„The Goldfinger”, un film strălucitor, cu buget mare (produs parțial de AMTD Group, care este și proprietarul DigFin), este o relatare fictivă a ascensiunii și căderii grupului Carrian al lui George Tan Soon-gin.
Carrian a fost scandalul financiar definitoriu pentru Hong Kong și Asia de Sud-Est înainte de criza financiară asiatică din 1997-98. Încă deține lecții pentru finanțe contemporane și fintech.
Filmul, regizat de Felix Chong și cu Tony Leung și Andy Lau în rolurile principale, probabil că își ficționalizează personajele, deoarece unii dintre cei implicați în Carrian sunt încă în viață, inclusiv George Tan.
De asemenea, nu recunoaște elementul Malaezian, în schimb pentru o „Timorlaysia”. În timp ce instituțiile din Hong Kong au reușit în cele din urmă să aducă dreptate făptuitorilor și au folosit scandalul pentru a insufla o cultură a guvernanței corporative, afacerea 1MBD sugerează că nu s-au învățat astfel de lecții în Malaezia.
Filmul
Avatarul fictiv al lui George Tan este Henry Ching al lui Tony Leung, care este portretizat aruncând bani și ducând o viață strălucitoare și de profil. Martorii își amintesc pe Tan ca fiind carismatic, dar mai puțin despre băutura și fetele filmului și mai mult despre seducerea bancherilor și investitorilor.
O relatare a unui martor de Ţintă, un buletin informativ de afaceri independent, numai cu abonament, operat de Raymonde Sacklyn, există încă online. El l-a întâlnit pe George Tan pentru prima dintre multe ori în 1979:
„A fost greu să nu-l placi pentru că emana cunoștințe despre afacerea lui, dar într-o manieră modestă, fără nicio urmă de ostentație; și, a pătruns încredere în capacitatea sa de a fi capabil să-și execute ideile, indiferent ce s-a spus că sunt. Domnul George Tan Soon Gin părea să aibă un efect hipnotic asupra aproape tuturor celor din jurul lui.”
Filmul îl înfățișează pe Henry Ching în plină strălucire, dar Sachlyn raportează că George Tan era mai obsedat de superstiție, deși s-ar fi putut folosi asta ca un șiretlic; avea tendința să se portretizeze sobru, să arate ca un credit solid.
Există o scenă în „The Goldfinger” când bancherii britanici se adresează lui Henry Ching cu o ofertă de a oferi un împrumut de 101 milioane USD, pe care Ching le aruncă înapoi în față spunându-le că acesta este un număr ghinionist, deci ce zici de 168 milioane USD in schimb? Potrivit lui Sacklyn, o astfel de conversație a avut loc cu un consorțiu de comercianți bancheri străini (cu cifrele începând de la 150 de milioane de dolari SUA și Tan luând încă 15 milioane de dolari pentru a-și asigura noroc).
Sacklyn scrie: „Unii oameni s-au întrebat dacă [Tan] a fost sau nu cu adevărat superstițios sau că a folosit asta ca un șiretlic. Indiferent, [el] și-a fermecat bancherii să-și finanțeze grupul de companii înfometat cu împrumuturi, până la 10 miliarde de dolari HK.”
ICAC
Hong Kong la sfârșitul anilor 1970 și începutul anilor 1980 nu era încă un centru financiar internațional, dar era pe punctul de a renunța la rădăcinile sale producătoare de „tigru asiatic”. Piața sa de valori mobiliare în plină dezvoltare era plină de viață, dar instituțiile sale erau slabe, dominate de patru burse de valori, bănci controlate de familii, magnați imobiliari cu bani noi și puternice conglomerate deținute de britanici (și, bineînțeles, HSBC, cunoscută atunci ca Hongkong Bank).
Odată cu boom-urile bogăției asiatice a venit, inevitabil, corupția. Hong Kong-ul în anii 1960 și 1970 a fost incredibil de corupt. Arena inițială a corupției a fost publică: se așteptau „sfaturi” pentru toată lumea, de la polițiștii rutieri la asistentele din spitale. Grefa în locuințe publice a fost plută. Superintendentul șef al poliției a fost în luare și a fugit în Marea Britanie.
Revolta publică a forțat guvernul colonial să acționeze și a înființat Comisia Independentă Împotriva Corupției în 1975, raportând direct guvernatorului. Polițiștii l-au urât, iar „The Goldfinger” înfățișează o rebeliune care l-a forțat pe guvernator să promite un moratoriu asupra infracțiunilor minore, dubland în același timp misiunea ICAC – o mișcare înțeleaptă care a deschis calea pentru ca ICAC să devină forța principală pentru curățarea teritoriului. . Succesul său a făcut din acesta un model pentru multe piețe emergente.
Dar, pe măsură ce Hong Kong a evoluat dintr-un tigru de producție asiatic într-un centru financiar și legal, misiunea ICAC s-a schimbat și ea, pentru că apoi a început să urmărească corupția în sectorul privat. Grupul Carrian va deveni principalul său obiectiv în acest sens.
Andy Lau îl interpretează pe Lau Kai-yuen, un investigator principal, care este un amestec fictiv de anchetatori din viața reală, inclusiv Ricky Chu Man-kin, Christopher Chui Yiu-shing și Brian Carroll.
Grupul de lucru special din viața reală a fost adunat în 1985 și a inclus mai mult de 40 de ofițeri care parcurgeau 47 de dosare pline cu documente Carrian și ale companiei aferente. Filmul include niște chestii inventate de gangsteri, dar arată și că cheia investigației a fost contabilitatea criminalistică meticuloasă.
Grupul Carrian
Contextul lui George Tan este neclar (malaezian sau singaporean?), dar a intrat în Hong Kong și s-a împrietenit cu un magnat local, Chung Ching-man, care l-a ajutat să achiziționeze o companie cotată la bursă (Mai Hon Enterprises); cele două companii de bărbați s-au angajat în multe tranzacții încrucișate între entități. Tan și-a redenumit premiul Carrian Investments și a intrat într-o val de cumpărături speculative care a hipnotizat Hong Kong-ul.
Acordul de semnătură a fost achiziționarea Gammon House de la marginea Centralei pentru 1 miliard de dolari HK și a fost inversat în șapte luni pentru 1.7 miliarde de dolari HK, obținând un profit de 70 la sută. Presa și comunitatea de afaceri au vrut să știe de unde a obținut Tan banii pentru o astfel de afacere; nu a răspuns niciodată la întrebare, insinuând că ar putea veni de la familia Marcos din Filipine sau de la o altă legătură de negăsit.
Sacklyn de la Target citează răspunsul lui Tan la astfel de întrebări: „Este important să le cunoaștem numele? Nu este suficient că sunt dispuși să investească în Hongkong?”
Gammon House a fost apoi redenumită Bank of America Tower. Acordul a atras atenția burselor de valori și a băncilor globale, ceea ce a dus la Wardley’s, filiala de investiții bancare a HSBC, să transmită împrumuturi către Carrian. Aceste împrumuturi au fost destinate achiziționării multor active, de la o bancă și companii de taxi și transport maritim din Hong Kong până la oferte imobiliare din SUA și Singapore.
În trei ani, Tan a transformat o investiție de 200 de milioane USD în Mai Hon Enterprises într-un portofoliu global de peste un miliard USD. Filmul prezintă acest lucru și utilizarea lui de a umfla prețurile acțiunilor pentru a înghiți mai multe active, care sunt apoi folosite ca garanție pentru următoarea achiziție. Dar sub totul era întrebarea: de unde provin banii?
Scandalul
S-a dovedit că banii au venit din Malaezia. Escrocherea a fost simplă: Tan și asociații săi au mituit bancheri și auditori seniori din Malaezia pentru a le oferi împrumuturi mari. Ironia îngrozitoare este că acești oficiali corupți au reprezentat Bumiputra Bank, o instituție deținută de guvern înființată de guvernul Mohammed Mahathir pentru a servi micilor proprietari de afaceri malaezi.
Carrian a obținut datorii enorme, deoarece s-a bazat pe manipularea prețului acțiunilor și pe datoria bancară pentru a menține partidul. Prăbușirea a început odată cu creșterea ratelor dobânzilor de către Rezerva Federală a SUA a lui Paul Volcker pentru a combate inflația. Hong Kong-ul a adoptat o consiliu valutar care leagă dolarul său la dolarul american în 1983, ea însăși un răspuns la o prăbușire a monedei locale, declanșată de nervozitatea în urma negocierilor dintre China și Marea Britanie din 1982 privind statutul Hong Kong-ului. Jocul de încredere al lui Carrian a necesitat singurul lucru care acum nu exista. Când băncile internaționale au început să solicite împrumuturi, Carrian nu avea bani.
Totuși, aceasta a fost mai mult decât o problemă pentru Carrian. Grupul devenise „prea mare pentru a eșua”, asemănător Lehman Brothers în 2008.
Fiecare instituție importantă a fost expusă lui Carrian. Grupul extins de companii a angajat aproximativ 40,000 de hongkonghesi, făcându-l un stabilizator vital pentru economie. Stocurile sale erau deținute de aproape fiecare vânzător și parior instituțional; acțiunile sale erau deținute drept garanție de multe companii comerciale și conglomerate familiale. Carrian construise un imperiu fără să plătească vreodată în numerar. Dar totul era aer cald.
Multe grupuri puternice ar fi stânjenite de prăbușirea lui Carrian. Vickers da Costa, un important broker de bursă, și ofițerii superiori ai firmei de avocatură Johnson, Stokes and Master și auditorul Price Waterhouse (înainte de a deveni PwC), au fost implicați, la fel ca și Ewan Launder, care atunci conducea Wardley, banca de investiții a HSBC (era acuzat de corupție în 1981).
Cu toate acestea, cele mai multe dintre acestea nu au ieșit la iveală până când imaginea macro s-a schimbat în 1983 - un alt caz de creștere surpriză a prețului banilor care i-a dezvăluit pe vânători. În același an, un auditor al unei bănci din Malaezia pe nume Jalil Ibrahim a fost trimis la Hong Kong pentru a investiga împrumuturile neautorizate de la Bank Bumiputra și a fost găsit ucis. Acest lucru a declanșat ancheta poliției, care a condus apoi la implicarea ICAC.
Deși ICAC și poliția au construit dosare puternice împotriva lui Tan și a co-conspiratorilor săi, au subestimat modul în care o persoană bogată și bine conectată ar putea zădărnici justiția. De două ori ICAC l-a judecat pe Tan, în 1986 și în 1992, iar ambele cazuri s-au prăbușit.
Versiunea filmului prezintă un exemplu în care un judecător britanic îl salută pe Tan obsequios înainte de a arunca cazul. Această relatare este susținută de Sacklyn, care spune despre judecătorul președinte, judecătorul Barker:
„În timpul procesului, a luat prânzuri lungi în Clubul Hongkong și, aproape întotdeauna, a băut cantități mari de alcool... la începutul fiecărei zile de proces, era obișnuit ca domnul judecător Barker să întrebe, înainte de începerea zilei. proceduri, „Domnule Tan, sper că sunteți bine astăzi”, sau declarații în acest sens.”
Simon Bowring, un stimat jurnalist și istoric din Hong Kong, a remarcat că singurele sancțiuni severe au fost aduse reparatorilor din Malaezia. Wardley’s Launder, precum și alți câțiva bancheri internaționali au primit sentințe ușoare sau amenzi pentru acceptarea de mită. El a scris despre aventură la mijlocul anilor 1990:
„Cei doi au fost niște roți dințate importante în sistemul de împrumuturi corupte, dar cu greu pioni. Ei, non-chinezi, non-britanici au devenit băieții de toamnă, în timp ce peștii mai mari au primit pedepse puțin sau deloc.”
Bowring a criticat foarte mult refuzul judecătorilor de a accepta cazul ICAC de a lega plățile și mita de favoruri specifice acordate lui George Tan. Hong Kong-ul urma să ia în serios criminalitatea gulerelor albe?
Verdictul final
În cele din urmă, cu răbdare, ICAC a obținut victoria. Cheia s-a dovedit a fi un alt malaezian, Lorrain Osman, care a facilitat mită Bank Bumiputra pentru acordarea de împrumuturi masive lui Carrian. Osman a fugit în Europa și a fost închis în Franța, dar ICAC a avut nevoie de mulți ani pentru a-l extrăda.
Osman, amintindu-și poate de soarta ucisului Jalil Ibrahim, și-a folosit pregătirea de avocat pentru a lupta împotriva extrădării, dar în 1993 a plecat în Hong Kong. El a mărturisit că l-a ajutat pe Carrian să fraudeze Banca Bumiputra și guvernul malaezian prin împrumuturi în valoare de 292 de milioane de dolari către o companie-fantasmă din Hong Kong controlată de Tan.
Tan a fost găsit vinovat și a executat trei ani de închisoare.
După cum este descris în „The Goldfinger”, cazul Carrian a consumat cariera multor ofițeri. Acesta nu a fost un caz obișnuit: credibilitatea ICAC era în joc. Dimensiunea scandalului și coruperea sa insidioasă a justiției au făcut ca pentru viitorul Hong Kong-ului ca centru financiar global să fie cu atât mai important să pedepsească crimele atât de nesăbuite.
Filmul se termină pe un ton adecvat ambivalent, anchetatorul lui Andy Lau văzând în sfârșit dușmanul său mergând la închisoare, dar cu un cost personal ridicat – și știind că timp de mai bine de un deceniu, magnatul lui Tony Cheung a continuat să mituiască oameni puternici pentru a rămâne un om liber.
Dar ICAC a câștigat. Hong Kong se afla acum într-un sistem de fixare a dolarului american, susținut de Fondul de schimb al Autorității Monetare din Hong Kong, în timp ce HKMA a acordat trei bănci mari (HSBC, Bank of China și Standard Chartered) privilegiul de a tipări numerarul din teritoriu.
Carrian fusese cel mai spectaculos scandal, dar multe bănci au fost prinse scurte de creșterea ratei dobânzii din 1983. HKMA și-a folosit fondul de schimb pentru a salva și consolida câteva dintre aceste bănci, afirmându-se ca un creditor de ultimă instanță. A dezvăluit împrumuturi, fraude și, în general, proasta gestionare a riscurilor.
Guvernul a continuat cu Ordonanța bancară din 1986 care a impus standarde de guvernanță corporativă, cerințe de adecvare a capitalului și lichiditate și reglementări stricte. În același an, cele patru burse ale orașului au fuzionat în ceea ce este astăzi Hong Kong Exchanges and Clearing, cu o supraveghere adecvată în cadrul Comisiei pentru valori mobiliare și futures.
Dar pentru oamenii din acea vreme, scandalul Carrian a captat imaginația, atât dezvăluind corupția unui capital financiar embrionar, cât și atrăgând capacitatea unui om de a-și mitui și de a-și mitui drumul către o bogăție incredibilă. Un centru financiar global adecvat se bazează pe încredere, iar George Tan aducea dovezi că încrederea era insuficientă. ICAC, urmărind neobosit acest caz, a stabilit încrederea necesară pentru ca noile instituții din Hong Kong să înflorească.
Lecții pentru azi? Aceste scandaluri sunt pe cât de atemporale, pe atât de iterații ale aceluiași concept. Amintiți-vă ce i-a spus Tan jurnalistului, Sacklyn: „Este important să le cunoaștem numele? Nu este suficient că sunt dispuși să investească în Hongkong?”
Da, este important să știi numele! Sursele de bani! Pentru a avea un audit adecvat și o înregistrare pe hârtie a relațiilor și a relațiilor! Pentru că dacă o comunitate ignoră aceste întrebări pentru că este încântată de carisma și succesul aparent al unui comerciant de roți, atunci se pregătește pentru un dezastru. Acest lucru a fost valabil astăzi cu, să zicem, FTX - și continuă să fie valabil pentru orice parte a cripto sau TradFi unde opacitatea este tolerată.
Între timp, bucurați-vă de „The Goldfinger” – nu o luați prea în serios (este divertisment), dar apreciați și că esența poveștii sale este adevărată și, deși este plasată în Hong Kong-ul anilor 1980, povestea sa este universală.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- $UP
- 000
- 1981
- 1985
- 2008
- 40
- 7
- 70
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- Accept
- acceptare
- Conform
- Cont
- Contabilitate
- realizat
- dobândi
- act
- adoptată
- După
- împotriva
- AIR
- înrudit
- în viaţă
- TOATE
- de-a lungul
- de asemenea
- Cu toate ca
- mereu
- America
- printre
- extensia AMT
- an
- și
- O alta
- Orice
- aparent
- aprecia
- abordare
- SUNT
- Arenă
- ARM
- în jurul
- AS
- Asia
- asiatic
- cere
- asamblate
- afirmarea
- Bunuri
- asociați
- At
- atenţie
- de audit
- auditori
- Avatar
- înapoi
- sprijinit
- fundal
- Rău
- cauţiune
- plan de salvare
- Bancă
- Bank of America
- Bank of China
- bancheri
- Bancar
- Băncile
- BE
- a devenit
- deoarece
- deveni
- fost
- înainte
- început
- Mare
- mai mare
- Miliard
- Amesteca
- bord
- atât
- Brian
- Aducere
- Britanic
- fraţi
- construit
- înmugurire
- afaceri
- proprietarii de afaceri
- dar
- Cumpărare
- by
- apel
- a venit
- capital
- capturat
- cariere
- caz
- cazuri
- Bani gheata
- prins
- Centru
- central
- si-a schimbat hainele;
- caractere
- încărcat
- Charisma
- carismatic
- Chartered
- şef
- China
- chong
- Christopher
- Curățenie
- Cliring
- club
- Colaps
- prăbuşit
- Colateral
- combaterea
- cum
- comision
- Comun
- comunitate
- Companii
- companie
- concept
- încredere
- legat
- conexiune
- consolida
- consorţiu
- consumate
- contemporan
- a continuat
- continuă
- controlată
- Conversație
- poliţişti
- Istoria
- guvernanța corporativă
- corupt
- Corupţie
- A costat
- coastă
- ar putea
- înscrie-te la cursul
- Crash
- Credibilitate
- credit
- Crimă
- infracțiuni
- criză
- critic
- cripto
- Cultură
- Monedă
- Consiliu monetar
- DA
- zi
- afacere
- Oferte
- Datorie
- deceniu
- definire
- FĂCUT
- dificil
- dirijat
- direct
- dezastru
- Nu
- Dolar
- dominată
- Dont
- dublare
- jos
- fiecare
- Devreme
- economie
- Margine
- efect
- element
- șmirghel
- piețele emergente
- Empire
- angajat
- se încheie
- angajat
- se bucura
- enorm
- suficient de
- asigura
- Companii
- Divertisment
- entități
- esenţă
- stabilit
- stimat
- Europa
- în cele din urmă
- EVER
- Fiecare
- toata lumea
- toată lumea
- tot
- dovadă
- evoluat
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- a executa
- exista
- există
- de aşteptat
- expus
- extins
- extindere
- extensiv
- suplimentar
- extrădare
- Față
- facilitat
- Cădea
- familie
- soartă
- favoruri
- federal
- Federal Reserve
- puțini
- luptă
- Depunerea
- umplut
- final
- În cele din urmă
- finanţa
- financiar
- Criza financiară
- capăt
- FinTech
- Firmă
- First
- Peşte
- înflori
- Concentra
- a urmat
- Pentru
- Forţarea
- forțat
- străin
- juridic
- găsit
- patru
- Franţa
- fraudă
- Gratuit
- Prietenii lui
- din
- FTX
- Complet
- fond
- viitor
- Futures
- joc
- în general
- George
- obține
- Gin
- fete
- dat
- Caritate
- financiar global
- Go
- merge
- bine
- am
- guvernare
- Guvern
- Guvernator
- acordate
- mare
- Greenback
- salut
- grup
- Grupului
- vinovat
- HAD
- Avea
- he
- intitulat
- Held
- a ajutat
- henry
- Înalt
- Profil înalt
- extrem de
- Excursie pe jos
- -l
- se
- lui
- HKMA
- deține
- Hong
- Hong Kong
- HONG KONG
- speranţă
- Spital
- FIERBINTE
- casă
- carcasă
- Cum
- Totuși
- HSBC
- HTTPS
- Butuc
- i
- idei
- if
- imaginaţie
- implicat
- important
- impusă
- in
- inclus
- Inclusiv
- incredibil
- incredibil
- independent
- inevitabil
- exagerarea
- inflaţiei
- inițială
- instanță
- in schimb
- insufla
- Instituţie
- Instituţional
- instituții
- interes
- Ratele dobânzilor
- Internațional
- în
- Investi
- investiga
- investigaţie
- anchetatorii
- investiţie
- Investiții
- Investitori
- implicat
- implicare
- ironie
- IT
- iterații
- ESTE
- în sine
- închisoare
- închis
- Johnson
- ziarist
- jpg
- judecător
- doar
- Justiție
- A pastra
- Cheie
- Cunoaște
- Cunoaștere
- cunoştinţe
- cunoscut
- Kong
- Nume
- Târziu
- Lau
- Drept
- firma de avocatură
- conducere
- învățat
- Led
- Legal
- Lehman
- creditor
- împrumut
- mai puțin
- Lectii
- Viaţă
- ușoară
- ca
- legarea
- Lichiditate
- listat
- mic
- împrumut
- Credite
- local
- Lung
- Uite
- arată ca
- noroc
- Macro
- făcut
- major
- Efectuarea
- Malaezia
- Malaysian
- om
- administrare
- Manipulare
- manieră
- de fabricaţie
- multe
- Piață
- pieţe
- masiv
- maestru
- materie
- între timp
- Comerciant
- meticulos
- La mijlocul
- ar putea
- puternic
- milion
- minor
- Misiune
- model
- modest
- Mahomed
- Monetar
- bani
- luni
- moratoriu
- mai mult
- cele mai multe
- muta
- film
- Filme
- mr
- trebuie sa
- Numit
- nume
- aproape
- negocieri
- plasă
- nu
- Nou
- Stiri lunare via e-mail
- următor
- Nu.
- notat
- acum
- număr
- numere
- of
- de pe
- oferi
- ofițerii
- Oficialii
- on
- ONE
- on-line
- afară
- operat
- or
- comandă
- obișnuit
- Altele
- afară
- peste
- Supraveghere
- proprietar
- Proprietarii
- Hârtie
- documente
- parte
- parte
- cu răbdare
- Paul
- de plată
- plăți
- țăruș
- oameni
- la sută
- poate
- persoană
- personal
- imagine
- Loc
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- joacă
- Police
- portofoliu
- portretizat
- portretizează
- puternic
- presa
- preţ
- Prețuri
- primar
- Principal
- tipărire
- anterior
- închisoare
- privat
- sectorul privat
- privilegiu
- premiu
- Problemă
- Proceedings
- Produs
- Profit
- promisiune
- adecvat
- furniza
- public
- pedeapsă
- cumpărare
- de cumpărare
- urmărirea
- PWC
- întrebare
- Întrebări
- Citate
- tarife
- într-adevăr
- rebrandingul
- primit
- recunoaște
- refuz
- considera
- Fără deosebire
- Regulament
- Relaţii
- rămâne
- minte
- amintindu-
- Raportarea
- Rapoarte
- reprezentate
- necesar
- Cerinţe
- Rezervă
- Resort
- răspuns
- cu amănuntul
- revelator
- Bogat
- Ridica
- Risc
- de gestionare a riscurilor
- robust
- zguduit
- rădăcini
- Said
- acelaşi
- văzut
- Spune
- spune
- Scandal
- scandaluri
- scenă
- sector
- Titluri de valoare
- Comisia pentru valori mobiliare și viitor
- vedere
- părea
- senior
- trimis
- Serios
- servi
- servit
- set
- instalare
- Șapte
- câteva
- sever
- Distribuie
- prețurile acțiunilor
- Acțiuni
- Coajă
- Livrarea
- Pantaloni scurți
- Emisiuni
- semnătură
- Singapore
- Singapore
- Mărimea
- mic
- So
- unele
- Curând
- Suna
- Surse
- Sud Est
- Asia de Sud-Est
- special
- specific
- spectaculos
- speculativ
- sindrofie
- miză
- standard
- Standard Chartered
- standarde
- Începe
- început
- Pornire
- Declarații
- Stare
- Încă
- stoc
- burse
- Poveste
- simplu
- puternic
- succes
- astfel de
- sugerează
- livra
- surpriză
- escrocherie
- sistem
- Lua
- poveste
- Sarcină
- Task Force
- spune
- teritoriu
- a depus mărturie
- decât
- acea
- Marea Britanie
- lor
- Lor
- apoi
- Acestea
- ei
- lucru
- acest
- deşi?
- trei
- încântat
- Prin
- Aruncare
- Tigru
- timp
- nesfârșit
- ori
- neobosit
- la
- astăzi
- TONE
- Tony
- de asemenea
- a luat
- Turn
- Tradfi
- Trading
- trafic
- traseu
- Pregătire
- tranziția
- proces
- adevărat
- Încredere
- transformat
- De două ori
- Două
- Uk
- neautorizat
- neclar
- neacoperit
- în
- Universal
- până la
- de urmărit
- dezvaluit
- us
- Dolar american
- Federal SUA
- noi rezerva federală
- utilizare
- utilizat
- prag
- versiune
- vital
- mers
- dorit
- a fost
- Cale..
- Bogatie
- BINE
- a mers
- au fost
- Ce
- Ce este
- cand
- întrucât
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- dispus
- câştiga
- ÎNŢELEPT
- cu
- în
- fără
- martor
- ar
- scris
- an
- ani
- încă
- tu
- zephyrnet