การลงทุนสีเขียวเริ่มให้ผลตอบแทนแก่ธนาคารขนาดใหญ่ – CleanTechnica

ลงชื่อเข้าใช้เพื่อรับข่าวสาร อัพเดทข่าวสารรายวันจาก CleanTechnica ในอีเมล หรือ ติดตามเราบน Google News!

เป็นปีที่สองติดต่อกันที่ธนาคารทั่วโลกสร้างรายได้จากการลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เช่น การจัดจำหน่ายพันธบัตรและการให้กู้ยืมสำหรับโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม มากกว่าที่พวกเขาได้รับจากการจัดหากิจกรรมด้านน้ำมัน ก๊าซ และถ่านหิน ผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของโลกสร้างรายได้รวมประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้วจากการชำระหนี้สำหรับข้อตกลงที่วางตลาดว่าเป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม ตามข้อมูลที่รวบรวมโดย บลูมเบิร์ก. จากการเปรียบเทียบ ภาคเชื้อเพลิงฟอสซิลมีรายได้รวมน้อยกว่า 2.7 พันล้านดอลลาร์จากธุรกรรมเชื้อเพลิงฟอสซิล นั่นไม่ใช่ความแตกต่างมากนัก แต่เป็นตัวบ่งชี้ว่าการลงทุนสีเขียวเริ่มได้รับความโปรดปรานจากธนาคารขนาดใหญ่ ซึ่งมีความสำคัญเนื่องจากหนึ่งในอุปสรรคในการลงทุนในพลังงานสะอาดคือการขาดการเข้าถึงเงินทุน

ธนาคารในยุโรปเป็นผู้นำการเปลี่ยนแปลง โดย BNP Paribas เป็นผู้นำในการวิเคราะห์หนี้สีเขียวของ Bloomberg BNP ซึ่งเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหภาพยุโรป ได้รับเงินเกือบ 130 ล้านดอลลาร์ในปีที่แล้วจากธุรกิจการเงินสีเขียว Credit Agricole AG ตามมาด้วยมูลค่า 96 ล้านดอลลาร์ และ HSBC Holdings ที่ 94 ล้านดอลลาร์

ในขณะเดียวกัน Wall Street ก็ครอบงำการเงินฟอสซิล โดย Wells Fargo และ JPMorgan Chase สร้างรายได้ที่ใหญ่ที่สุดจากข้อตกลงน้ำมันและก๊าซ Wells Fargo ได้รับค่าธรรมเนียม 107 ล้านดอลลาร์จากการเตรียมพันธบัตรและเงินกู้สำหรับภาคเชื้อเพลิงฟอสซิล ตามมาด้วย JPMorgan และ Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. ซึ่งทั้งคู่มีรายได้ 106 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ MUFJ ยังเป็นผู้จัดเตรียมสินเชื่อเพื่อสิ่งแวดล้อมทั่วโลกอันดับต้นๆ ของปีที่แล้วอีกด้วย

กฎระเบียบเป็นปัจจัยสำคัญในการส่งเสริมการเข้าถึงการลงทุนสีเขียว ทั้งธนาคารกลางยุโรปและหน่วยงานการธนาคารชั้นนำของสหภาพยุโรปแสดงให้เห็นชัดเจนว่าพวกเขาต้องการให้อุตสาหกรรมการเงินเร่งการเปลี่ยนแปลงสีเขียว ขณะนี้ผู้ให้กู้ในยุโรปเผชิญกับภัยคุกคามจากค่าปรับและความต้องการเงินทุนที่สูงขึ้น หากพวกเขาจัดการความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศไม่ถูกต้อง เพื่อเป็นการตอบสนอง ธนาคารหลายแห่งจึงกำหนดข้อจำกัดที่ชัดเจนเกี่ยวกับการเงินฟอสซิล

ในสหรัฐอเมริกา แนวโน้มด้านกฎระเบียบค่อนข้างแตกต่างออกไป รัฐของพรรครีพับลิกันหลายแห่งมีรัฐบาลที่ขัดขวางอุตสาหกรรมเชื้อเพลิงฟอสซิล ซึ่งสนับสนุนการรณรงค์การเลือกตั้งของผู้ที่จะปกป้องผลประโยชน์ของตนอย่างแข็งขัน รัฐเหล่านั้นหลายแห่งวางอุปสรรคในการลงทุนสีเขียวที่จะส่งเสริมการเปลี่ยนมาใช้พลังงานสะอาด ธนาคารต้องสงสัยว่าระงับการจัดหาเงินทุนจากภาคน้ำมันและก๊าซมากขึ้น เผชิญกับการตอบโต้โดยที่เท็กซัสเป็นหนึ่งในรัฐที่ขู่ว่าจะตัดบริษัทในวอลล์สตรีทที่ยอมรับเป้าหมายการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์

