เราต้องพูดคุยกันมากมาย อสังหาริมทรัพย์ ในปี 2023 โดยมีหัวข้อตั้งแต่ ความร่วมมือ ไปยัง แฮ็กการปรับปรุงบ้านเราได้ครอบคลุมประเด็นต่างๆ มากมายในปีนี้ และหวังว่าข้อมูลนี้จะช่วยคุณได้ การลงทุนอสังหาริมทรัพย์ การเดินทาง!
วันนี้ เรากำลังเดินทางย้อนอดีตเพื่อรำลึกถึงแขกรับเชิญที่น่าทึ่งและการสนทนาที่เรามีในรายการตลอด 12 เดือนที่ผ่านมา สำหรับตอนพิเศษนี้ เราได้คัดเลือกช่วงเวลาโปรดบางส่วนมาแบ่งปันกับคุณ ไม่ว่าคุณจะกำลังมองหา ค้นหาข้อตกลงแรกของคุณ หรือมีอยู่แล้วหลายอัน อสังหาริมทรัพย์ให้เช่าเราหวังว่าการรวบรวมนี้จะช่วยให้คุณมีแรงบันดาลใจและแรงบันดาลใจที่จำเป็นสำหรับการเริ่มต้นปีใหม่อย่างแข็งแกร่ง!
ปรับตัวเพื่อเรียนรู้ทุกสิ่งจาก รับคู่สมรสของคุณขึ้นเครื่อง กับอสังหาริมทรัพย์เพื่อ แทนที่รายได้ W2 ของคุณ กับการเช่า คุณจะพบว่าทำไม แฮ็คบ้าน อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีที่สุดในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์และเพราะเหตุใด การเก็งกำไรจากการเช่า เป็นรหัสโกงสำหรับ ง่าย กระแสเงินสด- คุณจะได้เรียนรู้เกี่ยวกับ แฮ็ค "เปิดบ้าน" ที่นักลงทุนมือใหม่คนหนึ่งใช้ ประมาณการต้นทุนการฟื้นฟูตลอดจนวิธีที่ชาญฉลาดในการ รับเงินมากขึ้น ออกจากคุณ ผลงานปัจจุบัน!
ที่นี่การเชื่อมโยงเป็น ไปที่เพลย์ลิสต์ Spotify สำหรับตอนเต็มของรายการนี้!
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
แอชลีย์:
นี่คือมือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ตอนที่ 351 ฉันชื่อ Ashley Kehr ฉันอยู่ที่นี่กับ Tony J. Robinson พิธีกรร่วม
โทนี่:
ยินดีต้อนรับสู่พอดแคสต์มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งทุกสัปดาห์ สัปดาห์ละสองครั้ง เราจะนำเสนอแรงบันดาลใจ แรงจูงใจ และเรื่องราวที่คุณต้องการฟังเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณ วันนี้ Ash และฉันต้องการย้อนความทรงจำเล็กๆ น้อยๆ และนำเสนอช่วงเวลาดีๆ จากพอดแคสต์มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์สำหรับปีนี้
แอชลีย์:
หากคุณต้องการฟังตอนเต็มของวันนี้ที่เราสรุป คุณสามารถไปที่ YouTube มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ของเรา คุณสามารถดูลิงก์ได้ในคำอธิบายรายการ และเรามีเพลย์ลิสต์สำหรับคุณในแต่ละตอนที่ครอบคลุมในวันนี้ การก้าวเข้าสู่ปีใหม่อาจเป็นเรื่องยากที่จะรักษาแรงบันดาลใจให้ตัวเอง ดังนั้นเราจะเริ่มต้นด้วยการแบ่งปันเรื่องราวเพื่อให้คุณมีแรงบันดาลใจในการเข้าสู่ปีใหม่ และเริ่มต้นปีใหม่อย่างสดใสและพร้อมที่จะรับข้อตกลงครั้งต่อไป และหวังว่านี่จะเป็นสิ่งที่คุณสามารถเข้าใจได้ว่าเหตุใดคุณจึงอยากเริ่มต้นการเดินทางด้วยเช่นกัน
โทนี่:
ดานี่ แล้วคุณล่ะ? ฉันหมายความว่าเหตุใดคุณจึงสอดคล้องกัน? แบรนดอนเป็นคนปลูกเมล็ดพันธุ์แบบนั้นตั้งแต่แรกหรือเปล่า? คุณรวมเข้ากับธุรกิจได้อย่างไร?
ลำโพง 3:
เหตุใดฉันจึงไม่สอดคล้องกันเลย เราไม่สามารถเคลือบน้ำตาลได้ ฉันตายสนิทกับมันมาเป็นเวลานานมาก เขาอาจจะคุยกับฉันมาประมาณหนึ่งปี หรืออาจจะนานกว่านั้นเล็กน้อยเกี่ยวกับความปรารถนาของเขาที่จะทำอสังหาริมทรัพย์ และฉันก็แบบว่า “ไม่ ไม่ ไม่” และสำหรับฉันแล้ว มันต้องเปลี่ยนทัศนคติของการมีเงินในบัญชีธนาคารกับการลงทุน ทั้งหมดที่ฉันเห็นก็คือบัญชีธนาคารกำลังล่ม และฉันไม่สามารถคาดเดาได้ว่าสิ่งนี้จะทำให้เราประสบความสำเร็จได้อย่างไร สิ่งนี้จะทำให้เรามีอิสระทางการเงินได้อย่างไร ถ้าเราไม่มีเงินในบัญชีธนาคาร? ต้องใช้เวลาสนทนากันในตอนกลางคืนเป็นเวลานาน และเขาก็แบ่งปันการศึกษากับฉันด้วย
ฉันต้องเรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้ คำนวณตัวเลข และดำดิ่งลงไปกับเขาเพื่อทำความเข้าใจกับสิ่งที่เรากำลังทำอยู่ และเหตุใดสิ่งนี้จึงจะเป็นประโยชน์ก่อนที่ฉันจะตกลงตามนั้นจริงๆ ทรัพย์สินแรกของเรา ฉันยังอยู่ในรั้วอยู่มาก ฉันให้การสนับสนุน แต่ก็อยู่ในรั้วกั้นมากเกี่ยวกับสิ่งที่เราทำและทำไม และฉันก็บอกตัวเองอยู่เสมอว่าฉันเชื่อใจเขามาโดยตลอด ฉันแค่ต้องเชื่อใจเขาต่อไป และจนถึงทุกวันนี้ เขาจะนำเสนอข้อตกลง และฉันก็แบบ [ไม่ได้ยิน 00:02:29] ฉันก็แบบว่า “แต่ฉันเชื่อใจคุณ ดังนั้นถ้าคุณรู้สึกว่ามันเป็นข้อตกลงที่ดี เราก็จะตกลงไปตามนั้น” ” และนั่นเป็นเพียงวิธีการทำงานสำหรับเรา
โทนี่:
ดานี ฉันซาบซึ้งในความโปร่งใส เพราะฉันรู้ว่าหนึ่งในคำถามที่ใหญ่ที่สุดที่เราได้รับจากพอดแคสต์นี้คือ ฉันจะพาคู่สมรสขึ้นเครื่องได้อย่างไร ฉันจะทำให้สามีของฉันร่วมเดินทางไปกับฉันได้อย่างไร? คุณพูดคำหนึ่งที่ฉันคิดว่ามีความสำคัญอย่างยิ่ง คุณพูดว่า “ฉันเชื่อใจเขาและฉันก็เชื่อใจเขามาโดยตลอด” ฉันคิดว่านั่นเป็นพื้นฐานในการนำคู่สมรสของคุณขึ้นเครื่องก็คือความไว้วางใจระหว่างคุณและคู่สมรสของคุณจะต้องอยู่ที่นั่น และถ้าคุณไม่มีพื้นฐานความไว้วางใจนั้น ก็ไม่มีอะไรที่แอชลีย์และฉันสามารถพูดในพอดแคสต์ที่จะสร้างความไว้วางใจนั้นได้ มันต้องเริ่มต้นให้ลึกซึ้งยิ่งขึ้นภายในความสัมพันธ์ แต่เห็นได้ชัดว่าแบรนดอนทำอะไรบางอย่างตลอดเวลาที่คุณอยู่ด้วยกันเพื่อให้คุณพูดว่า โอเค เมื่อแบรนดอนสนใจบางสิ่งบางอย่าง มันไม่ใช่การตัดสินใจที่หน้าด้าน ไม่ใช่ว่าเขาไร้เหตุผล แต่เป็นเพราะเขาคิดเรื่องนี้และเป็นเพราะเขาคิดว่ามันเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับครอบครัวของเรา
ฉันแค่ชอบที่จะได้ยินสิ่งนั้นจากคุณ เพราะฉันคิดว่าหลายๆ คนมองข้ามความสำคัญของความไว้วางใจ แต่อย่างอื่นที่คุณพูดถึงคือการแบ่งปันการศึกษา จากมุมมองที่แท้จริง พวกคุณแค่ฟังพอดแคสต์ด้วยกันหรือเปล่า? แบรนดอนเพิ่งส่งหนังสือให้คุณแล้วพูดว่า "ไปอ่านหนังสือนี้ไหม" เส้นทางการศึกษาของคุณดูเป็นอย่างไร
ลำโพง 3:
ดังนั้นเขาจึงเริ่มมัน เขาจะเริ่มคุยกับฉันเกี่ยวกับเรื่องนี้ และฉันก็แบบว่าฉันไม่มีความรู้ ฉันไม่รู้ว่าคุณกำลังพูดถึงอะไร ฉันต้องดาวน์โหลดแอป BiggerPockets และเขาให้ฉันเข้าร่วมกลุ่ม Facebook บางกลุ่ม จากนั้นฉันก็เริ่มอ่านหนังสือและสิ่งต่างๆ ที่ดึงดูดสายตาหรือความสนใจของฉัน แล้วบทสนทนาก็เริ่มต้นจากตรงนั้น “คุณเห็นไหมว่าพวกเขาโพสต์สิ่งนี้หรือคุณเห็นสิ่งนี้” แล้วนั่นจะเป็นการเริ่มบทสนทนาเหล่านั้น
ฉันจะไม่มีวันลืมวันที่เขาสอนฉันวิ่งตัวเลข เรากำลังขับรถอยู่และเขาก็พูดว่า "เอาโทรศัพท์ออกไป ฉันจะสอนวิธีทำสิ่งนี้" และฉันก็แบบว่า “ไม่ ฉันจะทำแบบนั้นไม่ได้” เขาแบบว่า "เปิดโทรศัพท์ของคุณ ฉันจะสอนวิธีทำสิ่งนี้” ตอนที่เราทำ และฉันจำไม่ได้ว่าเรากำลังขับรถไปที่ไหน แต่เขาจำได้ ในตอนท้ายฉันก็วิ่งไปหาเขา ฉันมักจะพูดเสมอว่ามันเหมือนกับงานอดิเรกเล็กๆ น้อยๆ ในการแต่งงานของเรา เราไม่ได้มีอะไรมากมายที่ทำร่วมกันเพราะเราทั้งคู่ทำงานกันหนักมาก แต่สิ่งนี้ทำให้เราได้ค้นพบสิ่งที่เหมือนกันที่เราชอบทำและทำให้เราใกล้ชิดกันมากขึ้น มันค่อนข้างดี
แอชลีย์:
คุณมีเหตุผลอะไรสำหรับเรื่องทั้งหมดนี้? ทำไมคุณถึงเร่งรีบและเร่งรีบในการเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์? จุดประสงค์เบื้องหลังคืออะไร?
ลำโพง 4:
ใช่. เหตุใดฉันจึงต้องทำลายความยากจนในครอบครัวของฉัน ฉันจึงเกิดในโครงการบ้านจัดสรรในนิวออร์ลีนส์ โครงการ Calliope น่าจะเป็นหนึ่งในโครงการบ้านจัดสรรที่เลวร้ายที่สุดในอเมริกา และฉันถูกเลี้ยงดูมาโดยแม่เลี้ยงเดี่ยวที่ไม่เกียจคร้าน เธอทำงานประมาณสามงาน แต่เรียนแค่มัธยมปลายเท่านั้น อาจจะถึงเกรด 9 เลย เธอต้องเป็นภารโรงในโรงพยาบาล สิ่งที่เธอทำคือในฐานะแม่เลี้ยงเดี่ยว เธอพยายามช่วยฉันและน้องสาวของฉัน ฉันเป็นหนึ่งในเจ็ดคน ฉันมีน้องสาวหกคน
เธอไม่มีพื้นฐานความรู้ทางการเงิน จรรยาบรรณในการทำงานของฉันมาจากเธอ แต่เธอไม่รู้ว่าคุณไม่สามารถร่ำรวยจากการทำงานได้ และทำไมฉันจึงต้องทำลายคำสาปนั้น เพราะว่าฉันเป็นคนเดียวที่อยู่ในครอบครัวเป็นหลัก ที่เข้าใจความรู้ทางการเงินและฝึกฝนมัน ดังนั้น มันจะเป็นช่วงเวลาสั้นๆ ที่จะได้ทิ้งมรดกที่อยู่นอกเหนือฉันไว้ ดังนั้นหลานสาวในอนาคตของฉัน หลานสาวและหลานชาย และลูกๆ ในอนาคตของฉัน จะได้ไม่ต้องเกิดมาในความยากจน นั่นคือเหตุผลของฉัน
แอชลีย์:
ลอว์เรนซ์ ฉันภูมิใจในตัวคุณมาก แค่บอกว่าคุณได้ริเริ่มที่จะให้ความรู้แก่ตัวเอง และนั่นเป็นเรื่องยากมากที่จะเปลี่ยนวิธีที่คุณรู้มาตลอดชีวิตว่าต้องเปลี่ยนแปลง และต้องการดำเนินการกับสิ่งอื่น ฉันคิดว่านั่นเป็นเหตุผลที่ยอดเยี่ยม และดูเหมือนว่าจะเป็นแรงจูงใจที่เพียงพอสำหรับคุณในการเดินหน้าต่อไปและสร้างความมั่งคั่งให้กับคนรุ่นนั้นจริงๆ
โทนี่:
ลอว์เรนซ์ ฉันชอบฟังเรื่องราวนี้ และฉันคิดว่ามันเป็นข้อพิสูจน์ว่าจุดเริ่มต้นของคุณมีผลกระทบอย่างมากต่อระยะทางที่คุณสามารถไปได้ไกล แต่แน่นอนว่าไม่ได้จำกัดความสามารถของคุณ
Lyrva Sanchez เป็นพยาบาลวิชาชีพ เป็นแม่เลี้ยงเดี่ยวของเด็กชายสองคนที่อาศัยอยู่ในแคลิฟอร์เนียตอนใต้ ซึ่งจริงๆ แล้วอยู่ไม่ไกลจากที่ที่ฉันอาศัยอยู่ใน SoCal มากนัก และหลังจากที่เธอแยกทางกัน เธอใช้เวลาสองปีไล่ตามกลุ่มอาการค้าส่งและการลงทุนนอกรัฐเล็กน้อย แต่แล้วเธอก็เพิ่มกลยุทธ์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะกับลูกๆ ของเธอเป็นสองเท่า และได้เรียนรู้ว่าอสังหาริมทรัพย์แห่งหนึ่งสามารถเปลี่ยนชีวิตเธอได้จริงๆ คุณจะบอกว่าอะไรผลักดันคุณเข้าสู่โลกแห่งการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
ลำโพง 5:
อย่างที่คุณพูดถึงฉันเพิ่งแยกจากกัน เรามีลูกชายสองคน และนั่นเป็นช่วงเวลาที่ยากลำบากจริงๆ จริงๆ แล้วมีเรื่องดีๆ เกิดขึ้นมากมาย แต่เรื่องดีๆ ก็ไม่เกิดขึ้น ฉันเพิ่งชำระหนี้ทั้งหมดจนหมด ฉันมีหนี้โรงเรียน มีสินเชื่อรถยนต์ เพิ่งจ่ายหมดทุกอย่าง
แอชลีย์:
นั่นน่าทึ่งมาก ขอแสดงความยินดีด้วย นั่นไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำ
ลำโพง 5:
ขอบคุณ ขอบคุณ ดังนั้นฉันจึงไปเที่ยวกับ Dave Ramsey และเต็มไปด้วยการออมและการออมและนำทุกอย่างไปใช้หนี้ ดังนั้นเมื่อเราเลือกตัวเลือกนี้ การตัดสินใจแยกทางกัน เห็นได้ชัดว่าเป็นช่วงเวลาที่ยากลำบากและท้าทายในชีวิตของฉันจริงๆ และมันทำให้ฉันเปลี่ยนไปสู่การทำงานกับตัวเอง ดังนั้นฉันจึงเจาะลึกเรื่องการพัฒนาตนเอง หนังสือช่วยเหลือตนเอง ทั้งหมดนี้ แต่ส่วนหนึ่งของกระบวนการนั้น ฉันยังได้พบกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ การสร้างความมั่งคั่ง ฉันจะยังคงสานต่อความฝันและชีวิตที่ฉันต้องการเพื่อลูกๆ ของฉันได้อย่างไร ในเมื่อฉันสูญเสียรายได้ไปเกือบครึ่งหนึ่งของรายได้ โดยพื้นฐานแล้วค้างคืน
มันก็เลยเป็นเช่นนั้นเอง มันเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการทั้งหมดในการก้าวเข้าสู่ภายในและพยายามทำให้ดีขึ้น ดีขึ้น และมีชีวิตแบบเดียวกันหรือดีขึ้นสำหรับลูกๆ ของฉัน โดยไม่คำนึงถึงสถานะของฉัน
โทนี่:
อีกคำถามหนึ่งเท่านั้น คุณมีคำแนะนำอะไรกับคนที่อาจอยู่ในสถานการณ์คล้าย ๆ กันที่พวกเขากำลังเผชิญกับการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในชีวิตนี้? การหย่าร้างเป็นสิ่งที่น่าเสียดายที่เป็นเรื่องปกติในปัจจุบัน และมีคนจำนวนมากที่มีแรงบันดาลใจในการเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แต่พวกเขาอาจใช้เหตุการณ์ในชีวิตของการแยกทางหรือการหย่าร้างเป็นข้อแก้ตัวว่าทำไมพวกเขาถึงทำไม่ได้ ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ คุณมีคำแนะนำอะไรกับคนที่อยู่ในสถานการณ์คล้ายกันและกำลังมองหาการเริ่มต้นบ้างไหม?
ลำโพง 5:
ฉันคิดว่าคำแนะนำของฉันคือการรักษาความหวัง ยังไงซะคุณก็คิดหาวิธีได้ ไม่ใช่ว่าคุณทำไม่ได้ เพียงแต่คุณยังไม่รู้ว่าจะทำยังไงและหาวิธีที่จะทำให้มันได้ผลสำหรับคุณและไลฟ์สไตล์ของคุณ บอกเลยว่าผ่านขั้นตอนต่างๆ ใช้เวลานานมาก โดยไม่ท้อถอย พยายามหาข้อมูล อ่านสิ่งต่างๆ คุณจะเจอบทความสุ่มสิ่งที่ช่วยคุณได้ นั่นคือวิธีที่ฉันพบว่ามันเล่นออกมาสำหรับฉัน ฉันมีเงินสดจำกัดในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ ไม่ใช่เพื่อค่าใช้จ่ายของฉัน เบาะแสเล็กๆ น้อยๆ เหล่านี้ก็จะผุดขึ้นมาหรือมีโอกาสเกิดขึ้น
มีโอกาสในที่ทำงานสำหรับฉันที่จะได้เลื่อนตำแหน่ง และฉันก็รับมันไปเพราะฉันคิดอยู่ในหัวว่า "อสังหาริมทรัพย์จะช่วยฉันได้" ดังนั้นเพียงแค่พยายามมีแรงบันดาลใจและอย่าละสายตา โรควัตถุมันเงาเป็นเรื่องใหญ่มากและมันส่งผลกระทบกับฉันมาเป็นเวลาสองปีแล้ว
โทนี่:
พวกคุณคงเคยได้ยินมาบ้างแล้วว่าแขกหน้าใหม่ของเราบางคนพบว่าตัวเองอยู่เบื้องหลังธุรกิจการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แต่เห็นได้ชัดว่าพวกคุณหลายๆ คนมีเป้าหมายที่จะทำเรื่องอสังหาริมทรัพย์เต็มเวลา แต่เพื่อที่จะทำ คุณต้องมีพื้นฐานที่มั่นคงจริงๆ ดังนั้นสิ่งที่คุณจะได้ยินต่อไปคือรากฐานที่แขกมือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ของเราสร้างขึ้นเพื่อให้พวกเขาสามารถก้าวไปสู่การทำงานเต็มเวลาได้
ลำโพง 6:
และฉันได้เริ่มต้นเส้นทางการลงทุนในปี 2020
โทนี่:
เป็นเวลาที่ดีในการเริ่มต้น
แอชลีย์:
ใช่. อะไรทำให้คุณเริ่มต้นตอนนั้น? ช่วงเวลาแบบนั้นเกิดขึ้นกับคุณคืออะไร?
ลำโพง 6:
ฉันไม่แน่ใจว่าเป็นการศักดิ์สิทธิ์หรือการมาหาพระเยซูเพื่อพูดคุยกับตัวเอง แต่ฉันเจอทางแยกนั้นแล้วฉันก็แบบว่า “เอาล่ะ ฉันสามารถเดินไปตามเส้นทางที่ฉันเคยเดินไปและกำลังจะไป เพื่อให้ได้ผลลัพธ์เดียวกัน” หรือฉันสามารถเปลี่ยนเกมและดูว่าฉันจะทำให้ชีวิตดีขึ้นได้หรือไม่ ฉันไม่ใช่คนที่เก่งเรื่องการเงิน จริงๆ แล้วฉันเป็นคนประเภทที่ชอบเช็คเงินเดือนไปวันๆ ฉันจะคิดออกในที่สุด แล้วปี 2020 ก็เกิดขึ้น ฉันคิดว่าฉันสามารถรับรองเรื่องนี้ได้หลายอย่าง ให้กับเพื่อนที่ดีของฉัน คาเลบ เคนเนดี้ เขาเป็นคนแรกที่ฉันเคยพูดคุยเรื่องการเงินด้วย และเขาทำให้การเป็นคนประหยัดดูเท่
แทนที่จะออกไปข้างนอกในช่วงสุดสัปดาห์ เขากลับพูดว่า “ไมค์ ไม่นะ” เขาแสดงให้ฉันเห็น ฉันเชื่อว่ามันเป็นบัญชี Robinhood ของเขาและมีเงินจำนวนมากอยู่ในนั้น ฉันรู้ว่าตอนนั้นเราทำเงินได้เท่ากันทุกปี และบัญชีของฉันก็ดูไม่เหมือนเขาเลย ฉันก็เลยแบบว่า "เพื่อน คุณทำแบบนั้นได้ยังไง" เขาแบบว่า “ฉันราคาถูก ฉันไม่ได้ใช้เงิน”
โทนี่:
ใช่. ไมค์ ฉันชอบเรื่องนี้เพราะคุณบอกว่าเขาทำให้การประหยัดดูเท่ และนั่นเป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับสิ่งที่สังคมส่งเสริม ฉันและเพื่อนคุยกันเมื่อวันก่อน และดูเหมือนว่ามีคนจำนวนมากบนโซเชียลมีเดียที่มีผู้ติดตามจำนวนมากเหล่านี้ และสาเหตุสำคัญที่ทำให้ผู้ติดตามของพวกเขามีขนาดใหญ่มากก็เพราะพวกเขาโพสต์เงินจำนวนมากและฉันก็เข้าใจสิ่งนี้ และฉันก็เข้าใจแล้ว และนั่นไม่ใช่บุคลิกของฉัน ฉันไม่ใช่คนหวือหวาแบบนั้น แต่นั่นคือสิ่งที่ผู้คนจำนวนมากสนใจไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม
แต่ฉันคิดว่าถ้าเราสามารถทำงานได้ดีขึ้นในการปรับความประหยัดให้เป็นปกติและทำให้สิ่งนั้นเป็นสิ่งที่เจ๋ง และตรงกับที่คุณพูดโดยที่ไม่จำเป็นต้องเป็นรถที่เขาขับอยู่ ไม่จำเป็นว่าเขาจะต้องออกไปทำเรื่องบ้าๆ พวกนี้ในช่วงสุดสัปดาห์ แต่สิ่งที่คุณประทับใจในตัวเขามากที่สุดก็คือบัญชี Robinhood ของเขา
ลำโพง 6:
100%. ฉันหมายความว่ามันเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับฉันเพราะฉันเป็นหนึ่งในคนเหล่านั้น ฉันขับรถ BMW และมันก็เป็นเช็คเงินเดือนจริงๆ ฉันไม่เคยคิดถึงการเกษียณอายุของฉัน ฉันไม่เคยคิดเลยว่า “ถ้าฉันมีลูก ฉันจะต้องจ่ายเดือนละ 4,000, 4,000, 2020 เหรียญสหรัฐ” ฉันไม่ได้เก็บเงินสอง สาม หรือ XNUMX ดอลลาร์ต่อเดือน แล้วฉันจะทำอย่างไร” และนั่นก็คือในเดือนกุมภาพันธ์ปี XNUMX ฉันก็แบบว่า “ฉันจะราคาถูก” ฉันตัดบิลให้ได้มากที่สุด ฉันเริ่มติดตามเงินทุกบาททุกสตางค์ที่ฉันใช้ไป
แอชลีย์:
คุณติดตามเรื่องนั้นได้ยังไง ไมค์? คุณใช้ Excel แอพหรืออะไรทำนองนั้นหรือเปล่า?
ลำโพง 6:
วิธีโบราณที่ดี ปากกาและกระดาษ
แอชลีย์:
ใช่?
โทนี่:
ไม่มีทาง.
ลำโพง 6:
ครับท่าน. ตอนนี้ฉันมีหนังสือแล้ว จริงๆ แล้วฉันเพิ่งเริ่มจดทุกอย่างที่ฉันใช้ไป และในแต่ละเดือนฉันจะพยายามปรับปรุงให้ดีขึ้น ฉันใช้ไปมากกับค่าน้ำมัน ฉันใช้ไปกับอาหารไปมากขนาดนี้ ลองดูว่าฉันสามารถเคาะสิ่งนี้ออกไปเล็กน้อยได้หรือไม่ ตอนนั้นฉันยังเพาะกายอยู่ อาหารของฉันจึงธรรมดามาก ผมจะไปหาไก่ที่ถูกที่สุด ผมจะลองหาข้าวที่ถูกที่สุด ฉันจะซื้อข้าวถุงละ 20, 40 ปอนด์เป็นจำนวนมาก ฉันหั่นผักออก ฉันก็แบบว่า "เพื่อน ฉันแค่ต้องการโปรตีน คาร์โบไฮเดรต และไขมัน" ขออภัย กรีนไม่ทำงานอีกต่อไป
และเพิ่งทำให้มันถูกที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ตอนที่ฉันเริ่มจ่ายหนี้ เพราะว่าฉันมีหนี้บัตรเครดิตอยู่บ้าง มีรถคันนั้น ซึ่งฉันลงเอยด้วยการขายไป กำจัดมันไปเมื่อเศรษฐกิจมันบ้า และมูลค่ารถมือสองก็สูงขึ้น ฉัน ไม่ต้องจ่ายเงินอะไรเพื่อเอาเงินออกมา เพราะตอนนั้น ฉันคิดว่าฉันเป็นหนี้รถคันหนึ่งอยู่ 26 ดอลลาร์ ซึ่งตอนนี้ฉันมองย้อนกลับไป ฉันก็แบบว่า “พระเยซู ไมค์ ถ้าคุณเพิ่งมี เงินที่คุณใช้ไปในตอนนั้น คุณจะไม่มีวันต้องทำงานเลยตลอดชีวิต”
นั่นคือเดือนกุมภาพันธ์ ฉันไม่เคยคิดจะซื้อบ้านเลย แม้จะดูแย่ขนาดนี้ ฉันไม่คิดว่าจะทำได้เพราะฉันตามเครดิตไม่ทัน ฉันเคยรู้สึกละอายใจกับเรื่องทั้งหมดนี้ แต่ตอนนี้ฉันมองย้อนกลับไปและรู้สึกภูมิใจกับมัน เพราะมันทำให้ฉันมาถึงจุดที่ฉันอยู่ทุกวันนี้
โทนี่:
และไมค์ เร็วเข้า ฉันไม่คิดว่าคุณควรจะละอายใจกับเรื่องนั้นใช่ไหม มันเหมือนกับว่าทุกคนมีเรื่องราวเบื้องหลัง และไม่มีใครจะเป็นเราในทุกวันนี้ได้หากไม่มีเรื่องราวเบื้องหลังนั้น ดังนั้นจึงมีความเป็นไปได้สูงที่คุณจะไม่อยู่ในพอดแคสต์นี้กับเราในขณะนี้เพื่อพูดคุยเรื่องนี้ หากไม่ใช่เพราะการตัดสินใจของคุณและสิ่งที่คุณรู้สึกว่าเป็นความผิดพลาดหากไม่เกิดข้อผิดพลาดเหล่านั้น ดังนั้นฉันคิดว่ามีบทเรียนให้เรียนรู้อยู่เสมอ
แต่สิ่งหนึ่งที่ฉันแค่อยากจะถามก่อนที่เราจะเดินหน้าต่อไป คุณจึงออกเดินทางเพื่อลดค่าใช้จ่ายรายเดือนลงอย่างมาก คุณไม่จำเป็นต้องบอกตัวเลขที่แน่ชัด แต่คุณสามารถผ่าครึ่งได้หรือไม่? มันเหมือนลดลง 25% เลยเหรอ? คุณสามารถลดค่าใช้จ่ายของคุณในช่วงเวลานั้นได้มากเพียงใด?
ลำโพง 6:
อาจจะมากกว่าเล็กน้อยอาจจะ $ 2,500 ต่อเดือน
โทนี่:
โอ้โฮ
ลำโพง 6:
ใช่แล้ว นั่นคือสิ่งที่ฉันสามารถประหยัดได้ต่อเดือนหลังจากนั้น ดังนั้นฉันจึงลดมันลง 2,500 ดอลลาร์ต่อเดือน
โทนี่:
คุณเปลี่ยนจากการเก็บออมทุกอย่างมาเป็นการสร้างรายได้ได้อย่างไร?
ลำโพง 6:
ฉันรู้ว่าอสังหาริมทรัพย์คือทางออก ตอนนั้นเป็นช่วงปี 2012 ครับ…จริงๆ แล้วยังไม่ทันสิ้นปีเพราะผมตั้งเป้าหมายไว้ว่าเดือนกุมภาพันธ์ ผมบอกว่า “ปลายปีนี้ผมจะซื้อบ้าน” ดังนั้นฉันจึงกำจัดหนี้ เพิ่มคะแนนเครดิตของฉัน และประหยัดเงิน ฉันจ่ายบัตรเครดิตพวกนั้นหมดแล้ว จ่ายหนี้ก้อนโต วันที่ 30 ธันวาคม 2020 เป็นวันที่ฉันปิดบ้านหลังแรก
แอชลีย์:
ลูกพี่ลูกน้องของฉัน เธอเพิ่งหมั้นหมายเมื่อวานนี้จริงๆ และเมื่อเธอเริ่มออกเดทกับแฟนหนุ่มเขาก็เป็นเจ้าของห้องดูเพล็กซ์ และหลังจากออกเดทได้หนึ่งปี เธอก็ย้ายมาอยู่กับเขา และเธอก็บ่นว่า “เราต้องการที่ที่ใหญ่กว่านี้ ฉันไม่มีตู้เสื้อผ้า มีแต่ของพวกนี้” และฉันก็พูดว่า “สุดสัปดาห์นี้คุณมีแผนอะไรบ้าง” และเธอบอกชื่อสถานที่สองแห่งที่พวกเขาจะไปทานอาหารเย็น ฉันไม่รู้ พวกเขากำลังจะไปดูคอนเสิร์ตอะไรบางอย่าง ฉันก็แบบว่า “คุณวางแผนทริปอะไรไว้บ้าง” เธอกำลังวางแผนการเดินทางทั้งหมดนี้ และฉันก็แบบว่า “คุณสนุกไหม? คุณรักทั้งหมดนั้นไหม” และเธอก็แบบว่า “ใช่ ฉันทำ”
ฉันพูดว่า “คุณรู้ไหมว่าทำไมคุณถึงทำแบบนั้นได้” และเธอก็แบบว่า “แฟนฉันจ่ายให้ฉัน” ฉันพูดว่า "ใช่ คุณคิดว่าเขาจะจ่ายเพื่อสิ่งนั้นได้ไหมถ้าตอนนี้เขาจำนองบ้านหลังใหญ่นี้" เธอแบบว่า “โอ้ ใช่แล้ว” ทุกอย่างเข้ากันกับเธอ และตอนนี้เธอเพิ่งหมั้นหมายในสกอตแลนด์ และพวกเขาเพิ่งซื้อบ้านหลังใหญ่ที่สวยงามและทุกสิ่งทุกอย่างหลังนี้ ความพึงพอใจที่ล่าช้าทำให้เธอต้องทนทุกข์ทรมานและอาศัยอยู่ในอพาร์ตเมนต์เล็ก ๆ และมีผู้เช่าชั้นล่างเป็นเวลาสองสามปี แต่ที่น่าทึ่งคือสิ่งที่สามารถเกิดขึ้นได้จริง
อาจดูเหมือนไม่มากขนาดนั้น แต่จริงๆ แล้วสามารถเพิ่มมากขึ้นได้มาก มันเกือบจะเหมือนกับที่คุณนึกถึงดอกเบี้ยทบต้น ทั้งหมดนี้เป็นผลมาจากการแฮ็กบ้านและการสามารถตัดค่าครองชีพเหล่านั้นออกไปได้สามารถรวมกันได้ในระยะยาวเพื่อประหยัดเงินสำหรับแหวนเพชรเม็ดใหญ่ที่เธอได้รับ
โทนี่:
ตอนที่ฉันพบคุณ คุณยังคงทำงานประจำเป็นวิศวกร และสำหรับผู้คนจำนวนมากในประเทศนี้ คุณได้บรรลุความฝันแบบอเมริกันชิ้นหนึ่งแล้ว คุณไปเรียนวิทยาลัย ได้รับปริญญาด้านเทคนิค คุณมีเงินเดือนที่ดีมาก คุณมีตำแหน่งนี้ที่อาจคุณจะได้ทำงานไปตลอดชีวิต และคุณจะสามารถเกษียณอายุและทำทุกสิ่งได้อย่างถูกต้อง แล้วอะไรคือแรงผลักดันสำหรับคุณหรือแรงบันดาลใจให้คุณออกจากวิถีชีวิตที่สะดวกสบายที่คุณสร้างขึ้นเพื่อตัวคุณเอง?
ลำโพง 7:
โดยพื้นฐานแล้วเมื่อเราเริ่มกลับเข้ารับตำแหน่ง จิตวิญญาณของฉันก็ตายไป โดยพื้นฐานแล้วฉันใช้เวลาสองปีที่ผ่านมาในช่วงโควิดที่สามารถทำงานจากที่บ้านได้ ฉันได้รับใบอนุญาตอสังหาริมทรัพย์ด้วย ดังนั้นฉันจึงขายอสังหาริมทรัพย์อยู่ด้านข้างแล้ว และชีวิตของฉันก็รู้สึกสนุก และฉันก็สามารถควบคุมเวลาในชีวิตของฉันได้มากขึ้น วินาทีที่เราเริ่มกลับเข้าไปในออฟฟิศ ฉันต้องเดินทางไปทำงานคนละชั่วโมง ซึ่งมันไม่สนุกเลย ฉันเพิ่งเริ่มโกรธและหงุดหงิดมาก และถ้าคุณรู้จักฉันฉันก็ไม่ใช่คนที่โกรธมาก การได้ลิ้มรสอิสรภาพนั้นมันทำให้ฉันพุ่งสูงขึ้นจริงๆ และนั่นคือตอนที่เกียร์ทั้งหมดเริ่มเปลี่ยน จากนั้นฉันก็ได้รับตั๋วเข้าร่วมการประชุมของโทนี่ และไปเข้าร่วมการประชุมและออกมา และแจ้งล่วงหน้าสองสัปดาห์ให้ฉันด้วย
แอชลีย์:
โอวพระเจ้า. ว้าว. นั่นเหลือเชื่อมาก ตกลง. เรามาเริ่มกันตรงนี้เลย ดังนั้นในการประชุม คุณตัดสินใจว่าจะแจ้งล่วงหน้าสองสัปดาห์ คุณมีตาข่ายนิรภัยอะไรบ้างที่คุณสามารถตัดสินใจต่อไปได้?
ลำโพง 7:
ดังนั้นการซื้อดูเพล็กซ์ของฉันจึงเป็นขั้นตอนที่หนึ่งโดยสุจริต ฉันไม่รู้ว่าจริงๆ แล้วมันเป็นตาข่ายนิรภัยขนาดไหน เพราะโดยเฉพาะอย่างยิ่ง… และฉันก็ยังไม่ได้รับเงินจากมันจริงๆ แต่ฉันแค่สร้างไข่รังเล็กๆ นี้ขึ้นมา แต่สิ่งที่ยอดเยี่ยมเกี่ยวกับดูเพล็กซ์ของฉันคือมันครอบคลุมค่าครองชีพทั้งหมดของฉัน ดังนั้นฉันรู้ว่าถึงแม้จะมีแรงกดดันเข้ามา แต่จริงๆ แล้วมันคือฉันและสุนัขของฉัน นั่นคือครอบครัวของฉันตอนนี้และเป็นเพียงคนเดียวที่ฉันต้องดูแล ดังนั้นฉันจึงรู้ว่าหากแรงกดดันเข้ามา ฉันคงจะสามารถอยู่รอดได้โดยปราศจากราเมนในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าและยังคงโอเคอยู่
นั่นคือก้าวแรก และดูเพล็กซ์ของฉันก็กระแสเงินสดเช่นกัน ดังนั้นฉันจึงมีเงินพิเศษเข้ามาจากสิ่งนั้น แต่ฉันก็ยังมีงานแสดงอื่นๆ อีกมากมาย เช่น งานโซเชียลมีเดียของฉัน ฉันรู้ว่าฉันจะไม่เป็นไร ฉันแค่ต้องการแรงผลักดัน และนั่นคือตอนที่ฉันเริ่มต้นธุรกิจให้เช่าระยะสั้นของเราด้วย และฉันพูดแบบนั้นเพราะว่าหลังจากการประชุมครั้งนั้น ฉันอยู่บนเครื่องบินกลับบ้าน และส่งข้อความหาเพื่อนสนิทของฉันที่เราคุยกันทุกวัน ทำทุกอย่างด้วยกัน
เธอได้ยินฉันพูดถึงอสังหาริมทรัพย์มาหลายปีแล้ว และฉันก็แบบว่า “ฉันคิดว่าฉันจะเริ่มต้นธุรกิจนี้ คุณต้องการเข้าร่วมกับฉันไหม” นั่นคือวิธีที่ทุกอย่างเริ่มต้นเพียงเล็กน้อย
โทนี่:
โอลิเวีย ถ้าเราทำได้ ฉันแค่อยากเจาะลึกเรื่องนี้อีกสักหน่อย ตอนนั้นคุณบอกว่าคุณโกรธ คุณอารมณ์เสียกับความคิดที่จะกลับเข้าไปในออฟฟิศ แต่ฉันหมายความว่ามันจะต้องมีปฏิกิริยาทางอารมณ์ที่รุนแรงมากที่จะพูดว่า “นี่เป็นปัญหาใหญ่พอสำหรับฉัน” ที่อยากจะลาออกจากงาน” ดังนั้น ฉันเดาว่าแค่แนะนำเราผ่านไม่เพียงแต่ด้านตรรกะที่ฉันอยากจะจากไปเท่านั้น แต่ยังรวมถึงจิตใจ อารมณ์ สิ่งที่เกิดขึ้นเพื่อให้คุณพูดว่า “แค่นี้ก็เพียงพอแล้ว ฉันจะออกไปเพราะเหตุนี้”
ลำโพง 7:
ดังนั้นฉันจึงผ่านการพัฒนาทางอารมณ์และจิตใจนี้จริงๆ มันเหมือนกับการเปลี่ยนแปลงอัตลักษณ์ เพราะในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ฉันเป็นวิศวกร และฉันก็สนับสนุนผู้หญิงในสายงานวิศวกรรม คนผิวสีในสายงานวิศวกรรม และอะไรทำนองนั้นทั้งหมด และทันใดนั้นฉันก็ปล่อยมันไป นั่นเป็นเรื่องยากจริงๆ ที่จะผ่านมันไปให้ได้ เพราะว่ารู้สึกเหมือนกำลังปล่อยส่วนหนึ่งของตัวตนของตัวเองไป แต่แล้วฉันก็เห็นว่ามันมีประโยชน์มากแค่ไหน
ฉันมีความสุขมากขึ้นมากเมื่อฉันได้ทำงานด้านอสังหาริมทรัพย์ และเมื่อฉันตั้งค่าอสังหาริมทรัพย์ และเมื่อฉันได้ทำสิ่งเหล่านี้ทั้งหมด แบบนั้นก็ผลักฉันออกไปจนสุดขอบ แต่วิธีที่ฉันได้รับตั๋วเข้าร่วมการประชุมของโทนี่ก็คือ ฉันจำไม่ได้ด้วยซ้ำว่าได้ลงทะเบียนเข้าร่วมการแจกของรางวัลนี้ด้วยซ้ำ เพราะโทนี่กำลังแจกของรางวัลบนโซเชียลมีเดีย และโดยพื้นฐานแล้วฉันรู้สึกหดหู่ใจบนโซฟาและเมาเล็กน้อย แต่ฉันไม่ จำไว้ว่าสมัครจริง แต่ฉันอยู่ในพื้นที่จิตใจที่เลวร้ายเช่นนี้ จากนั้นสามวันต่อมา ฉันได้รับการแจ้งเตือนบนอินสตาแกรมจากโทนี่ว่า “ยินดีด้วย โอลิเวีย คุณได้รับตั๋วแล้ว” และฉันก็แบบว่า “เดี๋ยวก่อน อะไรนะ?”
ฉันจำได้ว่าฉันควรจะออกไปนอกชายฝั่งระหว่างการประชุมที่กลางอ่าวเม็กซิโก และฉันก็แบบว่า “ไม่ ฉันจะให้วันหยุดพักร้อน ฉันจะไปสัมมนาครั้งนี้ นี่คือสัญญาณ” และแบบนั้นก็เป็นหัวหอกในทุกสิ่ง แล้วฉันก็ออกนอกชายฝั่งในวันรุ่งขึ้นเมื่อฉันกลับมา
โทนี่:
แอชลีย์ ฉันแค่อยากจะชี้ให้เห็นว่า ฉัน คุณ และโอลิเวีย ต่างมีภาวะวิกฤตด้านอัตลักษณ์แบบเดียวกัน หลังเลิกเรียน ตอนแรกฉันไปโรงเรียนเพื่อเป็นวิศวกร จริงๆแล้วฉันทำงานที่เชฟรอน นั่นไม่ใช่ที่ทำงานของคุณนะ โอลิเวีย ที่เชฟรอนเหรอ?
ลำโพง 7:
อ๋อ
โทนี่:
ใช่. ฉันจึงทำงานที่เชฟรอนด้วยในตำแหน่งวิศวกร แอชลีย์ ฉันรู้ว่าคุณไปทางบัญชี และมันก็เหมือนกับว่ามันยากเพราะคุณไปโรงเรียนมาหลายปีแล้วและทุ่มเทให้กับตัวตนของคุณ และตระหนักได้ว่าไม่ใช่คนที่คุณอยากเป็นอีกต่อไป มันเป็นยาที่ยากสำหรับหลายๆ คนที่จะกลืน แต่ฉันคิดว่าเราทุกคนควรให้ตัวเองบ้าง… ฉันไม่รู้ เราควรภูมิใจในตัวเองสำหรับ A ที่ยังเด็กมากและตัดสินใจแบบนั้น แต่ประการที่สอง แค่มีความกล้าที่จะทำอย่างนั้น เพราะว่ามีคนที่รู้สึกแบบนั้นอยู่ในตัวพวกเขามานานหลายปี ทศวรรษ ตลอดชีวิตของพวกเขาในบางครั้ง แต่พวกเขาไม่สามารถเหนี่ยวไกให้เกิดการเปลี่ยนแปลงนั้นได้จริงๆ
สิ่งหนึ่งที่ฉันคิดและลังเลอยู่เสมอคือถ้าฉันตัดสินใจเรื่องนี้แล้วบอกว่ามันไม่ได้ผล ฉันรู้อยู่เสมอว่าฉันสามารถกลับไปหางานใหม่ได้
แอชลีย์:
นั่นเป็นแรงจูงใจที่ดี ฉันชอบฟังเหตุผลของลอว์เรนซ์ ความคิดเรื่องเงินของไมค์ และวิธีที่โอลิเวียสามารถลาออกจากงานที่มีหลักหกหลักของเธอได้ เราเรียนรู้มากมายจากแขกมือใหม่ของเราอยู่เสมอ และฉันต้องการฟังเคล็ดลับดีๆ ที่มือใหม่ได้แบ่งปันกับเราตลอดทั้งปีต่อไป คุณคิดว่าการมีใบอนุญาตอสังหาริมทรัพย์เป็นข้อได้เปรียบอย่างมากในการเริ่มต้นหรือไม่ เพราะเหตุใด
ลำโพง 8:
ดังนั้นการมีใบอนุญาตอสังหาริมทรัพย์ของฉันจึงช่วยเราในเรื่องหนึ่งในห้าคุณสมบัติที่เราซื้อตอนนี้ ฉันได้รับค่าคอมมิชชั่นเพียงครั้งเดียว ดังนั้นมันก็ช่วยได้ แต่สิ่งที่เรามักจะทำเป็นปกติ และหากคุณกำลังถกเถียงเรื่องการได้รับใบอนุญาตด้านอสังหาริมทรัพย์ และพยายามคิดว่าคุ้มหรือไม่ คุณก็สามารถรับใบอนุญาตได้ และมันก็ช่วยได้ ฉันคิดว่าการเรียกใช้ตัวเลขและการเข้าถึง MLS และสิ่งต่างๆ ต่างๆ ได้เป็นประโยชน์ แต่คุณไม่จำเป็นต้องใช้มันเสมอไป เพราะสิ่งที่เราทำคือฉันจะโทรหาตัวแทนลงประกาศแล้วพูดว่า "เฮ้ ฉันเต็มใจที่จะ ยกเว้นค่าคอมมิชชั่นของฉันหากคุณจะยอมรับข้อเสนอของเราเกี่ยวกับทรัพย์สินนี้”
หรือในกรณีทรัพย์สินหลังแรกของเราเพราะเงินดาวน์เป็นปัจจัยจำกัดสำหรับเรา ฉันพูดว่า "เฮ้ ฉันจะยกเว้นค่าคอมมิชชันของฉัน หากคุณสามารถให้เงินจำนวนนี้แก่เราในการปิดเครดิตต้นทุนได้ ดังนั้นคุณจะต้องจ่ายส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมเงินกู้ของเราและอัพเกรดบ้านบางส่วนให้เรา” และนั่นช่วยเรามากกว่าแค่ได้รับค่าคอมมิชชั่น ดังนั้นฉันคิดว่ามันอยู่ที่ 50-50 หากคุณต้องการที่จะยึดมั่นในอสังหาริมทรัพย์หรือคุณคิดว่าคุณกำลังจะซื้ออสังหาริมทรัพย์จำนวนมาก มันไม่เจ็บ.. อาจมีค่าใช้จ่าย 600 เหรียญต่อปี หรือ XNUMX เหรียญต่อปีเพื่อรักษาใบอนุญาตของคุณ แต่คุณไม่จำเป็นต้องมีเพื่อเริ่มต้นหรือสร้างพอร์ตโฟลิโออสังหาริมทรัพย์จำนวนมหาศาล มันเป็นความชอบส่วนบุคคลจริงๆ
แอชลีย์:
ฉันชอบคำตอบนั้น แค่เข้าใจมุมมองและความคิดเห็นของคุณเพราะเราได้รับคำถามนั้นบ่อยมาก
ลำโพง 9:
ใช่. ฉันหมายความว่าฉันยังใหม่กว่าในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ แต่สิ่งที่ฉันทำคือเริ่มต้นด้วยการหาข้อตกลง ดังนั้นฉันจึงพบข้อตกลง ฉันดำเนินการตามตัวเลข ฉันเรียนรู้วิธีรวบรวมคุณสมบัติ เพื่อที่ฉันจะได้รู้ว่าทรัพย์สินนี้จะมีมูลค่าเท่าใดหลังการซ่อมแซม ฉันรู้ว่าจะต้องทำอย่างไรจึงจะเข้าไปมีส่วนร่วมได้ แค่มีพื้นฐานในการทำสัญญาทั่วไป และมีบางคนมาพิจารณาเรื่องนี้ ดังนั้นฉันจึงเริ่มด้วยการค้นหาข้อตกลงแล้วเราก็ไป “เอาล่ะ เราจะให้ทุนนี้อย่างไร? นี่ใครจะซื้อล่ะ”
แม้ว่าฉันจะไม่มีประสบการณ์ด้านอสังหาริมทรัพย์ในเวลานั้น แต่ฉันมีประสบการณ์ชีวิต เมื่อกลับมาจากบ้านของฉันในแคลิฟอร์เนียตอนใต้ ฉันและสามีก็มีส่วนร่วมในแวดวงต่างๆ มากมาย เราเป็นโค้ชในด้านต่างๆ กีฬา และอะไรทำนองนั้น ความสัมพันธ์นี้ก็คือคนที่เราร่วมงานด้วยมานานหลายปี พวกเขาไว้วางใจเรากับลูก ๆ ของพวกเขา
ฉันก็เลยแบบว่า “ถ้าพวกเขาไว้ใจเราเรื่องลูกๆ ของพวกเขา พวกเขาจะเชื่อใจเราเรื่องเงินของพวกเขา” ดังนั้นเราจึงโทรหาเขาแล้วพูดว่า "เฮ้ บ็อบ ฉันรู้ว่านี่มันบ้า แต่นี่คือข้อตกลง นี่คือสิ่งที่กำลังดูอยู่ นี่คือตัวเลข ฉันจะแสดงให้คุณดู ฉันจะส่งคอมไพล์ไปให้คุณ นี่คือสิ่งที่ฉันคิดว่ามันสามารถทำได้” และเนื่องจากพวกเขามีแง่มุมความไว้วางใจที่ฉันคิดว่าอยู่กับเราแล้ว พวกเขาจึงไว้วางใจเราในโอกาสนี้ เนื่องจากเราได้สร้างความสัมพันธ์นั้นกับพวกเขาแล้ว พวกเขาจึงรู้สึกสบายใจที่จะก้าวกระโดดมาเป็นพันธมิตรกับเรา และตั้งแต่นั้นมา พวกเขาจึงเป็นหนึ่งในพันธมิตรหลักของเรา พวกเขาเป็นพันธมิตรกับเราในข้อตกลงมากมายในขณะนี้ และเรารู้สึกขอบคุณมากสำหรับพวกเขา
โทนี่:
แม็คเคนซี่ คุณทำลายเรื่องราวต่างๆ มากมายที่ฉันและแอชคุยกันได้อย่างน่าอัศจรรย์ เมื่อเป็นเรื่องของการหาหุ้นส่วน ดังนั้นฉันจะแจกแจงสิ่งที่คุณพูดที่นี่สักครู่ ดังนั้นอดทนกับฉัน ก่อนอื่น คุณต้องระบุให้ได้ว่าชุดทักษะเฉพาะของคุณคืออะไร และนั่นก็คือการค้นหาข้อตกลง คุณใช้จุดแข็งของคุณ คุณใช้ทักษะของคุณเพื่อค้นหาข้อตกลงที่ดีจริงๆ จากนั้นคุณพูดว่า "เอาล่ะ ถ้าฉันดูชิ้นส่วนปริศนาของการทำธุรกรรมนี้ ฉันได้รับข้อตกลงแล้ว ฉันมีทรัพย์สินหรือด้านการจัดการโครงการด้วยซ้ำ แต่ฉันยังขาดเงินทุน ด้านข้าง. โอเค ให้ฉันออกไปหาคู่เพื่อมาเติมเต็มช่องว่างนั้น”
ดังนั้นคุณออกไปที่นั่นแล้วพบคนที่มีทรัพยากรที่คุณยังขาดอยู่ คนๆ นี้ไม่เคยทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์มาก่อน แต่คุณบอกว่าเหตุผลที่พวกเขาเต็มใจที่จะร่วมงานกับคุณ ก็เพราะมีความเชื่อใจในระดับนั้น สิ่งหนึ่งที่ Ash และฉันพูดในหนังสือก็คือเมื่อคุณกำลังมองหาคู่ครอง ผู้คนมักจะจับคู่กับคนที่พวกเขารู้จัก ชอบ และไว้วางใจ ดังนั้นคุณต้องการทั้งสามอย่าง ดังนั้นแม้ว่าบุคคลนี้ไม่เคยลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มาก่อน เพราะคุณมีรากฐานของความรู้ ความชื่นชอบ และความไว้วางใจ เมื่อคุณเสนอโอกาสให้พวกเขา พวกเขาก็เต็มใจที่จะกระโดดไปหามัน เพราะพวกคุณได้สร้างรากฐานนั้นขึ้นมา
Ash พูดคุยมากมายเกี่ยวกับการเป็นคู่หูครั้งแรกของเธอ โดยที่คู่ครองนั้นลงทุนเงินออมชีวิตของเขาในข้อตกลง และเป็นเพราะเขาและ Ashley มีความรู้ ชอบ และไว้วางใจกัน ฉันชอบเรื่องราวนั้นเพราะคุณเป็นตัวอย่างองค์ประกอบที่สำคัญทั้งหมดของการรวมหุ้นส่วนเข้าด้วยกัน
ลำโพง 9:
ฉันคิดว่าหลายๆ คนคิดว่า "โอ้ ฉันไม่สามารถเริ่มต้นได้จนกว่าฉันจะมีประสบการณ์ด้านอสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดนี้" คุณจะไม่มีทางเริ่มต้นได้ถ้า... เพราะต้องใช้ข้อตกลง เงินทุน และสิ่งต่างๆ เพื่อให้ได้ประสบการณ์นั้น ดังนั้นฉันเห็นด้วยอย่างยิ่ง และฉันคิดว่าหากผู้คนลืมตาขึ้นมาว่า “โอ้ อาจจะเป็นคนนี้” ฉันได้ยินมาตลอดว่า “ฉันไม่รู้จักใครที่มีเงินเลย” ฉันสงสัยจริงๆว่าเป็นเรื่องจริง ลองมองดูจริงๆ และมันไม่เจ็บเลยที่จะถาม และฉันมักจะพูดว่า "ถ้าคุณพบข้อตกลง ฉันรู้สึกว่าเงินและเงินทุนจะตามมา" คุณเพียงแค่ต้องเริ่มต้นด้วยข้อตกลง ใช่ฉันเห็นด้วย
แอชลีย์:
คุณได้ข้อมูลนี้มาจากที่ใดที่คุณดึงมาใช้สำหรับตัวเลขของคุณ, สำหรับค่าใช้จ่ายของคุณ เพื่อที่คุณจะได้รู้ว่ามันเป็นข้อมูลที่แม่นยำที่สุดที่คุณจะได้รับ?
