Blockchain Investing 101: Como construir riqueza criptográfica de longo prazo - Bitcoin Market Journal

Republicado por Platão

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At Jornal do Mercado Bitcoin, nossa filosofia de investimento é simples: comprar e manter bitcoin, além de um pequeno número de ativos criptográficos de alta qualidade, a longo prazo (5+ anos).

Esta abordagem simples esmagou os retornos médios do mercado de ações (os assinantes pagos podem veja o desempenho do nosso portfólio aqui).

Se você é novo no investimento em criptografia, aqui estão algumas maneiras de começar, classificadas da mais fácil à mais difícil.
Mantenha a calma e continue

1) Compre e mantenha

A maneira mais fácil de envolver novos investidores é simplesmente comprar alguns bitcoins. Usando um serviço como Coinbase, você pode comprar qualquer quantia de bitcoin – mesmo apenas US$ 100 – o que o coloca no jogo. Você aprenderá muito com o processo de compra e manutenção.

Com cerca de dois terços do mercado, o bitcoin ainda é o padrão ouro dos ativos blockchain, o dólar americano do blockchain, por isso é provavelmente o ativo digital mais seguro. Como alternativa, você pode comprar outros ativos digitais, embora provavelmente queira ficar com os 10 topo, que têm liquidez suficiente (ou seja, compradores e vendedores) se você quiser vendê-los de volta por dinheiro.

Prós: Fácil, rápido, barato.
Desvantagens: Investimento pontual; não é uma estratégia contínua.

2) Construa um portfólio

Melhor é construir um portfólio estratégico que combine investimentos tradicionais (ações/títulos) e ativos blockchain (bitcoin/altcoins/cripto ETFs).

Nosso Portfólio de Crentes Blockchain oferece modelos prontos que você pode usar para estruturar seus próprios portfólios de investimentos. Veja como nossos portfólios de “Crentes” (investidores em criptografia) se comparam aos “Não-Crentes” (investidores tradicionais):

O princípio básico é possuir todo o mercado de ações (cerca de 60-65% do seu portfólio), todo o mercado de títulos (cerca de 30-35%), com uma pequena fatia do bolo dedicada ao bitcoin e altcoins (entre 2-10 %).

Todo mês, você coloca um pouco de dinheiro no portfólio, reequilibrando duas vezes por ano para manter a mesma alocação. (Defina um compromisso recorrente no calendário para 1º de janeiro e 4 de julho.) Observe que isso significa que você pode precisar vender seu bitcoin de alto desempenho e investi-lo em ações e títulos antigos e enfadonhos.

Prós: Uma estratégia comprovada de longo prazo que seu consultor financeiro aprovará.
Desvantagens: leva tempo para configurar; requer um investimento mensal.

Índice.

3) Invista em Blockstocks

Você também pode investir em empresas que investem em blockchain. Estas são ações tradicionais de capital aberto que estão fornecendo as “picaretas e pás” para a Corrida do Ouro Blockchain. Veja nosso Introdução aos Blockstocks, bem como nossa peça sobre Ações de mineração de Bitcoin.

Novamente, você pode comprar e manter essas ações (veja a estratégia nº 1 acima) ou usá-las como parte de um portfólio geral (veja a estratégia nº 2). Isto requer uma análise mais antecipada das empresas subjacentes, mas não exige a detenção de bitcoins e criptomoedas.

Prós: Fácil de comprar através de plataformas de negociação tradicionais.
Desvantagens: Requer análise rigorosa de cada ação antes de comprar; as ações individuais não são diversificadas.

4) Mineração de criptografia

Os investidores mais geeks podem construir computadores personalizados, ou “plataformas de mineração”, para ganhar criptomoedas diretamente. Embora seja difícil obter lucro com a mineração de bitcoin, já que você está competindo com tantos mineradores, existem muitas outras criptomoedas que ainda podem gerar dinheiro para os mineradores.

Temos uma riqueza de conteúdo de mineração, incluindo Melhores criptomoedas para minerar com um PC, Construindo um Negócio de Mineração, Melhores mineradores de Bitcoin, Mineração de criptografia dentro do orçamento e Investindo em empresas de mineração.

Prós: Permite ganhar criptomoedas e tokens com seu próprio computador.
Desvantagens: O custo de hardware, eletricidade e tempo podem consumir seus lucros.

5) Negociação

A estratégia de investimento mais difícil, a negociação, deve ser abordada como um trabalho de tempo integral. Embora grandes fortunas possam ser feitas antes do café da manhã, muitas vezes elas são perdidas durante o almoço. É um estilo de vida de alto risco e alta recompensa, mais adequado para quem tem estômago de aço e vontade de ferro.

Dito isto, temos conteúdo especializado de traders reais tanto no mercado tradicional quanto no blockchain, incluindo nossos artigos sobre Melhores plataformas de negociação, nossos guias para dia de Negociação, Negociação de alta frequência, opções Trading, Margin Trading, e nosso artigo popular sobre Melhores bots de negociação de Bitcoin.

Prós: Para quem tem cabeça para matemática e estômago para aventura, pode ser um trabalho lucrativo de tempo integral.
Contras: Alto risco e alta recompensa; você precisa de dinheiro para ganhar dinheiro.

Se somos os pioneiros no investimento em bitcoin, este é o primeiro mapa da nova fronteira. Estas são as cinco estratégias que geraram dinheiro para os investidores; se você tiver outras estratégias que deixamos de lado, por favor -nos uma linha cair. Nós, os primeiros colonizadores, temos que ficar juntos.

Dicas para construir riqueza criptográfica de longo prazo

[Conteúdo incorporado]

1) Faça sua lição de casa.

Investir com sucesso dá trabalho (não existe almoço grátis). Isso significa você deve analisar minuciosamente um ativo criptográfico antes de comprá-lo. A maioria dos ativos não proporcionará retornos superiores no longo prazo, assim como a maioria das ações não proporcionará retornos superiores. Sua resposta padrão deve ser “Aprovado”.

Mas quando você encontrar um que lhe interesse, vá fundo. Estude como ele está sendo usado. Converse com pessoas que usam. Fale com a equipe de desenvolvimento. Observe sua taxa de adoção, seu tamanho potencial de mercado, seu histórico de preços. Use nosso grátis Scorecard do Investidor. Essas coisas lhe darão confiança em seus vencedores e perdedores – e a confiança, como vimos, impulsiona o preço.

Não invista naquilo que você não consegue explicar. Não invista até compreender o ativo o suficiente para descrevê-lo à sua avó. Isso não significa que você precisa entender as especificidades técnicas (você não precisa entender de engenharia aeroespacial para investir na Boeing), mas precisa entender em alto nível como ela funciona.

2) Reddit é seu inimigo.

Reddit é um site incrível para GIFs engraçados de pessoas caindo escada abaixo, mas não é o melhor lugar para obter conselhos sobre investimentos. O mesmo vale para outros fóruns de investimento online: não há vestibular, então qualquer um pode dizer qualquer besteira que vier à cabeça. É como espiar a mente do Senhor Mercado.

Um investidor de sucesso deve apostar contra o mercado: por definição, ela deve estar certa quando os outros estão errados. Ler “buzz online” sobre novas moedas e tokens digitais é como obter uma visão aérea de onde todas as ovelhas estão correndo, para que você possa se juntar a elas. Lembre-se: “Reddit” rima com “idiota”.

3) Proteja-se contra perdas graves.

Não invista mais do que você está disposto a perder. Esteja disposto a perder 100% se necessário e considere o valor que você pagou para aprender uma lição valiosa.

Para se proteger contra riscos, é melhor pensar nos ativos digitais como um porcentagem de sua carteira geral de investimentos. Mantenha a maior parte em investimentos tradicionais, como ações e títulos, e aloque uma parcela (até 20%) em oportunidades de blockchain: bitcoin, ativos digitais e títulos tokenizados.

Você ouvirá histórias de pessoas que fizeram apostas all-in no YOLO e saíram grandes vencedores. Ignore essas histórias. Você não ouvirá falar das pessoas que apostaram tudo e perderam. As pessoas raramente revivem essas histórias, exceto para os seus terapeutas.

4) Fique rico lentamente.

Deixe os malucos tentarem cronometrar o mercado, negociando dentro e fora, comprando ICOs especulativos. Você ouvirá sobre os enormes ganhos que eles alcançaram em apenas alguns dias. Visualize um campo de força que o proteja da insanidade deles.

Proteja-se contra o pensamento de que “preciso ganhar 10 vezes o meu dinheiro em um mês”. Isso é jogo. As únicas pessoas que enriquecem com o jogo são os proprietários de casinos e o governo.

Em vez disso, adote a visão de que “estou investindo neste ativo digital porque realmente acredito nele. Estou disposto a enfrentar os inevitáveis altos e baixos.” Pense mais em casamento do que em um caso de uma noite.

5) Acredite em suas habilidades e julgamento.

Sem acreditar em si mesmo, você estará sujeito aos caprichos do Senhor Mercado. Você começará a acreditar em suas previsões de sol ilimitado ou em seus medos de escuridão permanente.

Embora você não deva ouvir conversas on-line, pois elas representam a mente coletiva, você rede de apoio social ouça a opinião de pessoas confiáveis com histórico de sucesso. Como Ray Dalio aconselha, “pessoas credíveis” são:

investidores que alcançaram múltiplos sucessos,
e tem uma boa explicação de como eles fizeram isso. (Eles não tiveram apenas sorte.)

Mesmo assim, porém, você deve considerar a opinião deles com cautela, porque muitas vezes os especialistas não concordam. Em vez disso, procure pessoas que desafiem suas ideias, para poli-las como uma lixa na madeira. Você não precisa concordar com os especialistas, mas deve convidá-los a apontar falhas em seu pensamento. O objetivo é encontrar a verdade juntos.

Ficar longe da opinião amadora aumenta sua confiança. Ser desafiado por especialistas confiáveis protege você do excesso de confiança. O ponto ideal está no meio.

Incerteza, confiança e excesso de confiança.

6) Lembre-se de que o mercado nunca é previsível.

Oh, como desejamos ter um algoritmo que preveja o futuro! Queremos desesperadamente acreditar que a IA, ou a análise técnica, ou a magia élfica, finalmente nos dirão sobre os melhores investimentos antes que eles aconteçam.

Você não pode prever como o mercado se comportará. Se isto for verdade para o mercado de ações tradicional, muitas vezes é mais verdadeiro para o mercado de ativos digitais. É como amarrar um foguete em uma montanha-russa.

Há uma coisa que você pode controlar: você mesmo.

Você não pode controlar o que as pessoas dirão no Reddit, mas pode controlar sua resposta a isso. Você não pode controlar o que a mídia dirá sobre o futuro do bitcoin, ou das altcoins, ou do seu investimento específico, mas pode controlar o que fará a respeito.

Isto torna o investimento a longo prazo um jogo interno tanto quanto externo. Você tem que dominar suas próprias emoções, tomando cuidado com os demônios internos do Mister Market, FOMO e FUD.

TL;DR (muito longo; não li)

Faça sua lição de casa.
Encontre ótimas oportunidades a preços razoáveis.
Quando você acredita nisso, vá em frente. Seja ousado e segure.

Próximos Passos

Se você leu o texto acima, parabéns! Você tem uma capacidade de atenção. Isso já o diferencia da maioria dos investidores neste espaço. Agora, vá mais fundo:

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