Bancos são expostos pelos dispensários de cannabis não licenciados de Nova York

Grandes bancos como JPMorgan Chase e Wells Fargo, bem como proprietários como BentallGreenOak e Ashkenazy Acquisition Corp., se encontraram indiretamente envolvidos com os dispensários de cannabis não licenciados da cidade de Nova Iorque, expondo-os potencialmente a questões legais. Esta situação surge devido à proliferação de lojas de varejo não licenciadas na cidade, com cerca de 2,000 delas operando desde que Nova York legalizou a maconha recreativa em 2021.

A nova lei conhecida como Lei Local 107 de 2023 (“LL 107”), que entrou em vigor em julho, permite que a cidade multe os proprietários em até US$ 10,000 se eles conscientemente alugarem espaço para inquilinos que vendam cannabis ilegalmente. (Veja nosso comentário SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.) Embora o consumo de cannabis seja legal em nível estadual em Nova York, permanece ilegal em nível federal. Os bancos que recebem pagamentos pelas vendas de cannabis, e especialmente os dispensários de cannabis não licenciados, podem enfrentar sanções regulamentares.

Uma análise da PincusCo e da Bloomberg revelou que mais de duas dúzias de proprietários tinham várias lojas de cannabis não licenciadas como inquilinos. Pode ser um desafio para alguns proprietários determinar se os seus inquilinos planeiam vender cannabis, uma vez que algumas destas lojas apareceram inicialmente como lojas de conveniência ou bodegas que mais tarde adicionaram produtos de cannabis juntamente com snacks e cigarros.

Os proprietários que tentam despejar inquilinos envolvidos na venda ilegal de cannabis têm encontrado um processo de despejo lento. Alguns casos não chegarão ao tribunal até setembro, mesmo depois de receberem notificações do Ministério Público de Manhattan.

Os bancos que financiaram propriedades com inquilinos de cannabis não licenciados também poderão enfrentar repercussões. A Análise Bloomberg descobriu que o JPMorgan Chase & Co., o Signature Bank, o Bank of America Corp., o Wells Fargo & Co. e o New York Community Bank tinham inúmeras hipotecas para propriedades arrendadas a tabacarias ilegais. Os bancos têm sido cautelosos em estados onde as vendas recreativas de cannabis são legais, incluindo linguagem em contratos de empréstimo que poderia colocar os mutuários em incumprimento se a propriedade fosse usada em violação da lei federal.

As conclusões aqui são que a falta de realização da devida diligência poderia: 1) levar a sérias dores de cabeça aos inquilinos, incluindo exposição ao abrigo da LL 107 no que diz respeito a dispensários não licenciados, e 2) expor preocupações sobre a força dos programas de combate ao branqueamento de capitais do banco. Os bancos e todos os outros proprietários devem ter o cuidado de diligenciar cuidadosamente os seus novos clientes de retalho e incluir uma linguagem de arrendamento forte no que diz respeito ao “uso permitido” no local.

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• Fonte: https://harrisbricken.com/cannalawblog/banks-get-exposed-by-new-yorks-unlicensed-cannabis-dispensaries/