การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย - ตุลาคม 2023

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – ตุลาคม 2023

ประทับเวลา: 1 พฤศจิกายน 2023 4:03 น
โหนดต้นทาง: 2967366

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – ตุลาคม 2023

November 1, 2023

เดเมทริออส เทียส

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – GLOBAL

Bank of International Settlements ทำงานร่วมกับธนาคารกลางของสหภาพยุโรปเพื่อสร้างแพลตฟอร์มการติดตาม crypto

ศูนย์นวัตกรรมของธนาคารแห่งการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) เมื่อวันที่ 4 ตุลาคมเผยแพร่รายงานหัวข้อ “Project Atlas: สร้างแผนที่โลกแห่งการเงินแบบกระจายอำนาจ”  Project Atlas เป็นการพิสูจน์แนวคิดที่สร้างแพลตฟอร์มข้อมูลที่แสดงให้เห็นถึงความเกี่ยวข้องทางเศรษฐกิจมหภาคของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลและ การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi). Project Atlas ร่วมกับพันธมิตรของ Eurosystem ได้แก่ Deutsche Bundesbank และ De Nederlandsche Bank มุ่งเน้นไปที่กระแสสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศ Cryptoassets และแอปพลิเคชัน DeFi เป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศทางการเงินระดับโลกที่เกิดขึ้นใหม่ แม้ว่าจะมีการแนะนำเทคโนโลยีใหม่ๆ ตลาดเหล่านี้มักจะขาดความโปร่งใสและอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อเสถียรภาพทางการเงิน การล่มสลายของเหรียญ stablecoin และแพลตฟอร์ม DeFi บางส่วนเน้นย้ำถึงความยากลำบากในการประเมินความเสี่ยงดังกล่าว แม้ว่า blockchain ธุรกรรมมีความโปร่งใสในทางทฤษฎี ข้อมูลที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับผลกระทบทางการเงินระดับมหภาคนั้นหาได้ยาก Project Atlas มอบข้อมูลที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของธนาคารกลางและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน โดยการหลอมรวมข้อมูลที่รวบรวมจากการแลกเปลี่ยน crypto (ข้อมูลนอกเครือข่าย) กับข้อมูลจากบล็อกเชนสาธารณะ (ข้อมูลบนเครือข่าย) ที่รวบรวมจากโหนด ด้วยการเชื่อมต่อแหล่งข้อมูลต่างๆ ทั่วทั้งสถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ Atlas ช่วยให้สามารถตรวจสอบข้อมูลได้ ทำให้ผู้ใช้สามารถประเมินความสำคัญทางเศรษฐกิจของตลาดเหล่านี้ได้แม่นยำยิ่งขึ้น วิธีการนี้ใช้ธุรกรรมที่เกิดจากการแลกเปลี่ยน crypto บน Bitcoin เครือข่ายพร้อมทั้งที่ตั้งของการแลกเปลี่ยนเหล่านั้นเพื่อเป็นตัวแทนการไหลเวียนของเงินทุนข้ามพรมแดน

คณะกรรมการ Basel วางแผนที่จะเสนอข้อกำหนดใหม่สำหรับธนาคารในการเปิดเผยการถือครอง crypto ของตน

คณะกรรมการบาเซิลเมื่อวันที่ 5 ตุลาคมได้เผยแพร่ก รายงาน ความวุ่นวายของระบบธนาคารในปี 2023; ตกลงที่จะให้คำปรึกษาเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านสินทรัพย์ดิจิทัลของธนาคาร และอนุมัติแบบฝึกหัดการประเมินปี 2023 สำหรับธนาคารที่มีความสำคัญเชิงระบบระดับโลก (G-SIB) หน่วยงานกำกับดูแลระหว่างประเทศ รวมถึง Basel Committee on Banking Supervision วางแผนที่จะเสนอข้อกำหนดใหม่สำหรับธนาคารในการเปิดเผยข้อกำหนดเหล่านั้น cryptocurrency ควบคู่ไปกับความต้องการเงินทุนที่มีอยู่สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อตอบสนองต่อข้อกังวลเกี่ยวกับผลกระทบของการเข้ารหัสลับต่อระบบการเงิน  คณะกรรมการ Basel เป็นผู้กำหนดมาตรฐานหลักระดับโลกสำหรับการควบคุมดูแลทางการเงินของธนาคาร และเป็นเวทีสำหรับความร่วมมือในเรื่องการกำกับดูแลด้านการธนาคาร หน้าที่ของบริษัทคือการเสริมสร้างกฎระเบียบ การกำกับดูแล และแนวปฏิบัติของธนาคารทั่วโลกโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มเสถียรภาพทางการเงิน

Egmont Group ระงับ FIU ของรัสเซียจากการเป็นสมาชิก

Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIUs) เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม ตกลงที่จะระงับ Rosfinmonitoring ซึ่งเป็น FIU ของรัสเซีย จากการเป็นสมาชิกเนื่องจากการรุกรานยูเครนของรัสเซีย การระงับอย่างเป็นทางการเกิดขึ้นหลังจาก Egmont Group ก่อนหน้านี้ มาตรการ เพื่อเพิกถอนความเป็นผู้นำกลุ่มอย่างเป็นทางการ การให้คำปรึกษา การเป็นตัวแทน ความสามารถในการเป็นเจ้าภาพหรือเข้าร่วมการประชุม และข้อตกลงที่ไม่เป็นประโยชน์ Egmont Group ซึ่งเป็นเครือข่ายระหว่างประเทศ สนับสนุนสมาชิก FIU ด้วยการช่วยพวกเขาขยายและจัดระบบการแลกเปลี่ยนข่าวกรองทางการเงินและข้อมูล ปรับปรุงความเชี่ยวชาญและความสามารถของบุคลากร และเปิดใช้งานการสื่อสารที่ปลอดภัยระหว่างกันเพื่อต่อสู้กับการจัดหาเงินทุน AML/TF

Financial Action Task Force เพิ่มบัลแกเรียและลบแอลเบเนีย ปานามา จอร์แดน และหมู่เกาะเคย์แมนออกจากรายชื่อสีเทา

คณะทำงานเฉพาะกิจทางการเงิน (FATF) การประชุมใหญ่โดยสิงคโปร์เป็นประธาน FATF เมื่อวันที่ 25 ตุลาคม ได้มีการเรียกประชุมผู้แทนจากเขตอำนาจศาลและผู้สังเกตการณ์กว่า 200 แห่งจากองค์กรระหว่างประเทศในกรุงปารีส ที่ประชุมใหญ่ได้เพิ่มบัลแกเรียเข้าไปในรายชื่อเขตอำนาจศาลที่ต้องเฝ้าระวังเพิ่มขึ้น ในขณะที่แอลเบเนีย หมู่เกาะเคย์แมน จอร์แดน และปานามา จะไม่อยู่ภายใต้การติดตามที่เพิ่มขึ้นอีกต่อไป FATF ตกลงที่จะเผยแพร่รายงานสำคัญเกี่ยวกับ การระดมทุนเพื่อการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย; ต้อนรับอินโดนีเซียเป็นปีที่ 40th สมาชิก; หารือเกี่ยวกับการประเมินร่วมกันระหว่าง FATF-GAFILAT ของบราซิล และยืนยันการระงับการเป็นสมาชิกของรัสเซีย FATF Plenary ครั้งต่อไปมีกำหนดจัดขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2024

การวิเคราะห์ข้อบังคับและกฎหมาย – NAM (สหรัฐอเมริกา & แคนาดา)

วุฒิสมาชิก Elizabeth Warren ส่งจดหมายเรียกร้องให้ทำเนียบขาวและกระทรวงการคลังปราบปรามการใช้ crypto อย่างผิดกฎหมายโดยผู้ก่อการร้าย

วุฒิสมาชิกเอลิซาเบธ วอร์เรน (D-MA) เมื่อวันที่ 7 ตุลาคม ส่งก จดหมาย ไปยังทำเนียบขาวและกระทรวงการคลังสหรัฐฯ โดยเรียกร้องให้ฝ่ายบริหารของ Biden ต่อสู้กับการใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างผิดกฎหมายโดยองค์กรก่อการร้าย เช่น กลุ่มฮามาสที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อระดมทุน

พื้นที่ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ไม่มีแผนที่จะอุทธรณ์คำตัดสินของศาลเกี่ยวกับ Grayscale bitcoin ETF

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐ (ก.ล.ต.) ตามข่าว จะไม่อุทธรณ์คำตัดสินของศาลเมื่อเร็ว ๆ นี้ ซึ่งพบว่าเป็นการผิดที่จะปฏิเสธการสมัครของ Grayscale Investments เพื่อสร้างกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน bitcoin (ETF) แบบสปอต การตัดสินใจครั้งนี้เพิ่มความเป็นไปได้ในการออก Bitcoin ETF ครั้งแรกในสหรัฐอเมริกา

หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐแคลิฟอร์เนียเสนอร่างกฎหมายเพื่อจำกัดการเข้ารหัสลับ ATM ถอนเป็น $1,000

เมื่อวันที่ 16 ตุลาคม สมาชิกสภานิติบัญญัติของรัฐแคลิฟอร์เนียได้เสนอร่างกฎหมายเพื่อจำกัดการถอนเงินจากตู้ ATM crypto ไว้ที่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อวัน และจำกัดค่าธรรมเนียมการดำเนินการไว้ที่ 5 ดอลลาร์หรือ 15% เริ่มในปี 2025 โดยร่างกฎหมายจะมีผลในวันที่ 1 มกราคม 2024 ร่างกฎหมายดังกล่าวมีการตอบสนอง ถึงความกังวลเกี่ยวกับการมาร์กอัปและค่าธรรมเนียมที่สูงสำหรับสินทรัพย์ crypto ที่ตู้เอทีเอ็ม โดยบางส่วนเรียกเก็บเงินมากถึง 33% และความจำเป็นในการปกป้องผู้บริโภคจากการหลอกลวงและการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับตู้เอทีเอ็ม crypto ซึ่งกลายเป็นศูนย์กลางสำหรับกิจกรรมดังกล่าวเนื่องจากลักษณะของ ธุรกรรมเงินสด

วุฒิสมาชิกสหรัฐเรียกร้องให้ทำเนียบขาว ที่อยู่ การใช้ crypto อย่างผิดกฎหมายในการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายหลังการโจมตีของอิสราเอล

เมื่อวันที่ 18 ต.ค. วุฒิสมาชิกสหรัฐ 105 คน นำโดยวุฒิสมาชิก เอลิซาเบธ วอร์เรน (D-Mass), โรเจอร์ มาร์แชล (R-Kan) และตัวแทน Sean Casten (D-Ill.) ส่งจดหมาย ถึงกระทรวงการคลังสหรัฐฯ และทำเนียบขาวแสดง “ความกังวลอย่างยิ่ง” ว่ากลุ่มฮามาสและกลุ่มในเครือที่เรียกว่าญิฮาดอิสลามปาเลสไตน์ กำลังใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อเป็นทุนในการดำเนินงานของพวกเขาและหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ “ระหว่างเดือนสิงหาคม 2021 ถึงเดือนมิถุนายนที่ผ่านมา [Hamas และ PIJ] ระดมเงินได้มากกว่า 130 ล้านดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัล และย้ายเงินหลายล้านมาด้วยกัน 'โดย PIJ ส่งเงินดิจิทัลมากกว่า 12 ล้านดอลลาร์ให้กับกลุ่ม Hezbollah ตั้งแต่ปี 2023..สภาคองเกรสและฝ่ายบริหารนี้จะต้องดำเนินการอย่างแข็งขันเพื่อจัดการกับความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายของ crypto อย่างละเอียดก่อนที่จะสามารถนำมาใช้เป็นเงินทุนสำหรับโศกนาฏกรรมอีกครั้ง” จดหมายกล่าว อย่างไรก็ตาม ไม่กี่วันต่อมา ในวันที่ 27 ตุลาคม นาย Wally Adeyemo รองรัฐมนตรีกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ตามข่าวบอกว่า การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายส่วนใหญ่ไม่ได้อยู่ในสกุลเงินดิจิทัล

ก.ล.ต. เพิกถอนข้อกล่าวหาต่อ CEO และประธานของ Ripple โดยสมัครใจ

เมื่อวันที่ 19 ต.ค. สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐฯ (SEC) ได้แจ้งให้ผู้พิพากษาเขต ทางใต้ของนิวยอร์ก ทราบ อนาลิซา ตอร์เรส นั่นแหละ  จะไม่ดำเนินการเรียกร้องอีกต่อไป Brad Garlinghouse ซีอีโอของ Ripple หรือ Chris Larsen ประธานบริหารของ Ripple ช่วยเหลือและสนับสนุนบริษัทในการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางในธุรกรรม XRP โดยยกเลิกการทดลองใช้ที่กำหนดไว้ในปีหน้า ขั้นตอนนี้ทำให้บริษัท crypto ได้รับชัยชนะอีกครั้งในการฟ้องร้องดำเนินคดีที่ยาวนานของหน่วยงาน แม้ว่า ก.ล.ต. จะสามารถอุทธรณ์คำตัดสินของผู้พิพากษาได้ ขณะนี้ ก.ล.ต. บอกว่ากำลังดำเนินการตามคดีกลางของ Ripple

FinCEN เสนอกฎระเบียบใหม่เพื่อกำหนดให้สถาบันการเงินบันทึกและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการใช้เครื่องผสมสกุลเงินดิจิทัล 

เมื่อวันที่ 19 ต.ค. เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ประกาศ ประกาศของการสร้างกฎที่เสนอ (NPRM) ที่เสนอการระบุการผสมสกุลเงินเสมือนที่สามารถแปลงได้ระหว่างประเทศ (การผสม CVC) เป็นประเภทของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินเบื้องต้น NPRM เน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่เกิดจากการใช้การผสม CVC อย่างกว้างขวาง บริการ โดยผู้กระทำผิดกฎหมายหลากหลายกลุ่ม รวมถึงกลุ่มฮามาส ญิฮาดอิสลามปาเลสไตน์ และสาธารณรัฐประชาธิปไตยประชาชนเกาหลี (DPRK)

วุฒิสมาชิกสหรัฐแนะนำพระราชบัญญัติ PROOF ซึ่งจะกำหนดให้การแลกเปลี่ยน crypto เพื่อตรวจสอบหลักฐานการสำรองทุกเดือนผ่านผู้ตรวจสอบอิสระบุคคลที่สาม

เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม วุฒิสมาชิกสหรัฐ ทอม ทิลลิส (R-NC) และจอห์น ฮิคเกนลูเปอร์ (D-CO) แนะนำพรรคสองฝ่าย พระราชบัญญัติการพิสูจน์ทุนสำรองของกองทุนอื่น (PROOF), ที่ต้องการการแลกเปลี่ยน crypto เพื่อให้บริษัทตรวจสอบบุคคลที่สามตรวจสอบหลักฐานการสำรองทุกเดือน และห้ามการรวมเงินทุน โดยเฉพาะ พระราชบัญญัติหลักฐานประกอบด้วยบทบัญญัติที่กำหนด มาตรฐานการกำกับดูแลว่าสถาบันสินทรัพย์ดิจิทัลถือครองทรัพย์สินของลูกค้าอย่างไร ห้ามการรวมเงินทุนของลูกค้าเข้าด้วยกัน และกำหนดให้การแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลและผู้ดูแลต้องส่งการตรวจสอบหลักฐานการสำรองโดยบุคคลที่สามที่เป็นกลาง สามารถดูข้อความฉบับเต็มของใบเรียกเก็บเงินได้ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

FinCEN ออกคำเตือนไปยังสถาบันการเงินเพื่อตอบโต้การจัดหาเงินทุนให้กับกลุ่มฮามาสและกิจกรรมการก่อการร้าย

เมื่อวันที่ 20 ต.ค. เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้ออกใบเตือน กระตุ้นให้สถาบันการเงินระมัดระวังในการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุนให้กับกลุ่มฮามาส และย้ำภาระผูกพันในการรายงานกิจกรรมดังกล่าวไปยัง FinCEN ผ่านกระบวนการรายงาน SAR FinCEN ยังได้ระบุตัวบ่งชี้ธงสีแดงหลายตัวเพื่อช่วยตรวจจับ ป้องกัน และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายของฮามาส

การพิจารณาคดีของ Sam Bankman-Fried อยู่ระหว่างดำเนินการ โดยจะมีการปิดข้อโต้แย้งและการพิจารณาคดีในวันแรกของเดือนพฤศจิกายน

ตลอดเดือนตุลาคม การพิจารณาคดีของ Sam Bankman-Fried (SBF) ผู้ก่อตั้งศาลที่ตอนนี้สิ้นพระชนม์แล้ว แลกเปลี่ยน cryptocurrency FTX ได้เกิดขึ้นแล้ว ข้อโต้แย้งและการพิจารณาปิดคดีจะเกิดขึ้นภายในวันแรกของเดือนพฤศจิกายน ในระหว่างการให้การเป็นพยานของ Sam Bankman-Fried ในการพิจารณาคดี เขาต้องเผชิญกับการซักถามโดยฝ่ายโจทก์ ซึ่งเผยให้เห็นความขัดแย้งระหว่างคำให้การต่อสาธารณะของเขากับการกระทำส่วนตัวของเขา การฟ้องร้องมีจุดมุ่งหมายเพื่อแสดงให้เห็นว่าเขากำลังเตรียมการฉ้อโกงทางการเงินครั้งใหญ่ โดยโอนเงินหลายพันล้านดอลลาร์จากผู้ใช้ FTX เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายของบริษัทและการใช้จ่ายฟุ่มเฟือย แม้จะมีการซักถามที่ยากลำบาก แต่ Bankman-Fried ก็ยังคงรักษาความบริสุทธิ์ของเขาไว้ โดยอ้างว่าเขาทำผิดพลาดและกล่าวโทษผู้หมวดระดับสูงของเขาสำหรับการจัดการที่ผิดพลาด Bankman-Fried ถูกตั้งข้อหาเจ็ด อาชญากร รวมถึงการฉ้อโกงหลักทรัพย์ และอาจได้รับโทษจำคุกตลอดชีวิตหากพบว่ามีความผิด ในขณะที่การพิจารณาคดีฉ้อโกงทางอาญาของ Sam Bankman-Fried ใกล้ถึงจุดสิ้นสุด ผู้พิพากษา Lewis Kaplan กำลังกำหนดคำสั่งของคณะลูกขุน ทนายความของ Bankman-Fried แย้งว่ากฎหมายอังกฤษใช้ควบคุมข้อกำหนดในการให้บริการของ FTX แต่ผู้พิพากษา Kaplan ยืนกรานที่จะใช้กฎหมายนิวยอร์ก

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – EMEA

ESMA ของสหภาพยุโรปออกเอกสารการปรึกษาฉบับที่สอง - มาตรฐานทางเทคนิคที่ระบุข้อกำหนดบางประการเกี่ยวกับ MiCA 

เมื่อวันที่ 5 ตุลาคม หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์และการตลาดแห่งยุโรป (ESMA) ได้ออกแถลงการณ์ฉบับที่สอง ให้คำปรึกษาประชาชนโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อรวบรวมมุมมอง ความคิดเห็น และความคิดเห็นจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและผู้เข้าร่วมตลาดเกี่ยวกับการดำเนินการตามกฎระเบียบเกี่ยวกับตลาดในสินทรัพย์ดิจิทัล (MiCA) อย่างเหมาะสม ซึ่งตีพิมพ์ในวารสารอย่างเป็นทางการของสหภาพยุโรปเมื่อวันที่ 9 มิถุนายน 2023 เอกสารการปรึกษาหารือประกอบด้วยหกส่วน: 1) เนื้อหา วิธีการ และการนำเสนอตัวบ่งชี้ความยั่งยืนและผลกระทบด้านลบต่อสภาพภูมิอากาศ; 2) ความต่อเนื่องและความสม่ำเสมอในการให้บริการ CASP 3) นำเสนอข้อมูลก่อนและหลังการซื้อขายแก่สาธารณะ 4) เนื้อหาและรูปแบบของบันทึกการสั่งซื้อและการเก็บบันทึกโดย CASP 5) ความสามารถในการอ่านของเครื่องและการลงทะเบียนเอกสารไวท์เปเปอร์ และ 6) วิธีการทางเทคนิคในการเปิดเผยข้อมูลภายในต่อสาธารณะอย่างเหมาะสม

