Çoğu insan bunu biliyor gayrimenkul yatırımı ulaşmanın en iyi yollarından biridir mali bağımsızlık, ancak çok azı harekete geçiyor. Bugünün konuğu gayrimenkulün potansiyelini keşfettiğinde bu onun oldu. saplantı. Düşük bir askeri maaşla başlamasına rağmen, bir milyon dolarlık net değer in SADECE ÜÇ YIL!
Bu bölümde sizlerle buluşuyoruz girişimci, yatırımcıve tekrar konuk Cabbar Adesada. Jabbar'la son konuştuğumuzdan bu yana emlak hayalini ve yolculuğunu yalnızca ikiye katladı. finansal özgürlük—birkaç farklı şeyle uğraşmak yatırım stratejileri ve bir ortakla birlikte çalışmak daha fazla anlaşma yapmak için. Bugün Jabbar'ın çok sayıda sahibi var kısa süreli kiralamalar ve uzun süreli kiralamalar, birkaçını tamamladı BRRRRR Projeler (Satın Al, Rehabilite Et, Kirala, Yeniden Finanse Et, Tekrarla) ve bir düzineden fazla inşaat projeleri eserlerinde.
Eğer istersen ulaşmak YANGIN gol Jabbar'ın yolculuğunu hızlandırmak için gayrimenkulü nasıl kullandığını öğrenmek için mümkün olan en kısa sürede bizi izleyin. Nasıl başardığını paylaşıyor peşinat için tasarruf edin Birlikte düşük gelir, onunkini al ilk ev kredisi neredeyse kredi geçmişi yok, ve gelirini hızla artırmak!
Apple Podcast'lerini dinlemek için buraya tıklayın.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
-
Merhaba sevgili dinleyicilerimiz, bugün 257. bölümden hatırlayacağınız Jabbar Adesada ile konuştuğumuz BiggerPockets Money Podcast'ine hoş geldiniz.
Merhaba Merhaba Merhaba. Adım Mindy Jensen ve her zaman olduğu gibi yanımda gayrimenkul yatırımcısı ortak sunucusu Scott Trench var.
Scott:
Teşekkürler Mindy. Burada tatbikatı bilirsin para çavuşum Mindy Jensen ile birlikte olmak harika.
-
Ah, hoşuma gitti. Bu iyi oldu. Scott ve ben finansal bağımsızlığı daha az korkutucu hale getirmek, başkaları için daha az korkutucu hale getirmek için buradayız.
Sizi her para hikayesiyle tanıştırmak için, çünkü ne zaman ve nerede başlarsanız başlayın, finansal özgürlüğün herkes için ulaşılabilir olduğuna gerçekten inanıyoruz.
Scott:
Bu doğru. İster erken emekli olup dünyayı dolaşmak isteyin, ister Jabbar gibi gayrimenkul gibi varlıklara büyük yatırımlar yapın, ister Jabbar gibi kendi işinizi kurun.
Finansal hedeflerinize ulaşmanıza ve parayı ortadan kaldırmanıza yardımcı olacağız, böylece hayallerinize doğru ilerleyebilirsiniz.
-
Bugünkü programda, aynı zamanda 22 milyon dolar net servete sahip bir emlak girişimcisi olan 1 yaşında askere alınmış bir denizci çavuşu yer alıyor.
Ayrıca liseden mezun olduğundan bu yana, kısa süreli kiralama ve uzun vadeli kiralama kombinasyonuyla yılda yüzbinlerce dolar üreten bir işletme kurdu.
Scott:
Evet. Bu, enerjinin, koşuşturmanın, kendi kendine eğitimin, disiplinin, tutumluluğun ve iç içe geçmenin, kişisel hayatınıza yatırım yapan gayrimenkulün karşılıklı ilişkisinin sizin için sadece birkaç kısa yıl içinde neler başarabileceğinin hikayesidir. 9, 10 yıl önce bu işe başladığımda Jabbar'la pek çok açıdan benzer bir deneyim yaşadığımı biliyorum.
Bu vakfın, önümüzdeki yıllarda işinizin ve kişisel servetinizin patlamasını kesinlikle görmenizi sağlayacak şekilde sizi nasıl ayarlayabileceğini. Bunu şimdi yapmak gerçek bir zevk çünkü Jabbar'la en son Aralık 2021'de, ilk iki mülkünü yeni satın aldığında kayıt yapmıştık. Aslında o zamanlar onunla kayıt yapan kişi Dan Sheeks'ti, çok kıskanmıştım.
Ancak ilk iki mülkünü 20 yaşına geldiğinde satın almıştı, yaklaşık 850,000 dolarlık gayrimenkul ve bu mülklerden elde edilen gelir ve tutumluluk açısından gerçekten güçlü bir temel atmıştı. Bugün, iş ve kişisel zenginlik açısından bunun onu 2022 ve 2023'e girerken kesinlikle patlamaya nasıl hazırladığını öğrendiğimiz için, bugün bir sürprizle karşı karşıyasınız.
-
Scott, sanırım herkesin Jabbar gibi olması gerektiğini söylediğini duyuyorum.
Scott:
Cabbar gibi olalım.
-
Cabbar gibi olalım. Bir saniye daha kaybetmeyelim, Jabbar'ı getirelim. Jabbar Adesada, 22 yaşında bir ABD Denizcilik ve emlak yatırımcısıdır. Onunla en son Aralık 2021'de BiggerPockets Money Podcast'inde konuştuk.
O zamanlar Jabbar emlak sektöründe yeniydi ve 30 yaşına geldiğinde milyoner olmayı hedeflemişti. Bugün Jabbar'ı, yolculuğu ve bunu nasıl başardığı hakkında bize bilgi vermesi için programa geri getiriyoruz. spoiler uyarısı, milyoner hedefini dokuz yıl geride bıraktı.
Jabbar, BiggerPockets Para Podcast'ine tekrar hoş geldin. Bugün seninle konuşacağım için çok heyecanlıyım.
Jabbar:
Ah, bu muhteşem bir girişti. Beni kabul ettiğin için çok teşekkür ederim.
-
Bu senin hayatın. Bu muhteşem bir giriş değil. Bu tıpkı "Hey, işte Jabbar" gibi.
Jabbar:
Ama çok güzel söyledin. Beni daha havalı gösterdin, çok teşekkür ederim.
-
Peki bunların herhangi biri doğru değil miydi?
Jabbar:
Hayır bu doğru. Bunu söylediğinde kulağa harika geliyor.
-
Jabbar, bu konuya geçmeden önce kayda başlamadan önce yaptığımız kısa bir sohbeti özetlemek istedim.
"Ah, yani artık milyoner misin?" dedim. Yanıtınız, yanıtınız neydi?
Jabbar:
En sonunda.
-
Son olarak kaç yaşındasın Jabbar?
Jabbar:
Ben 22.
-
22, yani nihayet. Çok komik olduğunu düşündüm ve deli gibi gülüyordum ama aynı zamanda 22 yaşında olduğunuzu da belirtmek isterim. Yolculuğunuzun başlangıcını veya ortasını başka birinin yolculuğunun ortası veya sonuyla karşılaştırmayın çünkü farklı koşullar vardır. tüm bunları çevreleyen.
Senden birkaç yaş büyüğüm Jabbar. Senin doğduğundan beri yatırım yapıyorum. Bu beni daha iyi bir insan yapmaz ama sizin hikayenizi kıyaslamak beni gerçekten kötü bir insan yapar çünkü ben sizin yapamadığınız bir avantajla başladım. 90'larda yatırım yapıyordum. 90'larda buralarda değildin, değil mi?
Jabbar:
Hayır, gizlice 45 yaşında olabilirim.
-
Sadece şunu belirtmek istedim, evet sonunda milyoner oldun. FI topluluğunda şöyle bir fikir var: “Ah, ateşi keşfettim. Artık mümkün olduğu kadar hızlı bir şekilde milyoner olmak istiyorum.”
Bu harika bir hedef ama bir gecede gerçekleşmeyecek. Jabbar, bir gecede bu senin için nasıl oldu?
Jabbar:
Hayır. Sanırım benim için gerçekten hedefim ve finansal bağımsızlığa giden yolculuğum, başlangıçta kasıtlı olarak yaptığım şeylerden biri, yatırım yapmak ve ardından tasarruflarım olan savunmamda son derece agresif olmaktı. İlk önce finansal temelimi oluşturmaya odaklanarak başladım ve bu da şu şekilde arttı: "Tasarruf oranımı nasıl en üst düzeye çıkarabilirim? Her ay X tutarında dolar tasarruf ettiğimden nasıl emin olabilirim?”
O zaman ihtiyacım olanın üzerindeki her kuruşa yatırım yapıyorum. Daha sonra yatırım yapmaya odaklanmaya başladım ama çok fazla param olmadığı için. Bir denizci olarak çok fazla kazanmıyorum, işimden Deniz Piyadeleri'nin eve götürdüğü maaştan ayda 1,500 ila şu anda 2,300 dolar arasında net bir kazanç elde ediyordum. Çok fazla para kazanmadığım için farklı gayrimenkul yatırım stratejilerine bakarken daha çok nakit akışına odaklandım.
Zamanla net değerimi artıran varlıklara yatırım yapıyor olsam da gelirimi de artırıyordum çünkü artık sahip olduğum kısa vadeli kiralık mülklerden büyük miktarda nakit akışım var. Bu, savunmayla yeni başlamanın birleşimiydi, bu da kurtarıştı. Suça girmek gelirimin artmasına neden oldu.
Sonra bu aynı zamanda yolun yatırım tarafı olarak da ikiye katlanıyor, yani toplam net değerimi artırabiliyorum. Bunun derinliklerine dalmaktan heyecan duyuyorum.
