'Love is Blind' filminden Nancy Rodriguez Şöhretten ÖNCE Finansal Özgürlüğe Nasıl Vurdu?

Ashley:
Bu Real Estate Rookie 261. bölüm.

Nancy:
Sanırım yolculuğumun büyük bir kısmı okula gittiğimde, üniversiteye gittiğimde borcun ne olduğunu anlamamamla, mezun olmadan hemen önce araba kredisi almanın ne demek olduğunu gerçekten anlayamamamla başladı. Ve sonra okulu bitirip 100,000 dolar borcum var. Borcumdan kurtulmak için Dave Ramsey'in bebek adımları gibi geçtim ve bu yaklaşık iki yıl sürdü, bu da yaklaşık olarak aynı zamanda dubleks olarak ilk mülkümü satın aldım ve o mülk için ev hacklemesini yaptım.

Ashley:
Benim adım Ashley Kehr ve burada yardımcı sunucum Tony Robinson ile birlikteyim.

Tony:
Her hafta, haftada iki kez, yatırım yolculuğunuza başlamak için duymanız gereken ilhamı, motivasyonu ve hikayeleri size sunacağımız Emlak Çaylağı Podcast'ine hoş geldiniz. Ve bugün Shep 34 kullanıcı adını kullanan birine seslenmek istiyorum. Finansal özgürlük istiyorsanız indirmeniz gerektiğini söylediler. Emlak çaylağı, portföyümü büyütmeme yardımcı olan paha biçilmez bilgiler içeren en iyi emlak podcast'idir. Geçtiğimiz yıl Ashley ve Tony'den finansal özgürlüğe yönelik çalışma konusunda çok şey öğrendim. Üstelik sekiz yaşındaki kızım da Ashley'yi sevdiği için benimle birlikte dinleyecek. Her zaman çok mutlu göründüğünü söylüyor ve şimdiden boş mağazalar satın alıp bunları ofis olarak kiralama konusundaki fikirlerini paylaşıyor. Bu nedenle, henüz yapmadıysanız, lütfen dinlediğiniz podcast platformunda bize dürüst bir derecelendirme ve inceleme bırakın. Ne kadar çok görüş alırsak, o kadar çok insana yardım edebiliriz ve yapmak istediğimiz insanlara yardım edebiliriz. Ama Ashley, sekiz yaşındaki genç kızlara emlak yatırımı dünyasına adım atmaları konusunda ilham vermeye ne dersin?

Ashley:
Tony, bu dizi Sevgililer Günü'nün ertesi günü yayınlanacağına göre tek söylemem gereken şu: Bu yıl Sevgililer Günü'ne bile ihtiyacım yok. Tek yapmam gereken gidip podcast incelemelerindeki adamlarınızın aşk notlarını bana okumak. Çok teşekkür ederim. Ama ben, tamam. Bu çok havalı. Çocukların burada olup bitenlerle ilgilenmesini seviyorum. Evet, çok heyecan verici ve bunu bizimle paylaştığınız için çok teşekkür ederiz. Eğer dinliyorsan sekiz yaşında bir kız.

Tony:
İşte gidiyorsun.

Ashley:
Dinlediğiniz için çok teşekkür ederiz ve sizi bir ara programa konuk olarak görmek için sabırsızlanıyoruz.

Tony:
Serin. Başka neler oluyor Ashley? Ormanda işler nasıl?

Ashley:
İyi. Yaklaşık bir ay önce burada kar fırtınası yaşadık.

Tony:
Ah, çılgın kar fırtınası, değil mi? Aman tanrım.

Ashley:
Ne yaptığımı bilmiyorum ama gidip telefonuma baktım ve iyi olup olmadığımı soran 10 tane mesaj aldım. "Ah, ulusal haberlere çıkmış olmalı" diyorlar. Ama aslında evimizi kaçırdı. Biz onun çok güneyindeydik. Gerçekten kötü rüzgarlar vardı ve kar esiyordu ama neredeyse hiç kar görmedik. Kar, yani gerçekten yüksek kaymalar veya buna benzer bir şey yaşamadık. Günlerimizi snowboard yaparak, buz pateni yaparak geçirdik. Aynı zamanda derin dondurucumuz da vardı. Böylece mülklerimden birinde gölet dondu. Böylece süper eğlenceli bir buz pateni pistine dönüştük. Yani fırtınadan biraz hasar gören iki mülkümüz vardı, sadece birinin çatısında buz oluştu ve sonra içeri sızdı. Ve ayrıca şu anda yaptığımız rehabilitasyonlardan birinde, çatıdan sadece XNUMX inçlik su çıkıyor. toprak ve aslında herhangi bir su bağlantımız yoktu.
Bir şekilde fırın kapandı. Ters çevrilen anahtarın kesiciye falan çevrildiğini ya da yepyeni bir fırın olduğunu düşünüyoruz. Daha sonra fırın dondu, bu yüzden onu yeniden çalıştıramadık. Nihayet yeniden çalıştırdığımızda tesisatçılar geldi ve fırının buzunu çözdüler, üzerine bir ısıtıcı koyduk, bir elektrikli ısıtıcı. Daha sonra tekrar çalışmaya başlayınca borunun içindeki donmuş su boruyu çatlattı. Ve bunun bir resmini Instagram'a koydum. Demek istediğim, bu metal borularda oldukça iyi bir çatlak vardı. Ve böylece her yere fışkırıyordu. Şans eseri döşeme henüz inmemişti, değil mi? İş ortağımın gerçekte yaşadığı mülkte başka bir kulübe daha var. O da tesadüfen içeri girip fırının açılıp açılmadığına ya da neler olup bittiğine baktığında suyun fışkırdığını gördü. Böylece bunu düzeltmeyi başardı ve biz de hemen hallettik. Bu yüzden meydana gelen fırtına hasarı konusunda pek çok insana göre şanslı olduğumuzu düşünüyorum.

Tony:
Evet, korku hikayeleri paylaştığımız için iki kısa hikayem var. Bu Noel bizim için çok çılgıncaydı çünkü Doğu Yakası'nda da mülklerimiz var. Su kesintilerimiz oldu, elektrik kesintilerimiz oldu hem de bir günlük değil. Sular, borularımız dondu ve bu bizim de başımıza ilk kez geliyor. Ve ne yapacağımızı bile bilmiyorduk. Bu hayatımız boyunca başımıza hiç gelmedi. Biz de "Borular donduğunda ne yaparsınız?" Boruların ve diğer şeylerin buzunu çözmeye çalışan bir tamircimiz var. Ama yine de, bunun olmasını önlemek için ileriye dönük olarak yapabileceğiniz birçok şey olduğunu öğrendik.
Ancak Kaliforniya'daki mülklerimizde propan tanklarımız var ve propan tanklarının üzerinde propan şirketinin seviyeleri ölçebileceği sayaçlar olması için fazladan para ödedik ve onlar da %25'in altına düştüğünde yeniden dolduruyorlar. İki mülkümüzde sayaçlar kırıldığı için konutlara gaz verilemedi. Gaz şirketine hiçbir şekilde bilgi verilmedi. Ve tatil olduğu için, Noel hafta sonu boyunca orada bulunan ve benzini olmayan, mülk sahibi ailelerimiz vardı. Yani mülkiyet açısından bakıldığında berbat bir Noeldi. Hayatta sadece başka bir gün.

Ashley:
Boruları yapmak için bildiğim şeylerden biri, biraz su damlaması bırakmak, bunun gerçekleşmesine yardımcı olmak için musluğu biraz açmaktır. Peki ya propan meselesi, bunun olmasını nasıl önlersiniz? Eğer kırılırlarsa, temizlikçiler her geldiğinde göstergenin hala çalışıp çalışmadığını kontrol ediyorlar mı?

Tony:
Şirketti. Sanırım o şirketti çünkü bu tankların ikisi de aynı şirkete ait. Ve bu iki ayrı yerde oldu. Tennessee'deki bir şirketti... Şirketin adını söylemeyeceğim ama Tennessee'deki o şirketti ve Kaliforniya'daki aynı şirketti. Sayaçlarıyla yaptıklarının doğru olmadığını düşünüyorum, bu yüzden o şirketi kovuyoruz. Daha iyi müşteri hizmetlerine sahip yerel şirketlerin arasına yerleştirildik.

Ashley:
Bugün programda heyecan verici bir konuğumuz var. Love Is Blind adlı reality şovun üçüncü sezonundan bir konuğumuz var. Yatırım yolculuğu hakkında konuşmak için Nancy Rodriguez'imiz var. Yedi yıl önce yatırım yapmaya başladı. Ev hackleme ve kısa süreli kiralama konularına odaklandı, ancak aslında Dave Ramsey ile nasıl yola çıktığını, kendi mali durumunu nasıl düzene soktuğunu ve portföyünü nasıl oluşturduğunu konuşmak için burada.

Tony:
Evet, gerçekten harika. Çok fazla realite TV izlemiyorum ama Love is Blind'in 3. Sezonu aslında izlediğim bir sezondu, bu yüzden Nancy ile sohbet etmek beni heyecanlandırdı. Ve sizin de söylediğiniz gibi, Love Is Blind daha vizyona girmeden yatırım yapmaya başladı. O yüzden bu bölümü şöyle düşünerek dinlemeyin: "Ah, bunu sadece ünlü bir TV insanı olduğu için yaptı." Çok fazla sıkı çalışması vardı ve zamanının ve enerjisinin çoğunu, Aşkın Körü Olmadan çok önce, gayrimenkul yatırımına başlamasını sağlayacak bu vakfı inşa etmeye harcadı.
Yani bu bölüm boyunca gerçekten çok iyi külçeler var. Ama Nancy'nin bahsettiği gerçekten hoşuma giden şeylerden biri de iki şeydi. Bunlardan biri, mülkünde yaşayan gecekondu sakinlerini ve istifçileri satın almadan önce nasıl idare ettiği ve bu iki kişinin de mülkü huzur içinde ve mülkü iyi durumdayken terk etmesini nasıl sağladığıydı. Bunu bir kez değil iki kez yaptı. Bahsettiği ikinci şey ise NACA ve mülklerinden birini satın almak için kullandığı kredi programı. Bu bölümde dinlenmesi gereken gerçekten iki güzel şey var.

Ashley:
Nancy, gösteriye hoş geldin. Dinleyen herkes Nancy'yi Love Is Blind'in üçüncü sezonundan tanıyabilir ve Nancy'nin gayrimenkule yatırım yaptığını burada öğrendik. Bu programda gündeme geldi ve sen aslında bunu yedi yıldır yapıyorsun, bu harika. Peki Nancy, herkese biraz kendinizden ve emlakçılığa nasıl başladığınızdan bahseder misiniz?

Nancy:
Evet kesinlikle. Sadece burada olmaktan çok heyecanlandığımı söylemek istiyorum, her şeyden önce, çünkü benim için tüm podcast döneminin bir parçası, son 10 yıl gerçekten bir kaynağım olmadığında mentorluğumun nereden geldiğine odaklanmakla geçti. ne öğrenmek istediğimi bilen yakın arkadaşım veya aile üyem. Bu yüzden benim için Bigger Pockets her zaman ya gittiğim ya da gerçekten Dave Ramsey ile başladığım ve ardından hepinizin sahip olduğu farklı türdeki yayınlar ve bölümler arasında yoluma devam ettiğim bir podcast oldu. Bu nedenle, bir hayali gerçekten kendin yapmak isteyen ve onu gerçekten hayata geçirmek isteyen insanlar için bu platformu sağladığınız için çok teşekkür ederiz. Sanırım yolculuğumun büyük bir kısmı okula gittiğimde borcun ne olduğunu anlamamamla başladı, lisans mezunuyum, mezun olmadan hemen önce araba kredisi almanın ne demek olduğunu gerçekten anlayamadım ve sonra okulu bitirip 100,000 dolar sahibi oldum. borcum var ve artık konuşma patoloğu olarak bir kariyerim olduğunu fark ediyorum ve bununla ne yapacağım?
Sanırım benim için bu, ailemde bir değişiklik yapabileceğim bir konumda olduğumu fark etmek, paranın ne olduğunu ve paraya farklı davranırsanız veya onu öğrenirseniz hayatınızı nasıl değiştireceğini düşünmekti. Ve böylece borcumdan kurtulmak için Dave Ramsey'in bebeklik adımlarını geçtim ve bu yaklaşık iki yıl sürdü, bu da yaklaşık olarak aynı zamanda ilk mülkümü dubleks olarak satın aldım ve o mülk için ev hacklemesini yaptım. . Ve bu bana iki yıl içinde o kadar çok para biriktirme fırsatı verdi ki, 100,000 dolarlık borcumu ödeyebildim.

Tony:
Bu tek başına çok etkileyici. İki yılda 100,000 dolar çok etkileyici. Ama Nancy, geri dönmek istiyorum çünkü sen Dave Ramsey'den bahsetmiştin ve sanırım pek çok insan bu topluluğa yeni başlıyor ama Dave açıkça borçlanmamayı vaaz ediyor. Yüzde 15 peşinatla gayrimenkul almak istiyorsanız şunu yapın, bunu yapın. Yani bir emlak yatırımcısı olarak tam zamanlı bir iş yapmak bazen Dave Ramsey'in vaaz ettiği şeyle çelişiyor. Peki Dave Ramsey'in öğrencisiyken gerçek bir emlak yatırımcısı olmaya nasıl geçiş yaptınız?

Nancy:
Komik, çünkü bebeklik adımlarını attığım aynı süreçte Zengin Baba, Zavallı Baba'yı da okuyordum. Sanırım bunu gerçekte gördüğüm şey, kurabiyeleri yemeyin, kurabiyeleri yemeyin genel kuralına benziyordu. Kurabiyeler kötü. O zaman kimse kurabiyeleri yemeyecek ama ya kurabiyenin yarısını yersem ve kendimi kontrol edebilirsem ve yarın diğer yarısını da yiyebilirsem? Bence borçsuz olmanın ne anlama geldiğini anlama konseptine sahip olmak, bu duyguyu tamamen yaşamak ve sonra da bilmek, ama artık borçsuz olduğum için bundan sonra ne yapabilirim? Ve işte o zaman gerçekten mümkün olan en akıllı şekilde borçsuz olmaya çalıştım, ama sonra anladım ki, tamam, bir sonraki anlaşma belki sadece nakit olamaz, ipotek ile yapılması gerekecek. Ve ipoteğe sahip olma kavramını anlamanın o kadar da bir sorumluluk olmadığını düşünüyorum çünkü bu gelir getiren bir mülktü. Sanırım zihniyeti de değiştiren şey bu oldu.

Ashley:
Ve bu Dave Ramsey geçişi sırasında, zaten kendi eviniz mi vardı yoksa Dave Ramsey'den önce veya sonra yatırım amaçlı bir gayrimenkul bile olmasa da ilk evinizi mi satın aldınız?

Nancy:
Evet, böylece Dave Ramsey dönemi başladı, komik çünkü 2014'te mezun olduğumda 25, 24 yaşındaydım ve "Ah, önümüzdeki birkaç yıl içinde mülk satın almak istiyorum" diye düşünmemiştim. Yani bu aklımda değildi çünkü 100,000 dolar borcum vardı. Bu yüzden atımı yavaşlatmam gerektiğini biliyordum. Yani olan şey şu ki, konuşma patoloğu olarak iki yıl boyunca, aslında NACA adında bir program duydum ve bu sadece bir emlakçıyla gittiğim bir akşam yemeğiydi ve sonra diğer adam bir toptancıydı ve daha sonra karısı da toptancıydı.
Böylece rastgele şöyle dediler: “Hey, yarın bu NACA toplantısına gidiyoruz. Gelmek ister misin?" NACA toplantısına gittim ve ev sahibi olma konusunda çok heyecanlıydım. Aman Tanrım, aslında kendi evime sahip olabileceğim fikri buydu. Ve siz onların sahip olduğu belirli nitelikleri umursamıyorsunuz, yani borcunuz olabilir, tahsilatlarda borcunuz olamaz ve sonra diğer yardımlar veya kapanış masraflarınızı öderler, en düşük faiz oranını alırsınız. Ve ayrıca evet, kapanış masraflarınızı ödediklerini ve peşinatımın olmadığını söyledim.

Ashley:
Ve sıfır peşinat.

Nancy:
Evet, sıfır peşinat. Bu sürecin gerçekten harika yanı, Dave Ramsey hakkında bilgi edindiğimde ve genel olarak yatırım yapmayı öğrendiğimde, bunların ya söylentiler yoluyla olmasıydı, ama aslında hiçbir şey yapmadım. Yani NACA programına katıldığımda, toplantıya gittiğim günden onaylandığım güne kadar yaklaşık altı ila on aylık bir süreçti. Ve onaylandıktan sonra, ev satın alma sürecinden geçmeniz gerekiyor, ben gerçekten bir anlaşma yapamadan önce 20 teklifte bulunmalısınız. Yani NACA programı çok sıkı bir programdır. Mali durumunuzla çok ilgileniyorlar. Tam olarak ne paranın geldiğini ve ne çıktığını bilmek istiyorlar. Dolayısıyla NACA programı bütçeleme ve aylık finansman konusunda çok katıydı.
Çok fazla teklif sunduğum için teklif verdiğim evleri alamıyordum. Bu yüzden biriktirmeye, sonra kaydetmeye ve sonra kaydetmeye devam ettim. Altı ila on ay sonra, "Aman Tanrım, bu kadar param var, sadece toplu bir miktar ve peşinatım yok" diyorsunuz. Faydalandığım bir şey daha, aslında onarımları kredinize dahil etmenize izin vermeleri, ki bu gerçekten güzel bir özellik.
Tekrar söylüyorum, tamam, eğer bir mülk alacaksam ve birkaç tane varsa, sadece kozmetik bile olsa, evi veya her ne olursa olsun boyamak istersem, aslında izin verecekler, belirli kısıtlamalarla, yapacaklar. onarımları tamamlamana izin ver, krediye aktar. Yani evi kapattığımda ve yine peşinat olmadığında, kapanış masraflarımı düşünüyorum, çünkü ödemem gereken bazı ücretler vardı, sanırım kapatmaya gelmem gereken bin dolardı ve kanıtlamam gerekiyordu rezervleri kullanacağımdan değil, sadece üç ila altı aylık rezerv biriktirdiğimi ve mülkü kapattığımı düşünüyorum.
Bu noktada bütçemi gerçekten sıkan NACA programına katıldım ve aynı zamanda Dave Ramsey ve Bigger Pockets'ı dinliyor ve tanıdığım Zengin Baba, zavallı Baba'yı okuyordum. O noktada, artık bu evi kapatmanın zamanı geldi dedim ve öyle de yaptım. Ve hemen ertesi gün bütün bu parayı biriktirdim ve diğer tek seçeneğin bu olduğunu biliyordum ki bununla pek çok şey yapabilirdim çünkü şöyle düşünüyorsunuz, "Ah, evimi aldım, izin verin tatile çıkayım ve kendimi tebrik ediyorum.”
Ama hayır, çok canım yandı ama aynı zamanda okuldaki kredi acentelerime o çekleri yazmak da çok iyi hissettirdi. Araba notum, 14,000 dolarlık bir çek yazıp teslim etmek için bankaya gittim. Onlar da "Emin misin?" dediler. "Evet, eminim" dedim. Yani evet, sanırım borçsuz kalma sürecim böyle gerçekleşti, mali durumumun gerçekten nereye gittiğini anlamak istedim ve sonra her şeyi ödeyebildiğimde, emlak kariyerimin geri kalanı başladı.

Tony:
Nancy, ne muhteşem bir hikaye. NACA'dan biraz bahsetmek istiyorum çünkü bu sadece birincil sakinler için değil aynı zamanda yatırımcılar için de harika bir araç. Ve NACA kredileriyle ev hacklemek için küçük çok aileli evler satın almak için NACA'yı kullanan diğer yatırımcıları da tanıyorum ve bu harika bir araç ama çok katı. Eşim ve ben asıl sakinlerimizi ararken NACA sürecinden de geçtik. NACA aracılığıyla onay aldık ancak kriterlerine uygun bir mülk bulmak çok zordu. Sonunda pes ettik. Ancak eğer yapabilirseniz, kaçırmış olabilecek kişiler için NACA kullanmanın faydalarını özetlemek istiyorum.
Peşinat değil. Yani satın alma fiyatının %100'ünü karşılıyorlar. Kapanış maliyetlerinizin çoğunu karşılarlar ve faiz oranları genellikle geçerli faiz oranlarından daha düşüktür. Şu anda NACA'nın web sitesine baktım. Her zaman piyasa oranlarının ne olduğunu yayınlıyorlar ve şu anda 5.6 yıllık sabit bir seviyede 30 seviyesindeler. Ash, son zamanlarda kişisel borcunu kullanarak herhangi bir şeyi kapattın mı? Kişisel tarafta oranların şu anda nerede olduğunu biliyor musunuz?

Ashley:
Evet, aslında istiyorum. Eğer istersen, çok hızlı bir şekilde yukarı çekebilirim.

Tony:
Evet, altı buçuk gibi bir kabinede kapattık, yani NACA'dan neredeyse bir puan daha yüksek. Son zamanlarda neyi kapattınız?

Ashley:
Ben de ticari bir kredi kullandım ve bunu beş yıllık sabit 20 yıllık amortisman karşılığında yaptım ve bu oran %7.4 düzeyindeydi. Ama sonra bireysel kredi için teklif aldım. 30 yıl için yüzde altı buçuk, 20 yıl için %6.375 ve 15 yıl için %6 düzeyinde mevcut bir oran vardı. Ancak daha sonra bir ARM ipoteği de teklif ettiler, %5 karşılığında 1'lik bir 3.62/2.5 ARM ve ardından 7/1 ARM, bakalım, yedi nerede, ilk yedi yıl için %3.875 olacak.

Tony:
Yani NACA harika. Genellikle geçerli faiz oranlarından daha düşük bir puan olan 30 yıllık sabit bir puan alıyorsunuz ve bu harika bir ürün. Yani Nancy, aslında NACA kredisini kapattın ve birincil konutunu satın aldın. Sen de bunu söyledin ve bu süreçte dışarı çıkıp diğer şeyleri yapmak için bu kadar parayı nasıl biriktirdin?

Nancy:
Evet kesinlikle. Ve diğer faydalardan biri de, çünkü programı yaptığımda, haberi kuşlar gibi yayıyordum. İlk kez ev satın alacak olan herkese bunu yapabileceğinizi ancak tüm kurallara ve düzenlemelere uymanız gerektiğini söylüyordum. Aslında aynı programı yapan bir arkadaşım vardı, Chicago'da NACA, ve sanırım sonunda satın aldı, ayrıntıların ne olduğunu unuttum, ama NACA mülkünü kapattığında aslında satın alma puanlarıyla eşleştiler. Yani tüm alımların sonunda faiz oranı ve eşleştirebildikleri oran, maça katılmaya hak kazanmanız gerekiyor, ancak bunu yaptığınızda faiz oranı 0.025 oldu, bu çılgınca bir şey. Ve bu yıllar önceydi. Bu yıllar önceydi, ama biraz ışık tutmak gerekirse, bir arkadaş geçen yaz Florida'da bir NACA kredisini kapatmıştı ve sanırım, satın almanın eşleşmesiyle faiz oranını 1.25'e düşürdü çünkü hak kazandılar onun için.
Yani evet, aslında bu kısmının reklamını yapmamalarının başka faydaları da var çünkü bence asıl mesele, ilk kez ev satın alacak insanların mali durumlarını anlamalarını sağlamak, ne yapıyorsunuz? Her ay neler oluyor? Ve NACA'yı eğitebilmek için, sanırım NACA ipoteklerini kabul eden insanları bunu aydan aya nasıl yönetecekleri ve bu süreçten nasıl geçebilecekleri konusunda eğitebilirim. Yani aslında çok eğitici. Ödeme şoku sürecini ve gerçekte ne kadara gücün yettiğinin ne olduğunu öğrendiğinde bunu sen de anladın mı bilmiyorum Tony? Ve ipotekler için yaptıkları sigortacılık, bundan çok daha detaylı...

Tony:
Bu noktada tonlarca mülkü kapattım. Ve NACA kredi onay süreci açık ara en kötüsüydü. İstedikleri belgelerin miktarı, kişisel yaşamınıza girdikleri ayrıntı düzeyi çılgınca, ancak günün sonunda gerçekten harika bir kredi ürünü alıyorsunuz. Nancy, sanırım biraz daha konuşalım, değil mi? Yani NACA ile bu süreçten geçersiniz, asıl ikamet yerinizi alırsınız. Sonunda sahip olduğunuz o büyük oyuncu kadrosunu oluşturmak için başka ne yapıyorsunuz? Sadece işinizden para mı biriktiriyorsunuz yoksa sübvansiyona yardımcı olmak ve yuva yumurtasını biraz daha hızlı inşa etmek için başka şeyler mi yapıyorsunuz?

Nancy:
Evet, mülkü kapattığımda ve tüm borcumu ödediğimde ne oldu? Demek istediğin bu mu? Sonra ne oldu? Evet, sonra ne oldu, dubleks daireyi kapattım. Yani ben bir tarafta yaşarken kiram yoktu. Ve o zamanki kiracı yaklaşık 10 yıldır oradaydı, yani sadece normal kira ödüyordu, aslında piyasa kirasının çok altındaydı. Ben de ona biraz zaman verdim ve bir anlaşma yaptım. Bakın, eğer yenilemek istiyorsanız ve o da aydan aya daha yüksek bir fiyatla yenileme seçeneğini verdim, eğer üç yıl kalmak isterse daha yüksek bir aylık kira ödemesi alacak dedim. Ama eğer yenilemek istemiyorsa ya da aydan aya gitmek istiyorsa, sanırım öyleydi, ona seçenek verdim... Gitmesini istedim, söylemeye çalıştığım şey buydu.
10 yıldır orada olduğu ve çok düşük kira ödediği için kontratı feshetmesini istedim. Her ne kadar uzun vadeli bir kiralama istese de bunu aylıktan aya daha pahalı hale getirdim. Yani aydan aya istediği için altı ay sonra taşınmak zorunda kaldı. Böylece o noktada tasarruf edebildim çünkü dubleksten kira geliyordu. O zamanlar sahip olduğum bir veya iki işten veya üç işten kazandığım her şey aslında onu bir sonraki anlaşmaya biriktirmekti. Ve bir sonraki anlaşma, yanık hasarı ve gecekondulaşma olan 40,000 dolarlık bir dubleksti. Gecekondulaşma ve yanık hasarıyla birlikte geldi. Ve sanırım, altı ay içinde, kapanıştan itibaren yaklaşık altı aylık bir zaman çizelgesi olduğuna inanıyorum, sanırım en azından önümüzdeki altı ila 10 ay içinde bir sonraki mülkün satın alındığı zamandı. Ama yine çirkin satın almak, gecekondularla satın almak, bir süre piyasadaydı ve o noktada sadece mülk satın almak için 40,000'e ulaşılabilirdi.

Ashley:
Nancy, gecekonduların olduğu, yangından zarar gören bir mülke atlayacak cesareti nasıl buldun? Bunun arkasında yatan zihniyet neydi: Tamam, bunu güzelleştirebilirim ve kiraya verebilirim?

Nancy:
İşin komik tarafı o gün ben mülkü görmek istedim, hazırlandım, benimle çalışan emlakçı da geldi ve biz de hazırdık. Bir oyun planımız vardı çünkü listede aslında açıklama bölümünde gecekondularla birlikte geldiği yazıyordu. Biz de mülke gittik ve garaj satışı yapıyorlardı. Ben de "tamam, burası benim temas noktam" dedim. Garaj satışlarından bir şeyler alacağım, onlara ev için geldiğimi söylemeyeceğim ama sadece bir merdiven aldım, merdiveni nereden aldıklarını bilmiyorum. Sahip oldukları bazı rastgele aletler ve bazı şeyler satın aldım ve sonra onlara 10 dolar falan bahşiş verdim. Ve sonra yavaş yavaş onlarla konuşurken, onlar gerçekten iyi insanlardı. Gerçekten zor bir durumdaydılar ve o zamanlar evden ayrılmaya hazır değillerdi.
Bu yüzden, ilk ziyarette onları tanımak sanırım onlar için anlaşmayı tatlandıran şeydi. Mülkü kapattıktan sonra, aslında demo çalışmasını yapmaları için onları işe aldım. Ve böylece bir anlaşma yaptık, tamam, şu kadar haftamız var ve seni istiyorum, evde ilerleme kaydedildiği sürece ve bu demo yapıldıktan sonra sana haftalık olarak bu kadar para ödeyeceğim. , taşınmalısın. Ve onlar da bunu kabul ettiler. Yani bence onları gerçekten insan olarak görmek ve onları sadece bir şeyden geçiyormuş gibi görmekti ve benim bir sonraki aşamaya veya sonraki geçişe geçmenize yardımcı olma yeteneğim var. Yani gecekonduların gerçek isimlerini bilmiyorum. Sadece adamın adının Buzz, karısının da Big Baby olduğunu biliyorum. Yani Buzz ve Big Baby bir süreliğine arkadaşlarımdı.

Tony:
Ashley, bu podcast'te röportaj yaptığımız tüm konuklar arasında, gecekondu sakinlerinin mülkünüzü mutlu bir şekilde terk etmekle kalmayıp, ayrılmadan önce sizin için düzelttikleri bir durumu hiç duydunuz mu?

Ashley:
Hayır, bence bu yeni bir rekor, evet.

Tony:
Evet, muhtemelen gecekondu sakinleriyle yaşadığım en iyi durum bu. Geçen yıl yaz aylarında içinde gecekonduların olduğu bir mülk satın aldık ve bu insanları dışarı çıkarmaya çalışmak zordu. Yani onları dışarı çıkarmanın çok barışçıl ve karşılıklı yarar sağlayan bir yolunu bulmuş olmanız harika. Ama daha önce söylediğin bir şeye geri dönmek istiyorum. Kısaca bahsettiniz ama o dönemde iki üç işte çalıştığınızı söylemiştiniz. Sanırım bunu yapmanın motivasyonu neydi? Peki bu fonlar az önce bahsettiğiniz rehabilitasyon işine mi gitti? Ya da bu kadar çok işi aynı anda yapanların amacı neydi?

Nancy:
Komik çünkü eğer fazladan zamanınız varsa, çalışmak benim için her zaman sahip olunması gereken bir temel nokta olmuştur. Ve bunun annemle babamın çalışma ahlakından kaynaklanan bir şey olduğunu düşünüyorum. İkisi de Meksika'dan gelen göçmenler. Ve onlar için bu her zaman şuydu; eğer evde çocuklarla birlikte değilsem çalışmalıyım ya da tam tersi. Annem gece vardiyasında, babam ise gündüz vardiyasında çalışıyordu. Yani sadece işleri kapatmak bile. Bu yüzden, eğer bir şeyin olmasını istiyorsanız, bunu nasıl yaparsınız ve bunu nasıl mümkün kılarsınız zihniyeti her zaman benim için yerleşmiştir diye düşünüyorum. Konuşma patologu olarak kariyerime başladıktan sonra birden fazla işte çalışmaya devam etmemin nedeni, kelimenin tam anlamıyla fazladan zamanım olmasıydı. Ve bir sonraki 40,000 dolarlık dubleks anlaşmasıyla rehabilitasyon için ödenecek fonun cebimden geleceğini biliyordum.
Sonuçta bu bana konuşma patoloğu olarak ikinci bir işe sahip olma ve araştırma analisti olarak işime çevrimiçi devam etme konusunda daha fazla motivasyon verdi. Ve aslında o zamanlar, sanırım yumurta bağışımı yapabildiğim son yıldı. Böylece son kez yumurta bağışına hak kazandım. Bu da geçen yıl gelen başka bir gelir biçimiydi. Yani evet, yapmam gereken şey bu gibi görünüyor. En azından son iki yıla kadar tam zamanlı emlakçılık yapıyordum ve şunu söylemek çok güzel: "Ah, bu benim tek işim. Başka bir yere çalışmaya gitmek zorunda değilim. Bu olabildiğince kolay.” Ancak bunu başaramadığım bir noktaya gelmem uzun zaman aldı ve şimdi bile birden fazla gelir biçimine sahip olmaya geri döndüm ki bu çok iyi. Ama yine de bunun sadece bir zihniyet olduğunu düşünüyorum.

Tony:
Evet, bunu seviyorum. Çünkü anne babanızı izlemek, Dave Ramsey'in parçası hakkında konuşmak ve borcunuzu ödemek istemek arasında güçlü bir finansal temel temele sahiptiniz, ancak büyürken para ve işle ilişkiniz nasıldı? Her zaman böyle miydi? Yoksa bu borcun yükünü taşıdığınızı fark ettiğinizde büyümenin sizin için ne anlamı vardı?

Nancy:
Hayır, paranın her zaman ailemin hiç konuşmadığı bir konu olduğunu düşünüyorum. Ve ne yazık ki ailem bizi korumaya çalışsa da, Noel'de isimlerimizin anıldığı ve hediyeler almaya geldiğimiz bu kiliseye neden gittiğimizi bilmiyordum. Bunun düşük gelirli ailelerin gideceğini bilmiyordum, o yılki Noel hediyemiz buydu. Bu yüzden ailemizin aslında "Hey, bu sorunları evde konuşmanın bir sakıncası yok" kavramına sahip olmadığını düşünüyorum. Ve gördüğümüz tek şey bunun ürünüydü. Masada yemek olduğunu gördük. Anne ve babanın sürekli iş başında olduğunu gördük. Sanırım yaşım ilerledikçe ilk işim 12 yaşımdayken vaftiz ailemin restoranında çalışmak, okulda olmadığım hafta sonları masalarda çalışmaktı.
Yani benim için para kavramı her zaman tasarruf etmek zorunda kalana kadar sadece çalışmaktı ve sonra çalıştığınız kadarını harcarsınız ve gerçek bir yatırım kavramı yoktur çünkü bunu yapacak paranız yoktur. Ama yine de, sanırım 12 yaşında bir genç olarak dansa gidip istediğim elbiseyi almak istediğimi biliyordum. Ben de şöyle düşündüm, tamam, bunu yapmak için para biriktirene kadar her hafta sonu çalışacağım. Geriye dönüp baktığımda, paraya bakmaya ve bir şeyler yapmak istemeye başladığımda en sevdiğim anılarımdan birinin Teksas'a yeni taşınmış olmam ve üçüncü sınıfta olmam ve babama bir Babalar Günü hediyesi almak istemem olduğunu söyleyeceğim. para yok. Böylece bir garaj satışı düzenledim ve evden bir sürü rastgele şey aldım ve annem benim vermemi ya da sanırım satmamı kabul etti ve 30 dolar kazandım. Ona bir tıraş makinesi aldım. O kadar heyecanlıydı ki, plastik lens değil, elektrikli bir tıraş makinesiydi.
Yani evet, sanırım benim için konsept her zaman fazladan zamanınız kalmayana kadar çalışmanızdı. Sanırım işlerin tersine döndüğü nokta, lisansüstü eğitimden sonra birisine borcum olan 100,000 $'a sahip olduğumu fark etmek, bir sonraki ödemeyi karşılayamazsam ne olacağı korkusuydu. Neyse ki konuşma patoloğu olarak bir kariyerim var ama ya bir şey olursa? Ve bence bu zihniyete sahip olan Dave Ramsey'in yaptığı şey gerçekten şuydu… Ona Dave Amca diyorum çünkü onun parayı anlamanın ve finansal olarak özgür olmanın ne anlama geldiğini anlamanın doğru yoluna giden yol gösterici ışığım olduğunu hissediyorum. Sonra gerçekten finansal olarak özgür olduğumu gördüğümde, gelen nakit akışı ve tekrar bir sonraki mülk için tasarruf ve ardından nakit akışı geliyor ve sonra sanki tamam, sanırım başka bir anlaşma yaklaşıyor gibi görünüyor. Ve sonra gelen nakit akışı, sanırım finans konseptimi gerçekten şekillendirmeye başladığım yerdi.

Tony:
Nancy, ne harika bir hikaye. Ve bahsettiğiniz şey şu; büyüdüğümde paranın kıt olduğu bir yerde benim de büyüme şeklim arasında paralellikler olduğunu hissediyorum ve bunun etrafında belirli bir zihniyet geliştirdiğinizi hissediyorum. Ama bence daha zor olan şey, paranın az olduğu bir ortamda büyüdüğünüzde belli bir zihniyet geliştiriyorsunuz ve etrafınızdaki insanlar da aynı zihniyeti taşıyor. Ve sanırım, etrafınızı başarılı olmak isteyen, başarının, zenginliğin ve diğer tüm şeylerin gerçekten olabileceğine inanan birinin zihniyetine sahip insanlarla çevrelemek bazen biraz zor olabiliyor. Bütün bunları söylemek gerekirse, siz bu zihinsel değişimden geçerken çevreniz nasıl değişti? Kendinizi, eskiden ilişki kurduğunuz insanları kesip, belki farklı zihniyete sahip insanlara tutunmuş halde buluyor musunuz? Bu sizin için kişisel olarak nasıl değişti?

Nancy:
Evet, gerçekten harika olan şey, borçsuz kaldığımda ve bu 2016 yılı gibiydi, dubleks dairemi kapattığım zamandı. Tekrar borçtan kurtulduğumda, bu sözü bir kuş gibi vaaz ediyordum ve herkese şöyle diyordum: "Aman Tanrım, borçsuz olmak çok harika bir duygu." Ve böylece annemle bir konuşma yaptım ve onun, ışığı görmeye gerçekten zorladığım veya ikna ettiğim ilk kişilerden biri olduğunu hatırlıyorum. Peki bu tür konuşmalar yaparak evinize ne kadar borcunuz var? Arabanızda ne kaldı? Kaç tane açık kredi kartınız var? Ne tür kredi kartlarınız var? O zamanlar 26 yaşında mıydım? Ve ilk defa bu şekilde sohbet ediyorduk. Partnerim ve benim bir ilişki içindeyken, bunu öğrenmek ve büyüdüğümüzü öğrendiklerimizi değiştirmek konusunda aynı fikirde olduğumuz için çok müteşekkir olduğumu söyleyeceğim.
Kendisi aynı zamanda emlakçı ve iş ortağımdı. Temel olarak bu kayanın temelimizin bir parçası olması aslında ilişkimizi en güçlü kılan şeydi; gerçekten öğrenmek istememiz ve finansal özgürlüğün gayrimenkul yatırımında bize çok daha fazlasını kazandırabileceğine inanmamızdı. Ve böylece babamla emlak hakkında konuşmaya devam ettim. Ve şu an bulunduğum yerde gerçekten şeffaf olacağımı hissediyorum. 'Hey, bunun hakkında konuşmamız lazım, bu fikirlerim var' diyebileceğim bir arkadaşım olduğunu düşünmüyorum. Yani bir iş ortağım var, dinlediğim podcast'lerim var ve bunu bir seslendirme tahtası olarak kullanıyorum, ancak siz bana karşılık vermiyorsunuz, sadece arıyorsunuz. "Ah, bir apartman kompleksi satın almak istiyorum, bunu nasıl yapacağım?" Kelimenin tam anlamıyla çevrimiçi oluyorum ve Bigger podcast'lerini, Bigger Pockets podcast'lerini, bunların olduğu bölümleri aramaya başlıyorum.

Ashley:
Nancy, söylediklerinle o kadar çok ilgiliyim ki. Ben de yedi, sekiz yıl önce yatırım yapmaya başladım ve çevremde kimseyi tanımıyordum. İlk iş ortağım şöyle dedi: “Sadece parayı yatırmak istiyorum. Her şeyi sen yapıyorsun. Bu konu ya da başka bir şey hakkında konuşmak bile istemiyorum.” Yani aynı şeyle başlayan çok yalnız bir süreçti. Bigger Pockets'ı bulmam birkaç yılımı aldı. Ve şu anda bile bölgemde şahsen konuşmam gereken çok fazla yatırımcı yok. Kelimenin tam anlamıyla her gün iş ortağımla takılıyorum çünkü yapmaktan hoşlandığım tek şey emlak hakkında konuşmak. Her gün takılıyoruz ve konferanslara gitmek çok eğlenceli oluyor, ayrıca ülkenin her yerinde emlak sektöründe çalışan arkadaşlarım var. Artık podcast'te yer almamla birlikte, bölgemdeki insanlar bana ulaşıp şöyle dediler: "Hey, ben de aslında birkaç yıldır yatırım yapıyorum. Hadi birlikte olalım. Haydi bağlanalım.”
Bu şekilde bazı dostluklar ve ilişkiler kurdum, ancak her zamanki arkadaşlarınızla takılmaktan, yalnızca emlak hakkında konuşmak ve bir şeylere odaklanmak ve içki içip parti yapmak istemediğiniz bir yere gitmek çok garip bir geçiş olabilir. ve arkadaşlarınızın yapıyor olabileceği tüm bu diğer şeyleri yapmak ve bunu söylemek kulağa berbat geliyor ama gerçekten iyi arkadaş olduğum başka bir yatırımcı da o bir anne ve biz sadece şöyle diyoruz: "Buna dayanamıyoruz." Gidin ve sizinle çocuklarınız ya da bizim çocuklarımız hakkında konuşalım. Çocuklarımızla babaları ve bunun gibi şeyler hakkında ve çocuklarımızla konuşmayı severiz ama dışarı çıktığımızda emlak, iş kurma ve bunun gibi şeyler hakkında konuşmak isteriz. Çok üzgünüm ama çocuğunuzun o gün ne kadar komik bir şey yaptığı umurumuzda değil.”
Söylemesi çok kötü geliyor ama bu tür bir kalıba giriyorsunuz ve dışarıda aynı zihniyete sahip, aynı şeylerden hoşlanan başka insanların da olduğunu fark etmeye başlıyorsunuz. Sizi harekete geçirebilir, size o ivmeyi verebilir ve size enerji verebilir. Ve tabii ki hobilere sahip olmak ve sadece iş ve emlak dışında şeyler yapmak da önemli, ancak benzer düşüncelere sahip insanlardan ve Pace Morby'den oluşan bir grup bu konuda çok konuşuyor. Arizona'dan gelen gerçekten ilginç bir yatırımcı ve çevresinin nasıl bu kadar değiştiğinden çokça bahsediyor çünkü şöyle diyor: "Beni zorlayacak, büyütecek ve elimden gelenin en iyisini yapmama yardım edecek insanlar istiyorum." O da şöyle diyor: "Ben de buna dayanarak arkadaşlıklarımı değiştirmek zorunda kaldım."

Nancy:
Hayır, kesinlikle. Ve sanırım birkaç yıl önce farkına vardığım şeylerden biri de yeni bir CPA aradığım ve gayrimenkul sahibi bir CPA istediğimdi. Airbnb'nin kısa süreli kiralamalarını bilen bir Mali Müşavir istedim. Beni eğitmesini istedim çünkü o zamanlar sadece yıllardır kullandığım CPA'mı kullanıyordum ama ekibimdeki insanların arkadaşlarım gibi hissetmelerini, tamam, sen gibi hissetmelerini istediğimi biliyordum. Buradasın çünkü benim takımımdasın. Ve bence bu zihniyete sahip olmak beni kesinlikle şu durumdan uzaklaştırdı: Senin dediğin gibi sadece akşam yemeğine gitmek istemiyorum ve "Ugh, hayır, gerçek konuşmalar yapabilir miyiz?" gibi şeyler hakkında konuşmak istemiyorum.
Ama bence bu kesinlikle benim için gelecek yıl için bir hedef ve Love is Blind'dan sonra bu yeni platforma sahip olmak, gerçekten bu bağlantıları kurmam ve kendimi bu kadar yalnız hissetmemem için bana fırsatlar açacağını düşünüyorum. Ve böyle bir sektörde… Bence bu korkutucu olurdu. Hiç de kolay olduğunu söylemiyorum. Bu yüzden gayrimenkul yatırımının korkutucu olabileceğini ve nereden başlayacağınızı ve nasıl başlayacağınızı söyleyebilirim. Ve üzerinden yedi yıl geçti, yani bu bir gecede olmadı. Hatta bazı insanlar bana şu soruyu sordu: "Ah, gösteriye katıldığından beri emlak alanında ne yaptın?" Ben de şöyle düşünüyorum: “Tamam, bunu yedi yıldır yapıyorum. Zamanı geldi.” Bu yüzden heyecanlıyım. Bildiklerimi alıp yaymak ama aynı zamanda öğrenmek için de çok heyecanlıyım.

Tony:
Bu konuyu konuştuğumuz için çok mutluyum. Ve devam etmeden önce son olarak, sanırım dinleyen pek çok çaylak ikinizin de az önce açıkladığınız gibi hissettiğini düşünüyorum. Ve iyi olan şu ki, fiziksel olarak bulunduğunuz yerde olsanız bile, belki de güçlü bir topluluk yoktur. Çevrimiçi olarak katılmanın veya sizin de söylediğiniz gibi konferanslara gitmenin pek çok farklı yolu var. Şu anda 50, neredeyse 60,000 üye isteyen Emlak Çaylağı Facebook grubu, kelimenin tam anlamıyla var olan en aktif, en ilgili emlak Facebook gruplarından biri.
Bigger Pockets konferansı, farklı buluşmalar var, etrafınızı sizinle aynı yolculukta olan, hatta belki sizden bir adım önde olan insanlarla çevrelemenin pek çok yolu var. Bana göre kariyerimin en büyük nimetlerinden biri, atmayı düşündüğüm adımları atıp geriye dönüp şöyle diyen insanlarla etkileşime girebilmekti: “Tony, bu mümkün. Bu başarılabilir, bunu yapabilirsiniz.” Bu yüzden burada hepimizin aynı fikirde olmasına sevindim. Yine de çok ileri gitmeden önce, Nancy, bunu yapmadık ve muhtemelen bunu gösterinin başında yapmalıydık, portföyünüzün neye benzediği, hangi stratejilerle ilgilendiğiniz hakkında gerçekten konuşmadık. Portföyünüzün bugün nasıl göründüğüne ve hangi stratejileri kullandığınıza dair 30,000 feetlik görünümü bize verebilir misiniz?

Nancy:
Evet, şu anda beş mülküm var ve son yedi yılda dokuza kadar mülküm oldu. Ve bu komik çünkü bazen ne zaman satıldığını unutuyorum ve vergi mevsimi olmadığı sürece hangisinin hangi yılda satıldığını unutuyorum. Ancak şu anda elimde bulunan beş kişiden ikisi yalnızca nakit olarak satın alındı. Ve ileriyi düşündüğümde, bunun konu dışı olduğunu biliyorum, ama ileriyi düşündüğümde, bu mülkleri kaldıraç olarak kullanmak hakkında gerçekten daha fazla şey öğrenmek istiyorum çünkü sanırım en büyük korkum, diğer mülklerimin üzerinde ipotek olması. Nakit akışındaki bu farkın, yalnızca nakit paraya çevrilen bir ev ile üzerinde ipotek bulunan bir ev arasında önemli olduğunu görmek. Ve şu anda bir dubleks evim var, diğeri ise tek aile evleri. Artık kısa süreli kiralama potansiyeli olan evler almaya daha çok odaklanıyorum.
Ayrıca yeni bir mülk düşündüğümde her zaman kendime diğer seçeneklerin neler olduğunu sormak isterim. Çünkü şu anda farklı şehirlerdeki kısa süreli kiralama düzenlemeleri ile kısa süreli kiralama oyununu bir çırpıda yasaklayabilirler. Yani sadece kendime şunu soruyorum, burası ayık bir yaşam evi olabilir mi? Yatak odası başına kiralanan bir ev olabilir mi burası? Bu, yalnızca belirli bir türdeki profesyonellere kiralama yaptığımda yapabileceğim bir şey mi? Dolayısıyla portföyde şu anda bulunduğum nokta, bu tek mülkün aslında kiracılar açısından getirebileceği birçok şeyin neler olduğu, gerçekte ne tür kiracıların olabileceği kavramı üzerinde genişlemeye devam etmek istediğim yönünde. evde?

Tony:
Bunu çok konuşuyoruz çünkü portföyümün tamamı kısa süreli kiralamalardan oluşuyor. İnsanlar bana sürekli şunu soruyor: "Tony, kısa süreli kiralamaların için bir çıkış stratejin var mı?" Ve satın alıyoruz, çünkü büyük bir metropol olan Dallas'tasınız, sahip olduğumuz her mülk, iş merkezlerinin, üniversitelerin veya buna benzer hiçbir şeyin olmadığı gerçek bir tatil beldesindedir. Dolayısıyla, düzenleme değişikliği fikrine karşı bu şekilde önlem alıyoruz, bu pazarlarda faaliyet gösteren kısa vadeli kiralamalara ekonomik olarak bağımlı olan pazarlarda satın alıyoruz. Yani aynı hedefe ulaşmanın kesinlikle farklı yolları var.
Bir sonraki bölüme geçmeden önce Nancy, biraz konuşmak istiyorum çünkü bu konuya biraz değindik ama sen yetiştirilme tarzından, ebeveynlerinin oynadığı rolden ve çok çalışmakla ilgili zihniyetinden bahsettin. ve zamanınızı etkili bir şekilde kullanmak ve oldukça acele etmek. Çocukluğunuzdan çok uzun bir yol kat ettiniz. Peki anne babanızı düşündüğünüzde, şu ana kadar elde ettiğiniz başarıya tepkileri ne oldu ve şimdiye kadar yaptığınız her şey hakkında ne düşünüyorlar?

Nancy:
Hayır, bence kelimeler ancak bu kadar ileri gidebilir. Dolayısıyla çok gururlular, çok heyecanlılar. Babam bile bana ilk kez tanındığını çünkü birkaç ay önce birisinin beni şahsen babam olduğunu tanıdığını ve sevinçle parladığını söyledi. Yani sözler başka bir şey ama ailemde gördüğüm şeyin onların yaptıkları eylemler olduğunu düşünüyorum. Yani annem bile evinin borcunu ödüyor, arabasının borcunu ödüyor, şimdi büyüdüğüm kasabada emlak yatırımı yapıyor ve kısa süre önce bir tatil evi satın aldı. Benim için bu şuna benziyor: "Tamam, tohumları ekiyorum ve büyümelerine izin veriyorum."
Babam da bir gün beni arar ve şöyle der: “Tamam, az önce bir ev daha sattım. Bu kadar param var, bundan sonra ne yapmalıyım?” Ben şöyle düşünüyorum: "Baba, Roth IRA'na yatırım yapmaya başlayalım ya da buraya biraz para koyalım ya da haydi", bu yüzden benim için ailemin yaptığını gördüğüm her türlü eylemin iyi olduğunu düşünüyorum. ama hayatlarında uyguladıklarını gördüğüm eylemler bunlar. Ve aslında annem ve babama göre hâlâ oldukça gençler. Annem bu yıl 50 yaşında olacak ve babam da 50'li yaşların ortasında. Yani hâlâ çok zamanları var ve sanırım gerçekten de görüyorlar, en azından son yedi yılda emlakta başarı elde ettiğimi ve bu yolda yaptığım hataları , ama aslında onlara bilgi olarak verdiğim şeyi aldılar ve gerçekten onunla koştular.

Ashley:
Bu çok güçlü, sadece evet, ebeveynlerinin seninle ne kadar gurur duyduklarını veya yaptıklarının harika, gerçekten harika olduğunu, çok başarılı olduğunu söyleyebildiklerinden bahsetmek. Ancak onlarla paylaştıklarınızı uygulayıp harekete geçmeleri, aslında ne kadar değer verdiklerini ve sizinle ne kadar gurur duyduklarını, gidip örnek alacaklarını ve aynısını yapacaklarını milyon kat daha güçlü gösteriyor. kendileri için bir şey. Ve bence bu, onların sizinle ne kadar gurur duyduğunu ve yaptığınız bu muhteşem başarıları gösteriyor. Sadece kelimeler yerine bu eylemi görmek gerçekten çok uzun bir yol kat ediyor.
Haklısın, içinizin sıcaklığı sizi iyi hissettiriyor ama birinin fiziksel olarak bir şeyler yaptığını ve o adımları attığını görmek, ayrıca anne babanızın finansal özgürlüğe ulaşmak için gittiğini görmek. Bu başlı başına harika bir şey ve o kadar muhteşem ki onlar sizin ayak izlerinizi takip ediyorlar. Tamam Nancy, anlaşmalarından birine girmek istiyoruz. Aklınızda bizimle paylaşmak istediğiniz bir anlaşma mı vardı?

Nancy:
Tamam, size istifçilerden bahsedeceğim.

Ashley:
Tamam aşkım. Nancy, bu mülkün satın alma fiyatı ne kadardı?

Nancy:
170

Ashley:
Peki hangi pazarda bulunuyordu?

Nancy:
Garland, Teksas'ta.

Ashley:
Peki tek aile dubleks mi?

Nancy:
Evet, tek aile evi. Dört yatak odası, iki banyosu vardı.

Ashley:
Peki bu mülkle ilgili amaçlanan strateji neydi?

Nancy:
Bu tamamen nakit bir mülktü ve onun için gerçekten kötü durumdaydı çünkü istifçi bir aile vardı ve evde yaklaşık yedi kedi ve köpek vardı. Ev tıka basa doluydu, reçel doluydu ve sonra baba bir noktada bir restoran açmak istedi, bu yüzden orada daha fazla şeyin olduğu bir dış restoran verandası vardı. Yani aslında amaç, her şey temizlendikten sonra burasının aslında dört yatak odalı, üç banyolu olmasıydı ve rehabilitasyondan sonra esasen buna dönüştü.

Ashley:
Kısa süreli kiralama mıydı, yoksa uzun süreli kiralama mıydı?

Nancy:
Oh evet. Yani bu aslında kısa süreli bir kiralama içindi. Ve bu aslında hepinize bir sorum var. Kısa süreli kiralama, yakın zamanda bir şey okudum, sanırım yedi gün veya daha az herhangi bir şeyin kısa süreli kiralama falan olduğunu söyleyen aslında Amanda'ydı, ancak 30 gün veya daha fazla veya daha azının kısa süreli kiralama olduğunu duydum.

Tony:
Dolayısıyla, kısa süreli kiralamanın vergi avantajlarından yararlanmak için vergi tanımına göre ortalama kalış sürenizin yedi günden az olması gerekir. Ancak genellikle ilçe şehir kanunlarının uygulanması açısından bakıldığında, kısa süreli kiralama 30 gün veya daha azdır.

Nancy:
Yani uzun vadeli bir kiralamaydı, dolayısıyla bu mülk için 30 gün veya daha fazla süre istedim.

Ashley:
Tamam aşkım. Peki anlaşmayı nasıl buldunuz?

Nancy:
Anlaşma aslında iş ortağım olan emlakçıma e-postayla gönderildi ve o da diğer toptancı yatırımcılarından oluşan bir e-posta zincirinin parçası ve sanırım liste fiyatı aslında 190'dı ve o onu 170'e düşürdü.

Ashley:
Tamam aşkım. Peki bize mülkün öyküsünü, tüm bu eşyaları evden, rehabilitasyondan nasıl çıkardığınızı ve ardından rakamların anlaşmaya nasıl ulaştığını anlatmak ister misiniz?

Tony:
Evet, açıklayıcı bir soru sorabilir miyim? Bu sahibinin bir restoran açmak istediğini söylediniz. Gerçek evde bir restoran mı açmak istiyordu? Evi restorana mı çevirmeye çalışıyordu?

Nancy:
Onun inşa ettiği ve çevrelediği bir açık hava verandası vardı, yani burası bir açık hava kapalı verandasıydı ama tüm restoran ekipmanları oradaydı. Onun zihninde insanlar sokağın kenarından gelip "Merhaba, restoranıma gel" diyeceklerdi sanırım. Yani gerçekten, gerçekten düzgün bir adam, gerçekten iyi insanlar. Ama bence başlatılan ve daha sonra asla gerçekleşmeyen birçok hayal var. Evet, çünkü evde bazı ilginç ekipmanlar vardı ve tam da... Tamam, bu komik çünkü evi görmeye gittiğim gün, ev sahipleri orada değildi ama çocuklar oradaydı ve hepsi oradaydı. 18 yaş ve üzeri sanırım. Ve bizi bu evin içinden geçiriyorlar ve burası bir labirent gibi. İstifçi olduğumu sanıyordum, bu bir TV şovu çünkü oturma odasından geçmek için patikalardan geçmek, mutfağa geçmek için bile mutfak aslında çalışmıyordu. Yanlarında bir ızgara vardı.
Çok fazla şey vardı, bu evin çok fazla sevgiye ihtiyacı var ve bu ev çok fazla sevgi aldığında, bazı odaları yeniden inşa edeceğiz ve üçüncü banyoyu bir şey haline getireceğiz. Ve bence olan şu ki, yine süreçten geçerek bunu gerçekten anladık. Evi satın aldık ve aynı zamanda geri kiralama da aldık çünkü taşındıkları evlerin kapanış tarihi sürekli erteleniyordu. Yani evi Ekim ayında satın aldığımda, aslında Ocak ayına kadar eve erişemedim çünkü "Ah, hey, evimiz Kasım ayında hazır olacak." Hayır. Daha sonra tekrar Aralık ayına ertelendi. Böylece onlardan birkaç aylığına kira kontratını geri alabildim, bu da bana fonlarımı yenilemek için zaman kazandırdı çünkü bu anlaşmayı yapmak için her şeyi sildim.
Yaptığım en büyük nakit anlaşmasıydı bu. Ben de bunu yüklemek için gereken parayı bulabilmek amacıyla bulabildiğim her şeyi silmiştim. Ve yine, sadece işimi yaparken ve diğer gayrimenkullerin nakit akışına sahip olduğumda, o noktada, Ocak ayına kadar, işi bir müteahhidin yapmasına ayıracak iyi bir desteğim vardı. Ve bu yine nakit satın aldığım en büyük projemdi, ama aynı zamanda sadece bir müteahhitle çalıştığım ve parmağımı bile kıpırdatmadığım ilk projemdi. Bu benim için yeni bir deneyimdi çünkü babamın geçmişi, Dallas'ta değil, yaklaşık iki saat uzaklıkta bir tadilat şirketinin sahibi olduğunu gösteriyor. Bu yüzden benim için şöyle düşünüyorum: "Ah, babam bunu yapabilir ya da babam hafta sonu yardıma gelebilir." Bu mülk oldukça kötü durumdaydı; geri kiralama bittiğinde ve önceki sahipleri olan kiracılar taşındığında, aslında her şeyi o evden çıkarmak konusunda gerçekten iyi bir iş çıkardılar.
Karısı en son gün geri geldi ve tüm evi süpürdü ve paspasladı. Bu yüzden bu ailenin eşyalarını temizlemeye açık olmasından dolayı bir kez daha çok müteşekkir kaldım, çok mutlu oldum. Ama sanırım geri kiralamanın bununla çok ilgisi vardı çünkü kolayca yapabilirdim ve geri kiralamada bile onlardan ücret aldım, belki piyasa kirası 1500'e yakınken 2000'dü. Yani bir kesinti yapacağımı biliyordum, ama aynı zamanda iyi davranıp, onlara ihtiyaç duydukları sürece makul bir miktarda kalmaları için bir teşvik vermek ve ardından kötü bir tavırla ayrılmamak istediğimi de biliyordum.

Tony:
Nancy, gerçekten hızlı ol, bence bu çaylaklar için önemli bir ders çünkü bunu iki kez yaptın ve zaten evde olan kiracıların mülkü zamanında terk etmesini bir kazan-kazan durumu haline getirdin ve Yeni sahibi olarak sizin için daha kolay bir durumda mülk. İlk durumda, işi yapmaları için onlara kelimenin tam anlamıyla para ödediniz, ki bu daha önce kimsenin bunu yaptığını duyduğumu sanmıyorum, bu durumda onlara piyasa kirasında bir mola vererek, sizin de söylediğiniz gibi, oynayarak onlara iyi davrandılar, böylece mülkün içindeki tüm eşyaları temizleyebildiler. Dolayısıyla, Çaylak dinleyiciler için bir ders varsa, o da, ayrılmayı umduğunuz kiracıları miras aldığınız bir durumdaysanız, bu durumu hem sizin hem de sizin için bir kazan-kazan durumu haline getirecek şekilde yapılandırmanın bir yolu nedir? o kişi için mi? Bu yüzden sadece bunu belirtmek istedim ama lütfen hikayeye devam edin.

Nancy:
Teşekkür ederim. Ve bundan sonra, o mülkte rehabilitasyon başladığında, o zamanki işim şu anda sahip olduğum diğer mülklere odaklanmak ve bunları yönetmekti. Ve gerçekten de yüklenici işi devraldı. Listesi elindeydi. İlginçtir ki bu benim de ilk seferimdi; bir müteahhite haftalık olarak ödeme yapmak zorunda kalıyordum. Her cuma, ne iş yapılırsa yapılsın, yapılmasın, maaş çekini alıyordu. Ve bir zamanlar Dallas'ta çok kötü bir buz fırtınası yaşandı ve o evdeki borularımız patladı ve tüm ev belli bir noktaya kadar sular altında kaldı. Sanırım evin bir kısmı belli bir noktaya kadar su altında kaldı ve bu orijinal faturanın bir parçası değildi ama aynı zamanda buz fırtınası olduğu için bir hafta izin almıştı. Bu yüzden uzlaşmak zorunda kaldık. Ben de, "Tamam, bu hafta işe gelmedin, öyleyse neden bu boruların sabitlenmesini ve o tarafa gitmesini sözleşmeye eklemiyoruz?"
Ve böylece bu proje tamamlandıktan sonra, yani bu proje Ocak ayından yaklaşık olarak sürdü, aslında ben gösteri için ayrıldığımda, onlar hala üzerinde çalışıyorlardı. Yani muhtemelen Haziran hakkında, Ocak ayından Haziran ayına kadar olan süre ne kadar sürdü. Ancak anlaşmayı yaptığımızı hatırlıyorum, ilk başta "Ah, dokuz hafta" dedi. Ve sonra dokuz hafta neredeyse altı aya dönüştü. Bu aynı zamanda bir öğrenme dersiydi; ekibimin bana yardım edebileceğine olan güvenim tam da buydu. Kendi taşeronlarımı tutsaydım ve herkesin belirli bir işi olsaydı daha iyisini yapabilirdim. Daha kısa sürede yapılacaktır. Ama bu aynı zamanda, söylediğim gibi, bir müteahhidin toplu anlaşmasını aldığımda öğrendiğim bir dersti: "Yapacağım, bu aslında çoğu şeyi yapabileceğim anlamına geliyor ama her konuda uzman değilim."
Yani alçıpan yapmak iki haftamı alabilir. Döşemeyi yapmam iki haftayı bulabilir. Aslında döşemeyi yapmamıştı. Daha sonra döşemeci olarak bir taşeron sözleşmem vardı ve bunu son faturadan düşürdük. Ancak bu mülk tamamlandıktan sonra, bu mülkü döşemek, onu Airbnb olarak listelemek yaklaşık bir ayımı aldı ve ayrıca VRBO ve Furnished Finder gibi diğer satış noktalarını da kullanıyorum. Ve bu mülk, başlangıçta düştüğünde, mülkün iki haftadan fazla boş kaldığını düşünmüyorum. Ve bu 2021'den beri geçerliydi.
O zamanlar bu belirli mülk için belirlediğim için gerçekten şanslıydım; ayarlarımı belirli bir 30 gün veya daha uzun bir süreye ayarladım, bu nedenle hafta sonu gelmek isteyen hiç kimse gelemedi. Ve şunu buldum, mülk başlangıçta bu şekilde faaliyete geçti, sadece bölgeye iki ila üç aylığına gelen çalışan profesyonelleri rezerve etmekti. Ve sonra biraz yavaşladığında, sanırım iki hafta civarındaydı, 14 güne düştüm. Ve bence bu daha uzun süreli konaklamayla çalışmak bana daha az ciro ve daha az aşınma ve yıpranmayla daha fazla fayda sağlıyor, daha uzun süreli konaklamalarım olduğunda genel olarak daha az baş ağrısı sağlıyor.

Tony:
Peki Nancy, 12 aylık bir süre içinde ne kadar brüt gelir elde edeceğini düşünüyorsun ve o mülkten, basketbol sahasından netin ne olacak?

Nancy:
Evet, ortalama olarak bu mülkün brütünün ayda yaklaşık 6,000 olduğunu söyleyebilirim. Yani bu mülk için yılda yaklaşık 72,000 dolar demekti.

Tony:
Basketbol sahasını biliyor musun, bu konuda netin nedir? Yapmadığını biliyorum çünkü bunun için nakit ödüyorsun, yani ipotek yok, yani harcamaların muhtemelen çok düşük, değil mi? Yardımcı programlardan bahsediyoruz ve…

Nancy:
Kesinlikle. Aslında nakit yaptığım ilk en büyük mülk olduğundan, aynı zamanda faturalar ödenmeden önce 6,000 getiren ilk mülktü. Bundan sonra net muhtemelen 4,000'e, belki de 4,500'e yakındı çünkü bir havuzu var. Bu nedenle, bu alanda oldukça pahalı olan havuz bakımı için bakım hizmetimiz var. Ve bence bu mülkte gerçekten bu kadar işe yarayan şey, konumunun Dallas'ın geri kalanı için çok merkezi olmasıydı. Yani insanların sadece şehir merkezinde "Ah, yükselip patladığı yere daha yakın bir ev almam gerekiyor" diye düşündüğü bir yer değil. Ama aslında hayır, insanların Garland'a geldiği ve Plano'ya ya da Rowlett ya da Rockwall'a kadar seyahat etmek istedikleri çevrede o kadar çok alan var ki. Bu yüzden konumun da bu mülk için gerçekten çok hoş bir yer olduğunu düşünüyorum.

Tony:
Yani genellikle kısa süreli kiralamalara baktığımda ve insanlarla konuştuğumda, yıllık brüt gelirinizin satın alma fiyatınızın en az %20'si olmasını istediğinizi söylüyorum. Yani 72,000 dolarla, neredeyse %40 ile bunun iki katından daha fazlasınız. Bu tam bir smaç anlaşması Nancy ve bununla parkın altını üstüne getirdiğin için seni tebrik ediyorum. Devam etmeden önce belirtmek istediğim bir şey var; bu ev bir istifçi eviydi. Ve Ash, eminim bunun gibi mülkler satın almışsındır, biliyorum ben de buna benzer mülkler getirdim, bu mülklerden bazılarına girdiğinizde neredeyse şaşırıyorsunuz veya şok oluyorsunuz ve bazılarının durumunu görüyorsunuz. Şu anda sözleşmemizde oturma odasından çatıdan gelen güneş ışığını tam anlamıyla görebileceğiniz bir mülkümüz var. Ve bunlar insanların yaşaması gereken koşullar değil.
Gayrimenkul yatırımcıları çoğu zaman mülk satın aldıkları ve onları güzelleştirdikleri için kötü bir üne sahipler, ancak gerçekte birçok insan için yaşanmaz olanı alıp mahallenin değerini artıracak bir mülke dönüştürüyoruz. Kısa süreli olarak gelen misafirler veya uzun süreli olarak orada bulunan kiracılarınız için harika bir deneyim olacak. Bazen bir emlak yatırımcısı olarak bu olumsuz konuşmalar yüzünden kendinizi kötü hissedebileceğinizi biliyorum, ancak gerçekte pek çok toplulukta gerçekten olumlu bir iş yaptığımızı düşünüyorum.

Nancy:
Ve bence bu, gayrimenkulün bir gelir biçimi olduğu yönündeki zihniyeti de ortaya çıkarıyor. Gayrimenkul bir yatırım şeklidir. Bu yüzden, sizin de söylediğiniz gibi, tıbbi nedenlerden dolayı seyahat eden aileleri ağırladığımı umuyorum. Mülklerden biri Dallas'taki büyük hastaneye dört dakika uzaklıkta. Yani her zaman öyle değil, sanırım insanların internette kullanmayı en çok sevdiği kelime gecekondu ev sahibi. Ve sanki hayır, ben bu mülkleri alıyorum ve belki o kadar elverişli olmayan bölgelerde de, burayı yaşanabilir hale getiriyorum, bir aile için erişilebilir hale getiriyorum. Yedi yıl boyunca bir mülkü her zaman Airbnb'ye veya kısa süreli kiralamaya dönüştürmedim.
Bazen sadece çevirip tutuyordu. Ve barınma, örneğin, bulundukları evin, o ev sahibinin onlar için iyi yaşam koşullarına sahip olmadığı, hiçbir şeyi tamir etmediği, o evi satın aldığı, tabelasını astığı ve içinde bulunduğu durumdaki belgesiz işçiler. Ertesi gün yanımıza geldiler ve şöyle dediler: Vay be, burada yaşamayı çok isterdik. Kimlik bilgileri, kredi geçmişleri falan olmadığını görünce o zaman onlara bir şans verdim ve dört yıldır kiracılar ve o eve çok iyi bakıyorlar. Ve tekrar ediyorum, birine bu tür bir fırsat sunabildiğimi bilmek benim için, ister kısa süreli kiralama ister başka seçenekler olsun, gayrimenkulün içine girebileceğiniz pek çok yönü var gibi.

Ashley:
Nancy, bu anlaşmayı bizimle paylaştığın ve ayrıca yaptığın diğer yatırımlarla ilgili bilgilerini paylaştığın için çok teşekkür ederim. Bilginizi paylaştığınız için gerçekten minnettarız ve bence tüm bu bölümün kesinlikle çok değeri var, ama özellikle de rakamları ve bunu tam olarak nasıl yaptığınızı gösteren anlaşma. Size soracağımız üç sorumuzun olduğu Çaylak sınavımıza geçeceğiz. Ve ilki, çaylakların bu bölümü dinledikten sonra yapması gereken eyleme dönüştürülebilir şey nedir?

Nancy:
Bence ilk adım kesinlikle rakamlarınızı anlamak, mali durumunuzu anlamak, ne kadar para çıktığını, ne kadar çıktığını anlamak. Ve sanırım bu konsept benim için işe yaradı. NACA sürecinden geçiyordu ve beni sayılarımı bilmeye zorluyorlardı; daha sonra nereye fazla harcama yaptığımı, nerede para biriktirebileceğimi, hangi mali planlarda ilerleyebilirsem ilerlemek için gelirimi nerede artırabileceğimi anlamam için beni zorluyorlardı. İster gayrimenkul olsun ister genel olarak yatırım olsun.

Tony:
Harika, Nancy. Elbette. İkinci soru. İşletmenizde kullandığınız araç, yazılım uygulaması veya sistem nedir?

Nancy:
Expensify olmadan yaşayamazdım. Tüm mülkler için kullandığım, hayat değiştiren otomatik makbuzlar. "Ah, bir fotoğraf çekeceğim ve daha sonra yükleyeceğim" demek bir şey. Hayır. Expensify bunu tam orada, raporda yapmanızı sağlar. Ve otomatik olarak yüklemek çok kolaydır. Daha sonra aylık olarak makbuzları gözden geçirin, akıllı yüklemenin doğru olduğundan ve sayıların makbuzlarla eşleşerek iyi göründüğünden emin olun.

Tony:
İlginç. Bunun QuickBooks'la bağlantısı var mı?

Nancy:
Aslında QuickBooks aracılığıyla bunun için bir özellik olduğunu düşünüyorum.

Ashley:
QuickBooks'un uygulamada kendi yerleşik özellikleri vardır.

Tony:
Evet. Expensify, Ash'i kullandınız mı veya biliyor musunuz?

Ashley:
Hayır, hayır, bunu hiç duymadım bile. Evet, sanırım ilk defa birisi bunu tavsiye ediyor, evet.

Tony:
Peki. Mükemmel.

Ashley:
Nancy, beş yıl sonra nerede olmayı düşünüyorsun? Hedefiniz nedir veya neyi başarmak istiyorsunuz?

Nancy:
Beş yıl içinde benim için gayrimenkul söz konusu olduğunda bu terimin aileme gerçekten bir miras bıraktığını düşünüyorum. Aileme bakabilmek için bu pasif gelirden, gerçekleşen müdahalesiz yatırımlardan daha fazlasına sahip olmak istiyorum. Annemle, babamla ve kardeşlerimle de yaşayacağım daha fazla anıya sahip olabilecektim. Ve sanırım bunu kendim için yapıyorum, bunu onun için yapıyorum. Ve eğer bir şey olursa olsun, para gelir ve gider, ancak bu, sahip olduğunuz parayla kazandığınız deneyimlerdir. Abartılı ve lüks olmasına gerek yok ama ailemle daha fazla bağ ve anı yaratmanın çok önemli olduğunu düşünüyorum.

Tony:
Harika, Nancy. Bunu seviyorum ve çoğumuzun bu emlak yatırımı dünyasına girmenin büyük bir hedef olduğunu düşünüyorum. Yani harikaydın. Bu sohbeti kesinlikle seviyorum. İşleri toparlamaya başlamadan önce bu haftanın Çaylak Rockstar'ına bir kez daha seslenmek istiyorum. Bu haftanın çaylak rock yıldızı Gray Clifton ve Gray dubleks daireyi yeni kapattılar ve pasif gelir akışlarına ayda 440 dolar eklediler. Ayda 3,000 dolara ulaşma hedefleri var. Neredeyse yarı yoldalar. Bu dubleksi 179'a satın aldılar, düşürdüler, bilmiyorum, %20 gibi görünüyor ve nakit akışları, %450'luk nakit getirisi için ayda yaklaşık 10 dolar ediyor. Bu yüzden seni tebrik ederim Gray, o dublekste işi mahvettiğin ve nakit akışı hedefine yarı yolda kaldığın için.

Ashley:
Nancy, bize katıldığın için çok teşekkür ederiz. Gösteriye gelip deneyiminizi ve bilginizi herkesle paylaşmak için zaman ayırdığınız için gerçekten teşekkür ederiz. Herkese size nereden ulaşabileceklerini ve hakkınızda daha fazla bilgi edinebileceklerini söyleyebilir misiniz?

Nancy:
Kesinlikle. Beni kabul ettiğin için çok teşekkür ederim. Bu çok muhteşem bir platform. Artık YouTube'dayım, Nancy Rodriguez Life ve bence bu platformun en güzel yanı, daha fazla ayrıntıyı, nereden başladığımı, emlak yatırımının benim için nasıl işe yaradığını ve bu geçmişin tüm ayrıntılarını açıklayacak olması. . Bu yüzden bu içerik konusunda çok heyecanlıyım. Instagram ve TikTok'ta Nancy Rodriguez var. Beni oradan da takip edebilirsiniz çünkü YouTube kanalından da güncellemeler ve klipler yayınlayacağım.

Ashley:
Mükemmel. Çok teşekkür ederim. Ve YouTube kanalınıza göz atmayı sabırsızlıkla bekliyorum. Ben Wealth from Rentals'dan Ashley'im ve o da Tony J Robinson'dan Tony. Ve Cumartesi günü Çaylak Yanıtı ile geri döneceğiz. Bize katıldığınız için çok teşekkür ederiz.