Por que entrei na CoinFund - Dmitry Lapidus

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O blog CoinFund

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dias 4 atrás

Estou muito animado em anunciar que me juntei à equipe de investimentos da CoinFund para ajudar a empresa a pesquisar, investir e defender os líderes da nova Internet. Juntamente com os meus colegas, espero dedicar o meu tempo e esforço no apoio à formação de um futuro sistema financeiro e de Internet que seja mais transparente, objectivo e equitativo.

Como chegámos aqui?

É uma raridade na vida quando a paixão, a experiência pessoal e as atividades profissionais se alinham e, ao recontar o caminho que me trouxe até aqui, parece o culminar fortuito de todos os três. Quando comecei a aprender sobre o Bitcoin e a tecnologia de contabilidade distribuída em 2010, essas experiências despertaram um fascínio sobre como a criptografia e as abordagens alternativas ao design de incentivos poderiam remodelar os sistemas críticos que consideramos garantidos. Além disso, as raízes iniciais da criptografia pareciam-me muito lógicas e familiares, pois cresci e vivi em países atormentados por quadros jurídicos fracos, sistemas bancários instáveis, apreensões arbitrárias de activos e inflação elevada. Compreender porque ocorreu esta disfunção foi, portanto, muito mais do que uma mera curiosidade académica ou estatística. Testemunhar em primeira mão os efeitos destas estruturas de incentivos imperfeitas fez-me questionar a própria mecânica central dos nossos sistemas socioeconómicos existentes e, eventualmente, encontrei o meu caminho para a toca do coelho. Atraído pela audácia dos primeiros hackers e inspirado pelos ideais por trás das Crypto Wars da década de 1990, passei a apreciar o poder transformador da tecnologia. Nas décadas de 1980 e 1990, os Cypherpunks com visão de futuro previram alguns dos principais desafios enfrentados pelos usuários da Internet hoje: garantir segurança, privacidade e anonimato em um ambiente que é inerentemente aberto e inseguro. Indivíduos como Wei Dai (que propôs o “b-money”) e Hal Finney (que desenvolveu a “Prova de Trabalho Reutilizável”) estabeleceram conceitos fundamentais que mais tarde seriam parte integrante das criptomoedas. Através da sua defesa da privacidade e da descentralização, e das discussões fundamentais sobre o dinheiro digital, o movimento Cypherpunk influenciou profundamente o espírito e os fundamentos tecnológicos do atual movimento das criptomoedas. Tornou-se assim evidente para mim que a verdadeira beleza da tecnologia reside na sua capacidade de perturbar e remodelar sistemas, e em nenhum domínio isto foi mais promissor do que nas finanças.

O sistema financeiro tradicional, ancorado em permissões e na aplicação subjectiva das regras de conduta, está agora a ser desafiado pelo conceito de dinheiro programável e financiamento sem permissão. Os sistemas tradicionais podem não exibir abertamente as permissões concedidas pelos bancos e governos, mas estão sempre presentes. No entanto, tal como “o poder absoluto corrompe absolutamente”, os sistemas centralizados concentram o poder e a tomada de decisões nas mãos de poucos, conduzindo potencialmente a má conduta, abusos não controlados e falta de transparência. Uma dependência excessiva de instituições centralizadas para a resolução de litígios, resolução de problemas e coordenação pode sufocar a inovação, reduzir a adaptabilidade e introduzir vulnerabilidades significativas devido a pontos únicos de falha. Em contraste, as leis baseadas na matemática e no código oferecem consistência, clareza, objectividade, estabilidade e uma base neutra, tornando-as menos susceptíveis aos caprichos e preconceitos subjectivos que as leis ditadas pelo homem podem possuir. A transparência e a previsibilidade dos contratos inteligentes (como aqueles que sustentam plataformas sem permissão e sem custódia, como MakerDAO, Aave e Compound) contrastam fortemente com a mecânica opaca do sistema financeiro tradicional, e acredito que estruturas sem tais barreiras são muito promissoras, reconhecendo o fundamental papel do dinheiro na sociedade humana. Estas plataformas também demonstraram a sua antifragilidade durante várias crises, reduzindo o risco das contrapartes e operando sem problemas e como pretendido, mesmo quando as suas contrapartes centralizadas enfrentaram colapsos e crises de confiança. Da mesma forma, vimos evidências claras de adequação do produto ao mercado nas stablecoins, sublinhando a sua utilidade nas finanças descentralizadas, nos pagamentos e como salvaguarda contra a volatilidade económica nos mercados emergentes. Sob esta luz, a criptomoeda pode ser vista como uma resposta a um sistema que não conquistou totalmente a nossa confiança e uma mudança no sentido da recuperação da independência e autonomia financeiras.

Além disso, embora a nossa indústria desafie o actual paradigma financeiro, o nosso foco permanece na governação clara e estruturada, e embora pretendamos alterar o status quo, vemos-nos como arquitectos de um futuro estruturado, elaborando sistemas sociais mais robustos, envolvendo-nos com os titulares e seus reguladores no processo como colaboradores e não como adversários. Inspirada por esse movimento, minha crença em um futuro melhor encontrou eco na filosofia da CoinFund. A beleza de um sistema onde cada participante, independentemente da sua formação ou recursos, pode aceder e contribuir para a rede continua a ser uma visão poderosa, e nisso vi o potencial para abordar as mesmas questões que testemunhei enquanto crescia. Com o recente aumento na popularidade da criptografia e o avanço da tecnologia blockchain, esta visão está cada vez mais próxima de uma realização em larga escala. O reino da criptomoeda e do blockchain, com ênfase na descentralização, na falta de confiança, nos sistemas sem permissão e na transparência, oferece um claro vislumbre de esperança. Esta não é apenas uma evolução tecnológica – é uma revolução social em formação.

Por que CoinFund?

Entre os aspectos mais atraentes desta oportunidade estão o pedigree institucional da CoinFund, um compromisso verdadeiramente de longo prazo com esta indústria, a convergência da equipe de experiência financeira tradicional e nativa de criptografia e um histórico de estar adiantado nas tendências críticas da indústria. A combinação de investimentos de cima para baixo, juntamente com conhecimentos de engenharia altamente técnicos e de baixo para cima, também fornece uma perspectiva verdadeiramente única, e é ainda destacada pelo compromisso contínuo da CoinFund em impulsionar a indústria através de pesquisa técnica, liderança inovadora e envolvimento com reguladores e governos. Além da minha função principal de recomendar oportunidades de investimento e apoiar as empresas do nosso portfólio, estou particularmente entusiasmado por ajudar a desenvolver um conjunto de melhores práticas para todo o setor e defender o crescimento e o processo de amadurecimento da nossa indústria nascente.

Além disso, estou entusiasmado por construir a presença da CoinFund na Ásia, uma região que se torna cada vez mais importante para desenvolvedores, investidores e participantes da indústria em geral. A Ásia enfrenta ventos favoráveis macroeconómicos e demográficos inerentes ao crescimento da criptografia, onde os países têm consistentemente uma classificação muito elevada nos inquéritos de adopção, enquanto a clareza regulamentar emergente também pode revelar-se um catalisador significativo para uma maior adopção. Embora estejamos habituados a ouvir falar de obstáculos regulamentares nos EUA, fora dos EUA a história é bastante diferente e temos visto desenvolvimentos positivos contínuos através de nova legislação, maior adoção de ativos digitais e crescimento contínuo na investigação e desenvolvimento de CBDCs. Os governos e reguladores da Ásia têm adoptado cada vez mais uma postura amigável e de mente aberta em relação aos activos digitais, proporcionando o espaço tão necessário para estabelecer regras claramente definidas para todas as partes interessadas. Os quadros regulamentares em torno das criptomoedas nos países asiáticos (principalmente em Singapura, Hong Kong e Emirados Árabes Unidos) estão a tornar-se mais claros e diretos, com os reguladores a envolverem-se abertamente com a indústria e a solicitarem feedback do público sobre questões como o acesso ao comércio a retalho, a adoção de stablecoins e pagamentos. Um cenário tão acolhedor está provando ser bem-sucedido em atrair empresas e investidores, e aumentou a adoção, o uso e a atividade de desenvolvedores na região, de tal forma que hoje mais de 600 empresas de blockchain vivem atualmente na região. Desde start-ups ágeis que criam soluções inovadoras até gigantes da tecnologia que ampliam conceitos de blockchain, e até mesmo governos que promovem sandboxes regulatórias, a colaboração é o nome do jogo. Com mais de 45% do portfólio atual da CoinFund já sediado fora dos EUA, esse jogo também é verdadeiramente global.

Apesar dos desafios colocados por várias crises de alto perfil e ventos contrários regulamentares, a indústria está a avançar, continuando a demonstrar a sua resiliência e adaptabilidade, impulsionada pela inovação contínua nas áreas de escalabilidade, composição e interoperabilidade, e pelo interesse crescente na tokenização do mundo real. ativos – áreas que a equipe da CoinFund entende profundamente e nas quais fez investimentos significativos. A estrutura da CoinFund também está particularmente bem posicionada para capturar uma recuperação do setor, e estou entusiasmado em contribuir para a estratégia de liquidez da empresa e implantar capital em áreas de interesse, incluindo DeFi, Camadas 1, Camadas 2, aplicativos voltados para o consumidor e muitos outros. Embora os mercados criptográficos tenham atraído imenso interesse dos investidores nos últimos anos, a maior parte do capital institucional fluiu para investimentos de risco, e não para o mercado líquido. Enquanto isso, como a maioria dos projetos criptográficos estão em sua infância, o espaço também oferece retornos semelhantes aos de risco com liquidez no mercado público. A combinação destes factores e o desequilíbrio resultante apresentam uma oportunidade significativa e muito atractiva para os investidores adeptos da navegação em mercados criptográficos líquidos, permitindo-lhes obter retornos superiores ajustados ao risco. O papel da CoinFund no ecossistema criptográfico nos mercados líquidos e de risco é bem conhecido, mas minha decisão de ingressar foi alimentada por mais do que apenas a plataforma, reputação e histórico - foi como ingressar em uma congregação de entusiastas de tecnologia com ideias semelhantes, cada alguém profundamente comprometido em esculpir o futuro das finanças. Nosso papel não termina na inovação; também somos educadores. Em meio aos desafios, devemos manter o foco na nossa visão: orientar o capital para sistemas melhores e mais sustentáveis. Não se trata apenas de investimentos e retornos; trata-se de defender uma causa, ultrapassar limites e estar na vanguarda de uma transformação. Sinto-me grato pela oportunidade de fazer parte de algo criativo e belo, apoiado nos ombros de gigantes e dos pensadores e empreendedores pioneiros e de espírito livre que nos antecederam, que tiveram a imaginação, a audácia e a ambição de embarcar no desafio de construir um sistema financeiro melhor, mais robusto e objectivo. Ao ingressar na CoinFund, pretendo contribuir para este campo em expansão, alavancando minha paixão por tecnologia e minhas experiências profissionais e pessoais.

As ambições e o escopo da Crypto cresceram mais do que eu jamais poderia imaginar há uma década. A prossecução desta visão envolve uma combinação de inovação, experiência, talento e recursos capazes de impulsionar mudanças transformadoras em todos os setores. Ao ingressar na CoinFund e fazer parceria com colegas que considero algumas das melhores mentes do setor, estou entusiasmado em contribuir para a concretização dessa ambição. Para todos no reino criptográfico e para aqueles que estão à margem, estendo um convite para colaborar, desafiar e co-criar. Um brinde a um futuro onde as finanças não sejam apenas uma ferramenta para alguns, mas uma força fortalecedora para todos.

Caso você, ou alguém da sua rede, esteja no processo de desenvolvimento de um protocolo, infraestrutura ou aplicativo que você acha que seria de seu interesse, sinta-se à vontade para entrar em contato diretamente!

E-mail: dmitry@coinfund.io; Telegrama: @dmitrycoinfund