พลิกบ้าน กำไรอยู่นอกแผนภูมิแล้วทำไมมีเยอะจัง ตีนกบบ้านออกจากตลาด? นักตีนกบชั้นนำอย่าง James Dainard ทำกำไรได้เกือบสองเท่า แม้กระทั่งในปัจจุบันก็ตาม สูง อัตราดอกเบี้ย. ตอนนี้ไม่ใช่เวลาที่เหมาะที่สุดที่จะพลิกเกมมากขึ้นกว่าเดิมใช่หรือไม่? ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่า "ไม่" ในความเป็นจริงหลายคนมี ถอยห่างจากการพลิกกลับอย่างสิ้นเชิงกังวลว่าความเสี่ยงจะมีมากกว่ารางวัล
เพื่อให้เรามีมุมมองที่กลมกว่านี้ ตลาดอสังหาริมทรัพย์ เป็น เจสซี่ โรดริเกซ และ “ฉันเกลียดอสังหาริมทรัพย์แต่รักเงิน” นักลงทุน ทาร์ล ยาร์เบอร์. เจสซี่และทาร์ลทำเสร็จแล้ว พลิกหลายร้อยครั้ง ตลอดทศวรรษที่ผ่านมา แต่ตอนนี้ พวกเขากำลังพลิกตัวน้อยลงกว่าที่เคย กับ ต้นทุนการถือครองสูง, อนาคตเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนและมีความเสี่ยงที่จะล้มเหลวมากขึ้น ตอนนี้อาจไม่ใช่เวลาที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นอาณาจักรพลิกผันของคุณ
แต่ถ้าคุณมีประสบการณ์ เงิน หรือเวลา คุณก็ทำได้ ให้ผลตอบแทนที่จริงจัง หากคุณเต็มใจที่จะเสี่ยง เจมส์ เจสซี่ และทาร์ลคุยกัน สิ่งที่พวกเขากำลังมองหาในตลาดปัจจุบัน, ทำอย่างไร ลดต้นทุนแรงงานของคุณได้ทันที ไม่ว่าจะพลิกทำไมทำไมถึงมีมากมาย ผู้เชี่ยวชาญตีนกบกำลังจะลาออกจากธุรกิจแล้วและเหตุใดคุณจึงควร "ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์" การลงทุนอสังหาริมทรัพย์.
คลิกที่นี่เพื่อฟัง Apple Podcasts
ฟัง Podcast ที่นี่
อ่านทรานสคริปได้ที่นี่
เดฟ:
เฮ้ทุกคน. ยินดีต้อนรับสู่ออนเดอะมาร์เก็ต ฉันเป็นเจ้าภาพของคุณ เดฟ เมเยอร์ เข้าร่วมวันนี้โดยเจมส์ เจมส์. คุณเป็นอย่างไร?
เจมส์:
ฉันสบายดี. ฉันตื่นเต้นที่จะพูดคุย วันนี้เราจะได้ออกไปเที่ยวกับพวกขี้ยากัน การแสดงของฉัน
เดฟ:
ใช่แล้ว นี่เป็นการแสดงที่คุณชื่นชอบ วันนี้เราจะมาทำแผงตีนกบกัน ดังนั้นเราจึงนำฟลิปเปอร์สามตัว สองตัวมาทับเจมส์ ซึ่งเห็นได้ชัดว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญฟลิปเปอร์ เรามีทาร์ล ยาร์เบอร์ ซึ่งอยู่ในแวดวง BP มาเป็นเวลานาน ดังนั้น หากคุณดู BiggerPockets YouTube เขาเคยดูพอดแคสต์ของเรามาก่อน ดังนั้นถ้าคุณรู้จักทาร์ล นักตีฟลิปเปอร์ที่เก่งและมีประสบการณ์มาก และเรายังมี Jessie Rodriguez ซึ่งเป็นพิธีกรรายการ Vintage Flip ของ HGTV มาร่วมด้วย เขาดำเนินกิจการส่วนใหญ่ออกจากแคลิฟอร์เนียตอนใต้
เจมส์ เมื่อคำนึงถึงทุกสิ่งที่เกิดขึ้นแล้ว เป็นเวลาที่น่าสนใจสำหรับนักตีนกบ คุณกำลังรอที่จะพูดคุยกับคนเหล่านี้เกี่ยวกับอะไร?
เจมส์:
ฉันกำลังรอคอยที่จะปรับเปลี่ยนใช่ไหม? ในทุกวงจรของตลาด คุณจะต้องเปลี่ยนแปลงธุรกิจทั้งหมดของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการพลิกผัน เช่น วิธีที่คุณทำอยู่ คุณจ้างใคร และวิธีที่คุณ [ไม่ได้ยิน 00:01:12] และวิธีที่ผู้คนทำเงิน เพราะตอนนี้ผู้คนค่อนข้างจะวิตกกังวลเล็กน้อย แต่ก็เป็นธุรกิจที่ดีที่ได้เข้ามา
เดฟ:
ใช่. ใช่. และวันนี้ฉันคาดหวังว่าเราจะได้ยินเรื่องดีเลวและน่าเกลียด เห็นได้ชัดว่ามีสิ่งดีๆ อยู่ในนี้ แต่เราทั้งคู่ต่างก็รู้จักทาร์ล เขาชอบที่จะทำให้มันเป็นจริงและอธิบายเบื้องหลังทุกสิ่งที่เกิดขึ้น และมันก็ไม่ได้เป็นเพียงความหรูหราและเสน่ห์ดึงดูดใจ รวมถึงความท้าทายบางประการของธุรกิจด้วย . ดังนั้น ฉันคิดว่าใครก็ตามที่มีความสนใจเบื้องต้นเกี่ยวกับการพลิกกลับจะต้องการฟังรายการนี้อย่างแน่นอน เพราะฉันคิดว่าระหว่างคุณทั้งสามคน มีดีลประมาณ 1500 ดีลที่พลิกกลับ อะไรบ้าๆ แบบนั้น คุณมีกี่คนที่พลิก?
เจมส์:
เราทำไปแล้วประมาณห้าถึง 600 รายการ เรามีส่วนร่วมในธุรกรรมมากกว่า 3,500 รายการกับลูกค้าของเรา ผสมผสานเงิน และตัวเราเอง เราทำไปแล้วกว่าพันล้านเหรียญสหรัฐ
เดฟ:
อะไร?
เจมส์:
ใช่ หรือธุรกรรมที่มีการพลิกกลับ ดังนั้นเราจึงถึงเกณฑ์นั้นเมื่อปีที่แล้ว
เดฟ:
ว้าว. โอ้พระเจ้า มันบ้าไปแล้ว เอาล่ะ ฉันขอโทษที่บอกว่า 1500 ใช่ เหนื่อยนิดหน่อย เพียงข้อเสนอสองสามข้อ ว้าว 3,500 นั่นมันบ้าไปแล้ว
วันนี้ในตอนนี้ เราจะมาได้ยินกันเล็กน้อยเกี่ยวกับแนวคิดที่เรียกว่าการถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ หากคุณไม่เคยได้ยินมาก่อน เป็นคำที่นิยมใช้ในตลาดหุ้น และแนวคิดทั่วไปก็คือ แทนที่จะพยายามจับเวลาตลาด คุณจะอัดฉีดเงินทุนเข้าไปในพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสม่ำเสมอ ดังนั้นถ้าเป็นตลาดหุ้น บางทีคุณอาจเอาเงินไปบ้าง ใส่เข้าเดือนละครั้งเมื่อคุณได้รับเช็คเงินเดือนหรืออะไรประมาณนั้น สำหรับอสังหาริมทรัพย์ คุณอาจพลิกบ้านทุกๆ หกเดือน โดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด หรือซื้อเช่าทุกๆ สองปี และแนวคิดโดยพื้นฐานก็คือ เนื่องจากมูลค่าสินทรัพย์เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเมื่อเวลาผ่านไป หากคุณสามารถปักหมุดความสำเร็จของคุณไว้ที่ผลตอบแทนโดยเฉลี่ยได้ คุณจะทำได้ดีมาก และนี่เป็นเพียงวิธียอมรับอย่างถ่อมตัวว่าคุณไม่สามารถควบคุมตลาดได้ และคุณก็แค่จะยึดถืออารมณ์ตลาดทั่วไป ดังนั้นแค่อยากให้ทุกคนตระหนักถึงสิ่งที่เป็นก่อนที่เราจะเข้าสู่รายการนั้น แต่เพื่อเป็นการไม่ให้เสียเวลา เรามาดู Jessie และ Tarl กันดีกว่า
เจสซี คุณช่วยเล่าให้เราฟังเกี่ยวกับตัวคุณเองให้ผู้ชมที่ยังไม่รู้จักคุณฟังหน่อยได้ไหม?
เจสซี:
ว่าไงเดฟ? ขอบคุณที่มีพวกเรา เจมส์ ทาร์ล เป็นยังไงบ้างเพื่อนๆ? เลยเริ่มพลิกกลับในปี 2010 หลังจากที่ตลาดพัง ฉันเป็นตัวแทน REO รายใหญ่ จึงขายบ้านได้หลายร้อยหลัง เริ่มเห็นคนอื่นซื้อของของฉัน และฉันก็พูดว่า "นี่มันเกิดบ้าอะไรขึ้นเนี่ย? ทำไมคนเหล่านี้ถึงซื้อบ้านที่หดหู่ บ้านที่อยู่ใต้น้ำ แต่ส่วนที่เหลือในอเมริกากลับไม่ต้องการซื้ออะไรเลย” และเลือกนักลงทุนรายหนึ่ง เริ่มทำงานกับพวกเขา มาเป็นที่ปรึกษา และสอนฉันเกี่ยวกับเกมพลิก ฉันยังคงเป็นเพื่อนที่ดีคนหนึ่งของฉันจนถึงทุกวันนี้ ฉันยังคงพึ่งพาเขา แล้วฉันก็อยู่ตรงนี้ 12 ปีต่อมาหลังจากทำข้อตกลงแรกที่ฉันซื้อในราคา 65,000 ดอลลาร์ในแคลิฟอร์เนียตอนใต้ ซึ่งมันบ้าไปแล้วเมื่อคุณคิดถึงมัน ตอนนี้ก็ประมาณ 650,000 แล้ว
ฉันน่าจะได้เรียนรู้เกมซื้อและถือในปี 2010 เพราะสิ่งที่ฉันอยากเป็นในตอนนี้ แต่กว่า 400 ครั้งในเวลาต่อมา ยังคงเคลื่อนไหวอยู่ 17 ช่องทางของฉันในปัจจุบันในตลาดบ้าๆบอๆ ที่เราอยู่ ฉันกลัวและชอบมันมาก มันเป็นการเสพติด และฉันกำลังเปลี่ยนเส้นทางในแคลิฟอร์เนียตอนใต้ ซึ่งเป็นหนึ่งในตลาดที่ยากที่สุดในประเทศ ที่จะทำแบบนั้นได้ โดยราคาซื้อเฉลี่ยของฉันเท่ากับหนึ่งล้านเหรียญสหรัฐ และค่าบำบัดเฉลี่ยอยู่ที่ 350,000 ดอลลาร์ ดังนั้น เมื่อคุณพูด 15 หรือ 16 ดีล จู่ๆ มันก็เท่ากับ 20 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นเงินจำนวนมาก และขอบคุณพระเจ้าที่เจมส์ให้เงินทั้งหมดแก่ฉันเพื่อที่ฉันจะได้ทำมันได้ ใช่แล้ว มันสนุกนะเพื่อน ฉันรักที่จะทำมัน มันบ้า.
เดฟ:
ดี. อย่างน้อยเราก็สามารถให้พื้นที่คุณพูดคุยเกี่ยวกับการเสพติดของคุณที่นี่ในวันนี้โดยเป็นเพื่อนที่ดี
Tarl เห็นได้ชัดว่าคุณอยู่ใน BiggerPockets มาเป็นเวลานานและเป็นประจำในช่อง YouTube ของเรา แต่สำหรับใครที่ไม่รู้ ช่วยเล่าประสบการณ์การพลิกตัวของคุณให้เราฟังหน่อยได้ไหม?
ทาร์ล:
ใช่แน่นอน. ดังนั้นฉันจึงซื้องานสัมมนาในปี 2005 ตอนที่ฉันอายุ 20 ปี มีชื่อว่าวิธีเปลี่ยนเงิน 10 ดอลลาร์ให้เป็น 10,000 ดอลลาร์ใน 30 วันหรือน้อยกว่านั้น และมันเป็นเรื่องเกี่ยวกับการขายส่งอสังหาริมทรัพย์ ฉันทำข้อตกลงสามข้อ และข้อตกลงที่สาม เราทำเงินได้ร้อยแกรนด์ออนเป็นการปิดสองเท่า แล้วฉันก็เลิกไป เพราะฉันเกลียดมันทุกวินาที ฉันไม่ได้กลับเข้าไปอีกเลยจนกระทั่งปี 2010 จริงๆ แล้ว มันตลกนะ เจสซี คุณเลยบอกว่าคุณเป็นตัวแทน REO ตอนนั้นคุณอยู่ที่แคลิฟอร์เนียตอนใต้หรือไม่?
เจสซี:
ใช่แคลิฟอร์เนียตอนใต้
ทาร์ล:
ใช่. ฉันจึงได้ร่วมงานกับบริษัทชื่อ Charter Home Alliance นอกเมืองสกอตส์เดล รัฐแอริโซนา ซึ่งเราเป็นผู้รับเหมา SAM ให้กับ Fannie Mae เราก็เลยจัดการพื้นที่ให้บริการ ดังนั้น เราจะก่อสร้างให้กับ Fannie Mae บน REO และนั่นคือวิธีที่ฉันกลับเข้าสู่วงการนี้ โดยฉันได้บินไปรอบๆ และเปิดรัฐต่างๆ ถึง 2014 รัฐ โดยสรุปโดยสรุป ได้พบกับตัวแทน REO ทั้งหมด พบกับผู้รับเหมาทั้งหมด ก่อตั้งเครือข่ายมากมาย และด้วยเหตุนี้ เราจึงกลับมามีส่วนร่วมในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ โดยหลักแล้วเป็นเพราะทุกอย่างนั่งอยู่ตรงนั้น และ REO ก็บ้าไปแล้ว และเราสามารถเข้าถึงโครงสร้างพื้นฐานและการดำเนินงานทั้งหมดได้ โดยพื้นฐานแล้วฉันและเพื่อนสองคนเริ่มต้นบริษัทใหม่แล้วจึงเริ่มซื้อ เป็นไปด้วยดีจนถึงเดือนกุมภาพันธ์ XNUMX แล้วเราสามคนก็เลิกกันเพราะอีกสองคนกลายเป็นคนบ้าในความคิดของฉัน เงินทำเรื่องตลกๆ ให้กับบุคคลที่สาม
หนึ่งในนั้นเสพยา มันก็แค่เรื่องโง่ๆ แล้วฉันก็จากไปทันที ไม่เคยอยากทำมันอีกเลย จากนั้นในเดือนตุลาคม 2014 กองทุนแห่งหนึ่งที่เราร่วมงานด้วยมากมายก็เข้ามาหาฉันในซีแอตเทิล นี่คือตอนที่ฉันย้ายไปซีแอตเทิลและพูดว่า "เฮ้ เรามาร่วมมือกับ JV ในข้อตกลงกันเถอะ" และฉันก็เริ่มซ่อมแซมอสังหาริมทรัพย์ในเวลานั้น นั่นคือตอนที่ฉันเริ่มซื้อตันจากจิมมี่ จริงๆ แล้วเจมส์ก็อยู่ที่นั่นด้วย ฉันคิดว่าในปี 2015 หรือ 2016 ซื้อบ้าน 30 หลังจากฉันอะไร ฉันจำไม่ได้ว่ามีกี่หลัง แต่นั่นคือวิธีที่ฉันกลับมาทำธุรกิจอีกครั้ง
และในช่วงกลางปี 2015 ฉันเลิกร่วมงานกับผู้คนและเริ่มทำทุกอย่างภายใน ณ จุดนั้นและคลั่งไคล้ หากคุณรวมทุกอย่างเข้าด้วยกัน อาจเข้าใกล้ข้อตกลงมากกว่า 680 ข้อตกลง ให้หรือรับ ตั้งแต่ปี 2010 และนั่นรวมไปถึงหุ้นส่วนทั้งหมดของฉันที่ฉันทำกับเพื่อนในปี 2010, 11, 12, 13 และส่วนหนึ่งของ 14 ด้วย และ ใช่แล้ว ส่วนใหญ่เป็นซีแอตเทิล ทาโคมา ตั้งแต่ปี 2015 รวมถึงพอร์ตแลนด์ด้วย และตอนนี้ฉันอาศัยอยู่ที่ออสติน
เดฟ:
ดี. ยังเกลียดอยู่มั้ย?
ทาร์ล:
เอ่อ ฉันไม่เคยชอบมันเลย
เดฟ:
ไม่ใช่ออสติน แค่อสังหาริมทรัพย์
ทาร์ล:
โอ้ใช่. ฉันชอบออสติน ฉันทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เพื่อเงินเท่านั้น และฉันไม่เคยสนุกกับมันมากนัก ฉันชอบบัญชีธนาคาร
เดฟ:
เดี๋ยวก่อนคุณจริงจังไหม?
เจมส์:
สุจริตฉันรักสิ่งนั้น
ทาร์ล:
ฉันจริงจังร้อยเปอร์เซ็นต์
เดฟ:
มันเป็นหนทางสู่จุดจบใช่ไหม? คุณไม่จำเป็นต้องรักมัน
เจสซี:
ฉันคิดว่าไม่เคยได้ยินใครพูดแบบนั้นมาก่อน มันประสบความสำเร็จมาก ฉันชอบ "ฉันเกลียดมันจริงๆ เช่นเดียวกับเงิน"
ทาร์ล:
การพูดว่า "ใช่ ฉันเกลียดอสังหาริมทรัพย์" จะสนุกกว่า ฉันหมายถึงฉันเกลียดช่วงเวลาอย่างแน่นอน ตอนนี้ฉันชอบที่จะถือครองอสังหาริมทรัพย์ซึ่งดีมากจนกระทั่งผู้เช่ากลายเป็นปัญหาและฉันก็ได้ยินเรื่องนี้ ฉันทำทุกอย่างที่ทำได้โดยไม่รู้อะไรเลยเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นกับผู้เช่าในทรัพย์สินของเรา แต่ฉันรู้ว่าเรากำลังถูกไล่ออกตอนนี้ และฉันเกลียดที่จะได้ยินเกี่ยวกับเรื่องนั้นและอะไรก็ตาม มันเยี่ยมมากเมื่อฉันดูงบดุลของฉัน นั่นก็สนุกดี
เจสซี:
มันตลกที่คุณพูดแบบนั้นเพราะฉันเกลียดการเช่า ฉันติดการพลิก ฉันหมายถึงข้อตกลงใดๆ ก็ตาม ทุกครั้งที่ฉันซื้อค่าเช่า และ James เป็นเจ้าของบางส่วน ฉันจะดูและตอบว่า “ใช่ กระแสเงินสด 200 ดอลลาร์” วูไปกันเถอะที่รัก” หรือพลิกมันแล้วสร้างรายได้ 42,000 ดอลลาร์ และมันก็เหมือนกับว่า ตอนนี้ฉันอยู่ตรงนี้ 10 ปีต่อมา และฉันมีบ้านเช่าสุดห่วยแปดหลัง แค่นั้นแหละ. และดูเหมือนว่าน่าจะเก็บบางส่วนไว้
ทาร์ล:
เราลงเรือลำเดียวกันแล้ว ฉันไม่ได้เก็บค่าเช่าครั้งแรกไว้จนกระทั่งปี 2016
เจมส์:
และท้ายที่สุดแล้ว คุณสมบัติแต่ละอย่างก็มีจุดประสงค์ และนั่นคือจุดประสงค์ของการพลิกกลับ เราสามารถเก็บไว้ได้ คุณสามารถซื้อได้ แต่ ณ เวลานี้ คุณกำลังตัดสินใจที่จะเพิ่มทรัพย์สินทุกรายการ ฉันไม่เสียใจกับทรัพย์สินที่ฉันขายไปจริงๆ เพราะการพลิกแต่ละครั้งมีวัตถุประสงค์ และในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา ในขณะที่เราพลิกสถานการณ์ มันมีจุดมุ่งหมายอยู่เสมอ และคุณต้องปรับตัวและเปลี่ยนแปลงไปตามตลาด และตอนนี้จุดประสงค์คือ-
เดฟ:
จุดประสงค์เพียงทำให้คุณมีเงินมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
เจมส์:
มันคือการเพิ่มเงินสดของคุณ ยิ่งคุณมีเงินสดและเงินทุนมากเท่าไร คุณก็ยิ่งมีรายได้มากขึ้นเท่านั้น และยิ่งคุณมีรายได้เข้ามามากเท่าไร คุณก็ยิ่งทำใจให้สบายได้มากขึ้นเท่านั้น แม้ว่าฉันจะยังไม่รู้ว่าจะทำใจให้สบายได้อย่างไรก็ตาม แต่ทั้งหมดก็มีจุดประสงค์ และตอนนี้คงจะดีไม่น้อยที่จะเก็บมันไว้ แต่ในตลาดปัจจุบัน การเก็บอสังหาริมทรัพย์ให้เช่านั้นทำได้ยากเพราะว่าราคามันสูงมาก และการพลิกกลับมีจุดประสงค์ที่ดีจริงๆ ในตลาดปัจจุบัน คุณสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์โดยยังคงเพิ่มเงินสดของคุณได้ และด้วยต้นทุนของเงินที่แพงมากและทุกอย่างมีราคาแพง จะทำให้ทุนเติบโต
และนั่นคือสิ่งที่สวยงามเกี่ยวกับการพลิกกลับในตลาดปัจจุบัน ในตลาดนี้มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วตามอัตราดอกเบี้ย และฉันคิดว่าสิ่งที่เรากำลังเจาะลึกในวันนี้คือคุณสามารถพลิกผันในตลาดประเภทใดก็ได้ ฉันตื่นเต้นที่จะได้เจสซีและทาร์ลมาที่นี่เพราะพวกเขาเป็นพวกชอบทำข้อตกลง และฉันก็เข้ากันได้ดีกับพวกชอบทำข้อตกลงด้วย มันไม่ได้ไล่ตามข้อตกลงนั้นและเพิ่มเงิน พลิกสถานการณ์ตอนนี้ เจสซี่ ฉันรู้ว่าคุณอยู่ในตลาดที่แพงมาก ราคาก็แพง ฉันรู้สำหรับเราในฐานะผู้ยืมและนักตีลังกา ต้นทุนเงินเพิ่มขึ้นจาก 8-9% เป็น 10 เป็น 12% คุณมีการเปลี่ยนแปลงอะไรบ้างในตลาดปัจจุบันโดยการซื้อโดยมีต้นทุนเงินอยู่ที่จุดนั้นตลอดเวลา และจากนั้นการกำจัดใช้เวลานานกว่าเล็กน้อยด้วย เพราะมันส่งผลกระทบอย่างมากเมื่อคุณซื้อเงินหนึ่งล้านเหรียญ นั่นคือ 10, 12 แกรนด์ต่อเดือนในช่วงเวลาที่คุณถือไว้
เจสซี:
ใช่ ฉันหมายถึงมันเป็นตัน ตอนนี้ฉันยังคงอยู่ต่ำกว่าหนึ่งจุดเก้าโมงครึ่ง ดังนั้นอัตราของฉันยังค่อนข้างดีสำหรับเงินจำนวนมากโดยลดราคาโหลดลง 15% ดังนั้นมันจึงเหมาะสม ฉันชอบตอนที่มันลดลง 10% กุญแจสำคัญตอนนี้คือฉันกำลังซื้อน้อยลงมากเจมส์ ซึ่งฉันเคยพลิก 25 ครั้งขึ้นไปในคราวเดียว และนั่นไม่ได้หมายความว่าฉันจะพลิก 25 ครั้งในคราวเดียว แต่หมายความว่าฉันถือ 25 ครั้ง และจ่ายเงินเป็นกลุ่มในขณะที่ฉันกำลังพลิก 10 ดังนั้นฉันจึงลงไปที่ 11, 15 เพราะฉันพยายามเปลี่ยนให้เร็วขึ้น ฉันดูคณิตศาสตร์แล้วพูดว่า "ฉันมีทีมงานกี่คน? มาแบ่งกันดูครับ. ฉันสามารถหมุนสิ่งเหล่านี้ได้เร็วแค่ไหน? ฉันจะปล่อยให้บางสิ่งบางอย่างนั่งได้นานแค่ไหน” เพราะปัญหาเมื่อคุณเป็นฟลิปเปอร์คือคุณไม่อยากปฏิเสธข้อตกลงเลย
มีคนนำโอกาสมาให้คุณ คุณปฏิเสธ คุณกังวลว่ามันจะกลับมาอีกครั้ง หนึ่ง ตอนนี้ฉันมีความอดทนพอสมควรแล้ว และฉันก็สามารถปฏิเสธบางสิ่งได้ และปล่อยให้พวกเขาตระหนักว่า “เฮ้ ฉันยังคงซื้ออยู่ ฉันแค่ต้องนั่งให้แน่นกับสิ่งนี้เพราะฉันหมดแรงแล้ว” แต่มันเป็นเรื่องของความเร็ว เพราะเราเห็นราคาตอนนี้กำลังขึ้น จะเกิดอะไรขึ้นล่ะเนี่ย? เรากำลังเข้าสู่ช่วงฤดูหนาว มันจะช้าลงมั้ย? เรามีจุดสูงสุดที่ยอดเยี่ยมในฤดูใบไม้ผลินี้ โดยทุกสิ่งที่ฉันขาย ฉันขายได้ในราคาที่สูงกว่าราคาปลีกถึง 8% ซึ่งยอดเยี่ยมมาก และถ้าดู ผมดูค่าเฉลี่ยทั้งปีครับ ฉันเกลียดสิ่งที่จะเกิดขึ้นที่นี่ในอีกสองสามเดือนในเดือนพฤศจิกายนและธันวาคม ซึ่งฉันลงรายการบางอย่างและอาจได้รับน้อยลง 5% ในตอนนี้ แต่ฉันชดเชยได้ในช่วงครึ่งแรกของปี
วิธีที่ฉันมอง ฉันพลิกเสมอ และพลิกผันมาเป็นเวลา 10 ปีแล้ว ก็คือ ฉันไม่จำเป็นต้องดูทุกข้อตกลงตามข้อตกลงเสมอไป แน่นอนว่าฉันต้องการชนะในทุกข้อตกลง แต่ฉันก็โอเคที่จะมองว่า “เอาล่ะ ปีนี้ฉันพลิกเลข 28 ไปแล้ว ฉันเหนือกว่าพวกเขาทั้งหมดอย่างแน่นอน คู่รักที่ไม่ได้ผลเพราะฉันใช้ต้นทุนหรือเวลามากเกินไป หรือฉันทำโปรเจ็กต์ต่างๆ มากมายโดยเพิ่มห้องพักอาศัยเสริม เลยเลือกชุดไทม์ไลน์เป็นหกเดือน ฉันอายุ 12 เดือน ฉันอายุ 15 เดือนในบางส่วน” แต่มูลค่าเพิ่มนั้นใหญ่มากจนฉันสามารถชดเชยได้หากตลาดปรับตัวนิดหน่อย
มันมีความสมดุลในสิ่งที่ฉันชอบมาก ส่วนใหญ่ตอนนี้ก็แค่ความเร็ว ความเร็ว ความเร็ว และโชคดีที่เงินของฉันยังค่อนข้างดี แต่เมื่อฉันเริ่มต้น ฉันอยู่ที่สามแต้มและ 12% จากเงินที่หนักหน่วง ฉันเห็นคนแบบว่า “โอ้ อัตราสูงมาก อัตราสูงมาก” ฉันหมายถึง ฉันพลิกบ้านสองสามร้อยหลังด้วยสามแต้มและ 12% ดังนั้นก็ยังสามารถทำได้เพียงแค่ซื้อดีกว่า
เจมส์:
ตอนนั้นฉันได้รับเงินกู้ยืมจากฉลามกลับคืนมา ดูเหมือนว่าในปี 2008 เราจะได้เงินสี่แต้มที่ 18% และนั่นเป็นสิ่งที่ดีที่สุดที่เราทำได้ในปี 2008 และฉันค่อนข้างแน่ใจว่าขาของฉันจะหัก . เราไม่ได้หมุนเงินด้วยซ้ำ
ทาร์ล:
ถึงจุดนั้น จิมมี่ ฉันหมายถึง พวกเราที่อยู่ในตลาดแม้ในช่วงเวลานั้น ฉันคิดว่าทำไมเจสซีไม่ซื้อคุณไว้มากนัก ฉันไม่ได้ถือมากเกินไป การหาแหล่งเงินทุนระยะยาวเป็นเรื่องยาก แต่ได้มาง่าย... คุณมีเงินยาก ดังนั้นจึงเหมือนกับว่าพวกเราหลายคนพลิกผันเพราะเงินได้มายากกว่า แต่มีข้อตกลงอยู่ข้างนอก และฉันคิดว่านั่นเป็นเพียงบางสิ่งที่ทำให้พวกเราหลายคนตระหนักได้ เราไม่สามารถรอให้ตลาดพังถ้ามันพังเลย แต่เมื่อเป็นเช่นนั้น เงินก็จะได้มายากขึ้น และผู้คนมักจะหนีจากจุดนั้น หรือไม่รักษาข้อตกลงหรือพลิกกลับหรืออะไรก็ตาม การขายส่งหรืออะไรทำนองนั้น
เจสซี:
ใช่ เนื่องจาก DSCR ไม่ได้อยู่ในปี 2008, 9, 10, 11 และ 12 ซึ่งคุณสามารถซื้อทุกอย่างได้ในราคาต่ำกว่าหนึ่งร้อยแกรนด์ในแคลิฟอร์เนีย จากนั้นก็ BRRRR ออกไป นั่นเป็นผลิตภัณฑ์ใหม่กว่า คุณพูดถูก ฉันจำได้ว่ามีข้อตกลงที่น่าทึ่งเหล่านี้ มีความยุติธรรมมากมาย แล้วก็ประมาณว่า “เอาล่ะ ฉันไม่สามารถรีไฟแนนซ์ข้อเสนอเหล่านั้นได้ เพราะฉันเป็นเจ้าของอยู่แล้วสี่หรือห้ารายการในชื่อของฉัน” ซึ่งมีการใช้ เพื่อจำกัดการจัดหาเงินทุนแบบเดิมๆ ว่าคุณสามารถมีได้กี่รายการในชื่อของคุณและอะไรทำนองนั้น สองสามปีที่ผ่านมาเป็นเรื่องดีกับ BRRRR และ DSCR ทั้งหมด
และเจมส์ ที่คุณพูดถึงก่อนหน้านี้ว่ามีฟังก์ชั่นสำหรับเงิน และตอนนี้บางทีถ้าเราไม่สามารถรีไฟแนนซ์สิ่งของได้ หรือมันไม่สมเหตุสมผลที่จะเก็บค่าเช่าไว้ ใช่แล้ว นี่คือช่วงการเติบโตของเงินทุนของธุรกิจของเราในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา พวกคุณ ผมหมายถึง เจมส์ คุณอาจมีข้อตกลงมากมายในช่วงสองหรือสามปีที่ผ่านมา เมื่อคุณสามารถขอสินเชื่อ DSCR ได้สามครึ่ง สี่เปอร์เซ็นต์ครึ่ง ผมจินตนาการออก ทีนี้ ถ้าสิ่งเหล่านั้นไม่ต้องใช้ดินสอ ตอนนี้คุณก็แบบว่า “แค่หมุนเงิน สร้างทุนเพิ่ม หากตลาดมีการเปลี่ยนแปลงในอีกสองปีและราคาลดลงอีกครั้ง คุณจะเข้าสู่วงจรนั้นอีกครั้งและคุณจะถือครองค่าเช่าเพิ่มขึ้น” ฉันเดาถูกหรือเปล่า?