จำเป็นต้องมีการลงทุนสีเขียวอีกมากมาย

แม้ว่าข่าวดีจะเป็นข่าวดี แต่อุตสาหกรรมการเงินทั่วโลกก็ยังขาดสิ่งที่จำเป็นหากจะต้องบรรลุเป้าหมายของข้อตกลงด้านสภาพภูมิอากาศของปารีส ตามบทวิเคราะห์ของ. บลูมเบิร์กNEFต้องจัดสรรเงินทุนให้กับโครงการสีเขียวมากกว่าเชื้อเพลิงฟอสซิลถึงสี่เท่าภายในปี 2030 เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์ แต่ ณ สิ้นปี 2022 อัตราส่วนดังกล่าวอยู่ที่ 0.7 ต่อ 1 ซึ่งส่วนใหญ่ไม่เปลี่ยนแปลงจากปีที่แล้ว ตัวเลขล่าสุดของ BNEF เผย การจัดหาเงินทุนของธนาคารไม่ได้ "ใกล้เคียง" กับระดับการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็น Trina White นักวิเคราะห์การเงินที่ยั่งยืนของ BNEF กล่าว

ข้อสรุปดังกล่าวทำให้นักสิ่งแวดล้อมส่งเสียงเตือน “ธนาคารต่างๆ ยังคงไม่ก้าวตามอัตราการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นเพื่อหลีกเลี่ยงการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศที่เป็นหายนะ” Jason Schwartz นักยุทธศาสตร์การสื่อสารอาวุโสของ Sunrise Project ซึ่งเป็นองค์กรไม่แสวงผลกำไรที่มุ่งเน้นการมีส่วนร่วมของภาคการเงินต่อภาวะโลกร้อนกล่าว แนวโน้มที่เปลี่ยนแปลงไปในปีที่ผ่านมา “บ่งบอกถึงแนวโน้มเศรษฐกิจมหภาคในวงกว้างมากกว่าความพยายามเชิงรุกใดๆ ในภาคการธนาคาร เพื่อลดการจัดหาเงินทุนสำหรับพลังงานที่มีคาร์บอนเข้มข้น” Adele Shraiman นักยุทธศาสตร์การรณรงค์อาวุโสของ Sierra Club กล่าว “ความจริงก็คือธนาคารต่างๆ ไม่ได้เปลี่ยนการจัดหาแหล่งพลังงานอย่างรวดเร็วพอที่จะบรรลุเป้าหมายด้านสภาพภูมิอากาศของตนเอง”

โดยรวมแล้ว ธนาคารต่างๆ ขยายพันธบัตรสีเขียวและเงินกู้มูลค่า 583 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว เทียบกับหนี้เชื้อเพลิงฟอสซิลที่ 527 พันล้านดอลลาร์ ข้อมูลของ Bloomberg เผยในปี 2022 ธนาคารจัดสรรเงิน 594 พันล้านดอลลาร์ให้กับโครงการด้านสิ่งแวดล้อม และ 558 พันล้านดอลลาร์ให้กับน้ำมัน ก๊าซ และถ่านหิน

เป็นเวลาหลายปีแล้วที่ธนาคารรายใหญ่ที่สุดของโลกได้ตีพิมพ์รายงานที่แสดงเงินจำนวนมหาศาลที่พวกเขากล่าวว่าพวกเขากำลังจัดสรรให้กับโลกที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและยุติธรรมยิ่งขึ้น แต่ข้อยืนยันบางส่วนเหล่านี้กำลังถูกตั้งคำถาม เนื่องจากไม่มีแนวทางด้านกฎระเบียบที่จะช่วยได้ ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียเข้าใจข้อเรียกร้องดังกล่าว.

ธนาคารต่างๆ รวมถึง Morgan Stanley, HSBC Holdings, Goldman Sachs และ JPMorgan Chase ได้ประกาศเป้าหมายทางการเงินที่ยั่งยืนสำหรับปี 2030 ซึ่งมีมูลค่าตั้งแต่ 750 พันล้านดอลลาร์ถึง 2.5 ล้านล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม ข้อความดังกล่าวทำให้นักลงทุนมีความเข้าใจอย่างแท้จริงเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีการที่แตกต่างกันมากในการที่ธนาคารกำหนดสิ่งที่ยั่งยืน ตามที่นายธนาคารอาวุโสคุ้นเคยกับวิธีการรวบรวมตัวเลข แต่ผู้ที่ขอไม่ระบุ เนื่องจากพวกเขากำลังหารือเกี่ยวกับการพิจารณาส่วนตัว

ความแตกต่างในช่วงการบัญชีตั้งแต่วิธีที่ธนาคารปฏิบัติต่อการควบรวมกิจการและการจัดจำหน่ายตราสารหนี้ไปจนถึงวิธีที่พวกเขาคำนวณรายได้จากการทำตลาด การลงทุนในหุ้นนอกตลาด กองทุนตลาดเงิน การธนาคารของเอกชน การจำนอง และวงเงินสินเชื่อหมุนเวียน

Emily Farrimond หุ้นส่วนของ Baringa Partners ในลอนดอนกล่าวว่าการขาดวิธีการที่สอดคล้องกัน “สามารถส่งผลกระทบต่อความน่าเชื่อถือของตลาดทั้งหมด ทำให้เกิดความกลัวว่าจะมีการล้างสีเขียว” และ Greg Brown หุ้นส่วนในการปฏิบัติงานด้านการธนาคารของบริษัทกฎหมาย Allen & Overy ชี้ให้เห็นถึงการขาด "กฎหมายหรือข้อบังคับ" เพื่อควบคุมอุตสาหกรรม ด้วยเหตุนี้ การตัดสินใจเลือกสิ่งที่เรียกว่า “ความยั่งยืน” ในรายงานของธนาคารจึง “เป็นเรื่องที่ดี” บราวน์กล่าว ขณะนี้ "เป็นไปไม่ได้ที่จะเปรียบเทียบ 'like for like' ระหว่างธนาคาร" Rachel Richardson หัวหน้าฝ่าย ESG ที่สำนักงานกฎหมาย Macfarlanes กล่าว “จนกว่าวิธีการหรือกรอบการทำงานมาตรฐานทางการตลาดจะเกิดขึ้น สิ่งนี้ไม่น่าจะเปลี่ยนแปลงได้”

โฆษกของ Goldman Sachs ซึ่งในเดือนเมษายนกล่าวว่า ขณะนี้ได้บรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ยั่งยืนมูลค่า 750 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ไปแล้วเกินครึ่งทางแล้ว กล่าวว่า ธนาคารต่างๆ "แตกต่างกันในเป้าหมาย ขนาดธุรกิจ และการผสมผสาน" โกลด์แมน ซึ่งจัดอันดับให้เป็นที่ปรึกษาด้านการควบรวมและซื้อกิจการชั้นนำของโลก มีแนวทางที่สะท้อนถึง "ความเชี่ยวชาญและความสามารถ" และนั่นเป็น "ความเข้มงวดและรอบคอบ" โฆษกกล่าว

Takeaway

ต้มให้หมดและดูเหมือนว่าชุมชนธนาคารจะเป็นเช่นนั้น ใส่ข้อมูลมากมายออกไป พวกเขาคิดว่าจะทำให้หน่วยงานกำกับดูแลหรือนักเคลื่อนไหวด้านสภาพอากาศพอใจในขณะที่ทำในสิ่งที่พวกเขาทำมาโดยตลอด — ให้ยืมเงินในอัตราสูงสุดที่เป็นไปได้สำหรับผู้ที่มีโอกาสดีกว่าที่จะจ่ายคืน ข่าวดีก็คือการลงทุนสีเขียวกำลังเริ่มสร้างประวัติศาสตร์ของการเป็นสถานที่ที่ชาญฉลาดสำหรับธนาคารในการนำเงินของพวกเขา มากกว่าข้อบังคับ เป้าหมาย หรือเป้าหมาย ซึ่งในตัวมันเองจะช่วยให้การไหลเวียนของเงินทุนไปสู่กิจการที่เป็นมิตรต่อสภาพภูมิอากาศมีขนาดใหญ่ขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

สิ่งที่เราต้องการเห็นคือกระแสเงินดอลลาร์ไปสู่การลงทุนด้านเชื้อเพลิงฟอสซิลหดตัว และกระแสเงินดอลลาร์ไปสู่การลงทุนสีเขียวเพิ่มขึ้น ข่าวจาก Bloomberg คือแนวโน้มกำลังไปในทิศทางที่ถูกต้องและเร่งความเร็วขึ้น นั่นเป็นข่าวดีสำหรับโลกและทุกคนที่อาศัยอยู่บนนั้น

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://cleantechnica.com/2024/01/05/green-investments-begin-to-pay-off-for-big-banks/