การจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์ สามารถเป็นเครื่องมืออันทรงพลังที่จะช่วยให้คุณได้รับทรัพย์สินชิ้นแรกในกระเป๋า ในตอนนี้ แอชลีย์และโทนี่จะอธิบายความแตกต่างที่ใหญ่ที่สุดระหว่างกัน เงินยาก, เงินส่วนตัวและ การให้ยืมแบบดั้งเดิมรวมถึงตัวเลือกใดที่จะทำให้ข้อเสนอของคุณไม่อาจต้านทานต่อผู้ขายได้!
ยินดีต้อนรับกลับสู่อีกคนหนึ่ง มือใหม่ ตอบกลับ! ถ้าคุณต้องการ เงินทุนสำหรับข้อตกลงใหม่คุณอาจพิจารณา ร่วมมือกับผู้ปกครอง. แน่นอนเหมือนอย่างอื่นๆ หุ้นส่วนการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณ จัดโครงสร้างให้เหมาะสม และ รวมข้อกำหนดที่สำคัญทั้งหมดในข้อตกลงของคุณ. โฮสต์ของเราจะแสดงให้คุณเห็นว่า! พวกเขายังครอบคลุม รีไฟแนนซ์เงินสดออก อย่างละเอียดรวมถึงวิธีการทำงานและ คุณสามารถดึงเงินได้เท่าไหร่ จากทรัพย์สิน ในที่สุดพวกเขาก็พูดถึง ใช้พื้นที่เปลือง ในของคุณ อสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน เพื่อสร้างกระแสเงินสดเพิ่มมากขึ้น! คุณจำเป็นต้อง ดึงใบอนุญาต? ถ้าไม่ทำจะโดนจับมั้ย? ติดรอบ 'จนกว่าจะสิ้นสุดเพื่อค้นหา!
หากคุณต้องการให้แอชลีย์และโทนี่ตอบคำถามด้านอสังหาริมทรัพย์ คุณก็สามารถทำได้ ส่งคำถามที่นี่, โพสต์ใน กลุ่มเฟสบุ๊คมือใหม่อสังหาริมทรัพย์หรือโทรหาเราที่ Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE)
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
แอชลีย์:
นี่คือมือใหม่อสังหาริมทรัพย์ ตอนที่ 324
โทนี่:
โดยทั่วไปแล้ว เมื่อเราใช้ผู้ให้กู้เงินส่วนตัวแบบพลิกสถานการณ์ เราจะพูดว่า “ไม่มีเหตุฉุกเฉินทางการเงิน” และเราจะพูดว่า “ปิด 21 วัน” ดังนั้นเราจึงไม่จำเป็นต้องพูดว่า "เฮ้ นี่เป็นข้อเสนอที่ใช้เงินสดทั้งหมด" แต่นั่นคือสิ่งที่เราบอกพวกเขาว่า "เรากำลังจะปิดตัวลงอย่างรวดเร็ว และเราไม่มีเหตุฉุกเฉินทางการเงิน" โดยทั่วไปแล้วสิ่งเหล่านี้จะทำให้ข้อเสนอของเราแข่งขันได้มากขึ้นเล็กน้อย
แอชลีย์:
ฉันชื่อ Ashley Kehr ฉันอยู่ที่นี่กับ Tony J. Robinson ซึ่งเป็นพิธีกรร่วม
โทนี่:
และยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเราจะนำเสนอแรงบันดาลใจ แรงจูงใจ และเรื่องราวที่คุณต้องการฟังเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณทุกสัปดาห์ สัปดาห์ละสองครั้ง วันนี้เราจะกลับมาพร้อมกับ Rookie Reply อีกครั้ง และเรามีบทสนทนาดีๆ เกิดขึ้นในวันนี้ เราจะพูดคุยกันเล็กน้อยเกี่ยวกับตัวเลือกทางการเงิน เงินที่แข็งตัวกับเงินส่วนตัว และความแตกต่างคืออะไร และตัวเลือกใดที่เหมาะกับแต่ละสถานการณ์
เราจะพูดถึงการตรวจสอบอสังหาริมทรัพย์และระยะเวลาในการตรวจสอบอสังหาริมทรัพย์ คุณควรดำเนินการก่อนที่จะปิดอสังหาริมทรัพย์ ในระหว่างขั้นตอนการปิดบัญชี ก่อนที่คุณจะยื่นข้อเสนอด้วยซ้ำ? เราจะให้คำตอบแก่คุณ นอกจากนี้เรายังจะพูดคุยกันเล็กน้อยเกี่ยวกับห้องน้ำที่กำลังลุกไหม้ และเหตุใดคุณจึงควรหรือไม่ควรซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่มีระบบประปาแบบนั้น
แอชลีย์:
จากนั้น เราจะพูดคุยเกี่ยวกับการเป็นพันธมิตรกับพ่อแม่ของคุณ วิธีต่างๆ ในการจัดโครงสร้างความเป็นหุ้นส่วนนั้น และจากนั้นจะเกิดอะไรขึ้นหากคุณเข้าไปในที่พักที่มีพื้นที่รกร้าง เช่น ห้องนั่งเล่น 2 ห้องที่สามารถเป็นห้องนอนเพิ่มเติมได้ โทนี่และฉันแจกแจงขั้นตอนต่างๆ ที่เราทั้งคู่เผชิญมา และคำแนะนำของเราว่าคุณจะสร้างรายได้เพิ่มเติมจากห้องนั่งเล่นห้องที่สองนั้นได้อย่างไรโดยการเปลี่ยนห้องนั่งเล่นเป็นห้องนอน
โทนี่:
เอาล่ะ. ก่อนที่เราจะเข้าสู่คำถามของวันนี้ ฉันอยากจะตะโกนบอกใครบางคนด้วยชื่อผู้ใช้ของ Dr. Goldstein ที่เราให้คะแนนเราห้าดาวใน Apple Podcasts ดร. โกลด์สตีนกล่าวว่า “ให้ข้อมูลและสร้างแรงบันดาลใจ การแสดงเป็นสิ่งที่ดี ครอบคลุมหัวข้อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่หลากหลายในรูปแบบที่เข้าถึงได้ ตอนที่ 273 เป็นแรงบันดาลใจให้ฉันลองอะไรใหม่ๆ สองเดือนต่อมา ฉันได้ปิดข้อตกลงแล้ว และรู้สึกตื่นเต้นที่จะได้ดำเนินการต่อไป ขอบคุณแอชลีย์และโทนี่”
นั่นคือเหตุผลที่เราสร้างพอดแคสต์มือใหม่เพื่อสร้างแรงบันดาลใจให้กับผู้คนเช่นดร. โกลด์สตีนให้ได้ยินเรื่องราวเหล่านี้ ฟังกลยุทธ์เหล่านี้ เพื่อฟังกลยุทธ์เหล่านี้ และดำเนินการ และวิธีเดียวที่เราสามารถหาผู้คนมาสร้างแรงบันดาลใจได้มากขึ้นก็คือ หากเราได้รับบทวิจารณ์เกี่ยวกับพอดแคสต์มากขึ้น มันก็จะช่วยเผยแพร่พอดแคสต์ให้ผู้คนจำนวนมากขึ้นได้ ดังนั้น หากคุณเป็นส่วนหนึ่งของผู้ชมมือใหม่ โปรดส่งบทวิจารณ์การให้คะแนนอย่างตรงไปตรงมาบนแพลตฟอร์มใดก็ตามที่คุณกำลังฟังอยู่ เพื่อให้เราสามารถส่งผลกระทบต่อผู้คนได้มากขึ้น เช่นเดียวกับ Dr. Goldstein
แอชลีย์:
ตกลง. และการประกาศผ่านโซเชียลมีเดียประจำสัปดาห์นี้ไปที่ Rental Property Couple, Patrick McGrath และภรรยาของเขา พวกเขาเป็นทีมสามีและภรรยาที่กำลังเดินทางไป FIRE ซึ่งก็คืออิสรภาพทางการเงิน เกษียณก่อนกำหนด พวกเขามีค่าเช่า 35 แห่งที่พวกเขาได้มาในช่วงสามปีที่ผ่านมาและมีสินทรัพย์มากกว่าห้าล้าน แต่พวกเขาทำได้ดีมากในการแชร์การเดินทางบนหน้า Instagram
ดังนั้น ติดตามพวกเขาและดูเพจของพวกเขาเพื่อดูแรงจูงใจ แรงบันดาลใจ และอาจถามคำถามด้วย นั่นคือ @RentalPropertyCouple และหากคุณต้องการแสดงบน Instagram หรือกระทู้โซเชียลมีเดีย TikTok อย่าลืมแท็กโทนี่และฉันในเรื่องราวของคุณในรูปภาพ ใช้แฮชแท็ก Real Estate Rookie และนั่นคือวิธีที่เราค้นหาบัญชี Instagram ที่ยอดเยี่ยมเหล่านี้ที่เราสามารถแชร์กับพวกคุณได้ ล้างฟีดมีมตลกๆ ของคุณ และเริ่มเพิ่มนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์รายอื่นเพื่อเชื่อมต่อและสร้างเครือข่ายด้วย
คำถามแรกของเราวันนี้มาจากไมค์ โจเซฟ "สวัสดีทุกคน. จนถึงตอนนี้ ฉันได้จัดหาเงินทุนให้กับข้อตกลงของตัวเองแล้ว แต่วางแผนที่จะใช้วิธีการจัดหาเงินทุนระยะสั้นอื่นๆ เช่น เงินที่หาได้ยากเพื่อสำรวจให้เร็วขึ้น นี่เป็นคำถามพื้นฐานมาก แต่เมื่อให้เงินทุนแก่ข้อตกลงโดยใช้เงินจำนวนมาก คำถามดังกล่าวจะถือว่าดีพอๆ กับเงินสดจากมุมมองของผู้ขายหรือไม่”
“เมื่อคุณยื่นข้อเสนอ คุณจะสละสิทธิ์ทางการเงินเพื่อให้ผู้ขายสนใจมากขึ้นหรือไม่” โทนี่ เรามาทำความเข้าใจเกี่ยวกับเรื่องการใช้เงินอย่างหนักกันดีกว่า
โทนี่:
ใช่ ฉันหมายถึง คุณคงเห็นคนบางคนพูดว่าพวกเขามี “เงินสด” เมื่อพวกเขาซื้อของด้วยเงินหนักๆ ฉันคิดว่ามันขึ้นอยู่กับวิธีที่คุณใช้เงินอย่างหนักนั้นด้วย หากเป็นเงินที่หาได้ยากแบบดั้งเดิม คุณอาจต้องข้ามผ่านห่วงอีกสองสามรอบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งขึ้นอยู่กับระดับประสบการณ์ของคุณ แต่สมมติว่าคุณมีผู้ให้กู้ยืมเงินส่วนตัวอย่างแท้จริง โดยที่คุณเพียงแค่ตัดเช็คดอกเบี้ยให้พวกเขาทุกไตรมาส ทุกเดือน หรืออะไรก็ตาม
