Bancos de desenvolvimento impulsionando a mudança ambiental por meio da tecnologia – Fintech Singapore

A sustentabilidade emergiu como uma das questões mais prementes do nosso tempo e o ESG já não é apenas algo bom de se ter. Quase 90% dos executivos financeiros entrevistados em Hong Kong e Singapura pela Finastra consideram que é importante que o setor bancário e de serviços financeiros apoiem iniciativas ESG, enquanto PwC, descobriram que 65% dos investidores institucionais da APAC planejam aumentar as alocações para produtos ESG nos próximos dois anos.

Com esta dinâmica, existe uma grande oportunidade para os bancos de desenvolvimento mundiais promoverem a sustentabilidade através do financiamento de projectos e do incentivo ao financiamento privado em apoio a iniciativas relacionadas com o clima. No entanto, com a falta de acesso a um quadro global e unificado e a dados em tempo real, os desafios permanecem.

Em busca de uma estrutura ESG comum

Apesar do crescimento dos produtos relacionados com ESG, ainda há inconsistências nos padrões de reporte ESG. Por exemplo, a Global Reporting Initiative (GRI) fornece diretrizes abrangentes para identificar riscos ESG, enquanto a Value Reporting Foundation (VRF) estabelece padrões para determinar o valor da empresa.

Da mesma forma, diferentes critérios foram utilizados por todos os principais fornecedores de dados de mercado para desenvolver as suas classificações ESG independentes.

Existem também diferenças regionais a considerar. Na China, os reguladores e os investidores são os principais árbitros das normas e das políticas, e a maioria dos especialistas concorda que não é provável que haja uma ação formal do governo tão cedo.

Nos EUA, uma proposta de conjunto de diretrizes foi anunciada em março de 2022 pela SEC, mas foi adiada sete meses depois, sem nenhum novo prazo estabelecido.

Na Europa, a proposta de Diretiva de Relatórios de Sustentabilidade Corporativa (CSRD) do Grupo Consultivo de Relatórios Financeiros Europeus (EFRAG) inclui um conjunto avançado e abrangente de diretrizes, e as informações usadas para validar a conformidade devem ser verificadas por terceiros.

As inúmeras diferenças nas metodologias de classificação globais e nos quadros de reporte podem resultar em vantagens injustas. Uma empresa que opera nos EUA, que tem um regime menos rigoroso, pode ter uma classificação ESG mais elevada do que uma empresa semelhante que opera num regime mais rigoroso, como a Europa.

Também pode ser difícil para os bancos avaliar com precisão o risco devido às cadeias de abastecimento globais. Tudo isto significa que há muita atenção dada ao Conselho Internacional de Normas de Sustentabilidade (ISSB), que visa desenvolver um conjunto abrangente de critérios de sustentabilidade concebidos para serem compatíveis com normas específicas de cada jurisdição.

A necessidade de dados prospectivos

Para além de normas comuns, os bancos também exigem modelos mais sólidos para avaliar o risco. Os modelos tradicionais baseiam-se em dados históricos para fazer projeções futuras, mas estes não são fiáveis ​​e os bancos precisam, em vez disso, de dados e modelos prospetivos para prever os impactos climáticos futuros e avaliar com precisão os riscos.

Para os bancos de desenvolvimento, factores como sistemas legados, falta de formação do pessoal e de recursos podem dificultar o acesso e a comunicação atempada de dados a um nível mais profundo, como no caso das emissões de GEE de âmbito 3.

Usar dados e relatórios para fazer uma mudança significativa é outro desafio. A EY indica que menos de 30% de todas as empresas estão a fazer referência a questões relacionadas com o clima nas suas demonstrações financeiras.

Se não existir uma correlação clara entre os impactos relacionados com o clima e os resultados financeiros, as organizações não têm a visão necessária para tomar medidas positivas e mitigar os riscos financeiros.

Bancos de desenvolvimento recorrem à tecnologia

A dificuldade a utilização eficaz de dados, juntamente com a ausência de métricas claras e consistentes para avaliar os impactos relacionados com o clima, estão a levar os bancos de desenvolvimento a melhorar os relatórios ESG e a reduzir os riscos financeiros através da tecnologia.

Existem, de facto, muitas soluções fintech que automatizam a recolha de dados – desde a quantidade de combustível utilizado, aos produtos adquiridos, às viagens dos funcionários – que podem ser integradas diretamente nos fluxos de trabalho bancários, sendo os dados então alimentados no motor de cálculo do banco. Outros permitem a importação de informações diretamente de sistemas ERP internos para avaliar empresas com base em diversos pontos de dados.

Com APIs e plataformas abertas, os bancos de desenvolvimento estão a estabelecer plataformas abertas de gestão de risco e a conectar produtos. As APIs oferecem funcionalidade quase plug and play, permitindo integração simples com sistemas ERP principais.

Depois de integrarem soluções de terceiros no quadro de risco padrão, as instituições podem utilizar cenários relacionados com o clima e modelos existentes de otimização da carteira bancária para as orientar no sentido de alcançar um objetivo de carteira líquida zero.

A seleção do parceiro de plataforma apropriado pode facilitar uma integração rápida e perfeita. A Finastra possui décadas de experiência e a mais ampla seleção de soluções fintech do mercado.

Uma solução que está particularmente bem posicionada para ajudar os bancos de desenvolvimento é a Finastra, fornecedora de software de tecnologia bancária. Summit, uma solução premiada para o mercado de derivativos de balcão (OTC).

O Summit foi criado para atender às necessidades exclusivas dos bancos multilaterais de desenvolvimento, com serviços interconectados adicionais para aumentar a dívida e gerenciar riscos de maneira otimizada.

Permite que os bancos de desenvolvimento angariem financiamento no mercado, incluindo notas estruturadas; proteger o risco nas carteiras de financiamento e empréstimos; e gerenciar carteiras de investimento com excesso de caixa.

Dada a escalada dos riscos financeiros ESG e a crescente exigência de relatórios em várias regiões, tanto os bancos de desenvolvimento como os bancos globais necessitam de uma série de ferramentas para recolher dados e avaliar o impacto.

Com a tecnologia atual, os bancos de desenvolvimento podem identificar e gerir com mais precisão riscos e oportunidades, permitindo-lhes promover mudanças ambientais significativas.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/