Köper åtta hyresrätter på under ett år– hur är det ens möjligt? När du är klar med det här avsnittet vet du det hur man finansierar köp av hyresfastigheter, oavsett hur mycket pengar eller erfarenhet du har. Och om Tim Yu Kan bygga en hyresfastighetsportfölj Och gör flera husvändningar på mindre än tolv månader när han hade nästan ingenting på sitt bankkonto den här tiden förra året kan du också.
Tim är en sann Fastighetsrookie. Han tillbringade över ett år med att lyssna på varje avsnitt av programmet på väg till och från jobbet. Efter att ha tröttnat på analysförlamning, Tim kastade in ett lowball-erbjudande på en potential BRRRR (köpa, rehab, hyra, refinansiera, upprepa) fast egendom. Hans erbjudande accepterades! Problemet? Han hade INGA pengar att köpa den. Snabbspola ett år framåt; Tim har gjort tio affärer, äger åtta hyresrätter och närmar sig att lämna sitt W2-jobb.
I det här avsnittet granskar Tim VARJE (och vi menar VARJE) typ av finansiering av hyresfastigheter. Från hårda pengar lån till kreditkort, sälja av pensionskontonoch partnerskap. Oavsett om du har pengarna eller inte, kommer Tim att gå igenom EXAKT hur man gör skaffa din första (eller nästa) hyresbostad!
Klicka här för att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
Ashley:
Det här är Real Estate Rookie, avsnitt 335. Mitt namn är Ashley Kehr och jag är här med min medvärd, Tony J. Robinson.
Tony:
Och välkommen till Real Estate Rookie-podden där vi varje vecka, två gånger i veckan, ger dig inspirationen, motivationen och berättelserna du behöver höra för att kickstarta din investeringsresa. Idag har vi någon som är född, uppvuxen, uppvuxen i bastun av allt som har med BiggerPockets att göra. Vi fick med Tim Yu i podcasten och han har varit en trogen lyssnare ganska länge. Han sa att han lyssnade på podden varje dag i nästan två år, men att han verkligen använde allt han lärde sig i podden för att verkligen kickstarta sin investeringsresa. Killen stängde på 10 affärer på ett år. Lite mindre än ett år faktiskt. Och du kommer att få höra exakt hur han fick det att hända.
Ashley:
Ja, jag älskar hur vi går igenom varje enskild affär. Så lyssna på honom prata om alla sätt han kunde finansiera dessa affärer på. Ingen finansierades på exakt samma sätt, så han kommer att dela upp varje affär han gjorde och hur han kunde få finansiering för dem eller få en mycket kreativ... En affär, han betalade bara $2,000 XNUMX ur fickan och gjorde det inte måste gå och ta ett banklån. Så han förklarar hur han kunde göra det.
Tony:
Han fick till och med betalt för att köpa en fastighet. Han gick till stängningsbordet och fick en check tillbaka. Så du kommer att få höra hur han fick det att hända. Men totalt sett är Tim bara, tror jag, ett lysande exempel på vad som händer när du är en stor del av BiggerPockets-communityt. Han var aktiv på Facebook-gruppen Real Estate Rookie och YouTube-kanalen på själva podden och forumen. Och det är som att när du gör den typen av saker, händer vanligtvis bra saker.
Så om du är en del av nybörjargemenskapen och du inte har gjort det än, skulle vi älska om du kunde lämna oss ett ärligt betyg och omdöme. Vi har 1,595 1,700 betyg vid denna inspelning. Så förhoppningsvis när den sänds är vi på ungefär XNUMX XNUMX. Vi borde vara där åtminstone. Men ta några minuter, låt någon veta vad du tycker om programmet, för ärligt talat, ju fler recensioner vi får, desto fler människor kan vi nå. Och förhoppningsvis leder det till fler berättelser som Tims. Så ta några minuter, lämna den recensionen åt oss.
Ashley:
Och om du har en historia som Tims eller om du precis har slutfört din första affär, skulle vi gärna höra om det. Ansök om att få vara gäst i vår podcast genom att gå till biggerpockets.com/guests. Och jag kommer att berätta för dig att om du inte tycker att din berättelse är tillräckligt bra, är den förmodligen bra nog och vi vill gärna ha dig med. Jag ska också berätta en liten hemlighet för dig att när våra producenter går igenom applikationen älskar de, älskar extra detaljer. Så ta verkligen tid på dig och ge oss allt det knasiga om hur du kom in på fastighetsinvesteringar och vi skulle älska att ha dig med om du skulle ta dig tid att dela det med nybörjargemenskapen och inspirera andra. Välkommen till föreställningen. Tack så mycket för att du följde med oss idag. Kan du berätta lite om dig själv?
Tim:
Ja. Hej, jag uppskattar att ni tar med mig på programmet. Jag är Tim. Jag är 30 år gammal. Jag är faktiskt en heltidsanställd arméofficer stationerad på Fort Knox och jag bor i Louisville, Kentucky. Jag började investera redan i november 2022, och jag har ägnat mig åt många olika saker under det senaste året. Först ville jag göra långtidsuthyrning genom BRRRR, och sedan slutade jag med en kärlek och passion för fix och flip. Och sedan gick jag in i det kreativa rummet och det är där jag är just nu.
Ashley:
Grymt bra. Så innan vi går vidare, ge oss bara en övergripande bild av hur din portfölj ser ut idag.
Tim:
Ja. Så jag har två duplex. Jag har tre singelfamiljer i Louisville, Kentucky. Jag har två partnerskap i Oklahoma. De är två singelfamiljer också. Och så har vi också ett fix and flip-partnerskap i Atlanta, Georgia. Jag håller just nu på att fixa och vända i Louisville, Kentucky, som vi precis har påbörjat renoveringar och sedan stänger vi en fastighet om ett par veckor, vilket är en säljarfinansieringsaffär.
Ashley:
Så du hade sagt 2022, så det här var inom ett år.
Tim:
Ja. Så november blir min ettårsjubileum.
Ashley:
Wow fantastiskt.
Tim:
… av fastighetsinvesteringar.
Tony:
Det är fantastiskt.
Ashley:
Ja. Det är väldigt coolt.
Tim:
Så det har varit så roligt.
Tony:
Jag vill bara fråga något för att... Låt mig ställa den här frågan först. Innan du fick det första avtalet i november 2020, hur mycket tid skulle du säga att du ägnade åt att utbilda dig själv, komma dig själv mentalt till en punkt där du var som, "Okej, jag är redo."
Tim:
Så det var många saker jag gjorde. Jag har alltid varit en investerare av något slag. Jag hade det tänkesättet med aktier. Så jag gjorde 401(k), jag gjorde Roth IRA-typen. Min svåger är faktiskt en stor investerare med aktier och sånt, så han skulle lära mig, "Hej, om du tjänar $50 på att klippa en gräsmatta, lägg bort hälften av det i en 401(k) och sedan kan du behålla det hälften för att spendera den." Det berättade han för mig när jag var 11 år. Så fort jag började jobba heltidsjobb bestämde jag mig alltid för att lägga pengar på mina investeringskonton, vilket vi kommer att gå in på senare om hur jag använde det för att investera i fastigheter.
Men innan dess bor jag i Louisville, Kentucky. Så om någon är i militären, speciellt armén, vet du att alla tjänstgöringsstationer är hemska platser. Jag var singel vid den tiden, så jag ville bo i en stad, så jag var tvungen att pendla till jobbet varje dag. Så jag körde 50 minuter varje väg varje dag i två år och jag började med fastigheter genom att lyssna på er. Så jag lyssnade på Rookie Podcast varje dag i nästan två timmar om dagen i ett och ett halvt år. Och jag sitter-
Ashley:
Så du är trött på oss vid det här laget.
Tim:
Jag lyssnar fortfarande på er. Det är helt otroligt eftersom jag satt i min bil en dag och jag insåg att jag lyssnade på er i ett och ett halvt år och jag gjorde aldrig något åt det. Jag har alltid velat säga, "Hej, jag ville köpa ett hus nu, men jag kanske bara gör det senare." Jag stötte på en fastighetsmäklare av en slump när jag försökte ta mig ur mitt hyresavtal. Så jag frågade damen, "Hej, när behöver jag berätta för dig att jag flyttar?" Och hon säger: "Varför flyttar du?" "Ja, jag vill gå och köpa ett hus." En fastighetsmäklare gick bokstavligen runt hörnet och sa: "Hej, jag är en agent. Vill du jobba med mig?”
Tony:
Aldrig.
Tim:
Och jag jobbar fortfarande med henne än i dag. Hon är otrolig. Och jag tänkte: "Låt oss göra det. Låt oss hämta en fastighet."
Tony:
Det är en lärdom för alla våra agenter som lyssnar på podden. Bara lura runt hörnen och vänta tills du hör någon säga att "Jag vill sälja mitt hus." Men Tim, så du har det här och ett halvt års resa för att utbilda dig själv, vilket är vad jag har funnit är att det typiska tidsintervallet för människor som verkligen vidtar åtgärder är någonstans mellan ett år och två... Sex månader, ett och ett halvt år är en bra tidsram vanligtvis, men du stänger den första affären och sedan går du bara på en ramfare där du har gjort 10, 11 affärer på ett år. Jag vet att vi kommer in på detaljerna, men bara på en hög nivå, var det din avsikt att gå in i det för att gå så här snabbt från början? Byggde motivationen eller momentumet bara upp efter en affär? Vad var det som gör att du kan röra dig så snabbt?
