Jason Lewis si je postavil za življenjski cilj hit finančna svoboda do petintridesetih. Po gledal svojo družino bankrot, izgubili večgeneracijsko kmetijo in se morali odreči svojim sanjam, je Jason vedel, da NI tako želel, da bi bila njegova prihodnost. Namesto tega bi Jason zgraditi večmilijonski portfelj nepremičnin. Ena brez visokega tveganja, visoka vzvoda, ali banka, ki mu je dihala za ovratnik, ko so šle stvari vstran. Portfelj, ki bi Znamka ga MILIJONI neobdavčenega dohodka, z uporabo tehnik, ki jih lahko ponovi vsak povprečen Američan.
Jason se je hitro naučil pravi način uporabe dolga. Po zavarovanje posojila pri mladih sedmih letih, je Jason začel gojiti prašiče. Ko je na lokalnem sejmu postal veliki prvak v vzreji prašičev, je dobil ček za nekaj tisoč dolarjev – VEČ kot dovolj za vsakega sedemletnika. Ta lekcija je pozneje Jasonu pomagala ponoviti isto strategijo, vendar z nepremičninami, vedno dodano vrednostjo in VEDNO plačati svoje dolgove.
Jasonovo »oportunistični« način vlaganja mu omogoča, da kupite vse in vse, kar prinaša denar. Vdiranje v hiše, popravki in obračanja, mobilne hišice ter zakupi nafte in plina so le NEKATERI razredi sredstev, v katere je Jason vlagal. Eden od teh mu je omogočil z uporabo zasluži 1.9 milijona dolarjev strategija, ki jo lahko izkoristi VSAK, ki posluša to epizodo. Želite slišati, kako? Drži se!
Klikni tukaj za poslušanje na Apple Podcasts.
Poslušajte podcast tukaj
Preberite transkript tukaj
David:
To je BiggerPockets Podcast Show 824.
Jason:
Še vedno imam tista prva dva vdora v hišo, ker takrat še nisem vedel za dvoletno davčno ugodnost za lastnike. Učil sem se dodane vrednosti in izvedel sem o dvoletnem lastniku occ, kjer živiš v hiši zadnji dve leti od petih, in če si samski, lahko vzameš 250,000 $ brez davka. Tako sem po tem začel le iskati najboljšo ponudbo, ki sem jo lahko našel, in živel v njej dve leti ter dodal čim več vrednosti. In začel sem kupovati najemnine kot nekaj več kot 1.9 milijona dolarjev neobdavčenega dohodka, ki sem ga pridobil z vsemi svojimi hišnimi vdori.
David:
Kaj se dogaja vsem? To je David Green, vaš gostitelj oddaje BiggerPockets Real Estate Podcast. In dobrodošli na Sharpest Real Estate Show na zahodu. Danes se mi je pridružil moj sovoditelj, sam Sundance Kid, Rob Abasolo. Rob, kako si?
Rob:
Na zdravje, partner. kako si kaj
David:
Zdaj mi gre vse v redu. Če ste novinec v tej oddaji in ste prišli sem iskat nepremičninsko vsebino, vendar ste se znašli v vesternu, ne skrbite, ste na pravem mestu. Vsak teden vam predstavljamo zgodbe, navodila in odgovore, ki jih potrebujete za pametne nepremičninske odločitve zdaj na trenutnem trgu. In ta teden se s tem malo zabavamo. Imamo Jasona Lewisa, osamljenega jezdeca nepremičnin. Rob, kaj je najbolj dragocena stvar v tej epizodi, ki jo lahko vlagatelji vzamejo?
Rob:
Oh, stari, pogovarjali se bomo o stvareh, o pomembnosti mreženja, pomembnosti vzpostavljanja odnosov. V našem življenju je toliko virov potencialnih strank, ki jih ne izkoriščamo in so popolnoma sposobni vsak dan pristati na naši mizi, in to so ljudje, s katerimi komuniciramo vsak dan. Govorili bomo o moči garažnih razprodaj. Tukaj se bomo lotili nekaj dobrih stvari.
David:
Da, imamo, in tudi veliko ustvarjalnosti. To je zelo kul gost, ki ima pristop do nepremičnin, ki je drugačen od mnogih drugih ljudi, vendar mislim, da je dober. Preden začnemo z Jasonom, je današnji hitri nasvet zelo preprost. Vprašajte se: "Ali vodim dve stvari ali bežim od nečesa?" Oba sta lahko motivatorja. Pozitivna okrepitev je, ko si nečesa zaželiš: "Hočem Lamborghini, hočem denar, hočem počitnice," in to je dobro, vendar je negativna okrepitev še močnejša. To je odstranitev škodljivih dražljajev. Tako je močnejša, če želite priti zunaj pred dežjem, kot če bi radi samo sladoled za sladico. Jason govori o tem, kako je v svojem življenju bežal pred bolečino, ki jo je doživljal v otroštvu, in to je bila odlična motivacija, da je med gradnjo svojega portfelja ostal prizemljen, osredotočen in obrambno naravnan. Zdela se mi je čudovita perspektiva in vesel sem, da jo bodo vsi kmalu slišali.
Rob:
V redu. Visoko poldne je. Kmalu se bomo podali v ta dvoboj junakov, zato se spustimo vanj.
David:
Jason Lewis, dobrodošel v podcastu BiggerPockets. Kako si danes?
Jason:
Hej, hvala fantje. Navdušen, da sem končno v epizodi. Pot BiggerPockets je bila dolga že od leta 2015, zato je zanimivo in zabavno, da je zdaj naredil poln krog in bil dejansko gost v podcastu.
David:
Malo ozadja za poslušalce, Jason ima portfelj nepremičnin v vrednosti 25 milijonov dolarjev, vlaga že 17 let in je sklenil več kot 500 poslov. Kot zabavno dejstvo, Jason, razumem, da je tvoj oče prodal bika Johnu Waynu, moram slišati to zgodbo.
Jason:
To je bila njegova slava nekoč. John Wayne je bil Herefordsko govedo, kar je Herefordska pasma goveda. John Wayne je bil velik oboževalec. Imel je bar, mislim, da je 26 Bar Ranch v Arizoni, veliki tip iz Hereforda. In moj oče je nekoč, mislim, da morda, ko sem bil še iskrica v njegovih očeh, prodal bika Johnu Waynu in to je bila njegova trditev o slavi. Torej je dobri stari rančer.
David:
Kaj se je zgodilo z bikom? Smo kdaj izvedeli?
Jason:
Ja, predvidevam, da je bilo to morda po tem, ko je uspelo nadzorovati dame na terenu. Verjetno je postal McDonald's, na žalost.
David:
Ja, ja, nikoli nisem razmišljal o tem. Ješ bika ali vedno kravo? Je vsa govedina enaka?
Jason:
Ja, zanimivo dejstvo je, da McDonald's kupi veliko njihovega mesa in molznega goveda, potem ko nehajo proizvajati mleka in jim je potekla življenjska doba, tja gre večina vaše proizvodnje mleka po tem, ko gre za Big Mac.
David:
Vau. No, to je dejstvo dneva. Tako ga dobesedno pomolzeš za vse, kar je vredno, nato pa se spremeni v McDonald's. Od tod mora izhajati fraza. V čast žanru Johna Wayna, špageti vesternu, se bomo danes sprehodili skozi vašo zgodbo v treh delih, The Good, The Bad and The Ugly, ki je, če ne veste, kultni vestern iz leta 1966 Pravzaprav ne vem, ali je kdo sposoben reči "Dober in slab", ne da bi dodal tudi "Grd". To je odziv na trzanje kolena na določeni točki. Pa začnimo s slabim. Razumem, da je vaša družina imela težke čase odraščanja na kmetiji v Kansasu. Tako je tudi nastal Superman. Torej je morda nekaj v vašem portfelju v vrednosti 25 milijonov dolarjev in to, ali je bila v tem času najnižja točka, ki vas je oblikovala?
Jason:
Ja, že kot otrok sem imel balvan na ramenih. Še zapadlo. Ljudje pravijo, da so imeli napako na ramenu, odraščal sem z balvanom, z dejstvom, da sem mislil prevzeti družinsko kmetijo, ranč, tretjo generacijo, ki jo je nekoč ustanovil moj dedek. Imeli smo nekaj dobrih uspehov, toda na koncu je bil moj oče odličen živinoreja. Imeli smo ranč z 800 glavami prašičev, na tisoče hektarjev in na žalost ni bil najboljši poslovnež. Bil je bolj izvajalec in v tem je bil odličen, in to je bilo pred tehnologijo, izobraževanjem in YouTubom, kjer si lahko iskal stvari. Tako so bili včasih v kmetijski industriji, ki je zelo cikličen posel, le težki časi. In banka je potrkala na vrata, ko sem bil otrok, in rekla: "Hočemo nazaj."
V bistvu je začel delati nekaj krmišč, kar je spet zanimivo dejstvo o govedu, da so krmišča tam, kjer postavite tono goveda na zelo majhno površino in jih lahko povečate. In tako dajem to analogijo v nepremičninah. Takrat so ljudje začeli graditi večstanovanjske hiše. Nekoč je bila ena sama hiša, eno samo območje. Na območju bi lahko naredil samo eno, kot je poganjanje živine na velikem odprtem pašniku. Toda zdaj imajo krmišča, komercialno rejo prašičev, prašičev in kokoši. Kakorkoli že, šel je v to in zakaj se je moja nepremičninska kariera oblikovala, preden sem vedel, da je on izkoristil kmetijo za izgradnjo te večdružinske govedorejske industrije in v bistvu je prišlo do dogodka vrste COVID, kjer je padla cena goveda in ko si Če ste v celoti izkoriščeni, ne morete storiti veliko, da bi temu ubežali. Torej je v bistvu poklicala banka in preselili smo se v mesto, izgubili kmetijo, kot pravijo.
Rob:
To je noro. Torej si odraščal z mislijo, da boš vse svoje življenje, svojo pot, dejansko kot kmet. To je bila tvoja pot. Ali ste vedeli, da je imel vaš oče prevlado? Ali ste takrat razumeli koncept finančnega vzvoda ali ste res šele v retrospektivi ugotovili, kaj se je zgodilo?
Jason:
Ja, to je retrospektiva. Takrat sem bil v tretjem razredu in morali smo iti, imeli smo ribnik, na katerem bomo zgradili svoj večni dom. Tam smo imeli majhno igralo in nekaj stvari, morali smo iti po to in se takole preseliti v mesto, in takrat se je ta balvan nadaljeval. Takrat je bilo zelo eksotično, lahko bi rekli, ali seksi, kmetovanje, ker sem bil otrok. Dejansko mi ni bilo treba opraviti veliko težkega dela. Gledal sem Dukes of Hazard in kul filme Johna Wayna. In to je bilo samo nekaj, kar sem mislil narediti, in bilo je kul in zabavno. Zgleduješ se po svojem dedku in želiš delati, kar je on.
Torej, ko so mi to odvzeli ... Toda na srečo sem videl, da sem bil kmečki otrok in celo delal na kmetijah pozneje in podobno. Imel sem samo podjetniško kmečko miselnost, ker so kmetje podjetniki. In danes je postalo tako kot vse ostalo korporativno kmetovanje, a nekoliko manj podjetniško. Toda zgodovinsko so bili prvi podjetniki. Dobil si zemljo in od nje si moral živeti. Ustvarjaš ali zlomiš, nahraniš svojo družino in ustvariš dohodek ali pa dobesedno ne preživiš.
Rob:
V redu, kakšne so bile te lekcije? Ker ste očitno šli skozi veliko, sem prepričan, da je to zelo pomembno vplivalo na vaše življenje. Kaj se je iz tega izcimilo?
Jason:
To je bootstraps. Dobesedno to, kar ljudem povem, je zagon. Na koncu dneva je moj stil in kako se ukvarjam s svojim poslom, osebnim življenjem in načinom razmišljanja takšen, da vsak dan dvigneš svoje škornje in verjetno imaš dobesedno in figurativno opravka s kmetom (bip ). Na neki točki čez dan, ves teden, se boste ukvarjali s težkimi časi, ukvarjali se boste s stvarmi, s katerimi se ne želite ukvarjati. Kot pravi pregovor: "Potegneš svoje čevlje in vsak dan greš tja in narediš vse, kar lahko." In upajmo, da ste ob koncu dneva, ko ste izčrpani in se vrnete domov ter sezujete te škornje, dodali malo vrednosti. In potem upam, da ko boš brcnil vedro, ko boš starejši, boš naredil nekaj boljšega kot takrat, ko si začel. Torej je ta miselnost, da jih samo potegneš gor, prideš ven, se poglobiš in samo nadaljuješ.
Rob:
Mislim, prepričan sem, da tudi to prinaša veliko žrtev, kajne? Koncept, da se dvigneš s pomočjo bootstrapa, je nekakšna mantra vsakega podjetnika, toda s takšno miselnostjo in takšnim življenjskim slogom sem prepričan, da iz tega izhaja tudi veliko žrtev. Ali ste torej morali kaj žrtvovati, da ste živeli v tem življenjskem slogu in mentaliteti?
Jason:
Oh, zagotovo. Mislim, da obstaja jin in jang za in proti vsemu. In tista miselnost tistega osamljenega rangerja, »saj se bom ukvarjal s tem, sam bom naredil, bom že ugotovil,« in s tistim balvanom na rami poskrbel, da ne bom bankrotiral. Ko sem imel kot mlad otrok v nižji srednji šoli cilj, sem želel neto vrednost sto tisočakov in vse to je poljubno. Odraščal sem v mestu 1800, bilo je le dve nadstropji, žitno dvigalo in sodišče. Tako da nisem imel pojma o resničnem bogastvu, denarju in podobnih stvareh, ampak to je bila samo inherentna narava. Želel sem sto tisočakov neto premoženja pri 18 letih, hotel sem milijon neto premoženja do 30. leta in želel sem biti finančno upokojen do 35. In finančno upokojitev zame ni pomenila stečaja. Ker so me starši imeli pri 35 letih, sem mislil, da je to za vedno proč.
Mislil sem, da je 35 sto let star, ko si v srednji srednji. In tako sem rekel: »V redu, imeli so me pri 35. Moj oče je bankrotiral. To je povzročilo nekaj družinskih napetosti." Ločitev se je v bistvu zgodila skozi ta finančni vidik. In rekel sem, da nočem, da se to zgodi, zato bom bežal pred nečim in ne bežal proti nečemu. In mislim, da veliko ljudi teče proti lamborghiniju, počitniški hiši, letalu, karkoli že to je. Vedno sem in verjetno vedno bom na zmešan način bežal pred nečim, kar je tisti dogodek, ki je bil stečaj, izguba kmetije, kot se reče. Torej sem se žrtvoval. Vse, kar sem naredil, je bilo: "Ali me bo ta dogodek še bolj oddaljil od dogodka bankrota, ki bi se lahko zgodil v mojem življenju, ali se mu približal?" Torej soda cola za 2 $ za kosilo je 2 $ dlje od bankrota ali bližje, če jo zavrtim ali ne. Torej nikoli prej in zdaj si občasno privoščim ledeni čaj, a še vedno imam takšno razmišljanje. Torej je to žrtev. In to je samo delovno pametno, prijatelji ...
David:
Pri tem ti lahko pomagam, Jason. Če dobite ledeni čaj, vendar popijete šest polnitev, samo 3 dolarje delite s šest, to je samo 50 centov na ledeni čaj, ob tem se boste počutili veliko bolje.
Jason:
Všeč mi je.
Rob:
Lahko dodam k temu. Če dobite vodo in prosite za krožnik limon in nekaj Sweet'n Low, lahko dejansko naredite svojo limonado pred vsemi za mizo. Lahko jim celo daš nekaj.
Jason:
V redu. No, moram se lotiti tega. Nisem Starbucks, ker pijače za 4 $ še vedno niso na tem področju, a če v Starbucksu dobite ledeni čaj ali vroč čaj, kavo in imate aplikacijo, je polnjenje brezplačno. Torej bom imela sestanke tam in poskrbela bom, da bom spila svoj ledeni čaj in nato vzela enega za na pot. In običajno je 50 centov, če nimate aplikacije, vendar je brezplačna. Torej, kdo ve, verjetno ga bodo spremenili.
David:
Zato ljudje poslušajo ta podcast. Nepremičnine so res vsi drage, a vseeno lahko prihranite denar. Rob, moral bi začeti kupovati avokado in ga jemati s seboj v Chipotle. Torej, ko rečejo, da je guac ekstra, si rečete: »Ni zame, gospa. Ni zame."
Jason:
Torej moram to preizkusiti. Videl sem enega tistih življenjskih trikov TikTok, od katerih sem zasvojen, je, da avokado daš v vodo in ostane popolnoma zrel za vedno, če ga samo daš v skledo z vodo. In mislim, da to ne more delovati. Toda večina teh vdorov deluje, zato sem si rekel: "To moram enkrat poskusiti."
David:
Avokadu morate dodati tudi limono, da preprečite, da bi se pokvaril, kar pomeni, da lahko dobite brezplačno limono v restavraciji, jo dodate svojemu avokadu, domov odnesete nekaj vode. V bistvu bi lahko živeli brezplačno, če bi ta podcast poslušali dovolj dolgo.
Jason:
Dobesedno je to moj cilj. In če povzamem, poskušam vdreti v skoraj vse, od svoje hiše do avtomobilov, letal, počitniških hiš, restavracij in česar koli. To je čudna malenkost, ki je nastala iz tega. Zdaj mi tega ni treba početi, ampak sem preprosto odvisen od tega. Torej, če imate še kaj od teh trikov, bi ...
David:
Ja, delil vam bom kramp za Big Mac. To sem izvedel od Kevina v Pisarni. Vidite, da greste vsak dan v McDonald's in naročite Big Mac, vendar iz burgerja vzamete eno od plasti Big Maca. In na koncu tedna jih vse seštejete in voila, brezplačen Big Mac.
Rob:
Obožujem to. No, poslušajte, če ima kdo doma življenjski vdor, prosim pustite komentar svojega najljubšega vdora v življenje v komentarjih na YouTubu in našega najljubšega bomo pripeli na vrh.
David:
Izvolite. V redu. Jason, razumem, da si vzel bančno posojilo pri sedmih letih. Moram slišati o tem.
Jason:
ja Kot kmečki otrok delaš 4-H, če je kdo odraščal v majhnem mestu ali celo...
David:
Slišal sem že za 4-H, vendar mi nihče ni povedal, kaj so 4-H. Ali kdo ve?
Jason:
Človek, ko sem rekel 4-HI, sem vedel, da boste vprašali, kaj to pomeni. In moji voditelji 4-H in moja mama me bodo verjetno udarili s klofuto, če bi kdo od njih to kdaj poslušal, ker si kot otrok dobesedno moral to reči na vsakem 4-H. To je kot obljuba zvestobe. ja 4-Hs je štiriperesna deteljica in je srce, zdravje, roka nekaj. Človek, dobesedno mi je všeč...
David:
Hershey's.
Jason:
Mogoče
David:
Naš proizvajalec se je odločil za vašo glavo, srce, roke in zdravje. Ugibal sem, ko sem rekel roke, nisem imel pojma.
Jason:
Ja, roke so del pomoči, je, da si prostovoljec, pomagaš drugim. Spominjam se dela rok, ker je veliko prostovoljnega dela, pomoči in dobrega dela.
David:
Moja mama je bila v 4-H. Pokličite mojo mamo, ki mi nikoli ni povedala, kaj pomenijo 4-Hs, ampak očitno je bila to precej velika stvar, kot so skavti ali mavrične deklice, verjamem, da so jim rekli. Torej ste v 4-H in nekako to banki omogoča, da da posojilo sedemletniku?
Jason:
Pri sedmih lahko začneš prikazovati živali in karkoli. Mislim, če imaš fotografijo ali karkoli na okrožnem sejmu, lahko začneš živali razstavljati ob sedmih. Tako sem dobesedno štela dneve do svojega sedmega rojstnega dne, da bi lahko začela razstavljati živali. Kupil sem svoje štiri prašiče in redili smo prašiče, a ti so razstavni prašiči. Torej moraš iti na ogled prašičje farme sredi Kansasa. Odpeljal sem se tja in vzel našo prikolico ter izbral svoje štiri prašiče, ki bodo postali veliki prvaki sejma Harper County. Kupil sem jih štiri in jih potem pokažeš. Pravzaprav sem na koncu zmagal na Grand Champion Hog in na koncu ga lahko prodaš, in to še vedno počnejo tukaj v okrožju Douglas.
