Musimy DUŻO porozmawiać nieruchomość w 2023 r. Tematyka obejmuje m.in partnerstwa do triki na remont domu, w tym roku przestudiowaliśmy mnóstwo zagadnień i mamy nadzieję, że te informacje pomogły TOBIE w Twojej sprawie inwestowanie w nieruchomości podróż!
Dzisiaj wybieramy się w podróż wspomnieniami – wspominając wszystkich niesamowitych gości i rozmowy, które odbyliśmy w programie w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy. W tym wyjątkowym odcinku wybraliśmy kilka naszych ulubionych momentów, którymi chcemy się z wami podzielić. Niezależnie od tego, czy tego szukasz znajdź swoją pierwszą ofertę lub już posiadasz kilka nieruchomości na wynajem, mamy nadzieję, że ta kompilacja zapewni Ci inspirację i motywację, których potrzebujesz, aby dobrze rozpocząć nowy rok!
Dołącz, aby dowiedzieć się wszystkiego zabranie współmałżonka na pokład z nieruchomościami do zastępując Twój dochód W2 z czynszami. Dowiesz się dlaczego hakowanie domu jest prawdopodobnie najlepszym punktem wejścia do inwestowania w nieruchomości i dlaczego arbitraż najmu to kod do gry łatwo Przepływy pieniężne. Dowiesz się nawet o Hack „dnia otwartego”. którego używa pewien początkujący inwestor oszacować koszty rehabilitacji, a także kilka sprytnych sposobów zdobądź więcej pieniędzy z twojego aktualne portfolio!
Oto link do playlisty Spotify, aby zobaczyć pełne odcinki wycięte z tego programu!
Kliknij tutaj, aby posłuchać podcastów Apple.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
Ashley:
To jest Real Estate Rookie, odcinek 351. Nazywam się Ashley Kehr i jestem tu z moim współgospodarzem, Tonym J. Robinsonem.
Tony:
Witamy w podcaście dla początkujących na rynku nieruchomości, w którym co tydzień, dwa razy w tygodniu przedstawiamy inspirację, motywację i historie, których potrzebujesz, aby usłyszeć, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną. Dzisiaj Ash i ja chcemy wybrać się na małą wycieczkę w przeszłość i przedstawić wam kilka najlepszych momentów z podcastu Real Estate Rookie z tego roku.
Ashley:
Jeśli chcesz posłuchać któregokolwiek z dzisiejszych pełnych odcinków, które podsumowaliśmy, możesz przejść do naszego YouTube dla nowicjuszy w branży nieruchomości. Link do tego znajdziesz w opisie programu, a my mamy dla Ciebie playlistę dla każdego odcinka, który był dzisiaj omawiany. Wkroczenie w nowy rok może być trudne, jeśli chodzi o utrzymanie motywacji, dlatego zaczniemy od podzielenia się kilkoma historiami, które pomogą Ci zmotywować Cię do wejścia w nowy rok i rozpoczęcia go świeżym i gotowym do zawarcia kolejnej umowy. Miejmy nadzieję, że jest to coś, co pomoże Ci zrozumieć, dlaczego Ty też chcesz rozpocząć swoją podróż.
Tony:
Dani, a co z tobą? To znaczy, czy twoje pytanie było zgodne? Czy raczej Brandon początkowo zasiał ziarno? Jak zintegrowałeś się z firmą?
Głośnik 3:
Zatem moje pytanie „dlaczego” w ogóle się nie zgadzało. Nie możemy tego nawet osłodzić. Przez bardzo długi czas byłem wobec tego całkowicie martwy. Prawdopodobnie rozmawiał ze mną może od roku, może trochę dłużej o swoim pragnieniu zajmowania się nieruchomościami, a ja na to: „Nie, nie, nie”. Dla mnie oznaczało to zmianę sposobu myślenia o posiadaniu pieniędzy na koncie bankowym w porównaniu z inwestowaniem. Widziałem tylko upadek konta bankowego i nie mogłem sobie wyobrazić, jak to zapewni nam sukces. Jak to ma nam zapewnić wolność finansową, jeśli nie mamy pieniędzy na koncie bankowym? Zajęło mi to wiele długich nocnych rozmów, a on także dzielił się ze mną edukacją.
Musiałem się o tym dowiedzieć, przeanalizować liczby i nawiązać z nim kontakt, aby zrozumieć, co robimy i dlaczego będzie to korzystne, zanim naprawdę się na to zgodziłem. Nasza pierwsza posesja, nadal byłam bardzo niepewna. Wspierałam go, ale nie bardzo wiedziałam, co robimy i dlaczego, i ciągle powtarzałam sobie, że przez cały czas mu ufałam. Muszę po prostu nadal mu ufać. I do dziś przedstawia umowę, a ja na to [niesłyszalne 00:02:29] na to: „Ale ufam ci, więc jeśli uznasz, że to dobra oferta, zgodzimy się na to .” I tak to właśnie u nas działa.
