Navigera i bedrägerilandskapet: 6 prognoser för det kommande året

Det föränderliga landskapet av bedrägerier i finanssektorn kräver ett proaktivt förhållningssätt till säkerhet. Eftersom brottslingar ständigt förfinar sin taktik för att utnyttja sårbarheter är vikten av att förutsäga bedrägeribanan och förstå dynamiken
KYC (Know Your Customer) och AML (Anti-Money Laundering)-regler blir avgörande för att bygga robusta försvar.

Det finns sex viktiga förutsägelser under 2024 som kommer att bidra till att forma kampen mot bedrägerier inom de finansiella tjänsterna.

Konvergensen av skydd mot bedrägerier och penningtvätt (FRAML)

Som svar på det eskalerande problemet finns det en förväntan om ökat samarbete och anpassade mål mellan anti-penningtvätt (AML) och bedrägeriteam inom finansiella institutioner, vilket ger upphov till "FRAML"-paradigmet.

Genom att erkänna de inneboende kopplingarna mellan penningtvätt och bedrägeri, syftar detta integrerade tillvägagångssätt till att minska falska positiva resultat, förbättra kundernas introduktionsupplevelser och förbättra riskidentifieringen.

Senaste undersökningar från Experian visar att ekonomisk brottslighet kostar Storbritannien svindlande 290 miljarder pund årligen. Övergången till FRAML-verksamhet kommer att vara avgörande för att främja mer exakta riskbedömningar och heltäckande kundsyn.

Övergången till plast "pengamulor" 

Med löpande konton som står inför ett skärpt försvar, förutspås brottslingar flytta sitt fokus till alternativa produkter som kreditkort, butikskort eller presentkort. 'Plastpengar mule' bedrägeri involverar medbrottslingar som betalar för mycket kreditkortsaldon och
överföra överskottet till bedragare och utnyttja luckor i transaktionsövervakningen.

Som en konsekvens är det viktigt för institutioner att anpassa sina försvar till dessa framväxande trender, för att säkerställa att sårbarheter i olika produkter och tjänster åtgärdas.

Datadelning om ekonomisk brottslighet

Antagandet av lagförslaget om ekonomisk brottslighet och företagstransparens 2023 lägger grunden för förbättrat utbyte av information om ekonomisk brottslighet mellan institutioner. Eftersom brottslingar samarbetar och utnyttjar svagheter i det finansiella systemet, försöker detta initiativ
ge institutioner delade insikter, vilket gör det möjligt för dem att identifiera dåliga aktörer och nya bedrägeritrender mer effektivt och snabbare.

Möjligheten att få tillgång till AML-, KYC- och kreditriskdata från flera organisationer lovar ett betydande steg för att minska de övergripande bedrägeri- och AML-riskerna.

Ökad användning av Open Banking för identitetsverifiering

Användningen av Open Banking förväntas leda till en bredare användning av dess identitetsverifieringsmöjligheter. Även om det är osannolikt att det är det enda identifieringsmedlet för högvärdiga finansiella produkter, kommer Open Banking-data sannolikt att komplettera andra verifieringsmetoder,
spelar en avgörande roll för att minska riskerna för bedrägeri och AML.

Nya former av bedrägeri och "bedrägeri" på grund av APP-bedrägerilagstiftningen

Lagstiftningen om återbetalning av auktoriserad push-betalning (APP) som infördes 2023, även om den är väsentlig för att skydda konsumenter, har potential att skapa nya bedrägerimöjligheter för brottslingar. De stränga ersättningsreglerna kan leda till en "svindelspiral",
med bedragare som utnyttjar den snabba avkastningen av medel inom fem dagar för att bedrägeri upprepade gånger.

Branschen måste implementera nya tekniska lösningar och omfattande utbildning för att motverka och förebygga dessa nya risker.

Tillväxt av AI-drivet bedrägeri

Genombrotten inom AI förutspås utnyttjas av bedragare för att skapa hyperrealistiska kundprofiler. Avancerade generativa AI-verktyg kan nu producera falska bilder, identifieringsdokument och till och med sociala mediekonton i stor skala, utmanande
traditionella identifieringsmetoder. Som svar förväntas säkerhetsfokuserade institutioner implementera AI-drivna lösningar för att bekämpa dessa föränderliga bedrägerierisker.

År 2024 måste finansbranschen förbli vaksam, samarbetsvillig och tekniskt skicklig för att skydda både företag och kunder. Sammanslagningen av teknik, datadelning och proaktiva åtgärder är vårt bästa försvar mot den ständigt anpassade taktiken
av dem som vill utnyttja det finansiella systemet.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://www.finextra.com/blogposting/25636/navigating-the-fraud-landscape-6-predictions-for-the-year-ahead?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs