Gayrimenkul yatırımcısı olmak karmaşık değil. Bir mülk bulun, mülk satın alın ve kiraya verin. Bu formülü yazmak kolay olsa da uygulamaya koymak çok daha karmaşıktır. Bu nedenle pek çok yatırımcı özentisi, hisselerini satın almak için asla atılım yapmaz. ilk yatırım amaçlı gayrimenkul. Ancak doğru tavsiye, mentorluk ve zihniyetle, Herkes pasif gelir getiren bir gayrimenkul yatırımcısı olabiliriçin hazırlanmış bir yol ile Finansal özgürlük ve erken emeklilik.
Bugün Ashley ve Tony emlak bilgilerini birleştirerek üç yatırımcının ilk veya bir sonraki kiralık mülklerini satın almalarına yardımcı olun. İlk önce konuşuruz Brandon, bir gelecek ev korsanı Geçen yıl bir ev satın almakta zorlanan ve şimdi ipotek kredisini desteklemeye yardımcı olabilecek ilk birincil konutunu arıyor. Daha sonra şu kişiyle konuşuruz: LawrenceAltı ay içinde iki kiralık mülk satın alan ancak yaratıcı finansmanın yardımıyla daha hızlı büyümek istiyor. Son olarak, Melanie planlarını tartışmak için bize katılıyor kısa süreli kiralık mülk, ancak hâlâ satın alınabilecek en iyi yeri bilmiyor.
2023 konut piyasasının çözülmesi zor bir somun olduğunu düşünüyorsanız ancak bunu yapmak istediğinizi de bilin. gayrimenkule yatırım yapmak, bu bölüm tam size göre. Kuyu önümüzdeki doksan gün boyunca üç mentimizle birlikte takip edin Ashley ve Tony, sözleşmeli karlı bir kiralık mülk almak için bundan sonra ne yapmaları gerektiği konusunda stratejik tavsiyeler veriyor. Öyleyse takip edin, siz de yapabilirsiniz doksan gün içinde bir sonraki mülkünüzü alın (veya daha az!).
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
Ashley:
Bu Emlak Çaylak, Bölüm 251.
Tony:
60'lara kadar uzanan her durgunluk, çoğu ortalama 12 aydan kısa sürdü. Yani bu mülkü satın alabilir misin? Tüm bu ekonomik belirsizlikler varken, ilk 12 ayda bir sayı kaybı olmasa bile, kısa vadeli kiralamaya sahip olduğunuz için ikinci yılda, beşinci yılda ve 10. yılda ne olur? Konuma nerede girdiğiniz hakkında konuştuğumuz kutuları işaretlerseniz, değere ulaşırsınız, olanaklara ulaşırsınız, büyük olasılıkla bu listelemenin iyi sonuç vermeye devam etmesi muhtemeldir. Kısa vadede muhtemelen bazı belirsizlikler olacaktır, ancak gayrimenkul yatırımcıları olarak bu zorluklara katlanmamız gerektiğini ve gerçekten uzun vadeli değer kazanma ve nakit akışı için de yatırım yaptığımızı hatırlamamız gerektiğini düşünüyorum.
Ashley:
Benim adım Ashley Kehr ve burada yardımcı sunucum Tony Robinson ile birlikteyim.
Tony:
Yatırım yolculuğunuza başlamak için duymanız gereken ilhamı, motivasyonu ve hikayeleri her hafta, haftada iki kez size sunduğumuz Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldiniz. Bugünkü bölüme Eshazamm kullanıcı adını kullanan birine seslenerek başlamak istiyorum. Shazamm [duyulmuyor 00:01:05] Apple Podcast'te beş yıldızlı inceleme yapacak. Şöyle diyor: “Bütün bu gerçek hayat hikayeleri çok ilham verici. Tüm bu insanların uzman olmadan olaya dahil olduklarını, yol boyunca öğrendiklerini ve gayrimenkul yatırımına yaklaşmanın birçok yolu olduğunu örneklediklerini bilmek hoşuma gidiyor. Konukların mutlaka görüşme yapılan deneyimli kişiler olması gerekmez. Ama Ashley ve Tony, podcast'in akıcı ve ilginç kalmasını sağlamak için harika bir iş çıkarıyorsunuz. Ve siz de çok sevimli kişiliklersiniz. Shazamm, bunu takdir ediyorum. Sanırım bir yetişkin olarak ilk kez bana çok sevimli deniliyor olabilir ama bunun için buradayım. Ben bu konudayım.
Ashley:
Tony, ne zaman biriyle tanışsam senin hakkında söyledikleri bir numaralı şey genellikle bu olur.
Tony:
"Ah, o kadar tatlı ki."
Ashley:
“Cilt bakımı rutini nedir? O çok tatlı."
Tony:
Cilt bakımı, her zaman alıyorum, ama çok sevimli olan yeni bir şey, ama bu benim için sorun değil. İyiyim.
Ashley:
Evet, bunu her gün alırım.
Tony:
Daha kötü çağrıldım.
Ashley:
Tony, çok heyecanlıyım çünkü bugün Emlakçı Çaylağı Podcast bölümleriyle yeni bir seriye başlıyoruz. 90 günlük bir mentee grubu yapıyoruz. 90 gün boyunca onlarla birlikte kalacağımız ve gayrimenkul yatırımı hedeflerine ulaşmalarına elimizden gelen her şekilde yardımcı olacağımız üç kişiyi seçtik.
Tony:
Çok heyecan verici. O kadar ilgili ve muhteşem bir çaylak izleyici kitlemiz var ki. Yapım ekibiyle birlikte izleyicilerimiz arasındaki insanlara nasıl daha fazla değer sunabileceğimizi düşündük. Biz de çaylak olan bazı insanları podcast'e getirip onları 90 gün boyunca takip etmekten, Ash ve ben onlara elimizden geldiğince değer vermekten daha havalı bir yol olabileceğini düşündük. Daha sonra çaylak izleyicilerimizin geri kalanı da dinlemeye başlayacak ve umarız yol boyunca harika şeyler kapacaktır. Yani siz podcast'te üç harika insanla tanışacaksınız.
Öncelikle Brandon DiOrio'yla tanışacaksınız. Kendisi Minnesota'lıdır. Sonra Teksas'tan Lawrence Briggs'i getireceğiz. Colorado'dan Melanie Wilmesher'la bitireceğiz. Her biri biraz farklı bir konumda, biraz farklı başlangıç noktaları, biraz farklı hedefler. Ash ve ben onların üzerinde çalıştıklarını ayrıntılı bir şekilde anlatmak ve onlara bu hedeflere doğru nasıl ilerleyecekleri konusunda bazı bilgiler ve tavsiyeler vermek için elimizden geleni yapacağız.
Ashley:
Onlardan da çok şey öğreneceğimizi zaten biliyorum ve bu konuda çok heyecanlıyım. Ev sahibi olmanın en iyi yanlarından biri de diğer herkesten ilk elden öğrenebilmemizdir. Bugün sadece hedef belirleme hakkında konuşacağız. Bazı ödevler vereceğiz ve herkese bir sonraki en önemli adım olan MINS'lerini vereceğiz ve önümüzdeki 90 gün içinde onlarla ne yapacağımızı planlayacağız. Yani bugün sadece başlangıç noktası ve ardından yolculuğun nasıl olduğunu görmek ve bu anlaşmaları yapmalarına yardımcı olmak için takip bölümleri yapacağız.
Tony:
Gerçekten, dinlerken yapmanızı istediğimiz şey, kendinizi takip etmeye zorlamanızdır. Hedefleriniz Lawrence, Brandon ve Melanie'nin üzerinde çalıştığı hedeflere benziyorsa, bu bölümlerde bahsettiğimiz şeylerin aynısını yapmak için kendinize meydan okuyabilir misiniz bir bakın. O zaman belki 90 gün sonra, sadece burada anlattıklarımızı dinleyerek kendi hedefinize ulaşmış olursunuz. İşte size görevimiz bu, takip etmek ve bunu evde de yapmak.
Brandon, Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldin. İlk mentorluk alan kişi sensin. Çaylak izleyicilerimiz için hızlı bir giriş olarak, insanların sizi biraz daha iyi tanıyabilmesi için sizin hakkınızda kısa bir kaç şey paylaşmak istiyorum. Birincisi, ilk anlaşmayı yapmak isteyen bir HVAC yüklenicisi olmanızdır. İkincisi, aileniz ticari gayrimenkulle ilgileniyor ama siz aslında konutla ilgileniyorsunuz. Üçüncüsü, paintball oynamayı seviyorsun dostum. Çaylak dinleyicilerle paylaşmak istediğiniz bu üç noktanın dışında başka bir şey var mı?
Brandon:
Hayır, bu beni oldukça iyi özetliyor. Şimdiki gibi sıcak ve soğukken biraz çalışın. Aslında aramalar arasında kamyonumdayım. Öğle yemeğimi saat 2'e erteledim
Tony:
Dostum, eğer bu çaylak bir yatırımcının işareti değilse ne olduğunu bilmiyorum dostum. Öğle yemeği molanızda bu podcast bölümüne atlayarak çalışıyorsunuz. Kayda başlamadan önce bana bulunduğunuz yerin ne kadar soğuk olduğunu söylemiştiniz. Bize dışarının ne kadar soğuk olduğuna dair bir fikir verin. Tek haneli rakamlarda olduğunu mu söyledin?
Brandon:
Evet, bir gecede tek haneli rakamlar. Şu anda güneş hâlâ oldukça güçlü. Sıcaklık 22 derece, dolayısıyla kamyonetimi çalıştırmıyorum. O kadar da kötü değil. Ama geceler oldukça kötü, dün gece beni saat 3'te dışarı çıkmak için uyandıran köpeğimi gezdiriyorum.
Ashley:
Brandon, şunu sormam gerekiyor: Birisine yeni HVAC sisteminin kurulmasına ihtiyaç duyduğu kötü haberi vermek zorunda kaldığında stratejin nedir?
Brandon:
Aslında öyle çok fazla bir stratejim yok. Çünkü fırınların ne kadar pahalı hale geldiği göz önüne alındığında, gerçekten güvensiz olmadığı sürece bu zordur. Yeni bir tane almayı gerçekten vurgulamaya çalıştığım tek zaman bu. Ama 20 $, 1,400 $ değerinde çalışmaya ihtiyaç duyan 1,500 yıllık fırınlara ulaşıyorsunuz, sonra onları buna değmeyen bir şeyle eğitmeye çalışıyorsunuz, tıpkı kötü lastikleri, frenleri ve tuhaf motor tik takları olan eski bir araba gibi.
Ashley:
Yani benim gibi ağlayan çok fazla müşteriniz olmuyor çünkü çok para harcamak zorundalar ve onları teselli etmek zorundalar.
Brandon:
Hiçbir zaman toplam miktara benzemez, ancak fırınlar çok fazla karbon monoksit saldığında ve gazlarını kapatmak zorunda kaldığınızda kırmızı etikettir. İnsanlara ulaşan şey budur.
Ashley:
Önümüzdeki 90 gün boyunca sizi aramızda göreceğimiz için çok heyecanlıyız. Şu anda gayrimenkul yatırımında neler yaptığınızı herkese biraz anlatabilir misiniz?
Brandon:
Yani şu anda aktif bir şey yok. Birkaç anlaşmanın izini sürmeye çalışıyorum. Aslında bugün bir tanesini kaçırdım çünkü bu bir ön hacizdi. İptal süresinin son günüydü, sanırım öyleydi. Yeterince hızlı para bulamadık. Üzerinden yürüdüğümüz andan itibaren çalışmaya başladığı zamana kadar sadece iki haftalık bir uyarı vardı. Sadece uzun vadede bir ev ya da kendim için bir ev hack'i belirlemeye çalışıyorum.
Ashley:
Şu anda hangi pazara bakıyorsunuz?
Brandon:
Şu anda yaşadığım Minneapolis'in yaklaşık 40 ila 50 dakika batısında, bu yüzden biraz yakın kalmak istiyorum.
Ashley:
Fırsat aramaya ne zaman başladınız? “Harekete geçiyorum, teklif vermeye başlamak istiyorum, aramaya başlamak istiyorum, bunu yapmak istiyorum” diye karar verdiğinizde, ne kadar süredir bu dönemdesiniz?
Brandon:
Yaklaşık bir yıl önce iki ayımı yoğun bir şekilde bir şeyler satın almak için harcadım ama hiçbir zaman piyasanın durumuna yaklaşamadım bile. Temelde aptalca teklif etmekten, bakmaktan ve buna benzer şeylerden vazgeçtim ve daha çok kitapları okumaya ve elimden geleni öğrenmeye odaklandım. Artık bu işler nihayet yavaşladı ve sonunda bunu gerçekleştirmeye çalışıyoruz.
Ashley:
Artık piyasa değiştiğine göre, sizce en büyük engeliniz, en büyük engeliniz, şu anda yardıma ihtiyacınız olan şey nedir?
Brandon:
Sanırım yardıma ihtiyacım olan en büyük şey rakamlara doğru baktığımı bilmek, kiraları tahmin etmek, rehabilitasyon maliyetlerini yönetmek ve bunun gibi şeyler için farklı programları kullanmak.
Tony:
Hedeflerinizi düşündüğümüzde, burada dinleyicilerimiz için özetlemek istiyorum. Yaklaşık bir yıldır bunu yapmayı düşünüyorsunuz, belki biraz da biraz uğraşabilirsiniz. Ama Brandon, senin için hedef önümüzdeki 90 gün içinde Minnesota'da bulunduğun bölgede ve çevresinde ilk mülkünü sözleşme altına almak.
Brandon:
Evet.
Tony:
Mükemmel. Şimdi hızlıca bir şey söyleyeyim, çünkü ilk başladığımızda bundan bahsetmiştim, ailenizin ticari gayrimenkulle uğraştığını ancak yerleşim rotasını tercih ettiğinizi söylemiştiniz. Reklama karşı neden bu şekilde eğildiğiniz konusunda bize biraz bilgi verin.
Brandon:
Şu anda çoğunlukla sadece başlangıç masrafları için ikamete yöneliyorum. Ticari peşinat parasına girmek çok, çok daha fazla, biraz daha zor. Ailem, çok fazla gelişme kaydettiler, ancak şimdi daha çok bahsettiğim gibi, bir nevi konutlara taşındılar ve benim yapamadığımın üstesinden gelebildikleri birkaç fırsat ortaya çıktı. Yani şu anda her ikisinde de birkaç mülkle bölünmüş durumdalar.
Tony:
Önümüzdeki 90 gün içinde ilk konut mülkünü sözleşmeye tabi tutma hedefinizi düşündüğümüzde, pazarınız veya başka şeylerle, kira kontrolüyle ilgili olarak tahmin ettiğiniz bazı zorluklar nelerdir? Her pazarın biraz farklı olduğunu biliyorum. Karşılaşabileceğinizi düşündüğünüz bazı zorluklar nelerdir?
Brandon:
Şu andaki zorluklar sadece rakamların işe yaramasını sağlıyor. Şimdi daha yüksek faiz oranlarıyla, güvende olabilmek için biraz nakit akışı sağlayan bir mülk bulmaya çalışıyorum ya da sadece kendim için taşınıp odaları kiralamak için mantıklı olan bir şey bulmaya çalışıyorum.
Ashley:
Brendan, mali durumunu biraz inceleyebilir miyiz? Şu an itibariyle mülk satın alma planınız nedir? Kredi için ön onay aldınız mı? Birikmiş peşinatınız var mı? Özel borç vereniniz var mı? Bir fikir edinebilmemiz için şu an satın alma gücünüz nasıl görünüyor?
Brandon:
Aslında yeniden ön onay aldım çünkü diğeri bugün bir yaşındaydı. Biriktirilmiş bir peşinatım var, bu yüzden 20'ın üzerinde bir miktarın %440'sini yatırabilirim. Matematiğin orada işe yaradığını düşünüyorum. Bu yüzden bir şeyin gerçekleşmesini bekleyerek bunu bir kenara bıraktım. İdeal olarak, peşinat için ayırdığım parayla daha ucuz iki mülk olurdu.
Tony:
Görünüşe göre oldukça iyi bir durumdasın Brandon. Bir miktar sermayeniz var. Kredi onayı alma şansınız var. Zorlukları düşündüğünüzde, bunun aslında sadece rakamların işe yaramasını sağlamak olduğunu söylediniz. Sadece sana bir soru sormak istiyorum. Geçen ay kaç anlaşmayı analiz ettiğinizi söyleyebilirsiniz?
Brandon:
Geçen ay, son 30 gün [duyulmuyor 00:10:14], bunu mu kastediyorsunuz?
Tony:
Evet evet.
Brandon:
Muhtemelen sadece beş kişinin yoğun bir şekilde baktığını ve 20'ye yakın bir yerde XNUMX metrelik bir görüş açısına sahip olduğunu söyleyebilirim.
Ashley:
Brandon, mülke bakarken satın alma kutusu gibi bir satın alma kriterin var mı? "Tamam, kontrol listesi, bununla eşleşiyor, bununla eşleşiyor, ah, bununla değil. Tamam, bir sonrakine geçiyorum”? Özelliklere ilişkin bu genel bakışı nasıl yapıyorsunuz ve ardından bu derin analizi gerçekte hangisi üzerinde yapacağınıza nasıl karar veriyorsunuz?
Brandon:
% 100 satın alma kutum ya da daraltılmış herhangi bir şeyin olmaması, kendimi astığım yer olabilir. En büyük şey, sörfçü evi tüyosu, ideal olarak ana yatak odası olan bir şey isterdim, baktığım fiyat noktasında çok fazla yoktu çünkü eski evler hiç bunlara sahip değildi. Daha uzun vadeli şeyler için, sanırım ilgi için satın alma kutum, eğer kaba görünüyorsa, bu benim ilgimi çekti. Resimler arasında gezinirken, eski fırınları, eski klimaları, su ısıtıcılarını, kolaylıkla halledebileceğim şeyleri görmeyi seviyorum ve aynı zamanda bunların değiştirilmesi gerektiğini söylemek için bir müzakere olarak kullanıyorum ve daha sonra ikisini de aynı anda yapabilmeyi seviyorum. gün. Onun dışında çok fazla daraltmadım. Bu noktada benim için daha fazlası bölge meselesi.
Ashley:
Bir mülk gördüğünüzde, ona bakarken sadece kafanızın içinde olduğunu mu söylüyorsunuz?
Brandon:
Evet.
Ashley:
Bu bizim için kolaylık sağlıyor. Bu sizin ilk ev ödeviniz. Yapmanızı istediğim şey aslında bana listelediğiniz şeylerden bazılarını yazmak için zaman ayırmanız ve ardından bir mülk için bütçeniz nedir, bir mülkte olmasını istediğiniz tüm bu farklı şeyler gibi daha fazla şey eklemenizdir. ve bunların bir listesini yapmaya başlayın. Daha sonra bu mülkleri inceleyip incelerken, belki şunun gibi daha fazla şey düşüneceksiniz: “Ah, biliyor musun? Bu mülkte bu vardı. Bunun çok büyük bir katma değer olacağını düşünüyorum. Bunu kriterlerime, satın alma kutuma ekleyeceğim. Yani bir mülke her baktığınızda aynı kontrol listesinden geçersiniz. Bu, gereksiz işlerden kurtulacak ve gerçekte istediklerinizi karşılamayan anlaşmaları analiz ederek zaman kaybetmeyeceksiniz. Bu şekilde listenizdeki şeyleri aramaya başlarsınız, böylece onlara daha fazla zaman harcamazsınız. O zaman Tony, sence anlaşma analizi yapmanın ikinci kısmı ne olurdu?
Tony:
Evet. Analiz ettiğiniz anlaşmaların hacmini artırmamız gerektiğini düşünüyorum. Geçen ay yaklaşık beş anlaşma yaptığınızı söylediniz. Bunu beş, altı X yapmak istiyorum. Yani eğer seni günde en az bir anlaşmayı analiz edeceğin bir noktaya getirebilirsek, işten çıkarsın, akşam yemeğini yersin, her ne ise, sadece 30-45 dakikanı bir anlaşmayı analiz etmek için harca. yeni anlaşma.
Olacak olan şey iki şeydir. İlk olarak, Ashley'nin bahsettiği satın alma kutusu kısmı sizin için daha net hale gelecek. Çünkü daha fazla anlaşmayı analiz ettikçe, belirli alanlardaki, yatak odası boyutlarındaki veya metrekarelerdeki eğilimleri fark etmeye başlayacaksınız, "Tamam, bu mülkler bu mülklerden daha iyi performans gösteriyor, bu yüzden satın alma kutumu daraltacağım şimdi sadece bu şeylere.” Yani ilk şey, daha fazla anlaşmayı analiz ederek satın alma kutunuzun daralmasıdır. İkincisi, geçen aya kıyasla bu ay beş yerine 30 anlaşmayı analiz ederseniz, bu 30 anlaşmadan birinin gerçekten teklif sunmaya değer olma ihtimali yüksektir. Sanırım sizi aşmamız gereken ilk engel bu teklifleri göndermek. Çünkü bu gerçekleşmeye başladığında, artık ilk anlaşmayı tamamlamanıza daha da yaklaşıyoruz.
Ashley:
Brandon, senin yaptığın gibi… Bunu söylemek bizim için çok kolay, ancak bu anlaşma analizini yapmak ve satın alma kutusunu oluşturmak için zaman ayırmanız ve kasıtlı olmanız gerekecek. Bu görüşmeyi bitirdiğimizde veya bu gece bile bir zaman dilimi geldiğinde, "Tamam, bu zaman diliminde, bunu her gün yapacağım." Ya da biliyor musun? Belki bunu toplu olarak yapacaksın. Pazar akşamları yedi farklı anlaşma analizi yapacaksınız. Satın alma kutunuzu karşılayan yedi anlaşma olmasa bile, rakamları çalıştırma alıştırması yapmak için herhangi bir şeyi alın. Şunu da unutmayın, talep edilen fiyat bu olsa da bu, bir mülk için ödemeniz gereken tutar anlamına gelmez; bu nedenle sadece talep edilen fiyatı düşürün, anlaşmanın işe yaraması için teklifinizi azaltın ve bu rakamın ne kadar olduğunu görün. aslında geliyor.
Bunları yapmanızı ve üzerinde çalışmanızı istiyorum. Bu sorumluluğa ihtiyacınız varsa, anlaşma analizinizi aldığımızı Slack kanalımıza göndermekten çekinmeyin. Yani BiggerPockets'in fırsat analizini kullanıyorsanız bu raporları yayınlayın. Orada herhangi bir faaliyet görmezsem, sırf sizi sorumlu tutmak ve onları oraya göndermek için, aslında sizi rahatsız edebilirim ve dırdır edebilirim. O zaman belki bu şeye bakarak size daha fazla değer sağlayabiliriz ve belki bunu değiştirebilir ve anlaşma analizinde ince ayar yapmanıza da yardımcı olabilirsiniz.
Tony:
Senden son soru Brandon, durumunu daha iyi anlayabilmem için. Şu anda bir emlakçıyla mı çalışıyorsunuz? Bu anlaşmaları kendiniz mi sağlıyorsunuz? Anlaşma akışınız nasıl görünüyor?
Brandon:
Şu anda birlikte çalıştığım emlakçı babam. Benim de ehliyetim var ama şu anda donmuş durumda. Pek çok konuda onun içgörülerini kullanıyorum ve bu da beni yavaşlatan şey olabilir, fazladan bir veya iki yüzde ile sigorta yapıyorum ve sonra o buna bakıyor ve sahip olduğum yüzde veya ikiyi ekliyor. , yani işler hiçbir zaman yolunda gitmedi. Bu yüzden kesinlikle orayı daraltmak gerekiyor.
Tony:
Senin için iyi bir oyun planımız olduğunu düşünüyorum. Ashley zaman engelleme fikrinden bahsetti. Tam zamanlı bir işiniz varken, özellikle de zaman açısından, fiziksel açıdan zorlu bir işiniz olduğunda bunları yapmaya zaman ayırmak zordur. Bu yüzden asıl odaklanmanı istediğim şey Brandon, bu yolculuğa neden başladığın. Eğer yapabiliyorsanız, bu hedefe ulaşmanın sizin için neden bu kadar önemli olduğunu ve önümüzdeki 90 gün içinde bunu gerçekleştiremezseniz hayatınızın nasıl olacağını bizimle paylaşın.
Brandon:
Sanırım en büyük şey, büyüdüğümde bir aile kurmayı istersem esnekliğe sahip olmak. Bir aile isteme ve bunun için daha fazla zamanım olmasını dileme noktasına gelmek istemiyorum. Yaptığım işi seviyorum ama fiziksel olarak 20 yıl sonra dizlerim veya buna benzer bir durum yüzünden yataktan kalkmak için uğraşmak istemiyorum. Yaptığım şeyi elimden geldiğince uzun süre yapmak istiyorum çünkü bundan keyif alıyorum, ancak öngörülemeyen bir şey olursa veya aile meselelerine odaklanmak istediğimde buna ihtiyaç duyabileceğimde özgürlük istiyorum.
Ashley:
Brandon, bu kesinlikle harika bir neden. Size yardımcı olmaktan dolayı çok heyecanlı ve mutluyuz. Bir dahaki sefere üsse dokunana kadar ödevinizi yaptığınızdan emin olun. O kadar kolay. Bazı insanlar şöyle düşünüyor olabilir: "Ah, yapılacak şey çok açık." Peki kaç kişi gerçekten oturup bunu yapıyor? İşin zor kısmı oturup bunu gerçekten yapmaktır. Birine bir şey yapmanız gerektiğini söylemek ya da bilmek çok kolaydır; harekete geçmek ve onu gerçekten yapmaktır. Brandon, eğer seninle aynı durumda olan ve sana ulaşmak isteyen ve sorumluluk sahibi biri varsa sana ulaşabilecekleri veya senin hakkında daha fazla bilgi alabilecekleri yer neresi olabilir?
Brandon:
İnstagram daha iyi olur. Bu brandon.diorio, yani tam adım, yani BRANDON nokta DIORIO.
Ashley:
Brandon, öğle tatilinden zaman ayırdığın için çok teşekkür ederim, umarım yemek yemek için birkaç dakikan olur. Tony genellikle herhangi bir kayıttan önce yüzünü kıpırdatır, bu yüzden bir dahaki sefere öğle yemeğinizi getirmekten çekinmeyin [duyulmuyor 00:17:59].
Tony:
Bunu yaparken yemek yiyebilirsiniz. Tamamen sorun değil.
Ashley:
Tamam Brandon, bir dahaki sefere görüşürüz. Çok teşekkür ederim.
Brandon:
Teşekkürler çocuklar.
Ashley:
Sırada Texas'tan Lawrence Briggs var. Tony ve ben Lawrence'ı zaten Instagram'dan tanıyormuşuz gibi hissediyorum. Onu her yerde görüyoruz. Lawrence'ın profesyonel mülk yönetimi deneyimi var ve büyük askeri üslerin yakınındaki bekar ailelere yatırım yapıyor. Lawrence'ın şu anda iki uzun vadeli kiralık mülkü var, ancak işini bir sonraki aşamaya taşımak ve yaratıcı finansmanı güvence altına almak istiyor. Lawrence, bu 1. Çeyrek için mentorumuz olmaya çok hoş geldin.
- Lawrence:
Teşekkür ederim. Beni kabul ettiğiniz için hepinize çok teşekkür ederim. Bu destansı bir fırsat gibi.
Ashley:
Size nerede yardımcı olabileceğimizi öğreneceğimiz için çok heyecanlıyız. O halde neden bize şu anki yatırımlarınızdan biraz bahsederek başlamıyorsunuz?
- Lawrence:
Elbette. İki uzun vadeli kiralamam var. Aslında bu yıl 2022'de altı ay arayla iki kiralık mülk satın aldım. Her iki mülkü de piyasa dışında yaptım, böylece anlaşmayı kaynaklayabildim, anlaşmayı bir araya getirebildim ve şimdi bunları kiralayıp kendi kendimi yönetebildim. Şu anda 2023'e doğru ilerliyorum, ilk çeyrek hedefim her iki yönde de olabilir. Tüketici borçlarından %1 kurtulmaya çok yaklaştım. Ancak, 100'ün ilk çeyreğine kadar başka bir mülk satın alabilirsem, başka bir mülk satın almayı ve nakit akışının sahip olduğum küçük tüketici borcunu ödemesine izin vermeyi tercih ederim.
Şu anda çoğu insan gibi ben de bir W2 çalışanıyım, bu nedenle son derece düşük bir DTI'm var, ancak normalde onay alacağımın biraz üzerinde olası mülklere bakıyorum, özellikle de almak istersem belki bir dublekse. Yani amacım nasıl strateji oluşturacağımı ve yaratıcı finansmanı kendi avantajıma nasıl kullanacağımı öğrenmek çünkü oraya gidip bir anlaşma bulup onu bir araya getirmekten korkmuyorum. Sadece benim ve satıcı için faydalı olacak doğru anlaşmayı bir araya getirdiğimden emin olmam gerekiyor, yani muhtemelen bir DSC kredisi türü şey veya bir sonraki anlaşma için satıcı finansmanı.
Tony:
Lawrence, öncelikle ilk iki anlaşmayı bu kadar kısa sürede gerçekleştirdiğin için tebrik ederim. Sanırım dinleyicilerimizin çoğu aynı durumda olmak istiyor, yani siz zaten orada bir temel oluşturdunuz.
- Lawrence:
Teşekkür ederim.
Tony:
Hedefleriniz hakkında konuştuğunuzda, gerçekten bu portföye katkıda bulunuyor, ancak gerçekten de söylediğiniz gibi, bir tür DSCR bazlı krediye veya belki bir konu 2 veya satıcı finansmanı türü anlaşmaya odaklanıyor. Ne tür bir mülk arıyorsunuz? Tek aileli, büyük çok aileli, küçük çok aileli bir konut mu arıyorsunuz? Bu mülk türü neye benziyor?
- Lawrence:
Elbette. Benim nihai satın alma kutum müstakil evlerdir çünkü askeri bir üsse yakınım ve dolayısıyla bu bölgede müstakil evlerin bulunması çok avantajlı. O zaman ikincil satın alma kutum ya dubleks ya da dörtlü olur. Yine, bu, mükemmel bir kazan-kazan satıcı finansmanı anlaşması veya DSCR tipi bir anlaşma oluşturup oluşturamayacağıma bağlı olacaktır.
Tony:
Lawrence, bugün bulunduğun noktaya ulaşmak ve ilk yaratıcı finans anlaşmasını hayata geçirmek için atman gereken adımları düşündüğünde, bu yol haritası sana nasıl görünüyor?
- Lawrence:
Kesinlikle, bu mülkleri satıcı finansmanında işe yarayacak şekilde nasıl analiz edebileceğimi öğrenmem gerekiyor. Yani bu benim en büyük engelim ve bu alanda bana yardımcı olmanızdan ve anlaşmalara bakıp "Tamam, bu DSCR ve/veya satıcı finansmanı veya muhtemelen konu 2 için işe yarar mı?" diyebilmeniz için kesinlikle çok minnettar olacağım. ?” Bu özelliklerin nasıl analiz edileceğini öğrenmek benim nihai hedefimdir. Çünkü hepimiz biliyoruz ki 2022 itibarıyla 2023'e girerken geleneksel finansmanda faiz oranlarında bazı engeller var.
Ashley:
Sanırım sana yardım edebilmemizin bir yolu Lawrence, birden fazla teklif sunmak. Öyleyse bir anlaşmaya bakıp şunu söylemek, satıcı finansmanıyla bu hangi rakam veya fiyat noktasında işe yarar? Banka kredisi kullanırken bu nasıl olurdu? Eğer 2. konuyu da yapabilirsek bu nasıl görünür? Lawrence, herkese 2. Konunun ne olduğunu açıklamak ister misin? Çünkü bunu pek duymuyoruz ama yakın zamanda Çaylak Yanıtı olarak Pace Morby ile bir röportaj yaptık, o yüzden geri dönüp bunu daha fazla dinlemek isterseniz. Lawrence, ne olduğunu hızlıca anlatmak ister misin?
- Lawrence:
Hiçbir zaman Subject 2 kredisi yapmadım. Çoğu insanın yapacağı şey, mevcut bir kredinin hemen hemen tamamını devralmak olacak. Bu bölgede avantajlı olabilir çünkü burası askeri bir şehir. Olan şu ki, asker üyelerimize VA kredileriyle mülk satın almalarını sağlıyoruz ve ardından konuşlandırılacak veya bölgeyi terk edecekler. Artık bu mülklere sıkışıp kaldılar ve emlak yatırımı konusunda bir geçmişleri yok. Dolayısıyla gelip krediyi büyük ölçüde devralacağınız olası bir konu 2'yi yapabilmek çok avantajlı olabilir.
Ashley:
Konu 2 hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyenler için Pace Morby'nin yer aldığı bu bölüm de Bölüm 236'dır.
Tony:
Lawrence, karşılaştığın zorluklardan birinin bu anlaşmaları yaratıcı finansman kullanarak analiz etmek olduğunu söyledin ama satın aldığın ilk iki anlaşmayı kendi başına mı analiz ettin?
- Lawrence:
Evet evet. Konu Excel'e gelince ben büyük bir ineğim, bu yüzden bir Excel sayfam var ve ne isteyeceğimi, ne için onaylanacağımı hesaplıyorum ve ardından farklı faiz oranlarına sahip yaklaşık beş farklı senaryoyu çalıştırıyorum ve peşinatlar. Eğer bana o tatlı noktayı verirse o zaman devam edip anlaşmayı yapacağım.
Alakart anlaşmaları sevmiyorum. Bir anlaşmaya bütünsel olarak bakmayı seviyorum. Bazı insanlar şöyle diyor: "Ah, nakit üzerinden %15'lik bir getiri elde etmem gerekiyor. Aksi takdirde onu bırakacağım.” Ben şöyle dedim: “Hayır, alakart bir emlak anlaşması yapmayacağım. Genel olarak bakacağım." Çünkü benim için bekarım ve çocuğum yok, bu yüzden uzun bir yoldayım. Ailemin gidişatını değiştirmek için kuşakların zenginliğine yatırım yapıyorum. Nakit karşılığı nakit getirisi konusunda yetersiz kalabilirim, ama tahmin edin ne oldu? Belki bu takdiri alabilirim. Dört yıl önce satın aldığım birincil konutumun değeri, 2018'de insanlar satın almamamı söylerken neredeyse iki katına çıktı.
Tony:
Sıklıkla konuştuğumuz, nesiller boyu zenginlik oluşturma fikrine girmek istiyorum ama bu sizin için güçlü bir neden gibi görünüyor. Ama yapmadan önce bir şeye dikkat çekmek istiyorum. İlk yıl satın aldığınız mülkleri nasıl analiz ettiğinizden bahsettiniz. Farklı Excel modellerinden bahsettiniz, bunları farklı faiz oranları ve peşinatlarla analiz ettiniz, bu süreç yaratıcı finansman rotasına da uygulanabilir.
Kullandığınız borç türünün banka yerine satıcıya ait olması, o anlaşmaya ilişkin analizinizin değişeceği anlamına gelmez. Çünkü satıcı tarafından finanse edilseniz bile, yatırdığınız paranın bir kısmı yine de olacaktır. Hala faiz oranı olacak. Hala bir amortisman süresi olacak. Bu borcun hala bir vadesi var. Yani bu rakamlar satıcı finansmanından banka kredisine kadar farklılık gösterse de analiz adımları hala hemen hemen aynı. Az önce tanımladığınız şeye bakılırsa, anlaşmaları analiz etmede zaten oldukça iyisiniz gibi görünüyor. Bu yüzden analiz parçasının sizin için gerçekten düşündüğünüz kadar büyük bir zorluk olup olmadığını bilmiyorum.
- Lawrence:
Evet, kesinlikle… Bu yüzden akıl hocalarına sahip olmak iyidir çünkü sadece kendi kendinize konuşuyorsanız zaten bir şeyler yaptığınızın farkına varmazsınız. Sadece kazan-kazan olduğundan emin olmak istiyorum. Ne zaman önceki anlaşmalarımı bir araya getirsem, bu benim ve satıcı için bir kazan-kazan durumuydu. Ama sanki bunun nasıl işe yarayacağını öğrenmek gibi, çünkü bazı anlaşmalarda balon ödemesi isteyebilirler veya yeniden finanse etmem gerekirse, zaten iyi olduğum şeyin üstüne ekstra bir katman koyabilmem nasıl görünürdü? analiz etme konusunda.
Ashley:
Lawrence, aldığın, analiz ettiğin anlaşmaları nasıl temin ediyorsun?
- Lawrence:
Ah, ağ. Ben büyük bir ağ uzmanıyım. Kartvizitleri yanımda taşıyorum. Şehirdeki insanlar beni papyonumdan tanıyor. İnsanlara sadece şunu söylüyorum: “Hey, ben bir emlak yatırımcısıyım. Gayrimenkul arıyorum. Bana ulaşın.” Hepinizin bildiği gibi sosyal medyada aktifim. Bu mülkleri bulmamın iki yolu vardı; biri yiyecek dağıtımı yapmaktı. Ben de durdum ve müteahhidin mal sahibi olduğunu düşündüm ve "Hey, burası senin evin mi?" diye sordum. “Hayır ama sana sahibinin iletişim bilgilerini vereceğim” diyor. "Ah, harika" dedim. Ve o mülkü satın aldım. Daha sonra ikinci mülk bir Facebook grubu aracılığıyla gerçekleşti. Bir adam paylaşım yaptı ve şöyle dedi: "Hey, bir mülk satmaya çalışıyorum." "Tamam, sayıları çalıştırayım" dedim. Bu yüzden kesinlikle insanların klişe demekten hoşlandıklarını düşünüyorum, ağınız sizin ağınızdır, ama bu gerçekten doğru. Önemli olan ne bildiğin değil, kimi tanıdığındır.
Ashley:
Çok çabuk, hangi yolları seviyorsunuz, ayrıca… Yani Facebook gruplarına bakıyorsunuz, yerleri durduruyorsunuz. Gayrimenkulle ne yaptığınızı herkese söylemenin yanı sıra, anlaşma sağlamanın başka yolları nelerdir? Herhangi bir mail kampanyası yapıyor musunuz? Sanırım bir nevi kapıyı çalıyorsunuz, müteahhitleri durduruyorsunuz.
- Lawrence:
Bir posta kampanyası yaptım ve bunu kendim yaptım. Bütün mektupları verdim. Sanırım belki 50 tane yaptım çünkü "Onların gerçekten elle yazılmasını falan istiyorum" dedim. Sanırım muhtemelen 10. harften sonra "Bunu aştım" dedim. Ama kendime bir hedef belirledim ve 50'ye yakın mektup gönderdim. Bundan herhangi bir anlaşma yapmadım ama sonunda bir emlakçıyla bağlantı kurdum ve bana şöyle dedi: “Hey, müşterilerimden birine hiç mektup gönderdin mi? Çünkü sanırım bir mektup aldı. Kesinlikle satmak istemiyor ama hiçbir zaman el yazısıyla yazılmış bir mektup almamıştı.” "Portföyünden bir şey satmaya karar verirse seni aklımızda tutacağız" dedi.
Ashley:
Lawrence, tüm bunların sebebi nedir? Neden gayrimenkul yatırımcısı olmak için çabalayıp duruyorsunuz? Bunun arkasındaki amaç nedir?
- Lawrence:
Amacım ailemdeki kuşak yoksulluğunu ortadan kaldırmak. New Orleans'ın konut projeleri Calliope Projects'te doğdum. Muhtemelen Amerika'daki en kötü konut projelerinden biri. Tembel olmayan bekar bir anne tarafından büyütüldüm. Yaklaşık üç işte çalışıyordu ama ancak lise eğitimi almış, belki dokuzuncu sınıfa kadar. Hastanelerde kapıcı olmak zorunda kaldı. Bekar bir anne olarak bana ve kız kardeşlerime yardım etmeye çalıştı. Ben yedi kişiden biriyim. Altı kız kardeşim var. Finansal okuryazarlık geçmişi yoktu. Benim iş ahlakım ondan geliyor ama çalışarak zengin olunamayacağını bilmiyordu.
Benim amacım bu laneti kırmak çünkü ailemde finansal okuryazarlığı anlayan ve uygulayan tek kişi benim. Yani bu beni aşan bir miras bırakabilmek için tam bir döngü anı olurdu, böylece gelecekteki yeğenlerim ve yeğenlerim, büyük yeğenlerim ve yeğenlerim ve olası çocuklar yoksulluk içinde doğmak zorunda kalmazlardı. İşte benim nedenim bu.
Ashley:
Lawrence, seninle o kadar gurur duyuyorum ki. Sadece kendinizi eğitmek için inisiyatif aldığınızı belirtirseniz, hayatınız boyunca her şeyi bildiğiniz gibi değişmek ve başka bir şey için harekete geçmek istemek çok zordur. Bence bu harika bir neden...
- Lawrence:
Teşekkür ederim.
Ashley:
… ve öyle görünüyor ki bu, devam etmeniz ve nesiller arası zenginliği gerçekten yaratmanız için kesinlikle yeterli bir motivasyon.
Tony:
Lawrence, hikayeyi dinlemeyi seviyorum ve bence bu, başladığın yerin, ne kadar ileri gidebileceğin üzerinde büyük bir etkiye sahip olduğunun kanıtı ama kesinlikle yapabileceklerini sınırlamaz. Sanırım sonraki sorum şu: İçinizde bu fikri ateşleyen şeyin ne olduğunu düşünüyorsunuz? Çünkü belli ortamlarda büyüyen pek çok insan, tek bildikleri bu, maruz kaldıkları tek şey bu, etraflarında gördüklerinin ötesinde hiçbir şeyi idrak edemiyorlar bile. Peki yetiştirilme tarzınızda bunun ötesini görmenizi sağlayan şey neydi?
- Lawrence:
Elbette. Dediğim gibi annem iki üç işte çalışıyordu. Yaptığı şey aklımızı açığa çıkarmaktı ve bu yüzden beni özel okullara gönderdi. Ben de projedeki ebeveynleri doktor, avukat vb. olan çocuklarla birlikte özel bir okula giden az sayıdaki çocuktan biriydim. Bu yoksulluk bölgesini terk ettiğimde bu mahallelere veya banliyölere giderdim. Bu müstakil evlere aşık olmaya başladım ve küçük beynim bunu daha iyi bir yaşamla ilişkilendirdi. Her yerde suç ve suç teşkil eden faaliyetlerin olduğunu biliyoruz. Ama ben ailemi oraya götürmem gerektiğini düşündüm ve aile üyelerimden hiçbirinin güvenli bir ortamda yaşamamasını asla istemiyorum. Dolayısıyla özel okula giderken o mahallelere girebildiğim için o evleri daha iyi bir hayat olarak nitelendirdim çünkü o ortam, çocukluğumda şahit olduğum suç teşkil eden silah seslerinden ve faaliyetlerden tamamen farklıydı.
Tony:
Gördüğünüz şeyi genişletmenize yardımcı olacak bu içgörüye sahip olduğu için annenize teşekkür ederiz çünkü yapmanız gereken tek şey onu görmek ve sonra hemen şimdi ulaşılabilir bir şey haline geliyor. Yani birkaç şey. Öncelikle yaratıcı finansa odaklanmanızı seviyorum. Ash ve benim süper uzmanlığımız bu değil. Sanırım ikimiz de satıcı finansmanı alanıyla biraz uğraştık. Diğer BiggerPockets programlarında da dinlemenizi istediğim birkaç bölüm var. Bu ödevinizin bir parçası olacak. On the Market, Bölüm 29, Pace Morby bu bölümde ve ardından BiggerPockets Bölüm 527.
O halde BiggerPockets profesyonel üyeleriniz Lawrence, öyle olduğunuzu biliyorum, ama bu daha çok dinleyen çaylaklarımız için geçerli. Eğer profesyonel üye iseniz, aslında profesyonel üye olarak Invelo'ya erişebiliyorsunuz, bu yazılım piyasa dışı fırsatları bulmanıza yardımcı oluyor. Postalar gönderebilir, [duyulmuyor 00:33:13], piyasa dışı fırsatlar bulmanıza yardımcı olacak her türlü harika şeyi yapabilirsiniz. Lawrence, buna zaten erişimin var ama çaylaklarımız için, senin de göz atman iyi bir şey olabilir.
Ashley:
Lawrence, yolculuğunun başlangıcını bizimle paylaştığın için çok teşekkür ederim. Tony, Pace Morby bölümlerini dinlemek için ödevinin üzerinden biraz geçti. O zaman sizden örnek bir teklif hazırlamanızı da rica ediyorum. Bu sadece MLS'de gördüğünüz bir mülk olsa bile, devam edin ve satıcı finansmanı için gerçekten ne teklif edebileceğinizi yazın. Gayrimenkule ne kadar yatırırsınız? Yapacağınız faiz oranı ne olurdu? Kaç yılda amortismana tabi tutarsınız? Balon ödeme olur mu? Çağrılabilir mi? Öyleyse örnek bir teklif hazırlayın. O halde bir dahaki sefere görüşmemizde onu yanınızda getirmenizi istiyorum ve üzerinden geçip bakacağız. Anlaşmadaki rakamlara bakacağız ve satıcı finansmanını nasıl ayarladığınıza ve mülkü satın almanın gerçekte hangi rakamdan mantıklı olduğuna bakacağız.
- Lawrence:
Mükemmel. Kulağa harika geliyor. İşe gitmeye hazırım.
Ashley:
Lawrence, birisi seninle bağlantı kurmak isterse Instagram hesabın nedir?
- Lawrence:
Instagram hesabım Lawrence, genel yazım şekli, LAWRENCE, alt çizgi Briggs, BRIGGS. Beni özleyemezsin. Kocaman bir gülümsemem ve papyonum var.
Ashley:
Lawrence, çok teşekkür ederim. Önümüzdeki 90 günü sizinle geçirmek ve yatırım yolculuğunuza devam etmenize yardımcı olmak için elimizden geldiğince değer sağlamak için sabırsızlanıyoruz.
- Lawrence:
Ben de. Vay!
Tony:
Melanie, Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldin. Bu bölüm için üçüncü ve son danışanımızsınız. Hikayenizi buradaki izleyicilerimizle paylaşmaktan ve önümüzdeki 90 gün içinde neler olup bittiğini anlatmaktan büyük heyecan duyuyoruz. Hakkında kısaca bilgi ver Melanie, Colorado'da zaten iki mülkün var, bu harika. Geçen ayı Florida'da bazı kısa süreli kiralamalara bakarak geçirdiniz, bu işe dalmak için çok heyecanlıydınız. Zaten emlak ruhsatınız var, bu harika. Sizin için uzun vadeli hedefler W2'den uzaklaşmak ve yılın bir kısmını Colorado'dan biraz daha sıcak bir yerde geçirmek. Seni podcast'te göreceğim için çok heyecanlıyım, Melanie. Mentee grubuna hoş geldiniz.
Melanie:
Çok teşekkür ederim. Burada olduğum için çok heyecanlıyım. Kendimi daha iyi tanıtamazdım ve bu grubun bir parçası olduğum için gerçekten çok heyecanlıyım. Lawrence ve Brandon harikalar. Çevrimdışı sohbet ediyoruz. Bu fırsat için çok minnettarım.
Tony:
Heyecan verici. Kısa süreli kiralamalara baktığınızı biliyorum. Şu ana kadar bu yolculuk sizin için nasıl geçti? Çünkü Colorado'da zaten iki uzun döneminiz var ve bu sizin ilk kısa döneminiz mi olacak?
Melanie:
Biri aslında ara sınav, ana ikametgahımızın bir parçası. Bir nevi buna rastladık. Uzun vadeli olması gerekiyordu ama evet, bu kısa vadeli bir girişim olurdu.
Tony:
Kısa süreli kiralama dünyasına adım attığınızda karşılaştığınızı hissettiğiniz zorluklardan bazıları nelerdir?
Melanie:
Sanırım size biraz arka plan bilgisi vermek için BPCon'a gittim ve Amanda Han'ın vergi stratejileri hakkındaki oturumuna katıldım ve temel olarak maliyet ayrımı çalışmaları ve özellikle W2 çalışanı olmanın ve STR'ye sahip olmanın yararları hakkında bilgi sahibi oldum. Ben de BPCon'dan ayrıldım ve şöyle dedim: "Tamam, yıl bitmeden bir STR almam gerekiyor." Colorado'luyum ama artık soğuktan nefret edemiyorum." Ben de Florida'nın muhtemelen doğru yer olduğunu düşündüm. Orada ailemiz var. Ben sadece bu sürece bağlı kalacağım.
BP forumlarından bir temsilci buldum ve o olağanüstü biriydi. Nelere ilgi duyduğum ve bütçem hakkında çok konuştuk. Oldukça hızlı bir şekilde, başımın biraz üstünde hissettiğimi fark ettim. Benim W2'm teknoloji sektöründe. Sürece başladığımda ve bunun hakkında düşündüğümde, genel olarak daha fazla risk toleransına sahip olduğumu hissettim ve biraz daha az risk toleransım olduğunu hissetmeye başladım. Bu yüzden Airbnb'de gerçekten iyi iş çıkaracak 400,000 ila 500,000 dolarlık havuzlu bir mülk satın almayı düşünmek biraz daha sinir bozucu hale geldi. Yani bu bir nevi başlangıçtı.
Biraz yer değiştirdik. Fiyat aralığımı biraz değiştirdim. Başka mülklere bakmaya başladık. Ancak şu an karşılaştığım zorluk şu: Bunlardan birkaçına baktım, birkaçını şahsen gördüm, bazı analizlerimde ortalama günlük oran gerçekten herhangi bir kâr göstermiyor ve birçoğunda da durumlarda oldukça olumsuzdur. Bence bu benim fiyat noktam ve kıyıdan biraz daha uzaktaki bazı mülklere bakmak açısından mantıklı.
En büyük zorluğumun şu olduğunu söyleyebilirim: İçinde bulunduğumuz şu an için bu hamleyi gerçekten yeniden düşünmem gerekiyor mu? Florida'nın her yerindeki Airbnb tesislerindeki doluluk oranlarına bakıyorum ve doluluk oranının beklediğimden ve yoğun sezonlar olduğunu duyduğumdan çok daha düşük olduğunu görüyorum. Ekonominin durumunu, ekonomik dalgalanmaları ve diğer şeyleri göz önünde bulundurarak yaşayabilirliği düşündüğümde, bu hedef konusunda akıllı olmak istiyorum çünkü sonuçta amaç nakit akışı sağlayan bir mülke sahip olmaktır. Zorunlu bir anlaşmaya varmadan önce birkaç yıl daha kıştan kaçmayı bekleyebilirim.
Tony:
Bütün bu geçmişi takdir ediyorum, Melanie. Sizden birkaç takip sorusu. Sizin için neyin daha önemli olduğunu söyler misiniz? Florida'da bir mülk mü alıyor yoksa herhangi bir yerde doğru mülkü mü alıyor?
Melanie:
Harika bir soru. Nakit akışı sağlayan bir mülk elde ediyor. Daha geniş hedef ise mali açıdan bağımsız olmak ve nakit akışı sağlayan mülkler bulmaktır. Dolayısıyla, eğer bir portföye, portföyüme katkıda bulunacak ve gerçek kar elde etmeye yardımcı olacak bir mülk bulabilirsem, herhangi bir belirli bölgede bir mülk bulmayı kolayca feda edebilirim.
Tony:
Ek bir soru: Florida dışında başka pazarlara baktınız mı?
