Du vill kassaflöde, men hur får man det på en bostadsmarknad med höga priser och bostadspriser men lågt lager? Eller, hur kommer du undan hyrescykeln och komma in fastighetsinvesteringar? Ska du köpa din första hyra innan ett primärt boende? Och vilken ekonomisk situation måste du vara i för att ta dig in i ett hus? När du påbörjar din fastighetsinvesteringsresa verkar frågor som dessa inte ha något slut. Det är därför vi har fått David Greene, erfaren investerare, agent, mäklare och författare, för att hjälpa dig till svaren.
Välkommen tillbaka till en annan Att se Greene, där din värd för tips, flips och ekonomisk frihet, David, är här för att hjälpa dig bygga välstånd genom fastighetsinvesteringar. Vi har frågor från investerare, hyresgäster och husägare som försöker ta sitt första steg in i investeringsvärlden för hyresfastigheter. Först pratar vi om hyresgästvänliga stater och hur house hacking kan tillåta dig undvika många av dessa hårda hyresvärdslagar. Därefter slår vi på några HELOC (home equity line of credit) frågor om när man ska betala av en HELOC och om det är en bra idé att använda en för att köpa en hyra. Slutligen talar David om växer din ekonomisk stiftelse och hur du systematiserar din verksamhet, så att du INTE arbetar sexton timmar. Allt det och mer kommer upp!
Vill du ställa en fråga till David? Om så är fallet, ställ din fråga här så David kan svara på det i nästa avsnitt av Seeing Greene. Hoppa på BiggerPockets forum och fråga andra investerare deras svar, eller Följ David på Instagram för att se när han går live så att du kan hoppa på en live Q&A och få din fråga besvarad på plats!
Klicka här att lyssna på Apple Podcasts.
Lyssna på podden här
Läs avskriften här
David:
Det här är BiggerPockets Podcast Show, 750. Du försöker hitta kassaflödet och det du sa var ett snabbt eller enkelt kassaflöde, som är ännu svårare att hitta än vanligt kassaflöde. Nu ska jag inte avskräcka dig från att investera i fastigheter, men vad jag ska säga är att vi kommer att behöva justera tankesättet lite här. Du måste ha tid på din sida i en situation som denna, speciellt eftersom affären måste vara extra bra för att inte bara kassaflödet, utan för att täcka de pengar du kommer att spendera på lånet när du tar det på HELOC. Jag skulle förmodligen luta mig mot hushackning, men inte en situation där du delar delar av huset. Leta efter något som din familj kan vara okej med där du hyr ut olika delar av fastigheten, och anledningen till att jag säger att det är hushackning kommer att tillåta dig att minska risken mer.
Vad händer alla? Det här är David Greene, din värd för BiggerPockets Real Estate Podcast här idag med ett Seeing Greene-avsnitt. Om du inte är bekant med dessa är de lite annorlunda än vårt traditionella format där vi intervjuar en gäst om hur de byggt bra genom fastigheter. I dessa program tar jag frågor direkt från dig, vår lyssnarbas när du frågar mig vad jag skulle göra om jag var i din situation, eller så söker du visdom och vägledning i de beslut du måste fatta. Vi har en otrolig show för dig idag och jag vet att du kommer att älska den.
I dagens show tar vi upp varför din ekonomiska grund är viktigare än vad du tänker och hur det kan vara ett misstag att se till att fastigheter är det sätt som du tjänar pengar på i motsats till investeringar du redan har gjort. Vi pratar om när man ska betala av en HELOC och varför, hur HELOC fungerar, när man ska använda dem och vad man ska vara medveten om när man använder dem, och vi pratar om hur väntebord kan lösa dina systemproblem inom affärs- och fastighetsinvesteringar, vilket leder oss rätt in i dagens snabbtips.
Dagens snabba tips är att skriva ner stegen eller göra en lista över allt du gör i din fastighetsinvesteringsverksamhet. Håll dig kvar så får du höra varför du ska göra det. Det är i slutet av showen, så se till att du lyssnar hela vägen till slutet, och jag ger dig ett mycket, mycket övertygande argument för varför du måste systemisera det arbete du gör i affärer och i investeringar. Allt detta och mer i en fantastisk show. Om du tittar på YouTube, tänk inte att det är konstigt, du är på väg att se ett ljus som blir blått. Det hände för att jag hela tiden glömmer att lysa grönt innan jag gör ett Seeing Greene-avsnitt, men ha tålamod med mig, och om du lyssnar på det här på en podcast har du ingen aning om vad jag pratar om och det är bra. Du behöver inte. Låtsas som att du inte hörde det och jag gör inga misstag. Låt oss komma till vår första fråga.
Klappa:
Hej, David. Jag heter Pat, stort fan av programmet. Jag lyssnade på avsnittet från häromdagen om att investera på dyra marknader och det påminde mig om frågan jag har om att göra just det men som nyutexaminerad från universitetet och första gången som fastighetsinvesterare. Jag tar examen till våren med en master i redovisning och kommer att arbeta i New Yorks storstadsområde, och jag vill så snart som möjligt inhysa något för att komma igång med att investera i fastigheter. Men New Yorks höga priser, deras höga skatter och hyresgästvänliga lagar fick mig att tveka att göra det. Jag kommer att ha en anständig summa pengar sparade och jag kommer att ha en bra ingångslön när jag börjar jobba, men jag har lite studielån att betala av, så jag undrar vad du tycker om någon i min situation. Är det för riskabelt att investera i New York som förstagångsinvesterare i fastigheter? Ska jag bara spara pengar och hyra så billigt som möjligt? I grund och botten, vilka är mina alternativ? Tack.
David:
Okej, Patrick, mycket bra fråga. Låt oss dyka in i det här. Det första jag vill säga är låt inte de pengarna bränna hål i fickan. Det är okej att hålla fast vid det. Det finns inget som säger att du måste fatta ett stort beslut just nu. Du har ställt in dig. Du försätter dig själv i en riktigt bra situation i livet, sparar ihop en del förändringar och får ett riktigt bra jobb. Jag vill inte se dig tappa den där farten som du redan har byggt in i en affär. Så låt oss börja med att bara säga att det inte är bråttom att köpa en fastighet. Jag gillar också att du hackar på huset och att du ställer de rätta frågorna. Du säger, "Hej, kommer de hyresgästvänliga lagarna i New York att bli något som är för mycket att övervinna?" Många av de lagar som skyddar hyresgäster gäller inte när hyresvärden bor i fastigheten som sin primära bostad.
Jag kan inte specifikt New Yorks lagar, jag har aldrig bott där. Jag tycker att det är något du bör titta på. Gör bara en sökning på Google om dessa hyresgästvänliga lagar och se om de gäller någon som hackar hus eftersom många gånger, i många kommuner, när du bor i fastigheten och hyr ut rum eller hyr ut lägenheter, de lagar som är emot hyresvärdar gäller inte. Det är ett konstigt litet kryphål i många olika städer, men jag skulle definitivt titta på det.
Det sista jag skulle säga är att det finns andra människor som hackar hus i New York. De hyresgästvänliga lagarna är inte alltid ett problem. De blir vanligtvis ett problem om du köper i ett område där du kommer att få mindre önskvärda hyresgäster. Det kan finnas lagar som skyddar hyresgäster som gör det svårare för dig som hyresvärd att få vräkning. Kanske måste du vänta längre. Kanske är det svårare att höja hyran. Jag förstår det. Men det finns fortfarande konsekvenser för hyresgäster som inte betalar sin hyra eller som måste vräkas. De tar bara längre tid att komma till.
En av de saker som jag har hittat i min resa med fastighetsinvesteringar är om du hyr ut till människor som har något att förlora, de vill inte ha konsekvenserna av en vräkning, precis som du inte vill konsekvenserna av att vara hyresvärd och behöva vräka någon. Du har något att förlora. Du vill också hyra ut till hyresgäster som har något att förlora. Människor med bra jobb som bryr sig om sina kreditvärden som har en anständig inkomst är mycket mindre benägna att tvinga dig att vräka dem om de inte kan betala sin hyra. För det mesta, om de inte kan betala sin hyra, så går de bara. Det värsta scenariot i de fallen är att du får ett brutet hyreskontrakt. Det är inte slutet på världen. Vad du verkligen vill undvika är vräkning eller ännu värre, en vräkning när de kastar din egendom. Så ha det i åtanke. Om du köper i ett bra område och du väljer din hyresgäst noggrant, väljer du någon som har ett bra jobb och de har något att förlora, det är mindre troligt att de orsakar dessa problem.
Nu när det gäller ditt begränsade kapital så vet jag inte tillräckligt om din ekonomi för att ge dig ett rakt svar, men jag skulle vilja se att du har en kudde med pengar efter att du lagt handpenningen på huset. Nu vet jag inte hur mycket pengar du har, men jag tycker inte att du ska köpa ett hus om det har tagit upp alla pengar du har. Jag vill se dig bygga upp 20, 30, $ 40,000 XNUMX i besparingar utöver handpenningen av en fastighet innan du kommer in, ifall du skulle stöta på några av de där första gången hyresvärdens problem där du gör några misstag som går för att kosta dig lite pengar.
Jag skulle också vilja se dig komma igång och klara ditt jobb bra innan du stressar på att vara hyresvärd. Det är väldigt viktigt att du när du börjar en ny karriär gör ett gott intryck hos din chef, att du lär dig ditt yrke, att du bygger färdigheter när det kommer till det. Jag skulle inte vara emot att se dig kasta dig övergiven till att vara den bästa du kan i din nya karriär, och när du äntligen kan andas ut och du känner att du fick det ner, titta då på fastighetsinvesteringar och fortsätt bara spara pengar i processen.
Det sista jag vill lämna dig med, det är ingen brådska. Du är i en fantastisk situation. Vi vet inte vad marknaden kommer att göra. Det finns erbjudanden där ute, det finns möjligheter där ute, men det finns heller, i det här skedet, inga tecken på att det kommer att gå tillbaka till ett raseri när som helst snart. Så du har tiden på din sida. Fortsätt spara pengar, fortsätt fokusera på din karriär, fortsätt att träffa grunderna rätt. Om du ser att räntorna tar en enorm nedgång kanske vi gör det här till en mer prioriterad fråga för att hitta en fastighet. Men om så inte är fallet, håll ut, håll kursen, det går din väg, min man. Okej, härnäst har vi två olika HELOC-frågor. Låt oss kolla upp dem. Vår första fråga är en video från Brandon Diet i Denver.
Brandon:
Hej, David. Älskar podden och tack för att du svarade på min fråga. Ser verkligen efter att bli involverad i investeringsfastighetsspelet. Jag fick ett HELOC-lån på 50,000 50,000 $ och jag försöker ta reda på vad som är det bästa sättet att få ett kassaflöde direkt. Jag vet att du alltid säger att den första investeringen inte kommer att vara en hemkörning. Jag skulle åtminstone vilja göra det till en dubbel eller en trippel. Så jag tittar på ett par möjligheter. Jag bor faktiskt i Denver, Colorado, eftersom du och jag båda vet att det är en tuff marknad att göra vad som helst med XNUMX XNUMX USD i. Så jag tittar på platser som San Antonio, Texas, och jag har till och med undersökt dessa kortsiktiga fastigheter i Tula, Mexiko. Jag ville liksom få dig att tänka på vad du tyckte var det bästa sättet att gå för ett snabbt kassaflöde så då kan jag i min tur använda de pengarna och ta mig in i nästa fastighet. Tack, David.
David:
Okej, Brandon, tack för din fråga. Älskar också frisyren. Okej, du är i lite av ett dilemma. Vi ska bara vara ärliga här. Du försöker hitta kassaflödet och det du sa var snabbt eller enkelt kassaflöde. Det är ännu svårare att hitta än vanligt kassaflöde, som rent kassaflöde är ännu svårare att hitta än smutsigt kassaflöde. Det här är en mycket tuff marknad att investera i. Du har 50 tusen att arbeta med vilket inte kommer att ge dig en hel del andrum, särskilt när det kommer till handpenning, stängningskostnader och pengar du vill ha att hålla i reserver. Du nämnde i videon att du har cirka 50,000 XNUMX $. Det ger dig inte massor av andrum för att göra en handpenning, betala dina avslutande kostnader och ha lite pengar avsatta för reserver ifall något går fel.
Du nämnde också i anteckningarna som jag har här att du inte är intresserad av att hacka hus eftersom du har en växande familj. Som om detta inte var knepigt nog, nu har du fått den extra betalningen som du måste göra på det $50,000 50-lånet som du vill ta. Så det här är inte samma sak som bara 50 tusen du har sparat. Detta är att ta ett lån på XNUMX tusen. Kassaflödet måste vara ännu starkare för kassaflödet efter att du betalat tillbaka den andra inteckningen i HELOC. Nu ska jag inte avskräcka dig från att investera i fastigheter, men jag kommer att säga att vi kommer att behöva justera tankesättet lite här. Det här kommer att bli en mycket svår strävan. Det här är inte bara en, hej, vilken stad ska jag investera i, vilka fastigheter ska jag leta efter. Du konkurrerar med ett land av människor som alla försöker hitta kassaflöden just nu och som har en mycket svår tid på grund av de höjda räntorna som vi har haft och bristen på utbud som gör att säljare inte behöver sjunka deras priser.
Det här kan vara något som mer är ett maraton än en sprint. Okej? Du har tillgång till den HELOC, det är bra. Du lyssnar på podden, det är fantastiskt. Du får den här informationen. Det kan vara frestande att tänka: "Jag måste gå och göra något." Du behöver inte gå och göra något. Det kommer att komma rätt affär om du väntar. Du måste ha tid på din sida i en situation som denna, speciellt eftersom affären måste vara extra bra för att inte bara kassaflödet, utan för att täcka de pengar du kommer att spendera på lånet när du tar det på HELOC, och förresten, det är bolån med justerbar ränta för det mesta, vilket innebär att de kan gå upp om räntorna går upp.
Här är vad jag vill. Du kan använda HELOCs för att köpa investeringsfastigheter, men det är mer riskabelt och en miljö där det redan är riktigt tunna marginaler och det är svårt att få det att fungera, jag gillar inte att du tar ytterligare risker i detta skede. Jag skulle förmodligen luta mig mot hushackning, men inte en situation där du delar delar av huset. Okej? Titta på några kreativa saker där du köper en triplex och bor i en enhet eller hyr ut de andra två, eller så köper du ett huvudhus och hyr ut ADU och hyr ut källaren. Leta efter något som din familj kan vara okej med där du hyr ut olika delar av fastigheten, inte delar bostadsyta, och anledningen till att jag säger att det är hushackning kommer att tillåta dig att minska risken mer än något annat. Det finns också ett inneboende värde i att du eliminerar eller minskar en bolånebetalning så att du inte litar helt på kassaflödet för att göra affären vettig.
Vilken väg du än tar vill jag bara att du ska komma ihåg att det här är ett maraton, inte en sprint. Ta din tid. Okej. Vår nästa video kommer från Cory Budak.
Cory:
Hej, David. Snabb fråga. Så vi är i början av vår investeringskarriär. Vi har en ganska lyckad liten korttidsuthyrning och gör just nu en live-in flip för att bara köpa och hålla och hyra ut. I och med det har vi lagt mycket pengar på detta och även ökat värdet en hel del. Så vi tog ut en HELOC och vi fortsatte att öka värdet på hemmet. Vi är förmodligen, vi är i cirka 355,000 50, men hemmet är förmodligen värt närmare fem, men våra HELOCs gick för 30 tusen och vi har bara använt cirka 35,000, 10 XNUMX av det. Min fästman är en fastighetsmäklare och hon har stängt några affärer, så vi har också sparat lite pengar som faktiskt skulle kunna betala av HELOC. Min fråga är, ska vi göra det eftersom kreditgränsen kommer att finnas där för oss på något sätt att använda de pengarna för att fortsätta investera, eller ska vi behålla de pengarna och bara betala ned räntan på HELOC över XNUMX år och sedan kanske refinansiera dem ?
Vår betalning är mindre än 200 USD i månaden vilket vi enkelt kan göra, men jag ville bara veta vad som skulle vara det bästa scenariot eftersom det är så att vi inte behöver betala räntan om vi inte vill eftersom vi har pengar för att betala av HELOC, men jag vet bara inte vad det bästa scenariot skulle vara för oss. Så, ska vi betala av HELOC med pengarna vi har och använda dem för att investera framåt, eller ska vi behålla HELOC på sina nuvarande $35,000 10 och bara betala räntan tills vi vill refinansiera om XNUMX år? Tack.
David:
Cory, älskar den här frågan. Tack så mycket för att du hörde av dig här och frågade det, och jag kan faktiskt ge några praktiska råd äntligen, vilket är bra. Ja, du borde betala av den saken. Låt mig ge dig logiken bakom varför. För det första, du betalar för närvarande $200 i månaden eller nära $200 i månaden som du har råd med, så du behöver inte betala av det, men du behöver inte spendera det. Över sex månader är det $1,200 1,200. Tänk på hur många timmars arbete det skulle ta för att kunna tjäna $200 XNUMX. Tänk också på vad mer kan du investera de pengarna i som skulle ge dig mer än XNUMX. Om du har möjligheter kan du kanske överväga att spendera dem och köpa lite mer fastighet, men troligtvis har du inga möjligheter, så jag d betala av den saken.
Nu, här är, som du nämnde, du har tillgång till kredit. Du förlorar faktiskt ingenting genom att betala av det. Du kan bara gå och ta tillbaka den igen om du stöter på en affär. Så det handlar om hur du ser på pengar. Pengar är ett förråd av energi. Jag har sagt det här mycket. När du förvarar energiförrådet på ditt sparkonto kommer du att betala ränta för att få tillgång till det. När du sätter tillbaka det i eget kapital i ditt hus behöver du nu inte betala ränta, men du har fortfarande energiförrådet. Oavsett om du behåller det som eget kapital eller om du behåller det som i sparande, är det samma sak. HELOC är bara dörren som låter dig flytta den från den ena till den andra.
Så mitt råd skulle vara att sätta tillbaka det i eget kapital i ditt hem, betala av det lånet, men håll dörren öppen så om du ser en möjlighet drar du bara ut den och använder den sedan. Det här är en ganska enkel lösning och jag älskar att du tänker på det här sättet och att du ställer den frågan. Se till att du håller oss uppdaterade med vad du slutade med att göra och om du hittade något annat att investera pengarna i, skulle jag gärna höra det.
Okej, i det här avsnittet av showen kommer vi att vända oss till YouTube-kommentarerna och jag kommer att dela med dig av vad du och andra BiggerPockets-följare alla har sagt på YouTube. Påminnelse, jag skulle gärna höra vad du har att säga. Så, medan du lyssnar på programmet, gå till YouTube och lämna dina kommentarer så att jag kan läsa om en framtida show. Vår första kommentar kommer från professor X som säger: "Det här var bara perfekt. Svaret på frågan/scenariot om att betala av fastigheter var precis vad jag behövde. Jag kommer att fortsätta jobba och njuta av att leva på samma gång.”
Jag vet inte säkert, men jag tror att det här kom från avsnitt 735 och det här var en person som var en fastighetsmäklare och försökte ta reda på om jag skulle fortsätta arbeta eller skulle jag försöka gå i pension från en handfull fastigheter . De hade en del sådant som arbetsskuld som jag kallar det där människor mår dåligt över att de jobbar och de tror att meningen med livet är att till varje pris slippa arbete. Så när de måste gå till ett jobb och tjäna lite pengar tror de att de gjort något fel.
Det är bara inte min filosofi. Jag tycker inte att du ska slava bort det på ett jobb du hatar och jag tycker inte att du ska göra något du inte gillar. Jag tycker att du ska fullfölja ditt kall i livet, men det är fortfarande en form av arbete. Så oavsett om du arbetar i ett skåp, om du arbetar på pendling, om du jobbar hemifrån eller om du arbetar för att hjälpa andra människor, är allt arbete. Du måste göra något. Så i det här fallet gillade de mitt råd att du borde fortsätta arbeta, sälja hem, hjälpa människor att bygga rikedomar i fastigheter och lägga till ditt eget boägg i processen. Oroa dig för att sluta arbeta när du inte längre har en passion för att göra det. Tack, professor X.
Vår nästa kommentar kommer från EC. "David, jag måste berömma dig för de utmärkta och uppriktiga råd du har gett som fastighetsexpert. Din analys av situationens praktiska verklighet och vikten av att undvika självgodhet i vårt tänkande kan avsevärt förbättra vår portföljtillväxt över tid. Du är verkligen anmärkningsvärd." Tja, EM, du är välkommen att följa mig runt och prata om mig med andra människor så mycket du vill. Jag gillar att ha den här hypemannen här. Se till att du skickar in en video på biggerpockets.com/david. Jag skulle gärna svara på en av dina frågor. Tack.
Jared Hackston säger, "Hej, David. Kan ditt företag erbjuda en låneprodukt som gör att en säljare kan bära en del av bolånet i andra position? Till exempel skulle jag köpa en primär bostad för 700,000 400,000 om jag får ett bolån för 300 XNUMX och säljaren bär XNUMX i andra position. Kan det hända? Utmaningsfråga. Om inte, hur kunde ett låneföretag eller företag få det att hända? Tack." Det här är en mycket bra fråga, Jared, och jag har tittat på den här några gånger. För det mesta låter konventionella lån dig inte göra detta. De kommer helt enkelt inte att ge dig ett lån om det också kommer att finnas ett annat lån i andra position, och anledningen är att det kommer att påverka din skuld i förhållande till inkomst, men det betyder inte att det inte kan hända. Ibland kan vi hitta långivare som kommer att göra det eller så kan du strukturera det efter att lånet är gjort, beroende på vilka villkoren för lånet är.
Så det jag skulle uppmuntra dig är att kontakta oss på och bokstavligen klistra in detta i din e-post så kommer jag att låta en av mina låneansvariga se vilka produkter vi har, och om de inte har det kommer de att ta det till mig och min partner och vi ska leta efter en långivare som gör något sånt här så att vi kan hjälpa människor som dig. Bra fråga och älskar hur du tänker. Tack, Jared.
Okej. Vår nästa kommentar kommer från S. Sue som säger: "Tack så mycket för det generösa dela med dig av din kunskap. Kan du snälla prata om hur man förhindrar att någon stjäl äganderätten/handlingen till din egendom?” Jag är så ledsen att detta hände dig. Detta är en mycket bra fråga och det händer mer och mer inom fastigheter. Jag arbetar med vårt produktionsteam för att försöka hitta en expert, kanske en advokat som kan komma till BiggerPockets huvudprogram och prata om hur detta händer och hur du kan skyddas. Så tack för din kommentar där.
Och vår sista kommentar kommer från Shalin7023. "Första gången i din kanal. Hittills bra information och leverans. Mycket smarta svar på frågorna. Vi ska kolla kanalen igen." Tja, häftigt. Vi fick en förstagångslyssnare och ett nytt fan, så välkommen Shalin till Seeing Greene. Vi är glada att se dig här, och du påminde mig bara om att jag återigen glömde att vända den ljusgröna bakom mig. Okej, och vi är tillbaka med grönt ljus. Välkommen till grönt ljusspecial för BiggerPockets podcast, även känd som Seeing Greene, där din värd, David Greene, som är jag, rutinmässigt glömmer att vända ljuset till en annan färg bakom sig. Tack för ditt tålamod. Jag kommer en dag, jag kommer en dag att minnas och jag ska lösa det här.
Tack för all kärlek och stöd när jag delar mina egna prövningar och prövningar. Vi är en gemenskap och vi hjälper till att hålla varandra starka, och det är något jag älskar med BiggerPockets och den här podden. Så tack för att du lyssnade. Tack för att du skickar in dina kommentarer. Tack för att du ställer dina frågor och tack för att du gjorde showen möjlig. Om du vill vara säker på att showen fortsätter, gå till bigger podcast.com/david och skicka in dina fastighetsfrågor.
Ta också en snabb minut att gilla, kommentera och prenumerera på den här YouTube-kanalen. Om du lyssnar på den i en podcast-app, ta dig tid att ge oss ett ärligt betyg och omdöme. De hjälper oss massor. Vi försöker mycket hårt för att behålla BiggerPockets som den högsta fastighetsrankade podcasten i världen, men det finns gott om konkurrens och det finns alltid någon ny ung pistol som försöker ta oss ut, så med ditt stöd kan vi behålla den topplatsen.
Okej, låt oss gå tillbaka till frågorna. Vi ska börja med en läsfråga från Caleb Bryan i Salt Lake City. "Hej David. Jag letar efter råd om hur jag ska börja min investeringskarriär. Jag bor för närvarande på Salt Lake City-marknaden och jag hyr en källarlägenhet för 1,100 12,000 dollar i månaden med min fästman. Jag är inte i en bra ekonomisk situation. Jag har för närvarande cirka 300,000 2 i konsumentskulder och har inga riktiga tillgångar i mitt namn eller en stor summa pengar för en potentiell handpenning på ett hem. Min fästman och jag är för närvarande kvalificerade för ett FHA-lån i intervallet XNUMX XNUMX, men det ger oss väldigt lite här i Salt Lake. Jag håller på att få min fastighetslicens som ett sätt att öka min inkomst samtidigt som jag håller på mitt nuvarande WXNUMX-jobb så länge det behövs. Jag kämpar för att bestämma mig för om jag ska fokusera all min energi och pengar på att få in mig och min fästman i ett primärt hem eftersom området blomstrar och jag skulle hata att förlora på allt potentiellt kapital, eller om jag skulle titta på investeringar utanför staten där jag kan hamna i hyror med höga kassaflöden eller är det ingen bra idé alls att överväga att investera tills jag är helt skuldfri?”
Det här är en bra fråga, Caleb. Tack för att du frågade det. Låt oss gå in på det här. För det första, nej, jag tror inte att du ska gå ut ur staten och köpa en fastighet någon annanstans eftersom det är otroligt svårt att hitta en fastighet med hög kassaflöde på den här marknaden och du kan faktiskt sluta med att förlora pengar, vilket inte är en sak som Jag vill se hända, speciellt om du inte redan har en stark finansiell position. Jag skriver en bok, den borde komma ut om kanske lite under ett år som heter Pillars of Wealth, How to Make, Save, and Invest Your Way into Financial Freedom, något sånt. Det här kommer att bli en bok skriven speciellt för människor som dig, Caleb. Jag är väldigt exalterad över att äntligen få ut den här boken. Det är inte riktigt en självbiografi, men det är nära en eftersom den delar exempel från mitt liv, berättelser om vad jag gick igenom, hur jag såg på pengar, hur jag tänkte på pengar, hur jag sparade pengar, hur jag tjänade pengar och att ge pengar. råd om hur du kan tjäna mer pengar, spara mer pengar och sedan hur du kan investera dem.
Lång historia kort, jag vill se alla, inte bara du, utan alla, först sätta sig i en finansiell styrka och sedan oroa sig för fastighetsinvesteringar. Jag tror att det är ett misstag att människor försöker sätta sig i en finansiell styrka genom att investera. Du bör göra det först och sedan investera de pengar du har. Så, du hackar på huset just nu. Du spenderar 1,100 12,000 USD i månaden. Du bor med din fästman. Du erkänner att du inte är i en bra situation. Du har 2 XNUMX dollar i skuld. Du har inget fantastiskt WXNUMX-jobb och du jobbar på att ta din licens.
Låt oss bryta ner det. För det första, bra jobbat med att ta din licens. Du tar några positiva steg i en bra riktning. Här är ett knepigt litet knep som jag har sett komma in i folks huvuden som skruvar ihop dem. Det är när de har en plan för att gå vidare. Okej? Folk säger, "Jag kommer att hitta ett off market deal. Jag ska köpa ett gäng kassaflöde i fastigheter och gå i pension. Jag ska få min fastighetslicens”, och de lägger alla sina marker på en satsning. Jag har en väg att komma till ekonomisk frihet, och medan du väntar, eftersom det är lång tid att få den licensen eller det är lång tid att hitta den där off market-affären eller så är det lång tid att hitta din första kund som agent , du har all denna potential att tjäna mer pengar som du inte drar fördel av eftersom du bara tänker på en sak.
Låt oss bryta det. Du studerar för att ta din licens. Häftigt. Vad ska du göra med de andra 22 timmarna på dagen? Låt oss säga att du har åtta av det för att sova, vilket ger dig 14 timmar. Sliter du med din rumpa alla 14 timmarna för att bli den bästa versionen av Caleb som du kan vara? När du går till ditt W2-jobb, tillför du otrolig energi, en fantastisk attityd och en hunger och en törst efter excellens?
Jag bryr mig inte om du står på 7-Eleven och ringer upp folk som köper Slurpees och tuggtobak. Okej? Försöker du sälja dem mer läsk? Berättar du för dem om en speciell chips? Lager du butiken mellan kunderna? Gör du vad du kan för att få din chef att tycka att du är bäst? För här är vad jag har hittat. Om du inte briljerar och ger ditt allra bästa på var du är i livet just nu, fastighetsgudarna, finansgudarna, hur du än vill se på det, tenderar de att inte le mot dessa människor, och vad som händer är när dessa människor uppnår rikedom, förlorar de det otroligt snabbt eftersom de inte har byggt en grund för att behålla den.
Så, vad jag säger till alla, det här är inte bara för dig, det här är för varje enskild människa som lyssnar, när du vill ha mer, det första du bör titta på är vad du gör med det du har. Om du ska jobba och du strävar efter excellens, gör du det allra bästa du kan på din W2 varje dag, du borde vara riktigt bra på det jobbet, vilket betyder att du faktiskt kan börja söka jobb som betalar bättre inom samma område, och du kommer förmodligen att få det om du är riktigt bra, eller om du kan be om en höjning.
Om du hatar ditt jobb och du sandsäckar det och du inte får ditt bästa på det du gör, kommer det att bli väldigt svårt att betala av dessa $12,000 2 skulder. Du kommer förmodligen inte att krossa det som fastighetsmäklare. Du kommer förmodligen att ha samma problem när du får din licens som du hade med WXNUMX-jobbet, plus nu har du alla licenser och alla mäklararvoden och skrivbordsavgifterna och MLS-avgifterna och lockbox-avgifterna och de nationella förening, California Association eller din statliga förening och den lokala föreningen. Det finns massor av pengar som kommer med att vara fastighetsmäklare. Du kommer att förlora mer. Okej?
Så det här beror verkligen på hur vi tar till livet, och jag vill inte se dig pressa dig själv att försöka köpa en fastighet innan du är i en finansiell styrka. Okej? Så du är i en bra situation. Du betalar bara 1,100 XNUMX USD i månaden. Låt oss fundera på vad vi kan göra i livet som gör att du kan tjäna mer pengar i de situationer du har nu, innan du oroar dig för att försöka ta med fastigheter och involvera det när du inte har en stor kudde. Jag skulle gärna höra vad du tycker om detta. Skicka oss en annan video eller ge oss en annan inlämning och låt oss veta hur dina framsteg har varit. Dessutom, om du ska få din licens, kolla in min toppproducentserie med BiggerPockets, Sold, Skill och Scale. Du kan få dem på biggerpockets.com/store.
Okej, och vår sista fråga för dagen kommer från Manny Escobar. Manny säger: "Min fru, Yvette, är en högproducerande fastighetsmäklare i San Antonio, Texas. Hon har kommit till den punkt där hon behöver delegera. Hon har till exempel tre erbjudanden hon behöver lämna in. Arbetar för närvarande med en uppmärksamhetsintensiv kund. Klockan är 8 och hon har två kvar att gå.” Åh, vad jag minns de där dagarna, Manny. "Vilka uppgifter kan hon delegera till VAs eller annan personal för maximal effektivitet? Hon vill inte nödvändigtvis vara en mäklare, även om hon är öppen för det, men även som låneombud vet jag att det finns några uppgifter hon kan delegera för att frigöra henne för det hon är bra på, kundinteraktion, förhandling, et cetera. Hon har varit en one-woman show i tre år och har svårt att föreställa sig idén om att inte göra allt.” Varit där förut också. "En uppdelning eller lista över uppgifter hon kan delegera och till vem skulle uppskattas mycket. Dessutom, var kan hon hitta dessa teammedlemmar? Tack för din tid, bror. Du och BT förändrade mitt liv och fortsätter att göra det, så jag är evigt skuldsatt.”
Herregud, Manny, en så bra fråga, man, och jag är exalterad över din fru. Hon kommer förmodligen att hata dig först när du implementerar dessa förändringar och sedan verkligen älska dig efter att de har införts. Okej, låt oss bryta ner det här. Först och främst måste din fru läsa min bok Såld, skicklighet och skala eftersom jag pratar om det här illamåendet i de böckerna. För det andra, det finns ett par principer som jag tror att din fru kan dra nytta av. Jag lärde mig mycket av det här, konstigt nog, när jag jobbade som servitör på restaurang. Jag har insett att det fanns dessa mönster för väntebord eftersom jag alltid försökte vänta så många bord som jag kunde med så hög biljett av människor som jag kunde så effektivt jag kunde eftersom det var så jag tjänade pengar.
Så när jag blev fastighetsmäklare tänkte jag på samma sätt. Hur arbetar jag med så många kunder som möjligt och köper de dyraste husen så att jag kan så effektivt som möjligt? Du slog rakt på huvudet när du sa att hon är bra på klientinteraktion och sånt. Hon är inte bra på pappersarbete eller att fylla i formulär. Ett par tumregler som jag tog upp när jag arbetade på restauranger, jag kunde hantera många bord. Jag var vad de kallade en stark server. Jag kunde komma upp till 12, 13 åt gången och det gjorde jag många gånger. Jag kunde inte ta 12 bord samtidigt. Jag kunde inte ens ta fem bord samtidigt.
Det är en väldigt stor skillnad mellan när borden kommer in. Så vad du har är dessa utbrott av det du kallade uppmärksamhet och intensiva grejer. Så när ett bord först blir satt på en restaurang, måste du gå och hämta deras drinkbeställning. Höger? Man får hoppas att värdinnan kommer ihåg att lämna sina menyer eller så sitter de där utan att göra något. Du kanske vill börja med några aptitretare. Det är vanligtvis den första interaktionen. Du presenterar dig själv, du får deras drinkbeställning, du frågar om aptitretare.
När du väl stoppat in deras drinkar eller deras aptitretare, förutsatt att du är på en restaurang där andra människor går fram maten till bordet, vilket inte var fallet den första restaurangen jag jobbade på, det var i den andra, du köpte dig lite andningstiden. Nu kan du gå mat till dina andra bord, du kan ta beställningar från andra bord. Det finns de här sakerna som gör dig riktigt upptagen på en minut, som att jag inte kan ta emot beställningen från ett bord för sex personer och att jag också får en drinkbeställning till ett annat bord eller tar med mer sås till dem eller ser till att deras biff var tillagad korrekt eller hjälpa dem att få i sig mer vin. Jag kan bara göra en sak i taget. Men sedan efter att jag fått in beställningen och jag lagt in den i datorn fick jag en lång tid.
Så en del av att vara en bra agent är avstånd när du gör vissa uppgifter. Så, till exempel, när din fru skriver ett erbjudande vet jag detta eftersom jag har utbildat agenter i flera år nu, de planerar inte i förväg. De väntar tills det är en nödsituation och sedan försöker de få allt gjort i det ögonblicket. Så hon ringer förmodligen och säger: "Vad vill du göra för en seriös insättning?" Och de säger, "Vad är en seriös insättning?" Och så förklarar hon det. Det tar lång tid. Då säger de, "Tja, hur mycket har vi att göra?" "Tja, jag vet inte. Låt mig ringa noteringsagenten." Sedan ringer hon noteringsagenten. Nu är klockan 8:45 istället för 8:15. Sedan ringer hon tillbaka våra kunder, men de lägger bara sina barn i sängen så att de inte kan svara i telefon. Nu är klockan 9:30 och de svarar äntligen i telefonen och de förklarade den seriösa insättningen. Sedan ställer de frågan om handpenningen och så vidare och så vidare.
Det vi gjorde, eftersom det här var ett problem för mig också, var när jag höll en köparpresentation när jag först började arbeta med kunden och då fick jag svaren på alla dessa frågor. Jag hade ett formulär som jag skulle fylla i, den seriösa insättningen är vanligtvis 3 % av inköpspriset, men ofta kan vi komma undan med mycket mindre. Är du okej med hälften av det? Så, vi kommer att göra cirka 1.5%. På ett hus på 300,000 4,500 $ skulle det vara XNUMX XNUMX $. Ja, det låter bra. Okej. Jag kommer att behöva att du ger mig ditt bevis på pengar just nu så att jag har det på däck när vi skriver erbjudandet.
Vad din fru förmodligen gör är att vänta tills det är dags att skriva erbjudandet, sedan måste hennes klient få bevis på pengarna, vilket är ett kontoutdrag som visar att de har handpenningen, och din fru går igenom hur hon ska gå vidare Chase eller wellsfargo.com och få det där pappersarbetet, och de gör det samtidigt som alla andra bord kommer in. Ser du vad jag får här? Du måste kunna rymma det här. Det är det första din fru kan göra innan hon ens anställer någon är att inte vänta tills kunden säger: "Jag vill göra något." Var ledare. Ta ratten. Få den information du behöver i förväg.
Det andra du kan göra är att göra en lista över allt som måste göras och se vilka av dessa saker som kan delegeras. Nu är att skriva ett erbjudande en av de enklaste sakerna att delegera. Du låter någon fylla i alla papper och sedan går du och granskar det och ser till att det är bra innan du trycker på skicka för att skicka det till kunden. Det behöver inte vara din fru som fyller i vad den seriösa pengainsättningen kommer att bli, vad husets adress är, vilket kollinummer är. Du kan enkelt ha en virtuell assistent eller till och med en praktikant från hennes kontor.
Om hon är en toppproducerande agent, finns det någon agent på hennes kontor som inte har sålt ett hus på två år som säger: "Kan du vara min mentor? Kan du vara min mentor?" De springer runt och letar efter en mentor. Din fru måste vara den personens mentor. Låt henne säga till den personen: "Jag ska lära dig fastigheter, men när jag behöver något gjort, kommer du att göra det. När jag behöver fylla i erbjudanden kommer du att fylla i dem.” Låt din fru visa personen hur man fyller i ett erbjudande och låt dem sedan se hur de gör, och om de gör misstag, bli av med dem och få ett till.
Men det är ganska enkelt. De saker som förmodligen dödar henne kommer att vara konversationen hon för sista minuten. "Vi har precis tittat på huset, vi måste få in erbjudandet senast ikväll," och nu försöker hon göra det vid 10-tiden på natten. Jämna ut det där genom att vara mer organiserad och göra det i förväg. En annan anledning till att din fru förmodligen inte kan förstå att andra människor hjälper henne med hennes arbete är att hon inte redan har ett system för vad som kommer att hända. Så i huvudet måste hon göra det själv eftersom hon inte vet hur hon ska delegera något till någon annan.
Vad jag gjorde när jag startade David Greene-teamet är att jag tog allt jag behövde göra i en lista och jag gjorde en lista i ett Google-dokument. Okej? Vi pratade om köpare. Låt oss prata om en notering, alla grejer jag måste göra innan ett möte, alla grejer jag måste göra vid ett möte, alla grejer jag gör efter mötet, sedan allt jag gör för att sätta huset i MLS , sedan alla grejer jag gör när huset är i MLS och det är aktivt, sedan alla grejer jag gör när det går deposition, sedan alla grejer jag gör när det stänger. Varje gång jag hade en transaktion där något gick fel gick jag tillbaka till min lista och sa: "Var kan jag lägga in något här så att det här inte skulle hända igen? Var kan jag förbereda kunden för detta tidigare?” Och så, skulle jag säga, ha en konversation om blank, direkt efter ett annat steg i processen, okej, och det jämnade ut sig under en lång tidsperiod.
Jag tog sedan den här väldigt långa listan och färgkodade den för alla saker som min första assistent kunde göra. Allt som var blått är vad jag gjorde, allt som var rött är vad hon gjorde. Så vi arbetade på samma lista för alla olika listor som vi hade, och det var väldigt tydligt vad jag gjorde och vad hon gjorde. Sedan fick jag äntligen ett CRM som skulle ta den listan, och det skulle, istället för att vi behövde titta på listan, delegera till henne de 75 sakerna av de 125 sakerna som hon kunde göra, och det skulle delegera till henne för mig de 50 saker jag kunde göra. Det CRM heter Brivity. Det är för fastighetsmäklare. Det är vad vi använder. Och vad som sedan skulle hända är att hon bara skulle dyka upp på jobbet och i sin uppgiftslista skulle hon bli tilldelad alla saker hon gjorde för varje enskild fastighet vi hade, och det var väldigt tydligt vad hon gjorde den dagen. Hon behövde inte säga: "Vad ska jag göra?"
Det är vad din fru behöver. Kommer det att hända på en gång? Nej, men om det inte händer kommer hon att springa i det här hamsterhjulet resten av sitt liv och du kommer att vilja ha lite frustid vid 10-tiden på natten när hon skriver erbjudanden och du kommer inte att leva det liv av ekonomisk frihet som vi alla eftersträvar genom fastigheter. Det kommer att suga. Så vi måste vara disciplinerade i början så att det inte händer. Precis som det suger när du sitter med sju bord samtidigt, men du säger inte nej för att du vill ha pengarna, du vill lära en värdinna att de kan vänta fem minuter innan de sätter dig och göra det smidigare.
Låt mig nu berätta hur detta kan fungera om du är en fastighetsinvesterare. Min vän, Andrew Cushman, som är en flerfamiljsinvesterare, och jag köper rutinmässigt lägenhetskomplex tillsammans, och vi har ett system som fungerar väldigt likt detta. Det finns tre faser, fas ett, fas två, fas tre. Fas ett, vi har en lista med åtta saker som vi gör för att analysera området som lägenheten ligger i. Vi går in på vissa webbplatser och tittar för att se vad medianinkomsten är. Vi tittar på en översvämningskarta och ser om den är i en översvämningszon. Vi tittar på en brottskarta och vi ser vad det är för brott. Vi tittar på hyror för andra lägenheter runt omkring och ser om våra hyror är högre än deras eller lägre än deras. Det är allt på väldigt hög nivå, men det är dokumenterat väldigt enkelt att göra.
Därefter analyserar vi den faktiska fastigheten. Vi tittar på T12. Vi tittar på demografin för vem som flyttar in i området. Vi tittar på årgången på fastigheten. Vi tittar på storlek och antal enheter, vakansen i området, lite mer detaljerade grejer. Okej? Och sedan i fas tre kommer vi in riktigt, riktigt djupt. Det fina med att ha den här analysen numrerad på ett dokument är att vi kan låta praktikanter eller personer som arbetar för oss göra jobbet och sedan rapportera till oss, ja, det är verkligen att rapportera till Andrew eftersom jag är upptagen med att göra podcaster som denna för er. , vad de hittade. Ganska coolt, eller hur?
Så när du väl har preciserat allt som behöver göras och vi till och med lägger länkar i Google-dokumentet, klicka här för att gå till översvämningskartan, klicka här för att kolla in brottet, klicka här för att se vad Census Bureau säger om vart folk flyttar. Vi kan ha en annan person som går igenom, fyller i all information åt oss. Andrew tittar på den och det tar honom 30 sekunder att ge den tummen upp eller tummen ner innan han går in i fas två.
Din fru skulle kunna göra samma sak. Det handlar om att vara tillräckligt disciplinerad och göra samma saker om och om och om igen. När du inte kan din process, när du inte vet vad du gör, när du inte vet vad du letar efter, litar du bara på din magkänsla och det slutar med att du väntar på kunderna på restaurangen att räcka upp handen och säga, "Jag vill ha det här, jag vill det, jag vill det här, jag vill det", och du springer runt och försöker få dem allt de behöver utan något system på plats. Jag är ett stort fan av det här. Det är en av anledningarna till att jag skrev boken Scale, som är den sista i den mest producerande fastighetsmäklarserien så att mäklare kan lära sig hur man gör sitt jobb till ett företag så att de inte jobbar förrän 10:30 på natten varje enda natt.
Manny, tack så mycket för att du skickade in den här frågan och alla ni som lyssnar, tack för att ni gör det. Jag vill se dig tjäna pengar på fastigheter, men jag vill se dig njuta av ditt liv samtidigt. Det behöver inte vara det ena eller det andra. System tillåter det att hända. Om du gillar den här showen, snälla gör mig en tjänst, ge oss en femstjärnig recension var du än lyssnar på den här podden. De betyder mycket, och glöm inte att kommentera på YouTube för jag vill veta vad du tyckte om det jag sa, vilka frågor folk hade, vilka frågor du har och vad tycker du om att jag glömmer att vända till grönt tänds igen. Jag kommer definitivt inte att kallas Greene Lantern om jag glömmer det här hela tiden.
Okej, alla, älskar er. Tack för att du finns här. Tack för att du valde att få din fastighetskunskap från mig och BiggerPockets. Vi vet att du kan få det var som helst och det betyder mycket att du kommer till oss. Du hittar mig på davidgreene24.com eller på sociala medier, @davidgreene24. Du kan också lämna en kommentar till mig här på YouTube. Vår produktionspersonal kommer att kolla upp det och förhoppningsvis få dig att presenteras i showen. Om du har tid, titta på en annan BiggerPockets-video, och om du inte har det så ses vi nästa vecka.
Se avsnittet här
Hjälp oss!
Hjälp oss nå nya lyssnare på iTunes genom att lämna ett betyg och en recension! Det tar bara 30 sekunder och instruktioner kan hittas här.. Tack! Vi uppskattar det verkligen!
I detta avsnitt tar vi upp:
- Hyresgästvänliga stater och om de är stilla värt att investera i
- Hur man hittar "snabbt" kassaflöde på dagens fastighetsmarknad
- När (och när INTE) till Använd en HELOC för att finansiera din handpenning
- Att köpa en primär bostad kontra uthyrning egendom och bygga din ekonomiska grund
- När ska man betala av en kredit och återvinning av medlen för att köpa fler hyror
- System du MÅSTE installera för att frigöra tid, göra större affärer och få mer gjort
- Och So Mycket mer!
Länkar från showen
Böcker som nämns i showen:
Är du intresserad av att lära dig mer om dagens sponsorer eller själv bli en BiggerPockets-partner? E-post .
Note By BiggerPockets: Dessa är åsikter skrivna av författaren och representerar inte nödvändigtvis BiggerPockets åsikter.
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Källa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-750
- :är
- $UPP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 7-elva
- 8
- 9
- a
- Able
- Om oss
- tillgång
- Konto
- Redovisning
- Uppnå
- tvärs
- aktiv
- faktiskt
- Ad
- Dessutom
- Annat
- adress
- justerbar
- erkänna
- Fördel
- rådgivning
- påverka
- Efter
- mot
- Recensioner
- medel
- framåt
- Alla
- tillåta
- tillåter
- redan
- Även
- alltid
- fantastiska
- mängd
- analys
- analysera
- och
- Andrew
- Annan
- svara
- svar
- någon
- var som helst
- Lägenhet
- lägenheter
- app
- Apple
- Ansök
- tidsbeställning
- uppskatta
- tillvägagångssätt
- ÄR
- OMRÅDE
- Argumentet
- runt
- AS
- Tillgångar
- delad
- Assistent
- Förening
- At
- uppmärksamhet
- attityd
- advokat
- Författaren
- undvika
- tillbaka
- Badrum
- Bank
- bas
- I grund och botten
- BE
- Skönhet
- därför att
- blir
- passande
- innan
- börja
- Börjar
- bakom
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- tro
- fördel
- BÄST
- Bet
- Bättre
- mellan
- Stor
- större
- Bit
- blank
- Blå
- boken
- Böcker
- lyft
- gränsen
- CHEF
- köpt
- Brandon
- Ha sönder
- Fördelning
- andas
- föra
- Föra
- Brutet
- mäklare
- Bryan
- BT
- SLUTRESULTAT
- Byggnad
- byggt
- Bunch
- office
- bränna
- företag
- Köp
- köpare
- Uppköp
- by
- kalifornien
- Ring
- kallas
- anropande
- Samtal
- KAN
- Kan få
- kan inte
- kapital
- vilken
- Karriär
- försiktigt
- bära
- Vid
- fall
- Kontanter
- kassaflöde
- Orsak
- Folkräkningen
- Folkräkningskontoret
- vissa
- säkerligen
- utmanar
- byta
- Förändringar
- Kanal
- chase
- ta
- Till Kassan
- Pommes frites
- Välja
- välja
- Städer
- Stad
- klar
- klick
- klient
- klienter
- Stänga
- stängt
- närmare
- stänger
- stängning
- College
- färg
- Colorado
- COM
- komma
- kommande
- kommentar
- kommentarer
- samfundet
- Pendla
- företag
- övertygande
- tävlande
- konkurrens
- fullständigt
- dator
- Konsekvenser
- Tänk
- Konsumenten
- fortsätta
- fortsatte
- fortsätter
- konventionell
- Konversation
- kokta
- kyla
- Pris
- Kostar
- kunde
- land
- Par
- Naturligtvis
- täcka
- Kreativ
- kredit
- KREDITGRÄNS
- Brott
- CRM
- Aktuella
- För närvarande
- Kunder
- David
- dag
- Dagar
- behandla
- Erbjudanden
- Skulder
- beslutar
- Beslutet
- beslut
- djup
- definitivt
- leverans
- Demografi
- Denver
- beroende
- deposition
- detaljerad
- DID
- Diet
- Skillnaden
- olika
- svårt
- riktning
- direkt
- disciplinerad
- Visa
- dokumentera
- Dodge
- inte
- gör
- inte
- Dörr
- dubbla
- ner
- Dryck
- drycker
- Drop
- varje
- Tidigare
- tjänar
- enklaste
- lätt
- EC
- effektivitet
- effektivt
- eliminera
- nödsituation
- uppmuntra
- energi
- njuta
- tillräckligt
- Miljö
- eget kapital
- spärrade
- speciellt
- fastigheter
- Eter (ETH)
- Även
- Varje
- alla
- allt
- exakt
- exempel
- exempel
- Excellence
- utmärkt
- exciterade
- dyra
- erfaren
- expert
- förklarade
- förklara
- extra
- Höst
- familj
- fläkt
- Fathom
- gynna
- skisserat
- avgifter
- få
- fält
- Figur
- fylla
- fyllda
- Slutligen
- Finanser
- finansiella
- finansiell frihet
- hitta
- finna
- änden
- Förnamn
- första gången
- Flip
- flips
- översvämning
- flöda
- Strömmande
- Fokus
- fokusering
- följer
- följare
- livsmedelsproduktion
- För
- kraft
- alltid
- formen
- format
- former
- Framåt
- hittade
- fundament
- Fri
- Frihet
- vän
- från
- fond
- Fundamentals
- fonder
- framtida
- få
- lek
- generös
- skaffa sig
- få
- Ge
- ges
- Ge
- Go
- GODS
- Går
- kommer
- god
- bra jobb
- Google Sök
- uppgradera
- stor
- kraftigt
- Grön
- grönt ljus
- Odling
- Tillväxt
- Gäst
- vägleda
- styra
- hacka
- hacking
- Hälften
- Hamster
- sidan
- näve
- hantera
- Hänga
- hända
- hänt
- Happening
- händer
- Hård
- Har
- har
- huvud
- huvuden
- höra
- hjälpa
- hjälpa
- här.
- Tveksam
- dold
- Hög
- högre
- hires
- Träffa
- slå
- hålla
- innehav
- Hål
- Hem
- Bostäder
- hoppas
- Förhoppningsvis
- värd
- ÖPPETTIDER
- Huset
- hus
- bostäder
- bostadsmarknad
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- Men
- http
- HTTPS
- stor
- humant
- hunger
- Hype
- i
- SJUK
- Tanken
- genomföra
- vikt
- med Esport
- in
- Inkomst
- ökat
- otroligt
- oerhört
- informationen
- inneboende
- exempel
- istället
- instruktioner
- interaktion
- intresse
- Räntor
- Intervju
- införa
- lager
- Invest
- investera
- investering
- investerare
- För Investerare
- involverade
- fråga
- IT
- DESS
- sig
- iTunes
- Jobb
- Lediga jobb
- resa
- jpg
- Ha kvar
- hålla
- barn
- Snäll
- Vet
- kunskap
- känd
- Brist
- sjö
- hyresvärd
- Large
- Efternamn
- Lagar
- ledare
- Leads
- Språng
- LÄRA SIG
- lärt
- inlärning
- Lämna
- lämnar
- långivare
- långivare
- Nivå
- LG
- Licens
- Licens
- livet
- ljus
- tycka om
- sannolikt
- Begränsad
- linje
- länkar
- Lista
- lyssnare
- Lyssna
- lista
- Annonser
- liten
- lever
- Bor
- levande
- lån
- Lån
- lokal
- Lång
- länge sedan
- längre
- se
- såg
- du letar
- UTSEENDE
- förlorar
- förlora
- Lot
- älskar
- Låg
- gjord
- Huvudsida
- bibehålla
- göra
- tjäna pengar
- Framställning
- människa
- manny
- många
- karta
- Marathon
- marginaler
- marknad
- Marknader
- massiv
- master
- max
- Maj..
- betyder
- Media
- Medlemmar
- nämnts
- Metro
- Mexico
- kanske
- emot
- Attityd
- minut
- minuter
- misstag
- misstag
- MLS
- ögonblick
- Momentum
- pengar
- Månad
- månader
- mer
- Inteckning
- hypotekslån
- mest
- flytta
- gå framåt
- rörliga
- multi familj
- kommuner
- namn
- nationell
- nödvändigtvis
- nödvändigt för
- Behöver
- behövs
- behov
- Nest
- Nya
- New York
- New Yorks
- Nästa
- nästa vecka
- natt
- Anmärkningar
- antal
- numrerad
- underligt
- of
- erbjudanden
- Erbjudanden
- Office
- officerare
- ofta
- Okej
- on
- ONE
- öppet
- Yttrande
- Åsikter
- möjligheter
- Möjlighet
- motsatt
- Tillbehör
- beställa
- ordrar
- Organiserad
- Övriga
- Övervinna
- egen
- pappersarbete
- del
- partnern
- reservdelar till din klassiker
- brinner
- bana
- Tålamod
- Patienten
- mönster
- Betala
- betalar
- betalning
- land
- Personer
- människors
- perfekt
- perioden
- personen
- fas
- Filosofin
- telefon
- plocka
- plockade
- Plats
- platser
- Planen
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spelaren
- snälla du
- Massor
- plus
- podcast
- Podcasts
- Punkt
- portfölj
- placera
- positiv
- möjlig
- potentiell
- Praktisk
- Förbered
- presentation
- pretty
- förhindra
- pris
- Priser
- primär
- Principerna
- prioritet
- förmodligen
- Problem
- problem
- process
- producent
- Produkt
- Produktion
- Produkter
- Professor
- Framsteg
- bevis
- egenskaper
- egenskapen
- skydda
- skyddad
- förutsatt
- inköp
- bedriva
- Tryckande
- sätta
- Frågor och svar
- kvalificerad
- fråga
- frågor
- Snabbt
- höja
- insamlat
- område
- rankad
- Betygsätta
- rates
- betyg
- ratio
- nå
- nå
- Läsa
- Läsning
- verklig
- reala tillgångar
- fastigheter
- realiteter
- insåg
- Anledningen
- skäl
- senaste
- återvinning
- Red
- minska
- reducerande
- regelbunden
- anmärkningsvärd
- ihåg
- minnas
- Hyra
- lägenheter
- hyresgäster
- rapport
- Rapportering
- representerar
- reserver
- REST
- restaurang
- restauranger
- översyn
- Befria
- Risk
- Riskabel
- väg
- Rum
- Rum
- rund
- rutinmässigt
- regler
- Körning
- rinnande
- rusa
- s
- Nämnda
- lönen
- salt
- Salt Lake City
- Samma
- San
- Save
- sparande
- Besparingar
- sparkonto
- säger
- Skala
- scenario
- Sök
- Andra
- sekunder
- se
- Seek
- segmentet
- Säljare
- Försäljningen
- känsla
- Serier
- in
- sju
- Dela
- aktier
- delning
- Skjuta
- Kort
- kortsiktigt
- skall
- show
- Visar
- signera
- liknande
- Enkelt
- helt enkelt
- enda
- Sittande
- Situationen
- situationer
- SEX
- Sex månader
- Storlek
- skicklighet
- färdigheter
- smarta
- So
- än så länge
- Social hållbarhet
- sociala medier
- säljs
- lösning
- LÖSA
- några
- någon dag
- någon
- något
- någonstans
- Alldeles strax
- Utrymme
- speciell
- specifikt
- fart
- spendera
- Spendera
- Sponsorer
- Spot
- vår
- Sprint
- Personal
- Etapp
- starta
- igång
- Starta
- Ange
- .
- bo
- Steg
- Steg
- Stick
- Fortfarande
- lagra
- Upplevelser för livet
- Historia
- okomplicerad
- hållfasthet
- påkänning
- stark
- starkare
- struktur
- Struggles
- Kämpar
- student
- Studerar
- underkastelse
- skicka
- prenumerera
- framgångsrik
- sådana
- stämma
- leverera
- stödja
- förment
- system
- System
- bord
- Ta
- tar
- tar
- Diskussion
- tala
- Talks
- uppgifter
- skatter
- grupp
- Gruppmedlemmar
- hyresgäst
- villkor
- texas
- den där
- Smakämnen
- Området
- den information
- världen
- deras
- Dem
- Där.
- Dessa
- sak
- saker
- Tänkande
- trodde
- tre
- Genom
- biljett
- tid
- gånger
- Tips
- Tips
- till
- tobak
- i dag
- dagens
- tillsammans
- ton
- alltför
- topp
- mot
- handla
- traditionell
- tränad
- transaktion
- Avskrift
- försök
- Trippel
- Litar
- SVÄNG
- typiskt
- under
- förstå
- obekant
- enhet
- enheter
- us
- användning
- vanligen
- värde
- version
- Video
- årgång
- Virtuell
- virtuell assistent
- vs
- vänta
- väntar
- gående
- ville
- önskar
- Kolla på
- tittar
- Sätt..
- sätt
- Rikedom
- webbsidor
- vecka
- välkommen
- VÄL
- Vad
- Vad är
- Hjul
- om
- som
- medan
- VEM
- fru
- kommer
- VIN
- visdom
- med
- undrar
- Arbete
- arbetade
- arbetssätt
- arbetar hemifrån
- fungerar
- världen
- värsta
- värt
- skulle
- skriva
- skrivning
- skriven
- Fel
- X
- år
- år
- ung
- Din
- själv
- Youtube
- zephyrnet