SEC examina impacto da IA ​​na consultoria de investimentos

Regulamento | 11 de dezembro de 2023

Imagem: Unsplash/Mimi Thian

SEC’s Growing Concerns of the Use of AI by Investment Advisors

De acordo com Wall Street Journal, the SEC, under the leadership of Chair Gary Gensler, has initiated a series of inquiries into the use and oversight of AI by investment advisers. This move reflects Gensler’s ongoing skepticism about the technology’s role in the financial sector. The SEC’s examinations division is particularly interested in AI-related marketing documents, algorithmic models for managing client portfolios, third-party providers, and compliance training.

Vejo:  Discurso de Gary Gensler ao National Press Club: “IA: a tecnologia mais transformadora do nosso tempo”

The SEC’s investigation aims to understand the full spectrum of AI’s application in investment advisory, from algorithmic decision-making to client interaction and risk assessment.  It was based on an advisory committee’s recommendation que a SEC altere as regras existentes para resolver potenciais conflitos decorrentes do uso de IA.

A relatório da BenefitsPro sublinha a adoção generalizada da IA ​​no setor de serviços financeiros. De acordo com pesquisa da associação profissional Million Dollar Roundtable, mais de 72% dos consultores utilizam IA para diversos fins profissionais. Esta estatística demonstra a penetração significativa da IA ​​na indústria, necessitando de um olhar mais atento por parte de órgãos reguladores como a SEC.

Implicações para consultores de investimento

• Os consultores de investimento provavelmente enfrentar maior escrutínio da SEC. Isto significa que os consultores devem estar preparados para demonstrar que a sua utilização da IA ​​está em conformidade com os regulamentos existentes e não engana ou prejudica os clientes.
• Com a SEC concentrando-se em materiais de marketing relacionados à IA, modelos algorítmicos e treinamento de conformidade, os consultores de investimentos irão precisam aprimorar sua infraestrutura de conformidade. Isto poderia envolver testes e validação mais rigorosos dos modelos de IA, garantindo que sejam transparentes, justos e não introduzam riscos indevidos.

Vejo:  Propostas de regras da SEC sobre análise preditiva de dados para corretores-corretores e consultores de investimento

• Os conselheiros podem ser obrigados a fornecer divulgações mais detalhadas sobre como eles usam IA, incluindo as fontes de dados, metodologias e processos de tomada de decisão envolvidos. Esse transparência é crucial para manter a confiança do cliente e a conformidade regulatória.
• As empresas que utilizam IA precisarão investir em atualizações tecnológicas e treinamento de funcionários para garantir que sua equipe entenda e possa gerenciar com eficácia as ferramentas de IA. Isto inclui compreender as limitações e potenciais preconceitos nos sistemas de IA.
• Como a IA desempenha um papel mais significativo na tomada de decisões, considerações éticas tornar-se primordial. Os conselheiros devem garantir que a IA seja usada de maneira alinhada aos melhores interesses de seus clientes, mantendo a confiança e a integridade no relacionamento com os clientes.
• The SEC’s probe could lead to new regulations specifically targeting the use of IA em consultoria de investimentos. Os conselheiros devem esteja preparado para possíveis mudanças regulatórias e ser proativo na adaptação a novos requisitos.
• Os consultores terão de se concentrar mais nas estratégias de gestão de riscos relacionadas com a IA, incluindo a riscos de viés algorítmico, privacidade de dados preocupações, e o confiabilidade das decisões baseadas em IA.
• Pode haver um crescimento necessidade de educar os clientes sobre o papel e as implicações da IA nas suas estratégias de investimento, ajudando-os a compreender os benefícios e as limitações dos serviços de consultoria baseados em IA.

Resumo

In summary, the SEC’s focus on AI’s use and oversight of investment advisors is likely to bring about a mix of challenges and opportunities, requiring advisors to navigate a complex landscape of technological innovation, regulatory compliance, and ethical considerations.  This investigation not only highlights the potential risks associated with AI in finance.

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Indústria resiste à supervisão da SEC sobre IA em finanças

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• Fonte: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/