Tony:
Dani, doceniam przejrzystość, ponieważ wiem, że jednym z najważniejszych pytań, jakie zadajemy w tym podcaście, jest: jak pozyskać do współpracy współmałżonka? Jak nakłonić współmałżonka, aby poszedł ze mną w tę podróż? Powiedziałeś jedno słowo, które moim zdaniem jest niezwykle ważne. Powiedziałeś: „Ufam mu i zawsze mu ufałem”. Myślę, że podstawą zaangażowania współmałżonka jest zaufanie między tobą a współmałżonkiem. A jeśli nie masz takiego podstawowego zaufania, Ashley i ja nie możemy powiedzieć w podcaście niczego, co mogłoby to zaufanie zbudować. To musi zacząć się głębiej w związku. Ale oczywiście Brandon zrobił coś przez cały wasz czas razem, żebyś powiedziała: OK, kiedy Brandon coś sobie wymyśli, nie jest to zuchwała decyzja. Nie chodzi o to, że jest irracjonalny, ale dlatego, że o tym pomyślał i uważa, że tak będzie najlepiej dla naszej rodziny.
Po prostu uwielbiam to słyszeć od ciebie, ponieważ myślę, że wiele osób nie docenia tego, jak ważne jest zaufanie. Ale jeszcze coś, o czym wspomniałeś, to dzielenie się edukacją. Tak z prawdziwego punktu widzenia, czy po prostu słuchaliście razem podcastów? Czy Brandon właśnie wręczył ci książkę i powiedział: „Idź i przeczytaj to?” Jak wyglądała Twoja ścieżka edukacyjna
Głośnik 3:
Więc zaczął. Zaczął ze mną o tym rozmawiać, a ja nie miałam pojęcia. Nie mam pojęcia, o czym mówisz. I tak zajęło mi pobranie aplikacji BiggerPockets, a on zaprosił mnie do dołączenia do kilku grup na Facebooku, a potem po prostu zacząłem czytać i rzeczy, które przykuły moją uwagę lub moją uwagę. I od tego zaczęły się rozmowy. „Widziałeś, że to opublikowali, czy widziałeś to?” I to by w pewnym sensie zapoczątkowało te rozmowy.
Nigdy nie zapomnę dnia, w którym nauczył mnie liczyć. Jechaliśmy, a on powiedział: „Wyjmij telefon, nauczę cię, jak to zrobić”. A ja na to: „Nie, nie będę w stanie tego zrobić”. On na to: „Włącz telefon. Nauczę cię, jak to zrobić.” Kiedy to zrobiliśmy, nie pamiętam, dokąd jechaliśmy, ale on to zrobił. Pod koniec sprawdzałem dla niego numery. Zawsze powtarzam, że to takie nasze małe małżeńskie hobby. Niewiele robimy razem, ponieważ oboje dużo pracujemy, ale to pozwoliło nam znaleźć coś wspólnego, co sprawia nam przyjemność i w ten sposób nas do siebie zbliżyło. Więc było całkiem fajnie.
Ashley:
Jaki jest twój powód tego wszystkiego? Dlaczego harujesz i starasz się zostać inwestorem w nieruchomości? Jaki kryje się za tym cel?
Głośnik 4:
Tak. Dlatego moim celem jest przełamanie ubóstwa pokoleniowego w mojej rodzinie. Tak więc urodziłem się na osiedlach mieszkaniowych Nowego Orleanu. Projekty Calliope to prawdopodobnie jeden z najgorszych projektów mieszkaniowych w Ameryce. A wychowywała mnie samotna matka, która nie była leniwa. Pracowała na trzech etatach, ale z wykształceniem zaledwie średnim, może do dziewiątej klasy. Musiała zostać woźną w szpitalach. Zatem jako samotna matka próbowała pomóc mnie i moim siostrom. Jestem jedną z siedmiu, mam sześć sióstr.
Nie miała wykształcenia finansowego. Moja etyka pracy pochodzi od niej, ale ona nie wiedziała, że nie można wzbogacić się po prostu pracując. A moim powodem jest przełamanie tej klątwy, ponieważ jestem jedyną osobą w mojej rodzinie, która rozumie wiedzę finansową i ją praktykuje. Byłby to więc moment, w którym zatoczyłbym koło, gdybym mógł zostawić dziedzictwo, które mnie przerasta. Tak więc moje przyszłe siostrzenice i siostrzeńcy, pradziadkowie, siostrzeńcy i ewentualne dzieci nie musieliby rodzić się w biedzie. Oto moje dlaczego.
Ashley:
Lawrence, jestem z ciebie taki dumny. Stwierdzam tylko, że podjąłeś inicjatywę, aby się kształcić, a to bardzo trudno zmienić, ponieważ w pewnym sensie wiedziałeś wszystko przez całe swoje życie, aby się zmieniło i chciałeś podjąć działania w czymś innym. Myślę, że to świetny powód i wydaje się, że jest to zdecydowanie wystarczająca motywacja, aby kontynuować działalność i naprawdę tworzyć bogactwo pokoleniowe.
Tony:
Lawrence, uwielbiam słuchać tej historii i myślę, że stanowi ona dowód na to, że miejsce, w którym zaczynasz, ma oczywiście duży wpływ na to, jak daleko możesz zajść, ale zdecydowanie nie ogranicza tego, do czego jesteś zdolny.
Lyrva Sanchez jest dyplomowaną pielęgniarką i samotną matką dwóch chłopców mieszkającą w południowej Kalifornii, niedaleko mojego miejsca zamieszkania w SoCal. A po separacji spędziła dwa lata, goniąc za syndromem błyszczącego przedmiotu, jakim jest sprzedaż hurtowa i odrobina inwestycji poza stanem. Ale potem podwoiła strategię dotyczącą nieruchomości, która naprawdę zadziałała w przypadku jej dzieci i dowiedziała się, że jedna nieruchomość może naprawdę zmienić jej życie. Co byś powiedział, że wprowadziło Cię w świat inwestowania w nieruchomości?
Głośnik 5:
Tak jak wspomniałeś, byłem niedawno w separacji. Mamy dwóch młodych chłopców i to był naprawdę trudny okres. Tak naprawdę działo się wiele dobrych rzeczy i niezbyt dobrych rzeczy. Właśnie spłaciłem cały dług. Miałem długi szkolne, kredyt na samochód i właśnie wszystko spłaciłem.
Ashley:
To jest niesamowite. Gratuluję tego. Zwykle nie jest to łatwe zadanie.
Głośnik 5:
Dziękuję. Dziękuję. Byłem więc na wycieczce Dave'a Ramseya i byłem pełen oszczędzania, oszczędzania i przeznaczania wszystkiego na zadłużenie. Kiedy więc dokonaliśmy tego wyboru, tej decyzji o separacji, był to naprawdę trudny i pełen wyzwań okres w moim życiu, który po prostu skłonił mnie do pracy nad sobą. Zagłębiłem się więc w rozwój osobisty, książki o samopomocy i tak dalej. Ale w ramach tego procesu natknąłem się również na inwestowanie w nieruchomości, budowanie bogactwa. Jak mogę nadal realizować swoje marzenia i życie, którego chcę dla moich dzieci, teraz, gdy prawie straciłem dochody, połowę moich dochodów w zasadzie na noc.
Więc tak to po prostu wyszło. To była część całego procesu wchodzenia w głąb siebie i próbowania bycia lepszym, bycia lepszym i zapewnienia moim dzieciom takiego samego lub lepszego życia, niezależnie od mojego statusu.
Tony:
Jeszcze tylko jedno pytanie. Jaka byłaby Twoja rada dla kogoś, kto być może znajduje się w podobnej sytuacji i przechodzi przez tę wielką zmianę życiową? Rozwód w związku z separacją jest dziś niestety powszechnym zjawiskiem i wiele osób ma aspiracje, aby zostać inwestorem w nieruchomości, ale mogą wykorzystać to wydarzenie życiowe, jakim jest separacja lub rozwód, jako wymówkę, dlaczego nie mogą tego zrobić. inwestować w nieruchomości. Jaka jest więc Twoja rada dla kogoś, kto jest w podobnej sytuacji i chce zacząć?
Głośnik 5:
Myślę, że moja rada jest taka: zachowaj nadzieję. W jakiś sposób można znaleźć sposób. To nie tak, że nie możesz, po prostu nie wymyśliłeś jeszcze, jak to zrobić i nie znalazłeś sposobu, aby to działało dla Ciebie i Twojego stylu życia. Powiedziałbym, że wykonując wszystkie czynności, zajęło mi dużo czasu, nie poddając się, próbując znaleźć informacje, czytając różne rzeczy. Natkniesz się na przypadkowe artykuły, rzeczy, które Ci pomogą. W ten sposób odkryłem, że to dla mnie gra. Naprawdę brakowało mi gotówki na zakup nieruchomości. Nie na moje wydatki. Pojawią się te małe wskazówki lub możliwości.
W pracy pojawiła się dla mnie szansa na awans i skorzystałem z niej, bo z tyłu głowy myślałem: „Nieruchomości, które mi pomogą”. Staraj się więc zachować motywację i nie stracić z oczu. Syndrom błyszczących przedmiotów to naprawdę poważna sprawa i naprawdę wpływała na mnie przez dobre dwa lata.
Tony:
Właśnie słyszeliście, że niektórzy z naszych najlepszych, początkujących gości znaleźli swoje uzasadnienie swojej działalności związanej z inwestowaniem w nieruchomości, ale oczywiście wielu z was ma na celu być może zajmowanie się tą całą branżą nieruchomości w pełnym wymiarze godzin, ale żeby to zrobić to musisz być naprawdę solidny, jeśli chodzi o podstawy. Następnie usłyszysz podstawy, które zbudowali niektórzy z naszych nowicjuszy w branży nieruchomości, co pozwoliło im podjąć ten krok i zająć się tym w pełnym wymiarze godzin.
Głośnik 6:
Swoją przygodę z inwestowaniem rozpocząłem w 2020 roku.
Tony:
To świetny czas, aby zacząć.
Ashley:
Tak. Co sprawiło, że wtedy zacząłeś? Jaki był dla Ciebie ten moment?
Głośnik 6:
Nie jestem pewien, czy było to objawienie, czy przyjście do Jezusa, rozmowa ze sobą, ale trafiłem na rozdroże, na którym pomyślałem: „OK, mogę dalej podążać tą ścieżką, którą kroczyłem i idę dalej”. aby uzyskać takie same rezultaty.” Albo mogę zmienić grę i zobaczyć, czy mogę poprawić swoje życie. Nie należałem do osób, które interesowały się finansami. Szczerze mówiąc, na co dzień byłem typem faceta, który lubi od wypłaty do wypłaty. W końcu to rozwiążę. A potem nastąpił rok 2020. Myślę, że wiele z tego mogę przypisać mojemu dobremu kumplowi, Calebowi Kennedy’emu. Był pierwszą osobą, z którą rozmawiałem o finansach i dzięki niemu bycie oszczędnym wyglądało fajnie.
Zamiast wychodzić w weekendy i tak dalej, on mówi: „Mike, nie”. Pokazał mi. Wydaje mi się, że to było jego konto Robinhood, na którym znajdowała się bardzo znacząca suma pieniędzy. Wiedziałem już, że rocznie zarabiamy dokładnie tyle samo, a moje konto w niczym nie przypominało jego. Więc pomyślałem: „Człowieku, jak to zrobiłeś?” On na to: „Jestem tani. Nie wydaję pieniędzy.”
Tony:
Tak. Mike, uwielbiam tę historię, bo powiedziałeś, że dzięki niemu bycie oszczędnym wygląda fajnie. A to jest takie zaprzeczenie tego, co promuje społeczeństwo. Któregoś dnia rozmawialiśmy z przyjacielem i odniosłem wrażenie, że w mediach społecznościowych jest mnóstwo osób, które mają dużą liczbę obserwujących, a główną przyczyną ich tak dużej liczby obserwujących jest to, że publikują pliki pieniędzy i mam to i to dostałem. A to po prostu nie jest moja osobowość. Nie jestem taką błyskotliwą osobą. Ale to jest to, co przyciąga wielu ludzi z jakiegoś powodu.
Ale myślę, że gdybyśmy wszyscy mogli lepiej się postarać, normalizując oszczędność i czyniąc z tego fajną rzecz, i dokładnie to, co powiedziałeś, tam, gdzie niekoniecznie był to samochód, którym jeździł. Niekoniecznie musiał chodzić w weekendy i robić te wszystkie szalone rzeczy. To, co naprawdę zrobiło na tobie największe wrażenie, to jego konto Robinhood.
Głośnik 6:
100%. To znaczy, była to dla mnie zmiana zasad gry, ponieważ byłem jedną z takich osób. Jeździłem BMW i było to dosłownie od wypłaty do wypłaty. Nigdy nie myślałem o swojej emeryturze. Nigdy nie myślałem o tym: „Hej, jeśli będę mieć dzieci, będzie to kosztować dwa, trzy, 4,000 dolarów miesięcznie. Nie oszczędzam dwóch, trzech czy czterech tysięcy dolarów miesięcznie, więc co mam zrobić?” I tak było w lutym 4,000 roku. Pomyślałem: „No cóż, będę tani”. Wyeliminowałem jak najwięcej rachunków. Zacząłem śledzić każdy wydany grosz.
Ashley:
Jak to wyśledziłeś, Mike? Czy korzystałeś z programu Excel, aplikacji lub czegoś podobnego?
Głośnik 6:
Stary, dobry sposób, pióro i papier.
Ashley:
Tak?
Tony:
Nie ma mowy.
Głośnik 6:
Tak jest. Mam teraz książki. Więc dosłownie zacząłem spisywać wszystko, co wydałem i co miesiąc próbowałem to ulepszyć. Tyle wydałem na benzynę, tyle na jedzenie. Zobaczymy, czy uda mi się trochę z tego zrezygnować. W tym czasie nadal zajmowałem się kulturystyką, więc moje jedzenie było bardzo proste. Więc poszłam i próbowałam znaleźć najtańszego kurczaka, próbowałam znaleźć najtańszy ryż. Kupiłbym to luzem, 20-40-funtowe worki ryżu. Wycięłam warzywa. Pomyślałem: „Człowieku, potrzebuję tylko białka, węglowodanów i tłuszczów”. Przykro mi, że zielone już nie działają.
I po prostu zrobiłem to tak tanio, jak to tylko możliwe, kiedy zacząłem spłacać dług, ponieważ miałem trochę długów na kartach kredytowych, miałem ten samochód, który ostatecznie sprzedałem, i którego się pozbyłem, gdy gospodarka oszalała, a wartość używanych samochodów wzrosła, ja nie musiałem nic płacić, żeby się z tego wydostać, bo w tamtym czasie byłem winien 26, 27,000 XNUMX dolarów za samochód, a teraz, gdy patrzę wstecz, mówię: „Jezu, Mike, gdybyś tylko miał za pieniądze, które wtedy wydałeś, nie musiałbyś przepracować ani jednego dnia w swoim życiu”.
A więc to był ten luty. Nigdy nawet nie myślałem o kupnie domu. Choć wydaje się to złe, nie sądziłem, że kiedykolwiek będę w stanie to zrobić, ponieważ nie nadążałem za moim kredytem. Kiedyś się tego wszystkiego wstydziłem, ale teraz, gdy patrzę wstecz, jestem z tego dumny, bo to doprowadziło mnie do tego, gdzie jestem dzisiaj.
Tony:
I Mike, naprawdę szybko. Myślę, że nie powinieneś się tego wstydzić, prawda? To tak, jakby każda osoba miała jakąś historię i nikt z nas nie byłby tym, kim jesteśmy dzisiaj, gdyby nie ta historia. Istnieje więc duże prawdopodobieństwo, że nie byłoby Cię w tym podcaście i nie prowadzilibyśmy tej rozmowy, gdyby nie te decyzje, które podjąłeś i które Twoim zdaniem były błędami, gdyby te błędy się nie wydarzyły. Dlatego uważam, że zawsze można się czegoś nauczyć.
Ale chcę tylko o jedną rzecz zapytać, zanim ruszymy dalej. Wyruszyłeś więc w tę podróż, aby radykalnie zmniejszyć swoje miesięczne wydatki. Nie musisz nam podawać dokładnych liczb, ale czy udało ci się przeciąć to na pół? Czy to był spadek o 25%? O ile udało Ci się obniżyć wydatki w tym okresie?
Głośnik 6:
Prawdopodobnie nieco ponad 2,500 dolarów miesięcznie.
Tony:
Wow.
Głośnik 6:
Tak, tyle udało mi się później zaoszczędzić miesięcznie. Więc obniżyłem to o 2,500 dolarów miesięcznie.
Tony:
Jak dokonałeś przejścia od oszczędzania wszystkiego do przeznaczania tego na budowanie swoich dochodów?
Głośnik 6:
Wiedziałem, że wyjściem są nieruchomości. To był mniej więcej ten czas w 2012 roku… Właściwie nie minął jeszcze koniec roku, ponieważ w lutym wyznaczyłem sobie cel i powiedziałem: „Do końca tego roku kupię dom”. Eliminowałem więc długi, poprawiałem swoją zdolność kredytową i oszczędzałem pieniądze. Spłaciłem wszystkie te karty kredytowe, spłaciłem mnóstwo długów. 30 grudnia 2020 r. to dzień, w którym sfinalizowałem budowę mojego pierwszego domu.
Ashley:
Moja kuzynka, właściwie to wczoraj się zaręczyła. A kiedy zaczęła spotykać się ze swoim chłopakiem, był on właścicielem bliźniaka. Po roku randkowania zamieszkała z nim i po prostu narzekała: „Potrzebujemy większego mieszkania. Nie mam szafy i tych wszystkich rzeczy. Zapytałem: „Jakie masz plany na ten weekend?” I wymieniła dwa miejsca, gdzie wybierają się na kolację. Jechali, nie wiem, na jakiś koncert. Zapytałem: „Jakie wycieczki planujesz?” Planuje te wszystkie wycieczki, a ja na to: „Lubisz to? Czy kochasz to wszystko?” A ona na to: „Tak, chcę”.
Zapytałem: „Czy wiesz, dlaczego możesz to zrobić?” A ona na to: „No cóż, mój chłopak za mnie płaci”. Powiedziałem: „Tak, myślisz, że mógłby za to zapłacić, gdyby teraz miał ten ogromny kredyt hipoteczny na dom?” Ona na to: „Och, tak”. Spodobało jej się i teraz właśnie zaręczyła się w Szkocji i właśnie kupili ten piękny, ogromny dom i w ogóle. To była ta opóźniona satysfakcja, że musiała cierpieć i mieszkać w małym mieszkanku i mieć lokatora na parterze przez kilka lat. Ale to niezwykłe, co naprawdę może się wydarzyć.
Może to nie wydawać się aż tak dużo, ale w rzeczywistości może zdziałać naprawdę wiele. To prawie tak, jakbyś myślał o odsetkach składanych. Wszystkie te złożone skutki włamań do domów i możliwość ograniczenia wydatków na życie mogą naprawdę przynieść korzyści na dłuższą metę, pozwalając zaoszczędzić na ten duży, piękny pierścionek z brylantem, który dostała.
Tony:
Kiedy cię poznałem, nadal pracowałeś jako inżynier. A dla tak wielu ludzi w kraju spełniłeś już część amerykańskiego snu. Poszedłeś na studia, zdobyłeś tytuł technika. Miałeś bardzo dobrą pensję. Miałeś takie stanowisko, że prawdopodobnie byłbyś zatrudniony do końca życia, mógłbyś przejść na emeryturę i robić wszystko jak należy. Jaki więc był dla Ciebie impuls lub motywacja do porzucenia tego bardzo wygodnego stylu życia, który dla siebie zbudowałeś?
Głośnik 7:
W zasadzie, kiedy rozpoczęliśmy powrót do biura, moja dusza po prostu umarła. W zasadzie ostatnie dwa lata podczas pandemii spędziłem, mogąc pracować z domu. Uzyskałem również licencję na nieruchomości. Więc sprzedawałem już nieruchomości na boku i moje życie było po prostu przyjemne i miałem większą kontrolę nad swoim czasem. Więc gdy tylko zaczęliśmy wracać do biura, dojeżdżałem do pracy godzinę w jedną stronę, co nie było zabawne. Po prostu zacząłem się złościć i sfrustrować. A jeśli mnie znasz, nie jestem osobą bardzo złą. To poczucie wolności naprawdę podniosło mnie na duchu. I wtedy zaczęły się zmieniać wszystkie biegi. A potem faktycznie wygrałem bilety na konferencję Tony'ego, pojechałem na konferencję, wyszedłem i złożyłem dwutygodniowe wypowiedzenie.
Ashley:
O mój Boże. Wow. To jest niesamowite. Dobra. Zacznijmy więc od tego. Zatem na konferencji decydujesz, że złożysz dwutygodniowe wypowiedzenie. Jakie miałeś zabezpieczenia, dzięki którym możesz podjąć tę decyzję?
Głośnik 7:
Zatem zakup mojego bliźniaka był szczerze krokiem numer jeden. Nie zdawałem sobie sprawy, jak wielkie to było zabezpieczenie, ponieważ szczególnie… I tak naprawdę nadal nie biorę z tego żadnych pieniędzy, ale po prostu budowałem ten mały jajko. Ale najfajniejszą rzeczą w moim bliźniaku jest to, że pokrywa wszystkie moje wydatki na życie, więc wiedziałam, że nawet gdyby doszło do konfrontacji, to dosłownie ja i mój pies. To jest teraz moja rodzina i jedyne osoby, którymi muszę się opiekować. Wiedziałem więc, że jeśli przyjdzie co do czego, będę w stanie przeżyć na jedzeniu ramenu przez kilka następnych miesięcy i nadal wszystko będzie w porządku.
Więc to był pierwszy krok. Mój apartament bliźniaczy również generuje przepływy pieniężne, więc mam z tego dodatkowe pieniądze. Ale mam też wiele innych pobocznych występów, takich jak moje prace w mediach społecznościowych. Wiedziałem, że wszystko będzie dobrze, potrzebowałem tylko impulsu. Wtedy też rozpocząłem działalność związaną z wynajmem krótkoterminowym. Mówię tak, bo dosłownie po tej konferencji leciałem do domu i napisałem SMS-a do mojej najlepszej przyjaciółki, z którą rozmawiamy dosłownie codziennie, wszystko robimy razem.
Od lat słyszy, jak mówię o nieruchomościach, a ja mówię: „Myślę, że założę ten biznes. Chcesz dołączyć do mnie?" Tak wszystko się zaczęło.
Tony:
Zatem, Olivio, jeśli możemy, chcę po prostu bardziej szczegółowo omówić tę kwestię. Więc w tym momencie powiedziałeś, że jesteś zły, byłeś zdenerwowany pomysłem powrotu do biura, ale to musi być naprawdę silna reakcja emocjonalna, żeby powiedzieć: „To dla mnie wystarczająco duży problem chcieć rzucić pracę”. Więc myślę, że po prostu opowiedz nam nie tylko o logicznej stronie tego, że chcę odejść, ale także o tym, co się dzieje mentalnie, emocjonalnie, abyś mógł powiedzieć: „To wystarczy. Z tego powodu odejdę.”
Głośnik 7:
Więc naprawdę przeżyłem ten emocjonalny i mentalny przełom. To było jak zmiana tożsamości, ponieważ przez ostatnie 10 lat byłam inżynierem i opowiadałam się za kobietami w inżynierii, czarnymi ludźmi w inżynierii i tak dalej. I nagle chciałem po prostu odpuścić. Było to więc naprawdę trudne do przepracowania, szczególnie osobiście, ponieważ czułem, że pozwalam odejść części mojej tożsamości. Ale potem dopiero zobaczyłam, ile jest w tym pozytywów.
Byłem o wiele szczęśliwszy, kiedy mogłem zajmować się nieruchomościami, konfigurować nieruchomości i robić te wszystkie rzeczy. Więc to mnie po prostu zepchnęło na krawędź. Ale sposób, w jaki wygrałem bilety na konferencję Tony'ego, jest taki, że nawet nie pamiętam, jak zapisałem się na to rozdanie, ponieważ Tony organizował rozdanie w mediach społecznościowych, a ja byłem w depresji, leżąc na kanapie i trochę pijany, ale nie pamiętaj, że faktycznie się zarejestrowałeś. Ale byłem w bardzo złym stanie psychicznym. A trzy dni później dostaję na Instagramie powiadomienie od Tony’ego w stylu: „Gratulacje, Olivia, wygrałaś bilety”. A ja na to: „Czekaj, co?”
Pamiętam, że podczas konferencji na środku Zatoki Meksykańskiej miałem wyjechać za granicę i pomyślałem: „Nie, biorę urlop. Idę na tę konferencję. To jest znak.” I to właśnie stało na czele wszystkiego. A następnego dnia, kiedy wróciłem, udałem się za granicę.
Tony:
Ashley, chcę tylko zauważyć, że ja, ty i Olivia po studiach mamy ten sam kryzys tożsamości. Początkowo chodziłem do szkoły, aby zostać inżynierem. Właściwie to pracowałem w Chevronie. Czy to nie tam też pracujesz, Olivio, w Chevron?
Głośnik 7:
Tak.
Tony:
Tak. Pracowałem więc także w Chevronie jako inżynier. Ashley, wiem, że poszłaś drogą księgową. I wydaje się, że jest to trudne, bo przez te wszystkie lata chodzisz do szkoły i wtapiasz się w swoją tożsamość. I uświadomić sobie, że to już nie jest to, kim chcesz być. Dla wielu osób jest to trudna do przełknięcia pigułka, ale myślę, że wszyscy powinniśmy ją sobie dać… Nie wiem. Powinniśmy być z siebie dumni, A., że jesteśmy tak młodzi i podjęliśmy taką decyzję. Ale po drugie, wystarczy mieć odwagę, żeby to zrobić, ponieważ są ludzie, którzy czują to uczucie przez lata, a czasami przez dziesięciolecia przez całe życie, ale tak naprawdę nigdy nie są w stanie pociągnąć za spust i sprawić, by zmiana się dokonała.
Jedną z rzeczy, o których zawsze myślałam i do których się wracałam, jest to, że jeśli podejmę tę decyzję i powiem, że coś nie wyjdzie, zawsze wiem, że mogę wrócić i znaleźć inną pracę.
Ashley:
To była świetna motywacja. Uwielbiałem słuchać wyjaśnień Lawrence’a, nastawienia Mike’a do pieniędzy i tego, jak Olivia była w stanie rzucić sześciocyfrową pracę. Zawsze wiele się uczymy od naszych początkujących gości i chcę nadal słuchać świetnych wskazówek, którymi nowicjusze dzielili się z nami przez cały rok. Czy uważasz, że posiadanie licencji na nieruchomości było ogromną zaletą na początku?
Głośnik 8:
Zatem posiadanie mojej licencji na nieruchomości pomogło nam w przypadku jednej z pięciu nieruchomości, które obecnie kupiliśmy. Tylko raz wziąłem prowizję, więc pomogło, ale to, co zwykle kończymy, a jeśli zastanawiasz się nad uzyskaniem licencji na nieruchomości i próbujesz dowiedzieć się, czy jest tego warte, czy nie, możesz uzyskać licencję i to pomaga. Myślę, że korzystna jest możliwość sprawdzania numerów, dostępu do MLS i innych rzeczy, ale niekoniecznie jest to potrzebne, ponieważ ostatecznie zadzwoniłem do agenta wystawiającego ofertę i powiedziałem: „Hej, jestem skłonny zrezygnuj z mojej prowizji, jeśli przyjmiesz naszą ofertę dotyczącą tej nieruchomości.”
Albo w przypadku naszej pierwszej nieruchomości, bo wpłata zadatku była dla nas czynnikiem ograniczającym. Powiedziałem: „Hej, zrzeknę się prowizji, jeśli przekażesz nam te pieniądze w ramach kredytów końcowych. Zapłacisz więc część naszych opłat za pożyczkę i dokonasz dla nas modernizacji domu. Pomogło nam to nie tylko w otrzymaniu prowizji. Więc myślę, że 50-50, jeśli chcesz zakorzenić się w nieruchomościach lub myślisz, że będziesz kupować dużo nieruchomości. To nie boli. Utrzymanie licencji może kosztować 600 dolarów rocznie, tysiąc dolarów rocznie, ale nie musisz jej mieć, aby zacząć lub zbudować ogromny portfel nieruchomości. To naprawdę kwestia osobistych preferencji.
Ashley:
Uwielbiam jednak tę odpowiedź, po prostu poznać twoją perspektywę i opinię, ponieważ tak często otrzymujemy to pytanie.
Głośnik 9:
Tak. Mam na myśli, że jestem nowszy w branży nieruchomości, ale zacząłem od znalezienia transakcji. Znalazłem więc ofertę, sprawdziłem liczby, nauczyłem się obliczać właściwości, więc wiedziałem, ile ta nieruchomość będzie warta po naprawie. Wiedziałem, czego potrzeba, aby się tym zająć, mając tylko doświadczenie w generalnym wykonawstwie, gdyby niektórzy ludzie się tym zajęli. Zacząłem więc od znalezienia umowy, a potem zapytałem: „OK, jak to sfinansujemy? Kto to kupi?”
I choć nie miałem wtedy jeszcze żadnego doświadczenia w branży nieruchomości, to jednak miałem doświadczenie życiowe. I tak po powrocie z domu w południowej Kalifornii mój mąż i ja byliśmy bardzo zaangażowani w wiele kręgów. Byliśmy trenerami w różnych aspektach, sportach i tym podobnych. Zatem tą osobą był ktoś, z kim współpracowaliśmy od lat. Zaufali nam w kwestii swoich dzieci.
Pomyślałem więc: „No cóż, jeśli powierzą nam swoje dzieci, powierzą nam swoje pieniądze”. Więc po prostu do niego zadzwoniliśmy i powiedzieliśmy: „Hej, Bob, wiem, że to szaleństwo, ale taka jest umowa. Na to się patrzy. Oto liczby. Pokażę ci. Wyślę ci kompozycję. Oto, co moim zdaniem może zrobić.” A ponieważ, jak sądzę, mieli już ten aspekt zaufania u nas, zaufali nam, jeśli chodzi o szansę. Ponieważ zbudowaliśmy już z nimi tę relację, czuli się komfortowo, mogąc podjąć tę decyzję i nawiązać z nami współpracę. Od tego czasu są właściwie jednym z naszych głównych partnerów. Współpracują z nami przy wielu transakcjach i jesteśmy za nich bardzo wdzięczni.
Tony:
McKenzie, właśnie w fenomenalny sposób opisałeś wiele z tego, o czym rozmawiamy z Ashem, jeśli chodzi o znalezienie partnerstwa. Dlatego na chwilę przeanalizuję to, co tu powiedziałeś. Więc bądź ze mną. Najpierw więc zidentyfikowałeś swój unikalny zestaw umiejętności i było to znalezienie porozumienia. Wykorzystałeś swoje mocne strony, wykorzystałeś swoje umiejętności, aby znaleźć naprawdę dobrą ofertę. Następnie powiedziałeś: „OK, jeśli przyjrzę się elementom układanki umożliwiającym realizację tej transakcji, znajdę rozwiązanie, mam nawet stronę dotyczącą nieruchomości lub zarządzania projektem, ale brakuje mi kapitału strona. Więc OK, pozwól mi wyjść i znaleźć partnera, który wypełni tę pustkę.
