As soluções baseadas em IA estão amadurecendo rapidamente, tornando-se um ativo vital em vários setores, especialmente no setor financeiro. De acordo com um Relatório de mercados e mercados,
o mercado global de chatbot alcançou uma avaliação de US$ 4.7 bilhões em 2022 e projetou um crescimento para US$ 15.5 bilhões até 2028.
A evolução dos chatbots melhorou enormemente as suas capacidades linguísticas, com modelos como o GPT 4 permitindo uma compreensão mais profunda dos padrões de comportamento do utilizador para serviços personalizados.
business Insider destaca o papel fundamental dos chatbots e da IA na revolução das experiências dos clientes no setor bancário, especialmente evidente na sua utilização em serviços bancários de conversação para mitigar riscos e ajudar na subscrição de crédito.
As instituições financeiras que utilizam chatbots avançados baseados em IA testemunham uma comunicação acelerada com os clientes, recolha eficaz de informações e uma maior consciência das necessidades dos clientes.
Atualmente, as entidades financeiras empregam chatbots financeiros para fornecer aos clientes suporte 24 horas por dia e responder às perguntas mais frequentes, além de gerenciar várias solicitações simultaneamente.
IA e chatbots bancários
O rápido crescimento da IA, alimentado por IA generativa e LLMs, é reforçado pela sua capacidade de gerar conteúdo e compreender as nuances essenciais para a interação com o cliente. No entanto, esta transformação depende da renovação dos sistemas legados pelos bancos e da redefinição das suas
abordagem do cliente.
A IA, incluindo regras, processamento de linguagem natural (PNL) e aprendizado de máquina (ML), capacita os chatbots a analisar dados e atender prontamente a diversas solicitações.
O setor bancário utiliza dois tipos principais de chatbot: Chatbots Orientados a Tarefas e Chatbots Preditivos Baseados em Dados. O primeiro utiliza regras, ML limitado e PNL, concentrando-se em funções específicas, como FAQs ou transações básicas.
Em contraste, este último, como Siri ou Alexa, emprega NLU, PNL e ML para aprender com as interações e fornecer experiências personalizadas.
Funcionalidades de chatbots com tecnologia de IA
Resolvendo dúvidas dos clientes: Os chatbots financeiros utilizam processamento de linguagem natural para responder às dúvidas dos clientes com rapidez e precisão, oferecendo informações sobre saldos de contas, transações, pagamentos de contas, diversos métodos de pagamento e informações financeiras.
educação.
Acompanhamento de despesas: Esses chatbots auxiliam no monitoramento de despesas do cliente, na geração de relatórios e no auxílio na gestão financeira, oferecendo conselhos sobre como economizar dinheiro e fornecendo alertas em tempo real sobre alterações de saldo ou novas ofertas.
Orçamento: Os chatbots auxiliam no gerenciamento de finanças pessoais, fornecendo insights sobre comportamentos de gastos, permitindo monitoramento de despesas, estabelecimento de orçamento e tomada de decisões financeiras informadas.
Notificações: Esses bots oferecem lembretes e notificações, apoiando os usuários na manutenção do controle financeiro e na redução de gastos excessivos, alertando-os quando se aproximam dos limites de gastos em categorias específicas.
Pagamentos recorrentes: Os chatbots agilizam o pagamento de contas automatizando as liquidações, eliminando a necessidade de transações manuais e integrando-se perfeitamente com vários modos de pagamento, como cartões de crédito, cartões de débito e transferências bancárias.
Poupança e Planejamento Financeiro: Servindo como recursos informativos, esses bots oferecem insights sobre diversas estratégias de planejamento financeiro, auxiliando na criação de estruturas orçamentárias personalizadas alinhadas às receitas, despesas e finanças dos usuários.
objetivos.
Benefícios dos chatbots com tecnologia de IA para bancos e fintechs
Os chatbots trazem diversas vantagens para bancos e clientes, como otimização de custos, envolvimento proativo e melhor coleta de dados.
Disponibilidade 24/7: Ao contrário dos agentes humanos, os chatbots operam 24 horas por dia, proporcionando aos clientes suporte ininterrupto, impactando positivamente a satisfação do cliente.
Respostas imediatas: Os chatbots financeiros baseados em IA operam em tempo real, permitindo suporte imediato ao usuário e respostas sem períodos de espera.
Personalização: Esses chatbots aproveitam os dados coletados para intensificar o comportamento dos clientes, oferecendo soluções mais rápidas e recomendações ou educação de produtos personalizadas.