V Jeffu Coeju in drugje bodo še vedno imeli dražbe in ljudje bodo kupovali prašiča. V glavnem so to ljudje v bankah kmetijske industrije in trgovci z John Deere in drugi, ki podpirajo otroke. Prodal sem svoje štiri prašiče in tistega leta zaslužil nekaj več kot 2,334 $. Po koncu avgusta, ko je bil okrožni sejem, sem šel na banko in dobil ček ter Jerryju Turnerju plačal nazaj za štiri prašiče, ki sem jih kupil. In moja mama me je prisilila, da sem dal 2,300 dolarjev dobička na bančni račun za svojo fakulteto. In mislim, da sem morda lahko kupil nekaj žvečilnih gumijev in baseball kart ali kaj podobnega. In potem je šlo ostalo v sklad za fakulteto in to sem počel vsako leto in to počel do svojega 18. leta.
Rob:
Torej prašičje hekanje,
Jason:
Točno tako je hekanje.
Rob:
Prodal si štiri prašiče, 4-H, če hočeš. Vedno sem se spraševal, ko ljudje kupujejo prašiče ali govedo ali karkoli drugega, ali jih kupujejo zato, da jih jedo?,
Jason:
To je zelo dobro vprašanje. Navdušila sem se. Rekel sem: "Ja," še preden smo sploh začeli, ker sem si rekel: "O, človek, pravzaprav nekdo, ki je takole vprašal serijsko vprašanje, postanem navdušen." Torej vsaj pri nas ga v bistvu kupite, vendar tej osebi samo plačate premijo in napišete ček. Vsaj v okrožju Harper imate možnost, da potem kupite prašiča. In če ga želite predelati, potem pride predelovalec in pobere prašiče, ki jih ljudje dejansko kupijo. Toda vsi drugi prašiči so natovorjeni na velikem polprevodniku in dobite ček od predelovalca mesa, pakirnice, ki kupi vse živali.
David:
Rob je zelo zaskrbljen za usodo vsake živali. Potrebuje zgodbo.
Jason:
Težko je, človek. Povem ti, res je težko.
David:
Ker se mu približaš, kajne?
Jason:
Oh, zagotovo. Pa prašičev ne toliko, ampak govedo, vsak dan jih sprehajaš na povodcu kot hišnega psa.
David:
Ali ima ime?
Jason:
Nikoli nisem dovolil. Začel sem v svoji glavi, vendar nisem nikoli poklical. Ampak ja, imel sem enega krmila 4-H, ki je mojemu očetu zlomil roko in nato povozil mojega dedka. Torej je bil tisti, ki ga jaz nisem, nismo ga peljali na sejem, ker se nikoli ne bi zlomil, ampak je šel v lokalno mesnico in potem je bilo domače meso. Ampak to je bilo tisto, zaradi česar nisem bil žalosten. Zato bom verjetno prejel veliko sovražnih sporočil, ko bom delil to zgodbo.
Rob:
Jason, torej dobiš to posojilo od banke, očitno ga vračaš, a star si sedem let. Vam to zaračunavajo? Ali uporabljate samodejni osnutek, samodejno plačilo? Kako je to delovalo?
Jason:
Ja, pravno v ZDA ne moreš podpisati nobene pravno zavezujoče pogodbe do 18. leta, tako da ne moreš dobiti kreditne kartice, ne moreš dobiti bančnega računa, lahko pa sopodpišeš. Tako sem imel svoj bančni račun, Jerry Turner, vstopil sem. Imel je Georgea Busha, če se kdo spomni stare šole, kot so kavbojske hlače. So kot raztegljive in sijoče. Te je nosil. Videti je bil kot dobri stari George Bush nekoč. In postavil me je na tla in mi dal ves govor o financah, biti pameten in kmečki otrok in vse to. Torej je moja mama sopodpisala. Torej je bilo pod mojim imenom, vendar je bila nezakonito zavezana, da bo na trnku, torej zakonito, če bom izgubil tiste štiri prašiče ali če jih bodo pojedli kojoti ali kaj podobnega.
David:
Torej ste se kapitalizma naučili v zelo mladih letih. Že v mladosti si se naučil strahu, da lahko izgubimo vse. In potem ste izvedeli, da je gojenje nečesa koristno. Mislim, da ste dobesedno vzgajali živali, ko so bile majhne, kar pomeni, da ste kupili nepremičnino in jo sčasoma uredili ter jo nato prodali za več. In izpostavljen si bil temu ciklu kapitalizma, kjer lahko zaslužiš denar, če stvarem dodaš vrednost. Razumem, da ste s tem zaslužili 243 dolarjev, v današnjem denarju pa je to 5,777 dolarjev. Lahko to razložiš?
Jason:
Nekaj več kot 2,400 dolarjev. Pogledam nazaj in spomnim se, da sem vprašal, kaj je to, ker se ne spomnim, da je sedem. In potem se samo ozrem nazaj na bančne stvari, ko sem prišel v srednjo šolo in je bilo 2,400 $ in mislim, da 32 $.
David:
V redu, torej ste zaslužili 2,400 $ s prodajo prašičev in to je denar na dan, kar je približno 5,700 $.
Jason:
Ja, to sem dal v kalkulator pred časom, samo iz radovednosti, ko sem klepetal z ljudmi. In oni so kot, "Kaj? Kaj si naredil ob sedmih?" In pomislil sem: "Sprašujem se, kakšna bi bila ta kupna moč danes."
David:
Predstavljajte si, da sedemletnik zasluži 5,800 dolarjev.
Jason:
Ja.
David:
To je veliko denarja. In ti rečeš: "Kupil sem žvečilni gumi in baseball kartico." Mislim, lahko bi kupil avto.
Jason:
Ja, dobesedno. Mislim, takrat, ja, kupil sem svoj prvi tovornjak pri 13 letih in plačal 5500 $. Torej se je dobesedno izplačalo za moj Chevy Stepside iz leta 1988.
David:
V redu. Zdaj pa premik v dobro vaše zgodbe iz slabega. Na neki točki ste našli naložbo v nepremičnine. V zadnjih 17 letih ste delali s kopico nepremičninskih strategij in vrst sredstev. Tukaj je hiter in zelo impresiven seznam za poslušalce, popravki in preobrnitve, vdor v hišo, brušenje, novogradnja, luksuzni objekti višjega cenovnega razreda, parki za mobilne hišice, zemljišča, vključno z zemljišči za lov in kampiranje, zakupi nafte in plina, mali komercialni, kratki - terminski najem. Tudi sami ste posredovali pri stanovanjskih in komercialnih poslih in delali skoraj vse, razen velike komerciale. Kako za vraga ste prišli v vse te različne razrede sredstev?
Jason:
In spet, to je oddaja, povezana z nepremičninami, zato bi se morda rad oddaljil od vseh prašičev in kmetovanja, če se ljudje ne zanimajo za to ali morda niso oboževalci njih, veganov in podobnih, kar popolnoma razumem in spoštujem. Toda kako je do tega prišlo, sem imel prodajalca avtomobilskih motorjev. Začel sem, ko sem bil v srednji šoli in sem vozil motorje. Imel sem polno licenco. V srednji šoli sem imel prikolice za tovornjake v trgovini celih devet jardov in to sem počel na fakulteti. In bil sem v ekipi vodno smučarskega kluba KU. Da, obstaja nekaj takega, kot je vodno smučarski klub. Dobesedno vsako popoldne sva šla smučat na vodo s postavnimi študentkami v bikiniju.
Šalil sem se, da je bolje, kot da bi se nogometna ekipa prerivala okoli vročega prepotenega tipa. In tip, ki je v sedemdesetih ustanovil klubsko ekipo za KU, je bil komercialni nepremičninar v Kansas Cityju. In predstavil sem se mu. In rekel je: »Nehati moraš sklepati te posle za 2,500 $. Moraš začeti predvajati reklamo. Tako nisem šel domov med božičnimi počitnicami v drugem letniku in sem se vsak dan vozil v Kansas City ter dobil dovoljenje in pripravništvo zanj, ko je na kolidžu opravljal pisarniške prostore. In potem sem to naredil takoj po koncu fakultete.
Ko sem opravil osemmesečno samostojno potovanje okoli sveta, se vrnil v Kansas City in ugotovil, da so me tam novačila vsa tri velika komercialna podjetja. Šla sem s CB Richard Ellis, največjo komercialno nepremičninsko družbo na svetu, in rekla: »Grindal bom od 8:00 do 5:00, od ponedeljka do petka. In plačeval si bom 1500 dolarjev na mesec za preživetje. Grem na hišni kramp. In vse ostalo bom vložil v nakup nepremičnine, da bi v bistvu nadomestil kmetijsko zemljo, ki jo je moj oče izgubil, ker sem še vedno imel tisti balvan na svojih ramenih. In potreboval sem neto vrednost milijon dolarjev do 30. In za to sem imel kratko okno.
Rob:
Kako bi z eno besedo opisali svojo splošno strategijo?
Jason:
Brez dvoma oportunistično. To je vse. Mislim, odkar sem bil star sedem let, je oportunistično, da imaš priložnost pred sabo in moraš ugotoviti, kako dodati vrednost. Tako oportunistično, z dodano vrednostjo, to je to.
Rob:
ja Tako kot veliko vlagateljev vem, da vdiranje v hišo uporabljate kot strategijo že na začetku, vendar se to ni končalo. Nam lahko poveste o svojem prvem in zadnjem hišnem vdoru?
Jason:
Vdrl sem v vsako hišo, v kateri sem kdaj živel. Bilo je kratko obdobje, ko sem se preselil v Denver. Strateško sem bil v Kansas Cityju. Hotel sem vložiti svoja štiri leta, imel sem določen cilj, ki sem ga dosegel, nato pa sem se odselil in ustanovil svoje podjetje v Denverju. Torej obstaja kratko okno, kjer nisem živel v enem od svojih hišnih kramov. Toda tudi v tej situaciji je bil najemni posel hišni vdor. Toda vsako leto od leta 06 sem vdrl v hišo in bodisi kupil hišo, jo preoblikoval iz triposteljne v petposteljno in oddal sobe v najem, 2006. Še vedno imam tista prva dva hišna vdora, ker nisem vedel za dveletna takratna davčna ugodnost lastnika. Verjetno je bilo dobro, ker sem še vedno lastnik teh dveh hiš. Približno tri ali štiri leta so oddaljeni od tega, da bi bili v celoti izplačani v vrednosti treh, 400,000 na kos, ki dajejo 2300 $ najemnine za vsakega.