และคุณมีเงินสดในธนาคารจริงๆ แม้ว่าในทางเทคนิคแล้วจะเป็นเงินกู้ในลักษณะนั้น แต่ก็ง่ายกว่านิดหน่อย และมีข้อขัดแย้งน้อยลงเล็กน้อย ดังนั้น ฉันคิดว่ามันขึ้นอยู่กับว่าคุณตั้งค่าเงินส่วนตัวหรือธุรกรรมทางการเงินที่ยากลำบากนั้นอย่างไร หากคุณรู้สึกสบายใจหรือมั่นใจมากที่จะเรียกมันว่าเงินสด เช่น เราซื้อฝาพับจำนวนมาก และเราจะบอกว่าเราจ่ายเงินสดแม้ว่าเราจะใช้หนี้ก็ตาม แต่เป็นเพราะเรามีผู้ให้กู้เงินส่วนตัวที่เรามีความสัมพันธ์ด้วย และเราก็มีอยู่แล้ว การจัดหาเงินทุนเข้าแถวกัน
ดังนั้น ข้อดีของการใช้เงินยากเทียบกับเงินส่วนตัวก็คือ โดยทั่วไปแล้ว ผู้ให้กู้ของคุณจะทำให้ง่ายกว่าแบบดั้งเดิมเล็กน้อย และโดยเฉพาะอย่างยิ่ง เช่น เงินกู้ FHA หรืออะไรทำนองนั้น ใช่ไหม หากคุณสามารถกู้เงินที่มีความเป็นไปได้สูงในการปิดบัญชี ฉันคิดว่านั่นคือสิ่งที่สำคัญสำหรับผู้ขายมากกว่าแม้กระทั่งหนี้ที่คุณมีต่อตัว
แอชลีย์:
ใช่ ในรัฐนิวยอร์ก เมื่อคุณปิดการขายอสังหาริมทรัพย์ คุณต้องใช้ทนายความ แล้วก็มีงานเรื่องอื่นๆ อีกมากมายที่เกี่ยวข้อง และมันเป็นกระบวนการที่ยากกว่ามากในการให้ผู้ให้กู้ยืมเงินยากยึดทรัพย์สินจริง เมื่อคุณกำลังจะปิด ก่อนหน้านี้ฉันเคยบอกไปแล้วว่ามันเป็นเงินสด และจากนั้นก็ถูกผู้ขายตั้งคำถามว่าทำไมทนายความจึงต้องทำทุกสิ่งที่ดูเหมือนว่าคุณได้รับเงินทุนในตอนนี้
ดังนั้นฉันจึงเรียนรู้ที่จะไม่เอามันเป็นเงินสด มันแค่ทำให้ผู้ขายชัดเจนมากขึ้นว่าใช่ จะมีงานเพิ่มเติมจากทนายความซึ่งอาจต้องใช้เวลาเพิ่มขึ้นอีกเล็กน้อยในการปิดบัญชี ดังนั้นฉันจึงบอกว่าคุณกำลังได้รับเงินทุนอย่างแน่นอน แต่ฉันรู้จักนักลงทุนอีกจำนวนมากที่บอกว่ามันเป็นเงินสดเพราะพวกเขาสามารถรับเงินได้อย่างรวดเร็วจากผู้ให้กู้ยืมเงินยาก ๆ ของพวกเขา และการดำเนินการผ่านรัฐนิวยอร์กก็ใช้เวลาไม่นานนักเพื่อทำเช่นนั้น
โทนี่:
ใช่ โดยทั่วไปแล้ว เมื่อเราใช้ผู้ให้กู้เงินส่วนตัวเป็นการพลิกสถานการณ์ เราจะพูดว่า “ไม่มีเหตุฉุกเฉินทางการเงิน” และเราจะพูดว่า “ปิด 21 วัน” ดังนั้นเราจึงไม่จำเป็นต้องพูดว่า "เฮ้ นี่เป็นข้อเสนอที่ใช้เงินสดทั้งหมด" แต่นั่นคือสิ่งที่เราบอกพวกเขาว่า "เฮ้ เราจะปิดตัวลงอย่างรวดเร็ว และเราไม่มีภาระผูกพันทางการเงิน" ” และโดยทั่วไปแล้วสิ่งเหล่านี้จะทำให้ข้อเสนอของเรามีการแข่งขันสูงขึ้นเล็กน้อย
แอชลีย์:
ใช่ สำหรับเงินส่วนตัว ฉันทำมาตลอด มันเป็นข้อเสนอเงินสด และใช่ ไม่มีเหตุฉุกเฉินทางการเงินในเรื่องนี้ แต่ด้วยเงินที่แข็งกระด้าง ฉันเริ่มพูดว่ามันคือการจัดหาเงินทุนที่นั่น
โทนี่:
ใช่. และมาทำลายมันด้วย Ash สำหรับมือใหม่ของเราที่อาจไม่คุ้นเคยกับความแตกต่าง ดังนั้นจึงมีการให้กู้ยืมแบบเดิมๆ ที่คุณจะไปที่ Bank of America หรือสหภาพเครดิตในพื้นที่ของคุณ หรืออื่นๆ เพื่อออกไปรับหนี้เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ แต่มีด้านที่สร้างสรรค์มากกว่าที่คุณใช้เงินอย่างหนักหรือเงินส่วนตัว
เงินส่วนตัวน่าจะเป็นตัวเลือกที่ง่ายกว่า สมมติว่าฉันกับแอชเป็นเพื่อนกัน ฉันหมายถึงเราเป็นเพื่อนกัน แต่สมมติว่าตอนนี้ Ashley มีเงิน 500,000 ดอลลาร์อยู่ในธนาคาร และฉันพบข้อตกลงที่ราคาซื้อและค่าบำบัดกลายเป็น 500,000 ดอลลาร์ ฉันสามารถไปหาแอชลีย์แล้วพูดว่า “แอชลีย์ ดูสิ ฉันพบข้อตกลงนี้แล้ว ต้นทุนโครงการทั้งหมดคือ 500,000 ดอลลาร์ ฉันคิดว่าทรัพย์สินจะมีมูลค่า 750 ดอลลาร์เมื่อเราดำเนินการเสร็จ”
ดังนั้นเราจึงมี Equity อยู่บ้าง อาจจะ $800 และฉันก็พูดว่า “แอชลีย์ คุณช่วยฉันยืมเงิน 500,000 ดอลลาร์ได้ไหม ฉันจะจ่ายดอกเบี้ยคงที่ให้คุณทุกเดือน ทุกไตรมาส หรืออาจจะเมื่อสิ้นสุดโครงการ อะไรก็ตาม 10%” นั่นหมายความว่าแอชลีย์จะได้รับ $50,000 ต่อปีจากเงิน $500,000 ของเธอ หากเราจ่ายให้เธอ 10% แอชลีย์จึงพูดว่า "ใช่ โทนี่ แน่นอน"
ดังนั้น แอชลีย์จึงโอนเงินให้ฉันสำหรับข้อตกลง นั่นเป็นวิธีหนึ่งที่จะทำ หรือเธอสามารถโอนไปที่ชื่อและเอสโครว์ก็ได้ แต่โดยพื้นฐานแล้ว แอชลีย์กำลังให้เงินทุนสำหรับข้อตกลงนั้นสำหรับฉัน เป็นธุรกรรมแบบหนึ่งต่อหนึ่งและขึ้นอยู่กับความสัมพันธ์ของเราระหว่างกัน นั่นเป็นธุรกรรมทางการเงินส่วนตัว โดยทั่วไปแล้วผู้ให้กู้ยืมเงินอย่างหนักคือบุคคลที่ดำเนินธุรกิจประเภทใดประเภทหนึ่ง
ดังนั้นจึงอาจไม่ใช่คนที่คุณมีความสัมพันธ์ส่วนตัวที่ใกล้ชิดด้วย นี่คือคนที่มีเว็บไซต์และพวกเขากำลังให้ทุนกับข้อตกลงมากมายเป็นรายเดือน และจะมีแนวทางการพิจารณารับประกันภัยที่เข้มงวดเป็นพิเศษ พวกเขาจะต้องการเห็นทรัพย์สินของคุณ พวกเขาต้องการเห็นข้อตกลงของคุณ พวกเขาต้องการให้แน่ใจว่าคุณมีขอบเขตงานที่ดี
พวกเขาจะต้องการทราบว่าคุณมีผู้รับเหมาที่ดีหรือไม่ พวกเขาต้องการให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังปกป้องทรัพย์สินและเงินของพวกเขาจริงๆ เพราะพวกเขาไม่รู้จักคุณเป็นการส่วนตัว และโดยทั่วไปแล้ว สำหรับผู้ที่ให้กู้ยืมเงินอย่างหนัก คุณจะเห็นค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น ดังนั้นคุณอาจต้องจ่ายเงินล่วงหน้าและค่าธรรมเนียมเพิ่มอีกเล็กน้อย พวกเขาเรียกจุดเหล่านั้น อัตราดอกเบี้ยของคุณอาจสูงกว่าผู้ให้กู้เงินส่วนตัวเล็กน้อยอีกครั้ง เพราะนี่คือธุรกิจสำหรับพวกเขา
ดังนั้น หากคุณจ่ายเงินอะไรก็ตาม 6% หรือ 7% สำหรับการลงทุนแบบดั้งเดิม บางทีคุณอาจจ่าย 12% หรือบางอย่างเพื่อเงินที่แข็งตัวใช่ไหม ฉันไม่เคยใช้เงินอย่างหนัก ฉันรู้ว่าราคานั้นสูงกว่า แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะเรียกเก็บเงินเพิ่มอีกเล็กน้อย แต่เงินที่หามายากคือธุรกิจ ในขณะที่เงินส่วนตัวเป็นส่วนที่เน้นความสัมพันธ์
แอชลีย์:
เงินส่วนตัว หากคุณสามารถเข้าถึงเงินส่วนตัวได้ มักจะง่ายกว่าและดีกว่าเงินที่แข็งมาก ความคิดเห็นของฉัน
โทนี่:
และนั่นคือสาเหตุที่ฉันไม่เคยใช้เงินอย่างหนักเพราะเราสามารถเข้าถึงเงินส่วนตัวได้ มันเหมือนกับว่าเหตุใดฉันจึงต้องกระโดดผ่านห่วงของผู้ให้กู้ยืมเงินยาก ๆ ในเมื่อฉันสามารถไปตามเส้นทางเงินส่วนตัวได้ ตอนนี้มีบางคนที่ฉันรู้ว่ารวมทั้งสองคนเข้าด้วยกัน และผู้ให้กู้ยืมเงินยาก ๆ บางคนก็โอเคกับเรื่องนี้ แต่คนอื่น ๆ ก็ไม่เป็นเช่นนั้น แต่สมมติว่าคุณมีผู้ให้กู้ยืมเงินที่ยากลำบากซึ่งก็โอเคกับเรื่องนี้
สมมติว่าคุณมีข้อตกลงและคุณต้องวางเงิน 100,000 ดอลลาร์และผู้ให้กู้เงินยากของคุณจะครอบคลุมอีก 400 ดอลลาร์ ผู้ให้กู้เงินยากบางรายจะอนุญาตให้คุณหาผู้ให้กู้เงินส่วนตัวเพื่อครอบคลุมเงิน 100,000 ดอลลาร์ได้ ดังนั้น เมื่อคุณจะรื้อทรัพย์สินนี้ คุณจะไม่ต้องเสียเงินในกระเป๋าเลย คุณมีผู้ให้กู้ยืมเงินอย่างหนักซึ่งวางเงินไว้ 400 ดอลลาร์
คุณมีผู้ให้กู้เงินส่วนตัวที่ฝากเงิน 100 ดอลลาร์ เมื่อรวมกันแล้วจะครอบคลุมต้นทุนโครงการทั้งหมดของคุณ และคุณเพียงแค่จ่ายดอกเบี้ยให้กับคนทั้งสองคนเท่านั้น นั่นเป็นทางเลือกหนึ่งเช่นกัน ขอย้ำอีกครั้งว่าฉันไม่เคยไปเส้นทางนั้นเพราะฉันชอบที่จะเก็บมันไว้ทั้งหมดด้วยเงินส่วนตัว แต่มันมีประโยชน์มากกว่าใช่ไหม
