PortfoPlus ger ChatGPT till försäkringsagenter

Kan ChatGPT göra försäkringsagenter till bättre säljare? Det är vad en försäkringstekniker i Hong Kong gör, trots tekniska och regulatoriska frågor.

PortfoPlus är en startup som lanserades 2018 initialt med en policyplånbok som agenter kan använda för att samla en kunds försäkringsprodukter. Det skulle ge agenter en helhetssyn på en kunds försäkrings- och förmögenhetsprofil, vilket skulle ge agenten ett försprång när det gäller att ge råd och pitcha produkter.

Sedan dess har teamet rullat ut andra verktyg utformade för att hjälpa agenter och det har cirka 4,000 XNUMX användare som betalar för sin mjukvara-som-en-tjänst, säger Colin Wong, VD och medgrundare (bilden, mitten).

"ChatGPT är nästa funktion," sa han.

Återuppfinna försäkringsagenter

Wong har arbetat både som säljare på en försäkringsmäklare och som ingenjör på IBM, efter att ha studerat datavetenskap vid Hong Kong University. Han och hans medgrundare Phoenix Ko (bilden till vänster) och Hugo Leung (höger) fick startfelet.

"Vi vill göra mer än att hjälpa säljare," sa Wong. "Vi vill förändra den traditionella branschen och hur försäljningsagenter fungerar."

I slutändan innebär det att man använder teknik för att göra det möjligt för dem att bättre betjäna kunder snarare än att bara sälja produkter med höga provisioner. Medgrundarna vet att detta är lättare sagt än gjort, eftersom de också är säljare.

Naturen hos GPT artificiell intelligens har dock potential att förändra incitamenten för att bli mer kundvänliga.

GPT:s kung fu

GPT står för generativ förtränad transformator. Det är en del av en familj av språkinlärningsmodeller (LLM) som använder stora datainmatningar av sekventiell data (som början av en mening) för att förutsäga vad som bör följa. Det används för att producera text och översätta språk. Mjukvaruföretaget OpenAI var först med att introducera detta kommersiellt med sin ChatGPT chatbot.

Kraften med GPT ligger i tillgång till stora datamängder tillsammans med självlärande eftersom fler människor använder det. Den skapar inte originaltext, utan blandar snarare mänskliga skrifter för att gissa svar, men dess auktoritativa ton gör den inflytelserik, även om dess svar ibland är motsägelsefulla eller felaktiga.

Den viktiga delen här är GPT:s reflektion av en gemenskap av röster. Ju bredare den används, desto bättre lär den sig själv.

---

---

För PortfoPlus betyder det att ju mer agenter använder GPT-funktioner i sin app, desto bättre svar.

"Det är som kung fu", säger Hugo Leung, medgrundare. "Varje agent är skyddad av en mästare", vilket i det här fallet betyder ett stort försäkringsbolag. ”Varje mästare är rädd för att utsätta sina lärjungar för de andra skolorna. Men nu kan detta förändras, eftersom agenterna drar nytta av att lära av varandra.”

Det dämpar inte deras konkurrenskraft, men det betyder att ju mer agenter använder PortfoPlus ChatGPT-plugin, desto bättre jobb gör det för dem alla. I slutändan kan "mästaren" bli appen snarare än försäkringsbolaget.

Blygsamma början

Det är en lång väg kvar innan den idén blir verklighet.

De första användningsfallen är inkrementella: använd ChatGPT för att generera meddelanden till kunder för att hjälpa agenter att hålla kontakten. Till exempel kan chatboten anpassa ett födelsedagsmeddelande baserat på en agents profil för hennes kund i PortfoPlus-databasen.

"Kärnvärdet för agenten är den varma touchen," sa Wong. "Personligisering hjälper dem att behålla sin relation med sina kunder."

Det är en blygsam start, men tekniken kan potentiellt bli viktigare när den väl börjar användas av slutkunderna. PortfoPlus kan hjälpa agenter att skapa en webbplats eller app där kunder kan fråga ChatGPT om sina egna försäkringsbehov.

Phoenix Ko, medgrundare och chef för affärsutveckling, säger att kunder är mer benägna att lita på ChatGPT än en agent eftersom folk vet att agenter är partiska i hur de väljer produkter. ChatGPT kan, på grund av dess naturliga ton och oskriptade smidighet, påverka användare.

"Det här kommer att bli en revolutionerande försäljningsassistent eftersom det kan hjälpa agenter att få kontakt med kunder och slutföra försäljningen," sa Ko.

Personalisering kontra rådgivning

Tanken är dock inte att överlåta faktiska produktval till ChatGPT – som först och främst inte är en licensierad mäklare (även om en dag...). Snarare skulle samtalet sluta i att appen rekommenderade kunden till en agent, som skulle komma beväpnad med chatbotens insikter om kundens behov.

Wong säger att startupen inte är redo att distribuera denna högre funktionalitet. Den betatestar den för närvarande med cirka 20 kunder. Utmaningarna är både tekniska och regulatoriska.

På den tekniska sidan har PortfoPlus erhållit licensen för att integrera ChatGPT via Microsoft Azure (Microsoft förvärvade OpenAI tidigare i år för 10 miljarder dollar). Men stor efterfrågan på att använda ChatGPT leder ofta till låga hastigheter och ibland kraschar det. Så det finns ett stabilitetsproblem.

Det finns också ett tonproblem. Användare kan ställa in ChatGPT:s "temperatur" från 0 till 1. Noll betyder att chatboten håller sig till fakta men dess svar är formella och robotiserade. Det ena betyder att chatboten släpper lös sin fulla kreativitet, vilket gör den mycket mer engagerande och mycket rolig, men utsatt för fel och påhitt.

Att hitta balansen kräver mer testning.

Vad är reglerat?

Sedan är det regelfrågan. Hong Kong Insurance Authority kommer sannolikt att säga att varje enhet som pratar med kunder i syfte att påverka försäljningen kommer att räknas som en reglerad verksamhet.

I vilken utsträckning detta gäller för en chatbot som pratar igenom en klients behov är oklart.

Oklart är också hur man drar gränsen mellan en engagerande konversation som tar upp en agentrekommendation – och faktisk finansiell rådgivning. PortfoPlus är en licensierad försäkringsmäklare, vilket innebär att den kan underlätta transaktioner men den kan inte ge råd. Att ställa in GPT:s temperatur är en del av denna förhandling.

Det är tidiga dagar men förändringen kommer snabbt. Wong hörde talas om ChatGPT först i slutet av förra året. I januari hade han insett att det kunde vara avgörande för startupens framtid, men kanske bara som ett marknadsföringsverktyg och några begränsade kundengagemang. Nu tittar grundarna på att bygga företag för agenter, inklusive utbildning, och för kunder.

Återuppfinna startups

Effekten kommer att bli branschomfattande, sa Wong. "GPT är nu plug-and-play. Alla nystartade företag kan använda det med sina egna datamängder, vilket innebär att varje startup nu är ett AI-företag."

Det konkurrensutsatta landskapet kommer snabbt att skifta till de som både är bra på att finjustera GPT och som tar med proprietär data för att skapa en unik produktion. Fram till nu har startups stängts utanför detta spel eftersom de inte hade tillgång till datauppsättningar på Microsoft-nivå.

Men med ChatGPT-integrationer kan små företag skapa unika produkter om de har nischad men relevant data – i det här fallet PortfoPlus över 4,000 XNUMX agentanvändare, vars aktivitet på appen förbättrar GPT:s självinlärning. Och om de lär sig själv i en startups app, gynnas användarna av den appen ömsesidigt.

"Idag betjänar vi agenter och mäklare," sa Wong. ”I framtiden kommer det att handla om att tjäna kundernas intressen. Det är genom att skräddarsy tjänster som du kommer runt intressekonflikter.”

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tillgång här.
• Källa: https://www.digfingroup.com/portfoplus-chatgpt/