Toda takratni cilj je bil hiša. In sovražim, da to govorim, kot da je bilo vdor v hišo prej stanovanje, ampak potreboval sem samo dvojno hipoteko. To je bilo to. Moral sem imeti hišo, ki bi jo lahko dobil, najti način, kako podvojiti svojo hipoteko in živeti brezplačno. To je bilo to. Tako da sem se samo vrnil k temu. Ko sem leta 08 prišel sem, se je zgodilo veliko odstopanje in trg se je spreminjal. Učil sem se dodane vrednosti in izvedel sem o dvoletnem lastniku, kjer živiš v hiši zadnji dve ali pet let, in če si samski, lahko vzameš 250,000 dolarjev brez davka, si poročen , do 500,000 $. Tako sem bil kot, "Spremenjuje igre."
Če se vrnem k besedi oportunistično, sem našel novo orodje v svojem pasu z orodjem, da si lahko ogledam več oportunističnih priložnosti, ki se mi pojavljajo. Tako sem po tem začel samo iskati najboljšo ponudbo, ki sem jo lahko našel, in živel v njej dve leti ter dodal čim večjo vrednost. In začel sem kupovati najemnine z načrtom, da se preselim v to najemnino. In po mojih naslednjih dveh letih bivanja tam dve leti, da bi lahko vzel to brez davka. Pred nekaj meseci sem izvedel številke za bankirja in vrednost mojega stoodstotnega neobdavčenega vdora v hišo je nekaj več kot 1.9 milijona dolarjev neobdavčenega dohodka, ki sem ga dobil z vsemi svojimi vdori v hiše.
Rob:
Nam lahko predstavite, kako bi to bilo? Kaj misliš z brez davka?
Jason:
Prvima dvema sem dodal lastniški kapital, tako da ne bi bila stoodstotno oproščena davka. Toda po tem sem dve leti živel v hiši in jo prodal ter v bistvu našel nepremičnino, projekt, s katerim lahko zaslužim 250,000 dolarjev, tam sem živel brezplačno in zaslužil 250,000 dolarjev. Tako sem seštel vsako hišo, za kaj sem jo kupil, za koliko sem jo prodal in v bistvu z veseljem delim ta Excelov list z ljudmi, če jih zanima videti pravi resnični svet od 2006 do 2023, kakšna moč vdiranja v hišo v vseh pogledih, sostanovalci, najem in življenje tam lahko storijo. Da, vedno vnaprej povem, da sem šel skozi časovno obdobje od 2010 do 2020, da te priložnosti morda ne bomo nikoli več videli. Zato močno verjamem v to, da to tudi delim, imam 31 milijonov dolarjev osebnega premoženja, ki si ga lastim samo jaz.
In vložen sem kot sindikator, partner v dodatnih 30 plus milijonih dolarjev med stanovanji in različnimi posli. Zame bi bilo res težko priti do te številke brez letnikov od 2010 do 2020. Vem, da sem malo stranpoti. Preprosto veliko ljudi pride ven in deli svojo zgodbo. Imam 30 milijonov dolarjev v nepremičninah. Moj cilj je bil 2 milijona dolarjev nepremičnin do mojega 35. leta, 10 hiš, vrednih 200,000 dolarjev na kos, ki sem jih kupil za srednjih sto, dodana vrednost in imel sem 2 milijona dolarjev. To bi ponovilo to vrnitev moje kmetije, kar smo izgubili. Torej imeti 30 milijonov dolarjev presega moje najbolj nore sanje. Da, trdo sem delal kot verjetno kdorkoli tam zunaj in se žrtvoval, a tudi čas je igral veliko vlogo pri tem. Torej teh 30 milijonov dolarjev, ne glede na to, ali gre za 2 milijona dolarjev, 20 milijonov dolarjev, 200 milijonov dolarjev, nisem navdušen nad številkami ali štetjem vrat, ker mislim, da lahko to zavede ljudi, če je to smiselno.
David:
Ne, to je pametno. Ves čas govorim: »Koliko lastniškega kapitala imate v svojem portfelju in kolikšen denarni tok ustvarjate? To so številke, ki so pomembne.” Mislim, ali ne bi vsak od vas raje imel eno lastnino, ki prinaša cel kup denarja, kot 75 vrat, razpršenih med vsemi temi različnimi območji, ki morda zaslužijo enak denar, vendar je to 12-krat več dela? Pogosto govorimo o napačnih meritvah, ker je to naslov, na katerega bodo ljudje kliknili: "Oh, rad bi izvedel, kako so prišli do 47 vrat." In potem kopljete globlje in je kot, "Oh, to so slabe nepremičnine in groba področja," in sploh niste lastnik vseh. Pri tem ste sodelovali s kopico drugih ljudi.
Niste dosegli 47 vrat, pravkar ste ustvarili ta naslov, zaradi katerega se vsi počutijo slabo zaradi tega, kar so storili, v primerjavi z nekom, kot je to, kar opisujete tukaj, Jason. Šli ste skozi vse te različne razrede sredstev, pridobili ste izkušnje s številnimi različnimi načini služenja denarja z nepremičninami. Sčasoma ste ugotovili, kje so vaše prednosti. Nekako ste to ustvarili kot posel, kot službo v smislu služenja denarja z nepremičninami, ne le kot te sanje o pasivnem dohodku, ki jih imajo ljudje in se pogosto ne izidejo najbolje. Omenili ste, da trenutno vdirajte v hišo. Kaj pravite ljudem, ki mislijo, da je hišno vdiranje pod njimi, da je to začetniška strategija in želijo iti naprej k bolj kul in boljšim stvarem?
Jason:
Če me kdo pozna, je to tako daleč od resnične izjave, a skočimo na moje letalo in preletimo moj nedavni hišni vdor. In na sunkovit način pravičnih odgovorov, da mi je vdiranje v hiše omogočilo razkošje v življenju in možnost vračanja in darovanja ter potovanja po svetu in tisto »finančno svobodo«, ki je sicer nikoli ne bi mogel imeti. In še naprej se bom ukvarjal s hišnimi vdori skoraj verjetno do dneva svoje smrti, ker je to tako močno vplivalo na mene, zdaj na mojo ženo, potencialno bodočo družino, komur koli bom podaril vse svoje bogastvo ali zgradbo, na katero sem dal svoje ime, bodo znatno prizadeti zaradi hišnih vdorov in dodajanja vrednosti. Zelo verjamem v dodano vrednost v primerjavi z ... Toda hekanje je le veliko preprostejša beseda, vdor v hišo, vdor v letalo, vdor v prašiče, karkoli že je.
David:
In torej trenutno delate na hišnem vdoru ali ste v hišnem vdoru? Povej nam o tem dogovoru.
Jason:
ja Zadnji, zadnji, ki sem ga naredil, je bil popolnoma nov dupleks, ki sem ga zgradil v središču Denverja, tik ob Tennysonu. Kupil umazanijo za 515, zgradil dvoetažno luksuzno trinadstropno streho, razgled na središče mesta. In nameraval sem živeti v enem. In druga stran je bila enaka, samo zrcalna. Tako sem nameraval dve leti živeti v prvem, vzeti svojih 250,000 $ plus tisoč, ki bi jih imel, odkar sem ga zgradil sam. Živi v naslednjem, naredi to. Enega sem dobil od tam.
In potem ta zmagovalec, od razvijalca sem imel priložnost kupiti 2.8 arov veliko parcelo v severozahodnem Denverju, ki je imela ... In coniranje tukaj mi omogoča, da to razdelim in zgradim na parceli enega akra. Zdaj je v načrtu prvotna hiša iz leta 1991, kupljena za 2 milijona dolarjev. Sama hiša je vredna od 1.4 do 1.6 milijona dolarjev, parcela pa od 600,00 do 800,000 dolarjev. Torej v procesu razdelitve dodatnega zemljišča na 1.8 do XNUMX hektarja še ne vem, kako ga bomo razdelili. In bodisi bom to prodal in znižal svojo osnovo, ali pa bom gradil tam, prodal svojo trenutno hišo in nato šel živeti v popolnoma novo zgrajeno dupleksno hišo po meri s pogledom na gore ter gradnjo in hišo, ki bo trajala dve leti.
David:
In številke o tem se bodo izkazale do kam, ali boste v celoti subvencionirali svojo hipoteko za to? Ker to zveni kot vrhunska nepremičnina. Ali boste subvencionirali vse ali je to samo namenjeno čim nižjemu znižanju celotne mesečne hipoteke?
Jason:
še ni razvidno Do te točke še nikoli nisem plačal za življenje. Zaslužil sem na vsakem ... Odkar sem končal fakulteto, nikoli nisem imel hiše ali hipoteke ali komunalnih storitev. Ves ta denar je šel nazaj v nakup dodatnih nepremičnin, ki so temeljile na dohodku. Ta je bila, kot sem ženi povedal, preden sva se poročila, imela sva tri selitve in te sem imel strateško načrtovane. In potem se je morala odločiti, da je to 40, in potem je pomagala sprejeti odločitev. Toda do te točke je bilo to finančno usmerjeno, da bi nam s temi naslednjimi potezami omogočilo to "finančno svobodo" do konca njenega življenja.
Hiša, ki jo imamo zdaj, je torej vmesna. Finančno bo to smiselno, toda ali bom tam, kjer živim, vdrl zastonj, še ni razvidno. To je 10,000 dolarjev mesečno hipotekarno plačilo, ki ga zadnji dupleks ne krije. Sosednji najemnik, najel sem ga za 4,400 dolarjev na mesec, moje hipotekarno posojilo pa je bilo približno 5,000 ali 5,200 dolarjev, mislim. Torej skoraj večino plačajo za nepremičnino, ki je bila takrat ocenjena na več kot 2 milijona. In v bistvu sem živel za 800 dolarjev na mesec. Tako, da bo o tem. Ampak da se ne spuščam v bistvo tega, vendar ni pomembno, ali je to vaša prva hiša, vaša srednja hiša, vaš dom, ki se preselite, vaš dom za vedno, ste počitniški dom, če ste pripravljeni potegniti svoje začetnike in ugotovite ter pojdite ven in hitite, obstaja način, tudi na tem trgu, način, da dosežete svoje cilje.
David:
Ja, ne morem se bolj strinjati. No, govorili ste o sprejemanju nepremičninskih odločitev, zaradi katerih lahko ponoči spite. In vem, da je del tega za vas partnerstvo. Zakaj niste veliko sodelovali ali se zgodaj vključili v sindiciranje?
Jason:
Ja, sindiciranje na začetku, videl sem, da so fantje to počeli, ko sem posredoval pri komercialnih stvareh. To so bili TIC-ji, Tenant in Common je bila velika stvar. Lahko imate LLC z do 36 lastniki in je tako davčno strukturiran. Tako sem videl zgodnja dvajseta ali ko sem bil v zgodnjih dvajsetih, to strukturo. In videl sem slabo stran leta '08, ko se je to zgodilo. Imel sem gospoda, ki je vso svojo upokojitev vložil na Havajih, in pred oddajo sva se pogovarjala o nekaterih stvareh, ki se dogajajo na Havajih. Enkrat na teden me je poklical jokajočega, starejšega gospoda, predvidevam, da je morda sedemdeset let, jokajočega, spraševal, ali se je kaj premaknilo v tej poslovni stavbi, ker so se vsi najemniki izpraznili in je šla v stečaj, ta TIC pa je bil zasežen, in to je bilo njegovo življenje. Ta sindikalna družba mu je zagotovila 7 % in udarec iz leta 08 je izgubil vse.
Imel sem 20 let, v zgodnjih dvajsetih, in klical me je in jokal, da je to združenje, podjetje TIC, v bistvu izgubilo vse. In da je kot kmečki otrok, 4-H, srce, roka, vse to, moj cilj dodajati vrednost in pomagati drugim. Ne gre za nakup luksuznih avtomobilov, letal, vsega tega. Do te točke se nisem počutil dovolj samozavestnega in samega sebe, da bi ponarejal, dokler ne uspeš, zbereš denarja in imaš denarja drugih ljudi. Nisem mogel dobro spati. Potem ko sem videl, da je moj oče izgubil kmetije, me je ta gospod klical enkrat na teden šest mesecev in jokal.
Odločil sem se, da bom to naredil sam. In bil sem trmast, samo hotel sem to narediti. Želel sem zgraditi temelj, s katerim nihče ne bi mogel F. Zato želim samo to narediti sam. In zdaj zbiram projekte brez kapitala in sklepam partnerstva in podobno. In v bistvu tukaj naprej, kar koli počnem, bom imel partnerja, ne glede na to, ali je to eden od mojih dodatnih nepremičninskih podvigov, podjetje za upravljanje nepremičnin, ki ga imamo zdaj, je neverjeten partner, ki je neverjeten v tem in vodi dan za dnem. In enako z mojimi novimi zgradbami z Milesom, partnerjem pri tem. In na moji kmetiji imamo zemljo. To je lovsko gojenje v južnem Kansasu. To je eden mojih najboljših prijateljev med odraščanjem. Pri tem sodeluje z mano. Zdaj, ko imam samozavest, sem partner. Bomo videli, ali bom šel v celoti na sindiciranje in model odprtih vrat tipa Grant Cardone.
David:
Kakšno je vaše mnenje o porastu priljubljenosti glede na to, koliko ljudi, ki niso imeli vaše ravni izkušenj, je ustanavljalo sklade, ustanavljalo sindikate, zbiralo denar od ljudi, odhajalo in kupovalo nepremičnine, medtem ko je trg vzpenjal, plezal, plezal. In zdaj so se obrestne mere zelo hitro in precej povečale v kratkem času. In opažamo, da se nekatere od teh stvari razkrivajo kot slabi posli. Ljudje izgubljajo denar, več je kapitalskih klicev. Mislite, da je to le del procesa, da se boste to zgodilo? Ali pa mislite, da kot nekdo, ki posluša podcast, kot je ta in sliši o tem, da vse te skupine služijo denar, mora imeti malo skepticizma?
Jason:
Stopam lahkotno, ker je to eden od razlogov, da sem bil raztrgan na družbenih medijih. Leta 2015 sem pomagal pri prvem najemu pisarne BiggerPockets z Joshom Dorchenom. Tako sem videl podcast, videl sem uspeh. Dogajal se je in spoznal sem ga na štiri oči. In nisem mogel, zaradi svojega ozadja sem se zelo boril z vsemi skupinami, ki zbirajo denar, ponarejajo, dokler ga ne zaslužiš. To je njihov cilj. Ko se prijavite na enega od tečajev, recimo investirajte tisoč dolarjev in zdaj ste vlagatelj v tisoč vrat. In imel sem jezo in grenkobo do vsega tega in do te mentalitete in vzpona uspeha.
In to ni tisto, kar ljudje želijo slišati. Želijo slišati uspeh in vso pozitivnost ter kako lahko narediš svojega bentleyja v svojem letalu. Nočejo slišati o tem, fant joka, ker je izgubil vse. O tožbah noče slišati. Bush Development Z njim delam v pisarni, moj prvi razvoj ali moj prvi projekt tukaj v Denverju in Cherry Creeku leta 2012. In spet je to malo temno, vendar ga ni več z nami. Ta tip je vseeno imel na desetine sto milijonov, ki jih je prodal. Bil je velik in leto 2008 je bilo na udaru, leta 2012 pa si ni mogel opomoči.
Ni ga več zraven. Delal sem s tem tipom. Videl sem temo in ljudje tega sploh nočejo slišati. Torej, to se vrača k zgodbi. Malo sem zašel, ker mi toliko pomeni. Slišiš to v mojem glasu, vidiš to v mojem obrazu, straši me. Ampak to ni tisto, kar ljudje želijo slišati. Zato sem si vzel malo premora pri dodajanju vrednosti v družbenih medijih in ustvarjanju vsebine, ker me je tega strah. In ne vem, kaj naj rečem na to, ker ljudje tega nočejo slišati.
David:
No, zato pa to sprašujemo, kajne? Ker je to res velik podcast, ga posluša veliko ljudi. Obstajajo celo ljudje, ki bodo predstavljeni v svetu BiggerPockets, blogi, forum ali pa bodo aktivni na forumih in dobite vtis, kot je: »Oh, ti si oseba BiggerPockets, varen si. ” Toda BP ne more pregledati vsakega izmed svojih 2 milijonov članov, ki so tam zunaj. In zelo, zelo enostavno je preprosto reči: "Oh, to je tisto, kar počnem." In posnamejo videe in se pokažejo v modnem avtomobilu in upodabljajo podobo. Ampak mislim, da je vaš avatar veliko, veliko bližje temu, kar vidim, da so uspešni vlagatelji dejansko videti.
Ponavadi niso kričeči Grant Cardone, "Poglejte moje letalo, poglejte moj avto." Niso to, kar vidite na Instagramu, ko ustvarjajo urejene kolute, da bi zbrali denar za nekaj. So dolgočasni, analitični, gledajo, kaj bi lahko šlo narobe. Pogosto so zagnani, tako kot si ti, Jason, in tako kot sem jaz, vendar se nočem vrniti k revščini. Nočem se vrniti k nesvobodi v svojem življenju. Iščejo, kaj bi lahko šlo narobe v poslu, in so zelo, zelo previdni. In to se ne prodaja na Instagramu, kot ste rekli. Sploh nihče na TikTok ne spremlja dolgočasne osebe.
Jason:
Tudi v pogovorih nočejo slišati tega o tistem gospodu, ki joka pri meni. Želijo slišati, da lahko dobiš svojega Lamba, če boš delal tako kot jaz. In to sploh nisem. Tako sem se s tem boril, ker je zunaj nekaj izjemnih ljudi, ki delajo odlične stvari, zbirajo kapital in se širijo, in to je super. In zato želim ostati pozitiven in zato sem ostal v zakulisju in samo opazoval te BiggerPockets v primerjavi z njihovo pomočjo pri prvem najemu pisarne, lahko bi skočil in rekel: »Hej, to promoviramo. Želim narediti to.” In sem samo spustil glavo. In to je edinstveno pri tem nadrealističnem zdaj, to je osem let pozneje od pogajanj maja 2015, in tukaj sem in spet sem v tem. Tako da malo blodim, fantje. Upam, da čutiš, da le to nekaj pomeni.
David:
To je neprijeten pogovor, ker nočeš vseh vreči pod avtobus. Toda hkrati je res. Ko pomislim na vse multimilijonarje, ki jih poznam na področju nepremičnin, to niso ljudje, ki bi radi pozornosti nase. Res so dolgočasni. Kot, oprostite, dajte mi Briana Murrayja, ki je napisal Crushing It in Commercial Real Estate, verjamem, da je. Brian, ljubim te, res prijazen fant. Ni najbolj vznemirljiv tip. On je malce otrobi muffin, in zato je oseba, za katero verjetno želite, da podpiše vaš posel, in verjetno bo še posebej previden. Torej vsi, ki to poslušate, ste slišali tukaj, to ne pomeni, da če je nekdo vpadljiv, ne bi smeli vlagati z njim. Bil bi le še posebej previden. Pogledal bi globoko. Ne podcenjujte moči res dolgočasne polo majice in teniških copat New Balance, ko iščete partnerja, ki si ga želite priti v nepremičnine.
Jason:
Moram reči, da če je eden od mojih partnerjev v našem podjetju za upravljanje nepremičnin, me dobesedno oteži. Nosim New Balances in so modre. In so modre, zato je rekel: "Stari, ti dobesedno samo pobarvaš dejstvo, da nosiš bele stare moške New Balances." Rekel sem si: "Modri so, hipni so, kul so in New Balance ima malo oranžne barve." Reče: "Ne, samo sprejmi, človek."
David:
To ne bi moglo uspeti bolje. To je popolno.
Jason:
Udobni so, fantje. So udobne. Enostavne so.
David:
Izvolite. Zdaj, Jason, razumem, da imaš svoje nepremičnine relativno pod finančnim vzvodom. Imate približno 56 % finančni vzvod. Kakšna je vaša filozofija za tem?
Jason:
Nočem izgubiti kmetije, človek. Dejstvo, da sem celo rekel pred ljudmi, da sem kupil hišo v vrednosti 2 milijona dolarjev in imam 9,850 dolarjev mesečnega plačila hipoteke, je v nasprotju s kmečko miselnostjo. Bolj grob kot je tovornjak, bolj verjetno je premožnejši kmet, ker jim je vseeno. In moj vzvod je samo zagotoviti, da ga ne izgubim. Ko slišim številko, da imam 2 milijona dolarjev vredno hišo in 10,000 dolarjev, me vznemiri. Preznoji me. Navsezadnje mi bo to prineslo denar, toda dejstvo, da od tam preprosto ne prihajam. Tako sem vedel, da so imeli fantje v obdobju od 2010 do 2020 120-odstotni finančni vzvod. Zadolževali so se za hišo, za polog in za popravilo in skalili.
In kupil sem svojo prvo hišo, 3852 dolarjev, poleg tipa, ki je to počel. Kupil iz zasega. Sposodil si je sto odstotkov vsega, poleg tega je imel režijske stroške za osebje. Torej je imel več kot sto odstotkov finančnega vzvoda. Trenutno je finančno zelo premožen, vendar preprosto nisem bil pripravljen tvegati in izgubiti vsega zaradi zagona. Želim si le, da bi bilo naslednji dan malo bolje, kot sem bil. In 80%, 90%, sto odstotkov me je strah. Ampak še enkrat, ne trdim, da je to narobe. Ne pravim, da ne vlagajte v sindiciranje, da ne zaupate ljudem, da ne izkoristite sto. Če je na tem trgu prava priložnost, jo izkoristite. To je bilo samo moje ozadje in vedel sem, kdo sem in kako bodo nepremičnine negativno vplivale name. V bistvu, če bi šlo narobe, bi to vplivalo name bolj negativno, kot če bi šlo dobro, da bi name vplivalo pozitivno.
David:
Ni bilo smiselno povečati razmerja med tveganjem in donosom. Zdaj, na začetku vaše kariere, je morda bolj smiselno, da ste nekoliko bolj tvegani, ker lahko manj izgubite in lahko napake nadomestite le z vztrajnostjo, hitenjem in vlaganjem v to. Ko pa imaš tako rekoč večji imperij, če umakneš pogled z žoge in je super, super finančni vzvod in gledaš sem in se tista stvar začne rušiti in ni možnosti, da bi se rešil pod njim je to zelo drugačen scenarij kot takrat, ko je to edina stvar, ki jo počnete.
Jason:
In to se je zgodilo mojemu očetu. Če bi lahko, bi še naprej delal v enodružinskih domovih, čuval govedo, garal na našem pašniku, ostal vitek, toda postal je velik in to ga je ugriznilo in imel je veliko za izgubiti. Toda spet je Grant Cardone šel all in in tukaj je danes. Tako je, izbereš, kdo želiš biti in kaj, na koncu dneva, kaj te bo osrečilo in podobne stvari.
Rob:
Ja, veliko tega smo že obravnavali, vendar bi rad prešel na grdo ali grdo resnico, če hočete, vaš nasvet za vlagatelje brez BS. Torej res na hitro, ali nam lahko predstavite tri stvari, ki bi jih vlagatelji, ki poslušajo, morali storiti? Nihče drug jim ne bo povedal.
Jason:
ja Prvi so torej dobre stare bele strani Craigslist, pošiljanje pisem, osnovne osnove. Nekaj edinstvenih, za katere dobim nekaj sledi, je, da se pogovarjam s čistilci in grem na odprte garažne razprodaje ter se dobesedno ustavim pri garažnih razprodajah, kajti če vidim, da prodajajo vse njihove stvari in so tam, se dobesedno pogovarjaš osebi, ki vse prodaja.
Rob:
Ja, poskušam pospraviti hišo, kajne?
Jason:
Dobesedno čista hiša. In to je tisto, kar rečejo, ko zaslužiš kup denarja: "Človek, počistil sem hišo zaradi tega posla." Torej Rob, dobesedno čistijo hišo. In če dodate vrednost in jim pomagate v življenju z besedami: "Kupil bom hišo, kakršna je," Če sem posrednik, želim pomagati posredovati, potem lahko dosežete ta posel. In velikokrat take stvari, potem pa čistilce, ki čistijo, sprašujejo: »Hej, imaš kaj vpogleda? Od njih sem kupoval ponudbe. Pogovarjal sem se z vsakim voznikom dostave UPS, FedEx. Srečam se, dal jim bom svoje podatke in jim povedal, dal jim bom bonus. Če kdaj naletijo na nekoga, ki želi prodati ali se preseliti, ker dobesedno dnevno dostavljajo pakete tem ljudem. Tako sem s tem dobil nekaj poslov. Torej spet, vse to ni prilagodljivo.
Rob:
Ali jim s čistilkami rečete: "Hej, če imate kakšne stranke, ki so govorile o čiščenju v vaši prisotnosti, mi sporočite in jih bom udaril," nekako?
Jason:
ja Dobesedno čistilke, hiše so, umazane so. Vedo, kaj se dogaja. Imajo zdravstveno stanje. Večina ljudi bo poskušala dobiti odvetnike in zapuščine in vse to, ker slišijo, ko se družina spreminja in se dogaja zdravje. Toda velikokrat so čistilci poslani, ker potrebujejo, družinski član je starejši in potrebuje čiščenje ali se selijo in prodajajo. To je dobesedno samo vpogled. Dobesedno so v hiši. To je moj celoten cilj, samo iskanje informacij z dodano vrednostjo, oportunističnih informacij. In čistilka je dobesedno v hiši te osebe, tako kot voznik FedExa. Ko UPS pride do vhodnih vrat, sreča te ljudi.
Rob:
In kaj je vaš zadnji nasvet za naše poslušalce doma?
Jason:
Človek, testiraj stres, preden karkoli narediš. Vem, da veliko ljudi pravi, da gremo vse in podobno, toda zame deluje vsaj to, da bom malo opravil stresni test. Šla bom in potrkala na vrata ali poklicala ali se bom ukvarjala z nekaterimi težavami z najemniki ali bom pomagala prenoviti prijateljevo hišo ali kaj videti, »V redu, ali uživam v popravljanju in obračanju? Ali uživam v izbiranju barv in podobnega?« Preden kupite popravilo in obrnete, poiščite nekoga, prijatelja, ki potrebuje prenovo, in mu pomagajte. Ugotovite, če najdete strast do tega. Toda toliko ljudi kupi fix in flip in bodo spoznali: »O moj bog, sovražim to. To je grozno. Ta hiša je odvratna. In to mi ni všeč. Želim biti posrednik. Želim si bliskovitosti.” Potem bodo prešli na posredništvo. Torej stresni test, preden skočite. In vedno obstaja način za stresni test skoraj vsega.
David:
To je super. Mislim, ta nasvet bi podprl vsem, ki želijo vlagati v nepremičnine. Tako običajno je, da ljudje nočejo delati ničesar, razen če prejmejo plačilo. Ampak samo pojdi tja in ugotovi, ali ti je všeč. Nehajte skrbeti za plačilo na uro. Poskusite ugotoviti, ali je to nekaj, v čemer ste dobri, v čemer uživate, ali boste v prihodnosti zaslužili veliko več denarja, ker ste ubrali to pot. Torej, če menite, da bi se želeli ukvarjati z upravljanjem premoženja, vprašajte prijatelja, ki upravlja lastno premoženje, če mu lahko pomagate pri tem, kar počne. Poiščite drugo osebo in recite: »Naj jaz poskrbim za čistila namesto vas,« in preverite, ali je to stvar, ki jo počnete z veseljem, ali jo popolnoma sovražite. Na področju nepremičnin je veliko služb, ki bi jih ljudje lahko dobili in so boljše od službe, ki jo imajo zdaj.
Ni jim treba samo poskušati živeti od denarnega toka. In pogosto spodbujam ljudi, naj skočijo in preverijo, ali jim je kaj všeč. Zato mislim, da je to res dober nasvet. Všeč mi je tudi tvoja zamisel o obrambnem igranju. To imenujem izgradnja finančne trdnjave. Ne gre vedno za povečanje obsega in povečanje ter hvalisanje na naslednjem srečanju, na katerega greš zaradi tega, koliko vrat imaš. Pogosto gre za gradnjo nečesa, česar ne boste izgubili, kar bo čez čas postalo dobra naložba, ki bo poskrbela za vašo prihodnost. In kot si videl pri svojem očetu, ko postaneš prevelik, lahko popolnoma izgubiš denar. Zato mislim, da je to odličen nasvet. Rob, bi rad kaj dodal?
Rob:
Ne, pravzaprav mi je zelo všeč čistilna. Garažna razprodaja, s katero lahko govorim. Šel sem na prodajo nepremičnine in odhajal sem ter zagledal nekoga za mizo pri vratih in rekel sem si: "Hej, slučajno si ti lastnik?" In rekla je: "No, ja, sem." In sem si rekel: »Ali želite prodati nepremičnino? Kaj hočeš narediti s tem?" In mislim, bil sem malo bolj takten od tega, ampak ona je v bistvu rekla: "Ja, sem." In rekel sem si: »Ali bi te zanimala prodaja zunaj trga?« Z veseljem bi ga kupil od vas. Živim v tej soseski.”
In rekla je: "Ja, to bi me popolnoma zanimalo." Tako sem dobil njene podatke. Poklical sem jo. Ni šlo. Je pa vse v redu. Vendar mi je le dalo idejo, da ko se lahko srečaš z nekom iz oči v oči v trenutku, ko je poskušal razbremeniti nepremičnino, lahko sklenitev tega posla dejansko postane veliko lažja. To je bil zame samo en scenarij. Toda od tistega trenutka sem vedel, da je verjetnost, da bom srečal vse tiste lastnike in sklenil prodajo ali posel ali dva, verjetno precej velika, če grem na sto garažnih razprodaj.«
Jason:
Stoodstotno, če bi šli na garažno razprodajo, nepremičninsko razprodajo … Jaz sem velik oboževalec garažne razprodaje in najdem starejše, ker so nepremičninske razprodaje že v akciji. Verjetno že imajo posrednika. Hišo že prodajajo. Prodano je že in vse morajo likvidirati v dveh tednih. Torej sem velik oboževalec garažnih razprodaj, a če bi naredil tega stotka, bi nekaj dobil. Pošlješ sto pisem, dobil boš odgovor. Tako kot osnove sem velik oboževalec.
Rob:
Ja, to je igra številk. Samo volja moraš biti.
Jason:
Če želite to narediti, naredite zagon. Na samem začetku smo govorili o tem, bootstraps. Potegnite jih gor.
Rob:
Bum. Poln krog.
David:
V redu, no, hvala Jason. To je bila res dobra informacija in hvala, da ste delili svojo zgodbo od 4-H stud do poznavalca naložb v nepremičnine, ki ima vse vrste različnih sredstev in vse vrste različnih krajev. Kje lahko ljudje izvedo več o vas, če vam želijo slediti?
Jason:
ja Na tej točki se podajam na svoje potovanje in želim pomagati ljudem ter posredovati sporočilo in samo dodati vrednost. Tako sem se podvojil in vse, kar imam, je Potovanje z JLew JLEW. Zato potujte z JLewom na katerem koli družbenem omrežju, LinkedInu, Facebooku, karkoli. In v preteklosti tukaj ne boste videli veliko dejavnosti, a upajmo, da bomo to nadaljevali. Imam tudi Creative Real Estate Podcast, ki smo ga tam delali v preteklosti in ga bomo spet začeli.
David:
Lepo. Rob, kje lahko ljudje izvedo zate?
Rob:
Najdete me na Instagramu in YouTubu na spletnem mestu Robuilt YouTube je mesto, kjer objavljam svojo dolgo vsebino, ki vas uči, kako delati z nepremičninami. In potem je kratka neumna vsebina o nepremičninah vsa na Instagramu. David, kaj pa ti?
David:
Najdete me na davidgreen24.com ali David Green 24 na vašem priljubljenem družbenem omrežju. Hvala, Jason. Lepo te je bilo spoznati in slišati o tvojem življenju. In hvala za vašo preglednost glede čevljev New Balance. Težko je iti na podcast, ki ima 300,000 prenosov in-
Rob:
Vsekakor zelo ranljiv.
David:
Da, zelo, vendar cenimo vašo preglednost.
Jason:
New balance in mult lasulje, obožujem jih.
David:
Pustili te bomo od tod, Jason. To je David Green za Roba "ves dan sanjam o prodaji" Abasolo, odjava.
Oglejte si epizodo tukaj
Pomagajte nam!
Pomagajte nam doseči nove poslušalce na iTunes, tako da nam daste oceno in recenzijo! Traja samo 30 sekund in navodila lahko najdete tukaj. hvala Zelo cenimo to!
V tej epizodi pokrivamo:
- O nevarnost "pretiranega zadolževanja" in kako lahko uničite svojo priložnost za finančno svobodo
- Vdiranje v hišo in kako narediti neobdavčene milijone preprosto tako, da živite v svojem domu
- Syndication hype in zakaj bi morali NIKOLI ne ponarejaj, dokler ti ne uspe v nepremičninah
- Jasonovo Nasvet "brez BS". poiščite nepremičninske posle Kjerkoli že si
- Partnerstva in kdaj je pametneje leteti sam v svoji naložbeni karieri
- in So Veliko več!
Povezave iz oddaje
Poveži se z Jasonom:
Vas zanima več o današnjih sponzorjih ali bi sami postali partner BiggerPockets? E-naslov .
Opomba BiggerPockets: To so mnenja, ki jih je napisal avtor in ne predstavljajo nujno mnenj BiggerPockets.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-824
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $3
- $GOR
- 000
- 1
- 10
- 12
- 13
- 17
- 1800
- 20
- 200
- 2006
- 2008
- 2010
- 2012
- 2015
- 2020
- 2023
- 24
- 26
- 30
- 300
- 36
- 40
- 400
- 50
- 500
- 515
- 700
- 75
- 8
- 9
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- o IT
- absolutno
- Sprejmi
- Račun
- hektar
- hektarjev
- čez
- Ukrep
- aktivna
- dejavnost
- dejansko
- dodajte
- dodano
- dodajanje
- Dodatne
- Prednost
- škodljive
- nasveti
- vplivajo
- privoščiti
- po
- AG
- spet
- proti
- starost
- vsi
- omogočajo
- dovoljene
- omogoča
- skoraj
- že
- Prav tako
- vedno
- am
- Neverjetno
- Ameriška
- med
- an
- Analitično
- in
- jeza
- živali
- Živali
- Še ena
- odgovori
- kaj
- kdo
- karkoli
- apartmaji
- aplikacija
- Apple
- Zahvaljujemo
- pristop
- SE
- OBMOČJE
- območja
- Arizona
- okoli
- AS
- vprašati
- sprašuje
- vidik
- vidiki
- sredstvo
- Sredstva
- At
- pozornosti
- Dražbe
- Avgust
- Avtor
- avto
- avatar
- povprečno
- stran
- b
- Baby
- nazaj
- ozadje
- Slab
- Ravnovesje
- tehtnice
- žoga
- Banka
- Bančni račun
- bankir
- bankrot
- Stečaj
- Banke
- bar
- Baseball
- V bistvu
- Osnove
- Osnova
- BE
- postal
- ker
- postanejo
- postajajo
- Goveji
- bilo
- pred
- Začetnik
- Začetek
- zadaj
- v zakulisju
- počutje
- Verjemite
- vernik
- koristi
- BEST
- Boljše
- med
- Poleg
- Big
- večji
- zaračunavanje
- vežejo
- zavezujoče
- Bit
- blogi
- Modra
- KOST
- bonus
- Škornji
- Bootstrap
- meja
- Dolgočasen
- izposojeni
- Zadolževanje
- tako
- Kupil
- BP
- blagovne znamke
- Brand New
- Break
- dihanje
- BREED
- Brian
- prinašajo
- Prinaša
- broke
- posrednik
- posrednik
- bubble
- izgradnjo
- Building
- Gradi
- zgrajena
- bull
- Bunch
- burger
- avtobus
- poslovni
- vendar
- nakup
- Nakup
- kupna moč
- Kupi
- by
- klic
- se imenuje
- kliče
- poziva
- prišel
- kampiranje
- CAN
- Lahko dobiš
- lahko
- Kapital
- kapitalizem
- voziček
- kartice
- Kartice
- ki
- Kariera
- previdni
- avtomobili
- primeru
- povzročilo
- previden
- CB
- nekatere
- prvak
- priložnost
- spremenite
- Spreminjevalec
- klepet
- preveriti
- Na blagajno
- čip
- Izberite
- izbral
- Božič
- Krog
- mesto
- trdijo
- razredi
- čistilec
- čiščenje
- klik
- stranke
- Plezanje
- Zapri
- bližje
- zapiranje
- klub
- Sočasni gostitelj
- Kava
- College
- COM
- kako
- prihaja
- udobna
- prihajajo
- komentar
- komentarji
- komercialna
- poslovne nepremičnine
- Skupno
- podjetje
- popolnoma
- Koncept
- zaskrbljen
- zaupanje
- Prepričani
- vsebina
- Naročilo
- nadzor
- Pogovor
- pogovorov
- pretvori
- Cool
- Corporate
- bi
- štetje
- občine
- par
- tečaji
- pokrov
- zajeti
- nor
- Krema
- ustvaril
- Creative
- ustvarjalnost
- kredit
- kreditne kartice
- potok
- Jok
- radovednost
- Trenutna
- po meri
- cikel
- Ciklično
- Oče
- vsak dan
- mleka in mlečnih izdelkov
- NEVARNOST
- Temnomodra
- David
- dan
- Dnevi
- ponudba
- Ponudba
- odloča
- Odločitev
- odločitve
- globoko
- globlje
- defenzivna
- dostavo
- dostava
- Denver
- opisati
- miza
- Razvojni
- Razvoj
- DID
- Polnilna postaja
- drugačen
- težko
- DIG
- umazanijo
- neskladje
- zaslon
- razdeli
- do
- ne
- Ne
- Pes
- tem
- Dollar
- darovati
- opravljeno
- dont
- By
- vrata
- podvojila
- podvojilo
- dvomim
- douglas
- navzdol
- prenosov
- slaba stran
- Downtown
- sanje
- sanje
- drink
- pijače
- vozi
- voznik
- 2
- DVOBOJ
- med
- vsak
- Zgodnje
- lažje
- lahka
- jesti
- Izobraževanje
- učinkovito
- bodisi
- ostalo
- E-naslov
- Empire
- spodbujanje
- konec
- končala
- uživajte
- dovolj
- Podjetnik
- podjetniško
- podjetniki
- epizoda
- pravičnost
- Era
- pobegniti
- v bistvu
- nepremičnine
- Eter (ETH)
- Tudi
- Event
- sčasoma
- VEDNO
- Tudi vsak
- vsak dan
- Vsi
- vsi
- vse
- točno
- Excel
- razburjen
- zanimivo
- Eksotični
- širi
- drago
- izkušnje
- izkušen
- Pojasnite
- izpostavljena
- dodatna
- oči
- Obraz
- Dejstvo
- sejem
- ponaredek
- GLAD
- družina
- ventilator
- daleč
- kmetija
- kmetje
- kmetovanje
- Kmetije
- Usoda
- Priljubljeni
- strah
- izrazit
- fedex
- občutek
- Nekaj
- Polje
- Slika
- ugotovil
- končno
- finančna
- finančna svoboda
- finančno
- Najdi
- iskanje
- Firm
- podjetja
- prva
- fit
- pet
- fiksna
- Flip
- Vrvice
- osredotočena
- sledi
- po
- nogomet
- za
- Za vlagatelje
- za vedno
- obrazec
- Trdnjava
- Forum
- forumi
- je pokazala,
- Fundacija
- štiri
- brezplačno
- Svoboda
- pogosto
- Petek
- prijatelj
- prijatelji
- iz
- spredaj
- polno
- v celoti
- zabava
- Sklad
- Skladi
- nadalje
- Prihodnost
- igra
- garaža
- GAS
- dal
- generacija
- žanr
- George
- dobili
- pridobivanje
- dekleta
- Daj
- dana
- daje
- Go
- Cilj
- Cilji
- Dobro
- goes
- dogaja
- več
- dobro
- prisodil
- razred
- grand
- odobri
- veliko
- Zelen
- zrasla
- Igrišče
- Skupine
- Grow
- Pridelovanje
- zagotovljena
- Gost
- Guy
- kramp
- kramp
- taksist
- žaga
- imel
- strani
- roke
- se zgodi
- se je zgodilo
- Zgodi se
- srečna
- Trdi
- Trdo delo
- težje
- sovražijo
- Imajo
- ob
- Havaji
- he
- Glava
- naslov
- Zdravje
- slišati
- Slišal
- sluha
- Srce
- pomoč
- pomagal
- pomoč
- jo
- tukaj
- Hero
- skrita
- visoka
- High-End
- ga
- njegov
- Zgodovinsko
- hit
- Domov
- Homes
- upam,
- upajmo, da
- gostitelj
- HOT
- uro
- Hiša
- hiše
- Ohišje
- Kako
- Kako
- HTTPS
- velika
- sto
- Stotine
- sto milijonov
- Lov
- i
- Bom
- ICE
- sladoled
- ikona
- Ideja
- enako
- if
- nezakonito
- slika
- slika
- vpliv
- prizadeti
- vplivno
- Pomembnost
- Impresivno
- in
- Vključno
- prihodki
- povečal
- Industrija
- Podatki
- inherentno
- v notranjosti
- vpogled
- Namesto
- Navodila
- interakcijo
- obresti
- Obrestne mere
- zainteresirani
- Zanimivo
- v
- Uvedeno
- Invest
- investirali
- vlaganjem
- naložbe
- Investitor
- Vlagatelji
- Vprašanja
- IT
- ITS
- sam
- iTunes
- Job
- Delovna mesta
- John
- pridružil
- Potovanje
- jpg
- skoči
- samo
- samo en
- Kansas
- Kansas City
- Imejte
- vzdrževanje
- hranijo
- brcati
- Kid
- otroci
- Otrok
- trkanje
- Vedite
- ve
- lady
- Lamborghini
- Država
- pristanek
- Zemljišč
- Največji
- Zadnja
- pozneje
- tožbe
- odvetniki
- plasti
- vodi
- Voditelji
- Interesenti
- UČITE
- naučili
- učenje
- vsaj
- pustite
- odhodu
- zakonito
- limonada
- manj
- lekcija
- Spoznanja
- Naj
- Stopnja
- Vzvod
- finančni vzvod
- Lewis
- LG
- Licenca
- Licencirano
- življenje
- način življenja
- rahlo
- kot
- verjetnost
- likvidirati
- Seznam
- Poslušanje
- malo
- v živo
- živi
- LLC
- posojila
- lokalna
- Long
- več
- dolgoživost
- Poglej
- izgleda kot
- Pogledal
- si
- izgubiti
- izgube
- izgubil
- Sklop
- veliko
- ljubezen
- nizka
- nižje
- na srečo
- kosilo
- Luksuzni
- mac
- je
- v glavnem
- Znamka
- zaslužite
- IZDELA
- Izdelava
- moški
- upravljanje
- upravljanje
- upravljanje
- Mantra
- več
- veliko ljudi
- Tržna
- Matter
- Maj ..
- mogoče
- me
- pomeni
- pomeni
- pomenilo
- meso
- mediji
- Srečati
- srečanja
- sestanki
- Meetup
- član
- člani
- omenjeno
- Sporočilo
- sporočil
- Meritve
- Mid
- Bližnji
- morda
- Mleko
- milijonov
- milijoni
- misleč
- Miselnost
- napake
- Mobilni
- Model
- mama
- Trenutek
- Ponedeljek
- Denar
- mesec
- mesečno
- mesecev
- več
- Hipotekarni
- Najbolj
- motorno kolo
- motorna kolesa
- Mountain
- premikanje
- premaknjeno
- Gibanje
- premika
- Film
- filmi
- premikanje
- veliko
- večmilijonski
- Murray
- morajo
- my
- jaz
- Ime
- Narava
- nujno
- Nimate
- potrebna
- potrebujejo
- potrebe
- negativna
- negativno
- net
- mreženje
- nikoli
- Novo
- Naslednja
- lepo
- noč
- št
- Noben
- Običajno
- zdaj
- Številka
- številke
- OCC
- priložnost
- of
- off
- Office
- pogosto
- Olje
- Nafta in plin
- Staro
- starejši
- on
- enkrat
- ONE
- tiste
- samo
- odprite
- Delovanje
- Komentarji
- Priložnosti
- Priložnost
- Možnost
- or
- Oranžna
- Da
- izvirno
- izvira
- Ostalo
- drugi
- drugače
- naši
- ven
- zunaj
- več
- Splošni
- lastne
- v lasti
- Lastnik
- Lastniki
- pakete
- strani
- plačana
- bolečina
- Starši
- parki
- del
- partner
- partnerja
- partnerski
- partnerji
- partnerstev
- deli
- strast
- pasivno
- pasivni dohodek
- preteklosti
- pot
- Plačajte
- plačilna
- Plačilo
- ljudje
- Ljudske
- za
- odstotkov
- popolna
- popolnoma
- Obdobje
- oseba
- Osebni
- perspektiva
- hišne
- filozofija
- fotografija
- kramp
- izbrali
- kos
- Smola
- Kraj
- Mesta
- Načrt
- letalo
- Letala
- načrtovano
- rastlina
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- Predvajaj
- igral
- predvajalnik
- igranje
- prosim
- Obljuba
- plus
- Podcast
- Poddaje
- Točka
- RIBNIK
- slaba
- Priljubljenost
- Portfelj
- pozitiven
- Pozitivnost
- mogoče
- Prispevek
- potencialno
- moč
- močan
- Premium
- Prisotnost
- precej
- Cene
- za
- verjetno
- Postopek
- obdelani
- Procesor
- proizvodnjo
- Proizvajalec
- proizvodnjo
- proizvodnja
- Dobiček
- Projekt
- projekti
- spodbujanje
- Lastnosti
- nepremičnine
- zaščiteni
- vlečenje
- kupili
- dal
- vprašanje
- Hitri
- hitro
- RAIN
- dvigniti
- postavljeno
- dvig
- zbiranje kapitala
- Cene
- precej
- ocena
- razmerje
- dosežejo
- pravo
- nepremičnine
- resnični svet
- uresničitev
- realizirano
- res
- kraljestvo
- Razlog
- nedavno
- Obnovi
- zaposlovanje
- glejte
- povezane
- Razmerja
- relativna
- relativno
- ne pozabite
- odstranitev
- Najem
- najemnine
- ponovite
- zamenjajte
- predstavljajo
- stanovanjskih
- spoštovanje
- Odgovor
- odgovorov
- REST
- restavracija
- restavracije
- upokojitev
- vrnitev
- Nagrada
- Richard
- Pravica
- Rise
- Tveganje
- Rob
- Sobe
- krog
- Run
- tek
- deluje
- s
- žrtvovati
- varna
- Je dejal
- prodaja
- prodaja
- Enako
- Shrani
- Videl
- pravijo,
- rek
- razširljive
- Lestvica
- skaliranje
- razpršene
- Scenarij
- prizori
- <span style="color: #f7f7f7;">Šola</span>
- drugi
- sekund
- glej
- videnje
- prodaja
- Prodaja
- pol
- pošljite
- pošiljanja
- Občutek
- poslan
- nastavite
- sedem
- shaped
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- delitev
- Najostrejši
- je
- stanja
- PREMIKANJE
- Izmene
- Trgovina
- Kratke Hlače
- kratkoročno
- shouldnt
- Prikaži
- Prikaz
- strani
- vstran
- podpisati
- pomemben
- bistveno
- podpis
- Enostavno
- preprosto
- saj
- sam
- Razmere
- SIX
- Šest mesecev
- Skepticizem
- nagniti
- spanje
- majhna
- pametna
- So
- doslej
- socialna
- družbeni mediji
- prodaja
- trdna
- samo
- nekaj
- nekako
- nekdo
- Nekaj
- Kmalu
- Viri
- Južna
- Vesolje
- govorijo
- govor
- Spin
- Sponzorji
- Osebje
- Starbucks
- Začetek
- začel
- Začetek
- začne
- Izjava
- bivanje
- ostal
- ostati
- usmerjanje
- Držijo
- Še vedno
- stop
- zgodbe
- Zgodba
- Strateško
- strategije
- Strategija
- prednosti
- stres
- Struktura
- strukturirano
- slog
- uspeh
- uspešno
- taka
- vsota
- Sundance
- Super
- podpora
- Preverite
- preživetje
- POT
- Preklop
- sindikacija
- miza
- Bodite
- sprejeti
- meni
- ob
- Pogovor
- pogovor
- pogovori
- Tankan
- tapping
- davek
- Tea
- skupina
- tehnike
- Tehnologija
- povej
- pove
- najemnik
- tenis
- deset
- grozno
- Test
- kot
- hvala
- hvala
- da
- O
- Osnove
- Prihodnost
- Zahod
- svet
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- stvar
- stvari
- mislim
- Razmišljanje
- tretja
- Tretja generacija
- ta
- ta teden
- tisti,
- čeprav?
- mislil
- tisoč
- tisoče
- 3
- skozi
- vsej
- tik Tok
- s
- čas
- krat
- čas
- Nasvet
- Naslov
- do
- danes
- današnje
- skupaj
- Rekel
- Ton
- tudi
- vzel
- orodje
- vrh
- raztrgano
- metati
- POPOLNOMA
- težko
- proti
- mesto
- prikolica
- usmeritev
- Prepis
- Preglednost
- potovanja
- tekalne plasti
- zdravljenje
- Izlet
- tovornjak
- Res
- Zaupajte
- Resnica
- poskusite
- poskuša
- zavoji
- dva
- tip
- Vrste
- Konec koncev
- pod
- razumeli
- sklepanje zavarovanj
- edinstven
- dokler
- UPS
- us
- uporaba
- Rabljeni
- uporabo
- navadno
- pripomoček
- počitnice
- dragocene
- vrednost
- dodana vrednost
- vrednoti
- Ventures
- Proti
- zelo
- Video
- Video posnetki
- ogledov
- Voice
- prostovoljec
- Prostovoljstvo
- Ranljivi
- sprehod
- hodil
- želeli
- hotel
- želim
- želi
- je
- Watch
- gledanju
- Voda
- način..
- načini
- we
- Wealth
- premožni
- teden
- Weeks
- dobrodošli
- Dobro
- šla
- so bili
- West
- Zahodna
- Kaj
- Kaj je
- karkoli
- kdaj
- ali
- ki
- medtem
- bele
- WHO
- kdorkoli
- celoti
- zakaj
- žena
- bo
- pripravljeni
- okno
- Zmagovalec
- zmago
- MODER
- z
- v
- brez
- Čudovit
- beseda
- delo
- telovaditi
- delal
- deluje
- deluje
- svet
- svetu
- skrbi
- zaskrbljujoče
- vredno
- bi
- pisanje
- pisni
- Napačen
- Napisal
- leto
- let
- ja
- še
- jo
- mladi
- Vaša rutina za
- sami
- youtube
- zefirnet