และนั่นเป็นเหตุผลเดียวที่ฉันคิดเรื่องนี้ เพราะว่า สมมุติว่าฉันออกไปข้างนอก และถึงจุดหนึ่ง เราอาจมีเงินกู้ยืมส่วนตัวจำนวน 2 ถึง 3 ล้านดอลลาร์ ให้กับบุคคลอื่น และมันก็เหมือนกับว่าทั้งหมดผูกติดอยู่กับทรัพย์สิน 2 หรือ XNUMX แห่ง . ทีนี้ ลองจินตนาการว่าถ้าฉันเอาเงิน XNUMX ล้านเหรียญนั้นไป แล้วใช้เงินพวกนั้นเป็นเงินดาวน์กลุ่มเงินกู้ก้อนโต
ฉันสามารถมีข้อตกลง 10 รายการที่ฉันทำในคราวเดียวถ้าฉันกระจายมันออกไปแบบนั้น แต่มีความเสี่ยงมากกว่าและมีค่าใช้จ่ายมากขึ้น ดังนั้นเราจึงทำให้มันง่าย เงินส่วนตัวทั้งหมด
แอชลีย์:
ใช่ ฉันมีเพื่อนคนหนึ่งที่ทำเงินกู้ก้อนแรกของเขา นี่เป็นหนึ่งในอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าแห่งแรกของเขาจริงๆ เมื่อเขามีผู้ให้กู้ยืมเงินยากและพวกเขาจะทำ 80% จากนั้นเขาต้องนำอีก 20% มาใช้ แต่เขาได้รับอนุญาตให้ได้รับเงินทุนส่วนตัว 10% ของจำนวนนั้น ดังนั้น 10% เขาต้องแสดงหลักฐานว่ามาจากบัญชีธนาคารของเขา อีก 10% เขาสามารถยืมจากคนอื่นได้
จากนั้นอีก 80% ก็ถูกปกคลุมด้วยผู้ให้กู้ยืมเงินยาก ตกลง. คำถามต่อไปของเราคือโดย Jesse Andhra และคำถามคือ เป็นไปได้ไหมที่จะมีการตรวจสอบทรัพย์สินก่อนยื่นข้อเสนอ? และใช่ มันเป็นอย่างนั้น ดังนั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากทรัพย์สินอยู่นอกตลาดและคุณกำลังพูดคุยกับผู้ขายโดยตรง คุณสามารถขอให้มีการตรวจสอบได้เลย
ปัญหาที่ฉันเห็นในการทำเช่นนี้ก็คือ ถ้าพวกคุณไม่ได้อยู่ในระยะเดียวกันในสนามเบสบอล และคุณไปข้างหน้าและใช้จ่าย $500 ในการตรวจสอบ คุณก็จะยื่นข้อเสนอให้พวกเขา แล้วพวกเขาก็พูดว่า "ไม่ เราต้องการ เพิ่มเงินอีก 100,000 เหรียญสำหรับทรัพย์สิน” นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่ฉันชอบที่จะได้ทรัพย์สินตามสัญญาก่อนที่จะไปและจ่ายค่าใช้จ่ายในการจ่ายเงินให้ผู้ตรวจสอบบ้าน หากทรัพย์สินอยู่ใน MLS สิ่งหนึ่งที่... การตรวจสอบอาจใช้เวลานาน
การตรวจสอบทรัพย์สินครั้งล่าสุดที่ฉันทำ พวกเขาใช้เวลาสามชั่วโมงครึ่งในการตรวจสอบทรัพย์สิน ฉันคิดว่าเป็นบ้านเดี่ยวขนาด 1,600 ตารางฟุต สามชั่วโมงครึ่ง. ดังนั้น โดยทั่วไป เมื่อคุณกำหนดเวลาการแสดง เวลาของตัวแทนจะบล็อกกรอบเวลา 15 นาที 30 นาทีของคุณว่าคุณจะไปที่นั่นเพื่อชมบ้านเมื่อใด ดังนั้น จะต้องระบุให้ชัดเจนว่าคุณต้องการดูทรัพย์สินตามระยะเวลาที่ทรัพย์สินนั้นมีการตรวจสอบ เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องให้คนอื่นมาฉาย
และในตลาดที่ร้อนแรงในปัจจุบัน อาจมีการแสดงย้อนหลังต่อหลังต่อหลังเมื่อมีการจดทะเบียนอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้น นั่นเป็นข้อกังวลสองสามข้อที่ผมคิดได้ แต่ผมจะเปิดเผยและซื่อสัตย์กับทุกคน ผู้ขาย ตัวแทนของคุณ ตัวแทนของพวกเขา ใครก็ตามที่เกี่ยวข้อง นั่นคือสิ่งที่คุณต้องการทำคือทำการตรวจสอบก่อนจริงๆ ยื่นข้อเสนอแล้วต้องแน่ใจว่าคุณพร้อมที่จะจ่ายเงินนั้นก่อนยื่นข้อเสนอ
โทนี่:
มีการทำธุรกรรมด้านอสังหาริมทรัพย์บางส่วน หรือผมคิดว่า ผู้เล่นบางคนในการทำธุรกรรมด้านอสังหาริมทรัพย์ พวกเขาจะได้รับเงินไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นก็ตาม ผู้ให้กู้จะได้รับเงินก็ต่อเมื่อข้อตกลงปิดลง ตัวแทนอสังหาริมทรัพย์จะได้รับเงินก็ต่อเมื่อข้อตกลงปิดลง แต่ผู้ประเมินและผู้ตรวจสอบของคุณ พวกเขาไม่สนใจว่าข้อตกลงจะปิดลงหรือไม่ พวกเขาจะได้รับเงินล่วงหน้าเมื่อให้บริการ
ดังนั้น สำหรับประเด็นของแอชลีย์ อาจมีราคาแพงมากหากคุณออกไปตรวจสอบทรัพย์สินทุกรายการที่คุณคิดจะส่งข้อเสนอ เจสซี่ เหตุผลที่คุณไม่จำเป็นต้องทำอย่างนั้น ก็เพราะเมื่อคุณส่งข้อเสนอ โดยปกติแล้ว คุณจะมีเวลาหลายวันในการตรวจสอบสถานะ ตกลง? ดังนั้น คุณควรเดินชมทรัพย์สินหรือให้ตัวแทนของคุณเดินชมทรัพย์สิน หรืออย่างน้อยก็ขอรูปถ่ายหรือวิดีโอแนะนำเพื่อให้คุณเข้าใจสภาพทั่วไปของทรัพย์สินได้ดี
และจากข้อมูลดังกล่าว คุณสามารถตั้งสมมติฐานได้ว่า "เฮ้ ฉันรู้สึกอะไรบ้างจากคำแนะนำเบื้องต้นนี้ที่อาจจำเป็นต้องซ่อมแซม ซ่อมแซม หรือเปลี่ยนใหม่" ระยะเวลาการตรวจสอบสถานะเป็นโอกาสของคุณ ตอนนี้คุณได้รับมันภายใต้สัญญาแล้ว ตอนนี้คุณและผู้ขายได้ตกลงที่จะเริ่มต้นเบื้องต้นสำหรับราคาซื้อ ตอนนี้คุณสามารถดำเนินการและดำดิ่งลงลึกสุด ๆ เพื่อเข้าไปอยู่หลังกำแพงและทำอะไรก็ตามที่คุณ ต้องทำเพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างดีภายใต้ประทุน
แต่เหตุผลที่คุณไม่จำเป็นต้องทำการตรวจสอบทรัพย์สินมาก่อนก็เนื่องมาจากคุณมีระยะเวลาการตรวจสอบสถานะในช่วงเวลาที่ดูแลทรัพย์สินของคุณเพื่อดึงออกหากมีค่าใช้จ่ายจำนวนมากเกิดขึ้นหรือขอเครดิตเพิ่มเติมจากผู้ขายหากมีสิ่งเพิ่มเติมปรากฏขึ้น รายงานการตรวจสอบนั้น โดยปกติแล้วฉันจะเขียนข้อเสนอส่วนใหญ่ของฉันเป็นเวลา 14 วันสำหรับการตรวจสอบสถานะ แอชลีย์ ปกติคุณใส่อะไรคะ?
แอชลีย์:
ดังนั้น สำหรับการตรวจสอบ เราได้ลดระยะเวลานั้นลงจริงๆ และเรากำลังดำเนินการภายใน... เจ็ดวัน ซึ่งถือเป็นเวลาสูงสุดที่เราสามารถทำได้ในตอนนี้ แต่เราจะบอกพวกเขาว่าเราจะดำเนินการให้โดยเร็วที่สุดเท่าที่เราจะพาผู้ตรวจสอบบ้านออกไปจากที่นั่นได้ ตัวแทนของฉันจะสื่อสารกับผู้ขาย และนั่นก็ได้ผลจริงสำหรับข้อเสนอสองสามข้อของเรา
ดังนั้น อสังหาริมทรัพย์สองรายการสุดท้ายที่ฉันเสนอใน MLS ซึ่งฉันต้องการทำการตรวจสอบ เราสามารถตรวจสอบให้เสร็จสิ้นได้ภายใน 48 ชั่วโมงแรกหลังจากยื่นข้อเสนอของเราให้พวกเขา และพวกเขาก็ยอมรับ นั่นเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งที่เราสามารถเดินหน้าต่อไปได้ทันที และหลายครั้งก่อนที่ฉันจะยื่นข้อเสนอ มีการตรวจสอบสถานะหลายอย่างที่ฉันสามารถทำได้บนคอมพิวเตอร์เรียบร้อยแล้ว เพราะนั่นช่วยเป็นพื้นฐานของข้อเสนอของฉัน
ส่วนที่สองเป็นเพียงการตรวจสอบทรัพย์สินจริงๆ และจะต้องดำเนินการบำบัดประเภทใด มีอะไรเกิดขึ้น มีค่าใช้จ่ายเท่าใดในการซ่อมแซม เราต้องพาผู้ตรวจสอบเข้ามา ซึ่งส่วนใหญ่จะใช้เวลาสองวัน โดยปกติ นั่นคือเวลาที่เราสามารถส่งพวกเขาเข้ามาได้ สองวันนับจากที่เราขอจริงๆ ดังนั้นเมื่อข้อเสนอของเราได้รับการยอมรับ และหลังจากนั้นภายในสองวัน
จากนั้น โดยปกติเราต้องใช้เวลาประมาณ 12 ถึง 24 ชั่วโมงหลังจากที่เราได้รับผลลัพธ์เพื่อตัดสินใจเกี่ยวกับข้อเสนอจริงๆ และในช่วงเวลานั้น เรากำลังรวบรวมค่าใช้จ่ายสำหรับการซ่อมแซมเหล่านี้ โดยค้นหาข้อมูลอื่นๆ เกี่ยวกับทรัพย์สินที่เกิดขึ้นระหว่างการตรวจสอบที่เราต้องทำการวิจัยเพิ่มเติม เรามีบ้านหลังหนึ่ง นี่คือบ้านริมทะเลสาบ และมีห้องสุขาอยู่ในเตาเผาด้วย นี่แหละที่มันมอดไหม้นะที่รัก
โทนี่:
มันเป็นเรื่องจริงเหรอ?
แอชลีย์:
ใช่. ดังนั้นจึงไม่มีบ่อเกรอะและไม่มีท่อระบายน้ำในบริเวณนี้ และยังมีบริเวณรอบๆ ด้วย สิ่งหนึ่งที่เราต้องรู้ก็คือ การติดตั้งระบบบำบัดน้ำเสียที่นั่นมีค่าใช้จ่ายเท่าไร แต่โถส้วมเตาเผานี้ เป็นแค่ส้วม แล้วก็มีช่องระบายอากาศออกมาด้วย และคุณใส่กระดาษลงในโถส้วมและมีคำแนะนำวิธีทำที่เข้มงวดมาก
ดังนั้น ในระหว่างการตรวจสอบตัวแทนของเรา เราอยู่ที่นั่นกับตัวแทนผู้ขายจริงๆ เธอแบบว่า “เอาล่ะ ผู้ขายแสดงวิธีทำสิ่งนี้ให้ฉันดู ฉันจะแสดงให้พวกคุณดูวิธีใช้ห้องน้ำนี้” และเราก็ผ่านกระบวนการทั้งหมด คุณเอากระดาษแผ่นนั้นออกมาแล้วใส่กระดาษนั้นเข้าไปในโถส้วม โอเคไหม? และปิดอยู่เพื่อให้คุณเห็นชามเท่านั้น
จากนั้นคุณเข้าห้องน้ำแล้วต้องกดปุ่มเพื่อกดชักโครกก่อน ดังนั้น มันจึงเปิดขึ้นมาที่ด้านล่างของชักโครก กระดาษของคุณหล่นลงมาพร้อมกับข้าวของของคุณอยู่ในนั้น จากนั้นมันก็ปิดกลับเมื่อคุณปล่อยปุ่ม จากนั้นคุณจุดไฟ และมันทำให้เกิดเสียง และคุณได้ยินเสียงมันไหม้อยู่ในนั้น จากนั้น บ่อยครั้ง ฉันคิดว่าผู้ขายพูดทุกสัปดาห์ก่อนออกจากบ้านริมทะเลสาบ พวกเขาจะเทขี้เถ้าออก
แต่เมื่อคุณออกไปข้างนอกและชักโครกชักโครก คุณอาจได้กลิ่นไหม้ในอากาศจากช่องระบายอากาศด้านหนึ่งของบ้าน หากคุณอยู่ด้านนั้นของบ้าน เราเลยต้องค้นคว้าเรื่องห้องน้ำพวกนี้มาเยอะแล้วแบบว่า “เอาล่ะ ก่อนอื่นเลย ถ้าเราอยากจะใช้สิ่งนี้เป็นผู้อยู่อาศัยของเราเอง สนุกไปกับบ้านริมทะเลสาบด้วยตัวเราเอง เราก็จัดการได้ในราคาที่เราจ่ายไป กำลังได้รับมัน แต่การทำเป็นการเช่าระยะสั้นเพื่อพยายามอธิบายให้ผู้เข้าพักทราบถึงวิธีดำเนินการสิ่งนี้และ-”
โทนี่:
พวกเขาจะเผาบ้านลง บ้านจะถูกเผาในปีแรก
แอชลีย์:
ใช่แล้ว นั่นเป็นเรื่องใหญ่ และท้ายที่สุดเราก็ต้องสูญเสียทรัพย์สินไปเพราะเราทำการตรวจสอบ แล้วเรายังไม่ได้รับอนุมัติจากทนายความ เนื่องจากผ่านมาสุดสัปดาห์แล้วและมีคนอื่นยื่นข้อเสนอที่มองไม่เห็น และเสนอเงินมากกว่าที่เราทำจริง ๆ เป็นเงิน 70,000 ดอลลาร์ ดังนั้นพวกเขาจึงรับเรื่องนั้น แต่พวกเขาคืนเงินให้เราสำหรับการตรวจสอบของเราด้วยความสุภาพ
โทนี่:
มันเจ๋งมาก
แอชลีย์:
นั่นเป็นสิ่งที่ดี แต่คงจะดีกว่านี้มากในราคาที่เราจะได้ทรัพย์สินนี้
โทนี่:
สงสัยว่าคนที่ซื้อมันไปทุบตีคุณแบบนั้น รู้เรื่องไฟไหม้ห้องน้ำไหม เพราะไม่เคยได้ยินเรื่องนี้มาก่อน
แอชลีย์:
ใช่ แล้วทรัพย์สินก็ปิดลง เราผ่านไปบนเรือของเราแล้ว และเราเห็นเจ้าของคนใหม่อยู่ที่ท่าเรือของพวกเขา และอื่นๆ
โทนี่:
ใช่แล้ว นั่นเป็นเรื่องป่า สิ่งที่บ้าที่สุดที่ฉันคิดว่าฉันเคยได้ยินจากการตรวจสอบทรัพย์สิน
แอชลีย์:
ดังนั้นเราจึงพยายามดำเนินการดังกล่าวเพื่อตอบคำถามของคุณโดยใช้เวลาให้สั้นที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ดังนั้นหากเราไม่ได้ข้อตกลงในบางสิ่งบางอย่าง เราจะบอกกับผู้ขาย ด้วยวิธีนี้คุณจะไม่สูญเสีย เวลา. และข้อเสนอทั้งสองนั้น เราเป็นคนแรกที่เห็นทรัพย์สิน ดังนั้นเราจึงได้รับมันภายใต้สัญญาทันที สิ่งที่เกิดขึ้นคือในสถานการณ์เหล่านั้น อันที่จริงมันเป็นรายการกระเป๋าเสื้อ
พวกเขายังไม่เคยแสดงรายการเลยด้วยซ้ำ และอย่างที่สอง พวกเขาไม่เคยปล่อยให้มันค้างอยู่ พวกเขาแค่บอกว่าพวกเขากำลังเลื่อนการแสดงออกไป เลยต้องดูก่อน เรายื่นข้อเสนอทันทีและพวกเขาก็หยุดฉาย แล้วตกลงจะเร่งตรวจสอบและทุกอย่างให้ไม่ต้องรอดำเนินการแล้วไม่ตกลงในการตรวจสอบก็กลับไปลงรายการอีกครั้งซึ่งอาจทำให้ทรัพย์สินเสียหายได้ .
เทคนิคการเจรจาก็คือเมื่อคุณยื่นข้อเสนอ หากคุณรู้ว่าคุณเป็นคนแรกและพูดว่า “คุณไม่จำเป็นต้องรอจนกว่าจะยื่นข้อเสนอของเรา เราก็จะดำเนินการ มันเร็วมากจนคุณต้องเลื่อนการฉายออกไปสองสามวันหรืออะไรก็ตาม แต่ให้แน่ใจว่าคุณได้รับสัญญาและการอนุมัติจากทนายความสำหรับการลงนาม เนื่องจากนั่นเป็นบทเรียนสำคัญที่เราได้เรียนรู้อย่างแน่นอน”
โทนี่:
คลั่งไคล้. คุณได้รับวิดีโอหรือไม่? คุณต้องส่งวิดีโอเกี่ยวกับโถส้วมดับเพลิงนั้นมาให้ฉันดูไหม ถ้าคุณมี
แอชลีย์:
ใช่. ฉันแน่ใจว่าเรามีหนึ่งภาพจากทุกภาพที่เราถ่าย ใช่. ตกลง. คำถามต่อไปมาจากวิล คิลบี “ฉันกำลังมองหาบ้านที่จะพลิกฟื้นและพ่อแม่ของฉันก็เสนอให้เป็นคู่หูเงินสด และฉันต้องการจัดการข้อตกลงแล้วแบ่งผลกำไร ฉันจะจัดโครงสร้างข้อตกลงประเภทนี้อย่างไร เพียงแค่หาเงินกู้และให้พวกเขาใช้ทุนในการปรับปรุงใหม่”
“พวกเขาสามารถซื้อมันด้วยเงินสดได้ แต่ฉันรู้สึกว่ามันจะเป็นปัญหามากขึ้นเมื่อฉันไม่ต้องการเสี่ยงกับเงินของพ่อแม่มากขนาดนั้น คำแนะนำใด ๆ จะได้รับการชื่นชมจริงๆ” วิล.
โทนี่:
ก่อนอื่นเขาพูดคำวิเศษ ทุกครั้งที่มีคนพูดคำนี้ในพอดแคสต์ เราจะต้องหยิบหนังสือเล่มนี้ขึ้นมา แต่ Will คุณควรตรวจสอบ Real Estate Partnerships ที่เขียนโดย Ashley Kehr และ Tony J. Robinson ดังนั้นสำหรับผู้ที่ยังไม่เคยได้ยินเรา เราได้พูดคุยกันอย่างไม่หยุดยั้ง แต่ฉันกับ Ash ได้เขียนหนังสือร่วมกันชื่อ Real Estate Partnerships เปิดตัวเมื่อวันที่ 10 สิงหาคม
ดังนั้น ขณะที่คุณกำลังฟังตอนนี้ ควรหาซื้อได้ทุกที่ แต่ไปที่ bigpockets.com/partnerships เราพูดคุยกันมากมายเกี่ยวกับโครงสร้างหุ้นส่วน แต่ฉันเดาว่า Ash จะให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่ Will อย่างไรโดยอิงจากคำถามว่าจะจัดโครงสร้างการเป็นหุ้นส่วนประเภทนี้อย่างไร
แอชลีย์:
ใช่ ฉันคิดว่าสิ่งแรกที่คุณต้องตัดสินใจคือ คุณจะไปกู้เงิน แล้วค่อยหาเงินมาปรับปรุงซ่อมแซมพวกเขา หรือแค่จะซื้อด้วยเงินสด แล้วพวกเขาจะสมทบทุนให้กับ การปรับปรุงใหม่ นั่นคือสิ่งแรกที่คุณต้องตัดสินใจ ใช่ มีความเสี่ยงมากที่พวกเขาจะจ่ายเงินเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ แต่ก็มีความเสี่ยงสูงในการได้รับเงินกู้เช่นกันจนอาจสูญเสียเงินไปกับการปรับปรุงใหม่
ดังนั้น ฉันคิดว่าถ้าคุณรู้ว่าคุณสามารถเข้าถึงเงินกู้ที่คุณสามารถหาได้ ไม่ว่าจะเป็นผู้ให้กู้เงินยาก ๆ หรืออาจเป็นผู้ให้กู้ยืมเงินส่วนตัวรายอื่น แต่อย่างใด คุณควรรู้สึกสบายใจและมั่นใจในการตกลงข้อตกลงที่คุณจะไม่ทำ สูญเสียเงินสดและพ่อแม่ของคุณจะไม่สูญเสีย สิ่งที่ใหญ่ที่สุดที่ฉันคิดถึงที่นี่คือการทำให้แน่ใจว่าโครงสร้างใดก็ตามที่คุณทำนั้นเป็นลายลักษณ์อักษรและทุกอย่างชัดเจน
หากพ่อแม่ของคุณทราบอย่างชัดเจนว่านี่คือความเสี่ยง นี่คือการลงทุนและพวกเขาไม่รับประกันเงินสด และคุณจะต้องแบ่งกำไรออกจากมัน มีสองวิธีที่ฉันเห็นที่นี่ซึ่งคุณสามารถจัดโครงสร้างได้ ดังนั้น นี่อาจเป็นแค่หุ้นส่วนหนี้ที่พวกเขาจะให้คุณยืมเงิน และคุณจ่ายดอกเบี้ยเป็นเปอร์เซ็นต์ทุกเดือน และพวกเขารับประกันว่าจะได้เงินคืน ซึ่งถ้าคุณไม่ขายตามที่คุณคิด ในที่สุดคุณก็จะยังเป็นหนี้พวกเขาอยู่
อย่างที่สองคือ คุณจะเป็นหุ้นส่วนหุ้น โดยพ่อแม่ของคุณและคุณจะแบ่งกัน 50-50 พวกเขาจะทุ่มเงินเข้าไป เมื่อบ้านขายไป บางทีพวกเขาก็แค่ได้เงินมา ย้อนกลับไปแล้วพวกคุณก็แบ่งสิ่งที่เหลืออยู่ระหว่างพวกคุณสองคน ในส่วนของเปอร์เซ็นต์ของกำไร ฉันจะดูว่าคุณต้องมีเวลาและพลังงานมากเพียงใดในการจัดการข้อตกลงจริงๆ
คุณกำลังจะได้รับข้อตกลง คุณจะหามันเจอหรือไม่? คุณจะเป็นผู้จัดการผู้รับเหมาหรือไม่? คุณจะทำงานใด ๆ ด้วยตัวเองจริง ๆ หรือไม่? ดังนั้น ฉันคิดว่านั่นมีบทบาทสำคัญต่อจำนวนเปอร์เซ็นต์ที่คุณควรได้รับจริงๆ หากคุณได้รับเงินกู้และหนี้จะเป็นไปในชื่อของคุณ นั่นจะส่งผลต่อน้ำหนักของสิ่งที่คุณนำมาลงบนโต๊ะมากขึ้น และนั่นควรเพิ่มเปอร์เซ็นต์ของคุณอย่างแน่นอน
หากคุณกำลังจะได้รับเงินกู้ในนามของพ่อแม่ของคุณ นั่นจะเป็นการเพิ่มสิ่งที่พวกเขานำมาไว้บนโต๊ะอย่างแน่นอน นั่นคือสิ่งที่ฉันจะพิจารณา และคุณต้องรู้ว่าพ่อแม่ของคุณต้องการอะไรจากสิ่งนี้ด้วยก่อนที่คุณจะตัดสินใจได้ว่าจะไปทางไหน คือพวกเขาต้องการได้รับผลกำไรหรือเพียงต้องการได้รับจำนวนเงินที่กำหนด อาจเป็นการชำระเงินรายเดือน หรือที่ สิ้นสุดเมื่อโครงการเสร็จสิ้น พวกเขาแค่ต้องการเปอร์เซ็นต์ที่พวกเขาได้รับจากการยืมเงินของคุณ
โทนี่:
ฉันคิดว่าโดยส่วนตัวแล้ว ฉันชอบที่จะพลิกผันให้เป็นหุ้นส่วนที่มีหนี้สินมากกว่า มันให้ผลตอบแทนที่คงที่และเกือบจะรับประกันแก่พันธมิตรทางการเงิน จากนั้นจะช่วยให้คุณในฐานะบุคคลที่จัดการข้อตกลงอย่างแท้จริงเพื่อให้ได้ผลประโยชน์ทั้งหมด และตลกพอแล้ว วิล แม่ของฉันเป็นคนให้กู้ยืมเงินส่วนตัวจากการพลิกครั้งหนึ่งของฉัน ฉันคิดว่าเรามีผู้ให้กู้เงินส่วนตัวสองคนเข้าแถวกัน และเราก็ขาดแคลนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น
ดังนั้นฉันจึงติดต่อแม่ของฉัน ตอนนั้นเธอมีเงินสดอยู่เล็กน้อย และเธอเข้ามาในฐานะผู้ให้กู้เงินส่วนตัว และเราจ่ายเงินให้เธอ เราให้เธอกรอกเอกสารเดียวกับที่ผู้ให้กู้เงินส่วนตัวคนอื่นๆ ของเรากรอกไว้ เธอบันทึกไว้และมีตั๋วสัญญาใช้เงิน เธอมีโฉนดและทุกอย่างได้รับการบันทึกไว้กับเคาน์ตี และเราจ่ายเงินให้เธอ ฉันคิดว่าตอนนั้นเราได้รับดอกเบี้ย 10%
ดังนั้นเราจึงปฏิบัติต่อเธอแบบเดียวกับที่เราทำกับผู้ให้กู้เงินส่วนตัวคนอื่นๆ ทั้งหมด ดังนั้นทุกสิ่งที่แอชลีย์พูดก็ตรงประเด็น แต่โดยส่วนตัวแล้ว ฉันชอบแนวคิดเรื่องการเป็นหุ้นส่วนด้านหนี้สำหรับการพลิกกลับและการเป็นหุ้นส่วนด้านตราสารทุนมากกว่าสำหรับสถานการณ์ประเภททั้งหมดในระยะยาว
แอชลีย์:
จากนั้นฉันก็จะดูว่าพ่อแม่ของคุณจะมีส่วนร่วมอย่างไร มันจะเป็นแค่คู่หูเงินสดหรือจะเป็นแม่ของคุณที่เข้ามาและพูดว่า “ไม่ ไม่ใช่ ไม่ใช่กระเบื้องนั้น” ส่งคืน. กระเบื้องนี้จะดูดีขึ้นด้วย” ดังนั้น-
โทนี่:
นั่นก็เป็นส่วนหนึ่งของเหตุผลที่ต้องทำเป็นหุ้นส่วนหนี้เพื่อที่พ่อแม่ของคุณทำไม่ได้... เพราะพ่อแม่ทุกคนต้องการเลี้ยงดูลูกในทางใดทางหนึ่ง รูปร่าง หรือรูปแบบ ฉันคิดว่าวิล คุณต้องถามตัวเองก่อนว่าอยากให้พ่อแม่พยายามบอกคุณว่า ใช่ การเลือกกระเบื้อง พื้น และอะไรพวกนั้นไหม?
แอชลีย์:
และบางทีนั่นอาจเป็นข้อได้เปรียบในการให้พวกเขาเป็นหุ้นส่วนหุ้น หรือบางทีพ่อของคุณอาจจะสะดวกมากเมื่อเขาจะเข้ามาและสามารถช่วยในเรื่องนั้นได้เช่นกัน มีตัวแปรมากมายที่ต้องพิจารณา แต่อย่างที่โทนี่พูด การทำแบบนั้น... โครงสร้างหนี้ก็สะอาดขึ้นมากอย่างแน่นอน
จากนั้น ทำอีกวิธีหนึ่งเพื่อจัดทำรายการบทบาทและความรับผิดชอบที่ทุกคนทำ และใส่จำนวนเงินลงไป แล้วจำนวนเงินที่พวกเขานำมา ใส่เปอร์เซ็นต์ของสิ่งนั้น ใครจะได้รับเงินกู้ และ ใส่เปอร์เซ็นต์ลงไปด้วย ตกลง. คำถามต่อไปมาจาก RJ Elbers สมมติว่าบ้านมีห้องนั่งเล่น 2 ห้อง และฉันต้องการเปลี่ยนห้องหนึ่งเป็นห้องนอนเสริมโดยการเพิ่มผนัง
โดยปกติแล้วกระบวนการในการทำให้สิ่งนี้สำเร็จคืออะไร? ต้องดึงใบอนุญาตหรือจ้างผู้รับเหมาต่อเติมกำแพงได้ ? นอกจากนี้ ถ้าใครเคยทำแล้ว ปกติราคาเท่าไหร่คะ? โทนี่ คุณเคยทำสิ่งนี้เพื่อเช่าระยะสั้นหรือไม่?
โทนี่:
ใช่. ฉันหมายความว่าเราไม่เคยทำเพียงแค่นี้ แต่เราได้ทำโดยเป็นส่วนหนึ่งของการปรับปรุงสถานที่ให้ใหญ่ขึ้น และจริงๆ แล้ว ครั้งเดียวที่เราเพิ่มห้องนอน นี่เป็นเรื่องตลกก็คือเจ้าของคนก่อน… มันเป็นบ้านสามห้องนอน และเจ้าของคนก่อนก็พังกำแพงทั้งหมดระหว่างห้องนอนทั้งสามห้องลง พวกมันถูกจัดวางในรูปแบบ L
มีโถงทางเดินและมีประตูสองบานที่นี่และประตูเดียวที่นี่ มันเป็นตัว L ใหญ่ และเธอก็พังกำแพงทั้งหมดลงและมีห้องนอนใหญ่ขนาดใหญ่เพียงห้องเดียว เราก็เลยกลับไปและวางกำแพงกลับคืนที่เดิม นั่นเป็นครั้งเดียวที่เราได้ทำสำเร็จ เราได้เพิ่มห้องน้ำเพิ่มเติมให้กับที่พักของเราสองแห่ง
และครั้งแรกที่เราเพิ่มห้องน้ำ เราไม่ได้ดึงใบอนุญาตและเมืองก็จบลง บังเอิญขับรถผ่านที่พักนี้ออกจากที่พักทั้งหมดของเราและเห็นว่างานดำเนินไป เราต้องหยุดสั่งงาน ต้องดึงใบอนุญาตสำหรับทรัพย์สินนั้นจริงๆ
ดังนั้น ฉันคิดว่า RJ ทางออกที่ปลอดภัยที่สุดและง่ายที่สุดคือเมื่อคุณระบุว่าคุณต้องการเพิ่มพื้นที่เป็นตารางฟุต ห้องนอน ห้องน้ำ หรืออะไรก็ตาม ให้ไปที่เมืองของคุณ ไปที่เคาน์ตีของคุณ แล้วพูดว่า "เฮ้ นี่คือสิ่งที่ฉันกำลังมองหาที่จะทำ” พวกเขาจะพูดว่า "เฮ้ เราต้องการเอกสารนี้ เอกสารนี้ เอกสารนี้" ยื่นสิ่งเหล่านั้นให้พวกเขา
และถ้าคุณต้องการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่จะถูกปิดโดยเมืองและอยู่ในรายชื่อซุกซนของพวกเขา เพียงแค่ขอใบอนุญาตเหล่านั้นล่วงหน้า มันจะทำให้กระบวนการง่ายขึ้นเล็กน้อยสำหรับคุณ
แอชลีย์:
ใช่แล้ว และมันก็ขึ้นอยู่กับเมืองของคุณที่คุณสนใจอย่างแน่นอน
โทนี่:
ที่จริง
แอชลีย์:
… ใบอนุญาตที่แท้จริงที่คุณต้องการคืออะไร ดังนั้น ในสถานการณ์ของโทนี่ การเพิ่มห้องน้ำ ใบอนุญาตวางท่อประปา คุณกำลังเพิ่มท่อประปาใหม่ให้กับที่พัก แต่ในสถานการณ์นี้ เท่าที่ทรัพย์สินที่ผมได้ทำ เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตในการเพิ่มกำแพงที่เป็นเพียงการสร้างห้องนอน เพราะไม่มี โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าไม่มีไฟฟ้า-
โทนี่:
ไม่มีไฟฟ้า. ใช่.
แอชลีย์:
… กำลังทำอยู่หรือไม่มีการประปา-
โทนี่:
ประปา.
แอชลีย์:
… และคุณแค่กำลังวางกำแพงอย่างแท้จริง สิ่งหนึ่งที่คุณอาจต้องพิจารณาคือการเพิ่มตู้เสื้อผ้าเพื่อทำให้เป็นห้องนอนที่ถูกกฎหมายในที่พัก ดังนั้น ฉันจะโทรหาเจ้าหน้าที่บังคับใช้รหัสของคุณเพื่อถาม แต่โดยทั่วไปในสถานการณ์นี้ ฉันจะไม่เห็นความจำเป็นที่คุณต้องขอใบอนุญาต เพราะมันเป็นแค่กำแพงที่กำลังขึ้นไป และหากคุณไม่ได้ติดตั้งไฟฟ้าใหม่ เช่น ปลั๊กไฟ หรืออะไรทำนองนั้น คุณก็ไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาต
โทนี่:
ใช่. และอย่างที่คุณพูด ฉันคิดว่ามันขึ้นอยู่กับเมืองหรือเคาน์ตีที่คุณอยู่ด้วย เราอยู่ในส่วนหนึ่งของอาร์คันซอทางตะวันตกเฉียงเหนือเมื่อฤดูร้อนที่แล้ว และเรากำลังดูอสังหาริมทรัพย์บางแห่งข้างนอกนั้น และเจ้าหน้าที่ที่ขับรถพาเราไปรอบๆ เราก็ถามบางอย่างเกี่ยวกับขั้นตอนการอนุญาต เขาแบบว่า “โอ้ ในเขตนี้ไม่มีกระบวนการอนุญาต” และเราก็แบบว่า "คุณหมายถึงอะไร"
เขาแบบว่า “ใช่ ถ้าคุณเป็นเจ้าของที่ดิน คุณสามารถสร้างอะไรก็ได้ที่คุณต้องการ” แล้วเราก็แบบว่า "อะไรนะ" นั่นเกือบจะทำให้ฉันกังวลที่ต้องซื้อของที่นั่นเพราะคุณไม่รู้ว่าจะทำอะไร-
แอชลีย์:
คุณไม่รู้ว่าคุณจะได้อะไรใช่ การพัฒนาใหม่ๆ ความเป็นไปได้ไม่มีที่สิ้นสุด เมื่อคุณอยู่ในชนบทจริงๆ ซึ่งฉันอาศัยอยู่ด้วย เมืองต่างๆ รอบตัวฉันก็จะพูดว่า “ต้องมีใบอนุญาตก่อสร้าง” เพราะเมืองอื่นๆ จำนวนมากไม่มี... คุณไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตก่อสร้างอาคารหรืออะไรทำนองนั้น ที่. ชาวเมืองก็พูดเหมือนกันว่า ฉันอยู่ที่นั่น “ยินดีต้อนรับสู่เมืองนี้” แล้วมันก็จะบอกว่าใบอนุญาตก่อสร้าง
โทนี่:
ใบอนุญาตก่อสร้าง. ใช่.
แอชลีย์:
ใช่. แล้วส่วนสุดท้ายของคำถามนี้ โดยทั่วไปราคานี้จะเป็นเท่าใด ดังนั้น เมื่อคุณทำโปรเจ็กต์นี้ มันเป็นการตีกรอบ ดังนั้นคุณจะต้องจ่ายค่าไม้ขึ้นอยู่กับว่ามันดีแค่ไหน คุณต้องใส่เดือยเข้าและตีกรอบออก จากนั้น คุณจะต้องทำ ฉันคิดว่านี่ไม่ใช่กำแพงด้านนอก ดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องมีฉนวนใดๆ เลย จากนั้น คุณจะต้องใช้ผนังยิปซั่มทั้งสองด้านของผนัง
ค่าใช้จ่ายที่ใหญ่ที่สุดคือการจ้างผู้รับเหมาให้กลับมาทำผนังยิปซั่มให้เสร็จ ดังนั้น แม้ว่าพวกเขาจะวางโครงได้ พวกเขาสามารถแขวนผนัง drywall ติดเทป โคลน และตกแต่งผนัง drywall ได้ นั่นจริงๆ จะทำให้ผู้รับเหมาเสียเวลาหรือเสียเวลามากที่สุด เพราะพวกเขาจะต้องปล่อยให้โคลนแห้ง แล้วพวกเขาก็ต้องกลับมาขัดมัน
จากนั้นพวกเขาอาจต้องกลับมาโคลนอีกครั้งแล้วจึงขัดมัน แต่โชคดีที่มันควรจะเป็น... คุณอาจจะทำกระดานสองแผ่นก็ได้ หรืออาจเพิ่มบนผนังอีกเล็กน้อย ขึ้นอยู่กับว่ามันใหญ่แค่ไหน ฉันแค่มองดูผนังด้านหลัง และนั่นก็เหมือนกับผนังยิปซั่มสองชิ้น แต่นั่นอาจเป็นการใช้เวลาที่ใหญ่ที่สุดคือการมีผู้รับเหมาที่ต้องกลับมาหลายครั้ง
มันไม่เหมือนกับสิ่งที่พวกเขาจะทำเสร็จภายในวันเดียว จากนั้น การทาสี ผมหมายถึงว่าคุณอาจจะทาสีด้วยตัวเองก็ได้ หรือแค่เมื่อมันแห้งแล้ว ผู้รับเหมาก็จะทาสีภายในวันเดียว เว้นแต่จะต้องเคลือบใหม่ แต่เนื่องจากเป็นผนัง drywall ใหม่ คุณจึงไม่จำเป็นต้องเคลือบสองชั้น
โทนี่:
ใช่แล้ว จริงๆ แล้วฉันไม่เคยทำมันเป็นโปรเจ็กต์ด้วยตัวมันเองเลย จะมีการกายภาพบำบัดลำไส้แบบเต็มรูปแบบอยู่เสมอ ดังนั้นเราจึงใช้เงิน 100,000 ดอลลาร์ในการปรับปรุงบ้านเก่าสุดหลังนี้ ดังนั้นฉันจึงไม่สามารถแม้แต่จะลงสนามได้หากทำผนังด้านเดียวสำหรับห้องนอนหนึ่งห้อง
แอชลีย์:
ใช่แล้ว เรามีจริงๆ… วันนี้ฉันจะทำสิ่งนี้เป็นรีล Instagram เมื่อคืนเรามีผู้เช่าส่งคำขอบำรุงรักษาโดยบอกว่า “ฉันขอโทษ ฉันล้มทับเครื่องดูดฝุ่นและเจาะรูที่ผนัง คุณช่วยมาซ่อมมันหน่อยได้ไหม” จากนั้น ถ่ายรูปขึ้นมา มันจะเป็นรูขนาดใหญ่บนกำแพงและผนังยิปซั่ม เจ้าหน้าที่ซ่อมบำรุงจึงแจ้งให้เธอทราบว่าเขาจะแวะมาดูเครื่องในวันจันทร์หรือวันไหนก็ตาม เพื่อประเมินราคาค่าซ่อมให้เธอ
และเธอก็ตกใจมาก “คุณหมายความว่ายังไงฉันต้องจ่ายเงินเพื่อมัน? นี่เป็นอุบัติเหตุ” และเขาก็แบบว่า “ใช่ น่าเสียดาย เนื่องจากคุณทำให้ทรัพย์สินเสียหายซึ่งคุณต้องจ่ายเพื่อแก้ไข เรายินดีอย่างยิ่งที่จะใช้ผู้รับเหมารายอื่นที่ได้รับการอนุมัติจากเราเพื่อดำเนินการซ่อมแซมให้กับคุณ หรือให้ฉันเข้ามาดำเนินการซ่อมแซมให้ก็ได้”
ดังนั้นเราจึงได้รับอีเมลยาวๆ จากผู้อยู่อาศัยถึงผู้จัดการอสังหาริมทรัพย์โดยบอกว่า “เธอไม่รู้ว่าจะแก้ไขปัญหานี้อย่างไร เธอไม่สามารถแก้ไขได้ด้วยตัวเอง เธอควรจะต้องจ่าย” และเราก็แค่หัวเราะ ดังนั้นบางคนจึงอาจสับสนในบางครั้งว่าการใช้ชีวิตในอพาร์ตเมนต์หมายความว่าพวกเขาอยู่ในสถานดูแลเต็มรูปแบบในเรื่องนี้ และถึงกระนั้น ฉันพนันได้เลยว่า ถ้าคุณอยู่ในสถานพยาบาลเต็มรูปแบบ คุณเจาะรูที่กำแพง นั่นก็จะปรากฏอยู่ในบิลรายเดือนของคุณด้วย
โทนี่:
โดยสิ้นเชิง
แอชลีย์:
แต่ใช่แล้ว นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นในวันนี้ แต่เมื่อเราคิดว่า โอเค เราคิดค่าใช้จ่ายเท่าไรสำหรับสิ่งนั้น เพราะมันใช้เวลานานมากในการทำแพทช์นั้น เพราะคุณต้องกลับไปทำหลายครั้งเพื่อทำการโคลนบน drywall ให้เสร็จ จากนั้นจึงค่อย ทาสีและจับคู่สีจริงๆ ด้วย นี่คือคนที่อาศัยอยู่ที่นั่น ฉันคิดว่า 10 ปี
เท่าที่ฉันรู้ สีเปลี่ยนไปตลอด 10 ปี แต่เราจะต้องเก็บตัวอย่างและไปจับคู่ที่ Sherwin-Williams และอะไรทำนองนั้น แต่อาจจะต้องเสียค่าใช้จ่ายพอๆ กันในการซ่อมโดยไม่ต้องใช้แรงงานเพียงอย่างเดียว เรามีผู้รับเหมาที่ไม่ทำงานเล็กๆ แบบนั้น เพราะพวกเขาจะต้องกลับมาอีกสี่หรือห้าครั้ง แต่ก็ยังเป็นเรื่องเล็กๆ ที่ต้องทำ ใช่.
โทนี่:
เรื่องตลก จริงๆ แล้วฉันเจาะผนังยิปซั่ม 2 รูตอนเด็กๆ ฉันอยู่ใน... ช่วงมัธยมต้น มันเป็นอพาร์ตเมนต์เดียวกับที่ฉันและแม่อาศัยอยู่ และหลุมแรกอยู่ในห้องนอนของฉัน ฉันและเพื่อนๆ กำลังต่อสู้กันอยู่ในห้องของฉัน และพวกเราคนหนึ่งโยนกันเข้ากำแพง และเข่าข้างหนึ่งของพวกเราก็ทะลุกำแพงยิปซั่ม
และสิ่งเดียวกันก็เกิดขึ้นที่ชั้นล่าง เรากำลังมวยปล้ำชั้นล่างและชนเข้ากับผนังยิปซั่มและพังตรงนั้นด้วย ยังไงก็ตาม ฉันเห็นใจผู้เช่าของคุณ
แอชลีย์:
คุณจำได้ไหมว่าเกิดอะไรขึ้น? แม่ของคุณต้องจ่ายเงินให้บริษัทจัดการทรัพย์สินเพื่อซ่อมแซมหรือมีคนซ่อมหรือไม่?
โทนี่:
ฉันจำไม่ได้ ฉันจำไม่ได้ ใช่แล้ว ตอนเด็กๆ สิ่งต่างๆ เกิดขึ้นอย่างมหาศาล
แอชลีย์:
ใช่คุณทำไม่ได้
โทนี่:
ใช่. ฉันก็เลยต้องถามเธอดู ฉันต้องชอบ "เฮ้ คุณต้องจ่ายเงินหรือเปล่า?"
แอชลีย์:
ใช่แล้ว เพราะเหตุผลส่วนหนึ่งที่ฉันอยากทำรีลเหมือนกันคือการเห็น ฉันผิดหรือเปล่า? นี่เป็นสิ่งที่ควรรวมไว้จริง ๆ หรือไม่? แต่ฉันไม่คิดอย่างนั้น
โทนี่:
ไม่ ใช่ ผนังปูนฉาบเป็นหนึ่งในสิ่งเหล่านั้นที่ควรอยู่ในสภาพเดิมหลังจากที่ผู้เช่าย้ายออก
แอชลีย์:
เผง
โทนี่:
Drywall ไม่เพียงแต่สลายตัวอย่างน่าอัศจรรย์ด้วยตัวมันเองเท่านั้น ใช่.
แอชลีย์:
และฉันก็คิดว่า โอเค ถ้าคุณเป็นเจ้าของบ้านของตัวเอง คุณจะทำอย่างไร? คุณจะโทรหาใครสักคนและจ่ายเงิน ฉันเข้าใจว่าคุณอาศัยอยู่ในอพาร์ตเมนต์เพราะมีสิ่งต่างๆ มากมายได้รับการดูแล รวมอยู่ด้วยสำหรับคุณ แต่-
โทนี่:
ตอนนี้คุณต้องอัปเดตสัญญาเช่า ความเสียหายของผนังยิปซั่มไม่รวมอยู่ในการซ่อมแซมใดๆ ที่มีอยู่ พวกเขาเข้าใจ-
แอชลีย์:
ซึ่งเรามีเป็นรายการตรวจสอบการย้ายออกในนั้น นี่คือสิ่งที่คุณจะถูกเรียกเก็บเงินเพื่อแก้ไขช่องโหว่เมื่อคุณย้ายออก นั่นเป็นความคิดที่ดี. บางทีฉันอาจจะลดราคาลงถ้าพวกเขาย้ายออกและมีช่องโหว่อยู่ และนั่นคือสิ่งที่เราจะเรียกเก็บ ใช่แล้ว นั่นเป็นความคิดที่ดี
โทนี่:
ไปแล้ว. แก้ไขปัญหา.
แอชลีย์:
โอเค ตอบกลับมือใหม่อีกคน สัปดาห์ที่แล้ว ฉันต้องเทคโอเวอร์การถามคำถาม และวันนี้โทนี่ก็ตอบคำถามของฉันทั้งหมดด้วย เรามีเวลาถามคำถามอีกประมาณหนึ่งข้อ เอาล่ะ เรามาตอบคำถามของออสตินกันดีกว่า “เป็นยังไงบ้างทุกคน? ณ ตอนนี้ ฉันเป็นมือใหม่ตัวจริงในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์” ยินดีต้อนรับออสติน เรารู้สึกตื่นเต้นที่มีคุณอยู่ในชุมชนนี้
“ฉันคิดว่าตอนนี้ฉันรู้เรื่องเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์มากแล้ว อย่างน้อยก็ว่ากระบวนการและตัวเลขบางอย่างทำงานอย่างไร รักตัวเลข. ฉันเป็นวิศวกร. อย่างไรก็ตาม ฉันอยากรู้ว่าการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดทำงานอย่างไร เมื่อคุณรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด คุณจะจ่ายเงินจำนองตามจำนวนเงินที่คุณเอาออกหรือ ARV ทั้งหมดของบ้านหรือไม่? ฉันซาบซึ้งกลุ่มที่ยอดเยี่ยมนี้” เป็นคำถามที่ดีนะออสติน
โทนี่:
มีสองวิธีที่แตกต่างกันใช่ไหม? สมมุติว่าออสติน นั่นแหละ ฉันจะลองใช้เลขกลมตรงนี้ เพื่อให้คนเข้าใจได้ง่ายขึ้นนิดหน่อย สมมติว่าออสตินซื้อบ้านและบอกว่าค่าใช้จ่ายทั้งหมดสำหรับเขาในการซื้อและฟื้นฟูบ้านหลังนั้นอยู่ที่ 60,000 ดอลลาร์ ดังนั้น $60,000 คือทุกๆ ดอลลาร์ที่ออสตินใส่ไว้ในทรัพย์สินนั้น และสมมติว่าเขาจ่ายเงินสด
เขาจ่ายเงินสด 60,000 ดอลลาร์เพื่อซื้อและฟื้นฟูทรัพย์สินนั้น ออสตินก็ออกไปและเขาได้รับการประเมินทรัพย์สิน จึงมีผู้ให้ความเห็นเกี่ยวกับมูลค่าตลาดของทรัพย์สินนั้น และพวกเขาพูดว่า "ออสติน บ้านของคุณมีมูลค่า 100,000 ดอลลาร์" ดังนั้น เขาใส่เงิน 60,000 ดอลลาร์ บ้านมีมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ ตกลง. ดังนั้น ปัจจุบันเขามีทุน $40,000
แอชลีย์:
และฉันแค่อยากจะชี้ให้เห็นว่า เขาพูดถึง ARV ซึ่งเป็นมูลค่าหลังการซ่อมแซม นั่นคือสิ่งที่ประเมินในสถานการณ์ของเขา ดังนั้น ARV อาจเป็นเป้าหมายของคุณในสิ่งที่คุณต้องการให้ทรัพย์สินประเมิน หรืออาจเป็นสิ่งที่คุณต้องการขายทรัพย์สินหากคุณกำลังพลิกบ้าน
โทนี่:
ดังนั้น ARV จึงมีความสำคัญเมื่อคุณได้รับเงินกู้ เนื่องจากผู้ให้กู้ส่วนใหญ่จะไม่ให้คุณยืมราคาประเมินเต็มจำนวนหรือ ARV สำหรับทรัพย์สิน ดังนั้น ในสถานการณ์ของออสติน บ้านจึงมีมูลค่า มีมูลค่า และประเมินไว้ที่ 100,000 ดอลลาร์ ผู้ให้กู้ส่วนใหญ่จะให้คุณเท่านั้น ขึ้นอยู่กับว่าคุณให้หนี้ประเภทไหน แต่ถ้าบอกว่าคุณได้รับผลิตภัณฑ์การลงทุน บางทีคุณอาจอยู่ที่ 20% ใช่ไหม?
ดังนั้นพวกเขาต้องการรักษาส่วนของผู้ถือหุ้นอย่างน้อย 20% ในทรัพย์สิน นั่นหมายความว่า $100,000 พวกเขาจะให้คุณ 80% ของสิ่งนั้นเป็นเงินกู้ นั่นหมายความว่าคุณจะได้รับ 80% ของ $100,000 คือ $80,000 ให้ฉันรีเซ็ตตารางที่นี่อีกครั้งในตัวอย่างนี้ บ้านหลังนี้มีมูลค่า 100,000 ดอลลาร์ ธนาคารยินดีให้คุณยืม 80% ของจำนวนนั้นหรือ 80,000 ดอลลาร์ และออสตินก็นำเงินสด 60,000 ดอลลาร์เข้าทรัพย์สินนี้ ตกลง?
ดังนั้น เขามีสเปรด 20,000 ดอลลาร์ 60 ถึง 80 คือ Equity ที่เขาสามารถรับได้ ดังนั้น ออสตินจึงสามารถไปธนาคารได้ เขาไปที่สหภาพเครดิตในเมืองท้องถิ่นหรือธนาคาร Main Street และพวกเขาพูดว่า "ออสติน นี่คือเงินกู้จำนวน 80,000 ดอลลาร์" นี่คือการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด เพราะเขาได้รับเช็คเงินสดเต็มจำนวน เขาจะจ่ายคืน 60,000 ดอลลาร์ที่เขาใส่ไว้ในข้อตกลง และเขาจะเดินออกไปพร้อมเงินเพิ่มอีก 20,000 ดอลลาร์
ฉันคิดว่านั่นคือกระบวนการสำหรับการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด หมายความว่าคุณจะจ่ายเงินคืนตามจำนวนเงินที่คุณใส่เข้าไปในทรัพย์สินนี้ในตอนแรก และคุณจะต้องเก็บเงินที่เหลือไว้ตามจำนวนเงินที่ธนาคารยินดีให้คุณยืม
แอชลีย์:
สถานการณ์ที่โทนี่ยกให้ เป็นตัวอย่างที่ดี และนั่นจะใช้ได้ผลหากคุณได้รับเงินกู้เริ่มต้นที่ 60,000 ดอลลาร์ ดังนั้น บางทีคุณอาจยืมเงินนั้นจากเพื่อนหรือผู้ให้กู้ยืมเงินรายใหญ่ คุณจะยังคงมีสถานการณ์การรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดเพราะคุณจ่ายเงิน 60,000 ดอลลาร์ให้กับผู้ให้กู้เงินยากคืน จากนั้นคุณก็รับเงินสด 20,000 ดอลลาร์นั้น
ดังนั้นเมื่อใดก็ตามที่มีเงินที่ไม่ต้องชำระคืนให้ใคร เรียกว่าการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด ดังนั้น ในสถานการณ์สมมตินี้ บางทีคุณอาจยืมเงินจากแม่เพื่อทำสิ่งนี้ และไม่มีภาระจำนอง ไม่มีบันทึกใดๆ เลย เธอแค่ให้เงินคุณ จำนวนดอลลาร์ทั้งหมดนั้น จะถือเป็นการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดจริงๆ เพราะ ไม่มีบันทึกการรีไฟแนนซ์สินเชื่อจำนองจริง
โดยที่ ถ้าคุณไปและได้เงินก้อนโตจากอสังหาริมทรัพย์ แล้วคุณได้ $60,000 นั้น และคุณเอาออกไปเพียง $60,000 และคุณเหลือ $40,000 ซึ่งเป็น Equity 40% กลับเข้าไปในอสังหาริมทรัพย์ แล้วคุณไม่ได้แตะต้องสิ่งนั้น นั่นก็จะเป็น รีไฟแนนซ์เพราะคุณเพิ่งจ่ายเงินจำนองอื่น ๆ ที่คุณมีในอสังหาริมทรัพย์ซึ่งเป็นเงินที่ยาก
โทนี่:
จากนั้น ฉันแค่อยากจะชี้แจงคำถามสองสามข้อสุดท้ายของเขาที่นั่น ดังนั้นเขาจึงพูดว่า "เมื่อคุณยกเลิกการรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสด คุณจะจ่ายเงินจำนองตามจำนวนเงินที่คุณเอาออกหรือ ARV ทั้งหมดหรือไม่" และเป็นเพียงจำนวนเงินจำนองที่คุณเอาออกไป กลับมาที่ตัวอย่างอีกครั้ง คุณกู้เงินกู้จำนวน 80,000 ดอลลาร์ ดังนั้นการชำระเงินจำนองของคุณจะอิงจาก 80,000 ดอลลาร์ ไม่ใช่ ARV ของ 100,000 ดอลลาร์
แอชลีย์:
และนั่นคือคำถามสุดท้ายของเราในวันนี้ด้วย ขอบคุณพวกคุณมากสำหรับการส่งคำถามที่ยอดเยี่ยมเสมอ เราชอบที่จะตอบพวกเขา พวกคุณมักจะคิดสิ่งใหม่ๆ ออกมาเสมอ และพวกเราก็ชอบมัน ดังนั้นคุณสามารถส่งคำถามเพิ่มเติมได้ที่ bigpockets.com/reply และเช่นเคย โปรดแสดงความคิดเห็นหรือให้คะแนนบนแพลตฟอร์มพอดแคสต์ที่คุณชื่นชอบ เราอยากให้คุณติดตามช่อง YouTube ของเราด้วย
และอีกหนึ่งปลั๊กสุดท้าย หนังสือ Real Estate Partnerships ของเราที่เพิ่งเปิดตัวในเดือนสิงหาคม ตื่นเต้นสุด ๆ ได้ที่ bigpockets.com คุณสามารถใช้โค้ด Ashley หรือ Tony เพื่อรับส่วนลดได้ ขอบคุณพวกคุณมากสำหรับการฟัง เราจะกลับมาในวันพุธพร้อมแขก แล้วเราจะได้พบคุณ
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- การใช้ การจัดหาเงินทุนที่สร้างสรรค์ เพื่อทำให้ข้อเสนอน่าสนใจยิ่งขึ้นสำหรับผู้ขาย
- ข้อดีและข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดของ การให้ยืมแบบดั้งเดิม, เงินยากและ เงินส่วนตัว (และเมื่อใดควรใช้อันไหน)
- ร่วมมือกับพ่อแม่ของคุณและ ข้อกำหนดสำคัญที่จะรวมไว้ในข้อตกลงของคุณ
- เมื่อถึง สั่งให้ตรวจสอบ ก่อน ยื่นข้อเสนอ บนทรัพย์สิน
- การเพิ่มห้องใหม่ ในบ้านของคุณ (และเมื่อคุณต้องการ) ดึงใบอนุญาต)
- การรีไฟแนนซ์แบบใช้เงินสดทำงานอย่างไร และคุณสามารถดึงเงินออกมาได้เท่าไหร่
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-324
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $3
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10th
- 12
- 14
- 24
- 30
- 60
- 80
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- ได้รับการยอมรับ
- ยอมรับ
- เข้า
- สามารถเข้าถึงได้
- อุบัติเหตุ
- คล่องแคล่ว
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ที่ได้มา
- การแสวงหา
- การกระทำ
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- ที่เพิ่ม
- เพิ่ม
- เพิ่มเติม
- ความได้เปรียบ
- คำแนะนำ
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- ตัวแทน
- ข้อตกลง
- ก่อน
- AIR
- ทั้งหมด
- อนุญาต
- อนุญาตให้
- ช่วยให้
- เกือบจะ
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- สหรัฐอเมริกา
- จำนวน
- an
- และ
- อื่น
- คำตอบ
- ใด
- ทุกคน
- สิ่งใด
- ทุกแห่ง
- ที่พัก
- อุทธรณ์
- Apple
- การตีราคา
- ประเมินราคา
- ขอขอบคุณ
- การอนุมัติ
- ได้รับการอนุมัติ
- เป็น
- อาร์คันซอ
- รอบ
- AS
- ถาม
- ขอให้
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- สมมติฐาน
- At
- อัยการ
- มีเสน่ห์
- ผู้ฟัง
- สิงหาคม
- ออสติน
- ผู้เขียน
- หลีกเลี่ยง
- ไป
- ทารก
- กลับ
- ถุง
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคารแห่งอเมริกา
- ตาม
- ขั้นพื้นฐาน
- เป็นพื้น
- รากฐาน
- BE
- เพราะ
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- หลัง
- กำลัง
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- เดิมพัน
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- บิล
- บิต
- Blocks
- เรือ
- หนังสือ
- ชายแดน
- ยืม
- ที่ยืมมา
- การยืม
- ทั้งสอง
- ทั้งสองด้าน
- ด้านล่าง
- ซื้อ
- ยี่ห้อ
- แบรนด์นิว
- ทำลาย
- การหายใจ
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- Broke
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- พวง
- เผา
- ย่าง
- ร้อน
- การเผาไหม้
- ธุรกิจ
- แต่
- ปุ่ม
- ซื้อ
- การซื้อ
- ซื้อ
- by
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- มา
- CAN
- สามารถรับ
- ซึ่ง
- เงินสด
- จับ
- ที่เกิดจาก
- บาง
- การเปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- รับผิดชอบ
- การเรียกเก็บเงิน
- ตรวจสอบ
- สถานการณ์
- เมือง
- ทำความสะอาด
- ชัดเจน
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ปิด
- ปิด
- ร่วมเป็นเจ้าภาพ
- รหัส
- การเก็บรวบรวม
- COM
- รวมกัน
- รวม
- อย่างไร
- มา
- สบาย
- มา
- สื่อสาร
- ชุมชน
- บริษัท
- การแข่งขัน
- สมบูรณ์
- คอมพิวเตอร์
- ความกังวลเกี่ยวกับ
- สภาพ
- มั่นใจ
- องค์ประกอบ
- สับสน
- เชื่อมต่อ
- จุดด้อย
- พิจารณา
- ถือว่า
- การบริโภค
- สัญญา
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- การสนทนา
- เย็น
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- มณฑล
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- ปกคลุม
- สร้าง
- ความคิดสร้างสรรค์
- เครดิต
- เครดิตยูเนี่ยน
- วิกฤติ
- อยากรู้อยากเห็น
- ขณะนี้
- ตัด
- พ่อ
- ความเสียหาย
- วัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- หนี้สิน
- ตัดสินใจ
- ลึก
- ดำน้ำลึก
- อย่างแน่นอน
- ความล่าช้า
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- ขึ้นอยู่กับ
- รายละเอียด
- พัฒนาการ
- DID
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- ความขยัน
- โดยตรง
- ส่วนลด
- แสดง
- การดำน้ำ
- do
- ท่าเรือ
- เอกสาร
- ทำ
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ประตู
- ประตู
- ลง
- dr
- การขับขี่
- แห้ง
- สอง
- ในระหว่าง
- E&T
- แต่ละ
- ก่อน
- ง่ายดาย
- ที่ง่ายที่สุด
- ทั้ง
- ติดตั้งระบบไฟฟ้า
- อื่น
- อีเมล
- ปลาย
- สิ้นสุดวันที่
- ไม่มีที่สิ้นสุด
- พลังงาน
- การบังคับใช้
- วิศวกร
- เพลิดเพลิน
- พอ
- ทั้งหมด
- ตอน
- ส่วนได้เสีย
- escrow
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- ประมาณการ
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ตัวอย่าง
- ตื่นเต้น
- แพง
- ประสบการณ์
- อธิบาย
- พิเศษ
- สิ่งอำนวยความสะดวก
- ฟอลส์
- คุ้นเคย
- ครอบครัว
- ไกล
- เร็วขึ้น
- โปรดปราน
- อย่างดี
- ที่ชื่นชอบ
- ที่โดดเด่น
- รู้สึก
- ค่าธรรมเนียม
- สองสาม
- ใส่
- ที่เต็มไป
- ในที่สุด
- ทางการเงิน
- ความเป็นอิสระทางการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- หา
- เสร็จสิ้น
- ธรรมชาติ
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- การแก้ไข
- พลิก
- พลิก
- โฟกัส
- ปฏิบัติตาม
- เท้า
- สำหรับ
- ฟอร์ม
- พบ
- สี่
- FRAME
- แรงเสียดทาน
- เพื่อน
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- เต็ม
- กองทุน
- การระดมทุน
- ตลก
- ให้
- General
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- กำหนด
- จะช่วยให้
- Go
- เป้าหมาย
- ไป
- ไป
- ไป
- ดี
- ได้
- ยิ่งใหญ่
- บัญชีกลุ่ม
- รับประกัน
- แขก
- แขกผู้เข้าพัก
- แนวทาง
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- มี
- ครึ่ง
- มีประโยชน์
- แขวน
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ยาก
- ยาก
- hashtag
- มี
- มี
- he
- หัว
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- จะช่วยให้
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- พระองค์
- จ้าง
- การว่าจ้าง
- ของเขา
- รู
- หลุม
- หน้าแรก
- กระโปรงหน้ารถ
- เจ้าภาพ
- ร้อน
- ชั่วโมง
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- แยกแยะ
- if
- ภาพ
- ส่งผลกระทบ
- สำคัญ
- in
- ในอื่น ๆ
- ประกอบด้วย
- รวม
- รวมทั้ง
- รวมทั้ง
- เพิ่ม
- เพิ่มขึ้น
- ความเป็นอิสระ
- ข้อมูล
- แรกเริ่ม
- ในขั้นต้น
- แรงบันดาลใจ
- สร้างแรงบันดาลใจ
- แรงบันดาลใจ
- ติดตั้ง
- คำแนะนำการใช้
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- เข้าไป
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- การมีส่วนร่วม
- IT
- ตัวเอง
- iTunes
- การสัมภาษณ์
- การเดินทาง
- jpg
- กระโดด
- เพียงแค่
- แค่หนึ่ง
- เก็บ
- คีย์
- เตะ
- เด็ก
- ชนิด
- ทราบ
- แรงงาน
- ทะเลสาบ
- ที่ดิน
- ที่มีขนาดใหญ่
- ชื่อสกุล
- ต่อมา
- เปิดตัว
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- ซ้าย
- กฎหมาย
- ยืม
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- การให้กู้ยืมเงิน
- น้อยลง
- บทเรียน
- ให้
- ชั้น
- เลฟเวอเรจ
- LG
- เบา
- กดไลก์
- ความเป็นไปได้
- น่าจะ
- Line
- เรียงราย
- รายการ
- จดทะเบียน
- การฟัง
- รายการ
- น้อย
- สด
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- นาน
- เวลานาน
- ระยะยาว
- ดู
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- สูญเสีย
- แพ้
- สูญหาย
- Lot
- ความรัก
- เดชะบุญ
- ทำ
- มายากล
- หลัก
- การบำรุงรักษา
- ทำ
- ทำให้
- การทำ
- จัดการ
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- การจัดการ
- ตลาด
- มูลค่าตลาด
- มาก
- อย่างมากมาย
- เจ้านาย
- การจับคู่
- จับคู่
- เรื่อง
- แม็กซ์
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- วิธี
- ภาพบรรยากาศ
- memes
- กล่าวถึง
- วิธีการ
- อาจ
- ไมค์
- ล้าน
- MLS
- แม่
- วันจันทร์
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- จำนอง
- มากที่สุด
- ส่วนใหญ่
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- ย้าย
- การย้าย
- มาก
- หลาย
- my
- ชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- เครือข่าย
- ไม่เคย
- ใหม่
- นิวยอร์ก
- รัฐนิวยอร์ก
- ถัดไป
- ดี
- คืน
- ไม่
- ไม่มี
- หมายเหตุ
- ตอนนี้
- จำนวน
- ตัวเลข
- of
- ปิด
- เสนอ
- เสนอ
- เสนอ
- เจ้าหน้าที่
- เจ้าหน้าที่
- มักจะ
- ถูก
- เก่า
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- เพียง
- เปิด
- เปิด
- ทำงาน
- ความคิดเห็น
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- Options
- or
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- ทางออก
- ด้านนอก
- เกิน
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- หน้า
- ต้องจ่าย
- ทาสี
- ภาพวาด
- กระดาษ
- พ่อแม่
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- พันธมิตร
- พาร์ทเนอร์
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- ปะ
- แพทริค
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- คาราคาซัง
- คน
- ต่อ
- เปอร์เซ็นต์
- ระยะเวลา
- ใบอนุญาต
- คน
- ส่วนบุคคล
- ส่วนตัว
- มุมมอง
- ภาพถ่าย
- ภาพ
- ภาพ
- ชิ้น
- ชิ้น
- แผนการ
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- ผู้เล่น
- เล่น
- กรุณา
- ปลั๊ก
- ประปา
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- ป๊อป
- ความเป็นไปได้
- เป็นไปได้
- โพสต์
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ชอบ
- เตรียม
- สวย
- ก่อน
- ราคา
- ราคา
- ส่วนตัว
- อาจ
- ปัญหา
- กระบวนการ
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- กำไร
- โครงการ
- พิสูจน์
- อย่างถูกต้อง
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- PROS
- การป้องกัน
- ปกป้อง
- ซื้อ
- ผลัก
- ใส่
- วาง
- หนึ่งในสี่
- คำถาม
- ถาม
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- พิสัย
- คะแนน
- ราคา
- อันดับ
- มาถึง
- ถึง
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- จริงๆ
- เหตุผล
- แนะนำ
- ระเบียน
- บันทึก
- ทำกายภาพบำบัด
- ความสัมพันธ์
- ญาติ
- ปล่อย
- จำ
- เช่า
- ซ่อมแซม
- แทนที่
- ตอบ
- รายงาน
- แสดง
- ขอ
- จำเป็นต้องใช้
- การวิจัย
- ที่อาศัยอยู่ใน
- ความรับผิดชอบ
- ผลสอบ
- กลับ
- ทบทวน
- รีวิว
- ขวา
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- บทบาท
- บทบาท
- ห้อง
- ห้องพัก
- ปัดเศษ
- เส้นทาง
- วิ่ง
- เขตชนบท
- รีบเร่ง
- ปลอดภัยที่สุด
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- SAND
- เห็น
- กล่าว
- คำพูด
- พูดว่า
- สถานการณ์
- กำหนด
- ขอบเขต
- แมวมอง
- ที่สอง
- วินาที
- เห็น
- การเลือก
- ขาย
- ผู้ขาย
- ขาย
- ส่ง
- ความรู้สึก
- บริการ
- ชุด
- เจ็ด
- รูปร่าง
- Share
- ใช้งานร่วมกัน
- เธอ
- แผ่น
- สั้น
- ระยะสั้น
- สั้นลง
- น่า
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- การแสดง
- การแสดง
- ปิดตัวลง
- ด้าน
- ด้านข้าง
- สายตา
- ลงนาม
- ง่าย
- ง่ายดาย
- ตั้งแต่
- เดียว
- นั่ง
- สถานการณ์
- สถานการณ์
- เล็ก
- กลิ่น
- So
- จนถึงตอนนี้
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- แก้ไข
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- ในไม่ช้า
- ช่องว่าง
- โดยเฉพาะ
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- แยก
- ผู้สนับสนุน
- จุด
- กระจาย
- สี่เหลี่ยม
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- สถานะ
- ติด
- ยังคง
- หยุด
- หยุด
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- กลยุทธ์
- ถนน
- เข้มงวด
- โครงสร้าง
- โครงสร้าง
- ส่ง
- ส่ง
- สมัครเป็นสมาชิก
- อย่างเช่น
- ฤดูร้อน
- ยิ่งใหญ่
- แน่ใจ
- ที่ล้อมรอบ
- ระบบ
- ตาราง
- กลยุทธ์
- TAG
- เอา
- นำ
- การครอบครอง
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- แตะเบา ๆ
- ทีม
- ในทางเทคนิค
- บอก
- ผู้เช่า
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- นี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- สาม
- ตลอด
- ผูก
- ติ๊กต๊อก
- เวลา
- ต้องใช้เวลามาก
- ระยะเวลา
- ครั้ง
- ระยะเวลา
- เคล็ดลับ
- ชื่อหนังสือ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- ห้องน้ำ
- ต้น
- โทน
- โทนี่
- เกินไป
- เอา
- เครื่องมือ
- หัวข้อ
- รวม
- แตะ
- ตัวเมือง
- เมือง
- แบบดั้งเดิม
- การทำธุกรรม
- สำเนา
- ได้รับการรักษา
- ปัญหา
- จริง
- วางใจ
- ลอง
- พยายาม
- กลับ
- การหมุน
- สองครั้ง
- สอง
- ชนิด
- เป็นปกติ
- ภายใต้
- เข้าใจ
- การจัดจำหน่าย
- น่าเสียดาย
- สหภาพ
- จนกระทั่ง
- บันทึก
- เมื่อ
- กลับหัวกลับหาง
- us
- ใช้
- มือสอง
- การใช้
- มักจะ
- สูญญากาศ
- ความคุ้มค่า
- มูลค่า
- กับ
- มาก
- วีดีโอ
- รายละเอียด
- ดู
- เดิน
- คำแนะนำ
- ผนัง
- ต้องการ
- อยาก
- ต้องการ
- คือ
- ทาง..
- วิธี
- we
- Website
- วันพุธ
- สัปดาห์
- สุดสัปดาห์
- น้ำหนัก
- ยินดีต้อนรับ
- ดี
- ไป
- คือ
- อะไร
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- แต่ทว่า
- ว่า
- ที่
- WHO
- ทั้งหมด
- ทำไม
- กว้าง
- ช่วงกว้าง
- ภรรยา
- ป่า
- จะ
- เต็มใจ
- หน้าต่าง
- ลวด
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- คำ
- งาน
- ทำงาน
- โรงงาน
- คุ้มค่า
- จะ
- เขียน
- การเขียน
- เขียน
- ผิด
- เขียน
- ปี
- ปี
- ใช่
- ยัง
- นิวยอร์ก
- เธอ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์