เจมส์:
ใช่ เนื่องจากเงินทุนมีจำกัด และฉันคิดว่านี่เป็นสิ่งที่ดีที่จะพูดคุยกัน บรรดานักตีนกบก็ต้องปรับตัว ในทุกตลาดคุณต้องปรับตัว และเงินก็หลวมจริงๆ คุณมีสินเชื่อ DSCR ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วเป็นสินเชื่อที่ครอบคลุม… รายได้ของคุณจะทำให้คุณมีสิทธิ์ได้รับเงินกู้ใช่ไหม? ดังนั้น หากคุณมีค่าเช่าที่สูงขึ้น ผู้ให้กู้ก็จะให้ยืมจำนวนเงินกู้ของคุณตามรายได้ที่คุณนำเข้ามา เงินที่ยากก็ถูกกว่าเช่นกัน เงินดาวน์ก็ต่ำกว่า และสิ่งที่เกิดขึ้นกับเงินที่แข็งกระด้าง ก็คือมันกลับไปเป็นเหมือนเดิมแล้ว การดาวน์เงินอย่างหนักแบบมาตรฐานลดลง 20% และผู้ให้กู้ต้องปกป้องตนเองเมื่อตลาดมีความเสี่ยงมากขึ้น และนั่นคือสิ่งที่ทำเพื่อฟลิปเปอร์ คือการที่ตลาดตึงตัวขึ้นอีกครั้ง แต่เมื่อเงินเพิ่มขึ้น นั่นก็หมายความว่าเราต้องเปลี่ยนทิศทาง แล้วเจสซีกับทาร์ล พวกคุณต้องทำอะไรบ้างเมื่อคุณซื้อตอนนี้ ในเมื่อคุณมีคะแนนพิเศษ XNUMX-XNUMX แต้มต่อเดือนจากดอกเบี้ยรายเดือนของคุณ?
ฉันรู้ว่ามันส่งผลกระทบกับเราไม่น้อย เพราะเราได้พลิกทรัพย์สินมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ไปมากมาย ดังนั้นหากฉันได้รับเงินกู้ 2 ล้านดอลลาร์ การชำระเงินของฉันคือ 2020 แกรนด์ต่อเดือน และถ้าฉันได้ 10 อันมันก็บ้ามาก โดยพื้นฐานแล้วนั่นทำให้ฉันอยู่ในจุดที่ฉันสามารถทำงานโปรเจ็กต์ขนาดนั้นได้จำนวนหนึ่งเท่านั้น พวกคุณมีจุดเปลี่ยนอะไรในการซื้อในตลาดปัจจุบัน? เนื่องจากในขณะที่ตลาดเย็นลง มันก็สร้างโอกาสที่น่าอัศจรรย์เช่นกัน ตอนนี้เราซื้อของถูกกว่ามาก ปรับตัวกันยังไงบ้าง? สำหรับเรา เราต้องซื้อให้ลึกขึ้น เราเพิ่มไทม์ไลน์การพกพาเพิ่มเติมไว้ที่นั่น หากการกลับตัวโดยเฉลี่ยของเราใช้เวลาประมาณหกถึงเจ็ดเดือน เราจะดำเนินการแสดงของเราที่แปดถึงเก้าเดือนเพื่อความปลอดภัย คุณได้ปรับเปลี่ยนอะไรกับต้นทุนเงินจำนวนนี้ เพราะว่าได้ล็อคตีนกบบางตัวไว้จริงๆ และมันทำให้พวกเขาจำนวนมากเลือกที่จะอยู่ข้างสนาม แทนที่จะแค่ซื้อต่อไป?
เจสซี:
ฉันเห็นว่าฉันย้ายกลับไปใช้เครื่องสำอางรองมากเมื่อเริ่มในปี 2008 และ 2010 ดังนั้น [ไม่ได้ยิน 00:16:52] กำลังพยายามเข้าไปในบ้านและดูว่าฉันสามารถพลิกมันได้หรือไม่ในสี่เดือน แต่ไม่ทำการต่อเติม ไม่ได้ทำห้องพักอาศัยเสริมเหมือนที่ฉันเคยทำเมื่อสองสามปีที่ผ่านมา ไม่ได้หมายความว่าฉันจะไม่ทำหากเห็นโอกาสครั้งใหญ่ แต่ฉันมีข้อตกลงจำนวนหนึ่งที่ฉันขายในช่วงสามเดือนที่ผ่านมานั่นคือลิปสติก ฉันหมายถึง มันเป็นแค่ตู้ใหม่ ท็อปเคาน์เตอร์ใหม่ พื้นไม้ลามิเนต แบบที่ฉันเคยทำ ของที่ไม่อยากลงอินสตาแกรม ของที่เสร็จแล้ว ดูเหมือนของที่ทาร์ลจะต้องพลิกฝาพับเลย แต่ฉันเข้าออกอย่างรวดเร็วและทำให้ได้ 40 แกรนด์ และค่าใช้จ่ายในการดำเนินการต่ำมาก ผู้ให้กู้เงินยากๆ พอใจกับฉันมากในตอนนี้ พวกส่วนตัวของฉัน เพราะเปลี่ยนทุน
เพราะปีที่แล้ว พวกเขาประมาณว่า "เฮ้เพื่อน คุณยืนอยู่จุดต่ำสุดนี้มาเป็นเวลา 12 เดือน 14 เดือนแล้ว เราต้องการให้คุณเริ่มเปลี่ยนเรื่องนี้ให้เร็วขึ้นอีกหน่อย” ฉันดีใจจริงๆ ที่การปรับตัวเกิดขึ้น เพราะมันทำให้ฉันย้อนกลับไปสู่จุดเริ่มต้นของตอนที่ฉันเริ่มพลิกครั้งแรก และวิธีที่มันเป็นเพียงเกมวอลลุ่ม แค่รวดเร็ว รวดเร็ว รวดเร็ว แทนที่จะไล่ตามโฮมรันใหญ่ๆ ราคาซื้อขนาดใหญ่ นั่นอาจเป็นการปรับเปลี่ยนครั้งใหญ่ที่สุดที่ฉันเคยทำ
ทาร์ล:
สำหรับฉัน ฉันหมายถึงการเปิดเผยอย่างเต็มรูปแบบในส่วนของฉัน ฉันจะไม่บอกว่าฉันเป็นหนึ่งในคนที่อยู่ข้างสนาม แต่ฉันไม่ได้อยู่ในจุดเริ่มต้นอย่างแน่นอนในตอนนี้เมื่อพูดถึงการลงทุนข้างนอก ฉันมองหาข้อแก้ตัวใดๆ ก็ตามมาตลอดสี่ปีที่ผ่านมาเพื่อหยุดการซื้ออสังหาริมทรัพย์ และปีที่แล้ว ฉันย้ายออกจากวอชิงตันแล้ว อสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดของฉันอยู่ในพื้นที่ซีแอตเทิลและทาโคมา และฉันแค่มองหาข้อแก้ตัวก่อนที่ตลาดจะเปลี่ยนแปลง และก่อนที่ราคาจะสูงขึ้นด้วยซ้ำเพื่อหยุดซื้อในพื้นที่นั้นเพื่อเริ่มต้น ด้วยระยะเวลาหนึ่ง ฉันคิดว่าเป็นเพียงเพราะฉันถูกไฟไหม้จากบริเวณนั้นและฉันก็ไม่อยากอยู่ที่นั่น นั่นไม่เกี่ยวอะไรกับตลาดแต่อย่างใด มันมีทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับไลฟ์สไตล์ส่วนตัว แต่เมื่อตลาดเปลี่ยนแปลงและเมื่อราคาสูงขึ้น ฉันใช้สิ่งนั้นเป็นเหตุผลที่จะพูดว่า "เอาล่ะ ฉันแค่ไม่อยากซื้อตอนนี้"
ดังนั้นเราจึงปิดทุกอย่างออกไปเมื่อปีที่แล้ว และที่นี่ในพื้นที่ออสติน ฉันจริงจังกับการหาเวลาสักระยะหนึ่ง สิ่งที่เราทำแทนในเรื่องการเงินและเงิน เมื่อพูดถึงเรื่องหนี้สิน สิ่งที่เราทำคือการใช้เงินทุนส่วนตัวมากกว่า และกับผู้ให้กู้เอกชนด้วย แทนที่จะเป็นผู้ให้กู้แบบดั้งเดิม และการจัดหาเงินทุนใดๆ ก็ตามที่ฉันต้องทำนอกเหนือจากนั้น ล้วนเป็นเพียงสิ่งภายในที่ฉันมีอยู่แล้วโดยใช้วงเงินสินเชื่อและอื่นๆ และมันก็ทำให้ฝั่งเราสะอาดขึ้นมาก
ตอนนี้ฉันกำลังเจาะตลาดหลายแห่งอย่างจริงจังเพื่อกลับเข้าไปอีกครั้ง ฉันยังคงมองไปที่ซีแอตเทิล/ทาโคมาเพื่อกลับไปที่นั่นอีกครั้ง นั่นเป็นเหตุผลที่ฉันแบบว่า “เฮ้ จิมมี่ ฉันจะโทรหาคุณทีหลัง” แต่โดยส่วนใหญ่แล้ว มีตลาดอื่นอีกสองสามตลาดที่ฉันให้ความสำคัญมากกว่า เพียงเพราะวัตถุประสงค์ของกระแสเงินสด และความสามารถในการซื้อเงินสด การระดมเงิน และอื่นๆ เพื่อให้สามารถทำเช่นนั้น แทนที่จะเป็นการถือเงินสดแทน ที่ต้องจัดการกับการมีหนี้และพึ่งพา DSCR และอะไรพวกนั้นในตอนนี้ด้วยอัตราที่สูงมาก
และนั่นคือสิ่งที่ฉันมุ่งเน้นมากกว่าสิ่งอื่นใดในตอนนี้ มันบังคับให้ฉันต้องทำในสิ่งที่ฉันควรทำมาระยะหนึ่งแล้ว ซึ่งเน้นที่ระยะยาว ฉันคิดว่าสิ่งหนึ่งที่ฉันชอบเกี่ยวกับการพลิกบ้านก็คือ ฉันล้อเล่นว่าคุณต้องชั่งน้ำหนักเงินแทนที่จะนับเมื่อคุณทำ แต่ในขณะเดียวกัน ฉันมีเพื่อนที่ดีคนหนึ่งของฉันที่เพิ่งซื้อและถือมาตั้งแต่ปี 2009 เท่านั้น และเขาทำได้ดีเรื่องงบประมาณจริงๆ ใช่ไหม? เขาหาเงินซื้อบ้านได้เดือนละ 200 เหรียญ เขาจะต้องเก็บเงินเพิ่มแล้วไปซื้อเงินดาวน์อีก และเงินดาวน์อีก และเก็บเงินดาวน์อีก หรือเลเวอเรจและรับวงเงินเครดิต แล้วใช้เงินนั้นเพื่อเงินดาวน์บ้านมากขึ้น แล้วจ่ายเงินเหล่านั้นออกไปเป็นต้น
เขาเก่งเรื่องการจัดทำงบประมาณมาก เมื่อคุณดูคนตีบ้านจำนวนมากที่ทำเงินได้มากมาย เราก็ตรงกันข้าม เราไม่จำเป็นต้องใช้งบประมาณมากนักเพราะเราทำเงินได้มากมายและไม่ได้อะไรด้วย มันยังทำให้ฉันคิดในระยะสั้นตลอดเวลา เช่น เพิ่มขึ้นครั้งละหกเดือน แทนที่จะคิดเพิ่มขึ้นในระยะยาว และสำหรับฉันโดยส่วนตัวแล้ว ด้วยอัตราที่กำหนด ฉันดีใจที่ได้ทำสิ่งนั้น ฉันหวังว่าราคาจะไม่ลดลงในเร็ว ๆ นี้ ฉันหวังว่าพวกเขาจะตื่นตัว
เดฟ:
ทำไม เพราะอยากให้ราคาลง?
ทาร์ล:
ฉันไม่คิดว่ามันจะส่งผลกระทบต่อครอบครัวเดี่ยวมากเท่าที่คนอาจเชื่อเนื่องจากราคา คุยเรื่องว่างงานได้ครับ ผมว่าจะกระทบครอบครัวเดี่ยวมากกว่าอัตรา แต่ถ้าอัตราดอกเบี้ยลดลงในวันนี้ ฉันคิดว่ามันจะทำลายเศรษฐกิจของเราในหลายๆ ด้าน มีเหตุผลสำหรับสิ่งนั้น มันเป็นไปตามแผนแล้ว แต่อสังหาริมทรัพย์ไม่ควรพุ่งสูงขึ้นเหมือนในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา เราทุกคนรู้ดีว่า เราทุกคนได้รับประโยชน์จากสิ่งนั้น ฉันขอบคุณสำหรับมัน แต่ในขณะเดียวกัน หากจู่ๆ มันลดลงอย่างมากในตอนนี้ มันจะสร้างปัญหามากกว่าผลดี
และยังดึงคนกลับเข้ามาในตลาดมากขึ้นและสร้างการแข่งขันในระยะสั้นมากขึ้น ทำให้ราคาขึ้นอีก ซึ่งผมไม่คิดว่าเป็นสิ่งที่ดี และฉันมีเรื่องจะพูดมากมายเกี่ยวกับเรื่องนั้น แต่นั่นคือสิ่งที่สมองของฉันอยู่ในตอนนี้ ฉันอยากให้ราคาคงอยู่ตอนนี้
เดฟ:
แล้วทำไมคุณถึงคิดที่จะกระโดดกลับเข้าสู่ตลาด? และคุณกำลังมองหากลยุทธ์การซื้อและถือแบบพลิกกลับหรือมากกว่านั้นอยู่หรือไม่?
ทาร์ล:
ทั้งคู่. เหตุผลที่ฉันกระโดดกลับเข้าไปก็คือ ฉันไม่สามารถจับเวลาตลาดได้ มันเป็นช่วงสุดท้ายของวันแล้ว สำหรับฉัน ฉันหยุดพักเล็กน้อย และการได้สนุกสนานมากขึ้นและจัดการบางอย่างในส่วนของฉัน เราก็ได้ทุ่มเงินให้กับข้อตกลงที่เรามีอยู่แล้วมากขึ้น เรามีอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์อยู่บ้าง และเราได้สร้างขึ้นเพิ่มเติม เรามีครอบครัวเดี่ยวบางครอบครัว เรามีโปรเจ็กต์ก่อสร้างที่เราต้องการให้กลับมาเป็นปกติและมีอะไรอีกมากมายเพื่อจุดประสงค์ของเรา และเน้นไปที่กลยุทธ์มากขึ้นในครั้งนี้และไม่ใช่แค่ตอบสนองแค่พลิกพลิกซื้อซื้อเพราะคุณมีเครื่องจักรที่ต้องป้อน นั่นเป็นหนึ่งในสิ่งที่เจ๋งมาก ก็คือคุณจะต้องสร้างการทำงานที่ยอดเยี่ยมนี้เมื่อต้องพลิกกลับ แต่ในขณะเดียวกัน คุณก็จะต้องป้อนเครื่องจักรนั้นด้วย และฉันมักจะเกลียดที่ต้องพลิกเครื่องเพื่อป้อนเครื่องจักร เทียบกับการที่ต้องเก็บทุกอย่างและสิ่งอื่นๆ ไว้ ซึ่งนั่นเป็นเพียงวิถีการดำเนินชีวิตทางความคิดของฉันที่ชาญฉลาดในหัวของฉัน เดฟ ฉันขอโทษ ฉันโวยวาย มีคำถามอะไรอีกแล้ว?
เดฟ:
ไม่ คุณตอบคำถามของฉันแล้ว ฉันแค่ถามเกี่ยวกับการพลิกหรือเช่า ดูเหมือนทั้งสองอย่าง
ทาร์ล:
ใช่ ทั้งฉวยโอกาส แต่อยู่ที่การคิดระยะยาวมากกว่า ดังนั้นบ้านแบบเฉลี่ยต้นทุนเงินดอลลาร์ และอะไรก็ตาม การได้นั่งเฉยๆ และไปข้างนอกได้ ฉันไม่สามารถจับเวลาได้เมื่อตลาดที่ดีที่สุดอยู่ ฉันคิดว่าตลาดกำลังจะพังตั้งแต่ปี 2016 และทุกๆ เดือนฉันก็แบบว่า "นี่คือเดือนที่เราทุกคนต้องถึงวาระ" และฉันก็คิดผิดทุกครั้ง ดังนั้นเมื่อโควิดระบาดและธนาคารของคุณหยุดให้กู้ยืม ฉันแบบ "กำจัดทุกอย่างออกไป" เราไม่ได้ทำอย่างนั้น แต่ฉันก็คิดอย่างนั้นอย่างแน่นอน ดังนั้นฉันแน่ใจว่าพวกเราบางคนก็เช่นกัน
แต่ในขณะเดียวกันฉันก็แบบว่า “ฉันทำแบบนั้นไม่ได้” เลยคิดว่าครอบครัวเดี่ยวก็ยังน่าลงทุนอยู่ดี สำหรับฉันแล้ว การกลับมาเล่นเกมแบบฮาร์ดคอร์มากขึ้นในอีก 18 เดือนข้างหน้านั้นมีหลายสิ่งที่ฉันคิดว่าอาจเกิดขึ้นในโลกที่มีหลายครอบครัวและโลกการค้าในภายหลัง เพื่อที่เราจะได้สร้างเกมของเราขึ้นมา ความน่าเชื่อถือยังคงอยู่ในพื้นที่ในตลาดต่างๆ ด้วยวิธีนี้ เมื่อสิ่งต่าง ๆ แตกสลายในสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เราก็มีพื้นฐานและการดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นในตลาดที่เราต้องการเข้าไป เพื่อให้สามารถคว้าทรัพย์สินที่เป็นหนี้ธนาคารซึ่งอยู่ในด้าน multifamily มากกว่า
เดฟ:
และก่อนที่เราจะไปต่อ Tarl ฉันอยากจะถาม เพราะฉันคิดว่าคุณเป็นคนเดียวที่นี่ที่มองหาตลาดใหม่ๆ อย่างกระตือรือร้น คุณกำลังมองหาอะไรในตลาดใหม่ ๆ เหล่านั้นสำหรับการพลิกกลับหรือการซื้อถือ?
ทาร์ล:
ดังนั้นเราจึงมองทุกสิ่งเป็นเงินสด ดังนั้นเราจึงไม่สนใจอัตราดอกเบี้ยมากนัก สิ่งต่าง ๆ จึงมีดินสออยู่ที่นั่น จึงต้องเป็นเช่นนั้น ฉันสามารถแสดงรายการตลาดบางแห่งได้ แต่โดยส่วนใหญ่ ถ้าเราซื้อเงินสดและบังคับให้มันแข็งค่าขึ้นโดยใช้กลยุทธ์การระเบิด แต่ไม่มีการรีไฟแนนซ์จริงๆ แทนที่จะถือเงินสด ตลาดเหล่านี้ จะต้องสามารถเขียนได้อย่างน้อยแปดฝาหรือเจ็ดถึงแปดฝา เพื่อการซื้อและถือแบบเช่า แต่นั่นก็บังคับให้เกิดความชื่นชมผ่านกลยุทธ์ของนกด้วย และในเวลาเดียวกัน จะต้องมีความต้องการในพื้นที่เหล่านั้น และมีการจัดการทรัพย์สินในพื้นที่เหล่านั้น และทั้งหมดนั้น เพราะเราไม่ได้จัดการด้วยตนเองภายใน มีตลาดดีๆ หลายแห่งที่ผมเคยมองว่าเป็นตลาดที่วิเศษมาก แต่อาจจะแย่สำหรับการซื้อและถือไว้ เพราะการจัดการอสังหาริมทรัพย์จะห่วยในพื้นที่นั้น
และในเวลาเดียวกันสำหรับเรา เรากำลังดูว่าผู้คนย้ายไปอยู่ที่ไหน? งานจะไปไหน? ความยั่งยืนคืออะไร? มันเป็นเมืองกลอุบายประเภทหนึ่งที่ขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรมเดียวหรือเปล่า? สิ่งพื้นฐานทั้งหมดที่คุณต้องการพิจารณาเพื่อการเติบโตในระยะยาว เมื่อเทียบกับการพลิก ฉันคิดว่าคุณสามารถพลิกตรงไหนก็ได้ในความคิดของฉัน ไม่สำคัญว่าจะเกิดอะไรขึ้นในตลาดนั้น ฉันคิดว่าคุณสามารถพลิกไปทุกที่แล้วกระโดดเข้าสู่ตลาดและทำอะไรบางอย่างให้เกิดขึ้นได้ คุณต้องการที่จะถือครองทรัพย์สินนั้นเป็นเวลาห้าถึง 10 ปีในตลาดนั้นหรือไม่? นั่นคือสิ่งที่ท้าทายมาจากการเปลี่ยนแปลงความคิดของเราในเรื่องต่างๆ ฉันไม่เคยคิดถึงธุรกิจนี้ในระยะยาวเลย ดังนั้นจึงมักจะคิดครั้งละหกเดือนเสมอ ดังนั้นมันจึงเป็นเกมที่น่าสนใจที่เราเล่นกันเมื่อเร็ว ๆ นี้เพื่อกำจัดความคิดนั้น
เจมส์:
และฉันคิดว่าสิ่งที่ Tarl พูดถึงคือพวก Flippers จำนวนมากทำ พวกเขาใช้เวลาพักเล็กน้อยเพื่อดูว่าเกิดอะไรขึ้นกับธุรกิจที่มีอยู่ในปัจจุบันเพื่อเปลี่ยนกลยุทธ์เกี่ยวกับการรีเซ็ต เนื่องจากตลาดนี้กำลังสร้างโอกาสประเภทต่างๆ เพื่อพลิกคุณสมบัติที่แตกต่างกัน ทาง. สิ่งที่ทำให้เราเกิดปัญหาคือค่าแรง ตลาดได้เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงสามปีที่ผ่านมา แรงงานเป็นฝันร้ายที่ทำให้ผู้คนต้องทำงาน และทำให้ผู้คนปรากฏตัว โดยเฉพาะในตลาดราคาแพงอย่างเจสซี่ ฉันรู้ว่าคุณอยู่ในแอลเอใช่ไหม ไม่เพียงแต่มีผู้ซื้อที่อยู่อาศัยจำนวนมากเท่านั้น ยังมีผู้ซื้อที่อยู่อาศัยจำนวนมากที่ซื้อและสร้างบ้านในฝันของพวกเขา ซึ่งกำลังดูดความสามารถด้านพลิกแพลงของเราไปจำนวนมาก เจสซี่ คุณต่อสู้ยังไงบ้าง? เพราะฉันรู้ว่าในเมืองชายฝั่งตะวันตก Tarl อยู่ที่นั่น ฉันอยู่ที่นั่น ราคาแพง ค่าแรงแพงกว่ามาก
เมื่อเราเข้าสู่ตลาดใหม่นี้ อัตรามีการเปลี่ยนแปลง กำลังสร้างโอกาสประเภทต่างๆ ที่คุณสามารถซื้อได้ สิ่งที่เรากำลังดูอยู่ก็คือ เราจะลดต้นทุนค่าแรง และทำสิ่งที่แตกต่างออกไปเล็กน้อยได้อย่างไร คุณได้ทำอะไรเพื่อลดต้นทุนเหล่านั้น? เพราะนั่นเป็นเรื่องใหญ่ที่เกิดขึ้น เงินแพง ค่าแรงแพง และการขายต่อก็ไม่ได้แพงเหมือนเมื่อก่อน ดังนั้นคุณต้องเปลี่ยนสิ่งต่าง ๆ รอบตัว แล้วคุณได้ทำอะไรเพื่อต่อสู้กับตลาดแรงงานนั้นให้ตกต่ำลง? มันน่ารำคาญมากสำหรับเรา
เจสซี:
ใช่. ดังนั้น ฉันคิดว่าความจริงที่ว่ามีโควิดและทุกคนเริ่มสร้างมัน ช่วยฉันได้จริงๆ เพราะฉันมีความเกียจคร้านอย่างแน่นอน โดยมีทีมงานไม่กี่คนที่ฉันทำงานด้วยมานานจนฉันหยุดการจัดการตัวเลขแบบยิบย่อย . มันเหมือนกับหลังคาเมื่อก่อนเป็น 10 แกรนด์ แล้วมันก็ขึ้นไปเป็น 22,000 หรืออะไรก็ตาม และมันก็ประมาณว่า "แต่ราคาของฉันขึ้นไปหนึ่งร้อยแกรนด์ ดังนั้นฉันจึงทำเงินได้มากขึ้น ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่พวกเขาทำเงินได้มากขึ้น” และฉันไม่ได้ตั้งคำถามเลย แล้วตลาดของปีที่แล้วก็เกิดขึ้น และทันใดนั้นมันก็ประมาณว่า “โอ้พระเจ้า ตลาดนี้กำลังจะตกต่ำแล้ว เราจะทำอย่างไร?” และฉันก็ปรับเปลี่ยนและพูดว่า "เอาล่ะ ฉันต้องผ่านรายการสิ่งของของฉันไปให้ได้" ดังนั้นฉันจึงหยุดซื้อเป็นเวลาเก้าหรือ 10 เดือนเหมือนกับที่คุณพูดถึง
และมันก็เป็นหน้าที่ของฉันแค่อยากให้ทุนกลับมาเพื่อที่ฉันจะได้ประเมินใหม่ได้ และเมื่อฉันทำอย่างนั้น จู่ๆ ฉันก็แบบว่า "เฮ้ ฉันต้องไปประมูลหลังคานี้สามครั้ง มาทำความสะอาดระบบเหล่านี้ทั้งหมดกันเถอะ มาลดงบประมาณกันเถอะ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเราไม่ได้แค่เลอะเทอะเพราะเราคุ้นเคยกับการทำข้อตกลงและคุ้นเคยกับการสร้างรายได้และเราไม่ได้ดูมัน” เจมส์ สิ่งที่สำคัญที่สุดที่เราทำคือการกลับไปสู่การพูดว่า "เฮ้ ฉันรักคุณ และขอขอบคุณคุณ และฉันรู้ว่าเราทำงานร่วมกันมาห้าปีแล้ว แต่ราคาของคุณกลับพุ่งพล่านหนักมากสำหรับฉัน ดังนั้นฉันจะไปรับการเสนอราคาเพิ่มอีกสองรายการ” จากนั้นฉันจะได้รับราคาเสนอเหล่านั้น และฉันสามารถกลับไปใช้ประโยชน์จากราคาเสนอเหล่านั้นได้
และสิ่งหนึ่งที่เพราะเมื่อคุณมีทีมงานที่คุณทำงานด้วยมาเป็นเวลาห้าปี 10 ปี พวกเขาไม่เคยต้องไปทำงานอื่นเลย เพราะพวกเขารู้ว่าเจสซีคอยป้อนเครื่องจักรอยู่เสมอ อย่างที่ทาร์ลบอก ขวา? มันเหมือนกับว่า “ฉันต้องซื้อบ้านต่อไปเรื่อยๆ เพราะฉันไม่อยากเสียทีมงานไป” นั่นเป็นความกลัวที่ถูกต้อง เพราะฉันไม่อยากออกไปฝึกซ้อมที่นั่น ปีที่แล้วตอนที่ฉันรู้ว่าฉันกำลังลดขนาดธุรกิจและทำให้ธุรกิจช้าลง ฉันก็แบบว่า "โอ้ ฉันกำลังเริ่มต้นใหม่จริงๆ ฉันไม่รังเกียจที่จะไปสัมภาษณ์ทีมงานใหม่” และนั่นก็ใหญ่มาก
ฉันลดต้นทุนของการบำบัดเหล่านี้ลงได้ประมาณ 30, 35% และเป็นเรื่องน่าเศร้าที่ต้องบอกว่าฉันหลวมแค่ไหนมาเป็นเวลานาน เพราะเมื่อมีเงินเข้ามา คุณไม่จำเป็นต้องจัดการทีละน้อยๆ ทุกชิ้น ดังนั้นในช่วง 10 เดือน 11 เดือนที่ผ่านมา เราได้ซื้อจำนวนมากและขยายขนาดธุรกิจสำรอง แต่ด้วยอัตรากำไรที่ดีขึ้นในตอนนี้ ด้วยโมเดลค่าใช้จ่ายที่ดีกว่า ซึ่งเจ๋งมาก นอกจากนี้ ทำให้แน่ใจว่าฉันจะพลิกมันเร็วขึ้น เมื่อวานนี้ ฉันได้ถ่ายวิดีโอโดยพูดว่า "ฉันกำลังทำลายโมเดลหนี้ของ Dave Ramsey ที่มีการซ้อนการชำระเงินเพื่อชิปบัตรเครดิตใบเดียว แล้วย้ายเงินทั้งหมดนั้นไปที่ถัดไป" ซึ่งเรียกว่าโมเดลพลิกซ้อน วันนี้ฉันจะย้ายทีมงานสามคนไปที่บ้าน
เพราะผมแบบว่า "เฮ้ ถ้าตลาดนี้จะปรับตัวกับเราในอีกสามเดือนข้างหน้า แล้วผมมี 11 เดือน ผมจะทำทีละ 11 เดือนหรือเปล่า จากนั้นอีก XNUMX เดือนต่อจากนี้ และจากนั้นก็ทั้งหมด มาตลาดเหรอ?” ฉันแบบว่า “ไม่ ฉันต้องการของบางอย่างในตลาดภายในสองสัปดาห์” มันเหมือนกับทีมงานภูมิทัศน์ ทีมงานภายนอก ทีมงานตกแต่งภายใน ดึงจากบ้านที่แตกต่างกันสามหลังมาไว้ที่หลังเดียวและจัดการทุกอย่าง สร้างบ้านหลังนั้นให้เสร็จภายในสองสัปดาห์ จากนั้นจึงเรียงทีมงานนั้นไปยังบ้านหลังถัดไป เพราะตอนนี้ฉันแค่อยากให้แน่ใจว่าฉันจะได้ของในตลาดทุกๆ สองถึงสามสัปดาห์ แทนที่จะเป็นห้าเดือนที่ผ่านมาแบบ “โอ้ ฉันจะมีโปรเจ็กต์สวยๆ เหล่านี้ทั้งหมด แล้วคุณก็จะ ค่อนข้างช้าเพราะรอรายการย่อย”
มันเหมือนกับว่า “ไม่ ฉันกำลังย้ายทุกคน และฉันไม่สนใจว่าพวกเขาจะอยู่ทับกันหรือเปล่า และฉันไม่สนใจว่าพวกเขาจะรังเกียจฉันหรือเปล่า ว่าจิตรกรไม่ชอบสิ่งนั้น มีผู้ชายคนหนึ่งอยู่ที่นั่น และพวกเขาก็ชี้นิ้วอยู่เสมอ” มันเหมือนกับว่า “จัดการกับมันซะ ฉันต้องการให้บ้านหลังนี้เสร็จ ทุกคนพร้อมแล้ว เราจำเป็นต้องออกสู่ตลาดภายในวันที่ 15 กันยายน และโครงการถัดไปภายในวันที่ 1 ตุลาคม และโครงการถัดไปภายในวันที่ 15 ตุลาคม”
นั่นคือฉันคิดว่าหัวข้อที่ฉันทำ หรือความคิดที่ฉันทำ เมื่อหก เจ็ดเดือนที่แล้ว เมื่อตลาดแตกต่างออกไป หรือหนึ่งปีที่แล้ว และมันก็ได้ผลจริงๆ แล้วจู่ๆฉันก็หยุดทำมันอีกครั้ง แล้วตอนนี้ฉันก็แบบว่า “กลับไปหาโมเดลนั้นซะ ดัน ดัน ดัน กันเถอะ” ดังนั้น การบริหารทีมงานแบบเล็กๆ น้อยๆ มากขึ้นกว่าที่เคยเป็นวิธีการอย่างมากในการลดต้นทุนเหล่านั้น และทำให้พวกเขาตระหนักว่าฉันไม่ใช่แค่แมวอ้วนที่พวกเขาสามารถพึ่งพาได้เสมอ และฉันจะไม่ตรวจสอบงบประมาณหรือจำนวนของพวกเขาอีกต่อไป .
เดฟ:
มันน่าสนใจจริงๆ นะทุกคน คุณค่อนข้างจะพึงพอใจและเริ่มเชื่อใจคนอื่น และฉันหมายความว่ามันหลีกเลี่ยงไม่ได้ แต่ฉันสงสัยว่ามูลค่าการซื้อขายเท่าไหร่? คุณมีทีมงานจำนวนมาก คุณยังมีทีมงานอยู่กี่คนที่อยู่กับคุณก่อนที่จะเริ่มการปราบปรามนี้?
เจสซี:
ปีที่แล้ว มีทีมงาน XNUMX คนที่ผมมีมาหลายปี เหลือเพียง XNUMX คนเท่านั้น
เดฟ:
ตกลง. แต่คุณยังคงอยู่ที่เจ็ดลูกเรือทั้งหมด แต่คุณแทนที่ห้าคน?
เจสซี:
ไม่ จากเจ็ดเหลือสองเป็นห้า เพิ่มอีกสามอัน สิ่งที่ฉันตระหนักคือรูปแบบเก่าของลูกเรือสองคน หรือลูกเรือสามคน ที่จะทำทุกอย่างในบ้าน ดูเหมือนจะไม่สมเหตุสมผลในทุกวันนี้เหมือนเมื่อเจ็ดหรือแปดปีที่แล้ว จริงๆ แล้วฉันพบว่าการไปทุกสาขาย่อยถูกกว่าความคิดที่เคยเป็นแบบว่า "โอ้ ทีมงานคนนี้ทาสี พื้นไม้ลามิเนต พวกเขาติดตั้งตู้ พวกเขาทำงานไฟฟ้าเล็กๆ น้อยๆ ทั้งหมด และประปาเล็กๆ น้อยๆ ทั้งหมด ” ตอนนี้มันประมาณว่า "เพื่อน การไปกับผู้ชายปูนปั้นนั้นถูกกว่าการมีคนสองคน" เพราะเมื่อคุณจ่ายเงินให้คนเหล่านี้ 200 เหรียญต่อวัน หรือ 250 เหรียญต่อวันสำหรับสองสามคน ลูกเรือแล้วใช้เวลาทำปูนปั้น XNUMX สัปดาห์ กับทีมงานมืออาชีพที่เข้ามา ราคาอาจจะพอๆ กัน แต่ความรวดเร็ว นั่นคือสิ่งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในขณะนี้ ทุกอย่างคือความเร็ว
ถ้าฉันสามารถให้คนปูนปั้นอยู่ที่นั่นในขณะที่ฉันมีคนพื้นไม้อยู่ข้างใน ในขณะที่คนอื่นกำลังสร้างรั้วและภายนอก จะดีกว่าถ้าไปทางนั้นเพราะฉันเพิ่งทำการซื้อขายสามครั้งในสัปดาห์เดียวกันและ ครึ่งหนึ่งมากกว่าการมีลูกเรือแบบนั้นกระโดดแบบนั้น เพราะฉันพยายามประหยัดเงิน 20 แกรนด์ มันไม่ได้ช่วยให้ฉันประหยัดเงินได้ 20 แกรนด์เมื่อเรามีอัตราดอกเบี้ย 10% สำหรับภาระเงินหนักเหล่านี้
ทาร์ล:
ฉันคิดว่าสิ่งที่ใหญ่ที่สุดที่คุณพูดกับทุกคนที่ฟังนี้คือพวกเราตื่นเต้นมากที่ได้เรียนรู้วิธีพลิกบ้านเพราะเราต้องการเรียนรู้การก่อสร้าง และเราทุกคนเข้าสู่ธุรกิจนี้เพราะเรารักการก่อสร้าง และความจริงที่ว่าคุณแค่กำลังวางแผนสิ่งที่คุณเพิ่งพูดไปหลายอย่าง แต่เจสซีนั้นต้องการการประสานงานโปรเจ็กต์ การจัดการโปรเจ็กต์ จังหวะเวลา การคิดออก ให้แน่ใจว่าผู้ใต้บังคับบัญชาจะไม่ก้าวไปในแต่ละครั้ง และอื่นๆ ที่คุณไม่มีช่างไฟฟ้าเข้าผิดเวลา และสิ่งเดียวกันกับช่างประปาและช่าง HVAC และอะไรก็ตาม
แต่นั่นต้องการอะไรมากมาย ซึ่งก็จริงทั้งหมด ฉันหมายถึงพวกเราสามคน เดฟ ฉันไม่รู้ว่าคุณจะพลิกหรือเปล่า ขอโทษด้วย
เดฟ:
Nope
ทาร์ล:
สำหรับพวกเราสามคนที่ทำเช่นนั้น พวกเราส่วนใหญ่เคยใช้รูปแบบการจ้างผู้ใต้บังคับบัญชาโดยตรงกับ GC เดียว แต่เป็นเพราะเรายกระดับเกมการก่อสร้างของเราเพราะเราต้องทำ ใช่ไหม? ในบางจุด. หากเราทุกคนต้องการ เราจะจ้าง GC หนึ่งคนแล้วเดินออกไปและไม่เคยเห็นบ้านนี้อีกเลยจนกว่าบ้านจะเสร็จ แล้วพวกเขาก็โทรมาบอกว่า "คุณลงรายการได้เลย" นั่นคงจะสุดยอดมาก นั่นจะไม่เกิดขึ้น
เจสซี:
เราแค่ต้องเป็นผู้ซื้อที่ดีกว่าเพื่อทำสิ่งนั้นใช่ไหม? เราสามารถหามันได้ในราคา 30 เซ็นต์ต่อดอลลาร์ ให้ผู้สร้างดำเนินการ และคิดค่าธรรมเนียม GC 25% ของเขา
ทาร์ล:
ใช่ แต่นั่นคือสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อตลาดมีการเปลี่ยนแปลง ฉันคิดว่าสิ่งนี้ทำให้ผู้คนเข้าใจถึงความเลวร้ายในการดำเนินธุรกิจของพวกเขา และในกรณีที่ธุรกิจของเราในฐานะนักพลิกบ้านหรือนักลงทุน ร้อยละ 80 บวกอยู่ในการก่อสร้างสถานบำบัดในด้านการทำงานในแต่ละวัน ด้านการซื้อกิจการ คุณสามารถเป็นเหมือนฉันได้ โดยที่เราไม่เคาะประตูหรือทำการตลาดทางตรง เราแค่ไปซื้อจากผู้ค้าส่งและตัวแทน ดังนั้นคุณต้องมีแง่มุมในการทำให้แน่ใจว่าคุณกำลังรวบรวมคุณสมบัติอย่างถูกต้องและคุณได้รับข้อเสนอที่ถูกต้อง หรือคุณสามารถเป็นธุรกิจที่ทำการตลาดทางตรง การซื้อกิจการและการขาย ทุกสิ่งที่ยอดเยี่ยม และคุณกำลังซื้ออสังหาริมทรัพย์เพิ่มเติมเพื่อการฟื้นฟู แต่ถ้าคุณเพียงแค่มุ่งเน้นไปที่การซื้ออสังหาริมทรัพย์และธุรกิจส่วนใหญ่อยู่ในการก่อสร้างสถานบำบัดและให้แน่ใจว่าคุณจะรักษางบประมาณไว้ได้ และด้วยวิธีการต่างๆ ที่เป็นอยู่ ฉันคิดว่ามันทำให้บ้านตื่นขึ้นมาก ตีนกบต้องบอกว่าพวกเขาแย่แค่ไหน
และเพื่อให้ธุรกิจดำเนินไปได้ในปัจจุบัน จึงมีตัวเลขที่แน่นอนมากขึ้น ฉันจำได้ จิมมี่ ฉันไม่รู้ว่าเธอจำสิ่งนี้ได้ไหม ฉันจำเธอได้ และฉันกำลังคุยโทรศัพท์อยู่ ฉันคิดว่าในปี 2022 หรือ 2021 ฉันจำไม่ได้ ฉันคิดว่ามันคือปี 2021 เราก็แบบว่า “เรามาโยนปาเป้าเพื่อดูว่าวันนี้จะมีค่าใช้จ่ายการก่อสร้างเท่าไร เพราะมันเปลี่ยนแปลงไปอย่างมาก” แต่นั่นกล่าวว่าอีกแง่มุมหนึ่งของเมื่อตลาดเปลี่ยนคนตีบ้านจำนวนมาก มีตีนกบบ้านจำนวนหนึ่งที่กลัวการสูญเสียลา โดยพื้นฐานแล้วและการสูญเสียเงิน และอัตราจะเป็นเช่นไรและอะไรก็ตาม และเนื่องจากโปรเจ็กต์ของพวกเขาล้าหลังและมีหลายอย่างที่ทำ แต่จิมมี่ไม่ต้องคอยเลี้ยงดูคุณ แต่ฉันจำได้ว่าเราอยู่ที่ BP CON เมื่อปีที่แล้วและเรากำลังพูดถึงเรื่องนั้นอยู่ และฉันเห็นด้วยร้อยเปอร์เซ็นต์กับสิ่งที่ คุณบอกว่าคนพวกนี้บ่นเรื่องการสูญเสียเงินหรือเปล่า พวกเขาจำไม่ได้ว่าพวกเขาทำเงินได้เป็นล้านเหรียญจากการพลิกบ้านไปแล้ว พวกเขาไม่ได้ประหยัดเงินเลย
ดังนั้นสาเหตุที่นักตีนกบส่วนใหญ่ขาดทุนในตลาดเช่นนี้ก็เนื่องมาจากกระแสเงินสดไม่ดี และฉันหมายถึงกระแสเงินสดทางธุรกิจ
เจสซี:
และวิธีที่นักตีนกบส่วนใหญ่คิดว่าพวกเขาเป็น Gs ก็เพราะพวกเขาพลิกบ้านและทำเงินได้มากกว่าที่พวกเขาคาดไว้ถึงร้อยแกรนด์ แม้ว่าค่าบำบัดจะเพิ่มขึ้น 50,000 แต่ก็ยังได้ร้อยใช่ไหม? เหมือนไม่เกี่ยวฟลิปเปอร์ เกี่ยวตลาด แค่ขึ้นตันเพราะโควิด จากนั้นพวกเขาก็เริ่มอวดดี และจากนั้นพวกเขาก็เริ่มซื้อด้วยสเปรดที่ต่ำกว่า เพราะทุกอย่างเป็นเหมือน "เอาล่ะ ข้อตกลงนี้กลับหัวกลับหาง" และนั่นแย่มาก ฉันหมายความว่า นั่นเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการออกจากธุรกิจบ้าๆ นี้ในฐานะนักฟลิปเปอร์ คือการพังกล่องการซื้อของคุณเพียงเพราะคุณต้องการทำข้อตกลง
ทาร์ล:
ใช่หรือใช้เงินทั้งหมดของคุณ ฉันหมายถึงเราสูญเสียทรัพย์สินไป 150,000 เมื่อปีที่แล้ว แต่นั่นจะทำลายผู้คนจำนวนมาก แต่ในขณะเดียวกัน มันก็ประมาณว่า “เอาล่ะ เพราะเรามีเงินสดที่สามารถจัดการได้ และมันยังเป็นค่าเฉลี่ยของบ้านทุกหลังที่เราทำและทุกๆ อย่าง มันเป็นเพียงส่วนหนึ่งของธุรกิจ” แต่ฉันเดาว่าสิ่งที่ฉันพยายามจะพูดก็คือ หากคุณอยู่ในธุรกิจนี้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังจัดการกระแสเงินสดของคุณ เพราะสิ่งต่างๆ เปลี่ยนไป สิ่งต่างๆ เกิดขึ้น
เดฟ:
ตามแนวทางเหล่านั้น คุณเห็นผู้คนออกจากธุรกิจโดยไม่สมัครใจเหมือนกับที่ Tarl อาจมีเนื่องมาจากสถานการณ์หรือไม่?
ทาร์ล:
ฉันมี. คุณคงเห็นมันได้ในนั้น ผมหมายถึง ผมไม่รู้ว่ามีใครอีกบ้างที่เข้าถึงสิ่งนี้ได้ แต่คุณสามารถเห็นมันได้ในจำนวนคนที่มองหาหนี้ใหม่ ดังนั้นสิ่งที่ฉันสังเกตเห็นคือผู้คนที่เป็นผู้เล่น A ก่อนโควิด และในช่วงโควิด มีแนวโน้มที่จะรอดูเพราะพวกเขาได้สร้างมันขึ้นมาแล้ว นั่นคือสิ่งที่ฉันเห็นอย่างน้อยจากผู้คนที่ฉันพูดคุยด้วย สิ่งต่างๆ ในงานที่เราเป็นเจ้าภาพ และทุกๆ อย่าง ที่พวกเขามีแนวโน้มว่าจะไม่โดดเดียวก่อน เพราะจากสิ่งที่ฉันสังเกตเห็น พวกเขาไม่ได้' ไม่อยากสูญเสียสิ่งที่พวกเขาสร้างขึ้น ดังนั้นจึงเป็นแง่มุมของความกลัวมากกว่า “ฉันสร้างสิ่งนี้ขึ้นมา ฉันไม่อยากสูญเสียมันไปโดยการเสี่ยงมัน” ดังนั้นพวกเขาจึงเสี่ยงมันก่อนที่จะสร้างมันขึ้นมา ดังนั้นพวกเขาจึงไม่อยากทำมันอีก แน่นอนว่าไม่ใช่ทุกคน แต่ก็มีคนดีๆ จำนวนมากที่เป็นแบบนั้น
เจมส์:
และกลัวเงินไม่ทำเงิน
ทาร์ล:
ร้อยเปอร์เซ็นต์ ร้อยเปอร์เซ็นต์.
เจมส์:
ผู้คนกำลังจะจากไปและมันก็ดีฉันรู้สึกขอบคุณ เพราะจริงๆ แล้ว มันเกินพอดีไปชั่วขณะหนึ่งและผู้คนก็ตัดสินใจแย่ๆ และที่เราคุยกันคือคนเกียจคร้าน รวมทั้งตัวฉันเองด้วย มันเหมือนกับว่าคุณสามารถซื้ออะไรก็ได้และมันก็มีมูลค่าเพิ่มขึ้น คุณสามารถจัดการโครงการของคุณผิดพลาด คุณจะสร้างรายได้ ตอนนี้มันกลับไปสู่ระดับรากหญ้าของการพลิกกลับแล้ว ซื้อข้อเสนอที่ดี จัดการการก่อสร้าง จัดการแผนของคุณ คุณสามารถจัดทำบัญชีต้นทุน และสร้างรายได้จากสิ่งนั้นได้ และสิ่งที่ทำไป มันตลกดีเพราะคุณได้ยินคนพูดว่า “โอ้ การพลิกกลับเป็นสิ่งที่แย่มากตอนนี้”
ฉันหวังว่าทุกคนจะยังคงคิดเช่นนั้นต่อไป เนื่องจากมาร์จิ้นที่เราได้รับนั้น เราซื้อด้วยเงินสด 30% ก่อนเกิดโควิด และนั่นก็มีประโยชน์ในนั้น เป็นเงินสดประมาณ 13 ถึง 15% จากการคืนเงินสด ตอนนี้เรากำลังได้รับเงินสด 50 ถึง 60% โดยมีผู้ให้บริการรายใหญ่อยู่ในนั้น ดังนั้นมาร์จิ้นจึงเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า จึงทำให้มีความเสี่ยงน้อยลง แม้ว่าตอนนี้ตลาดจะยุ่งนิดหน่อยก็ตาม ราคาขยับขึ้นเรื่อยๆ ร่าเริงมาก วันหนึ่งคนมาปรากฏตัว วันหน้าก็ไม่มา และคุณต้องชั่งน้ำหนักมัน แต่ตราบใดที่คุณสามารถตบเบา ๆ และมีมาร์จิ้นเพียงพอในข้อตกลง สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดของฉันในข้อตกลงสองสามข้อของฉันก็คือฉันทำงานฟรี ฉันยังคงดำเนินการตามกระบวนการนี้ แต่หากตลาดแก้ไขเพิ่มเติม ก็ยังมีช่องว่างเพียงพอที่จะทำให้ข้อตกลงเสร็จสิ้น
ดังนั้น มันจึงมีโอกาสที่ดีจริงๆ หากคุณสามารถวางปากกาลงบนดินสอ และคุณต้องการที่จะคิดออก อย่างที่เจสซีพูดไว้ ให้ดึงคนออกมามากขึ้น และให้มันเสนอราคาหลายครั้ง โดยพื้นฐานแล้ว เราไล่ผู้รับเหมาของเราทุกคนออกในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา และเราเริ่มต้นใหม่อีกครั้ง เพราะมันขึ้นเรือหรือลงจากเรือ และน่าเสียดายที่หลายคนตอนนี้พวกเขาต่างก็เรียกเราไปทำงานเหมือนกัน “เฮ้ ฉันขอไปทำงานได้ไหม” และมันก็ประมาณว่า “เฮ้ ไม่ ฉันจะให้งานคุณ แต่เราต้องคุยกันเรื่องนี้” ตะกอน มันตลกดี มันเกิดคลื่นขึ้น ตีนกบของคุณก็ไม่ต่างจากผู้บริโภคของคุณ ทุกครั้งที่อัตราเปลี่ยนแปลงเช่นหนึ่งในสี่จุด พวกมันจะปรากฏขึ้นมาที่บ้านของคุณ และมันจะถอยกลับขึ้นมา พวกมันจะไม่แสดง ครีบก็เช่นเดียวกัน พวกเขาแบบว่า “โอ้ ฉันได้ยินมาว่ามันผ่านไปด้วยดี ฉันจะลองดูสักครู่” แล้วดึงกลับออกมา ดังนั้นคุณจึงซื้ออย่างต่อเนื่อง อัตรากำไรขั้นต้นจะดีขึ้น
ทาร์ล:
ใช่ นั่นคือแง่มุมของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ ซึ่งฉันหมายถึง คุณไม่สามารถจับเวลาตลาดที่คุณเพิ่งไปถึงได้... แต่ฉันหมายถึง ทุกคนมีความชอบส่วนตัวในสิ่งที่พวกเขาต้องการทำกับเงินของพวกเขาในเวลาเดียวกัน .
เดฟ:
แต่ทาร์ล ฉันอยากจะถามคุณเกี่ยวกับเรื่องนั้น เพราะว่าการถัวเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ ฉันรู้สึกว่าใช้ได้ดีกับการเช่าที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าตามกฎหมายหลัก และเสียเงินจริงๆ คุณอาจจะทำได้ไม่ดีนัก แต่เหมือนเป็นการขาดทุนกระดาษ สำหรับผู้ที่ค่อนข้างใหม่ คุณยังแนะนำกลยุทธ์นั้นอยู่หรือไม่ เพราะหากพวกเขามีเงินทุนทั้งหมดไปลงทุนในอุตสาหกรรมที่ค่อนข้างผันผวนในตอนนี้ คุณอาจไม่สามารถหาค่าเฉลี่ยได้ มันอาจจะเป็นเพียงสิ่งเดียวและทำเพื่อคุณ
ทาร์ล:
ใช่. ไม่ คุณต้องทำเงินจากข้อตกลงนั้น
เดฟ:
คนแรกของคุณคุณต้องตีมัน คุณต้องทำเงินจากข้อตกลงแรกนั้น คุณต้องทำเงินได้ใน 10 คนแรกใช่ไหม?
ทาร์ล:
คำแนะนำของฉันไม่เคยมีเลย ไม่ว่าจะเป็นบนอินสตาแกรมของฉันหรืออะไรก็ตามที่ฉันเคยทำ เคยมีให้กับคนใหม่ ๆ ฉันแค่อยากจะโยนมันออกไป
เดฟ:
ตกลง. เอาล่ะ. ยุติธรรม.
ทาร์ล:
ไม่ คุณต้องมีเงินที่จะสูญเสียและโอเคกับมัน และคุณก็เสี่ยงอยู่เสมอ ฉันหมายถึง ทุกสิ่งทุกอย่างในเวลาเดียวกัน และทุกสิ่งที่เราทำ ล้วนได้รับการศึกษาจากการคาดเดา นั่นคือสิ่งที่มันเป็น เราแบบว่า “เฮ้ ฉันรู้สึกมีการศึกษาดีมาก และฉันเดาว่าเข้มแข็งมากเพราะฉันทำมามากพอแล้ว” คุณกำลังวัดความเสี่ยง ความเสี่ยงเท่ากับรางวัล ทุกอย่างเกี่ยวกับการลดความเสี่ยงนั้นและอะไรก็ตามที่คุณพอใจ และฉันได้เห็นคนใหม่ๆ มากมายที่เมื่อตลาดกำลังขึ้น แต่ก็ยังขาดทุน เพราะพวกเขาไม่รู้ว่าจะวัดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอย่างไรอย่างเหมาะสม ไม่สำคัญว่าเกิดอะไรขึ้นกับตลาด มันอาจจะขึ้นและคุณอาจสูญเสียเงิน และมีคนมากมายที่ทำแบบนั้น ใช่ไหม? และอาจมีการลดลงและคุณสามารถทำเงินได้มากมาย ดังนั้นฉันจึงไม่ได้กังวลกับเรื่องนั้นมากนัก แต่ใครก็ตามที่ลงทุน ผมหมายถึงว่า ถ้าคุณเอาเงินสดที่ได้มาอย่างยากลำบากหรือเงินสดที่ได้มาอย่างยากลำบากของคนอื่น ฉันหวังว่าคุณจะรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่ นั่นคือสิ่งที่เดือดลงไป
เจสซี:
ฉันพูดเสมอ และสิ่งนี้จะตรงกันข้าม ฉันมักจะรู้สึกว่าการพลิกกลับไม่เสี่ยง มีวิทยาศาสตร์มากมายหากคุณติดตามวิทยาศาสตร์ และคุณสร้างกล่องซื้อที่ดีจริงๆ ซึ่งคิดเป็น 65% ของรถ RV คุณรู้ว่าฉันหมายถึงอะไร? ตลาดคงจะเป็นเช่นนั้นจริงๆ ทุกอย่างจะต้องผิดพลาด ซึ่งแน่นอนว่ามันอาจเกิดขึ้นได้ แต่ถึงแม้ในปีที่แล้ว มีการสูญเสียครั้งหนึ่งที่ฉันประสบในช่วง 10 ปีที่ผ่านมากับบ้าน มีจุดคุ้มทุนอยู่บ้างหรือทำเงินได้ 10 หรือ XNUMX แกรนด์ และความสูญเสียที่ฉันได้รับนั้นเกิดขึ้นเมื่อฉันออกจากรัฐ เมื่อฉันออกจากตลาดหลักและฉันก็แบบว่า "โอ้ ฉันอยากซื้อในพาร์คซิตี้" ฉันซื้อเพื่อเป็น Airbnb ด้วย ฉันจึงมีแผนเดียวนี้แล้วตัดสินใจว่า การก่อสร้างล้มเหลว ทุกอย่างใช้เวลานาน พายุเข้า แล้วฉันก็แบบว่า “คุณรู้อะไรไหม? ลืมเรื่องนี้ไปเลยเพื่อน ฉันไม่ต้องการค่าเช่านี้ ค่าเช่าคงไม่ดีเท่าไหร่”
แล้วตัดสินใจขายไปก็ขาดทุนเป็นแสน และฉันก็ดีใจจริงๆ ที่จะรับมัน เพราะฉันก็แบบว่า "พาฉันออกไปจากตลาดนี้ซะ" ฉันย้ายไปทำบางอย่างที่ฉันไม่รู้ กลับไปที่จุดที่วิทยาศาสตร์สมเหตุสมผลสำหรับฉัน ที่ที่ฉันรู้จักอสังหาริมทรัพย์ในแคลิฟอร์เนียตอนใต้เหมือนกับที่ฉันรู้จักทั้งภายในและภายนอกในฐานะนายหน้าอสังหาริมทรัพย์ที่นี่มา 17 ปี ดังนั้นฉันจึงรู้สึกสบายใจและปลอดภัยในการพลิกตัวหากฉันอยู่ภายในพารามิเตอร์ของฉัน
ทาร์ล:
ฉันอยากจะเพิ่มสิ่งนั้นด้วย ไม่ใช่แค่โยนมันทิ้งไป แต่สำหรับคนเหล่านั้นหรือใครก็ตามที่ฟังสิ่งนี้ซึ่งไม่ได้อยู่ในชายฝั่งตะวันตก พวกเขาอาจไม่มีประสบการณ์แบบเดียวกันในการพลิกกลับและรู้สึกสบายใจกับมัน เพราะว่าพวกเราบนชายฝั่งตะวันตกเราแน่นอน ได้รับประโยชน์เมื่อพูดถึงการแข็งค่าของตลาดเมื่อเทียบกับตลาดอื่นๆ และอื่นๆ ดังนั้นจึงไม่เหมือนกันเสมอไปเมื่อพูดถึงตลาดนั้น
เจสซี:
และนั่นคือเหตุผลว่าทำไมฉันจะไม่ซื้อของนอกรัฐ คุณเห็นคนพูดถึงเรื่องการรับข้อเสนอในโคลัมบัส โอไฮโอหรือการเช่ามากมาย มันเหมือนกับว่าแม้แต่การซื้อค่าเช่าในแคลิฟอร์เนียก็มีราคาแพงมาก แต่เมื่อผมมองว่า โอเค มันแพง ผมได้รับค่าเสื่อมราคามากขึ้น ผมจะได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้นเรื่อยๆ ตลอดหลายปีที่ผ่านมา เพราะนี่คือหนึ่งในตลาดที่ขึ้นมากที่สุด ค่าเช่าเพิ่มขึ้นสูงมาก ประเมิน. ดังนั้น หากคุณเก่งจริงๆ ในการซื้อฟลิปดีๆ ทุกอัน หรือไม่ทุกฟลิปที่ดี ส่วนใหญ่มักจะเป็นการเช่าที่ดี เพราะคุณซื้อในราคา 60 เซ็นต์ต่อดอลลาร์ แล้วเราก็มีข้อดีทั้งหมดนี้ มันเหมือนกับว่าเมื่อฉันโต้เถียงกับเพื่อนฝูงแบบว่า “เพื่อน ไปซื้อ 50 ยูนิตในโอไฮโอ” แล้วฉันก็แบบว่า “ฉันจะไปซื้อ 3,500 ยูนิตในแอลเอ โดยหนึ่งห้องนอนเช่าราคา XNUMX เหรียญต่อเดือน”
แต่ฉันคิดว่าฉันอยู่ในขอบเขตความสะดวกสบายของตัวเอง และทำไมฉันถึงคิดว่าการเป็นนักลงทุนจึงปลอดภัยใช่ไหม ติดตามกล่องซื้อของคุณและอยู่ในตำแหน่งที่คุณรู้จักตลาด ฉันซื้อข้อตกลงหนึ่งเมื่อสองสามเดือนก่อนในจอห์นสันซิตี้ รัฐเทนเนสซี สุ่มทั้งหมดได้เพราะฉันเป็นเหมือน ฉันต้องการทดสอบสถานที่ที่ฉันซื้อของที่ราคา 70 แกรนด์ว่าถ้าทุกอย่างเบี่ยงออก มันก็แบบว่า "เอาล่ะ ใครสนล่ะ? มัน 70 แกรนด์. ฉันจะยังคงได้รับเงินคืน 5% โดยไม่มีหนี้” อะไรทำนองนั้น จากนั้นฉันจะดูว่าฉันรู้สึกสบายใจหรือไม่และเริ่มไปในทิศทางเหล่านั้นและทำอะไรนอกรัฐให้มากขึ้นอีกหน่อย แต่ทุกครั้งที่ฉันคำนวณ ฉันจะแบบว่า "ไปซื้อโฟร์เพล็กซ์ในแอลเอเลย" ด้วยกฎหมาย ADU ทำให้เป็นหกหน่วย มันเป็นวิธีที่ง่ายในการทำเงิน ฉันรู้สึกเหมือนอยู่ในพื้นที่ที่สะดวกสบาย
เดฟ:
เอาล่ะ. ก่อนที่เราจะออกไปจากที่นี่ นี่เป็นการสนทนาที่น่าสนใจมาก ไม่ได้เป็นไปตามที่ฉันคาดหวังไว้และฉันก็ชอบมัน
ทาร์ล:
เราสามารถเปลี่ยนมันได้ คุณต้องการให้เราพูดอะไร?
เจสซี:
หัวข้อคืออะไร?
เดฟ:
ไม่ ฉันรักมัน. ฉันชอบความคิดเห็นที่หลากหลายที่นี่มาก มันเยี่ยมมาก แต่ฉันอยากรู้ว่ามีคนสนใจที่จะพลิกหรือไม่ มาเริ่มกันที่คุณเจสซี่ คุณมีคำแนะนำเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาควรพิจารณาในขณะที่เรามุ่งหน้าสู่ ไม่ใช่แค่ช่วงเวลาที่ยากลำบากอยู่แล้ว เข้าสู่ฤดูกาลที่ยากลำบากของปีด้วยอัตราที่สูงขึ้นเรื่อยๆ หรือไม่? คุณจะให้คำแนะนำอะไร?
เจสซี:
ฉันจะบอกว่าเมื่อคุณกำลังเขียนอะไรบางอย่าง ประเมินค่าบำบัดของคุณสูงเกินไป ประเมินค่าสูงเกินไปว่าจะต้องใช้เวลานานเท่าใด เพียงสร้างบัฟเฟอร์ในทุกทิศทาง ซึ่งหมายความว่าการซื้อข้อตกลงจะยากขึ้น แต่ถ้าคุณทำอย่างนั้น วิทยาศาสตร์ก็จะเข้าท่า และคุณจะปลอดภัยมากขึ้น ดังนั้น ฉันยังคิดว่าการพลิกกลับ ฉันทำเงินได้มากมายในช่วงขาลง ฉันทำเงินได้มากมายในช่วงขาขึ้น ฉันคิดว่าเราคงจะสบายดี และแค่ซื้อของบางอย่างแล้วรีบดำเนินการ หากคุณกำลังจะซื้ออะไรบางอย่างและกำลังจะ “โอ้ ฉันต้องใช้เวลา 15 เดือนในการทำ” อย่าทำอย่างนั้น อย่าซื้อของที่มีผู้เช่าครอบครอง ฉันเข้าใจผู้คนตลอดเวลา มันเหมือนกับว่า “ฉันได้เห็นสิ่งนี้มามากมายแล้ว มันมีผู้เช่าอยู่”
แบบว่าไม่ ไม่ใช่ในแคลิฟอร์เนีย อย่าทำอย่างนั้นใช่ไหม? ซื้อของว่าง. ซื้อของที่อาจใช้เป็นเครื่องสำอางเล็กน้อย เข้าออก 90 วันหรือกลับเข้าสู่ตลาดใน 90 วัน แล้วคุณจะสร้างรายได้เพียงเล็กน้อย คุณจะชนะ คุณจะรู้สึกดี คุณจะได้เรียนรู้มากมาย เพราะมันคือการศึกษาใน 10 ข้อตกลง 600 อันดับแรกใช่ไหม? คุณจะต้องผ่านความเจ็บปวดที่เพิ่มมากขึ้นเหล่านั้น และเรามีข้อตกลงสี่หรือห้ารายการ XNUMX รายการ เรายังคงเรียนรู้อยู่
ดังนั้นฉันจะเอามันอย่างปลอดภัย และฉันไม่ใช่คนเก่งในตลาด ฉันเป็นคนสำคัญในการเข้าถึงตัวแทน ฉันชอบรับข้อเสนอจากนายหน้า ฉันรู้สึกเหมือนได้รับข้อเสนอที่ดีที่สุดที่ฉันเคยได้รับ ไม่จำเป็นต้องเป็น MLS แต่เป็นเพียงนายหน้าเท่านั้น ดังนั้นมันจึงมุ่งเน้นและโจมตีตัวแทนอย่างบ้าคลั่ง และให้พวกเขารู้ว่าคุณเป็นนักลงทุน ฉันคิดว่าเป็นหนึ่งในสถานที่ที่ดีที่สุดในการรับข้อตกลงแม้ในตอนนี้
เดฟ:
เอาล่ะ. ทาร์ล ฉันรู้ว่าคุณไม่แนะนำให้มือใหม่ แต่เราขอคำแนะนำจากคุณหน่อยได้ไหม
ทาร์ล:
เอสโครว์คืออะไร? นั่นเป็นสิ่งที่ไม่รวดเร็วอยู่แล้ว
ไม่ไม่. ฉันพร้อมเต็มที่กับเรื่องนั้น ฉันคิดว่าสิ่งแรกสุดคือกล่องซื้อของคุณคืออะไร? ข้อตกลงกับคุณคืออะไร? และนั่นไม่ได้หมายความว่า เกิดอะไรขึ้นกับฉัน? จิมมี่เกี่ยวอะไรด้วย? เจสซี่เกี่ยวอะไรด้วย? ท้ายที่สุดแล้วเราทุกคนต่างก็ซื้อกล่องที่แตกต่างกัน แม้ว่าฉันกับจิมมี่จะอยู่ในตลาดเดียวกันตลอดไปก็ตาม แต่ถึงกระนั้น เขาจะซื้อของที่ฉันจะไม่ซื้อ และในทางกลับกัน มีช่วงหนึ่งที่ฉันซื้อทาโคมาจำนวนหนึ่งตันเป็นเวลาหลายปี และฉันจะได้ข้อตกลงจากจิมมี่ เพราะว่าตอนนั้นเขาไม่ต้องการมัน แต่ตอนนี้เขาจะพาพวกเขาทั้งหมดแล้ว ฉันคิดว่า แต่ในขณะเดียวกัน มันก็เหมือนกับ "กล่องซื้อของคุณคืออะไร" ดังนั้น หากคุณกำลังดูข้อเสนอจำนวนมากและรู้สึกว่า “ฉันไม่เห็นข้อเสนอที่ดีเลย” และส่วนใหญ่เวลาที่ฉันกำลังพูดคุยกับคนใหม่และบอกว่าไม่มีข้อเสนอที่ดี นั่นเป็นเพราะพวกเขายังไม่รู้ว่าข้อเสนอที่ดีสำหรับพวกเขาคืออะไร พวกเขาไม่ได้ปรับแต่งกล่องซื้อนั้นด้วยตัวเองจริงๆ
จากนั้นเมื่อคุณมีกล่องการซื้อนั้นแล้ว ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามันเป็นเรื่องจริงในตลาดใดก็ตามที่คุณอยู่ เพราะนั่นเป็นอีกแง่มุมหนึ่ง คุณสามารถมีกล่องซื้อที่ยอดเยี่ยมที่พวกเราคนใดคนหนึ่งจะชอบ แต่มันอาจจะไม่ใช่ของที่มีอยู่ในตลาดอย่างที่คุณอยู่ นอกจากนี้ หากทุกคนในเกมนี้อยู่ในระดับที่แตกต่างกัน บางคนเริ่มต้นด้วยเงินทุนเป็นศูนย์ บางคนก็มีเงินทุนจำนวนมาก ท้ายที่สุดแล้ว คุณต้องการเพียงสามสิ่งเท่านั้นในการทำข้อตกลงใดๆ ซึ่งได้แก่ เวลา เงิน และความเชี่ยวชาญ แล้วคุณล่ะมีอันไหน? คุณเป็นคนไม่มีความรู้และไม่มีเงินตลอดเวลาหรือเปล่า? ถ้าอย่างนั้นคุณต้องไปหาคนที่มีของเหล่านั้นและเพิ่มมูลค่า หรือหาวิธีขายส่ง หรืออะไรทำนองนั้น
ซึ่งยากกว่าที่เห็นมาก โดยวิธีการขายส่ง เหมือนจะง่ายแต่ก็ไม่เลย คุณต้องรู้มากเกี่ยวกับธุรกิจเพื่อที่จะค้าส่งได้ดี แต่ที่กล่าวว่าบางทีคุณอาจมีเงินมาก แต่คุณไม่มีเวลาและคุณไม่มีความเชี่ยวชาญ เย็น. บางทีคุณไม่ควรไปพลิกบ้าน บางทีคุณควรให้ใครสักคนยืมหรือเป็นหุ้นส่วนในการร่วมทุน ดังนั้นแค่รู้ว่าคุณอยู่จุดไหนในเกมนั้น และรู้ว่า Buy Box คืออะไรสำหรับคุณ จากนั้นจึงเริ่มมองหาสิ่งนั้น
เดฟ:
นั่นเป็นคำแนะนำที่ดี ขอบคุณ เจมส์ คุณมีอะไรให้เราก่อนที่เราจะไปไหม?
เจมส์:
ใช่. ฉันคิดว่าคำแนะนำที่ดีที่สุด ถ้าฉันเริ่มต้นใหม่อีกครั้ง ก็คือ ทุกคนถูกสอนให้ไล่ตามข้อตกลง ถ้าคุณได้รับข้อเสนอที่ดี คุณจะสร้างรายได้ และการพลิกกลับเป็นธุรกิจ และคุณต้องสร้างมันย้อนหลังใช่ไหม? คุณไม่ได้เริ่มขายเครื่องประดับเล็ก ๆ ใน Amazon และเพียงแค่ออกไปซื้อสินค้าโดยไม่เข้าใจต้นทุน สร้างทีมของคุณ จากนั้นสร้าง Buy Box ของคุณ เนื่องจาก Buy Box ของคุณจะถูกสร้างขึ้นตามทรัพยากรและผู้คนรอบตัวคุณ หากคุณยังใหม่ ให้ไปล็อคตัวผู้ให้กู้ของคุณไว้ คุณต้องใส่เงินสดจำนวนเท่าใดในข้อตกลงนั้น? คุณจะเสียค่าใช้จ่ายเท่าไร? ไปทำงานร่วมกับผู้รับเหมา ค้นหาว่าพวกเขาเก่งอะไร จากนั้นจึงสร้างกล่องการซื้อของคุณและเริ่มซื้อตามทรัพยากรของคุณ
ดังนั้นทุกคนอย่าข้ามแถวแล้วไปซื้อดีลกัน ไปเตรียมตัวซื้อดีลและซื้ออันที่ใช่ และหากคุณมีคนที่เหมาะสมอยู่รอบตัวคุณ และคุณมีระบบที่เหมาะสมอยู่รอบตัวคุณ นั่นคือสิ่งที่คุณสามารถพลิกผันในตลาดใดก็ได้ ดังนั้นให้มุ่งเน้นไปที่ผู้คนและทรัพยากร ไม่ใช่ข้อตกลงในตอนนี้ เมื่อคุณมีสิ่งนั้นแล้วก็เริ่มซื้อ
ทาร์ล:
นั่นคือสิ่งที่ฉันหมายถึงจะพูด ทุกสิ่งที่.
เดฟ:
ฉันเห็นด้วย เราจะแก้ไขมัน ดูเหมือนพวกคุณทุกคนจะพูดแบบนั้น เอาล่ะ. ยังไงก็ขอบคุณทุกท่านมากนะครับ นี่เป็นการสนทนาที่ยอดเยี่ยม ขอขอบคุณที่สละเวลาและความเชี่ยวชาญของคุณที่นี่ เจสซี่ ถ้าคนอยากติดตามคุณ รู้จักคุณมากขึ้น พวกเขาควรทำอย่างไร?
เจสซี:
บน Instagram ที่ Jessie Rodriguez, JESSIE สำหรับการสะกดคำว่า Jessie ที่เจสซี่ โรดริเกซ.
เดฟ:
ดี. แล้วคุณล่ะทาร์ล?
ทาร์ล:
ที่ Tarl Yarber บนอินสตาแกรม
เดฟ:
เอาล่ะ. เจมส์ ทำไมคุณไม่บอกเราว่าเราจะไปหาคุณได้ที่ไหน?
เจมส์:
วิธีที่ดีที่สุดน่าจะเป็น Instagram ที่ jdaineflips หรือ jamesdainard.com
เดฟ:
เอาล่ะ. เจสซี่และชาร์ลส์ ขอบคุณอีกครั้ง
ทาร์ล:
ขอบคุณเพื่อน. มันสนุก.
เจสซี:
เดฟ ขอบคุณมาก เจมส์ ขอบคุณ.
เดฟ:
ในตลาดนี้สร้างโดยฉัน Dave Meyer และ Kaylinn Bennett อำนวยการสร้างโดยเคย์ลินน์ เบนเน็ตต์; เรียบเรียงโดย Joel Esparza และ Onyx Media; วิจัยโดย Puja Gendal การเขียนคำโฆษณาโดย Nate Weintraub และขอขอบคุณเป็นพิเศษสำหรับทีมงาน BiggerPockets ทั้งหมด เนื้อหาที่แสดงในตลาดเป็นเพียงความคิดเห็นเท่านั้น ผู้ฟังทุกคนควรตรวจสอบจุดข้อมูล ความคิดเห็น และกลยุทธ์การลงทุนอย่างอิสระ
ดูตอนได้ที่นี่
ช่วยพวกเราด้วย!
ช่วยให้เราเข้าถึงผู้ฟังใหม่ๆ บน iTunes โดยให้คะแนนและรีวิวแก่เรา! ใช้เวลาเพียง 30 วินาทีและพบคำแนะนำ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม. ขอบคุณ! เราซาบซึ้งจริงๆ!
ในตอนนี้เราจะกล่าวถึง:
- สภาพบ้านพลิกในปี 2023 และตอนนี้ก็ถึงเวลาที่จะกระโดดเข้าไปแล้วหรือยัง
- อัตราดอกเบี้ยค่าใช้จ่ายในการถือครอง และจำนวนเงินที่คุณสามารถคาดหวังได้
- Why “การพลิกอย่างรวดเร็ว” ปลอดภัยกว่ามากในตอนนี้ กว่าการพลิกบ้านบำบัดหนักที่กว้างขวาง
- ทำไมทาร์ลถึงเลิกพลิกตัว และสัญญาณที่เขารอคอยก่อนที่เขาจะกลับเข้าสู่เกม
- ค่าแรงและวิธีทำเจสซี ลดทันที ของเขา งบประมาณการฟื้นฟู
- ค่าเฉลี่ยดอลลาร์ - ดอลลาร์ ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ และไม่ว่าจะเป็นการเคลื่อนไหวที่ชาญฉลาดสำหรับมือใหม่หรือไม่ก็ตาม
- และ So ล้นหลาม!
ลิงค์จากการแสดง
เชื่อมต่อกับเจสซี่:
เชื่อมต่อกับทาร์ล:
สนใจเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับผู้สนับสนุนในวันนี้หรือเป็นพันธมิตรกับ BiggerPockets ด้วยตัวคุณเอง? อีเมล .
หมายเหตุโดย BiggerPockets: นี่เป็นความคิดเห็นที่เขียนโดยผู้เขียนและไม่จำเป็นต้องเป็นตัวแทนของความคิดเห็นของ BiggerPockets
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.biggerpockets.com/blog/on-the-market-142
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 01
- 1
- 10
- 11
- 12
- 12 เดือน
- 13
- 14
- 15%
- 150
- 16
- 17
- 1st
- 20
- 200
- 2005
- 2008
- 2014
- 2015
- 2016
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 250
- 28
- 30
- 35%
- 40
- 400
- 50
- 500
- 52
- 60
- 70
- 80
- 9
- 90
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- ข้างบน
- เร่งความเร็ว
- เข้า
- อุปกรณ์
- ลงชื่อเข้าใช้
- การครอบครอง
- คล่องแคล่ว
- อย่างกระตือรือร้น
- จริง
- ปรับ
- เพิ่ม
- ที่เพิ่ม
- ติดยาเสพติด
- เพิ่ม
- เพิ่มเติม
- นอกจากนี้
- เพิ่มเติม
- ปรับ
- ปรับ
- การปรับ
- การปรับเปลี่ยน
- คำแนะนำ
- มีผลต่อ
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- กับ
- ตัวแทน
- ตัวแทน
- มาแล้ว
- Airbnb
- ทั้งหมด
- พันธมิตร
- เกือบจะ
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- เสมอ
- am
- น่าอัศจรรย์
- อเมซอน
- สหรัฐอเมริกา
- จำนวน
- จำนวน
- an
- และ
- อื่น
- ใด
- อีกต่อไป
- ทุกคน
- สิ่งใด
- ทุกแห่ง
- นอกเหนือ
- Apple
- ขอขอบคุณ
- ความชื่นชม
- ใกล้เข้ามา
- อย่างเหมาะสม
- เป็น
- AREA
- พื้นที่
- อาริโซน่า
- รอบ
- AS
- ถาม
- ขอให้
- แง่มุม
- สินทรัพย์
- ภาคี
- ที่เกี่ยวข้อง
- At
- ผู้ฟัง
- ออสติน
- ผู้เขียน
- เฉลี่ย
- ค่าเฉลี่ย
- ทราบ
- ไป
- ทารก
- กลับ
- ย้อนกลับ
- ไม่ดี
- ยอดคงเหลือ
- งบดุล
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ตาม
- ขั้นพื้นฐาน
- เป็นพื้น
- ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับ
- รากฐาน
- การต่อสู้
- BE
- สวยงาม
- กลายเป็น
- เพราะ
- จะกลายเป็น
- สมควร
- รับ
- ก่อน
- เริ่ม
- การเริ่มต้น
- หลัง
- เบื้องหลัง
- กำลัง
- เชื่อ
- ประโยชน์
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- สั่ง
- ใหญ่
- ที่ใหญ่ที่สุด
- พันล้าน
- นก
- บิต
- เรือ
- ชายแดน
- ผู้กู้
- ทั้งสอง
- ซื้อ
- กล่อง
- ในกล่องสี่เหลี่ยม
- BP
- ของเล่นเพิ่มพัฒนาสมอง
- ทำลาย
- นำมาซึ่ง
- การนำ
- นำ
- Broke
- นำ
- งบ
- การจัดทำงบประมาณ
- งบประมาณ
- กันชน
- สร้าง
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- พวง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- ปุ่ม
- ซื้อ
- ผู้ซื้อ
- การซื้อ
- by
- แคลิฟอร์เนีย
- โทรศัพท์
- ที่เรียกว่า
- โทร
- CAN
- สามารถรับ
- ฝาครอบ
- เมืองหลวง
- บัตร
- ซึ่ง
- พกพา
- การปฏิบัติ
- กรณี
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- แมว
- ที่เกิดจาก
- บาง
- ความท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- Charles
- การไล่ล่า
- ราคาถูก
- การตรวจสอบ
- ชิป
- กรณี
- เมือง
- เมือง
- ชั้นเรียน
- ทำความสะอาด
- ลูกค้า
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ชายฝั่ง
- COM
- อย่างไร
- มา
- ความสะดวกสบาย
- สบาย
- มา
- เชิงพาณิชย์
- บริษัท
- การแข่งขัน
- แนวคิด
- เกี่ยวข้อง
- เงื่อนไข
- พิจารณา
- เสมอต้นเสมอปลาย
- การก่อสร้าง
- ผู้บริโภค
- เนื้อหา
- อย่างต่อเนื่อง
- ผู้รับเหมา
- ผู้รับเหมา
- ตามธรรมเนียม
- การสนทนา
- เย็น
- การประสาน
- การเขียนคำโฆษณา
- แกน
- ราคา
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- หลักสูตร
- หน้าปก
- Covidien
- ปราบปราม
- Crash
- ล้มเหลว
- บ้า
- สร้าง
- ที่สร้างขึ้น
- การสร้าง
- ความน่าเชื่อถือ
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- อยากรู้อยากเห็น
- ปัจจุบัน
- ตัด
- วงจร
- ข้อมูล
- จุดข้อมูล
- เดฟ
- วัน
- วันต่อวัน
- วัน
- จัดการ
- ข้อเสนอ
- การอภิปราย
- หนี้สิน
- ทศวรรษ
- ธันวาคม
- เหมาะสม
- ตัดสินใจ
- ตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- การตัดสินใจ
- ลึก
- ลึก
- อย่างแน่นอน
- ความต้องการ
- ขึ้นอยู่กับ
- ค่าเสื่อมราคา
- ทำลาย
- DID
- ต่าง
- ยาก
- โดยตรง
- ทิศทาง
- คำสั่ง
- โดยตรง
- การเปิดเผย
- สนทนา
- แสดง
- ความหลากหลาย
- แบ่ง
- do
- ทำ
- ไม่
- การทำ
- ดอลลาร์
- ดอลลาร์
- ทำ
- Dont
- ถึงวาระ
- ประตู
- สอง
- สองเท่า
- ลง
- ดาวน์
- downsizing
- ขาลง
- เป็นคุ้งเป็นแคว
- ฝัน
- ขับรถ
- ปรับตัวลดลง
- ยาเสพติด
- สอง
- ในระหว่าง
- แต่ละ
- ก่อน
- ง่าย
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- การแก้ไข
- การศึกษา
- ทั้ง
- อื่น
- อีเมล
- จักรวรรดิ
- ปลาย
- พอ
- ทั้งหมด
- ตอน
- เท่ากับ
- ส่วนได้เสีย
- escrow
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- เป็นหลัก
- สร้าง
- ที่ดิน
- อีเธอร์ (ETH)
- แม้
- เหตุการณ์
- เคย
- ทุกๆ
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- ยอดเยี่ยม
- ตื่นเต้น
- ที่มีอยู่
- ที่มีอยู่
- ทางออก
- คาดหวัง
- ที่คาดหวัง
- คาดหวังว่า
- แพง
- ประสบการณ์
- มีประสบการณ์
- ประสบการณ์
- ชำนาญ
- ความชำนาญ
- ผู้เชี่ยวชาญ
- อธิบาย
- กว้างขวาง
- พิเศษ
- ความจริง
- ปัจจัย
- ความล้มเหลว
- ธรรม
- ตก
- ครอบครัว
- ครอบครัว
- ที่ยอดเยี่ยม
- ไกล
- FAST
- เร็วขึ้น
- ไขมัน
- ที่ชื่นชอบ
- กลัว
- กุมภาพันธ์
- ค่าธรรมเนียม
- การกินอาหาร
- รู้สึก
- รู้สึก
- สองสาม
- น้อยลง
- รูป
- คิด
- เงินทุน
- ทุน
- การจัดหาเงินทุน
- หา
- หา
- ปลาย
- ยิง
- ชื่อจริง
- ห้า
- แก้ไขปัญหา
- พลิก
- พลิก
- ชั้น
- ชั้น
- ไหล
- โฟกัส
- มุ่งเน้น
- โดยมุ่งเน้น
- ปฏิบัติตาม
- สำหรับ
- บังคับ
- ตลอดไป
- ออกมา
- ข้างหน้า
- พบ
- สี่
- ฟรี
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- เต็ม
- สนุก
- ฟังก์ชัน
- เงิน
- ตลก
- ต่อไป
- เกม
- General
- ได้รับ
- ได้รับ
- ให้
- กำหนด
- จะช่วยให้
- ให้
- glitz
- Go
- พระเจ้า
- ไป
- ไป
- ไป
- ดี
- ได้
- คว้า
- ยิ่งใหญ่
- ในระดับรากหญ้า
- ยิ่งใหญ่
- มากขึ้น
- พื้น
- ขึ้น
- การเจริญเติบโต
- การเจริญเติบโต
- คนที่แต่งตัวประหลาด
- มี
- ครึ่ง
- กำมือ
- จัดการ
- แขวน
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ยาก
- ไม่ยอมใครง่ายๆ
- ยาก
- เกลียด
- มี
- มี
- he
- หัว
- ได้ยิน
- ได้ยิน
- การได้ยิน
- หนัก
- จัดขึ้น
- ช่วย
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ซ่อนเร้น
- จุดสูง
- สูงกว่า
- พระองค์
- จ้าง
- การว่าจ้าง
- ของเขา
- ตี
- กดปุ่ม
- ถือ
- โฮลดิ้ง
- หน้าแรก
- บ้าน
- อย่างสุจริต
- ความหวัง
- หวัง
- เจ้าภาพ
- บ้าน
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- ใหญ่
- อ่อนน้อมถ่อมตน
- ร้อย
- ร้อย
- HVAC
- i
- ฉันเป็น
- ความคิด
- if
- ภาพ
- ทันที
- ส่งผลกระทบ
- in
- รวมถึง
- รวมทั้ง
- เงินได้
- เพิ่ม
- เพิ่มขึ้น
- อิสระ
- อุตสาหกรรม
- หลีกเลี่ยงไม่ได้
- โครงสร้างพื้นฐาน
- ฉีด
- บ้า
- ภายใน
- ติดตั้ง
- แทน
- คำแนะนำการใช้
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- สนใจ
- น่าสนใจ
- ภายใน
- ภายใน
- ภายใน
- เข้าไป
- สินค้าคงคลัง
- การลงทุน
- การลงทุน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- ปัญหา
- ปัญหา
- IT
- iTunes
- เจมส์
- การสัมภาษณ์
- งาน
- จอห์นสัน
- เข้าร่วม
- การร่วม
- เข้าร่วมกับเรา
- jpg
- กระโดด
- เพียงแค่
- JV
- เก็บ
- เก็บไว้
- คีย์
- ฆ่า
- ชนิด
- ทราบ
- แรงงาน
- ตลาดแรงงาน
- ภูมิประเทศ
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ต่อมา
- กฏหมาย
- กฎหมาย
- เรียนรู้
- ได้เรียนรู้
- การเรียนรู้
- น้อยที่สุด
- ทิ้ง
- การออกจาก
- ซ้าย
- ถูกกฎหมาย
- ขา
- ยืม
- ผู้ให้ยืม
- ผู้ให้กู้
- การให้กู้ยืมเงิน
- น้อยลง
- ให้
- การให้
- ระดับ
- เลฟเวอเรจ
- การใช้ประโยชน์
- LG
- วิถีการดำเนินชีวิต
- กดไลก์
- น่าจะ
- ยอดไลก์
- Line
- เส้น
- รายการ
- การฟัง
- น้อย
- สด
- โหลด
- โหลด
- เงินกู้
- เงินให้กู้ยืม
- ล็อค
- นาน
- เวลานาน
- ระยะยาว
- อีกต่อไป
- ดู
- มอง
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- สูญเสีย
- แพ้
- ปิด
- สูญหาย
- Lot
- ความรัก
- รัก
- ต่ำ
- ลด
- เดชะบุญ
- เครื่อง
- ทำ
- ส่วนใหญ่
- ทำ
- สร้างรายได้
- ทำให้
- การทำ
- มนุษย์
- จัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- การทำแผนที่
- ขอบ
- อัตรากำไรขั้นต้น
- ตลาด
- สภาวะตลาด
- วัฏจักรตลาด
- ความเชื่อมั่นของตลาด
- การตลาด
- ตลาด
- คณิตศาสตร์
- เรื่อง
- อาจ..
- อาจจะ
- me
- หมายความ
- วิธี
- หมายความว่า
- วัด
- การวัด
- ภาพบรรยากาศ
- กล่าวถึง
- ที่ปรึกษา
- ครึ่ง
- เมเยอร์
- ปานกลาง
- อาจ
- ล้าน
- ใจ
- ผู้เยาว์
- นาที
- การจัดการที่ผิดพลาด
- ซึ่งบรรเทา
- MLS
- แบบ
- โมเดล
- Moments
- เงิน
- เดือน
- รายเดือน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ส่วนใหญ่
- ย้าย
- ย้าย
- การย้าย
- มาก
- หลาย
- my
- ตนเอง
- ชื่อ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็นต้อง
- เครือข่าย
- ไม่เคย
- ใหม่
- ตลาดใหม่
- ใหม่
- ถัดไป
- ไม่
- ไม่มี
- ไม่มีอะไร
- พฤศจิกายน
- ตอนนี้
- จำนวน
- ตัวเลข
- มากมาย
- สรุป
- ตุลาคม
- of
- ปิด
- เสนอ
- ชดเชย
- oh
- โอไฮโอ
- ถูก
- เก่า
- on
- ออนบอร์ด
- ครั้งเดียว
- ONE
- คน
- เพียง
- นิล
- เปิด
- เปิด
- ดำเนินการ
- การดำเนินการ
- การดำเนินการ
- ความคิดเห็น
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- โอกาส
- ตรงข้าม
- or
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- แผ่ออกไป
- ด้านนอก
- เกิน
- หนี้ที่ค้างชำระ
- ของตนเอง
- เป็นเจ้าของ
- ความอุตสาหะ
- ทาสี
- จิตรกร
- แผง
- กระดาษ
- พารามิเตอร์
- สวนสาธารณะ
- ส่วนหนึ่ง
- หุ้นส่วน
- หาพันธมิตร
- ร่วมมือ
- พันธมิตร
- พาร์ทเนอร์
- อยู่เฉยๆ
- รายได้ติดตัว
- อดีต
- ความอดทน
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- จุดสูงสุด
- คน
- ของผู้คน
- เปอร์เซ็นต์
- สมบูรณ์
- การปฏิบัติ
- ระยะเวลา
- คน
- ส่วนบุคคล
- ส่วนตัว
- ระยะ
- โทรศัพท์
- เลือก
- ชิ้น
- ท่อ
- เดือย
- จุดหมุน
- สถานที่
- สถานที่
- แผนการ
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ผู้เล่น
- ผู้เล่น
- เล่น
- ความอุดมสมบูรณ์
- ประปา
- บวก
- พอดคาสต์
- พอดคาสต์
- จุด
- จุด
- ม้าขนาดเล็ก
- น่าสงสาร
- ผลงาน
- พอร์ตแลนด์
- เป็นไปได้
- โพสต์
- เตรียม
- สวย
- ราคา
- ราคา
- หลัก
- ก่อน
- ส่วนตัว
- อาจ
- ปัญหา
- กระบวนการ
- ผลิต
- ผลิตภัณฑ์
- มืออาชีพ
- กำไร
- โครงการ
- การบริหารจัดการโครงการ
- โครงการ
- คุณสมบัติ
- คุณสมบัติ
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- บูชา
- การดึง
- ซื้อ
- วัตถุประสงค์
- วัตถุประสงค์
- ผลัก
- ใส่
- วาง
- มีคุณสมบัติ
- หนึ่งในสี่
- คำถาม
- รวดเร็ว
- ได้เร็วขึ้น
- ที่เร็วที่สุด
- การยก
- สุ่ม
- อย่างรวดเร็ว
- คะแนน
- ราคา
- ค่อนข้าง
- อันดับ
- มาถึง
- จริง
- อสังหาริมทรัพย์
- เหมือนจริง
- ตระหนักถึง
- ตระหนักถึง
- จริงๆ
- นายหน้า
- เหตุผล
- เหตุผล
- แนะนำ
- ลด
- รีฟี
- กลั่น
- ไม่คำนึงถึง
- เสียใจ
- ปกติ
- ทำกายภาพบำบัด
- ญาติ
- สัมพัทธ์
- วางใจ
- จำ
- ความทรงจำ
- เช่า
- แทนที่
- แสดง
- ต้อง
- การวิจัย
- สำหรับอยู่อาศัย
- แหล่งข้อมูล
- REST
- กลับ
- รางวัล
- กำจัด
- ขี่
- ขวา
- ความเสี่ยง
- การเสี่ยง
- เสี่ยง
- หลังคา
- ปัดเศษ
- เส้นทาง
- วิ่ง
- วิ่ง
- ทำงาน
- ปลอดภัย
- ปลอดภัยมากขึ้น
- กล่าวว่า
- ขาย
- แซม
- เดียวกัน
- ลด
- ประหยัด
- กล่าว
- คำพูด
- ปรับ
- ตกใจ
- สถานการณ์
- ฉาก
- วิทยาศาสตร์
- ฤดู
- ซีแอตเทิ
- ที่สอง
- วินาที
- เห็น
- เห็น
- ดูเหมือน
- ดูเหมือน
- เห็น
- ขาย
- Selling
- การสัมมนา
- ความรู้สึก
- ความรู้สึก
- กันยายน
- ร้ายแรง
- อย่างจริงจัง
- บริการ
- ชุด
- เจ็ด
- ปลาฉลาม
- แผ่น
- ขยับ
- กะ
- สั้น
- น่า
- โชว์
- ด้าน
- ไปด้านข้าง
- สัญญาณ
- ตั้งแต่
- ตั้งแต่ 2016
- เดียว
- นั่ง
- นั่ง
- หก
- หกเดือน
- ขนาด
- ช้า
- การชะลอตัว
- สมาร์ท
- So
- ขาย
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- ในไม่ช้า
- ทางใต้
- ช่องว่าง
- พิเศษ
- ความเร็ว
- การสะกดคำ
- ใช้จ่าย
- ขัดขวาง
- ผู้สนับสนุน
- สเปรด
- ฤดูใบไม้ผลิ
- กอง
- การสุม
- มาตรฐาน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- สถานะ
- สหรัฐอเมริกา
- เข้าพัก
- การเข้าพัก
- ขั้นตอน
- ติด
- ยังคง
- สต็อก
- ตลาดหลักทรัพย์
- หยุด
- หยุด
- พายุ
- ตรง
- ยุทธศาสตร์
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- แข็งแรง
- ความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ฉับพลัน
- แน่ใจ
- กระชาก
- การพัฒนาอย่างยั่งยืน
- ระบบ
- ทาโคมา
- เอา
- นำ
- ใช้เวลา
- การ
- พรสวรรค์
- คุย
- การพูดคุย
- สอน
- ทีม
- บอก
- ผู้เช่า
- รัฐเทนเนสซี
- ระยะ
- น่ากลัว
- ทดสอบ
- กว่า
- ขอบคุณ
- กตัญญู
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับ
- เมืองหลวง
- ตะวันตก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ตัวเอง
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- สิ่ง
- คิด
- คิด
- ที่สาม
- นี้
- ในปีนี้
- เหล่านั้น
- แต่?
- คิดว่า
- พัน
- สาม
- ธรณีประตู
- ตลอด
- เวลา
- ไทม์ไลน์
- ระยะเวลา
- ครั้ง
- ระยะเวลา
- เหนื่อย
- ไปยัง
- ในวันนี้
- วันนี้
- ร่วมกัน
- ต้น
- โทน
- เกินไป
- เอา
- ด้านบน
- หัวข้อ
- รวม
- โดยสิ้นเชิง
- ตัวเมือง
- ลู่
- ธุรกิจการค้า
- แบบดั้งเดิม
- รถไฟ
- การทำธุรกรรม
- สำเนา
- จริง
- ไว้วางใจ
- พยายาม
- กลับ
- หัน
- การหมุน
- ผลประกอบการ
- สอง
- ชนิด
- ชนิด
- ภายใต้
- ความเข้าใจ
- ใต้น้ำ
- การว่างงาน
- น่าเสียดาย
- หน่วย
- หน่วย
- จนกระทั่ง
- กลับหัวกลับหาง
- ขึ้นไปข้างบน
- us
- ใช้
- มือสอง
- มักจะ
- ความคุ้มค่า
- ความคุ้มค่า
- ตรวจสอบ
- กับ
- มาก
- รอง
- วีดีโอ
- รายละเอียด
- เหล้าองุ่น
- ระเหย
- ปริมาณ
- โดยสมัครใจ
- รอ
- ที่รอ
- เดิน
- ต้องการ
- อยาก
- คือ
- วอชิงตัน
- นาฬิกา
- ชม
- ทาง..
- วิธี
- we
- สัปดาห์
- สัปดาห์ที่ผ่านมา
- ชั่งน้ำหนัก
- ยินดีต้อนรับ
- ดี
- ไป
- คือ
- ตะวันตก
- อะไร
- ความหมายของ
- อะไรก็ตาม
- เมื่อ
- เมื่อไรก็ตาม
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- ทั้งหมด
- ขายส่ง
- ทำไม
- ป่า
- จะ
- เต็มใจ
- ชนะ
- ฤดูหนาว
- WISE
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- แอ่ว
- ไม้
- งาน
- ออกไปทำงาน
- ทำงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- กังวล
- กังวล
- แย่ที่สุด
- จะ
- ว้าว
- เขียน
- ผิด
- ปี
- ปี
- เมื่อวาน
- ยัง
- เธอ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- YouTube
- ลมทะเล
- เป็นศูนย์