De acordo com uma
Relatório McKinsey sobre a IA no setor bancário, as tecnologias de IA podem ajudar os bancos a aumentar as suas receitas através de uma maior personalização dos serviços aos clientes. Muitos bancos e neobancos em todo o mundo já estão vendo a influência positiva da personalização nos seus
relacionamento com os clientes e a qualidade de seus serviços.
Combate à fraude: Os chatbots financeiros baseados em IA lidam com eficiência com um grande volume de solicitações, reduzindo a carga de trabalho dos representantes e identificando prontamente questões de segurança.
O envolvimento do cliente: Esses bots facilitam o envolvimento proativo, auxiliando na venda cruzada de produtos financeiros, na distribuição de atualizações e no compartilhamento direto de informações financeiras com os usuários.
Coleta de dados e feedback: Os chatbots coletam efetivamente insights de conversas, oferecendo uma plataforma para os usuários deixarem comentários, especialmente entre as gerações mais jovens, como Millennials e Gen Z.
O futuro dos chatbots em finanças Assistentes financeiros orientados por voz
A ascensão dos assistentes financeiros orientados por voz: O cenário em evolução do desenvolvimento de software financeiro está testemunhando uma mudança em direção a chatbots habilitados para voz. Essa transição se alinha com o aumento de alto-falantes inteligentes e assistentes de voz, oferecendo
uma abordagem mais intuitiva e conversacional à gestão financeira.
Evolução da integração de chatbots em finanças: Os chatbots estão integrando IA e aprendizado de máquina para oferecer recomendações personalizadas, alinhando-se precisamente com as metas e preferências financeiras dos usuários, marcando um salto em direção a finanças personalizadas
orientação.
Suporte multilíngue: Reconhecendo a importância da inclusão, as instituições financeiras procuram apoio multilingue para atender a diversas origens linguísticas, melhorando uma experiência financeira mais personalizada e inclusiva.
Emergência de Modelos Financeiros Híbridos: O futuro está em modelos híbridos que combinam a eficiência do chatbot com a expertise humana de consultoria, garantindo um atendimento mais abrangente e uma experiência personalizada.
Segurança melhorada: As instituições financeiras estão a reforçar os chatbots com medidas de segurança avançadas, como autenticação biométrica, fortalecendo as informações financeiras sensíveis dos utilizadores.
Palavra Final
Os chatbots continuam a redefinir o cenário das finanças, visando maior eficiência, acessibilidade e personalização. Abraçar os avanços tecnológicos e as tendências progressivas abrirá o caminho para uma experiência financeira simplificada.
Aproveitar as tecnologias emergentes é fundamental para inaugurar um futuro de gestão financeira personalizada, atendendo às necessidades e preferências individuais.
- Conteúdo com tecnologia de SEO e distribuição de relações públicas. Seja amplificado hoje.
- PlatoData.Network Gerativa Vertical Ai. Capacite-se. Acesse aqui.
- PlatoAiStream. Inteligência Web3. Conhecimento Amplificado. Acesse aqui.
- PlatãoESG. Carbono Tecnologia Limpa, Energia, Ambiente, Solar, Gestão de resíduos. Acesse aqui.
- PlatoHealth. Inteligência em Biotecnologia e Ensaios Clínicos. Acesse aqui.
- Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/25471/how-ai-driven-chatbots-are-transforming-the-financial-services-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :tem
- :é
- 2022
- 2028
- 7
- a
- Sobre
- acelerado
- acessibilidade
- Segundo
- Conta
- exatamente
- alcançado
- em
- endereço
- avançado
- avanços
- vantagens
- conselho
- consultivo
- agentes
- AI
- ai na banca
- Alimentado por AI
- Ajuda
- Visando
- alertas
- Alexa
- alinhado
- alinhando
- Alinha
- ao lado de
- já
- entre
- analisar
- e
- abordagem
- SOMOS
- AS
- ativo
- auxiliar
- assistentes
- ajudando
- Autenticação
- automatizando
- disponibilidade
- consciência
- fundos
- Equilíbrio
- saldos
- Bank
- Bancário
- bancos
- basic
- tornando-se
- comportamento
- Benefícios
- Projeto de lei
- bilhão
- biométrico
- impulsionar
- bots
- orçamento
- by
- CAN
- capacidades
- capacidade
- Cartões
- Categorias
- fornecer
- restauração
- Alterações
- chatbot
- chatbots
- cliente
- clientes
- coleção
- combinando
- Comunicação
- compreensivo
- Preocupações
- conteúdo
- continuar
- contraste
- ao controle
- conversação
- conversas
- Custo
- Criar
- crédito
- Cartões de crédito
- contenção
- cliente
- A satisfação do cliente
- Clientes
- dados,
- orientado por dados
- Débito
- Cartão de débito
- Tomada de Decisão
- mais profunda
- entregar
- entregando
- Desenvolvimento
- diretamente
- distribuindo
- diferente
- Educação
- Eficaz
- efetivamente
- eficiência
- eficientemente
- eliminando
- abraçando
- emergente
- tecnologias emergentes
- emprega
- empodera
- permitindo
- COMPROMETIMENTO
- aprimorando
- assegurando
- entidades
- especialmente
- essencial
- estabelecimento
- evidente
- evolução
- evolução
- excessivo
- despesas
- vasta experiência
- Experiências
- experiência
- facilitar
- mais rápido
- retornos
- financiar
- financeiro
- objetivos financeiros
- informação financeira
- Instituições financeiras
- gestão financeira
- planejamento financeiro
- produtos financeiros
- serviços financeiros
- FinTech
- focando
- Escolha
- Antigo
- fraude
- freqüentemente
- da
- alimentaram
- funções
- futuro
- Futuro da IA
- reunir
- colhido
- coleta
- Gen
- Gen Z
- gerar
- gerando
- Gerações
- generativo
- IA generativa
- Global
- Objetivos
- aperto
- maior
- Growth
- orientações
- manipular
- intensificada
- ajudar
- Alta
- destaques
- Como funciona o dobrador de carta de canal
- Contudo
- HTML
- HTTPS
- humano
- HÍBRIDO
- identificar
- Imediato
- impactando
- importância
- melhorado
- in
- Inclusivo
- Inclusão
- Passiva
- aumentou
- Individual
- indústrias
- indústria
- influência
- INFORMAÇÕES
- informativo
- informado
- Inquéritos
- insights
- instituições
- Integração
- integração
- interação
- interações
- para dentro
- intuitivo
- paisagem
- língua
- Saltar
- APRENDER
- aprendizagem
- Deixar
- Legado
- Alavancagem
- aproveitando
- encontra-se
- como
- Limitado
- limites
- máquina
- aprendizado de máquina
- manutenção
- de grupos
- gestão
- manual
- muitos
- mercado
- Mercados
- marca��o
- McKinsey
- medidas
- métodos
- Millennials
- Mitigar
- ML
- modelos
- modos
- dinheiro
- monitoração
- mais
- múltiplo
- natural
- Linguagem Natural
- Processamento de linguagem natural
- aproximando
- você merece...
- Cria
- Neobancos
- Novo
- PNL
- nlu
- notificações
- nuances
- numeroso
- of
- oferecer
- oferecendo treinamento para distância
- Oferece
- on
- operar
- otimização
- or
- particularmente
- padrões
- pavimentar
- pagamento
- métodos de pagamento
- pagamentos
- períodos
- pessoal
- Finanças Pessoais
- Personalização
- Personalizado
- essencial
- planejamento
- plataforma
- platão
- Inteligência de Dados Platão
- PlatãoData
- positivo
- positivamente
- justamente
- preditivo
- preferências
- primário
- Proactive
- em processamento
- Produto
- Produtos
- progressivo
- projetado
- fornecer
- fornecendo
- qualidade
- consultas
- Frequentes
- rápido
- rapidamente
- em tempo real
- reconhecendo
- recomendações
- redefinir
- Redefinindo
- redução
- Relacionamentos
- Relatórios
- Representantes
- pedidos
- Recursos
- respostas
- receitas
- Revolucionando
- Subir
- riscos
- Tipo
- regras
- s
- satisfação
- poupança
- sem problemas
- segurança
- Medidas de Segurança
- visto
- sensível
- serviço
- Serviços
- de servir
- Assentamentos
- compartilhando
- mudança
- simultaneamente
- siri
- smart
- Alto-falantes inteligentes
- Software
- desenvolvimento de software
- Soluções
- caixas de som
- específico
- Passar
- estratégias
- simplificar
- simplificada
- estruturas
- tal
- ajuda
- Apoiar
- surge
- rapidamente
- sistemas
- adaptados
- tecnológica
- Tecnologias
- A
- O Futuro
- A paisagem
- deles
- Eles
- Este
- isto
- Através da
- para
- para
- Rastreamento
- Transações
- fáceis
- Transformação
- transformando
- transição
- Tendências
- dois
- tipos
- underwriting
- ininterrupto
- Atualizações
- usar
- Utilizador
- usuários
- inaugurando
- utilizar
- utiliza
- Avaliação
- vário
- vital
- voz
- volume
- Esperando
- Caminho..
- quando
- precisarão
- de
- dentro
- sem
- testemunha
- testemunhando
- no mundo todo
- Produção
- Younger
- zefirnet