ลำโพง 10:
ใช่. ตกลง. ในส่วนของค่าใช้จ่าย ค่าใช้จ่ายล่วงหน้าจะเป็นเงินดาวน์ที่เราทำ โดยปกติแล้วเราจะมีความเสี่ยงในการชำระเงินดาวน์ 25% ของการรีไฟแนนซ์ ดังนั้นส่วนนั้นจึงได้รับการแก้ไขซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายล่วงหน้า หลังจากนั้นค่าใช้จ่ายนั้นก็จะเป็นดอกเบี้ยซึ่งเป็นค่าผ่อนจำนอง ด้วยเหตุนี้ ฉันจึงมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดกับผู้ให้กู้ และฉันพยายามรักษาตำแหน่งผู้นำตลาด เพื่อที่ฉันจะได้รู้ว่า “เอาล่ะ อัตราสำหรับการจำนองคงที่ 30 ปีคือเท่าไร? 7/1 ARM เรทเท่าไหร่คะ? 5/1 ARM เรทเท่าไหร่คะ?
แอชลีย์:
นั่นเป็นเพียงคุณส่งอีเมลถึงพวกเขาและถามพวกเขาหรือคุณจะไปที่เว็บไซต์เพื่อค้นหาสิ่งนั้น? บุคคลอื่นสามารถหาข้อมูลดังกล่าวได้จากที่ไหน?
ลำโพง 10:
ฉันโทรหาพวกเขาเพื่อรับข้อมูลนั้นจริงๆ ใช่ ดังนั้นฉันจึงโทรหาพวกเขาและนั่นคือวิธีที่ฉันได้รับข้อมูลนั้น เนื่องจากทุกสถานการณ์แตกต่างกันมากและเนื่องจากฉันไม่ได้มองหาเพียงการเช่าระยะยาวเท่านั้น มันจึงอาจเป็นการเช่ากลางภาคด้วยซ้ำ ฉันสามารถซื้อบ้านหลังที่สองเพื่อใช้เป็นอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนได้ ฉันสามารถซื้อดูเพล็กซ์หรือสามเท่าหรือสี่เพล็กซ์ได้ และการจัดหาเงินทุนจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทของทรัพย์สิน นั่นคือสาเหตุว่าทำไมจึงสำคัญมากที่จะไม่พึ่งพาหมายเลขเดียวจากเว็บไซต์ แต่ต้องแชร์สถานการณ์โดยละเอียด จากนั้นรับอัตราเพื่อข้อมูลที่ฉันได้รับจากผู้ให้กู้ และฉันไม่ได้โทรหาผู้ให้กู้รายเดียวเท่านั้น ฉันกำลังโทรหาอย่างน้อยสามสายเพื่อไปซื้อของก่อนตัดสินใจซื้ออันหนึ่ง
โทนี่:
Puja คำถามติดตามผลอย่างหนึ่ง ฉันรู้จักมือใหม่จำนวนมาก พวกเขากังวลเกี่ยวกับการให้สินเชื่อของพวกเขาหลายครั้ง หรืออาจสร้างสายสัมพันธ์ที่ไม่ดีกับผู้ให้กู้ เพราะพวกเขามักจะบอกข้อตกลงเหล่านี้ให้พวกเขาทราบ พวกเขา ไม่เคยสิ้นสุดการซื้อจริงๆ คุณคิดอย่างไรหรือคุณจะนำทางสิ่งนั้นอย่างไร? พวกเขาใช้เครดิตของคุณทุกครั้งหรือแค่ให้ตัวเลขเบื้องต้นแก่คุณ? พวกเขารู้หรือไม่ว่าคุณสมบัติเหล่านี้เป็นเพียงสิ่งที่คุณกำลังมองหาอยู่ หรือพวกเขาคาดหวังให้คุณซื้อสิ่งเหล่านี้ทั้งหมด? คุณทำงานแบบไดนามิกได้อย่างไร?
ลำโพง 10:
ใช่แล้ว เกี่ยวกับความกังวลว่าผู้ให้กู้จะคิดอย่างไร “โอ้ คุณแค่ขอให้พวกเขาแจ้งอัตราให้คุณแล้วโทรหาพวกเขาต่อไป” และคุณไม่รู้ว่าเมื่อไรคุณจะสามารถดึงข้อตกลงนั้นออกมาได้ อาจใช้เวลาสามเดือนสี่เดือน ฉันโทรหาผู้ให้กู้มาเจ็ดเดือนแล้ว ดังนั้นมันใช้เวลานานมาก และหลังจากนั้น ในส่วนของการตรวจสอบเครดิต พวกเขาไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบเครดิตของฉัน ฉันเห็นด้วย. ฉันไม่ต้องการให้เครดิตของฉันเสียหายทุกครั้งที่พยายามซื้อสินค้า ทุกครั้งที่พยายามวิเคราะห์ข้อตกลง
พวกเขาไม่ได้ทำการตรวจสอบเบา ๆ และมันก็แตกต่างกันไป สมมติว่าถ้าฉันทำงานกับผู้ให้กู้ที่ฉันเคยร่วมงานด้วยในอดีต พวกเขาจะถามคำถามฉันว่า “เฮ้ มีอะไรเปลี่ยนแปลงไปเกี่ยวกับสถานการณ์ของคุณในแง่ของหนี้ใหม่ที่คุณรับไปในแง่ ของรายได้ของคุณ?” พวกเขาจะถามคำถามเหล่านั้นตามข้อมูลที่พวกเขามีอยู่แล้วเกี่ยวกับฉัน พวกเขาสามารถจัดการสถานการณ์นั้นให้ฉันได้
ไม่ การตรวจสอบเครดิตอย่างหนักไม่ใช่ขั้นตอนบังคับ ผู้ให้กู้ที่ดีที่ต้องการธุรกิจของคุณ ซึ่งรู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่ก็ควรยินดีเสนอราคาดังกล่าวให้กับคุณเสมอ
โทนี่:
พูจา ฉันต้องการติดตามผลเพราะสิ่งหนึ่งที่คุณพูดถึงซึ่งฉันคิดว่าน่าสนใจ และคุณได้นำไปสู่มันอีกนิดหน่อยก็คือ ในสี่หรือห้าขั้นตอนที่คุณระบุไว้ที่นี่ คุณจะมุ่งเน้นไปที่ ค่าใช้จ่ายก่อนแล้วคุณจะพูดว่า “เฮ้ ฉันไม่อยากให้ค่าใช้จ่ายของฉันเกิน X ดอลลาร์ต่อเดือน” คุณช่วยอธิบายให้ฉันฟังหน่อยได้ไหมว่าทำไมนั่นถึงเป็นก้าวแรกของคุณ? เพราะฉันคิดว่าคนส่วนใหญ่เริ่มต้นจากอีกด้านหนึ่งโดยพูดว่า "เฮ้ ฉันอยากให้กระแสเงินสดของฉันเป็น X" แต่คุณกำลังมองจากฝั่งตรงข้ามโดยที่คุณให้ความสำคัญกับค่าใช้จ่ายเป็นอันดับแรก คุณรู้สึกว่าอะไรคือประโยชน์ของการที่คุณพลิกเรื่องและเสียค่าใช้จ่ายเทียบกับกระแสเงินสด?
ลำโพง 10:
เหตุผลที่ฉันเริ่มต้นด้วยค่าใช้จ่ายก็เพื่อชดเชยสถานการณ์ที่ไม่คาดฝันด้วย เพื่อพิจารณาตำแหน่งงานว่างด้วย สมมติว่าบ้านว่างเป็นเวลาหนึ่งหรือสองเดือน สมมติว่าผู้เช่าไม่สามารถจ่ายค่าเช่าเป็นเวลาหนึ่งหรือสองเดือนได้ คุณต้องผ่านขั้นตอนการไล่ออก เพื่อที่เงินไหลออกทุกเดือนจะตัดสินใจว่าฉันจะสามารถจ่ายจำนองนั้นได้หรือไม่ แม้ว่าจะไม่มีใครจ่ายเงินจำนองนั้นให้ฉันก็ตาม ดังนั้น หากเป็น $10,000 ต่อเดือน ฉันต้องจ่าย $20,000 เหล่านั้นเป็นเวลาสองเดือน นั่นเป็นเงินจำนวนมาก ฉันไม่อยากเสี่ยงแบบนั้น
ดังนั้น ขึ้นอยู่กับเงินสำรองของฉันเอง ขึ้นอยู่กับรายได้ของฉันเอง ฉันจึงตัดสินใจเกณฑ์นั้น เงิน 5,000 ดอลลาร์นั้นฉันโอเค ดังนั้นหนึ่งเดือนฉันสามารถจ่าย 5,000 ดอลลาร์ได้ถ้ามีตำแหน่งว่างหรือมีคนไม่จ่ายค่าเช่าตรงเวลา นั่นคือเหตุผลที่ฉันเริ่มต้นด้วยค่าใช้จ่ายเพราะ... และนี่คือความเห็นส่วนตัวของฉัน หากฉันมุ่งความสนใจไปที่การสร้างกระแสเงินสด เช่น $500 และฉันกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์ราคาประมาณ 1.5 ล้าน และค่าใช้จ่ายรายเดือนเท่ากับ $8,000 และถ้าฉันต้องจ่าย $8,000 ครั้งเดียว $500 ก็ไม่สมเหตุสมผล นั่นคือเหตุผลที่ฉันมีกระบวนการนี้ โดยต้องดูค่าใช้จ่ายก่อน
แอชลีย์:
อะไรทำให้คุณเริ่มต้นด้วยการพลิก?
ลำโพง 11:
เพราะสิ่งหนึ่งที่ฉันชอบเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ และเมื่อฉันเข้าใจมากขึ้น ฉันก็ตระหนักได้ว่าอสังหาริมทรัพย์นั้นมีความหลากหลายเพียงใด ฉันมีอัมพาตเล็กน้อยในการวิเคราะห์เพราะมันเหมือนกับว่า “ฉันต้องการหาหน่วยเก็บข้อมูลหรือไม่? ฉันต้องการที่จะพลิกบ้าน? ฉันต้องการทำ Airbnb และทำงานด้านการต้อนรับให้มากขึ้นหรือไม่? ฉันต้องการที่จะซื้อและถือเท่านั้น?” ฉันเริ่มสนใจการพลิกกลับมากขึ้นก่อน เพียงเพราะว่านักลงทุนจำนวนมากที่ฉันร่วมงานด้วยกำลังพลิกตัว และดังนั้นฉันจึงสามารถเรียนรู้ได้มากมายจากกระบวนการนั้น ฉันจะไปเดินชมทรัพย์สินกับพวกเขา
จะมีรายชื่อนักลงทุนและรายชื่อผู้ค้าส่งที่จะส่งออกไปว่า “วันนี้เราจะจัดงานเปิดบ้าน 1-3 วันนี้ นักลงทุนทุกคนมาที่บ้านนี้” ฉันจะไปที่บ้านจริงๆ ไม่ได้ตั้งใจจะซื้อมัน แต่ฉันจะไปแค่เดินดูทรัพย์สิน พยายามหาเงินค่าบำบัด ฉันจะมีสเปรดชีตเล็กๆ ของตัวเองที่ฉันใช้ทำงานอยู่ บางทีฉันอาจโชคดีสองสามครั้งและฉันมีผู้รับเหมาเดินไปกับฉันจริง ๆ เพื่อพวกเขาจะให้ฉันทราบว่าจะต้องทำอย่างไร
ฉันจะไปเยี่ยมชมบ้านที่เปิดกว้างเหล่านี้และฟังสิ่งที่คนอื่นพูดด้วย เพราะคนเหล่านี้จำนวนมากเป็นนักลงทุนรายใหญ่ในฮูสตัน และพวกเขาจะเดินไปรอบๆ เพื่อชี้ให้เห็นสิ่งต่างๆ ฉันจะฟังและได้ยินสิ่งที่พวกเขาพูดว่า "โอ้ ต้องใช้เงิน 1,500 ในการทำห้องน้ำนี้หรืออะไรทำนองนั้น" และฉันก็แค่จดบันทึกในใจ
ในช่วงสองสามเดือนแรกฉันไป 20, 30 ครั้งโดยไม่มีความตั้งใจจะซื้อจริงๆ ไม่มีเงินทุนในการซื้ออะไรเลย แต่ฉันแค่ได้รับข้อมูลทั้งหมดนี้เพื่อเรียนรู้ต้นทุนการบำบัดจริงๆ และสิ่งที่จะเกิดขึ้นจริงๆ ทำให้ฉันรู้สึกสบายใจที่จะก้าวไปสู่อีกระดับของการยื่นข้อเสนอและนำเงินที่หามาอย่างยากลำบากซึ่งฉันทำงานมานานมากจนฉันรู้สึกกังวลมากที่จะปรับใช้
แต่เมื่อฉันเริ่มเสนอข้อเสนอจริงๆ ความเครียดทั้งหมดนั้นก็หายไปเพราะฉันเห็นความสามารถของสิ่งที่จะเกิดขึ้นจริงหากมีบางสิ่งผ่านไปด้วยข้อตกลงที่ดีและแค่ลองทำสิ่งต่างๆ
โทนี่:
การ์เร็ตต์ เราได้สัมภาษณ์คุณตอนที่ 289 แล้ว เราจึงมีบทสนทนาถึง 288 ครั้งจนถึงจุดนี้ และฉันไม่คิดว่าจะมีใครเคยพูดว่า พวกเขาไปเปิดบ้านเพียงเพื่อฟังว่านักลงทุนคนอื่นๆ เป็นยังไงบ้าง บอกว่าบ้านอาจต้องใช้เมื่อต้องทำกายภาพบำบัด เพื่อน ช่างเป็นวิธีที่เรียบง่ายแต่มีประสิทธิภาพมากในการประมาณค่าใช้จ่ายในการบำบัดของคุณ เพราะฉันรู้สึกเหมือนกับนักลงทุนหน้าใหม่จำนวนมาก นั่นเป็นหนึ่งในสิ่งที่ทำให้พวกเขาติดขัดจริงๆ คือ ถ้าคุณไม่เคยทำสิ่งนี้มาก่อน มันยากสำหรับคุณ เพื่อสนามเบสบอลที่คุณอาจใช้จ่ายเงินเพื่อซื้อและปรับปรุงบ้าน
แน่นอนว่าเมื่อคุณทำมาแล้วสองสามครั้ง และหากคุณซื้อสินค้าโดยใส่ในกล่องการซื้อ คุณจะรู้ได้อย่างชัดเจนว่าจะต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าใด แอช ฉันแน่ใจว่าคุณรู้แน่ชัดว่าการปรับปรุงดูเพล็กซ์ในควายมีค่าใช้จ่ายเท่าไร ฉันรู้แน่ชัดว่าการปรับปรุงเตียง 3 เตียง 2 ห้องน้ำและต้นโจชัวมีค่าใช้จ่ายเท่าไร แต่หากคุณทำสิ่งนี้เป็นครั้งแรก ก็จะมีเครื่องหมายคำถามมากมาย คุณยังกล่าวถึงการให้ GC เดินไปกับคุณด้วย แต่ยังมีอีกหนึ่งคำถามติดตามผลเกี่ยวกับการฟังนี้
ก่อนอื่นฉันเดาว่า คุณอยู่ที่งานเปิดบ้านเหล่านี้นานแค่ไหน? คุณอยู่ที่นั่นตลอดเวลาและปล่อยให้ผู้คนเดินผ่านเข้ามา แล้วคุณได้พูดคุยกับนักลงทุนรายอื่นๆ จริงๆ หรือคุณแค่เพียงบินไปบนกำแพงและจดบันทึก? เพียงอธิบายให้เราทราบถึงยุทธวิธีว่าคุณได้ข้อมูลมาจากโอเพ่นเฮาส์นั้นอย่างไร
ลำโพง 11:
ตอนแรกฉันรู้สึกกังวลมากขึ้นเล็กน้อย ฉันไม่ได้พยายามทำตัวให้ชัดเจนว่าไม่รู้ว่ากำลังทำอะไรอยู่และสิ่งต่างๆ แม้ว่าจะมองย้อนกลับไปแล้ว แต่มันก็ไร้เดียงสามากที่คิดแบบนั้น แต่ฉันจะไปประมาณ 30 นาที 45 นาที ฉันจะเดินไปรอบๆ และทำเหมือนฉันรู้ว่าฉันกำลังทำอะไรอยู่ ฉันจะไม่คุยกับคนมากมายจริงๆ ฉันอาจจะเข้าไปมีส่วนร่วมบ้างเป็นครั้งคราว แต่คนเหล่านี้จำนวนมากมองว่าใครก็ตามที่อยู่ในบ้านเป็นคู่แข่งของพวกเขา และอะไรทำนองนั้น
แต่มันทำให้ฉันสติแตก ฉันสังเกตเห็นสิ่งนี้จากการขายปลีกที่อยู่อาศัยที่ผู้คนเข้าไปในบ้านแล้วพูดออกมาดัง ๆ แล้วพวกเขาไม่รู้ว่าฉันอาจจะฟังหรือผู้ซื้อเดินเข้ามาพูดทั้งหมดนี้ และฝั่งตรงข้ามคือคุณต้องระวังให้มาก และฉันบอกผู้ซื้อว่าเมื่อเราเดินเข้าไปในบ้าน คุณต้องระมัดระวังสิ่งที่คุณพูดออกมาให้ดี ฝั่งนักลงทุนก็คล้ายกัน ผู้คนก็ประมาณว่า พวกเขาจะเดินอยู่ในห้องน้ำ พวกเขาจะเงยหน้าขึ้นมองแล้วพูดว่า "โอ้เพื่อน คุณเห็นไหม? โอ้ มีรอยรั่วตรงนั้น โอ้ นั่นจะเป็นเงิน 5,000 ดอลลาร์ที่ดีนะ”
ฉันแค่คำนึงถึงเรื่องนี้ทั้งหมด และหลังจากที่ฉันรู้สึกสบายใจขึ้นอีกเล็กน้อยกับนักลงทุนและคำศัพท์เฉพาะทางและการค้นคว้าทั้งหมดของฉันเองผ่าน BiggerPockets และลองใช้สเปรดชีตต่างๆ ที่ผู้คนออนไลน์ ก็มีข้อมูลออนไลน์มากมายที่... และโดยเฉพาะอย่างยิ่งในเท็กซัส มีผู้รับเหมาหรือผู้ที่ทำการบำบัดหลายรายที่ จะจัดทำสเปรดชีตฟรีเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายโดยประมาณสำหรับหน้าต่างใหม่ที่นี่
อาจไม่มีคำตอบที่แน่นอน แต่ก็เป็นแนวทางที่ดีให้กับฉันว่าฉันจะไปที่ไหนเมื่อเริ่มเดินอสังหาริมทรัพย์ด้วยตัวเองซึ่งฉันกำลังพิจารณาจะซื้ออยู่ ฉันจะเพิ่มเบาะรองนั่งเสริมไว้ด้านบนเสมอโดยรู้ว่าทุกอย่างมีมากกว่านั้นเสมอ ฉันเห็นสิ่งนี้จากการช่วยเหลือนักลงทุนว่าทุกสิ่งมักจะมีราคาแพงกว่าคุณเสมอ ไม่ค่อยมีการพลิกหรืออะไรก็ตามภายใต้งบประมาณ
โทนี่:
ไม่มีทาง.
ลำโพง 11:
ใช่. เมื่อฉันรู้ว่าฉันก็แบบว่า "โอ้ ฉันอาจต้องเพิ่มบัฟเฟอร์ 20% ไว้ด้านบนด้วยในขณะที่ฉันกำลังทำอยู่" ดังนั้นมันเป็นเพียงการได้รับข้อมูลเพียงเล็กน้อย และฉันก็อาจเป็นอัมพาตในการวิเคราะห์ในปีแรกหรือสองปีแรก เพราะฉันรู้สึกประหม่ามากแบบว่า “โอ้ คนพวกนี้พวกเขาทำแบบนั้น พวกเขามีเงินเพื่อทำสิ่งนี้ แม้ว่าพวกเขาจะล้มเหลวพวกเขาก็สบายดี และถ้าฉันล้มเหลว เงินของฉันก็จะหมดไป” แต่เมื่อฉันทำและเห็นโจกับจิลทำอะไรก็ได้ ทำสิ่งเดียวกับที่ฉันอยากทำ ฉันรู้ว่ามีวิธีที่ฉันจะทำให้มันเกิดขึ้นได้ และฉันแค่ต้องเอาเท้าไปเข้ากองไฟและ อาจเริ่มยื่นข้อเสนอและมีข้อตกลงที่ล้มเหลวบ้าง ซึ่งเป็นสิ่งที่เกิดขึ้นกับการเรียนรู้ "เอาล่ะ นี่จะไม่ได้ผล แต่ฉันได้เรียนรู้มากมายจากมัน"
ไม่มีอะไรเช่นนั้นคือความล้มเหลว คุณไม่สามารถล้มเหลวได้จนกว่าคุณจะเลิก คุณสามารถนำสิ่งเหล่านี้มาเป็นบทเรียนจากความสูญเสียหรือความยากลำบากทั้งหมดของคุณในครั้งต่อไป ในที่สุดคุณจะไม่ทำผิดพลาดนั้นอีก เมื่อคุณเริ่มทำผิดพลาดติดต่อกัน นั่นคือเวลาที่มีปัญหาที่ต้องแก้ไข หากคุณทำผิดพลาดประการหนึ่งและสามารถแก้ไขสิ่งนั้นได้ตั้งแต่ต้น การเดินทางของคุณควรดำเนินไปจากสิ่งที่ฉันได้เห็นจากภายนอก
โทนี่:
คำถามหนึ่งที่ฉันอยากถามก็คือ เพราะว่าคุณมีระบบเหล่านี้ ที่ได้รับรายละเอียดในระดับที่สูงมาก และฉันคิดว่าความเชื่ออย่างหนึ่ง ซึ่งอาจจะเป็นความเชื่อที่จำกัด ที่ผู้คนจำนวนมากมีเมื่อพูดถึงการพลิกบ้าน ก็คือคุณต้อง อยู่ที่นั่นเพื่อเดินชมทรัพย์สิน คุณต้องไปที่นั่นเพื่อจับมือผู้รับเหมาและตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังตรวจสอบงานของพวกเขาอยู่ เป็นเรื่องจริงหรือเป็นไปได้ที่จะทำสิ่งนี้จากระยะไกลด้วย?
ลำโพง 12:
คุณสามารถทำได้จากระยะไกล ตราบใดที่คุณมีรองเท้าบู๊ทอยู่บนพื้นซึ่งขับเคลื่อนคุณสมบัติต่างๆ อย่างน้อยสัปดาห์ละครั้ง ดังนั้นแม้ว่าจะไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลงในสถานบำบัดก็ตาม บอกว่ามันนั่งอยู่ตรงนั้น เรากำลังรอใบอนุญาตเพื่อดำเนินการ เราจะยังคงขับมันทุกสัปดาห์ เพราะคุณไม่มีทางรู้ได้เลยว่ามีคนไพน์วูดจะมาปรากฏตัวหรือไม่ ทันใดนั้นท่อก็ดังขึ้น กำลังจะระเบิด มันจะเป็น อะไรก็ตาม คุณต้องการให้แน่ใจว่าคุณมีรูปถ่ายด้วย หากมีสิ่งใดเกิดขึ้นที่คุณต้องไปขึ้นศาล
อย่าทำให้พวกคุณหวาดกลัว แต่ถ้ามีใครบุกรุกเข้ามา และคุณต้องยื่นเรื่องเคลมประกันหรืออะไรทำนองนั้น ตอนนี้คุณก็มีร่องรอยเป็นประวัติการณ์แล้ว ดังนั้น พรที่ยิ่งใหญ่ที่สุดสำหรับการมีประสิทธิภาพในธุรกิจของเราก็คือการที่ทั้ง Tara และฉันอยู่ห่างจากโครงการทั้งหมดที่เราทำไปหนึ่งชั่วโมงกว่าๆ ไม่มีทางที่เราจะขับรถไปและกลับจากโครงการเหล่านั้นเป็นเวลาสามชั่วโมงทุกวันหรือวันเว้นวัน
ดังนั้นเราจึงสร้างระบบเหล่านี้เพื่อให้สามารถจัดการได้จากระยะไกล เราจะลงไปสัปดาห์ละครั้งและถ่ายรูปสัปดาห์ละครั้ง จากนั้นเราจะฝึกอบรมผู้รับเหมาของเราว่าหากพวกเขามีคำถาม พวกเขาจะส่งข้อความรูปภาพมาให้เรา พวกเขาส่งวิดีโอมาให้เรา หรือเราจะ FaceTime ให้พวกเขาและเรา' จะได้รับข้อมูลที่พวกเขาต้องการ
จากนั้นเราก็ทำให้แน่ใจว่าเรามีบูทในพื้นที่นั้น การสร้างเครือข่าย อาจเป็นนักลงทุนหน้าใหม่ที่ต้องการเรียนรู้ว่าหากเราต้องการอะไรจริงๆ พวกเขาก็จะช่วยเรา เพราะเรามีส่วนร่วมและช่วยให้พวกเขาเติบโตด้วย ธุรกิจ. อีกประการหนึ่งคือ เรายังต้องมีช่างซ่อมบำรุงคอยโทร โดยที่จู่ๆ ชั้นใต้ดินก็เริ่มมีน้ำท่วม และผู้รับเหมาของเราไม่สามารถไปที่นั่นได้ ซึ่งอยู่ในงานอยู่ หรือไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของขอบเขต เราต้องการมันให้สะอาด ทำอะไรสักอย่างหลังจากผ่านไปหลายชั่วโมง และพวกมันก็จะแพงเกินไปที่จะทำมัน พวกเขาจะไปเอาถุงและ [ไม่ได้ยิน 00:43:31] ออกหรืออะไรทำนองนั้น
ดังนั้นในช่วงแรกๆ ที่เราไม่มีการตั้งค่าระบบ ฉันทำงานสัปดาห์ละหกวันครึ่ง วันที่ยาวนานและยาวนาน แต่ส่วนใหญ่อยู่ที่คอมพิวเตอร์ ฉันจะขับรถอสังหาริมทรัพย์สัปดาห์ละครั้งเท่านั้น และเมื่อคุณเริ่มตั้งค่าระบบเหล่านี้ เทมเพลตเหล่านี้ และวางแผนได้ดีในช่วงแรกเพื่อให้ผู้รับเหมาได้รับข้อมูลทั้งหมดที่พวกเขาต้องการล่วงหน้า จากนั้นคุณก็แค่ติดตามการก่อสร้างในขณะที่ดำเนินไปและแก้ไขปัญหา สิ่งเล็กๆ น้อยๆ ที่เกิดขึ้นอย่างไม่คาดฝันตั้งแต่แรกเริ่ม
ดังนั้นภายในไม่กี่ปีที่ผ่านมา ฉันได้ไปแอฟริกาใต้ครั้งละสองเดือน ในขณะที่ฉันมีโครงการที่กำลังดำเนินอยู่เจ็ดโครงการ หรือฉันเดินทางเป็นตันอย่างน้อยเดือนละครั้ง และดังนั้น-
แอชลีย์:
ตอนนี้คุณไม่อยู่บ้านด้วยซ้ำในขณะที่ทำพอดแคสต์นี้
ลำโพง 12:
ฉันไม่อยู่บ้านตอนนี้ ใช่แล้ว การมีอิสระเช่นนั้น และพูดตามตรง นั่นคือเหตุผลที่เราเข้าสู่ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ดังนั้นเริ่มต้นตั้งแต่วันนี้ในการสร้างระบบเหล่านั้น สร้างเทมเพลตเหล่านั้น อย่างที่ฉันบอกไปพวกมันไม่น่ากลัว เพียงเริ่มจดข้อมูลลงบนกระดาษแล้วค้นหาว่าคุณต้องการจัดระเบียบอย่างไร และถ้าคุณไม่ใช่คนเก่งที่สุด ก็จ้าง VA ที่เก่งเรื่องการจัดองค์กรแล้วจึงนำไปสู่การจ้างสมาชิกในทีมในที่สุด
โทนี่:
ก่อนอื่นฉันเดาว่าถ้าคุณสามารถระบุได้ว่าการเช่าช่วงกลางภาคคืออะไรเพราะอาจมีบางคนที่ไม่คุ้นเคยกับวลีนั้น แล้วอย่างที่สอง คุณจะหาคนมาเช่าช่วงกลางภาคได้อย่างไร?
ลำโพง 13:
ใช่แน่นอน ค่าเช่าระยะกลาง อย่างน้อยในคำจำกัดความของฉันคืออะไรก็ได้ที่เป็นการเข้าพัก 30 วัน ซึ่งตกแต่งไว้ ณ ที่ที่คุณจ่ายค่าสาธารณูปโภค โดยพื้นฐานแล้ว คุณมี Airbnb ที่แทนที่จะเช่าเป็นเวลาสุดสัปดาห์หรือสามหรือสี่คืน อะไรก็ตาม คุณจะปล่อยเช่าเป็นเวลาอย่างน้อย 30 วันขึ้นไป และสาเหตุหลักก็คือเพราะฟอร์ตเวย์นไม่ใช่ตลาดสำหรับการพักผ่อน ผู้คนไม่ได้มาที่นี่เพื่อพักผ่อน พวกเขามาที่นี่เพื่อทำงาน
และฉันกำลังอยู่ในการดูแลสุขภาพ เมื่อใดก็ตามที่ฉันไปและเดินผ่านโรงพยาบาลเมื่อเราได้รับอนุญาตให้กลับมา ฉันคิดว่ามันเหมือนกับหกสัปดาห์ที่พวกเขาให้พวกเรา NP อยู่ที่บ้านและพยายามทำการเยี่ยมชมทางวิดีโอ และเมื่อฉันกลับมาที่โรงพยาบาล ฉันจำใครไม่ได้เลยในโรงพยาบาล ฉันไม่รู้จักพยาบาลคนใดเลย และฉันก็แบบว่า “เกิดอะไรขึ้น?” ดังนั้นฉันจึงเริ่มพูดคุยกับผู้คน และทุกคนก็เป็นพยาบาลการเดินทาง และฉันก็แบบว่า “พวกคุณพักอยู่ที่ไหนกัน?” และพวกเขาแบบว่า “โอ้ ฉันจะอยู่ที่ Super 8 ต่อไป”
ฉันชอบ "คุณจ่ายเท่าไหร่สำหรับสิ่งนั้น" “โอ้ ประมาณคืนละ 60 เหรียญ” ฉันชอบ "คุณล้อเล่นฉันเหรอ? นั่นฟังดูน่ากลัว” และมันก็ทำให้ล้อของฉันหมุน ฉันก็แบบว่า “มันต้องมีตลาดรองรับสิ่งนี้แน่ๆ” และนั่นคือวิธีที่เราเริ่มต้น เราเริ่มเช่าบ้านรถม้า ดังนั้นเราจึงตกแต่งมัน มีขนาด 600 ตารางฟุต มันเป็นอิฐเล็กน้อย มันดูเท่ดี ภรรยาของผมทำงานได้อย่างยอดเยี่ยมในการทำให้แน่ใจว่ามันดูดีจริงๆ
และภายใน 24 ชั่วโมงแรกที่เราถ่ายทอดสดบน Airbnb เราก็มีการจองเก้าเดือน และการจองเก้าเดือนนั้นไม่ได้มีไว้สำหรับพยาบาลด้วยซ้ำ ซึ่งเป็นสิ่งที่ฉันคาดหวังไว้ เป็นคนที่กำลังจะเข้าเมืองพร้อมกับภรรยาของเขา และเขาก็เป็นไลน์แมนเหมือนสายไฟฟ้า เขากำลังทำงานให้กับ Indiana Michigan Power ซึ่งเป็นบริษัทพลังงาน และไม่ใช่คนที่อยู่ในเรดาร์ของฉันด้วยซ้ำ พวกเขาจองไว้เป็นเวลาเก้าเดือน และนั่นทำให้ฉันลืมตาขึ้นจริงๆ ว่า "เฮ้ มีอุตสาหกรรมขนาดใหญ่สำหรับเรื่องนี้ ไม่ใช่แค่พยาบาลการเดินทาง"
แล้วเราก็ขยายออกไป ตอนนี้เรามีบ้านหลังหลักซึ่งอยู่กับบ้านรถม้าแล้ว เราย้ายออกจากที่นั่น และตอนนี้เป็นการเช่าระยะกลาง นั่นคือสองเตียง หนึ่งห้องน้ำ แล้วเราก็มีทาวน์โฮมขนาด 3 เตียง 2 ห้องน้ำครึ่ง นั่นเป็นระยะกลาง เราทำการเก็งกำไรเรื่องหนึ่งเตียง หนึ่งห้องน้ำ ใกล้กับโรงพยาบาลที่ฉันทำงานอยู่ ซึ่งเป็นระยะกลาง จากนั้นฉันก็จะเป็นเจ้าภาพร่วมให้เพื่อนของฉันซึ่งเป็นระยะกลาง
แอชลีย์:
คุณช่วยอธิบายได้ไหมว่าการเก็งกำไรคืออะไร?
ลำโพง 13:
อย่างแน่นอน. ใช่. ฉันก็เลยโทรหาพวกเขา ฉันก็แบบว่า "นี่ ฉันชื่อเดวิด" ฉันเช่าพยาบาลเดินทางระยะกลาง ฉันทำงานที่โรงพยาบาล มีที่อยู่อาศัยไม่เพียงพอ พวกคุณยินดีที่จะทำสัญญาเช่าองค์กรกับฉันเพื่อที่ฉันจะได้เช่าพยาบาลการเดินทางบ้างไหม” โดยพื้นฐานแล้ว คุณเข้าไปที่นั่น และลงนามในสัญญาเช่าโดยบอกว่า ฉันจะจ่าย X จำนวน ซึ่งเป็นจำนวนเท่าใดก็ได้ที่ค่าเช่าในตลาด จากนั้นเราก็ตกแต่งอาคาร ใส่สาธารณูปโภคทั้งหมดเป็นชื่อของเรา จากนั้นเราจะเช่ามันใหม่ให้กับพยาบาลเดินทาง แล้วเราก็กระจายออกไป
แอชลีย์:
พวกเขาคัดกรองผู้เช่าทั้งหมดกับคุณ ตรวจสอบเครดิตและประวัติคุณ-
ลำโพง 13:
No.
แอชลีย์:
…ในฐานะผู้เช่า? เลขที่?
ลำโพง 13:
พวกเขาไม่ได้ทำอะไรเลย
แอชลีย์:
โอ้โฮ
ลำโพง 13:
ฉันแน่ใจว่าฉันได้เดินเข้าไปโดยสวมสครับและติดตราสัญลักษณ์ ดังนั้นนั่นอาจจะช่วยได้
แอชลีย์:
ฉันชอบที่คุณใช้คำนี้เมื่อคุณเข้าหาพวกเขา คุณต้องการทำเป็นการเช่าแบบองค์กรเพราะนั่นเป็น... จริงๆ แล้วนั่นทำมานานแล้วคือการเช่าแบบองค์กร ซึ่งการเข้าพักระยะกลางนี้ถือเป็นเรื่องใหม่ที่ผู้คนอาจไม่รู้มากขึ้น มันคืออะไร. ฉันชอบวิธีที่คุณพูดแบบนั้นและนำเสนอแบบนั้นจริงๆ และนั่นก็ยอดเยี่ยมมาก
ลำโพง 13:
ฉันแน่ใจว่าฉันไม่เคยพูดถึงคำว่า Airbnb เลยสักครั้ง ฉันก็แบบว่า “ถ้าอย่างนั้นพวกเขาก็จะสติแตกไปเลย” แต่ใช่แล้ว ฉันคิดว่าฉันกำลังจะมีพยาบาลที่เข้ามาในเมืองที่ทำงานในโรงพยาบาล ดังนั้นจึงค่อนข้างยากที่จะพยายามปฏิเสธใครซักคน เมื่อใดก็ตามที่พวกเขามาที่ชุมชน เพื่อช่วยเหลือคนป่วยที่เรามี
แอชลีย์:
ฉันคิดว่าประเด็นสำคัญประการหนึ่งที่คุณพูดถึงคือส่วนปฏิบัติการ และแม้ว่าคุณจะมองว่าตัวเองเป็นนักลงทุนและกำลังซื้อสินทรัพย์หลายครอบครัว บ้านเดี่ยว หรือสินทรัพย์ใดก็ตามที่คุณกำลังซื้อ แต่ก็ยังมีการจัดการสินทรัพย์บางส่วนและนั่นเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินงาน ฉันคิดว่าจริงๆ แล้วเงินจำนวนมากก็อยู่บนโต๊ะเช่นกัน เพราะทุกคนมุ่งความสนใจไปที่ "ฉันต้องการมากกว่านี้ ฉันต้องการมากกว่านี้ ฉันต้องการหน่วยเพิ่มเติม นั่นคือวิธีที่ฉันประสบความสำเร็จ” แทนที่จะกลับไปดูทรัพย์สินของคุณแล้วถามว่า “ฉันจะฟื้นฟูมันได้อย่างไร? ฉันจะลดต้นทุนการประกันภัยโดยเสนอราคาประกันได้อย่างไร ดำเนินการตามรายการใหญ่ๆ เหล่านี้ จากนั้นจึงลงรายละเอียดเกี่ยวกับทรัพย์สินจริง และจากนั้นคุณมีระบบและกระบวนการอย่างไร
คุณเข้าไปแล้วแบบว่า “นี่คือวิธีดำเนินการที่เรามี นี่คือกระบวนการที่เราใช้” และนั่นคือส่วนหนึ่งที่ทำให้คุณประสบความสำเร็จอย่างมาก สามารถรักษาพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่งไว้ได้ เพราะอย่างที่คุณบอกไปในตอนแรกมีสามสิ่งนี้ คุณภาพ เพียงแค่ตอบรับโทรศัพท์ แม้กระทั่งทำให้แน่ใจว่าผู้คนรู้ว่าคุณอยู่ที่นั่น นั่นเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์มากมาย และโทนี่ ยิ่งกว่านั้นสำหรับการเช่าระยะสั้น เช่น การบริการลูกค้าก็เป็นเรื่องใหญ่ และนำปฏิบัติการเหล่านั้นมารวมกัน และถ้าคุณสามารถใช้เวลาจริงๆ ในการวางระบบและกระบวนการเหล่านั้นที่จะนำเงินมาให้คุณมากกว่าแค่การซื้อ ซื้อ และซื้อ
ลำโพง 14:
ร้อยเปอร์เซ็นต์.
แอชลีย์:
เมื่อเร็วๆ นี้เรามีแขกคนหนึ่งซึ่งเช่าที่พักระยะสั้น และเธอกล่าวว่า “เราไม่ซื้ออีกต่อไปแล้วตอนนี้ เราจะกลับไปสู่ค่าเช่าปัจจุบันที่เรามี เรากำลังเพิ่มอ่างน้ำร้อน เรากำลังเพิ่มห้องซาวน่า เรากำลังดูว่าเราจะเพิ่มมูลค่าให้กับทรัพย์สินปัจจุบันที่เรามีอยู่แล้วได้อย่างไร เพราะเราจะได้เห็นทรัพย์สินที่ใหญ่กว่านี้... เราเอาเงิน 20 แกรนด์ไปรวมไว้ในทรัพย์สินปัจจุบันของเรา เราจะเห็นรายได้เพิ่มขึ้นมากขึ้น มากกว่าถ้าเราไปซื้ออสังหาริมทรัพย์อีกแห่งหนึ่ง โดยที่เราต้องจัดตั้งปฏิบัติการอีกชุดหนึ่ง ตอนนี้เรามีค่าใช้จ่ายมากขึ้น
และฉันคิดว่านั่นเป็นชิ้นใหญ่ที่ถูกลืม ทุกคนแค่พูดถึงการเข้าซื้อกิจการ การเข้าซื้อกิจการ และการดำเนินงานก็เกือบจะถูกละเว้นในบางครั้ง
ลำโพง 14:
และมันก็เกิดขึ้นเพราะตลาดดีมากไม่มีใครต้องทำ และสอง ตรงไปตรงมา ทุกคนโชคดี ดังนั้นทุกคน ผู้จัดสรรทุนทั้งหมด และทุกสิ่งทุกอย่าง พวกเขาก็แบบว่า "โอ้พระเจ้า เราเพิ่งได้รับประโยชน์จากข้อดีนี้" ไม่มีใครคิดจะใช้งานจริง ทำไม เพราะคุณไม่จำเป็นต้อง อัตราการเข้าพักสูงมาก อัตราค่าเช่าเพิ่มขึ้นไม่ว่าคุณจะทำอะไรก็ตาม และนั่นก็เป็นเรื่องดีในขณะนี้ แต่นั่นไม่ใช่แนวโน้มระยะยาว นั่นจะรีเซ็ตเสมอ เสมอ.
ตลาดจะกำจัดนักแสดงและเจ้าของที่ไม่ดี และทรัพย์สินที่ไม่ดีออกไป นั่นเป็นความไร้ประสิทธิภาพที่แท้จริงในตลาดหากไม่ทำเช่นนั้น ดังนั้นเมื่อเราดูมันสำคัญมาก ฉันชอบสิ่งที่คุณพูด แอชลีย์ เพราะเป้าหมายไม่ใช่การมีประตู เป้าหมายคือการมีเงิน ดังนั้นฉันจึงไม่ได้พยายามที่จะมีประตูให้ได้มากที่สุด แต่ฉันพยายามที่จะมีเงินมากที่สุด และคนส่วนใหญ่คิดว่าเพียงเพราะมีคนมีประตูมากมาย พวกเขาก็เป็นเจ้าของสิ่งเหล่านั้นจริงๆ ซึ่งจริงๆ แล้วส่วนใหญ่ไม่เป็นความจริงเลย
ฉันอยากจะซื้ออะไรสักอย่างในราคา 30 ดอลลาร์ต่อตารางฟุต และให้มันคุ้มค่าใน 10 ปี หรือ 300 ดอลลาร์ต่อตารางฟุต แทนที่จะแค่มีประตูมากกว่านี้มากแต่ไม่ได้ลิฟต์นั้น คุณจะทำเงินได้มากขึ้น
แอชลีย์:
แถมยังปวดหัวอีกมาก
ลำโพง 14:
ที่น่าปวดหัวกว่านั้นมาก และอันหนึ่งที่ไม่ทำกำไร ถ้าอย่างนั้นคุณก็เหนื่อยหน่ายทุกคน ฉันพูดถึงเรื่องนี้มาก คนส่วนใหญ่ซื้องานให้ตัวเอง นั่นคือสิ่งที่พวกเขาทำ พวกเขาซื้องานให้ตัวเอง และประการที่สอง มันไม่ได้สร้างอิสรภาพทางการเงินให้พวกเขาจริงๆ นั่นไม่ใช่วิธีการทำงาน ขวา? คุณไม่สามารถซื้ออะไรบางอย่างได้แต่มันใช้งานได้แต่มันไม่มี... คุณต้องสร้างโครงสร้างบนมัน คุณต้องสร้างธุรกิจ แม้ว่านั่นจะเป็นทรัพย์สินชิ้นเดียว ทุกคน หนึ่งทรัพย์สินก็ตาม และประการที่สอง ฉันไม่ได้บอกว่าคุณสร้างอะไรเลย คุณไม่จำเป็นต้องจัดการทรัพย์สิน คุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรเลย คุณยังต้องสร้างธุรกิจ
ดังนั้นฉันจึงเป็นผู้จัดการทรัพย์สินของฉัน ฉันมีนายหน้า ฉันมีธนาคาร ฉันอาจมีผู้จัดการสินทรัพย์ หรือบางทีคุณอาจเป็นผู้จัดการสินทรัพย์ ฉันมีประกันแล้ว พวกคุณมีครบทีมแล้ว มีกระบวนการอะไรบ้าง? สินทรัพย์รายงานหรือผู้จัดการทรัพย์สินนั้นคืออะไร ฉันต้องรู้ว่าพวกเขากำลังทำอะไรอยู่ และฉันต้องรู้ว่าพวกเขากำลังทำงานได้ไม่ดีหรืองานดี ดังนั้นฉันจึงต้องเรียนรู้วิธีดำเนินการสินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์ ไม่ใช่เพราะฉันต้องทำ แต่เพราะฉันจำเป็นต้องรู้คำถามที่ถูกต้องที่จะถาม ไม่เช่นนั้นฉันจะได้รับรายงาน และฉันก็ไม่รู้ว่ามันหมายถึงอะไร
ดังนั้นคุณจึงดำเนินธุรกิจแม้ว่าจะมีทรัพย์สินเพียงแห่งเดียว และแม้ว่าคุณจะไม่ได้ทำงานเลยก็ตาม มันยังคงเป็นธุรกิจ และคุณต้องปฏิบัติต่อมันเช่นนั้น จากนั้นคุณก็จะคิดหาวิธีที่จะเติบโตมากขึ้นได้ เพราะคนจำนวนมากจะไม่ชอบผู้ชายคนนี้ แต่เพล็กซ์เดียวจะไม่ทำให้คุณมีอิสระทางการเงิน มันก็แค่ไม่ไป ขวา? คุณต้องมีมากกว่าหนึ่ง
แอชลีย์:
ฉันหมายถึง บางทีถ้าคุณต้องการอยู่ในห้องใต้ดินของแม่ และเธอทำอาหารทุกมื้อให้คุณ
ลำโพง 14:
ฉันชอบบะหมี่ราเมน ฉันก็เลยโอเคกับเรื่องนั้น แต่คุณจำเป็นต้องซื้อมากกว่าหนึ่ง. ดังนั้นคุณต้องคิดให้ออก ทำความเข้าใจกับสิ่งที่คุณกำลังทำ และใช้เวลาให้เต็มที่ คุณไม่จำเป็นต้องทำงาน แต่คุณต้องหาวิธีทำซ้ำใช่ไหม? มันไม่เกี่ยวกับมีเงินพันใช่ไหม? มันเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของมากพอที่จะบรรลุเป้าหมายและมีวิธีที่ดีในการดำเนินการ และสิ่งเหล่านั้นกำลังสร้างความมั่งคั่งและรายได้ให้กับคุณ นั่นคือสิ่งที่มันเป็น คุณต้องทำสิ่งที่ดีและถูกต้องและใช้เวลาของคุณ พวกคุณหลายๆ คนกำลังเร่งรีบเพราะมีคนจำนวนมากทำเงินได้มากมายในระยะสั้น และตอนนี้พวกเขาคิดว่าพวกเขาจำเป็นต้องทำมัน
พวกเขาเห็นคนเหล่านี้ที่เพิ่งไประดมเงินจำนวนหนึ่งและนำไปใช้งาน และตอนนี้พวกเขากำลังบอกว่าพวกเขามีประตูนับพันบาน และพวกเขาก็แบบว่า "ว้าว ฉันห่วยในชีวิตเพราะฉันไม่ใช่ กระทำสิ่งใดๆ เหล่านี้” ในขณะเดียวกัน พวกเขาสร้างรายได้จาก W2 มากกว่าที่ผู้ชายคนนั้นทำกับประตูนับพันของเขา นั่นเป็นความคิดเห็นจริงๆ ดังนั้นฉันจึงคิดว่าจะนำมันลงมายังโลก อย่าเอาชนะตัวเอง มุ่งเน้นไปที่ระยะยาวและสร้างอย่างถูกต้องแม้ว่าคุณจะไม่ได้ทำก็ตาม ทำถูกต้อง.
โทนี่:
สิ่งอื่นที่คุณพูดถึงคือการใช้บัตรเครดิตดอกเบี้ย 0% เพื่อช่วยกองทุนฟื้นฟูบางส่วน ฉันเพิ่งโพสต์บนโซเชียลของฉันเมื่อสองสามวันก่อนว่าฉันกับซาราห์ใช้เวลาช่วงวันหยุดยาวเกือบสัปดาห์ที่น่าตื่นตาตื่นใจในเม็กซิโก ฉันอยากจะบอกว่าทริปนี้น่าจะมีมูลค่าประมาณ 12,000 ดอลลาร์เมื่อคุณรวมเที่ยวบิน สถานที่ที่เราพัก และเราใช้จ่ายเพียง 200 ดอลลาร์เท่านั้นที่จะไปที่นั่น เพราะอย่างอื่นครอบคลุมด้วยคะแนนของเราแล้ว
เหมือนเรามีคะแนนหลายแสนคะแนน แต่เรากลับใช้บัตรเครดิตบ่อยครั้งเมื่อเราซื้อวัสดุและสิ่งของต่างๆ เช่นกัน เราจัดกิจกรรมด้วยตนเอง กิจกรรมเกือบทั้งหมดของเราดำเนินการผ่านบัตรเครดิตของเรา เราแสดงโฆษณาสำหรับกิจกรรมของเรา เช่นเดียวกับสิ่งต่างๆ ทั้งหมดที่เรามีในธุรกิจที่เราแสดงผ่านบัตรเครดิตของเราให้มากที่สุด เราจะมีวันหยุดพักผ่อนที่แสนจะเย็นสบายปีละสองครั้ง
ดังนั้นเราจึงใช้เวลาห้าวันในพลายาเดลคาร์เมนที่รีสอร์ทสุดหรูสุดหรูหราริมชายหาด เราได้รับบริการรับส่งสนามบินแบบส่วนตัวและมีรถ Tesla มารับและส่งเรากลับ เราได้รับสิทธิ์เข้าใช้สวนสาธารณะทั้งหมดฟรี อย่างไรก็ตาม มันเป็นการเดินทางที่วิเศษมาก ดังนั้นสำหรับนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทุกคนที่อยู่ที่นั่น ฉันคิดว่าสิ่งที่คนทั่วไปมองข้ามคือความสามารถในการใช้คะแนนบัตรเครดิตเพื่อช่วยในวันหยุดพักผ่อนของคุณ ซาราห์กับฉัน ส่วนใหญ่เวลาที่เราเดินทางตอนนี้ เราไม่ได้จ่ายค่าวันหยุดพักผ่อน
แอชลีย์:
จริงๆ แล้ว แม้ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ก็ตาม เพราะบัตรเครดิตจำนวนมากมีโบนัสในการสมัคร และมีผู้คนที่เก่งมากในการทำสิ่งนี้ในที่ที่พวกเขาไปและเปิดบัตรเครดิตใหม่ ปิดบัตรเครดิตหรืออะไรก็ตาม และพวกเขาแค่สะสมคะแนนเหล่านี้ทั้งหมด เพราะบัตรเครดิตจะมีประมาณว่า ถ้าคุณใช้จ่าย 5,000 ดอลลาร์ภายในสามเดือนแรก เราจะให้คะแนนคุณหนึ่งแสนคะแนนเพื่อใช้ในการเดินทางหรืออะไรก็ตาม จริงๆ แล้วฉันก็ทำสิ่งนี้มาประมาณสี่หรือห้าปีแล้ว
ฉันเริ่มต้นด้วยการทำโบนัสการลงทะเบียน และตอนนี้ด้วยการทำกายภาพบำบัดและทุกอย่าง มันช่วยสะสมคะแนนได้อย่างแน่นอน แต่หากฉันบินไปทางตะวันตกเฉียงใต้ในช่วงสี่ปีที่ผ่านมา ฉันสามารถพาใครสักคนไปด้วยได้ฟรี ฉันมีบัตรผ่านร่วมของพวกเขาแล้ว มันช่างหวานอมขมกลืนเพราะถ้าฉันบินเดลต้า ฉันมีคะแนนสะสมเพียงพอจากคะแนนจากบัตรเครดิตของพวกเขา มันเหมือนกับว่าฉันมักจะได้รับการอัพเกรดเป็นชั้นเฟิร์สคลาส
แต่ถ้าใครมาด้วยก็จะบินฟรีทางตะวันตกเฉียงใต้ซึ่งไม่มีการอัพเกรดใดๆ ทั้งสิ้น มันเหมือนกับว่า อืม [ไม่ได้ยิน 00:56:56] ฉันต้องไปแล้ว… ใช่ คุณต้องมากับฉันด้วย มันเยี่ยมมาก แต่ตอนนี้เรากำลังบินไปทางตะวันตกเฉียงใต้
โทนี่:
ทำให้พวกเขาจ่ายเงินเอง
แอชลีย์:
ขออภัยเด็กห้าขวบ คุณต้องขูดเงินเพื่อซื้อตั๋วมากับฉัน
โทนี่:
รอ. บัตรเครดิตที่คุณชื่นชอบคืออะไร? คุณชอบอันไหนมากที่สุดสำหรับคะแนน?
แอชลีย์:
ฉันคิดว่าเชสแซฟไฟร์
โทนี่:
ใช่แล้ว สิ่งเดียวกันกับที่ฉันกำลังจะพูด
แอชลีย์:
โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเพิ่งเริ่มต้น ให้ทำสิ่งนั้นเพราะมีกฎห้าข้อ เป็นกฎห้าข้อที่คุณมีได้เท่านั้น... บัตรเครดิตห้าใบที่เปิดโดย Chase ในระยะเวลาสี่ปีหรืออะไรบางอย่าง เป็นแบบนั้นหรือฉันไม่รู้ แต่มันจำกัดว่าคุณสะสมบัตรเครดิตได้กี่คะแนน และถ้าคุณสามารถเปิดการ์ดในชื่อส่วนตัวของคุณได้ หากคุณมีธุรกิจ คุณสามารถเปิดการ์ดเหล่านั้นในชื่อธุรกิจของคุณได้ แต่คุณสามารถรวมคะแนนทั้งหมดเหล่านั้นเข้ากับหมายเลขรางวัล Marriott ส่วนตัวของคุณ หรือ Delta หรืออะไรก็ตามที่เป็นอยู่ได้
โทนี่:
และอย่าไปไกลเกินเอื้อมกับสิ่งนี้ แต่สิ่งที่ฉันได้ตระหนักเพราะเรามี Chase Sapphire เหมือนกัน และฉันมีอันหนึ่งในชื่อของฉัน ซาราห์ก็มีอันหนึ่งในชื่อของเธอ และถึงแม้ว่าจะเป็นบัตรส่วนตัว เราก็ใช้เพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น จากนั้นเราก็มีบัตร Chase Business Inc และคุณสามารถทำสิ่งเจ๋งๆ เหล่านี้ได้ แต่สิ่งที่ฉันสังเกตเห็นก็คือแต้มที่เชสนั้นมีค่ามากกว่าไมล์ที่ฉันได้รับจากยูไนเต็ด
ฉันสามารถมีไมล์ได้หนึ่งแสนไมล์ และอาจมีหนึ่งแสนคะแนน และคะแนนกับเชสไปได้ไกลกว่าไมล์ที่ทำแม้ว่าฉันจะจองกับยูไนเต็ดก็ตาม อย่างไรก็ตาม ประเด็นของการสนทนาทั้งหมดนี้คือทุกคนกำลังฟังอยู่ คุณควรใช้หนี้อย่างถูกวิธีเพื่อช่วยคุณหาทุนสำหรับวันหยุดพักผ่อนในฝันของคุณ
แอชลีย์:
หากคุณมีประวัติการใช้บัตรเครดิตจนเต็มจำนวน ไม่สะสมหนี้บัตรเครดิต และไม่จ่ายรายเดือน นี่อาจไม่ใช่กลยุทธ์สำหรับคุณที่จะลองแฮ็กการเดินทางในตอนนี้ แต่ถ้าคุณขยันหมั่นเพียรและชำระเงินด้วยบัตรเครดิตทุกๆ เดือน แต่คุณไม่เคยมียอดคงเหลือเลย คุณก็อาจใช้ประโยชน์จากคะแนนเหล่านี้ได้เช่นกัน และพวกจุดท่องเที่ยวก็เหมือนกับ thepointsguys.com ฉันคิดว่ามันเป็นเว็บไซต์ขนาดใหญ่ มีคนเพียบเลย ฉันคิดว่าเป็น aunt.kara หรือป้าคาร่าอะไรประมาณนั้น เธอพูดมากเกี่ยวกับการแฮ็กการเดินทาง ดังนั้นคุณสามารถลองเรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้ได้จากสถานที่ต่างๆ มากมาย
โทนี่:
ฉันดีใจที่คุณพูดถึงเรื่องนั้น เพราะฉันไม่ต้องการให้ใครคิดว่าฉันกับแอชลีย์กำลังก่อหนี้บัตรเครดิตหกหลัก ผู้ช่วยของฉันเข้าไปและอาจจ่ายเงินด้วยบัตรเครดิตของเราวันเว้นวัน ดังนั้นเราจึงไม่ค่อยมียอดคงเหลือจริงในบัตรเครดิตของเราเช่นกัน ดังนั้นคุณจึงต้องการให้แน่ใจว่าคุณมีเงินสด
แอชลีย์:
ถ้าฉันไม่จ่ายเงินทุกสัปดาห์… โดยปกติจะเป็นหนึ่งสัปดาห์ถึงทุกสองสัปดาห์ ก่อนอื่นเลย ฉันทนไม่ได้ที่จะมีความสมดุลสูง แต่คงจะ… ดาริลคงจะอยู่ที่ Lowe's มันจะประมาณว่า “ขออภัย มันถูกปฏิเสธ” คุณหมดขีดสูงสุดแล้ว ขีดจำกัดอยู่ที่ Lowe's แล้วเมื่อสองสัปดาห์ที่ผ่านมา”
โทนี่:
เฮ้ เราหวังว่าพวกคุณจะสนุกกับการฟังการแสดงที่ดีที่สุดนี้ เห็นได้ชัดว่าเราได้ครอบคลุมพื้นที่ต่างๆ มากมายในปี 2023 และเราหวังว่าพวกคุณจะสามารถนำเรื่องราวเหล่านี้ ใช้เคล็ดลับเหล่านี้ ใช้แรงบันดาลใจเล็กๆ น้อยๆ เหล่านี้ และใช้มันเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณ เพราะนั่นคือสิ่งที่เราทุกคนสนใจจริงๆ ที่นี่ที่ Rookie Podcast ขอส่งกำลังใจให้ปี 2023 กำลังจะผ่านไป แต่ปี 2024 จะเป็นปีของคุณ ให้ปี 2024 เป็นปีที่คุณได้รับข้อตกลงแรก และเมื่อคุณทำเช่นนั้น โปรดกลับมาหาเราและแจ้งให้เราทราบเพราะเราต้องการฟังเรื่องราวของคุณในรายการต่อไป
แอชลีย์:
เราอยากให้คุณเป็นส่วนหนึ่งของทีมงานมือใหม่ปี 2024 ดังนั้นคุณสามารถไปที่ bigpockets.com/guest และสมัครเป็นแขกรับเชิญในรายการได้ แต่ก่อนที่คุณจะไป หากคุณต้องการฟังตอนเต็มของวันนี้ที่เราสรุปไว้ คุณสามารถไปที่ YouTube มือใหม่ด้านอสังหาริมทรัพย์ของเราได้ คุณสามารถดูลิงก์ดังกล่าวได้ในคำอธิบายรายการ และเรามีเพลย์ลิสต์สำหรับคุณในแต่ละตอนที่ครอบคลุมในวันนี้ ขอบคุณพวกคุณมากที่เป็นส่วนหนึ่งของการเดินทางของเราใน Real Estate Rookie Podcast และเราก็ชอบมันทุกนาที เราจะพบกันใหม่ในปี 2024
ลำโพง 16:
(ร้องเพลง)
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- เคล็ดลับ กลเม็ด แฮ็ก และคำแนะนำด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุดจากปี 2023
- วิธีการ พาคู่สมรสของคุณขึ้นเครื่อง กับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
- สร้างไลฟ์สไตล์ในฝันของคุณ ด้วยพลังของ แฮ็คบ้าน
- วิธีการ แทนที่รายได้ W2 ของคุณ ด้วยทรัพย์สินให้เช่า
- พื้นที่ แฮ็ค "เปิดบ้าน" for ประมาณการค่ารักษาพยาบาล
- บีบเงินจากคุณมากขึ้น ผลงานปัจจุบัน
- วิธีการ ดึงดูดพันธมิตรการลงทุนที่เหมาะสม (คำแนะนำ: หาข้อตกลงก่อน!)
- วิธีการได้รับ กระแสเงินสดง่าย ตลอด การเก็งกำไรจากการเช่า
- ให้คะแนนวันหยุดพักผ่อนที่ได้รับทุนเต็มจำนวน โดยใช้บัตรเครดิตธุรกิจ
- วิธีทำให้เสร็จ โครงการต่อเติมบ้าน จากระยะไกล
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30th
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- ยอมรับ
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- การบัญชี
- ซื้อสะสม
- สะสม
- ถูกต้อง
- ประสบความสำเร็จ
- การแสวงหา
- การซื้อกิจการ
- ข้าม
- กระทำ
- การกระทำ
- ที่เกิดขึ้นจริง
- จริง
- เพิ่ม
- เพิ่ม
- โฆษณา
- ความได้เปรียบ
- คำแนะนำ
- เกื้อหนุน
- แอฟริกา
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- กับ
- ตัวแทน
- มาแล้ว
- ตกลง
- ก่อน
- Airbnb
- สนามบิน
- ชิด
- ทั้งหมด
- อนุญาตให้
- เกือบจะ
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- สหรัฐอเมริกา
- อเมริกัน
- จำนวน
- an
- การวิเคราะห์
- วิเคราะห์
- และ
- อื่น
- คำตอบ
- ใด
- อีกต่อไป
- ทุกคน
- สิ่งใด
- ที่พัก
- app
- Apple
- ใช้
- ขอขอบคุณ
- เข้าใกล้
- อนุญาโตตุลาการ
- เป็น
- AREA
- ARM
- รอบ
- บทความ
- AS
- กัน
- ถาม
- ขอให้
- แง่มุม
- ด้าน
- สินทรัพย์
- การจัดการสินทรัพย์
- สินทรัพย์
- ผู้ช่วย
- At
- ความสนใจ
- ผู้เขียน
- ไป
- กลับ
- พื้นหลัง
- ไม่ดี
- ถุง
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- baseline
- ขั้นพื้นฐาน
- เป็นพื้น
- รากฐาน
- BE
- ชายหาด
- หมี
- ชนะ
- สวยงาม
- เพราะ
- กลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- การเริ่มต้น
- หลัง
- กำลัง
- ความเชื่อ
- เชื่อ
- เป็นประโยชน์
- ประโยชน์
- ที่ดีที่สุด
- Best of Show
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- เกิน
- ใหญ่
- รูปภาพขนาดใหญ่
- ที่ใหญ่กว่า
- ที่ใหญ่ที่สุด
- ธนบัตร
- บิต
- Black
- คนผิวดำ
- ให้ศีลให้พร
- BMW
- คณะกรรมการ
- เมล็ดข้าว
- โบนัส
- หนังสือ
- การจอง
- ร้านหนังสือเกาหลี
- บู๊ทส์
- ชายแดน
- เกิด
- ทั้งสอง
- ซื้อ
- กล่อง
- แบรนดอน
- ขนมปัง
- ทำลาย
- รายละเอียด
- แบ่ง
- ความก้าวหน้า
- นำมาซึ่ง
- โบรกเกอร์
- นำ
- งบ
- กระบือ
- กันชน
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- พวง
- เผา
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- ซื้อ
- ผู้ซื้อ
- การซื้อ
- by
- แคลิฟอร์เนีย
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- มา
- CAN
- สามารถรับ
- ฝาครอบ
- สามารถ
- เมืองหลวง
- รถ
- บัตร
- การ์ด
- ซึ่ง
- ระมัดระวัง
- พกพา
- ดำเนินการต่อ
- กรณี
- เงินสด
- จับ
- ท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยน
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- การไล่ล่า
- ถูก
- ราคาถูกที่สุด
- ตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- ไชโย
- บั้งนายสิบ
- เด็ก
- ทางเลือก
- วงกลม
- วงกลม
- ข้อเรียกร้อง
- ชั้น
- ปลาเดยส์
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ใกล้ชิด
- ปิด
- ร่วมเป็นเจ้าภาพ
- รหัส
- รวบรวม
- วิทยาลัย
- COM
- รวมกัน
- อย่างไร
- มา
- สบาย
- มา
- ความเห็น
- คณะกรรมาธิการ
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- การแปร
- COMP
- สหาย
- บริษัท
- การแข่งขัน
- สมบูรณ์
- อย่างสมบูรณ์
- สารประกอบ
- คอมพิวเตอร์
- เกี่ยวข้อง
- คอนเสิร์ต
- การประชุม
- การเชื่อมต่อ
- ติดต่อกัน
- พิจารณา
- การก่อสร้าง
- ต่อ
- การทำสัญญา
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- การบริจาค
- ควบคุม
- การสนทนา
- การสนทนา
- เย็น
- ไทม์ไลน์การ
- การแก้ไข
- ได้อย่างถูกต้อง
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- ความกล้าหาญ
- ศาล
- หน้าปก
- ปกคลุม
- Covidien
- บ้า
- สร้าง
- ที่สร้างขึ้น
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- บัตรเครดิต
- ตรวจสอบเครดิต
- เครดิต
- พวกลูกเรือ
- วิกฤติ
- วิกฤติ
- ปัจจุบัน
- คำสาป
- ลูกค้า
- บริการลูกค้า
- ตัด
- ข้อมูล
- การนัดหมาย
- เดฟ
- เดวิด
- วัน
- วัน
- ตาย
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- โต้วาที
- หนี้สิน
- ทศวรรษที่ผ่านมา
- ธันวาคม
- ตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- ลดลง
- ลึก
- กำหนด
- อย่างแน่นอน
- คำนิยาม
- องศา
- เดล
- ล่าช้า
- สันดอน
- ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ
- ปรับใช้
- ลักษณะ
- ปรารถนา
- รายละเอียด
- รายละเอียด
- รายละเอียด
- พัฒนาการ
- เพชร
- DID
- เสียชีวิต
- ต่าง
- ยาก
- อาหารเย็น
- แสดง
- หลาย
- การดำน้ำ
- do
- ทำ
- ไม่
- สุนัข
- การทำ
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ประตู
- สองเท่า
- สงสัย
- นกพิราบ
- ลง
- วาด
- ฝัน
- ความฝัน
- ขับรถ
- การขับขี่
- ปรับตัวลดลง
- ในระหว่าง
- พลวัต
- แต่ละ
- โลก
- ง่าย
- เศรษฐกิจ
- ขอบ
- สอน
- การศึกษา
- เกี่ยวกับการศึกษา
- มีประสิทธิภาพ
- ผลกระทบ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ทั้ง
- องค์ประกอบ
- ตัดออก
- การกำจัด
- อื่น
- อีเมล
- การจ้างงาน
- ปลาย
- สิ้นสุดวันที่
- หมั้น
- วิศวกร
- ชั้นเยี่ยม
- เพลิดเพลิน
- พอใจ
- พอ
- ทั้งหมด
- ยึดที่มั่น
- การเข้า
- ตอน
- ตอน
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่ดิน
- ประมาณการ
- อีเธอร์ (ETH)
- หลักจริยธรรม
- แม้
- เหตุการณ์
- เหตุการณ์
- ในที่สุด
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกวัน
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- เผง
- ตัวอย่าง
- เกินกว่า
- Excel
- ขยาย
- ที่คาดหวัง
- คาดหวังว่า
- รายจ่าย
- แพง
- ประสบการณ์
- อธิบาย
- พิเศษ
- ตา
- Eyes
- FaceTime
- ความจริง
- ปัจจัย
- ล้มเหลว
- ล้มเหลว
- ความล้มเหลว
- ตก
- คุ้นเคย
- ครอบครัว
- ที่ยอดเยี่ยม
- ไกล
- ที่ชื่นชอบ
- กุมภาพันธ์
- รู้สึก
- ความรู้สึก
- ค่าธรรมเนียม
- ฟุต
- รู้สึก
- สองสาม
- รูป
- คิด
- ตัวเลข
- เนื้อไม่มีมัน
- ใส่
- เงินทุน
- การเงิน
- ทางการเงิน
- อิสระทางการเงิน
- ความรู้ทางการเงิน
- ให้เงิน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- หา
- ปลาย
- ธรรมชาติ
- ชื่อจริง
- ก้าวแรก
- ครั้งแรก
- ห้า
- การแก้ไข
- เที่ยวบิน
- เที่ยวบิน
- พลิก
- พลิก
- กระแส
- การบิน
- โฟกัส
- มุ่งเน้น
- โดยมุ่งเน้น
- ปฏิบัติตาม
- อาหาร
- เท้า
- สำหรับ
- ลืม
- ฟอร์ต
- พบ
- รากฐาน
- สี่
- ฟรี
- เสรีภาพ
- สด
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- ผิดหวัง
- เต็ม
- สนุก
- กองทุน
- ความรู้พื้นฐาน
- เงิน
- พร้อมเฟอร์นิเจอร์
- ต่อไป
- อนาคต
- เกม
- เกมเปลี่ยน
- GAS
- ให้
- เกียร์
- General
- สร้าง
- การสร้าง
- รุ่น
- มั่งคั่ง มั่งคั่ง
- ได้รับ
- ได้รับ
- กิ๊ก
- ให้
- ของแถม
- จะช่วยให้
- ให้
- Go
- เป้าหมาย
- เป้าหมาย
- ไป
- ไป
- ไป
- ดี
- งานที่ดี
- เอ้ย
- ได้
- เกรด
- ยิ่งใหญ่
- ขอบคุณ
- ยิ่งใหญ่
- ผักใบเขียว
- ที่บด
- พื้น
- กลุ่ม
- ขึ้น
- แขก
- แขกผู้เข้าพัก
- อ่าว
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- สับ
- แฮ็ค
- แฮ็ก
- มี
- ครึ่ง
- มือ
- มือ
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุขมาก
- ยาก
- มี
- มี
- he
- หัว
- การดูแลสุขภาพ
- แข็งแรง
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- การได้ยิน
- ช่วย
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- จะช่วยให้
- เธอ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- พระองค์
- จ้าง
- การว่าจ้าง
- ของเขา
- ประวัติ
- ตี
- ถือ
- หน้าแรก
- บ้าน
- อย่างสุจริต
- ความหวัง
- หวังว่า
- โรงพยาบาล
- การต้อนรับขับสู้
- โรงพยาบาล
- เจ้าภาพ
- ร้อน
- ชั่วโมง
- ชั่วโมง
- บ้าน
- บ้าน
- การเคหะ
- ฮูสตัน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- ใหญ่
- ร้อย
- เจ็บ
- เจ็บ
- เร่งรีบ
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- ระบุ
- เอกลักษณ์
- if
- ส่งผลกระทบ
- สำคัญ
- ประทับใจ
- ปรับปรุง
- การปรับปรุง
- in
- เงินได้
- เพิ่ม
- เหลือเชื่อ
- อินดีแอนา
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- ในขั้นต้น
- Initiative
- ภายใน
- แรงบันดาลใจ
- แทน
- คำแนะนำการใช้
- ประกัน
- แบบบูรณาการ
- ความตั้งใจ
- ความตั้งใจ
- อยากเรียนรู้
- น่าสนใจ
- สัมภาษณ์
- เข้าไป
- ลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- ปัญหา
- IT
- รายการ
- iTunes
- การสัมภาษณ์
- งาน
- ร่วม
- joshua
- การเดินทาง
- jpg
- กระโดด
- เพียงแค่
- แค่หนึ่ง
- เก็บ
- เก็บไว้
- คีย์
- เด็ก
- ชนิด
- ทราบ
- รู้ดี
- ที่รู้จักกัน
- รู้
- ขาดแคลน
- เลน
- ที่มีขนาดใหญ่
- ชื่อสกุล
- ต่อมา
- นำ
- รั่วไหล
- กระโดด
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- เช่า
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- นำ
- ซ้าย
- มรดก
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- บทเรียน
- บทเรียน
- ให้
- การให้
- ชั้น
- ใช้ประโยชน์
- การใช้ประโยชน์
- LG
- License
- ชีวิต
- วิถีการดำเนินชีวิต
- กดไลก์
- LIMIT
- เส้น
- LINK
- รายการ
- จดทะเบียน
- การฟัง
- รายการ
- การรู้หนังสือ
- น้อย
- สด
- ที่อาศัยอยู่
- เงินกู้
- ตรรกะ
- นาน
- เวลานาน
- ระยะยาว
- อีกต่อไป
- ดู
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- สูญเสีย
- การสูญเสีย
- สูญหาย
- Lot
- จำนวนมาก
- ดัง
- ความรัก
- รัก
- หรูหรา
- ทำ
- หลัก
- ส่วนใหญ่
- เก็บรักษา
- ทำ
- การทำ
- มนุษย์
- จัดการ
- การจัดการ
- ผู้จัดการ
- จำเป็น
- หลาย
- หลายคน
- ตลาด
- มาก
- วัสดุ
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- มื้ออาหาร
- หมายความ
- วิธี
- ในขณะเดียวกัน
- ภาพบรรยากาศ
- กลาง
- สมาชิก
- หน่วยความจำ
- จิต
- กล่าวถึง
- ครึ่ง
- วิธี
- เม็กซิโก
- มิชิแกน
- กลาง
- สอบกลางภาค
- อาจ
- ไมค์
- ล้าน
- ใจ
- Mindset
- เหมือง
- นาที
- นาที
- หายไป
- ข้อผิดพลาด
- ความผิดพลาด
- MLS
- ขณะ
- Moments
- เงิน
- การตรวจสอบ
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- จำนอง
- มากที่สุด
- แม่
- การเคลื่อนไหว
- แรงบันดาลใจ
- แรงจูงใจ
- ย้าย
- การย้าย
- มาก
- หลาย
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- ที่มีชื่อ
- ชื่อ
- นำทาง
- ใกล้
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- รัง
- สุทธิ
- อวน
- เครือข่าย
- ไม่เคย
- ใหม่
- นิวออร์ลี
- ปีใหม่
- ใหม่
- ใหม่
- ถัดไป
- คืน
- เก้า
- ไม่
- ไม่มี
- ปกติ
- หมายเหตุ / รายละเอียดเพิ่มเติม
- ไม่มีอะไร
- สังเกต..
- การประกาศ
- ตอนนี้
- จำนวน
- ตัวเลข
- วัตถุ
- ชัดเจน
- of
- ปิด
- เสนอ
- เสนอ
- Office
- มักจะ
- oh
- ถูก
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- ออนไลน์
- เพียง
- เปิด
- เปิด
- ทำงาน
- การดำเนินงาน
- การดำเนินการ
- การดำเนินการ
- ความคิดเห็น
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- โอกาส
- ตรงข้าม
- ตรงข้าม
- or
- ใบสั่ง
- organizacja
- เมืองออเลียนส
- อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- ด้านนอก
- เกิน
- ค้างคืน
- หนี้ที่ค้างชำระ
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- เจ้าของ
- การมี
- ต้องจ่าย
- กระดาษ
- สวนสาธารณะ
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- พันธมิตร
- พาร์ทเนอร์
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- ส่ง
- อดีต
- เส้นทาง
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- ประเทศ
- คน
- ต่อ
- เปอร์เซ็นต์
- นักแสดง
- บางที
- ใบอนุญาต
- คน
- ส่วนบุคคล
- บุคลิกภาพ
- ส่วนตัว
- มุมมอง
- มหัศจรรย์
- โทรศัพท์
- เลือก
- ภาพ
- ภาพ
- ชิ้น
- ชิ้น
- ท่อ
- แหลม
- สถานที่
- สถานที่
- การวางแผน
- การวางแผน
- แผน
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- บวก
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- ผลงาน
- ตำแหน่ง
- ความเป็นไปได้
- เป็นไปได้
- โพสต์
- ที่มีศักยภาพ
- ปอนด์
- ความยากจน
- อำนาจ
- บริษัทพลังงาน
- การปฏิบัติ
- เบื้องต้น
- นำเสนอ
- นำเสนอ
- สวย
- การตั้งราคา
- ส่วนตัว
- อาจ
- ปัญหา
- กระบวนการ
- การประมวลผล
- กระบวนการ
- มีกำไร
- โครงการ
- การบริหารจัดการโครงการ
- โครงการ
- ส่งเสริม
- โปรโมชั่น
- พิสูจน์
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- การป้องกัน
- โปรตีน
- ภูมิใจ
- การดึง
- ซื้อ
- การจัดซื้อ
- วัตถุประสงค์
- ผลัก
- ผลักดัน
- ใส่
- ทำให้
- วาง
- ปริศนา
- คุณภาพ
- คำถาม
- คำถาม
- รวดเร็ว
- ทีเดียว
- เรดาร์
- อย่างรุนแรง
- ทางรถไฟ
- ยก
- สุ่ม
- ตั้งแต่
- ไม่ค่อยมี
- คะแนน
- ราคา
- ค่อนข้าง
- อันดับ
- มาถึง
- ปฏิกิริยา
- อ่าน
- การอ่าน
- พร้อม
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- สำนึก
- ตระหนักถึง
- ตระหนัก
- จริงๆ
- เหตุผล
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- รับรู้
- ระเบียน
- ลด
- ลดลง
- เกี่ยวกับ
- ไม่คำนึงถึง
- ลงทะเบียน
- ปกติ
- ทำกายภาพบำบัด
- ความสัมพันธ์
- ความสัมพันธ์
- ญาติ
- วางใจ
- โดดเด่น
- จำ
- จากระยะไกล
- ให้เช่า
- เช่า
- ซ่อมแซม
- ทำซ้ำ
- รายงาน
- แสดง
- การวิจัย
- สำรอง
- สำหรับอยู่อาศัย
- รีสอร์ท
- แหล่งข้อมูล
- เคารพ
- REST
- ผลสอบ
- ค้าปลีก
- ยอดค้าปลีก
- การเกษียณอายุ
- กลับ
- รายได้
- รางวัล
- ข้าว
- กำจัด
- ขวา
- แหวน
- ความเสี่ยง
- ถนน
- Robinhood
- ม้วน
- ปัดเศษ
- เส้นทาง
- กฎ
- วิ่ง
- วิ่ง
- รีบเร่ง
- ความปลอดภัย
- กล่าวว่า
- เงินเดือน
- ขาย
- เดียวกัน
- ลด
- ประหยัด
- เงินออม
- เห็น
- กล่าว
- คำพูด
- สถานการณ์
- สถานการณ์
- โรงเรียน
- ขอบเขต
- คะแนน
- ก็อตแลนด์
- การคัดกรอง
- ที่สอง
- วินาที
- เห็น
- เมล็ดพันธุ์
- เห็น
- ดูเหมือน
- ดูเหมือนว่า
- เห็น
- Selling
- ส่ง
- ความรู้สึก
- แยก
- บริการ
- ชุด
- การตั้งค่า
- เจ็ด
- หลาย
- Share
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ใช้งานร่วมกัน
- เธอ
- เปลี่ยน
- Shop
- ช้อปปิ้ง
- สั้น
- ระยะสั้น
- น่า
- โชว์
- แสดงให้เห็นว่า
- ด้าน
- สายตา
- ลงชื่อ
- สำคัญ
- การลงชื่อ
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- ตั้งแต่
- เดียว
- คุณชาย
- นั่ง
- สถานการณ์
- หก
- ทักษะ
- ชุดทักษะ
- เล็ก
- So
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- สังคม
- อ่อน
- ของแข็ง
- การแก้
- บาง
- อย่างใด
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- จิตวิญญาณ
- การจัดหา
- ภาคใต้
- แอฟริกาใต้
- ทางใต้
- ช่องว่าง
- ทันสมัย
- พิเศษ
- ใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- ผู้สนับสนุน
- กีฬา
- Spotify
- กระจาย
- สเปรดชีต
- สี่เหลี่ยม
- ยืน
- จุดยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- เริ่มต้น
- เซน
- Status
- เข้าพัก
- อยู่
- การเข้าพัก
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- ยังคง
- การเก็บรักษา
- จำนวนชั้น
- เรื่องราว
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- จุดแข็ง
- ความเครียด
- แข็งแรง
- โครงสร้าง
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ฉับพลัน
- ยิ่งใหญ่
- สนับสนุน
- ควร
- แน่ใจ
- รอด
- ระบบ
- ตาราง
- เกี่ยวกับยุทธวิธี
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- การ
- คุย
- การพูดคุย
- พูดคุย
- ลิ้มรส
- สอน
- ทีม
- วิชาการ
- บอก
- บอก
- แม่แบบ
- ผู้เช่า
- ระยะ
- คำศัพท์
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- เทสลา
- เท็กซัส
- ข้อความ
- กว่า
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- เมืองหลวง
- สีเขียว
- ข้อมูล
- The Initiative / ความคิดริเริ่ม
- โครงการ
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ตัวเอง
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- คิดว่า
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- สาม
- ธรณีประตู
- ตลอด
- ตลอด
- ตั๋ว
- บัตรเข้าชม
- เวลา
- ระยะเวลา
- ครั้ง
- เคล็ดลับ
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- ห้องน้ำ
- ต้น
- โทนี่
- เกินไป
- เอา
- ด้านบน
- หัวข้อ
- โดยสิ้นเชิง
- สัมผัส
- ไปทาง
- ตัวเมือง
- การติดตาม
- การจราจร
- แกะรอย
- ผ่านการฝึกอบรม
- การทำธุกรรม
- สำเนา
- โอน
- การเปลี่ยนแปลง
- ความโปร่งใส
- การเดินทาง
- รักษา
- ต้นไม้
- เทรนด์
- พยายาม
- เรียก
- การเดินทาง
- จริง
- วางใจ
- ที่เชื่อถือ
- ไว้วางใจ
- ลอง
- พยายาม
- กลับ
- การหมุน
- สองครั้ง
- สอง
- ชนิด
- เป็นปกติ
- ภายใต้
- เข้าใจ
- เข้าใจ
- คาดไม่ถึง
- น่าเสียดาย
- เป็นเอกลักษณ์
- หน่วย
- พร้อมใจกัน
- หน่วย
- จนกระทั่ง
- อัพเกรด
- การอัพเกรด
- เมื่อ
- กลับหัวกลับหาง
- us
- ใช้
- มือสอง
- ใช้
- การใช้
- มักจะ
- ยูทิลิตี้
- วันหยุด
- ความคุ้มค่า
- ความคุ้มค่า
- ซอสผัดผัก
- กับ
- มาก
- วีดีโอ
- จำนวนการเข้าชม
- ที่รอ
- เดิน
- เดิน
- ที่เดิน
- ผนัง
- ต้องการ
- อยาก
- ต้องการ
- คือ
- ทาง..
- วิธี
- we
- ความมั่งคั่ง
- ร่ำรวย
- Website
- สัปดาห์
- สุดสัปดาห์
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- ดี
- ไป
- คือ
- อะไร
- ความหมายของ
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- เมื่อไรก็ตาม
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ใครก็ได้
- ทั้งหมด
- ทำไม
- ภรรยา
- จะ
- เต็มใจ
- ลม
- หน้าต่าง
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- ผู้หญิง
- วอน
- ยอดเยี่ยม
- คำ
- งาน
- ทำงานที่บ้าน
- ออกไปทำงาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- กังวล
- แย่ที่สุด
- คุ้มค่า
- จะ
- จะให้
- ว้าว
- ห่อ
- การเขียน
- เขียน
- X
- ปี
- ปี
- ใช่
- เมื่อวาน
- ยัง
- เธอ
- หนุ่มสาว
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์