alguns simples Truques de investimento DIY poderia economizar milhares de você de dólares. Mas, como um novato, a ideia de enfrentar o seu próprio projetos de renovação de casa pode ser um pouco intimidante. Trazendo suor do patrimônio para um acordo, no entanto, pode ajudá-lo economizar uma tonelada de dinheiro e até torná-lo mais valioso em um parceria.
Neste episódio do Novato imobiliário Podcast, estamos conversando com Shaun KellyDe quem caminho para investir em imóveis foi tudo menos rápido ou fácil. Shaun passou nove anos no paralisia de análise fase antes que ele finalmente puxou o gatilho em seu primeiro negócio. Desde então, ele construiu um portfólio de nove propriedades em quatro anos e tem refinou seu conjunto de habilidades DIY a ponto de poder realizar todos os tipos de projetos de reabilitação por uma fração do custo normal.
Se você está procurando maneiras criativas de aumentar os lucros em suas propriedades de investimento ou trazer valor além do capital para uma parceria, sintonize para ouvir Shaun maiores truques DIY para economizar dinheiro e sua jornada, desde fazer reparos simples até realizar grandes reformas residenciais. Ashley e Tony discutem suas próprias experiências com projetos DIY e listam os trabalhos que preferem terceirizar para um profissional!
Clique aqui para ouvir no Apple Podcasts.
Ouça o podcast aqui
Leia a transcrição aqui
Ashley:
Este é o episódio 311 de Novato Imobiliário.
Shaun:
Se você estiver trocando tomadas, interruptores de luz e ventiladores de teto, estará economizando milhares de dólares. Meu maior projeto que eu faria para o trabalho DIY são luzes embutidas. Tenho até um vídeo em que fiz um quarto em uma hora e um quarto do mesmo tamanho foi cotado por um eletricista por US $ 1,500 em mão de obra. Então, eu defino isso agora como US$ 1,500 por uma hora de trabalho.
Ashley:
Meu nome é Ashley Kehr e estou aqui com meu coapresentador Tony Robinson.
Tony:
Bem-vindo ao Real Estate Rookie Podcast, onde todas as semanas, duas vezes por semana, oferecemos inspiração, motivação e histórias que você precisa ouvir para iniciar sua jornada de investimento. O episódio de hoje, Ash, é um pouco diferente do que costumamos fazer. Primeiro, estou em meu novo estúdio, então estou parecendo um pouco com o Batman, com as vibrações sombrias acontecendo agora. Tive que finalizar com a iluminação de fundo, mas segundo, nosso convidado de hoje, Shaun Kelly, primeiro, ele tem uma história incrível, mas é um DIYer, e construiu seu portfólio, que é de vários lançamentos de propriedades, do Airbnb, longos aluguéis de longo prazo, mas ele construiu esse portfólio aprendendo sozinho, como um novato, como reformar e reabilitar propriedades.
Ashley:
Também fazemos parcerias, então Shaun é um DIYer, e como ele vai incorporar isso em suas parcerias. Como você estrutura isso? Detalhamos alguns exemplos de diferentes opções que ele tem para realmente agregar valor à parceria, mas também ser recompensado com capital ou pagamento em dinheiro. Então, damos alguns exemplos. Então, se você está naquela situação de querer fazer um DIY e adicionar esse patrimônio suor, ou se você está disposto a fazer parceria com alguém que vai trazer isso para a mesa, este é um episódio para ouvir sobre diferentes opções que você tem para realmente montar essa estrutura.
Tony:
Agora, como sempre, quero agradecer rapidamente a alguém que nos deixou uma avaliação cinco estrelas no podcast da Apple. Essa pessoa atende pelo nome de Alyssa A. Alyssa diz: “Podcast favorito. Há um ano que ouço Real Estate Rookie, um dos meus podcasts favoritos por ser um novato no setor imobiliário. Tenha sempre os melhores convidados, histórias inspiradoras e conselhos.” Alyssa, nós apreciamos você. Para todos os nossos novatos que estão ouvindo, se ainda não o fizeram, reserve alguns minutos, deixe-nos uma avaliação honesta e uma avaliação em qualquer plataforma que você esteja ouvindo. Quanto mais avaliações recebermos, mais pessoas poderemos alcançar, e quanto mais pessoas pudermos alcançar, mais pessoas poderemos ajudar.
Ashley:
A mensagem do Instagram desta semana, quero entregá-la a Ashley Wilson da Bad Ash Investor. Acredite ou não, se você inserir o ChatGPT, ele realmente confunde nossas biografias e nos diz que somos uma pessoa. Então, Ashley é uma investidora da Pensilvânia e compartilha muito sobre a indústria multifamiliar. Recentemente, ela organizou um Apartment Addicts Summit que está organizando em Houston, Texas, em setembro. Eu serei o MC disso, então adoraria ver vocês lá se quiserem dar uma olhada no Bad Ash Investor. Ela também faz alguns memes engraçados de vez em quando sobre como é ser um investidor no mercado atual.
Shaun, bem-vindo ao show. Muito obrigado por se juntar a nós. Quer começar nos contando um pouco sobre você e como começou no mercado imobiliário?
Shaun:
Sim, definitivamente. A propósito, muito obrigado por me receber e por compartilhar todo o seu conhecimento. Apenas a motivação e tudo já percorreu um longo caminho na minha vida, e tenho certeza de que muitas outras pessoas, então, obrigado. Isso realmente começou em 2010. Não vou falar ano após ano, mas há muito tempo atrás eu realmente entrei no mercado imobiliário, porque parece muito cafona, mas eu estava assistindo muito HGTV. Muitos consertadores estavam acontecendo, Flipping Vegas, todos esses outros programas, e eu pensei: “Parece que é assim que ter seu dinheiro funciona para você, em vez de você trabalhar pelo seu dinheiro”. Então, naquele momento, eu sabia que tinha meu futuro definido no mercado imobiliário. Avançando rapidamente, muito tempo, fiz quatro anos de faculdade, então minha visão sobre isso era o caminho seguro.
Eu iria para quatro anos de escola e conseguiria o emprego mais bem remunerado. Não me importo se gosto, apenas o que paga mais, e então usarei esse dinheiro para financiar imóveis. Exatamente como fui criado e como meus pais trabalham, eles se divorciaram antes de eu nascer. Eles sabiam como esticar um dólar muito longe e sabiam como estar muito seguros com seu dinheiro. Então, eu estava usando a mesma perspectiva. Deixe-me ir para a escola. Deixe-me seguir pelo caminho seguro. Consiga um emprego bem remunerado e financie o imóvel. Bem, demorou até 2015, então demorou cinco anos para conseguir minha própria casa principal, eu e minha namorada na época.
Ashley:
Então, isso é cinco anos depois da faculdade?
Shaun:
Não, então já se passaram cinco anos desde que eu soube que queria um imóvel, basicamente quando me formei na faculdade.
Ashley:
Ok.
Shaun:
Eu consegui aquela primeira casa. Aqui está. Estou ganhando um pouco de dinheiro. Agora, estou comprando essa primeira coisa. Em vez de um investimento, estou comprando um passivo. As coisas que eles dizem para tomar cuidado, eu estava indo nessa direção. Depois, levei mais quatro anos economizando e, durante esses quatro anos, os empregos que consegui, nenhum deles exigia diplomas. Por um lado, voltei para a Whole Foods para embalar mantimentos e enquanto procurava um emprego bem remunerado, porque não queria aceitar qualquer coisa. Então, um ano depois, pensei: “Deixe-me trabalhar no setor de hipotecas”. Novamente, não exigia um diploma, mas agora estava mais relacionado ao setor imobiliário. Durante todo esse tempo, eu poderia simplesmente ter ido direto para o setor de hipotecas e recebido a mesma taxa.
A partir daí, finalmente consegui um pouco de dinheiro para poder comprar minha primeira propriedade para investimento em 2019, oito ou nove anos depois de querer meu primeiro negócio. Agora, tenho dois aluguéis de longo prazo, três Airbnbs e dois flips em meu currículo, totalizando nove propriedades de investimento de 2019 até o dia.
Ashley:
Agora, Shaun, você está retratando isso como se fosse nove anos. Demorou tanto, mas o que você teria feito de diferente para fazer isso em menos tempo, ou você realmente olha para trás e pensa: “Este foi realmente o caminho certo para mim?” Acabamos de contar com Chad Carson, que está lançando o livro com BiggerPockets, Small Mighty Real Estate, onde o ritmo é apenas mais lento. Você está construindo um portfólio menor e é muito mais conservador. Então, olhando para trás agora, como você se sente em relação à sua jornada até agora?
Shaun:
É definitivamente difícil porque está dando certo, e por isso é difícil dizer que eu teria feito as coisas de forma diferente, mas acho que poderia estar anos à frente. Acho que a primeira coisa seria que havia muitos empregos que pagariam o suficiente para começar a obter a primeira propriedade de investimento, especialmente as casas que eu estava olhando nos mercados que custavam a partir de US$ 100,000. Então, seria realmente apenas economizar aquele pedaço de $ 20,000 para conseguir 20% de desconto em uma casa, e agora pensando nisso poderia ter levado um ano para obter esses $ 20,000, em vez de oito ou nove anos para obtê-lo. Depois, usar esse dinheiro para fazer uma bola de neve, porque agora vi o poder do efeito bola de neve onde você tem um, e então você pode conseguir mais e mais.
Então, eu comecei aquele efeito bola de neve anos atrás, me pergunto o que teria sido diferente. Nada foi mais fácil agora também. Então, eu já poderia ter passado por essas provações difíceis, e não sei o que dizer, mas todas essas partes difíceis há muito tempo atrás, talvez eu estivesse um pouco mais confortável agora. Não sei se teria feito as coisas de forma diferente. Fiz amigos na faculdade e assim por diante, e utilizo muitas dessas habilidades que aprendi na escola em diferentes aspectos da minha vida, tanto profissional quanto pessoal. Então, é difícil dizer, eu acho.
Tony:
Ashley, só quero acrescentar isso, porque acho que é algo que… Para qualquer pessoa empreendedora, provavelmente algo com que ela luta é sempre se comparar com essa versão ideal de si mesmo, eu acho. Eu sei que teremos Ben Hardy no podcast aqui em breve, mas ele escreveu um livro chamado The Gap and the Gain. Foi só… Se vocês ainda não leram, é um livro fenomenal. Eu acho, honestamente, um dos melhores livros que li recentemente, e realmente um livro do tipo que muda de mentalidade para ler. Mas basicamente, a premissa deste livro, The Gap and the Gain, é que a maioria das pessoas empreendedoras, incluindo investidores imobiliários, estão sempre ansiosas por algo como: “Cara, o que mais eu ainda preciso realizar?”
Mas se eles reservarem um tempo para olhar para trás e medir onde já foram, há muito pelo que ser gratos. Então, para você, Shaun, mesmo que você sinta: “Cara, eu não precisava ir para a faculdade. Eu não precisava fazer isso”, tenho certeza de que sua versão de 2010 ficaria tão emocionada com a versão de 2023 de você mesmo, porque você conquistou tanto e fez essas coisas que a sua versão naquele ponto provavelmente nem poderia ter compreendido como uma possibilidade.
Shaun:
Esse é um ótimo ponto. Na verdade, tenho pessoas ao meu redor me dizendo que precisamos praticar mais gratidão em nossas vidas. Então, eu definitivamente... pensei em como, se olhasse para onde estou agora, onde mesmo o meu primeiro, eu faria alguns canais no YouTube e mexeria com isso. A primeira vez que ganhei um dólar online, quase chorei. Eu pensei: “Ganhei um dólar na internet. Na verdade, não precisei trabalhar no varejo ou conversar com ninguém.” ENTÃO, era como saber agora... Se eu pudesse voltar e olhar agora, ficaria orgulhoso de mim mesmo, eu acho.
Tony:
Isso é tão engraçado, cara. Eu tenho uma experiência semelhante. A primeira vez que ganhei dinheiro não através de um trabalho W2, e muito mais quando adulto, mas tinha um site chamado My Best Basketball Shoes. Acabei de escrever vários artigos longos sobre os melhores tênis de basquete do mercado e tinha o Google AdSense naquele site, então ganho alguns centavos toda vez que alguém clica em um anúncio. Mas, como você disse, na primeira vez que aconteceu, você disse: “Oh meu Deus, consegui. Eu descobri. Acho que ainda possuo esse domínio. Tenho que voltar e verificar se isso ainda está por aí. Mas de qualquer maneira, Shaun, voltando para você, cara. Então, você segue nessa jornada. Você tem dois aluguéis de longo prazo, três de curto prazo e disse que fez duas mudanças até agora.
Shaun:
Duas viradas com uma terceira sob contrato agora. Então, isso nos leva ao nove com um décimo a caminho. Tenho a síndrome do objeto brilhante, em que os dois aluguéis de longo prazo acontecem consecutivamente. Aconteceu exatamente no mesmo mercado, a dois quarteirões um do outro, estilos muito parecidos. Então, bum, os Airbnbs estavam no horizonte. Eles estavam chegando, e eu tinha me mudado, então um deles chamou minha atenção, e peguei aquele. Então, com certeza, mais dois Airbnbs apareceram depois daquele, e novamente disseram: “Ok, já estou farto desses esquilos, e então olho aqui e agora ele está fazendo outras coisas”, então virando casas.
Tony:
Eu só quero comentar sobre isso, porque é algo que vemos repetidamente com tantos convidados entrando no podcast é que o primeiro negócio exige um esforço, tempo e energia tremendos, mas o segundo sempre vem exponencialmente mais rápido do que o primeiro. Você disse que teve a primeira ideia em 2010. Então o primeiro investimento veio quase uma década depois, em 2019, mas aqui estamos, quatro anos depois, e você fechou quase nove ou 10 negócios. É uma loucura como o volante começa a girar e o impulso começa a chegar. Sei que falaremos sobre isso um pouco mais tarde, mas quero dizer, quão mais fácil é cada negócio subsequente para você, Shaun?
Shaun:
Tremendamente mais fácil. Até mesmo aquela segunda propriedade aconteceu um dia depois de conseguirmos que um inquilino fechasse o contrato de locação daquela primeira propriedade. Foi quase imediatamente. Toda a pressão havia desaparecido. Lembro-me de que, quando comprei aquela propriedade pela primeira vez, estava analisando demais cada negócio que encontrava e pensei que tinha tudo perfeitamente atenuado. Encontrei esta propriedade, fiz uma pequena reforma nela e pensei que os aluguéis ficariam em torno de US$ 1,100. Então, o vizinho chega e está pensando em alugar aquele imóvel para a enteada. Lembro que dissemos a ele: “São 1,100 dólares”. Ele disse: “Este lugar estava sendo alugado por 750 há alguns meses”, e meu coração afundou no estômago.
Eu estava tipo, “Será que julgamos mal toda essa coisa que nos colocaria completamente debaixo d'água?” Com certeza, bum, 1,100 dólares de aluguel. Então, conseguimos exatamente o que o mercado nos dizia que poderíamos conseguir. A partir daí, sabíamos: “Todos esses anos de análise excessiva valeram a pena”. Agora, meu processo funcionou no primeiro, então provavelmente funcionará no segundo, no terceiro e assim por diante. Então agora, eu uso exatamente a mesma calculadora que usei, a calculadora BiggerPockets, e agora, cada uma se tornou simples.
Ashley:
Isso realmente ajuda você a aumentar sua confiança quando está tão inseguro. Você está analisando, analisando e então está confirmado. Você conseguiu exatamente o que projetou em um negócio. Quanto a você, foi o aluguel. Você falou que tem esses processos pelos quais está passando e cada negócio ficou cada vez mais fácil. Você pode falar sobre quais partes do seu negócio você está fazendo? Você está fazendo as aquisições? Você está fazendo a gestão da propriedade? Você está fazendo as reabilitações e também o que você terceirizou?
Shaun:
Muito disso realmente mudou nos últimos quatro anos, e de uma forma muito, muito reveladora, mas… Começando nessas primeiras propriedades, realmente em todas as propriedades, eu toco em tudo. Eu faço DIY em todas as propriedades. Facilmente, 90% do trabalho é feito por mim ou por minha esposa, ou um de nossos familiares estará na cidade, e nós os colocaremos direto para trabalhar, mas é aí que entra nosso valor real: montar esses projetos por nós mesmos. Isso remete ao quão seguro eu estava levando esses nove anos para chegar onde estava em meu primeiro investimento, estando seguro e fazendo os projetos sozinho. Talvez não do ponto de vista de construção ou qualidade, mas do ponto de vista financeiro, você pode economizar facilmente 50% ao não contratar mão de obra para outra pessoa.
Então, cada casa que fizemos teve uma remodelação bastante transformacional, e cada uma que resolvemos apenas com a ajuda dos canais do YouTube, e simplesmente entrando lá e derrubando paredes. Tudo isso começou quando o primeiro projeto realmente precisava apenas de uma reforma no banheiro. Então, esse foi um ponto de partida fácil. Acabamos de reformar o banheiro, talvez exageramos um pouco, mas conseguimos o aluguel de 1,100 como queríamos. Então a próxima propriedade foi: “Ok, vamos construir uma parede de quarto aqui”. Essa era uma sala secundária para adicionar novos aposentos, e depois vamos pintar mais algumas paredes e adicionar piso. Então, foi um pouco melhor.
Então, o próximo sucesso do Airbnb foi uma explosão total. Este lugar era um lixo. Estava quase caindo do penhasco, viramos aquela coisa e acabamos vendendo aquela propriedade. A partir daí, foi isso que sempre chamei de meu orgulho e alegria, porque passamos meses trabalhando duro para acabar com essa coisa. Foi nas montanhas. Foi uma experiência e foi tudo isso. Então é só: “Ok, podemos fazer isso”. Essa foi a mais difícil, com força total, então continuamos.
Tony:
Shaun, deixe-me perguntar, porque parece que você se formou em cada propriedade em termos do nível de complexidade que a reabilitação DIY exigia. Você acha que poderia ter saltado para aquela terceira propriedade com a experiência que teve inicialmente, ou foi preciso dar aqueles pequenos passos para chegar lá?
Shaun:
Eu tive que dar esses pequenos passos. Se eu tivesse entrado em algo assim, não teria como comprar aquela propriedade. Quer dizer, era mofo, e era tão intenso que não tem como. Mesmo quando eu estava no meio disso enquanto acontecia, pensei que estava um pouco além da minha cabeça na maior parte do tempo. Eu definitivamente precisava dessas etapas de aprendizado. Durante esses dois ou três anos até conseguir o primeiro, assisti muito a vídeos no YouTube sobre construção e também trabalhei na minha própria casa principal. Então, houve muito trabalho, conhecimento e educação envolvidos em todo esse processo DIY.
Tony:
Ashley, posso realmente perguntar a você? Eu só quero sua opinião. Shaun naturalmente descobriu isso como: “Ei, quero começar aos poucos e ir aumentando”, mas você também vê o inverso, onde às vezes os novatos, eu acho, têm muito medo de um trabalho que talvez possam descobrir. Qual você acha que é o equilíbrio certo para saber o tamanho de um trabalho de reabilitação como um novo investidor?
Ashley:
Para mim, quando fiz minha primeira grande reabilitação, tinha um parceiro como segurança que conhecia construção. Mesmo que não o fizesse, ele estava bastante confiante de que, com o YouTube ou apenas experimentando, conseguiria descobrir. Então, acho que estávamos dispostos a assumir mais coisas porque eu tinha alguém com experiência. Mesmo que ele não tivesse 100% de conhecimento, e houvesse toneladas de coisas que tivemos que refazer ou coisas assim, o fato de ele ter alguma experiência em construção, onde se fosse eu que não tivesse experiência em construção, eu teria sido muito mais hesitante quanto ao que tentei fazer. Então, acho que o que realmente aumenta sua confiança em relação a algumas coisas que você tentou fazer e sobre as quais nada sabia, e então você constrói a partir daí.
Então, olhando para uma reabilitação, diga que você quer entrar e quer fazer você mesmo. Você já fez um projeto com seu pai? Você já viu alguém fazer alguma coisa? Então, poderia ser algo como pintura. Pintar é algo muito fácil de tentar. Você precisa de pincéis. Você precisa de rolos. Você precisa de tinta. Então, pesquise no Google que tipo de tinta você precisa comprar. Em primeiro lugar, qual é o melhor para um apartamento adequado para inquilinos, coisas assim? Mas quando você entra e pinta o apartamento, você tem uma ideia do que fazer. Se você for eu, vai ser horrível. Haverá pontos que não serão completamente cobertos e seu parceiro de negócios ficará frustrado ao tentar consertar o trabalho ruim que você fez.
Mas se você fizer isso continuamente, obviamente você ficará melhor nisso. Mas tentar pequenas coisas como essa e ver como elas funcionam para você é um ótimo passo inicial, algo em que você pode cometer um erro e que pode ser facilmente corrigido. Por exemplo, pintar a parede, não fica muito bom. Você pode colocar outra camada ou pintar de outra cor. Então, acho que seguir essas diretrizes é: “Se eu tentar fazer isso e não der certo, será realmente mais caro para alguém vir, consertar e colocar?”
Tony:
Acho que um ponto importante a acrescentar a isso também é que... Isso é algo contra o qual sempre lutei, porque não me consideraria uma pessoa útil de forma alguma. Posso pintar paredes. Posso fazer algumas coisas básicas, mas não estou colocando piso. Não estou fazendo trabalho elétrico. Não estou instalando ladrilho. R, não tenho interesse. B, não acho que seria tão bom nisso. Sempre lutei com isso desde o início, como: “Posso realmente me considerar um investidor imobiliário se não for bom em fazer você mesmo?” Foi esse bloqueio mental que tive que superar para dizer: “Embora seja um bom caminho para algumas pessoas, Sam Zell não estava colocando azulejos em seu complexo de apartamentos, já que Grant Cardone provavelmente não está por aí colocando LVP”.
Portanto, existem certos níveis para ser um empreendedor, mas acho que é uma boa maneira de começar, mas só quero chamar isso para os novatos que estão ouvindo e que pensam: “Oh meu Deus, não sei se Eu posso fazer isso." Nem sempre é obrigatório, mas se você tiver o conjunto de habilidades, é bom tê-lo no bolso de trás.
Shaun:
Eu acho... eu ouço muito isso também, onde muita gente não sabe fazer alguma coisa, ou pode ficar com um pouco de medo de entrar ali. Depois que eles bagunçam alguma coisa, pode ser mais caro consertar. Esse é um ótimo ponto. Como eu vi, para mim, provavelmente eu era mais adequado para executar essas habilidades do que fazer ligações não solicitadas, bater em portas e fazer coisas que poderiam conseguir um negócio melhor. Então, fazendo essas coisas DIY, eles forçam bastante, porque estou dispensando aquela pessoa para fazer esse trabalho. Então, em vez de encontrar necessariamente um ótimo negócio fora do mercado, onde há um comprador desesperado ou algo assim, meu conjunto de habilidades chega onde posso entrar lá, e agora apenas coisas DIY, e extrair o lucro desse fim.
Ashley:
Shaun, você tem um canal no YouTube onde também compartilha suas coisas DIY que está fazendo, certo?
Shaun:
Sim, correto. Tudo começou onde eu só queria documentar minha jornada fazendo algo que eu amava há tanto tempo, como: “Finalmente estou fazendo isso. Deixe-me colocar isso na câmera. Foi meu terceiro ou quarto vídeo que realmente estourou. Então, a partir daí, pensei: “Uau, você dá audiência”. Eu não estava ganhando nenhum dinheiro, mas você pode conseguir alguma audiência aqui, então deixe-me continuar documentando e melhorando. Então, eu tento ensinar as pessoas como fazer alguns desses projetos e, ao mesmo tempo, agora estou sendo pago pelo YouTube apenas para gravar projetos que estou fazendo de qualquer maneira, o que às vezes me obriga a fazer projetos melhores ou exagerar em alguma coisa.
Ashley:
Porque todo mundo está assistindo.
Shaun:
Sim, vai dar um vídeo melhor também, ou é melhor eu fazer direito, porque estou sendo filmado. Eu amo… Esse é um aspecto novo que venho fazendo agora. Bem, não é novidade, mas é o que tenho feito com esse investimento imobiliário e realmente ajudou a dobrar essa receita. Na verdade, provavelmente ganho mais com o YouTube do que com receitas recorrentes através do setor imobiliário e, portanto, é uma ótima maneira de aumentar o financiamento do meu imóvel agora.
Ashley:
Isso é ótimo, porque você é capaz de pegar o que já está fazendo e monetizar de uma maneira diferente, e apenas ter um fluxo de renda diferente.
Tony:
Falamos o tempo todo sobre a importância de documentar sua jornada como novo investidor imobiliário. Já compartilhei muitas vezes a história de que antes de me tornar co-apresentador deste podcast, tenho meu próprio podcast chamado Seu primeiro investimento imobiliário. Não tive nenhum negócio quando lancei o primeiro episódio, mas estava entrevistando outros investidores sobre sua jornada de compra de seu primeiro investimento com o objetivo de ajudar outras pessoas a conseguirem seu primeiro investimento. Shaun, você está fazendo a mesma coisa, apenas compartilhando sua jornada de fazer você mesmo suas próprias propriedades de investimento e trazendo pessoas nessa jornada com você. Então, a questão é que você não precisa ser um especialista para criar conteúdo.
Tudo que você precisa fazer é documentar sua própria jornada. Acho que quanto mais as pessoas entenderem isso, mais fácil será para elas criar esse conteúdo. Pessoal, todos os novatos que estão ouvindo, posso dizer que quanto mais vocês compartilharem sua jornada com as pessoas, mais rápido seu negócio crescerá, porque vocês encontrarão mais negócios. Você encontrará mais financiamento. Você encontrará mais membros da equipe. Tudo o que você precisa para o seu negócio fica mais fácil quando você tem uma rede maior de pessoas com quem se conectar. Então, faça exatamente o que Shaun fez. Documente essa jornada e ela certamente renderá dividendos para você.
Shaun:
Mãos para baixo. Na verdade, consegui dois negócios com um investidor que me encontrou por meio do meu canal no YouTube, e por acaso ele estava nessa área. Então, passamos por uma reviravolta e agora por um aluguel de longo prazo juntos, e ele me encontrou por meio deste canal também. Então, isso abre tantas portas para você, mais do que apenas o dinheiro e a documentação da sua vida, mas é simples assim. Basta documentar.
Ashley:
Podemos tocar um pouco nessa parceria? Porque Tony e eu estamos lançando nosso livro Parcerias Imobiliárias, e acho que uma das coisas hesitantes é: “Onde posso encontrar um parceiro?” Você encontrou seu parceiro na internet e ele acabou sendo alguém local. Então, você pode nos dar um breve resumo de como essa conexão começou e como você estruturou sua parceria?
Shaun:
Definitivamente. Tenho um segundo canal no YouTube que fala sobre como se tornar um corretor de imóveis na Carolina do Norte e como passar no teste. Todo aluno que está nessa área, em sua maioria, assiste a mim ou a algum outro canal do YouTube, porque essas palestras podem ser bem áridas. Então, eles vão para o YouTube e eu posso colocar fotos e vídeos chamativos. Então, esse cara acabou trabalhando na mesma empresa que eu como corretor de imóveis, e ele simplesmente estendeu a mão e disse: “Ei, deveríamos tomar um café. Eu invisto na área”, então pegamos um café e ele me contou uma história. Então, uma semana depois, ele me mostrou um negócio que encontrou e estava fora do mercado. Então, meu único acordo fora do mercado veio através dele.
Tornamo-nos parceiros investidores em mais alguns negócios ou em outro negócio, quase outro negócio. Na verdade, transformou-se numa amizade e numa relação de investimento, o que tem sido muito útil, mas é por causa daquele canal no YouTube.
Ashley:
Como você se protegeu ao morar com alguém que acabou de conhecer e como era essa estrutura? Vocês criaram uma LLC? Você fez uma joint venture? Isso foi um acordo de aperto de mão? Dê-nos uma visão interna da parceria.
Shaun:
Este era um acordo de LLC, então fechamos formalmente juntos, mas eu também sabia que ele tinha uma grande reputação. Ele era experiente, então provavelmente havia um pouco menos de risco da minha parte do que para ele, que talvez apenas me via como um influenciador: “Ei, inscreva-se no meu curso”. Não tenho curso, mas acho que havia mais risco para ele do que para mim, então foi bem fácil para mim nesse ponto. Então, o acordo que fechamos, acho que o que ele viu em mim foi que eu poderia realmente investir algum dinheiro nesta propriedade. Então, a parte dele no acordo foi mais como se ele tivesse encontrado a propriedade, e era realmente um ótimo negócio em Charlotte, Carolina do Norte.
Na verdade, foi provavelmente o melhor negócio que já fiz no que diz respeito ao lado comprador. Não foi o melhor negócio, mas foi ótimo como ele encontrou uma casa tão acessível naquela área. Ele também havia encontrado esse acordo, o que, novamente, representava menos risco para mim. Eu sabia que o acordo funcionaria mesmo se ultrapassássemos o orçamento. Então, eu adicionaria o material DIY. Ele negociaria o lado da compra e o lado da venda. Então, foi quase um ajuste perfeito.
Ashley:
Isso é bem legal. Acho que uma coisa hesitante é você conhecer alguém online que você realmente não conhece, mas acho muito legal que ele estivesse no seu mercado, e também, você verificou e viu qual é a reputação dele com outros investidores na área. E aí, você já fez alguma outra parceria além dessa?
Shaun:
Eu fiz outra parte. Estou em uma parceria atual com outro flip. Então, minhas duas reviravoltas são em acordos de parceria. Na verdade, esta é provavelmente uma pergunta ou um pensamento para todos vocês. Estou animado para ler esse livro, porque toda a coisa do DIY é ótima, mas para realmente poder escalar, estou ficando sem dinheiro para poder usar sozinho. Então é por isso que surgiram algumas dessas parcerias. Nessas parcerias, eu, como um DIY-er, significa que investi muito suor nesses negócios e, portanto, tentar descobrir como estruturar esses negócios para que não seja necessariamente 50/50 no resultado, porque alguém está investindo tremendamente quantidades de trabalho durante os dois ou três meses de trabalho nele.
Não tenho certeza se o seu livro aborda isso ou não, mas de qualquer forma, analisar como estruturar um negócio no futuro está definitivamente no meu radar.
Ashley:
Shaun, adoraríamos responder isso para você, mas você só terá que comprar nosso livro. A resposta está aí. Não, estou só brincando. Então, nesta parceria, vocês dois estão investindo a mesma quantidade de capital?
Shaun:
Sim, mesmo montante de capital.
Ashley:
Ok, e então você é o único que está realmente fazendo algum trabalho físico fazendo o suor.
Shaun:
Em geral. Eu diria que a primeira casa, fiz parceria com o sócio… O sócio com quem fiz parceria, o cara, ele tinha um GC com quem já trabalhou, então basicamente era eu trabalhando ao lado de um GC, o que foi uma experiência horrível.
Tony:
Espere, você pode explicar por quê? Por que foi uma experiência tão horrível?
Shaun:
Havia tanta falta de comunicação, tanto trabalho duplo. Ele foi vasculhando a casa, e citando as coisas no começo, e depois acabou fazendo as coisas de forma diferente que depois me deu trabalho dobrado. Por exemplo, íamos substituir as portas de painel por seis portas de painel, algo simples assim. Eu tinha pintado todas as travas das portas, e pintei a casa inteira, e a próxima coisa que você sabe é que ele está arrancando todas as travas das portas, todas as portas. Em seguida, ele as substituiu exatamente pelas mesmas portas que já estavam na casa. Não faz sentido para mim, então tive que ir... Aí ele também contratou um drywaller para voltar.
Ele não disse ao drywaller quais paredes específicas deveriam ser retocadas, então o drywaller variou livremente em toda a casa que acabei de pintar. Então tive que pintar a casa inteira duas vezes e dá muito trabalho. Foi realmente… Eu era basicamente o pintor e o eletricista, mas acabei me tornando o lixeiro, o pintor, o eletricista e tudo mais que era pequeno e brega, mas que somava muito. Então, para um acordo como esse, realmente não faz sentido para mim fazer isso necessariamente de novo, da mesma maneira. Mas se houvesse uma maneira de conseguir um pagamento pelo meu tempo ou algo assim, seria um pouco mais atraente, eu acho.
Tony:
Posso fazer uma pergunta esclarecedora sobre a estrutura dessa parceria específica? A pessoa que trouxe o capital foi uma parceria de capital entre vocês dois, onde vocês estavam participando dos lucros, ou foi uma parceria de dívida onde basicamente lhe deram um empréstimo?
Shaun:
Não, então foi uma parceria de capital, então ambos investimos 50% na propriedade. Pagamos em dinheiro. Então financiaríamos todos os materiais e o trabalho da GC e tudo 50/50. Então, no backend, receberíamos 50/50 depois que ele descontasse sua taxa de corretor de imóveis no backend.
Tony:
Peguei vocês.
Shaun:
O que, novamente, eu não me importaria com a taxa de corretor de imóveis que ele cobra lá atrás, porque ele encontrou o negócio. Ele deveria receber algum incentivo para encontrar esse acordo, com certeza.
Ashley:
Você provavelmente também teria que pagar isso a outra pessoa.
Shaun:
Exatamente. Sou um corretor de imóveis licenciado, mas realmente não faço transações para outras pessoas ou mesmo para mim mesmo. Nunca fiz uma venda. Eu nunca vendi uma casa. Sempre contratei alguém para fazer isso, porque poderia fazer muito melhor, tenho certeza.
Ashley:
A primeira coisa que penso é: “Tudo bem, se você tem uma quantia em dólares dizendo…” Para facilitar a matemática, digamos que cada um de vocês esteja investindo $ 50,000 e cada um receba 50% do patrimônio da propriedade. Eu acho que você precisa realmente construir um escopo de trabalho para si mesmo sobre o que você fará no que diz respeito ao trabalho, às coisas de bricolagem, e dizer: “Isso é quanto vale meu tempo para fazer isso”, e dizer , “Eu acho…” Digamos que acabe sendo $ 10,000 ou algo assim, então agora você tem 60,000 no negócio, e seu parceiro tem 50,000 no negócio, e então divida assim. Então, talvez agora você tenha um pouco mais de patrimônio.
Você tem 55% em vez de 50 ou algo assim, porque quer valorizar isso, e provavelmente ainda economizará o dinheiro do seu parceiro do que se contratasse um empreiteiro para fazer isso. Além disso, você tem um grande incentivo porque quanto melhor trabalho você fizer, melhor será o seu pagamento por ter essa participação acionária. Uma das razões pelas quais adoro fazer parceria com pessoas que trazem esse patrimônio suor é porque elas estão muito mais motivadas para realizar um projeto do que a maioria dos meus empreiteiros, ou farão um trabalho melhor, porque há algum fim meta.
Então, minha recomendação seria construir um escopo de trabalho do que você está fazendo e investir uma quantia em dólares nisso. Não é que você vai ser… Você poderia configurar isso de forma que, quando vender a casa flip, você receba aqueles 10 mil e então divida os lucros em 50/50 também. Então, essa é outra maneira de estruturá-lo.
Shaun:
Eu gosto muito disso. Preciso fazer isso com mais antecedência. Acho que tento agradar demais as pessoas, ou se encontro um acordo, ainda não tenho muita experiência para pensar: “Sim, com certeza vai funcionar. Você vem comigo? Sinto que estou acrescentando que o capital suor faz parte do meu discurso de vendas, mas fico muito exausto depois de dois meses em cada uma dessas propriedades. Acho que em cada um deles há um período de esgotamento e fica tipo: “Cara, estou fazendo tudo isso por nada ou por 50/50”.
Tony:
A única coisa que acrescentaria ao que Ashley disse é que muitas vezes, especialmente para novos investidores, eles subestimam o capital suor. Eles não entendem quanto trabalho realmente é gasto no capital suor quando se trata especificamente de uma parceria, porque pense na pessoa que está trazendo o capital. Tudo o que eles precisam fazer é assinar alguns documentos, transferir alguns fundos e aguardar o término do projeto. Enquanto a pessoa que está fazendo o suor, ela aparece no local de trabalho todos os dias, talvez todas as noites depois do trabalho, e está balançando martelos, colocando ladrilhos, fazendo todo esse trabalho. Há muita coisa envolvida em realmente fazer o suor.
Então, se eu fosse você avançando, especialmente agora que você fez isso com sucesso algumas vezes, provavelmente não traria mais ninguém como sócio acionário e estruturaria cada parceria como dívida. Então, você diria a essa pessoa: “Ei, você vai conseguir qualquer coisa, digamos, um retorno anualizado de 12% sobre o seu dinheiro. Então, se você me der US$ 100,000 mil e eu os mantiver por um ano, você receberá de volta 12. Se eu os mantiver por seis meses, você receberá de volta seis, mas é uma taxa fixa de retorno.” Eu diria: “Ei, não vou fazer nenhum pagamento a você durante a vigência do empréstimo. Você será pago assim que eu terminar esta jogada.” Mantenha-o tão simples assim.
Dessa forma, eles têm a garantia de um retorno fixo, mas você ainda consegue manter todas as vantagens acima e além desses 12%, o que normalmente é um valor bastante saudável. Portanto, eles ainda obtêm um retorno justo sobre o investimento por serem pessoas privadas do dinheiro. Então você consegue realmente recuperar a maior parte do patrimônio, porque você investiu todo o suor e todo o trabalho duro.
Shaun:
Eu absolutamente amo isso. Depois de fazer isso e falar tanto sobre isso, agora tenho pessoas que dizem: “Temos dinheiro extra sobrando”, e não são pessoas que eu sei que realmente entrariam em uma casa e trabalhariam nela, ou eles pode estar muito longe. Então, perfeito é fazer uma estrutura assim.
Ashley:
A última coisa que eu acrescentaria é que acho que isso está realmente esquecido: quem é a pessoa que faz todo o trabalho do computador, eu diria. Quem está recebendo todas as contas do empreiteiro? Quem está pagando as despesas do cartão de crédito? Quem está assinando os cheques? Quem está fazendo a contabilidade? Quem está fazendo o seguro da propriedade? Quem está recebendo a troca de serviços públicos no nome, como fazer algumas das coisas de aquisição, porque essa parte do gerenciamento de ativos, eu acho, às vezes é esquecida, pois isso é algo que alguém está investindo capital suor no negócio também.
Então, se isso é algo que você está fazendo ou talvez o seu parceiro esteja, acho que é algo que definitivamente deve ser levado em consideração, porque isso significa abrir mão de parte do seu tempo e às vezes pode ser uma dor de cabeça. Então, apenas um pequeno detalhe para levar em consideração quem está fazendo isso.
Shaun:
Este é um bom ponto. A propósito, já que estamos nisso também, adoro fazer o trabalho DIY, e é também por isso que entro nisso, é que encontro alegria nisso. Minha esposa também, então entramos nesses projetos super animados para derrubá-los. Então, nem tudo é reclamação da minha parte, mas isso é definitivamente algo pelo qual ansiar e por que estou animado com esse livro também.
Ashley:
Bem, é ainda melhor quando você é pago para fazer o que ama. Vamos ver alguns dos DIYs que vocês adoram. Você pode nos dar algumas dicas para investidores novatos que estão começando a fazer DIY?
Shaun:
Vou escolher alguns daqueles que acredito que as pessoas consideram os mais fáceis. Tenho um projeto DIY que adoro. Vou deixar isso para o final, é claro. Como você estava dizendo, pintando, acho que qualquer um pode pintar uma parede. Até você, Ashley, pode pintar uma parede. Você sempre pode consertar se não puder facilmente, mas eles têm esses pulverizadores magnum Greco X7. Quero dizer, essas coisas farão uma pintura durar um dia inteiro. Então, um dia, você pode pintar uma casa inteira com o trabalho de preparação incluído, e depois, dois ou três dias, talvez você faça alguns trabalhos de acabamento e retoques. Essa é de longe uma das maiores economias que você pode fazer.
Por exemplo, naquela virada, o que fiz com aquele parceiro, tínhamos aquele GC cotado em US$ 7,000 para pintar uma casa três-dois de 1,500 pés quadrados a US$ 7,000, que incluía materiais mais a taxa de GC de 18%.
Ashley:
Uau, 18%.
Shaun:
Pela taxa do GC, sim.
Ashley:
Meu Deus.
Shaun:
Eles contratam outras pessoas para fazer isso. Então, você pode fazer isso em três a quatro dias, mesmo que não tenha experiência. Para mim, depois dos materiais, US$ 7,000 em menos de uma semana é um retorno muito bom do meu tempo. Esse é um projeto que vou realizar e recomendaria que outras pessoas o fizessem.
Tony:
Shaun, só para mim, nunca pintei o exterior de uma casa, então não tenho ideia de quanto posso gastar em materiais. Mas para você comprar tinta suficiente para uma propriedade de 1,500 pés quadrados, quanto você acha que gastaria para fazer isso?
Shaun:
Para todo o interior, eu variaria de cerca de 1,000 a 1,200 dólares, o que incluiria toda a calafetagem e fita adesiva e, em seguida, a própria pintura. Então, para um exterior, você está olhando talvez mais 10 galões de tinta, ou seja, outros 500.
Ashley:
Não se esqueça do macacão completo também na hora de usar as tintas, certo?
Shaun:
Eu não uso isso. Acabo parecendo um vagabundo de boneco de neve. [inaudível 00:36:15].
Ashley:
Eu tinha uma tinta [inaudível 00:36:18] uma vez, mas era tão ruim em limpá-la que ela simplesmente grudou e estraguei tudo completamente, porque não tinha tempo para… Às vezes eu jogava no celeiro e mandava os caras borrifarem na casa de leite ou algo assim para mim, mas definitivamente arruinou um pulverizador de tinta pela preguiça de não querer limpá-lo.
Shaun:
O meu está começando a pingar da própria máquina, o motor, então durou. Acho que usei todas essas 10 propriedades, ou nove delas, e também minhas próprias casas principais.
Ashley:
Uau. Incrível.
Shaun:
Eu usei isso muitas vezes e custa apenas 300, 400 dólares e você vai economizar milhares.
Tony:
Então, eu ia dizer que o custo total do material é inferior a dois mil, então você está economizando pelo menos US $ 5,000 fazendo isso sozinho.
Ashley:
Quanto tempo você leva, digamos, para o mesmo exemplo, a casa de 1,500 pés quadrados? Quanto tempo isso levaria?
Shaun:
Demora três ou quatro dias, um dia para a preparação e a maior parte da pintura, e depois outro segundo e terceiro dia para apenas retocar as bordas e cortar. coisas, mas você está falando menos de uma semana.
Ashley:
Mas para economizar $ 5,000.
Shaun:
Sim, o que para mim, quando você está começando, quero dizer, e você é barato como eu, isso é enorme.
Ashley:
OK fixe. Esse é um ótimo primeiro passo. Que outros você tem para nós?
Shaun:
Eu diria que um que acho que as pessoas acham realmente fácil é colocar pisos. Você tocou nisso antes, Tony. Colocar o chão dá muito trabalho para as costas e os joelhos. Para mim, é terrível, mas é uma forma de economizar 1,500, 2,000 dólares por casa. Eu não faço mais isso. Fiz isso em alguns banheiros, mas parei porque consegui encontrar algumas pessoas que podem fazer o mesmo trabalho por um dólar o metro quadrado. Então agora, quando você começa a pesar seu tempo versus quanto você está pagando por algo, colocar o chão em uma casa de 1,500 pés quadrados facilmente levaria uma semana, e eu economizaria US$ 1,000, US$ 1,500 para fazer isso.
Agora você está olhando para a pintura. Esse é um retorno muito melhor. São US$ 7,000 por semana de trabalho, contra agora US$ 1,500 por semana de trabalho. Vou alugar esse piso se alguém quiser fazer muito melhor e mais rápido, e eu poderia trabalhar em outras coisas.
Ashley:
Um dólar por pé quadrado, acho que estou pagando agora 350 por pé quadrado para instalá-lo.
Shaun:
Eu sei. Ninguém vai pensar que é de boa qualidade, mas é bom. É ótimo. Funcionou por um tempo.
Tony:
Então, como você encontrou essa pessoa? Digamos que eu seja um DIYer que queira eventualmente começar a terceirizar coisas. Como você está encontrando esses subcontratados para fazer esse trabalho para você?
Shaun:
Recebi um cara que realmente pinta e faz drywall primeiro para fazer a cotação, e ele me citou perto de 250. Então, liguei para meu pai, que teve sua casa principal feita recentemente. Ele disse: “Acabamos de fazer isso por 1.75”. Ele me ouviu ao telefone enquanto eu estava com o cara do piso. O cara do piso disse: “Eu poderia fazer isso por US$ 1.75”. Eu estava tipo, “Ok, legal”. Bem, então eu tinha um cara trabalhando em alguma coisa lá embaixo, e ele ouviu nossa conversa lá em cima, e quando aquele cara saiu, ele disse: “Eu poderia fazer este andar por um dólar por metro quadrado”. Então, era apenas alguém ouvindo, alguém ouvindo. Então, foi basicamente um leilão ou uma garantia de preços.
Ashley:
Legal.
Tony:
Acho que deixe-me dar um passo adiante. Então, como você encontrou aquele cara que estava lá embaixo? Como você inicialmente… Era um grupo no Facebook? Foi uma indicação? Em geral, quais fontes você encontrou que são melhores para encontrar alguns desses subs?
Shaun:
Definitivamente fora do Google, eu diria, é onde você obterá o melhor preço e, na verdade, onde você conseguirá, talvez eu diria ainda mais reputação, mesmo que não tenha a marca no Google, mas você tem o boca a boca de seus vizinhos e pessoas em grupos do Facebook. O maior deles é ir aos mercados ou páginas locais do Facebook. Então, você vai lá e pode simplesmente ir até a pesquisa e ver algo como “Ei, estou procurando um cara de azulejo”, então basta pesquisar em azulejo ou drywall ou pisos e você verá que outros as recomendações das pessoas são. Então, é para lá que normalmente vou agora.
Eles ainda são licenciados e segurados normalmente, mas você não precisa pagar por toda a marca e todo o marketing que eles estão devolvendo ao cliente. Esse é meu maior recurso agora. Então, aquele cara que estava lá embaixo era na verdade um cara que contratamos para fazer azulejos. Fui ao Google e pesquisei: “Qual é um bom metro quadrado para o preço do ladrilho?” Então, mesmo com ele, estava negociando para que ele pudesse entrar e fazer os ladrilhos, e ele me ouviu falando sobre os pisos. Ele é apenas o cara geral agora.
Ashley:
Ok, então conversamos sobre pintura, piso. E quanto a coisas como elétrica? Elétrica é algo que eu teria medo de tocar.
Shaun:
Ouvi vocês dois conversando sobre eletricidade e encanamento. Está fora. Você não está tocando nisso. Para mim, essas são minhas coisas favoritas. Eles levam menos tempo. Na verdade, eles ficam menos sujos quando você tira o banheiro de lá. Você fica mais limpo. Você fica menos suado e eles são realmente estratégicos. Então, elétrica é de longe a minha favorita. Não sei o quanto devo falar sobre o quanto faço isso nas minhas próprias propriedades, mas direi em nível muito básico. Se você estiver trocando tomadas, interruptores de luz e ventiladores de teto, estará economizando milhares de dólares e, na verdade, é extremamente fácil de fazer.
Novamente, normalmente você está no ar condicionado e é um trabalho bastante simples. Minha lógica, minha opinião sobre todas essas coisas é que você pode conectar as coisas exatamente como as encontrou. Você não precisa ser eletricista para enrolar um fio no parafuso. Se você achou assim, para mim, minha lógica é que ainda será seguro reconectá-lo dessa maneira. Eu sei que muitos eletricistas vão assistir isso e zombar, mas se funcionar… Essas casas que compro são dos anos 70. Se funcionou por 50 anos, não sei por que necessariamente ainda não funcionaria. Mais uma vez, tenho certeza de que muitas pessoas vão discordar disso, mas levando à eletricidade também ou para desenvolver isso, meu maior projeto que eu faria para o trabalho DIY são luzes embutidas.
Eles são extremamente simples de fazer. Eu tenho vídeos. Existem vídeos em todo o YouTube sobre como instalar luzes embutidas. Tenho até um vídeo em que fiz um quarto em uma hora e um quarto do mesmo tamanho foi cotado por um eletricista por US $ 1,500 em mão de obra. Eu defino isso agora como US$ 1,500 por uma hora de trabalho. Então, se você já tem um interruptor de luz em sua casa, se você já tem um ventilador de teto ou luminária no teto, basta dividi-lo nessas caixas de junção para suas luzes embutidas. Quer dizer, é a coisa mais simples. Parece complicado. Parece assustador, mas você não está construindo um foguete aqui nem nada. Novamente, tantos vídeos sobre como fazer isso.
Ashley:
Shaun, deixe-me perguntar uma coisa. Se você estiver colocando uma nova parede de gesso e uma luz embutida, você tem alguma dica sobre como saber a localização dessa luz embutida ao perfurar a parede de gesso? É basicamente apenas uma medição ou existe alguma tonalidade legal?
Shaun:
De longe, a parte mais difícil é saber para onde vão as coisas, mas existe um site. É totalmente gratuito. É um blog sobre luzes embutidas, algo assim. Mas se você pesquisar no Google a localização da luz embutida, na verdade há um onde ele lhe dará uma calculadora, e você insere as dimensões da sua sala, e se deseja quatro luzes, seis luzes e seu padrão, e ele se conectará as dimensões para você, o que é muito legal. Então eu ajusto um pouco com base na existência de armários de cozinha no caminho. Normalmente, eu os quero um pouco mais perto da parede do que esta calculadora oferece, para que ela reflita mais luz, mas há um site que pode orientá-lo nisso.
Tony:
Só quero fazer uma pergunta, porque estamos passando por todas essas dicas e você compartilhou muita experiência que construiu, mas qual foi o seu recurso real, Shaun, para aprender todas essas coisas? Qual foi o seu melhor recurso para identificar as etapas corretas para realizar todas essas tarefas DIY?
Shaun:
É 100% YouTube. Agora, acho que a vantagem de eu também criar um canal no YouTube foi que eu observaria outros YouTubers sobre como eles instalariam luzes embutidas, por exemplo. Então, enquanto estou fazendo a instalação da luz embutida e filmando, ainda estou assistindo a mais e mais recursos para poder ensinar esses recursos às pessoas. Acho que isso é um valor do canal, ou o que estou tentando fazer lá é reunir um monte de outros profissionais, e então pareço um profissional, mas estou reunindo a experiência de todos em um vídeo direto. Tudo isso me ajudou a me sentir confiante e capaz de fazer isso melhor do que talvez alguém que fez da mesma maneira que sempre fez por dezenas de anos.
Eu tenho conseguido muito isso. Mesmo trabalhando ao lado daquele GC, havia outras pessoas na casa, e um encanador estava me dizendo que ele… Não compre produtos de encanamento na Amazon ou em outros lugares. Ele diz: “Vá até a loja local de materiais de encanamento. Eles são construídos de forma diferente.” Para mim, é como se o número de fabricação fosse o mesmo naquele corte e sincronização, assim como nesta sincronização e naquela sincronização. Para mim é o mesmo produto. Não sei, mas acho que muitas pessoas seguem seus próprios caminhos, e ter o YouTube e poder ver uma combinação das experiências e estratégias de todos me dá a capacidade de fazer o melhor possível e não ter medo para fazer isso.
Tony:
Agora, Shaun, também adoro o espaço do Airbnb. Você mencionou que tem alguns desses. Você tem alguma dica DIY especificamente para o lado do Airbnb?
Shaun:
Especificamente para o Airbnb, construa seus próprios móveis. Quer dizer, acho que já ouvi tantas vezes que as pessoas compram coisas na Wayfair. Agora, eu não sei qual é a experiência de vocês com isso, mas não tive nada além de móveis quebrados na Wayfair, e ambos ao ar livre… Bem, não sei se deveria citar empresas como essa, mas eu simplesmente parei de comprar coisas de qualquer lugar e comecei a construir a maior parte dos meus móveis porque posso construí-los para caber em um elefante. Minhas camas não vão a lugar nenhum. Eles parecem muito bons. É madeira manchada e são coisas realmente simples de construir em linha reta.
Nada tem uma curva. Tudo é simplesmente... Não há tecido nas minhas coisas. Então, são apenas linhas retas, madeira de pinho normal. Todas as instruções estão no Pinterest, e você pode seguir passo a passo nas fotos e construir seus próprios móveis.
Ashley:
Aposto que é muito mais resistente. Quando construímos nossa casa, fizemos todos os nossos móveis que não eram como um sofá ou algo assim dos Amish. Eram apenas móveis de fabricação local. Quer dizer, meu Deus, esses móveis comparados com algumas das coisas que compramos para nossos Airbnbs, a diferença de qualidade e o quão resistentes eles são é realmente incrível para mim. Mesmo indo a lojas de móveis locais ou grandes lojas de móveis, a diferença de qualidade é realmente incrível.
Shaun:
Algumas das únicas camas que compramos na Amazon foram aquelas em que os hóspedes reclamaram que faziam barulho. Aqueles que construímos, novamente, não vão a lugar nenhum. Tanta cola e parafusos nessas coisas. Eles vão ficar. Agora, movê-los algum dia será uma dor, mas…
Ashley:
Basta pegar uma motosserra.
Shaun:
Sim, sério. Eu construí um da minha casa principal aqui no quarto de hóspedes, e não colei, e prendi. Eu apenas estraguei tudo sabendo que talvez teríamos que tirá-lo da sala algum dia. Com certeza, foi o primeiro a começar a balançar. Então, eu fiz como fiz os outros e tornei-o infalível.
Ashley:
Incrível, Shaun. Tem alguma outra dica de última hora que você gostaria de nos dar sobre DIY?
Shaun:
A outra coisa que gostaria de fazer em todas as minhas propriedades, tanto no interior quanto no exterior, é apenas adicionar detalhes em madeira. Então, isso acontece com a construção dos móveis do Airbnbs, mas é, novamente, muito simples. Você está falando de linhas retas. Vá até a loja e compre um por três ou um por quatro, pinte-o, coloque-o no espelho do seu quarto e ele transforma aqueles espelhos simples sem moldura em seus banheiros neste espelho elegante e personalizado. Custa 10, 15 dólares dependendo das ferramentas que você possui, e transforma completamente o espaço, ou embrulhar o poste externo. Esse é um grande problema que faço em todas as propriedades agora.
Eu construo minhas próprias caixas de correio de cedro. São projetos super baratos e acessíveis. Na verdade, tudo isso que faço é aquele que compro antes mesmo de fechar um imóvel. Se eu sei que a inspeção está boa, estamos encerrando isso. Ainda temos uma ou duas semanas. Comecei a carregar esses projetos, então estou pronto para instalá-los sempre que chegar em casa.
Ashley:
Fantástico. Bem, Shaun, muito obrigado por compartilhar tudo isso conosco. Nós realmente apreciamos ter você aqui. Você pode informar a todos onde podem encontrar mais informações sobre você ou podem entrar em contato com você?
Shaun:
Estou em todo o YouTube. Meu canal é Kelly Concepts. Definitivamente deixe um comentário e deixe-me saber o que você pensa sobre alguns desses projetos. Esse é o melhor lugar para me encontrar.
Ashley:
Incrível. Você quer fazer o nosso rockstar novato, Tony?
Tony:
Tudo bem. Então, as estrelas do rock novatas de hoje são Brandon e Danny Tilson. Vocês devem se lembrar deles do episódio 293, que na verdade é um dos episódios mais populares do canal novato do YouTube. Brandon e Danny dizem: “Esta é a primeira propriedade que compramos e nos iniciou em nosso caminho para a liberdade financeira. Há muitos altos e baixos durante o processo, mas podemos dizer oficialmente que encerramos a reforma. Eles colocaram todo o piso novo, na cozinha, no banheiro, nas calhas. Eles substituíram as janelas. Demorou cinco meses só para colocar as janelas, mas está tudo pronto”, mas os números são…
Eles compraram por 64,000. A reabilitação foi de 23,000. Então, todos eles ganharão, o que é isso, cerca de 87,000 dólares. O ARV era de US$ 110,000, e eles podem alugar aquela propriedade por pouco mais de US$ 1,000 por mês. Então, Brandon, Danny, parabéns a vocês dois. Estou animado para ver este projeto chegar à conclusão.
Ashley:
Shaun, temos uma última coisa antes de deixar você sair do show: o exame de novato. Então, o que um novato deve fazer depois de ouvir este episódio?
Shaun:
Eu definitivamente penso, como a maioria das pessoas diz, vá lá e faça seu primeiro negócio. Meu primeiro e segundo negócios não chegaram nem perto dos melhores. O segundo está muito longe disso. Pode ser meu único ponto de equilíbrio quatro anos depois, mas vá lá, feche o primeiro negócio e pare de analisar tudo demais.
Ashley:
Qual é a ferramenta, aplicativo de software ou sistema que você usa em sua empresa?
Shaun:
A maior ferramenta que uso é amazon.com. Mãos para baixo. Eles têm essa lista que você pode construir lá, onde você pode compilar toda a sua lista de compras para todas as suas luzes, maçanetas. Quero dizer, você escolhe, qualquer coisa para um projeto de construção. Então você poderia observar esses preços conforme eles flutuam ao longo da construção de uma casa, na Black Friday e assim por diante. Assim, você pode fechar alguns negócios importantes por meio da Amazon.
Ashley:
Por último, onde você planeja estar em cinco anos?
Shaun:
Eu giro com isso todo mês. Estou no negócio de administração de propriedades agora e às vezes penso: “Por que entramos no negócio de administração de propriedades?” Mas eu realmente... Meu sonho é ter uma bela casa à beira do lago aqui no Lago Norman, então quero chegar a um lugar onde estou gerando... Minha meta é US$ 1,000 por dia em renda imobiliária, ou apenas renda em geral através de meios principalmente passivos, e depois conseguindo minha casa à beira do lago aqui na Carolina do Norte.
Ashley:
Ah, isso parece divertido. Bem, Shaun, muito obrigado por ter vindo ao show. Nós realmente apreciamos isso. Sou Ashley, da Wealth from Rentals, e ele é Tony, da Tony J. Robinson. Estaremos de volta no sábado com uma resposta de novato.
Assista ao podcast aqui
Neste episódio nós cobrimos
- truques de bricolagem isso vai te ajudar economize uma FORTUNA em projetos de reforma de casas
- Como pare de analisar demais e finalmente consiga seu primeiro negócio imobiliário
- Como contabilizar suor do patrimônio quando estruturando uma parceria
- A importância de documentando sua jornada como um novo investidor imobiliário
- Aproveitando o poder do YouTube para construa sua rede e criar outro fluxo de renda
- E So Muito mais!
Links da Mostra
Livro Mencionado na Mostra:
Conecte-se com Shaun:
Interessado em saber mais sobre os patrocinadores de hoje ou em se tornar um parceiro da BiggerPockets? E-mail:
Gravado no Spotify Studios LA.
Nota por BiggerPockets: Estas são opiniões escritas pelo autor e não representam necessariamente as opiniões de BiggerPockets.
- Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
- PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
- PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
- PlatãoESG. Automotivo / EVs, Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
- PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
- ChartPrime. Eleve seu jogo de negociação com ChartPrime. Acesse aqui.
- BlockOffsets. Modernizando a Propriedade de Compensação Ambiental. Acesse aqui.
- Fonte: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-311
- :tem
- :é
- :não
- :onde
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- sec 10
- 12
- 15%
- 200
- 2015
- 2019
- 2023
- 23
- 24
- 250
- 300
- 36
- 50
- 50 Anos
- 500
- 60
- 75
- 87
- a
- habilidade
- Capaz
- Sobre
- sobre isso
- acima
- absolutamente
- ACEITAR
- realizar
- realizado
- Conta
- aquisição
- aquisições
- em
- real
- Ad
- adicionar
- adicionado
- acrescentando
- ajustar
- Adulto
- conselho
- acessível
- com medo
- Depois de
- novamente
- contra
- Agente
- atrás
- à frente
- AR
- Ar condicionado
- Airbnb
- Todos os Produtos
- juntamente
- ao lado de
- já
- tb
- sempre
- am
- surpreendente
- Amazon
- Amazon.com
- quantidade
- quantidades
- an
- análise
- e
- anualizado
- Outro
- responder
- qualquer
- mais
- qualquer um
- nada
- qualquer lugar
- Apartamento
- app
- Apple
- apreciar
- SOMOS
- ÁREA
- por aí
- artigos
- AS
- aspecto
- aspectos
- ativo
- gestão de activos
- At
- tentada
- tentando
- por WhatsApp.
- Serviço de
- autor
- longe
- b
- em caminho duplo
- Backend
- fundo
- Mau
- Bolsa
- Equilíbrio
- baseado
- basic
- Basicamente
- Basquetebol
- BE
- passou a ser
- Porque
- tornam-se
- torna-se
- tornando-se
- sido
- antes
- Começo
- ser
- Acreditar
- ben
- beneficiar
- além de
- MELHOR
- Aposta
- Melhor
- entre
- Pós
- Grande
- caixa grande
- O maior
- Contas inclusas
- Pouco
- Preto
- Black Friday
- Bloquear
- Blocos
- Blog
- corpo
- parafuso
- livro
- Livros
- estrondo
- impulsionar
- fronteira
- nascido
- ambos
- comprou
- Caixa
- caixas
- de marca
- marca
- Brandon
- Break
- Breakdown
- Ponto de Equilíbrio
- trazer
- Trazendo
- Traz
- Quebrado
- Trazido
- orçamento
- construir
- Prédio
- Constrói
- construído
- Monte
- queimado
- negócio
- mas a
- comprar
- COMPRADOR..
- Comprar
- by
- chamada
- chamado
- veio
- Câmera
- CAN
- Pode obter
- capital
- cartão
- Cuidado
- Carolina
- dinheiro
- apanhados
- causado
- teto
- certo
- mudado
- Alterações
- mudança
- Canal
- canais
- acusações
- Charlotte
- ChatGPT
- conversando
- barato
- verificar
- Cheques
- Limpeza
- Fechar
- fechado
- mais próximo
- encerramento
- Co-apresentador
- Café
- frio
- Faculdade
- cor
- COM
- combinação
- como
- vem
- confortável
- vinda
- comentar
- Empresas
- comparado
- completar
- completamente
- integrações
- complexidade
- complicado
- computador
- conceitos
- conclusão
- confiança
- confiante
- CONFIRMADO
- Contato
- da conexão
- conservador
- Considerar
- formação
- conteúdo
- continuamente
- contract
- Contratante
- empreiteiros
- Conversa
- Legal
- correta
- Custo
- custos
- poderia
- Casal
- curso
- coberto
- louco
- crio
- Criar
- Criatividade
- crédito
- cartão de crédito
- Atual
- curva
- personalizadas
- cliente
- corte
- Pai
- Escuro
- dia
- dias
- acordo
- Ofertas
- Dívida
- década
- definitivamente
- Grau
- Dependendo
- DID
- diferença
- diferente
- dimensões
- diretamente
- discutir
- Ecrã
- dividendos
- Diy
- do
- documento
- documentação
- documentando
- INSTITUCIONAIS
- parece
- Não faz
- fazer
- Dólar
- dólares
- domínio
- feito
- não
- Porta
- portas
- duplo
- down
- baixos
- dezenas
- seu "Sonho"
- Cair
- secar
- despejar
- durante
- cada
- Mais cedo
- Cedo
- mais fácil
- maneira mais fácil é
- facilmente
- fácil
- Educação
- efeito
- esforço
- ou
- Elaborar
- eletricidade
- elefante
- outro
- Else's
- final
- termina
- energia
- suficiente
- sedutor
- Todo
- Empreendedor
- empreendedor
- episódio
- Episódios
- equidade
- especialmente
- propriedade
- Éter (ETH)
- avaliação
- Mesmo
- eventualmente
- SEMPRE
- Cada
- todo dia
- todos
- tudo
- exatamente
- exame
- exemplo
- exemplos
- animado
- caro
- vasta experiência
- experiente
- Experiências
- especialista
- exponencialmente
- extra
- extremamente
- tecidos
- fato
- fator
- feira
- bastante
- Queda
- falso
- família
- membros da família
- ventilador
- fãs
- longe
- RÁPIDO
- mais rápido
- Favorito
- taxa
- sentir
- pés
- poucos
- Figura
- figurado
- Finalmente
- financeiro
- liberdade financeira
- Encontre
- descoberta
- acabamento
- Empresa
- Primeiro nome
- primeira vez
- caber
- cinco
- Fixar
- fixado
- Giro
- Flips
- Andar
- pisos
- flutuar
- alimentos
- Pé
- Escolha
- força
- Forças
- esquecido
- Formalmente
- Fortune
- para a frente
- encontrado
- quatro
- Quarto
- fração
- Gratuito
- Freedom
- Sexta-feira
- amigos
- Amizade
- da
- frustrado
- cheio
- Diversão
- fundo
- financiamento
- fundos
- engraçado
- mais distante
- futuro
- Ganho
- lacuna
- Geral
- ter
- obtendo
- OFERTE
- dado
- dá
- Dando
- Go
- meta
- Deus
- vai
- vai
- ido
- Bom estado, com sinais de uso
- agarrar
- conceder
- grato
- gratidão
- ótimo
- comestíveis
- Grupo
- Do grupo
- Cresça:
- crescido
- garanta
- garantido
- Locatário
- convidados
- guia
- orientações
- Cara
- hacks
- tinha
- mãos
- acessível
- acontecer
- aconteceu
- Acontecimento
- Queijos duros
- trabalho duro
- Ter
- ter
- he
- cabeça
- saudável
- ouvir
- ouviu
- Coração
- ajudar
- ajudou
- útil
- ajuda
- ajuda
- SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA
- Hesitante
- oculto
- Alta
- mais
- ele
- contratar
- Contratando
- sua
- Acertar
- segurar
- Início
- Honestamente
- horizonte
- hospedagem
- hora
- House
- casas
- houston
- Como funciona o dobrador de carta de canal
- Como Negociar
- Contudo
- HTTPS
- enorme
- i
- EU VOU
- idéia
- ideal
- identificar
- if
- importância
- importante
- in
- Incentivo
- incluir
- incluído
- Passiva
- incorporar
- incrível
- indústria
- influente
- INFORMAÇÕES
- inicialmente
- dentro
- Look Inside
- Inspiração
- inspiradora
- instalar
- instalação
- instalando
- instância
- em vez disso
- instruções
- com seguro
- interesse
- interior
- Internet
- intimidante
- para dentro
- Investir
- investir
- investimento
- investidor
- Investidores
- IT
- se
- geléias
- Trabalho
- Empregos
- juntando
- Juntando se a nós
- articulação
- joint venture
- viagem
- jpg
- apenas por
- Guarda
- manteve
- Tipo
- Saber
- Conhecimento
- Conhecimento
- KUDOS
- trabalho
- lago
- Maior
- Sobrenome
- Ano passado
- mais tarde
- lançado
- de lançamento
- principal
- aprendido
- aprendizagem
- mínimo
- Deixar
- leituras
- esquerda
- menos
- Nível
- níveis
- LG
- responsabilidade
- Licenciado
- vida
- leve
- Iluminação
- como
- Provável
- Line
- linhas
- Lista
- Escuta
- pequeno
- Vidas
- vida
- LLC
- carregamento
- empréstimo
- local
- localização
- trancado
- lógica
- longo
- muito tempo
- longo prazo
- olhar
- parece
- olhou
- procurando
- OLHARES
- lote
- gosta,
- amado
- máquina
- moldadas
- principal
- Maioria
- fazer
- Fazendo
- homem
- de grupos
- fabrica
- muitos
- muitas pessoas
- mercado
- Marketing
- Mercados
- material
- materiais
- matemática
- Posso..
- talvez
- mc
- me
- significar
- significa
- a medida
- medição
- Conheça
- Membros
- memes
- mental
- mencionado
- Menu
- conheceu
- poder
- poderoso
- leite
- mente
- Mindset
- minuto
- minutos
- espelho
- erro
- mistura
- Ímpeto
- Monetizar
- dinheiro
- poupar dinheiro
- Mês
- mês
- mais
- Empréstimo
- a maioria
- Mais populares
- na maioria das vezes
- motivados
- Motivação
- Motor
- boca
- movido
- em movimento
- muito
- my
- nome
- necessariamente
- você merece...
- necessário
- vizinhos
- rede
- nunca
- Novo
- Próximo
- agradável
- noite
- não
- Ruído
- nenhum
- Norte
- Carolina do Norte
- nada
- agora
- número
- números
- objeto
- obter
- of
- WOW!
- Oficialmente
- muitas vezes
- on
- uma vez
- ONE
- queridos
- online
- só
- aberto
- abre
- Opinião
- Opiniões
- Opções
- or
- Outros
- Outros
- A Nossa
- nós mesmos
- Fora
- Resultado
- Outlets
- Outlook
- lado de fora
- Acima de
- global
- próprio
- Paz
- páginas
- pago
- Dor
- pintura
- pintor
- pintura
- painel
- pais
- parte
- parceiro
- parceria
- Parceiros
- Google Cloud
- parcerias
- peças
- passar
- passiva
- passado
- caminho
- padrão
- Pagar
- pagar
- pagamentos
- país
- Pennsylvania
- Pessoas
- pessoas
- para
- perfeita
- perfeitamente
- realizar
- realização
- significativo
- pessoa
- pessoal
- perspectiva
- fase
- fenomenal
- telefone
- físico
- FOTOS
- peça
- Passo
- articulação
- Lugar
- Locais
- plano
- plataforma
- platão
- Inteligência de Dados Platão
- PlatãoData
- Jogar
- jogador
- por favor
- Abundância
- plugue
- Acessórios Hidráulicos
- mais
- Podcast
- Podcasts
- ponto
- pobre
- Popular
- pasta
- possibilidade
- Publique
- poder
- prática
- preferir
- pressão
- bastante
- bem simples
- preço
- Valores
- preços
- orgulho
- primário
- privado
- provavelmente
- processo
- processos
- Produto
- Produtos
- profissional
- Lucro
- lucros
- projeto
- projetado
- projetos
- Propriedades
- propriedade
- proteger
- protegido
- orgulhoso
- compra
- colocar
- Colocar
- qualidade
- questão
- Links
- mais rápido
- citar
- radar
- alcance
- Taxa
- em vez
- classificação
- alcançar
- alcançado
- Leia
- pronto
- reais
- bens imóveis
- valor real
- clientes
- corretor de imóveis
- recentemente
- recomendar
- Recomendação
- recomendações
- registro
- recorrente
- Referência
- regular
- reabilitação
- relacionado
- relacionamento
- relativo
- liberação
- lembrar
- remodelar
- Aluguel
- aluguel
- reparar
- substituir
- substituído
- resposta
- representar
- reputação
- requerer
- requeridos
- recurso
- Recursos
- varejo
- retorno
- receita
- rever
- Opinões
- recompensado
- certo
- Risco
- foguete
- Rockstar
- Quarto
- volta
- arredondamento
- Rota
- corrida
- seguro
- Dito
- vendas
- Sam
- mesmo
- sábado
- Salvar
- poupança
- Poupança
- serra
- dizer
- dizendo
- diz
- Escala
- assustado
- Escola
- escopo
- Pesquisar
- Segundo
- secundário
- segurança
- Vejo
- parece
- visto
- vender
- Vender
- sentido
- Setembro
- a sério
- conjunto
- Conjuntos
- vários
- Partilhar
- compartilhado
- ações
- compartilhando
- ela
- MUDANÇA
- minha
- Baixo
- rede de apoio social
- mostrar
- mostrando
- Shows
- lado
- assinar
- semelhante
- simples
- desde
- solteiro
- local
- situação
- SIX
- Seis meses
- Tamanho
- habilidade
- Habilidades
- conjunto de habilidades
- pequeno
- menor
- So
- até aqui
- Software
- vendido
- alguns
- algum dia
- Alguém
- algo
- às vezes
- um pouco
- Em breve
- Fontes
- Origem
- Espaço
- específico
- especificamente
- gastar
- gasto
- Patrocinadores
- Spot
- Spotify
- pontos
- quadrado
- Squeeze
- ponto de vista
- começo
- começado
- Comece
- começa
- ficar
- Passo
- Passos
- Ainda
- parou
- loja
- lojas
- Histórias
- História
- direto
- Estratégico
- estratégias
- transmitir canais
- estrutura
- estruturada
- Lutar
- estudante
- estudo
- estúdios
- robusto
- estilos
- subseqüente
- entraram com sucesso
- tal
- terno
- Summit
- super
- supply
- certo
- SUOR
- Interruptor
- sincronizar.
- .
- mesa
- abordando
- Tire
- toma
- tomar
- Converse
- falando
- tarefas
- Ensino
- Profissionais
- Membros do time
- dizer
- conta
- inquilino
- condições
- teste
- texas
- do que
- obrigado
- que
- A
- A área
- O capital
- O Futuro
- Os projetos
- deles
- Eles
- si mesmos
- então
- Lá.
- Este
- deles
- coisa
- coisas
- think
- Pensando
- Terceiro
- isto
- aqueles
- Apesar?
- pensamento
- milhares
- três
- emocionado
- Através da
- Assim
- tempo
- vezes
- dicas
- para
- hoje
- hoje
- juntos
- Sanita
- Tom
- toneladas
- Tony
- também
- levou
- ferramenta
- ferramentas
- Total
- tocar
- tocou
- tocando
- para
- transacionar
- Cópia
- transformacional
- transformações
- tremendo
- ensaios
- experimentado
- desencadear
- tentar
- VIRAR
- Virado
- Twice
- dois
- tipo
- tipos
- típico
- tipicamente
- para
- compreender
- subaquático
- até
- UPS
- upside
- andar de cima
- us
- usar
- usava
- utilização
- geralmente
- utilidade
- Valioso
- valor
- VEGAS
- risco
- verificado
- versão
- Contra
- muito
- Vídeo
- VÍDEOS
- esperar
- parede
- queremos
- querido
- querendo
- quer
- Garantia
- foi
- Assistir
- relógios
- assistindo
- Caminho..
- passeio
- maneiras
- we
- Riqueza
- Site
- semana
- pesagem
- boas-vindas
- BEM
- fui
- foram
- O Quê
- O que é a
- o que quer
- quando
- sempre que
- enquanto que
- se
- qual
- enquanto
- QUEM
- inteiro
- alimentos integrais
- de quem
- porque
- mulher
- precisarão
- disposto
- Wilson
- Windows
- Fio
- de
- madeira
- Word
- Atividades:
- trabalhou
- trabalhar
- trabalhando fora
- trabalho
- Equivalente há
- seria
- embrulho
- escrita
- escrito
- ano
- anos
- sim
- ainda
- Você
- investimentos
- você mesmo
- Youtube
- youtubers
- zefirnet
- zero