ХОТИТЕ УЗНАТЬ как инвестировать в недвижимость с $ 10,000? Для большинства людей 10,000 XNUMX долларов не кажутся достаточными, чтобы начать портфолио арендной недвижимости. Но сегодня вы узнаете, как именно эту легко копимую сумму денег превратить в основу для Финансовая независимость. Если вы хотите узнать девять способов начать строить богатство с помощью недвижимости с 10,000 XNUMX долларов или меньше, оставайтесь рядом!
Дэвид Грин, Генри Вашингтони Роб Абасоло все начали свои инвестиции в недвижимость без стопки наличных денег. Они должны были скупиться, экономить и суетиться чтобы добраться до их первого свойства. Но как только колесо денежного потока начало вращаться, все эти инвесторы быстро приумножили свои владения недвижимостью и поплыли прямо к Финансовая самостоятельность. И теперь они хотят помочь вам сделать то же самое!
Дэвид, Генри и Роб делят друг с другомЛюбимые способы инвестировать в недвижимость с $ 10,000, риски и выгоды каждой из этих стратегий, и противопоставить каждый метод другим в стратегическое противостояние о ЛУЧШЕМ способе инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами. Они даже разделяют самые быстрые способы накопить 10,000$, так что вы можете начать инвестировать раньше! Поэтому, если вы хотите, чтобы 2023 год стал годом, когда вы начнете инвестировать, даже если у вас не так много сбережений, оставайтесь здесь!
Открыть для прослушивания подкастов Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
David:
Это подкаст BiggerPockets, шоу 730.
Роб:
Я думаю, что это очень важная тема, потому что существует заблуждение, что для начала работы в сфере недвижимости нужно много денег, а это неправда. Во многих случаях вы можете начать работу в сфере недвижимости с минимальными вложениями или вообще без них, но я думаю, что 10,000 10,000 долларов — это действительно хорошее достижение для большинства людей, потому что я думаю, что это достижимая сумма, которую кто-то может сэкономить со временем, если они немного поработают. , если у них есть пара подработок, если они сохраняют свой доход, который они получают на работе, и с этими XNUMX XNUMX долларов, я думаю, вы можете использовать это так много разных способов и на самом деле создать богатство с помощью недвижимости.
David:
Что происходит у всех? Это Дэвид Грин, ведущий подкаста BiggerPockets Real Estate, к которому сегодня присоединились оба моих соведущих основного шоу, Генри Вашингтон и Роб Абасоло, и у нас есть для вас угощение. В сегодняшнем шоу мы говорим о том, что бы мы сделали, если бы у нас было 10,000 10,000 долларов для инвестиций, и что могли бы сделать и вы. Мы рассмотрим несколько стратегий, дадим небольшой краткий обзор того, как выглядит каждая из них, затем каждый из нас выберет стратегию и бросит ее друг против друга в дебатах в стиле Rock 'Em Sock 'Em о том, как потратить 10,000 XNUMX долларов. Прежде чем мы перейдем к шоу, небольшой совет для вас. Когда дело доходит до того, как потратить XNUMX XNUMX долларов на инвестиции в недвижимость, есть способы сделать это бесплатно, и это означает, что нужно ценить свое образование. На Biggerpockets.com есть множество ресурсов, которые помогут вам в этом, в том числе лучший форум на планете для инвесторов в недвижимость. Вы также можете следить за моими замечательными друзьями здесь, Генри Вашингтоном и Робом Абасоло, в социальных сетях. Ребята, быстро бросайте свои ручки.
Роб:
Робилд, РОБИЛТ. Я сделал это.
Генри:
Генри Вашингтон.
David:
И они дают вам бесплатный контент, бесплатную информацию, как это делает BiggerPockets. Ребята, вы любите образование. Это один из лучших способов инвестировать в себя. Сделайте это с людьми, которые у вас есть прямо здесь. Мы также говорим о том, как мы сами сэкономили 10,000 10 долларов, чтобы люди могли использовать их, чтобы добраться до этих первых 10,000 тысяч. Если вы сейчас не там, пристегните ремни и приготовьтесь к великолепному шоу. Давай сделаем это. Ладно, сегодня у нас особое шоу. Мы собираемся начать со списка всех способов, которые мы можем придумать, чтобы попасть в недвижимость всего за 10,000 10,000 долларов. Каждый из нас выберет одну из этих стратегий, а затем мы глубоко погрузимся в стратегию, которую выбрал каждый из нас, как мы будем ее использовать, чего мы будем избегать и как мы можем максимально использовать эти XNUMX XNUMX долларов. , обращая внимание на подводные камни, а также ожидаемую отдачу и сроки. Нарисуйте для всех картину того, как мы инвестируем эти XNUMX XNUMX долларов.
Роб:
Да, я думаю, что это очень важная тема, потому что существует заблуждение, что для начала работы в сфере недвижимости нужно много денег, а это неправда. Во многих случаях вы можете начать работу в сфере недвижимости с минимальными вложениями или вообще без них, но я думаю, что 10,000 10,000 долларов — это действительно хорошее достижение для большинства людей, потому что я думаю, что это достижимая сумма, которую кто-то может сэкономить со временем, если он немного потрудится. , если у них есть пара подработок, если они сохраняют свой доход, который они получают на работе. И с этими 7,000 XNUMX долларов, я думаю, вы можете использовать это так много разных способов и фактически разбогатеть за счет недвижимости. Я начал с, я думаю… Нет, нет, с XNUMX долларов. Так что я думаю, что это хорошая веха для большинства людей, чтобы начать.
Генри:
Да, я согласен с вами, и вы правы, есть много способов начать работу с недвижимостью практически без денег, но на каком-то уровне это потребует денег, особенно если вы собираетесь покупать и Держитесь, потому что наличие какой-то подушки безопасности, способ заплатить за вещи, которые ломаются, также полезно. Так что достижение этой отметки в 10,000 10 долларов — это веха, поэтому я не хочу, чтобы люди думали: «Хорошо, мне не нужно копить деньги, чтобы сделать это». Вы должны, это прекрасное время с технологиями, чтобы иметь возможность зарабатывать деньги, а затем также подумать о том, можете ли вы получить немалые деньги или вообще не иметь их, что XNUMX XNUMX могут иметь большое значение для того, чтобы помочь вам получить эту подушку и предоставить вам это сеть безопасности, поскольку вы продолжаете инвестировать.
David:
Ага, а на тему того, как вы получите 10,000 10, каждый из вас, что вы порекомендуете? Считаете ли вы, что есть подработка, которую вы должны использовать, чтобы сэкономить дополнительные 10 тысяч? Вы бы искали другую работу? Есть ли что-то в рабочих местах, на которых работают люди? Если кто-то просто говорит: «Ну, у меня нет даже XNUMX тысяч, как я туда доберусь?» Какой у вас есть совет? Роб, я начну с тебя.
Роб:
О, там много всего. Я имею в виду, что для меня, моей подработки, когда я только начинал заниматься недвижимостью, я делал мебель. Так было в те времена, когда мебель из труб была очень популярна, и я помню, как смотрел на Etsy и все эти кофейные столики из труб, индустриальный деревенский вид. Я искал их, и эти столы стоили около 800 баксов, и я помню, как подумал: «Вау, это безумие. 800 долларов за этот маленький кофейный столик. Я могу сделать это сам». Так я и сделал, и это стоило мне, не знаю, сто баксов. И я подумал: «Ого, а что, если бы я построил это за сто долларов и продал бы людям за 800 или тысячу долларов?»
Так что я фактически начал небольшой бизнес по сборке мебели примерно на два года, и я был приклеен к своему подвалу в течение этих двух лет. Я был там до 4:00 ночи, делая нестандартные столы и скамейки, и для этого не требовалось много навыков. Мне было очень легко заключить сделку. Я, конечно, немного рукастый, но я смог научиться. Я имею в виду, что я смог научиться деревообрабатывающему ремеслу и зарабатывать тысячи долларов каждый месяц. В то время я думаю, что это было около 8,000 долларов в год, которые я зарабатывал на стороне, но для меня это было монументально для моего финансового положения, поэтому я думаю, что если у вас есть профессия, в которой вы хороши, выясните как монетизировать эту сделку.
Генри:
Я сделал что-то очень похожее, Роб. Что касается моей подработки, к сожалению, я не вложил деньги в недвижимость, но, само собой разумеется, у меня была подработка, которая помогла мне заработать около 10 тысяч. Поэтому я искал места, где я мог бы купить Amazon, Walmart, интернет-магазины за копейки на доллар. Поэтому во многих случаях, когда люди возвращают эти товары на Amazon или walmart.com, они просто в конечном итоге продают эти вещи оптом по очень низкой цене этим аукционным компаниям, и эти аукционные компании затем продают их с аукциона иногда за копейки на долларе. широкая публика. Так что я бы купил буквально все виды вещей.
И то, что я нашел… Я бы вел таблицу того, что я купил, сколько я заплатил за это, а затем то, за что я смог это продать. Я бы развернулся и продал материал на торговой площадке Craigslist или Facebook. И вещь, которая приносила мне наибольший доход с наименьшими усилиями, всегда была мебель, особенно кухонные столы, потому что все, что вам нужно было сделать, чтобы собрать их, — это прикрутить четыре ножки. Так что я покупал их 10, 20, 30. баксов, продайте их за 100, 200, 300, 400 баксов в зависимости от стола. Так что я перевернул много кухонных столов, но много возвратной мебели Amazon, не совсем электроники, потому что это своего рода случайность, когда вы делаете возвраты, но мебель было довольно легко сделать. Так что да.
Роб:
Может быть, мы снимем об этом эпизод, в котором пригласим людей, которые очень хорошо разбираются в подработках и зарабатывают 10,000 10,000 долларов, чтобы люди, возможно, научились этому и действительно начали заниматься недвижимостью с этими XNUMX XNUMX долларов. Я думаю, это мог бы быть забавный сериал. Дэвид, какие у тебя были побочные дела, когда ты занимался недвижимостью? Я знаю, что вы, очевидно, долгое время работали офицером полиции. Но было ли у вас что-то, что приносило вам дополнительный доход?
David:
Не массовый. Я всегда максимизировал все, что делал, чтобы заработать как можно больше денег. Поэтому, когда я работал в ресторанах, я оставался и забирал последние столики в конце вечера. Обычно вы можете увеличить свой доход на 30, 40, а иногда и на 50%, просто поработав еще час или два, потому что обычно они торгуют столами между серверами. В конце ночи они хотят поднять всех с пола, чтобы они могли убраться, пойти домой и перестать им платить. Поэтому они отдают все столы одному человеку. Таким образом, вместо того, чтобы брать один из каждых четырех или пяти столов, я беру каждый стол до тех пор, пока я больше не могу с этим справляться. Поэтому я часто удваивал сумму денег, которую мог бы заработать, просто оставаясь допоздна.
Или я бы взял смену, если бы у меня ничего не происходило. Если я закончил урок или сделал домашнее задание, то сегодня вечером ничего не происходит. Моей первой мыслью было не то, как мне напиться? И это было похоже на то, кто позволил бы мне работать в их смену? Иногда я платил им 20 баксов, чтобы они отпустили меня на работу, и я давал ему 20 баксов, а сам зарабатывал 140. И это все равно того стоило. А потом, когда я стал полицейским, это было просто сверхурочно. Я мог придумать, как всегда иметь сверхурочную работу, и я стал человеком, которому все сержанты звонили первыми, когда заканчивалась сверхурочная работа. Я думаю, что это важно, прежде чем мы перейдем к тому, как инвестировать 10,000 XNUMX долларов, потому что в течение долгого времени в сообществе недвижимости мы говорили людям, что вы можете зарабатывать деньги на недвижимости. Вам не обязательно иметь работу. И я вижу, вы, ребята, улыбаетесь, когда я говорю об этом. И долгое время это было правдой. На эти активы не было такой большой конкуренции. На самом деле попасть туда было реально.
И я не говорю, что вы не можете этого сделать. Всегда есть способ сделать это. Сейчас сделать это невероятно труднее, чем когда-либо прежде. Даже если кто-то вручил вам дом бесплатно и сказал: «Вот, бери, ничего не плати», — тебе все равно нужны деньги, потому что с этим домом что-то ломается, жильцы уезжают, и есть расходы, связанные с недвижимостью, которые вам нужны деньги, и я думаю, что это более здоровая общая финансовая картина, особенно когда вы начинаете зарабатывать деньги на недвижимости и зарабатывать деньги на своей работе и ищете способы заработать больше денег и, возможно, начать бизнес и сделать некоторые вещи оттуда в мире недвижимости.
Вместо того, чтобы сказать: «Я собираюсь построить свою финансовую империю на одном столпе, у меня будет стол только на одной ножке, и я буду надеяться, что он никогда не выйдет из равновесия, и я собираюсь полностью полагаться на это». Поэтому, когда мы будем использовать эти стратегии, имейте в виду, что они не заменяют тяжелой работы, финансовой дисциплины, хорошей работы и стремления к самосовершенствованию. Они являются дополнением к нему. Вы, ребята, согласны?
Роб:
О да, 100%. Это очень трудно. Я имею в виду, это все еще тяжелая работа. Это не просто так: «О да, я сделал это. Я получил свою первую недвижимость, теперь я пойду спать». Это как: «Эх, тебе нужно спать меньше, чем когда-либо раньше». И это нормально, это часть работы с недвижимостью.
David:
Да, я как бы слышу, как люди говорят: «Я собираюсь жениться, чтобы мы перестали постоянно ссориться в наших отношениях», и я не знаю ни одной супружеской пары, которая бы меньше ссорилась после свадьбы. Вы не перестанете конфликтовать, когда у вас появятся отношения, у вас просто будут лучшие, более глубокие отношения. Итак, это входит в стратегию номер один, я начну. Первое, о чем мы поговорим, — это рынки дешевой недвижимости. В большинстве случаев люди думают именно об этом, когда думают: «У меня нет много денег, поэтому позвольте мне просто инвестировать в дешевый рынок, где мне не нужно столько денег». Некоторые из плюсов этого, это правда, вам обычно не нужно столько денег.
Там часто меньше конкуренции за собственность. Я думаю, что это делает его немного легче войти в. Вы не пойдете туда против 10 других покупателей так часто, как собираетесь, если вы пытаетесь купить на лучших рынках, которые, возможно, будут дороже. И получить одобрение на ссуду также может быть немного проще, потому что, если дом стоит всего сто тысяч долларов, ваш долг к доходу не должен быть таким высоким, чтобы получить одобрение, как если бы дом стоил миллион долларов. Теперь, есть много минусов, и мы можем поговорить о них тоже. Я думаю, что самая большая из них заключается в том, что в целом, когда вы смотрите на общую картину, я не знаю, чтобы кто-то из тех, кого я встречал, заработал действительно хорошие деньги на недвижимости, сделал это на дешевом рынке. Часто вы идете туда со своими тренировочными колесами, именно так вы учитесь инвестировать, но даже если вы инвестируете в дешевый рынок и собираетесь сохранить, возможно, инвестора со Среднего Запада, вы все равно переезжаете в лучшие районы. или лучшие активы на Среднем Западе.
Никто из тех людей, которых я знаю, которые преуспели, не остался нищим, пытаясь заставить эти действительно дешевые сделки работать, потому что проблема в том, что вы не получаете оценки денежного потока, вы не получаете оценки стоимости собственности и все такое. деньги, которые, как вы думаете, вы продолжаете сбрасывать обратно в него, когда ему нужна новая крыша, когда ему нужен новый кондиционер, когда один из ваших жильцов уходит, и стоимость перекраски и ремонта пола в одном из этих домов точно такая же, независимо от того, дом стоит миллион долларов или 50,000 50 долларов, но процент вашего дохода намного выше в дешевых домах, чем в дорогих домах. И это то, о чем люди забывают, что это становится гораздо большей частью денег, которые вы зарабатываете, когда вам нужно выполнить поворот, подготовить недвижимость для следующего арендатора, и это стоит всего XNUMX штук. Ребята, у вас есть другие мнения? Я знаю, что вы, ребята, не должны быть экспертами в этом, но мне просто любопытно, есть ли у вас, ребята, альтернативная точка зрения или это то, что вы тоже видели.
Роб:
Нет, я имею в виду, что это тонкая грань. Мой первый дом, который я купил, был основным местом жительства в Канзас-Сити, и я купил его прямо перед тем, как Канзас-Сити взорвался. Я думаю, что стоимость этого дома была около 159 тысяч, а три года спустя он стоил 215. Так что это было некоторое повышение, но, очевидно, для меня, когда мы его продали, это были деньги, которые изменили мою жизнь. Это было около 40 тысяч или около того, но это потому, что Канзас-Сити взорвался в то время. Если бы я купил этот дом за пару лет до этого, это было бы очень мало. Так что я определенно понимаю настроение, стоящее за этими более дешевыми рынками, более дешевыми домами, потому что повышение, вероятно, не будет таким сочным.
Генри:
Я вижу людей, которые могут быть и очень успешны на недорогих рынках, но, как правило, когда это происходит, я вижу, что они довольно усердно перераспределяют прибыль от продажи собственности или прибыль от денежного потока, который они получают, для оплаты этой собственности. потому что они такие недорогие. И затем, когда активы полностью окупаются, они очень хорошо приносят денежный поток, и вы можете достичь этой точки окупаемости намного проще. Очевидно, что на более дешевом рынке, да, вы платите больше в расходах, но когда вы можете окупить эти свойства, я думаю, что возможность сделать это на недорогом рынке дает огромные преимущества.
David:
Ладно, Генри, если хочешь перейти к следующей стратегии.
Генри:
Абсолютно. Еще одна стратегия, о которой стоит подумать, — это партнерство. Все говорят: «Если ты не можешь сделать это сам, просто пригласи напарника. Это все улучшит». И это может, это может помочь вам, когда вы приводите партнера. Я думаю, что во многих случаях у нас не бывает честных разговоров о том, когда вы новичок, что вы предлагаете опытному инвестору, чтобы он захотел сотрудничать с вами в сделке? Бывают редкие случаи, когда кто-то просто хочет взять вас под свое крыло и отдать вам 50% от одной из своих сделок, но таких очень мало. Таким образом, партнерство может помочь вам заключать сделки, оно может помочь вам изучить бизнес, но загвоздка в том, что вы должны быть в состоянии обеспечить определенный уровень ценности.
Так что если вы едете и ездите за доллары, и если вы каждый день ходите на работу, ездите с девяти до пяти, ездите за доллары, отмечаете аварийные дома, то теперь у вас есть этот список, который вы можете обратитесь к опытному инвестору и скажите: «Эй, если вы продаете по этому списку, если вы заключаете сделку из этого списка, может быть, я могу следить за вами, может быть, я могу получить вознаграждение за поиск, может быть, я могу сотрудничать с вами в этой сделке. », но, по крайней мере, вы принесли какую-то ценность. Я думаю, что партнерство сопряжено с очевидным риском, вы не можете просто сотрудничать с кем угодно. Я думаю, что иногда люди попадают в большие неприятности, когда сотрудничают с людьми, у которых не такие же основные ценности, как у них. Это как брак и партнерство. Если вы не согласны с основными ценностями, то можете столкнуться с некоторыми проблемами.
И если у вас нет инфраструктуры или денег, которые есть у некоторых из этих других людей, вы можете оказаться в мире боли, вступая в эти партнерские отношения с людьми, с которыми вы не на том же уровне. Так что да, вы должны быть осторожны с тем, с кем вы сотрудничаете, и вы должны быть уверены, что приносите пользу, и я думаю, что партнерство может быть полезным, но если вы не сможете принести пользу, это будет очень трудный путь для вас, чтобы найти идеального партнера.
Роб:
Я думаю, что одна вещь, о которой большинство людей не думают, потому что они только начинают, когда они часто сотрудничают, это как можно скорее привлечь юриста и попросить их составить проект LLC с вами, фактическое операционное соглашение, потому что я и мои партнеры говорили обо всем. Мы подумали: «О, вот что должно произойти. Если я разведусь, вот как это работает. Если я умру…» Я имею в виду, чтобы не становиться слишком болезненным, но вы должны покрыть все эти вещи. И мы думали, что покрыли все, но как только мы пригласили нашего адвоката, наш адвокат сказал: «Ну, а как насчет этих 50 вещей? Вы все об этом говорили? И мы такие: «О, нет, у нас нет». Так что юрист на самом деле был тем, кто… И это стоило нам денег, это стоило нам около 500 баксов, но они помогли точно определить, каково было видение и все ядерные сценарии, которые могли произойти, и у меня были очень успешные партнерские отношения в качестве результат.
David:
Хорошо, Роб, что ты думаешь о следующей стратегии?
Роб:
Я имею в виду, что за 10,000 1,500 баксов, я всегда говорю людям в эти дни, может быть, подумать о том, чтобы заняться арендным арбитражем. Итак, очень краткое объяснение того, что это такое, вы в основном идете к арендодателю, который сдает в аренду одну из своих квартир, скажем, на Zillow, Redfin, Trulia, и вы в основном говорите им, что собираетесь арендовать их недвижимость на Airbnb, и то, как вы зарабатываете деньги, находится в разнице между арендной платой, которую они взимают с вас, и арендной платой, которую вы можете взимать на Airbnb. Допустим, у вас есть арендодатель, который сдает две спальни и две ванные за 1,500 баксов. Затем вы собираетесь обставить его мебелью, а затем разместить его на платформах краткосрочной аренды, таких как Airbnb, Vrbo, booking.com, и идея состоит в том, что 50 долларов в месяц составляют около 50 долларов за ночь. Вам придется брать более XNUMX долларов за ночь, чтобы получить прибыль от этой собственности.
На самом деле это самое первое, что я сделал, когда начал играть в краткосрочную аренду, и это произошло случайно, но это было то, что я действительно… Я очень благодарен за этот несчастный случай, потому что это был несчастный случай. это приносило мне от одной до двух тысяч долларов прибыли каждый месяц. Итак плюсы и минусы здесь. Pro, это очень высокий денежный поток. Это позволяет вам получить собственность, которой вы не владеете, вам не нужно беспокоиться об обслуживании, и вы можете получить денежный поток. И каждый раз, когда возникают проблемы с недвижимостью, как вы говорили с дешевыми рынками, арендодатель или многоквартирный дом должен позаботиться об этом. Низкие наличные деньги, чтобы войти. 2,000 10,000 долларов, очень возможно заключить арбитражную сделку по аренде на эту сумму. Я думаю, что моя первая арбитражная сделка по аренде составила около 3,000 долларов, потому что я действительно поторопился и бесплатно пошел на Craigslist, и я получил мебель за 10 долларов, и это не соответствовало, и это было не очень хорошо, но я просто получал начал.
Минусы арендного арбитража, я бы сказал, что самый большой из них заключается в том, что очень трудно заставить арендодателя согласиться на это, и есть много людей, которые применяют эту стратегию неправильно, когда они не говорят об этом арендодателю и тогда арендодатель узнает, и что, по-твоему, происходит? Вещи попали в аварию, домовладелец хочет их выселить. Это не очень хорошо. Итак, вы определенно хотите убедиться, что вы очень честны со своим арендодателем, вы получите 100 «нет» за каждое «да». Другой большой недостаток арендного арбитража заключается в том, что у вас нет права собственности на это имущество, а поскольку нет права собственности, вы не получаете капитала, вы не получаете налоговых льгот, кроме типичных вычетов, которые вы могли бы делать вычеты на мебель и тому подобное. .
Кроме того, у вас также есть другие небольшие риски, например, арендодатель может захотеть продать свою собственность через год, а вы вложили все это время и деньги, и вы начинаете набирать обороты, и теперь вам нужно в основном выйти из этого. квартиру или тот дом, потому что арендодатель решил продать. Кроме того, с Airbnb всегда есть регулирование, которое также может помешать вашему бизнесу. Так что это своего рода плюсы и минусы там.
David:
Да, одна из моих любимых стратегий, следующая — взлом дома, это в основном покупка дома или основной кредит на жилье, а затем сдача части дома или большей части дома другим людям для получения дохода. Лучшая причина для этого заключается в том, что это требует меньше денег, и вы получаете все преимущества владения недвижимостью и учитесь инвестировать в недвижимость, но при этом попадаете в правильные районы, правильные районы, правильные классы активов. Вас не принуждают ни к одному из рисков, которые мне не нравятся. Таким образом, вы обычно можете использовать кредит FHA, который требует 3.5% первоначального взноса, или даже обычные кредиты с 5% первоначального взноса, и вы можете в конечном итоге владеть домом с очень небольшими деньгами.
Другой — REIT или инвестиционный траст в сфере недвижимости. Так что это в основном, если вы считаете, очень похоже на покупку акций, которые основаны только на недвижимости. Таким образом, когда вы покупаете акции, вы получаете долю в компании. Когда вы покупаете REIT, вы получаете долю в портфеле недвижимости, и вам не нужно выполнять какую-либо работу. Это пассивно, вы покупаете его, денежные потоки и оценка этого фактического портфеля возвращаются людям, которые купили его акции, и это может быть очень простой способ, если вы хотите инвестировать в недвижимость, но вы этого не делаете. хотите, чтобы это завладело вашей жизнью.
Роб:
Потрясающий. Ага. Другая стратегия здесь, глэмпинг, гламурный кемпинг. Я очень часто говорил об этом, и мне очень нравится, когда люди вступают в глэмпинг с небольшими деньгами, потому что есть так много способов попасть в глэмпинг по относительно низкой цене. Таким образом, вы можете купить палатку за 3,000 долларов и поставить ее на своей земле, если у вас есть земля, или пойти и арендовать землю у кого-то и поставить ее на их земле. Я знаю людей, которые купили Airstreams, финансировали их и сдавали места в парках для автофургонов. Я знаю парня, у которого было около 40 самолетов Airstream по всей стране. Он приходил на пляжные курорты и говорил: «Эй, могу я арендовать первое место за 500 долларов в месяц, и я поеду на Airbnb». И они такие: «Да, конечно». Так что он всегда просто печатал деньги таким образом.
Если у вас уже есть дом, это очень творческий способ проникнуть в него, это что-то вроде глэмпинга. Однажды я остановился на Airbnb, который был в этой Серебряной пуле, и на самом деле он находился за чьим-то домом по соседству, поэтому они вытянулись в этом Airstream на заднем дворе, и мы остановились в нем за сотню баксов за ночь или что-то в этом роде, и они сказали, что он заплатил их ипотеку. Итак, плюсы здесь в том, что вы можете получить менее чем за 10,000 XNUMX долларов. Это не обязательно будет легко. Вы должны быть очень строгими с вашим бюджетом. Кроме того, плюсы в том, что люди платят большие деньги, чтобы остаться в глэмпинге, потому что они не хотят разбивать лагерь. Как правило, в кемпинге вы замерзаете на улице, и вам не обязательно этого делать. Глэмпинг, он немного более изолирован. Вы можете поставить чугунную печь. Просто есть много способов сделать это.
Минусы в том, что многие из этих глэмпингов не всегда построены для элементов. Так что, если будет экстремальная погода, у вас всегда будут плаксивые гости или гость, который не прочитал описание. На самом деле это была моя самая большая афера в том, что я действительно излагал, какой опыт люди получали, а они никогда ничего этого не читали. Поэтому они появлялись и говорили: «На улице пять градусов». И мы такие: «Да, мы говорили вам, что это так. Разожги костер». А потом они такие: «Мы не умеем разводить огонь». Таким образом, вы получите много гостей, которые очень темпераментны в зависимости от фактического климата. Так хорошо и плохо здесь, но в конечном итоге высокий денежный поток, потенциально низкая стоимость входа, менее 10,000 XNUMX долларов, если вы все сделаете правильно.
Генри:
Кажется, я останавливался в одном из ваших глэмпингов.
Роб:
Да, да, наверное.
Генри:
О чувак. Другая стратегия — ведущее поколение, оптовая торговля, охотничья собака. У него было много названий. Но идея состоит в том, что вы изо всех сил пытаетесь найти как можно больше лидов по цене ниже рыночной, а затем либо зарабатываете деньги, монетизируя эти лиды, либо заключая контракт и назначая этот контракт инвестору, который закроет эту сделку. или передача этой информации другому инвестору в обмен на вознаграждение за поиск. Это хорошая стратегия, позволяющая зарабатывать деньги, если все сделано правильно и в соответствии с законом, в зависимости от штата, в котором вы находитесь. Но некоторые из… Так что плюсы в том, что да, вы можете делать действительно хорошие деньги. делая это. Вы можете зарабатывать от нескольких сотен долларов до тысяч долларов за одну сделку. Это просто зависит от рынка, на котором вы находитесь, и качества сделок, которые вы найдете.
Минусы с этим объем. Количество потенциальных клиентов, которое вам нужно будет найти, будет довольно высоким. И время. Вы собираетесь проанализировать сотни сделок и, возможно, получить одну или две, которые могут быть жизнеспособными, особенно если вы делаете это с очень ограниченным бюджетом или без бюджета для привлечения этих лидов. Таким образом, степень дисциплины, которая потребуется для получения результатов, действительно высока. Таким образом, не так много людей готовы выполнять такую работу или тратить такие деньги, в результате чего люди, как правило, не получают хороших результатов с помощью этого типа стратегии.
Роб:
И еще одна вещь, которую я хотел бросить, и очень хорошая новость для этого, это образование. И что мне в этом нравится, так это то, что образование не обязательно должно стоить 10,000 20, хотя и может. Образование может быть буквально бесплатным. Вы можете послушать подкаст BiggerPockets и узнать, как начать работу в мире недвижимости. Вы можете посетить форумы BiggerPockets, вы можете посетить Университет YouTube. Там много бесплатного контента. Вы также можете купить книгу. Вы можете купить грядущую книгу Дэвида Грина «Масштаб», которая будет хитом, и это, я не знаю, меньше XNUMX долларов, вероятно. И вы можете узнать, как масштабировать и оптимизировать свой бизнес.
Вы можете присоединиться к курсу менее чем за 1,000 долларов. Вы можете присоединиться к вдохновителю менее чем за 10,000 10,000 долларов. Так что это действительно зависит от того, чего вы хотите, сколько вы хотите инвестировать, но я думаю, что инвестиции в себя в конечном итоге поместят вас в сеть единомышленников, которые также сделали эти инвестиции, которые хотят именно того, что вы хотите . И я думаю, что вы можете найти партнеров, я думаю, что вы можете учиться в ускоренном темпе. И, как я уже сказал, небо - это предел. Я имею в виду, что бесплатного образования так много, что начать можно гораздо меньше, чем за XNUMX XNUMX баксов.
Генри:
Да, абсолютно, чувак. Что касается вдохновителей, то это стратегия внутри себя, инвестирование в вдохновителя. Так немного отличается от типичного образования. Образование — это то, что вы изучаете какой-то определенный навык, для которого, возможно, кто-то создал какой-то курс или есть какой-то контент в Интернете. Вдохновитель — это когда вы попадаете в группу других людей, которые находятся либо на том же уровне, либо выше, надеюсь, больше людей выше того уровня, на котором вы находитесь, и это вы объединяете свои умственные способности, свои бизнес-ресурсы. Таким образом, вы можете видеть, как другие люди делают то же, что и вы, в более высоком масштабе, или, может быть, они лучше разбираются в тех областях бизнеса, в которых вы не очень хороши, и потому что вы окружены этими людьми, либо виртуально или лично вы можете использовать имеющиеся у них ресурсы, потому что вы все заплатили за то, чтобы стать частью этого вдохновителя.
И часть этого связана с возможностью доступа к навыкам, ресурсам, командам и инструментам других людей. Таким образом, в вашем бизнесе с недвижимостью должно произойти многое, чтобы вы достигли своих целей, и роль вдохновителя поможет вам сократить эти сроки, потому что вы можете просто использовать чьи-то ресурсы или их бизнес-практику, которая помогла им создать эти ресурсы, и вам не нужно было тратить все это время или деньги, пытаясь выяснить, что работает, а что нет.
David:
Действительно хороший момент. Вот почему я начал свой вдохновитель. Многие люди скажут: «Мне нужно найти наставника. Мне нужно найти человека, который поможет мне с этим». И они просто ищут случайного незнакомца, которого они не знают и с которым у них нет ничего общего, и они пытаются навязать отношения, в отличие от того, что вы присоединяетесь к вдохновителю или группе людей, или вы заводите друзей на встречах или что-то в этом роде. , и теперь вам не нужно просить их стать вашими наставниками. У вас уже есть связь, которая заставляет их хотеть делиться тем, что они делают. Вы получаете много преимуществ от этих отношений намного проще. Итак, давайте подытожим, через что мы прошли. У нас есть дешевые рынки, партнерство с кем-то еще, модель арбитража, взлом дома, инвестирование в REIT, глэмпинг, лидогенерация, оптовая торговля, выслеживание птиц, в основном методы локтя, образование, а затем вдохновители.
Теперь у каждого из них есть свой профиль риска, так что просто имейте в виду. Идеальной стратегии не бывает. Это не слушать такой подкаст. Вы скажете: «Ну, я получил образование и нашел стратегию со всеми преимуществами и без недостатков». Это не так. Вы узнаете о преимуществах и недостатках каждой из них, чтобы выяснить, какая из них может лучше всего работать в ситуации, в которой вы находитесь. Итак, давайте очень быстро поговорим о каждой из этих стратегий, просто рискните. Я начну с дешевых рынков и скажу, что дешевые рынки, вероятно, очень рискованны. Я не знаю многих людей, которым это удается. Даже пример Роба, не знаю, можно ли так назвать, дешевый рынок. Он вырос со 150 до 220. Это примерно на 50, 60% больше за этот период времени. Я имею в виду, что это был более дешевый рынок, чем обычный, но когда я говорю о дешевых рынках, я имею в виду, может быть, 80,000 XNUMX долларов и меньше. Очень, очень рискованно. Роб - рынок начального уровня. Это не так рискованно, как то, о чем мы говорим. Далее идет партнерство. Что вы думаете? Насколько это рискованно, Генри?
Генри:
Чувак, я думаю, партнерство - это довольно высокий риск. Я не думаю, что люди достаточно говорят о высоком риске партнерства.
Роб:
Интересно.
Генри:
Да, все в жизни когда-нибудь заканчивается, ребята, и я думаю, что когда люди говорят о партнерских отношениях, они этого не делают, даже о партнерских отношениях, которые они сделали много должной осмотрительности на лицевой стороне, не так много людей говорят о том, что делает это похоже на то, когда мы растворяемся или когда это партнерство заканчивается. И многие партнерские отношения заканчиваются плохо, горько, и люди обжигаются. Таким образом, даже самые лучшие партнерские отношения с благими намерениями не приносят успеха, но когда мы говорим об этой стратегии, когда вы, вероятно, кто-то новый, партнер с кем-то опытным, чувак, это большой риск, на мой взгляд.
Роб:
Справедливый, справедливый. Хорошо, а потом мы получили арбитраж. Это сложный вопрос. Я думаю, что если вы правильно проводите арбитраж и ведете переговоры со своим арендодателем, и они в этом участвуют, я на самом деле думаю, что это низкий риск. Если вы не ведете переговоры со своим арендодателем и пытаетесь скрыть их, как многие люди, многие гуру, говорят, делать такие вещи, это очень высокий риск. Но на самом деле я бы, вероятно, поместил его в нижнюю часть спектра, потому что, если арендодатель с ним, и вы договорились, и все это в вашей аренде, и вы все погладили, я не вижу действительно больших рисков, на мой взгляд.
David:
Все в порядке. Когда дело доходит до взлома дома, я думаю, что это на самом деле низкий риск, и это одна из причин, по которой мне это действительно нравится, если честно. Это, вероятно, самый низкий риск, который я знаю, чтобы попасть в недвижимость, и поэтому вы часто слышите, как я говорю: я написал BRRRR, я написал Long Distance Investing, я делаю много вещей. Я до сих пор всем говорю, что это не имеет значения. Вы должны взламывать один дом каждый год, все. Кроме того, REIT также имеют относительно низкий риск. Это еще одна причина, по которой я думаю, что мне это нравится, это то, что у вас есть профессионалы, которые очень хорошо управляют недвижимостью, которые зарабатывают этим на жизнь, принимают решения и имеют много капитала, в который можно инвестировать, чтобы покрыть недостатки. Поэтому я думаю, что риски также, вероятно, немного ниже по шкале вознаграждения, но они определенно являются более низкими рисками.
Роб:
А потом у нас появился глэмпинг, гламурный кемпинг. Я, вероятно, отнес бы это к среднему или высокому риску, в основном потому, что более дешевый конец, такой как палатки за 3,000 долларов или Airstream, которые вы получаете, которые вам нужно отремонтировать менее чем за 10,000 XNUMX долларов, как правило, требуют много работы и обслуживания, и они могут сломаться. вниз на вас очень быстро. Или, если у вас есть палатка, как у меня раньше, в пустыне, где идет снег, этот снег действительно может привести к тому, что палатка прогнется, а это очень рискованно. Так что из-за объема обслуживания и затрат, связанных с его обслуживанием, я, вероятно, выберу средний или высокий.
Генри:
Я бы назвал оптовую генерацию лидов низким риском, может быть, средним, в зависимости от рынка, на котором вы работаете. Но реальный риск здесь — это время, которое вы собираетесь потратить на это, и если вы не будете его придерживаться… Потому что давайте быть честным, недвижимость существует уже несколько десятков лет. Люди находят сделки по рыночной стоимости и покупают их, так что это работает. Просто сможете ли вы потратить сумму денег или потратить достаточно времени, чтобы это сработало? Так что реальный риск заключается в том, чтобы просто не выстоять.
Роб:
Потом у нас есть образование. Я пойду с нулевым риском. Нет никакого риска сделать себя умнее. В этом есть только плюс. Сразись со мной.
Генри:
Вдохновители. Честно говоря, я думаю, что вдохновители — это низкий риск. Я думаю, вы услышите ужасные истории или люди, говорящие: «Я потратил 5,000 долларов на этого вдохновителя и ничего не получил». Во многом вам нужно приложить усилия, и вы получите от вдохновителей то, что вложили в них. Я думаю, что часто люди думают: «Я потратил деньги, и все вещи должны просто прийти ко мне, и я должен иметь всю эту ценность, которая просто приходит ко мне, и тогда я буду суперуспешным». Нет, вам все равно нужно идти применять то, чему вы научились, и делать работу. И если вы это сделаете, я думаю, вы очень мало рискуете с вдохновителями.
Роб:
Да, ты самый большой риск для вдохновителя. Если вы не потратите на это время, если вы не используете все ресурсы, если вы не общаетесь с людьми, если вы не используете то, чему научились в реальном мире, тогда вы не может добиться успеха. Вы должны на самом деле пойти туда и применить материал, как вы сказали. Так что я думаю, что единственный риск заключается в том, насколько усердно вы готовы работать над созданием вдохновения?
David:
И сколько вы ожидаете, что это просто произойдет для вас. Чувак, если кто-то может что-то вынести из этого эпизода, пожалуйста, просто выслушай это. Нет стратегии, нет вдохновителя, нет группы, нет книги, нет ничего, что приносит недвижимость и кладет ее на ваш стол и говорит, вот, продайте недвижимость за наличные по 70% АРВ. , все для вас, потому что вы прошли курс. Ты все равно должен пойти туда и взять то, что хочешь. Эти курсы, эти стратегии, о которых мы говорим, это просто способы, которыми вы можете пойти и сделать это, но у каждого из них всегда будет что-то общее.
Итак, мы рассмотрели все возможные стратегии. Мы рассказали о плюсах и минусах каждого из них. Теперь мы собираемся выбрать стратегию, которая нравится каждому из нас больше всего, и мы собираемся сравнить их здесь, чтобы увидеть, кто выйдет на первое место. Моя стратегия, так как я хозяин и я выбираю первым, я, вероятно, самый старший, будет заключаться в том, чтобы взломать дом. Это моя любимая стратегия. Это тот, кого я собираюсь защищать. Роб?
Роб:
Я собираюсь пойти на арбитраж только потому, что так я начал, так почему бы и нет?
Генри:
Мне нравится лидогенерация только потому, что Дэвид занялся взломом домов.
David:
Вот почему я люблю идти первым. Извини. Извините, Генри, я уверен, что вы сами по себе отлично справитесь с лидогенерацией. Самое смешное, что вы, вероятно, могли бы, пока мы говорим об этом, объединить все три. Вы можете возглавить проект по взлому дома, а затем сдать его в краткосрочную аренду. Я полагаю, вы не можете заниматься арбитражем своей собственности, так что, возможно, у Роба случился небольшой перегиб, но многие из этих стратегий можно комбинировать, так что помните и об этом. Вам не нужно выбирать один из 10. Вы можете искать способы работать с четырьмя из них вместе с вашими 10,000 XNUMX долларов.
Хорошо, я начну сначала со своей стратегией, взломом дома, сроки относительно короткие, чтобы реализовать это. Таким образом, вы, по сути, пойдете к специалисту по кредитам и получите предварительное одобрение. Они скажут вам, как дорого можно купить одну семью. Вот как дорого можно купить дуплекс. А вот сколько триплекса или форплекса можно купить дороже. А теперь вы идете к агенту по недвижимости и говорите: «Мне нужно посмотреть дома, которые находятся в этом ценовом диапазоне, и многоквартирные дома таких размеров, которые находятся в этом ценовом диапазоне», и вы начинаете просматривать приходящие электронные письма. Вы также можете зайти на некоторые порталы, и вы можете начать искать на Zillow или realtor.com и пытаться увидеть, что там? Затем ваши риелторы начинают показывать вам дома. Вы видите, что вы думаете. Вы видите, находятся ли они в месте, в котором вы хотели бы жить, и подходит ли план этажа для размещения там нескольких человек.
Теперь есть много способов взломать дом. Вы можете сдавать в аренду спальни, вы можете сдавать в аренду части имущества. Вы можете превратить гараж в дом и жить там и сдавать дом в аренду. Вы можете добавить ADU на заднем дворе и подвал внизу, а затем сдать комнаты в главном доме и, если хотите, получить шесть разных арендаторов. Это одна из вещей, которая делает его крутым, потому что он очень креативный и позволяет вам изучать основы недвижимости с низким уровнем риска. А потом пишешь предложения. Таким образом, от обращения к кредитному специалисту до закрытия сделки может пройти 90 дней или меньше, если вы найдете сделку очень быстро и продвинетесь вперед. Или вы можете взять столько времени, сколько вам нужно, чтобы чувствовать себя комфортно. Но нет такого давления. Это не значит, что вы потратили все эти деньги, и вам нужно вернуть свой капитал. Вы действительно не тратите деньги, пока не купите дом.
Способ, которым вы снижаете риск взлома дома, заключается в том, чтобы найти способы получить как можно больше хороших жильцов в этой собственности. Таким образом, при взломе дома есть диапазон между прибыльностью и комфортом, и чем дальше вы уходите от комфорта, тем выше прибыльность, которую вы можете ожидать. Итак, хочет ли кто-нибудь из нас троих жить в доме с шестью спальнями, снимая комнату у себя и сдавая ее пяти другим жильцам? Возможно нет. Это не очень удобно. Мы не собираемся наслаждаться этим. Тем не менее, это был бы самый прибыльный способ взлома дома, а также способ с наименьшим риском. Теперь другой путь: вы можете получить большой дом, чувствовать себя комфортно и жить в нем, вы просто сдаете в аренду ADU на заднем дворе. Так будет удобнее, но менее выгодно. Круто то, что вы можете выбирать, где в этом спектре вы хотите быть.
И способ, которым вы вернете свои деньги, заключается в том, что после того, как вы потратите эти 10,000 10 долларов на взлом своего дома и проживете там год, два или три, собственность, вероятно, подорожает, вы не знаете, когда это произойдет, но вы знай, что это произойдет. Это очень похоже на домкрат в коробке. Когда ты просто крутишь это колесо… Ты не знаешь, когда оно лопнет, как Уилл Феррелл в «Эльфе», но ты знаешь, что оно лопнет в какой-то момент. Итак, нужно ли вам ждать один год, вам нужно ждать пять лет, вам нужно ждать 10,000 лет, в какой-то момент вы получаете признание. Вы можете рефинансировать этот дом, вы можете продать его, вы можете выехать из него и перейти в другую собственность. В следующем году вы сможете сдать в аренду еще одну недвижимость, если просто сэкономите XNUMX XNUMX долларов. Таким образом, вы гарантированно получите эти деньги обратно в какой-то момент.
Роб:
Ну, ладно, так что пару вещей вы сказали здесь. Я думаю, что взлом дома на самом деле сопряжен с приличным риском, и я взламывал дом несколько раз. Но вы говорите, что если у вас есть дом с шестью спальнями, и вы живете в одной из этих комнат, шансы на то, что вы будете мирно жить с пятью другими людьми, очень, очень, очень малы. И я думаю, что существует некоторый риск, связанный с управлением социальным сообществом, когда вы управляете арендаторами, которые вам могут нравиться или не нравятся в вашей семье, и следите за тем, чтобы они все нравились друг другу. Так что я думаю, что есть и этот аспект риска, который следует учитывать.
Генри:
Я думаю, что часть риска, связанного со взломом дома, о котором люди не говорят, часто заключается в том, что люди просто покупают любую сделку, и не обязательно хорошую, и не думают о том, что они не собираются жить там вечно. Это особенно рискованно, когда они взламывают дома на очень, очень дорогих рынках. Поэтому, когда вы все еще не покрываете всю свою ипотеку путем взлома дома, вы все равно платите большую часть ее, а затем всегда предполагаете, что кто-то будет рядом, чтобы покрыть часть этой ипотеки. Это не всегда происходит, и вы можете застрять с очень большим платежом, который, возможно, вы не можете позволить себе заплатить, но вы смогли получить одобрение на этот кредит из-за дохода, который недвижимость приносит, когда она сдается в аренду. Поэтому я думаю, что люди иногда заменяют должной осмотрительностью просто взлом дома и должны понимать, что это не всегда будет идеально. И можешь ли ты нести эту записку, если придется?
David:
Это очень хороший момент. Мне нравится, что. Мне также нравится тот факт, что вы указали на риск. Я не говорю, что риска нет. Не существует стратегии в сфере недвижимости, которая не связана с риском. Вы никогда не найдете ничего, что не является риском. Каков риск и подходите ли вы как человек и в финансовом положении для снижения этого риска? И стоит ли плюс минуса? Я чувствую, что в домашнем взломе преимущества абсолютно стоят недостатков, поэтому я такой сторонник этого. Итак, давайте двигаться дальше. Роб, твоя очередь. Бросьте своего бойца на ринг.
Роб:
Да, так что я, опять же, арбитраж. Итак, это идея о повторной аренде того, что вы арендовали у арендодателя на платформах краткосрочной аренды или в любом другом OTA, онлайн-турагентстве, которое вам нравится. Таким образом, с этой стратегией сроки выполнения действительно зависят от вашей суеты и от того, насколько быстро вы готовы это сделать. Я установил Airbnbs за выходные, но это требовало от меня работы каждый час дня, чтобы собрать кровати и расставить диваны, повесить фотографии и сдуть матрасы, и, боже мой, у меня столько посттравматического стресса, когда я просто говорю об этом. Но давайте просто скажем, что вы сказали: «Эй, я хочу начать. Проведите меня через весь процесс».
Ну, я уже говорил тебе, что ты будешь вести переговоры с арендодателями и будешь слышать сто «нет» на каждое «да». Итак, я думаю, что поиск сделки, вероятно, является аспектом, который займет у вас больше всего времени, и есть несколько способов сделать это, но давайте просто скажем, что вы зашли на Zillow и нашли недвижимость, которая подходит для вашей покупки. или ваши критерии, я думаю, ваша арендная плата или ваши критерии. Вы должны начать делать телефонные звонки домовладельцам снова и снова и снова. «Привет, меня зовут Роб. Вот что я делаю. Я ищу арендовать это место для моего краткосрочного арендного бизнеса. Вас это заинтересует?» И вам действительно нужно тренировать многих этих очень взбалмошных арендодателей, которые думают, что вы, по сути, будете швырять ярости в их дом каждый божий день, хотя это не так.
Поэтому я бы сказал, что поиск сделки может занять от двух до четырех недель. Но как только вы заключаете эту сделку, как только вы можете получить мебель, вы можете начать. Так что в настоящее время я как бы учу людей настраивать Airbnb в течение двух недель. На самом деле я больше не говорю людям, чтобы они делали что-то на выходных, потому что это очень тяжело для души. Много седых волос на голове с тех времен. Поэтому я бы сказал, что если вам потребуется четыре недели, чтобы найти место для сделки, вам потребуется две недели, чтобы купить всю мебель, установить ее, собрать, поставить и сфотографировать, а затем вы сможете запустить ее в течение шести недель после найти свою первую сделку.
Я лично думаю, что вы могли бы сделать это в течение того же месяца, если вы действительно суетитесь, но часто люди звонят в Zillow и именно так они находят своих потенциальных клиентов. На самом деле я добился успеха, посещая различные встречи по недвижимости, разговаривая с другими инвесторами в многоквартирные дома и рассказывая им, что я сделал, и они не знали, кто я такой в этом случае. И они такие: «О, Airbnb, расскажи мне об этом». И это было намного проще, потому что мы уже установили взаимопонимание, для меня, чтобы предложить им идею аренды их единиц на арбитраже. Таким образом, снижение риска является большой проблемой. Как вы на самом деле получаете все таким образом, чтобы не страдать ваш бизнес?
И я думаю, что, по крайней мере, дополнения — это действительно лучший способ сделать это. Итак, я говорил о продавце, продающем свою собственность, или о арендодателе, продающем свою собственность. Обычно мы договариваемся с нашими арендодателями об аренде на два года, а затем, если правила будут действовать, мы также договариваемся в рамках аренды о том, что нам разрешено расторгать договор аренды в любое время. Если город регулирует краткосрочную аренду на этом рынке, мы можем выйти из этой аренды. По сути, если мы договариваемся с продавцом о повышении арендной платы, чтобы он сдал нам Airbnb свою собственность, мы пишем все это в договоре аренды. Таким образом, снижение риска на самом деле сводится к тому, чтобы просто задокументировать все, о чем вы договорились с арендодателем в письменной форме, как и следует. Делая это, у нас было очень, очень мало проблем.
А затем, как повторить, создать резервную копию наличных денег, и оттуда снежный ком. Я имею в виду, что когда я смотрю на арбитражные сделки по аренде, я ищу прибыль от одной до двух тысяч долларов в месяц. Так что мы просто назовем это 2,000 баксов. Это 1,500 18,000 долларов в год, которые вы можете заработать на одном объекте недвижимости. Лучший способ заработать снежный ком — это не тратить свои деньги, и это то, что я говорю людям, которые начинают заниматься недвижимостью, эти первые несколько лет очень одиноки на банковском счете. Вы не должны касаться этих денег. Вы должны реинвестировать его. Так что теоретически, имея 18,000 18,000 долларов, вы могли бы начать сдавать еще две арбитражные квартиры с этими 18,000 XNUMX долларов. Итак, если вы добавите эти два к вашим трем, вы теперь зарабатываете XNUMX XNUMX долларов на каждой собственности, и если вы сохраните это, то сможете делать это снова, и снова, и снова. Так что на самом деле путь к снежному кому - это дисциплина и жизнь так, как будто вы не зарабатываете деньги на недвижимости, а затем используете все средства, которые вы зарабатываете, чтобы попасть в следующую арбитражную единицу. И сцена.
Генри:
Очень хорошо. У меня нет арбитражного опровержения. Меня как арендодателя спросили, позволю ли я кому-нибудь заниматься арбитражем, и я просто сказал «нет», только чтобы не наделять его мозгом. Теперь, хотя у них тоже не было очень хорошей подачи. Я думаю, что ваша подача, вероятно, имеет большое значение, когда вы пытаетесь найти место для арбитража.
Роб:
Это. Это. И это тоже про уступки. Генри, если вы думаете: «Ну, зачем мне арендовать у вас, если я могу заработать столько же денег на долгосрочной аренде?» Я скажу: «Хорошо, это справедливо. Вы зарабатываете 1,600 долларов. Что, если я буду давать тебе 1,800 долларов в месяц?» «Хорошо, да, но зачем бы мне это делать, если бы я мог просто иметь кого-то со стабильностью на 12 месяцев?» Я буду: «Хорошо. Что, если я дам вам аренду на 24 месяца?» «Да, но как насчет обслуживания и износа?» Потом я захожу, говорю: «Ну, а что, если я покрою все обслуживание до 200 баксов в месяц? Вы никогда не услышите обо мне, если это не похоже на серьезный системный сбой». Так что идея в том, чтобы меня не было в твоей жизни, я самый простой арендатор, который у тебя когда-либо был. Потому что, если это место не в хорошем состоянии и не в хорошем состоянии, я не зарабатываю деньги, поэтому мне не следует следить за тем, чтобы оно разваливалось. Так что я думаю, что это больше похоже на партнерство, я не знаю, чем на деловые отношения в каком-то смысле.
Генри:
Видите, это хорошая подача.
Роб:
Спасибо Спасибо. Эй, не сдашь мне одну из своих квартир?
Генри:
Точно нет. Моя очередь? Я могу идти?
David:
Это ты, чувак.
Генри:
Круто круто. Да, поэтому я люблю лидогенерацию как стратегию. Основная причина, по которой я люблю лидогенерацию как стратегию, заключается в том, что это способ научить вас нескольким навыкам, которые жизненно важны для вас как инвестора в недвижимость в целом. Это также заставит вас сосредоточиться на поиске выгодных сделок, а хорошие сделки являются общим знаменателем практически любой стратегии выхода из недвижимости. Вы должны иметь некоторый уровень собственного капитала в сделке, чтобы ее можно было монетизировать. Так что отчасти причина, по которой мне это нравится, заключается в том, что вы можете получить прибыль от этих 10 тысяч, не тратя при этом большую часть этих 10 тысяч. У вас есть множество способов поторопиться и получить бесплатные лиды для проблемных объектов. Мы говорили о вождении за доллары, но это больше о том, можете ли вы получить свою линию в воде в достаточном количестве мест, где люди действительно хотят продавать со скидкой?
И если вы можете получить свою линию в достаточном количестве мест и быть неустанно последовательным в погоне за этими лидами, а я думаю, что именно здесь люди терпят неудачу, когда пытаются найти первую сделку, самостоятельно генерируя лидов, разве неустанная последовательность не там. Они пробуют один способ, и они пробуют его в достаточном количестве, или они не используют достаточно других людей, чтобы помочь им в этом. Итак, что я могу сказать по этому поводу, если бы это был я, если бы я собирался вести лидогенерацию прямо сейчас, начиная с нуля, я бы каждый день был на торговой площадке Craigslist и в Facebook, просматривая разделы недвижимости, как для продажи, так и для четырех арендовать разделы, связываясь с как можно большим количеством владельцев и спрашивая, готовы ли они принять предложение. Я также буду генерировать нишевые списки, которым я мог бы затем позвонить или нанять кого-то для холодного звонка.
И прямо сейчас существует так много сторонних сервисов, что вы можете заплатить тому, у кого уже есть люди, обученные рассказывать об инвестициях в недвижимость продавцам, что вы можете платить, может быть, тысячу долларов в месяц, и они могут позвонить вам, отфильтровать вас хорошие ведет. И вы также можете поторопиться, сделать некоторые из этих звонков самостоятельно. Есть очень недорогие способы поговорить с большим количеством продавцов. Я думаю, что люди не понимают, что вам нужно поговорить с таким количеством продавцов, чтобы найти эту сделку. Поэтому люди этого не делают. И это то, что дает вам преимущество, если вы готовы сделать лидогенерацию своей работой. Вы идете с девяти до пяти, потому что это то, что вам нужно делать, чтобы зарабатывать деньги, чтобы платить по ипотеке и жить так, чтобы вы могли выполнять свою работу, а это лидогенерация, чтобы найти вам эту сделку, которая приведет вас в реальный мир. инвестирование в недвижимость.
Таким образом, вы можете потратить часть этих денег, треть этих денег, неуклонно и последовательно применяя различные стратегии, а затем превратить эту сделку в деньги. Или вы действительно можете купить эту сделку, потому что у вас есть способы получить финансирование сделки, если вы покупаете сделку с действительно большой скидкой. И поверьте мне, когда вы получите сделку с действительно большой скидкой, вы будете очень мотивированы, чтобы найти способы сделать это и получить финансирование этой сделки. Проблема в том, что люди хотят заранее выяснить финансирование, поэтому они пугаются. Они не хотят делать… И кредиторы не хотят говорить с вами, если у вас нет на что посмотреть. Таким образом, получение этой выгодной сделки и поиск потенциальных клиентов помогут вам вложиться в недвижимость, и вы сможете монетизировать ее, потому что, поверьте мне, Дэвид, если кто-то завтра предложит вам феноменальную сделку на интересующем вас рынке, скорее всего, вы наверное куплю. Итак, речь идет о том, можете ли вы приложить неустанные последовательные усилия, чтобы генерировать эти лиды.
David:
Что сводится к тому, можете ли вы иметь сильную трудовую этику? Вы действительно этого хотите? Если вы не можете заняться недвижимостью, чтобы обойти трудовую этику: «Я не люблю много работать, поэтому позвольте мне вместо этого заняться недвижимостью», вам просто придется нелегко здесь. Тебе было тяжело. Тяжелая работа в этом определенно оплачивается лучше, но вы все равно должны выполнять тяжелую работу. Итак, подытоживая, мой метод — взлом дома. Мне это нравится, потому что это низкий риск, и я чувствую, что это относительно высокая награда. Роб занимался арбитражем. Это более низкий риск с довольно высокой наградой. А у Генри была оптовая продажа лидов, риск от низкого до среднего. На самом деле, я думаю, что арбитраж и лидогенерация представляют собой наименьший риск из всех, потому что они могут не требовать денег. Есть шанс, что вы сможете попасть в них и при этом оставить свои 10,000 XNUMX долларов на что-то другое.
Но, как вы заметили, всегда есть спектр. Чем ниже риск, тем ниже будет прибыль или выше работа, и чем меньше работы вы хотите в нее вложить, тем ниже доход и выше риск. Всегда, всегда есть компромисс. И это то, что я пытаюсь понять, потому что так много гуру будут рассказывать вам о стратегии инвестирования в недвижимость и только подчеркивать высокие точки и не рассказывать вам о низких точках, а затем люди не предпринимают никаких действий, и это не работает. . Хорошо, последний вопрос, Генри и Роб, кто-нибудь из вас поменяет свой предпочтительный метод, услышав чью-то презентацию?
Роб:
Не совсем. Я имею в виду, может быть, взлом дома только потому, что я этим занимался, и мне это нравится, и я думаю, что чем быстрее вы сможете избавиться от выплаты ипотеки, тем быстрее вы сможете разбогатеть. В моем сердце есть небольшая слабость к домашним лайфхакам. Я бы определенно никогда не был… Честно говоря, вероятно, это то, что я бы порекомендовал большинству людей в первую очередь, но сначала вы должны выбрать, поэтому мне пришлось выбрать другой метод.
David:
Заставляет ли это тебя чувствовать, Роб, как когда мы делаем вступление, и я говорю все лучшие части шоу и говорю: «Что тебе понравилось, Роб», и тебе не из чего выбрать?
Роб:
И я такой: «А, недвижимость?»
David:
А ты, Генри?
Генри:
Мужик, я полностью согласен. Мой дом взломали, и это изменило мою жизнь, и часто, когда я разговариваю с новыми инвесторами, я говорю им: «Вы должны покупать многоквартирный дом в кредит с низким первоначальным взносом каждый год до тех пор, пока ваш супруг не скажет вам, что я никогда не буду жить в нем». снова многодетная семья». Это именно то, что вы должны сделать.
David:
Я люблю это. Я имею в виду, честно говоря, раскачайте эту штуку… Это как та Honda Civic, которую вы купили в 1989 году и которая до сих пор ездит. Качайте эту штуку как можно дольше, это лучший способ. Так что большое спасибо, ребята. Я ценю ваш вклад здесь. Слушатели, если вам это понравилось, подумайте о том, чтобы дать нам пятизвездочный обзор, где бы вы ни слушали свои подкасты, Apple Podcasts, Spotify, Stitcher, что бы это ни было. Они нам очень помогают. Прежде чем мы уйдем отсюда, Генри, где люди могут узнать о тебе побольше?
Генри:
Да, лучше всего меня найти в Instagram. Я @TheHenryWashington в Instagram.
David:
Роб?
Роб:
Вы можете найти меня на YouTube или в Instagram на @Robuilt, ROBUILT. Как Роб построил, но один Б.
David:
Робилд, а не Робилд. Это его очень раздражает. Когда он слышит это, его напиток начинает идти под углом. Он выглядит как диметродон, один из тех динозавров, и он злится. Не превращайте его в диметродона. Вы также можете найти меня @DavidGreene24 на YouTube, в Instagram и во всех других социальных сетях, и вы не можете перепутать мое имя. Я не делал такой сбивающий с толку, как Роб, о котором все говорят: «Ну, разве не было бы двух Б, если бы это был Роб, он должен быть Роблайн».
Генри:
Но у тебя в конце буква Е, так что-
David:
Это правда. Это очень хороший момент. Какой-то другой самозванец без буквы Е, вероятно, поглощает все мои подписчики прямо сейчас. Ладно, я позволю вам уйти отсюда. Это Дэвид Грин для Генри «птичий пёс» Вашингтон и Роб «диметродон» Абасоло, подписывают.
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- Как инвестировать в недвижимость до 10,000 XNUMX долларов
- Ассоциация девять лучших стратегий которые начинающие инвесторы могут использовать, чтобы получить свою первую недвижимость
- Как сэкономить 10,000 XNUMX долларов и какая дополнительная суета принесет вам НАИБОЛЕЕ наличные деньги
- Денежный поток против оценки и в какие рынки стоит инвестировать
- "арендный арбитражстратегия, которая может сделать являетесь ТЫСЯЧИ в месяц (с НИЗКИМИ инвестициями)
- Самые рискованные способы попасть в недвижимость и какие стратегии новичкам следует ИЗБЕГАТЬ
- A бесплатный способ обеспечить свой успех при инвестировании, что многие люди упускают из виду
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в шоу
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Проверьте наши страница спонсора!
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-730
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 месяцев
- 2023
- a
- в состоянии
- О нас
- об этом
- выше
- Absolute
- абсолютно
- ускоренный
- доступ
- авария
- выполнять
- Учетная запись
- достижение
- Действие
- на самом деле
- плюс
- совет
- После
- против
- агентство
- Агент
- ДОГОВОР
- впереди
- AIR
- Airbnb
- выровненный
- Все
- позволяет
- уже
- Несмотря на то, что
- всегда
- Amazon
- среди
- количество
- анализировать
- и
- Другой
- кто угодно
- откуда угодно
- кроме
- Квартира
- апартаменты
- Apple
- Применить
- ценить
- признательность
- утвержденный
- арбитраж
- области
- около
- внешний вид
- активы
- Активы
- связанный
- Аукцион
- автор
- назад
- Плохой
- Баланс
- Банка
- счет в банке
- основанный
- в основном
- Beach
- , так как:
- становится
- становление
- до
- за
- не являетесь
- ниже
- полезный
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- Большая фотография
- Крупнейшая
- птица
- Немного
- книга
- Booking.com
- граница
- Дно
- купил
- Коробка
- Мозг
- Ломать
- приносить
- Приведение
- Приносит
- принес
- бюджет
- строить
- Строительство
- построенный
- бизнес
- купить
- покупателей
- покупка
- призывают
- вызова
- Объявления
- Лагерь
- кемпинг
- Может получить
- не могу
- столица
- заботится
- тщательный
- нести
- Наличный расчёт
- денежный поток
- Привлекайте
- Вызывать
- шанс
- шансы
- изменения
- заряд
- зарядка
- дешево
- более дешевый
- проверка
- Выберите
- Город
- Гражданский
- класс
- классов
- климат
- Закрыть
- закрытие
- тренер
- Кофе
- COM
- объединять
- сочетании
- как
- комфорт
- удобный
- Общий
- сообщество
- Компании
- Компания
- сравнить
- конкурс
- полностью
- конфликт
- заблуждение
- Свяжитесь
- связи
- Минусы
- Рассматривать
- принимая во внимание
- последовательный
- содержание
- продолжать
- контракт
- взносы
- обычный
- Беседы
- Холодные
- Основные
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- курс
- курсы
- чехол для варгана
- покрытый
- покрытие
- выработать
- создали
- творческий
- Критерии
- любопытный
- изготовленный на заказ
- Давид
- день
- Дней
- сделка
- Акции
- дебаты
- Долг
- десятилетия
- решенный
- решения
- глубоко
- глубокое погружение
- более глубокий
- определенно
- Delta
- в зависимости
- зависит
- развертывание
- описание
- DESERT
- DID
- различный
- трудный
- усердие
- Динозавры
- скидка
- Дисплей
- расстояние
- проблемных
- документирование
- не
- Собака
- дело
- Доллар
- долларов
- Dont
- двойной
- вниз
- нижняя сторона
- отрицательные стороны
- проект
- управлять
- вождение
- каждый
- легче
- Простейший
- легко
- Обучение
- усилие
- или
- Electronics
- элементы
- Еще
- Писем
- империя
- окончания поездки
- пользоваться
- достаточно
- обеспечивать
- Весь
- запись
- собственный капитал
- особенно
- установленный
- имущество
- Эфир (ETH)
- этический
- Даже
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все члены
- все это
- многое
- точно,
- пример
- обмена
- выполнять
- Выход
- Стратегия выхода
- ожидать
- расходы
- дорогим
- опыт
- опытные
- эксперты
- объяснение
- дополнительно
- экстремальный
- чрезвычайно
- что его цель
- FAIL
- ярмарка
- Падение
- семья
- вентилятор
- БЫСТРО
- быстрее
- быстрый
- Избранное
- выполнимый
- Комисии
- несколько
- бороться
- борьба
- фигура
- фильтр
- финансовый
- в финансовом отношении
- финансирование
- Найдите
- обнаружение
- находит
- конец
- Для пожарных
- First
- соответствовать
- Этаж
- поток
- Потоки
- внимание
- следовать
- следующим образом
- Форс-мажор
- навсегда
- Форум
- форумы
- вперед
- найденный
- Год основания
- доля
- Бесплатно
- Замораживание
- часто
- друзья
- от
- передний
- fun
- Основы
- средства
- веселая
- далее
- Доходы
- игра
- гараж
- Gen
- Общие
- широкая публика
- порождать
- генерируется
- порождающий
- поколение
- получить
- получающий
- Дайте
- дает
- Отдаете
- Go
- Цели
- идет
- будет
- хорошо
- хорошая работа
- Хорошие деньги
- признательный
- серый
- большой
- группы
- гарантированный
- GUEST
- Гости
- Парень
- мотыга
- взломанa
- взлом
- взломы
- обрабатывать
- Ручки
- удобный
- Вешать
- происходить
- произошло
- Случай
- происходит
- Жесткий
- тяжелая работа
- имеет
- имеющий
- здоровый
- слышать
- слух
- Сердце
- помощь
- помог
- полезный
- помощь
- Генри
- здесь
- Скрытый
- Спрятать
- High
- высший
- Выделите
- препятствовать
- Наем
- Удар
- держать
- Авуары
- Главная
- Дома
- домашнее задание
- Честно
- надежды
- С надеждой
- ужас
- кашель
- Вилла / Бунгало
- домашнее хозяйство
- дома
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- огромный
- Сотни
- Опт
- суетиться
- БОЛЬНОЙ
- идея
- важную
- in
- В том числе
- доход
- неверно
- Увеличение
- невероятно
- промышленность
- недорогой
- информация
- Инфраструктура
- пример
- вместо
- инструкции
- заинтересованный
- Интернет
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- вопросы
- IT
- пункты
- саму трезвость
- iTunes
- домкрат
- работа
- Джобс
- присоединиться
- присоединился
- Путешествия
- Прыгать
- только один
- Канзас
- Канзас-Сити
- Сохранить
- Вид
- Знать
- Земля
- помещик
- большой
- Фамилия
- Поздно
- запуск
- закон
- адвокат
- вести
- Лиды
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- Оставлять
- уход
- ноги
- кредиторы
- уровень
- Кредитное плечо
- LG
- ЖИЗНЬЮ
- единомышленника
- Вероятно
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- Ограниченный
- линия
- Список
- Listening
- Списки
- мало
- жить
- жизнью
- ООО
- варианты
- Кредиты
- Длинное
- много времени
- посмотреть
- выглядит как
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- серия
- любят
- Низкий
- сделанный
- Главная
- техническое обслуживание
- основной
- сделать
- заработать деньги
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- человек
- управление
- управления
- многих
- много людей
- рынок
- рынка
- Области применения:
- массивный
- Совпадение
- Вопрос
- Максимизировать
- максимальный
- означает
- Медиа
- средний
- Meetup
- Meetups
- упомянутый
- метод
- методы
- может быть
- веха
- миллиона
- миллион долларов
- против
- минимальный
- смягчать
- смягчающим
- модель
- монетизировать
- деньги
- Месяц
- месяцев
- монументальный
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- самых
- мотивированные
- двигаться
- многоквартирной
- умноженная
- имя
- имена
- обязательно
- Необходимость
- Излишне
- потребности
- сеть
- сеть
- Новые
- Новости
- следующий
- ночь
- "обычные"
- нормально
- ядерный
- номер
- раз
- предлагают
- Предложения
- сотрудник
- часто
- Хорошо
- самый старший
- ONE
- онлайн
- Интернет-магазин
- операционный
- Обзор
- Мнения
- Оптимизировать
- заказ
- Другое
- Другое
- внешнюю
- общий
- обзор
- собственный
- Владельцы
- собственность
- выплачен
- красить
- парки
- часть
- особый
- партнер
- партнеринг
- партнеры
- Партнерство
- партнерства
- части
- вечеринка
- Прохождение
- пассивный
- путь
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- страна
- Люди
- народный
- процент
- ИДЕАЛЬНОЕ
- период
- человек
- Лично
- феноменальный
- Телефон
- телефонные звонки
- фотография
- выбирать
- взял
- картина
- мародерство
- труба
- НДФЛ
- Pitch
- Часть
- Мест
- план
- планета
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игрок
- пожалуйста
- Много
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- Точка зрения
- пунктов
- Полиция
- поп
- Популярное
- «портфель»
- возможное
- потенциально
- мощностью
- практика
- привилегированный
- давление
- довольно
- цена
- первичный
- Pro
- вероятно
- Проблема
- процесс
- производит
- профессионалы
- Профиль
- Прибыль
- прибыли
- выгодную
- правильный
- должным образом
- свойства
- собственность
- сторонник
- PROS
- обеспечивать
- ПТСР
- что такое варган?
- положил
- Полагая
- вопрос
- САЙТ
- быстро
- случайный
- ассортимент
- РЕДКИЙ
- Обменный курс
- рейтинг
- достигать
- Читать
- готовый
- реальные
- недвижимость
- рынки недвижимости
- реальный мир
- реализовать
- агент по продаже недвижимости
- причина
- причины
- резюме
- рекомендовать
- Морской карась
- "Регулирование"
- отношения
- относительно
- неослабевающий
- помнить
- Аренда
- аренда
- повторять
- представлять
- требовать
- обязательный
- требуется
- Курорты
- Полезные ресурсы
- ресторан
- результат
- Итоги
- возвращают
- Возвращает
- доходы
- обзоре
- Предложение
- кольцо
- Снижение
- рисках,
- рискованный
- Рок
- крыша
- Комната
- Комнаты
- год
- королевский
- Бег
- Сохранность
- Сказал
- sale
- то же
- Сохранить
- экономия
- говорит
- Шкала
- испуганный
- Сценарии
- сцена
- секунды
- разделах
- продаем
- Продавцы
- продажа
- настроение
- Серии
- Услуги
- набор
- несколько
- Shadow
- Поделиться
- Акции
- сдвиг
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- показывать
- Боковая сучка
- подписание
- Серебро
- аналогичный
- с
- одинарной
- Сайтов
- ситуация
- ШЕСТЬ
- Размеры
- умение
- навыки
- спать
- небольшой
- умнее
- снег
- So
- Соцсети
- социальные сети
- мягкая
- проданный
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- Скоро
- Soul
- Звук
- особый
- конкретно
- Спектр
- тратить
- потраченный
- Спонсоры
- Спотовая торговля
- Spotify
- Таблица
- Стабильность
- Стеки
- Этап
- Звезда
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- Область
- оставаться
- остались
- Придерживаться
- прилипание
- По-прежнему
- акции
- Акции
- Stop
- магазин
- Истории
- прямой
- незнакомец
- стратегий
- Стратегия
- сильный
- стиль
- быть успешными
- успех
- успешный
- такие
- супер
- дополнять
- предполагаемый
- окруженный
- Коммутатор
- система
- ТАБЛИЦЫ
- взять
- принимает
- Говорить
- говорить
- налог
- команды
- Технологии
- говорит
- арендатор
- Ассоциация
- закон
- Государство
- мир
- их
- сами
- Там.
- задача
- вещи
- В третьих
- мысль
- тысячи
- три
- Через
- Бросание
- время
- сроки
- Сроки
- раз
- тип
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- завтра
- Тон
- слишком
- инструменты
- топ
- тема
- жеребьевка
- ПОЛНОСТЬЮ
- трогательный
- к
- торговать
- специалистов
- Обучение
- Запись
- путешествовать
- лечить
- беда
- правда
- Доверие
- ОЧЕРЕДЬ
- Поворот
- типичный
- типично
- В конечном счете
- под
- понимать
- Ед. изм
- единиц
- Университет
- Предстоящие
- Потенциал роста
- us
- использование
- обычно
- ценностное
- Наши ценности
- оценивающий
- Против
- жизнеспособный
- Видео
- Вид
- фактически
- видение
- жизненный
- объем
- ждать
- Walmart
- Walmart.com
- стремятся
- Вашингтон
- Вода
- способы
- Богатство
- Погода
- уик-энд
- Недели
- Что
- Что такое
- Колесо
- будь то
- который
- КТО
- оптовая
- будете
- готовый
- Крыло
- в
- без
- Работа
- работавший
- работает
- работает
- Мир
- стоимость
- бы
- записывать
- письмо
- письменный
- год
- лет
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль
- Zillow