Independenta financiara este ceva pe care oamenii petrec decenii încercând să-l realizeze. Pentru muncitorul american obișnuit, aceasta poate fi o procedură lentă, economisind câteva sute de dolari pe lună, sperând să fie liber financiar la șaizeci și cinci de ani, astfel încât să se poată bucura în sfârșit de pensionare. Problema? Ai petrecut trei sau patru decenii la un loc de muncă, așteptând să faci ce vrei. Dacă ai de gând descifrați codul libertății financiare, retrage-te devreme, și trăiește și lucrează în condițiile tale, poate doriți să urmăriți Greg Cullenstrategia lui.
Greg a fost năvălind de când era adolescent. El a fost aducerea unui salariu cu normă întreagă la vârsta de șaisprezece ani după construirea unui afaceri de filare a semnelor cu peste o duzină de muncitori. El a știut întotdeauna că cheia succesului este găsirea unor modalități inteligente de a fa mai mulți bani. Așa că, când lui Greg i s-a oferit un salariu cu normă întreagă, l-a refuzat pentru a job de vânzări fără plafon de comisioane, permițându-i economisiți bani la un ritm mult mai rapid, și atinge libertatea financiară bine înainte de vârsta de treizeci de ani.
Dar Greg nu avea nevoie de un imperiu colosal al chiriilor cu numerar. În schimb, el este financiar gratuit cu doar zece unități, toate pe care le-a cumpărat în mai puțin de un deceniu. Așadar, cum a făcut cineva ca Greg, fără experiență imobiliară, să-și mărească veniturile atât de repede? În acest episod, veți afla ce i-a făcut Greg cumpăra proprietăți cu viteza fulgerului, Chick-fil-O regulă a bunurilor imobiliare ar trebui să adopți și cum eșecul este singura modalitate de succes de a atinge libertatea financiară devreme.
Click aici pentru a asculta pe Apple Podcasturi.
Ascultă Podcastul Aici
Citiți transcrierea aici
David:
Acesta este emisiunea de podcast BiggerPockets 716.
Greg:
Am făcut multe greșeli și cu imobiliare. Ar putea fi cu contractori. Ar putea fi cu parteneriate. S-ar putea să fie și cu unele proprietăți, dar modul în care m-am gândit mereu la asta a fost să mă bazez pe greșelile pe care le-ai putea face, să te bazez pe potențial. Dacă nu funcționează, probabil că puteți, de asemenea, să vindeți lucruri și să le faceți să funcționeze, dar va fi în regulă. Sincer, este exact ceea ce mi-am spus mereu. Dacă se întâmplă ceva, continuă să mergi înainte.
David:
Ce se întâmplă, toată lumea? Acesta este David Greene. Acesta este partenerul meu, Rob Abasolo, care se uită dacă vizionați pe YouTube în timp ce încearcă să imite mișcările mele lin de a afișa numărul emisiunii.
Rob:
Neteziri.
David:
Netezirile. Omule, de aceea te avem. Ești atât de bun la asta și ești atât de rapid, ceea ce este grozav pentru că ești groaznic la restul slujbei tale.
Rob:
Știu. Știu, dar jocurile mele sunt bune totuși.
David:
Ești foarte ticălos. Emisiunea de astăzi este uimitoare, deoarece Rob și cu mine îl intervievăm pe Greg Colon, cineva pasionat de mișcarea incendiilor, gestionează 10 închirieri în toată țara și povestește cum s-a construit dintr-un tip care se învârtea la colț cu abdomene pictate. , încercând să arate ca Batman, într-un investitor imobiliar care a dobândit libertate financiară. O să-ți placă. În emisiunea de astăzi, descriem modul în care Greg a trecut de la aproape să-și piardă slujba la numele propriilor termeni la locul de muncă, ceva ce ne-ar plăcea tuturor să putem face, și cum Greg a luat o poziție precară cu un partener care a devenit negativ și a transformat-o în ceva pozitiv în timp ce a lucrat prin el.
Toate acestea și multe altele în emisiunea de astăzi. Robert, care au fost unele dintre părțile tale preferate?
Rob:
Nu mi-am difuzat niciodată nemulțumirea aici, dar numiți întotdeauna cele mai bune părți ale emisiunii. Apoi îți spui „Care au fost părțile tale preferate?” Am această presiune. Nu pot... Trebuie să vin cu alte părți preferate. Toate erau ale mele.
David:
Nu, numi asta tot timpul, Rob. Te plângi constant de asta și de aceea o fac. Mi-ai arătat lucrul care te deranjează, iar acum trebuie să te pun constant în acea poziție, așa cum obișnuia Brandon cu asta, nu? Nu am avea un sfat rapid, iar el ar fi de genul: „Și sfatul rapid de astăzi vă este oferit de David Greene. Merge." Aș avea la dispoziție o jumătate de secundă să mă gândesc la ce voiam să spun pentru sfatul rapid. Deci, acum, asta vă fac. Spun fiecare subiect distractiv și relevant despre spectacol și îmi zic: „Alege prin oasele carcasei pe care ți-am lăsat-o și încearcă să găsești ceva suculent de mâncat”.
Rob:
Exact. Ei bine, din fericire, aceasta a fost o carcasă foarte plină, pentru că de fapt au fost o mulțime de pepite foarte bune în acest episod anume. Cred că Greg are o poveste grozavă, mai ales pentru că este un investitor foarte disciplinat. Este foarte implicat în mișcarea focului. El a reușit să obțină acea independență foarte devreme în cariera sa, dar ceea ce îmi place la povestea lui în mod special a fost că a făcut bani bine, dar nu a fost ca, în special... Nu este ca și cum ar fi făcut mai multe șase cifre și și-a construit portofoliu.
El câștiga un salariu foarte mediu și a putut să-l folosească pentru a transforma în plus de 10 unități. Arată doar că, cu disciplina potrivită, dacă ești dispus să economisești, dacă ești dispus să sacrifici confortul pe termen scurt pentru câștig pe termen lung, construind cu adevărat un portofoliu în câțiva ani sau în cinci ani, așa cum a făcut el. este total posibil. Cum am procedat?
David:
Asta e uimitor. Buna treaba. Vă vom lăsa să vă păstrați slujba pentru un alt episod.
Rob:
Mulțumesc.
David:
Da. Da, desigur.
Rob:
Îmi transpira gropile.
David:
Episodul de astăzi este un plan grozav. Aprofundăm detaliile a ceea ce puteți face pentru a îmbunătăți efectiv poziția în care vă aflați în termeni practici, așa că nu doriți să pierdeți acest episod. Înainte de a-l aduce pe Greg, sfatul rapid de astăzi este să cumpărați lângă un Chick-fil-A și să ascultați emisiunea de astăzi pentru a afla de ce.
Rob:
Hashtag-ul rapid fil-A pentru că este un sfat rapid într-un Chick-fil-A.
David:
Dreapta. Acum, să ajungem repede la Greg-
Rob:
Este un fil-A rapid.
David:
… înainte să ne pierdem întregul public.
Invitatul de astăzi este Greg Colon. Greg este un reprezentant de vânzări de software în vârstă de 29 de ani, care a spart codul pentru a-și valorifica agitația pentru a-și maximiza veniturile, bogăția și relațiile. Greg gestionează nouă unități și este parteneri pentru două închirieri pe termen scurt în Orlando, Austin și Maui și a reușit să obțină FIRE, independență financiară și să se pensioneze anticipat, la vârsta de 27 de ani, menținându-și cheltuielile la un nivel scăzut și maximizând oportunitățile de venituri. prin trecerea de la consultanță salariată la un rol de vânzări bazat pe comisioane. Greg, bun venit la podcast de astăzi. Ce mai faci?
Greg:
David, mă descurc bine. Ascultător de mult timp. Primul apelant. Emotionat sa fiu aici.
David:
Să începem prin a-mi lăsa să te întreb ce ți-a trecut prin cap când te-ai hotărât prima oară: „Vreau să ies din acest rol salariat în care sunt și trebuie să existe o modalitate diferită de a câștiga bani de care să mă bucur. Mai mult?"
Greg:
I-aș vedea pe toți absolvind facultatea și luând la acea vreme locuri de muncă bune, câștigând 50, 60 de mii pe an ieșind din Florida. În acel moment, puteai vedea calea vieții de acolo. Ar face majorări de la 3% până la 5% în fiecare an. S-ar putea să-ți obții un MBA, să primești și un bonus de plată de 10,000 USD pe deasupra. Pur și simplu nu a sunat foarte interesant pentru mine, așa că m-am gândit că dacă aș trece la o carieră de vânzări, în special pe partea de vânzări tehnologice, aș putea controla cu adevărat rezultatul tuturor orelor pe care le-am petrecut în muncă. , și profitând cu adevărat de agitația pe care am pus-o în ea.
Dacă lucrez 70 de ore la, să zicem, la Lockheed Martin, voi câștiga doar acea anumită sumă de bani, comparativ cu dacă o fac la un startup tech, oricare ar fi, comisioanele sunt nelimitate. Opțiunile sunt nelimitate în acel moment.
Rob:
Acum, este un efort puțin riscant, pentru că treci de la un venit W-2 solid, în care ești garantat că vei câștiga o sumă bună sau rata de bază, dar apoi treci la vânzări care, probabil, sunt cel puțin în mare parte comision. Ești în acel moment atât de entuziasmat că poți cu adevărat să-l controlezi sau a fost vreo teamă să treacă? Aceasta este o schimbare dramatică pe care o ai. Simt că trebuie să ai personalitatea potrivită pentru așa ceva.
Greg:
Trebuie să ai un pic mai mult de o personalitate riscantă, aș spune. Îți dau câteva numere. Dacă ar fi să lucrez la un loc de muncă precum Lockheed Martin sau Siemens, poate aș fi câștigat 70,000 din facultate. Am luat un loc de muncă la un consultant IT, unde am făcut 42,000 de baze, cu un câștig la țintă de 60 în total. Așa că, dacă mi-aș atinge numărul, aș câștiga 60,000 în total, dar m-am gândit că aș putea depăși toată lumea la sfârșitul zilei. Am fost de încredere pentru propriile mele succese și eșecuri. Așa că dacă aș putea să lucrez pe toată lumea, să pun orele, nu pot eșua în acel moment. Am eșuat de câteva ori, dar am depășit totuși numărul pe care l-aș obține mergând și la unele dintre aceste alte roluri corporative.
David:
Chiar acum, ceva ce vreau să vă întreb despre acest salt, am observat că sunt mulți oameni care o fac. Ei merg de la W-2 la 1099. Așa îi spun eu. Este într-adevăr o poziție salariată într-o poziție care nu este salariată. Majoritatea oamenilor urăsc plafonul W-2. Nu am libertate. Trebuie să fiu aici. Nu pot face mai mulți bani. Nu pot. Nu pot. Nu pot. Nu le plac toate restricțiile. Apoi părăsesc acea lume și apoi se plâng în lumea 1099 de faptul că nu există podea.
Ai scăpat de tavan, dar ai scăpat și de podea. „Nu am nicio garanție. Nu am siguranța. Nu am beneficii plătite. Nu am bani. Nu am niciun indiciu. Ce urmeaza sa fac?" Ei trec de la a vedea negativul despre locul în care au fost la negativul despre unde au mers și obțin același rezultat. Ce ai făcut pentru a depăși această teamă de „Ei bine, dacă renunț la securitatea jobului W-2 pentru libertate, pierd și un salariu garantat la fiecare două săptămâni?”
Greg:
Asta e o intrebare buna. Cu cea mai mare parte din lumea vânzărilor, există o mulțime de 1099 de locuri de muncă, așa că gândiți-vă la brokerii de asigurări. Sunt doar 1099 la sfârșitul zilei. După ce am absolvit facultatea, mi-am dat seama că aș putea lua un rol hibrid în care aveam doar un salariu de bază, iar 42,000 la acea vreme nu era mult, dar era suficient pentru a plăti facturile așa cum sunt. Așadar, să fac acel salt de credință pentru mine a fost destul de ușor, în sensul în care: „Dacă nu aș putea face nimic, dacă aș eșua direct, aș avea destule literalmente ca să mă descurc și apoi aș putea lua o altă carieră. calea dacă este nevoie.”
Dar, într-adevăr, la sfârșitul zilei, din moment ce eram atât de responsabil pentru succesul și eșecul meu, știam că asta nu era o opțiune și trebuia să pun tot timpul. Dar de cele mai multe ori în W-2 lumea sau lumea vânzărilor, ar trebui să spun, au o abordare oarecum hibridă cu modul în care ești plătit.
Rob:
Vreau să mă întorc puțin aici, pentru că am văzut poate cea mai impresionantă distincție a ta, aș spune, și asta la vârsta de 16 ani, ai dezvoltat sau ai construit o companie de filat semne care câștiga 80,000 de dolari pe an. Povestește-ne puțin despre asta. Asta e compania ta? Tu ai fost cel care de fapt învârtea semnul? Ai putea face backflips în timp ce învârteai semnul? Vreau cateva detalii aici.
Greg:
Ți-ai făcut cercetările, așa că apreciez asta. Am avut o afacere de răsturnare a semnelor și i-am numit un nume foarte simplu, Sign Flipper. A început când eram în liceu. Lucram la Planet Smoothie. De fiecare dată când făceam niște smoothie-uri, rămâne mereu acel pic de smoothie. Întotdeauna beam acel pic de smoothie și m-am îngrășat cam 15, 20 de lire sterline și nu a fost un moment grozav. Așa că, mi-am dat seama că la un moment dat, aș putea începe să răsturn semnele pentru Planet Smoothie. Am purtat această ținută mare de smoothie. M-am gândit că „Este mult mai distractiv decât să faci smoothie-uri timp de 40 de ore pe săptămână”, așa că am început să mă aventurez.
Am descoperit că era un magazin local AT&T care avea pe cineva care stătea pe marginea drumului cu un semn care trimitea mesaje non-stop. Am intrat în magazin. I-am spus: „Cât îi plătești pe tipul ăsta?” Cred că era 18 dolari pe oră sau ceva. Le-am spus: „Voi face asta pentru tine pentru 15 USD pe oră. Voi garanta că voi primi mai mulți oameni în magazin decât a avut vreodată această persoană.” Iată, chiar am făcut-o. Ceea ce am purtat a fost o mască mare de Batman. Aveam pelerină Batman de casă și am desenat pe abdomene. Tocmai am stat în soarele fierbinte din Florida pentru aproximativ șase ore, ascultând Daft Punk și doar muzică nebună fără oprire și doar dansând pe marginea drumului, sincer pe o parte a autostrăzii.
Foarte periculos să privesc înapoi acum, dar a fost foarte distractiv. Apoi am ajuns să am vreo 13 angajați la un moment dat. Aș avea magazinul de smoothie-uri, AT&T, pizzeria, un magazin de trabucuri, înghețată. Toate acestea se întâmplă la o vârstă fragedă, așa că am putut să învăț leadership în acel moment, dar cu adevărat acea călătorie antreprenorială a condus și la cariera mea de vânzări.
Rob:
E minunat, omule. Ai avut mult succes. Ți-ai asumat niște riscuri în trecerea la un rol de vânzări și mult succes în acest sens. De ce ai fost atât de condus? Există un motiv în spatele tuturor acestor lucruri?
Greg:
Există un motiv. Cred că pentru cei mai mulți oameni, totul se reduce la anii lor de formare când cresc, de fapt între șapte și 12 ani. În acel moment, mi-aș vedea familia. Eram o familie drăguță, cu venituri medii, venită din Boston în Florida. Îl vedeam pe tatăl meu, care începea câteva afaceri, atelierele de reparații auto, magazinele de transmisii, magazinele de telefoane mobile, orice ar fi pus la treabă și apoi profita de unele dintre recompensele care vin odată cu asta. La acea vârstă fragedă, am văzut, de asemenea, că ne-am pierdut casa la un moment dat, așa că a avut un impact profund asupra mea.
Așa că, mergând la școală, știind că pierdem casa, luam prânzul gratuit și la preț redus la școală, trebuind practic să mă schimb până la... Dacă vreau să joc lacrosse sau ceva, ar trebui să cumpăr cuiva ochelarii de soare Oakley, schimbă-l pentru un iPod touch, apoi schimbă-l pentru echipament de lacrosse. La sfârșitul zilei, am fost cu adevărat responsabil pentru tot ceea ce îmi doream să fac. De fapt, a funcționat la sfârșitul zilei. Pentru mine, s-a rezumat la acei ani de formare și aceștia m-au modelat pentru ceea ce sunt astăzi. Mă gândesc mereu înapoi, fără durerea și suferința pe care le-am avut în acel moment și de-a lungul vieții, că nu aș fi acolo unde sunt astăzi.
Rob:
A existat vreodată un moment în copilăria ta în care ai spus: „Voi schimba asta. Nu vreau această situație?” A fost ceva care a apărut devreme sau este ceva care s-a întâmplat exact pe măsură ce ai crescut treptat?
Greg:
Cred că s-a întâmplat treptat. Când m-am născut în Boston, am fost întotdeauna obsedat să câștig bani în diferite moduri. Și eu aș economisi și aș investi bani pe parcurs, dar cred că în timpul liceului am citit pentru prima dată Tată bogat, Tată sărac. Citirea tată bogat, tată sărac la acea vârstă mi-a uluit complet mintea. Deci, doar înțelegerea activelor pentru a genera bani pentru dvs., găsirea modalităților de a obține mai multe dintre aceste active pe parcurs, acesta a fost un moment cu adevărat esențial în mintea mea. A trebuit să găsesc noi modalități de a valorifica asta.
Lucram, așa cum am spus, Planet Smoothie, făceam 7.25 pe oră cu bacșișuri și nu câștigam prea mulți bani sau îmi asumam puțin mai mult risc și fii un flipper pe marginea drumului și încearcă. să găsească și mai multe întreprinderi profitabile.
David:
Ai descoperit că acea muncă de răsturnare a semnelor a fost benefică din punct de vedere sinergic, pentru că nu numai că ai câștigat bani răsturnând un semn, dar ai ars toată greutatea pe care ai pus-o când bei aceste smoothie-uri?
Greg:
David, acesta este de fapt un punct foarte bun. Sfârșesc prin a pierde 20, 25 de lire sterline. Am câștigat mulți bani, dar principalul beneficiu a fost că eram foarte bronzat de la soarele din Florida. Am slăbit toată greutatea pe care am pus-o. Am angajat o mulțime de oameni și de la liceu, așa că am avut o reputație grozavă că câștig mereu bani și sunt predispusă și la asta. În general, a fost o experiență grozavă. Dacă aș putea să o fac din nou, cu siguranță aș face-o.
David:
De la om gras la Batman în șase luni scurte.
Rob:
Te-ai gândit să creezi un program de antrenament care se învârte în jurul spinning-ului pe care l-ai putea vinde apoi pe VHS cu 19.99? Adică, cred că există o oportunitate de șapte cifre acolo.
Greg:
Așa cred. Dacă pot include și transportul și manipularea cu asta, cred că le putem scoate cu siguranță de pe rafturi destul de ușor, dar cred că oamenii ar fi foarte interesați de asta. Este fie asta, fie jazercise. Rob, spune-mi ce funcționează mai bine.
David:
Nu, cred că ai o nișă bună acolo. Ai putea să te asociezi cu o companie de fitness și să creezi aceste semne ponderate care au fost ca și cum Bowflex ar putea renaște. Ei vin cu acest semn foarte fantezist, uriaș, dar arată grozav. Este fibră de carbon. Au pus greutăți pe o parte pentru a vă îmbunătăți... Poate Shake Weight ar putea renaște. Ai putea să te asociezi cu ei și ar putea fi ca semnul de tremur sau ceva de genul. Există o mulțime de moduri. Apoi shake-ul și smoothie-ul, probabil că ați putea lucra împreună, cred.
Ești un om de afaceri, așa că există o mulțime de moduri în care poți merge. Rob îți poate face marketingul. El este foarte bun la asta.
Rob:
Roțile se întorc aici. Hei, băieți știți că îmi place marketingul în pâlnie.
Greg:
Știu. Vom trimite acest episod lui Hormozi și vom vedea dacă este interesat. Poate că putem obține un co-investitor.
David:
În regulă, deci ai acest fundal foarte grozav în diferite abilități, poate că ar putea fi o modalitate de a spune asta. Este amuzant pentru că povestea ta îmi amintește atât de mult de Rob’s unde făcea copywriting pentru o altă companie care lucrează la aceste joburi W-2. Avea o mică experiență în teatru. A fost un hobby de-al lui, așa că se pricepe foarte bine la voci, la vorbit și la comunicare. Apoi toate acestea s-au acumulat pentru Rob când a intrat în domeniul imobiliar, pentru că avea toate aceste abilități care l-ar ajuta apoi în această nouă industrie. Pare ca și cum tocmai a decolat imediat, dar au fost de fapt ani de zile în care a trecut prin creuzetul care l-a pregătit.
Esti asemanator. Există elemente în fundal despre care ne-ai spus că pot să văd absolut ceea ce te-ar fi făcut neînfricat, îndrăzneț și creativ și toate aceste abilități de care ai nevoie pentru a fi bun în domeniul imobiliar. Cum arăta prima afacere imobiliară și cum s-a realizat?
Greg:
Asta e o intrebare buna. Prima mea afacere imobiliară a fost probabil în jurul vârstei de 25 de ani. În acest moment, ascultam de câțiva ani podcastul BiggerPockets. Am reușit să diger cu adevărat toate informațiile și mi-am dat seama, la acel moment, că trebuia să fac un salt al credinței. Am găsit o proprietate la preț foarte frumos pentru aproximativ 175,000 USD în Florida. Era un trei, doi. A avut nevoie de lucrări minime, am făcut puțină renovare în ceea ce privește pardoseala, ceva reparații de electrocasnice, lucruri de genul ăsta. Am găsit proprietatea și mi-am dat seama că are un preț foarte bun în comparație cu compușii.
Am avut un agent imobiliar care m-a ajutat la acea vreme, dar sincer, am făcut o mare parte din munca mea. Am intrat acolo, am reparat casa, am rulat numerele. Am plecat la început gândindu-mă: „Dacă câștig 200 de dolari pe lună, am reușit”. De-a lungul timpului, acest proces a evoluat. Deci, pentru mine, să câștig 200 de dolari a fost foarte bine. Acum, caută mai multe locuri care au între 15% și 25% numerar și randament în numerar, dar am putut, la acel moment, să spun doar: „Dacă facturile mele sunt acoperite, câștig câteva sute de dolari pe sus, atunci asta merită.”
Rob:
Cum ai reușit să intri în prima afacere în acest moment? Pentru că cred că... nu-mi amintesc din capul meu, dar ai spus practic 40,000 $ până la 62,000 $. În ce moment al acelei călătorii financiare ai fost înțelept în carieră? Trebuie să-mi imaginez că a intra în prima ta afacere în general este probabil puțin alarmant, nu?
Greg:
Da. Am avut vreo trei sau patru ani în cariera mea, așa cum era. Am urmat principiile FIRE, probabil încă de la facultate, așa că am economisit mereu în mod agresiv în jur de 60% până la 70% din veniturile mele, ceea ce sună nebun, dar găsești modalități de a te distra pe parcurs. În jurul vârstei de 25 de ani, mi-am dat seama că are sens pentru mine să fac acest salt de credință în sfârșit și nu să rămân doar pe margine. Am găsit acea proprietate de 175,000 de dolari cu renovare, costuri de închidere, totul. A fost aproximativ 40,000, 40, 45,000 all-in.
Mi-am dat seama, indiferent ce, „Dacă nu știam ce fac sau dacă nu reușesc, aș putea foarte ușor să listez proprietatea de vânzare și totuși să ies înainte.” Am avut acea mică pernă de a-mi da seama că pot face greșeli și am făcut multe dintre ele, dar puteam să fac un salt de credință și nu m-ar răni prea tare.
Rob:
Îmi amintesc când eu și soția mea am avut și primele noastre slujbe W-2. Cred că câștigam 40, iar ea câștiga 12 dolari pe oră sau ceva de dădacă. Mă pot raporta la acel moment al carierei mele, în care 200 de dolari au fost semnificativi. Pentru mine a fost totul. Cum a fost pentru tine? Intri în această proprietate de 175,000 USD. Ești de genul „Dacă pot câștiga 200 de dolari, ies în contul bancar”. Ai spus: „Ah, am făcut-o. Am ajuns,” sau ai continuat să-l arunci înapoi în groapa de investiții?
Greg:
La început, am luat-o în contul meu personal și am devenit destul de entuziasmat. Adică, sunt câteva nopți pe lună mai mult sau mai puțin. Dar, per total, am fost foarte entuziasmat și vreau să mențin acest impuls. De fiecare dată când primeam aceste proprietăți, economisem banii și îi reinvesteam întotdeauna, indiferent dacă eram înapoi în casă pentru a face niște rambursări sau pentru a plănui să cumpăr noi proprietăți la sfârșitul zilei. Am ajuns la un punct în care am cumpărat proprietăți în ultimii doi ani, aproape ca o dată pe trimestru.
Încercam cu adevărat să mă asigur că pot menține lucrurile în acel ritm și că pot să-l reinvestesc înapoi în viitorul meu. Mi-am dat seama că durerea pe termen scurt pe care o simțeam de mulțumire întârziată va merita la sfârșitul zilei.
David:
Este foarte neobișnuit ca cineva, în special de vârsta ta, să aibă o abordare atât de disciplinată a finanțelor. Ai putea spune că ești un pic de spirit liber și asta te-a servit în aceste afaceri. În același timp, ești un urs pătrat foarte disciplinat când vine vorba de „Ce o să fac cu banii mei, îi salvez. Cumpăr aceste proprietăți.” A existat un influencer sau o persoană influentă în viața ta la care te-ai uitat și l-ai văzut făcând asta și ai spus: „Vreau să fiu ca ei?”
Alex Hormozi, știu că acum îți place de el. De atunci, totul a fost de la tată bogat, tată sărac? De unde credeți că a luat această viziune despre cum să executați ceea ce începeți să construiți?
Greg:
Asta e o intrebare buna. La facultate, am intrat puțin în Reddit și a existat o finanțare personală, subreddit. Am învățat cu adevărat de acolo diagrama de flux a finanțelor personale și asta m-a pornit în călătoria mea din acel punct. Am fost, de asemenea, foarte adânc în podcastul BiggerPockets. Nici nu mi-am dat seama că există cărți. Nu mi-am dat seama că este un forum. Tocmai am avut podcastul. Cum conduceam o oră la serviciu în timp ce eram la facultate, a fost cel mai bun lucru pentru a arde ceva timp. Chiar și doar ascultând pasiv asta, asta m-a ajutat atât de mult pe parcurs.
Nu am avut neapărat un mentor. Nu am avut pe cineva care să răspundă ideilor pe parcurs. A fost în mare parte tot ce am învățat de la BiggerPockets. Am interiorizat asta. La un moment dat, mi-am dat seama că am atât de multe informații. Nu pot da greș. Chiar dacă o fac, e în regulă. Se fac greseli. Sunt la vârsta potrivită în care să fac această greșeală acum față de dacă am 50, 60 de ani.
David:
Deci, ești destul de cufundat în cultura BiggerPockets. Asculți alte persoane pe podcast. Citiți forumurile și vedeți aceste exemple despre cum poate arăta să vă puneți banii în imobiliare.
Greg:
Asta e corect. Adică, în acest moment, am fost la BPCON la începutul acestui an. Am destul de multe cărți BiggerPockets, dar podcastul de mai devreme îmi amintesc că erau întotdeauna Brandon Turner și Josh Dorkin la acel moment. Acestea au fost balustradele pentru locul unde sunt astăzi. Mă gândesc la acei trei până la cinci ani în care am ascultat poate o oră sau două din acel podcast în fiecare zi. Probabil că nu aș fi unde sunt astăzi fără BiggerPockets, așa că felicitări pentru voi, oameni buni. Apreciez asta.
Rob:
Multumesc omule. Apreciez asta. A fost o călătorie grozavă în care... Nu, sunt foarte asemănător cu tine, omule. Adică, întreaga mea carieră imobiliară a început pe BiggerPockets și ascultându-i pe David și Brandon în primii mei ani, când eram doar un mic Robuilt. Vreau să mă întorc la această primă înțelegere, pentru că acesta este un moment atât de important pentru oameni, mai ales pentru a începe să-l începi cât de devreme, și este semnificativ. Știu că investești în tot așa. Evident, ai avut o afacere bună aici.
Ești de genul „Oh, dacă îl vând, voi câștiga în continuare niște bani”. Dar când ați cumpărat această casă, era într-o anumită Buybox? L-ai stabilit deja? Acesta este ceva în care cred că o mulțime de oameni intră și spun doar „Oh, o să-l cumpăr și să văd dacă funcționează”, dar pari destul de metodic, așa că sunt curioasă .
Greg:
Se pare că întrebi despre structură și calificarea mea internă pentru a-mi da seama dacă acest lucru are sens. Este corect?
Rob:
Mai mult ca și criteriile tale, piața. Se potrivește cu o anumită strategie?
Greg:
Pentru mine, la acel moment de când am început, mi-am dat seama că această casă de 175,000 de dolari trei, doi, era o casă drăguță de tăiat prăjituri standard în cartier. Mi-am dat seama că toate celelalte proprietăți din zonă mergeau la aproximativ 200, 225. Așadar, știam că mă îndreptam către echitate imediată doar reparând puțin casa. Pentru mine, la acel moment, era literal: „Pot să plătesc facturile și să plec cu 200-300 USD în plus?” Un alt mic beneficiu inerent pe care l-am văzut a fost regula mea Chick-fil-A. Deci, dacă există ceva de la un Chick-fil-A, voi profita de echipa lor imobiliară și de toate cercetările pe care le-au făcut.
În această zonă, în suburbiile orașului Orlando, ai avut inițial un Chick-fil-A. De-a lungul anilor, au devenit aproximativ trei Chick-fil-As. Probabil că este o regulă stupidă folosind regula mea Chick-fil-A, dar îmi dau seama că pot folosi expertiza altcuiva, iar echipa lor imobiliară are probabil mult mai mult timp decât ceea ce fac eu. Așa că, dacă pot să mă prind de această experiență și să cumpăr din acele zone, mă va ajuta pe termen lung.
Rob:
Iubesc asta. Am o regulă similară. Chick-fil-A cade în el. Cealaltă parte a acesteia este regula Whole Foods. Dacă vezi că intră un întreg Foods, este ca „Oh, omule”. Chick-fil-A este destul de bun, dar dacă Whole Foods intră, este ca și cum ar fi un home run. Îmi amintesc că eu și soția mea ne-am mutat din casa noastră din LA și au deschis un Chick-fil-A și un Whole Foods și o unitate Amazon Prime, toate în același an. Ne spunem: „La naiba. De ce s-au deschis toate astea după ce am plecat?” Dar hei, asta a fost bine pentru cartier.
Greg:
Nu, cu siguranță, regula Chick-Fil-A funcționează pentru unii. Regula Whole Foods funcționează pentru alții. Dar cred că pentru mine, la acel moment, era și doar să-mi dau seama ce zonă crește constant, că există o creștere mai mare a populației, există o creștere comercială. Apoi, de-a lungul anilor, am combinat întotdeauna acele învățături în propriul meu Buybox.
David:
Ceea ce ajungeți acolo, atât Greg, cât și Rob, este că încercați să găsiți o zonă care va avea o creștere peste medie. Un Whole Foods intră, un Chick-fil-A, asta înseamnă că alte companii cu oameni foarte inteligenți au făcut cercetări care au determinat că este mai probabil ca oamenii să se mute în această zonă pentru a sprijini această afacere. Ei se uită la construcții, începuturi de locuințe, modele demografice. Acestea sunt toate lucrurile pe care trebuie să le caute investitorii imobiliari. Eu personal cred că acum 10 ani, acum 20 de ani, strategia a fost să cumpărați orice imobil.
Orice flux de numerar va avea sens pentru tine, doar du-te și fă-o. A devenit atât de competitiv. Informația este atât de ușor accesibilă, precum oamenii care ascultă asta chiar acum, încât trebuie să faci mai mult decât să cumperi o casă. Trebuie să intri în imobiliare care se află într-o zonă care, așa cum ai spus, va crește mai repede. Vă voi întreba pe amândoi, fiecare dintre voi, să vorbească despre experiențele voastre în achiziționarea de proprietăți imobiliare într-o zonă care a crescut și cumpărarea unui imobil într-o zonă care a rămas învechită și să dea câteva dintre lecțiile pe care le-ați oferit? ați învățat din fiecare dintre aceste opțiuni diferite? Vom începe cu tine, Greg.
Greg:
Am cumpărat proprietăți și din Orlando, Austin și Maui. În toate aceste zone, populația a crescut. Maui este mai degrabă o închiriere de vacanță în sine, așa că ai mai mulți turiști care vin. Dar cu Austin și Orlando, au existat întotdeauna afluxuri mari de populație, mai ales în perioada COVID. Toată lumea încearcă să părăsească California, Boston, New York, orice ar putea fi. Nu am văzut cu adevărat nimic din creșterea mea aplatizată în zonele în care investesc. Mereau mereu în creștere și aș urmări compozițiile în acel moment pentru a vedea ce are cel mai mult sens.
În Maui, turiștii veneau în mulțime, așa că am cumpărat acest loc în urmă cu aproximativ un an. La acel moment, COVID era încă în mare efect. Mulți oameni nu călătoreau din țări asiatice, așa că l-am cumpărat ca gard viu știind că, atunci când COVID s-ar stinge puțin, vom avea un aflux mult mai mare de oameni care vin. Folosind acel gard viu a crescut de fapt. tarifele mele de închiriere pe noapte destul de mult pe parcurs.
Rob:
Grozav. Pentru mine, cred că majoritatea locurilor pe care le-am ales chiar au crescut. Am investit în LA. Mi-am cumpărat locul în 2017 care a văzut, nu aș zice dublu, dar e destul de aproape, probabil stabilizându-se puțin acum, dacă nu corectând. Dar, ei bine, nu știu. Ar trebui să mă uit la comps, dar LA a fost întotdeauna o oportunitate bună pentru mine. Am cumpărat din Arizona. Acolo crește mereu. Am cumpărat din Tennessee. Suntem mereu în creștere. Sincer, pentru mine, proprietatea mea cu cea mai lentă creștere din întregul portofoliu a fost proprietatea mea Austin, care era un apartament. Nu este crescut. Cred că a crescut.
Cred că l-am cumpărat cu 279 în urmă cu trei sau patru ani și probabil că acum merită 350, deci nu nimic, dar nu a crescut la fel de repede ca restul portofoliului. Nu știu cu adevărat de ce mi-aș imagina mai mult doar pentru că este un apartament față de o casă unifamilială. Dar, mereu am încercat să investesc și în zonele turistice, unde se duc oamenii. Știu că în Texas, Austin este oarecum o destinație la care să meargă toată lumea. De obicei, nimeni nu-și dorește să meargă la Houston din punct de vedere turistic, dar mulți oameni se mută aici.
O să investesc mult mai mult în Houston, pentru că văd o mulțime de oameni care ies de aici din California, iar aprecierea pare să fie relativ constantă aici.
Greg:
Aș spune chiar și în Austin. Adică, jucând în această piață, duplexul pe care îl am, aici este o închiriere pe termen lung. Adică, asta a avut o valoare extraordinară. Rob, în sensul tău, vreau să spun, în ultimii ani, Austin a fost un focar. Am cumpărat acea proprietate cu aproximativ 420. La începutul acestui an, a meritat probabil aproximativ 850, cu creșterea chiriilor, făcând și toate renovările la ea. Văd în Austin însuși acum mai mult o retragere peste bord. Pe măsură ce compar casa în care mă aflu acum cu unii dintre vecinii mei care încearcă să vândă, puteți vedea că prețul pe metru pătrat scade în Austin, ceea ce pentru oricine ascultă acum, este o oportunitate grozavă de cumpărare, mai ales în focarul ca Austin.
Încă mai aveți oameni care doresc să se mute aici pentru a evita taxele, vacanța aici, să facă închirieri pe termen scurt așa cum este. Cred că Austin, în ansamblu, are încă mult mai mult potențial pe termen lung, mai ales cu scăderea prețurilor în ultima vreme.
Rob:
Pe termen lung cu siguranță. Am avut un scenariu atât de interesant, pentru că un agent imobiliar mi-a trimis o proprietate în North Austin, lângă zona domeniului, și avea un preț în jur de 750. Tocmai trecuse această remodelare nebună. Arăta frumos, dar fiecare compensație din acea zonă era de la 450 la 575. Dacă încercăm să facem oferta, și pur și simplu nu s-ar clinti, iar eu am spus: „Omule, locul ăsta este...” Ăsta erau prețurile Austin un cu un an în urmă. Deci, acum că mă uit activ la proprietăți din Texas, Austin face parte din Buybox-ul meu acum. Văd că prețurile scad, dar îmi zic: „Vor scădea puțin mai mult. Cred că voi... Ar trebui să aștept? Ar trebui să aștept puțin?”
Greg:
Adică, m-aș gândi că, probabil, în următoarele trei până la șase luni, va scădea mai mult în Austin. Adică, odată cu creșterea ratelor dobânzilor, inflația care vine în viteză maximă, oamenii se sperie să cumpere case în general, cred că un loc ca Austin a cunoscut o scădere mare în ultima vreme doar în ceea ce privește prețurile caselor în sine. Dar cred că pentru cineva care va face închirieri pe termen scurt sau chiar pe termen lung aici, există atât de multe oportunități încât aveți vânzători disperați și puteți începe să faceți niște oferte în acel moment.
Rob:
Greg, lasă-mă să te întreb ceva, pentru că ai spus ceva la începutul podcastului care a fost cu adevărat interesant pentru mine. Ai menționat unele dintre greutățile din copilărie și cum ai pierdut casa. A intrat vreunul din aceste lucruri pentru tine din punct de vedere al barierei atunci când începeai sau îți creșteai cariera imobiliară? A existat un moment în care îndoielile au început să se strecoare sau te-a motivat să începi cu adevărat să-ți extinzi afacerea?
Greg:
Nu cred că am avut în mod natural vreo îndoială. Cred că mai mult sau mai puțin știam că voi eșua la unele lucruri. Aveam de gând să fac greșeli și e în regulă. A trebuit să mă bat constant pe spate și să spun: „Dacă se întâmplă acest lucru, este în regulă. Nu te stresa.” Am folosit asta în mod constant ca motivator. Așadar, realizând durerea și suferința pe care le am la o vârstă fragedă, gimnaziu, liceu, facultate, orice ar fi fost, sau chiar în punctul în care, când eram postuniversitar, lucram la serviciu, în loc să ies să bem în fiecare weekend, Poate plecând în vacanțe exotice, cumpărând un BMW nou-nouț, am avut întotdeauna o viziune de 10 urechi despre unde îmi doream să fiu.
Știam la acel moment, că acesta era șoferul meu principal. Mereu am fost neobosit în privința asta și asigurându-mă că indiferent de situație, stați cu ochii pe premiu, apăsați numărul FIRE. De acolo, continuă să crești. Deși mi-am dat numărul FIRE la 27, acum mă duc după propriul meu număr FIRE de furt. Vreau să mă asigur că pot continua să-l cresc în fiecare an de acolo și să am acel efect de combinare, pentru că, deși am lovit FOC la 27 de ani, viața se schimbă. Te căsătorești. S-ar putea să ai copii. Aveți obligații diferite în viață. Cheltuielile tale vor crește.
Dacă te poți pregăti în mod adecvat pentru asta și te gândești: „Unde voi fi la vârsta de 35, 45 de ani, indiferent?” Planificați înapoi de acolo. Asta m-a ajutat. Acesta a fost șoferul meu constant în fiecare zi.
Rob:
Asta e tare. Ești în vânzări, sau ai fost în vânzări. Este o muncă foarte stresantă și este foarte greu de făcut. Pe vremuri eram în vânzări. Unul dintre primele mele locuri de muncă bine plătite a fost să bat la uși și să vând sisteme de alarmă. Este greu să faci asta, pentru că este o prezentare de 30 până la 45 de minute o dată. Ai avut mare succes la asta. Așadar, a existat un moment în cariera ta de vânzări în care ai început să te epuizezi sau ai fost mereu de tipul „O, omule, pot continua să câștig bani și voi continua să insist în asta?”
Greg:
M-am epuizat foarte mult la începutul carierei mele. Adică, există doar atâtea săptămâni de 70, 80 de ore în care poți lucra. La începutul carierei mele, când aveam 21, 22 de ani, am vrut să depășesc toți colegii mei. Mi-am dat seama: „S-ar putea să nu fiu cea mai deșteaptă persoană din cameră.” O să reformulez asta. Cu siguranță nu sunt cea mai deșteaptă persoană din majoritatea camerelor și este în regulă, dar mi-aș dedica timp pentru ca asta să funcționeze. Ceea ce s-ar întâmpla ar fi că, după câteva luni, mă voi arde. După ce m-am epuizat, mi-ar fi nevoie de câteva luni pentru a-mi reveni de unde eram, dar apoi m-am întors la grind și aș lucra 70, 80 de ore pe săptămână fără oprire.
Cred că după cel de-al treilea sau al patrulea burnout, când aveam 25 de ani, mi-am dat seama că nu mai pot face asta. Mi-am dat seama că aveam o dată de expirare în cariera mea de vânzări și ar putea avea sens să mă gândesc la ce ar putea rezerva viitorul. Deci, dacă aș putea începe să iau acești bani pentru a-i investi în mod corespunzător, ca să mă pot îndepărta de asta în mod pașnic, acesta era scopul. Cred că am învățat asta la o vârstă mai fragedă decât probabil majoritatea în cariera de vânzări. Cei mai mulți dintre colegii mei, când eram, îi spuneam mereu când cresc în lumea vânzărilor, cumpărau acele BMW-uri noi-nouțe, luau prânzul în fiecare zi și aveau acele obiective de satisfacție imediată față de mine.
Aș aduce prânzul la serviciu. Aș avea colegi de cameră. Mi-aș conduce vechea mea mașină de încredere, care uneori nu funcționa, dar știam că durerea pe termen scurt merită pe termen lung. Deci, în acest moment, când aveam în jur de 25, 26 de ani, am putut primi suficienți bani. Într-adevăr, era în jur de 1,500 de dolari, poate 2,000 de profit lunar net din toate chiriile. Asta a schimbat modul în care îmi abordam vânzările. A fost mai puțin o suflare de comision și concentrarea pe „Am nevoie de fiecare vânzare” și doar să fiu un sclav W-2 decât să spui acum: „Aleg să lucrez. Aleg să lucrez, pentru că vreau să obțin aceste împrumuturi suplimentare. Vreau să obțin mai multe proprietăți.”
Este amuzant când ai acea schimbare de mentalitate, acea mentalitate de creștere, lucrurile se întâmplă doar pentru tine. Când am avut acel comutator, am început să închid mai multe oferte. Am avut relații mai bune cu prietenii, familia. Am cumpărat mai multe proprietăți imobiliare în lateral. Acel efect combinator al încrederii tocmai a crescut de-a lungul anilor. M-am uitat înapoi la toate momentele în care m-am ars. Sunt destul de fericit că am făcut asta, pentru că fără asta, probabil că nu aș fi acolo unde sunt și astăzi.
Rob:
Ai menționat că câștigi 1,500 de dolari, 2,000 de dolari pe lună. Asta mi se pare semnificativ. Fiind cineva care a făcut asta și anterior în cariera mea, probabil că nu este prea departe de ceea ce salvai. În acest moment, trebuie să-mi imaginez, se agravează puțin și ești capabil să folosești efectiv câștigurile din carieră și veniturile din imobiliare pentru a începe să investești mai multe proprietăți. A existat un moment în care doar ai turnat gaz pe foc?
Greg:
În cariera mea de vânzări, am reușit să închei mult mai multe oferte din încrederea pe care o aveam și stresul mai scăzut. Aș primi cecuri de comisioane mai mari și de fiecare dată aș arunca acele cecuri de comisioane în mai multe proprietăți. Am ajuns la punctul în care, în jurul vârstei de 27, 28 de ani, aveam câteva mii de dolari care vin cu un profit lunar net. Doar că nu mai eram la fel de stresat. Nu a trebuit să-mi fac griji cu privire la intrarea, la serviciu sau la un număr X de apeluri la rece, oricare ar fi fost. Am continuat să pun acel combustibil pe foc.
Încă mai fac asta. Vreau să mă asigur că pot dobândi în continuare mai multe proprietăți, să merg de la familiile unice, duplexurile, multifamiliile pe care le am acum până apoi să intru în unele dintre multifamiliile mai mici/medii. Dacă pot continua să torn mai mult gaz pe foc, asta îmi dă capacitatea de a mă îndepărta în mod pașnic și de a face ce vreau când va veni momentul.
Rob:
Care este acel punct de cotitură pentru tine? În ce moment crezi... Adică, nu știu dacă șefii tăi te ascultă, așa că poți păși ușor cum răspunzi la asta. Dar când crezi că... Personal, vei spune doar: „Bine, sunt gata să părăsesc postul.” Există un număr pe care îl cauți, pentru că ai spus că ai numărul FIRE și apoi cred că ai spus că ai numărul tău FIRE gras? Este corect? Am auzit greșit?
Greg:
Fac.
Rob:
Acesta este numărul pe care aștepți să-l atingi înainte de a-ți părăsi locul de muncă sau este doar un lucru separat?
Greg:
Este un lucru separat. Este doar un obiectiv frumos de avut. Mi-am atins numărul FIRE când aveam 27 de ani, dar Fat FIRE este de aproximativ cinci ori mai mare, așa că vreau să mă asigur că pot continua să cresc de acolo. În ceea ce privește momentul în care cred că mă voi îndepărta și voi face asta cu normă întreagă, se apropie și se apropie, sincer. Cred că, în mod realist, până în 2025, voi fi pe deplin angajat în acest punct. Le spun șefilor mei destul de des: „Nu am nevoie de această slujbă. Aleg să fiu aici pentru că vreau.” Doar având această dinamică la locul de muncă, schimbă dinamica puterii în general.
Ei știu că fac asta, pentru că vreau să obțin mai multe credite ipotecare, că nu trebuie să am fiecare salariu. Este un sentiment plăcut să știi că nu ești stresat. Pentru mine personal, totuși, vreau să mă asigur că pot face schimbul, acea tranziție până în ianuarie 2025. Dar cu felul în care turnez benzină pe acest foc, probabil că se va întâmpla mai devreme.
David:
Este o poziție bună să fii în care poți să-i spui șefului tău: „Hei, nu am nevoie de această slujbă. Îmi doresc acest job.” Implicația este că se vor asigura că te tratează bine, pentru că nu vor să te piardă, dar există și o perspectivă care ar spune: „Nu toată lumea poate face asta”. De fapt, trebuie să fii bun la slujba ta dacă vei juca acea carte. Sunt mulți oameni care ar putea merge la un alt loc de muncă, „Nu am nevoie de tine. Te vreau în cutie,” și spune: „Ei bine, nu prea vreau sau nu am nevoie de tine. Ai plecat."
Ce faci la acea slujbă ca să fii suficient de bun la ea încât să ai capacitatea de a o aborda în acest fel? Cred că mulți oameni care ascultă se gândesc: „Vreau să-i spun asta șefului meu”, dar dacă ar face asta, s-ar putea să iasă așa cum tocmai am spus. Deci, ce ai făcut diferit la locul tău de muncă, astfel încât să ai suficientă putere, influență, ca să poți reuși asta?
Greg:
Cred că pentru această slujbă în care mă ocup în mod specific, au fost primele șase luni, pur și simplu, mi-am muncit complet, punând mai multe ore decât toți ceilalți, dar nu până la punctul de a epuiza, ci asigurându-mă că pun cantitatea potrivită. de timp pentru a obține câteva victorii rapide. De acolo, a înțeles și partea politică a acesteia. Cred că în orice slujbă, 70% este doar înțelegerea politicii și, la sfârșitul zilei, politica este doar relații. Am făcut atâtea greșeli de la început, neînțelegând politica. M-am împușcat în picior, aproape că am fost concediat de mai multe ori, în ciuda faptului că mi-am lovit cifrele de vânzări față de acum, încă le-am lovit și le depășesc, dar am o relație grozavă cu toată lumea din interior.
Deci, sunt capabil să operez într-un sens puțin mai riscant și o perspectivă mai transparentă. Pe scurt, David, cred că înseamnă să te asiguri că înțelegi politica internă. Tratezi bine oamenii. Te asiguri că îi deserviți pe ceilalți și că fii, sincer în acel moment al zilei, indispensabil. Asigură-te că nu pot pleca fără tine. Au nevoie de tine pentru tot ceea ce este în afaceri.
Rob:
Adică am avut același lucru. Adică, când mi-am părăsit șeful, am avut această viziune de genul: „Voi șterge totul de pe birou și le voi spune: „Ascultă, bub, am plecat de aici. Eşti naşpa. Eşti naşpa." Apoi am spus: „Renunț” și am plâns. Dar, cred că o altă parte din asta este să fii simpatic și să fii un jucător de echipă. Acesta este ceva care se va traduce indiferent unde te afli în viață, dar voi spune că am avut cip imobiliar întotdeauna. Am avut mereu acel moned de schimb cu mine.
Ei știau că fac bani din proprietăți imobiliare. Ei știau că am închiriere pe termen scurt și, când am renunțat, șefii mei erau de fapt confuzi de ce am rămas atât de mult timp. Au spus: „Nici nu știu de ce ai lucrat aici atât de mult. Evident că ai fi putut să renunți cu mult timp în urmă.” Nu a ajutat că am vorbit despre situația mea financiară pe YouTube, dar totuși. Îmi amintesc că motivul pentru care m-au ținut atât de mult timp și nu am fost concediat, pentru că nu am fost cu adevărat cel mai bun angajat, probabil în ultimul an al carierei mele.
Am fost pur și simplu drăguț cu toată lumea. Am ajutat pe toată lumea. Mereu am intervenit. Nu am fost niciodată supărată. Când cineva mi-a dat de lucru, am făcut-o. Poate că a fost puțin târziu, dar am făcut-o mereu, așa că relativ de încredere. Cred că asta este o altă piesă pe care oamenii... Poți scăpa dacă îi spui șefului tău genul de lucruri de genul: „Hei, chiar nu am nevoie să fiu aici. Vreau să fiu aici”, atâta timp cât ești o persoană simpatică. Cred că mulți oameni uită asta. Aceasta este o piesă cheie a oricărei cariere în care vă aflați.
Greg:
Cred că mai devreme, am complet... Sincer să fiu, mi-am dat seama că nu trateam oamenii cum trebuie. Îi prindeam unul împotriva celuilalt într-un mod foarte nefavorabil, încercând doar să mă asigur că pot merge înainte. Pur și simplu i-a oprit pe oameni la fiecare pas. În ciuda cifrelor atinse, oamenilor pur și simplu nu le-a plăcut asta. Cred că pentru mine, un moment esențial a fost că există o carte numită Cele 48 de legi ale puterii. Nu știu dacă cineva a citit acea carte, dar...
David:
Am intervievat autorul.
Greg:
Oh, ai făcut-o?
David:
L-am avut pe Robert Green.
Greg:
Oh, omule, trebuie să văd acel episod.
Rob:
O, vărul tău, nu? Da.
David:
Unul dintre verii mei, da. Ei bine, el mă revendică vărul lui. Nu le spun mereu oamenilor despre asta. E cam o oaie neagră, nu are la fel de succes ca noi ceilalți. Greg, dă-ne câteva exemple de detalii despre ceea ce ai scos din acea carte și cum le-ai aplicat la locul de muncă. Exact asta vreau să știu.
Greg:
Una dintre reguli este să nu eclipsezi niciodată stăpânul. Văd asta în felul în care, dacă faci ceva grozav, adică, nu fi un lup singuratic. Nu spune doar că ai făcut asta singur. Evidențiați pe cei cu care ați câștigat asta. Pentru mine, în jocul de vânzări în care mă aflu acum, îmi evidențiază potențial managerul. Poate fi inginerul meu de vânzări. Ar putea fi oricine care este implicat cu mine. Ridica valul cu tine. Nu lua doar succesul deplin pentru tine.
Un altul este într-adevăr la sfârșitul zilei, asigurându-vă că atragi atenția în orice moment. Acesta poate fi un lucru pozitiv sau negativ. Pentru mine, a fost să mă asigur că am adăugat întotdeauna valoare în fiecare situație, că ei vor privi înapoi la mine și vor spune: „Omule, Greg chiar își cunoaște lucrurile. Să-l aducem în această idee. Să vedem ce crede din asta.” Au fost doar câteva lucruri mici pe parcurs. Am citit versiunea prescurtată a acelei cărți și m-a ajutat atât de mult în cariera mea, unde lucrurile pur și simplu nu îmi vin în mod natural când vine vorba de politică.
Nimeni nu știe cu adevărat până când nu o dai peste cap. Am citit asta când aveam probabil 25 de ani și a avut un impact profund asupra carierei mele. Este ceva ce cred că ar trebui să fie o lectură obligatorie în facultate. Cred că este aproape o artă întunecată. Unii oameni văd acest mod de manipulare potențială, dar cred că, mai mult, este o carte de relații, cum să tratezi oamenii bine, cum să te asiguri că este o situație de câștig-câștig pentru toată lumea și cum să obții ceea ce vrei într-un mod foarte prietenos.
David:
Am spus de multe ori că manipularea are o conotație nativă, dar nu trebuie. Ne place să fim manipulați când este într-un mod pozitiv. Dacă aș spune: „Greg, barba ta arată grozav și ai slăbit?” Într-un fel, asta încă te manipulează, dar nu vei fi supărat din cauza asta, sau „Hei, asta a fost o idee genială de afaceri pe care ai avut-o.” Asta e manipulare. Este la fel ca și cum aș spune: „A fost o mișcare stupidă”. Sunt doar în direcții diferite, lucruri precum cele 48 de legi ale puterii, Cum să-ți faci prieteni și să influențezi oamenii, o mulțime de cărți care, așa cum ai spus, sunt orientate spre relații.
Cartea pe care o scriu pentru pilonii lui BiggerPockets, sunt chiar acum în partea în care se vorbește în mod specific despre cum să câștigi mai mulți bani la serviciu, iar aceasta este o parte mare, mare, componenta relației. Faci chestia asta, pur și simplu nu știi. Sunt artele întunecate când devii conștient de ele, dar există unii oameni care sunt în mod natural buni la asta și alții care sunt îngrozitori. Cărțile sunt scrise pentru oamenii care sunt răi la ceva. Când am citit Tată bogat, tată sărac, nu mi-a schimbat profund viața, pentru că am spus: „Acesta este bunul simț. De ce au pus asta într-o carte? De ce toată lumea este entuziasmată de asta?”
Credeam că toată lumea privea lumea așa cum vorbea Robert Kiyosaki despre ea, dar auzi atât de mulți oameni care spun: „Cartea aceea mi-a schimbat viața”. Cartea a fost destinată lor. Nu era destinat pentru mine. Nu aveam nevoie să citesc asta. Am înțeles deja, dar Cum să-mi faci prieteni și să influențezi oamenii, asta a fost scris pentru mine. Asta nu mi se pare firesc, așa cum ar fi pentru cineva ca Rob sau Brandon Turner. Mă bucur foarte mult că l-ai împărtășit. Exemplele pe care le-ați dat sunt, de asemenea, foarte puternice, pentru că suntem atât de mulți dintre noi care încearcă să-și dea seama: „Cum fac mai mulți bani? Cum intru într-o slujbă de vânzări? Cum vând mai mult ceva pentru a obține bani, pentru că chiar vreau să cumpăr imobiliare?”
Ne uităm la imobiliare ca să ocolim obstacolul, când de fapt ceea ce avem nevoie este să ne străduim să trecem prin obstacol, că există o dezvoltare personală. Există o lecție pe care ai putea-o învăța în viață. Dacă poți să apuci de asta, să-l îmbrățișezi și să te faci mai bine, atunci vei avea bani să investești în imobiliare. Veți trece în mișcarea FOC, așa cum spuneați și veți obține toate avantajele despre ceea ce vorbim astăzi. Prea des pe aceste podcasturi, împărtășim morcovul de genul: „Poți avea X sume de bani în fiecare lună și poți ieși din cursa șobolanilor, dar nu îți arătăm calea.”
Drumul nu va fi ușor. La fel ca dacă ți-aș arăta tipul cu pachetul de șase și mușchii mari, poți avea acest corp. Calea către acel corp nu va fi ușoară. Dacă îl vinzi ca și cum ar fi ușor, atunci oamenii se descurajează. Așa că, privind înapoi la călătoria ta, îmi place că ai împărtășit tocmai acum: „Aceasta sunt câteva dintre greșelile pe care le-am făcut”. Care au fost unele dintre celelalte domenii ale vieții tale în care poate ai eșuat, lucruri care nu mergeau bine și ce schimbări a trebuit să faci pentru a obține rezultatul pe care ai vrut să-l conduci pe calea pe care te afli acum, pe care o iubesti cu adevarat?
Greg:
Am făcut multe greșeli. Când spun multe, am multe. Unele dintre ele au fost, la fel ca în muncă, cum am tratat oamenii și am încercat să mă asigur că pot merge înainte, indiferent de ce. Nu a fost un mod bun de a face lucrurile. Încă unul, David, am vorbit despre a ajunge la punctul în care ai abdomene și toate astea. Nu am abdomene. Nu am avut niciodată abdomene, dar mi-am dat seama la un moment dat, probabil că aveam vreo 20, 30 de kilograme supraponderali și genul ăsta de greșeală. Am catalogat-o drept greșeală. Pur și simplu nu prea mi-a păsat de tâmpla mea dacă vrem să vorbim puțin despre asta.
În acest templu, teoretic, dormeau oameni fără adăpost. Era vopsit cu spray. Doar ardea de viu și a făcut ca totul în viață să nu fie grozav. Deci, concentrarea cu adevărat pe nutriție, pentru mine, a fost foarte esențială. Reînceperea exercițiilor după ce nu l-am făcut timp de câțiva ani a fost foarte importantă pentru mine. Am făcut multe greșeli și cu imobiliare. Ar putea fi cu contractori. Ar putea fi cu parteneriate. Ar putea fi și cu unele proprietăți, dar modul în care m-am gândit întotdeauna la asta a fost: „Înclinați-vă asupra greșelilor pe care le-ați putea face. Înclinați-vă spre potențial.”
Dacă nu funcționează, probabil că puteți, de asemenea, să vindeți lucruri și să le faceți să funcționeze, dar va fi în regulă. Sincer, asta mi-am spus mereu. Dacă se întâmplă ceva, continuă să mergi înainte.
Rob:
Se pare că ai avut un succes relativ bun cu ceea ce faci. Știu că ai vorbit despre piața în care te afli și ai bifat acele căsuțe pentru tine, dar simt că noi... Vreau să întreb puțin despre metoda ta Chick-fil-A înainte de a încheia , pentru că vreau să știu: „Este ceva de fapt...” Este o glumă sau chiar mergi pe Google Maps, iar apoi îți spui „Care este cel mai apropiat Chick-fil-A de această proprietate? ” Cum arată de fapt acea analiză atunci când încheiați o înțelegere?
Greg:
Ar putea fi cea mai inteligentă sau cea mai stupidă regulă din toate timpurile, în funcție de cine întrebați.
Rob:
Cred că e minunat.
Greg:
Ei bine, există reguli diferite. Adică, ai regula Whole Foods. Am regula Chick-fil-A, dar la sfârșitul zilei, așa cum am menționat mai devreme, au propria lor echipă imobiliară dedicată pentru toate acestea. Deci, dacă pot folosi o parte din expertiza pe care o au și să cumpăr acolo, acesta este scopul. Asta am făcut în Austin. Am făcut asta și în Orlando. Ai putea spune că am făcut asta în Maui, pentru că au o deschidere Chick-fil-A nou-nouță, probabil la aproximativ 15 minute de apartamentul pe care îl avem acolo.
Dar pentru mine, este literalmente doar să conduc prin zonă. Aflați ce funcționează, aflați ce este în apropiere din punct de vedere comercial și cine construiește. Dacă are sens, acolo unde ai creșterea populației, creșterea comercială și o zonă foarte dezirabilă, nu contează dacă este regula Chick-fil-A pentru mine sau ar putea fi regula Whole Foods pentru tine, Rob. Oricare dintre ele funcționează pentru locul în care vă imaginați să fie acele proprietăți.
Rob:
Am întrebat pentru că în glumă... Mă face să râd. Glumesc că am un Chipotle aproape de Airbnb-urile tale. În videoclipurile mele de pe YouTube, îmi spun mereu „Cât de departe este de un Chipotle?” Am avut pe cineva să mă contacteze și ei analizau o înțelegere. Ei au spus: „Hei, Rob, trage creioanele. Este foarte bun, dar nu este aproape de un Chipotle și nu știu. Nu ar trebui să-l cumpăr?” Am spus: „Oh, îmi pare atât de rău. A fost o glumă. Nu trebuie să fie de la un Chipotle.”
Greg:
Pentru un Airbnb, aș spune că este esențial. Am petrecut multe nopți în Airbnb mâncând Chipotle, dar depinde de piață, cred.
David:
Aceasta este o trecere bună în următorul segment al emisiunii noastre. Este o afacere adâncă. În acest segment al show-ului, ne vom scufunda adânc într-o anumită afacere pe care ați făcut-o și vom afla ce a mers bine, ce nu a mers bine și cum ați pus-o împreună. Rob și cu mine o să ne punem pe rând întrebări la tine. eu voi merge primul. Întrebarea numărul unu, ce fel de proprietate este?
Greg:
Acesta este un duplex situat în burbs din Orlando.
Rob:
Întrebarea numărul doi, cum ai găsit-o?
Greg:
Acesta va fi un răspuns mai lung. Aceasta a fost inițial o înțelegere cu partenerii pe care am avut-o, o înțelegere cu partenerii care a mers absolut prost. Am găsit-o, această afacere specifică, pentru că mi-am cumpărat partenerul din ea și a trebuit să-mi fac propria analiză a ofertei la a doua trecere, iar numărul încă mai avea sens. Acestea au fost două oferte separate prin care am lucrat.
David:
Întrebarea numărul trei, cât ați plătit pentru această proprietate?
Greg:
Pretul de achizitie al acestei case a fost in jur de 390,000. Cu un duplex în Florida, trebuie să dai 25% pentru această casă, cu excepția cazului în care vei locui singur în ea. Așadar, am pus în avans aproximativ 98,000 USD, iar cu numerarul total de închidere este de aproximativ 110,000 USD cu costul de închidere.
Rob:
Cum ai negociat-o?
Greg:
Aceasta a fost o negociere distractivă, cumpărând-o de la partenerul meu, unde aveam deja un aspect în joc și aceasta a fost, aș spune, o afacere de finanțare creativă pe care am făcut-o inițial cu partenerul meu, dar el era foarte dornic să ne înscrie pe noi. piata pentru un pret umflat. A stat pe piață de câteva luni și tocmai primim oferte non-stop low ball. Așa că, la un moment dat, m-am gândit că aș putea să-i sun și să fac o înțelegere cu ei și să spun: „Primim toate aceste oferte așa cum sunt astăzi. Să găsim un număr comun care ar putea funcționa pentru noi doi.”
A durat mult timp pentru a trece peste asta doar prin unele dintre durerile unui parteneriat eșuat. Dar, în cele din urmă, am reușit să dau peste o înțelegere câștig-câștig pe care el avea să plece cu 30,000 de dolari net după toate și am intrat în continuare într-o afacere cu sume masive de avantaje, atât din perspectiva fluxului de numerar, cât și din perspectiva capitalului propriu.
David:
Ei bine, ai menționat că a fost un parteneriat care a mers prost. Ce a mers prost cu acest parteneriat? E amuzant că spui asta, pentru că de câteva ori am încercat vreodată să fac partener cu cineva, a fost doar un dezastru. Am avut îngrozitor... În afară de Rob aici, care cheltuiește bani ca soția mea bogată din Orange County, pur și simplu nu pot ține portofelul închis. Dar în afară de el, orice altă afacere a devenit groaznică. Spune-mi, ce s-a întâmplat cu a ta?
Greg:
Am găsit inițial această ofertă. O voi numi afacerea numărul unu, unde am găsit o afacere uimitoare în care casa este listată la 320, iar compensația pentru această casă, duplexul de alături s-a vândut cu 480. Am listat pe Facebook. Am întrebat dacă cineva este interesat să încheie o înțelegere cu mine. Aveam puțini bani și am reușit să-l structurez într-un mod foarte distractiv, în care am luat o taxă de administrare de 10% din partea de sus și 25% din partea de jos, iar apoi 25% din partea de sus din punct de vedere al capitalului propriu. Deci, nu am pus bani în această afacere.
Am găsit un vechi coleg de facultate care avea niște bani în plus care a transformat aproximativ 200,000 de dolari în 2.5 milioane la bursă. Deci, ne-am dus la cumpărături în mod special pe această casă. Problema a fost că atunci când întâlnești cineva care primește o mulțime de bani foarte repede, s-ar putea să nu cunoască principiile care vin cu ei și să fie foarte în siguranță cu modul în care îi crești. A mers într-adevăr într-o sifonie de cumpărături. A cumpărat proprietăți în câteva state diferite. Am încercat să-l ajut cu diligență. Nu am putut să țin pasul cu el. Apoi, probabil, aproximativ șase, șapte luni mai târziu, a venit la mine și a spus: „Hei, ai fi interesat să vinzi această proprietate?”
Am vorbit despre a nu face asta ca parte a acordului nostru pe termen lung. Apoi am aflat că datora 400,000 de dolari către IRS, pentru că nu înțelegea diferența dintre impozitul pe câștig de capital pe termen scurt și impozitul pe câștig de capital pe termen lung. Era nevoit să vândă rapid această proprietate, pentru că era una dintre singurele sale proprietăți în care avea capitaluri proprii pozitive. În rest, era sub apă și avea să suporte o pierdere. A existat o anumită motivație de ambele părți pentru a se asigura că această înțelegere funcționează.
Rob:
Wow.
Greg:
Fiți atenți, oameni buni, pentru că acestea sunt povești ciudate despre care nu le auziți despre parteneriate. Auzi doar părtinirea supraviețuitorului când a mers grozav, dar Doamne, atât de mulți dintre ei merg în această direcție. Iată ce este trist până acum, pentru că nici măcar nu am trecut prin înțelegerea ta. Nu se pare că afacerea ar fi fost problema. Se pare că partenerul a fost problema. Acordul nu a uitat să-și plătească impozitul pe venit. Afacerea nu a mers într-o sifonie de cumpărături. Acordul nu și-a putut gestiona și propriile finanțe. A fost o ființă umană care a fost complet independentă de tine pe care nu o poți controla, care te-a pus în această poziție în care acum fac presiune pe tine să te duci să o vinzi.
Acesta este pericolul în parteneriat. De asemenea, ați adus în discuție un punct filozofic foarte profund, care este ușor de venit, ușor de plecat. Când cineva face bani prea repede, nu este sănătos. Cineva care se împușcă cu steroizi și devine uriaș super rapid, articulațiile nu pot ține pasul cu ceea ce îi fac corpului atunci când încearcă să ridice greutatea pe care sunt acum capabili să o ridice. Rupeți lucruri și rupeți lucruri. Există întotdeauna o consecință negativă atunci când creșteți prea repede.
Apreciez că ai împărtășit asta, pentru că întotdeauna ne place să participăm la un podcast ca acesta, să ne împărtășim expertul, să ne periem pe umăr și să spunem tuturor cât de grozav a fost. Dar în acest caz, chestia este aproape în afara controlului tău. A mers prost. Revenind la locul în care ne aflăm aici în acest proces, cum ați ajuns să finanțați această afacere?
Am finanțat acest lucru cu doar 25% din buzunarul meu. Eu însumi ating niște cifre grozave de vânzări, așa că am putut veni la masă cu 110,000 de dolari. A fost cu siguranță o perioadă puțin stresantă să epuizeam contul bancar pentru majoritatea banilor tăi, dar am finanțat totul personal în numele meu.
Rob:
Totuși ai făcut-o cum trebuie. Dacă investiți în mod constant în imobiliare, ar trebui să vă simțiți frânt. Nu te condamn pentru asta. Ce ai ajuns să faci cu asta? A fost un flip, închiriere, BRRRR?
Greg:
Aș spune că acesta a fost un buy and hold obișnuit. Pentru asta, am pus un plus de 23,000 de dolari, 25,000 de dolari în casă, a trebuit să fac niște podele noi, vopsire nouă pe interior și exterior, electrocasnice noi. În același moment, în mijlocul tranzacției, a trebuit să fac o evacuare și unuia dintre chiriași. Deci, acesta a fost un cost neprevăzut pe care a trebuit să-l suport, dar la sfârșitul zilei, am pus în jur de 25,000 de dolari în proprietate. Cu cifrele în sine, PITI-ul meu a fost de aproximativ 2,100 USD, cu chirii lunare totale de aproximativ 3,800 USD. Deci, făceam plase.
În acest moment, am în jur de 1,700 USD pe lună. Cu un profit net anual de aproximativ 20,000 USD, numerarul meu în numerar este de aproximativ 16% în fiecare an. Cred că este o victorie pentru toată lumea. Chiriașii au un loc bun de locuit. Este o casă ieftină. Este complet refăcut în stânga și în dreapta. Este o afacere grozavă pentru mine și a fost o afacere grozavă pentru partenerul cu care ne-am strâns mâna și am plecat.
David:
Nu a fost mare lucru pentru IRS, care nu avea de gând să-și primească impozitul pe venit decât dacă ați scăpat de proprietate, astfel încât partenerul dvs. să poată plăti pentru asta. Întotdeauna există un alt unghi în asta.
Greg:
Corect.
David:
Ai menționat rezultatul. Ai menționat și cum ai transformat acest lucru dintr-un negativ într-un pozitiv, dar ultima mea întrebare pentru tine este ce lecții ai învățat din afacerea pe care o poți împărtăși?
Greg:
Aș spune că cea mai mare lecție pe care am învățat-o este că aș putea vorbi despre înțelegere și aș putea vorbi și despre partener. Afacerea în sine, știam inima inimii, este o afacere grozavă. Casa de alături încă avea un preț de 480. Deci, deși prețul de listă al acestuia era de 390 și a trebuit să pun 25 de mii în ea, eram totuși înaintea ei. Lecția învățată, când lucrați cu chiriașii pe care îi moșteniți și trebuie să creșteți chiria pentru ei, iar aceștia devin puțin ostili, asigurați-vă că faceți totul după carte. Mai ales când vine vorba de evacuări, fă totul după carte.
Am făcut această evacuare 100% singur pentru tot. Nu am angajat un avocat, dar m-am dus la grefierul local al instanțelor să mă ocup de lucruri. Am lucrat și cu departamentul șerifului local și tocmai mi-am dat seama că chiriașii nu sunt cei mai buni prieteni ai tăi. S-ar putea să-ți fie prieten, dar este o tranzacție de afaceri la sfârșitul zilei. Trebuie să vă asigurați că respectați standardele pe care le aveți, cum ar fi cu un preaviz de trei zile. Aveți un contract de închiriere pentru un motiv și trebuie să respectați termenii contractuali pe care ambele părți au convenit. Aceasta este cea mai mare lecție pe care am învățat-o și am avut-o de la proprietate.
Din partea partenerului, aș spune doar că înțeleg cu adevărat din perspectiva unui obiectiv pe termen lung. Gândiți-vă la cinci, 10 ani unde se află. Ar fi fost frumos dacă aș afla că datorează 400,000 de dolari către IRS, dar probabil că ar fi mai bine să înțeleg cât de repede încerca să se miște dacă ar fi avut alte obligații de urmat. Deși aceasta a fost prima mea afacere cu partenerii, nu mă opun acordurilor cu partenerii în acest moment. De fapt, am făcut a doua mea afacere cu partenerul în Maui, și aceasta este o afacere cu partenerii care a mers corect din toate punctele de vedere.
Am aplicat toate lecțiile învățate din lucrul cu un partener prost care ar critica suma de bani pe care o costă ceva, contractorii mei și cu mine lucrând în paralel, orice ar putea fi să lucrăm cu un partener în care amândoi avem încredere reciproc unul în celălalt. faceau.
David:
În regulă, ei bine, mulțumesc pentru că ai împărtășit aceste informații, bune, rele și urâte. Asta-i grozav. În regulă, vom trece la ultimul segment al emisiunii. Este faimos în lume -
Vorbitor 4:
Celebrii patru.
David:
În acest segment al emisiunii, Rob și cu mine vă vom pune pe rând aceleași patru întrebări pe care le punem fiecărui invitat în fiecare episod. Prima mea întrebare pentru tine, „Care este cartea ta imobiliară preferată?”
Greg:
Omule, simt că în fiecare spectacol, oamenii au spus tată bogat, tată sărac. Aceasta a fost probabil cea mai importantă carte pe care am citit-o mai devreme în cariera mea. Vreau să spun chiar și la liceu, am citit acea carte. BiggerPockets are o mulțime de cărți grozave pe care le-am citit și eu. În prezent citesc Crushing It, și toți se ridică unul de celălalt și spun o poveste bună. Dar dacă ar trebui să dau un singur răspuns, trebuie să fie tată bogat, tată sărac.
Rob:
RDPD, deci este un clasic. Dar cartea ta preferată de afaceri?
Greg:
Cartea de afaceri preferată? Am făcut aluzie la asta mai devreme. Aș spune 48 de legi ale puterii. Este o carte pe care nu cred că mulți au citit-o. Aș spune că există două variante ale cărții. Există cartea propriu-zisă și apoi versiunea prescurtată, care are 100 de pagini. Cartea prescurtată m-a ajutat enorm în cariera mea și nu pot spune suficiente lucruri bune despre ea.
Rob:
Minunat. Când nu sunteți acolo, zdrobiți rolul de vânzări și extinderea imperiului dvs., cumpărând locuri de către Chick-fil-A, care sunt unele dintre hobby-urile voastre?
Greg:
Aș spune că cel mai mare hobby pe care îl am este doar imobiliare. Vorbesc despre imobiliare fiecărei persoane cu care intru în contact, chiar și în lumea vânzărilor, familie, prieteni, oricine ar putea fi. Am mulți oameni care pot garanta pentru asta. Imobiliarul este alegerea mea. Călătoresc mult pentru muncă, așa că sunt mereu în Denver, Salt Lake City. Așa că, dacă pot găsi hoteluri bune în care să stau, loc bun în care să călătoresc, mâncare bună, sunt întotdeauna un joc pentru asta.
David:
În regulă. În opinia dumneavoastră, ce diferențiază investitorii de succes de cei care renunță, eșuează sau nu încep niciodată?
Greg:
as spune incredere. Cred că au fost de multe ori în care am început în cazul în care poate nu m-am simțit cu adevărat încrezător în ceea ce făceam, sau poate am avut unele eșecuri sau rezerve, dar efectele combinării chiar și pentru încredere sunt cu adevărat uluitoare. Cred că sunt mulți oameni pe care îi cunosc și care s-au interesat în domeniul imobiliar. Poate că au fost proprietari buni sau proprietari răi, dar nu erau cu adevărat încrezători în ei înșiși sau în planurile lor pe termen lung. Cred că diferența dintre un investitor bun și un investitor grozav este încrederea care vine odată cu el, iar această încredere doar se agravează în timp pentru tot ceea ce faci.
Rob:
Grozav. Ei bine, în sfârșit, Greg, unde pot afla oamenii mai multe despre tine?
Greg:
Mă puteți găsi pe Instagram, Facebook, TikTok. De fapt, mi-am dat seama recent de puterea rețelelor sociale. Canalul meu este Leveragedhustle, un cuvânt. Mă bag încet, dar dacă cineva dorește să-mi ofere o urmărire, o interacțiune, orice ar fi, ar fi grozav. Este un proces lung, dar am văzut puterea pe care o pot face pentru cei din BiggerPockets. Sper să repet asta și eu.
Rob:
Minunat. Dar tu, David?
David:
Oamenii mă pot găsi pe rețelele sociale, precum și pe YouTube la DavidGreene24. Există un E la sfârșitul lui Greene. Sunt pe aproape toate, LinkedIn. Instagram este probabil cel în care postez cel mai mult, Facebook, Twitter. YouTube permite acum mânere, așa că puteți pune de fapt youtube.com/@davidgreene24 sau mânerul influencerului dvs. favorit, iar asta vă poate duce direct la pagina lor YouTube. Destul de la moda. Învăț multe despre YouTube de la tine, Rob. Ești un pic din guru YouTube, ca să zic așa. Este destul de impresionant. A fost cel puțin influent pentru mine.
Am ajuns in sfarsit la 10,000 de abonati. Este probabil o 20 din locul în care vă aflați acum. Zilele trecute mă gândeam: „Îmi petrec atât de mult timp pe YouTube, mult mai mult decât măcar mă uit la televizor”. A preluat complet aproape totul. BiggerPockets are și un canal YouTube uimitor. Dacă ai terminat de ascultat asta, vrei să asculți un alt videoclip. Există o mulțime nu doar de podcasturi, ci și o mulțime de conținut pe care Rob și cu mine le facem atât pentru YouTube, cât și pentru alte personalități BP. Ai putea să te uiți și la canalul YouTube al lui BiggerPockets și să asculți ceva tot timpul.
Rob:
Este adevărat, sau dacă vrei doar să urmărești acest episod și să vezi barba pufoasă a lui Greg, poți să mergi pe canalul de YouTube al lui BiggerPockets.
David:
Acesta este un punct grozav. Dacă vrei să... Aș recomanda mai degrabă oamenilor să urmărească asta pe YouTube. O să vezi barba pufoasă a lui Greg. O să vezi fundalul foarte cool pe care îl are. Îl vei vedea pe Rob în hanorac, ceea ce este foarte rar și, trebuie să spun, uimitor de frumos, nu?
Rob:
Mulțumesc.
David:
O să mă vezi făcând gesturi cu mâinile din când în când. Dacă vrei să obții puțin mai mult context, un contur, o aromă în spatele a ceea ce urmărești, dacă vrei să te simți ca [inaudible 01:01:00] conversație-
Rob:
Ornamentare.
David:
Oh, asta e chiar mai bine. Accesați YouTube și ne puteți urmări pe Rob și pe mine dându-ne semne reciproc, în timp ce invitatul vorbește des. Arătăm ca antrenorii din a treia bază care își spun unul altuia: „Furează a treia, lovește și fugă, bunt, tot felul de lucruri” și mâini de jazz.
Rob:
Asta e corect. Ei bine, înainte să pleci... Mâinile de jazz. Înainte să vă abonați la mine pe YouTube la Robuilt, mergeți și lăsați-ne o recenzie de cinci stele pe Apple Podcast sau oriunde vă ascultați și descărcați podcastul. Ne ajută. Ne ajută să fim serviți tuturor maselor de acolo și ne ajută să ne punem cuvântul acolo pentru a crea propria ta versiune a independenței financiare, fie că este prin imobiliare sau... nu știu. Avem atât de multe podcasturi care acoperă atât de multe genuri care pot ajuta oamenii. Du-te și lasă-ne o recenzie de cinci stele. Apoi, odată ce faci asta, gândește-te să mergi și să mă urmărești pe Instagram la Robuilt.
David:
Este unul dintre beneficiile franceze pe care buzunarele mai mari le oferă.
Rob:
Taietura adanca. Taietura adanca.
David:
Bine, bine, mulțumesc, Greg. Vrem să-ți mulțumim pentru că ești aici, pentru că ai împărtășit povestea ta și ai arătat unele dintre negi, dar nu doar negii și broaștele, ci, hei, ai sărutat broasca și ai transformat-o în prințesa pe care o ai astăzi. , de asemenea, pentru că am dat un punct de vedere opus părții mele că multe parteneriate merg prost. Uneori merg bine. Am crezut că ai dat câteva puncte de susținere foarte bune acolo și, în sfârșit, ai pictat imaginea despre cum poți trece de la un loc de muncă W-2 pe care nu-l iubești la a fi un investitor imobiliar.
Nu trebuie să fie un salt rece dintr-unul în care intri și renunți și sari din avion și spui: „Sper că îmi place locul unde aterizez”. De fapt, există o modalitate de a construi o cale pentru a ajunge acolo unde mergi, și începe cu gestionarea cu prudență, înțelepciune și cu succes a finanțelor. Dacă nu vă puteți gestiona finanțele, înseamnă că nu vă puteți gestiona singur și probabil că nu sunteți încă pregătit să gestionați un portofoliu imobiliar. Este ca și cum ai arunca 500 de lire sterline pe acea bară de presă pe bancă în prima ta zi la sală sau a doua zi. Nu va merge bine pentru tine. Trebuie să o luați încet pe măsură ce construiți și construiți aceste abilități.
Vă mulțumim pentru împărtășirea părților din povestea dvs. Rob, mulțumesc că ești credibil și izbitor de chipeș ca întotdeauna. Îmi place întotdeauna ca Rob să mă aibă în preajmă ca co-gazdă. Este ca un dansator de rezervă foarte bun, care mă face să arăt mai bine dansatorul nu grozav, din cauza cât de sexy își face treaba. Este exact. Bine, o să vă las să plecați de aici.
Rob:
Oameni buni, urmăriți asta pe YouTube.
David:
Trebuie să te uiți pe YouTube dacă vrei să vezi girațiile nebune ale lui Rob chiar acum. Acesta este David Greene pentru Rob, tipul de la Whole Food, cu Abasolo.
Urmărește episodul aici
Ajutați-ne!
Ajutați-ne să ajungem la noi ascultători pe iTunes, lăsându-ne o evaluare și o recenzie! Durează doar 30 de secunde și pot fi găsite instrucțiuni aici. Mulțumiri! Apreciem cu adevărat!
În acest episod acoperim:
- De ce alegerea unui job bazat pe comision, cu câștiguri nelimitate, bate un salariu aproape întotdeauna
- Semn care se rotește și modalități creative de a câștiga bani grei când era adolescent
- Regulă imobiliară Chick-fil-A pe care toți investitorii ar trebui să le urmeze atunci când aleg o piață imobiliară de închiriere
- Obstacole comune la investiții și cum să faci față masivului epuizare când încerci să câștigi mai mulți bani
- legile puterii pe care fiecare antreprenor, investitor sau angajat trebuie să știe pentru a crește nivelul
- Ce sa fac cand parteneriate imobiliare merge prost și transformând o situație stresantă într-o afacere ucigașă
- Și So Mult mai mult!
Link-uri de la Emisiune
Cărțile menționate în acest episod
Conectează-te cu Greg:
Doriți să aflați mai multe despre sponsorii de astăzi sau să deveniți singur partener BiggerPockets? Consultați-ne pagina sponsorului!
Notă de la BiggerPockets: Acestea sunt opinii scrise de autor și nu reprezintă neapărat opiniile BiggerPockets.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-716
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 15%
- ani 20
- 2017
- 28
- 420
- 7
- 70
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- despre
- mai sus
- ABS
- absolut
- accesibil
- Cont
- acumulate
- Obține
- realizat
- dobândi
- peste
- activ
- de fapt
- adăugat
- Suplimentar
- adecvat
- adopta
- Avantaj
- După
- împotriva
- Evul
- înainte
- Airbnb
- Avion
- alarmă
- TOATE
- Permiterea
- permite
- singur
- deja
- Cu toate ca
- mereu
- uimitor
- Amazon
- american
- sumă
- Sume
- analiză
- analiza
- și
- anual
- O alta
- răspunde
- oriunde
- separat
- Apple
- Electrocasnice
- aplicat
- aprecia
- apreciere
- abordare
- se apropie
- în mod corespunzător
- ZONĂ
- domenii
- Arizona
- în jurul
- Artă
- Arte
- asiatic
- Bunuri
- AT & T
- atenţie
- audiență
- Austin
- autor
- Auto
- in medie
- înapoi
- fundal
- Backup
- Rău
- bilă
- Bancă
- cont bancar
- bar
- barieră
- de bază
- Pe scurt
- batman
- Urs
- deoarece
- deveni
- devenire
- înainte
- Început
- în spatele
- fiind
- Crede
- benefică
- beneficia
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Mai bine
- între
- părtinire
- Mare
- mai mare
- Cea mai mare
- Bancnote
- Pic
- Negru
- Suflare
- BMW
- bord
- corp
- carte
- Manuale
- frontieră
- născut
- BOSS
- sefii
- boston
- ambele părți
- Ambele părți
- De jos
- au cumpărat
- Sări
- Cutie
- Dulapuri
- BP
- marca
- Brand nou
- Brandon
- Pauză
- Respirație
- genial
- aduce
- Rupt
- brokeri
- adus
- gandaci
- construi
- Clădire
- construit
- arde
- afaceri
- întreprinderi
- om de afaceri
- cumpăra
- Cumpărare
- California
- apel
- denumit
- apelant
- apeluri
- Poate obține
- nu poti
- capac
- capital
- impozit pe castiguri de capital
- mașină
- carbon
- card
- pasă
- Carieră
- caz
- Bani gheata
- Renunță
- tavan
- sigur
- Schimbare
- Modificări
- Canal
- Diagramă
- verifica
- Verificări
- cip
- Alege
- alegere
- ales
- trabuc
- Oraș
- creanțe
- clasic
- clasificate
- Închide
- închis
- închidere
- cod
- Colegiu
- cum
- confort
- venire
- comercial
- comision
- comisioane
- comise
- Comun
- comunicarea
- COMP
- COMP Preț
- Companii
- companie
- comparaţie
- comparație
- competitiv
- complet
- component
- încredere
- încrezător
- confuz
- Lua în considerare
- luate în considerare
- constant
- mereu
- construcţie
- consultant
- consultant
- contactați-ne
- conţinut
- context
- antreprenori
- Control
- fursec
- Rece
- copywriting
- Colț
- Istoria
- A costat
- Cheltuieli
- ar putea
- țări
- ţară
- județ
- Cuplu
- înscrie-te la cursul
- Tribunal
- Instanțe
- acoperi
- acoperit
- Covidien
- Smântână
- crea
- Crearea
- Creator
- credibil
- Criteriile de
- Cultură
- curios
- Curent
- În prezent
- Tăiat
- Tata
- Dans
- PERICOL
- Periculos
- Întuneric
- Data
- David
- zi
- afacere
- Oferte
- Datorie
- deceniu
- zeci de ani
- hotărât
- dedicat
- adânc
- scufundare adâncă
- categoric
- Întârziat
- demografic
- Denver
- Departament
- În funcție
- depinde de
- În ciuda
- destinație
- detalii
- determinat
- dezvoltat
- Dezvoltare
- FĂCUT
- decedat
- diferenţă
- diferit
- rezumat
- diligență
- Dip
- direcţie
- dezastru
- disciplinat
- Afişa
- Nu
- face
- de dolari
- domeniu
- Dont
- De
- Uși
- dubla
- îndoială
- jos
- Descarca
- duzină
- dramatic
- Bea
- conduce
- condus
- şofer
- conducere
- Picătură
- scăparea
- în timpul
- dinamic
- fiecare
- Mai devreme
- Devreme
- câștiga
- Câștig
- cu ușurință
- mânca
- efect
- efecte
- oricare
- element
- Altele
- îmbrăţişare
- Empire
- Angajat
- de angajați
- inginer
- se bucura
- suficient de
- destui bani
- Întreg
- Antreprenor
- antreprenoriale
- echitate
- mai ales
- stabilit
- bunuri
- Eter (ETH)
- Chiar
- EVER
- in fiecare zi
- toată lumea
- toată lumea e
- tot
- evoluat
- exact
- exemple
- depăși
- excitat
- captivant
- a executa
- Exotic
- extinderea
- cheltuieli
- experienţă
- Experiențe
- expertiză
- suplimentar
- ochi
- Facilitate
- FAIL
- A eșuat
- Eșec
- Falls
- familii
- familie
- FAST
- mai repede
- Grăsime
- Favorite
- frică
- taxă
- puțini
- Figura
- cifre
- În cele din urmă
- finanţa
- Finanţe
- financiar
- Independenta financiara
- financiar
- finanțare
- Găsi
- Incendiu
- aprindere
- First
- prima dată
- potrivi
- fitness
- Flip
- Podea
- etaje
- florida
- debit
- fluxurilor
- concentrându-se
- urma
- următor
- alimente
- alimente
- Picior
- forum
- forumuri
- Înainte
- găsit
- Al patrulea
- Gratuit
- Libertate
- Franceză
- frecvent
- prieten
- prietenos
- Prietenii lui
- broaşte
- din
- rodire
- Combustibil
- Complet
- complet
- distracţie
- finanțate
- de finanțare
- amuzant
- viitor
- Câştig
- câștig
- joc
- GAS
- benzină
- Gear
- General
- genera
- obține
- obtinerea
- Da
- oferă
- Oferirea
- Go
- scop
- Goluri
- Dumnezeu
- Merge
- merge
- bine
- Hărți Google
- apuca
- mare
- cea mai mare
- Verde
- Crește
- În creştere
- crescut
- Creștere
- garanta
- garantat
- Oaspete
- Tip
- sală de gimnastică
- Jumătate
- mână
- manipula
- Mânere
- Manipularea
- mâini
- întâmpla
- sa întâmplat
- se întâmplă
- fericit
- Greu
- greutăți
- având în
- cap
- sănătos
- inimă
- gard viu
- ajutor
- a ajutat
- ajutor
- ajută
- aici
- Ascuns
- Înalt
- Evidențiați
- subliniind
- Şosea
- Lovit
- hit-uri
- lovind
- hobby-uri
- deţine
- Acasă
- speranţă
- sperând
- FIERBINTE
- Hoteluri
- ORE
- casă
- case
- carcasă
- houston
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- mare
- uman
- Rănit
- Hibrid
- BOLNAV
- ICE
- îngheţată
- idee
- idei
- imediat
- cufundat
- Impactul
- important
- impresionant
- îmbunătăţi
- in
- include
- Venituri
- Crește
- a crescut
- independenţă
- independent
- industrie
- inflaţiei
- influență
- să influențeze
- Influent
- aflux
- informații
- inerent
- in schimb
- instrucțiuni
- asigurare
- interacţiune
- interes
- Ratele dobânzilor
- interesat
- interesant
- intern
- Interviu
- intervievați
- Investi
- investit
- investind
- investiţie
- investitor
- Investitori
- implicat
- iPod
- IRS
- IT
- mâncărime
- în sine
- iTunes
- ianuarie
- Loc de munca
- Locuri de munca
- comun
- călătorie
- a sari
- doar unul
- A pastra
- păstrare
- Cheie
- copii
- Copil
- Kiyosaki
- batere
- Cunoaște
- Cunoaștere
- APRECIERE
- lac
- Țară
- Nume
- Anul trecut
- Târziu
- râde
- legii
- avocat
- conduce
- Conducere
- Conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- Părăsi
- lăsând
- Led
- lecţie
- Lectii
- Lectii invatate
- închiriere
- Nivel
- Pârghie
- efectului de pârghie
- LG
- Viaţă
- fulger
- Probabil
- nelimitat
- Listă
- listat
- Ascultare
- mic
- trăi
- Credite
- local
- situat
- Lockheed Martin
- Lung
- perioadă lungă de timp
- pe termen lung
- mai lung
- Uite
- arată ca
- uitat
- cautati
- pierde
- care pierde
- de pe
- Lot
- dragoste
- Jos
- lucrativ
- prânz
- făcut
- Principal
- face
- câștiga bani
- FACE
- Efectuarea
- om
- administra
- administrare
- manager
- gestionează
- de conducere
- manipulat
- manipulant
- Manipulare
- multe
- mulți oameni
- Harta
- Piață
- Marketing
- Martin
- masca
- mase
- masiv
- masiv
- maestru
- materie
- Maximaliza
- mijloace
- Mass-media
- menționat
- metodă
- metodic
- De mijloc
- ar putea
- milion
- minte
- minim
- minute
- greşeală
- greşeli
- moment
- Impuls
- bani
- Lună
- lunar
- luni
- mai mult
- ipoteci
- cele mai multe
- motivaţia
- muta
- mişcare
- mișcări
- în mişcare
- multiplu
- Muzică
- reciproc
- nume
- denumire
- nativ
- Natural
- În apropiere
- în mod necesar
- Nevoie
- necesar
- negativ
- vecini
- net
- Nou
- New York
- următor
- North
- număr
- numere
- nutriţie
- obligațiuni
- obstacol
- oferi
- oferit
- promoții
- Bine
- Vechi
- ONE
- deschide
- deschis
- de deschidere
- funcionar
- Opinie
- Avize
- Oportunităţi
- Oportunitate
- opus
- Opțiune
- Opţiuni
- Portocaliu
- iniţial
- Orlando
- Altele
- Altele
- exterior
- global
- Învinge
- datorat
- propriu
- Pace
- Ambalaj
- plătit
- Durere
- pictura
- parte
- special
- petreceri
- partener
- partenerială
- parteneri
- Asociere
- parteneriate
- piese
- pasionat
- trecut
- cale
- modele
- Plătește
- de plată
- plată
- creioane
- oameni
- poate
- avantaje
- persoană
- personal
- Personal Finance
- Personalități
- Personalitate
- Personal
- perspectivă
- telefon
- imagine
- bucată
- PIT
- pivot
- Pizza
- Loc
- Locuri
- plan
- planetă
- Planurile
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Joaca
- player
- joc
- mulțime
- la care se adauga
- buzunare
- Podcast
- Podcast-uri
- Punct
- puncte
- politică
- sărac
- populație
- portofoliu
- poziţie
- pozitiv
- posibil
- Post
- potenţial
- potenţial
- de lire sterline
- putere
- puternic
- Practic
- Pregăti
- prezentare
- presa
- presiune
- destul de
- în prealabil
- preţ
- Prețuri
- Prim
- Principiile
- premiu
- probabil
- Problemă
- proces
- Profit
- Program
- proprietăţi
- proprietate
- trage
- cumpărare
- împingerea
- pune
- Punând
- calificare
- Trimestru
- întrebare
- Întrebări
- Rapid
- repede
- Rasă
- ridică
- rampă
- RAR
- ŞOBOLAN
- rată
- tarife
- evaluare
- ajunge
- Citeste
- Citind
- gata
- real
- Imobiliare
- realiza
- realizat
- realizarea
- agent imobiliar
- motiv
- recent
- recomanda
- Recupera
- Redus
- relaţie
- Relaţii
- relativ
- neobosit
- de încredere
- minte
- remodela
- Închiria
- inchirieri
- repara
- reformularea
- reprezenta
- reprezentant
- reputație
- necesar
- cercetare
- REST
- restricții
- rezultat
- pensionare
- reveni
- revizuiască
- rotit
- Recompense
- Bogat
- Scăpa
- Ridica
- Risc
- Riscurile
- Riscant
- drum
- ROBERT
- Robert Kiyosaki
- Rol
- rolurile
- Cameră
- Camere
- aproximativ
- rotund
- Regula
- norme
- Alerga
- sacrificiu
- sigur
- Siguranţă
- Said
- salariu
- sare
- de vânzări
- sare
- Salt Lake City
- acelaşi
- satisfacție
- Economisiți
- economisire
- Scară
- scalare
- speriat
- Şcoală
- Al doilea
- secunde
- securitate
- vedere
- pare
- segment
- acapara
- vinde
- Vanzatorii
- De vânzare
- sens
- serviciu
- set
- obstacole
- Seturi
- instalare
- Șapte
- câteva
- profilat
- Distribuie
- comun
- Acțiuni
- partajarea
- oaie
- rafturi
- schimbare
- SCHIMBARE
- Livrarea
- Magazin
- magazine
- Pantaloni scurți
- Pe termen scurt
- să
- Arăta
- Emisiuni
- fete
- Siemens
- semna
- semnalele
- semnificativ
- semnare
- Semne
- asemănător
- simplu
- întrucât
- singur
- Ședință
- situație
- SIX
- Șase luni
- aptitudini
- Piele
- încetini
- Încet
- mic
- inteligent
- So
- până acum
- Social
- social media
- Moale
- Software
- vândut
- solid
- unele
- Cineva
- ceva
- oarecum
- Suna
- vorbi
- specific
- specific
- petrece
- uzat
- spirit
- Sponsori
- tors
- pătrat
- standard
- standarde
- Standuri
- Începe
- început
- Pornire
- începe
- lansare
- Statele
- Stare
- şedere
- au stat
- constant
- Pas
- Lipi
- Încă
- stoc
- bursa de valori
- stoca
- Poveste
- drept
- Strategie
- stres
- structura
- subscrie
- abonați
- succes
- de succes
- Reușit
- astfel de
- suferinţă
- soare
- Super
- foarte repede
- a sustine
- De sprijin
- Intrerupator
- sisteme
- tabel
- Lua
- ia
- luare
- Vorbi
- vorbesc
- Tratative
- Robinet
- impozit
- Impozite
- echipă
- tech
- pornire tehnologică
- zece
- termeni
- Texas
- texting
- Zona
- Viitorul
- informațiile
- lumea
- Teatru
- furt
- lor
- se
- Acolo.
- lucru
- lucruri
- Gândire
- -Crede
- Al treilea
- în acest an
- gândit
- trei
- Prin
- de-a lungul
- Aruncare
- Maree
- TIC-tac
- timp
- ori
- sfat
- Sfaturi
- la
- astăzi
- azi
- împreună
- Tonă
- Ton
- de asemenea
- top
- subiect
- Total
- INTRU TOTUL
- atingeţi
- urmări
- comerţului
- tranzacție
- Copie
- tranziţie
- Traduceți
- transparent
- călătorie
- Traveling
- trata
- tratare
- extraordinar
- turbat
- adevărat
- Încredere
- transformat
- Cotitură
- Punct de cotitură
- tv
- stare de nervozitate
- tipic
- în cele din urmă
- în
- înţelege
- înţelegere
- înțeles
- sub apă
- neprevăzut
- de unităţi
- Ciudat
- întoarsă pe dos
- us
- utilizare
- obișnuit
- vacanţă
- valoare
- Ventures
- versiune
- Impotriva
- Video
- Video
- Vizualizare
- viziune
- VOCI
- aștepta
- Aşteptare
- umblat
- mers
- Portofel
- dorit
- doresc
- Ceas
- vizionarea
- modalități de
- Bogatie
- săptămână
- weekend
- săptămâni
- greutate
- bun venit
- Ce
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- oricine
- alimente integrale
- soţie
- voi
- dispus
- câştiga
- Victorii
- ÎNŢELEPT
- în
- fără
- Lup
- Castigat
- Cuvânt
- Apartamente
- a face exerciţii fizice
- a lucrat
- lucrător
- muncitorii
- de lucru
- antrenament
- La locul de muncă
- fabrică
- lume
- valoare
- ar
- încadra
- scris
- scris
- Greșit
- X
- an
- ani
- tineri
- Ta
- te
- youtube
- zephyrnet