Покупка арендуемой недвижимости за 0 долларов США, 0% процентов — творческий подход

Генри:
Добро пожаловать в подкаст BiggerPockets, шоу 868. Как дела? Я ваш хозяин, Генри Вашингтон, и я здесь с плохим парнем из сферы недвижимости, мистером Робом Абасоло. Что случилось мой друг?

Роб:
Правильно, плохой мальчик и именинник недвижимости.

Генри:
С днем ​​рождения! Сколько тебе лет?

Роб:
Мне 34. Поэтому я подумал, что было бы здорово, если бы мы начали шоу с того, что ты рассказал мне 34 своих любимых вещи обо мне.

Генри:
Да. Начнем с того, что моя 34-я вещь, которая мне больше всего нравится в Робе, это то, что он не собирается заставлять меня делать все 34 из них.

Роб:
Нет-нет, я не собираюсь заставлять вас это делать, но у нас сегодня убийственное шоу, где мы поговорим с двумя инвесторами, Дедриком и Кристал Полит, у которых такое громкое имя, но они... Мы также активные инвесторы в Северной Каролине, Вирджинии и Массачусетсе. И они также оказались звездами сериала «Переворот 50/50» канала A&E. Сегодня мы собираемся обсудить, как они используют свой бизнес в сфере недвижимости для финансирования других безумно прибыльных предприятий. Так что следите за обновлениями.

Генри:
Мы также собираемся обсудить, как они изменили свой бизнес в сфере недвижимости на этом более нестабильном и рискованном рынке. Мне нравится называть это получением того, что дает вам защита, и мы даже получаем небольшой совет о том, как супруги могут работать вместе.

Роб:
Что-то новое, что мы собираемся попробовать в этом году, — это поместить всеми любимое шоу в сегмент в конце каждого эпизода — «Видеть Грина». После этого интервью мы с Дэвидом Грином ответим слушателям на вопрос о частных деньгах и о том, являются ли они хорошим инструментом для ваших первых инвестиций.
Без лишних слов, давайте пригласим Дедрика и Кристал Полит. Дедрик, насколько мы понимаем, именно ты действительно интересовался недвижимостью. Когда ты вошел в игру?

Дедрик:
Я начал заниматься недвижимостью в 2001 году. Я прочитал книгу «Богатый папа, бедный папа» и купил свой первый дом в 2007 году.

Генри:
Я подумал: «Богатый папа, бедный папа. Что это такое?"

Дедрик:
В точку.

Генри:
Это то, что мне следует включить в свой список чтения?

Дедрик:
Ага. Ну, на самом деле все это восходит к Карлтону Шитсу в 90-х. Моя мама заказала один из рекламных роликов. Она увидела это поздно вечером. А будучи подростком, я смотрел эти кассеты VHS и мечтал о модных машинах, больших особняках и богатой недвижимости. Никогда не думал, что смогу достичь этого сам, потому что в то время это было настолько надуманно, но именно тогда семя было посажено.

Роб:
Это восхитительно. И Кристал, как ты присоединилась к идее Дедрика стать инвестором в недвижимость?

Кристалл:
Как я попал на борт? Мне надоело слушать, как он говорит об этом, и вот как я попал на борт. Когда я встретил его, у него не было ничего, кроме книг, видеокассет и кассет с недвижимостью по всему дому, и он говорил о том, что однажды займется недвижимостью, и просто продолжал говорить об этом. И, перемотав вперед, я сказал: «Послушай, я деятель, так что, если ты собираешься продолжать говорить об этом, мы собираемся это сделать». И он ответил: «Хорошо, да, да. , мы собираемся этим заняться». А потом ничего, вроде тишины. Тогда я прыгнул в это. Если вы собираетесь заставить меня читать и все такое, то мы сделаем это на этом этапе.

Роб:
Мне любопытно, на данном этапе вашего брака и карьеры вы оба хорошо разбираетесь в каждой сделке с недвижимостью? Потому что моя жена посмотрит на мой календарь и скажет: «Эй, ты сегодня закрываешься на дом?» А я такой: «Да, я забыл тебе сказать, что купил дом». И она такая: «Спасибо, что сообщили мне». Как у вас дела, ребята? Вы, ребята, знаете, хорошо разбираетесь?

Дедрик:
Да, я имею в виду, мы партнеры. Поэтому она занимается маркетингом, брендингом и кадровой стороной бизнеса. Я занимаюсь приобретениями, отчуждением, финансированием и всем этим. Таким образом, мы очень хорошо осведомлены обо всем, что происходит в наших предприятиях в сфере недвижимости.

Кристалл:
Я бы сказал, что в оптовой части не так уж и много. Поэтому я не особо обращаю внимание на множество оптовых сделок, которые происходят в компании. Меня больше интересуют все наши покупки и удержания. Так что, если это что-то, что мы собираемся сохранить в долгосрочной перспективе, то я хочу, чтобы меня об этом уведомили. Вот что я хочу знать. О многих оптовых сделках я даже не знаю, пока он не говорит: «О да, мне нужно внести этот чек». Или: «О, эй, да, на этой неделе мы заключили пару оптовых сделок».

Генри:
Да, я не хочу, чтобы моя жена видела этот эпизод. Вчера мы закрыли дом, который продавали, и она сказала: «Я не знала, что мы его купили. Так что это новость». Но если серьезно, без ее поддержки я бы буквально не добился того, чего достиг с точки зрения инвестирования. Просто она больше не участвует в повседневной жизни.
Но я часто вижу, что многие люди, добившиеся больших успехов в сфере недвижимости, делают это благодаря своим фундаментальным отношениям и доверию, которое они испытывают друг к другу. Итак, вы немного рассказали о своих ролях. Можете ли вы рассказать немного подробнее? Итак, чем каждый из вас занимается в своем бизнесе?

Дедрик:
Итак, на высоком уровне она — провидец, я — интегратор. Она серийный предприниматель, она формулирует видение, а моя работа — пойти и воплотить его в жизнь. Итак, когда вы посмотрите на стратегии и тактики, например, на все наши покупки и удержания, на управление недвижимостью Кристал. Изначально мы были самоуправляемыми, теперь у нас есть менеджеры, которыми она управляет нашей сдаваемой в аренду недвижимостью, нашими квартирами, нашими парками передвижных домов, а также нашей краткосрочной арендой, нашими Airbnbs. А я, со своей стороны, занимаюсь приобретениями, отчуждением и финансированием.

Роб:
Ну, вообще-то, как вы думаете, вы могли бы просто рассказать нам, в чем разница между приобретением и отчуждением для тех, кто дома, возможно, не знаком с этими терминами?

Дедрик:
Ах, да. Итак, приобретение – это покупка недвижимости. Он буквально приобретает его, подписывает контракт, завершает его. Это приобретения, а затем продажи. Так что если вы в буквальном смысле ремонтируете и переворачиваете, то это продажа собственности. Или, если вы реализуете аренду с выкупом или другие творческие стратегии или сдаете его в аренду, таковы ваши предпочтения.

Роб:
Очень круто. И поэтому вы справляетесь с этой стороной дела. И потом, будет ли когда-нибудь передача Кристал, или она в основном занимается стратегией?

Дедрик:
Ну, у нас есть команда. Поэтому я курирую наших менеджеров по приобретению и наших менеджеров по реализации. А потом-

Кристалл:
И я действительно забочусь о маркетинге и контролирую, кто каким маркетингом занимается, в зависимости от того, что мы хотим купить в данный момент, верно? Итак, в зависимости от того, как выглядит рынок, это повлияет на наш маркетинг. Так что я занимаюсь этим аспектом.

Генри:
Спрашивая друга, какой маркетинг, по вашему мнению, сейчас работает лучше всего?

Роб:
Пожалуйста, расскажите нам в мучительных подробностях.

Кристалл:
Спрашивая друга, что работает сейчас, я бы сказал, что из-за того, как развивается рынок, мы находим множество креативных финансовых сделок - это то, что удерживает нас в игре. Так что да, мы ремонтируем и переворачиваем дома. Нет, мы не делаем их сейчас, потому что мы не сумасшедшие. Люди, которые сейчас зарабатывают деньги: строительные бригады, оптовики. Так что для нас это скорее креативное финансирование. Мы нацелены на этот серебряный сегмент, который нам нравится называть серебряным сегментом людей. И именно этот сегмент сейчас удерживает нас в игре.

Роб:
Что такое серебряный сегмент? Это что-то конкретное?

Дедрик:
То есть это пожилые люди старше 65 лет. Мы знаем, что за последние три года после COVID рынок по всей стране вырос на 50% независимо от того, делали ли вы какой-либо ремонт в доме. Так что инвесторам, будь вы новичкам или опытным инвесторам, было невероятно трудно заключать сделки.
Вот почему, когда Кристал упоминает креативное финансирование, это способ предложить продавцу розничную цену, даже больше, чем розничную, если он может принимать платежи с течением времени, а не если вы оптовик, флиппер и просто приходите. с 70%-ной АРВ минус ремонт, и вас забивают «нет», и вы чувствуете себя подавленным. Вот как мы смогли развернуться и по-прежнему последовательно закрывать сделки.

Кристалл:
Да, и мы все знаем, что дома сейчас выставлены на продажу. Они не двигаются. Так что сейчас самое время подойти к тем, кто даже участвует в MLS, и сказать: «Эй, послушайте, ваш дом стоит уже 200 дней. Давайте придумаем что-нибудь более креативное».

Генри:
Итак, я услышал несколько вещей. Я слышал, как вы говорили о покупке и удержании. Я слышал, как вы говорили о креативных финансах. Я слышал, как вы говорили об исправлении и перевороте. Я слышал, как вы говорили об оптовой торговле. Можете ли вы нарисовать нам картину того, как выглядит ваш бизнес? Ваши маркетинговые сделки заключаются, а затем вы их реализуете, но как выглядит бизнес в целом? Что ты делаешь?

Дедрик:
Поэтому мы верим в подход к инвестированию, основанный на множественных потоках дохода. Если вы просто оптовик, в вашем поясе с инструментами есть только один инструмент. Мы любим оптовую торговлю. На самом деле именно так мы и пришли в этот бизнес, потому что, когда мы только начинали, у нас не было много денег, но вам нужно знать несколько стратегий, потому что что, если оптовая торговля не подходит для этой конкретной ситуации? Есть исправление и переворот. Так что мы продаем оптом, еще чиним и переворачиваем. Мы также покупаем и держим.
Кроме того, мы занимаемся Airbnbs или краткосрочной арендой, потому что при аренде жилья на одну семью мы обнаружили, что денежный поток был минимальным — 3 долларов в месяц. Но если мы выберем стратегию краткосрочной аренды, мы сможем получать от 400 до 1,000 долларов в месяц за один дом. Поэтому мы перевели большую часть наших домов на одну семью в краткосрочную аренду.
И, кроме того, наложение креативного финансирования позволило нам закрыть больше поступивших потенциальных клиентов, потому что мы все знаем, что 99% предложений, которые вы делаете по оптовой цене, не будут приняты. Но когда вы сможете предложить им розничную продажу, а затем творчески структурировать условия, вы заключите гораздо больше сделок.

Генри:
Так что поправьте меня, если я ошибаюсь: у вас есть маркетинговое подразделение, которым управляет Кристал, и этот маркетинг привлекает потенциальных клиентов для разных типов диспозиций. А затем вы, ребята, оцените этих потенциальных клиентов и, возможно, сделаете от одного до нескольких предложений в зависимости от того, как вы сможете обслуживать этих потенциальных клиентов. А затем вы распорядитесь или монетизируете этот лид на основе этих стратегий.

Дедрик:
Ты понял, Генри. Ты получил это. Каждый, каждый продавец получает два предложения, иногда три и более предложений. Они получат предложение наличными, предложение творческого финансирования и, возможно, еще один тип предложения творческого финансирования. Так что это позволяет нам заключить гораздо больше сделок, чем просто быть пони с одним трюком: оптовая продажа, ремонт и перепродажа.

Кристалл:
И мы это поняли со временем. Мы узнали, что когда я привлекал массу потенциальных клиентов и когда Дедрик занимался маркетингом, они не падали, и многие из них не хватались за эти оптовые сделки. И я сказал: «Послушай, я слишком много работаю со своей стороны, чтобы привлечь этих потенциальных клиентов. Мне нужно, чтобы ты закрыл некоторые из них». Итак, у меня было-

Дедрик:
Больше их.

Кристалл:
Больше их. Поэтому мне пришлось сказать ему: «Послушай, тебе нужно отточить креативное финансирование». Поэтому я сказал ему: «С этого момента все потенциальные клиенты получат по два предложения. Мне все равно, что это такое». И с этого момента я собираюсь сказать, что по крайней мере 98% нашего портфолио структурировано творчески.

Генри:
Это гениально, абсолютно гениально. Один из моих наставников назвал это уважением к своим лидерам. Он чувствовал, что лиды не будут уважаться, пока вы не исчерпаете все возможные варианты, чтобы помочь человеку, который привел эту лидку, доставить ее туда.
Идея состоит в том, что вы тратите впустую свои маркетинговые деньги и усилия, если не предлагаете эффективно все возможные решения, чтобы попытаться помочь этому человеку в этой ситуации. люди, которые в этом нуждаются, и B, это также позволяет вам строить свой бизнес.
И я думаю, что часто в этой отрасли людей учат стратегии выхода еще до того, как их учат тому, как искать сделку. Вы слышите это все время: я собираюсь быть флиппером, я буду домовладельцем или я буду арендовать жилье на краткосрочной основе. И что действительно важно, так это то, сможете ли вы найти выгодную сделку и затем монетизировать ее?
И действительно, если вы найдете эту сделку, вы сможете монетизировать ее так, как это будет наиболее целесообразно для вас и вашего бизнеса. Но наличие большего количества инструментов в вашем поясе позволит вам стать более эффективным мастером. Я люблю это.

Роб:
Очевидно, что Дедрик и Кристал отточили искусство поиска и монетизации сделок, и мы расскажем о том, как они это делают, сразу после перерыва.

Генри:
С возвращением, мы с Дедриком и Кристал Полит, которые только что поделились своим высокодиверсифицированным портфельным подходом к инвестированию. Теперь давайте вернемся к тому, как они финансируют некоторые из этих сделок, иногда под 0%.

Роб:
Я люблю это. Да, это действительно умно. И вы здесь довольно много упомянули о творческих финансах, и это, очевидно, идея пойти и купить дом нетрадиционным способом, обычно без использования банка. Итак, когда вы заключаете сделки такого типа, вы, очевидно, представляете своему покупателю оптовую цену за наличные, что, очевидно, может иметь небольшой шоковый эффект, когда он говорит: «Подожди, сколько ты хочешь продать?» дай мне за это?»

Кристалл:
Правильно.

Дедрик:
«Убирайтесь из моего дома. Нет», — так они обычно говорят.

Роб:
Точно. А затем, когда вы представляете творческую финансовую сторону этого, я полагаю, что с этими типами потенциальных клиентов необходимо некоторое образование, чтобы довести их до финиша.

Дедрик:
Есть какое-то образование. Итак, как вы обычно его структурируете, скажем, это дом стоимостью 250,000 120 долларов, вы, как ремонтник или арендодатель, вы говорите: «Хорошо, ну, исходя из формулы максимально допустимого предложения, мне нужно заплатить 120 за это, чтобы эта сделка имела смысл». Они не примут XNUMX, если только не окажутся в тяжелом положении, верно?
«Хорошо, мистер Селлер или миссис Селлер, я могу дать вам 250,000 10,000 долларов за эту недвижимость. У вас нет ипотеки. Никаких залогов, верно? Вот как мы это структурируем. Я дам тебе 240 1,000 долларов в качестве залога. Остаток составит 5. Что мы сделаем, так это оформим вексель и договор доверительного управления или ипотечный кредит, и я буду производить вам ежемесячные платежи в размере 10 долларов в месяц в течение следующих XNUMX-XNUMX лет. . Как это звучит?"
«О, это интересно. Я не знал, что ты можешь это сделать».
«Да, это очень просто». И это открывает разговор, а затем вы обучаете их, и это проходит гладко.

Генри:
Когда вы представляете это таким образом, представляете ли вы иногда это как 100% выплату основного долга?

Дедрик:
Хороший вопрос. Итак, еще раз, когда мы впервые представляем это, мы не упоминаем интерес. Мы просто говорим «платежи». И мы структурировали множество сделок, в которых скидка составляет всего от 3 до 5%, а иногда и меньше, а затем ежемесячные платежи под 0% процентов, потому что некоторых продавцов проценты даже не заботят. Они такие: «Послушайте, я работаю домовладельцем уже 30 лет. Я расплатился с этой недвижимостью. Я выжала из апельсина весь сок. Теперь вы даете мне еще один кусок апельсина, потому что собираетесь заплатить мне. Меня волнует только поток доходов».
Итак, у нас было много. А иногда они говорят: «Ну, а как насчет процентной ставки?» И мы скажем: «Хорошо, хорошо, мы договоримся о процентной ставке». И таким образом они заработают еще больше.

Роб:
Вы упомянули что-то о том, что эти дома уже выплачены, и мне интересно, что вы можете заключать эти сделки. Я думаю, это потому, что вы стремитесь к серебряному сегменту. Старшее поколение, как правило, имеет высокий собственный капитал или погашенные ипотечные кредиты. Не поэтому ли вы получаете так много потенциальных клиентов, у которых ипотека уже выплачена?

Кристалл:
Да.

Дедрик:
Ага. Это то, на чем мы концентрируемся. Мы идем на погашение, без залогов, бесплатно и ясно. И опять же, большинство из них — уставшие арендодатели, владеющие этой недвижимостью 10, 20, 30, 40 лет. Они устали быть арендодателями. Они окупились. Они отправили своих детей учиться в колледж. Им 70, 80 лет. Они больше не гоняются за арендаторами и туалетами, но привыкли жить за счет этого потока доходов. Так что, если вы можете продолжать получать для них этот доход, но у них нет головной боли с управлением, потому что теперь вы владеете недвижимостью, это прекрасная беспроигрышная ситуация.

Кристалл:
Да, обычно на данный момент их волнует только непрерывный поток доходов.

Роб:
Итак, если я правильно понял, я имею в виду, очевидно, что это в значительной степени креативное финансирование, но ниша внутри этого, о которой мы говорим, - это просто сделка по финансированию прямых продаж, верно? Владелец здесь выступает в роли банка.

Дедрик:
Ага. И снова мы выполнили предметную транзакцию, но это более сложная расширенная транзакция. Мы предпочитаем финансирование продавца. Это намного чище и проще сделать.

Роб:
Да, я только что заключил сделку по финансированию продавца здесь, в Хьюстоне, и владелец заплатил за нее. Он не хотел платить налог на прирост капитала и продал его мне за… Он хотел 5% годовых, и я сказал ему… Он был инвестором, и я сказал: «Послушайте, как инвестор, вы знаете, что эта сделка принесет убытки при ставке 5%, но при ставке 3% я заработаю немного денег и заключу эту сделку». И он такой: «Хорошо, конечно». У него действительно не было ноги, на которой можно было бы стоять. Итак, это была очень простая транзакция: я пошел в титульную компанию, они оформили документы, и, как ни странно, это была самая простая транзакция, которую я когда-либо совершал.

Кристалл:
Да.

Дедрик:
Да, если задуматься, люди привыкли платить. Вы думаете о своих сотовых телефонах: когда вы идете покупать новый iPhone, вы не тратите на него 1,500 долларов. Они скажут: «Мы можем просто повысить вас и добавить это в ваш план всего за 35 долларов в месяц в течение следующих тридцати шести месяцев». То же самое и с домами, вы просто структурируете платежи по времени.

Кристалл:
И самое замечательное в этом то, что мы не вносим авансовый платеж. Поэтому, когда мы говорим людям типа: «Послушайте, мы ничего не делаем из своего кармана по этим сделкам. На самом деле нет. Мы даже привлекли частного инвестора».

Дедрик:
Для финансирования первоначального взноса и расходов на закрытие.

Кристалл:
Да.

Дедрик:
Поэтому часто нам платят за эти сделки, потому что мы получаем их по таким хорошим ценам и на таких условиях.

Роб:
Если я правильно понимаю, вы меняли свою стратегию с годами в зависимости от рыночных условий. Как рыночные условия повлияли на изменения в вашем бизнесе за последние несколько лет?

Дедрик:
Мы начали заниматься оптовой торговлей. Стратегия заключалась в оптовой торговле, чтобы получить капитал для покупки арендуемой недвижимости и создания портфеля. А потом позвонили из телешоу и сказали: «Эй, мы хотим сделать телешоу о вас, ребята. Вы домашние ласты. Мы такие: «Нет, мы не домашние ласты. Мы – инвесторы, которые покупают и держат». И они сказали: «Хорошо. Ну, мы просто хотим записать на пленку то, что ты делаешь».
И мы начали продавать дома, потому что рынок был очень горячим, и в ходе этого процесса мы узнали от наставника о финансировании продавца, и это открыло нам совершенно новый мир, и мы смогли приобрести дома на одну семью на несколько миллионов долларов. небольшие многоквартирные дома, парки передвижных домов за счет финансирования продавца. И именно так мы построили свой бизнес.

Кристалл:
Но конечная цель всегда — купить и держать. Люди скажут: «О, ты исправь и переверни». Это стратегия выхода, и мы, вероятно, не стали бы ею заниматься, если бы у нас не было телешоу.

Дедрик:
Но это хороший активный доход. Оптовая торговля и перепродажа — это хороший активный доход, пока вы создаете пассивный доход.

Роб:
И что же это был за важный момент для вас, ребята, Кристал? Очевидно, вы занимаетесь оптовой торговлей, очевидно, вы в этом плане провидец. Ребята, это был важный момент для вас, чтобы уйти от оптовой торговли и заняться исправлениями и переворотами? Или чем для вас был этот момент с лампочкой?

Кристалл:
Чтобы исправиться и перевернуться?

Роб:
Ага, просто уйти от оптовой торговли или не ориентироваться исключительно на оптовую торговлю?

Кристалл:
Ну, оптовая торговля была сосредоточена только на привлечении капитала для покупки и удержания. Поэтому наше внимание всегда было сосредоточено на покупке и удержании недвижимости. Оптовая торговля была средством достижения этой цели. Таким образом, с самого начала каждую оптовую сделку, которую мы закрывали, мы в конечном итоге брали эти деньги, брали проценты, возвращали их в маркетинг, а все остальное откладывали на выкуп сдаваемой в аренду недвижимости. Вот и все. Поэтому мы никогда не использовали его ни для чего другого, кроме как для покупки и владения недвижимостью, потому что я с самого начала знал, какой будет моя стратегия выхода из недвижимости.

Роб:
Который является то, что?

Кристалл:
То есть попасть в семейные развлекательные центры. Дедрик сказал, что когда мы встретились, он сказал: «Эй, мы занимаемся недвижимостью. Это будет средством осуществления вашей мечты — владения этими FEC». Поэтому я сказал: «Хорошо, держу пари. Ты поймал меня." [неразборчиво 00:18:34]

Дедрик:
Вот как я добился ее согласия. Как я уже сказал, ее мечта, ее цель — владеть сетью семейных развлекательных центров, и именно этим мы сейчас занимаемся.

Роб:
Хорошо. Семейные развлекательные центры, это звучит очень интересно. Это ваша конечная цель. Как вы провели реверс-инжиниринг, чтобы в конечном итоге недвижимость пошла на финансирование ваших FEC?

Кристалл:
Итак, мы провели реверс-инжиниринг и начали покупать, как мы уже говорили, с самого начала, Дедрик сказал: «Эй, слушай, давай сохраним эту недвижимость. Давайте увеличим этот капитал в собственности. Тогда мы сможем использовать капитал, независимо от того, придется ли нам его продать, вытащить деньги, что у вас есть, и взять эти деньги и передать их в ФИК».
Именно это мы и сделали, когда впервые купили нашу первую франшизу — Sky Zone. Мы забрали то, два, один из наших объектов недвижимости, которые у нас были. Думаю, мы купили его за… За что мы купили Бельмонт? 50,000 XNUMX.

Дедрик:
50,000.

Кристалл:
50,000 XNUMX, точно. Рынок вырос в течение следующих двух-трех лет. В итоге мы продали его за...

Дедрик:
215 после примерно 50,000 XNUMX ремонтных работ.

Кристалл:
215. Мы взяли часть этой суммы и купили франшизу Sky Zone. Теперь у нас есть еще два объекта, которые просто стоят. Деньги, которые мы используем от продажи этой недвижимости, будут деньгами, которые мы используем для финансирования кредита SBA.

Дедрик:
Таким образом, большинство людей не осознают, что такая франшиза, как Sky Zone, представляет собой проект стоимостью 4 или 5 миллионов долларов, но мы не осознавали, что вы можете получить кредит Ассоциации малого бизнеса, SBA. А с помощью кредита SBA вы можете внести от 10 до 20%, а затем банк или правительство поддержат остальные 80-90%.
Итак, как только мы это узнали, мы подумали: «Отлично. Мы ликвидируем некоторые объекты недвижимости. Это пойдет на финансирование Sky Zone». И этот тип бизнеса приносит около полумиллиона долларов чистой прибыли в год после всего. Так что это намного выгоднее, чем даже некоторые из этих сдаваемых в аренду объектов недвижимости.

Кристалл:
Правильно.

Роб:
Ребята, я уже слышал, как вы раньше говорили об идее торговли вверх и вниз. Расскажите нам, что это за философия и что она означает для вашей текущей стратегии в сфере недвижимости.

Дедрик:
Это означает, например, что у нас есть два дуплекса, в которых есть около полумиллиона долларов собственного капитала. Таким образом, полмиллиона долларов акционерного капитала приносят примерно четыре тысячи долларов ежемесячного денежного потока. Итак, мы посмотрим, где мы можем разместить этот капитал, чтобы он мог производить больше?

Генри:
Итак, я хочу вернуться немного назад и дать определение людям, которые, возможно, не знают, что такое FEC. Так что же это за семейный развлекательный центр? Потому что, когда я впервые это услышал, я подумал: «Что это такое, вроде пространства для проведения мероприятий?» А потом-

Роб:
Генри, позволь мне сказать, могу ли я просто сказать, что я очень рад, что ты спросил об этом, потому что я подумал: «Думаю, мне следует знать, что это такое, но я слишком напуган, чтобы спрашивать в этот момент».

Кристалл:
Итак, ТРЦ — это семейный развлекательный центр. Так что это практически любое место, куда вы можете пойти и собраться, и у людей есть разные виды развлечений. Итак, у вас есть Dave & Buster’s, есть Sky Zones, есть DEFY, есть…

Дедрик:
Батутные парки.

Кристалл:
…все виды батутных парков-

Дедрик:
Дни рождения.

Кристалл:
Также парками развлечений являются ТЭК. Боулинг-центры являются ТЭКами. Поэтому куда бы вы ни пошли и по-настоящему собраться с семьей, друзьями любого возраста, это считается центром семейных развлечений.

Дедрик:
И мы заметили пробел именно в нашем городе. Семейных развлекательных центров здесь нет, как и нет. Чтобы добраться до одного, вам придется идти час в любом направлении. Итак, мы заметили этот пробел и восполняем его.

Генри:
Я имею в виду, я бы пошел в Вежливый парк, если бы это был парк развлечений.

Кристалл:
Хорошо.

Дедрик:
Не подавай Кристал никаких идей, потому что следующее, что ты узнаешь, это покупка еще одной франшизы.

Генри:
Меня ждет Вежливый Парк.

Дедрик:
Поэтому мы включили это во франшизу. Эти полмиллиона долларов теперь принесут, я не знаю, 20-30 тысяч в месяц чистого денежного потока. Я имею в виду, что на тот момент это было простое математическое уравнение.

Генри:
И вы говорите о торговле этими FEC и использовании недвижимости для этого, и одна вещь, которая людям нравится в недвижимости, - это то, что вы можете купить арендуемую недвижимость, а затем потенциально передать эту собственность управляющему недвижимостью, чтобы помочь управлять ею. это так, что вы действительно получаете полупассивный доход. Это то же самое, когда вы покупаете франшизу или вы участвуете в этом бизнесе, чтобы получить ту прибыль, о которой вы говорите?

Кристалл:
Так что это почти то же самое. Вы можете быть либо владельцем-оператором, либо тем, кого они считают отсутствующим владельцем. Для нас это будет и то, и другое. Когда мы впервые получим его, я хочу сам поработать над ним, вероятно, в течение первых шести месяцев или года, чтобы я мог действительно знать, какова должность каждого, и действительно знать все тонкости FEC, потому что это всего лишь один из многих, которые Я действительно хочу.
Поэтому я очень хочу знать все, что нужно сделать, но в то же время мы наймем еще и генерального менеджера. Поэтому, когда я уйду, они войдут в мое отсутствие и затем начнут управлять повседневными делами, пока я пойду искать свое второе место.

Генри:
И это звучит так, я имею в виду, что очевидно, что ты, Кристал, особенно этим увлечена и настолько, что… Я правильно прочитал? Ты написал это в своих свадебных клятвах?

Кристалл:
Я точно знал.

Дедрик:
Да. Это было в наших свадебных клятвах.

Кристалл:
Да сэр.

Генри:
Так что же движет этим? Почему именно этот класс активов был так важен для вас?

Кристалл:
Хороший вопрос. Не знаю, я всегда был увлечен детьми и развлечениями. Когда я был молод, когда мне было чуть больше 20, я устраивал подростковые вечеринки для подростков, просто место, где все дети могли собраться вместе. Затем я перешел к попытке открыть ночной клуб для подростков, и на меня наложили столько ограничений, сколько на город.
Но я всегда был большим сторонником (в то время я не знал, что они называются FEC), но очень большим и страстным сторонником предоставления молодым людям места, где они могут по-настоящему собраться, собраться и повеселиться. И со временем это переросло в FEC, потому что Дедрик, я буквально заставил его посетить 60, 70 разных FEC с тех пор, как он меня знает.
Потому что моя конечная цель в конце концов — иметь свой собственный FEC, где я разработал и спроектировал свой собственный FEC, на что он, кстати, согласился еще до того, как я сказал, что даю. На самом деле, он сосредоточен вокруг семейных развлекательных центров и действительно уводит нас от этой недвижимости, переводит нас из недвижимости в другое пространство.

Роб:
Хорошо, у меня есть несколько вопросов. Я очень, очень заинтригован. Прежде всего хочу сказать просто семейный развлекательный центр, блестящая идея. Нет ничего, что бесило бы меня больше, чем тот факт, что в городе больше некуда сводить детей. Вы можете пойти в парки, но в Хьюстоне, штат Техас, когда на улице 110 градусов, я имею в виду, что делать нечего, верно? И это такая редкая, редкая, редкая вещь — найти места, куда можно пойти и развлечься со своими детьми.
Итак, с учетом вышесказанного, мне нравится этот деловой ход. У меня есть несколько дополнительных вопросов. Когда мы попадаем в мир ТЭКов, это бизнес в сфере недвижимости? Это бизнес, потому что мне любопытно, когда вы приступаете к фактической покупке актива, или вы покупаете актив? Расскажи мне немного об этом. Вы действительно являетесь владельцем здания, в котором они находятся?

Дедрик:
Итак, есть несколько разных вариантов, Роб. Вы можете сдать здание в аренду или сдать его в аренду. Некоторые люди приобретают старые Walmart или KMarts и модернизируют их для FEC. Некоторые люди строят их, делают сборку по индивидуальному заказу, или вы можете поручить это разработчику, а затем арендовать у них. Таким образом, существуют различные варианты в зависимости от территории, области, в которой вы хотите открыться, от анализа рынка и того, что доступно на этом рынке.

Роб:
Хорошо. Так что если вы сдаете его в аренду, то, по сути, у вас есть бизнес. Если вы покупаете недвижимость, то это и то, и другое, и именно об этом я и говорю, потому что кажется, что заниматься этим бизнесом дорого или, возможно, дорого.
Итак, расскажите нам немного о том, сколько богатства вы накопили за счет своих портфелей, которые позволили вам это сделать, до того, как вы попали в первый FEC? Что это был за момент? Была ли это числовая сумма или что-то вроде: «Эй, мы работаем над тем, чтобы зарабатывать столько каждый месяц, чтобы знать, что можем себе позволить этот бизнес»? Или ради этого вы продали часть своего портфолио? Дайте нам немного понимания всей этой ситуации.

Кристалл:
Так что на самом деле, чтобы вникнуть в это, люди смотрят на это и думают: «Боже мой, это супер, очень дорого». И я бы не сказал, что это так, но я определенно думаю, что ваш собственный капитал должен быть таким, каким?

Дедрик:
Вы определенно хотите быть аккредитованным инвестором, поэтому ваш собственный капитал должен превышать пару миллионов. Опять же, это проект стоимостью от 4 до 5 миллионов долларов. Но сила SBA заключается в том, что вы вкладываете от 10 до 20%, поэтому вам не нужно вкладывать все 4–5 миллионов, вам, возможно, придется вложить от полумиллиона до миллиона, чтобы осуществить это. .

Кристалл:
И я бы сказал, что это не так уж и невозможно. Для нас это скорее то, для чего некоторые из этих объектов были предназначены буквально для ТЭК.

Дедрик:
Да.

Кристалл:
Дело в том, что когда вы инвестор, а не тот, кого люди называют оптовиком, а когда вы инвестор и на самом деле покупаете эту недвижимость, это то, что мы проповедуем людям. Оптовая торговля — это здорово, но если у вас ничего нет, все, что вы сделали, — это нашли другую работу.

Дедрик:
Высокооплачиваемая работа.

Роб:
С высоким налогом.

Кристалл:
Правильно.

Дедрик:
Да.

Кристалл:
Над чем вам придется постоянно работать. Так что для нас это не было средством, верно? Зайдите, снесите некоторые из этих объектов. Мы покупаем их по 30, 40, 50,000 XNUMX долларов, сидим на них, сдаем в аренду, позволяя этой признательности прийти. И мы постоянно покупаем, поэтому мы не говорим: «О, ладно, мы закончили. Большой."

Дедрик:
Да, мы всегда будем заниматься недвижимостью. Мы никогда не перестанем заниматься недвижимостью. Это просто добавление еще одного уровня к нашему бизнесу.

Кристалл:
Так вот по объектам, которые мы распродали, даже по ТЭК уже заменили.

Роб:
Ух ты. ОК, круто. И мне на самом деле было просто любопытно, я имею в виду, вы сказали, что это 4-5 миллионов для ФЭК, грубо говоря. Как этот денежный поток соотносится с вашими активами в сфере недвижимости стоимостью от 4 до 5 миллионов долларов?

Дедрик:
Итак, еще раз, когда вы смотрите на бизнес, денежные потоки этого бизнеса выше. Я имею в виду, что на рынке недвижимости быстро не разбогатеешь, как вы, ребята, знаете. Богатство происходит медленно, с течением времени. Итак, еще раз, иногда у вас есть капитал, запертый в собственности, и вы говорите: «Чувак, у меня тонна капитала, я зарабатываю всего 2, 3, 4 тысячи в месяц. Если я положу это куда-нибудь еще, я смогу увеличить свой денежный поток в 10 раз». Но некоторые люди женятся на собственности и не делают этого шага. Мы не женаты ни на какой собственности, мы женаты друг на друге.

Кристалл:
Правильно.

Роб:
На данный момент мне очень хочется услышать от вас обоих ваши советы по работе с супругом, и я уверен, что слушатели тоже. Мы услышим об этом и их советах новым инвесторам после небольшого перерыва. Так что держись.

Генри:
Все в порядке. Итак, похоже, что вы проделали действительно большую работу по созданию отличных основ вашего бизнеса в сфере недвижимости, и это позволило вам развернуться, когда рынок изменился, не так ли? Я называю это получением того, что дает вам защита. Итак, вы смогли изменить свой бизнес в сфере недвижимости. Это позволило вам сохранить свою долгосрочную цель по переходу и продаже FEC из вашего портфеля недвижимости.
Какой совет вы бы дали инвесторам, которые только начинают свою деятельность в этом направлении, хотят начать бизнес в сфере недвижимости или только начали эту деятельность в сфере недвижимости. Как вы предлагаете им войти в эту игру прямо сейчас?

Дедрик:
Мой совет — начать оптовую торговлю. Оптовая торговля – это искусство найти мотивированных продавцов и получить недвижимость со значительной скидкой. Вы учитесь быть принципалом в сделке. А когда вы научитесь приобретать недвижимость по цене от 50 до 60 центов за доллар, вам не придется продавать ее оптом.
Вы можете продать его оптом и быстро получить зарплату в размере от 10 до 20 тысяч, или вы можете оставить его для сдачи в аренду. Почему? Потому что ты получил это так дешево. Возможно, вам придется его отремонтировать, но вы получили его по очень низкой цене. Или вы можете исправить и перевернуть. Когда вы научитесь оптовой торговле, вы снова освоите искусство поиска и определения сделки, а затем сможете использовать несколько дополнительных стратегий для монетизации этой сделки.

Кристалл:
Тот, кто находит сделку, обладает властью, и чем лучше вы сможете находить эти внерыночные сделки, тем больше у вас будет власти и рычагов, когда дело доходит до принятия решения о вашей стратегии выхода. И я бы определенно сказал: не бросайте свою повседневную работу. Все хотят заняться недвижимостью, и люди скажут: «О, ты можешь бросить свою повседневную работу за 60 дней. О, ты можешь бросить свою основную работу и 90 дней».

Дедрик:
Продолжайте свою повседневную работу.

Кристалл:
Слушай, хватит со мной играть. Сохраняйте свою повседневную работу, и пусть она станет вашим первым инвестором. Когда мы приступили к этому, мы очень методично подходили к тому, когда у нас будет наша стратегия выхода, наш план выхода, и это было не нет… Меня не волнует, сколько долгов вы собираетесь получить в сфере недвижимости, если только ты покажи мне банк прямо тогда, мы не уходили. Я не уходил с работы, просто этого не должно было случиться.
Но мы использовали свои рабочие места в качестве наших первых инвесторов и работаем на этих рабочих местах по 60-70 часов в неделю, но мы использовали это. Раньше мы хранили его так долго, как могли, поскольку начали накапливать эту арендную плату. Поэтому я бы определенно сказал, что если вы беретесь за это, начните с конечной цели, и это должно быть не открытие еще одного бизнеса, то есть оптовой торговли, а покупка и хранение чего-то.
Создайте что-то, что переживет вас, и это всегда было нашей целью. Создайте что-то, что переживет вас и сможет буквально превосходить поколение за поколением. Так что, если бы мы построили достаточно, чтобы наши два сына могли извлечь выгоду, мы бы их подвели. Это дети их детей должны иметь возможность питаться плодами нашего труда. И это то, что мы делаем в сфере недвижимости, а также в других предпринимательских проектах.

Генри:
Я люблю это. Я не знаю, что я мог бы сказать гораздо больше. Я просто позволю этому быть.

Роб:
У меня есть еще один последний вопрос, прежде чем мы уйдем отсюда. Я имею в виду, что вы оба, ребята, кажетесь такими замечательными вместе, как машина. Любой, кто дома слушает это, думает о том, чтобы заняться бизнесом со своим супругом или уже занимается бизнесом со своим супругом, какой совет вы бы дали им, чтобы они добились успеха в этой отрасли?

Дедрик:
Я вам вот что скажу: нелегко вести бизнес со своим супругом. Это непросто, но оно того стоит.

Кристалл:
Верно. Я бы сказал, что вам нужно начать...

Дедрик:
Вы понимаете, о чем я говорю? Давай, дорогая.

Кристалл:
Вы должны начать до того, как они станут вашими супругами, до того, как они станут вашими парнями. Затем необходимо посадить семена. И большинство людей смотрят на меня так: «Подожди, что?» На нашем первом свидании я спросил Дедрика: «Какой у тебя кредитный рейтинг?» Он спросил: «Вы предприниматель?»
"Да".
«Каким бизнесом вы занимались? Что вы сделали в предпринимательской сфере?»
Я спросил его: «Какие у тебя цели? Что вы сделали, чтобы начать над этим работать?» Я задавал вопросы, которые большинство людей не задают, пока не пройдет семь или восемь месяцев, что, на мой взгляд, уже слишком поздно. — Ты планируешь остаться в этом штате навсегда?
«Ну, я на этом не женат».
"Ладно, хорошо. Потому что любой, кто собирается быть со мной, должен быть готов переехать через шесть месяцев. Я предприниматель. Вот что я планирую делать в этой области. Это мои цели». А если бы это было что-то вроде: «Знаешь что? Мне нравится работать в сфере продаж. Это выглядит слишком много», тогда это тоже было бы нормально.
Но к нам подходит много людей и говорят: «Эй, как мне пригласить жену? Ей это не особо интересно». Или: «Как мне пригласить мужа? Ему это не особо интересно». И я такой: «Ну, какие разговоры у вас были, когда вы, ребята, только знакомились? Потому что на данный момент вы как будто пытаетесь увлечь этого человека в путешествие, а не организовываете это путешествие вместе, когда вы впервые узнаете друг друга».

Дедрик:
Да, предварительные разговоры.

Кристалл:
Эти откровенные разговоры не могут быть о том, какую еду ты любишь? Ну, для меня это не имеет значения, потому что я это не готовлю. Ой, какой мой любимый цвет? Не беда, я всё равно ничего в этом цвете не покупаю. Меня это не волнует, это не имеет значения. Я понимаю, какой у тебя кредитный рейтинг?
Он такой: «О, я 820». Он такой: «Ну, а что у тебя?» Он, конечно, обиделся. — Ну, а твой? Я сказал: «580». Да, я сделал. Так что все смеются, когда я это говорю, они говорят: «О, ты не спросил его, какой у него счет». И я сказал: «Послушай, верно, я спросил его, потому что я восстанавливаю свой кредит. Я не могу восстановить нас обоих. Кто-то должен прийти с этим».
Но я получил эту информацию с самого начала. Поэтому я говорю людям: начните так, как вы хотите закончить. Начните с этой цели, даже в отношениях. Не ждите, пока у вас появятся настоящие отношения, свидания. Определенно не жди, пока ты поженишься.
Но воздержитесь от этих разговоров, потому что я скажу вам, что, будучи замужем за предпринимателем, для всех нас, настоящих настоящих предпринимателей, вы знаете, что это непросто. А когда ты провидец, людям еще труднее по-настоящему понять твое видение, потому что даже с Дедриком мне было трудно… Когда я говорил ему, что у нас есть другие франшизы, я отвечал: «Эй, давай продадим ». А он такой: «О чем ты говоришь? Мы зарабатываем на этом около 250,000 XNUMX. Что ты имеешь в виду?"
«Нам нужно продавать, и нам нужно продавать сейчас». И совершенно неожиданно, когда я сказал ему это, потому что он доверял мне и моему видению, он сказал: «Хорошо. Ну, ты говоришь, продавай, продавай. Итак, понимая, что вы, как предприниматель, никогда не изменитесь, но вы можете помочь этому путешествию, помочь процессу, помочь своему будущему супругу, будучи по-настоящему искренним и ведя эти неудобные разговоры. Когда вы садитесь на первое свидание и знакомитесь друг с другом, пусть это будет по существу.

Генри:
Проповедовать.

Роб:
Что ж, спасибо тебе. Да, спасибо вам обоим огромное, Дедрик и Кристал. Было очень приятно видеть вас всех на подкасте BiggerPockets. Мы рассмотрели так много вещей. Я думаю, что на самом деле изюминкой этого шоу является начало с учетом конца. Мы говорили о торговле вверх и вниз. Мы говорили о том, чтобы создать что-то, что переживет вас, уважая ваши идеи. В этом столько золотых самородков.
Для всех, кто хочет связаться с Дедриком и Кристал или Генри и со мной, вся наша контактная информация будет в примечаниях к шоу ниже. И, конечно же, спасибо, Генри, за то, что пришел и стал одним из организаторов. Всегда приятно поделиться с тобой микрофоном, мой друг.
И снова новый год, новый формат серий. Оставайтесь с нами, пока мы с Дэвидом Грином отвечаем на вопрос слушателя в нашем первом сегменте «Видеть Грина» сразу после перерыва.

David:
Все в порядке. Добро пожаловать в наш сегмент «Видеть Грина», где мы отвечаем на вопросы вас, наших слушателей, и отвечаем на них, делясь нашей точкой зрения, чтобы каждый мог извлечь уроки из того, что мы с Робом видим.

Роб:
И сегодняшний вопрос исходит от нашего хорошего друга Ника, пресловутого друга. Ник спрашивает, стоит ли мне использовать частные деньги для покупки дома как можно скорее, прежде чем цены снова вырастут, в то время как я все еще выплачиваю свои долги в течение следующих двух-трех лет?

David:
Некоторая информация о Нике, чтобы мы могли понять его финансовое положение, прежде чем перейти к этому вопросу. Средняя цена дома в районе Ника составляет 350,000 50,000 долларов за три спальни и две ванные комнаты. Он зарабатывает около 20,000 XNUMX долларов в год на своей работе, плюс около XNUMX XNUMX долларов в год на подработке — свадебной и портретной фотографии.
Ник погашает последние 10,000 10,000 долларов своего долга. Молодец, Ник. И он хочет накопить еще 13,000 3 долларов для чрезвычайного фонда. У него есть акции, которые он мог бы продать за XNUMX XNUMX долларов за XNUMX% первоначального взноса за дом, если бы он купил его прямо сейчас. И идеальной покупкой будет дом-поделка со свекровью или дуплексом.

Роб:
Хорошо. Итак, похоже, нам нужно обсудить, должен ли Ник действовать сейчас и покупать дом, и являются ли частные деньги хорошим вариантом для этого? Что вы скажете, сэр? Как вы думаете, ему следует брать частные деньги для покупки своего первого дома?

David:
О, для меня это будет «нет», собака. Я не сторонник того, чтобы люди занимали деньги, особенно если это их первый дом, особенно когда они молоды, и вот почему.

Роб:
Да, именно то, что я собирался сказать.

David:
Мне нравится идея каким-то образом улучшить свою игру, особенно когда вы молоды и позволяете желанию купить недвижимость стать топливом, которое сделает вас более амбициозными. Вот что это было для меня. Я знал, что хочу купить недвижимость, поэтому начал подрабатывать в ресторанах. Потом я пошел в лучший ресторан, где мне платили больше. Это заставило меня сделать первые пару шагов роста на финансовых рынках и на рынке, где я зарабатывал деньги.
И я чувствую, что для меня это был действительно хороший способ начать свою инвестиционную карьеру с поиска способов развить свои навыки для покупки недвижимости, а не просто занимать деньги у кого-то другого, потенциально теряя свои деньги. Что ты думаешь, Роб?

Роб:
Да, пара вещей. Итак, он уже в долгах и работает над их погашением. Как вы сказали, спасибо ему за это. Кажется немного нелогичным погасить свой долг только для того, чтобы снова влезть в долги. Я не думаю, что кому-то следует занимать деньги до тех пор, пока он действительно не освоится в отрасли и не поймет, что такое хороший долг, а что такое плохой долг.
Я не знаю, какие у него долги, но если у него долг в 10,000 XNUMX долларов, я бы посоветовал отказаться от этого и жить немного без долгов. Я не говорю об ипотеке или чем-то подобном. Я говорю о кредитных картах и ​​автомобилях, о чем бы он ни пытался навести порядок. И подкопи еще немного денег и посмотри, сможет ли он попасть в свой первый дом без долгов.
И причина, по которой я говорю это конкретно, заключается в том, что это взлом дома, и обычно, когда люди пытаются взломать дом, это потому, что они пытаются субсидировать свою ипотеку, чтобы им не приходилось платить ипотеку. И я все об этом. Это мой любимый вид недвижимости. Но обычно, когда люди взламывают дом, это происходит потому, что с деньгами все равно туго, и они пытаются заработать немного меньше. И поэтому мне не нравится идея пойти и занять денег, чтобы затем попасть в хакерский дом, где денег мало.
Так что я в значительной степени собираюсь отказаться от этого. Мне бы хотелось сказать немного больше: «Эй, ты понял. Ты можешь поверить в себя и сделать это, приятель», но не в первый раз.

David:
Да, абсолютно. Вы услышите, как мы время от времени советуем людям брать деньги в долг — это хорошая идея. Обычно это происходит, когда у вас есть громкая сделка с огромным капиталом, и вы можете быстро ее окупить. Итак, если я ищу возможность заработать 250,000 XNUMX долларов на броске, или возможность оптовой продажи, или просто что-то с огромным капиталом, если я занимаю деньги у кого-то другого, я, по сути, беру деньги взаймы, чтобы купить деньги в форме акций. . Это другое. Мы говорим о первоначальном взносе за дом, за который теоретически мы платим справедливую рыночную стоимость, и цель первоначального взноса — просто избежать тяжелой работы по продолжению работы и погашению долгов.
Я бы предпочел, чтобы мы активизировали подработку, попросили повышения на работе, работали усерднее, сделали что-то, чтобы улучшить финансовое положение, прежде чем вы начнете инвестировать в недвижимость. Но мне нравится идея взлома дома. Мне нравится идея покупки дуплекса или одной семьи с ADU. Мне нравится это отложенное удовлетворение и принесение в жертву комфорта ради вашего финансового будущего. Что ты думаешь об этом элементе, Роб?

Роб:
Я рад, что ты это сказал. Да, если перевернуться, есть стратегия выхода и график, в течение которого вы выберетесь из этого долга. Я думаю, что с помощью домашнего хака вы будете заниматься этим довольно долго.

David:
Теперь, если вы сами подумываете о займе частных денег и хотите узнать об этом больше, у BP есть для вас несколько хороших ресурсов на нашем веб-сайте: перейдите на bigpockets.com и в разделе «Создайте свою команду» нажмите «Найти кредитора», где вы можете найти некоторую информацию о том, что вам следует искать у частного кредитора, если вы думаете об этом.
Роб, спасибо, что присоединился ко мне в программе «Видеть Грина». Всегда лучше видеть Грабасоло, а не просто видеть Грина. Поэтому я ценю, что ты здесь.

Роб:
Эй, спасибо, что пригласили меня.

David:
И спасибо всем, кто присоединился к нам на шоу. Мы с нетерпением ждем возможности быть здесь с вами в следующий раз, когда в конце обычного подкаста у нас будет еще один элемент Seeing Greene. Если вам понравилось это шоу, оставьте нам пятизвездочный отзыв, где бы вы ни слушали свои подкасты. Они нам очень помогают. Это Дэвид Грин, представитель Грабасоло.