Нам нужно много поговорить о недвижимость в 2023 году. Темы варьируются от партнерства в лайфхаки по ремонту дома, в этом году мы рассмотрели массу вопросов и надеемся, что эта информация помогла ВАМ в вашем инвестирование в недвижимость путешествие!
Сегодня мы отправляемся в путешествие по воспоминаниям, размышляя обо всех замечательных гостях и разговорах, которые у нас были на шоу за последние двенадцать месяцев. Для этого особенного выпуска мы выбрали несколько самых любимых моментов, которыми хотим поделиться с вами. Ищете ли вы найди свою первую сделку или уже владеете несколькими Аренда недвижимости, мы надеемся, что эта подборка даст вам вдохновение и мотивацию, необходимые для успешного начала нового года!
Подключайтесь, чтобы узнать все из пригласить супруга на борт с недвижимостью в замена вашего дохода W2 с арендой. Вы узнаете, почему взлом дома возможно, лучшая отправная точка для инвестирования в недвижимость и почему арендный арбитраж это чит-код для легко денежный поток. Вы даже узнаете о хак «открытый дом» который один начинающий инвестор использует, чтобы оценить затраты на реабилитацию, а также несколько умных способов получить больше денег из вашего текущий портфель!
Вот ссылка в плейлист Spotify, чтобы увидеть полные эпизоды этого шоу!
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Эшли:
Это «Новичок в сфере недвижимости», серия 351. Меня зовут Эшли Кер, и я здесь со своим соведущим Тони Дж. Робинсоном.
Tony:
Добро пожаловать в подкаст для новичков в сфере недвижимости, где каждую неделю, два раза в неделю, мы рассказываем вам вдохновение, мотивацию и истории, которые вам нужно услышать, чтобы начать свой инвестиционный путь. Сегодня мы с Эшем хотим совершить небольшое путешествие по воспоминаниям и рассказать вам некоторые из лучших моментов из подкаста для новичков в сфере недвижимости за этот год.
Эшли:
Если вы хотите послушать любую из сегодняшних полных серий, которые мы повторили, вы можете зайти на наш YouTube для новичков в сфере недвижимости. Вы можете найти ссылку на это в описании шоу, и у нас есть для вас плейлист для каждого эпизода, который был освещен сегодня. Вступая в новый год, может быть сложно сохранить мотивацию, поэтому мы начнем с того, что поделимся некоторыми историями, которые помогут вам сохранить мотивацию в преддверии нового года и начать год свежими и готовыми к следующей сделке. И, надеюсь, это то, что вы сможете понять, почему вы тоже хотите начать свое путешествие.
Tony:
Дэни, а что насчет тебя? Я имею в виду, совпало ли ваше «почему»? Было ли это скорее тем, что Брэндон изначально посеял семя? Как вы интегрировались в бизнес?
Динамик 3:
Так что мое «почему» вообще не было согласовано. Мы даже не можем это приукрасить. Я был категорически против этого в течение очень долгого времени. Вероятно, он говорил со мной, может быть, год, может быть, немного дольше о своем желании заниматься недвижимостью, и я сказал: «Нет, нет, нет». И для меня это означало необходимость изменить образ мышления: иметь деньги на банковском счете, а не инвестировать. Все, что я мог видеть, это то, что банковский счет закрывается, и я не мог понять, как это приведет нас к успеху. Как это даст нам финансовую свободу, если у нас нет денег на банковском счете? Потребовалось много долгих ночных разговоров, и он также поделился со мной образованием.
Мне пришлось изучить это, подсчитать цифры и погрузиться в разговор с ним, чтобы понять, что мы делаем и почему это будет полезно, прежде чем я действительно согласился на это. Наш первый объект недвижимости, я все еще был в нерешительности. Я поддерживал, но очень сомневался в том, что мы делаем и почему, и я просто продолжал говорить себе, что доверял ему все это время. Мне просто нужно продолжать доверять ему. И по сей день он предлагает сделку, и я такой [неразборчиво 00:02:29] Я такой: «Но я тебе доверяю, поэтому, если ты чувствуешь, что это выгодная сделка, тогда мы ее согласуем». ». И именно так это работает для нас.
Tony:
Дэни, я ценю прозрачность, потому что знаю, что один из самых больших вопросов, которые мы получаем в этом подкасте, — как мне привлечь к участию свою супругу? Как мне уговорить супруга отправиться в это путешествие вместе со мной? Вы сказали одно слово, которое я считаю критически важным. Вы сказали: «Я доверяю ему и всегда доверял ему». Я думаю, что основой для привлечения вашего супруга к участию является наличие доверия между вами и вашим супругом. А если у вас нет этого базового уровня доверия, то мы с Эшли не сможем ничего сказать в подкасте, который мог бы создать это доверие. Это должно начинаться глубже в отношениях. Но, очевидно, Брэндон сделал что-то за время вашей совместной жизни, чтобы вы сказали: ладно, когда Брэндон что-то задумал, это не дерзкое решение. Это не он иррационален, а потому, что он думал об этом, и потому, что он думает, что так будет лучше для нашей семьи.
Мне просто приятно слышать это от вас, потому что я думаю, что многие люди упускают из виду, насколько важно доверие. Но вы упомянули еще кое-что о совместном образовании. Итак, с реальной точки зрения, вы, ребята, просто слушали подкасты вместе? Брэндон только что вручил вам книгу и сказал: «Иди, прочитай это?» Как выглядел ваш образовательный путь
Динамик 3:
Итак, он начал это. Он начинал со мной об этом говорить, а я такой: я понятия не имею. Я понятия не имею, о чем ты говоришь. И поэтому мне потребовалось загрузить приложение BiggerPockets, и он предложил мне присоединиться к некоторым группам в Facebook, а затем я как бы просто начал читать и узнавать вещи, которые привлекли мое внимание или внимание. И тогда разговоры как бы начались оттуда. «Вы видели, что они это опубликовали, или вы видели это?» И тогда это как бы положило начало этим разговорам.
Я никогда не забуду тот день, когда он научил меня считать. Мы ехали, и он такой: «Достань свой телефон, я научу тебя, как это делать». А я такой: «Нет, я не смогу этого сделать». Он такой: «Включи телефон. Я научу тебя, как это делать». Когда мы это сделали, а я не помню, куда мы ехали, но он это сделал. В конце концов, я подсчитывал для него цифры. Я всегда говорю, что это что-то вроде нашего маленького семейного хобби. У нас не так много дел, которые мы делаем вместе, потому что мы оба очень много работаем, но это позволило нам найти что-то общее, что нам нравится делать, и таким образом сблизило нас. Так что это было круто.
Эшли:
Какова твоя причина всего этого? Почему вы изо всех сил стараетесь стать инвестором в недвижимость? Какова цель этого?
Динамик 4:
Ага. Итак, мое «почему» — положить конец бедности поколений в моей семье. Итак, я родился в жилых комплексах Нового Орлеана. Проект Каллиопа, вероятно, является одним из худших жилищных проектов в Америке. А меня воспитывала мать-одиночка, которая не была ленивой. Она работала на трех работах, но имела едва среднее образование, может быть, до девятого класса. Ей пришлось стать уборщицей в больнице. Итак, как мать-одиночка, она попыталась помочь мне и моим сестрам. Я один из семи, у меня шесть сестер.
У нее не было финансовой грамотности. Моя трудовая этика исходит от нее, но она не знала, что нельзя разбогатеть, просто работая. И мое «почему» — разрушить это проклятие, потому что я единственный в моей семье, кто понимает финансовую грамотность и практикует ее. Так что это будет момент полного круга, когда я смогу оставить наследие, которое мне не по силам. Чтобы моим будущим племянницам и племянникам, внучатым племянницам и племянникам и возможным детям не пришлось бы рождаться в бедности. Вот почему.
Эшли:
Лоуренс, я так горжусь тобой. Просто заявив, что вы взяли на себя инициативу в самообразовании, и очень сложно изменить то, как вы все знали, чтобы вся ваша жизнь изменилась, и вы захотели предпринять действия для чего-то другого. Я думаю, это отличная причина, и кажется, что это определенно достаточная мотивация для того, чтобы продолжать идти вперед и действительно создавать богатство поколений.
Tony:
Лоуренс, мне нравится слушать эту историю, и я думаю, что это доказательство того, что то, с чего ты начинаешь, очевидно, имеет большое влияние на то, как далеко ты сможешь зайти, но это определенно не ограничивает то, на что ты способен.
Лирва Санчес — дипломированная медсестра, мать-одиночка двух мальчиков, живущая в Южной Калифорнии, недалеко от того места, где я живу в Южной Калифорнии. А после расставания она провела два года, преследуя синдром блестящих предметов, связанный с оптовой торговлей и небольшими инвестициями за пределами штата. Но затем она удвоила усилия по стратегии в сфере недвижимости, которая действительно работала для ее детей, и поняла, что один объект недвижимости действительно может изменить ее жизнь. Что, по вашему мнению, привело вас в мир инвестиций в недвижимость?
Динамик 5:
Итак, как вы упомянули, я недавно расстался. У нас двое маленьких мальчиков, и это было действительно трудное время. На самом деле, происходило много хорошего и не очень хорошего. Я только что погасил весь свой долг. У меня была задолженность за школу, я взял кредит на машину, но я только что все погасил.
Эшли:
Это удивительно. Поздравляю с этим. Обычно это не так-то просто сделать.
Динамик 5:
Спасибо. Спасибо. Итак, я был в поездке с Дэйвом Рэмси, и она была полна сбережений, сбережений и вложения всего в долг. Итак, когда мы сделали этот выбор, это решение расстаться, это было действительно очень трудное и сложное время в моей жизни, и оно просто заставило меня переключиться на работу над собой. Поэтому я погрузился в личностное развитие, книги по самосовершенствованию и все такое. Но частью этого процесса я также столкнулся с инвестированием в недвижимость, накоплением богатства, тем, как мне продолжать осуществлять свои мечты и ту жизнь, которую я хочу для своих детей сейчас, когда я в значительной степени потерял свой доход, половину своего дохода. на ночь в основном.
Вот так оно и получилось. Это было частью всего процесса погружения в себя и просто попыток добиться большего, стать лучше и обеспечить такую же или лучшую жизнь для моих детей, независимо от моего статуса.
Tony:
Еще один вопрос. Что бы вы посоветовали кому-то, кто, возможно, находится в похожей ситуации и переживает большие перемены в жизни? К сожалению, развод в связи с раздельным проживанием сегодня является обычным явлением, и есть много людей, которые стремятся стать инвесторами в недвижимость, но они могут использовать это жизненное событие, связанное с расставанием или разводом, как оправдание того, почему они не могут этого сделать. инвестировать в недвижимость. Итак, что вы посоветуете тем, кто находится в аналогичной ситуации и хочет начать?
Динамик 5:
Я думаю, мой совет — сохранять надежду. Каким-то образом вы можете найти способ. Дело не в том, что вы не можете, просто вы еще не поняли, как это сделать, и не нашли способ заставить это работать на вас и ваш образ жизни. Я бы сказал, что мне потребовалось много времени, чтобы не сдаваться, пытаться найти информацию, читать что-то. Вы встретите случайные статьи, которые вам помогут. Вот как я обнаружил, что это сработало для меня. У меня было очень мало денег на покупку недвижимости. Не за мои расходы. Эти маленькие подсказки появятся или появятся возможности.
На работе у меня была возможность получить повышение по службе, и я ею воспользовался, потому что в глубине души думал: «Недвижимость, которая мне поможет». Так что просто постарайтесь сохранять мотивацию и не упускать из виду. Синдром блестящего предмета — действительно серьезная проблема, и он действительно влиял на меня на протяжении добрых двух лет.
Tony:
Итак, вы, ребята, только что услышали о том, как некоторые из наших лучших гостей-новичков нашли причину своего бизнеса по инвестированию в недвижимость, но, очевидно, у многих из вас, ребята, есть цель, возможно, заниматься всем этим делом с недвижимостью полный рабочий день, но для того, чтобы сделать что вы должны быть очень тверды в основах. Итак, дальше вы услышите о фундаменте, который построили некоторые из наших гостей-новичков в сфере недвижимости, который позволил им сделать этот шаг и заняться этим на постоянной основе.
Динамик 6:
И я начал свой инвестиционный путь в 2020 году.
Tony:
Это прекрасное время, чтобы начать.
Эшли:
Ага. Что заставило вас начать тогда? Что это за момент случился для вас?
Динамик 6:
Я не уверен, было ли это прозрением или разговором с самим собой, но я оказался на том перекрестке, где подумал: «Хорошо, я могу продолжать идти по тому пути, по которому я шел, и я иду». чтобы получить те же результаты». Или я могу изменить игру и посмотреть, смогу ли я улучшить свою жизнь. Я не был человеком, разбирающимся в финансах. Честно говоря, я изо дня в день был парнем, который любит от зарплаты до зарплаты. В конце концов я это выясню. И вот наступил 2020 год. Думаю, во многом это заслуга моего хорошего приятеля Калеба Кеннеди. Он был первым человеком, с которым я когда-либо разговаривал о финансах, и он заставил бережливость выглядеть круто.
Вместо того, чтобы гулять по выходным и тому подобное, он такой: «Майк, нет». Он показал мне, я думаю, это был его счет в Robinhood, и там была очень значительная сумма денег. Я знал, что в то время мы зарабатывали примерно одинаковые деньги за год, и мой счет совсем не был похож на его. И я подумал: «Чувак, как ты это сделал?» Он такой: «Я дешевка. Я не трачу деньги».
Tony:
Ага. Майк, мне нравится эта история, потому что ты сказал, что он заставил бережливость выглядеть круто. И это полная противоположность тому, что пропагандирует общество. На днях мы с другом разговаривали, и похоже, что в социальных сетях очень много людей, у которых много подписчиков, и большая часть причины, по которой их подписчики такие большие, заключается в том, что они публикуют пачки денег, и я понял это. и я это понял. И это просто не мой характер. Я не такой яркий человек. Но именно это привлекает многих людей по тем или иным причинам.
Но я думаю, что если мы все сможем лучше нормализовать бережливость и сделать это крутой вещью, и именно тем, что вы сказали, то это не обязательно была машина, на которой он ехал. Это не обязательно было то, что он собирался по выходным делать все эти сумасшедшие вещи, что действительно впечатлило вас больше всего, так это его аккаунт в Robinhood.
Динамик 6:
100%. Я имею в виду, что для меня это изменило правила игры, потому что я был одним из тех людей. Я водил BMW, и это была буквально зарплата до зарплаты. Я никогда не думал о своей пенсии. Я никогда не думал: «Эй, если у меня будут дети, это будет стоить два, три, 4,000 долларов в месяц. Я не откладываю две, три или четыре тысячи долларов в месяц, так что же мне делать?» И это было в феврале 4,000 года. Я подумал: «Ну, я буду дешевым». Я исключил как можно больше законопроектов. Я начал отслеживать каждую потраченную копейку.
Эшли:
Как ты это отслеживал, Майк? Использовали ли вы Excel, приложение или что-то в этом роде?
Динамик 6:
Старый добрый способ, ручка и бумага.
Эшли:
Да?
Tony:
Ни за что.
Динамик 6:
Да сэр. Теперь у меня есть книги. Так что я буквально только начал записывать все, что потратил, и каждый месяц старался улучшить это. Столько-то я потратил на бензин, столько-то потратил на еду. Посмотрим, смогу ли я немного от этого избавиться. В то время я еще занимался бодибилдингом, поэтому моя еда была очень простой. Итак, я пошел и попытался найти самую дешевую курицу, я попытался найти самый дешевый рис. Я бы купил его оптом, мешки риса по 20, 40 фунтов. Я вырезала овощи. Я подумал: «Чувак, мне просто нужны белки, углеводы и жиры». Мне очень жаль, что зелень больше не работает.
И просто сделал это как можно дешевле, когда начал погашать долг, потому что у меня была задолженность по кредитной карте, была машина, которую я в итоге продал, избавившись от нее, когда экономика сошла с ума и стоимость подержанных автомобилей выросла, я мне не пришлось ничего платить, чтобы выбраться из этого, потому что в то время, я думаю, я был должен 26, 27,000 XNUMX долларов за машину, и теперь, оглядываясь назад, я подумал: «Господи, Майк, если бы ты только что с теми деньгами, которые ты потратил тогда, тебе не придется работать ни дня в жизни».
Итак, это был тот февраль. Я даже никогда не думал о покупке дома. Как бы плохо это ни казалось, я не думал, что когда-нибудь смогу это сделать, потому что не успевал за своим кредитом. Раньше мне было стыдно за все это, но теперь я оглядываюсь назад и горжусь этим, потому что это привело меня туда, где я нахожусь сегодня.
Tony:
И Майк, просто очень быстро, я не думаю, что тебе когда-нибудь будет стыдно за это, верно? Как будто у каждого человека есть предыстория, и никто из нас не был бы тем, кем мы являемся сегодня, без этой предыстории. Таким образом, существует высокая вероятность того, что вы не были бы с нами в этом подкасте прямо сейчас и вели этот разговор, если бы не те решения, которые вы приняли, и то, что вы считаете ошибками, если бы этих ошибок не произошло. Поэтому я думаю, что всегда есть чему поучиться.
Но прежде чем мы продолжим, я хочу спросить только одну вещь. Итак, вы отправились в это путешествие, чтобы радикально сократить свои ежемесячные расходы. Не обязательно называть нам точные цифры, но удалось ли вам сократить их вдвое? Было ли это снижение на 25%? Насколько вам удалось сократить свои расходы за этот период?
Динамик 6:
Вероятно, чуть больше 2,500 долларов в месяц.
Tony:
Wow.
Динамик 6:
Да, это то, что я смог сэкономить за месяц после этого. Поэтому я уменьшил его на 2,500 долларов в месяц.
Tony:
Как вам удалось перейти от экономии всего к тому, чтобы теперь вкладывать это в создание своего дохода?
Динамик 6:
Ну, я знал, что недвижимость — это выход. Это было где-то в 2012 году… На самом деле, дело не дошло до конца года, потому что в феврале я поставил цель: «К концу этого года я куплю дом». Итак, я погашал долги, улучшал свой кредитный рейтинг, экономил деньги. Я расплатился со всеми этими кредитными картами, выплатил кучу долгов. 30 декабря 2020 года — это день, когда я закрыл свой первый дом.
Эшли:
Моя двоюродная сестра, она только вчера обручилась. А когда она начала встречаться со своим парнем, у него был дуплекс. А после года знакомства она переехала к нему и просто жаловалась: «Нам нужно жилье побольше. У меня нет туалета и всего этого». И я спросил: «Какие у тебя планы на эти выходные?» И она назвала два места, где они собирались поужинать. Они собирались, я не знаю, на какой-то концерт. Я спросил: «Какие поездки у тебя запланированы?» Она планирует все эти поездки, и я такой: «Тебе это нравится? Тебе все это нравится?» И она такая: «Да, знаю».
Я сказал: «Знаете, почему вы можете это сделать?» А она такая: «Ну, мой парень платит за меня». Я сказал: «Да, как вы думаете, он смог бы заплатить за это, если бы у него сейчас была такая огромная ипотека?» Она такая: «О, да». Это ей понравилось, и теперь она только что обручилась в Шотландии, и они только что купили этот красивый огромный дом и все такое. Это было то отсроченное удовлетворение, что ей пришлось страдать и жить в маленькой квартирке с арендатором внизу пару лет. Но удивительно то, что может произойти на самом деле.
Может показаться, что это не так уж и много, но на самом деле в будущем это может принести немало пользы. Это почти как если бы вы подумали о сложных процентах. Все эти совокупные эффекты от взлома дома и возможности сократить расходы на проживание действительно могут в конечном итоге сложиться, чтобы сэкономить на то большое красивое кольцо с бриллиантом, которое она получила.
Tony:
Когда я встретил тебя, ты все еще работал инженером. И для стольких людей в стране вы уже осуществили часть американской мечты. Вы поступили в колледж, получили техническое образование. У вас была очень хорошая зарплата. У вас была такая должность, что, вероятно, вы бы работали до конца своей жизни, могли бы выйти на пенсию и делать все правильно. Так что же послужило для вас толчком или мотивацией оставить этот очень комфортный образ жизни, который вы для себя построили?
Динамик 7:
По сути, когда мы начали возвращаться в офис, моя душа просто умерла. По сути, последние два года во время COVID я провел, имея возможность работать из дома. Я также получил лицензию на недвижимость. Итак, я уже продавал недвижимость на стороне, и моя жизнь казалась мне приятной, и у меня было больше контроля над своим временем. Итак, как только мы начали возвращаться в офис, я ехал на работу по часу в одну сторону, что было невесело. Я просто начал злиться и расстраиваться. И если вы меня знаете, я не очень злой человек. Ощущение свободы действительно привело меня в восторг. И именно тогда все механизмы начали меняться. А потом я действительно выиграл билеты на конференцию Тони, пошёл на конференцию, вышел и подал уведомление за две недели.
Эшли:
О боже мой. Ух ты. Это невероятно. Хорошо. Итак, начнем прямо с этого. Итак, на конференции вы решаете, что уведомляете об этом за две недели. Какие у вас были системы безопасности, чтобы вы могли принять это решение?
Динамик 7:
Так что покупка моего дуплекса, честно говоря, была шагом номер один. Я не осознавал, насколько это на самом деле была подстраховка, потому что особенно… И я до сих пор не получаю от этого никаких денег, но я просто накапливал этот маленький сбережения. Но самое замечательное в моем дуплексе то, что он покрыл все мои расходы на проживание, поэтому я знал, что даже если дело дойдет до крайности, это буквально я и моя собака. Сейчас это моя семья и единственные люди, о которых мне нужно заботиться. Поэтому я знал, что, если дойдет до критической ситуации, я смогу прожить на рамене в течение следующих нескольких месяцев и при этом быть в полном порядке.
Итак, это был первый шаг. И мой дуплекс тоже приносит денежные потоки, так что я получаю от этого дополнительные деньги. Но у меня также есть много других побочных работ, например, мои публикации в социальных сетях. Я знал, что со мной все будет в порядке, мне просто нужен был толчок. И тогда же я начал наш бизнес по краткосрочной аренде. И я говорю это потому, что буквально после той конференции я летел домой и написал своему лучшему другу, с которым мы буквально разговариваем каждый день и делаем все вместе.
Она много лет слышала, как я говорю о недвижимости, и я такой: «Итак, я думаю, что собираюсь начать этот бизнес. Хочешь присоединиться ко мне?» Вот так всё и началось.
Tony:
Итак, Оливия, если можно, я просто хочу немного углубиться в эту тему. Итак, в тот момент вы сказали, что злитесь, расстраиваетесь из-за идеи вернуться в офис, но я имею в виду, что это должна быть действительно сильная эмоциональная реакция, чтобы сказать: «Для меня это достаточно большая проблема. захотеть уйти с работы». Так что, я думаю, просто расскажите нам не только о логической стороне того, что я хочу уйти, но и просто мысленно, эмоционально, о том, что происходило, чтобы вы сказали: «Этого достаточно. Я собираюсь уйти из-за этого».
Динамик 7:
Так что я действительно пережил этот эмоциональный и умственный прорыв. Это было похоже на смену идентичности, потому что последние 10 лет я был инженером и выступал за женщин в инженерном деле, чернокожих в инженерном деле и все такое. И вдруг я просто отпустил это. Так что лично мне было действительно трудно с этим справиться, потому что мне казалось, что я отпускаю часть своей личности. Но потом я просто увидел, какой в этом был потенциал.
Я был намного счастливее, когда мне приходилось заниматься недвижимостью, когда я создавал недвижимость и когда я занимался всем этим. Так что это просто довело меня до крайности. Но еще я выиграл билеты на конференцию Тони так: я даже не помню, как подписался на эту раздачу, потому что Тони проводил розыгрыш в социальных сетях, а я практически лежал на диване в депрессии и был немного пьян, но я не не забудьте на самом деле зарегистрироваться. Но я был в таком плохом психическом состоянии. А потом, через три дня, я получаю уведомление в Instagram от Тони: «Поздравляю, Оливия, ты выиграла билеты». И я такой: «Подожди, что?»
Я помню, как во время конференции посреди Мексиканского залива мне нужно было отправиться в море, и я сказал: «Нет, я беру отпуск. Я собираюсь на эту конференцию. Это знак». И это как бы положило начало всему. А на следующий день, когда я вернулся, я отправился в море.
Tony:
Эшли, я просто хочу отметить, что у меня, у тебя и Оливии после колледжа один и тот же кризис идентичности. Сначала я пошел в школу на инженера. На самом деле я работал в Chevron. Оливия, ты тоже работаешь не там, в «Шевроне»?
Динамик 7:
Да.
Tony:
Ага. Так что я также работал в Chevron инженером. Эшли, я знаю, что ты пошла по пути бухгалтерского учета. И это как будто сложно, потому что все эти годы ты ходишь в школу и вливаешься в эту личность того, кто ты есть. И прийти к осознанию того, что это уже не тот, кем ты хочешь быть. Многим людям трудно проглотить эту таблетку, но я думаю, что мы все должны дать себе немного… Я не знаю. Мы должны гордиться собой за то, что А. был таким молодым и принял такое решение. Но во-вторых, просто иметь смелость сделать это, потому что есть люди, которые чувствуют это чувство внутри себя годами, а иногда и десятилетиями на протяжении всей своей жизни, но они никогда не могут по-настоящему нажать на этот курок и добиться этих изменений.
Одна из вещей, о которой я всегда думал и к которой прибегал, это то, что если я приму это решение и скажу, что что-то не получается, я всегда знаю, что могу вернуться и найти другую работу.
Эшли:
Это была отличная мотивация. Мне нравилось слышать от Лоуренса «почему», о денежном мышлении Майка и о том, как Оливия смогла бросить свою шестизначную работу. Мы всегда многому учимся у наших гостей-новичков, и я хочу продолжить слушать несколько полезных советов, которыми новички делились с нами на протяжении года. Думали ли вы, что наличие лицензии на недвижимость будет огромным преимуществом для начала работы?
Динамик 8:
Таким образом, моя лицензия на недвижимость помогла нам в покупке одного из пяти объектов недвижимости, которые мы купили сейчас. Я взял комиссию только один раз, так что это помогло, но то, что мы обычно делаем, и если вы обсуждаете получение лицензии на недвижимость и пытаетесь выяснить, стоит оно того или нет, вы можете получить свою лицензию и это помогает. Я думаю, что иметь возможность управлять номерами, доступом к MLS и другими вещами полезно, но вам это не обязательно нужно, потому что в итоге мы звонили агенту по листингу и говорили: «Эй, я готов откажитесь от моей комиссии, если примете наше предложение по этому объекту».
Или в случае с нашей первой недвижимостью, потому что первоначальный взнос был для нас ограничивающим фактором. Я сказал: «Эй, я откажусь от своей комиссии, если вы просто дадите нам эти деньги в качестве компенсации за заключительные расходы. Так что ты заплатишь часть наших комиссий по кредиту и сделаешь для нас кое-какую модернизацию дома». И это помогло нам больше, чем просто получить комиссию. Так что я думаю, что это 50 на 50, если вы хотите закрепиться в сфере недвижимости или думаете, что собираетесь покупать много недвижимости. Это не повредит. Поддержание лицензии может стоить 600 или тысячу долларов в год, но вам не обязательно иметь ее, чтобы начать работу или создать огромный портфель недвижимости. Это действительно вопрос личных предпочтений.
Эшли:
Тем не менее, мне нравится этот ответ, просто узнать вашу точку зрения на него и ваше мнение, потому что мы так часто задаем этот вопрос.
Динамик 9:
Ага. Я имею в виду, что я был новичком в сфере недвижимости, но я начал с поиска сделки. Итак, я нашел сделку, просчитал цифры, научился компенсировать недвижимость и знал, сколько будет стоить эта недвижимость после ремонта. Я знал, что нужно, чтобы заняться этим, просто имея опыт работы в сфере генеральных подрядов, и попросил некоторых людей изучить это. Итак, я начал с поиска сделки, а затем мы подумали: «Хорошо, как мы собираемся это профинансировать? Кто это купит?»
И хотя на тот момент у меня не было опыта работы в сфере недвижимости, у меня был жизненный опыт. Итак, вернувшись из моего дома в Южной Калифорнии, мы с мужем активно участвовали в различных кружках. Мы были тренерами в разных видах спорта и тому подобном. Итак, это был человек, с которым мы работали много лет. Они доверили нам своих детей.
Поэтому я сказал: «Ну, если они доверяют нам своих детей, они доверят нам и свои деньги». Итак, мы просто позвонили ему и сказали: «Эй, Боб, я знаю, что это безумие, но таково соглашение. Вот на что он смотрит. Вот цифры. Я покажу тебе. Я пришлю тебе компы. Вот что, я думаю, он может сделать». И поскольку этот аспект доверия, я думаю, у них уже был с нами, они доверились нам в этой возможности. Поскольку мы уже построили с ними такие отношения, они чувствовали себя комфортно, решившись на сотрудничество с нами. И с тех пор они фактически являются одними из наших основных партнеров. Сейчас они сотрудничают с нами во многих сделках, и мы им очень благодарны.
Tony:
Маккензи, вы только что феноменально разобрали многое из того, о чем мы с Эшем говорим, когда дело доходит до поиска партнерских отношений. Итак, я просто собираюсь на секунду разрушить то, что вы здесь сказали. Так что потерпите меня. Итак, сначала вы определили, каков ваш уникальный набор навыков, и это заключалось в поиске сделки. Вы использовали свои сильные стороны, вы использовали свои навыки, чтобы найти действительно выгодную сделку. Затем вы сказали: «Хорошо, если я смотрю на кусочки головоломки, необходимые для осуществления этой сделки, у меня есть поиск сделки, у меня есть даже сторона управления недвижимостью или проектом, но мне не хватает капитала». сторона. Ладно, позволь мне пойти и найти партнера, который заполнит эту пустоту».
Итак, вы выходите туда и находите кого-то, у кого есть те ресурсы, которых вам не хватает. Этот человек никогда раньше не занимался недвижимостью, но вы сказали, что причина, по которой он был готов работать с вами, заключалась в том, что там был такой уровень доверия. Одна из вещей, о которых мы с Эшем говорим в книге, заключается в том, что когда вы ищете партнера, люди обычно сотрудничают с людьми, которых они знают, любят и которым доверяют. Итак, вам нужны все три из них. Таким образом, даже несмотря на то, что этот человек никогда раньше не инвестировал в недвижимость, потому что у вас был фундамент знаний, симпатий и доверия, когда вы предоставили ему возможность, они были готовы ухватиться за нее, потому что вы, ребята, создали этот фундамент.
Эш много говорит о своем первом партнерстве, когда этот партнер вложил в сделку свои сбережения, и это потому, что они с Эшли знали об этом, любили и доверяли. Так что мне просто нравится эта история, потому что вы действительно иллюстрируете все важные элементы построения партнерства.
Динамик 9:
Я думаю, что многие люди думают: «О, я не смогу начать, пока не получу весь этот опыт в сфере недвижимости». Что ж, вы никогда не начнете, если… Потому что для получения такого опыта нужны сделки, капитал и тому подобное. Так что я полностью согласен, и я думаю, что если люди откроют глаза на: «О, может быть, этот человек», я постоянно слышу это: «Я не знаю никого с деньгами». Я действительно очень сомневаюсь, что это правда. Так что смотрите внимательно, и спросить никогда не помешает, и я всегда говорю: «Если вы найдете сделку, я чувствую, что деньги и капитал последуют за мной». Вам просто нужно начать сделку. Так что да, я согласен.
Эшли:
Откуда вы берете эти данные, которые вы хотите использовать для своих цифр и для своих расходов, чтобы вы знали, что это самые точные данные, которые вы можете получить?
Динамик 10:
Ага. Хорошо. Что касается расходов, авансовыми расходами будут авансовый платеж, который мы вносим. Обычно мы делаем 25% авансового платежа за риск рефинансирования. Итак, эта часть фиксирована и представляет собой авансовые расходы. Затем после этих расходов идут проценты, которые представляют собой платеж по ипотеке. Для этого у меня тесные отношения с кредиторами, и я стараюсь оставаться на вершине рынка, чтобы знать: «Хорошо, какова ставка по 30-летней фиксированной ипотеке? Какова стоимость 7/1 ARM? Какова цена за 5/1 ARM?
Эшли:
Вы просто отправляете им электронное письмо и спрашиваете или собираетесь зайти на веб-сайт, чтобы поискать это? Где еще кто-то мог найти эту информацию?
Динамик 10:
Я действительно звоню им, чтобы получить эту информацию, да. Итак, я звоню им и именно так получаю эту информацию, потому что все сценарии очень разные, и, поскольку я рассматриваю не только долгосрочную аренду, это может быть даже среднесрочная аренда. Я мог бы купить второй дом и использовать его как инвестиционную недвижимость. Я мог бы купить дуплекс, триплекс или квадруплекс. И финансирование действительно варьируется в зависимости от типа собственности. Вот почему так важно не просто полагаться на один номер с веб-сайта, а фактически поделиться подробным сценарием, а затем получить ставки, чтобы эту информацию я получал от своего кредитора, а не просто звонил одному кредитору. , я звоню как минимум трем, чтобы успеть за покупками, прежде чем решу выбрать одного
Tony:
Пуджа, один дополнительный вопрос к этому, я знаю много новичков, они нервничают из-за того, что их кредит несколько раз просрочивается, или, возможно, у них плохие отношения с кредитором, потому что они всегда рассказывают им об этих сделках, они на самом деле никогда не куплю. Что вы думаете или как вы с этим справляетесь? Они используют ваш кредит каждый раз или просто сообщают вам предварительные цифры? Знают ли они, что вы только что просматриваете эту недвижимость, или ожидают, что вы все это купите? Как вам удается работать с такой динамикой?
Динамик 10:
Да, что касается беспокойства о том, что подумают кредиторы: «О, вы просто просите их назвать вам ставки и продолжаете им звонить». И вы не знаете, когда сможете заключить эту сделку. Это может занять три месяца, четыре месяца. Я звонил своему кредитору последние семь месяцев, так что это долго. И после этого, что касается проверки кредитоспособности, нет, они не проводят мою проверку кредитоспособности. Я согласен. Я не хочу, чтобы мой кредит ухудшался каждый раз, когда я пытаюсь делать покупки, каждый раз, когда я пытаюсь проанализировать сделку.
Они даже не проводят мягкую проверку, и она просто меняется. Скажем, если я работаю с кредитором, с которым я уже работал в прошлом, они задают мне вопросы: «Эй, изменилось ли что-нибудь в вашей ситуации с точки зрения нового долга, который вы взяли в виде вашего дохода?» Они будут задавать эти вопросы на основе уже имеющейся у них обо мне информации, они смогут провернуть для меня этот сценарий.
Так что нет, жесткая проверка кредитоспособности не является обязательным шагом. Хороший кредитор, которому нужен ваш бизнес, который знает, что делает, всегда должен быть готов предложить вам такую цену.
Tony:
Пуджа, я хочу продолжить, потому что одна из других вещей, которые вы упомянули, которые мне показались интересными, и вы немного подвели к этому, заключается в том, что в этих четырех или пяти шагах, которые вы здесь перечислили, вы сосредотачиваетесь на сначала расходы, и вы говорите: «Эй, я не хочу, чтобы мои расходы превышали X долларов в месяц». Можете ли вы объяснить мне, почему это один из ваших первых шагов? Потому что я думаю, что большинство людей начинают с другого конца, где говорят: «Эй, я хочу, чтобы мой денежный поток был равен X». Но вы смотрите на это с другой стороны, сосредотачиваясь в первую очередь на расходах. Какую, по вашему мнению, выгоду вы получили от того, что вы перевернули все и обратились к расходам, а не к денежному потоку?
Динамик 10:
Причина, по которой я начинаю с расходов, заключается также в том, чтобы учесть непредвиденные сценарии, учесть вакансии. Допустим, дом пустует месяц или два. Допустим, арендатор не в состоянии оплатить арендную плату за месяц или два. Вам придется пройти процедуру выселения, чтобы ежемесячный отток решал, смогу ли я выплатить ипотеку, даже если никто за меня ее не платит. Итак, если это 10,000 20,000 долларов в месяц, то мне придется платить эти XNUMX XNUMX долларов за два месяца. Это много денег. Я не хочу идти на такой риск.
Итак, в зависимости от моих собственных резервов, в зависимости от моего собственного дохода, я определяю этот порог. Так что 5,000 долларов — это все в порядке. Таким образом, за месяц я мог заплатить 5,000 долларов, если бы была вакансия или кто-то не заплатил арендную плату вовремя. Вот почему я начинаю с расходов, потому что… И это мое личное мнение. Если я сосредоточусь на создании денежного потока, скажем, в 500 долларов, и покупаю недвижимость стоимостью около 1.5 миллиона долларов, а ежемесячные расходы составляют около 8,000 долларов, и если мне придется заплатить эти 8,000 долларов один раз, 500 долларов не имеют смысла. Вот почему у меня есть этот процесс, в котором я сначала смотрю на расходы.
Эшли:
Что заставило вас начать флиппинг?
Динамик 11:
Потому что в недвижимости мне нравится одна вещь, и когда я углубился в нее, я понял, насколько она разнообразна. У меня был небольшой аналитический паралич, потому что я думал: «Хочу ли я найти хранилище? Хочу ли я сдать дом? Хочу ли я заняться Airbnb и больше заниматься гостеприимством? Хочу ли я просто купить и держать?» Сначала я действительно больше увлекался переворачиванием только потому, что многие инвесторы, с которыми я работал, делали перевороты, и поэтому я действительно смог многому научиться из этого процесса. Я бы пошел прогуляться с ними по недвижимости.
Был бы список инвесторов и список оптовиков, которые рассылали бы: «Эй, у нас сегодня день открытых дверей с одного до трех, все вы, инвесторы, приходите в этот дом». Я приходил в дом, на самом деле, не с намерением его купить, а просто ходил по дому и работал над тем, чтобы получить деньги на реабилитацию. У меня была своя маленькая таблица, над которой я работал. Потом, может быть, мне пару раз повезло, и подрядчик действительно прогулялся со мной по некоторым местам и поделился со мной своим представлением о том, что, по его мнению, для этого потребуется.
Я просто ходил на некоторые из этих дней открытых дверей и просто слушал, что говорили другие люди, потому что многие из них были крупными инвесторами в Хьюстоне, и они ходили вокруг, показывая на что-то. Я просто слушал и слышал, что они говорили: «О, это будет стоить 1,500 долларов, чтобы сделать этот туалет или что-то в этом роде». А я просто мысленно делал заметки.
Я посетил 20-30 из них в первые несколько месяцев без всякого намерения что-либо покупать, у меня не было финансовых средств, чтобы что-либо купить, но я просто получал всю эту информацию, чтобы действительно узнать стоимость реабилитации и то, что на самом деле будет происходить. сделать так, чтобы мне было комфортно перейти на следующий уровень, когда я действительно сделаю предложение и вложу свои с трудом заработанные деньги, над которыми я работал так долго, что так нервничал перед их использованием.
Но как только я действительно начал выдвигать предложения, весь этот стресс как бы исчез, потому что я увидел возможности того, что на самом деле будет генерироваться, если что-то будет заключено с хорошей сделкой и просто попробовать что-то.
Tony:
Гаррет, мы взяли интервью у вашего эпизода 289, так что до этого момента у нас было 288 разговоров, и я не думаю, что ни один человек когда-либо говорил, что они ходили на дни открытых дверей только для того, чтобы услышать, что представляют собой другие потенциальные инвесторы. говоря, что дому может потребоваться реабилитация. Чувак, какой простой, но очень эффективный способ оценить твои затраты на реабилитацию, потому что я чувствую, что для многих новых инвесторов это одна из вещей, которая действительно их застревает, это то, что если ты никогда не делал этого раньше, для тебя это сложно. примерно, какую сумму денег вы можете потратить на покупку и ремонт дома.
Очевидно, что после того, как вы сделали это несколько раз и делаете покупки, находясь в своей коробке для покупок, вы точно знаете, сколько это будет стоить. Эш, я уверен, ты точно знаешь, сколько стоит ремонт дуплекса в Буффало. Я точно знаю, сколько стоит отремонтировать квартиру с тремя кроватями, двумя ваннами и деревом Джошуа, но если вы делаете это впервые, то здесь возникает много вопросительных знаков. Вы также упомянули о том, чтобы заставить генерального директора пройти с вами, но еще один дополнительный вопрос по поводу этого слушания.
Итак, я думаю, во-первых, как долго вы были на этих днях открытых дверей? Вы просто были там все время и просто позволяли людям проходить мимо, а потом разговаривали с другими инвесторами или вы просто были своего рода мухой на стене и делали заметки? Просто расскажите нам о тактической стороне того, как вы на самом деле получили информацию из этого дня открытых дверей.
Динамик 11:
Сначала я немного больше нервничал. Я не пытался показать, что не знаю, что делаю и тому подобное, хотя, оглядываясь назад, я понимаю, что так наивно так думать. Но я бы пошел, может быть, на 30 минут, 45 минут. Я просто ходил и вел себя так, будто знаю, что делаю. Я бы не стал говорить со многими людьми. Время от времени я могу вникать в это, но многие из этих людей смотрели на любого, кто был в доме, как на своего конкурента и тому подобное.
Но это поразило меня. Во время розничных продаж в жилых домах я заметил, что люди заходят в дома и просто говорят вслух, не осознавая, что я могу их слушать или что покупатели входят и говорят все эти вещи. И обратная сторона: нужно быть очень осторожным. И я говорю своим покупателям: когда мы заходим в дома, вам нужно быть очень осторожными в том, что вы говорите вслух. Со стороны инвестора было то же самое. Люди такие: они шли в ванную, смотрели вверх и говорили: «О, чувак, ты это видишь? Ой, там утечка. О, это будут хорошие 5,000 долларов».
Я просто принял все это во внимание. И после того, как я немного освоился с разными инвесторами, терминологией и всеми моими собственными исследованиями с помощью BiggerPockets и просто попробовал разные электронные таблицы, которые люди выкладывают в Интернет, в Интернете появилась масса таких… И особенно в Техасе, есть разные подрядчики или люди, которые занимаются реабилитацией, которые выложу здесь бесплатную таблицу с указанием стоимости нового окна.
Возможно, точного ответа не существует, но он дал мне хорошее представление о том, куда я собирался идти, когда начал самостоятельно обходить недвижимость, которую я действительно подумывал о покупке. Я всегда добавлял дополнительную подушку сверху, зная, что все всегда больше. Я увидел это на примере помощи инвесторам, что все всегда идет дороже, чем у вас. Очень редко флип или что-то еще выходит за рамки бюджета.
Tony:
Ни за что.
Динамик 11:
Ага. Как только я это понял, я подумал: «О, мне, наверное, нужно добавить еще 20% буфера поверх этого, пока я это делаю». Так что на самом деле это было просто получение кусочков информации, и у меня, вероятно, первые год или два был аналитический паралич, потому что я так нервничал, типа: «О, эти ребята, они это делали. Для этого у них есть денежные средства. Даже если они потерпят неудачу, с ними все будет в порядке. А если я потерплю неудачу, мои денежные средства пропадут». Но как только я это сделал и увидел, как обычные Джо и Джилл делают все, что я хочу, я понял, что есть способ добиться этого, и мне действительно нужно было просто положить ноги в огонь и вероятно, начнете делать предложения и проведете несколько неудачных сделок, что и привело к тому, что я понял: «Хорошо, это не сработает, но я многому научился из этого».
Ничего подобного не является провалом. Вы не сможете потерпеть неудачу, пока не уйдете. Вы можете воспринимать это только как уроки из всех своих потерь или всех своих невзгод, которые в следующий раз, в конце концов, вы больше не совершите эту ошибку. Когда вы начинаете совершать последовательные ошибки, тогда возникает проблема, которую необходимо исправить. Если вы допустили одну ошибку и можете исправить ее в зародыше с самого начала, то, судя по тому, что я видел со стороны, ваше путешествие должно проходить именно так.
Tony:
Один вопрос, который я хочу задать, заключается в том, что эти системы настроены на очень высоком уровне детализации, и я думаю, что одно убеждение, возможно, ограничивающее убеждение, которое есть у многих людей, когда дело доходит до перепродажи домов, заключается в том, что вы должны быть там, чтобы прогуляться по объектам недвижимости. Вы должны быть там, чтобы пожать руки подрядчику и убедиться, что вы проверяете его работу. Это правда или можно это сделать и удаленно?
Динамик 12:
Вполне возможно сделать это удаленно, если у вас есть сотрудники, которые выезжают на объект хотя бы раз в неделю. Так что, даже если в реабилитационном центре ничего не изменится, скажем, он стоит там, мы ждем оформления разрешений, мы все равно будем ездить на нем каждую неделю, потому что никогда не знаешь, появятся ли скваттеры, вдруг труба он лопнет, он лопнет, что угодно, ты должен быть уверен, что у тебя тоже есть фотографии, если что-то произойдет, и тебе придется обратиться в суд.
Не хочу вас пугать, ребята, но если кто-то вломится и вам понадобится подать заявление на страховку или что-то в этом роде, теперь у вас есть рекордный след. Итак, самым большим благословением для эффективности нашего бизнеса было то, что мы с Тарой жили более чем в часе езды от всех проектов, над которыми мы работали. Так что у нас не было возможности ездить по три часа в пробках к этим проектам и обратно каждый день или через день.
Поэтому мы создали эти системы, чтобы иметь возможность управлять ими на расстоянии. Мы будем приходить раз в неделю и делать снимки раз в неделю, а затем мы обучили наших подрядчиков тому, что, если у них возникнут вопросы, они пришлют нам несколько фотографий, отправят нам видео или мы свяжемся с ними по FaceTime, и мы Я предоставлю им необходимую информацию.
А затем мы также позаботились о том, чтобы у нас были специалисты в этой области, сетевые связи, возможно, новые инвесторы, которые хотели бы узнать, где, если бы нам действительно что-то было нужно, они бы нам помогли, потому что мы также вносим свой вклад и помогаем им развивать их бизнес. Другое дело, что у нас также будет дежурный разнорабочий, если, скажем, подвал внезапно начинает затоплять, и наш подрядчик не может туда добраться, или это не входит в объем работ, нам нужно его очистить. что-то придумать в нерабочее время, и это будет слишком дорого. Они пойдут и выложат сумки и [неразборчиво 00:43:31] это или что-то в этом роде.
Итак, вначале, когда у нас не было настроенных систем, я работал шесть с половиной дней в неделю. Долгие, чертовски долгие дни, но в основном за компьютером. Я ездил по объектам только раз в неделю. И когда вы начинаете настраивать эти системы, эти шаблоны и действительно хорошо разбираетесь в планировании с самого начала, чтобы заранее предоставить подрядчикам всю необходимую им информацию, тогда вы на самом деле просто наблюдаете за ходом строительства и решаете проблемы. возникают мелочи, которые были непредвидены вначале.
Итак, в течение последних нескольких лет я ездил в Южную Африку на два месяца, когда у меня, например, было семь проектов, или я путешествую тонну, по крайней мере, один раз в месяц. И так-
Эшли:
Тебя сейчас даже нет дома, пока ты ведешь этот подкаст.
Динамик 12:
Я сейчас не дома. Да, именно. И вот, имея эту свободу, и, честно говоря, именно поэтому мы занялись недвижимостью. Итак, начните сегодня создавать эти системы, создавать эти шаблоны. Как я уже сказал, они не страшны. Просто начните записывать информацию на бумаге, а затем решите, как вы хотите ее организовать. И если вы не лучший в этом деле, наймите помощника ветерана, который хорошо разбирается в организации, а затем, в конечном итоге, наймите такого члена команды.
Tony:
Думаю, сначала вы сможете определить, что такое среднесрочная аренда, потому что могут быть люди, которые не знакомы с этой фразой. И во-вторых, как вы находите людей для аренды на промежуточный срок?
Динамик 13:
Абсолютно, да. Итак, среднесрочная аренда, по крайней мере, в моем определении, — это все, что представляет собой 30-дневное пребывание с мебелью, при котором вы платите за коммунальные услуги. По сути, у вас есть Airbnb, который вместо того, чтобы сдавать его в аренду на выходные или на три, четыре ночи или что угодно, вы сдаете его в аренду как минимум на 30 дней плюс. И главная причина этого заключалась в том, что Форт-Уэйн не является местом отдыха. Люди приезжают сюда не для отдыха. Они приезжают сюда на работу.
И когда я находился в здравоохранении, всякий раз, когда я приходил и проходил через больницу, как только нам разрешили вернуться через шесть недель, они заставляли нас, NP, оставаться дома и пытаться проводить видеопосещения. А потом, когда я вернулся в больницу, я никого в больнице не узнал. Я не узнала ни одну из медсестер. И я подумал: «Что происходит?» Итак, я начал разговаривать с людьми, и все были туристическими медсестрами. И я спросил: «Ребята, где вы остановились?» И они такие: «О, я остановлюсь в «Супер 8» дальше».
Я такой: «Сколько ты за это платишь?» «О, около 60 баксов за ночь». Я такой: «Ты шутишь? Это звучит ужасно». И вот мои колеса закрутились. Я подумал: «Конечно, для этого должен быть рынок». И вот как мы начали. Мы начали сдавать в аренду каретный двор. Итак, мы обставили его. Это 600 квадратных футов. Это маленький кирпич. Это выглядит круто. Моя жена проделала замечательную работу, позаботившись о том, чтобы все выглядело действительно очень хорошо.
И в течение первых 24 часов после запуска Airbnb у нас было бронирование на девять месяцев. И в девятимесячном контракте не было даже медсестры, чего я и ожидал от нашего хлеба с маслом. Это был кто-то, кто приезжал в город со своей женой, и он был монтером, как линии электропередач. Он работал над ними для энергетической компании Indiana Michigan Power. И поэтому даже те, кто не был в поле моего зрения, забронировали его на девять месяцев. И это действительно открыло мне глаза: «Эй, для этого существует огромная индустрия, а не только медсестры-путешественники».
И тогда мы расширились. Теперь у нас есть наш главный дом, который был вместе с каретным сараем. Мы переехали из этого, и теперь это среднесрочная аренда. Это две кровати и одна ванна. А еще у нас есть городской дом с тремя спальнями и двумя с половиной ванными комнатами. Это среднесрочная перспектива. Мы сделали арбитраж: одна кровать и одна ванная рядом с больницей, в которой я работал, это среднесрочная перспектива. А затем я выступаю соорганизатором для моего друга, это среднесрочная перспектива.
Эшли:
Можете ли вы объяснить, что такое арбитраж?
Динамик 13:
Абсолютно. Ага. Поэтому я просто позвонил им. Я сказал: «Эй, меня зовут Дэвид. Я сдаю в среднесрочную аренду туристических медсестер. Я работаю в больнице. Жилья не хватает. Не могли бы вы, ребята, заключить со мной корпоративную аренду, чтобы я мог сдавать ее в аренду каким-нибудь туристическим медсестрам?» По сути, вы приходите туда, подписываете договор аренды, в котором говорится: «Я заплачу X сумму, которая равна рыночной арендной плате». А потом мы обставляем здание, перекладываем все коммунальные услуги на свое имя, а потом сдаем его разъездным медсестрам, а потом делаем спред.
Эшли:
Они провели полную проверку вашего арендатора, проверили вашу кредитоспособность и анкетные данные?
Динамик 13:
Нет.
Эшли:
… как арендатор? Нет?
Динамик 13:
Они ничего не сделали.
Эшли:
Wow.
Динамик 13:
Я удостоверился, что вошел в своей форме, со своим значком, так что, может быть, это поможет.
Эшли:
Мне понравилось, как вы использовали это слово, когда обращались к ним: вы хотите сделать это как корпоративную аренду, потому что это было… На самом деле это делается в течение очень долгого времени — это корпоративная аренда, где среднесрочное пребывание является новым, о котором больше людей могут не знать. что это. Мне очень нравится, как вы это сформулировали и представили, и это действительно здорово.
Динамик 13:
Я позаботился о том, чтобы ни разу не упомянуть слово Airbnb. Я подумал: «Тогда они сойдут с ума». Но это было, да, я думаю, что ко мне в город приедут медсестры, которые будут работать в больнице. И поэтому довольно сложно попытаться отказать кому-то в этом всякий раз, когда он приходит в сообщество, чтобы помочь больным людям, которые у нас есть.