Melanie:
Evet, The Short-Term Shop'u takip ediyorum. Avery'nin podcast'ini gerçekten çok seviyorum. Aktif oldukları alanların bazılarını biliyorum. Orada herhangi bir analiz yapmadım ama Tampa'da bulunduğum bölgenin yanı sıra aradıkları diğer Florida pazarlarından bazılarına da baktım. Blue Ridge Dağları'nda, Georgia ve Mississippi'nin bazı bölgelerinde de var. Bunlara açığım. Sanırım hepinizin yürütmesini istediğim şeylerden biri bunun bir yatırım olması. Çok erken korkmadığımdan ve çok erken pes etmediğimden emin olmak istiyorum. Tabii ki hedef önümüzdeki 90 gün içinde bir mülk bulmak. Ancak kısa cevap şu: Önceki kararımı yeniden gözden geçirmem gereken bir noktaya gelindiğinde diğer pazarları değerlendirmeye açığım.
Ashley:
Açıkçası Tony, kısa süreli kiralama sektörünü anlama konusunda benden çok daha değerli olacak. Son zamanlarda misafir ağırladığımız misafirlerden gördüğüm yaygın bir durum, insanların her zaman ziyaret edeceği büyük turistik mekanların bulunduğu yerlere bakmak istemenizdir. Az önce milli parklardan bahseden biri vardı, insanların milli parkları ziyaret etmeyi asla bırakmadıklarını gördük. Tony, insanların her zaman sürekli olarak ziyaret edeceği, büyük bir cazibenin olduğu pazarlarda kalma konusunda ne düşündüğünü de duymak istiyorum. O halde Melanie, Florida'daki pazarları takip edersen, sıcak hava ve kumsaldan daha önemli bir çekicilikleri var mı?
Tony:
Açıkçası, şu anda süper aktif olduğumuz her iki pazar da milli parkların etrafında toplanıyor. Tennessee'de Smokey Dağları yakınındayız. Joshua Ulusal Parkı yakınındaki Joshua Tree'deyiz. Bu yüzden milli park sahnesine de büyük bir sevgim var. İşte sana tavsiyem Melanie, ayrıca Ashley'nin sorusuna da cevap vermene izin vereceğim.
Daha olgun tatil kiralama pazarlarının çoğunda son iki yılda büyük fiyat artışları gördüğümüzü düşünüyorum, ancak bu pazarlardaki ortalama günlük fiyatlar bu fiyat artışlarına ayak uyduramadı. Yani Tennessee'deki bir kabinin değeri 75'de 2022'a göre %2019 daha fazla olabilir, ancak ADR'ler bu farkı telafi edecek kadar %75 artmadı. Yani bu daha büyük, daha olgun pazarların bazılarında karların biraz sıkıştığını görüyorsunuz, bu yüzden pazar seçimiyle ilgili soruyu sordum. Ulusal park veya başka tür bir sürücü gibi talebin olduğu bu daha ikincil ve üçüncül pazarlardan bazılarına giren yeni yatırımcılar için sanırım, ancak bu genel olarak 10,000 listenin bulunduğu Dumanlı Dağlar kadar popüler değiller. bölge. Ashley'nin Florida'ya yapılacak diğer çekilişlerin ne olduğu hakkındaki sorusuna cevap vermenize izin vereceğim.
Melanie:
Dürüst olmak gerekirse Ashley, benim yaptığım şey... Hayır, başka sıcak noktalar aramıyordum. Hastanelerde veya diğer turistik yerlerde olduğunuzdan emin olmak için bunun çok sayıda podcast'te duyduğum gerçekten hayati bir tavsiye olduğunu biliyorum. İlk başta en büyük düşüncem sadece okyanus ve kişisel tercihti. Bu yüzden kesinlikle bunu daha fazla araştıracak yerim var. Bir nevi alanları seçiyordum, ayrıca… Geri adım atarken ikinci faktörüm bazı analiz platformlarına bakmaktı. STR Insights benim de sık sık baktığım bir programdı. Aslında uzun lafın kısası, bu bölgede fiyatların çok daha düşük olduğunu düşünüyordum. Belki daha az yatırdığınız için daha yüksek bir marj olacaktır. Ama sonra BiggerPockets forumunda biraz daha araştırma yaptım. Aldığım geri bildirimlerin çoğu, bu alanla ilgili herhangi bir çekim olmadığı ve yalnızca bu analizlerin, temelde belirli konumlardan gelen verilere bakmanın yeterli olmadığı yönündeydi. Dolayısıyla, kısa süreli bir kiralama bulmaya devam edersem, bu gerçekten dikkate almam gereken bir faktör.
Ashley:
Kısa süreli kiralamalarımın tümü, cazibenin çok küçük bir hastane olduğu veya kasabada tek bir otel olduğu için insanların gelip kaldığı çok kırsal bölgelerde, yani kelimenin tam anlamıyla başka hiçbir şey yok. Ama aynı zamanda çok az riskin olduğu Airbnb arbitrajı da yapıyorum. 400,000 doları bir mülke yatırmayacağım. Sahip olduklarım 50,000 ile 100,000 $ arası mülkler, yani bunlar çok büyük yatırımlar değil, eğer bir sebepten dolayı insanlar artık oraya gelmiyorsa, maliyetini karşılayabileceğim kadar büyük bir anlaşma değil. bir süre. Ancak anlaşma analizi yaparken negatif nakit akışı elde ettiğinizi söylemiştiniz. Kaç teklif sundunuz?
Melanie:
Herhangi bir teklif sunmadım.
Ashley:
İşte ödeviniz için size meydan okumak istediğim şey, bazı düşük teklifler sunmanızdır. Yani satın alma fiyatında negatif nakit akışı elde edersiniz. Peki nakit akışı sağlamak için satın alma fiyatı ne olmalı ve kredinin şartları ne olmalı? O zaman teklif vermeye başlayın. Şu andan itibaren konuştuğumuz zamana kadar tek bir teklif bile yapsanız, onu o düşük fiyata çöpe atarsınız.
Yapabileceğiniz başka bir şey de, halihazırda mevcut bir kısa süreli kiralama ise 2019 verilerini istemektir. Ben ve ortağım, kamp alanlarını analiz ediyoruz ve konuştuğumuz her kamp alanı operatörünün söylediği şey şu: Sadece 2020, 2021 ve şimdi 2022'ye ait verileri kullanmayın. 2019'a geri dönün ve oradan da veri alın. , seyahatler o birkaç yıl boyunca patlama yaşamadan önce ve o zamanların nasıl olduğunu görün. Bakalım bu verilerden herhangi birini alabilecek misiniz? Sonra AirDNA'dan Tony'e geri dönersek, 2019'da günlük oranın ne olduğunu görmek için geriye dönüp piyasa verilerine bakabilir misiniz? Elbette aynı olmayacak ama doluluk oranına bakabilirsiniz.
Tony:
Genellikle baktığım veriler sanırım yalnızca 18 ay öncesine dayanıyor, dolayısıyla bu yazılımın 2019'a geri dönüp dönmediğini bilmiyorum.
Ashley:
Melanie, birden fazla olsa bile daha iyi bir teklif sunmanı çok isteriz, ama teklifini fiyat noktasında yap ve birine hakaret etmekten ya da o kadar düşük bir teklif vermekten korkma. Üstelik çok heyecan verici ve eğer kabul edilirse buna değer. Ya da size karşı çıksalar bile, belki bu işi yürütmenin başka bir yolu olduğunu görebilirsiniz ve eğer bu gerçekleşirse bunun hakkında konuşabiliriz. Bence mantıklı olan fiyat noktası ne olursa olsun teklif vermeye hazır olmanızın zamanı geldi.
Melanie:
Teşekkürler Ashley. Bu tavsiyeyi seviyorum.
Tony:
Size ikinci tavsiyem, sanırım burada ödeviniz en az iki pazar daha seçmek olacaktır. Florida, çok fazla rekabetin olduğu çok büyük ve popüler bir pazar. Döngünün neresinde olursak olalım, insanlar her zaman Florida'ya ve çok popüler bir seyahat noktasına gidiyor. Bu yüzden sizden, orta büyüklükteki pazarlar olabilecek en az iki pazar daha bulmanızı ve bulmanızı istiyorum, bu pazarlarda 100 ila 500 listelemenin olduğu bir yerde, yani orada hala iyi bir beraberlik var, ancak rekabetin nasıl olacağı açısından kesinlikle daha yumuşak. birçok kişi teklif veriyordu ve fiyat noktaları da muhtemelen biraz daha düşük olacak.
Bu pazarlara baktığınızda aslında aramak istediğiniz üç şey var. Bu sadece senin için değil Melanie, aynı zamanda tüm dinleyicilerimiz için de geçerli. İlk önce politikalara bakmak istersiniz. O şehir, o ilçe için kısa dönem kiralama izinlerinin ne olduğunu anlamak istiyorsunuz. Genellikle ilçenin web sitesinden veya orayı arayarak bu bilgiyi oldukça hızlı bir şekilde alabilirsiniz. İkincisi ise popülerlik. Çok küçük gitmek istemezsin. 100'den az liste varsa muhtemelen o pazara dokunmazdım. Sadece konseptin kanıtı olarak en azından bazı aktif kısa vadeli kiralamaları görmek istiyorum. Herhangi bir şehirde 10'uncu listede olmak isteyip istemediğimi bilmiyorum çünkü bu, insanların gelip gelmeyeceğini kimin bileceği anlamına gelebilir. Üçüncü şey sadece karlılıktır. İlk iki kutuyu işaretledikten sonra hâlâ getirinizi karşılayan fırsatlar bulabileceğinizden emin olmak istiyorsunuz.
Aslında mülklerin kendisine baktığınızda, konuma bakmak istersiniz. Her şehrin, ilanların biraz daha iyi performans gösterdiği bir sıcak noktası vardır ve analiziniz aracılığıyla, daha iyi performans gösteren mülklerin nerede olduğunu görmeye başlayacaksınız. Olanaklara bakmak istiyorsunuz. Bu pazardaki en iyi olanaklar nelerdir? Bu mülkte bu olanaklar mevcut mu, yoksa benim bu olanakları ekleme olanağım var mı? Üçüncüsü ise kârlılıkla aynı olan değerdir. Bütün bunları çarpanlara ayırdıktan sonra istediğiniz getiriyi alabilecek misiniz? Bunun ağız dolusu olduğunu biliyorum. Geri dönün ve az önce söylediklerimi tekrar dinleyin. Ama bence bu birkaç şeyi hallederseniz bir dahaki sefere konuştuğumuzda çok daha iyi bir konumda olursunuz.
Melanie:
Bunun için teşekkürler. Eğer sakıncası yoksa, bir takip sorum olacak.
Tony:
Evet.
Melanie:
Merak ediyorum, önümüzdeki yılı düşünerek, hesaplamalarda veya sizin tavsiye ettiğiniz gibi, daha düşük doluluk düşünüyor musunuz? Genel olarak işlerin değiştiğini bilerek bunu hesaba katmaya mı çalışıyorsunuz?
Tony:
Kesinlikle, yaptığınız herhangi bir ADR veya doluluk hesaplamasına biraz tampon eklemek isteyeceğinizi düşünüyorum. Ne kadar olduğunu söylemek gerçekten zor çünkü gerçekte hiç kimsede o kristal küre yok. Ancak bence ADR'lerinize eksi %10 veya süper muhafazakar olmak istiyorsanız %15 eklemek gerçekçi olur. Bir ADR'deki her dolar değişiminin, yıl sonunda geliriniz üzerinde oldukça büyük bir etkisi olduğunu bilin. Yani %10 civarı oldukça iyi olabilir.
Bilin ki, 60'lı yıllara kadar uzanan her durgunluk, çoğu ortalama 12 aydan kısa sürdü. Yani bu mülkü satın alabilir misin? Tüm bu ekonomik belirsizlikler varken, ilk 12 ayda bir sayı kaybı olmasa bile, kısa vadeli kiralamaya sahip olduğunuz için ikinci yılda, beşinci yılda ve 10. yılda ne olur? Konuma nerede girdiğiniz hakkında konuştuğumuz kutuları işaretlerseniz, değere ulaşırsınız, olanaklara ulaşırsınız, büyük olasılıkla bu listelemenin iyi sonuç vermeye devam etmesi muhtemeldir. Kısa vadede muhtemelen bazı belirsizlikler olacaktır, ancak gayrimenkul yatırımcıları olarak bu zorluklara katlanmamız gerektiğini ve gerçekten uzun vadeli değer kazanma ve nakit akışı için de yatırım yaptığımızı hatırlamamız gerektiğini düşünüyorum.
Melanie:
Evet kesinlikle. Bu harika bir hatırlatma.
Ashley:
Melanie, bugünkü görüşmemizi sonlandırmadan önce gayrimenkul yatırımına başlama nedenin nedir?
Melanie:
W2'mi gerçekten seviyorum. Harika bir ekibe sahip olduğum ve yaptığım işi yapabildiğim için şanslıyım. Aynı zamanda hayatımın geri kalanında bilgisayarımın başında oturmak istemiyorum. Gerçekten bu özgürlüğün bir kısmını hayatıma dahil edebilmeyi istiyorum, bu yüzden finansal bağımsızlık nihai nedendir. Gayrimenkulün çok eğlenceli, zorlu, heyecan verici ve ilginç olmasına yardımcı oluyor. Bu yüzden öğrenmeye ve büyümeye devam etmek için çok motiveyim. Ayrıca, sırf anlaşmaları gerçekten değerlendirdiğim veya değerlendirmekten keyif aldığım için lisansımı bir kenara bırakmanın peşine düştüm. Umarım bu, kariyerimin bir parçası olmaya devam eder, ancak zaman ilerledikçe biraz daha esnek hale gelirim.
Ashley:
Melanie, önümüzdeki 90 gün boyunca bize katıldığın için çok teşekkür ederim. Çok heyecanlıyız. Birisi sizinle bağlantı kurmak isterse size nereden ulaşabilir?
Melanie:
Bu kadar kuru konuşmaktan nefret ediyorum ama sizi LinkedIn'e gitmeye teşvik ediyorum. Instagram'da pek aktif değilim. Her zaman LinkedIn'de olduğumu hissediyorum. Yani sadece adım Melanie Wilmesher ve süper duyarlıyım. Muhtemelen şimdiye kadar duyduğunuz, insanların ulaşabileceği en üzücü yer burası olmalı.
Ashley:
En iyi arkadaşlarımdan biri olan Lika, LinkedIn kraliçesidir. LinkedIn'de olmadığım için sürekli dırdır ediyor. Oradan pek çok anlaşma, oradan özel borç verenler ve birlikte çalışılacak yatırımcılar kazandı. Bununla büyük bir başarı elde etti.
Melanie:
Tamam, alacağım.
Ashley:
Bize katıldığınız için çok teşekkür ederiz Melanie. Tony, üç danışanımızla yeni tanıştık, hedeflerinin üzerinden geçtik ve onlara ilk ev ödevlerini verdik. Düşüncelerin neler?
Tony:
Sanırım üçünde de gördüğüm bazı şeyler, onların zorluk olduğunu düşündükleri zorlukların gerçekte oldukları kadar büyük olmadığıydı. Bunları çözmek için biraz zaman ayırdığınızda, atmanız gereken adımların başlangıçta beklediklerinden biraz daha net olduğunu anlıyorsunuz. Dürüst olmak gerekirse bunun birçok yeni yatırımcının karşılaştığı büyük bir şey olduğunu düşünüyorum. İşleri gerçekte olduğundan biraz daha korkutucu hale getiren duygusal bir yön var, ancak zaten bildiğiniz ve anladığınız tüm şeyleri değerlendirdiğinizde, ilerlemek kendinize güvendiğinizden biraz daha kolaydır.
Ashley:
Sanırım bu benimle ve seninle de ilgili olabilir Tony, bazen ne yapmamız gerektiğini biliyoruz. Bunu yapmamızı başka birinin bize söylemesi yeterli.
Tony:
Bu yüzden spor salonunda bir antrenör bulundurmayı seviyorum çünkü "Evet, bunu yapmalıyım" diyorlar ama karşınızda "Bunu bir kez daha yap" dedikleri zaman bu sizi motive ediyor. Umarım aynı etkiyi buradaki menteelerimiz üzerinde de yaratabiliriz.
Ashley:
Evdeki tüm çaylaklar için, sizlerin kendi 90 günlük hedeflerinizi belirlemenizi çok isteriz. Henüz nedeninizin ne olduğunu bilmiyorsanız, bunu gerçekten tanımlamaya çalışın ve size motivasyon verecek ve bu hedefe gerçekten ulaşmak için ilerlemeye devam etmeniz için size her gün gerçekten enerji verecek bir şey vermeye çalışın. Ben Ashley @wealthfromrentals ve o da Instagram'da Tony @tonyjrobinson. Başka bir bölümle geri döneceğiz. Bir dahaki sefere görüşürüz çocuklar. (Şarkı söyleme)
Podcast'i Buradan İzleyin
Bu Bölümde Biz
- Yüksek faiz oranları ve daha pahalı ipoteklerin birçok yatırımcının duraklamasına nasıl yol açtığını
- “Satın alma kutunuzu” oluşturma ve tam olarak nasıl bulacağınız kiralık mülk kriterleri
- Yaratıcı finansman Ve nasıl yapılır daha büyük bir kiralık mülk satın alın bunun için paran olmasa bile
- kuşak zenginliği ve ailenizi daha iyi bir konuma getirmek için gayrimenkul yatırımını kullanmak
- Kısa vadeli kiralama piyasaları ve bir kiralık tatil yerinin uzaktan nasıl analiz edileceği
- Şişirilmiş kiralık mülk verilerinin toplamı bugünün fiyatlarına uymuyorsa ne yapılmalı?
- Finansal özgürlüğü bulmak ve W2'nizden ayrılıyor masa başı işi
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Brandon, Lawrence ve Melanie ile bağlantı kurun:
Günümüzün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya kendiniz bir BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? göz atın sponsor sayfası!
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- %15
- 20 yıl
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- yukarıdaki
- kesinlikle
- erişim
- sorumluluk
- elde
- karşısında
- Action
- aktif
- etkinlik
- aslında
- Ek
- Ekler
- İAR
- Yetişkin
- avantaj
- tavsiye
- Sonra
- karşı
- Danışman
- önde
- Airbnb
- Türkiye
- zaten
- her zaman
- şaşırtıcı
- Amerika
- miktar
- analiz
- çözümlemek
- analiz
- ve
- Başka
- cevap
- beklenen
- tahmin
- kimse
- hiçbir yerde
- Apple
- uygulamalı
- takdir etmek
- takdir
- yaklaşım
- onaylı
- arbitraj
- ALAN
- alanlar
- etrafında
- boy
- ilişkili
- ulaşılabilir
- izleyici
- yazar
- mevcut
- ortalama
- Arka
- arka fon
- Kötü
- Banka
- baz
- merkezli
- temel olarak
- BAT
- plaj
- Çünkü
- müşterimiz
- olur
- olma
- önce
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- faydalı
- faydaları
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- Ötesinde
- Büyük
- büyük
- Biggest
- Bit
- Engellemek
- bloke etme
- Blokları
- Mavi
- Kitaplar
- sınır
- doğmuş
- aldım
- kutu
- kutular
- BP
- Beyin
- Brandon
- mola
- getirmek
- Bringing
- bütçe
- tampon
- inşa etmek
- bina
- iş
- satın almak
- Satın alma
- çağrı
- denilen
- çağrı
- aramalar
- Kampanya
- Alabilirsin
- yapamam
- kapak
- yetenekli
- Başkent
- araba
- karbon
- Karbonmonoksit
- Kartlar
- hangi
- Kariyer
- taşımak
- durumlarda
- Nakit
- nakit akımı
- neden
- merkezli
- belli
- meydan okuma
- zorluklar
- zor
- şans
- değişiklik
- değişiklikler
- Telegram Kanal
- sohbet
- daha ucuz
- Kontrol
- çocuk
- Çocuk
- Klinik
- seçme
- seçilmiş
- Daire
- Şehir
- açık
- Daha net
- istemciler
- Kapanış
- yakın
- kapanış
- Sahil
- Kohort
- Colorado
- birleştirmek
- nasıl
- gelecek
- ticari
- ticari gayrimenkul
- taahhüt
- ortak
- karşılaştırıldığında
- rekabet
- tamamen
- karmaşık
- karmaşık
- bilgisayar
- kavram
- Sosyal medya
- bağlantı
- dikkate
- düşünen
- konsolos
- tüketici
- UAF ile
- devam etmek
- devam ediyor
- sözleşme
- Müteahhit
- müteahhitler
- kontrol
- Serin
- Ücret
- maliyetler
- olabilir
- sayaç
- ilçe
- Çift
- kurs
- kapak
- çatlak
- yaratmak
- Oluşturma
- Yaratıcı
- Yaratıcı
- kredi
- Suç
- Ceza
- kriterleri
- Kristal
- akım
- Şu anda
- Müşteriler
- günlük
- veri
- gün
- Günler
- anlaşma
- Fırsatlar
- Borç
- karar
- Karar verme
- karar
- azaltmak
- derin
- kesinlikle
- teslim
- Talep
- talep
- dağıtmak
- tanımlamak
- tarif edilen
- hedef
- gelişme
- DID
- fark
- farklı
- zor
- KAZ
- basamak
- akşam yemeği
- tartışmak
- ekran
- Doktorlar
- Değil
- Köpek
- yapıyor
- Dolar
- Dont
- Kapı
- DOT
- iki katına
- aşağı
- sürücü
- kuru
- DTI
- her
- Erken
- kolay
- kolayca
- yemek
- Ekonomik
- ekonomisini
- eğitmek
- Eğitim
- ya
- vurgulamak
- Işçi
- teşvik etmek
- nişanlı
- Motor
- keyfini çıkarın
- yeterli
- çevre
- ortamları
- EPİK
- Bölümler
- özellikle
- arazi
- Eter (ETH)
- Etik
- değerlendirmek
- Hatta
- hİÇ
- herkes
- her şey
- Excel
- uyarılmış
- heyecan verici
- mevcut
- Genişletmek
- beklemek
- pahalı
- deneyim
- uzmanlara göre
- Açıklamak
- maruz
- ekstra
- son derece
- Yüz
- karşı
- Düşmek
- aileleri
- aile
- aile üyeleri
- HIZLI
- geribesleme
- az
- son
- Nihayet
- maliye
- Finans
- mali
- Mali bağımsızlık
- Finansal okuryazarlık
- mali
- Finansman
- bulmak
- bulma
- ince
- Ad
- ilk kez
- Esneklik
- esnek
- Florida
- akış
- Akan
- Akışları
- odak
- odaklanmış
- odaklanma
- takip et
- takip etme
- Gıda
- Gıda dagıtımı
- formül
- şanslı
- Forum
- forumları
- ileri
- bulundu
- vakıf
- Ücretsiz
- Freedom
- arkadaşlar
- itibaren
- dondurulmuş
- tam
- eğlence
- daha fazla
- gelecek
- oyun
- GAZ
- genel
- oluşturmak
- üreten
- nesil zenginliği
- almak
- alma
- Vermek
- verilmiş
- verir
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Goes
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- kapmak
- sınıf
- minnettar
- harika
- bileme
- grup
- Grubun
- Büyümek
- Büyüyen
- misafir
- Adam
- spor salonu
- kesmek
- Hacker
- Asmak
- olmak
- olur
- mutlu
- Zor
- sahip olan
- baş
- kafalar
- karşıdan esen rüzgarlar
- duydum
- işitme
- ağır şekilde
- yardım et
- yardım
- yardımcı olur
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- vurmak
- isabet
- ambar
- Ana Sayfa
- Evler
- ev ödevi
- umut
- İnşallah
- Hastane
- Hastanelerinden olan İstanbul Cerrahi Hastanesi'nde
- ev sahibi
- SICAK
- otel
- hotspot
- ev
- evler
- konut
- Konut piyasası
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- HTTPS
- Kocaman
- koşuşturma
- hvac
- HVAC sistemi
- Ben
- Fikir
- belirlemek
- hemen
- darbe
- önemli
- in
- artmış
- Artışlar
- bağımsızlık
- bağımsız
- sanayi
- bilgi
- başlangıçta
- Girişim
- kavrama
- anlayışlar
- ilham
- ilham verici
- yerine
- Hakaret
- Kasıtlı
- faiz
- FAİZ ORANI
- Faiz oranları
- ilgili
- ilginç
- görüşme
- yatırım
- yatırım
- Yatırımlar
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- IT
- İş
- Mesleki Öğretiler
- birleştirme
- bize katılmak
- seyahat
- atlama
- tutmak
- koruma
- tekme
- çocuklar
- Nezaket.
- eleştiri
- Bilmek
- bilme
- bilgi
- bilinen
- KUDOS
- arazi
- büyük
- Soyad
- Geçen yıl
- Avukatlar
- tabaka
- önemli
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- Ayrılmak
- ayrılma
- miras
- ödünç veren
- kredi
- mektup
- seviye
- LG
- Lisans
- hayat
- Muhtemelen
- Liste
- Listelenmiş
- Dinleme
- listeleme
- Deneyimler
- okur yazarlık
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- Krediler
- yer
- yerleri
- Uzun
- uzun süreli
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- GÖRÜNÜYOR
- Çok
- Aşk
- Düşük
- öğle yemeği
- yapmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetim
- yönetme
- çok
- birçok insan
- Kenar
- pazar
- Piyasalar
- masif
- usta
- matematik
- olgun
- medya
- Neden
- üye
- Üyeler
- adı geçen
- orta boy
- Ara SINAV
- olabilir
- Askeri
- akla
- Mindset
- minnesota
- dakika
- Mississipi
- MLS
- modelleri
- anne
- an
- para
- Ay
- ay
- Daha
- Ipotek
- Ipotekler
- çoğu
- anne
- motive
- Motivasyon
- hareket
- hareketli
- çoklu aile
- çoklu
- isim
- ulusal
- Ulusal park
- Ulusal parklar
- yerli
- yakın
- zorunlu olarak
- gerek
- negatif
- ağ
- yeni
- New Orleans
- haber
- sonraki
- gece
- normalde
- numara
- sayılar
- engel
- Açık
- işgal
- okyanus
- teklif
- teklif
- Teklifler
- çevrimdışı
- ofset
- tamam
- Eski
- ONE
- açık
- Şebeke
- Görüşler
- Fırsatlar
- Fırsat
- aslında
- Diğer
- dışında
- tüm
- bir gecede
- genel bakış
- kendi
- sahip
- sahibi
- Barış
- ebeveyn
- Park
- parklar
- Bölüm
- belirli
- Partner
- yol
- ödeme
- ödemeler
- zirve
- İnsanlar
- yüzde
- icra
- belki
- dönem
- kişi
- kişisel
- Kişilikler
- perspektif
- olağanüstü
- fiziksel olarak
- seçmek
- Fotoğraf Galerisi
- parça
- yer
- Yerler
- plan
- ağladım
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- oyuncu
- artı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- politikaları
- havuz
- Popüler
- popülerlik
- portföy
- pozisyon
- mümkün
- Çivi
- posted
- yoksulluk
- güç kelimesini seçerim
- uygulama
- güzel
- önceki
- fiyat
- Fiyatlar
- birincil
- özel
- başına
- muhtemelen
- süreç
- üretim
- profesyonel
- Kâr
- karlılık
- kârlı
- kar
- Programlar
- Projeler
- kanıt
- kavramın ispatı
- özellikleri
- özellik
- gururlu
- sağlamak
- satın alma
- satın alındı
- Satın alma
- amaç
- itti
- itme
- koymak
- koymak
- Q1
- Çeyrek
- soru
- Sorular
- Hızlı
- hızlı
- hızla
- yükseltilmiş
- Rampa
- menzil
- oran
- oranlar
- ulaşmak
- Okuma
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- gerçek hayat
- реалистичный,en
- gerçekleştirmek
- fark
- emlâkçı
- neden
- tekrarlamak
- Alınan
- geçenlerde
- durgunluk
- tanımak
- Tavsiye
- yeniden
- kayıt
- Kırmızı
- Ne olursa olsun
- bölge
- rehabilitasyon
- hatırlamak
- Kira
- kiralama
- cevap
- Raporlar
- temsil etmek
- duyarlı
- DİNLENME
- dönüş
- gelir
- yorum
- Kurtulmak
- Risk
- yol
- yol haritası
- Rulo
- oda
- Odalar
- yuvarlak
- Rota
- koşmak
- koşu
- Kırsal
- Kırsal bölgeler
- kurban
- güvenli
- Adı geçen
- aynı
- senaryolar
- sahne
- Okul
- Okullar
- kaydırma
- mevsim
- İkinci
- ikincil
- güvenli
- görme
- görünüyor
- seçim
- satmak
- duyu
- Dizi
- Oturum
- set
- ayar
- Yedi
- paylaş
- paylaşımı
- KAYDIRMA
- Mağaza
- kısa
- kısa dönem
- meli
- şov
- Gösteriler
- işaret
- benzer
- tek
- Oturan
- durum
- ALTINCI
- Altı ay
- boyutları
- cilt bakımı
- gevşek
- biraz daha farklı bir
- Yavaşlama
- küçük
- daha küçük
- akıllı
- So
- şu ana kadar
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- Yazılım
- biraz
- Birisi
- bir şey
- biraz
- bir yerde
- Ses
- Kaynak
- Kaynak Bulma
- uzay
- konuşmak
- Uzmanlık
- özel
- özellikle
- geçirmek
- Harcama
- harcanmış
- bölmek
- Sponsorlar
- Spot
- kare
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- başlangıç
- Eyalet
- kalmak
- Stellar
- adım
- adım
- Basamaklar
- Sopa
- yapışkan
- Yine
- Stok
- dur
- durdu
- durdurma
- hikayeler
- Öykü
- Stratejik
- stratejileri
- Stratejileri
- güçlü
- Mücadele
- çalışmalar
- konu
- sunmak
- gönderilen
- başarı
- böyle
- harika
- tatlı
- sistem
- TAG
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- vergi
- takım
- teknoloji
- teknoloji endüstrisi
- şartlar
- üçüncü
- Teksas
- The
- Alan
- Girişim
- Projeler
- Devlet
- ve bazı Asya
- kendilerini
- Orada.
- şey
- işler
- Düşünme
- Üçüncü
- Bu yıl
- düşünce
- üç
- İçinden
- Atma
- BAĞ
- sıkı
- zaman
- lastikler
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- hata payı
- ton
- Tony
- çok
- üst
- Toplam
- TAMAMEN
- dokunma
- karşı
- iz
- geleneksel
- Yörünge
- Transkript
- seyahat
- Seyahat
- Trendler
- kamyon
- gerçek
- tipik
- nihai
- eninde sonunda
- Belirsizlik
- altında
- anlamak
- anlayış
- anlar
- beklenmedik
- yukarı
- us
- kullanım
- genellikle
- tatil
- değer
- girişim
- Karşı
- yaşayabilirlik
- Video
- Görüntüle
- hayati
- hacim
- beklemek
- Bekleyen
- yürüyüş
- aranan
- eksik
- sıcak
- daha sıcak
- Su
- yolları
- servet
- hava
- Web sitesi
- hafta
- karşılama
- Batısında
- Ne
- Nedir
- hangi
- süre
- DSÖ
- irade
- Kış
- içinde
- olmadan
- tanık
- harika
- merak
- İş
- işlenmiş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- En kötü
- değer
- olur
- yazmak
- yazılı
- X
- yıl
- yıl
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet