SEC examinează impactul AI asupra consilierii în investiții

Reglementare | 11 decembrie 2023

Imagine: Unsplash/Mimi Thian

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

Potrivit Wall Street Journal, the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

A se vedea:  Discursul lui Gary Gensler la Clubul Național de Presă: „AI: Cea mai transformatoare tehnologie a timpului nostru”

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation pentru ca SEC să modifice regulile existente pentru a aborda potențiale conflicte care decurg din utilizarea AI.

A raport de la BenefitsPro subliniază adoptarea pe scară largă a IA în industria serviciilor financiare. Potrivit cercetării asociației profesionale Million Dollar Roundtable, peste 72% dintre consilieri folosesc AI pentru diverse scopuri profesionale. Această statistică demonstrează pătrunderea semnificativă a AI în industrie, necesitând o privire mai atentă din partea organismelor de reglementare precum SEC.

Implicații pentru consilierii de investiții

• Consilierii de investiții vor probabil se confruntă cu un control sporit din partea SEC. Aceasta înseamnă că consilierii trebuie să fie pregătiți să demonstreze că utilizarea lor a IA este în conformitate cu reglementările existente și nu induce în eroare sau dezavantajează clienții.
• În condițiile în care SEC se concentrează pe materiale de marketing legate de inteligență artificială, modele algoritmice și instruire pentru conformitate, consilierii de investiții vor trebuie să-și îmbunătățească infrastructura de conformitate. Acest lucru ar putea implica testarea și validarea mai riguroasă a modelelor de inteligență artificială, asigurându-se că acestea sunt transparente, echitabile și nu introduc riscuri nejustificate.

A se vedea:  Reguli SEC propuse privind analiza predictivă a datelor pentru brokerii și consilierii de investiții

• S-ar putea cere consilierilor oferă dezvăluiri mai detaliate despre modul în care folosesc AI, inclusiv sursele de date, metodologiile și procesele de luare a deciziilor implicate. Acest transparența este crucială pentru menținerea încrederii clienților și a conformității cu reglementările.
• Firmele care folosesc IA vor trebui să investească în upgrade-uri tehnologice și instruire a angajaților pentru a se asigura că personalul lor înțelege și poate gestiona eficient instrumentele AI. Aceasta include înțelegerea limitărilor și potențialele părtiniri ale sistemelor AI.
• Întrucât AI joacă un rol mai important în luarea deciziilor, considerații etice devin primordiale. Consilierii trebuie asigurați-vă că inteligența artificială este utilizată într-un mod care se aliniază cu cele mai bune interese ale clienților lor, menținând încrederea și integritatea în relațiile cu clienții.
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of AI în consultanța pentru investiții. Consilierii ar trebui fii pregătit pentru eventualele schimbări de reglementare și fii proactiv în adaptarea la noile cerințe.
• Consilierii vor trebui să se concentreze mai mult pe strategiile de gestionare a riscurilor legate de IA, inclusiv riscuri de părtinire algoritmică, confidențialitatea datelor preocupări, iar fiabilitatea deciziilor bazate pe inteligență artificială.
• Poate exista o creștere nevoia de a educa clienții despre rolul și implicațiile AI în strategiile lor de investiții, ajutându-i să înțeleagă atât beneficiile, cât și limitările serviciilor de consiliere bazate pe inteligență artificială.

Rezumat

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

A se vedea: 

Noul Cod voluntar AI al Canadei va împiedica inovația?

European Union’s Landmark AI Regulatory Deal

Industria rezistă supravegherii SEC asupra inteligenței artificiale în finanțe

Asociația Națională de Crowdfunding și Fintech (NCFA Canada) este un ecosistem de inovare financiară care oferă educație, informații despre piață, administrare a industriei, oportunități și servicii de creare de rețele și finanțare pentru mii de membri ai comunității și lucrează îndeaproape cu industria, guvernul, partenerii și afiliații pentru a crea o tehnologie fintech vibrantă și inovatoare și finanțare. industrie din Canada. Descentralizată și distribuită, NCFA este implicată cu părțile interesate la nivel mondial și ajută la incubarea proiectelor și investițiilor în sectoarele fintech, finanțe alternative, crowdfunding, finanțare peer-to-peer, plăți, active digitale și jetoane, inteligență artificială, blockchain, criptomonede, regtech și insurtech. . Alatura-te Comunitatea Fintech și finanțare din Canada astăzi GRATUIT! Sau deveniți un membru care contribuie și obțineți avantaje. Pentru mai multe informatii va rugam vizitati: www.ncfacanada.org

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/