Scott:
Jabbar, seninle en son konuştuk ve çok kıskandım. Sizinle sohbet edemedim, aslında Aralık 2021'de sizinle röportaj yapan kişi diğer ortak sunucularımızdan biri olan First to a Million'un yazarı Dan Sheeks'ti.
O zamanlar ilk kiralık mülk ev hackinizi satın almıştınız ve bunu oda stratejisiyle kira ile eziyordunuz. Bir ortakla birlikte 630,000 $, 650,000 $ tek dolar karşılığında Smoky Mountain tatil kiralaması olan ikinci mülkünüzü yeni satın aldınız.
Jabbar:
600,000 dolar, evet.
Scott:
Evet. Bize bu noktaya gelen yolculuğun kısa bir özetini verebilir misiniz?
O zaman konuşmayı oradan dinlemeyi ve sürdürmeyi çok isterim. Tatil kiralama işi nasıl gitti ve o zamandan beri neler yapıyorsunuz?
Jabbar:
Evet kesinlikle. Başlangıçta, reddedilme endüstrim olarak başlayan o harika ev tüyolarım vardı, çünkü bu kadar genç yaşta o mülkü satın alabilmek için o krediyi alabilmek gerçekten zordu. Bu mülkü 19 yaşımdayken çok az para kazanarak satın aldım, ama sanırım 25,000 ya da 30,000 dolar civarında birikmiş param vardı. Altı aylık kredi geçmişimi yeni almıştım.
Altı aylık, çok zayıf bir kredi geçmişim vardı ve sonunda bunu alabilmek için farklı kredi verenlere yaklaşmamda bir sürü engel var. Bununla sonunda o mülkü satın alabildim. Bu mülk, temelde askeri gelirimle eşleşen bir şey haline geldi. Bir anda askerlik maaşımı kazanmaya ve oradan da nakit akışı sağlamaya başladım. Sanırım o yıl, 2021'den itibaren o mülkteki net nakit akışım 1,500 dolardı.
Beklediğimden biraz daha yüksek çıktı, ayda 1,500 dolar. Ordudayken, yıl sonuna kadar ayda 1,600 dolar, 1,700 dolar kazanıyordum. Temel olarak şunu görüyordum: "Vay canına, bu mülkü satın alarak tam anlamıyla kendime gelirimde neredeyse %100 artış sağladım." Bunun başarılı olduğunu görünce bir sonraki mülkümde birisiyle ortak olmayı başardım.
Temel olarak hiç para yatırmadım ama tüm işi, anlaşmayı bulma, anlaşmayı bir araya getirme ve her şeyi yönetme bilgisini koydum. Bu mülk aslında beni yalnızca daha fazla nakit akışı elde etmeye ve bu mülkten ek net değer artışı sağlamaya itmedi. Ama aynı zamanda bana ortaklığa devam etmek için diğer yatırımcılarla çalışmaya başlama güvenilirliğini de verdi. Kısa bir süre bunu yaptım.
Sanırım artık beş ortağım var, sanırım bunlardan beşi daha, sen tüm parayı koydun, ben de işe koyuldum ve sonra karı 50/50 bölüştük, çünkü anlaşmayı buldum, ben' Anlaşmayı ömür boyu yöneteceğim. Daha sonra borcu garanti altına alırsınız ve ardından parayı da projeye yatırım yapmak için yatırırsınız. Bugünü toparlamak gerekirse, iki yıl önce iki ünitedeydim. Şu anda elimde 25 adet dairem var.
Bunlardan beşi partnerimle birlikte, geri kalan 20 tanesi ise sadece yalnız benim. Sonra benim de bir sürü mülkümüz var, 12-13 tane inşaat mülkümüz var. Bir mülk satın aldığımda ve onu hemen piyasaya sürdüğümde, otel gibi şeyler dönüyor. Suçla ilgili olarak bahsettiğim şeyi yapmak için, iş dünyasına gayrimenkul yatırımı yapmak için birkaç farklı stratejiye giriştim.
Hızla milyoner olma yolculuğumda en anlamlı etkiyi ve artışı yarattığını düşündüğüm şey, genel olarak gelirimi artırmaya daha fazla odaklanmamdı çünkü ancak bu kadar tasarruf edebilirsiniz. Ancak hücumu veya gelir merdivenini veya ölçümünü yukarı çevirebildiğinizde, orada büyümek için katlanarak artan bir alana sahip olursunuz.
Scott:
Hadi gelin, Aralık ayında, yani 2021'in sonlarındayız ve bir sonraki kiralık tatil evinizi yeni satın aldınız.
O noktada, askere alınmış bir adam olarak askeri maaşınızdan yılda 18,000 dolar kazanıyorsunuz. O zamanlar BAH veya BAS ödeneğiniz var mıydı?
Jabbar:
Hayır.
Scott:
Hayır, tamam. Bunlar temel barınma ödeneği ve temel geçim ödeneğidir. Temel olarak, bunlar birçok askerin aldığı vergi sonrası avantajlardır, ancak o zamanlar sanırım bunlardan yararlanmaya bile uygun değildiniz.
Gerçekten asgari ücret kazanıyorsunuz ve burada bu iki özelliğe sahipsiniz. Yolculuğunuzun bir sonraki adımı neydi ve son konuşmamızın ardından oraya nasıl ulaştınız?
Jabbar:
Evet. Yolculuğumun bir sonraki adımı şuydu: Aralık 2021 arasında bir boşluğa girdim ve sonraki birkaç mülkümü aslında Haziran 2022'ye kadar satın almadım.
Çünkü anlaşma bulmakta gerçekten zorlanıyordum. Bu benim için gerçekten zorlaşan bir şeydi.
Scott:
İlk mülkünüz Savannah, Georgia'daydı ve bir sonraki mülkünüz kiralık olarak Smoky Dağları'ndaydı.
Haziran 2022'ye yaklaşan bu anlaşmaları nerede arıyordunuz?
Jabbar:
Aman Tanrım, çok korkunçtu. Ülkenin her yerine bakıyordum. Dumanlı Dağlara baktığımı hatırlıyorum. Bu zordu. Georgia Dağları'ndaki Blue Ridge'e bakıyordum. Crystal Beach'e, Crystal Beach'e bakıyordum. Körfez Kıyısına bakıyordum. Sonunda Florida Panhandle'a bakıyordum, bir yer seçip ona odaklanmam gerektiğini fark ettim.
Savannah'da başka bir ev gösterisi yapmaya uygun olduğumu bildiğim için, Savannah'dan sonraki bir saat içinde Buford, Savannah gibi genel Savannah bölgesine odaklanmaya karar verdim. Bir sonraki mülküm aslında mülkiyete konu oldu ve Deniz Piyadeleri'nden ayrılan bir Denizcim vardı, çünkü standartları korumakta bazı zorluklar yaşıyordu.
Oldukça sıkıntılı bir durumdaydı, Teksas'taki evine geri dönecekti, gelirini kaybediyordu ve yolda bir bebeği de vardı. Mülkünü satın almıştı ve aslında çok fazla özsermayesi yoktu, bu yüzden o zamanlar satması pek mantıklı gelmiyordu. Onu, tabi denilen şeyi yapmama veya tabi olarak evi devralmama izin vermesi konusunda ikna ettim.
Yani ipotek onun adına kaldı, daha sonra tapu yani mülkün tapusu benim adıma geçti. Artık mülkü kontrol ediyorum ve ardından mülkün ipotek ödemelerini yapıyorum. Orada esas olarak yaptığım şey, 10 yıllık bir balonla sıfır para için pazarlık yapmaktı. 10 yıl içinde ona sanırım 80,000 dolar ödeyeceğim, satış, nakit çıkışı veya yeniden finansman yoluyla.
Ya da elinde sadece mülk üzerine bir senet, mülk üzerinde 80,000 dolarlık ikincil bir senet var. Daha sonra bu, faiz oranlarının önemli ölçüde artmaya başladığı bir dönemde, temelde %2.5 faiz oranında bir varlık tutmamı sağladı.
Scott:
Artık bu mülk askeri bir mülktü. Satıcının, mülkü ilk satın aldığında mülk için %0 VA peşinatlı kredi kullandığını varsayıyorum. Anladığım kadarıyla VA kredileri varsayılabilir.
Neden tapuyu yapmayı, mülke taşınmamayı ve ipoteği kendi adınıza üstlenmemeyi seçtiniz? Oradaki düşünce süreci nasıldı?
Jabbar:
Umarım insanlar Jabbar'ın açgözlü olduğu yerin burası olduğunu düşünmezler, çünkü VA kredimi ek bir mülk için kullanabileceğimi biliyordum. VA kredimi o yıl için tek bir mülkte kilitlemek için kullanmak yerine bana izin verirdi.
Bu mülkü tabi tutabilirim ve sonra başka bir VA kredi evi hack'inde sıfıra inerim ve sonra bire ikiye sahip olurum. Bu mülkleri 30 gün arayla satın aldım, bu daha da harika.
-
VA kredinizi kullandığınız ikinci mülk neydi?
Jabbar:
Bu ikinci mülk Savannah, Georgia'daki tripleks bir mülktü. O benim en değerli varlığım. Pek çok insan bunu bilmiyor ama Savannah'da kısa süreli kiralama düzenlemeleri son derece katı. Belki pek çok insan bunu biliyordur ama mülkte yaşadığınızda kurallar çok ama çok gevşek ve kolaydır.
Temel olarak yaptığım şey, VA kredimi dörtlüye dönüştürmek için ek depolama alanına sahip bir üçlüde kullanmaktı. Temelde mülkü sıfır parayla satın aldım. Dördüncü ünitenin yenilenmesini finanse etmek için ilk mülkümden HELOC kullandım. Daha sonra üç üniteyi dönüştürdüm, döşedim ve nakit akışı sağlayan Airbnb'lere dönüştürdüm.
Bu, net değerimi önemli ölçüde artırdı çünkü o mülkün değerlemesi, ona değer biçtirmedim. Bu sadece karşılaştırmalara dayanıyor, 1.1 ile 1.2 milyon dolar arasında. Bu mülkü 695,000 dolara satın aldım.
Scott:
Vay. Vergi beyannamenizdeki kira geliri olan ilk ev hackinizden elde ettiğiniz gelir nedeniyle kayıtlı Denizcilik geliri üzerinden buna hak kazanabildiniz. Gelirinizin Airbnb'den elde ettiğiniz kısmı.
Daha sonra, geçmiş nedeniyle, ek birimlerden beklenen, belki de uzun vadeli kira gelirini, Denizci olarak %600,000 peşinatla 700,000 $, 0 $'lık bir gayrimenkul satın almaya hak kazanmanıza yardımcı olmak için kullanabildiniz.
Ev hacklemeye başlamanın gücü budur. Önce bir ev satın alsaydınız, önümüzdeki 10 yıl boyunca başka bir mülk almaya hak kazanamayacaktınız. Yaklaşıyor muyum?
Jabbar:
Evet oldukça. Devraldığım dubleks Airbnb'den elde edilen gelir, daha fazla tasarruf sağlanmasına yardımcı oldu. Geride bıraktığım mülkten elde ettiğim gelir de tasarruf sayıldı. İlk mülkten olan borcumu sildi.
O zaman gerçekten yardımcı olan şey, diğer üç birimin uzun vadeli tahmini kiralarının yeterince yüksek olmasıydı ve bunun %75'i bu krediye hak kazanmamı sağladı. O krediyi %5 faiz oranıyla aldım, yani şu an gerçekten iyi. Evet.
-
Evet evet. Duyduğum şey sadece zekice, kalıpların dışında düşünmenin, gayrimenkul satın almanın yaratıcı yollarının, bu mülklere değer katmanın yaratıcı yollarının devam eden hikayesi.
Hiçbir şekilde değerini artırmayan güzel, mükemmel mülkleri satın almadığınızı varsayıyorum. 600,000 dolardan 1.2 milyon dolara kadar. Bir birim eklediğiniz için 400,000 $, 500,000 $ özsermaye alamadınız. Bu birime çok şey yaptın, değil mi?
Jabbar:
Evet, mülk çok güzel. Bu benim bir mülkü yenilemeye yönelik ilk girişimimdi ve size söyleyeyim, bu şey o sırada banka hesabımı tüketti. Her birime çok para harcadım. Sadece 14 üniteyi yapmak değil, en büyük fark bu iki yatak odasını oraya almaktı.
Ancak mülkün tamamının yenilenmesi, mülkün biraz daha eski olması, tüm bunların değerlemenin artmasına katkıda bulunması. Çünkü artık güzel, tamamen yeni, yenilenmiş bir 2022 mülkü.
Scott:
Bu mülkün değerleme artışından biraz bahsettik. Kısa dönem kiralamadan elde edeceğiniz aylık gelirin yaklaşık rakamlarını bize verebilir misiniz?
Bu mülkten taşındıktan sonra hepsini uzun vadeliye çevirirseniz nakit akışı ne olurdu? Çünkü kısa süreli kiralamalar yalnızca şu anda burada yaşadığınız için işe yarar.
Jabbar:
Evet. Hemen hemen her ünite, her ünite iki yataklı, bir banyolu ve sonra ben tek yatak odalı, tek banyolu bir odada yaşıyorum. Temel olarak, dostum, kalem ve kağıt aldım, çünkü bunu uzun vadeli kiralama matematiği için bir süredir yapmadım. Ancak kısa vadeli kiralama matematiğine göre, her birim Airbnb ve VRBO arasında ayda 4,000 ila 6,000 ABD Doları arasında kiralanıyor. Mülk için toplam masraflarım genellikle ayda 6,000 ila 7,000 dolar arasındadır.
Alt uçta, brüt kira olarak ayda 12,000 dolar kazanıyorsam, her şey söylenip yapıldıktan sonra genellikle yaklaşık bir nakit akışına sahibim, ayda 4,000 dolar mıydı, yoksa 5,000 dolar mıydı? Yatırım harcamaları ve bakım işleri ve bunun gibi şeyler için ayırdıktan sonra ayda 4,000 $ veya 5,000 $. Eğer mülkte yaşadıktan sonra hepsini uzun vadeli kiralamaya dönüştürseydim, muhtemelen benim için 1,500 dolar, sonra da iki yatak odalı için 1,800 dolar alırdım. Bu nedir?
Scott:
Yaklaşık 6,900 dolar.
Jabbar:
Yardımlarınız için teşekkür ederim. Yaklaşık 1,000 dolar, neredeyse 1,000 dolar civarında olurdu.
Scott:
VA kredisindeki ana faiziniz, vergileriniz ve sigortanız nedir?
Jabbar:
4,500 dolar.
Scott:
Fantastik. Tüm bunları paylaştığınız için teşekkür ederiz. Bu harika. Şu anda bu konuda onu eziyorsun. Orada yaşamak, taşınmaktan çok daha karlı gibi görünüyor.
Bundan sonra ne olacağını görmek ilgimi çekecek ama harika. Söz konusu satın aldığınız diğer mülkün rakamlarını bize verebilir misiniz?
Jabbar:
Bu sefer gerçekten çok iyi bir anlaşma yaptım. O ipoteği devraldım ve faiz oranı %2.25 olduğu için toplam ipotek ödemesi 1,250 dolar. 1,250 dolar ve bu mülkün toplam kirası ayda 5,000 ila 6,000 dolar arasında.
Toplam masraflarım sermaye harcaması, bakım ve boşluktan önce kabaca 2,000 $ civarında ve ardından ayda 5,000 $, 6,000 $ civarında. Her şeyden sonra kabaca ayda yaklaşık 2,500 $, 3,000 $ saf nakit akışı olarak verirdim.
Scott:
Tamam aşkım. Haziran 2022'den itibaren bu iki harika fırsatı sunuyoruz. Sonra ne olur? O zaman ile şimdi arasında ne olacak?
Jabbar:
Burası gayrimenkul yatırımına inandığım nokta, sahip olduğum gücün farkına vardım. Benim gücüm, gerçekten iyi bir operatör olmamdır. İyi anlaşmalar bulabiliyorum ama onları yönetmede, onları nasıl finanse edeceğimi bulmada ve temel olarak işin tüm yönetimsel boyutunda daha iyiyim. Bir arkadaşım vardı, en iyi arkadaşım Marcel, yaklaşık üç buçuk saat uzakta Myrtle Beach'teydi.
Orada toptancılık yapıyordu, aynı zamanda emlakçılık da yapıyordu. Yapmaya karar verdiğim şey şuydu: "Hmm, arkadaşım bu anlaşmayı orada bir şey bulmak için yapıyor ve insanlar ona görev ücreti ödüyor. Ya o da aynı şeyi burada yapabilseydi ve biz de arkadaş olarak birlikte iş yapabilseydik?” Hatta onun buradaki yolculuğunu hızlandırabilirim çünkü birçok bağlantım var.
Piyasayı anlıyorum, ona öğretebilirim, ona yardım edebilirim. Temel olarak yaptığım şey, onu Myrtle Beach'te yaşadığı yerden, ilk mülküm olan yatak odalı mülkün yanındaki kiraya taşımaktı. Sonra sadece toptancı değil, emlakçı oldu. Daha sonra yapmaya başladığı şey, üç ek mülk almama yardım etmek oldu. Üç müydü, dört mü?
O yıl, yılın sonuna gelindiğinde zaman bazen riskli hale geliyor. Bir emlakçı olarak bulmama yardım ettiği üç mülk olduğuna inanıyorum. Temelde tüm senaryoyu tekrar yaptım; birine tüm parayı yatırdım, mülkün borcunu garanti ettirdim ve sonra o anlaşmayı buldu. Ancak o benim kaynağım olduğu için bunu ortaklarıma/yatırımcılara masaya getiren kişi bendim. Daha sonra temel olarak o mülkteki kârı, nakit akışını ve özsermayeyi 50/50 olarak bölüştük.
Bu, temelde kendi sermayemi kullanmadan, beynimi kullanarak daha fazla gayrimenkul sahibi olabilmemin başka bir yoluydu. Bu sadece daha fazla net değer artışına değil, aynı zamanda daha fazla nakit akışına da katkıda bulundu. Hepsi Savannah, Georgia'da.
Scott:
Tamam aşkım. Bize bu anlaşmaların dökümünü verebilir misiniz? Bulduğunuz fırsatlar neler ve bu fırsatlarda ortağınız kimdi? Onlara nasıl hak kazandınız? Onları nasıl finanse ettiniz?
Jabbar:
Evet. Yaptığım şey hemen hemen elimdeydi, yani ilkinde bu 200,000 dolarlık bir mülktü. Temel olarak, gerçekten katı bir bölgede olmanın güzel tarafı ve Savannah'ya karar vermemin sebeplerinden biri de herkesin kısa süreli kiralama yapabileceği bölgelerde olması, tahmin edin ne oldu? Ülkedeki en iyi kısa vadeli kiralama yatırımcılarıyla rekabet ediyorsunuz.
Çoğu zaman sizden daha fazla parası olan insanlar, sizden daha yaratıcı insanlar, sizden daha fazla zamanı olan insanlar. Oysa Savannah'da, evrensel olarak çok katı şehirlerden biri olarak bilindiğinden, çok fazla insan bilmiyor ve Savannah'da yasal olarak ve kolayca kısa süreli kiralama yapabileceğiniz yerleri bulmak için piyasayı incelemeye zaman ayırmıyor.
Savannah'da bunu bir podcast'te söyleyebilirim çünkü değer vermekten korkmuyorum. Çoğu insan zaten bu konuda harekete geçmeyecek, sadece istatistiksel olarak sadece Savannah ilçesinde düzenlemeler büyük ölçüde değişiyor. Tek ihtiyacınız olan şehir sınırları dışında olmanız ve kısa süreli kiralama ruhsatı başvurusunda bulunmanızdır. Hiçbir zaman reddedilen bir durumum olmadı.
Bence buranın bir suç evi gibi olamayacağına ya da herhangi bir suç geçmişine sahip olamayacağına inanıyorum. Bu en büyüğü, “Bu, eğer o mülk işin içine girmişse, izne hak kazanamayacağı kuralıdır.” Ne yapardım, temelde bunu yatırımcılara açıklayabilmek için, aslında Instagram'da bana ortak olmak için ulaşan insanlar buldum.
Çünkü pek çok farklı podcast yaptım ve pek çok kişi bunu kabinde yaptığımı biliyordu ve bana ulaşıp "Hey, temelde aynı şeyi seninle yapmak istiyorum" diyorlardı. Temel olarak yaptığım şey, bir mülk ve fırsat bulduğumda geri dönüp onlara ulaşmaktı ve Marcel bu fırsatları MLS'de buluyordu.
Bir tanesi sıkışıncaya kadar teklif vermeye devam ederdik, sonra Marcel mülkü bana satardı. Yatırımcı, ister ikinci bir ev kredisi ister bir DSCR kredisi olsun, krediye hak kazanan kişi olacaktır. Mülkü satın almak için tüm parayı yatıranlar ve aynı zamanda mülkü döşeyenler de onlardı.
Sonra yaptığımız başka bir şey de, kendi kabinim olduğu ve son derece rekabetçi bir alanda bulunma deneyimine sahip olduğum için, profesyonel rekabetin çok fazla olmadığı bir pazarda nasıl daha rekabetçi olabileceğimi biliyordum. Mülklere jakuzi eklemek gibi şeyler yaptım. Profesyonel bir tasarımcı kiralamak gibi şeyler yaptım.
Bunu sağlamak gibi şeyler yaptım, şimdi ekibim biraz daha ileri düzeyde, ama Savannah'daki insanların gerekli olduğunu düşünmediği şeyler yaptım. Bu nedenle, mülklerimin çok çok iyi performans göstermesi nedeniyle haksız bir avantaja sahibim.
-
Tamam aşkım. Gücünün mülkleri yönetmek olduğunu söylemiştin. Gücünüz yaratıcılığınızdır. Gücünüz bir mülkü görmek ve onu göründüğü gibi kabul etmemektir. Bu, “Ah, bununla ne yapabilirim? Bunu olmasını istediğim şeye nasıl dönüştürebilirim? Kağıt üzerindeki gelirim hak kazanamayacağımı söylerken bunu nasıl finanse edebilirim?”
Benim adıma borcu üstlenecek biriyle ortak olacağım. İkinci bir oda ekleyeceğim veya ikinci bir ünite ekleyeceğim. Küçük birimde yaşayacağım. Yapacağım… Seni bu kadar muhteşem yapan da bu, Jabbar. Nasıl sadece 22 yaşındasın?
Jabbar:
Kelimenin tam anlamıyla aldığım tüm öğrenme ve eğitim, kelimenin tam anlamıyla sadece BiggerPockets'in kitaplarını dinlemek ve okumaktı. Bu işin mükemmel yanı, bunu nasıl düşüneceğimi podcast'lere katılan diğer yatırımcıların fikirlerinden öğrenmiş olmam.
Sadece BiggerPockets değil, diğerlerinin hepsi de öyle, ama hepsi devasa miktardaki tüketimdi, tüketim. Bunları sadece düşünmedim, sadece başkalarının başka yerlerde yaptıklarından kopyaladım.
Scott:
Jabbar, elimizde üç anlaşma var ve bu harika. Bu duyduğum harika bir hikaye. Bunları şehir dışından, ancak Savannah ilçesinin içinden satın alıyorsunuz.
Jabbar:
Evet. Evet. Şimdi ne yaptığım ve neyin tamamen farklı olduğu hakkında konuşmaktan heyecan duyuyorum.
Scott:
Tamam aşkım. Peki 2022'nin sonu ile bu üç veya dört mülk arasında ve şu ana gelmeden önce ele almamız gereken başka bir şey var mı?
Jabbar:
Dersler hakkında konuşabilirim. Temel olarak herhangi bir yatırımla öğrendiğim hemen hemen pek çok şey hakkında konuşabilirim, işler her zaman proformanızın belirttiği gibi hemen olmayacak. Mülklerden biri için derhal sermaye çağrısı yapmak zorunda kaldık, ki ben de riskin %50'sinden sorumluyum. Diyelim ki mülk para kaybederse ya da banka hesabımızdaki paranın karşılayamayacağı kadar büyük bir masraf varsa, onun da %50'sini benim karşılamam gerekiyor.
Bir mülkte 8,000 dolarlık bir su tesisatı sorunumuz var. Başka bir mülkte 6,000 dolarlık bir HVAC ünitemiz var. Daha sonra başka bir mülkte, bütçedeki artış başlangıçta beklediğimizin çok üzerindeydi, sırf geçersiz olduğu için sıfır peşinatlı bir anlaşma olması gerektiği halde aslında cebimden çıkmak zorunda kaldım. 2022'deki son inşaat maliyetinin eklenmesi için aslında cebimden çıkmak zorunda kaldım.
Bu bana gayrimenkule yatırım yaparken neden paraya sahip olmak istediğinizi öğretti. Gayrimenkul, birkaç HVAC'ınız bitene kadar herkesin nakit akışını, nakit akışını, nakit akışını kullanabileceğiniz bir oyun değildir. Bu, 2023'e girerken işten gerçek nakit akışı elde etmem gerektiğini fark ederek fikrimi gerçekten değiştirdi. Eğer işimden alamayacaksam, işten almam gerekiyor. Aksi takdirde, tüm bu özelliklere sahip olacağım ve gösterecek hiçbir şeyim olmayacak.
Veya bu kadar çok farklı, beklenmedik maliyet ortaya çıkmaya devam ederse potansiyel olarak iflastan kurtulabilirim. Çünkü ayda 10,000$'lık nakit akışı elde ediyorsunuz ama ayda 50,000$ gideriniz varsa ve ayda yalnızca 10,000$ geliyorsa ne yapacaksınız?
-
Bu konuyu gündeme getirmen hoşuma gitti. Rezervleri sormak istedim. Dürüst olmak gerekirse, bazı sorunlar yaşadığınızı paylaşmanıza sevindim, çünkü YouTube'a girip emlakçılığın ne kadar harika bir şey olduğundan bahseden çok sayıda video bulabilirsiniz.
Sonra da 6,000 dolarlık bir HVAC sistemine, 8,000 dolarlık bir sıhhi tesisata sahip oldukları gerçeğini görmezden geliyorlar. Sadece sana bundan bahsetmiyorlar. Bu, olmadığı anlamına gelmez. Sadece sana bundan bahsetmediler. Bunu bizimle paylaşmanı seviyorum. Dürüstlüğün için teşekkürler. Buna gerçekten memnun olurum.
Jabbar:
Hayatımı değiştirdi.
-
Evet. Bu gerçekten şöyle olacaktır: "Oğlum, hiçbir sorunu olmayan çok fazla şeye sahip olmak harika." ama bu sorunlarla karşılaştığınızda çok daha fazlasını öğrenirsiniz.
Jabbar:
Evet. Aslında yakın zamanda seyahat ediyordum ve bunu söylediğine sevindim çünkü herkes her şeyin güneş ışığı ve gökkuşağı olmasını istiyor. Milyon dolarlık net varlığını bir değil, iki kez kaybeden ama milyon dolarlık net varlığını beş kez, beş kez kaybeden bu milyonerle tanıştım. Milyoner olmaktan milyoner olmama durumuna geçtiğinizi hayal edin. Bunların hepsi farklı şeyler ve farklı dersler içindi ama o bu örneği yaptı, gerçekten harikaydı.
Bir parça kağıdınız olduğunu ve bu kağıt parçasının güzel ve pürüzsüz olduğunu hayal edin. Bu kağıt parçası, diyelim ki milyoner olma, mali açıdan özgür olma yolculuğunuzu temsil ediyor çünkü biz bunu yapıyoruz. Bu unvanlar için değil ama aslında zaman özgürlüğü için. Pürüzsüz bir kağıt parçanız olduğunda ve yolculuğunuza giden yol pürüzsüz olduğunda ve o kağıt parçasının tepesinde bir barikatla karşılaştığınızda tahmin edin ne olur?
En aşağıya kadar geri dönüyorsunuz. 700,000$'a, 500,000$'a geri dönemezsiniz, sıfıra dönebilirsiniz çünkü bu derslerden hiçbirini almadınız. Bir yolculuğa çıktığınızda ve o kağıt parçasını buruşturduğunuzda, bir sürü boşluk oluşur. O kağıt parçasında kelimenin tam anlamıyla dibe vurmanızı engelleyen bir sürü boşluk var.
Kağıt parçasındaki o boşluklar ve çıtırtılar tüm yolculukları, tüm denemeleri ve sıkıntıları temsil ediyor. Yatırım yaparken karşılaştığınız 10,000 dolarlık Sermaye Harcamaları. Buruşuk bir kağıt parçasına sahip olmak istiyorsun. Yatırım yolculuğunuzda bu farklı olumsuzlukların çoğunu yaşamak istersiniz çünkü bu sizi daha akıllı bir yatırımcı yapar.
Bir sorunla karşılaştığınızda en dibe veya en başa dönmezsiniz, yalnızca birkaç adım geriye gidersiniz. Oradan nasıl çıkıp bulunduğunuz yere nasıl geri döneceğinizi ve hatta yaptığınız tüm bu hatalar ve hatalar nedeniyle daha da ileriye nasıl gideceğinizi tam olarak biliyorsunuz. Onlara minnettar olmalısınız.
-
Evet evet evet. Daha fazla katılamazdım. Bayıldım. Tamam aşkım. Az önce bizim için tanımlamanı istediğim bir kelimeden bahsettin. CapEx dediniz ve bunu birkaç kez söylediniz.
Bunun dinleyicilerimiz için ne anlama geldiğini paylaşabilir misiniz? Hazır bu arada, bir süre önce CapEx'i yatırırken boş pozisyon demiştiniz, bunların ne olduğunu ve neden bunları hesaba katmak istediğinizi açıklayın.
Jabbar:
CapEx olacak, sermaye harcamalarını temsil ediyor. Çatı, HVAC, elektrik, sıhhi tesisat, temel gibi mülkte zamanla onu etkileyecek olan tüm masraflarınız budur. Bunlar belki bugün bir sorun olmayabilir, ancak zamanla bu şeyler kötüleşmeye başlar ve gelecekte nakit çıkışı başlatmanız gereken sorunlar haline gelir.
Bu CapEx'i tanımlar. Acil bakım sorununuz gibi değil. Birisi musluğunuz gibi, bilmiyorum, musluğunuzu da kırdı. Bu bakımdır. CapEx, mülkte bulunması gereken ve zamanla bozulan şeyler olacak. O zaman boş yer, boş yer hakkında konuştuğunuzda, bunu herkes bilir, mülkünüz her zaman %100 kiralanmayacaktır.
Bir proforma görürseniz ve bu, %100 kiralanacak mülkün analizi gibi bir proforma anlamına geliyorsa, çok çok şüpheci ve endişeli olmalısınız. Çünkü CapEx nedeniyle mülk kiralamayı bırakmanız gereken zamanlar olacak. Kiracı değişiminiz olduğu için, yani kiracının mülkten taşınması nedeniyle mülkü kiralamayı bırakmanız gerekebilir.
Mülkte farklı şeyler olduğu için kira alamamanızın farklı nedenleri var. Bu harcamalar, mülkü analiz ederken hesaba katmak isteyeceğiniz şeylerdir çünkü mülkün nasıl performans göstereceğine ilişkin beklentileriniz konusunda oldukça gerçekçi olmak istersiniz. Bunlar, bir mülk veya genel olarak bir varlık satın alırken gerçekte ne kadar iyi bir anlaşma yaptığınıza dair daha doğru bir varsayıma sahip olmanıza yardımcı olacak şeylerdir.
-
Harika. Teşekkürler. Sana birkaç sorum var. Hala askerde misin?
Jabbar:
Evet, hâlâ içerideyim.
-
Çalışmak için nasıl zamanın var?
Jabbar:
Ek girişimler sayesinde artık bir ekibim var. Önceleri hepsi bendim ve çok fazlaydı. Hiç dışarı çıkmadım. Kelimenin tam anlamıyla, dışarı çıktığım tek zaman diğer emlak yatırımcılarıyla tanışmaktı ve dürüst olmak gerekirse çok fazla uykuyu özlüyordum.
Sadece kendim koşuyordum, mümkün olduğu kadar çok şeyle ilgilenmeye çalışıyordum ve bunu yapıyordum, ama sonra işler benim için ulaşılmaz olmaya başladı. İşte o zaman insanları işe almaya başladım ve her şeyi yönetmeme yardımcı olmak için farklı şeylere yatırım yapmak üzere nakit akışına sahip olmaktan bir adım geri çekildim.
Scott:
Bu üç özelliğin elde edilmesinden şu anda bulunduğunuz duruma ve şu anda ne yaptığınıza kadar olan süreç hakkında bilgi almayı çok isterim.
Jabbar:
Mükemmel. Daha önce de bahsettiğim gibi, CapEx'in gerçek olduğunun farkına vardım. Nakit akışının bir efsane olduğunu söylemek istemiyorum, ancak artık nakit akışının bu mülkü korumanıza ve elinizde tutmanıza yardımcı olacak bir savunma mekanizması olması gerektiğine inanıyorum. Artık bunun kişisel olarak, uzun vadeli yatırım stratejim açısından, yalnızca yaşamak gibi farklı şeylere güvenme konusunda rahat olduğum bir şey olduğuna inanmıyorum.
Eğer öyleyse, çok küçük bir yüzde olmalıdır. 2023'ten itibaren yapmaya karar verdiğim şey şuydu: "Tamam, bir sorunumuz yok. Ancak sonunda satın almaya devam etmek istediğimiz oranı görünce, kendimi tüm bu beklenmedik harcamalara karşı korumak için sadece işime daha büyük nakit enjeksiyonu yapmanın bir yolunu bulmamız gerekiyor."
Çünkü 2021'de satın aldığım mülklerde bile giderek daha fazlasına sahip olacakmışım gibi göründüğü için Sermaye Harcama zorlukları yaşıyordum. İşte o zaman, daha fazla nakit çıkışı yaratmanın bir yolu olarak mülkleri değiştirmeye başlamaya karar verdim. Daha sonra bu bana aynı zamanda mülkleri nasıl yenileyebileceğimi, müteahhitleri ve bu tür şeyleri nasıl yönetebileceğimi de öğretti. 2023 yılının ilk ayında aslında bir ayda dört mülk satın aldım.
Üç daire, bir apartman dairesi ve iki müstakil ev satın aldım ve ardından bu ortaklık mülklerinden bir tane daha satın aldım. Gerçekten bu, üç atışta 54,000 $, 89,000 $ ve 35,000 $ kar elde edildi. Bunların hepsi bendim. Yatırımcılarla ortaklık yapıp onlara özsermaye vermek yerine, benzer yatırımcılarla aynı yatırımcılara giderdim. Mülkü nakit olarak satın almalarını ya da mülkü borç kullanarak nakit olarak satın almaları için bana borç vermelerini sağlardım.
Onlara %10 ila %12 arasında bir faiz oranı garanti ederim. Bazen bunu onlara daha cazip hale getirmek için puan bile teklif ediyordum, çünkü artık nakit harcamalarına, işe geri dönen nakit çıkışı gibi daha çok odaklanmıştım. Bununla birlikte özellikleri çevirmeye başladım. Gidip 2023'ün başında her ay, ayda bir ya da iki tane flip almaya başladım.
Scott:
Tamam aşkım. Şimdi bize yol gösterin, bir takla atmanız ne kadar sürer? Şu ana kadar kaç tanesini tamamladınız ve bugün kaç tanesi devam ediyor?
Jabbar:
Ortalama değişim, yaptığımız anlaşmanın türüne bağlı çünkü biraz yaptık ve yaptığımızı söylediğimde haziran ayında buraya taşındığım en iyi arkadaşımla ortak olmaya karar verdim. Ama bir yandan da, eğer onu yeniliyorsak, bu, satın alma tarihinden itibaren üç ila beş ay sürer ve bu, satın alma işleminden satışa kadar sayısız şeye bağlıdır. Satın alma, inşaat ve satıştan itibaren ortalama zaman çizelgemiz üç ila beş aydır.
O zaman eğer yeni alıp hemen sattığımız bir mülkse, mülkü kapatacağız. Toptan satış yapmıyoruz. Alıyoruz hemen başka bir yatırımcıya satıyoruz, ya da alıp hemen satıyoruz ya da olduğu gibi satılmak üzere serbest piyasaya sürüyoruz. O mülke kesinlikle dokunmuyoruz. Bunlar genellikle satın alma işleminden satışa kadar yaklaşık bir ila iki ay sürer.
Bu alım ve satımların yaklaşık sekizini, bu alım ve satışların sekizini biz yaptık. Ayrıca satın alma, satış ve rehabilitasyondan yaklaşık dokuz dönüş yaptık. Satın alma, rehabilitasyon ve satış, üzgünüm.
-
En iyi arkadaşınızın emlakçı olduğunu söylemiştiniz. Takımınızda bu kadar hızlı dönmenize izin veren başka kim var?
Çünkü üç ay harika bir başlangıç ve bitiştir. Beş ay oldu, bu hala çok iyi bir değişim ama bu senin ilk dönüşümün değildi.
Jabbar:
İlk dönüşüm beş ay sürdü, ikinci dönüşüm ise toplam üç ay sürdü.
-
Ekibinizde yüklenici bulmak zor olduğundan bu kadar çabuk vazgeçebildiğiniz kim var? Bunu biliyor musun bilmiyorum, onları bulamazsınız.
Jabbar:
Evet. Aslında şu anda müteahhit sorunları yaşıyoruz. Sahip olduğumuz şeyle ilgili en büyük şeyin, zaten tanımlamış olmamız ya da başlangıçta sadece ben olmam olduğunu söyleyebilirim. Zaten bir müteahhit belirlemiştim ve bu, elimizde tuttuğumuz mülklerden bazılarını yenilememde bana yardımcı olması için kullandığım müteahhitti. Bu aslında bana fikir verdi ve sonra da saygısızlığa başlama konusunda güven verdi.
Bu kişiyle zaten bir ilişkim olduğu için maliyetlerinin ne kadar olduğu konusunda bir fikrim vardı ve o müteahhitle başladım. Daha sonra yüklenicinin birkaç ekibi vardı ve bizim için aynı anda birkaç farklı mülk üzerinde çalışabiliyordu. Üzgünüm. Bununla birlikte iki farklı inşaat şirketiyle görüştük. Ancak yanlarında genellikle bir proje yöneticisi ve ardından bir genel yüklenici bulunur. Daha sonra mülklerimiz üzerinde çalışan tüm aboneleri yönetiyorlar.
O halde şimdilik, maaş bordromda proje yöneticisini yöneten ve ardından genel yükleniciyi yöneten bir kalite kontrol yöneticim var, sırf her şeyin aynı sayfada olduğundan emin olmak için. O zaman en iyi arkadaşım projelere gitmekten ve olayların olup bittiğinden emin olmaktan sorumludur. Onlardan bir güncelleme gönderilirse veya kalite kontrol elemanımdan bir güncelleme gönderilirse, aslında bu olayların olup bittiğini gözleriyle doğruluyor demektir.
-
Arkadaşlarınızla iş arasında bir sorun mu yaşıyorsunuz?
Jabbar:
Evet. Benim ve en iyi arkadaşımın bakış açısından, sanki işimiz 50/50 bölünmüş gibi ve bu bir iş kararı değildi. Bu daha ziyade bir arkadaş kararıydı, ancak hesap verme açısından bakıldığında, birisi bir hata yaptığında, lafı uzatmayız. Sanki, “Hey, olan bu. Bunu bir daha yapamazsınız." Ama hemen çözüm odaklı.
Her şeyin çözülmesi gerekiyor. Duygulara gerçekten zamanımız yok ve bazen bu bizim zararımıza oluyor çünkü bunları duymak, ifade etmek isteyen diğer insanlarla çalışıyoruz. Ama bizim için, benim bir denizci olmam ve en iyi arkadaşımın aldığımız riskin düzeyini çok iyi anlaması gibi, çözüm olmayan hiçbir şey için zamanımız yok.
Öyle ki, eğer bir hata yaparsanız, bunu ele alırız ve ardından hemen bu hatayı gidermek için neler yapılabileceğinin peşine düşeriz.
Scott:
Peki, konuyu bitirmeden önce son soru şu; senin için sırada ne var? Jabbar'ı ilgilendiren tüm bunlar nerede?
Jabbar:
Üzgünüm. Benim için artık aceleci olmaktan uzaklaşıp daha gerçek bir işe yönelmek. İnsanları işe almayı, ekibimi oluşturmayı ve işi yönetmek ve işleri takip etmek için SOP'ler ve farklı şeyler oluşturmayı öğrenmek. Çünkü bazen doğru adresini bile bilmediğim mülklerin olduğu yerlere o kadar çok şey giriyor ki. Bazen adres tutarsızlıkları olabilir, dolayısıyla bu sadece işi genel olarak organize etmek içindir.
Daha sonra, çevrimiçi, guru gibi değil, çevrimiçi eğitim gibi şeyler yapmaya başlamak, genç olan diğer insanların da başarıya ulaşmasına ve başarının aynı tarafında ilerlemesine yardımcı olmak isterim. Henüz bunu düşünecek zamanım olmadı ama bunlar sadece gelecek planları ve sadece eğlenmek. Gelecek yıl askerden ayrılacağım, bu çok heyecan verici. Sonunda yapmayı sevdiğim şeyi yapmakta özgür olacağım. Evet. Bundan önce Mindy ile konuşuyordum.
Columbia'ya seyahat ediyorum. Columbia Güney Amerika'yı sık sık ziyaret eden biriyim, bu yüzden askerden döndüğümde çok daha fazla seyahat edeceğim için heyecanlıyım.
-
Ordu size seyahat etmek için yeterli seçenek sunmadığı için mi?
Jabbar:
Evet, bu çılgınlık. Ben de onlarla çok seyahat ediyorum. Son zamanlarda dışarı çıktığım için pek fazla değil ama onlarla birkaç ülkeye gittim.
-
Eğer 18 yaşında biri dinliyorsa, onun yanından ayrılmasını isteyeceğiniz tavsiye nedir?
Jabbar:
Şunu fark ettim ki, bir yatırımcı olarak büyümek ve yolculuğuma devam etmek, önce işlerin eğitim yönüne kafayı takmanız gerekiyor, sonra gerisi kendi kendine hallolur. Pek çok gençte şunu fark ettim, çünkü orduda pek çok gence yardım ettim ve tıpkı arkadaşlarımın ilk mülklerine yatırım yapması gibi.
Sadece öğrenmenin ve sermaye harcamasının ne olduğunu anlamanın eziyetinden kaçmak istiyorlar, üst sınır oranı nedir? Nakit para nedir, yatırım yapabileceğiniz farklı prensipler ve farklı yöntemler nelerdir? Tüm bunların gayrimenkulde farklı stratejilerin ardındaki işleyişi anlayınca insanların bundan kaçmak istediklerini fark ettim. Bence fırsatın yattığı yer burasıdır, bunları çok yakından anlamaktır.
Daha sonra harekete geçtiğinizde, onu kanatmaya veya atlamaya çalışmak yerine, gereken tüm arka plan eğitimini aldığınızı bilerek bunu güvenle yapabilirsiniz. O zaman hazırlanmadığınız için ilerleme konusunda kendinizi güvende hissetmeyeceksiniz. Sanırım bu benim için sadece bir hazırlık. Geriye dönüp baktığımda son derece minnettar olduğum bir şey bu, çünkü usta bir yüzgeç olmak için 100 saatlik eğitim almam gerekmiyordu.
Bunu zaten yapmıştım. Araştırmayı daha önce zaten yapmıştım ve tazelemem ve sonra yapmaya başlamam gerekiyordu.
Scott:
Son birkaç yılda portföyünüzdeki mülkler üzerinde işleri gerçekten düzeltmek, çekiç sallamak ve mülk üzerinde çalışmak şeklinde ne kadar iş yaptınız?
Jabbar:
Bir kez boyadım. İlk mülküm olan şömineyi boyadım.
Scott:
Yani bu kadar mı?
Jabbar:
Evet, tüm deneyimim bu. Bir keresinde şömine boyamıştım, kendim bile boyamamıştım.
Bir hafta sonu birkaç denizciyi yanıma aldım ve resim yapmaya gittik ve muhtemelen %75'i beğendiler, ben de şöminenin boyanmasına yardım ettim.
Scott:
Peki Jabbar, eğer insanlar senin olağanüstü yolculuğunu takip etmek istiyorlarsa senin hakkında daha fazla bilgiyi nereden öğrenebilirler?
Jabbar:
Evet. Instagram'da @Jabbar_Investar. TikTok'ta @Jabbar_Investar. Bu JABBA-R_I-NVESTAR. Yatırımcı yerine Investar.
Scott:
Bu kesinlikle muhteşemdi. Son birkaç yıldır ne kadar çılgın bir yolculuktaydın. Şu anda denizci olarak tam zamanlı işinizden serbest bırakıldığında ne yapacağınızı ve bu maceranın nereye varacağını görmeyi sabırsızlıkla bekliyorum çünkü bu konuda ilerleme şeklinizi seviyorum.
Bence tüm doğru şeyleri düşünüyorsunuz ve açıkçası çok fazla risk alıyorsunuz, ancak çok fazla risk aldığınızı ve doğru miktarda savunma oynamaya çalıştığınızı da biliyorsunuz. Yaptıklarına gerçekten hayranım Jabbar.
Jabbar:
Beni kabul ettiğiniz için çok teşekkür ederim çocuklar. Geri dönüp herkesi bilgilendirmek gerçekten büyük bir zevk. Paylaşacak daha heyecan verici derslerle tekrar geri döneceğim için heyecanlıyım.
-
Evet. Yatırım yapmak için zamanınız olduğunda neler yapabileceğinizi görmek için sabırsızlanıyorum.
Elbette. Jabbar, bugün bize zaman ayırdığın için çok teşekkür ederim. Seninle konuşmak her zaman eğlencelidir ve yakında tekrar konuşacağız.
Jabbar:
Görüşürüz.
-
Tamam Scott. Bu Jabbar Adesada ve onun şaşırtıcı, harika, muhteşem hikayesiydi. Bu arada herkese hatırlatmak isterim ki o 22 yaşında.
Bütün bunları 22 yaşında yaptı. 23 yaşında neler yapabileceğini görmek için sabırsızlanıyorum. Dizi hakkında ne düşünüyorsun Scott?
Scott:
Harika bir insan ve birey. İşine getirdiği enerjiye ve heyecana bakın. Bu adam, bir şekilde dört ya da beş saat uykuyla idare ediyor, bir milyon dolar net servet elde ediyor, üniversiteye gitmemiş, liseden sonra askere gitmiş, yılda 18 bin dolar kazanmış.
Orduda aldığınız BAH ve BAS gibi ilk birkaç yıl hayatı çok daha kolaylaştıran gerçek avantajlardan bile yararlanmaya hak kazanmadınız. Hala ilk birkaç mülkünü satın aldı. Yine kendi kendine empoze edilen bu disiplin. Bu, Deniz Piyadeleri'nde olmasına rağmen bir denizci gibi çıkıp harcama yapan bir adam değil.
Bu şakayı kullanmayı seviyorum. Bu gerçekten tutumlu bir adam ve enerjisini ve dikkatinin en iyi kısmını kendisi için bir hayat kurmaya yönlendiriyor. Ordudan çoğu insanın üniversiteden mezun olduğu yaşta çıkacak, üstelik hiçbir öğrenci borcu ya da onu engelleyen şeyler olmadan.
Ancak multimilyon dolarlık potansiyel net değeri, gelişen bir işi ve disiplin, endüstri, tutumluluk ve isteyebileceğiniz her şey konusundaki itibarıyla. Dünya bir bakıma onun istiridyesi, pek çok insan için öyle değil. Bunu, kendisini destekleyen herhangi bir avantaj olmadan, zor yoldan yaptı. Jabbar'a tam bir hayranlık. Cabbar gibi olalım.
-
Cabbar gibi olalım. İlk bölümünü izlemediyseniz lütfen geri dönün ve Jabbar'ın başlangıç hikayesini anlattığı BiggerPockets Money Podcast'inin 257. bölümünü dinleyin. Sonra geri dönün ve bunu bir kez daha dinleyin, böylece onun tüm heyecanını yakalayabilirsiniz, çünkü o hayata gerçekten o kadar aşık ki ve kendisine sunulan tüm fırsatlardan o kadar heyecan duyuyor ki.
Onun süper gücü, yaratıcılığı ve kuralları öğrenme konusundaki istekliliği ve nakit akışı sağlayan varlıklara yatırım yaparak kazanabileceği en fazla parayı kazanabilmek için kurallar çerçevesinde yaratıcı bir şekilde nasıl çalışılacağını öğrenmesidir. Başkalarının yapmadığını yapmak ve aslında onu parkın dışına çıkarmak. Jabbar'ı seviyorum. Hikayesini seviyorum ve birkaç yıl sonra onunla konuşmak ve o zaman ne yapacağını görmek için sabırsızlanıyorum.
Scott:
Ayrıca şunu da belirteceğim: Bu coşku ve tutkunun içinde bir de bilgelik var, değil mi? Bazı kısımlarını duyuyorum ve şöyle düşünüyorum: “Ah oğlum, burada ne kadar avantajlı durumdayız? Bu iş göreceli pozisyonunda aldığımız göreceli risk nedir?” Ama düşündüğünüzde o kadar da baskı altında değil. İki ev hack'i satın aldı ve anlaşmak üzere bir konu satın aldı. Geriye kalan her şey bir ortakla ya da bu büyük işletmenin içindeydi.
Nakit rezervlerini biriktiriyor. Bazı insanların onlarca yıldır öğrenemediği dersleri aldı. Konumunun risksiz olmadığını söylemeyeceğim. Portföyünde ciddi bir risk var ama aynı zamanda çok makul bir borç-özsermaye pozisyonu da var. Muhtemelen portföyünün çoğunu, üzerinde çalıştığı kısa vadeli projelerin dışındaki uzun vadeli borçlarla finanse ediyor.
Burada aldığı risklere saygılı. Kaybedebilir ama kazanma şansı da çok yüksek ve ben ona karşı bahse girmem.
-
Kesinlikle ona karşı bahse girmezdim. Tamam Scott. Buradan çıkmalı mıyız?
Scott:
Haydi Yapalım şunu.
-
Bu, BiggerPockets Money Podcast'inin bu muhteşem bölümünü tamamlıyor. O Scott Trench ve ben de toodle-oo, karibu diyen Mindy Jensen'im.
Scott:
Bugünkü bölümü beğendiyseniz lütfen Spotify veya Apple'da bize beş yıldızlı bir yorum yapın.
Daha fazla para içeren içerik arıyorsanız YouTube.com/BiggerPocketsMoney adresindeki YouTube kanalımızı ziyaret etmekten çekinmeyin.
-
BiggerPockets Money, Mindy Jensen ve Scott Trench tarafından yaratıldı, yapımcılığını Kailyn Bennett üstlendi. Düzenleme Exodus Media tarafından, metin yazarlığı ise Nate Weintraub tarafından yapılmıştır.
Son olarak BiggerPockets ekibine bu gösteriyi mümkün kıldıkları için çok teşekkür ederiz.
Bölümü Buradan İzleyin
[Gömülü içerik]
Yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun iTunes bize bir derecelendirme ve inceleme bırakarak! Sadece 30 saniye sürer. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Biz
- Ulaşma mali bağımsızlık by gayrimenkul yatırımı
- Jabbar nasıl bir bina inşa etti? milyon dolarlık net değeri SADECE ÜÇ YIL İÇİNDE
- Çoklu birleştirme gayrimenkul yatırım stratejileri portföyünüz dahilinde
- nasıl mükemmel olanı seç Emlak piyasası yatırım yapmak
- ortak bulmak ve emlak ağınızı oluşturma
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Jabbar'la iletişime geç
Günümüzün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya kendiniz bir BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? göz atın sponsor sayfası!
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/money-481
- :vardır
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- $ 1 milyon
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 13
- 14
- 19
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 23
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 500
- 600
- 700
- 9
- a
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- kesinlikle
- Hesap
- sorumlu
- doğru
- Başarmak
- Hareket
- Action
- gerçek
- aslında
- eklemek
- katma
- ilave
- Ek
- adres
- hayranlık
- ileri
- avantaj
- avantajları
- Adventure
- tavsiye
- etkiler
- korkmuş
- Sonra
- tekrar
- karşı
- yaş
- Danışman
- agresif
- önce
- Airbnb
- Uyarmak
- Türkiye
- izin vermek
- izin
- Izin
- neredeyse
- boyunca
- zaten
- Ayrıca
- her zaman
- am
- şaşırtıcı
- Amerika
- miktar
- an
- analiz
- analiz
- ve
- Başka
- beklenen
- herhangi
- bir şey
- Apple
- Tamam
- takdir etmek
- yaklaşan
- ARE
- ALAN
- alanlar
- etrafında
- AS
- sormak
- boy
- varlık
- Varlıklar
- üstlenmek
- varsayımı
- At
- ulaşılabilir
- Dikkat
- yazar
- mevcut
- ortalama
- uzakta
- Bebek
- Arka
- arka fon
- destek
- Kötü
- Banka
- banka hesabı
- iflas etti
- merkezli
- temel
- temel olarak
- temel
- BE
- plaj
- dövmek
- güzel
- oldu
- Çünkü
- müşterimiz
- olma
- olmuştur
- önce
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- faydaları
- İYİ
- Bahis
- Daha iyi
- arasında
- Büyük
- Biggest
- Bit
- Mavi
- Kitaplar
- sınır
- doğmuş
- Alt
- aldım
- kutu
- Beyin
- Arıza
- getirmek
- Bringing
- Getiriyor
- Broke
- bütçe
- bina
- yapılı
- Demet
- iş
- fakat
- satın almak
- Satın alma
- by
- çağrı
- denilen
- CAN
- iptal edildi
- yapamam
- kapak
- Başkent
- hangi
- Nakit
- Param bitti
- Yakalamak
- zorluklar
- şans
- değişiklik
- değişmiş
- Telegram Kanal
- Kontrol
- Klinik
- koşullar
- Şehirler
- Şehir
- tırmanmak
- Kapanış
- Eş Sunucu
- Sahil
- Kolej
- Columbia
- kombinasyon
- nasıl
- rahat
- gelecek
- topluluk
- Şirketler
- karşılaştırmak
- rakip
- rekabet
- rekabet
- Tamamlandı
- tamamen
- ilgili
- güven
- emin
- kendine güvenerek
- Bağlantılar
- kas kütlesi inşasında ve
- tüketim
- içerik
- devam etmek
- devam eden
- Müteahhit
- müteahhitler
- katkıda
- kontrol
- kontrollü
- konuşma
- dönüştürülmüş
- ikna
- Serin
- metin yazarlığı
- maliyetler
- olabilir
- ülkeler
- ülke
- ilçe
- Çift
- kapak
- kaplı
- çılgın
- yaratmak
- çevrimiçi kurslar düzenliyorlar.
- Yaratıcı
- Yaratıcı
- yaratıcılık
- güvenilirlik
- kredi
- Suç
- Kristal
- akım
- Şu anki durum
- Şu anda
- tarihli
- Günler
- anlaşma
- Fırsatlar
- sevgili
- Borç
- yıl
- Aralık
- Aralık 2021
- karar
- karar
- derin
- Savunma
- savunma
- tanımlamak
- tanımlar
- kesinlikle
- bağlıdır
- tasarımcı
- Rağmen
- DID
- fark
- farklı
- zor
- zorluklar
- yönlendirir
- disiplin
- keşfetti
- sıkıntılı
- dalış
- do
- yok
- Değil
- yapıyor
- Dolar
- dolar
- yapılmış
- Dont
- iki katına
- iki katına
- aşağı
- düzine
- tükenmiş
- şiddetle
- rüya
- rüyalar
- her
- Erken
- Kazanma
- kolay
- kolayca
- kolay
- kurgu
- Eğitim
- ya
- uygun
- başka
- başkasının
- başka yerde
- gömülü
- duygular
- son
- sona erdi
- enerji
- yeterli
- girme
- coşku
- cazip
- Tüm
- Girişimci
- bölüm
- öz kaynak
- Hatalar
- kaçış
- esasen
- arazi
- Hatta
- sonunda
- hİÇ
- Her
- herkes
- herkes
- herkesin var
- her şey
- kesinlikle
- örnek
- fazla
- uyarılmış
- Heyecan
- heyecan verici
- göç
- beklentileri
- beklenen
- hızlandırmak
- giderler
- deneyim
- Açıklamak
- üstel
- ekspres
- son derece
- Gözler
- Yüz
- gerçek
- fantastik
- uzak
- HIZLI
- musluk
- Özellikler
- hissetmek
- Fiyatlandırma(Yakında)
- az
- son
- Nihayet
- maliye
- finanse
- mali
- finansal özgürlük
- finansal hedefler
- Mali bağımsızlık
- mali
- bulmak
- bulma
- bitiş
- Ateş
- Ad
- beş
- Fiske
- Çılgınlıklar
- Florida
- odak
- odaklanmış
- odaklanma
- takip et
- takip etme
- İçin
- Airdrop Formu
- ileri
- bulundu
- vakıf
- dört
- Dördüncü
- Ücretsiz
- Freedom
- sık
- arkadaş
- arkadaşlar
- itibaren
- 2021 gelen
- eğlence
- fon
- mobilyalı
- daha fazla
- gelecek
- oyun
- verdi
- genel
- üretir
- üreten
- almak
- alma
- Vermek
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Tanrı
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- var
- mezun
- büyük
- minnettar
- harika
- Açgözlü
- brüt
- Büyümek
- Büyüyen
- garanti
- Konuk
- körfez
- Adam
- kesmek
- hack
- kesmek
- vardı
- Yarım
- çekiç
- olmak
- olmuş
- olay
- olur
- Zor
- Var
- sahip olan
- he
- baş
- Başlık
- duymak
- işitme
- yardım et
- yardım
- yardım
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- daha yüksek
- büyük ölçüde
- neşeli
- onu
- kendisi
- kiralama
- Kiralama
- onun
- tarih
- vurmak
- isabet
- ambar
- tutma
- Ana Sayfa
- Evler
- Dürüstçe
- umut
- İnşallah
- SICAK
- oteller
- saat
- SAAT
- ev
- konut
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- Ancak
- HTTPS
- Kocaman
- insan
- Yüzlerce
- hvac
- HVAC sistemi
- i
- Ben
- Fikir
- fikirler
- tespit
- if
- resim
- Acil
- hemen
- darbe
- in
- Gelir
- Artırmak
- artmış
- artan
- bağımsızlık
- bireysel
- sanayi
- başlangıçta
- başlatmak
- içeride
- yerine
- sigorta
- Kasıtlı
- faiz
- FAİZ ORANI
- Faiz oranları
- ilgili
- görüşme
- yakından
- içine
- tanıtmak
- Giriş
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- Yatırımlar
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- ilgili
- konu
- sorunlar
- IT
- kendisi
- İş
- seyahat
- yolculuklar
- jpg
- atlama
- Haziran
- sadece
- tutmak
- koruma
- eleştiri
- Bilmek
- bilme
- bilgi
- bilinen
- bilir
- merdiven
- büyük
- büyük
- Soyad
- Geç
- başlatmak
- öncülük etmek
- önemli
- İlanlar
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- ayrılma
- sol
- yasal
- kredi
- az
- Dersler
- izin
- seviye
- kaldıraçlı
- LG
- Lisans
- yalan
- hayat
- ömür
- sevmek
- Muhtemelen
- sınırları
- Dinleme
- küçük
- yaşamak
- yaşayan
- borç
- Krediler
- Uzun
- uzun süreli
- uzun
- Bakın
- bakıyor
- kaybetmek
- kaybeder
- kaybetme
- kayıp
- Çok
- Aşk
- Düşük
- yapılmış
- korumak
- sürdürmek
- bakım
- yapmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetmek
- müdür
- yönetimsel
- yönetir
- yönetme
- çok
- Donanma
- işaret
- pazar
- masif
- eşleşti
- matematik
- Mesele
- Maksimuma çıkarmak
- olabilir
- me
- ortalama
- anlam
- anlamlı
- anlamına geliyor
- demek
- mekanizma
- medya
- Neden
- adı geçen
- araya geldi
- Orta
- olabilir
- Askeri
- milyon
- Milyon dolar
- Milyoner
- akla
- mayın
- asgari
- kaçırmak
- hata
- hataları
- Karıştırma
- MLS
- para
- Ay
- aylık
- ay
- Daha
- Ipotek
- çoğu
- Dağ
- hareket
- ileri git
- taşındı
- hareketli
- çok
- çoklu
- my
- sayısız
- kendim
- isim
- Tabiat
- zorunlu olarak
- gerekli
- gerek
- gerekli
- anlaşmalı
- net
- ağ
- asla
- yeni
- sonraki
- güzel
- dokuz
- yok hayır
- Hayır
- notlar
- hiçbir şey değil
- şimdi
- sayılar
- of
- kapalı
- teklif
- Teklifler
- tamam
- Eski
- büyük
- on
- bir Zamanlar
- ONE
- olanlar
- Online
- Online eğitim
- bir tek
- açık
- Operasyon
- Şebeke
- Görüşler
- Fırsatlar
- Fırsat
- Opsiyonlar
- or
- düzenleme
- aslında
- Diğer
- aksi takdirde
- bizim
- dışarı
- çıkışlar
- dışında
- tekrar
- tüm
- bir gecede
- kendi
- sahibi
- Istiridye
- Kanal
- boya
- boyama
- kâğıt
- Park
- Bölüm
- Partner
- ortaklık
- ortaklar
- İş Ortaklığı
- parçalar
- tutku
- ödeme yapan
- ödeme
- ödemeler
- Bordro
- İnsanlar
- başına
- yüzde
- MÜKEMMEL OLAN YERİ BULUN
- yapmak
- belki
- kişi
- kişisel
- Şahsen
- perspektif
- seçmek
- parça
- yer
- ağladım
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- çalış
- Lütfen
- Zevk
- Su tesisatı
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- portföy
- kısım
- pozisyon
- mülk
- mümkün
- belki
- potansiyel
- potansiyel
- güç kelimesini seçerim
- hazırlık
- hazırlanmış
- güzel
- Anapara
- ilkeler
- başına
- muhtemelen
- Sorun
- sorunlar
- süreç
- Üretilmiş
- profesyonel
- Kâr
- kârlı
- kar
- proje
- tahmin
- Projeler
- tahrikli
- özellikleri
- özellik
- korumak
- satın alma
- satın alındı
- Satın alma
- koymak
- koymak
- nitelemek
- niteleyici
- kalite
- soru
- Sorular
- Hızlı
- hızla
- oldukça
- hızla
- oran
- oranlar
- değerlendirme
- ulaşmak
- ulaştı
- Okuma
- gerçek
- gayrimenkul
- реалистичный,en
- gerçekleşme
- fark
- fark
- Gerçekten mi
- makul
- nedenleri
- tekrarlamak
- alma
- geçenlerde
- kaydedilmiş
- kayıt
- yönetmelik
- rehabilitasyon
- ilişki
- bağıl
- serbest
- güvenerek
- dikkat çekici
- hatırlamak
- Kira
- kiralama
- tekrar et
- temsil etmek
- temsil
- ün
- araştırma
- rezervler
- kaynak
- yanıt
- sorumlu
- DİNLENME
- dönüş
- yorum
- Binmek
- krallar gibi yaşamaya
- Risk
- riskler
- yol
- roadblock'lar
- kaya
- çatı
- oda
- kabaca
- yuvarlak
- Kural
- kurallar
- koşmak
- koşu
- Adı geçen
- maaş
- satış
- satış
- aynı
- İndirim
- kaydedilmiş
- tasarruf
- Tasarruf
- söylemek
- söz
- diyor
- senaryo
- Okul
- Scott
- İkinci
- ikincil
- saniye
- görmek
- görme
- gibiydi
- görünüyor
- satmak
- Satışa
- duyu
- gönderdi
- ciddi
- set
- ayar
- birkaç
- paylaş
- Paylar
- paylaşımı
- kısa
- kısa dönem
- kıtlık
- meli
- şov
- yan
- önemli ölçüde
- benzer
- beri
- tek
- durum
- ALTINCI
- Altı ay
- şüpheci
- uyku
- küçük
- akıllı
- pürüzsüz
- So
- şu ana kadar
- satılan
- yalnızca
- sadece
- çözüm
- çözülmüş
- biraz
- bir şekilde
- Birisi
- bir şey
- bazen
- Yakında
- Ses
- güney
- Güney Amerika
- uzay
- konuşma
- Harcama
- harcanmış
- bölmek
- Sponsorlar
- Spotify
- kare
- standartlar
- standları
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- Eyalet
- belirtilen
- Devletler
- istatistiksel
- kaldı
- adım
- Yine
- dur
- hafızası
- Öykü
- stratejileri
- Stratejileri
- kuvvet
- sıkı
- güçlü
- Öğrenci
- Ders çalışma
- konu
- başarı
- başarılı
- böyle
- ani
- Önerdi
- Gunes isigi
- harika
- süper güç
- sözde
- elbette
- çevreleyen
- sistem
- tablo
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- alma
- masal
- Konuşmak
- konuşma
- öğretilen
- vergi
- vergi iadesi
- Vergiler
- takım
- söylemek
- anlatır
- kiracı
- eğilimindedir
- korkunç
- Teksas
- göre
- teşekkür
- o
- The
- kabin
- Gelecek
- Projeler
- Dünya
- ve bazı Asya
- Onları
- sonra
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- şey
- işler
- düşünmek
- Düşünme
- Re-Tweet
- Bu
- gerçi?
- düşünce
- Binlerce
- üç
- gelişen
- İçinden
- Atma
- TikTok
- zaman
- zaman çizelgesi
- zamanlar
- Başlık
- başlıkları
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- çok
- aldı
- üst
- Toplam
- TAMAMEN
- dokunaklı
- karşı
- iz
- Transkript
- transfer
- seyahat
- Seyahat
- tedavi etmek
- denemeler
- gerçek
- gerçekten
- çalışıyor
- DÖNÜŞ
- Dönük
- devir
- Iki kere
- iki
- tip
- türleri
- tipik
- anlamak
- anlayış
- Beklenmedik
- haksız
- birim
- birimleri
- evrensel
- kadar
- Güncelleme
- us
- kullanım
- Kullanılmış
- kullanma
- genellikle
- tatil
- Değerli
- Değerleme
- değer
- girişim
- Ventures
- doğrulama
- çok
- üzerinden
- Video
- Videolar
- Türkiye Dental Sosyal Medya Hesaplarından bizi takip edebilirsiniz.
- Ziyaretçi
- ücret
- beklemek
- yürümek
- istemek
- aranan
- eksik
- oldu
- Atık
- Yol..
- yolları
- we
- servet
- hafta sonu
- karşılama
- İYİ
- Kimler
- vardı
- Ne
- Nedir
- ne zaman
- oysa
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- bütün
- neden
- Vahşi
- irade
- isteklilik
- kazanmak
- kanat
- bilgelik
- ile
- içinde
- olmadan
- harika
- Word
- İş
- çalışma
- çalışır
- Dünya
- Dünyanın en
- değer
- olur
- sarın
- yazılı
- X
- yıl
- yıl
- Evet
- henüz
- sen
- genç
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet
- sıfır