Zostać inwestorem w nieruchomości nie jest złożony. Znajdź nieruchomość, kup ją i wynajmij. Chociaż formułę tę można łatwo zapisać, zastosowanie jej w praktyce jest znacznie bardziej skomplikowane. Właśnie dlatego wielu niedoszłych inwestorów nigdy nie decyduje się na ich zakup pierwsza nieruchomość inwestycyjna. Ale z odpowiednią radą, mentoringiem i nastawieniem, każdy może zostać inwestorem nieruchomości generującym dochód pasywny, z wytyczoną ścieżką wolność finansowa i wcześniejsza emerytura.
Dziś Ashley i Tony łączą swoją wiedzę na temat nieruchomości pomóc trzem inwestorom w zakupie ich pierwszej lub kolejnej nieruchomości na wynajem. Najpierw rozmawiamy z Brandon, przyszłość haker domowy który w zeszłym roku miał trudności z zakupem domu, a teraz szuka swojego pierwszego głównego miejsca zamieszkania, które pomoże mu sfinansować kredyt hipoteczny. Następnie rozmawiamy z Lawrence, inwestor, który kupił dwie nieruchomości na wynajem w ciągu sześciu miesięcy, ale chce rozwijać się szybciej dzięki kreatywnemu finansowaniu. Wreszcie, Melanie dołącza do nas, aby omówić swoje plany dotyczące nieruchomość na wynajem krótkoterminowy, ale nadal nie wie, gdzie najlepiej kupować.
Jeśli uważasz, że rynek mieszkaniowy w 2023 r. to trudny orzech do zgryzienia, ale wiedz, że chcesz inwestować w nieruchomości, to jest odcinek dla ciebie. Dobrze podążaj wraz z naszymi trzema podopiecznymi przez następne dziewięćdziesiąt dni Ashley i Tony udzielają strategicznych porad dotyczących tego, co powinni zrobić, aby uzyskać rentowną nieruchomość na wynajem w ramach umowy. Więc podążaj dalej, a ty też możesz zdobądź następną nieruchomość za dziewięćdziesiąt dni (lub mniej!).
Kliknij tutaj, aby posłuchać podcastów Apple.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
Ashley:
To jest debiutant na rynku nieruchomości, odcinek 251.
Tony:
Każda recesja sięgająca lat 60., większość z nich trwała średnio niecałe 12 miesięcy. Więc to jest jak, czy możesz kupić tę nieruchomość? Nawet jeśli w ciągu tych pierwszych 12 miesięcy nie jest to ucieczka od domu, podczas gdy panuje ta cała niepewność ekonomiczna, co dzieje się w roku drugim, piątym i dziesiątym, kiedy jesteś właścicielem wynajmu krótkoterminowego? Jeśli w pewnym sensie zaznaczysz te pola, o których mówiliśmy, gdzie trafisz w lokalizację, trafisz w wartość, trafisz w udogodnienia, bardziej prawdopodobne jest, że lista będzie nadal dobrze prosperować. W krótkim okresie prawdopodobnie pojawi się pewna niepewność, ale myślę, że jako inwestorzy na rynku nieruchomości musimy znosić te ciosy i pamiętać, że tak naprawdę inwestujemy również w długoterminowy wzrost i przepływy pieniężne.
Ashley:
Nazywam się Ashley Kehr i jestem tu z moim współprowadzącym, Tonym Robinsonem.
Tony:
Witamy w podcaście Rookie Real Estate, w którym co tydzień, dwa razy w tygodniu, przedstawiamy inspirację, motywację i historie, które musisz usłyszeć, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną. Chcę rozpocząć dzisiejszy odcinek od wykrzyczenia kogoś o imieniu użytkownika Eshazamm. Shazamm [niesłyszalne 00:01:05] powiedzieć pięciogwiazdkową recenzję w Apple Podcast. Mówi: „Wszystkie te historie z życia wzięte są tak inspirujące. Uwielbiam wiedzieć, że wszyscy ci ludzie wskoczyli, nie będąc ekspertami, uczą się po drodze i stanowią przykład, że istnieje wiele sposobów podejścia do inwestowania w nieruchomości. Goście niekoniecznie są doświadczonymi rozmówcami. Ale Ashley i Tony wykonujecie niesamowitą robotę, utrzymując podcast płynny i interesujący. A wy też jesteście po prostu uroczymi osobowościami. Shazamm, doceniam to. Myślę, że to może być pierwszy raz, kiedy jako dorosły zostałem nazwany uroczym, ale jestem tu po to. chodzi mi o to.
Ashley:
Tony, za każdym razem, gdy kogoś spotykam, jest to zazwyczaj najważniejsza rzecz, jaką o tobie mówią.
Tony:
„Och, on jest po prostu taki uroczy”.
Ashley:
„Jaki jest jego program pielęgnacji skóry? On jest taki słodki."
Tony:
Pielęgnacja skóry, dostaję cały czas, ale urocza jest nowa, ale nie przeszkadza mi to. Ze mną wszystko w porządku.
Ashley:
Tak, wezmę to każdego dnia.
Tony:
Byłem gorzej nazywany.
Ashley:
Tony, jestem bardzo podekscytowany, ponieważ dzisiaj rozpoczynamy nową serię odcinków Podcastu Rookie Real Estate. Robimy 90-dniową grupę mentee. Mamy trzy osoby, które wybraliśmy, gdzie będziemy trzymać się z nimi przez 90 dni i pomagać im w każdy możliwy sposób, aby osiągnąć ich cele związane z inwestowaniem w nieruchomości.
Tony:
To bardzo ekscytujące. Mamy tak zaangażowaną i niesamowitą nowicjuszkę. My, wraz z zespołem produkcyjnym, pomyśleliśmy, jak możemy zapewnić większą wartość naszym odbiorcom? Pomyśleliśmy, stary, co jest fajniejszego niż przyciągnięcie do podcastu kilku nowicjuszy, podążanie za nimi przez 90 dni, przy czym Ash i ja dajemy im tyle wartości, ile tylko możemy. Następnie reszta naszej początkującej publiczności będzie mogła słuchać razem z nami i, miejmy nadzieję, wyłowić po drodze kilka fajnych rzeczy. Więc poznacie trzy niesamowite osoby w podcaście.
Najpierw spotkasz Brandona DiOrio. On jest z Minnesoty. Potem sprowadzimy Lawrence'a Briggsa z Teksasu. Skończymy z Melanie Wilmesher z Kolorado. Każdy z nich znajduje się w nieco innej pozycji, nieco innym punkcie startowym, nieco innym celu. Ash i ja zrobimy wszystko, co w naszej mocy, aby podzielić się tym, nad czym pracują, i dać im kilka spostrzeżeń i porad, jak podążać w kierunku tych celów.
Ashley:
Już wiem, że nauczymy się od nich tony, z czego jestem bardzo podekscytowany. Jedną z najlepszych rzeczy w byciu gospodarzem jest to, że możemy uczyć się od innych z pierwszej ręki. Dzisiaj porozmawiamy tylko o wyznaczaniu celów. Zamierzamy przydzielić trochę pracy domowej i dać każdemu jego MINUTY, najważniejszy następny krok, i zaplanować, co będziemy z nimi robić przez następne 90 dni. Więc dzisiejszy dzień to tylko punkt wyjścia, a potem będziemy robić kolejne odcinki, aby zobaczyć, jak wygląda podróż i pomóc im zdobyć te oferty.
Tony:
Naprawdę, to, co chcemy, abyście robili podczas słuchania, to rzucenie sobie wyzwania, aby podążać za nimi. Jeśli twoje cele są podobne do tych, do których dążą Lawrence, Brandon i Melanie, sprawdź, czy możesz rzucić sobie wyzwanie, aby zrobić te same rzeczy, o których mówimy w tych odcinkach. W takim razie może po 90 dniach osiągniesz swój własny cel, po prostu słuchając tego, co tutaj mamy. Więc to jest nasze wyzwanie dla was, jest podążanie za tym i robienie tego również w domu.
Brandon, witaj w podcaście nowicjusza w branży nieruchomości. Jesteś pierwszym podopiecznym. Jako krótkie wprowadzenie dla naszych nowicjuszy, chcę tylko podzielić się kilkoma krótkimi informacjami o Tobie, aby ludzie mogli Cię trochę lepiej poznać. Po pierwsze, jesteś wykonawcą instalacji HVAC i chcesz załatwić pierwszą transakcję. Po drugie, twoja rodzina zajmuje się nieruchomościami komercyjnymi, ale tak naprawdę interesuje cię mieszkanie. Po trzecie, lubisz paintballa, człowieku. Czy jest coś jeszcze poza tymi trzema punktami, czym chciałbyś się podzielić z początkującymi słuchaczami?
Brandon:
Nie, to całkiem dobrze mnie podsumowuje. Pracuj trochę, gdy jest teraz gorąco i zimno, tak jak jest. Właściwie jestem w ciężarówce pomiędzy rozmowami. Przesunąłem lunch na 2:00
Tony:
Stary, jeśli to nie jest oznaką początkującego inwestora, to nie wiem, co nim jest. Pracujesz w przerwie na lunch i wskakujesz na ten odcinek podcastu. Zanim zaczęliśmy nagrywać, powiedziałeś mi, jak zimno było tam, gdzie byłeś. Po prostu daj nam poczucie, jak zimno tam jest. Mówiłeś, że to było jednocyfrowe?
Brandon:
Tak, pojedyncze cyfry z dnia na dzień. W tej chwili słońce jest nadal dość mocne. Jest 22 stopnie, więc nie mam włączonej ciężarówki. Nie jest aż tak źle. Ale noce są dość złe, spacery z moim psem, który obudził mnie o 3:00 zeszłej nocy, żeby wyjść.
Ashley:
Brandon, muszę zapytać, jaka jest twoja strategia, kiedy musisz przekazać komuś złą wiadomość, że potrzebuje nowego systemu HVAC?
Brandon:
Tak naprawdę nie mam strategii. Ponieważ przy tym, jak drogie stały się piece, jest to trudne, chyba że jest naprawdę niebezpieczne. To chyba jedyny raz, kiedy naprawdę staram się kłaść nacisk na zdobycie nowego. Ale docierasz do 20-letnich pieców, które wymagają pracy wartej 1,400, 1,500 $, a potem próbujesz je edukować, że po prostu nie są tego warte, jak stary samochód ze złymi oponami, hamulcami i dziwnym cykaniem silnika.
Ashley:
Więc nie masz wielu klientów, którzy płakaliby tak jak ja, ponieważ muszą wydać dużo pieniędzy i muszą ich pocieszać.
Brandon:
Zwykle nigdy nie jest to całkowita ilość, ale jest to czerwona etykieta, gdy piece po prostu odkładają zbyt dużo tlenku węgla i musisz odciąć ich gaz. To jest to, co trafia do ludzi.
Ashley:
Jesteśmy bardzo podekscytowani, że będziesz z nami przez następne 90 dni. Czy możesz opowiedzieć wszystkim trochę o tym, co się teraz dzieje w inwestowaniu w nieruchomości?
Brandon:
Więc teraz nic nie jest aktywne. Próbuję wyśledzić kilka ofert. Po prostu przegapiłem dzisiaj jedną, ponieważ była to transakcja przed wykluczeniem. Wydaje mi się, że był to ostatni dzień okresu wycofania się. Po prostu nie mogliśmy wystarczająco szybko zebrać pieniędzy. Od przejścia przez to do momentu, kiedy to się zaczęło, minęły tylko dwa tygodnie. Po prostu próbuję zidentyfikować dom na dłuższą metę lub włamać się do domu dla siebie.
Ashley:
Na jakim rynku obecnie szukasz?
Brandon:
Około 40 do 50 minut na zachód od Minneapolis, gdzie obecnie mieszkam, więc po prostu chcę być trochę blisko.
Ashley:
Kiedy zacząłeś szukać ofert? Kiedy zdecydowałeś: „Podejmuję działanie, chcę zacząć składać oferty, chcę zacząć szukać, chcę to zrobić”, jak długo byłeś w tym okresie?
Brandon:
Około rok temu spędziłem dwa miesiące dość intensywnie próbując coś kupić, ale nigdy nie byłem nawet blisko tego, jak wyglądał rynek. Zasadniczo głupio zrezygnowałem z oferowania, szukania i tym podobnych rzeczy i po prostu skupiłem się bardziej na czytaniu książek i uczeniu się tego, co mogłem. Teraz to wszystko wreszcie zwolniło, próbując w końcu to urzeczywistnić.
Ashley:
Teraz, gdy rynek się zmienił, jak myślisz, co jest twoją największą przeszkodą, największą przeszkodą, rzeczą, z którą potrzebujesz teraz pomocy?
Brandon:
Myślę, że największą rzeczą, w której potrzebuję pomocy, jest po prostu świadomość, że dobrze patrzę na liczby, po prostu używam różnych programów do szacowania czynszów, zarządzania kosztami rehabilitacji i tym podobnych rzeczy.
Tony:
Kiedy myślimy o twoich celach, chcę tylko podsumować dla naszych słuchaczy tutaj. Myślałeś o zrobieniu tego przez około rok, może trochę pogrywając. Ale celem dla ciebie, Brandon, jest zdobycie w ciągu następnych 90 dni umowy na pierwszą nieruchomość w okolicach tego regionu, w którym się znajdujesz, w Minnesocie.
Brandon:
Tak.
Tony:
Wspaniały. Teraz jedna szybka rzecz, ponieważ wspomniałem o tym, kiedy zaczynaliśmy, powiedziałeś, że twoja rodzina zajmuje się nieruchomościami komercyjnymi, ale wybierasz drogę mieszkaniową. Daj nam wgląd w to, dlaczego skłaniasz się w tę stronę, a nie w reklamie.
Brandon:
W tej chwili skłaniam się ku mieszkaniom głównie ze względu na koszty początkowe. Zaliczka z reklamą jest po prostu dużo, dużo trudniejsza do zdobycia. Moja rodzina bardzo się rozwinęła, ale teraz, kiedy o tym mówiłem, przeniosła się do domów mieszkalnych i pojawiło się kilka możliwości, z którymi byli w stanie sobie poradzić, z którymi ja nie byłem w stanie. Więc są teraz trochę podzieleni z kilkoma właściwościami w obu.
Tony:
Kiedy myślimy o twoim celu, jakim jest zawarcie umowy na pierwszą nieruchomość mieszkalną w ciągu następnych 90 dni, jakie wyzwania przewidujesz, może z twoim rynkiem lub innymi rzeczami, kontrolą czynszu? Wiem, że każdy rynek jest trochę inny. Z jakimi wyzwaniami możesz się zmierzyć?
Brandon:
Wyzwania w tej chwili sprawiają, że liczby działają. Teraz z wyższymi stopami procentowymi, po prostu próbuję znaleźć nieruchomość, w której trochę przepływa gotówka, abym mógł być bezpieczny lub po prostu coś, co ma sens, aby się wprowadzić i wynająć pokoje.
Ashley:
Brendan, możemy trochę zagłębić się w twoje finanse? Jaki jest obecnie plan zakupu nieruchomości? Czy otrzymałeś wstępną zgodę na pożyczkę? Czy masz zapisaną zaliczkę? Czy masz prywatnego pożyczkodawcę? Jak wygląda Twoja siła nabywcza w tej chwili, żebyśmy mogli się zorientować?
Brandon:
Właśnie zostałem ponownie wstępnie zatwierdzony, ponieważ ten drugi skończył dzisiaj rok. Mam zaoszczędzoną zaliczkę, więc mogę odłożyć 20% w górę od 440 rodzaju. Myślę, że matematyka tam działa. Więc mam to odłożone na bok, czekające, aż coś się wydarzy. Idealnie byłoby, gdyby były to dwie tańsze nieruchomości z pieniędzmi, które odłożyłem na zaliczkę.
Tony:
Wygląda na to, że jesteś w całkiem niezłym miejscu, Brandon. Masz odłożony jakiś kapitał. Masz możliwość uzyskania zgody na pożyczkę. Kiedy myślisz o wyzwaniach, powiedziałeś, że tak naprawdę chodzi tylko o to, by liczby działały. Chcę tylko zadać ci pytanie. Jak myślisz, ile transakcji przeanalizowałeś w ciągu ostatniego miesiąca?
Brandon:
Ostatni miesiąc, ostatnie 30 dni [niesłyszalne 00:10:14], masz na myśli?
Tony:
Tak tak.
Brandon:
Powiedziałbym, że prawdopodobnie tylko około pięciu zajrzało mocno do i coś w rodzaju widoku na sto stóp bliżej 20.
Ashley:
Brandon, czy masz kryteria zakupu, takie jak pole zakupu, kiedy patrzysz na nieruchomość, to jest jak: „Dobra, lista kontrolna, pasuje do tego, och, nie tamto. Dobra, przechodzę do następnego”? Jak robisz ten przegląd właściwości, a następnie decydujesz, na którym z nich faktycznie przeprowadzasz tę głęboką analizę?
Brandon:
To może być coś, w czym się zawieszam, ponieważ nie mam 100% pola zakupu ani niczego zawężonego. Najważniejsza rzecz, surfer house hack, idealnie, chciałbym coś z główną sypialnią, której w przedziale cenowym, którego szukam, po prostu nie było zbyt wiele, ponieważ to starsze domy po prostu nigdy ich nie miały. Jeśli chodzi o bardziej długoterminowe rzeczy, myślę, że moje pole zakupu dla odsetek było, jeśli wygląda to szorstko, to w pewnym sensie wzbudziło moje zainteresowanie. Przewijając zdjęcia, lubię oglądać starsze piece, starsze klimatyzatory, podgrzewacze wody, rzeczy, którymi mogę się bardzo łatwo zająć, a także wykorzystać jako negocjacje, aby powiedzieć, że trzeba je wymienić, a następnie móc zrobić jedno i drugie w dzień. Poza tym nie zawęziłem zbytnio. W tym momencie bardziej zależy mi na obszarze.
Ashley:
Chcesz powiedzieć, że kiedy widzisz nieruchomość, to tylko w twojej głowie, kiedy ją przeglądasz?
Brandon:
Tak.
Ashley:
To nam ułatwia sprawę. To twoja pierwsza praca domowa. Chcę, żebyś poświęcił trochę czasu na spisanie niektórych rzeczy, które mi wymieniłeś, a następnie dodanie kolejnych rzeczy, na przykład jaki jest twój budżet na nieruchomość, wszystkie te różne rzeczy, które chcesz mieć w nieruchomości, i po prostu zacznij robić listę tego. Następnie, przeglądając i patrząc na te właściwości, być może pomyślisz o większej liczbie rzeczy, takich jak: „Och, wiesz co? Ta nieruchomość miała to. Myślę, że byłaby to ogromna wartość dodana. Zamierzam dodać to do moich kryteriów, mojego pola zakupu. ” Więc za każdym razem, gdy patrzysz na nieruchomość, przeglądasz tę samą listę kontrolną. To pozbędzie się bałaganu i nie będziesz tracić czasu na analizowanie ofert, które i tak nie spełniają Twoich oczekiwań. W ten sposób od razu zaczynasz szukać tych rzeczy, które są na twojej liście, więc nie spędzasz na nich więcej czasu. Więc Tony, jaka byłaby druga część tego, analiza transakcji, jak myślisz?
Tony:
Tak. Myślę, że musimy zwiększyć ilość transakcji, które analizujesz. Powiedziałeś, że zrobiłeś około pięciu transakcji w ciągu ostatniego miesiąca. Chcę pięć, sześć X to. Więc jeśli możemy doprowadzić cię do punktu, Brandon, gdzie analizujesz co najmniej jedną transakcję dziennie, wychodzisz z pracy, jesz obiad, cokolwiek to jest, po prostu spędź 30, 45 minut analizując Nowa umowa.
To, co się stanie, to dwie rzeczy. Po pierwsze, pole zakupu, o którym mówił Ashley, to pole zakupu stanie się dla ciebie bardziej przejrzyste. Ponieważ analizując więcej ofert, zaczniesz rozpoznawać trendy w niektórych obszarach, rozmiarach sypialni lub metrażu wokół: „Ok, te nieruchomości zwykle radzą sobie lepiej niż te nieruchomości, więc zamierzam zawęzić pole zakupu. teraz tylko te rzeczy”. Pierwszą rzeczą jest to, że twoje pole zakupu zawęża się po prostu analizując więcej ofert. Po drugie, istnieje duża szansa, że jeśli przeanalizujesz 30 transakcji w tym miesiącu zamiast pięciu w porównaniu z poprzednim miesiącem, jedna z tych 30 może być warta złożenia oferty. Myślę, że pierwszą przeszkodą, do której musimy cię doprowadzić, jest złożenie tych ofert. Ponieważ kiedy to się zacznie dziać, teraz zbliżamy się do ciebie, faktycznie zamykając tę pierwszą umowę.
Ashley:
Brandon, tak jak ty… Łatwo nam to mówić, ale będziesz musiał znaleźć czas i celowo przeprowadzić analizę transakcji i stworzyć pole zakupu. Więc kiedy skończymy tę rozmowę lub nawet dziś wieczorem jest blok czasowy, „Ok, w tym okresie, każdego dnia będę to robić”. Albo wiesz co? Może po prostu zamierzasz zrobić to wsadowo. W niedzielne wieczory przeprowadzisz siedem różnych analiz transakcji. Nawet jeśli nie ma siedmiu ofert, które spełniają Twoje oczekiwania, po prostu chwyć cokolwiek, aby poćwiczyć również sprawdzanie liczb. Pamiętaj też, że nawet jeśli taka jest cena wywoławcza, nie oznacza to, ile musisz zapłacić za nieruchomość, więc po prostu obniż cenę wywoławczą, zmniejsz swoją ofertę, aby transakcja zadziałała i zobacz, jaka jest ta liczba faktycznie dochodzi.
Chcę, żebyś robił te rzeczy i nad tym pracował. Jeśli potrzebujesz takiej odpowiedzialności, nie krępuj się opublikuj na naszym kanale Slack, że mamy Twoją analizę transakcji. Więc jeśli korzystasz z analizy transakcji BiggerPockets, opublikuj te raporty. Właściwie mógłbym cię nękać i dokuczać, jeśli nie widzę tam żadnej aktywności, tylko po to, by pomóc ci pociągnąć cię do odpowiedzialności i po prostu przesłać je tam. Wtedy też, być może możemy zapewnić ci większą wartość, jeśli chodzi o przyjrzenie się tej sprawie, a może mógłbyś to zmienić i po prostu pomóc ci dopracować analizę transakcji.
Tony:
Ostatnie pytanie od ciebie, Brandon, żeby lepiej zrozumieć twoją sytuację. Czy obecnie współpracujesz z pośrednikiem w obrocie nieruchomościami? Czy sam zaopatrujesz się w te oferty? Jak wygląda przebieg transakcji?
Brandon:
Obecnie mój tata jest agentem nieruchomości, z którym pracuję. Mam też prawo jazdy, ale teraz jest zamrożone. Korzystałem z jego spostrzeżeń w wielu sprawach, co mogło mnie spowalniać, a także ubezpieczyć się dodatkowym procentem lub dwoma, a potem on patrzy na to i dodaje procent lub dwa do tego, co mam , więc rzeczy po prostu nigdy się nie udały. Więc zdecydowanie trzeba to tam zawęzić.
Tony:
Czuję, że mamy dla ciebie przyzwoity plan gry. Ashley wspomniała o pomyśle blokowania czasu. Trudno jest znaleźć czas na te rzeczy, kiedy masz pracę na pełen etat, zwłaszcza taką, która jest wymagająca z perspektywy czasu, z perspektywy fizyczności. Tak więc naprawdę chcę, żebyś się skupił, Brandon, na tym, dlaczego zaczynasz tę podróż. Więc jeśli możesz, podziel się z nami, dlaczego osiągnięcie tego celu jest dla Ciebie tak ważne i jak wygląda Twoje życie, jeśli nie jesteś w stanie sprawić, by stało się to w ciągu najbliższych 90 dni?
Brandon:
Myślę, że największą rzeczą jest mieć elastyczność, jeśli chcę, aby gdy dorosnę, założyć rodzinę. Nie chcę dojść do punktu, w którym chcę mieć rodzinę i żałuję, że nie mam na to więcej czasu. Kocham to, co robię, ale fizycznie nie chcę walczyć o to, by wstać z łóżka za 20 lat, bo nie mam kolan czy coś w tym stylu. Chcę robić to, co robię tak długo, jak mogę, ponieważ sprawia mi to przyjemność, ale chcę wolności, kiedy mogę jej potrzebować, jeśli wydarzy się coś nieprzewidzianego lub chcę skupić się na sprawach rodzinnych.
Ashley:
Brandon, to zdecydowanie świetny powód. Jesteśmy bardzo podekscytowani i szczęśliwi, że możemy Ci pomóc. Tylko upewnij się, że odrobisz tę pracę domową, aż do następnego kontaktu z bazą. To takie proste. Niektórzy ludzie mogą pomyśleć: „Och, to takie oczywiste, że trzeba to zrobić”, ale ilu ludzi faktycznie siada i to robi? Najtrudniejsze jest to, żeby usiąść i faktycznie to zrobić. Tak łatwo jest powiedzieć komuś lub wiedzieć, że trzeba coś zrobić, to jest podjęcie działania i faktycznie to zrobienie. Brandon, jeśli jest ktoś, kto jest w takiej samej sytuacji jak ty i może chce się z tobą skontaktować i ponieść jakąś odpowiedzialność, gdzie byłoby miejsce, w którym mógłby się z tobą skontaktować lub znaleźć więcej informacji o tobie?
Brandon:
Najlepszy byłby Instagram. To brandon.diorio, czyli moje pełne imię i nazwisko, więc BRANDON dot DIORIO.
Ashley:
Cóż, Brandon, bardzo dziękuję za poświęcenie czasu podczas przerwy na lunch i mam nadzieję, że będziesz miał kilka minut na zjedzenie. Zazwyczaj Tony robi sobie minę przed każdym nagraniem, więc następnym razem nie krępuj się zabrać swojego lunchu [niesłyszalne 00:17:59].
Tony:
Możesz jeść, kiedy to robisz. Jest całkowicie w porządku.
Ashley:
Dobrze, Brandon, do zobaczenia następnym razem. Bardzo dziękuję.
Brandon:
Dzięki chłopaki.
Ashley:
Następnie mamy Lawrence'a Briggsa z Teksasu. Czuję się jak Tony i ja znaliśmy Lawrence'a tylko z Instagrama. Widzimy go wszędzie. Lawrence ma profesjonalne doświadczenie w zarządzaniu nieruchomościami i inwestuje w pojedyncze rodziny w pobliżu dużych baz wojskowych. Lawrence jest obecnie właścicielem dwóch nieruchomości na wynajem długoterminowy, ale chce przenieść swoją działalność na wyższy poziom i zapewnić sobie kreatywne finansowanie. Lawrence, witaj bardzo serdecznie jako nasz podopieczny w tym kwartale 1.
Wawrzyńca:
Dziękuję. Bardzo wam wszystkim dziękuję za to, że mnie macie. To jest jak epicka okazja.
Ashley:
Cóż, jesteśmy bardzo podekscytowani, aby dowiedzieć się, w czym możemy Ci pomóc. Dlaczego więc nie zaczniesz może od opowiedzenia nam trochę o swoich obecnych inwestycjach, które posiadasz.
Wawrzyńca:
Oczywiście. Posiadam dwa mieszkania na wynajem długoterminowy. Właściwie kupiłem dwie nieruchomości na wynajem w ciągu sześciu miesięcy od siebie w tym roku w 2022 roku. Obie nieruchomości sprzedałem poza rynkiem, więc byłem w stanie pozyskać ofertę, połączyć ją, a teraz wynająć je i samodzielnie zarządzać. Obecnie, do roku 2023, mój cel na pierwszy kwartał może pójść w obie strony. Jestem bardzo blisko zostania w 1% wolnym od długów konsumenckich. Jeśli jednak uda mi się kupić inną nieruchomość do pierwszego kwartału 100 r., wolałbym kupić inną nieruchomość i pozwolić przepływom pieniężnym spłacić ten mały dług konsumencki, który mam.
W tej chwili, jak większość ludzi, jestem pracownikiem W2, więc mam bardzo niski wskaźnik DTI, ale przyglądałem się możliwym właściwościom, które są nieco powyżej tego, na co normalnie zostałbym zatwierdzony, zwłaszcza jeśli chcę uzyskać może w bliźniaku. Więc moim celem jest nauczenie się, jak planować i wykorzystywać kreatywne finansowanie na swoją korzyść, ponieważ nie boję się wyjść, znaleźć ofertę i złożyć ją razem. Muszę się tylko upewnić, że zawieram odpowiednią umowę, która będzie korzystna dla mnie i dla sprzedającego, więc prawdopodobnie albo coś w rodzaju pożyczki DSC, albo sprzedawca finansuje następną transakcję.
Tony:
Lawrence, po pierwsze, gratulacje za wyeliminowanie dwóch pierwszych transakcji i zrobienie ich w tak krótkim czasie. Myślę, że tak wielu naszych słuchaczy chce znaleźć się w takiej samej sytuacji, więc masz już tam fundament.
Wawrzyńca:
Dziękuję Ci.
Tony:
Kiedy mówisz o swoich celach, tak naprawdę jest to dodawanie do tego portfela, ale tak naprawdę skupianie się na, jak powiedziałeś, albo jakiejś pożyczce opartej na DSCR, albo może jakiejś transakcji typu przedmiot 2 lub sprzedawca. Jakiego rodzaju nieruchomości szukasz? Szukasz domu jednorodzinnego, dużego wielorodzinnego, małego wielorodzinnego? Jak wygląda ten typ nieruchomości?
Wawrzyńca:
Oczywiście. Moim ostatecznym polem do zakupu są domy jednorodzinne tylko dlatego, że jestem blisko bazy wojskowej, więc bardzo korzystne jest, aby domy jednorodzinne były dostępne w tej okolicy. Wtedy moim dodatkowym polem zakupu byłby dupleks lub czwórka. Ponownie, byłoby to uzależnione od tego, czy uda mi się stworzyć znakomitą, korzystną dla obu stron umowę finansowania ze sprzedawcą lub umowę typu DSCR.
Tony:
Lawrence, kiedy myślisz o krokach, które musisz podjąć, aby dojść z miejsca, w którym jesteś dzisiaj, do zawarcia pierwszej kreatywnej umowy finansowej, jak wygląda dla ciebie ta mapa drogowa?
Wawrzyńca:
Zdecydowanie muszę się nauczyć, jak analizować te właściwości, aby działały dla finansów sprzedawcy. Więc to jest moja największa przeszkoda, na pewno byłbym bardzo wdzięczny, gdybyście wszyscy pomogli mi w tej dziedzinie, aby móc spojrzeć na oferty i powiedzieć: „Ok, czy to zadziałałoby w przypadku DSCR i/lub finansowania sprzedawcy lub ewentualnie przedmiotu 2 ?” Więc to jest moim ostatecznym celem nauczenie się, jak analizować te właściwości. Ponieważ wszyscy wiemy, że od 2022 r. do 2023 r. istnieją pewne przeszkody, jeśli chodzi o stopy procentowe przy tradycyjnym finansowaniu.
Ashley:
Myślę, że jednym ze sposobów, w jaki będziemy mogli ci pomóc, Lawrence, jest złożenie wielu ofert. Więc patrząc na ofertę i mówiąc, jaki numer lub punkt cenowy zadziałałby w przypadku finansowania przez sprzedawcę? Jak by to wyglądało w przypadku kredytu bankowego? Jak by to wyglądało, gdybyśmy mogli zrobić na nim temat 2? Lawrence, czy chcesz po prostu wyjaśnić wszystkim, czym jest przedmiot nr 2? Ponieważ nie słyszymy tego często, ale ostatnio przeprowadziliśmy wywiad z Pace Morby jako Rookie Reply, więc jeśli chcecie wrócić i posłuchać tego więcej. Lawrence, czy chcesz po prostu szybko opisać, co to jest?
Wawrzyńca:
Nigdy nie udzielałem pożyczki z podmiotem 2. Większość ludzi zamierza przejąć prawie istniejącą pożyczkę. Może to być korzystne w tym rejonie, ponieważ jest to miasto wojskowe. Dzieje się tak, że nasi członkowie-żołnierze kupują nieruchomości z pożyczkami VA, a następnie mogą rozmieścić lub opuścić obszar. Więc teraz utknęli z tymi nieruchomościami i nie mają doświadczenia w inwestowaniu w nieruchomości. Tak więc może być bardzo korzystne, aby móc wejść i zrobić możliwy przedmiot 2, w którym prawie przejmujesz tę pożyczkę.
Ashley:
Ten odcinek również z Pace Morby, dla każdego, kto chce dowiedzieć się więcej o temacie 2, to odcinek 236.
Tony:
Lawrence, powiedziałeś, że jednym z twoich wyzwań było przeanalizowanie tych umów przy użyciu kreatywnego finansowania, ale przeanalizowałeś te dwie pierwsze umowy, które kupiłeś sam?
Wawrzyńca:
Tak tak. Jestem wielkim frajerem, jeśli chodzi o Excela, więc mam swój arkusz Excela i wyliczam, o co bym prosił, na co zostałbym zatwierdzony, a następnie przeprowadzam około pięciu różnych scenariuszy z różnymi stopami procentowymi i zaliczek. Jeśli to da mi ten słodki punkt, po prostu pójdę dalej i zawrę umowę.
Nie lubię ofert à la carte. Lubię całościowo patrzeć na transakcję. Niektórzy ludzie mówią: „Och, muszę mieć 15% zwrot gotówki w gotówce. Jeśli nie, zostawię to”. Mówię: „Nie, nie zamierzam à la carte w sprawie nieruchomości. Przyjrzę się temu w całości”. Ponieważ dla mnie jestem singlem bez dzieci, więc jestem na dłuższą metę. Inwestuję w bogactwo pokoleń, aby zmienić trajektorię mojej rodziny. Mogę nie osiągnąć tego zwrotu gotówki na gotówkę, ale zgadnij co? Może uda mi się zdobyć to uznanie. Moje główne miejsce zamieszkania, które kupiłem cztery lata temu, prawie podwoiło swoją wartość, gdy ludzie mówili, żeby nie kupować w 2018 roku. Więc nie lubię po prostu mówić, że musi trafić na ten konkretny przedmiot, albo skończę z tym.
Tony:
Chcę zagłębić się w ideę budowania bogactwa pokoleniowego, coś, o czym często rozmawiamy, ale wygląda na to, że dla ciebie jest to mocne uzasadnienie. Ale zanim to zrobię, chcę tylko coś zaznaczyć. Mówiłeś o tym, jak analizowałeś te nieruchomości, które kupiłeś w pierwszym roku. Mówiłeś o różnych modelach Excela, analizując je przy użyciu różnych stóp procentowych i zaliczek, proces ten można również zastosować do kreatywnej ścieżki finansowania.
Tylko dlatego, że rodzajem długu, z którego korzystasz, jest sprzedawca zamiast banku, nie oznacza to, że twoja analiza tej transakcji się zmienia. Ponieważ nawet jeśli jesteś finansowany przez sprzedawcę, nadal będzie może jakiś procent pieniędzy, które odłożysz. Nadal będzie oprocentowanie. Będzie jeszcze okres amortyzacji. Nadal będzie termin na ten dług. Więc chociaż te liczby mogą się różnić od finansowania sprzedawcy do kredytu bankowego, kroki analizy są nadal prawie takie same. Na podstawie tego, co właśnie opisałeś, wygląda na to, że jesteś już całkiem dobry w analizowaniu umów. Nie wiem więc, czy analiza jest dla ciebie tak dużym wyzwaniem, jak początkowo sądziłeś.
Wawrzyńca:
Tak, to na pewno… Dlatego dobrze jest mieć mentorów, bo jeśli rozmawiasz tylko ze sobą, nie zdajesz sobie sprawy, że już coś robisz. Chcę się tylko upewnić, że jest to korzystne dla obu stron. Ilekroć składałem moje poprzednie oferty, było to korzystne zarówno dla mnie, jak i dla sprzedającego. Ale po prostu uczenie się, jakby to działało, ponieważ niektóre umowy mogą wymagać wypłaty balonowej lub jak by to wyglądało, gdybym musiał to refinansować, będąc w stanie położyć dodatkową warstwę na tym, w czym już jestem dobry z analizowaniem.
Ashley:
Lawrence, umowy, które zawierasz, które analizujesz, jak je pozyskujesz?
Wawrzyńca:
O, sieć. Jestem wielkim networkerem. Noszę ze sobą wizytówki. Ludzie rozpoznają mnie po mojej muszce w mieście. Po prostu mówię ludziom: „Hej, jestem inwestorem w nieruchomości. szukam nieruchomości. Skontaktuj się ze mną. Jestem aktywny w mediach społecznościowych, jak wszyscy wiecie. Dwa sposoby, w jakie znalazłem te właściwości, jeden polegał na dostarczaniu jedzenia. Więc zatrzymałem się i pomyślałem, że wykonawca jest właścicielem, i mówię: „Hej, czy to twój dom?” Mówi: „Nie, ale dam ci dane kontaktowe właściciela”. Mówię: „Och, świetnie”. I kupiłem tę nieruchomość. Następnie druga właściwość była za pośrednictwem grupy na Facebooku. Facet napisał i napisał: „Hej, próbuję sprzedać nieruchomość”. Mówię: „Dobra, pozwól mi sprawdzić liczby”. Więc zdecydowanie czuję, że ludzie lubią mówić frazes, twoja sieć to twoja sieć, ale to naprawdę prawda. Nie chodzi o to, co wiesz, ale kogo znasz.
Ashley:
Naprawdę szybko, jakie są twoje sposoby, poza tym… Więc przeglądasz grupy na Facebooku, zatrzymujesz się w różnych miejscach. Jakie są inne sposoby pozyskiwania ofert poza mówieniem każdemu i wszystkim, co robisz z nieruchomościami? Czy prowadzisz jakąś kampanię pocztową? Chyba pukasz do drzwi, zatrzymując wykonawców.
Wawrzyńca:
Zrobiłem jedną kampanię pocztową i zrobiłem to sam. Podałem wszystkie listy. Myślę, że zrobiłem może 50, ponieważ pomyślałem: „Naprawdę chcę, żeby były napisane odręcznie i takie tam”. Myślę, że prawdopodobnie po dziesiątym liście powiedziałem: „Skończyłem z tym”. Ale postawiłem sobie cel i wysłałem około 10 listów. Nie dostałem z tego żadnych ofert, ale w końcu nawiązałem kontakt z agentem nieruchomości, który powiedział: „Hej, czy kiedykolwiek wysłałeś list do jednego z moich klientów? Ponieważ myślę, że otrzymał list. Zdecydowanie nie chce sprzedawać, ale nigdy nie otrzymał odręcznie napisanego listu”. Ona na to: „Będziemy o tobie pamiętać, jeśli zdecyduje się kiedykolwiek sprzedać coś ze swojego portfela”.
Ashley:
Lawrence, po co to wszystko? Dlaczego starasz się zostać inwestorem na rynku nieruchomości? Jaki jest cel?
Wawrzyńca:
Moim „dlaczego” jest przełamanie pokoleniowej biedy w mojej rodzinie. Urodziłem się na osiedlach mieszkaniowych Nowego Orleanu, Calliope Projects. To prawdopodobnie jeden z najgorszych projektów mieszkaniowych prawdopodobnie w Ameryce. Wychowywała mnie samotna matka, która nie była leniwa. Pracowała na trzech etatach, ale tylko z wykształceniem ledwie średnim, może do dziewiątej klasy. Musiała zostać woźną w szpitalach. Więc to, co zrobiła, jako samotna matka, próbowała pomóc mnie i moim siostrom. Jestem jednym z siedmiu. Mam sześć sióstr. Nie miała wykształcenia finansowego. Moja etyka pracy pochodzi od niej, ale nie wiedziała, że nie można po prostu wzbogacić się dzięki pracy.
Moim powodem jest złamanie tej klątwy, ponieważ jestem jedyną osobą, która jest głównie w mojej rodzinie, która rozumie wiedzę finansową i praktykuje ją. Więc byłby to moment zataczający koło, gdybym mógł zostawić spuściznę, która jest poza mną, aby moje przyszłe siostrzenice i siostrzeńcy, wspaniałe siostrzenice i siostrzeńcy oraz ewentualne dzieci nie musiały rodzić się w biedzie. Więc to jest mój powód.
Ashley:
Lawrence, jestem z ciebie taka dumna. Samo stwierdzenie, że podjąłeś inicjatywę, aby się kształcić, jest bardzo trudne do zmiany, ponieważ wiedziałeś, że wszystko się zmieni przez całe życie i chcesz podjąć działania w czymś innym. Myślę, że to świetny powód-
Wawrzyńca:
Dziękuję Ci.
Ashley:
… i wygląda na to, że jest to zdecydowanie wystarczająca motywacja, aby iść dalej i naprawdę tworzyć to pokoleniowe bogactwo.
Tony:
Lawrence, uwielbiam słuchać tej historii i myślę, że to dowód na to, że miejsce, w którym zaczynasz, ma oczywiście duży wpływ na to, jak daleko możesz się posunąć, ale zdecydowanie nie ogranicza to, do czego jesteś zdolny. Myślę, że moje dodatkowe pytanie brzmi: jak myślisz, co wywołało w tobie ten pomysł? Ponieważ tak wielu ludzi, którzy dorastali w pewnych środowiskach, to wszystko, co znają, to wszystko, na co są narażeni, nie mogą nawet pojąć niczego poza tym, co widzą wokół siebie. Więc co takiego było w twoim wychowaniu, że pozwoliło ci spojrzeć poza to?
Wawrzyńca:
Oczywiście. Jak powiedziałem, moja mama pracowała na dwóch lub trzech etatach. Chciała odsłonić nasz umysł, więc wysłała mnie do prywatnych szkół. Byłem więc jednym z nielicznych dzieciaków z projektów, które chodziły do prywatnej szkoły z dziećmi, których rodzice byli lekarzami, prawnikami i tak dalej. Kiedy opuszczałem ten obszar biedy, szedłem do tych dzielnic lub na przedmieścia. Zacząłem się zakochiwać w tych domach jednorodzinnych, a mój mały móżdżek skojarzył to z lepszym życiem. Wiemy, że przestępczość i działalność przestępcza zdarzają się wszędzie. Ale pomyślałem sobie, że muszę zabrać tam moją rodzinę i nigdy nie chcę, aby żaden z członków mojej rodziny nie mieszkał w bezpiecznym środowisku. Więc będąc w tych dzielnicach, kiedy chodziłem do prywatnej szkoły, te domy kojarzyły mi się z lepszym życiem, ponieważ tamte środowisko było zupełnie inne niż kryminalne strzały i działania, których byłem świadkiem jako dziecko.
Tony:
Cóż, uznanie dla twojej mamy za to, że miała ten wgląd, który pomógł ci rozszerzyć to, co widziałeś, ponieważ wszystko, co musisz zrobić, to zobaczyć to, a od razu staje się to czymś, co jest osiągalne. Więc kilka rzeczy. Po pierwsze, podoba mi się, że koncentrujesz się na kreatywnych finansach. Ash i ja, to nie jest nasza super specjalność. Myślę, że oboje trochę bawiliśmy się w przestrzeń finansową sprzedawcy. Jest kilka odcinków innych programów BiggerPockets, których chciałbym, żebyś poszedł posłuchać. To będzie część twojej pracy domowej. On the Market, odcinek 29, Pace Morby's w tym odcinku, a potem odcinek BiggerPockets 527.
Następnie dla tych z was, którzy są profesjonalnymi członkami BiggerPockets, Lawrence, wiem, że tak jest, ale to jest bardziej dla naszych nowicjuszy, którzy słuchają. Jeśli jesteście pro-członkami, jako pro-członkowie uzyskujecie dostęp do Invelo, czyli oprogramowania, które pomaga znaleźć oferty poza rynkiem. Możesz wysyłać listy, możesz robić [niesłyszalne 00:33:13], wszelkiego rodzaju wspaniałe rzeczy, które pomogą Ci znaleźć oferty poza rynkiem. Lawrence, masz już do tego dostęp, ale dla naszych nowicjuszy może być dobrze, jeśli wy też to sprawdzicie.
Ashley:
Cóż, Lawrence, bardzo dziękuję za podzielenie się z nami początkiem swojej podróży. Tony przejrzał trochę twoją pracę domową, żeby posłuchać tych odcinków Pace Morby. Następnie rzuciłbym ci wyzwanie, abyś przygotował przykładową ofertę. Nawet jeśli jest to tylko nieruchomość, którą widzisz w MLS, śmiało napisz, co zaoferowałbyś za finansowanie sprzedającego. Ile byście postawili na nieruchomości? Jakie byłoby oprocentowanie, które byś zrobił? Po ilu latach chcesz to amortyzować? Czy będzie opłata balonowa? Czy byłoby to możliwe do wywołania? Przygotuj więc przykładową ofertę. W takim razie chcę, żebyś przyniósł go ze sobą następnym razem, gdy będziemy rozmawiać przez telefon, a my go przejrzymy i obejrzymy. Przyjrzymy się liczbom na umowie i przyjrzymy się, w jaki sposób ustawiłeś na niej finansowanie sprzedającego i jaka liczba faktycznie ma sens przy zakupie nieruchomości.
Wawrzyńca:
Wspaniały. To brzmi świetnie. Jestem gotowy do pracy.
Ashley:
Lawrence, jaki jest twój Instagram, jeśli ktoś chce się z tobą połączyć?
Wawrzyńca:
Mój Instagram to Lawrence, powszechna pisownia LAWRENCE, podkreślenie Briggs, BRIGGS. Nie możesz za mną tęsknić. Mam szeroki uśmiech i muszkę.
Ashley:
Lawrence, bardzo Ci dziękujemy i nie możemy się doczekać, aby spędzić z Tobą następne 90 dni i zapewnić jak największą wartość, aby pomóc Ci kontynuować podróż inwestycyjną.
Wawrzyńca:
Ja też. Whoo!
Tony:
Melanie, witaj w podcaście nowicjusza w branży nieruchomości. W tym odcinku jesteś naszym trzecim i ostatnim podopiecznym. Jesteśmy bardzo podekscytowani, że możemy podzielić się Twoją historią z naszymi odbiorcami tutaj i dowiedzieć się, co będzie się działo przez następne 90 dni. Szybkie informacje o tobie, Melanie, masz już dwie nieruchomości w Kolorado, co jest niesamowite. Spędziłeś ostatni miesiąc na Florydzie, szukając tam wynajmu krótkoterminowego, więc nie możesz się doczekać, żeby się tym zająć. Masz już licencję na nieruchomości, co jest świetne. Twoim długoterminowym celem jest odejście od W2 i spędzenie części roku w miejscu nieco cieplejszym niż Kolorado. Bardzo się cieszę, że mam cię w podkaście, Melanie. Witamy w grupie mentorów.
Melanie:
Bardzo dziękuję. Jestem bardzo podekscytowany, że tu jestem. Nie mogłem przedstawić się lepiej i naprawdę, bardzo podekscytowany, że jestem częścią tej kohorty. Lawrence i Brandon są cudowni. Rozmawialiśmy offline. Po prostu bardzo wdzięczny za szansę.
Tony:
Ekscytujący. Wiem, że szukasz krótkoterminowego wynajmu. Jak do tej pory przebiegała ta podróż? Ponieważ masz już dwa długoterminowe terminy w Kolorado, a to będzie twój pierwszy krótkoterminowy?
Melanie:
Jeden jest właściwie śródsemestralny, część naszego głównego miejsca zamieszkania. Jakoś w to wpadliśmy. To miało być długoterminowe, ale tak, to byłoby przedsięwzięcie krótkoterminowe.
Tony:
Z jakimi wyzwaniami masz wrażenie, że musisz się zmierzyć, wkraczając w świat wynajmu krótkoterminowego?
Melanie:
Myślę, że aby dać ci trochę tła, poszedłem na BPCon i usiadłem na sesji Amandy Han na temat strategii podatkowych i zasadniczo dowiedziałem się o badaniach segregacji kosztów, a konkretnie o korzyściach płynących z bycia pracownikiem W2 i posiadania STR. Więc opuściłem BPCon i po prostu powiedziałem: „Dobra, muszę kupić STR przed końcem roku”. Pochodzę z Kolorado, ale nie mogłem nienawidzić zimna bardziej niż prawdopodobnie”. Więc pomyślałem, że Floryda to prawdopodobnie miejsce. Mamy tam rodzinę. Po prostu zamierzam zaangażować się w ten proces.
Znalazłem agenta na forach BP i jest fenomenalny. Dużo rozmawialiśmy o tym, co mnie interesuje i jaki mam budżet. Dość szybko nietoperz zdałem sobie sprawę, że czuję się trochę ponad moją głową. Moje W2 jest w branży technologicznej. Kiedy zacząłem ten proces i myślałem o tym, czułem, że ogólnie mam większą tolerancję na ryzyko i zaczynam mieć wrażenie, że mam trochę mniej. Więc myślenie o kupnie nieruchomości za 400,000 500,000, XNUMX XNUMX $ z pulą, która naprawdę dobrze radziłaby sobie na Airbnb, stało się trochę bardziej denerwujące. Więc to był taki początek.
Trochę się przesunęliśmy. Zmieniłem trochę przedział cenowy. Zaczęliśmy szukać innych nieruchomości. Ale moje obecne wyzwanie polega na tym, że przyglądałem się kilku z nich, widziałem kilka osobiście, średnia stawka dzienna w niektórych moich analizach po prostu nie pokazuje żadnego zysku, a w wielu przypadkach jest to dość negatywne. Myślę, że ma to sens w moim przedziale cenowym i po prostu patrząc na niektóre właściwości nieco dalej od wybrzeża.
Powiedziałbym, że moim największym wyzwaniem jest to, czy naprawdę muszę ponownie rozważyć ten ruch w obecnym czasie, w którym się znajdujemy? Patrzę na obłożenie obiektów Airbnb na całej Florydzie i widzę znacznie niższe obłożenie, niż bym się spodziewał i słyszałem, że to szczyt sezonu. Więc myśląc o rentowności, biorąc pod uwagę stan gospodarki, przeciwności gospodarcze i wszystko inne, chcę po prostu mądrze podchodzić do tego celu, ponieważ ostatecznie chodzi o to, aby mieć nieruchomość zapewniającą przepływ gotówki. Mogę poczekać jeszcze kilka lat na ucieczkę przed zimą, zanim po prostu wskoczę w wymuszoną umowę.
Tony:
Doceniam to całe tło, Melanie. Kilka dodatkowych pytań od Ciebie tutaj. Co byś powiedział, że jest dla ciebie ważniejsze? Czy jest to uzyskanie nieruchomości na Florydzie, czy uzyskanie odpowiedniej nieruchomości w dowolnym miejscu?
Melanie:
Świetne pytanie. Otrzymuje nieruchomość przynoszącą przepływy pieniężne. Szerszym celem jest uzyskanie niezależności finansowej i znalezienie nieruchomości zapewniających przepływy pieniężne. Więc z łatwością poświęciłbym znalezienie nieruchomości w dowolnym konkretnym obszarze, gdybym mógł znaleźć taką, która dodałaby do portfela, mojego portfela i zaczęła generować prawdziwy zysk.
Tony:
Jedno dodatkowe pytanie, czy patrzyłeś na inne rynki poza Florydą?
Melanie:
Tak, śledzę The Short-Term Shop. Bardzo lubię podcasty Avery. Znam niektóre z obszarów, w których są aktywni. Nie przeprowadzałem tam żadnych analiz, ale przyjrzałem się, poza obszarem, w którym byłem w Tampie, niektórym innym rynkom na Florydzie, na które patrzyli. Wiem, że są w górach Blue Ridge, w niektórych obszarach w Georgii i Mississippi. Jestem otwarty na takie. Myślę, że jedną rzeczą, którą chciałem wam przekazać, jest inwestycja. Chcę się upewnić, że nie przestraszę się zbyt wcześnie i nie poddam się zbyt wcześnie. Oczywiście celem jest znalezienie nieruchomości w ciągu najbliższych 90 dni. Ale krótka odpowiedź jest taka, że jestem otwarty na rozważenie innych rynków, jeśli dojdzie do punktu, w którym po prostu muszę ponownie rozważyć moją poprzednią decyzję.
Ashley:
Oczywiście Tony będzie o wiele bardziej wartościowy w zrozumieniu branży wynajmu krótkoterminowego niż ja. Jednym z powszechnych zjawisk, które widziałem u gości, których ostatnio mieliśmy, jest to, że chcesz spojrzeć na duże atrakcje, w których ludzie zawsze będą odwiedzać. Właśnie mieliśmy kogoś, kto mówił o parkach narodowych, o tym, że ludzie nigdy nie przestają odwiedzać parków narodowych. Tony, chciałbym również usłyszeć, co myślisz o pozostawaniu na rynkach, na których istnieje ta duża atrakcja, którą ludzie zawsze będą regularnie odwiedzać. Melanie, jeśli mogłabyś śledzić rynki na Florydzie, na które patrzysz, czy mają jakieś duże przyciąganie, które może jest czymś więcej niż tylko ciepłą pogodą i plażą?
Tony:
Oczywiście oba rynki, na których jesteśmy obecnie bardzo aktywni, koncentrują się wokół parków narodowych. Jesteśmy w Tennessee niedaleko Smokey Mountains. Jesteśmy w Joshua Tree w pobliżu Parku Narodowego Joshua. Więc mam też wielką miłość do sceny w parku narodowym. Oto moja rada, Melanie, i pozwolę ci również odpowiedzieć na pytanie Ashley.
Myślę, że na wielu bardziej dojrzałych rynkach wynajmu wakacyjnego widzieliśmy ogromne wzrosty cen w ciągu ostatnich dwóch lat, ale średnie stawki dzienne na tych rynkach nie nadążały za tymi wzrostami cen. Tak więc kabina w Tennessee może być warta 75% więcej w 2022 roku niż w 2019 roku, ale ADR nie wzrosły o 75%, aby zrekompensować tę różnicę. Widzisz więc, że zyski na niektórych z tych większych, bardziej dojrzałych rynków są nieco ograniczone, dlatego zadałem pytanie dotyczące wyboru rynku. Myślę, że nowi inwestorzy udający się na niektóre z tych drugorzędnych i trzeciorzędnych rynków, na które jest popyt, na przykład park narodowy lub inny rodzaj kierowcy, ale nie są tak popularni jak Smoky Mountains, gdzie jest 10,000 XNUMX ofert w tym ogólnym region. Pozwolę ci odpowiedzieć na pytanie Ashleya, jakie są inne losowania na Florydę.
Melanie:
Szczerze mówiąc, Ashley, to co zrobiłem zamiast… Nie, nie szukałem innych hotspotów. Wiem, że to naprawdę ważna rada, którą słyszałem w wielu podcastach, upewniając się, że jesteś w szpitalach lub innych miejscach turystycznych. Na początku najbardziej brałem pod uwagę ocean i osobiste preferencje. Więc zdecydowanie mam miejsce, aby zagłębić się w to dalej. W pewnym sensie wybierałem obszary w oparciu o… Drugim czynnikiem, kiedy cofałem się o krok, było przyjrzenie się niektórym platformom analitycznym. Tak więc STR Insights był tym, na który patrzyłem całkiem sporo. Krótko mówiąc, po prostu myślałem, że ceny są znacznie niższe w tym konkretnym obszarze. Być może będzie tu wyższa marża, ponieważ odłożysz mniej. Ale potem zrobiłem trochę więcej kopania na forum BiggerPockets. Wiele opinii, które otrzymałem, dotyczyło tego, że nie ma remisów w tym obszarze, a same analizy, zasadniczo patrząc na dane z określonych lokalizacji, nie wystarczą. Więc jest to czynnik, który naprawdę muszę teraz wziąć pod uwagę, jeśli na pewno będę nadal szukał krótkoterminowego wynajmu.
Ashley:
Wszystkie moje wynajem krótkoterminowy są na bardzo wiejskich obszarach, gdzie atrakcją jest bardzo mały szpital lub ludzie po prostu przyjeżdżają i zostają, ponieważ w mieście jest tylko jeden hotel, więc nie ma dosłownie nic innego. Ale robię też arbitraż na Airbnb, gdzie ryzyko jest bardzo małe. Nie wrzucę 400,000 50,000 $ w nieruchomość. Te, które posiadam, kosztują od 100,000 XNUMX do XNUMX XNUMX dolarów, więc nie są to tak wielkie inwestycje, że jeśli z jakiegoś powodu ludzie już tam nie przyjeżdżają, to nie jest to wielka sprawa, za którą mogę pokryć koszty chwila. Ale powiedziałeś, że podczas analizy transakcji otrzymujesz ujemny przepływ gotówki. Ile ofert złożyłeś?
Melanie:
Nie składałem żadnych ofert.
Ashley:
Oto, co chcę rzucić ci wyzwanie, jeśli chodzi o twoją pracę domową, to złożenie kilku niskich ofert. Tak więc przy cenie zakupu otrzymujesz ujemny przepływ pieniężny. Jaka byłaby więc cena zakupu i jakie musiałyby być warunki pożyczki, aby zapewnić przepływ środków pieniężnych? Następnie po prostu zacznij wyrzucać ofertę. Nawet jeśli złożysz tylko jedną ofertę między teraz a czasem, kiedy rozmawiamy, po prostu wyrzuć ją za tak niską cenę.
Inną rzeczą, którą możesz zrobić, jest to, że jeśli jest to już istniejący wynajem krótkoterminowy, poproś o dane za 2019 rok. Analizujemy kempingi, ja i mój partner, i to jest jedna rzecz, o której każdy operator kempingu, z którym rozmawialiśmy, powiedział, że nie używamy danych tylko z 2020 i 2021, a teraz 2022. Wróć do 2019 i stamtąd też pobierz dane , zanim podróże eksplodowały przez te parę lat i zobaczcie jak to wtedy wyglądało. Więc sprawdź, czy możesz uzyskać jakiekolwiek z tych danych. A nawet wracając do… Tony na AirDNA, czy możesz cofnąć się i spojrzeć na dane dla rynków, aby zobaczyć, jaka była stawka dzienna w 2019 roku? Oczywiście, to nie będzie to samo, ale możesz spojrzeć na to, jakie jest obłożenie.
Tony:
Zwykle dane, na które patrzę, sięgają wstecz, myślę, 18 miesięcy, więc nie wiem, czy to oprogramowanie sięga 2019 roku, czy nie.
Ashley:
Cóż, Melanie, chcielibyśmy, żebyś złożyła ofertę, nawet więcej niż jedną, lepszą, ale po prostu zrób to w swojej cenie i nie bój się kogoś obrazić lub złożyć tak niską ofertę. Poza tym jest to bardzo ekscytujące i warte zachodu, jeśli zostanie zaakceptowane. Lub nawet jeśli przeciwstawią się tobie, możesz zobaczyć, że może jest inny sposób, aby to zadziałało, i możemy o tym porozmawiać, jeśli tak się stanie. Myślę, że nadszedł czas, abyś był gotowy do złożenia oferty w jakiejkolwiek cenie, która ma sens.
Melanie:
Dzięki Ashley. Uwielbiam to zalecenie.
Tony:
Moja druga rada dla ciebie, myślę, że zadaniem domowym tutaj byłoby wybranie co najmniej dwóch innych rynków. Floryda to bardzo duży, popularny rynek z dużą konkurencją. Niezależnie od tego, w którym miejscu cyklu się znajdujemy, ludzie zawsze wybierają się na Florydę, która jest po prostu bardzo popularnym celem podróży. Więc chcę, żebyś spróbował znaleźć co najmniej dwa inne rynki, które mogą być rynkami średniej wielkości, gdzie jest od 100 do 500 ofert na tych rynkach, więc nadal jest tam przyzwoity remis, ale konkurencja jest zdecydowanie łagodniejsza pod względem tego, jak wiele osób składało oferty, a ceny pewnie też będą trochę mniejsze.
Kiedy patrzysz na te rynki, są naprawdę trzy rzeczy, których chcesz szukać. Dotyczy to nie tylko ciebie, Melanie, ale także wszystkich naszych słuchaczy. Po pierwsze, chcesz spojrzeć na zasady. Chcesz zrozumieć, jakie są pozwolenia na wynajem krótkoterminowy dla tego miasta, dla tego hrabstwa. Zazwyczaj na stronie internetowej hrabstwa lub dzwoniąc tam, można uzyskać te informacje dość szybko. Drugi to popularność. Nie chcesz iść za mały. Jeśli jest mniej niż 100 ofert, prawdopodobnie nie dotknąłbym tego rynku. Chcę zobaczyć przynajmniej kilka aktywnych krótkoterminowych wynajmów już tylko dla sprawdzenia koncepcji. Nie wiem, czy chciałbym być na 10. liście w danym mieście, bo to może oznaczać, kto wie, czy ludzie się pojawią, czy nie. Trzecią rzeczą jest właśnie opłacalność. Chcesz mieć pewność, że po zaznaczeniu tych dwóch pierwszych pól nadal będziesz w stanie znaleźć oferty spełniające Twój zwrot.
Kiedy faktycznie patrzysz na same właściwości, chcesz spojrzeć na lokalizację. Każde miasto ma hotspot, w którym ogłoszenia mają tendencję do nieco lepszych wyników, a dzięki analizie zaczniesz dostrzegać, gdzie znajdują się te nieruchomości o lepszych wynikach. Chcesz spojrzeć na udogodnienia. Jakie są najlepsze udogodnienia na tym rynku? Czy ten obiekt ma takie udogodnienia, czy mam możliwość dodania tych udogodnień? Następnie trzecia to wartość, taka sama jak rentowność. Czy uzyskasz pożądany zwrot po uwzględnieniu wszystkich tych rzeczy? Wiem, że to bułka z masłem. Wróć, posłuchaj jeszcze raz tego, co właśnie teraz powiedziałem. Ale myślę, że jeśli zajmiesz się tymi kilkoma rzeczami, będziesz w znacznie lepszej sytuacji, kiedy porozmawiamy następnym razem.
Melanie:
Dziękuję za to. Mam jedno dodatkowe pytanie, jeśli to w porządku.
Tony:
Tak.
Melanie:
Zastanawiam się, myśląc o nadchodzącym roku, w obliczeniach lub tak jak radzisz ludziom, czy rozważasz mniejsze obłożenie? Czy próbujesz to uwzględnić, wiedząc, że rzeczy ogólnie się zmieniają?
Tony:
Zdecydowanie myślę, że prawdopodobnie chcesz dodać trochę bufora do wszelkich obliczeń ADR lub obłożenia, które robisz. Ile tak naprawdę trudno powiedzieć, ponieważ tak naprawdę nikt nie ma tej kryształowej kuli. Ale myślę, że dodanie może ujemnych 10% do twoich ADR lub 15%, jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, jest realistyczne. Po prostu wiedz, że każda zmiana dolara w ADR ma dość duży wpływ na Twoje przychody na koniec roku. Więc gdzieś około 10% może być całkiem nieźle.
Po prostu wiesz, każda recesja sięgająca lat 60., większość z nich trwała średnio niecałe 12 miesięcy. Więc to jest jak, czy możesz kupić tę nieruchomość? Nawet jeśli w ciągu tych pierwszych 12 miesięcy nie jest to ucieczka od domu, podczas gdy panuje ta cała niepewność ekonomiczna, co dzieje się w roku drugim, piątym i dziesiątym, kiedy jesteś właścicielem wynajmu krótkoterminowego? Jeśli w pewnym sensie zaznaczysz te pola, o których mówiliśmy, gdzie trafisz w lokalizację, trafisz w wartość, trafisz w udogodnienia, bardziej prawdopodobne jest, że lista będzie nadal dobrze prosperować. W krótkim okresie prawdopodobnie pojawi się pewna niepewność, ale myślę, że jako inwestorzy na rynku nieruchomości musimy znosić te ciosy i pamiętać, że tak naprawdę inwestujemy również w długoterminowy wzrost i przepływy pieniężne.
Melanie:
Tak oczywiście. To świetne przypomnienie.
Ashley:
Melanie, zanim zakończymy dzisiejszą rozmowę, dlaczego inwestujesz w nieruchomości?
Melanie:
Naprawdę kocham moją W2. Mam szczęście, że mam wspaniały zespół i mogę robić to, co robię. Jednocześnie nie chcę do końca życia siedzieć przed komputerem. Naprawdę chcę móc wbudować trochę tej wolności w moje życie, więc niezależność finansowa jest ostatecznym powodem. Pomaga to, że nieruchomości są tak zabawne, wymagające, ekscytujące i interesujące. Jestem więc bardzo zmotywowany do dalszej nauki i rozwoju. Starałem się również o uzyskanie licencji na boku tylko dlatego, że naprawdę oceniam lub lubię oceniać oferty. Mam więc nadzieję, że nadal będzie to częścią mojej kariery, ale w miarę upływu czasu będzie to trochę bardziej elastyczne.
Ashley:
Cóż, Melanie, bardzo dziękuję za dołączenie do nas przez następne 90 dni. Jesteśmy bardzo podekscytowani. Gdzie ktoś może się z Tobą skontaktować, jeśli chce się z Tobą skontaktować?
Melanie:
Nienawidzę brzmieć tak sucho, ale zachęcam do odwiedzenia LinkedIn. Nie jestem zbyt aktywna na Instagramie. Czuję się, jakbym zawsze był na LinkedIn. Więc tylko moje imię, Melanie Wilmesher, i bardzo responsywna. To prawdopodobnie najsmutniejsze miejsce, do którego ludzie mogą się zwrócić, jakie kiedykolwiek słyszałeś.
Ashley:
Jedna z moich najlepszych przyjaciółek, Lika, jest królową LinkedIn. Cały czas mnie dręczy, bo nie ma mnie na LinkedIn. Zdobyła stamtąd tak wiele umów, stamtąd prywatnych pożyczkodawców i inwestorów do pracy. Odniosła w nim ogromny sukces.
Melanie:
Dobra, wezmę to.
Ashley:
Dziękuję bardzo za dołączenie do nas Melanie. Tony, właśnie poznaliśmy naszych trzech podopiecznych, omówiliśmy ich cele i zadaliśmy im pierwsze zadanie domowe. Jakie są Twoje myśli?
Tony:
Myślę, że niektóre z rzeczy, które dostrzegam we wszystkich trzech z nich, to to, że wyzwania, które uważali za wyzwania, nie były tak duże, jak były w rzeczywistości. Kiedy poświęcasz trochę czasu na ich rozwikłanie, rozumiesz, że kroki, które musisz podjąć, są nieco bardziej jasne niż to, co początkowo przewidywali. Szczerze mówiąc, myślę, że to wielka rzecz, na którą wpada wielu nowych inwestorów. Jest taki aspekt emocjonalny, który sprawia, że rzeczy są trochę bardziej przerażające, niż są w rzeczywistości, ale kiedy podsumowujesz wszystkie rzeczy, które już znasz i które rozumiesz, trochę łatwiej jest iść naprzód, niż przyznać sobie uznanie.
Ashley:
Myślę, że to może odnosić się do mnie i do ciebie, Tony, czasami wiemy, co musimy zrobić. Wystarczy, że ktoś inny nam to powie.
Tony:
Właśnie dlatego uwielbiam mieć trenera na siłowni, ponieważ to jest jak: „Tak, wiem, że powinienem to robić”, ale kiedy mówi ci prosto w twarz: „Zrób to jeszcze raz”, to motywuje cię. Mamy nadzieję, że tutaj również możemy mieć taki sam wpływ na naszych podopiecznych.
Ashley:
Wszystkim nowicjuszom w domu chcielibyśmy, abyście ustalili własne 90-dniowe cele. Jeśli jeszcze nie wiesz, jakie jest twoje „dlaczego”, naprawdę spróbuj to zdefiniować i dać ci coś, co da ci motywację i naprawdę doda ci energii każdego dnia, aby iść naprzód, aby rzeczywiście osiągnąć ten cel. Jestem Ashley @wealthfromrentals, a on to Tony @tonyjrobinson na Instagramie. Wracamy z kolejnym odcinkiem. Do zobaczenia następnym razem. (śpiewanie)
Obejrzyj podcast tutaj
W tym odcinku, który obejmujemy
- Wysoki stopy procentowe i jak droższe kredyty hipoteczne spowodowały wstrzymanie wielu inwestorów
- Budowanie „pudełka zakupowego” i jak wymyślić swoje dokładne Kryteria wynajmu nieruchomości
- Finansowanie kreatywne I jak kupić większą nieruchomość na wynajem nawet jeśli nie masz na to pieniędzy
- Bogactwo pokoleniowe oraz inwestowanie w nieruchomości, aby Twoja rodzina znalazła się w lepszej sytuacji
- Rynki wynajmu krótkoterminowego i jak analizować wynajem wakacyjny na odległość
- Co zrobić, gdy zawyżone dane dotyczące wynajmu nieruchomości nie sumują się do dzisiejszych stawek
- Znalezienie wolności finansowej i opuszczając W2 praca za biurkiem
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Połącz się z Brandonem, Lawrencem i Melanie:
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub samemu zostać partnerem BiggerPockets? Sprawdź nasze strona sponsora!
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- Miesiąc 12
- 15%
- 20 roku
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- powyżej
- absolutnie
- dostęp
- odpowiedzialność
- osiągnięty
- w poprzek
- Działania
- aktywny
- działalność
- faktycznie
- Dodatkowy
- Dodaje
- ADRy
- Dorosły
- Korzyść
- Rada
- Po
- przed
- Agent
- przed
- Airbnb
- Wszystkie kategorie
- już
- zawsze
- zdumiewający
- Ameryka
- ilość
- analiza
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- Analizując
- i
- Inne
- odpowiedź
- Przewiduje
- przewidywanie
- ktoś
- nigdzie
- Apple
- stosowany
- doceniać
- uznanie
- podejście
- zatwierdzony
- arbitraż
- POWIERZCHNIA
- obszary
- na około
- aspekt
- powiązany
- Osiągalny
- publiczność
- autor
- dostępny
- średni
- z powrotem
- tło
- Łazienka
- Bank
- baza
- na podstawie
- Gruntownie
- BAT
- Plaża
- bo
- stają się
- staje się
- staje
- zanim
- za
- jest
- uwierzyć
- korzystny
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Poza
- Duży
- większe
- Najwyższa
- Bit
- Blokować
- bloking
- Bloki
- Niebieski
- Książki
- granica
- urodzony
- kupiony
- Pudełko
- Skrzynki
- BP
- Mózg
- Brandon
- przerwa
- przynieść
- Bringing
- budżet
- bufor
- budować
- Budowanie
- biznes
- kupować
- Zakup
- wezwanie
- nazywa
- powołanie
- Połączenia
- Kampania
- Może uzyskać
- nie może
- czapka z daszkiem
- zdolny
- kapitał
- wózek
- węgiel
- Tlenek węgla
- Kartki okolicznosciowe
- który
- Kariera
- nieść
- Etui
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- powodowany
- wyśrodkowany
- pewien
- wyzwanie
- wyzwania
- wyzwanie
- szansa
- zmiana
- Zmiany
- Kanał
- na czacie
- tańsze
- ZOBACZ
- dziecko
- Dzieci
- Dodaj
- Wybierając
- wybrany
- Okrągłe
- Miasto
- jasny
- jaśniejsze
- klientów
- Zamknij
- bliższy
- zamknięcie
- Wybrzeże
- Kohorta
- Kolorado
- połączyć
- jak
- przyjście
- handlowy
- nieruchomość komercyjna
- zobowiązany
- wspólny
- w porównaniu
- konkurencja
- całkowicie
- kompleks
- skomplikowane
- komputer
- pojęcie
- Skontaktuj się
- Podłączanie
- wynagrodzenie
- wobec
- Konsola
- konsument
- skontaktuj się
- kontynuować
- ciągły
- umowa
- Kontrahent
- wykonawcy
- kontrola
- Chłodny
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- Przeciwdziałać
- hrabstwo
- Para
- kurs
- pokrywa
- pęknięcie
- Stwórz
- Tworzenie
- Twórczy
- Kreatywnie
- kredyt
- Przestępstwo
- Karny
- Kryteria
- Kryształ
- Aktualny
- Obecnie
- Klientów
- codziennie
- dane
- dzień
- Dni
- sprawa
- Promocje
- Dług
- postanowiła
- Decydowanie
- decyzja
- spadek
- głęboko
- Zdecydowanie
- dostawa
- Kreowanie
- wymagający
- rozwijać
- opisać
- opisane
- miejsce przeznaczenia
- oprogramowania
- ZROBIŁ
- różnica
- różne
- trudny
- KOPAĆ
- cyfry
- Obiad
- dyskutować
- Wyświetlacz
- Lekarze
- Nie
- Pies
- robi
- Dolar
- nie
- Drzwi
- DOT
- podwojona
- na dół
- kierowca
- suchy
- DTI
- każdy
- Wcześnie
- łatwiej
- z łatwością
- jeść
- Gospodarczy
- gospodarka
- kształcić
- Edukacja
- bądź
- podkreślać
- Pracownik
- zachęcać
- zaangażowany
- silnik
- cieszyć się
- dość
- Środowisko
- środowiska
- EPICKI
- Odcinki
- szczególnie
- majątek
- Eter (ETH)
- Etyczny
- oceniać
- Parzyste
- EVER
- wszyscy
- wszystko
- przewyższać
- podniecony
- ekscytujący
- Przede wszystkim system został opracowany
- Rozszerzać
- oczekiwać
- drogi
- doświadczenie
- eksperci
- Wyjaśniać
- narażony
- dodatkowy
- niezwykle
- Twarz
- okładzina
- Spadać
- rodzin
- członków Twojej rodziny
- członkowie rodziny
- FAST
- informacja zwrotna
- kilka
- finał
- W końcu
- finansować
- Finanse
- budżetowy
- Niezależność finansowa
- Znajomość finansów
- materialnie
- finansowanie
- Znajdź
- znalezieniu
- w porządku
- i terminów, a
- pierwszy raz
- Elastyczność
- elastyczne
- florida
- pływ
- Płynący
- Przepływy
- Skupiać
- koncentruje
- skupienie
- obserwuj
- następujący
- jedzenie
- Dostawa jedzenia
- formuła
- szczęśliwy
- Forum
- Forum
- Naprzód
- znaleziono
- Fundacja
- Darmowy
- Wolność
- przyjaciele
- od
- zamrożone
- pełny
- zabawa
- dalej
- przyszłość
- gra
- GAS
- Ogólne
- Generować
- generujący
- bogactwo pokoleniowe
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- dany
- daje
- Dający
- Go
- cel
- Gole
- Goes
- będzie
- dobry
- chwycić
- stopień
- wdzięczny
- wspaniały
- szlifowanie
- Zarządzanie
- Grupy
- Rosnąć
- Rozwój
- gości
- Facet
- sala gimnastyczna
- siekać
- haker
- Zawiesić
- zdarzyć
- dzieje
- Zaoszczędzić
- Ciężko
- mający
- głowa
- głowice
- wiatry
- wysłuchany
- przesłuchanie
- ciężko
- pomoc
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- wyższy
- Dobranie (Hit)
- uderzanie
- przytrzymaj
- Strona główna
- Domy
- Praca domowa
- nadzieję
- Ufnie
- Szpital
- szpitale
- gospodarz
- HOT
- hotel
- hotspot
- dom
- domy
- obudowa
- Rynek mieszkaniowy
- W jaki sposób
- How To
- Jednak
- HTTPS
- olbrzymi
- krzątanina
- hvac
- System HVAC
- CHORY
- pomysł
- zidentyfikować
- natychmiast
- Rezultat
- ważny
- in
- wzrosła
- Zwiększenia
- niezależność
- niezależny
- przemysł
- Informacja
- początkowo
- inicjatywa
- wgląd
- spostrzeżenia
- Inspiracja
- inspirującym
- zamiast
- Zniewaga
- Zamierzony
- odsetki
- OPROCENTOWANIE
- Stopy procentowe
- zainteresowany
- ciekawy
- Wywiad
- inwestowanie
- inwestycja
- Inwestycje
- inwestor
- Inwestorzy
- IT
- Praca
- Oferty pracy
- łączący
- Dołącz do nas
- podróż
- skok
- Trzymać
- konserwacja
- kopać
- dzieci
- Uprzejmy
- pukanie
- Wiedzieć
- Wiedząc
- wiedza
- znany
- KUDOS
- Kraj
- duży
- Nazwisko
- Ostatni rok
- Prawnicy
- warstwa
- prowadzący
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- Pozostawiać
- pozostawiając
- Dziedzictwo
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- list
- poziom
- LG
- Licencja
- życie
- Prawdopodobnie
- Lista
- Katalogowany
- Słuchanie
- wymienianie kolejno
- ofert
- umiejętność czytania i pisania
- mało
- relacja na żywo
- życie
- pożyczka
- Kredyty
- lokalizacja
- lokalizacji
- długo
- długoterminowy
- Popatrz
- wygląda jak
- wyglądał
- poszukuje
- WYGLĄD
- Partia
- miłość
- niski
- lunch
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- mężczyzna
- i konserwacjami
- zarządzający
- wiele
- wielu ludzi
- Margines
- rynek
- rynki
- masywny
- mistrz
- matematyka
- dojrzały
- Media
- Poznaj nasz
- członek
- Użytkownicy
- wzmiankowany
- średniej wielkości
- W połowie
- może
- Wojsko
- nic
- Mindset
- minnesota
- minuty
- Mississippi
- MLS
- modele
- mama
- moment
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcy
- jeszcze
- Hipoteka
- Kredyty hipoteczne
- większość
- mama
- zmotywowani
- Motywacja
- ruch
- przeniesienie
- wielorodzinny
- wielokrotność
- Nazwa
- narodowy
- Park Narodowy
- parki narodowe
- rodzimy
- Blisko
- koniecznie
- Potrzebować
- ujemny
- sieć
- Nowości
- Nowy Orlean
- aktualności
- Następny
- noc
- normalnie
- numer
- z naszej
- przeszkoda
- oczywista
- okupacja
- ocean
- oferta
- oferuje
- Oferty
- nieaktywny
- offset
- W porządku
- Stary
- ONE
- koncepcja
- operator
- Opinie
- Szanse
- Okazja
- pierwotnie
- Inne
- zewnętrzne
- ogólny
- w ciągu nocy
- przegląd
- własny
- właściciel
- posiada
- Pokój
- rodzice
- Park
- parki
- część
- szczególny
- partnerem
- ścieżka
- Zapłacić
- płatność
- płatności
- Szczyt
- Ludzie
- procent
- wykonywania
- może
- okres
- osoba
- osobisty
- Osobistości
- perspektywa
- fenomenalny
- Fizycznie
- wybierać
- Zdjęcia
- kawałek
- Miejsce
- Miejsca
- krok po kroku
- plany
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- gracz
- plus
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- polityka
- basen
- Popularny
- popularność
- teczka
- position
- możliwy
- Post
- napisali
- Ubóstwo
- power
- praktyka
- bardzo
- poprzedni
- Cena
- Cennik
- pierwotny
- prywatny
- Pro
- prawdopodobnie
- wygląda tak
- Produkcja
- profesjonalny
- Zysk
- rentowność
- rentowny
- zyski
- Programy
- projektowanie
- dowód
- dowód koncepcji
- niska zabudowa
- własność
- dumny
- zapewniać
- zakup
- zakupione
- nabywczy
- cel
- popychany
- Popychanie
- położyć
- Putting
- Q1
- Kwartał
- pytanie
- pytania
- Szybki
- szybciej
- szybko
- Rampa
- zasięg
- Kurs
- ceny
- dosięgnąć
- Czytający
- gotowy
- real
- nieruchomość
- prawdziwe życie
- realistyczny
- zrealizować
- realizowany
- pośrednik w sprzedaży nieruchomości
- powód
- podsumować
- Odebrane
- niedawno
- recesja
- rozpoznać
- Rekomendacja
- zrewidować
- nagranie
- Czerwony
- Bez względu
- region
- Odwyk
- pamiętać
- Wynajem
- Wynajem
- odpowiadać
- Raporty
- reprezentować
- czuły
- REST
- powrót
- dochód
- przeglądu
- Pozbyć się
- Ryzyko
- droga
- mapa drogowa
- Rolka
- Pokój
- Pokoje
- okrągły
- Trasa
- run
- bieganie
- Wiejski
- Obszary wiejskie
- poświęcać
- "bezpiecznym"
- Powiedział
- taki sam
- scenariusze
- scena
- Szkoła
- Szkoły
- przewijanie
- pory roku
- druga
- wtórny
- bezpieczne
- widzenie
- wydaje
- wybór
- sprzedać
- rozsądek
- Serie
- Sesja
- zestaw
- ustawienie
- siedem
- Share
- dzielenie
- PRZESUNIĘCIE
- Sklep
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- Targi
- znak
- podobny
- pojedynczy
- Siedzący
- sytuacja
- SIX
- Sześć miesięcy
- rozmiary
- skincare
- luźny
- trochę inny
- Spowolnienie
- mały
- mniejszy
- mądry
- So
- dotychczas
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- Tworzenie
- kilka
- Ktoś
- coś
- nieco
- gdzieś
- Dźwięk
- Źródło
- Sourcing
- Typ przestrzeni
- mówić
- Specjalność
- specyficzny
- swoiście
- wydać
- Spędzanie
- spędził
- dzielić
- Sponsorzy
- Spot
- Kwadratowa
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- rozpocznie
- startup
- Stan
- pobyt
- Gwiezdny
- Ewolucja krok po kroku
- stepping
- Cel
- Kij
- klejący
- Nadal
- stany magazynowe
- Stop
- zatrzymany
- zatrzymanie
- historie
- Historia
- Strategiczny
- strategie
- Strategia
- silny
- Walka
- badania naukowe
- przedmiot
- Zatwierdź
- składane
- sukces
- taki
- Wspaniały
- słodki
- system
- TAG
- Brać
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- podatek
- zespół
- tech
- przemysł technologiczny
- REGULAMIN
- trzeciorzędowy
- texas
- Połączenia
- Strefa
- Inicjatywa
- Projekty
- Państwo
- ich
- sami
- Tam.
- rzecz
- rzeczy
- Myślący
- Trzeci
- w tym roku
- myśl
- trzy
- Przez
- Rzucanie
- TIE
- mocniej
- czas
- Opony
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- tolerancja
- Tona
- Tony
- także
- Top
- Kwota produktów:
- CAŁKOWICIE
- Kontakt
- w kierunku
- śledzić
- tradycyjny
- trajektoria
- Transkrypcja
- podróżować
- Podróżowanie
- Trendy
- ciężarówka
- prawdziwy
- zazwyczaj
- ostateczny
- Ostatecznie
- Niepewność
- dla
- zrozumieć
- zrozumienie
- rozumie
- nieprzewidziany
- w górę
- us
- posługiwać się
- zazwyczaj
- wakacje
- wartość
- przedsięwzięcie
- Przeciw
- zdolność do życia
- Wideo
- Zobacz i wysłuchaj
- istotny
- Tom
- czekać
- Czekanie
- chodzący
- poszukiwany
- brakujący
- ciepły
- Grzałka
- Woda
- sposoby
- Bogactwo
- Pogoda
- Strona internetowa
- tydzień
- powitanie
- Zachód
- Co
- Co to jest
- który
- Podczas
- KIM
- będzie
- w Zimie
- w ciągu
- bez
- świadkiem
- wspaniale
- pełen zdumienia
- Praca
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- najgorszy
- wartość
- by
- napisać
- napisany
- X
- rok
- lat
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet