The Nakit akışı gayrimenkul yatırımlarının altın çağı sona erebilir bildiğimiz gibi. Son on beş yıldır ev sahipleri, nakit akışında büyük kayıplara yol açan standart evler satın almaya alıştı. Bunu şununla birleştir ev fiyatlarının katlanarak artmasıve son on yılda bir mülk satın alan herkes bir yatırım kahinine benziyor. Ama şimdi durum değişmeye başlıyor ve çaylak emlak yatırımcıları Hemen hemen her piyasada nakit akışı sağlayabilecek ev bulmakta zorlanıyoruz. Peki ne oldu ve neden ülkenin nakit akışı sağlayan gayrimenkulleri aniden ortadan kayboldu?
bir başkasına hoş geldiniz Greene'i görmek"Sadece nakit akışı için gitmeyin" sunucunuz David Greene, HER seviyedeki yatırımcıya biraz emlak bilgisi vermek için geri döndü. Bu bölümde konuya giriyoruz Nakit akışı sağlayan emlak anlaşmaları bulmak neden bu kadar zor? 2023'te ne zaman yatırım yapılmalı? takdir ve nakit akışı pazar ve olup olmayacağı kârlı olmayan bir mülkü satmak. Daha sonra vites değiştirip düğmeye basıyoruz özel bir borç veren nasıl incelenir internette tanıştınız ve bir eyalet dışı kiralık rehabilitasyon projesi yepyeni bir gayrimenkul yatırımcısı için çok riskli.
David'e bir soru sormak ister misin? Öyleyse, sorunuzu buraya gönderin Böylece David, Seeing Greene'in bir sonraki bölümünde cevap verebilir. atla BiggerPockets forumları ve diğer yatırımcılardan paylarını isteyin veya David'i Instagram'da takip et ne zaman canlı yayına geçeceğini görmek için canlı bir Soru-Cevap bölümüne geçebilir ve sorunuzun anında yanıtını alabilirsiniz!
Buraya Tıkla Apple Podcast'lerinde dinlemek için.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
David:
Bu, BiggerPockets Podcast gösterisi 741.
Kendinizi kötü hissetmenizin nedeni ego olabilir. Para kazanan diğer yatırımcılara bakıyorsunuz. Her ay bilançonuza bakıyorsunuz ve şöyle diyorsunuz: “Para kaybediyorum. Yanlış yapıyorum." Belki de değil. Belki de emlakçılık zaman içinde hep böyle işlemiştir. İşe yarayanlar, uzun vadede para kazanmak için kısa vadede kaybetmeye hazır insanlardı. Şimdi, umarım bu şekilde kalmaz, ama ben sadece elma almak için sallandığın, sadece ağzını oraya koyduğun ve dışarı çıktığın ve elmanın senden daha büyük olmasını umduğun bir altın çağa hazırlanıyorum. diğer elmalar, ama her zaman bir elma alırsın, bu bitebilir.
Herkese neler oluyor? Ben David Greene bugün, başlıkta fark etmediyseniz Greene'i Görmek bölümüyle karşınızdayım. Bunlardan birini daha önce duymadıysanız, bir sürprizle karşı karşıyasınız. Bu programlarda doğrudan izleyici tabanımızdan sorular alıyoruz. Doğru, sen. Yaşadığınız mücadelelerle, emlakla ilgili sorularınızla, ihtiyaç duyabileceğiniz netlikle ilgileniyorum. Veya birden fazla seçeneğiniz olduğunda hangisi en iyisi olurdu? Bu şovları yapmayı seviyorum ve bunu mümkün kıldığınız için sizi daha da çok seviyorum çünkü harika sorular soruyorsunuz ve bu da harika şovlara yol açıyor.
Bugünkü gösteri muhteşem. Eğer mülkünde şu anda nakit akışı yoksa, kişinin neyi yanlış yapıyor olabileceğine giriyoruz. Bu, gayrimenkul yatırımına nasıl yaklaşabileceğinizin yanı sıra mülkün nakit akışını sağlayacak küçük bir ayarlama ve bunu nasıl gerçekleştirebilecekleri hakkında da ele aldığımız harika bir konudur. İlk anlaşmamda eyalet dışında rehabilitasyona katılmalı mıyım? Eyalet dışında yatırım yapacaksanız dikkat etmeniz gerekenler. Bunların çoğunu kendim yapıyorum ve yenileme işlerini de çok yapıyorum. Ve pazarınızda nakit akışı bulamadığınızda ne yaparsınız? Gayrimenkul yatırımı için çok mu geç? BiggerPockets'i dinlemeyi bırakıp bunun yerine tekrar NFT, kripto para satın almaya, lalelere yatırım yapmaya, Beanie Babies, belki de Pogs almaya mı başlamalıyız, eğer hatırlarsanız. Gelecek bu mu? Bunlardan bir miktar alıp geri gelip gelmeyeceğini mi beklemeliyiz yoksa emlak hâlâ iyi bir seçenek mi? Hepsi ve daha fazlası bugünkü Greene'i Görmek'te.
Ayrıca size hatırlatmak isterim ki, ışığı tekrar açmayı unuttum. Bunu yapmakta gerçekten iyiyim, bu küçük bölüm biter bitmez ışığın maviye döndüğünü göreceksiniz. Kafanız karışmasın. Hala Greene'i Görüyorum. Sadece yeşilimsi mavi olacak. Yeşil ile maviyi karıştırdığınızda ortaya çıkan renkler nelerdir? Turkuaz gibi bir şey mi bu? İlk 15 dakika turkuaz rengi görünüyor, sonra tekrar yeşile dönüyor. Bu sadece benim unutkanlığımdan kaynaklanıyor arkadaşlar. Greene olmak kolay değil.
Pekala, Batman'in size sunduğu bugünkü Hızlı Dip, BiggerPockets YouTube kanalında benim de sık sık katkıda bulunacağım yeni bir şovumuz var. İnsanlara mevcut işlerinde nasıl daha fazla para kazanabileceklerini göstereceğim. Bu benim tutkulu olduğum bir şey, çok ama çok ilgiliyim. İyi olmadığınız bir şeyi bırakmayın ve ilk şey için çaba harcamadan, daha iyi olacağınızı düşündüğünüz yeni bir şey bulmaya çalışın. Yaptığınız her şeyde mükemmelliğin peşinde koşmalısınız. Bu veya bu programda yer almak istiyorsanız bigpockets.com/david adresine gidin. Sorunuzu yazın ve YouTube kanalında yer almak istiyorsanız iş ilanları kutusunu işaretleyin. Pekala arkadaşlar, bu kadarım yeter. Gelelim ilk sorumuza.
Nick:
Merhaba David. Benim adım Nick Gutzman. 19 yaşındayım ve Grand Junction'daki Colorado Mesa Üniversitesi'nde ikinci sınıf öğrencisiyim. İdeal olarak öğrencileri kiralamak için okulumun yakınında tek bir aile mülkü satın almayı düşünüyorum. Zillow ve BP'nin araçlarını tutarlı bir şekilde kullanıyorum, ancak şehrimdeki mevcut oranların ve malzemelerin ne olduğu konusunda bir anlaşma bulamıyorum. Bir sonraki uygulanabilir adımı atmakta zorlanıyorum. Temel sorum, bir anlaşma bulmak için önerebileceğiniz bazı araç veya stratejiler nelerdir ve bir anlaşmayı finanse etmenin bazı yaratıcı yolları nelerdir? Muhtemelen başvuracağım borç veren bana ondan %7.5'lik bir oran bekleyebileceğimi söyledi. Bu sayıyla, durumuma uygun ve işe yarayan bir şey bulmakta zorlanıyorum. Size ve BP'nin yaptığı her şey için çok teşekkür ederim. İyi günler.
David:
Pekala Nick, video için çok teşekkür ederim. Bu, birçok insanın yaşadığı yaygın bir sorundur, bu yüzden cesaretiniz kırılmasın. Bu, şu anda içinde bulunduğumuz pazarın durumudur.
Şimdi iyi haber şu ki, anlaşma bulmanın bu kadar zor olmasının nedeni, gayrimenkulün hala rekabetçi ve değerli olması ve insanların bu varlıklara sahip olmak istemesidir. Birkaç şeye değinebiliriz, %7.5 muhtemelen… Bu standart bir oran, çoğu insanın bulunduğu yer burası. Eğer borç verenle çalışıyorsanız ve onun söylediği de buysa, muhtemelen alacağınız şey de budur. Anlaşmanızı finanse etmenin yaratıcı bir yolunu bulmaya çalışıyorsanız, bu sadece parayı başka bir yerden bulmanız gerektiği anlamına gelir.
Ortalıkta yüzbinlerce doları olan ve bunu size %7.5'tan daha düşük bir faizle rahatlıkla borç verebilecek çok fazla insan yok, bu da muhtemelen bunu yalnızca sahibinden alacağınız anlamına geliyor, bu da muhtemelen siz olduğunuz anlamına geliyor. bir tür sahip finansmanına ihtiyacınız var, bu da size istediğiniz daha iyi fiyatı vermesi için mülkün değerinden fazlasını ödemeniz gerektiği veya sıkıntılı motivasyonlu bir satıcı bulmanız gerektiği anlamına gelir Bu çok fazla iş gerektirecek ve açıkçası okula giderken bunu yapmak sizin için çok zor olacak. Bunların hiçbiri içinde bulunduğunuz durum için çok çekici gelmiyor.
Size vereceğim tavsiye şu: Bir anlaşma aramak yerine, bir anlaşma yapmaya çalışmanızı istiyorum. Odalarını diğer öğrencilere kiralayacağınız bir mülkün rakamlarını bulmakta zorlanıyorsanız, yanlış anlaşmayı analiz ediyor olabilirsiniz. İşte sizden yapmanızı istediğim şey: Bundan geriye doğru çalışacağız. Diyelim ki, baktığınız fiyat aralığında size verilen faiz oranında, diyelim ki ayda 4,000$'lık bir ipotek ile karşı karşıyasınız, bu da aylık 4,000$'dan fazla kazanmanız gerektiği anlamına geliyor. kiralama. Eğer oda başına 800$ alabiliyorsanız ve beş yatak odalı bir ev alabiliyorsanız, bu artık 4,500$ oluyor. Bu, 4,000 dolarlık ipotek tutarından daha fazlası için yeterli olabilir. Bu 4,000 dolarlık rakama vergilerin ve sigortanın dahil olduğunu varsayıyoruz. Bu, hedefinizin beş veya daha fazla odası olan bir mülk bulmak olduğu anlamına gelir.
Beş yatak odası olan, ancak bir oturma odası ve bir aile odası olan bir mülk bulabilir misiniz ve oturma odasını iki odaya daha dönüştürebilir misiniz? Dört banyosu olan ve eşya ekleyebileceğiniz yeterli metrekareye sahip bir mülk bulabilir misiniz? Arama parametrelerimi bana yalnızca yüksek kare görüntüleri olan şeyleri gösterecek şekilde ayarlardım. Buna ek olarak, reklamı yapılandan daha fazla metrekareye sahip mülklere bakıyor olurdum. Yani evlere bakarken yaptığım şeylerden biri sağdaki oka tıklayıp acentenin yüklediği tüm resimlere bakmak yerine geriye doğru gitmek. Soldaki oka tıklayıp önce evin arka kısmına bakıyorum.
Bunu yapmamın nedeni, eğer emlakçının resimlerde göstermek istemediği, izin verilmeyen çirkin bir alan varsa, bunu görmek istiyorum. Bodrumdaki çerçeveyi görmek istiyorum. Kısmen tamamlanmış ADU'yu görmek istiyorum. Mülkte elektrik ve su tesisatı bulunan ekstra garajı görmek istiyorum. Pek çok insan banyoları garajlarına koyuyor çünkü dışarıda arabaları üzerinde çalışırken, projeleri üzerinde çalışırken ana eve girmeden durup tuvalete gidebilmek istiyorlar. Peki, böyle bir su tesisatı olduğunda, o banyoyu bitirebilir, daha güzel hale getirebilir ve bu mülklere, o varlığa kadar su tesisatı ve drenaj yaptırmak zorunda kalacağınızdan çok daha az parayla bir mini mutfak ekleyebilirsiniz. Bu yüzden diğer insanların kaçırdığı bu gibi özellikleri aramalısınız.
Şimdi, tüm bunlar söyleniyor, bu hala yeterli olmayabilir çünkü çok fazla envanteri olmayan bir kasabaya bakıyorsunuz gibi görünüyor. Bu bir sorun. Bir üniversite şehrindeyseniz ve şu anda piyasaya çıkan çok fazla ilan yoksa, bu zor olacaktır. Bunun bir nedeni de satıcıların fiyatların yeniden yükselmesini bekledikleri için evlerini piyasaya sürmemeleri. Satıcılar şunu gördü: "Fiyatlar düştü, daha önce insanlar daha fazlasına satış yapıyordu. Evimi daha az paraya satmak istemiyorum.” Bir mülkün değerinin bu olduğunu isteyerek kabul edecekleri noktaya gelmeleri uzun zaman alır ve bu da alıcıları hayal kırıklığına uğratır. Yani farklı bir şehre bakabilir ve aynı şeyi başarmayı arayabilirsiniz. Daha fazla envanteri olan farklı bir üniversite şehri, kullanabileceğiniz yöntemlerden biri. Ya da dolar için araba kullanmak, takibi atlamak gibi yaratıcı yöntemlerden bazılarını kullanabilirsiniz. Mahallelere bakabilir ve daha fazla metrekare olarak listelenen mülkleri bulabilirsiniz. Bunların çoğu kamuya açık veriler.
Yani, en az 3,000 metrekarelik evleri bulmak için bir sistem bulabilirseniz, muhtemelen daha fazla yatak odası ve banyoya sahip olduklarını bilirsiniz, gidip kapılarını çalabilirsiniz, o insanları arayabilir, gönderebilirsiniz. onlar mektuplar. Satmaya istekli bir sahip bulmayı deneyebilirsiniz, ancak yine de bu, zamanınız için pek iyi bir getiri değildir. İstediğiniz evi bulma ve satmaya istekli bir satıcının da olması ve bunu sizin istediğiniz fiyata yapma ihtimali çok zordur. Pek çok insanın bu kurslara katılmak için para ödediğini biliyorum ve bu şu sıralar çok popüler çünkü fırsatlar bulmak zor, bu yüzden biz de yaratıcı yöntemler kullanmaya çalışıyoruz.
Kimsenin size bunun temelde tam zamanlı bir işte çalışmaya benzediğini söylemediğini. Çoğu zaman bunun gerçekleşmesi için harcadığınız onca zamandan sonra, yeni bir işe girip çalışsaydınız daha fazla para kazanırdınız. Yani bu her zaman en iyi yöntem değildir. Söylemek istediğim şey cesaretiniz kırılmasın. Piyasanın çok zor olduğu bir dönemde bunu yapmaya çalışıyorsunuz. Bir çıkmazdayız. Satıcılar henüz çaresiz olmadıkları için fiyatlarını düşürmek istemiyorlar. Alıcılar, satıcıların istediği daha yüksek fiyatları ödemek istemiyor veya ödeyemiyor ve bunu dengelemek için yeterli stok yok, bu yüzden mücadelede kalın. Bir sonraki listenin ne zaman açılacağını asla bilemezsiniz.
Emin olmak istediğiniz şey onu ilk önce sizin görmenizdir. Filtrenizi size yalnızca en az 2,500, ideal olarak 3,000 metrekare, daha fazla banyoya sahip evleri gösterecek şekilde ayarlayın ve ardından ortaya çıkan tüm evlere bakın ve o evde listede gerçekte söylenenden daha fazla metrekare olup olmadığına bakın veya Belki beş yatak odalı bir evi altı yatak odasına dönüştürebileceğiniz şekilde dönüştürülebilir, ayrıca mini mutfak ve banyo ile iki veya üç yatak odasına dönüştürülebilen bir garajı vardır. Eğer böyle bir şey yapabilseydiniz, mülkün yapmak istediğiniz şey için çalışmasını sağlamanın bir yolunu bulabilirsiniz.
Elbette. Bir sonraki sorumuz San Diego'daki Josh Lewis'ten geliyor. Josh şöyle diyor: “BP'ye yaptığınız tüm katkıları seviyorum. Sen bu görev için sağlam bir yiğitsin." Bunun için teşekkür ederim Josh. "Bağlamda San Diego'da bir mülküm var. Değerlemeye bağlı olarak yaklaşık 350,000 ila 450,000 arasında büyük bir özsermayeye erişimim var ve ilk kiralık mülkümü edinmek ve yolculuğumu başlatmak için BRRRR yöntemiyle birlikte bir HELOC kullanmak istiyorum. Soru, kariyerinize dönüp baktığınızda, size aynı durum verilse, kazançlı Kaliforniya pazarında BRRRR'nin üzerinde 300,000 $'lık bir tamirci gibi daha büyük, pahalı bir mülkün peşinden gitmeyi daha avantajlı bulur muydunuz? Yoksa örneğin SEC futbol pazarındaki 250,000 dolarlık mülkler gibi birden fazla mülkün peşinden mi gidersiniz? Benim durumumda, nakit akışına daha fazla değer veriyorum, ancak burada potansiyel uzun mesafe yönetimiyle ilgili daha fazla faktörün rol oynadığını anlıyorum, bunu zaten hem BRRRR kitabınızı hem de Uzun Mesafe Gayrimenkul Yatırımınızı satın aldım. Zaman ayırdığınız ve eğitime olan eğiliminiz için teşekkür ederiz.
Josh, İngilizceye hakim olduğun için teşekkür ederim. Buradaki sorularınızda hem eğilimi, hem cesareti hem de koşulları söylediniz. Çok etkileyici dostum. Tamam, ilk söylediğin şeye dönelim. Kariyerinize dönüp baktığınızda, "Size aynı koşullar verilseydi," başka bir büyük kelime, "daha büyük, pahalı bir mülkün mü yoksa birkaç küçük mülkün peşinden gitmeyi mi daha avantajlı bulurdunuz?" Bu soruya yaklaşmanın yolu olarak mülk sayısına bakmıyorum. Şimdi genel olarak şunu söyleyeceğim, daha az iyidir, çünkü ne kadar çok mülkünüz varsa, onları yönetmek o kadar zor olur. Ne kadar pahalı olurlarsa o kadar çok şeyi kaçırırsınız.
Yani genel olarak 500,000 $'lık iki mülk yerine bir milyon dolarlık mülk satın alma eğilimindeyim, ancak bu her zaman bu kadar basit değil. Daha çok kullandığım toplam sermaye miktarına bakardım, tamam mı? Yani eğer bir milyon dolar değerinde gayrimenkul satın alacaksam, ister 500,000 $'lık iki ev, ister 1 milyon $'lık ev, ister 300,000 $'lık üç ev olsun, ev sayısı başlayacağım yer değil. Bakacağım şey, satın aldığım mülklerin değeridir. Buradaki oyun planı nedir? Oyun nedir? Bence insanlar hem fiyat hem de nakit akışı açısından değer kazanan alanlara yatırım yaparak uzun vadede daha iyi sonuçlar elde ediyor, tamam mı? Genellikle nakit akışı veya değer artışı şeklinde çerçevelenir ve bu doğru değildir. Bunu benim kadar uzun süre yaptığınızda, kalıpları tanımaya başlarsınız. Ve gördüğünüz şey değer kazanan ve değer kazanan alanlar aynı zamanda kiralarda da değer kazanıyor. İkisi neredeyse her zaman el ele gider. Ve böylece nakit akışı da, tıpkı varlığın değerinin zamanla artması gibi, zamanla artar.
Bu ucuz pazarlardan, 150,000 dolarlık evleri satın aldığınızda, bu onların değerini bilmemelerinden değil, kiraların da artmamasından kaynaklanıyor. Ve burada anahtar teslimi mülk satın alan herkesin Ortabatı'da mülkü var, onlardan çok şükür amin alıyorum ve şimdi hepsi şunu söylüyor: "Keşke biri bana bunu söyleseydi" çünkü emlakla ilgili varsayım şu: kiralar her yıl artacak ama ipotek aynı kalacak. Satın al ve tut'u bu kadar güçlü kılan da budur.
Ancak bu her pazarda olmuyor. Detroit, Indiana, Midwest gibi bazı bölgelerde genel olarak kiralar artabilir ama bu çok küçük. Bazen yılda 10, 15, 20 dolar gibi olabiliyor. Daha ucuz mülklerimde yaşadığım sorun bu. Daha yüksek büyüyen bölgelerden satın aldığım daha pahalı olan şeylere kıyasla, bazen kiralarda büyük artışlar oluyor. Kaliforniya'daki mülklerimin kirası yılda 200 ila 300 dolar artıyordu. Yani dört yıllık bir süre içinde 1,500'den 1,800'e, 2,100'den 2,500'e çıkabilir. Ve onu satın aldığınızda ve ilk kez 1,500'den aldığınızda mantıklıydı, 2,500'de gerçekten güzel. Benim uygulamak istediğim strateji bu.
Şimdi, eğer bu işe girişmeniz gerekiyorsa ve hemen nakit akışına ihtiyacınız varsa bu işe yaramaz, bu yüzden insanlara her zaman söylüyorum, eğer paraya şimdi ihtiyacınız varsa gayrimenkule yatırım yapmak kötü bir şeydir. Bu, sürekli olarak hazzı ertelediğiniz bir şeydir. Bu, ceketinizin cebine 20 dolar koymak ve daha sonra "Ah, harika, bunu buraya koyduğumu unutmuşum" gibi bulmaktır. Zamanla büyüyecek olan aşırı yüklü bir tasarruf hesabı gibidir. Ağaç dikmek gibi, büyümesi için daha uzun bir zaman çizelgesi verdiğinizde gayrimenkul çok daha iyi çalışır. Ağacı diktiğiniz ilk yıl meyve bekleyemezsiniz. İçinde bulunduğunuz durum buysa, başka bir şey yapmanız gerekir. Bir çalı dikmeniz veya toplanıp satılabilecek bir çiçek bahçesi yetiştirmeniz gerekiyor ve bu daha fazla iş gerektirecek. Bu, pasif geliri her zaman erteleyen bir ağaç dikmeye benzemez. Pasif gelirin gelişmesi zaman alır.
Burada ne yapmanız gerektiğine bakarken size söyleyeceğim ilk şey, büyümesi muhtemel bir alana yatırım yapmaktır, tamam mı? Gayrimenkulden para kazanmanın yolları hakkında konuştuğumda, gayrimenkulden para kazanmanın temelde 10 yolu olduğu sonucuna vardım ve bunlardan beşinin özsermaye ile ilgisi var, tamam mı? Az önce tanımladığım ilk şey, piyasa değerleme özsermayesi dediğim şeydir. Bu, diğer pazarlara göre değer kazanma olasılığı daha yüksek olan bir pazarın seçilmesidir. Bu bir spekülasyon değil, bir tahmin değil. Bilinçli bir karar vermek için eğitimi ve gerçekleri kullanmaktır.
Sonraki ise doğal eşitlik dediğim şeydir. Bu sadece kredinizin ödenmesiyle birlikte enflasyondur. Ne satın alırsanız alın bu gerçekleşecek, ancak piyasanın zamanlaması yardımcı olabilir. Enflasyonist baskı görme olasılığınızın daha yüksek olduğu piyasalarda satın aldığınızda, emlaktan para kazanma olasılığınız da artar. Bu yüzden enflasyonun yükseldiğini gördüğümde, işlerime kıyasla gayrimenkule daha fazla zaman ve para ayırıyorum. Enflasyonun yavaşladığını görürsem, gayrimenkul satın alarak çılgına dönmeye daha az eğilimli olurum ve parayı işlere veya diğer uğraşlara yatırmaya daha yatkın olurum. Para koyun dediğimde, onlara zaman ve enerji harcamayı kastediyorum.
Gayrimenkulde özsermaye oluşturmanın bir başka yolu da benim özsermaye satın alma dediğim şeyi satın almaktır ve bu iyi bir anlaşma elde etmektir. Bu piyasa değerinden daha az satın almaktır. Yani bir milyon dolarlık varlığın peşindeyseniz ve bunu 825,000 dolara alabiliyorsanız, 175,000 dolar değerinde özsermaye satın aldınız demektir. Yani asıl anlaşmanın kendisi bunda rol oynuyor. Ve sonra eşitlik yaratmaktan bahsettiğim dördüncü yol, eşitliği zorlamak. Bu katma değer gibi bir şey olacaktır. Oraya gireceksiniz ve onu kozmetik olarak iyileştireceksiniz ya da ona metrekare ekleyeceksiniz. Mülkün daha değerli hale gelmesi için bir şeyler yapacaksın.
Şimdi, bu unsurlardan birini içeren anlaşmalar aramıyorum, ancak eğer çok fazla varsa, bir ton değer katabilirsem, çok sıcaksa, bu unsurlardan birini içeren bir anlaşmayı satın alabilirim. pazar. Belki gerçekten sıcak bir piyasadan satın alırım, anahtar teslimi bir mülk satın alırım çünkü pazarın değer kazanma özsermayesinin katma değer eksikliğini telafi edeceğine inanıyorum çünkü eklenecek hiçbir şey yok, değil mi? Ya da belki tam tersi. Çok fazla büyüyeceğini düşünmediğim bir pazara gireceğim ve bundan pek de fazla bir şey alamayacağım, ancak mülke katabileceğim, buna değecek çok fazla değer olduğunu görüyorum. Ama genel olarak dördünden de biraz arıyorum. Aklıma gelen beşinci şeyin ne olduğunu hatırlamıyorum. Bunu düşünmem gerekebilir.
Ama böyle düşünmeni istiyorum. "Nakit akışına hemen ihtiyacım yoksa bana öz sermaye sağlayacak bu mülklere nasıl değer katabilirim?" Bu, nakit akışının önemli olmadığı anlamına gelmiyor. Bunun anlamı öz sermayenize odaklanmak ve bunu nakit akışına dönüştürmektir. Yarım milyon dolarlık özsermaye oluşturup sonra bunu nakit akışı için yatırmak, 500,000 dolar biriktirip bunu nakit akışına yatırmaktan çok daha kolaydır. 40$ tasarruf etmek 500,000 yılınızı alabilir. Bu çok para. Konu eşitlik yaratmak ve daha sonra bu eşitliği kendiniz geliştirmek olduğunda az önce anlattığım yöntemleri kullanırsanız, bunu üç ila beş yıl içinde inşa edebilirsiniz. Yani yapacağım ilk şey Kaliforniya gibi pazarlara girmek olurdu. Ve çok iyi bir zamanda satın aldım. Bu sadece aptalca bir şanstı. Çok fazla doğal sermayem var çünkü 2009'dan 2013'e kadar satın almaya başladım ve ardından niceliksel genişleme yaptık ve piyasa patlama yaşadı.
Daha sonra onu büyük bir pazardan satın aldım. Kaliforniya diğer pazarlardan daha fazla yükseldi. Ben de iyi aldım. Bunları piyasa değerinin altında satın aldım ve bu yüzden bir miktar özsermayeyle geldim. Kaliforniya'da yapmadığım şey eşitliği zorlamamaktı. Gayrimenkulden pek anlamadığım için mülk satın alıp sonra tamir etmedim. İnşaattan anlamıyordum, bir mülke nasıl bakacağımı ve şu anda yapabileceğim gibi onun için bir vizyon görmeyi bilmiyordum. Yani değiştireceğim bir şey şu; eğer şu anda bulunduğunuz yere gözlerimle girseydim, bu dört şeye bakardım ve bunların her birinin nasıl uygulandığını görürdüm. Buna Greene gözlükleri diyoruz. Gayrimenkule benim gözümden baktığınızda bu dört şeyi arıyorsunuz.
Bir pazardaki birden fazla evden hoşlanmıyorum çünkü bu bir güvenlik yanılsaması veriyor, "Peki, bunu üç eve yaydım." Çoğu zaman iyi bir anlaşma yerine üç sorunu satın alıyorsunuz, değil mi? En azından kariyerim boyunca, ucuz gayrimenkul satın alarak ve bundan çok para kazanarak çok para kazanan hiçbir yatırımcıyı duymazsınız. İşe yaramıyor. Bit pazarına gitmek gibi, evet, pek çok şey satın alabilirsin, Nike değil ama Bisiklet. Ucuz oldukları için çok sayıda Bikey ayakkabı satın alabilirsiniz, ancak çok çabuk parçalanırlar ve size su toplarlar ve onları hiç almamış olmayı dilersiniz, sonra onları hiç giymek istemezsiniz ve sonra onlardan kurtulmaya çalışırsınız. mümkün olan en kısa sürede onları al ve bir sonraki enayi gelip bunları satın alsınlar.
Konu gayrimenkul satın almaya geldiğinde duyduğunuz üç kural vardır; konum, konum, konum. Bütün tuzlu beyaz kafalıların aynı şeyi söylemesinin bir nedeni var. Doğru yeri satın aldılar. Konu hisse senetleri olduğunda Warren Buffet'ın da aynı tavsiyeyi verdiğini görüyorsunuz. Yüzyılın anlaşmasını sağlamaya çalışmıyor. En iyi şirketleri satın almak istiyor, bu da gayrimenkuldeki konuma eşdeğerdir ve piyasa düştüğünde daha fazla satın almak istiyor, bu da dünyamızdaki doğal değer artışına veya enflasyona ve kredi ödemelerinin düşmesine eşdeğer olacaktır. Şu anda bahsettiğim prensiplerin aynısını kullanıyor ama bunu borsada uyguluyor.
Emlak piyasasında işler bu şekilde yürüyor. Nakit akışından bahsediyorsunuz elbette istiyorsunuz, elbette istemelisiniz. Hepimiz bunu istemeliyiz. Size tavsiyem emekli olana kadar buna ihtiyacınız olmamasıdır. Artık çalışamayana veya artık çalışmak istemeyene kadar nakit akışına ihtiyacınız yoktur. Yani eğer bunu erteleyebilirseniz, mülkün sizin için özsermaye oluşturmasına izin verirseniz ve diyelim ki 825,000'e bir milyon dolarlık mülk satın aldıysanız, bu 1.2'ye kadar çıkar ya da belki bir milyon değerindeki iki mülke kadar toplam 825,000 ödersiniz. ve 1.2'ye çıkıyorlar ve sonra piyasadaki tezgahlar ve siz bunları 1031'de yeni bir tamirci üst projesine satıyorsunuz, 2 milyon dolar değerindeki mülke gidiyorsunuz ve ikisini de 1.67'ye alıyorsunuz ve sonra 2.4'e çıkıyorlar, siz' Aslında tepeden aşağıya doğru giden bu kartopunun her dönüşünde eşitlik yaratıyoruz.
Ve sonra bu sermayeye sahip olduğunuzda, bunu nakit akışına yatırın ve senaryonuzu yeniden canlandırın ve karar verin: "Yatırım yapmaya devam etmek istiyor muyum? Soyunmak ister miyim? İşimden ayrılmak istiyor muyum? Bir sonraki adımım nedir?” Şimdi size gösterdiğim ve çoğu insanın görmediği yolu seçerseniz çok daha fazla seçeneğimiz olur. Ben olaya biraz farklı bakıyorum, işte bu yüzden Greene'i Görmek bölümü için buradasınız.
Ve kendime Greene'i Görmek bölümü yaptığımı hatırlattım, bu yüzden artık arkamdaki ışık yeşil yanıyor. Yemin ederim benim gibi insanlar en aptalca şeyler yerine en aptalca şeyleri yapıyorlar, sanki bazı sorulara harika bir yanıt verebilirim ve insanlar "Aklım uçtu" diyorlar ama kaydetmeden önce ışığımı yeşile çevirmeyi hatırlamıyorum. Bu benim için çok yaygın bir durum. Anahtarlarımı ve cüzdanımı telefonumda aynı yere koymak zorundayım çünkü bunu yapmazsam evden anahtarsız çıkacağım. Bu yüzden çok kötüyüm. Bu yüzden eğer hata yaparsanız, dalgın şeyler yaparsanız, yapmamanız gerektiğini düşündüğünüz bir şeyi yaptığınız için kendinizi azarlarsanız bana bir yorum bırakın. Söyle bana, kimsenin bilmediği ya da geri kalanımızla paylaşabileceğin kadar aptal hissetmene neden olan şeyler neler? Bakalım başkaları da aynı hataları yapacak mı?
Birinden şöyle bir yorum alacağımı biliyorum: "David'in kafasının arkasındaki ışık maviyse bunun Greene'i Görmek bölümü olduğunu nasıl bilebilirim?" Başlıkta Greene'i Görmek yazmasına rağmen bunu yapmayı unuttuğumda bunları sık sık alıyoruz ve ben de gösteriye Greene'i Görmek diyerek başlayacağım. Her zaman şöyle diyen biri vardır: “Kafam karıştı. Greene'i Görmek mi Yoksa Maviyi Görmek mi?" Bu ışık konusunda ne yapacağım?
Pekala, bir sonraki sorumuz New York'taki Justin Pack'ten bir video.
Justin:
Hey David, bu podcast'i yaptığın için çok teşekkürler. Sorularımızı yanıtlamak ve biz yeni başlayanlara yardımcı olmak için zaman ayırmanızdan gerçekten keyif alıyoruz. Yani hepiniz her zaman ev hacklemenin harika bir başlangıç stratejisi olduğundan bahsediyorsunuz. Birinci adımı başardım ve ev hack'i aldım. Evimi odalarının yanında kiraya vererek çok ucuza yaşayabiliyordum. Dallas'ta 2019'da satın aldığım bekar bir aile. Artık tüm odaları kiraya verdim ve evden taşındım. Sorun şu ki, mülk karlı değil, her şey hesaba katıldıktan sonra ayda 200 doların biraz üzerinde harcama kaybediyorum, ancak hâlâ kamu hizmetleri, internet ve oradaki diğer şeyler için ödeme yapmama durumuna geçemedim. Pandemi patlak verdikten sonra artık mülkümde neredeyse 100,000 $'lık özsermayem var ve mülkü daha kârlı hale getirmenin yollarını bulmaya çalışıyorum ya da satmam gerekip gerekmediğini anlamaya çalışıyorum. Fikirlerinizi öğrenebilir miyim. Teşekkür ederim.
David:
Justin. İyi şeyler dostum. Bu harika bir soru ve sen bana emlak hakkında nadiren ulaşabildiğim bir şekilde bağırabileceğim bir platform veriyorsun. Gösteriyi hazırladığım için bana teşekkür ettiğiniz için minnettarım ama size ve harika sorular sorduğumuz tüm dinleyicilere teşekkür etmek istiyorum çünkü o olmasaydı bu gösteriyi yapamazdık. Ve güvenin bana, pek çok insan sizinle aynı durumda ve sizinle aynı durumla mücadele ediyor, bu yüzden bunu duymaktan hoşlanacaklar.
Pekala, konuyu biraz açalım. Yatırım yapmaya ilk başladığımda bu düşünceye sahiptim. 2007 yılı gibiydi ve ne satın alabileceğimi bulmaya çalışıyordum ve acentelerle konuşuyordum ve şöyle düşünüyordum: "Evet, sahip olmanın maliyetinden daha fazla para kazandıracak bir mülk istiyorum." Ve bana şöyle gülüyorlardı: “Emlakçılık bu şekilde yürümüyor. Her ay maliyetinden daha fazla para kazandıran bir mülk satın almazsınız, en azından ilk satın aldığınızda." Bu, piyasanın patlama yaşadığı bir dönemdi ve dolayısıyla o dönemde elbette nakit akışında hiçbir şey olmayacaktı. Ve tetiği ben çekmedim. Memnun oldum çünkü beklerken daha iyi bir fırsatım oldu.
Ama o an bir şeyin farkına vardım. Bir anlamda haklılardı. Gayrimenkul sadece inanılmaz bir anlaşma yaptığınızda veya inanılmaz bir zamanda satın aldığınızda veya inanılmaz bir fırsata sahip olduğunuz varlıklar için yeterli rekabet olmadığında veya beklediğinizde nakit akışı sağlar. Tamam aşkım? Bunun nakit akışı yatırımcıları için gayrimenkule küfür gibi görüneceğini biliyorum, o yüzden beni dinleyin. Diğer ülkelere, Avustralya'ya, Avrupa'ya, Güney Amerika'ya baktığınızda onların gayrimenkulleri satın aldığınızda nakit akışı olmuyor.
Bu çılgınca. Bu bir çeşit Amerikan fenomeni. Toronto'da alışveriş yapan hiç kimse nakit akışı sağlayamıyor. Kanada'nın çoğu bölgesine yatırım yapan çok az kişi nakit akışı elde ediyor. Aslına bakılırsa, tarihsel olarak nakit akışının her zaman gerçekleştiği alanlar, yönetimin bir yük olduğu alanlardır. Aslında mülkü yönetmeyi ve kiracıları yönetmeyi bir iş haline getirmelisiniz. Pasif gelir değildir. Biz buna alıştık çünkü ekonomimizde ve gayrimenkulümüzde o kadar büyük bir çöküşten çıktık ki kimse bu varlıklara sahip olmak istemedi, kimse satın almak istemedi. Böylece çok daha fazla kiracıyla karşılaştık. Ve sonra bunu, herkesin daha fazla para kazandığı ve ücretlerin arttığı çöküşün ardından yaşanan ekonomik patlamayla da eşleştirdik. Bu varlıkların değeri artıyordu. Enflasyon had safhaya ulaştı. İnanılmaz derecede düşük fiyatlarla gayrimenkul satın alabileceğiniz mükemmel bir karışımımız vardı ve ardından ekonomi hızla yükseldi. Her iki dünyanın da en iyisine sahipsin. Sonuç olarak nakit akışı norm haline geldi.
Ve yatırımcılar olarak Zillow'u inceleyerek her eve bakıp "En iyi nakit akışı hangisi?" diye sorardık. Ve harikaydı. İki ayağımla atladım, değil mi? Polis olarak haftada yüz saat çalışıyordum, mümkün olduğu kadar çok para biriktiriyordum çünkü çiçeğe dokunduğunda Süper Mario gibi hissediyordum, yenilmezdi ve dokunduğum her şey ölüyordu, ben de bunu yapıyordum. Ben şöyle dedim: "Dostum, çok hızlı koşuyorum ve bu gayrimenkulden alabildiğim kadarını satın alıyorum." Faizler düşüktü, mülk değerleri düşüktü, her şey nakit akıyordu. En iyi pazarlardan alım yapabiliyordum, nakit akışı sağlayabiliyordum ve takdir görüyordum. "Her şey harikaydı" diyordum ve faizleri artırmaya başladığımızda her şey durma noktasına geldi ve şimdi hepimiz hüsrana uğradık. “Nakit akışını sağlayamıyorum. Yanlış bir şey yapıyorum. Ben berbat ediyorum. Bu konuda kötüyüm. Belki gidip başka bir şey yapmalıyım.” Hayır, bu aslında normaldir.
Avustralya'da hiçbir şey nakit akışına girmeyecek. Kanada'da hiçbir şey nakit akışına girmeyecek. Avrupa'da nakit akışı yok. Aslında dünyanın başka yerlerine giderseniz FHA kredisi alamazsınız. Bir varlığa %3.5 peşinat vermezsiniz. Aslında kimse 30 yıl boyunca yüzde 3 ya da yüzde 4 sabit faizle kredi vermiyor. Kimse hiçbir yerde 30 yıllık sabit faizle kredi vermiyor. Sen bunu yapmazsın. Kendi paranızı sabit 4 yıl boyunca %30 karşılığında borç vermezsiniz. Bu sadece hükümetimizin bu kredilere sponsor olması nedeniyle oluyor. Faiz oranlarını düşük tutmak için oluşturulmuş bir sistemimiz var ve şu anda bu konuya girmeyeceğim, ancak The One Brokerage'ı bu yüzden kurdum çünkü kredi vermenin işleyişine hayran kaldım ve daha fazlasını öğrenmek istedim. Bu konuda insanların güvenebilecekleri kredi verenlerden gayrimenkul satın almalarına yardımcı olabiliriz. Ama şunu fark ettim: "Aman Tanrım, bu çok çılgınca."
Mısır'a gidersen, senden yüzde 50 peşinat vermeni isteyecekler ve iki ila üç yıl içinde balon gibi bir ödeme olacak, tamam mı? Neredeyse inşaat kredisi gibi. Diğer ülkelerdeki birçok insan evleri için nakit para ödüyor, bu yüzden evler nesilden nesile aktarılıyor. Onu satın alamazsınız. Tamam aşkım? Yani bu, diğer yerlerde emlak yatırımının ne kadar zor olduğuna dair biraz arka plan bilgisi.
İşte 2007'de öğrendiğim şey: O gayrimenkul için gülünç derecede yüksek fiyatlar ödesem ve her ay para kaybetsem bile, kiranın zamanla arttığına, ipoteğinizin zaman içinde aynı kaldığını, prensibin peşin ödendiğini düşündüğünüzde zamanla borç, bunu temel olarak bir grafiğe koydum ve yaklaşık yedi yılda her yıl para kaybedeceğim ve yedi yıl sonra para kazanmaya başlayacağım bir başabaş noktası olduğunu gördüm. Ve sonra dedim ki, "Tamam, peki, yedi yılda ne kadar para kaybedeceğim? Artık para kazandığıma göre kaybettiğim paranın geri ödenmesi için ne kadar beklemem gerekecek?” Yaklaşık dokuz yaşındayken şunu fark ettim: "Tamam, artık nakit akışından kurtuldum." Bu, kredinin ödenmesinden öncedir. Bu, herhangi bir takdir almadan öncedir. Bu tamamen kiraların artmasından kaynaklanıyor.
Ve şunu fark ettim ki, "Eğer bu varlığa 30 yıl, 40 yıl, 50 yıl boyunca sahip olacaksam ve başabaş noktasına gelene kadar sadece dokuz yıl beklemem gerekiyorsa, bu dünyanın sonu değil, özellikle de eğer Kiracı benim adıma ipoteğini ödüyor. Dolayısıyla 30 yıllık bir perspektiften baktığımda ve rakamları incelediğimde şunu gördüm: “Buna yaklaşabilecek hiçbir şey yok. Dokuz yıl boyunca para kaybetmeyi başarabilmem lazım, sonra altın olurum.” Artık lütfen bağırmayı bırakın. Telefonunuza bağırmayın. Bilgisayarınıza bağırmayın. "Bunu asla yapma" gibi ne düşündüğünüzü biliyorum. Size gidip şunu yapın demiyorum. Uzun vadeli bir yaklaşım izlerseniz bunu yapmanın mantıklı olduğunu söylüyorum. Kısa vadeli bir yaklaşım sergilediğimizde, “Ben şu anda işimden ayrılmak istiyorum, bunu yapabilmem için dubleks bulmam lazım. Şu anda paraya ihtiyacım var. Şu anda bir Tesla satın almak istiyorum. Anında tatmine ihtiyacım var," gayrimenkul çok sinir bozucu hale geliyor.
Bana hemen tonlarca para kazandıran neredeyse hiçbir anlaşmam yok, ancak bir süre sahip olduktan sonra bana para kazandırmayan sıfır anlaşmam var. Ve gecikmiş hazzın, emlak yatırımı kadar servet yaratmanın da sırrı olduğunu öğrendim. Aldığım anlaşmalar şu anda aklımda bir tane var, tamam mı? Smokey Dağları'ndan satın aldığım 8,000 metrekarelik bu kulübe. Coca-Cola ya da Pepsi'den bir yöneticiye aitti, karıştırdım ama fast food restoranlarında ekstra değerli yemek geliştirmekten sorumluydu. Bu yüzden onlara daha fazla soda satmalarını sağladı çünkü ekstra değerli yemekler yaptıklarında her öğünde bir soda geliyordu.
Bu inanılmaz derecede büyük muhteşem yeri o inşa etti, tamam mı? Ben aldım ve bana para kazandırıyor. İyi gidiyor çünkü 30 ila 40 kişi uyuyabiliyor. Bu çok benzersiz. Sadece kalıplaşmış kalıplara girmeyen gayrimenkul satın alma eğilimindeyim ve bu yüzden. Ama o mülkte gecelik ne kadar ücret alabileceğime baktığınızda, diğer kabinlerimden bazılarının gecelik fiyatı belki 200, 300 dolardır. Bu ucuz şeyler gibi, tamam mı? Yani bir yılda %10'luk bir artış elde edersem ki bu gerçekten iyi olur, gecelik 20 ila 30 dolar artırıyorum. Ama gecelik 1,500 dolar alabileceğim bu pahalı yerlerde %10'luk artış gecelik 150 dolardır.
Şimdi geceliği 20 doları kaçla çarparsanız, yılda 200 günle veya yılda 150 günle veya 200 çarpı yılda 10 günle çarparsınız ve gelecek yıl varsayımsal olarak 1,500'de %150'luk bir artış elde ederim, bu şimdi 10 üzeri oldu, yani 1,650'de %165'luk bir artış alıyorum. Tamam, şimdi kiralarım gecelik XNUMX dolar artıyor. Katlanarak artmaya başlıyor çünkü piyasalarda hemen almayan daha pahalı gayrimenkuller satın aldım… Bu bana hemen bir ton nakit akışı sağlamadı, ancak çok daha fazla nakit akışı sağlayacak şekilde büyüyecek.
Bu ilkeyi vurgulamak istedim. Şimdi bunu senin özel senaryona geri getirmek istiyorum dostum. Şu anda para kaybediyorsun ama yüz bin dolar özsermaye kazandın, dolayısıyla para kaybetmedin, tamam mı? Sahip olduğunuz 200 $'lık özsermayeyi gerçekten kırabilmeniz için aylarca ayda 100,000 $ kaybetmeniz gerekir. Yani soru şu değil: "Bu şeyi hemen satmam ve ayda 200 doları kaybetmemem mi gerekiyor?" mali durumunuz o darbeyi kaldıramayacak durumda olmadığı sürece. Maaş çekinden maaş çekine kadar yaşıyorsanız, ayda 200 dolar yıkıcıdır.
Eğer bir günlük fazla mesai ya da ek iş bulamazsan… Yani, bir restoranda geceliği 200 dolar kazanan garsonların vardiyada çalıştığını biliyorum, tamam mı? Ve bana "David, haftada bir çalışman lazım" deseydin. Hayır, bu emlak anlaşmasında para kaybetmemek için ayda bir kez bir restoranda. Anlaşmada ayda 200 dolar kaybedeceksin ama restoranda ayda 200 dolar kazanacaksın. Bir mülkün karşılığını tamamen almak ve takdir etmek için önümüzdeki 30 yıl boyunca ayda bir kez çalışmaya hazır mısınız? Aslında 30 yıl bile olmasına gerek yok çünkü bir noktada kiralar artacak. Bu hiç akıllıca değil evet, bunu yapın. Tamam aşkım?
Kendinizi kötü hissetmenizin nedeni ego olabilir. Para kazanan diğer yatırımcılara bakıyorsunuz. Her ay bilançonuza bakıyorsunuz ve şöyle diyorsunuz: “Para kaybediyorum. Yanlış yapıyorum." Belki de değil. Belki de emlakçılık zaman içinde hep böyle işlemiştir. Uzun vadede para kazanmak için kısa vadede kaybetmeye hazır olan insanlar işe yaradı.
Şimdi, umarım bu şekilde kalmaz, ama ben sadece elma almak için sallandığın, sadece ağzını oraya koyduğun ve dışarı çıktığın ve elmanın senden daha büyük olmasını umduğun bir altın çağa hazırlanıyorum. diğer elmalar, ama her zaman bir elma alırsın, bu bitebilir. Bilmiyorum. Bilmiyorum ama faiz oranlarını çok uzun süre çok düşük tuttuğumuzu biliyorum. Ve eğer bir ev istiyorsanız, fazla ödeme yapmanız gerekiyordu. Muayene yaptıramadınız. Bir ihale savaşına girdiniz, çok rahatsızdınız, sonunda neyle karşılaşacağınızı bilmiyordunuz ve bu riskliydi. Nakit akışı hemen sağlanmış olsa bile bunun sağlıklı olmadığını da biliyorum.
Artık faiz oranlarının geleneksel olarak daha normal seviyelere gelmesine izin verdiğimiz için, hepimiz "Gayrimenkul böyle işlemiyor" diyerek çıldırıyoruz. Belki de bunun yeni normal olduğunu kabul etmemiz gerekiyor. Ve lokasyon, lokasyon, lokasyon önem kazanıyor. Neden? Çünkü orası kiraların arttığı yer. En iyi lokasyondan ya da en iyi mülkü satın aldığınızda kiralar her yerde artıyor ve o çukurdan daha hızlı çıkıyorsunuz. Para kaybetme deliğinden daha hızlı çıkarsınız.
Şimdi burada kimseye git para kaybettirecek mülkler al demiyorum, tamam mı? Eğer bundan kaçınabiliyorsanız, kaçının. Justin, şimdiye kadarki en kötü durumda olmayabileceğini söylüyorum. Bu konuda kendinizi kötü hissetmenize neden olan şey egonuz olabilir veya kendinizi diğer insanların anlaşmalarıyla karşılaştırıyor olabilirsiniz. Tamam aşkım? Burası Dallas, Teksas. Burası ülkenin en sıcak pazarlarından biri. Önümüzdeki 15, 20 yıl içinde paramı yatıracağım bir pazar seçmem gerekse Dallas, Teksas ilk üçte yer alırdı. Bu harika bir pazar. Dallas'ta hem kira büyümesinde hem de özsermaye büyümesinde onu ezmeye devam edeceksiniz. Paranızı park etmek için harika bir yer. Nakit akışının pozitif olarak 200 dolar olduğu, ancak o noktadan itibaren durgun olan bir yer bulmanızdan daha hızlı büyüyecek. Bunun kötü bir yatırım olduğunu düşünmüyorum.
Şimdi burası üç yataklı, üç buçuk banyolu, tamam mı? Peki ya beş yatağınız, üç buçuk banyonuz olsaydı? Bu mülkü satıp parayı Dallas, Teksas'taki beş yatak odalı başka bir mülke taşıyabilir misiniz? Bu, nakit akışı sorununuzu hemen çözebilir ve daha fazla takdir göreceksiniz, tamam mı? Her şeyi doğru yaptın. Biraz önce çok küçük bir ev satın aldın. Eğer iki yatak odanız daha olsaydı, hatta belki bir yatak odanız daha olsaydı, negatif nakit akışına sahip olmazdınız. Yani bu sizin için çözmesi kolay bir problem. Sat onu, sermayeni daha fazla yatak odası olan başka bir anlaşmaya taşı. Boom, nakit akışınız olumlu. Uzun vadede bu pazarda kalsın, değil mi? Dallas'a bir ağaç dikmek istiyorsanız, onu kökünden sökün ve Dallas'a da bir ağaç dikin.
Ancak bazı nedenlerden dolayı yapamıyorsanız bile, bu kötü bir anlaşma yaptığınız anlamına gelmez. Bu anlaşmadan çok para kazanacaksın. Gayrimenkulün tüm sorunlarınızı ilk günde çözecek sihirli hap olduğu beklentisini bırakın. Harika gidiyorsun dostum. Ve bu anlaşmadan çok şey öğrendin, tamam mı? Gayrimenkul yatırımlarınızı ikiye katlamalısınız. Daha fazla yatırım yapması, daha fazla mülk satın alması, herkese daha iyi davranması gereken kişi sizsiniz. Sadece küçük ayarlamayı yapın. Odanın yanından geçerken daha fazla odaya ihtiyacınız var. Bu kadar basit, değil mi? Araba satacaksan daha pahalı arabalar sat.
Bazen elde ettiğimiz getirilerde büyük bir fark yaratacak şekilde ayarlayabileceğimiz küçük bir şey olabilir. Senin için, üç yatak odalı, üç buçuk banyolu bir ev aldığını gördüğüm anda, keşke David Greene ekibinin onu temsil etmesini isterdim çünkü üç yatak odalı bir ev satın almana izin vermezdik. Çalışma odasından başka bir yatak odasını altı yatak odalı hale getirebilecek beş yatak odalı bir ev arardık ve o zaman bir sürü para kazanırdın.
Ama size şunu söyleyeyim, bu mülkteki nakit akışı, kredinizi ödeyerek kazandığınız ve zamanla değerin artmasına izin verdiğiniz parayla karşılaştırıldığında soluk kalacaktır. Sorunuz için çok teşekkür ederim. Bu gerçekten çok iyiydi. Orada bekle Dallas. Geri kalan ülkeler buna ayak uyduramazken kiralar artmaya devam edecek çünkü burası birçok insanın taşındığı, yatırım yapmak için harika bir yer. Bu mülkü satmak için neler yapabileceğinizi, acenteyle ne hakkında konuşmanız gerektiğini, onu nereye listelemeniz gerektiğini ve parayı yeni bir mülke nereye yatırabileceğinizi daha derinlemesine öğrenmek istiyorsanız bana başka bir soru gönderin.
Pekala millet, bu soruları gönderdiğiniz için teşekkür ederiz. Bayıldım. Aslında bunların bazıları hakkında normalde konuştuğumdan çok daha uzun süre konuştum çünkü bu sorular beni çok heyecanlandırıyor. Ve çoğunuzun gayrimenkulü benim gibi sevdiğini biliyorum ve son derece hüsrana uğradınız. Uzun süre paranızı koyacak yer bulmak çok zordur. Yatırım yapma korkunuzu yenerek başardınız ve biz de "Sadece yapın" dedik. Sadece yap. Sadece yap” ve herkes iyi yaptı. Mesele sadece korkuyu yenmek değil. Artık korkunun üstesinden gelmelisin, birkaç parçayı almaya istekli olmalısın ve çok sıkı bir anlaşma aramalısın. Bu, yatırım yapmanın şimdiye kadar gördüklerimin hepsinden daha zor olduğu bir dönem. Aynı zamanda potansiyel muhtemelen her zamankinden daha büyük. Tamam aşkım?
Yakın zamanda çok sayıda gayrimenkul satın aldım ve biliyorum ki, oranlar tekrar düştüğünde, bu pek de iyi olmayan anlaşmalar hemen harika görünecek. Ve zamanla enflasyonla birlikte, zamanla artan 50 milyon dolarlık bir portföy yerine 15 milyon dolarlık bir portföyün artmasını istiyorum. Elbette. Gösterinin bu bölümünde YouTube'daki bazı yorumları paylaşacağız ve ben de sizin yorumlarınızı paylaşmak istiyorum. Bu yüzden eğer çok nazik olursanız BiggerPockets YouTube sayfasındaki yorumlar bölümüne gidin ve bana program hakkında ne düşündüğünüzü söyleyin. Komik mi? Hoşuna gitti mi? Açık yeşili kapatmayı unuttuğum için mi rahatsız oldun yoksa mizah gerçekten gösteriyi bozuyor mu? Bana bildirin.
İlk yorumumuz Susan Owen'dan geliyor. "David Greene, bu bölüm için teşekkürler, iki yıldır dinlediğim favorim." Bu yaptığımız 723. bölümden geliyor. "Bu bölümde tecrübeli oyuncuya verdiğiniz tavsiyeyi gerçekten takdir ediyorum." Peki, teşekkür ederim Susan ve ülkemize hizmet eden ve yaptıklarınızla Amerikalı dostlarınıza hizmet eden tüm gazilere teşekkür ederiz. Saygılarımla.
Sırada Lexi York'tan geliyor. “Bunu ne kadar gerçekçi tuttuğunu seviyorum!” Ünlem işaretiyle. Bu oldukça gerçek. "Sahte haberleri vaaz eden ve insanları yanıltan çok fazla sosyal medya fenomeni var." Teşekkürler Lexi. Bu benden asla alabileceğin bir şey değil. Piyasa patladığında ve enflasyon düştüğünde insanlara şunu söylüyordum: “Satın almalısınız. Paranı bir yere koymalısın." Artık yavaşladığı için insanlara şunu söylüyorum: “Acele etmeyin ve bir anlaşma yapın, ama bekleyin. Satın aldığınız bu gayrimenkulün uzun bir pistini kendinize verin. Hemen performans göstermesini beklemeyin.” Hey, eğer anne karnında bir bebeği büyütmek için dokuz ay harcayabilseydik ve çocuk sahibi olmanın mutluluğu için bu kadar bekleyebilirsek, mülklerinizin nakit akışının gerçekten yüksek olması için birkaç yıl bekleyebilirsiniz.
Elbette. Ve OmarKansas1'den, “Evet! Nate Bargatze'nin podcast'ini dinlediğinize çok sevindim. Senden daha önce de hoşlanmıştım ama onu cumartesi günü Vegas'ta görerek kitabımda birçok seviye atladın." Bunun için teşekkür ederim Omar Kansas. Nate Bargatze'yi seviyorum. Çok komik bir komedyen. Netflix programlarına göz atın. Yorumları okuma fikri burada ortaya çıktı çünkü ben onun podcast'ini dinlerdim ve dinleyiciler en komik şeyleri söylerdi ve o da programda bunları okumaya çalışırdı. Çok komikti. Bu yüzden bunu burada yapıyoruz. Bunun için teşekkürler.
Ayrıca gösteride Nate'i görürsen ona bizimkine gelmesini söyle. Nate'i BiggerPockets podcast'ine çıkarmak ve onun hikayesini öğrenmek istiyoruz. Eğer gayrimenkule yatırım yapıyorsa, neye yatırım yapıyorsa ya da geçimini sağlamak için sadece şaka yapıyorsa ve parayla ne yapacağına dair hiçbir fikri yoksa, gidip ona BiggerPockets'tan bahsedin ve programımıza gelip gelmeyeceğine bakın. Ona sahip olmayı çok isteriz.
Tamam, eğer devam etmeden önce bilmiyorsan, parçası olacağım yeni bir YouTube programı var, tamam mı? Bu BiggerPockets YouTube kanalında. Tam zamanlı bir yatırımcı olmak yerine gayrimenkul alanında kariyer yapmak isteyen insanlardan bahsedeceğiz. Mevcut işinizde nasıl büyüyeceğiniz konusunda bir sorunuz mu var? Gayrimenkulde mi çalışmak istiyorsunuz yoksa kazancınızı en üst düzeye çıkarmak mı istiyorsunuz? Yatırım yapmaya başlamak ve servetinizi büyütmek için W2'nizi kullanmayla ilgili yepyeni bir YouTube şovu hazırlıyoruz. Bigpockets.com/david adresini kullanın ve formdaki iş sorusunu seçin, tamam mı? Bu şovda yer almak istiyorsanız bigpockets.com/david adresine gidin. Siz sorunuzu gönderin, biz sizi yönlendirmeye çalışırız. Eğer o programa katılmak istiyorsanız aynı yere, bigpockets.com/david adresine gidin ve İş Sorusu yazan kutuya tıklayın; sorunuzun yanıtını diğer podcast'te alabiliriz.
Yani bu, gayrimenkulü seven insanlar için, ama onlar öylece atlayıp, işlerini bırakıp toptancı olarak çalışmaya hazır değiller. Tamam aşkım? Bazen W2'nizde daha fazla para kazanmak iyi bir şeydir. Bazen bir iş kurmak iyi bir şeydir. Ve sanırım düşünürseniz toptancı olmak iş kurmanın bir şeklidir. Bu sadece tam zamanlı bir emlak yatırımcısı olup kira geliriyle geçinmenin bir şekli değil. Ben de öyle yaptım. Yani eğer gayrimenkulü seviyorsanız, çalışmayı seviyorsanız, para kazanmayı seviyorsanız ve mükemmelliği seviyorsanız, BiggerPockets.com/david adresine gidin ve bana orada bir soru bırakın.
Elbette. Bir sonraki video klibimiz Colorado'daki Brian Lucy'den geliyor.
Brian:
Sorum şu: Şu anda sözleşmemizde yer alan birkaç anlaşma var ve özellikle bunlardan biri için finansman istiyorum, ancak mülkü finanse edecek, kullanabileceğim özel kredi verenler bulmaya çalışıyorum. Facebook'ta bulduğum kişileri nasıl inceleyeceğimi bulmaya çalışıyorum. Facebook'ta pek çok grubun parçasıyım ve bu insanların yasal olduğundan ve beni dolandırarak paramı çalmayacaklarından emin olmak istiyorum çünkü bu durumu zaten bir kez yaşadım ve bu çok büyük bir paraydı . Bu yüzden, özel kredi verenlerin meşru borç verenler olup olmadığını öğrenmek için nasıl inceleyeceğinizi merak ediyorum. Kapanmadan önce idari bir iş yapması için kendisine para göndermemi söyleyen bir adam vardı. Bu konuda bana yardımcı olabileceğiniz her türlü yardımı takdir ediyorum. Çok teşekkür ederim David. Gösteriyi seviyorum. Teşekkür ederim.
David:
Pekala Brian, bu soru için teşekkür ederim. Öncelikle birisi tarafından tarandığınızı duyduğuma çok üzüldüm. Çok fazla dolandırıcılık olayı yaşanıyor. Sahte Instagram hesapları olan ve kendilerinin ben olmadığımı söyleyen insanlar var. Aslında bu konuda gerginim çünkü insanların benim yaptığım şeylere kaydolmalarını sağlamak için benden geliyormuş gibi görünen bağlantılar göndereceklerini düşünüyorum ve bu ben olmayacağım. Bu yüzden para göndermeden önce yerleri incelerken çok çok dikkatli olmalısınız.
İnsanların buna dikkat etmesini önerdiğim yollardan biri, sizden bir şey isteyenin ben olduğumu düşünüyorsanız benden sesli not istemenizdir, örneğin: "Hey, bana bir video gönderebilir misin? Bana bir sesli not gönderebilir misin?” Sesimin neye benzediğini biliyorsun, bunu kopyalamak daha zor olur. Şimdi, bunun özel bir kredi verenle nasıl gerçekleştiğine gelince, bunun bir tapu şirketi aracılığıyla yapılması gerekiyor. Tamam, para tapu şirketine gitmeli ve emanete dönene kadar hiçbirini serbest bırakmamalılar. Bunu önlemenin yolu şu; eğer tanımadığınız insanlar arasında sadece ileri geri para gönderiyorsanız, orada bağışıklık sistemi yoktur. Senin için hiçbir koruma yok. Bu yüzden bundan kaçınmaya çalışıyorum.
Ama açıkçası, birisinin beni dolandırması gibi bir sorunla hiç karşılaşmadım çünkü sadece tanıdığım ya da beni tanıyan insanlardan borç aldım. Onlardan hiçbir şey istemiyorum. “Ben sana paramın bir kısmını vermeden önce, bu parayı yönetim ücreti olarak bana gönder” diye bir şey yok. Bunun olmaması gerekiyor, tamam mı? Bu özel borç verenin kapanış masrafları olacaksa, bunlar bir tapu şirketi aracılığıyla yapılmalı ve size borç verdikleri paranın kendi paylarına düşen kısmını emanet hesabına yatırmalılar ve sonra siz de yönetim ücretinizi veya başka bir şeyi finanse edebilirsiniz. sizden o emanet hesabına para alıyorlar ve tapu şirketi fonlarınızı ancak sizin için paralarını aldıktan sonra onlara aktarabilir.
Eğer kişiyi tanımıyorsanız sizi koruyacak tarafsız bir üçüncü tarafa sahip olmak istiyorsunuz. Bu olduğu için çok üzgünüm ama bunu izleyicilerimizle paylaştığınız için teşekkür ederiz, böylece daha fazla insan dolandırılmaz çünkü gelecekte sosyal medya profilleri oluşturmanın çok kolay olduğunu görebiliyorum. Başka biriymiş gibi davranmak çok kolaydır. Bu elektronik dolandırıcılık giderek daha yaygın hale gelecek.
Elbette. Son sorumuz Körfez Bölgesi'ndeki Heather Cha'dan geliyor. Heather şöyle diyor: “Nihayet yatırım yapmaya kararlı olduğum ancak eyalet dışına bakmam gereken bir aşamadayım. Şu anda Dallas, Indianapolis, Atlanta ve Jacksonville'e bakıyorum. Özellikle uzun vadeli kiralama arıyorum ve 800'e yakın kredi puanım var, birikmiş param var ve borcum yok. İlk kez amatör gayrimenkul yatırımcısı olarak, tadilat gerektirmeyen bir şey bulmanızı önerir misiniz? Hayatım boyunca kiralama yaptım, bu yüzden gerçekten eyalet dışında bir yer aradığım için müteahhitlerle çalışma deneyimim yok. Aradığım pazara yakın olmamamın yarattığı stresi de ekledim. Zaman ayırdığınız için teşekkür ederim.”
Pekâlâ, öncelikle Heather, eğer Körfez Bölgesi'ndeysen bana ulaş. Kaliforniya'da emlak yardımına ne zaman ihtiyacınız olacağını asla bilemezsiniz ve o zaman geldiğinde yanınızdayım. Ancak konu uzun mesafe yatırımıysa bu konu hakkında yazdığım kitaba bir göz atın. Ve evet, açıkçası, gayrimenkul yatırımı konusunda deneyiminiz yoksa, inşaatı bilmiyorsanız veya müteahhitlerle çalışmıyorsanız, eyalet dışı bir projeyi üstlenmeyin. Bu, insanların büyük hatalar yapmasının ve büyük paralar kaybetmesinin en hızlı yollarından biridir. Aslında, ilk kez tadilatı olan eyalet dışı anlaşmalar yapan insanlar, eğer para kaybetmezlerse, şanslıydılar. Bu her zaman olur. Elbette?
Bu nedenle, bir tamircinin halledebileceği küçük şeyler dışında yenilenmesi gereken bir proje satın almanızı istemiyorum ve acentenizin tavsiyeleri var ve siz orada değilseniz projeyi sizin için denetleyebilirler. Bunun yerine, kiralık tatil yeri satın almaya ve bunu gerçekten bu konuda deneyimi olan bir şirket tarafından yönetmeye odaklanacağım. Jacksonville bölgesindeyseniz sizi çalıştığım bir mülk yönetimi şirketiyle temasa geçirebilirim. Kısa süreli kiralamalar yapıyorlar. Pek çok insanın gerçekten iyi durumda olduğu şehrin adını hatırlamaya çalışıyorum. Şu anda aklıma gelmiyor ama bana ulaşırsanız, özellikle de Körfez Bölgesi yerlisi olduğunuz için, sizi insanlarla buluşturmak için elimden geleni yapacağım. Sizi desteklemekten ve beni desteklemenin yollarını aramaktan mutluluk duyacağım.
Pekala millet. Bu bizim gösterimiz. Yorumlarda bilmek istiyorum, uzun mu konuştum? Daha uzun konuşmam hoşuna gidiyor mu? Biraz daha uzun süren şovlardan memnun musunuz? Bir programa bağlı olduğunuz için bunları çok çok sıkı tutmak mı istiyorsunuz? Daha uzun veya daha kısa gösteriler istiyorsanız ve ayrıca yaptığım bazı saçmalıklar hakkında ne düşündüğünüzü zaman çizelgesinde bana bildirin. Bunun sana faydası oldu mu? Gayrimenkul ilkelerini öğrendiniz mi? Yoksa sadece asıl konuya mı girmek istiyorsunuz? Bu yorumları okuyoruz ve yaklaşımımızı söylediklerinize göre ayarlıyoruz. Dinlediğiniz zaman için tekrar teşekkür ederim. Dikkatin pahalı olduğunu biliyorum ve sizlerin herkesten öğrenebileceğinizi biliyorum, bu yüzden burada benden ve BiggerPockets'te bizden bir şeyler öğrendiğiniz için gerçekten minnettarım.
Beni takip etmek ve ne yaptığım hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız davidgreene24.com adresine gidebilir veya beni sosyal medyada @DavidGreene24 üzerinden Twitter, Instagram, YouTube ve ne seviyorsanız onu takip edebilirsiniz. beni her yerde bul. Scottsdale'de Rob'la birlikte satın aldığımız mülkte bir tatil düzenleyeceğim. Hedef belirlemeyi seviyorsanız davidgreene24.com/retreats adresinden bunu kontrol edin. Ayrıca BiggerPockets reklamlarını atlarsanız bunu yapmayı bırakın arkadaşlar. Onları dinleyin çünkü BiggerPockets Podcast'inde reklam yayınlıyorum ve size yardımcı olabileceğim benden alabileceğiniz bazı ürünler hakkında bilgi almanızı istiyorum. Yani eğer siz de benim gibiyseniz ve bazen reklamları atlıyorsanız, yapmayın çünkü içinde Paskalya yumurtaları var. Boğucu, derin, temel dolu, pürüzsüz sesimin size yaşadığım bazı şeyleri, şahsen nasıl buluşabileceğimizi ve hedeflerinize ulaşmanızda size nasıl yardımcı olabileceğimi anlattığını duyabilirsiniz. Tekrar teşekkürler. Bir dakikanız varsa başka bir BiggerPockets videosunu dinleyin. Ve eğer yapmazsan, bir sonrakinde görüşürüz.
Bölümü Buradan İzleyin
Bize yardımcı olun!
Bize bir puan ve yorum bırakarak iTunes'da yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun! Sadece 30 saniye sürer ve talimatlar bulunabilir okuyun. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Anlattık:
- Nakit akışının “Altın Çağı” ve neden nihayet 2023'te bitmiş olabilir?
- Bir “anlaşma” bulamadığınızda nasıl dönebilirsiniz? günümüz konut piyasasında
- Nakit akışı ve değer kazanma piyasalar ve bu da uzun vadede daha iyi bir bahis sağlar
- zaman ne yapmalı kiralık mülk karlı değil ve satmaya değer olduğunu nasıl bilebilirim?
- inceleme özel borç verenler ve neden birine ASLA para göndermemelisiniz?
- Eyalet dışı yenilemeler ve rehabilitasyonlar ve acemi emlak yatırımcılarının neden bunlardan uzak durması gerektiği
- Gecikmeli memnuniyet ve neden zenginlik oluşturmanın gerçek yolu
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Gösteride Bahsedilen Kitap:
Bugünün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? E-posta .
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-741
- :dır-dir
- $ 1 milyon
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 20 yıl
- 2019
- 2023
- 50 Yıl
- 67
- 7
- 8
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- Kabul et
- erişim
- başarmak
- Hesap
- Hesaplar
- elde
- kazanmak
- aslında
- katma
- ilave
- Ayar
- yönetim
- idari
- İlanlarım
- avantajlı
- tavsiye
- Sonra
- Danışman
- ajanları
- Türkiye
- zaten
- Rağmen
- her zaman
- amatör
- şaşırtıcı
- Amerika
- Amerikan
- Amerikalılar
- miktar
- analiz
- ve
- Başka
- cevap
- kimse
- hiçbir yerde
- ayrı
- çekici
- Apple
- Tamam
- Uygulanması
- değerlendirme
- takdir etmek
- takdir eden
- takdir
- yaklaşım
- yaklaşık olarak
- ARE
- ALAN
- alanlar
- etrafında
- AS
- varlık
- Varlıklar
- varsayımı
- At
- Atlanta
- Dikkat
- izleyici
- Avustralya
- yazar
- Bebek
- Arka
- arka fon
- Kötü
- Bakiye
- Bilanço
- baz
- merkezli
- temel olarak
- BAT
- emir eri
- Defne
- BE
- Çünkü
- müşterimiz
- olur
- olma
- önce
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- yarar
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- Büyük
- büyük
- Bit
- darbe
- Mavi
- kitap
- patlama
- sınır
- ödünç
- aldım
- kutu
- BP
- marka
- Yepyeni
- mola
- Kırma
- Brian
- parlak
- getirmek
- Kırık
- komisyonculuk
- getirdi
- büfe
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- Demet
- yük
- iş
- işletmeler
- satın almak
- Alıcılar
- Satın alma
- by
- Kaliforniya
- çağrı
- CAN
- Alabilirsin
- Kanadalı
- yapamam
- Başkent
- araba
- Kariyer
- dikkatli
- arabalar
- Nakit
- nakit akımı
- Yakalamak
- Yüzyıl
- zor
- değişiklik
- Telegram Kanal
- ücret
- doldurma
- ucuz
- daha ucuz
- Kontrol
- Klinik
- seçme
- Şehir
- berraklık
- açık
- tıklayın
- Kapanış
- kapanış
- Koka kola
- Kolej
- Colorado
- COM
- birleştirmek
- kombine
- nasıl
- rahat
- gelecek
- yorum Yap
- yorumlar
- taahhüt
- ortak
- Şirketler
- şirket
- karşılaştırarak
- karşılaştırma
- rekabet
- rekabet
- tamamen
- bilgisayar
- sonucuna
- karışık
- Sosyal medya
- tutarlı
- sürekli
- kas kütlesi inşasında ve
- bağlam
- devam etmek
- sözleşme
- müteahhitler
- katkıları
- iştirakçi
- dönüştürmek
- dönüştürülmüş
- kurabiye
- Serin
- Ücret
- maliyetler
- olabilir
- ülkeler
- ülke
- Çift
- kurs
- dersler
- kapak
- Crash
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- Oluşturma
- Yaratıcı
- kredi
- cryptos
- akım
- Şu anda
- Dallas
- veri
- David
- gün
- Günler
- ölü
- anlaşma
- Fırsatlar
- Borç
- onyıl
- karar vermek
- karar
- derin
- derin
- geciktirmek
- Gecikmeli
- O
- bağlı
- konuşlandırılmış
- tarif edilen
- yıkıcı
- geliştirmek
- gelişen
- DID
- Diego
- fark
- farklı
- zor
- Dip
- direkt olarak
- cesareti
- ekran
- mesafe
- sıkıntılı
- Değil
- yapıyor
- Dolar
- dolar
- Dont
- kapılar
- iki katına
- aşağı
- sürme
- Damla
- her
- Kazanç
- kolay
- kolaylaştırılması
- Ekonomik
- ekonomisini
- eğitmek
- Eğitim
- çaba
- Yumurta
- Mısır
- ya
- elemanları
- E-posta
- çabaları
- uçları
- enerji
- İngilizce
- keyfini çıkarın
- yeterli
- öz kaynak
- Eşdeğer
- alıkoyma
- özellikle
- arazi
- Eter (ETH)
- AVRUPA
- Hatta
- hİÇ
- Her
- herkes
- her şey
- Mükemmellik
- yürütmek
- yürütme
- beklemek
- beklenti
- giderler
- pahalı
- deneyim
- katlanarak
- ekstra
- Gözler
- faktörler
- sahte
- sahte haberler
- Düşmek
- aile
- fantastik
- HIZLI
- Daha hızlı
- hızlı
- Favori
- korku
- özellikli
- ücret
- Ayaklar
- adam
- az
- kavga
- şekil
- dolu
- filtre
- Nihayet
- maliye
- Finans
- Finansman
- bulmak
- bulma
- bitiş
- Ad
- ilk kez
- sabit
- sabit
- akış
- çiçek
- Akan
- Akışları
- odak
- odaklanma
- takip et
- Gıda
- Ayak
- futbol
- İçin
- Zorla
- Airdrop Formu
- forumları
- ileri
- bulundu
- Dördüncü
- ÇERÇEVE
- dolandırıcılık
- sık
- arkadaş
- itibaren
- hayal kırıklığına uğramış
- sinir bozucu
- fon
- finansman
- para
- komik
- gelecek
- oyun
- garaj
- Bahçe
- genel
- nesil
- almak
- alma
- Vermek
- verilmiş
- verir
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Tanrı
- Goes
- gidiş
- Altın
- Tercih Etmenizin
- Hükümet
- grafik
- harika
- Yeşil
- Grubun
- Büyümek
- Büyüyen
- Büyür
- Büyüme
- Adam
- kesmek
- hack
- Yarım
- el
- sap
- Asmak
- olmak
- olmuş
- olay
- olur
- mutlu
- Zor
- Var
- sahip olan
- baş
- sağlıklı
- duymak
- duydum
- işitme
- yükseklik
- yardım et
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- Vurgulamak
- neşeli
- tarihsel
- isabet
- ambar
- Delik
- Ana Sayfa
- Evler
- umut
- ev sahibi
- SICAK
- sıcak
- SAAT
- ev
- evler
- konut
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- http
- HTTPS
- Kocaman
- Mizah
- Yüzlerce
- i
- Ben
- Fikir
- Acil
- hemen
- Bağışıklık sistemi
- önemli
- etkileyici
- iyileştirmek
- geliştirme
- in
- Diğer
- Eğik
- dahil
- Gelir
- Artırmak
- artan
- inanılmaz
- inanılmaz
- Indiana
- enflasyon
- enflasyon
- Enflasyonist baskılar
- etkileyenler
- yerine
- talimatlar
- sigorta
- faiz
- FAİZ ORANI
- Faiz oranları
- Internet
- envanter
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- yatırım
- konu
- IT
- kendisi
- iTunes
- İş
- Mesleki Öğretiler
- seyahat
- jpg
- atlama
- atlar
- Justin
- tutmak
- anahtarlar
- Çocuk
- Nezaket.
- Bilmek
- bilme
- bilgi
- Eksiklik
- dil
- büyük
- büyük
- Soyad
- Geç
- tabaka
- öncülük etmek
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- Ayrılmak
- ayrılma
- yasal
- LEND
- ödünç veren
- kredi
- borç verme
- icar
- seviye
- seviyeleri
- demir kama
- LG
- hayat
- ışık
- sevmek
- Muhtemelen
- bağlantılar
- Liste
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- Deneyimler
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- Krediler
- yer
- Uzun
- uzun zaman
- uzun süreli
- uzun
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- kaybetmek
- kaybetme
- Çok
- Aşk
- Düşük
- düşük fiyatlar
- şans
- kazançlı
- yapılmış
- sihirli
- Ana
- yapmak
- para kazanmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetmek
- yönetilen
- yönetim
- çok
- Mario
- pazar
- Market değeri
- Piyasalar
- ustalık
- Mesele
- Maksimuma çıkarmak
- yemek
- anlamına geliyor
- medya
- Neden
- adı geçen
- yöntem
- yöntemleri
- olabilir
- milyon
- Milyon dolar
- milyon dolar
- milyon değerinde
- akla
- dakika
- dakika
- eksik
- Misyonumuz
- hataları
- karışık
- an
- para
- Ay
- ay
- Daha
- Ipotek
- çoğu
- motive
- ağız
- hareket
- hareketli
- çoklu
- isim
- Milletler
- yerli
- Doğal (Madenden)
- yakın
- zorunlu olarak
- gerek
- ihtiyaçlar
- negatif
- Netflix
- Nötr
- yeni
- New York
- haber
- sonraki
- NFT'ler
- gece
- NIKE
- normal
- normalde
- numara
- sayılar
- Olasılık
- of
- sıklıkla
- tamam
- Eski
- on
- ONE
- Online
- Görüşler
- Fırsat
- karşı
- karşısında
- seçenek
- Opsiyonlar
- kehanet
- sipariş
- Diğer
- kendi
- Sahip olunan
- sahip
- sahibi
- Barış
- Paketlemek
- Kanal
- ödenmiş
- eşleştirilmiş
- yaygın
- parametreler
- Park
- Bölüm
- Partner
- parçalar
- Parti
- geçti
- tutkulu
- pasif
- pasif gelir
- geçmiş
- yol
- model
- desen
- ödeme yapan
- ödeme
- kalem
- İnsanlar
- insanların
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- yapmak
- dönem
- kişi
- perspektif
- telefon
- seçmek
- Fotoğraf Galerisi
- Pivot
- yer
- Yerler
- plan
- Ekim
- platform
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- Lütfen
- Su tesisatı
- artı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- pop
- Popüler
- portföy
- pozisyon
- pozitif
- mümkün
- potansiyel
- güçlü
- hazırlanması
- güzel
- yaygın
- fiyat
- Fiyatlar
- birincil
- prensip
- ilkeler
- Önceki
- özel
- muhtemelen
- Sorun
- sorunlar
- Ürünler
- Profiller
- kârlı
- proje
- Projeler
- özellikleri
- özellik
- korumak
- korumalı
- koruma
- halka açık
- satın alma
- satın alındı
- yalnızca
- takip etmek
- koymak
- koyar
- koymak
- Soru-Cevap
- nicel
- Nicel Hafifletme
- soru
- Sorular
- Hızlı
- yükseltmek
- rampa
- menzil
- oran
- oranlar
- değerlendirme
- ulaşmak
- Okumak
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- Emlak piyasası
- Gerçeklik
- gerçekleştirmek
- fark
- emlâkçı
- neden
- geçenlerde
- tanımak
- tavsiye etmek
- Tavsiye edilen
- kayıt
- tavsiyeleri
- rehabilitasyon
- serbest
- hatırlamak
- Kira
- kiralama
- temsil etmek
- temsil
- saygı
- yanıt
- sorumlu
- DİNLENME
- restoran
- Restoranlar
- sonuç
- emeklilik
- Geri çekilmek
- dönüş
- İade
- Kurtulmak
- sökülmüş
- Riskli
- yol
- Rol
- oda
- Odalar
- yuvarlak
- kurallar
- koşmak
- koşu
- pist
- Güvenlik
- Adı geçen
- aynı
- San
- San Diego
- İndirim
- tasarruf
- diyor
- Aldatmaca
- senaryo
- program
- Okul
- Gol
- bağıran
- Ara
- SEC
- saniye
- Gizli
- Bölüm
- görme
- bölüm
- satmak
- Satıcılar
- Satışa
- gönderme
- duyu
- set
- ayar
- Yedi
- birkaç
- paylaş
- paylaşımı
- çalışma
- kısa
- kısa dönem
- meli
- şov
- Gösteriler
- işaret
- Basit
- beri
- tek
- durum
- ALTINCI
- uyku
- Yavaşlama
- küçük
- daha küçük
- So
- yükseldi
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- sosyal medya etkileyicileri
- satılan
- katı
- ÇÖZMEK
- çözer
- biraz
- Birisi
- bir şey
- bir yerde
- Yakında
- Ses
- güney
- Güney Amerika
- özel
- özellikle
- spekülasyon
- Sponsorlar
- yayılma
- sürat koşusu
- kare
- Aşama
- standart
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- İş kurmak
- başlar
- Eyalet
- kalmak
- adım
- Yine
- Stok
- Borsa
- Stocks
- dur
- Öykü
- stratejileri
- Stratejileri
- stres
- mücadeleler
- Mücadele
- Öğrenciler
- sunmak
- böyle
- harika
- destek
- sözde
- Susan
- anahtar
- sistem
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- Konuşmak
- konuşma
- Vergiler
- takım
- anlatır
- on
- Tesla
- Teksas
- o
- The
- Gelecek
- Devlet
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- Orada.
- Bunlar
- şey
- işler
- Düşünme
- Üçüncü
- düşünce
- Binlerce
- üç
- İçinden
- Gelgit
- zaman
- zaman çizelgesi
- zamanlar
- zamanlama
- Başlık
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- ton
- çok
- araçlar
- üst
- konu
- toronto
- Toplam
- dokunma
- müteessir
- İzleme
- geleneksel
- Transkript
- tedavi etmek
- tetikleyebilir
- gerçek
- Güven
- DÖNÜŞ
- tipik
- altında
- anlamak
- benzersiz
- üniversite
- Yüklenen
- us
- kullanım
- kamu hizmetleri
- kullanmak
- tatil
- Değerli
- değer
- Değerler
- VEGAS
- Karşı
- VET
- emektar
- Gaziler
- Video
- vizyonumuz
- ses
- vs
- ücret
- beklemek
- Bekleyen
- yürüyüş
- Cüzdan
- aranan
- savaş
- kalabalık semt
- Warren Buffet
- Yol..
- yolları
- servet
- hafta
- İYİ
- Ne
- Nedir
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- irade
- istekli
- isteyerek
- Tel
- Banka Dolandırıcılığı
- ile
- olmadan
- merak
- Word
- İş
- işlenmiş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- Dünyanın en
- En kötü
- değer
- olur
- yazmak
- yazılı
- Yanlış
- yıl
- yıl
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır
- Zillow