Łączenie wpływu i innowacji fintech | Spostrzeżenia Kevina Chonga, Outward VC

Inwestycje uderzeniowe zyskują na popularności. Inwestorzy coraz częściej zwracają uwagę na szerszy wpływ, jaki zamierza wywrzeć startup, szukając wsparcia dla tych firm, które wygenerują pozytywny, wymierny wpływ społeczny i środowiskowy, który idzie w parze ze zwrotem finansowym.

To pozytywny trend, którego bardzo potrzebujemy. Rzeczywistość jest taka, że ​​nasze społeczeństwo i środowisko potrzebują pozytywnych innowacji, musimy rozpocząć zieloną transformację i uczynić życie bardziej zrównoważonym. Jednocześnie wspieranie świeżych umysłów, które wpadną na te pomysły, przynosi korzyści finansowe – i jest to demonstrowane na całym świecie. Inwestowanie i propagowanie strategii ESG jest dobre dla kieszeni i planety, a także sprawia, że ​​firma wyróżnia się, jeśli chodzi o przyciąganie i zatrzymywanie talentów.

W rezultacie widzimy nowe fundusze, których centrum jest zaangażowanie w ESG/wpływ – i nie są one przeznaczone tylko dla firm zajmujących się zielonymi technologiami. Branże technologiczne, od zdrowia po finanse i budownictwo, tworzą teraz przewagę.

Założona w 2017, Zewnętrzny VC to londyńska firma wspierająca wpływowe start-upy fintech. Chociaż firma nie określa się aktywnie jako fundusz wpływu, woli wspierać firmy, które pozytywnie wpływają na społeczeństwo, ponieważ wiedzą z doświadczenia, że ​​prowadzi to do lepszych wyników dla wszystkich interesariuszy. Ten sposób myślenia w dużej mierze odzwierciedla szersze przejście w kierunku inwestycji ukierunkowanych na wpływ i priorytetowego traktowania biznesów zorientowanych na misję.

Rozmawialiśmy z Kevina Chonga, współkierownik firmy, aby dowiedzieć się więcej.

Czy możesz nam powiedzieć coś o Outward VC?

Outward inwestuje na najbardziej kluczowym etapie, w startupy, które chcą być najważniejszymi fintechami na świecie. Outward opowiada się za szeroką definicją fintechu, a nasze portfolio obejmuje pełen zakres usług finansowych zarówno B2B, jak i B2C.

Co zainspirowało Cię do założenia firmy? 

Pochodzę z rodziny imigrantów i outsiderów, mieszkając i pracując na trzech kontynentach, zawsze miałem na ramieniu chip przedsiębiorczy. Po karierze na globalnych rynkach kapitałowych i bankowości korporacyjnej, w 2012 roku zauważyłem, że londyńska scena start-upów technologicznych przeżywa swój wielki moment wraz z uruchomieniem przez rząd Wielkiej Brytanii SEIS – najatrakcyjniejszej zachęty dla aniołów biznesu na całym świecie. Wielka Brytania miała talent, teraz miałaby kapitał na start-upy. Wtargnąłem do środka, gdy ekosystem VC w Wielkiej Brytanii szybko dojrzewał i chociaż odniosłem pewne sukcesy jako ogólny VC, wkrótce przekonałem się, że to nie wystarczy. Startupy chcą dopasowania produktu do rynku od inwestorów, tak jak inwestorzy chcą tego od swoich spółek portfelowych.

Razem z Devinem Kohli założyliśmy Outward VC, aby być wyraźnie zróżnicowanym inwestorem w ekosystemie VC. Po pierwsze, Outward rozwiązuje problem braku opcji dostępnych dla start-upów fintech poszukujących inwestycji post-seed, gdzie brakuje inwestorów posiadających niezbędną wiedzę specjalistyczną fintech i sieć, aby dodać rzeczywistą wartość po inwestycji.

Po drugie, Outward opowiada się za wyjątkowo szeroką definicją fintechu. Wiemy, że dziś poza usługami finansowymi pojawią się startupy, które będą miały ogromny wpływ na przyszłość usług finansowych.

Jakie są główne cele Outward?

Naszym celem jest wspieranie startupów, które chcą być najważniejszymi fintechami na świecie. Jesteśmy liderami myśli fintech, którzy zawsze koncentrowali się na wczesnym etapie i zawsze będziemy koncentrować się na wczesnym etapie. Chcemy, aby wszystkie nasze spółki portfelowe patrzyły wstecz i mówiły, że Outward coś zmieniło, wszystko, co robiły później, było łatwiejsze.

Chcemy umożliwić najbardziej ambitnym założycielom fintech na wczesnym etapie przeniesienia ich pomysłów na wyższy poziom, dzieląc się naszą wiedzą z zakresu fintech oraz naszą siecią partnerów i współinwestorów.

Co dla Ciebie jako inwestora oznacza kierowanie się wpływem? 

Wywieranie pozytywnego wpływu na społeczeństwo jest dobre dla biznesu. Spółki osiągające najlepsze wyniki w naszym portfolio to te, które kierują się misją wywierania pozytywnego wpływu na społeczeństwa. W naszym portfolio mamy firmy dążące do przełamania barier systemowych na rynkach kapitałowych, dążące do zapewnienia przejrzystości kosztów w zarządzaniu aktywami, dążące do zapewnienia społeczności islamskiej lepszego dostępu do produktów finansowych oraz dążące do zapewnienia pracownikom takiego samego dostępu do prywatnej opieki zdrowotnej opiekę niezależnie od stażu pracy.

Z naszej perspektywy w branży fintech uznajemy uniwersalność i znaczenie usług finansowych dla życia każdego człowieka. Wiele z odnoszących największe sukcesy firm fintech to te, które zidentyfikowały prawdziwy i namacalny problem, którego doświadczają ich klienci, a następnie starają się go rozwiązać poprzez swoją wyjątkową ofertę. Fintech nie istnieje jednak w mikrokosmosie, dlatego interesują nas firmy, które badają relacje między fintech a sąsiednimi pionami i branżami.

Jak to się ma do twoich decyzji inwestycyjnych?

Jest to istotny element w podejmowaniu przez nas decyzji, choć nie krzyczymy o tym w rozmowach z docelowymi firmami. Poszukujemy założycieli, którzy w naturalny sposób dążą do wywierania wpływu na społeczeństwa.

Z naszego doświadczenia wiemy, że wspieranie założycieli, którzy mogą wykazać się prawdziwą pasją i chęcią zmiany branż, w których pracują, to ci, którzy założą firmy, które będą miały wpływ i będą odporne w dłuższej perspektywie. Nigdy nie wiadomo, kiedy kolejny rewolucyjny pomysł fintech pojawi się tuż za rogiem, dlatego tak ważne jest inwestowanie na wczesnym etapie.

Na czym polega nakładanie się wpływu i fintech? 

Koncentrując się na największych rynkach na świecie, fintechy mają potencjał, by wywrzeć ogromny wpływ na społeczeństwa. Na przykład co dziewiąta osoba na całym świecie jest wspierana przez fundusze wysyłane do domu przez pracowników migrujących, ale średni koszt przekazów pieniężnych nadal wynosi 7%. Fintechy odgrywają dużą rolę w obniżaniu tych kosztów. W naszym własnym portfolio mamy startupy, które chcą poprawić stosunek jakości do ceny emerytur, zapewnić pracownikowi hali produkcyjnej taką samą prywatną opiekę zdrowotną jak kierownikowi najwyższego szczebla i zapewnić społeczności islamskiej lepszy dostęp do produktów finansowych.

Często okazuje się, że najbardziej utalentowani założyciele, z którymi współpracujemy, to ci, którym bardzo zależy na istotnych dla nich kwestiach społecznych. Myślę, że osobiste zaangażowanie w pomysł jest naprawdę ważne i pokazuje zapał, który nie każdy ma.

W fintech coraz więcej założycieli zagłębia się w to, w jaki sposób można wykorzystać technologię, aby pozytywnie wpływać na ludzi, niezależnie od tego, czy chodzi o demokratyzację dostępu do kredytu, zwiększenie dostępu do możliwości inwestycyjnych, czy też zakłócenie tradycyjnych procesów przekazów pieniężnych, między innymi . Usługi finansowe wpływają na wszystkich w taki czy inny sposób, więc widzimy ogromny potencjał oddziaływania w fintech.

Jakie pojawiające się trendy widzisz?

Ponieważ wpływ i ESG stały się popularnymi słowami, w społeczności fintech rośnie świadomość. Startupy, które odniosą sukces, to te, które potrafią skutecznie połączyć misję opartą na wpływie ze zrównoważonym, skalowalnym modelem biznesowym.

Z pewnością, gdy na pierwszy plan wysunie się świadomość społeczna na temat większej liczby trendów ESG, w szczególności zgodności klimatycznej, zobaczymy więcej założycieli fintech wprowadzających innowacje na różne sposoby, aby rozwiązać te złożone problemy. Naszym zadaniem jako VC jest poruszanie się po tym wszystkim i identyfikacja najbardziej utalentowanych i prawdziwie przełomowych założycieli fintech, którzy zajmują się obszarami usług finansowych, które są dojrzałe do rewitalizacji i transformacji.

Outward wierzy, że wiele startupów spoza sektora usług finansowych dzisiaj będzie kształtować usługi finansowe w przyszłości. W naszym portfolio mamy start-upy z branży technologii edukacyjnych, medycznych i prawnych, które przekształcają kluczowe obszary usług finansowych. Bardziej ogólnie, konsumenckie usługi finansowe w przyszłości będą osadzone w niekonwencjonalnych kanałach.

Rozumiemy, że sektory takie jak na przykład zdrowie i nieruchomości są misternie powiązane z usługami finansowymi, z potencjałem na niesamowitą współpracę między branżami.

Wielu nowych założycieli fintech zajmuje się przestrzenią pomiędzy usługami finansowymi a tymi sąsiednimi sektorami i bada, w jaki sposób mogą wprowadzić swoje pomysły w życie w sposób, który wywrze wpływ na społeczeństwo. Częścią naszej pracy jako VC jest bycie na bieżąco z tymi trendami w usługach finansowych oraz obserwowanie i identyfikowanie najlepszych startupów w każdym sektorze na wczesnych etapach ich rozwoju, a następnie katalizowanie tego procesu dzięki naszemu wsparciu. Chcemy być częścią podróży najważniejszych i odnoszących sukcesy fintechów na świecie.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.eu-startups.com/2023/03/connecting-impact-and-fintech-innovation-insights-from-kevin-chong-outward-vc/