Эшли:
Я думаю, что один из ключевых моментов, который вы там затронули, — это операционная часть. И даже если вы считаете себя инвестором и покупаете многоквартирный дом, одну семью или любой другой актив, который вы покупаете, существует некоторая часть управления активами, и это часть операций. Я думаю, что именно здесь на столе остается много денег, потому что все так сосредоточены на: «Мне нужно больше, мне нужно больше. Мне нужно больше единиц. Вот как я добиваюсь успеха». Вместо того, чтобы возвращаться, осматривать свою недвижимость и думать: «Как я могу ее восстановить? Как я могу сократить расходы на страхование, указав свою страховку? Выполняем все эти общие задачи, а затем углубляемся в детали фактического объекта недвижимости, а затем в то, как у вас есть ваши системы и процессы.
Вы заходите и говорите: «Вот такой у нас метод работы. Это процесс, который мы используем». И это одна из причин, почему вы добились такого успеха, смогли сохранить сильное портфолио, потому что, как вы упомянули в начале, были эти три вещи. Качество, просто ответить на телефонный звонок и даже убедиться, что люди знают, что вы здесь, — это огромная часть многих стратегий. И Тони, особенно в случае краткосрочной аренды, например, обслуживание клиентов — это очень важно. И объединение этих операций. И если вы действительно сможете потратить время на внедрение этих систем и процессов, это принесет вам больше денег, чем просто покупка, покупка и покупка.
Динамик 14:
На все сто процентов.
Эшли:
Недавно у нас была гостья, которая сдавала жилье на короткий срок, и она сказала: «Мы сейчас больше не покупаем. Мы возвращаемся к текущей аренде, которая у нас есть. Добавляем гидромассажную ванну. Добавляем сауну. Мы видим, как мы можем повысить ценность уже имеющейся у нас недвижимости, потому что мы увидим большее… Мы берем 20 тысяч и вкладываем их в нашу текущую собственность. Мы увидим больший рост доходов, чем если бы мы пошли и купили совершенно другую недвижимость, где нам пришлось бы организовать еще один комплекс операций. Теперь у нас больше накладных расходов.
И я думаю, что это большая часть, о которой забыли. Все только и говорят о приобретениях, приобретениях, а операции иногда почти отодвигаются на второй план.
Динамик 14:
Что ж, так и произошло, потому что рынок был настолько хорош, что никому не нужно было это делать. А во-вторых, честно говоря, всем повезло. Итак, все, все эти распределители капитала и все такое, просто говорили: «О, черт возьми, мы просто получаем выгоду от этого потенциала роста». Никто не думал о том, чтобы его запустить. Почему? Потому что тебе это не нужно было. Заполняемость была очень высокой. Ставки аренды росли независимо от того, чем вы занимались. И это здорово в данный момент, но это никогда не будет долгосрочной тенденцией. Это всегда будет сбрасываться. Всегда.
Рынок избавится от плохих компаний и владельцев, а также от плохих активов. Если рынок этого не делает, это будет настоящей неэффективностью рынка. Поэтому, когда мы смотрим на это, это действительно важно. Мне понравилось то, что ты сказала, Эшли, потому что цель не в том, чтобы иметь двери. Цель – иметь деньги. И поэтому я не пытаюсь иметь как можно больше дверей, я пытаюсь иметь как можно больше денег. И большинство людей думают, что именно потому, что у кого-то много дверей, они на самом деле владеют этими вещами, что на самом деле в большинстве случаев совершенно не соответствует действительности.
Я бы предпочел купить что-то по цене 30 баксов за квадратный фут, и через 10 лет оно будет стоить 300 баксов за квадратный фут, вместо того, чтобы просто иметь гораздо больше дверей, но не иметь лифта. Вы заработаете больше денег.
Эшли:
Это еще и головная боль.
Динамик 14:
Это гораздо больше головной боли. И нерентабельный. Тогда вы выгорите, все. Я много об этом говорю. Большинство людей покупают себе работу. Вот что они делают. Они покупают себе работу. И во-вторых, это на самом деле не дает им финансовой свободы. Это не так. Верно? Вы не можете просто купить что-то, и оно просто работает, а оно не работает… На этом нужно построить структуру. Вам предстоит построить бизнес. Даже если это одна собственность, все, одна собственность. И во-вторых, я не говорю, что вы что-то строите. Вам не придется управлять имуществом. Вам не нужно ничего делать. Вам еще предстоит построить бизнес.
Итак, я управляющий недвижимостью. У меня есть брокер, есть банк. У меня, может быть, даже есть управляющий активами, а может быть, управляющим активами являетесь вы. У меня есть страховка, у вас есть вся команда. Каковы процессы? Каковы отчеты об активе или об этом управляющем недвижимостью? Мне нужно знать, что они делают, и мне нужно знать, делают ли они плохую или хорошую работу. Поэтому мне нужно научиться управлять недвижимостью. Не потому, что я должен это делать, а потому, что мне нужно знать, какие вопросы задавать, иначе я получу отчеты, но даже не пойму, что они означают.
Таким образом, вы ведете бизнес, даже имея один объект недвижимости, и даже если вы выполняете ноль работы. Это все еще бизнес, и к нему нужно относиться соответственно. А затем вы также можете придумать, как расти дальше, потому что многим людям эти ребята не понравятся, но один дуплекс не сделает вас финансово свободными. Просто этого не произойдет. Верно? У вас должно быть больше одного.
Эшли:
Я имею в виду, может быть, если ты хочешь жить в подвале своей мамы, и она готовит тебе всю еду.
Динамик 14:
Я люблю лапшу рамэн, так что меня это устраивает. Но вам нужно купить более одного. Значит нужно разобраться, понять, что делаешь, не торопиться. Вам не нужно выполнять работу, но тогда вам нужно придумать, как это повторить, верно? Речь не идет о владении тысячей, верно? Речь идет о том, чтобы владеть достаточным количеством средств для достижения своих целей и уметь правильно их использовать, и чтобы эти вещи приносили вам богатство и доход. Вот в чем дело. Вам нужно сделать это хорошо и правильно и не торопиться. Так много людей, вы, ребята, просто спешите, потому что так много людей заработали так много денег в краткосрочной перспективе, и теперь они думают, что им нужно это сделать.
Они видели всех этих парней, которые просто собрали кучу денег и пустили их в дело, а теперь они говорят, что у них тысяча дверей, и такие: «Ух ты, я отстой в жизни, потому что я не делать что-либо из этого». Между тем, на своем W2 они на самом деле зарабатывают больше денег, чем тот парень со своей тысячей дверей. На самом деле это настоящий комментарий. И вот я думаю спустить его на землю. Не корите себя. Сосредоточьтесь на долгосрочной перспективе и стройте правильно, даже если вы этого не делаете. Сделай это правильно.
Tony:
Еще вы упомянули об использовании кредитной карты с нулевой процентной ставкой для финансирования части реабилитации. Я только что написал в своей социальной сети пару дней назад, что мы с Сарой провели этот удивительный, потрясающий, почти недельный отпуск в Мексике. Я хочу сказать, что поездка, вероятно, стоила около 0 12,000 долларов, если сложить наши рейсы и место, где мы остановились, и мы потратили буквально всего 200 долларов, чтобы поехать туда, потому что все остальное было покрыто нашими баллами.
У нас было около нескольких сотен тысяч очков. Но мы часто просматриваем кредитные карты, когда покупаем материалы и прочее. Мы проводим наши мероприятия лично. Практически все наши мероприятия проводятся с помощью наших кредитных карт. Мы размещаем рекламу наших мероприятий, точно так же, как и все другие вещи, которые мы имеем в нашем бизнесе, мы используем нашу кредитную карту, насколько это возможно. Пару раз в год мы берем довольно крутой отпуск.
Итак, мы провели пять дней в Плайя-дель-Кармен на супер-роскошном курорте прямо на берегу моря. У нас был частный трансфер из аэропорта и Тесла, которая нас подобрала и высадила обратно. Мы получили бесплатный доступ ко всем паркам. В любом случае, это было фантастическое путешествие. Я думаю, что для всех инвесторов в недвижимость общая вещь, которую люди упускают из виду, — это возможность использовать баллы по кредитным картам для финансирования отпуска. Мы с Сарой большую часть времени, когда путешествуем, не платим за отпуск.
Эшли:
Честно говоря, даже если вы инвестор в недвижимость, потому что многие кредитные карты имеют бонусы за регистрацию, и есть люди, которые прекрасно умеют это делать, куда бы они ни пошли и открывают новые кредитные карты, закрывают их или что-то в этом роде, и они просто набирают все эти баллы, потому что по кредитным картам будет типа: если вы потратите 5,000 долларов в течение первых трех месяцев, то мы дадим вам сто тысяч баллов, которые вы сможете использовать для путешествий или чего-то еще. И вот я на самом деле делаю это уже, наверное, четыре или пять лет.
Я начал с бонусов за регистрацию, а теперь, пройдя реабилитацию и все такое, это определенно помогает накапливать баллы. Но если я буду летать на Юго-Запад последние четыре года, я смогу взять с собой кого-нибудь бесплатно. У меня был пропуск их спутника. И это как горько-сладко, потому что, если я летаю Delta, у меня достаточно баллов, чтобы я накопил там статус за счет баллов с их кредитной карты. И вот меня обычно переводят в первый класс.
Но если кто-то поедет со мной, они полетят бесплатно на Юго-Западе, у которого нет никаких обновлений. Так что это типа хм, [неразборчиво 00:56:56] Мне пора идти… Да, ты поедешь со мной, это здорово, но теперь мы летим на юго-запад.
Tony:
Заставьте их платить за себя.
Эшли:
Простите, пятилетние. Тебе придется накопить денег на билет, чтобы поехать со мной.
Tony:
Ждать. Какая кредитная карта была вашей любимой? Какой из них вам нравится больше всего по баллам?
Эшли:
Я думаю Чейз Сапфир.
Tony:
Да, то же самое, что я собирался сказать.
Эшли:
Особенно, если вы только начинаете, сделайте это, потому что у них есть правило пяти. Это какие-то правила пяти правил, по которым можно иметь только… Это пять кредитных карт, открытых Чейзом в течение четырех лет или около того. Это что-то вроде этого, или я не знаю, но они ограничивают количество кредитных карт, которые вы собираете для получения баллов. И если вы можете открыть карты на свое личное имя, если у вас есть предприятия, вы можете открыть их на свое имя, но вы можете объединить все эти баллы для своего личного номера Marriott Rewards, или Delta, или чего-то еще.
Tony:
И чтобы не заходить слишком далеко в этом вопросе, но я понял, что у нас тоже есть Chase Sapphire, и у меня есть один на мое имя, у Сары есть один на ее имя. И хотя это личные карты, мы используем их только для деловых целей. А еще у нас есть карта Chase Business Inc, и вы можете делать все эти крутые вещи. Но я заметил, что на самом деле очки «Чейза» стоят больше, чем мили, которые я получаю за «Юнайтед».
У меня может быть сто тысяч миль и сто тысяч очков, и очки с Чейзом идут дальше, чем мили, даже если я бронирую билеты на «Юнайтед». В любом случае, суть всего этого разговора в том, что все слушают, и вы должны правильно использовать долг, чтобы помочь себе финансировать отпуск своей мечты.
Эшли:
Если у вас есть история исчерпания кредитных карт, отсутствия накопления долгов на ваших кредитных картах и невыплаты по ним ежемесячно, это, возможно, не та стратегия, которую вам стоит попробовать прямо сейчас, чтобы путешествовать. Но если вы были очень прилежны и погашали свою кредитную карту каждый месяц, у вас никогда не было баланса, тогда вы также можете воспользоваться этими баллами. И ребята из Travel Point, я думаю, это вроде thepointsguys.com, это большой веб-сайт. Там целая куча людей. Я думаю, это тетя Кара или тетя Кара, что-то в этом роде. Она много говорит о хакинге путешествий, поэтому есть много разных мест, где вы можете попробовать узнать об этом.
Tony:
Я рад, что вы упомянули об этом, потому что я не хочу, чтобы кто-нибудь думал, что мы с Эшли просто накапливаем шестизначную задолженность по кредитной карте. Мой помощник приходит и, вероятно, платит по нашей кредитной карте через день. Поэтому мы очень редко имеем фактический баланс на наших кредитных картах. Итак, вы хотите убедиться, что у вас есть деньги.
Эшли:
Если бы я не выплачивал долг каждую неделю… Обычно это от недели до двух недель. Во-первых, я терпеть не могу высокий баланс, но, наверное… Дэрил был бы у Лоу. Это было бы что-то вроде: «Извините, предложение отклонено. Вы исчерпали себя. Предел уже достигнут у Лоу в последние две недели.
Tony:
Привет, мы надеемся, что вам понравилось слушать это лучшее шоу. Мы, очевидно, проделали большую работу в 2023 году, и мы надеемся, что вы, ребята, сможете воспользоваться этими историями, этими советами, взять эти маленькие кусочки мотивации и использовать их, чтобы начать свой инвестиционный путь, потому что это действительно то, чем мы все занимаемся. здесь, в подкасте для новичков. Итак, приветствуем, что 2023 год подходит к концу. Но вот 2024 год станет вашим годом. Пусть 2024 год станет годом, когда вы заключите эту первую сделку. И когда вы это сделаете, вернитесь к нам и дайте нам знать, потому что мы хотим услышать вашу историю в следующем шоу.
Эшли:
Нам бы очень хотелось, чтобы вы стали частью команды новичков эпизода 2024 года. Итак, вы можете зайти на сайт bigpockets.com/guest и подать заявку на участие в шоу. Но прежде чем уйти, если вы хотите послушать какой-либо из сегодняшних полных выпусков, которые мы повторили, вы можете зайти на наш YouTube для новичков в сфере недвижимости. Вы можете найти ссылку на это в описании шоу, и у нас есть для вас плейлист для каждого эпизода, который был освещен сегодня. Огромное вам спасибо, ребята, за то, что вы стали частью нашего путешествия по подкасту Real Estate Rookie, и нам понравилась каждая его минута. Увидимся, ребята, в 2024 году.
Динамик 16:
(Пение)
Смотрите Эпизод Здесь
Помогите нам!
Помогите нам привлечь новых слушателей в iTunes, оставив нам оценку и отзыв! Это займет всего 30 секунд, и инструкции можно найти здесь. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом эпизоде мы расскажем:
- ЛУЧШИЕ советы, приемы, лайфхаки и советы по недвижимости с 2023 года
- КАК пригласите своего супруга на борт с инвестированием в недвижимость
- Создаем образ жизни своей мечты благодаря силе взлом дома
- КАК заменить свой доход W2 со сдаваемой в аренду недвижимостью
- Ассоциация хак «открытый дом» для оценка затрат на реабилитацию
- Выжать больше денег из вашего текущий портфель
- КАК привлечь подходящего партнера-инвестора (подсказка: сначала найдите сделку!)
- Как получить ЛЕГКИЙ денежный поток через арендный арбитраж
- Начисление полностью оплачиваемых отпусков с помощью бизнес-кредитных карт
- Как завершить проекты ремонта дома удаленно
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Электронная почта .
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- об этом
- Принять
- доступ
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- скапливаться
- накопленный
- точный
- достигнутый
- приобретение
- приобретения
- через
- Действие (Act):
- Действие
- фактического соединения
- на самом деле
- Добавить
- добавить
- объявления
- плюс
- совет
- выступает
- Африка
- После
- снова
- против
- Агент
- тому назад
- решено
- впереди
- Airbnb
- аэропорт
- выровненный
- Все
- разрешено
- почти
- вдоль
- уже
- причислены
- всегда
- am
- удивительный
- Америка
- американские
- количество
- an
- анализ
- анализировать
- и
- Другой
- ответ
- любой
- больше не
- кто угодно
- все
- Квартира
- приложение
- Apple
- Применить
- ценить
- подхода
- арбитраж
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- ARM
- около
- статьи
- AS
- в сторону
- спросить
- спрашивающий
- внешний вид
- аспекты
- активы
- управление активами
- Активы
- помощник
- At
- внимание
- автор
- прочь
- назад
- фон
- Плохой
- сумки
- Баланс
- Банка
- счет в банке
- Базовая линия
- основной
- в основном
- основа
- BE
- Beach
- медведь
- бить
- красивая
- , так как:
- становиться
- становление
- было
- до
- начало
- за
- не являетесь
- вера
- верить
- полезный
- польза
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшее шоу
- Лучшая
- между
- Beyond
- большой
- Большая фотография
- больший
- Крупнейшая
- Банкноты
- Немного
- Черный
- Черные люди
- благословение
- BMW
- доска
- зерно
- бонусов
- книга
- бронирование
- Книги
- Сапоги
- граница
- рожденный
- изоферменты печени
- купил
- Коробка
- Brandon
- Хлеб
- Ломать
- Breakdown
- брейки
- прорыв
- приносить
- брокер
- принес
- бюджет
- Буйвол
- буфер
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- гореть
- бизнес
- бизнес
- но
- купить
- покупателей
- покупка
- by
- Калифорния
- призывают
- под названием
- вызова
- пришел
- CAN
- Может получить
- глава
- способный
- столица
- автомобиль
- карта
- Карты
- заботится
- тщательный
- нести
- Продолжать
- случаев
- Наличный расчёт
- пойманный
- сложные
- изменение
- менялась
- Переключатель
- изменения
- изменения
- погоня
- дешево
- дешевый
- проверка
- контроль
- ура
- шеврон
- Дети
- выбор
- Circle
- круги
- утверждать
- класс
- чистым
- Закрыть
- закрыто
- ближе
- закрытие
- Co-Host
- код
- собирать
- Колледж
- COM
- объединять
- как
- выходит
- удобный
- приход
- комментарий
- комиссии
- Общий
- сообщество
- коммутирующих
- COMP
- спутник
- Компания
- конкурс
- полный
- полностью
- Соединение
- компьютер
- обеспокоенный
- концерт
- Конференция
- связи
- последовательный
- принимая во внимание
- строительство
- продолжать
- договаривающийся
- Подрядчик
- подрядчики
- содействие
- контроль
- Разговор
- Беседы
- Холодные
- Корпоративное
- исправленный
- правильно
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- мужество
- корт
- чехол для варгана
- покрытый
- Covid
- сумасшедший
- Создайте
- создали
- кредит
- кредитная карта
- Кредитные карты
- проверка кредита
- кредиты
- экипаж
- кризис
- критической
- Текущий
- проклинать
- клиент
- Служба поддержки игроков
- Порез
- данным
- Знакомства
- Дейв
- Давид
- день
- Дней
- мертвый
- сделка
- Акции
- дискуссионный
- Долг
- десятилетия
- Декабрь
- решать
- решение
- решения
- снижение
- более глубокий
- определять
- определенно
- определение
- Степень
- из
- Задерживается
- Delta
- в зависимости
- развертывание
- описание
- желание
- подробность
- подробный
- подробнее
- Развитие
- Diamond
- DID
- умер
- различный
- трудный
- Ужин
- Дисплей
- Разное
- дайвинг
- do
- приносит
- не
- Собака
- дело
- долларов
- сделанный
- Dont
- Двери
- удвоенны
- сомневаюсь
- голубь
- вниз
- обращается
- мечта
- мечты
- управлять
- вождение
- упал
- в течение
- динамический
- каждый
- земля
- легко
- экономику
- Edge
- воспитывать
- Обучение
- образовательных
- Эффективный
- эффекты
- эффективный
- или
- элементы
- устранен
- уничтожение
- еще
- занятых
- конец
- закончился
- занятый
- инженер
- Проект и
- пользоваться
- приятный
- достаточно
- Весь
- закрепилась
- запись
- эпизод
- Эпизоды
- особенно
- имущество
- оценка
- Эфир (ETH)
- этический
- Даже
- События
- События
- со временем
- НИКОГДА
- Каждая
- каждый день
- все
- все члены
- многое
- точно,
- пример
- превышать
- Excel
- расширенный
- ожидаемый
- ожидается
- расходы
- дорогим
- опыт
- Объяснять
- дополнительно
- Глаза
- Глаза
- что его цель
- FaceTime
- факт
- фактор
- FAIL
- Oшибка
- Ошибка
- Осень
- знакомый
- семья
- фантастический
- далеко
- Избранное
- февраль
- чувствовать
- чувствуя
- Сборы
- Футов
- ошибка
- несколько
- фигура
- фигурный
- цифры
- Файл
- заполнять
- финансы
- Финансы
- финансовый
- Финансовая независимость
- Финансовая грамотность
- в финансовом отношении
- финансирование
- Найдите
- обнаружение
- конец
- Для пожарных
- First
- первые шаги
- Впервые
- 5
- фиксированной
- полет
- Авиабилеты
- кувырок
- Flips
- Потоки
- полет
- Фокус
- внимание
- фокусировка
- следовать
- питание
- Фут
- Что касается
- забытый
- Форт
- найденный
- Год основания
- 4
- Бесплатно
- Freedom
- свежий
- друг
- от
- передний
- разочарования
- полный
- fun
- фонд
- Основы
- средства
- мебель
- далее
- будущее
- игра
- игра-чейнджер
- ГАЗ
- дал
- передач
- Общие
- порождать
- порождающий
- поколения
- богатство поколений
- получить
- получающий
- кабриолеты
- Дайте
- поддавки
- дает
- Отдаете
- Go
- цель
- Цели
- идет
- будет
- ушел
- хорошо
- хорошая работа
- черт возьми
- есть
- класс
- великий
- признательный
- большой
- зелень
- измельчениия
- земля
- Группы
- Расти
- GUEST
- Гости
- залив
- Парень
- мотыга
- взлом
- взломы
- было
- Половина
- рука
- Руки
- происходить
- произошло
- происходит
- счастливее
- Жесткий
- Есть
- имеющий
- he
- здравоохранение
- здоровый
- слышать
- услышанный
- слух
- помощь
- помог
- помощь
- помогает
- ее
- здесь
- Скрытый
- High
- его
- Наем
- Наем
- его
- история
- Удар
- имеет
- Главная
- Дома
- Честно
- надежды
- С надеждой
- Больница
- гостеприимство
- больницы
- кашель
- ГОРЯЧИЙ
- час
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- дома
- жилье
- Хьюстон
- Как
- How To
- HTTPS
- огромный
- сто
- Опт
- болит
- суетиться
- i
- БОЛЬНОЙ
- идея
- идентифицированный
- Личность
- if
- Влияние
- важную
- впечатленный
- улучшать
- улучшение
- in
- доход
- Увеличение
- невероятный
- Индиана
- промышленность
- информация
- первоначально
- Инициатива
- внутри
- Вдохновение
- вместо
- инструкции
- страхование
- интегрированный
- намерение
- Намерение
- интерес
- интересный
- опросила
- в
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- инвестирование
- инвестиций
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- вопрос
- IT
- пункты
- iTunes
- работа
- Джобс
- присоединиться
- Джошуа
- путешествие
- JPG
- Прыгать
- всего
- только один
- Сохранить
- хранится
- Основные
- Дети
- Вид
- Знать
- знание
- известный
- знает
- недостающий
- Переулок
- больше
- Фамилия
- новее
- вести
- утечка
- Leap
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- аренда
- наименее
- Оставлять
- уход
- привело
- оставил
- Наследие
- кредитор
- кредиторы
- урок
- Уроки
- позволять
- позволяя
- уровень
- заемные средства
- Используя
- LG
- Лицензия
- ЖИЗНЬЮ
- стиль жизни
- такое как
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- линий
- LINK
- Список
- Включенный в список
- Listening
- листинг
- грамотность
- мало
- жить
- жизнью
- варианты
- логический
- Длинное
- много времени
- долгосрочный
- дольше
- посмотреть
- смотрел
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- терять
- потери
- потерянный
- серия
- много
- громкий
- любят
- любимый
- роскошный
- сделанный
- Главная
- в основном
- поддерживать
- сделать
- Создание
- человек
- управлять
- управление
- менеджер
- обязательный
- многих
- много людей
- рынок
- массивный
- материалы
- Май..
- может быть
- me
- питание
- значить
- означает
- Между тем
- Медиа
- средний
- член
- Память
- психический
- упомянутый
- встретивший
- метод
- Мексика
- Мичиган
- средняя
- Среднесрочный
- может быть
- микрофон
- миллиона
- против
- Мышление
- мой
- минут
- минут
- отсутствующий
- ошибка
- ошибки
- MLS
- момент
- Моменты
- деньги
- Мониторинг
- Месяц
- ежемесячно
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Ипотека
- самых
- мать
- движения
- мотивированные
- мотивация
- переехал
- перемещение
- много
- с разными
- my
- себя
- имя
- Названный
- имена
- Откройте
- Возле
- обязательно
- Необходимость
- необходимый
- Nest
- сеть
- Сети
- сетей
- никогда
- Новые
- Жители Нового Орлеана
- Новый год
- более новый
- вновь
- следующий
- ночь
- 9
- нет
- Ничто
- нормально
- Заметки
- ничего
- Уведомление..
- уведомление
- сейчас
- номер
- номера
- объект
- Очевидный
- of
- от
- предлагают
- Предложения
- Офис
- .
- oh
- Хорошо
- on
- консолидировать
- ONE
- онлайн
- только
- открытый
- открытый
- работать
- операционный
- операция
- Операционный отдел
- Обзор
- Мнения
- Возможности
- Возможность
- против
- противоположность
- or
- заказ
- организация
- орлеан
- Другое
- наши
- себя
- внешний
- внешнюю
- за
- всю ночь
- задолженность
- собственный
- принадлежащих
- Владельцы
- владеющие
- выплачен
- бумага & картон
- парки
- часть
- партнер
- партнеринг
- партнеры
- Партнерство
- партнерства
- pass
- мимо
- путь
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- страна
- Люди
- для
- процент
- исполнители
- возможно
- разрешения
- человек
- личного
- Личность
- Лично
- перспектива
- феноменальный
- Телефон
- взял
- картина
- Картинки
- кусок
- штук
- труба
- стан
- Часть
- Мест
- запланированный
- планирование
- Планы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игрок
- плюс
- Подкаст
- Подкасты
- Точка
- пунктов
- «портфель»
- должность
- возможность
- возможное
- размещены
- потенциал
- фунт
- бедность
- мощностью
- энергетическая компания
- практика
- предварительный
- представить
- представлены
- довольно
- цены
- частная
- вероятно
- Проблема
- процесс
- обрабатываемых
- Процессы
- выгодную
- Проект
- управление проектом
- проектов
- способствует
- продвижение
- доказательство
- свойства
- собственность
- защищенный
- Белкове продукты
- гордый
- тянущий
- покупки
- покупка
- цель
- Push
- толкнул
- положил
- Оферты
- Полагая
- головоломка
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- вполне
- радар
- радикально
- треков
- поднятый
- случайный
- ранжирование
- редко
- Обменный курс
- Стоимость
- скорее
- рейтинг
- достигать
- реакция
- Читать
- Reading
- готовый
- реальные
- недвижимость
- реализация
- реализовать
- реализованный
- на самом деле
- причина
- недавно
- признавать
- запись
- уменьшить
- Цена снижена
- по
- Несмотря на
- зарегистрированный
- регулярный
- реабилитация
- отношения
- Отношения
- относительный
- полагаться
- замечательный
- помнить
- удаленно
- Аренда
- аренда
- ремонт
- повторять
- Отчеты
- представлять
- исследованиям
- резерв
- жилой
- курорт
- Полезные ресурсы
- уважение
- ОТДЫХ
- Итоги
- розничный
- Розничные продажи
- уход на пенсию
- возвращают
- доходы
- Награды
- Рис
- избавиться
- правую
- кольцо
- Снижение
- Дорога
- Robinhood
- Катить
- год
- дорога
- Правило
- Run
- Бег
- торопить
- Сохранность
- Сказал
- заработная плата
- главная
- то же
- Сохранить
- экономия
- экономия
- видел
- сообщили
- поговорка
- сценарий
- Сценарии
- Школа
- сфера
- Гол
- Шотландия
- скрининг
- Во-вторых
- секунды
- посмотреть
- семя
- видя
- казаться
- кажется
- видел
- продажа
- Отправить
- смысл
- отдельный
- обслуживание
- набор
- установка
- семь
- несколько
- Поделиться
- общие
- разделение
- она
- сдвиг
- Магазин
- Шоппинг
- Короткое
- краткосрочный
- должен
- показывать
- показал
- сторона
- достопримечательность
- подпись
- значительный
- подписание
- аналогичный
- просто
- с
- одинарной
- Сэр
- Сидящий
- ситуация
- ШЕСТЬ
- навыки
- набор навыков
- небольшой
- So
- Соцсети
- социальные сети
- Общество
- мягкая
- твердый
- Решение
- некоторые
- как-то
- Кто-то
- удалось
- иногда
- Soul
- Об
- Южная
- Южно-Африканская Республика
- южный
- Space
- возглавил
- особый
- тратить
- потраченный
- Спонсоры
- Спорт
- Spotify
- распространение
- Таблица
- площадь
- стоять
- точка зрения
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- заявив,
- Статус:
- оставаться
- остались
- пребывание
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- диск
- Истории
- История
- стратегий
- Стратегия
- сильные
- стресс
- сильный
- Структура
- успешный
- такие
- внезапный
- супер
- поддержки
- предполагаемый
- Убедитесь
- выживать
- системы
- ТАБЛИЦЫ
- тактический
- взять
- приняты
- принимает
- с
- Говорить
- говорить
- переговоры
- вкус
- учил
- команда
- Технический
- сказать
- говорят
- шаблоны
- арендатор
- срок
- терминология
- terms
- Tesla
- Техас
- текст
- чем
- спасибо
- который
- Ассоциация
- Столица
- Зеленые
- информация
- Инициатива
- Проекты
- мир
- их
- Их
- сами
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- задача
- вещи
- think
- мышление
- Думает
- этой
- В этом году
- те
- хоть?
- мысль
- тысяча
- три
- порог
- Через
- по всему
- билет
- билеты
- время
- сроки
- раз
- Советы
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- Туалет
- тонна
- Тони
- слишком
- приняли
- топ
- Темы
- ПОЛНОСТЬЮ
- тронутый
- к
- город
- Отслеживание
- трафик
- след
- специалистов
- сделка
- Запись
- перевод
- переход
- Прозрачность
- путешествовать
- лечить
- дерево
- тенденция
- пыталась
- вызвать
- путешествие
- правда
- Доверие
- надежных
- доверие
- стараться
- пытается
- ОЧЕРЕДЬ
- Поворот
- Дважды
- два
- напишите
- типично
- под
- понимать
- понимает
- непредвиденный
- К сожалению
- созданного
- Ед. изм
- Объединенный
- единиц
- до
- повышен
- обновления
- на
- Потенциал роста
- us
- использование
- используемый
- использования
- через
- обычно
- коммунальные услуги
- отпуск
- ценностное
- Наши ценности
- Овощи
- Против
- очень
- Видео
- Посещения
- Ожидание
- от
- ходил
- ходьба
- стена
- хотеть
- стремятся
- хочет
- законопроект
- Путь..
- способы
- we
- Богатство
- богатый
- Вебсайт
- неделя
- уик-энд
- Недели
- ЧТО Ж
- пошел
- были
- Что
- Что такое
- любой
- когда
- когда бы ни
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- кто бы ни
- все
- зачем
- жена
- будете
- готовый
- ветер
- окно
- в
- без
- Женщина
- Выиграл
- замечательный
- Word
- Работа
- работать из дома
- разрабатывать
- работавший
- работает
- работает
- Мир
- беспокоиться
- Наихудший
- стоимость
- бы
- даст
- Вау
- заворачивать
- письмо
- письменный
- X
- год
- лет
- Да
- вчера
- еще
- являетесь
- молодой
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль