Конкурентная среда в отрасли управления активами очень быстро развивается под воздействием целого ряда сил, включая все более диверсифицированную клиентскую базу с гораздо более высокими ожиданиями, гибридную модель консультирования, основанную на технологиях, изменения в законодательстве, геополитическую нестабильность и агрессивный финтех с эффективными цифровыми бизнес-моделями.
Ведущие фирмы по управлению капиталом стремятся к созданию предприятия, готового к будущему. Некоторые из
ключевая стратегическая цель включает,
- Улучшить качество обслуживания клиентов
- Улучшение использования анализа данных при принятии бизнес-решений
- Повысить эффективность работы, надежность обслуживания, кибербезопасность, снизить затраты и т. д.
- Продолжайте инвестировать в цифровые технологии — облачные технологии, аналитику данных, искусственный интеллект и т. д.
- Укрепить экосистему деловых партнеров
Богатые фирмы охватывают гипер персонализация в контексте жизненных целей клиента и с нетерпением ждем возможности предложить индивидуальное решение, включая инновационные продукты, такие как крипто-фонды, прямая индексация, частный капитал и т. д.
Для многих финансовых компаний главными приоритетами являются использование данных, использование расширенной аналитики и получение действенной информации с пониманием клиента и бизнеса в режиме реального времени для формирования интегрированных бизнес-решений. Фирмы перестраивают свои технологические стеки и использование расширенной аналитики для персонализированных услуг по управлению активами. Некоторые из вариантов использования включают,
1) Онбординг клиента
Привлечение и адаптация клиентов включает в себя обнаружение клиентов, профилирование рисков, открытие счетов и адаптацию. Фирмы используют аналитику для привлечения потенциальных клиентов и моделирования доли кошелька.
- Меррилл Управление Богатством запустила Merrill Advisor Match, цифровую платформу, основанную на исследованиях, которая связывает людей, которым нужен финансовый совет, с финансовым консультантом Merrill, который лучше всего соответствует их предпочтениям и потребностям. Совпадения основаны на нескольких параметрах, которые исследуются с помощью цифрового опросника, которые включают личностные качества, подход клиента к решению проблем, то, как потенциальный клиент хотел бы встречаться и взаимодействовать со своим консультантом и как часто, предпочтения в том, как они общаются с их советник, а также как принимаются решения об инвестировании и планировании.
- LPL финансовый заключила партнерское соглашение с SmartAsset, чтобы предложить инструменты для привлечения потенциальных клиентов независимым брокерам/консультантам дилеров (программа Vendor Affinity Program). SmartAsset сопоставляет инвесторов с фидуциарными финансовыми консультантами, а консультанты могут фильтровать потенциальных клиентов на основе предпочтений, таких как уровень активов и география.
2) Персонализировать и улучшить качество инвестиций
Инвестиционные фирмы предлагают более широкий спектр решений, от самых простых продуктов (акции, взаимные фонды, биржевые фонды) до сложных высокодоходных инвестиций (частные рынки, венчурный капитал, pre-IPO и структурированные продукты). Советник должен быть оснащен аналитическими инструментами, помогающими клиентам принимать сложные инвестиционные решения.
- Charles Schwab консультанты имеют возможность импортировать учетные записи своих клиентов в аналитическую систему, что позволяет им сканировать фонды и портфели на предмет тем, позиций и авуаров так же легко, как они используют поисковую систему Google. Консультанты могут использовать возможности семантического поиска в своих учетных записях; например, если клиент беспокоится о воздействии на Китай, консультант может ввести «воздействие на Китай», и средства клиента, которые сильно подвержены влиянию на эту страну, поднимутся на поверхность.
- Broadridge запустила ESG Analyzer, веб-инструмент для сравнительного анализа раскрытия и анализа данных ESG, который предоставляет своевременные, высококачественные, экономичные, прозрачные данные и идеи. Он предлагает интуитивно понятную информационную панель для просмотра всех показателей ESG и сравнения данных с аналогами, а также позволяет создать эффективную стратегию ESG.
3) Взаимодействие с клиентами
Взаимодействие с клиентами и углубление отношений включает в себя персонализированные исследования, управление портфелем, сегментацию клиентов, механизмы рекомендаций (следующие лучшие действия). Существуют также возможности использования поведенческой аналитики для устранения предвзятости при принятии инвестиционных решений, т. е. преобразования поведенческих данных в рекомендации консультантов. Компании стремятся персонализировать пути клиентов, используя анализ данных по всей цепочке создания стоимости.
- UBS представила новый аналитический инструмент для сверхбогатых клиентов в США с консолидированной и в реальном времени картиной всего их портфеля по различным активам и обязательствам, таким как традиционные, нетрадиционные и неликвидные активы.
- Раймонд Джеймс запустили полезную аналитику на основе данных. Приложение под названием «Возможности» предназначено для быстрого общения консультанта с клиентом. Консультанты могут просматривать возможности по всей своей деловой книге или сосредоточиться на конкретных отношениях с клиентами или типах возможностей.
- Услуги советника Schwab сотрудничает с DNA Behavior, чтобы помочь своим консультантам анализировать поведенческие данные для создания лучших портфолио. Другие фирмы, которые использовали решения DNA Behavior, включают Raymond James и John Hancock.
- HSBC Private Banking в США выбрала Addepar в качестве консолидированной платформы отчетов о производительности клиентов. Он предоставляет важные инструменты, такие как комплексное представление портфолио и углубленную аналитику, для оптимизации работы с клиентами.
- Советник Стрим, поставщик возможностей маркетинга и лидогенерации для консультантов, использует данные клиентов и ИИ (искусственный интеллект) для персонализированного общения с клиентами. Платформа продолжает учиться по мере того, как клиенты взаимодействуют и предоставляют персонализированный контент.
4) Гибкая модель ценообразования
Управляющие активами должны создавать гибкие модели ценообразования, соответствующие потребностям клиентов на каждом этапе их жизни. Все более распространенная модель ценообразования заключается в том, что клиенты договариваются о фиксированной плате в зависимости от стоимости своих инвестиций. Внедряя новую модель получения дохода, фирма должна использовать аналитику данных для повышения эффективности и оснащения консультантов аналитическими инструментами нового поколения для увеличения своей клиентской базы.
- Авалок, запустила уникальное решение для анализа данных для управляющих активами, позволяющее быстро получить информацию о влиянии индивидуального ценообразования для отдельных клиентов. Это позволяет фирмам оценить влияние потенциальных скидок и оперативно общаться с клиентами, чтобы укрепить отношения с клиентами и их лояльность.
Заключение
Большинство фирм, управляющих активами, уже приступили к анализу данных и находятся на определенных уровнях зрелости, но не полностью осознали потенциал анализа данных. Имея в основе клиентов, фирмы по управлению активами должны оценить, позволяют ли им возможности анализа данных общаться с клиентами с привлекательными ценностными предложениями в очень персонализированной манере. Фирма должна предоставить финансовым консультантам аналитические инструменты NextGen, чтобы предоставлять клиентам превосходные услуги по управлению активами и стимулировать рост бизнеса.
Рекомендации
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/23838/maximize-value-across-wealth-customer-journey-through-insights?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- a
- способность
- О нас
- Учетная запись
- Учетные записи
- приобретение
- через
- действия
- продвинутый
- совет
- советник
- Консультанты
- консультативный
- агрессивный
- AI
- выровненный
- Все
- Позволяющий
- позволяет
- уже
- Аналитические фармацевтические услуги
- аналитика
- и
- Применение
- подхода
- искусственный
- искусственный интеллект
- стремящийся
- активы
- Активы
- помощь
- Использование темпера с изогнутым основанием
- основанный
- поведенческие данные
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- книга
- строить
- бизнес
- возможности
- столица
- случаев
- цепь
- изменение
- Китай
- клиент
- клиентов
- облако
- Общий
- общаться
- Связь
- Связь
- сравнить
- неотразимый
- конкурентоспособный
- комплекс
- комплексный
- обеспокоенный
- подключает
- содержание
- контекст
- Основные
- Цена
- рентабельным
- страна
- Создайте
- критической
- крипто-
- Крипто фонды
- клиент
- опыт работы с клиентами
- Customer Journey
- Клиенты
- настраиваемый
- Информационная безопасность
- приборная панель
- данным
- Анализ данных
- управляемых данными
- Принятие решений
- решения
- доставить
- обеспечивает
- Интернет
- размеры
- направлять
- Прямое индексирование
- раскрытие
- скидки
- открытие
- отчетливый
- многоотраслевой
- Г-жа
- управлять
- легко
- экосистема
- Эффективность
- затрат
- эффективный
- охватывающий
- расширение прав и возможностей
- обязательство
- Двигатель
- Двигатели
- Enter
- Предприятие
- Весь
- оборудованный
- Рынок акций
- собственный капитал
- ESG
- и т.д
- оценивать
- Каждая
- развивается
- пример
- обмена
- ожидания
- опыт
- Разведанный
- Экспозиция
- Комисии
- фильтр
- финансовый
- Finextra
- FinTech
- Фирма
- Компаний
- плоский
- гибкого
- Фокус
- Войска
- вперед
- от
- полностью
- средства
- Gain
- зубчатая передача
- порождать
- поколение
- география
- геополитический
- Цели
- Google Поиск
- Рост
- помощь
- High
- высококачественный
- высший
- очень
- Авуары
- Как
- HTTPS
- Гибридный
- Влияние
- эффектных
- Импортировать
- улучшать
- in
- углубленный
- включают
- включает в себя
- В том числе
- Увеличение
- все больше и больше
- независимые
- individual
- промышленность
- инновационный
- понимание
- размышления
- интегрированный
- Интеллекта
- взаимодействовать
- выпустили
- интуитивный
- Грин- карта инвестору
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- Инвесторы
- IT
- John
- путешествие
- Путешествия
- пейзаж
- запустили
- вести
- свинец поколения
- ведущий
- изучение
- уровни
- обязательства
- ЖИЗНЬЮ
- Живет
- искать
- Лояльность
- сделанный
- сделать
- управление
- Менеджеры
- способ
- многих
- Маркетинг
- Области применения:
- Совпадение
- зрелость
- Максимизировать
- Встречайте
- Метрика
- модель
- моделирование
- Модели
- взаимное
- ПИФы
- Названный
- Необходимость
- потребности
- Новые
- следующий
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- Вводный
- открытие
- оперативный
- Возможности
- Возможность
- Оптимизировать
- Другое
- партнерство
- партнеры
- Люди
- производительность
- Личность
- Черты характера
- Олицетворять
- Персонализированные
- картина
- планирование
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- «портфель»
- управление портфелем
- портфели
- потенциал
- мощностью
- Питание
- до IPO
- предпочтения
- цены
- частная
- Частный акционерный капитал
- частные рынки
- Проблема
- Продукция
- профилирование
- FitPartner™
- предполагаемый
- Недвижимости
- приводит
- быстро
- ассортимент
- быстро
- реального времени
- реализованный
- Рекомендация
- рекомендаций
- уменьшить
- регуляторы
- Отношения
- надежность
- Reporting
- исследованиям
- доходы
- обзор
- Рост
- Снижение
- сканирование
- Поиск
- Поисковая система
- поиск
- сегментация
- выбранный
- обслуживание
- Услуги
- несколько
- Решение
- Решения
- Решение
- некоторые
- конкретный
- Стеки
- Этап
- Стратегический
- Стратегия
- УКРЕПЛЯТЬ
- структурированный
- такие
- топ
- Поверхность
- технологии
- технологии
- Технологии
- Ассоциация
- их
- Через
- в
- инструментом
- инструменты
- топ
- к
- торговал
- традиционный
- Transform
- Прозрачность
- прозрачный
- Типы
- нам
- понимание
- созданного
- us
- использование
- ценностное
- различный
- продавец
- предприятие
- венчурный капитал
- Вид
- Просмотры
- Изменчивость
- Богатство
- управление активами
- Web
- будь то
- , которые
- в то время как
- КТО
- Шире
- будете
- бы
- зефирнет