Tim:
Detta var definitivt inte planen. Jag ville göra en fastighet vartannat år eftersom jag är en veteran, så jag ville använda mitt VA-lån. Så jag ville göra hushack. Det var den stora strategin som jag ville börja med, som: "Låt oss göra en affär eller låt oss renovera en fastighet i BRRRR och bara växa långsamt därifrån." Jag tror att de kallar det för fastighetsfelet. Jag köpte ett hus och jag tänkte: "Herregud, det här är så roligt." Jag tror att det roligaste jag har nu är att gå till avslutningsbordet. Så jag tror att det bara har varit bråttom. Det har varit så roligt och människorna du träffar i fastighetsvärlden är otroliga. Så jag tror att det bara snöade därifrån.
Ashley:
Så låt oss prata om att kunna finansiera alla dessa affärer på ett år. Var kommer all denna finansiering ifrån? Låt oss börja med den första affären och sedan kanske gå igenom hur du kunde finansiera de andra.
Tim:
Okej. Så den första affären skulle ursprungligen bli en BRRRR. Så det var runt Thanksgiving-tiden. Jag gick i parken med min dåvarande flickvän som nu är min fästman.
Tony:
Grattis.
Tim:
Tack mannen. Jag uppskattar det. Och hon skrek faktiskt åt mig och sa: "Hej, släpp din telefon. Vi är utanför. Njut av vädret." Jag smyger på Zillow hela tiden. Det var på MLS och ett hus kostade 100,000 50,000 $ och det sjönk faktiskt till 40,000 XNUMX $ över natten. Så vi gick för att se den. Det var definitivt något fel, men det fanns en husockupant i fastigheten som säljaren var tvungen att göra sig av med och han var ur staten. Så jag erbjöd XNUMX XNUMX dollar kontant för att köpa fastigheten. De accepterade kontraktet nästa dag och jag insåg att jag inte hade de pengarna på mitt checkkonto.
Så jag frågade min agent: "Hej, vad ska jag göra?" Hon är som, "Titta på hårda pengar." Jag hade ingen aning om vad de var, så jag gick in på YouTube och blev en YouTube-krigare och tittade bara på videor om hårda pengar. Det slutade med att jag träffade en hård långivare på en av mina lokala fastighetsträffar och han sa: "Hej, om det här är din första affär, ska jag finansiera dig." För jag hade faktiskt några problem med att få några hårda långivare att godkänna mig bara på grund av min bristande erfarenhet och de var inte riktigt säkra på fastigheten, men han tog faktiskt en chans, så han lånade mig 90 % av affären och jag hade att hitta resten att stänga.
Så jag bönföll mina föräldrar, jag tänkte, "Hej, låna mig lite pengar. Det här kommer att lösa sig." Och de sa faktiskt nej. Så de är väldigt gamla. Vi har ingen ekonomisk bakgrund. De hade alla sina pengar på ett checkkonto och under de senaste 20 åren, så de kände sig inte riktigt bekväma med den här typen av investeringar. Så vad jag gjorde var, jag var som, "Tja, om du inte lånar mig pengarna kommer jag att sälja min 401(k) och jag kommer att finansiera den här affären själv."
Det var vad jag bestämde mig för. Det är som vi pratade om tidigare, hela min grund var aktier och investera i 30, 40 år och dra tillbaka de pengarna. Jag sitter i mitt rum och funderar och likviderar kontot.
Ashley:
Trycker på den knappen.
Tim:
Herregud. De var tvungna att ringa mig och säga: "Är du säker på att du vill göra det här?" Jag var bokstavligen som, "Jag behöver en dag till för att tänka på det." Men i slutet av dagen tror jag att jag tog en chans och tog en chansning. Och jag tror att många investerare och entreprenörer måste ta det steget en dag. Jag sa: "Jag tror att jag kommer att tjäna mer pengar på att göra det här än att sitta på mitt pensionskonto." Och det var ungefär så jag bestämde mig för att trycka på knappen och sälja allt.
Ashley:
Så först måste jag bara erkänna detta, du hotade dina föräldrar att ge dig pengarna eller så kommer du att likvidera din 401(k). Sa de, "Sätt igång, jag bryr mig inte, det är på dig"?
Tim:
De sa till mig i princip, "Hej, du är vuxen. Om du verkligen tror på det här visar du att du är seriös.”
Ashley:
Ja.
Tim:
Stöd mig inte.
Ashley:
Vilket jag tycker är ett underbart svar. Ja.
Tim:
De stöttar mig i det jag gör.
Ashley:
Exakt.
Tim:
Är de överens om allt? Hundra procent, nej.
Ashley:
Det är stödet som är viktigt att de inte sa: "Gör det inte alls. Du fattar ett väldigt dumt beslut." Det är att "Om du verkligen brinner för det här, vill du göra det, gör sedan den investeringen."
Tony:
Ursäkta, innan vi går vidare vill jag bara ställa en fråga eftersom du nämnde det här, Tim, om den hårda långivaren, och du sa det eftersom du inte hade någon erfarenhet som många hårda långivare inte nödvändigtvis var glada över att arbeta med dig, vilket är sant. Många hårda långivare tenderar att föredra att arbeta med människor som har lite mer erfarenhet. Men du sa att du hittade den här hårda långivaren på ett fastighetsmöte. Gick du bara runt och skakade hand och sa "Hej, någon ge mig lite pengar." Eller hur tog du upp det samtalet? Och om jag är en ny investerare i en liknande situation, vad ska jag göra för att hitta den svåra långivaren?
Tim:
Så jag såg en video på YouTube för länge sedan. Det var en av de stora investerarna där ute och han sa: "Hej, om du går på en träff, gå inte bara på en träff för att bara nätverka." Han sa: "Ha en avsikt och ha en plan." Så jag gick till mötet och letade efter en långivare av något slag. Jag var inte säker på om det skulle vara en privatperson där det var en vän och en att bara låna ut på affären eller om det skulle vara en enhet, som en hård penninglångivare eller något liknande.
Så jag frågade alla: "Hej, känner du några långivare? Känner du några hårda långivare?” Och det var så jag fick kontakt med ett par av dem. Under hela veckan ringde jag varenda en av dem och de sa: "Vi har en minsta summa pengar som vi vill låna ut." Och min affär låg under den tröskeln. Så många av dessa hårda långivare ville ha minst hundra tusen dollar utlånade och jag bad om 70.
Så de var som, "Nja, det uppfyller inte mina krav och dessutom har du inte mycket erfarenhet, så vi vill egentligen inte låna ut det här." Och lyckligtvis sa den här killen, "Hej, jag har varit i dina skor förut och så länge du kan visa att du har någon form av pengar i ryggen." Så jag utnyttjade 401(k). Jag sa: "Jag har de här pengarna i en spargris och jag är villig att släppa allt om den här affären går söderut." Och han sa: "Låt oss göra det. Låt oss stänga."
Ashley:
Så med den första, var det mer bara upplevelsedelen eller var det något faktiskt med affären de inte mådde bra av?
Tim:
Mycket av det var erfarenheten och summan pengar jag ber om att få låna. Så eftersom det var under hundra tusen, säger de, "Det är inte värt det för oss att ta chansen." Och de frågade mig också hur många fastigheter vi har gjort? Jag tänkte, "Det här är min första, noll." Och det var inte i det bästa kvarteret heller.
Ashley:
Okej. Det var det jag undrade, bara för att ibland den hårda långivaren faktiskt gör sin egen analys av affären och är nyfiken på om de sa, "Vi gillar inte siffrorna på den här fastigheten alls."
Tim:
Faktiskt, killen som gick med på att göra affären skickade faktiskt ut sin egen värderingsman och sedan slutade det med att den värderade för 118. Så vi var alla med på affären för 70, och det värderades för 118, så då var han typ hundra procent bra att gå på det efter det.
Ashley:
Okej. Så låt oss bara gå in på hur du finansierade några av de andra fastigheterna riktigt snabbt, och sedan kanske vi kan gå in på en av dessa affärer och arbeta igenom de exakta siffrorna på det. Men jag tror att det många vill veta, "Vilket jag vill veta är hur du kunde få dessa 10 fastigheter under året?" Så vad var några av sätten som du skrapade upp pengar på? Så din första affär likviderade din 401(k), och sedan hade du din pengar kille, men vad är några av de andra sätten du har haft för att finansiera affärerna?
Tim:
Så efter att vi köpte den första fastigheten och vi renoverade den, eller jag hade fastighetsfelet, så letade jag efter en annan affär. Sedan jag likviderade 401(k) hade jag ungefär $30,000 20 kvar bara i potten. Så vi hittade en duplex på MLS som behövde lite arbete. Så jag gick helt traditionellt. Jag gjorde XNUMX % ned på den fastigheten och jag gjorde de lätta renoveringarna själv, och då är det bara en långtidsuthyrning. Och sedan när vi gick framåt hade jag slut på pengar, så jag använde i stort sett alla mina pengar på den handpenningen.
Så då började jag titta på att använda mitt VA-lån. Så nästa fastighet var duplex. Det är huset jag är i nu. Vi fick 0% ner med VA-lånet. Och så hade vi även säljarkoncessioner där säljaren faktiskt betalade för handpenningen. Så jag fick faktiskt betalt ett par hundra dollar för att avsluta det. Så jag bor i en enhet, och sedan är den andra enheten i duplex faktiskt en mellantidsuthyrning för sjuksköterskor eftersom Louisville har en galen sjuksköterskemarknad här ute.
