Posebnosti UX svetovalcev in fintech oblikovalcev v bančni industriji

Posebnosti UX svetovalcev in fintech oblikovalcev v bančni industriji

Časovni žig: 18. december 2023 8:19
Izvorno vozlišče: 3023146

Izbira pravega fintech oblikovalca in UX svetovalca za digitalni izdelek finančnega podjetja je ključnega pomena za ustvarjanje odlične storitve ter trdne in pozitivne podobe finančne blagovne znamke. Paretovo načelo pravi, da 20 % prizadevanj vpliva na 80 %
uspeh. Kar zadeva digitalne finančne produkte, imajo največji vpliv dejanja, povezana z uporabniško izkušnjo (UX), ki pogosto določajo, ali bodo stranke povpraševale po finančni storitvi.

Kljub dejstvu, da 87 % organizacij priznava pomen uporabniške izkušnje, še posebej, ko gre za ustvarjanje zvestobe strank, ima le 30 % organizacij izvršnega direktorja v upravnem odboru, odgovornega za uporabniško izkušnjo. Večina podjetij
upravljajo digitalno izkušnjo na ravni poslovne enote in nimajo močnih ekip strokovnjakov za načrtovanje izkušenj, da bi premostili vrzel med potrebami strank in njihovimi izdelki, glede na Dimension Data.

Kdo so Fintech oblikovalci in finančni UX svetovalci

Fintech oblikovalci in finančni UX svetovalci so specializirani za oblikovanje produktov in storitev finančne tehnologije. Svoje strokovno znanje in izkušnje na področju oblikovanja uporabniške izkušnje in oblikovanja uporabniškega vmesnika (UI) uporabljajo za ustvarjanje inovativnih rešitev, ki izboljšujejo način, kako ljudje
upravljati svoje finance in dostopati do finančnih storitev. Fintech oblikovalci lahko delajo na različnih izdelkih, vključno z mobilnimi finančnimi aplikacijami, orodji za upravljanje osebnih financ in spletnimi naložbenimi platformami. Sodelujejo z razvijalci, produktnimi vodji,
in drugimi člani ekipe, da oživijo zasnove finančnih produktov.

Finančni oblikovalci UX se od oblikovalcev v drugih panogah razlikujejo po tem, da morajo dobro razumeti finančno industrijo ter posebne potrebe in zahteve finančnih institucij in njihovih strank. To vključuje razumevanje
finančnih konceptov in procesov, kot so plačila, posojila in naložbe, kot tudi razumevanje ustreznih predpisov in tehnologij, kot so zakoni o varnosti podatkov in zasebnosti ter blockchain in API-ji. 

Finančni načrtovalci UX morajo biti tudi sposobni oblikovati sisteme, ki so enostavni za uporabo za stranke, hkrati pa izpolnjujejo kompleksne in pogosto specializirane potrebe finančnih institucij. To lahko zahteva načrtovanje za širok nabor vrst uporabnikov, vključno z maloprodajnimi strankami,
lastniki malih podjetij in finančni strokovnjaki ter biti sposobni ustvariti rešitve, ki so primerne za vsako skupino uporabnikov. Poleg teh specializiranih veščin in znanj morajo imeti finančni UX oblikovalci tudi splošne veščine in kompetence
ki so skupni vsem oblikovalcem UX, kot so uporabniške raziskave in testiranje uporabnosti, oblikovalsko razmišljanje in izdelava prototipov.

Številne primere oblikovanja sodobnih mobilnih bank, tehnologij premoženja, zavarovanj in drugih finančnih storitev najdete na Googlu in Pinterestu. Čeprav je vizualni videz pomemben, se pogosto ti izdelki izkažejo za nočno moro kupcev. Zaradi preveč stiliziranega
Uporabniški vmesnik in zapletena arhitektura finančnih informacij uporabniki ne morejo najti potrebnih elementov in pomembnih uporabniških scenarijev.

Pri oblikovanju digitalnih finančnih produktov lahko fintech oblikovalce razdelimo v dve kategoriji – tiste, ki se osredotočajo na umetniško plat s ciljem narediti vtis, in tiste, ki si prizadevajo za čudovit dizajn, ki bi ustrezal potrebam uporabnika in bil intuitiven ter
enostaven za uporabo.

Ko gre za finance, sposobnost ustvarjanja privlačnega dizajna pokriva le 1 % zahtevane kompetence. Če se odločite najeti oblikovalce, ki nimajo dovolj kompetenc in izkušenj na področju fintech oblikovanja, osredotočenega na človeka, to ni možno jamstvo
odlična uporabnost izdelka v skladu s pričakovanji uporabnikov in specifiko poslovne strategije.

Tukaj je primer iz izkušenj UXDA. Ogromna zavarovalnica je zahtevala prenovo nedavno lansiranega izdelka. Najeli so na videz nadarjene oblikovalce z izkušnjami na več področjih in porabili veliko denarja za ustvarjanje modnega
izdelek, za katerega se je izkazalo, da je neuporaben. Ti ustvarjalni oblikovalci so ustvarili čudovit tok s številnimi prijetnimi ilustracijami in animacijami, vendar je bil premočen in moteč. Z uporabniškega vidika je bil postopek pridobivanja zavarovanja nočna mora.
Prisiljeni smo bili začeti z raziskavo uporabnikov, da bi ustvarili intuitivno informacijsko arhitekturo in zagotovili, da so vsi tokovi usklajeni s potrebami uporabnika. Na koncu smo oblikovali navdihujoč dizajn, ki je bil privlačen in enostaven za uporabo.

Da bi se izognili tej neuporabni lepotni pasti, ko ste pripravljeni najeti oblikovalce, je priročno raziskati ne le socialne profile oblikovalcev, temveč tudi status in bistvo njihovih modelov izdelkov. Ali so lansirani? Kakšne so ocene strank? Katera vrsta
metodologije, ki jo imajo oblikovalci? Ali posvečajo dovolj pozornosti raziskavam in inženirski fazi ali gredo naravnost v projektiranje?

Tukaj je nekaj korakov, ki jih morate upoštevati pri zaposlovanju fintech oblikovalcev za vaš digitalni finančni izdelek ali storitev:

1. Ugotovite posebne veščine in strokovno znanje, ki jih potrebujete

Fintech oblikovalci imajo široko paleto spretnosti in strokovnega znanja, vključno z oblikovanjem UX, oblikovanjem uporabniškega vmesnika in poznavanjem finančne industrije. Ugotovite posebne veščine in strokovno znanje, ki so najbolj pomembni za vaš projekt, in poiščite oblikovalce, ki jih imajo
spretnosti. Ali imajo oblikovalci strokovne publikacije in študije primerov, ki potrjujejo njihovo usposobljenost, pa tudi UX in nagrade za oblikovanje?

2. Poiščite oblikovalce z izkušnjami v finančni industriji

Fintech oblikovalci, ki imajo izkušnje in metodologijo v finančni industriji, bodo bolje razumeli edinstvene izzive in priložnosti na tem področju. To jim lahko pomaga ustvariti modele, ki so posebej prilagojeni finančnim potrebam
institucije in njihove stranke. Kako obsežne so njihove izkušnje pri delu s kompleksnimi finančnimi družbami, ki imajo veliko deležnikov in zahtev, kot so na primer banke?

3. Upoštevajte oblikovalčev portfelj in vzorce dela

Portfelj in vzorci del oblikovalca vam lahko dajo dobro predstavo o njegovih veščinah in strokovnem znanju, pa tudi o njihovi estetiki oblikovanja in pristopu k reševanju problemov. Pazljivo preglejte te materiale, da zagotovite, da je delo oblikovalca usklajeno z vašo vizijo
in cilji. Kakšne finančne produkte so oblikovali in kako edinstvene in inovativne so te rešitve?

4. Pogovorite se z oblikovalcem preko videokonference

Srečanje z oblikovalci prek videokonference vam lahko da boljši občutek o njihovi osebnosti in komunikacijskem slogu. To vam lahko pomaga ugotoviti, ali bo oblikovalec ustrezal vašemu cilju in vašemu projektu. Ali so pripravljeni poprijeti za vsako delo in obljubo
kar hočete, ali se naloge lotijo ​​strateško in jo celovito analizirajo na podlagi izkušenj?

5. Oglejte si ocene

Preberite ocene prejšnjih strank o oblikovalcu in raziščite dosežke. To vam lahko da vpogled v oblikovalčevo delovno etiko, zanesljivost in sposobnost izpolnjevanja svojih obljub. Ali ti pregledi odražajo posebnosti naloge in oblikovalskega pristopa,
ali je to bolj abstraktna pohvala, ki so jo pustili prijatelji?

Na splošno je pri zaposlovanju oblikovalcev finančne tehnologije za ustvarjanje digitalnih finančnih produktov in storitev pomembno iskati posameznike z ustreznimi veščinami in strokovnim znanjem ter dokazano uspešnostjo v finančni industriji. S sledenjem
po teh korakih lahko najdete pravega oblikovalca, ki vam bo pomagal ustvariti inovativne in uporabniku prijazne digitalne finančne rešitve.

Posebnosti UX oblikovanja v finančni industriji

Obstajajo primeri, ko se finančno podjetje odloči najeti oblikovalce, da ustvarijo odličen izdelek, vendar končni rezultat še zdaleč ni popoln. To je zato, ker celo izkušen strokovnjak za oblikovanje morda ne bo mogel zagotoviti svoje A-igre, ko gre za specifike
finančnih storitev ali digitalizacije bank.

Primarne odgovornosti svetovalcev za UX in oblikovalcev fintech v bančni industriji vključujejo oblikovanje in izboljšanje uporabniške izkušnje digitalnih izdelkov in storitev banke, kot so njeno spletno mesto, mobilna aplikacija in platforma za spletno bančništvo. to
lahko vključuje izvajanje uporabniških raziskav in testiranje uporabnosti, da bi razumeli, kako stranke uporabljajo digitalne produkte banke in kje naletijo na težave, ter nato uporabo teh informacij za oblikovanje rešitev, ki obravnavajo ta vprašanja. 

Svetovalci in oblikovalci UX so lahko odgovorni tudi za ustvarjanje žičnih okvirjev, prototipov in visokozvestnih modelov za sporočanje svojih zasnov razvijalcem in zainteresiranim stranem, kot tudi za sodelovanje z razvijalci, da zagotovijo izvedbo končnih izdelkov.
glede na konstrukcijske specifikacije. Druge odgovornosti lahko vključujejo seznanjanje z najnovejšimi trendi oblikovanja in najboljšimi praksami, sodelovanje z medfunkcionalnimi ekipami ter sodelovanje pri pregledih in predstavitvah oblikovanja.

V finančni uporabniški izkušnji lahko že najmanjša napaka povzroči tako finančne izgube kot izgubo zvestobe in zaupanja strank. Zelo pomembno je imeti poglobljeno znanje in razumevanje specifičnega finančnega produkta in panoge na splošno.
Za delo s finančnimi storitvami je ključnega pomena znanje in izkušnje s posebnostmi te kompleksne industrije ter psihologija uporabnikov, ki stojijo za financami.

Najem oblikovalca UX brez poglobljenega finančnega znanja se lahko zdi kratkoročno zmaga zaradi možnosti znižanja stroškov, vendar bi lahko na koncu povzročil visoke stroške.

Glavna tveganja slabe zasnove produkta v finančni industriji vključujejo:

  • Izguba strank. Slaba zasnova produkta lahko povzroči slabo uporabniško izkušnjo, kar lahko povzroči, da se stranke preusmerijo k drugim bankam ali finančnim institucijam.

  • Zmanjšan prihodek. Slaba zasnova produkta lahko bankam oteži ustvarjanje prihodkov od njihovih produktov in storitev, kar lahko vpliva na njihovo splošno dobičkonosnost.

  • Varnostna tveganja. Slabo zasnovani finančni izdelki in storitve so lahko bolj ranljivi za varnostne grožnje, kot so kibernetski napadi ali goljufije. To lahko ogrozi osebne in finančne podatke strank, kar lahko povzroči škodo na
    ugled banke in pravne obveznosti.

  • Izguba zaupanja. Zaradi slabe zasnove produkta lahko stranke težko zaupajo banki, kar lahko vpliva na splošni ugled banke in njeno zmožnost privabljanja novih strank.

  • Regulativna vprašanja. V nekaterih primerih lahko slaba zasnova izdelka povzroči izdelke in storitve, ki niso v skladu s predpisi ali industrijskimi standardi, kot je WCAG, kar lahko povzroči globe, tožbe in druge kazni.

Tukaj je primer iz resničnega življenja. Neka banka je najela UX oblikovalce, da preoblikujejo svojo mobilno finančno aplikacijo kot del procesa digitalizacije banke. Kmalu po uvedbi je podporna ekipa banke prejela na tisoče klicev strank s podobnim
bori. To je bilo zato, ker je bila "nepomembna" podrobnost, ki so jo načrtovalci zamudili, pravzaprav glavni element za uporabnost storitve.

Uspeh finančne znamke in njenih produktov je odvisen od poglobljenega razumevanja posebnosti finančnih produktov, poslovne strategije, marketinga, psihologije, človeškega vedenja in digitalne tehnologije.

Vloga Fintech oblikovalcev pri digitalnem preboju

Tudi najbolj usposobljeni strokovnjaki za finančno načrtovanje morda še vedno ne bodo dosegli želenih rezultatov. To je zato, ker se vpliv oblikovalčevega znanja in spretnosti zmanjša, če je njihov vpliv omejen na površinsko raven izdelka.

Če oblikovalci ne morejo temeljito analizirati izdelka in izkušnje oblikovanja na poglobljeni ravni, lahko to vodi do standardizirane, nekonkurenčne rešitve. To pojasnjuje, kako dolgočasne digitalne finančne rešitve se zdijo v procesu digitalizacije bank.

Za strokovnjake za oblikovanje fintech je pomembno, da postanejo na uporabnika osredotočeni posredniki na vseh ravneh podjetja, integrirajo te vrednote v kulturo podjetja ter navdihujejo in poučujejo zaposlene, da postanejo zagovorniki uporabnikov, ki zagotavljajo najboljše možne
izkušnje s strankami na področju financ.

Z vidika finančnih podjetij so največje prednosti najema oblikovalcev, osredotočenih na fintech, v primerjavi s tradicionalnimi oblikovalci:

1. Izboljšana uporabniška izkušnja

Fintech oblikovalci imajo globoko razumevanje oblikovanja uporabniške izkušnje (UX) in oblikovanja uporabniškega vmesnika (UI) na finančnem področju, kar jim omogoča ustvarjanje finančnih produktov in storitev, ki so enostavni za uporabo in intuitivni. To lahko privede do boljšega
splošno izkušnjo strank in lahko bankam pomaga obdržati stranke in privabiti nove. 

2. Hitrejši čas do prodaje

Fintech oblikovalci so usposobljeni za ustvarjanje finančnih produktov, ki so hkrati inovativni in izvedljivi, kar lahko bankam pomaga pri uvajanju novih produktov in storitev na trg hitreje, kot bi jim to uspelo s tradicionalnimi oblikovalci.

3. Povečana konkurenčnost

Fintech oblikovalci lahko bankam pomagajo ustvariti dizajne, ki so v ospredju industrije, kar jim lahko zagotovi konkurenčno prednost pred drugimi finančnimi institucijami.

4. Večji potencial za rast

Fintech je hitro rastoče področje in najem oblikovalcev finančne tehnologije lahko bankam pomaga, da ostanejo pred krivuljo in izkoristijo nove priložnosti za rast.

5. Boljše sodelovanje

Fintech oblikovalci pogosto tesno sodelujejo z razvijalci, produktnimi vodji in drugimi člani ekipe, kar lahko pomaga pri spodbujanju sodelovanja in spodbujanju inovacij v banki.

6. Izboljšana učinkovitost

Fintech oblikovalci so usposobljeni za ustvarjanje učinkovitih in poenostavljenih modelov, ki bankam lahko pomagajo zmanjšati stroške in izboljšati njihovo celotno poslovanje.

7. Večje zadovoljstvo strank

Oblikovalci Fintech se osredotočajo na ustvarjanje modelov, ki so posebej prilagojeni potrebam finančnih institucij in njihovih strank, kar lahko povzroči višjo raven zadovoljstva strank.

8. Izboljšana sposobnost prilagajanja

Oblikovalci Fintech so dobro seznanjeni z najnovejšimi tehnologijami in trendi v finančni industriji, kar lahko bankam pomaga pri hitrem prilagajanju spremembam na trgu in potrebam strank.

9. Večji potencial za rast prihodkov

Z ustvarjanjem inovativnih in uporabniku prijaznih finančnih produktov in storitev lahko oblikovalci finančne tehnologije pomagajo bankam ustvariti več prihodkov in doseči njihove poslovne cilje.

Splošni uspeh finančnih digitalnih izdelkov in finančne blagovne znamke je pogosto odvisen od ukrepov, ki jih sprejmejo strokovnjaki za UX. Odločitev za najem oblikovalcev UX močno vpliva na končno vrednost, ki jo bodo prejeli kupci, kot tudi na hitrost, s katero izdelek
bo izveden.

Da bi se izognili pasti omejevanja moči oblikovanja v finančnih produktih, morajo imeti oblikovalci finančne tehnologije ustrezen vpliv na notranje procese podjetja. Prav tako je ključnega pomena, da vodstveni delavci na ravni C podpirajo oblikovalčeva prizadevanja in zagotavljajo
celotna ekipa je vključena v proces osredotočenosti na uporabnika in zagotavlja najboljšo možno izkušnjo.

Kompetentni oblikovalci fintech so ključnega pomena v bančni industriji, saj so odgovorni za ustvarjanje programske opreme in sistemov, ki bankam omogočajo zagotavljanje najboljših finančnih storitev svojim strankam. Ti sistemi morajo biti zanesljivi, varni in enostavni za uporabo
uporabo, saj obravnavajo občutljive finančne podatke in transakcije. V današnji digitalni dobi se velik del bančništva izvaja na spletu ali prek mobilnih aplikacij, zato je za oblikovalce finančne tehnologije bistveno, da ustvarijo intuitivne in uporabniku prijazne oblike, ki omogočajo
strankam olajša dostop do svojih računov in upravljanje z njimi. Poleg tega morajo oblikovalci finančne tehnologije biti na tekočem z najnovejšimi tehnološkimi inovacijami in industrijskimi standardi, da zagotovijo, da sistemi, ki jih ustvarijo, ustrezajo potrebam tako bank kot njihovih strank.

Časovni žig:

Več od Fintextra