ธนาคารกลางซิมบับเวประกาศใช้โทเค็นดิจิทัลหนุนด้วยทองคำเป็นวิธีการชำระเงิน

วันที่ 5 ต.ค. ธนาคารกลางซิมบับเว ประกาศ การเปิดตัวโทเค็นดิจิทัลที่หนุนด้วยทองคำ (ตามสินค้าโภคภัณฑ์) stablecoin) เรียกว่า Zimbabwe Gold (ZiG) เป็นวิธีการชำระเงิน มูลค่าของ ZiG จะพอๆ กับมูลค่าของเหรียญทอง Mosi-oa-Tunya ซึ่งมีน้ำหนัก 1 ทรอยออนซ์ (ประมาณ 31.10 กรัม) ทองคำ 22 กะรัต ภารกิจเบื้องหลัง ZiG ที่เพิ่งเปิดตัวคือการชักชวนนักลงทุนในท้องถิ่นให้นำเงินของพวกเขาไปลงทุนในสินทรัพย์ของประเทศ ไม่ใช่ดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งไม่ใช่เรื่องง่ายในประเทศที่มีอัตราเงินเฟ้อสามหลัก

FCA ของสหราชอาณาจักรออกการแจ้งเตือนภายใต้การเปิดเผยใหม่และกฎการตลาด crypto 

เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม กฎใหม่ที่เข้มงวดของ Financial Conduct Authority ที่ออกแบบมาเพื่อทำให้การตลาดของผลิตภัณฑ์ cryptoasset มีความชัดเจนและแม่นยำยิ่งขึ้น มีผลบังคับใช้ บริษัทที่ต้องการส่งเสริม cryptoassets ในสหราชอาณาจักรจะต้องได้รับการจดทะเบียนโดย FCA หรือได้รับการอนุมัติการตลาดจากบริษัทที่ได้รับอนุญาต เมื่อวันที่ 9 ต.ค. FCA ในเวลาต่อมา ประกาศ ได้ออกการแจ้งเตือน 146 รายการเกี่ยวกับโปรโมชั่น cryptoasset เตือนผู้บริโภคว่าโปรโมชั่นอาจผิดกฎหมาย บริษัทต่างๆ สามารถให้เวลาจนถึงวันที่ 8 มกราคม 2024 เพื่อแนะนำฟีเจอร์ที่ต้องมีการพัฒนาทางเทคนิคที่มากขึ้น

FCA Reserve ของสหราชอาณาจักรจำกัด Rebuilding Society ซึ่งเป็นพันธมิตรในสหราชอาณาจักรของ Binance ไม่นานหลังจากการประกาศความร่วมมือ

เมื่อวันที่ 10 ตุลาคม Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักรได้กำหนดข้อจำกัดเกี่ยวกับ Rebuilding Society ซึ่งเป็นผู้อนุมัติในสหราชอาณาจักรของ Binance สำหรับการปฏิบัติตามการส่งเสริมทางการเงิน เพียงไม่กี่วันหลังจากการประกาศความร่วมมือ ที่ การแทรกแซงของ FCA ห้ามไม่ให้ Rebuilding Society ดำเนินการส่งเสริมการขายทางการเงินในนามของผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับที่ไม่ได้รับอนุญาต บริษัทจะต้องถอนการอนุมัติโปรโมชันทางการเงินที่มี cryptoasset ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมภายในเวลาไม่เกิน 5 น. ของวันที่ 11 ตุลาคม 2023 นอกจากนี้ FCA ได้สั่งให้ Rebuilding Society แจ้งให้ลูกค้าที่ใช้บริการส่งเสริมการขายทางการเงินของบุคคลที่สามทราบว่าไม่สามารถอนุมัติเนื้อหาจากบุคคลหรือหน่วยงานที่ไม่ได้รับอนุญาตได้ การเพิกถอนโฆษณาใด ๆ ที่นำเสนอบริการอนุมัติสำหรับการส่งเสริมการขายทางการเงินก็ได้รับคำสั่งเช่นกัน

รัฐมนตรีภาษีของสหภาพยุโรปออกคำสั่งใหม่เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมในสินทรัพย์ crypto สำหรับลูกค้าที่อาศัยอยู่ในสหภาพยุโรป

เมื่อวันที่ 17 ต.ค. รัฐมนตรีคลังสหภาพยุโรปได้ประกาศใช้มาตรการใหม่ กฎความโปร่งใสทางภาษี สำหรับผู้ให้บริการทุกรายที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมในสินทรัพย์ crypto สำหรับลูกค้าที่อาศัยอยู่ในสหภาพยุโรป กฎใหม่ซึ่งมาพร้อมกับการอัปเดต Directive on Administrative Cooperation (DAC8) ช่วยเสริมกฎระเบียบของตลาดในสินทรัพย์ Crypto (MiCA) และการควบคุมการโอนเงินทุน (TFR) และสอดคล้องกับความคิดริเริ่มของ OECD ใน Crypto- กรอบการรายงานสินทรัพย์ คำสั่งนี้จะปรับปรุงความสามารถของประเทศสมาชิกในการตรวจจับและต่อต้านการฉ้อโกงภาษี การหลีกเลี่ยงภาษี และการหลีกเลี่ยงภาษี โดยกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลทุกรายที่อยู่ในสหภาพยุโรป โดยไม่คำนึงถึงขนาด รายงานธุรกรรมของลูกค้าที่อาศัยอยู่ในสหภาพยุโรป นอกจากนี้ ขอบเขตยังได้รับการขยายให้ครอบคลุมถึงภาระหน้าที่ในการรายงานของสถาบันการเงินเกี่ยวกับเงินอิเล็กทรอนิกส์และสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง และการแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติเกี่ยวกับคำตัดสินข้ามพรมแดนล่วงหน้าที่ใช้โดยบุคคลธรรมดา

Eurosystem ดำเนินโครงการยูโรดิจิทัลในระยะต่อไป 

เมื่อวันที่ 18 ต.ค. สภากำกับดูแลธนาคารกลางยุโรป (ECB) ประกาศ ว่าจะเริ่ม "ขั้นตอนการเตรียมการ" สำหรับโครงการยูโรดิจิทัล ECB วางแผนที่จะ “เริ่มวางรากฐานสำหรับการออกยูโรดิจิทัลที่เป็นไปได้” โดยเริ่มตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2023 การประกาศดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการเปิดตัวหน้า 44 หน้า รายงาน เกี่ยวกับการออกแบบและการจัดจำหน่ายเงินยูโรดิจิทัลที่มีศักยภาพ ขั้นตอนการเตรียมการจะใช้เวลาสองปี โดยจะรวมถึงการทดสอบและการทดลอง และจะมุ่งเน้นไปที่การสรุปกฎสำหรับสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงการเลือกผู้ออกที่เป็นไปได้

ECB เผยแพร่เอกสาร “อนาคตของ DAO ในด้านการเงิน: ต้องการสถานะทางกฎหมาย”

เมื่อวันที่ 18 ต.ค. ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ตีพิมพ์บทความ ในหัวข้อ “อนาคตของ DAO ในด้านการเงิน: ต้องการสถานะทางกฎหมาย” บทความเน้นย้ำว่าโครงการ Decentralized Finance (DeFi) จำนวนมากมีโครงสร้างในรูปแบบของ Decentralized Autonomous Organisation (DAO) ซึ่งเป็นองค์กรเสมือนจริงที่สร้างและรันบนโค้ดและเทคโนโลยีบล็อกเชน เนื่องจากโครงสร้างองค์กร DAO ใหม่นี้กำลังเติบโตขึ้น ประเทศส่วนใหญ่ทั่วโลกยังไม่มีระบบกฎหมายที่เฉพาะเจาะจงสำหรับ DAO ดังนั้นจนถึงขณะนี้ DAO จึงดำเนินงานนอกกรอบทางการเงินตามกฎระเบียบ เอกสารนี้จะแนะนำโครงสร้าง DAO และความเกี่ยวข้องกับวิธีการอื่นๆ ขององค์กรในด้านการเงิน แสดงรายการกรณีการใช้งาน และอธิบายข้อดีและข้อเสียของโครงสร้าง DAO โดยพิจารณากรอบการทำงานด้านกฎระเบียบระดับประเทศ (ระหว่างประเทศ) อย่างใกล้ชิด บทความนี้เสนอว่าการจัดตั้งกรอบการกำกับดูแลเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลและบริการสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น ตลาดสหภาพยุโรปในสินทรัพย์ดิจิทัล (MiCA) อาจบังคับให้ DAO ต้องคิดใหม่เกี่ยวกับสถานะทางกฎหมาย การกำกับดูแล และรูปแบบการดำเนินงานของตน

Bank of Spain รับเงินยูโรดิจิทัล - ECB เปิดตัวเฟสต่อไปของโครงการ

เมื่อวันที่ 19 ต.ค. ธนาคารกลางสเปนออก Banco de España คำสั่ง อธิบายว่าเงินยูโรดิจิทัล/สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) จะเป็นอย่างไร มีลักษณะอย่างไร และแตกต่างจากเงินยูโรที่เรารู้จักอย่างไร และข้อดีหากนำมาใช้ในที่สุด ธนาคารแห่งประเทศสเปนเน้นย้ำว่าสกุลเงินทางกายภาพแบบดั้งเดิมไม่เหมาะที่จะใช้ประโยชน์จากข้อได้เปรียบที่นำเสนอโดยการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นของเศรษฐกิจ ในขณะที่ "ยูโรดิจิทัลจะเป็นวิธีการชำระเงินที่ยอมรับทั่วทั้งเขตยูโร และจะเสนอบริการพื้นฐานที่ไม่มีค่าใช้จ่ายและใช้งานง่าย". ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ทำงานมาเป็นเวลาสองปีแล้วเพื่อกำหนดว่าสกุลเงินยูโรดิจิทัลควรได้รับการออกแบบอย่างไร และจะทำให้ประชาชนเข้าถึงได้อย่างไร

การให้คำปรึกษาเกี่ยวกับแนวทางร่วม EBA และ ESMA ในการประเมินความเหมาะสมภายใต้ MiCA

เมื่อวันที่ 20 ตุลาคม European Banking Authority (EBA) และ European Securities and Markets Authority (ESMA) เผยแพร่รายงาน กระดาษให้คำปรึกษา ในร่างแนวทางร่วมสองฉบับที่ครอบคลุมการประเมินความเหมาะสมของสมาชิกของหน่วยงานการจัดการ และความเหมาะสมของผู้ถือหุ้นและสมาชิกที่มีคุณสมบัติในการถือครองของผู้ออกโทเค็นอ้างอิงสินทรัพย์ (ARTs) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ (CASP) ภายใต้ MiCA กำหนดเวลาในการแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับหลักเกณฑ์เหล่านี้คือวันที่ 22 มกราคม 2024

การให้คำปรึกษา Digital Pounds ของสหราชอาณาจักรได้รับการตอบกลับมากกว่า 50 ครั้ง โดยคำนึงถึงความเป็นส่วนตัวเป็นข้อกังวลหลัก

เมื่อวันที่ 27 ต.ค. ธนาคารกลางอังกฤษ (BoE) ของสหราชอาณาจักร ตามข่าว ได้รับการตอบกลับมากกว่า 50,000 รายการต่อการให้คำปรึกษาเรื่องเงินปอนด์ดิจิทัล Sir Jon Cunliffe รองผู้ว่าการ BoE กล่าวว่าผู้ตอบแบบสอบถามหลายคนเน้นย้ำถึงความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว ความสามารถในการโปรแกรม (ซึ่งจะจำกัดฟังก์ชันการทำงาน) และการลดลงของเงินสด หากมีการนำเงินปอนด์ดิจิทัลมาใช้ในวงกว้าง ซึ่งอาจก่อให้เกิดภัยคุกคามต่อแบบดั้งเดิม ระบบธนาคาร

กระทรวงการคลังของสหราชอาณาจักรเผยแพร่การตอบสนองต่อคำปรึกษาเกี่ยวกับบริการทางการเงินในอนาคต ระบอบการปกครองสำหรับสินทรัพย์ crypto

เมื่อวันที่ 30 ต.ค. กรมธนารักษ์ (HM Treasury) ได้เผยแพร่ คำตอบ เพื่อขอคำปรึกษาและขอหลักฐานเกี่ยวกับระบบการกำกับดูแลบริการทางการเงินในอนาคตสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล HM Treasury ยืนยันข้อเสนอขั้นสุดท้ายและตั้งข้อสังเกตถึงความตั้งใจที่จะนำกิจกรรม cryptoasset จำนวนมากเข้าสู่ขอบเขตการกำกับดูแลสำหรับบริการทางการเงิน การปรึกษาหารือเบื้องต้นและการเรียกหาหลักฐานเริ่มตั้งแต่วันที่ 1 กุมภาพันธ์ถึง 30 เมษายน 2023 สหราชอาณาจักรกำลังทำงานอย่างแข็งขันเกี่ยวกับกฎระเบียบที่กว้างขวางสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล แม้ว่ารายละเอียดที่ชัดเจนของกฎระเบียบยังไม่ชัดเจนก็ตาม สินทรัพย์เสมือน ผู้ให้บริการ (VASP) จะต้องได้รับอนุญาตภายใต้พระราชบัญญัติบริการตลาดการเงิน โดยไม่คำนึงถึงการอนุญาต FCA ภายใต้กฎระเบียบการฟอกเงิน รัฐบาลตั้งใจที่จะรวม cryptoassets ไว้ในระบบการละเมิดตลาด และวางแผนที่จะห้ามการชักชวนแบบย้อนกลับ ซึ่งสอดคล้องกับกฎการส่งเสริมทางการเงินที่บังคับใช้เมื่อเร็ว ๆ นี้ เป้าหมายที่ระบุไว้คือเพื่อให้กฎหมายรองระยะที่ 2 ที่จะวางในปี 2024 ขึ้นอยู่กับเวลาของรัฐสภา

การวิเคราะห์ด้านกฎระเบียบและกฎหมาย – APAC

Mastercard สาธิตการใช้งาน CBDC ร่วมกันสำหรับการค้า Web3 ที่เชื่อถือได้ในออสเตรเลียและที่อื่นๆ

วันที่ 12 ต.ค. มาสเตอร์การ์ด ประกาศ แสดงให้เห็นว่าประสบความสำเร็จในการแสดงความสามารถของโซลูชั่นใหม่ที่ช่วยให้สกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDCs) สามารถโทเค็น (หรือ "ห่อ") ลงบนบล็อกเชนที่แตกต่างกัน ทำให้ลูกค้ามีทางเลือกใหม่ในการเข้าร่วมการค้าขายผ่านบล็อกเชนหลาย ๆ อันด้วยความปลอดภัยและความสะดวกที่เพิ่มขึ้น . โซลูชันนี้ได้รับการพัฒนาร่วมกับ Cuscal (ผู้ให้บริการการชำระเงินและข้อมูลที่อยู่ภายใต้การควบคุมชั้นนำ) และ Mintable (ผู้ให้บริการ NFT-as-a-service) โดยเป็นส่วนหนึ่งของโครงการวิจัยร่วมกับธนาคารกลางออสเตรเลีย (RBA) และธนาคารกลางของออสเตรเลีย ศูนย์วิจัยสหกรณ์การเงินดิจิทัล (DFCRC) โครงการนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสำรวจกรณีการใช้งานที่เป็นไปได้สำหรับ CBDC ในออสเตรเลีย รวมถึงการควบคุมเพื่อให้แน่ใจว่า CBDC นำร่องสามารถถือครอง ใช้ และแลกโดยบุคคลที่ได้รับอนุญาตเท่านั้นที่ได้รับ รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงโดยผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาต Mastercard สาธิตในสภาพแวดล้อมจริงว่าโซลูชันดังกล่าวจะช่วยให้ผู้ถือ CBDC นำร่องสามารถซื้อได้อย่างไร NFT จดทะเบียนในบล็อกเชนสาธารณะของ Ethereum กระบวนการ “ล็อค” จำนวนที่ต้องการของ Pilot CBDC บนแพลตฟอร์มนำร่อง CBDC ของ RBA และสร้างโทเค็นนำร่อง CBDC ที่ห่อไว้บน Ethereum ในจำนวนที่เท่ากัน

MAS ร่วมมือกับผู้กำหนดนโยบายในญี่ปุ่น สวิตเซอร์แลนด์ และสหราชอาณาจักร เพื่อส่งเสริมนวัตกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความรับผิดชอบในระยะต่อไปของโครงการ

วันที่ 30 ต.ค. MAS ประกาศ ว่าเป็นพันธมิตรกับ Financial Services Agency of Japan (FSA), Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) และ Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร เพื่อพัฒนาโครงการนำร่องสินทรัพย์ดิจิทัลในด้านตราสารหนี้ การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และผลิตภัณฑ์การจัดการสินทรัพย์ . ความพยายามนี้อยู่ภายใต้ Project Guardian ของ MAS ซึ่งเริ่มในเดือนพฤษภาคม 2022 กลุ่มผู้กำหนดนโยบายมีเป้าหมายที่จะหารือเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมาย นโยบาย และการบัญชีสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและช่องว่างที่เป็นไปได้ในนโยบายและกฎหมายที่มีอยู่ที่เกี่ยวข้องกับโซลูชันโทเค็น สำรวจการพัฒนามาตรฐานทั่วไปสำหรับการออกแบบเครือข่ายสินทรัพย์ดิจิทัลและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดของตลาดในเขตอำนาจศาลต่างๆ ส่งเสริมมาตรฐานระดับสูงของการทำงานร่วมกันเพื่อสนับสนุนการพัฒนาสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามพรมแดน อำนวยความสะดวกแก่นักบินในอุตสาหกรรมสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านแซนด์บ็อกซ์ตามข้อบังคับ หากมี และส่งเสริมการแบ่งปันความรู้ระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและอุตสาหกรรม นอกจากนี้ แซนด์บ็อกซ์ตามกฎระเบียบจะถูกนำมาใช้เพื่ออำนวยความสะดวกแก่นักบินในอุตสาหกรรมสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลและโทเค็น

การวิเคราะห์กฎระเบียบและกฎหมาย – LATAM

คณะกรรมการรัฐสภาบราซิลแนะนำให้ CEO ของ Binance และผู้บริหารคนอื่น ๆ ถูกฟ้องในข้อหาฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ

คณะกรรมการรัฐสภาบราซิลก็มี แนะนำ คำฟ้องของ Changpeng Zhao ซีอีโอของ Binance (CZ) และผู้บริหาร Binance สามคน ได้แก่ Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar และ Thiago Carvalho ในข้อหาฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับโครงการพีระมิดทางการเงินในบราซิล ของคณะกรรมการ รายงานขั้นสุดท้าย 500 หน้า กล่าวหาว่ามีการจัดการที่ฉ้อฉล การดำเนินการโดยไม่ได้รับอนุญาต และการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้รับอนุญาต พวกเขาอ้างว่า Binance และ Zhao ได้จัดตั้งเครือข่ายนิติบุคคลเพื่อหลบเลี่ยงการปฏิบัติตามกฎหมาย คณะกรรมการแนะนำให้กระทรวงสาธารณะแห่งชาติตรวจสอบการดำเนินงานทั้งหมดของ Binance ในบราซิล โดยเน้นเป็นพิเศษเกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงภาษี การฟอกเงิน และการจัดหาเงินทุนสำหรับกลุ่มอาชญากรรมและการก่อการร้าย พวกเขายังเรียกร้องให้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (CVM) ของบราซิลดำเนินการสอบสวนข้อเสนออนุพันธ์ของ Binance รายงานยังแนะนำการฟ้องร้องบุคคลอื่นอีก 45 รายที่เกี่ยวข้องกับบริษัท crypto ต่างๆ คำแนะนำไม่มีผลผูกพันทางกฎหมาย และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจะเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะดำเนินการต่อไปหรือไม่ Binance ระบุถึงความมุ่งมั่นในการร่วมมือกับหน่วยงานท้องถิ่น แต่ปฏิเสธข้อกล่าวหาบางประการและพยายามกำหนดเป้าหมายไปที่แพลตฟอร์ม นี่เป็นส่วนหนึ่งของการปราบปราม Binance ในวงกว้างโดยหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศต่างๆ

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ไซเฟอร์เทรซ