Det finns typ fem eller sex sjukhus här. Nu har jag helt slut på alternativ. Jag har inga pengar, inget VA-lån. Och jag tänkte: "Låt mig försöka grossist."
Ashley:
Riktigt snabbt, Tim, innan du går vidare, för alla som inte vet vad ett VA-lån är, låt oss bara dela upp det så att det inte finns någon handpenning. Så du behövde inga pengar för det. Kvalificerade du dig för att inte ha några stängningskostnader eller var du tvungen att betala stängningskostnader för det?
Tim:
Ja. Så du måste betala stängningskostnader med VA-lånet, men du kan förhandla om vad säljaren ska ha säljare medgivanden, som du kan använda pengarna för att antingen köpa poäng ner på lånet eller så kan du gå till stängningskostnaden, vilket är vad Jag gjorde. Och den riktigt stora fördelen med VA-lånet jämfört med FHA är att du inte betalar PMI, så du betalar inte bolåneförsäkringen, vilket sparar dig mycket kassaflöde. Så det är vad VA-lånet är fantastiskt. Och du kan också använda den för alla bostadsfastigheter. Så ett till fyra plex, du kan använda VA-lånet på det. Så det är ett bra verktyg för att hantera hack.
Ashley:
Det var en bra förklaring. Jag tror att det finns en omständighet där du kan undvika att betala stängningskostnader, och jag tror att det är om du har en viss funktionsnedsättning.
Tim:
Japp. Så om du har-
Ashley:
Ja, jag kommer dock inte ihåg vad gränsen är.
Tim:
Så det är ett galet program. Självklart är jag fortfarande med, så jag har inte det handikappet. Men ja, om du har handikappet på dig, så gör du också... Ju mer du använder ditt VA-lån, så första gången du använder det, behöver du inte betala den här galna avgiften, men den avgiften avstår från varje gång du har ditt funktionshinder. Så det blir ännu bättre för dig.
Ashley:
Vi gjorde också ett avsnitt nyligen nummer 329 där vi gjorde en riktigt djupdykning i att göra VA-lån om någon vill veta mer om det.
Tony:
Bara en snabb kommentar också, Tim, du nämnde att du fick betalt för att stänga på duplexet. Kan du bara förklara vad det betyder för människor eftersom du slängde bort det, men jag menar, det är ett coolt koncept.
Tim:
Så i Kentucky finns det en viss maximal procentandel av säljarnas medgivanden. Så jag tror att jag fick ungefär nio till $10,000 XNUMX av säljare medgivanden och mina avslutande kostnader var nästan ungefär det intervallet. Så eftersom jag flyttade alla dessa pengar till mina avslutande kostnader, var jag faktiskt i netto positiv. Så när du dyker upp till det avslutande bordet är det galet att de klipper en check till dig. Jag blev verkligen förvånad, men det var tillräckligt med säljare med eftergifter för att betala av allt, vilket är bra.
Tony:
Så berätta för oss vad som händer därifrån. Så du får få denna duplex. Flytta oss till hur du finansierade resten av dessa efter att VA-lånet är borta.
Tim:
Jag hade inga mer pengar, så jag var typ som, "Man, jag vill fortfarande köpa saker. Jag har fortfarande ett galet beroende av att försöka köpa hus.” Så jag började försöka grossist och det gick verkligen inte bra. Jag försökte arbeta för någon och det var så jag började med partnerskapsgrejer. Jag ville arbeta för någon och få lite kunskap och mentorskap genom att fungera som en kall ringare. Jag insåg att jag verkligen inte ville göra det. Så jag började se kreativa finansieringsalternativ, säljarens finansiering. Avtal som gäller och allt det där. Och sedan började jag verkligen ge mig in i det och det var det som fick mig att få min nästa affär i Louisville var en enda familj.
Det var ett föremål för affär och det var då jag tog över personens bolånebetalningar. Hon var faktiskt sjuksköterska på heltid och ville inte förvalta sin egendom längre, och det var zonplanerat för Airbnb. Så när vi pratade med henne ville hon lyssna på marknaden, men det hade inget eget kapital i affären. Så om hon sålde ett hus skulle hon faktiskt behöva förlora pengar för att göra det. Det vi försökte göra var... Jag satte faktiskt arbitrage. Jag visste inte hur jag skulle göra det. Det ville hon inte göra. Hon ville sälja den direkt.
Ashley:
Förklara vad arbitrage är riktigt snabbt.
Tim:
Så det är när någon hyr en fastighet av någon och möblerar den och listar på Airbnb och personen som möblerade den förvaltar fastigheten och du inte äger fastigheten alls. Så säljaren eller personen som äger huset äger det fortfarande, de hyr bara ut det till dig och du gör allt benarbete på det. Så det är så du kan generera de kortsiktiga hyresintäkterna utan att faktiskt äga fastigheten. Och jag hoppas att det var en tillräckligt bra förklaring.
Ashley:
Ja, det var jättebra.
Tim:
Men ja, det ville hon inte göra. Hon ville sälja den direkt. Så jag pratade bokstavligen med henne i telefon i två, tre timmar om ämnet och om det var lagligt eller inte. Vi övertygade henne faktiskt om att göra det och det slutade med att jag köpte det under förutsättning, och sedan gjorde jag det faktiskt till en mellantid också.
Tony:
Okej. Så låt oss dela upp vad ämnet är för folk som inte är bekanta med den frasen också, Tim.
Tim:
Okej. Att köpa en bostad som är föremål för är när du tar över ett befintligt bolån. Så hennes bolån var 3.96% ränta, och jag tror att när jag shoppade runt, var räntorna runt 6%. Så jag fick en riktigt bra bolåneränta. Så PITI var superlågt. Och jag antar att hur jag förklarade det här är om du köper en påse matvaror i en livsmedelsbutik och du har påsen med matvaror och du drar ditt kreditkort, vem äger matvarorna? Du gör. Du håller i påsen med matvaror. Om du ger den till din moster på vägen och du ger henne påsen med matvaror, vem äger då matkassen? Din moster.
Hur bevisar man vem som äger matvarorna? Det är kvittot på matkassen. Så vi behandlar mottagandet av matvarorna som handlingen till fastigheten. Så de ger oss kvittot eller deeden till fastigheten, och sedan tar vi bara över deras kreditkortsbetalningar eller deras bolånebetalningar och du är nu ägaren till huset.
Ashley:
Det är en riktigt cool förklaring. Ja, gå till analogi.
Tim:
Tack.
Tony:
Ja. Det är liksom bättre [ohörbart 00:22:10]
Tim:
Jag menar, vi hörde den historien från Pace, så den har bränts i min hjärna. Men jag tycker att det är en bra historia att förklara. Så jag betalade henne 2,000 2,000 dollar ovanpå, så vi tog över fastigheten, vi tog över bolånet och vi gav henne 7,000 2000 dollar ovanpå och incitamentet var att hon skulle förlora XNUMX XNUMX dollar i affären. Så istället för att förlora sju fick hon XNUMX. Nu behöver hon inte oroa sig för bolånet och vi tog över fastigheten.
Ashley:
Så låt mig fråga dig detta. Det här är något jag alltid har undrat, speciellt när Pace pratar om sub-to och jag ser många agenter som specifikt går till semesteruthyrning, korttidsuthyrning säger att köpa hus på sub-to. Säljer många av dessa människor? Så om de har den riktigt bra räntan har de förmodligen köpt den inom de senaste tre åren och det verkar som att några av dem säljer för att det inte är lönsamt för dem. Varför skulle någon annan vilja komma in... Så de kommer att ha samma utgifter från dem och ta över dessa betalningar och sedan hyra ut det.
Vad är det jag saknar i denna lucka? Är det dålig ledning? Utnyttjar de inte priset? Vad jag saknar i det scenariot är om någon inte tjänar pengar på det här huset, de vill sälja det, varför skulle jag komma in och ta över deras betalningar?
Tim:
Jag tror att folk försöker komma in i korttidsuthyrningsverksamheten och särskilt om de är utanför marknaden. Så om de är utanför staten tror jag att det är till vår fördel som kreativa finansinvesterare eftersom de tror att det kommer att bli superlönsamt tills de inser att de måste hantera den konstanta omsättningen som hanterar städarna. Och sedan även om de är utanför staten, har de förmodligen en fastighetsförvaltare och de betalar mycket pengar för att hantera dessa korttidsuthyrningar.
För oss eller för mig på den här marknaden, om jag tar över någons bolån och jag behåller alla PITI lika, kommer jag förmodligen att spara mycket pengar på att förvalta fastigheten själv på marknaden. Och dessutom sparar du de där 15, 20 % och det tycker jag är enormt. Och sedan, eftersom jag är stövlar på marken, kan jag gå och se fastigheten och se till att städarna gör sitt jobb och gör alla de andra småsakerna som faktiskt får folk att irritera sig på deras recensioner eller så tär det bara på deras kassaflöde . Men jag tror av min erfarenhet, jag tror att det är på grund av det, de har alla utgifter.
Ashley:
Du har den fördelen att själv förvalta eller spara förvaltningsavgiften, och då kan du också få en bättre produkt eftersom du är stövlarna på marken som övervakar den och du har den kvalitetskontrollen antar jag.
Tim:
Ja. Och jag gör inget kortsiktigt. Den korttidsuthyrningen, som förmodligen skulle ha fungerat bra som en kort sikt. Jag förvandlades precis till en mellantermin eftersom jag har halvterminen i den andra enheten här. Så jag har lite erfarenhet av det. Jag tror att jag gillar den långsammare omsättningen eftersom jag har minst tre månaders kontrakt med mina mellantidssköterskor kontra, "Åh, det är helger där och jag kan klara det själv med det." Men om det är en korttidsuthyrning skulle jag förmodligen behöva anställa någon eftersom jag måste fortsätta och lämna över fastigheten och sånt.
Ashley:
Ja. Jag har alltid undrat över det eftersom det verkar som att det börjar bli väldigt vanligt att folk ägnar sig åt semesteruthyrning. Tony, vad tycker du om det? Har ni köpt något sub-to?
Tony:
Ja. Vi har inte köpt något underordnat, men när det gäller varför jag skulle köpa en fastighet tror jag att mycket av det Tim sa är sant. Det är som, jag antar att först ta ett steg tillbaka, det finns förmodligen ett par olika motiv till varför någon skulle vilja sälja sin korttidsuthyrning. Det kan bero på att de har en fastighetsförvaltare på plats och att den fastighetsförvaltaren helt enkelt inte presterar bra och att de inte har tid att hantera det själva. De säger: "Hej, jag skulle kunna tjäna mer på att sälja den här än att fortsätta att betala den här fastighetsförvaltaren 25 eller 30 %."
De andra motiven att de har hanterat det själva, men de kanske är utbrända. Kanske underskattade de hur mycket arbete som går åt till att hantera en korttidsuthyrning. De har inte riktigt ställt in verktygen och systemen och automatiseringarna och mjukvaran för att göra det på rätt sätt. Så de är som att jag bara inte vill göra det här längre. Och i båda dessa situationer, som Tim sa, tror jag att det finns en möjlighet för dig att komma in som en ny värd och förbättra prestandan för fastigheten.
Låt oss säga att den första motivationen var att de kanske hade en fastighetsförvaltare som debiterade dem 25 %. Om jag kommer in och jag är det själv, lägger jag omedelbart till 25 % till slutresultatet, även om allt annat förblir detsamma. Och det kan vara en stor skillnad i lönsamhet. Jag kanske måste betala min VA några dollar i timmen, men det är betydligt billigare än 25 %. Eller så kanske de inte gjorde saker som att använda dynamiska prissättningsverktyg. Kanske har de riktigt gamla listbilder.
Kanske hade de inte bytt linne sedan 80-talet. Vem vet vad det är? Men du kommer in, gör lite av en uppdatering, och jag tror att det finns en möjlighet där för folk.
Ashley:
Okej. Så, Tim, sub-to, vad är din nästa finansiering du gjorde? Vi har VA-lånet, sub-to, likviderar en 401(k).
Tim:
Ja. Så nu går vi in på partnerskapen i Oklahoma och Atlanta. Så jag träffade faktiskt dessa partner genom ett mentorskap som jag gick med på längs vägen och jag träffade de partnerna där. När det gäller partnerskap är det också ett riktigt läskigt spel eftersom du inte bara gifter dig med affären, du gifter dig också med den partnern.
Så de i Oklahoma, jag träffade faktiskt någon där ute som gör GC-arbete själv, så han gör alla renoveringar och sköter den typen av projekt. Och dessa två affärer var faktiskt också underordnade erbjudanden. Jag finansierade affärerna genom att skaffa kapital. Så jag förde pengarna till bordet och till affärerna, och sedan skötte han projektet och hittade hyresgästerna. Så hur vi blev av med dessa affärer som långtidsuthyrningar var vi faktiskt hyrde ut de två husen till slutköpare. Och det är så vi finansierar affärerna.
Ashley:
Kan du förklara vad den processen innebär för ett leasingalternativ?
Tim:
Så förklara leasingoptionsprocessen?
Ashley:
Ja.
Tim:
Så en leasingoptionsprocess, jag antar att det enklaste sättet för mig att förklara det är att du hyr ut det till någon med möjlighet att köpa bostaden senare. Så jag antar att slangtermen är hyra för att äga eller något liknande, men det är en tvådelad affär där du hyr ut fastigheten till någon och de hyr ut den och sedan har de möjlighet att köpa den från och med nu till hur länge du ställer in villkor.
Så för dessa två fastigheter sätter vi en femårsperiod. Så det är ett fast inköpspris för den tiden för den köparen att kvalificera sig för ett lån och sedan köpa det direkt med en långivare.
Tony:
Och Tim, du har så många verktyg i ditt verktygsbälte här, man. Så jag antar att det har varit din process för... Jag antar att jag låter mig formulera frågan så här. Det finns många människor som läser om vissa ämnen eller YouTube-universitet, podcaster, vad det nu är. Men som du sa, det tog dig 18 månader att känna dig säker på att göra den första affären och du gick från den affären till duplexet, som var något liknande, men sedan tog du verkligen fart på det kreativa ekonomiområdet.
Var det så att du omgav dig med rätt sorts människor? För att du nämnde att gå på mötena. Du nämnde att mentorskapsprogrammet, du nämnde alla dessa andra saker som du har träffat människor. Var det ditt nätverk som gav dig det självförtroendet att testa dessa olika strategier eller var det något annat?
Tim:
Hundra procent. Så jag vet att många pratar om Robert Kiyosakis bok, Rich Dad, Poor Dad. Och det får dem att börja investera och det är en fantastisk bok, men boken som jag verkligen älskar och som jag lever efter hela tiden är Who Not How av Dan Sullivan. Den boken förändrade verkligen mitt tänkesätt med företagsägande och entreprenörskap eftersom den verkligen handlar om att istället för att du spenderar timmar, månader och år på att lära dig en strategi som leasingalternativ för att hitta personen i ditt samhälle eller i ditt mentorskapsprogram som har gjort den typen av erbjudanden. Och för att hitta dessa människor som kan hjälpa dig, vem som finns i din värld för att hjälpa dig att katapulera din karriär eller katapulera din resa och sättet som du får dessa människor att hjälpa dig på är att försöka ta reda på vilket värde du ger.
För jag vet att det finns många människor som säger: "Hej, gå i nätverk med människor, gå i nätverk." Det är helt sant, men jag känner att många människor bara ber folk om hjälp och de vet inte riktigt hur de ska be om hjälp. Så för mig gillar jag att prata med människor. Jag gillar att bygga relationer och jag tror att det var där jag kom på som, "Hej, det är så jag kommer att tillföra värde till laget. Låt mig gå och prata med investerare och ta med lite pengar till affärer eftersom jag inte har pengarna själv och jag genererar inte leads själv."
Så för att hitta någon som har många potentiella kunder men som inte har finansieringen för att få dessa affärer gjorda, det var då jag tänkte, "Hej, det är här jag ska lägga mig mellan dessa affärer."
Ashley:
Så tror du att en stor del av det här, om någon precis har börjat, är att hitta den där pengapartnern, att hitta hur man finansierar en affär först genom att skapa dessa kopplingar? Eller är det att hitta affären först och sedan gå ut och söka efter dessa kopplingar?
Tim:
Jag tror att om du hittar en riktigt bra affär, och ni kanske har olika erfarenheter, men om ni hittar en riktigt bra affär och siffrorna är vettiga och det kommer att tjäna pengar för dig eller en partner, tror jag att pengarna kommer en gång du hittar affären. För även jag som en normal kille som tittar på fastigheter och sånt, om affären är absolut vettig och jag kan finansiera den på något sätt eller ta med pengarna, kommer vi båda att vinna.
Så jag tror att många är rädda. Det var jag också. Jag tänkte: "Jag har inte pengarna för att göra allt det här." Men när jag väl började inse när du väl kommer med en bra affär till bordet kommer pengarna någonstans ifrån om du når ut till tillräckligt många.
Tony:
Ja. Tim, jag är så glad att du sa det för jag kunde inte hålla med dig mer. Jag tror att att hitta en bra affär gör allt annat exponentiellt lättare. Och jag hörde den här historien i helgen. Det var den här marknadsföringskillen, men han pratade om hur försäljning är lättare när du är bättre på marknadsföring och han gav exemplet med två olika bilar som du försökte sälja för 400,000 1970 $ och han sa, säg tänk dig att den första bilen är som en gammal misshandlad VW-buss med utblåsta däck och luftkonditioneringen fungerar inte och har inte rörts sedan 40,000 och du försöker sälja den för XNUMX XNUMX dollar.
Och sedan är den andra bilen Rolls-Royce som säljs för 300,000 40,000 $ och du försöker sälja den för 40,000 XNUMX. Du kan vara världens sämsta säljare och fortfarande sälja Rolls-Royce för $XNUMX XNUMX eftersom det är en fantastisk affär. Och du skulle behöva vara en jäkla säljare för att få någon att köpa VW-bussen åt dig.
Mycket av det handlar om att anskaffa kapital också. Det är som att om jag har en riktigt, riktigt bra affär så spelar det ingen roll hur stort mitt nätverk är eftersom någon kommer att hitta den affären. Jag skulle kunna gå in i en slumpmässig Facebook-grupp och säga, "Jag har en riktigt bra deal och du kommer att få folk som bryter ner din dörr." Så för många av våra nybörjare som lyssnar tror jag att om kapitalet är ett hinder för dig, försök att fokusera din energi på hur jag ska hitta en riktigt bra affär och sedan låta allt annat flöda därifrån.
Tim:
Absolut.
Tony:
Okej. Vi har pratat lite om finansiering. Har vi kommit igenom alla affärer än? Jag tror att du har ett par kvar där inne. Vi har inte berört dem alla. Låt oss snabbt avfyra de senaste affärerna och hur du finansierade dem.
Tim:
Okej. Så fixa och vända i Atlanta, jag faktiskt... Det är typ galet. Atlanta-flippen, jag använde ett kreditkort, så jag använde ett företagskreditkort som hade en kampanj på det. Det var som 0% ränta. Så jag finansierade affären på Atlanta. Vi säljer den och vi listade den här månaden.
Tony:
Vänta. Håll ut en sekund. Använde du det för att köpa fastigheten eller för att finansiera rehaben?
Tim:
För att finansiera rehaben.
Ashley:
Okej. Jag tänkte säga hur [ohörbart 00:34:29] med ett kreditkort.
Tony:
Jag har aldrig sett någon köpa en fastighet med kreditkort.
Ashley:
Jag har sett folk göra ett kontantförskott och dra ut pengarna från kreditkortet.
Tim:
Så jag använde kreditkortet. Jag betalade 2 % vad som helst för att överföra pengarna till checkkontot, och sedan kopplade jag in dem till Atlanta title company och sedan renoverar han fastigheten och sedan ska vi lista den faktiskt om ett par veckor.
Tony:
Wow. Var det ett företagskreditkort eller ett personligt kort?
Tim:
Business one.
Tony:
Fick dig. Vilken var det?
Tim:
Det var ett Wells Fargo-kort. Så den hade 0% ränta i nio månader tror jag. Så det kommer snart. Vi måste sälja det här huset.
Ashley:
Tja, jag använde en Wells Fargo också för en rehabilitering. Vi gjorde det faktiskt för allt material.
Tim:
Åh trevligt.
Ashley:
Så vi gjorde inget kontantförskott eller något, men vi gjorde det för allt material. Och de hade också en kampanj om att om du gjorde din lägsta betalning varje månad under de, jag vet inte, första nio månaderna, skulle de förlänga den till 12 månader. Jag tror-
Tim:
Det är trevligt.
Ashley:
… vi har redan betalat av det, men det sträckte sig om vi skulle ha ett annat projekt som vi behöver det för.
Tim:
Ja. Jag menar att de är ett riktigt bra verktyg. De är så underskattade.
Ashley:
Definitivt. Jag menar, du kan finansiera en ganska bra rehab som gör ditt material och sedan behöver du bara oroa dig för att komma med pengar för att betala din entreprenör om inte din entreprenör tar kreditkort. Jag tog faktiskt bara bort en soptunna där de städade ut en fastighet och tog soptunnan och allt sånt och de mailade mig räkningen och de sa: "Okej. Betala med kreditkort." Jag är som, "Japp, samlar ihop dessa kreditkortspoäng."
Tim:
Excellent. Grymt bra. Och så nästa affär, den som jag renoverar nu är ett hårt lån. Det är bara en vanlig fix och vändning. Vi gjorde ett kontanterbjudande och använde sedan den privata långivaren för att täcka resten av kostnaderna och innehavskostnaderna. Vi har precis börjat reno den här veckan. Och sedan huset som vi stänger om ett par veckor, det är en säljarfinansieringsaffär, så vi ska göra light reno. Lite handpenning och vi kommer att använda en privat långivare på den affären också.
Ashley:
Okej, fantastiskt. Alltså en mängd olika sätt att finansiera fastigheter. Jag vill gå tillbaka till. Okej, så du har kunnat köpa alla dessa fastigheter med denna olika finansiering, men nu är jag nyfiken på rehabdelen av det. Har du överhuvudtaget någon form av byggerfarenhet?
Tim:
Nej, absolut inte. Jag letade efter huvudentreprenörer på Facebook-sidorna och nätverksevenemang och det ledde till att mina första affärer kämpade på grund av min brist på erfarenhet och brist på nätverk och att ha dessa system på plats. Så ska vi prata om det mer på djupet? Den sortens ledde till min första affär med entreprenörerna och bristen på erfarenhet. Jag tror att entreprenören visste att det var mitt första projekt och jag saknade erfarenhet. Jag valde den billigaste för att jag tänkte låta mig använda den billigaste entreprenören för att få mest spridning på affären, och det slutade med att det kostade mig mycket mer pengar eftersom vi var tvungna att anställa en ny entreprenör senare för att fixa mycket av grejerna som han ursprungligen gjorde.
Dessutom, eftersom han visste att jag verkligen var oerfaren, gjorde vi inget kontrakt och det var den sista tredjedelen av projektet och han bad mig faktiskt att betala honom i förskott eftersom han var tvungen att betala sina arbetare. Jag sa, "Ja, du har gjort ett riktigt bra jobb för mig den senaste månaden eller två. Ja, absolut, jag kommer att betala dig."
Så jag gav honom den sista tredjedelen och då slutade han bokstavligen att dyka upp på jobbet. Jag vet att många människor har problem med sin första GC och allt det där, och det är definitivt sant. Han försvann på mig, så jag fick måla huset själv och sätta upp alla armaturer själv för att få detta listat. Och projektet tog riktigt lång tid eftersom jag var tvungen att göra det själv mot slutet. Jag minns att jag skulle BRRRR det här huset och det slutade med att jag listade det på MLS för att bara bli av med det eftersom jag bara blödde, stod för kostnader och allt det här.
Så fort det huset blev listat stod det en knarkbust tvärs över gatan. Så det var mycket galenskap. Jag ville bara sluta investera i fastigheter efter det och det slutade med att det såldes. Så vi tjänade lite pengar på det. Så jag tror att det var därför jag kände mig okej, men det var förmodligen den dyraste inlärningsupplevelsen jag har haft. Och jag tror att det är det som har hjälpt mig med de ytterligare projekten, för nu driver jag faktiskt mina egna projekt här i Louisville där jag anställer mina egna entreprenörer, golv, fönster och allt det där.
Jag tror att min militära bakgrund hjälpte mig med det eftersom jag gillar att hantera sådana saker. Så det är väldigt roligt för mig. Och jag känner att jag kan sova bättre på nätterna.
Tony:
Tim, jag antar att den logiska nästa frågan är att du måste ha plockat upp det där droghuset på en ganska bra affär. Höger?
Tim:
Jag försöker köpa den. Jag försöker köpa den. Jag kunde inte få tag på säljaren, men jag försökte.
Tony:
Jag undrar varför.
Tim:
Jag försökte verkligen. Det var allt inkapslat och sånt också, så jag tänkte "Åh, låt mig försöka hitta säljaren." Men nej, jag kunde inte få tag på dem.
Ashley:
Jag var på en fastighetsträff en gång och den här grossisten kom fram till mig och-
Tony:
En drogmisshandel hände?
Ashley:
Nej. Grossisten kom fram till mig och jag tror att han var en nyare grossist. Jag kände honom inte. Och han säger, "Åh, folk sa till mig att jag borde prata med dig om att du investerar i det här området." Det var en av landsbygdsstäderna som faktiskt ligger nära där jag gick på gymnasiet och han säger, "Här, jag har det här huset här. Här är adressen och sånt." Han sa: "Okej. Jag ska titta på det. Jag mailar dig." Och så jag drar upp det, jag är som, "Varför ser det där huset bekant ut?"
Jag sökte på adressen, bara Googlade adressen och det var ett metalabb, människorna som ägde den. Och jag minns att min mamma ringde mig och berättade för mig att det pågick det här metalabbet, den här drogbusten på gång i det här huset eller vad som helst och det här var förmodligen för fem, åtta år sedan kanske. Så jag sa till grossisten, jag sa: "Nå, har det gjorts någon åtgärd?" Och han säger: "Vad pratar du om?" Jag är som, "Det här huset är ett metalabb och det är ett [ohörbart 00:40:32] polisen slog upp."
Han hade ingen aning eller vad som helst. Och det var bara, du bokstavligen Googlade adressen och sådan information kom upp. Så bara du försöker sälja hus eller så köper du hus. Ta dig bara tid att ange adressen till fastigheten och googla den och se om det finns några nyhetsartiklar om den fastigheten. Men faktiskt ser jag att det till slut slutade med att någon köpte det och att de sakta gör saker åt det.
Okej. Nåväl, några sista råd till någon som gör en rehab eller projektledning? Så du sa att din militära bakgrund definitivt har hjälpt dig med det. Vad är några av de saker du har implementerat som gör dig till en stark projektledare?
Tim:
Så jag gillar att sätta deadlines nu. Jag tror att att organisera projektet i tredjedelar eller kvartal och att ha det kontraktet klart, jag tror att det är väldigt viktigt att inte göra de där handskakningsaffärerna med dina entreprenörer och att ha det kontraktet som organiserar, "Hej, jag betalar dig i tredjedelar eller Jag betalar dig i halvor när du är klar med den här uppsättningslistan med föremål.” Det är faktiskt riktigt trevligt också för om du använder en hård långivare, kommer många av dessa hårda långivare att betala dig för dina renoveringar efter att de går och tittar på den. De inspekterar den eller så tar du bilder på den.
Så faktiskt hjälper det oss också när du bryter ner dessa betalningar på de organiserade sätten, för när de väl är klara med det projektet kan du ringa den hårda långivaren. De kommer att inspektera dessa föremål och sedan klipper de dig checken och du kan betala dina entreprenörer. Och med det kontraktet håller det verkligen dina arbetare i schack också. Och jag gillar att lägga till en liten bonus också. Så om jag har ett 45-dagars projekt, säger jag, "Hej, om du avslutar det på 40 dagar eller 38 dagar," vad det än är, jag gillar att ge dem lite pengar på toppen så att de har lite av incitament. Men inte heller för snabbt. Så de skyndade på affären och projektet blir liksom trasslat.
Tony:
Väl. Tim, det verkar som om du har lärt dig mycket sedan den första affären och ibland kan saker att gå söderut vara den bästa läraren och du tenderar att lära dig mycket när det går fel, ibland till och med mer än när det bara går perfekt. Så jag är glad att höra att du kan ta några av de här lektionerna. Nästa fråga jag har till dig handlar dock om hur du faktiskt strukturerar dessa olika partnerskap och uppenbarligen skrev Ash och jag boken om partnerskap för BiggerPockets. Gå över till biggerpockets.com/partnerships. Men Tim skulle älska att bara höra din erfarenhet av hur du har strukturerat dessa olika partnerskap i de olika affärerna.
Tim:
Jag hade faktiskt ett partnerskap med någon som inte fungerade, så det är inte alltid solsken eller regnbågar. Men mycket av det är att du hittar det du saknar i din verktygsväska. Så för mig var leadsgenereringen och att hitta någon i dessa områden utanför marknaden eller från din lokala fastighetsmarknad för att hjälpa dig. Så för mig är jag uppenbarligen inte stövlar på marken. Jag vet inte hur man genererar dessa leads i de där slumpmässiga städerna som Oklahoma eller Atlanta. Jag träffade några av dessa killar genom mentorskapet. Och du måste alltid göra dina läxor på dina partners, för när ni väl arbetar tillsammans är ni ihop tills ett bra eller dåligt resultat inträffar.
Mycket av det är att se, istället för att bara analysera affären, måste du analysera din partner. Så du måste se vad deras trovärdighet är, hur många affärer de har gjort. Så jag brukar försöka hitta dem på sociala medier först för att se om de faktiskt lägger upp innehåll på Instagram, Facebook eller YouTube och för att se vilken typ av projekt de har haft. Eftersom jag har träffat de killarna i ett mentorskap frågade jag faktiskt ett par killar och tjejer i mitt mentorskap om de arbetade med dem. Många andra studenter hade några riktigt positiva recensioner om de här killarna, så jag kände att jag kan lita på dem.
Tony:
Jag fattar. Jag älskar att du gör lite läxor om människor i förväg. Jag tror att du nämnde detta tidigare, men ibland att få... Jag menar, inte ibland, varje gång på många sätt är det som ett äktenskap att komma in i ett fastighetspartnerskap. Så du vill verkligen se till att du "går i säng med". Men Tim, älskar din berättelse hittills, bror. Jag vill utnyttja all erfarenhet du har fått det senaste året och låta dig svara på en fråga från någon i nybörjarpubliken.
Så vi kommer att gå över till vår nybörjarförfrågningslinje. Så för alla våra nybörjare som lyssnar, om du eventuellt vill få din fråga besvarad i programmet, gå till biggerpockets.com/reply så kan vi bara använda din fråga för programmet. Så dagens fråga kommer från någon som heter Ja Mac och Jas fråga är: "Vilka är enligt din åsikt de tre bästa sakerna som ökar hyresvärdet? Jag samlar idéer till ett hem som vi köpt och planerat att hyra ut.” Så Tim, enligt din åsikt, hur skulle du svara på den här frågan för Ja?
Tim:
För att öka hyran? Pratar de om hyresintäkterna, hur mycket kan man ta ut?
Tony:
Jag antar att vi tittar på båda, eller hur? Både hyresvärde och efterreparationsvärde.
Tim:
För efterreparationsvärdet kan du alltid... Om du har lite extra utrymme, kanske lägga till ytterligare ett sovrum eller många av de projekt som jag gör är att vi har stora garderober i sovrummet och det har inget badrum. Så vi brukar lägga till ett badrum där eftersom det tillför massor av värde. Renoverar ett kök. Jag tror att ett av projekten jag gjorde faktiskt under min mellantid, köket såg ut som om det var en bild från 1950-talet. Har den blivit renoverad? Den hade de konstiga vridknappsugnarna.
Så vi moderniserade det, slet ut alla skåp och gav det en ansiktslyftning, rostfria vitvaror på och allt det där. Men allt som du kan tillföra något värde till din fastighet kommer definitivt att öka din ARV. Och självklart kan du höja hyrorna för de fastigheterna om du gör saker snyggare. Om du försöker göra det ännu mer lönsamt, om det är i ett riktigt trevligt område eller en bra marknad på medellång eller kort sikt, kan du alltid lägga till ett sådant värde genom att ändra mängden inkomst du får. Så det finns ett par tips som jag kan komma på just nu för att öka värdet och även för att öka din hyresintäkter.
Tony:
Ja. Jag älskar det svaret, Tim. Jag tror att en stor del för mig är att titta på dina komp också. Så vilka andra fastigheter har sålt i det området och vilken information kan du få från de fastigheter som har sålt? Vi hade nyligen Serena Norris i avsnitt 330 och hon kom in och gav precis en mästerlig sammanfattning av hur man hanterar rehab. Så en del av det samtalet var hur mycket hon förlitar sig på comps för att komma fram till sitt arbetsområde. Så ja, om du funderar på att renovera en fastighet, skulle jag säga att titta på några av de andra fastigheterna i ditt område, förstå vad de erbjuder till folk och se vad du kan göra för att matcha.
Okej. Låt oss gå till vårt nästa segment här, vilket är Rookie Exam. Tim, det här kommer att bli de tre viktigaste frågorna du någonsin kommer att få i ditt liv och du gör det inför nybörjarpubliken. Är du redo för provet?
Tim:
Jag är redo.
Tony:
Okej, man. Så fråga nummer ett. Vad är en handlingsbar sak som en rookie bör göra efter att ha lyssnat på ditt avsnitt?
Tim:
Om du försöker komma igång med fastigheter, och jag tycker att du ska hitta en fastighetsinvesterare fokuserad mäklare, är det ingen kostnad ur fickan att använda en fastighetsmäklare. Jag tror att om du hittar en investerarvänlig agent som är fokuserad på investeringar och äger sina egna projekt, kan de hjälpa dig att jämföra, som vad Tony pratade om tidigare, jämföra fastigheter, ta reda på vad värdet är och berätta vad en affär är eller vad som inte är en affär. Dessutom, när du köper ett hus på MLS med en agent, betalar du inte provisionen. Så det är gratis för dig och jag tror att det är ett bra sätt att komma igång och även bygga upp ditt nätverk.
Ashley:
Ja. Jag tycker att det är ett bra råd. Och BiggerPockets har agentsökverktyget också. Om du går till biggerpockets.com/agentfinder kan du se urvalet av investerarvänliga agenter som verkligen kan hjälpa dig. Okej. Nästa fråga är, vad är ett verktygsprogram eller system i ditt företag som du använder?
Tim:
Så jag använder faktiskt era killars program för min fastighetsförvaltning. Jag använder RentRedi. Eftersom jag är proffsmedlem får jag det gratis och jag har använt det det senaste året och det är superenkelt. Det här är ingen annons, men det är superbra. Jag menar att det gjorde mitt liv mycket enklare eftersom jag var väldigt orolig över att vara fastighetsförvaltare och det är supertrevligt att få dina önskemål om reparationer där. Dessutom går det bokstavligen direkt till ditt bankkonto. Många av dina hyresgäster kommer verkligen att gilla det också. De behöver inte klippa en check till dig, de kan bara överföra pengarna till dig. Så det är min främsta programvara som jag använder.
Ashley:
Och de behöver inte ringa dig för att skicka in underhållsbegäran. De kan bara lägga in det via appen.
Tim:
Lägg i den, superenkelt. Men för fastighetsgrejer använder jag REIPro. Min REIPro, så jag använder det som mitt system för att hämta adresser, för att hämta information om egenskaperna. Nu kostar det lite pengar, men om du försöker grossist eller försöker hitta några bra erbjudanden utanför marknaden, är det ett system som jag använder.
Tony:
Det är intressant. Jag har faktiskt aldrig hört talas om REIPro förut. Har du hört talas om den, Ash?
Tim:
Så det är typ PropStream.
Tony:
Intressant. Det finns så många andra alternativ som dyker upp. Och Velo är en som har en relation med BiggerPockets. Privy är en som jag nyligen hittade som faktiskt verkar ganska, ganska cool. Många alternativ där ute. Men sista frågan till dig här, Tim. Var tänker du vara om fem år. Om du håller samma takt kommer du att vara på som tusen dörrar om fem år, men vad är ditt personliga mål var att se dig själv vara om fem år?
Tim:
För mig personligen, under de kommande åren sedan jag har gått över till fix och vändningar och kortare saker, försöker jag verkligen att komplettera min W2-inkomst så att jag bekvämt kan lämna jobbet och börja fokusera på verksamheten på heltid . Jag började med långtidsuthyrningen och försökte generera hundra, $200 per kassaflöde i månaden. Men det skulle ta mig lång tid att till slut känna mig bekväm att lämna min W2. Så jag tror att om fem år från nu är att fokusera på fastigheter på heltid och börja bygga långsiktigt välstånd med långtidshyror och fortfarande använda flip-inkomsten för att överleva.
Men jag tror att jag i det långa loppet skulle vilja börja komma in i flerfamiljer som är större än de vanliga bostäderna. Jag tror att det är en fantastisk möjlighet där ute. Det finns många häftiga saker att komma in på och det är något nytt, något som jag inte är bekant med. Så jag gillar verkligen att lära mig, så jag tror att det är det jag vill komma in på på vägen.
Tony:
Fantastiskt, bror. Vi är glada över att se dig göra det till verklighet, Tim.
Tim:
Jag hoppas det.
Tony:
Så innan vi avslutar saker och ting vill jag ge en shout-out till dig. Veckans rookierockstjärna, veckans rockstjärna är Marielle Lily Walter. Och Marielle säger, "Det är nästan otroligt hur mycket livet kan förändras på bara ett år när du bestämmer dig för att ta dig ur analys, förlamning, rädsla och tvivel och gå för något större. För ett år sedan bestämde jag mig för att kasta mig in i fastigheter och gå hårt mot mina mål om ekonomisk frihet. Vid den tiden hade jag bara gjort några fastighetsaffärer. Nu är jag på väg att fira min ettårsjubileum av att ta fastighetsstegringen och bestämde mig för att se tillbaka på året.”
Så hon säger att på bara ett år har hon gjort 12 fastighetsaffärer, inklusive sju vändningar, två flerbostadsinvesteringar, tre hyresfastigheter och fyra nya affärer under kontrakt. Och hon avslutar med att säga: "Dina drömmar är på andra sidan din rädsla." Så Marielle, grattis som ger dig chansen, Tim, med 12 erbjudanden på ett år. Men superglad över att se den framgången hända också, man.
Ashley:
Tony, när jag först läste det innan du sa det högt, trodde jag att det stod: "Dina drömmar är på andra sidan dina fötter." Och det var för att det var som ett litet kladd på min datorskärm. Jag tänkte: "Huh, den där har jag aldrig hört förut. Du måste röra på fötterna för att vidta åtgärder för att nå dina drömmar.”
Tony:
Rör på fötterna för att få det att hända.
Ashley:
Tja, Tim, tack så mycket för att du var med på showen idag. Kan du låta alla veta var de kan nå dig och få mer information om dig?
Tony:
Ja, tack för att jag fick vara med i programmet. Det har varit så roligt. Du hittar mig på Instagram. Det är @itstimyu. Så vi håller det superenkelt med mitt namn och du kan hitta mig där. Och tack så mycket killar.
Ashley:
Tack så mycket för att du lyssnade på veckans Rookie Podcast. Jag heter Ashley @wealthfromrentals, och han är Tony @tonyjrobinson. Och vi kommer tillbaka på lördag med ett nybörjarsvar.
Högtalare 4:
(sång)
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- Hyresfastighetsfinansiering 101 och hur man investerar i fastigheter utan pengar
- Kreativ finansiering, med förbehåll för och göra affärer UTAN att använda banker
- Hur man boost omedelbart d kassaflöde på din långtidshyresfastighet
- Investera med partners och var man kan träffa de mest legitima
- Krokiga entreprenörer och hur du undviker att bli lurad på din första rehab
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Böcker som nämns i showen:
Ta kontakt med Tim:
Är du intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? E-post .
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-335
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 118
- 12
- 12 månader
- 15%
- 2%
- 20
- 20 år
- 2000
- 2020
- 2022
- 22
- 24
- 25
- 29
- 30
- 32
- 40
- 50
- 70
- 700
- 8
- a
- Able
- Om Oss
- om det
- absolut
- accepterade
- Konto
- konton
- bekräfta
- tvärs
- Handling
- aktiv
- faktiska
- faktiskt
- Ad
- lägga till
- beroende
- tillsats
- adress
- adresser
- Lägger
- Vuxen
- avancera
- Fördel
- rådgivning
- rädda
- Efter
- Recensioner
- medel
- sedan
- framåt
- LUFT
- Airbnb
- Alla
- tillåter
- nästan
- redan
- också
- alltid
- am
- fantastiska
- mängd
- an
- analys
- analysera
- analys
- och
- årsdag
- Annan
- svara
- vilken som helst
- längre
- någon
- något
- Lägenhet
- app
- Apple
- apparater
- Ansökan
- Ansök
- värderingsman
- uppskatta
- godkänna
- arbitrage
- ÄR
- OMRÅDE
- områden
- Armé
- runt
- artiklar
- AS
- be
- be
- At
- Atlanta
- publik
- Författaren
- undvika
- bort
- tillbaka
- bakgrund
- Badrum
- väska
- Bank
- bankkonto
- I grund och botten
- BE
- slå
- blev
- därför att
- passande
- varit
- innan
- Börjar
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tro
- fördel
- BÄST
- Bättre
- mellan
- Stor
- Bill
- Bit
- Blödning
- Bonus
- boken
- lyft
- Kängor
- gränsen
- födda
- låna
- båda
- Botten
- köpt
- Hjärna
- Ha sönder
- Fördelning
- Breaking
- Bred
- föra
- Föra
- bror
- fört
- Bug
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- bränd
- Bussen
- företag
- byst
- men
- Knappen
- Köp
- KÖPARE..
- köpare
- Uppköp
- by
- Ring
- kallas
- Uppringare
- anropande
- kom
- KAN
- kapital
- bil
- kortet
- kortbetalningar
- vilken
- Karriär
- bilar
- Vid
- Kontanter
- fira
- vissa
- chans
- byta
- ändrats
- byte
- Kanal
- laddning
- laddning
- billigare
- billigaste
- ta
- kontroll
- Kontrollerar konto
- omständighet
- Städer
- Stad
- Stäng
- stängt
- närmare
- stängning
- Co-Host
- förkylning
- komma
- kommer
- bekväm
- kommande
- kommentar
- provision
- Gemensam
- samfundet
- Pendla
- COMP
- företag
- jämfört
- Avslutade
- fullständigt
- dator
- datorskärm
- begrepp
- medgivanden
- förtroende
- säker
- anslutna
- Anslutningar
- konstant
- konstruktion
- innehåll
- fortsätter
- kontrakt
- Entreprenör
- Företag
- kontrakt
- kontroll
- Konversation
- övertygad
- kyla
- snutar
- Corner
- hörn
- Pris
- Kostar
- kunde
- Par
- täcka
- galet
- Kreativ
- Trovärdighet
- kredit
- kreditkort
- nyfiken
- För närvarande
- Klipp
- Pappa
- dag
- Dagar
- behandla
- Erbjudanden
- beslutar
- beslutade
- Beslutet
- djup
- djupdykning
- definitivt
- djup
- detalj
- DID
- Skillnaden
- olika
- direkt
- Funktionshinder
- Visa
- Dyk
- do
- gör
- inte
- gör
- dollar
- gjort
- inte
- Dörr
- Dörrarna
- tvivlar
- ner
- drömmar
- tappade
- drog
- grund
- Dump
- dynamisk
- varje
- Tidigare
- lättare
- enklaste
- lätt
- utbilda
- antingen
- berättigande
- annars
- änden
- avslutades
- njuta
- tillräckligt
- enhet
- entreprenörer
- entreprenörskap
- episod
- eget kapital
- speciellt
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Även
- händelser
- så småningom
- NÅGONSIN
- Varje
- varje dag
- alla
- alla
- allt
- exakt
- examen
- exempel
- exciterade
- befintliga
- kostnader
- dyra
- erfarenhet
- Erfarenheter
- Förklara
- förklarade
- Förklarar
- förklaring
- exponentiellt
- förlänga
- extra
- Ansiktslyftning
- trogna
- bekant
- familjer
- familj
- långt
- SNABB
- gynna
- rädsla
- Fed
- avgift
- känna
- fot
- filt
- få
- Figur
- figured
- Slutligen
- finansiering
- finansiella
- finansiell frihet
- finansiering
- hitta
- Finder
- finna
- slut
- natur
- Förnamn
- första gången
- fem
- Fast
- fixerad
- Flip
- flips
- golv
- flöda
- Fokus
- fokuserade
- fokusering
- För
- Fort
- forum
- Framåt
- hittade
- fundament
- fyra
- RAM
- Fri
- Frihet
- vän
- vänliga
- från
- främre
- full
- kul
- fond
- förbetalt
- finansiering
- fonder
- inredd
- ytterligare
- Få
- vunnits
- Gamble
- lek
- spalt
- samla
- gav
- Allmänt
- generera
- generera
- generering
- georgien
- skaffa sig
- få
- flickor
- Ge
- Ge
- Go
- Målet
- Mål
- Går
- kommer
- borta
- god
- fick
- stor
- större
- matvaror
- matvaror
- Marken
- Grupp
- Väx
- Gäst
- Guy
- hacka
- hacka
- hade
- Hälften
- händer
- hända
- hänt
- Happening
- händer
- Hård
- Har
- har
- he
- huvud
- höra
- hört
- kraftigt
- hjälpa
- hjälpte
- hjälper
- här
- här.
- dold
- Hög
- honom
- han själv
- hyra
- hans
- hålla
- innehav
- Hem
- läxor
- ärlig
- Ärligt
- hoppas
- Förhoppningsvis
- sjukhus
- värd
- timme
- ÖPPETTIDER
- Huset
- hus
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- HTTPS
- stor
- hundra
- i
- SJUK
- Tanken
- idéer
- if
- bild
- blir omedelbart
- genomföras
- med Esport
- förbättra
- in
- Incitament
- Inklusive
- Inkomst
- Öka
- otroligt
- informationen
- Inspiration
- inspirerar
- Omedelbart
- istället
- instruktioner
- försäkring
- Avsikt
- intresse
- RÄNTA
- Räntor
- intressant
- in
- Invest
- investera
- investering
- Investeringar
- investerare
- För Investerare
- IRA
- problem
- IT
- artikel
- sig
- iTunes
- Jobb
- fogade
- sammanfogning
- gå med oss
- resa
- jpg
- bara
- bara en
- Ha kvar
- Kentucky
- Snäll
- Vet
- kunskap
- vet
- knox
- lab
- Brist
- lady
- större
- Efternamn
- Förra året
- senare
- leda
- Leads
- Språng
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- leasing
- t minst
- Lämna
- lämnar
- Led
- vänster
- Adress
- Äkta
- LÅNA
- långivare
- långivare
- mindre
- lektion
- Lärdomar
- Låt
- Nivå
- Hävstång
- belånade
- LG
- livet
- ljus
- tycka om
- BEGRÄNSA
- linje
- länkning
- likvidera
- LIKVIDERAT
- Lista
- Noterade
- lyssnade
- lyssnare
- Lyssna
- lista
- listor
- liten
- lever
- lån
- Lån
- lokal
- platser
- logisk
- Lång
- länge sedan
- lång sikt
- se
- såg
- du letar
- UTSEENDE
- förlorar
- förlora
- Lot
- Föremål
- högt
- älskar
- Låg
- Lyckligtvis
- mac
- gjord
- underhåll
- göra
- tjäna pengar
- GÖR
- Framställning
- människa
- hantera
- förvaltade
- ledning
- chef
- förvaltar
- hantera
- många
- marknad
- Marknadsföring
- gifta
- Master
- Match
- material
- Materia
- maximal
- Maj..
- kanske
- me
- betyda
- betyder
- Media
- Möt
- möte
- Meetup
- Meetups
- medlem
- nämnts
- mentorskap
- träffade
- Halvtid
- kanske
- Militär
- Attityd
- minsta
- minuter
- saknas
- MLS
- mamma
- Momentum
- pengar
- Månad
- månader
- mer
- Inteckning
- mest
- Motivation
- motiv
- flytta
- rörd
- rörliga
- mycket
- my
- Själv
- namn
- nödvändigtvis
- Behöver
- behövs
- netto
- nät
- nätverk
- aldrig
- Nya
- nya erbjudanden
- nyare
- nyheter
- Nästa
- trevligt
- natt
- nio
- Nej
- Ingen
- normala
- inget
- November
- nu
- antal
- nummer
- Omvårdnad
- of
- sänkt
- erbjudanden
- erbjuds
- erbjuda
- Officer
- Okej
- Oklahoma
- Gamla
- on
- gång
- ONE
- ettor
- endast
- öppet
- Yttrande
- Åsikter
- Möjlighet
- Alternativet
- valfritt
- Tillbehör
- or
- Organiserad
- organisering
- ursprungligen
- Övriga
- Övrigt
- vår
- ut
- Resultat
- rent ut
- utanför
- över
- övergripande
- natten
- övervaka
- egen
- ägd
- ägaren
- ägande
- äger
- Fred
- sidor
- betalas
- måla
- föräldrar
- Park
- del
- partnern
- partner
- Partnerskap
- partnerskap
- brinner
- brinner
- Tidigare
- Betala
- betalar
- betalning
- betalningar
- Personer
- procent
- procentuell
- perfekt
- prestanda
- utför
- personen
- personlig
- Personligen
- telefon
- Bilder
- plockade
- Bild
- Bilder
- piggy
- lutade
- Plats
- Planen
- planeras
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spelaren
- snälla du
- doppa
- PMI
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- poäng
- dålig
- portfölj
- positiv
- möjlig
- kruka
- potentiell
- potentiellt
- tryck
- pretty
- pris
- prissättning
- Innan
- privat
- Pro
- förmodligen
- Problem
- process
- producenter
- Produkt
- lönsamhet
- lönsam
- Program
- projektet
- projekt
- främjande
- egenskaper
- egenskapen
- skyddad
- Bevisa
- ge
- inköp
- köpt
- inköp
- sätta
- kvalificera
- kvalitet
- fråga
- frågor
- Snabbt
- snabbt
- ganska
- höja
- insamlat
- höja
- samla kapital
- slumpmässig
- område
- snabb
- Betygsätta
- rates
- betyg
- betyg
- nå
- Läsa
- redo
- verklig
- fastigheter
- fastighetsmarknaden
- Verkligheten
- inser
- insåg
- inse
- verkligen
- nyligen
- inspelning
- rehab
- relation
- Förhållanden
- relativ
- ihåg
- avlägsnande
- Reno
- Hyra
- lägenheter
- reparation
- upprepa
- svar
- representerar
- begära
- förfrågningar
- krav
- bostads-
- respons
- REST
- pension
- intäkter
- översyn
- Omdömen
- Rik
- Befria
- höger
- slet
- väg
- ROBERT
- Rockstar
- Rolls-Royce
- Rum
- Roth IRA
- rund
- Körning
- Landsbygd
- rusa
- Nämnda
- försäljning
- Försäljare
- Försäljare
- Samma
- lördag
- Save
- sparande
- säga
- säger
- säger
- scenario
- Skola
- omfattning
- screen
- söka
- Andra
- sekunder
- Secret
- se
- se
- verkar
- sett
- segmentet
- Val
- sälja
- Säljare
- Försäljningen
- känsla
- skickas
- allvarlig
- portion
- in
- sju
- Dela
- hon
- SKIFTANDE
- Gå och Handla
- Kort
- kortsiktigt
- skall
- show
- visar
- Visar
- sida
- signifikant
- liknande
- Enkelt
- eftersom
- enda
- Sittande
- Situationen
- situationer
- SEX
- Sex månader
- sova
- Långsamt
- Small
- So
- än så länge
- Social hållbarhet
- sociala medier
- Mjukvara
- säljs
- några
- på något sätt
- någon
- något
- ibland
- något
- någonstans
- Alldeles strax
- Söder
- Utrymme
- specifikt
- detaljer
- spendera
- Spendera
- spent
- Sponsorer
- spridning
- Rostfritt stål
- starta
- igång
- Starta
- Ange
- Stationer
- stål
- Steg
- Fortfarande
- Aktier
- Sluta
- slutade
- lagra
- Upplevelser för livet
- Historia
- strategier
- Strategi
- gata
- stark
- strukturerade
- strukturering
- Struggles
- Studenter
- ämne
- framgång
- Sullivan
- solsken
- super
- komplettera
- stödja
- förment
- säker
- överraskad
- kring
- överleva
- system
- System
- bord
- Ta
- tar
- tar
- Diskussion
- tala
- Talks
- lärare
- grupp
- tala
- tala
- tio
- hyresgäst
- termin
- villkor
- fruktansvärt
- än
- tack
- tack
- Tacksägelse
- den där
- Smakämnen
- Huvudstaden
- Projekten
- deras
- Dem
- sig själva
- sedan
- Där.
- Dessa
- de
- sak
- saker
- tror
- Tänkande
- Tredje
- detta
- denna vecka
- i år
- de
- fastän?
- trodde
- tusen
- tre
- tröskelvärde
- Genom
- hela
- tim
- tid
- tidsram
- Tips
- däck
- Titel
- till
- i dag
- dagens
- tillsammans
- berättade
- ton
- Tony
- alltför
- tog
- verktyg
- verktyg
- topp
- ämnen
- rörd
- mot
- towns
- traditionell
- Avskrift
- överföring
- behandla
- försökte
- sann
- Litar
- prova
- försöker
- SVÄNG
- vände
- Vrida
- omsättning
- Dubbelt
- två
- Typ
- typisk
- typiskt
- under
- skattade
- förstå
- enhet
- enheter
- universitet
- tills
- us
- användning
- Begagnade
- med hjälp av
- vanligen
- semester
- värde
- Värden
- mängd
- Kontra
- mycket
- veteran-
- Video
- Video
- vw
- vänta
- frångås
- gå
- promenerade
- gående
- vill
- ville
- vill
- var
- tittar
- Sätt..
- sätt
- we
- Rikedom
- Väder
- vecka
- helgen
- veckor
- välkommen
- VÄL
- Wells
- Wells Fargo
- begav sig
- były
- Vad
- Vad är
- oberoende
- när
- om
- som
- VEM
- Hela
- grossist-
- varför
- bred
- kommer
- beredd
- vinna
- fönster
- Wire
- med
- inom
- utan
- undrar
- underbart
- undrar
- ord
- Arbete
- träna
- jobba tillsammans
- arbetade
- arbetare
- arbetssätt
- världen
- Världens
- orolig
- oro
- värsta
- värt
- skulle
- linda
- skriven
- Fel
- skrev
- år
- år
- ja
- ännu
- dig
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet
- noll-
- Zillow