Więc idziesz tam i znajdujesz kogoś, kto ma zasoby, których tobie brakuje. Ta osoba nigdy wcześniej nie zajmowała się nieruchomościami, ale powiedziałeś, że powodem, dla którego chciała z tobą współpracować, jest wysoki poziom zaufania. Jedną z rzeczy, które Ash i ja mówimy w książce, jest to, że gdy szukasz partnera, ludzie zazwyczaj współpracują z ludźmi, których znają, lubią i którym ufają. Potrzebujesz więc wszystkich trzech. Więc nawet jeśli ta osoba nigdy wcześniej nie inwestowała w nieruchomości, bo miałeś podstawy w postaci wiedzy, sympatii i zaufania, kiedy dałeś jej szansę, była gotowa z niej skorzystać, ponieważ to wy zbudowaliście tę podstawę.
Ash dużo mówi o swoim pierwszym związku, w ramach którego partner zainwestował w umowę swoje oszczędności całego życia, a to dlatego, że on i Ashley mieli tę wiedzę, lubili i ufali. Po prostu uwielbiam tę historię, ponieważ naprawdę ilustrujesz wszystkie najważniejsze elementy budowania partnerstwa.
Głośnik 9:
Myślę, że wiele osób myśli: „Och, nie mogę zacząć, dopóki nie zdobędę całego doświadczenia w branży nieruchomości”. Cóż, nigdy nie zaczniesz, jeśli… Ponieważ zdobycie tego doświadczenia wymaga transakcji, kapitału i innych rzeczy. Więc całkowicie się z tym zgadzam i myślę, że jeśli ludzie otworzą oczy i pomyślą: „Och, może ta osoba”, słyszę to cały czas, „nie znam nikogo, kto ma pieniądze”. Właściwie wątpię, żeby to była prawda. Więc naprawdę poszukaj, a nie zaszkodzi zapytać, a ja zawsze mówię: „Jeśli znajdziesz umowę, mam wrażenie, że pieniądze i kapitał pójdą za tobą”. Musisz po prostu zacząć od umowy. Więc tak, zgadzam się.
Ashley:
Skąd bierzesz te dane, które chcesz wykorzystać do swoich liczb i wydatków, abyś wiedział, że są to najdokładniejsze dane, jakie możesz uzyskać?
Głośnik 10:
Tak. Dobra. Jeśli chodzi o wydatki, wydatkiem początkowym będzie wpłacona przez nas zaliczka. Zwykle dokonujemy 25% ryzyka zaliczki w ramach refinansowania. Ta część jest więc stała i stanowi wydatek początkowy. Następnie po tym wydatku naliczane są odsetki, czyli spłata kredytu hipotecznego. W tym celu mam bliskie relacje z pożyczkodawcami i staram się być na bieżąco z rynkiem, aby wiedzieć: „OK, jaka jest stopa oprocentowania kredytu hipotecznego na 30 lat? Jaka jest stawka dla 7/1 ARM? Jaka jest stawka za 5/1 ARM?
Ashley:
Czy po prostu wysyłasz do nich e-mail i pytasz, czy też odwiedzasz stronę internetową, aby tego poszukać? Gdzie ktoś inny mógłby znaleźć te informacje?
Głośnik 10:
Tak, dzwonię do nich, żeby uzyskać te informacje. Dzwonię więc do nich i w ten sposób otrzymuję te informacje, ponieważ każdy scenariusz jest inny, a ponieważ nie patrzę tylko na wynajem długoterminowy, może to być nawet wynajem średnioterminowy. Mógłbym kupić drugi dom i wykorzystać go jako nieruchomość inwestycyjną. Mógłbym kupić bliźniak, potrójny lub poczwórny. Finansowanie różni się w zależności od rodzaju nieruchomości. Dlatego tak ważne jest, aby nie polegać tylko na jednym numerze ze strony internetowej, ale faktycznie podzielić się szczegółowym scenariuszem, a następnie uzyskać stawki, aby informacje, które otrzymuję od mojego pożyczkodawcy, a nie tylko dzwonienie do jednego pożyczkodawcy , Dzwonię do co najmniej trzech, żeby zrobić zakupy, zanim zdecyduję się na któryś z nich
Tony:
Puja, jedno dodatkowe pytanie. Znam wielu nowicjuszy. Denerwują się albo wielokrotną utratą zdolności kredytowej, albo budowaniem złych relacji z pożyczkodawcą, ponieważ zawsze mówią im o tych transakcjach, oni tak naprawdę nigdy nie skończę na zakupie. Jakie są Twoje przemyślenia i jak sobie z tym radzisz? Czy za każdym razem sprawdzają Twój kredyt, czy tylko podają wstępne liczby? Czy wiedzą, że właśnie przeglądasz te nieruchomości, czy też oczekują, że kupisz je wszystkie? Jak pracujesz z taką dynamiką?
Głośnik 10:
Tak, więc jeśli chodzi o martwienie się tym, co pomyślą pożyczkodawcy, to: „Och, po prostu prosisz ich, aby podali ci stawki i po prostu do nich dzwonisz”. I nie wiesz, kiedy uda ci się zawrzeć tę transakcję. Może to zająć trzy miesiące, cztery miesiące. Dzwonię do mojego pożyczkodawcy przez ostatnie siedem miesięcy, więc to dużo czasu. A potem, jeśli chodzi o sprawdzenie zdolności kredytowej, nie, nie sprawdzają mojej zdolności kredytowej. Zgadzam się. Nie chcę, żeby mój kredyt został obciążony za każdym razem, gdy próbuję zrobić zakupy lub analizować ofertę.
Nawet nie przeprowadzają miękkiej kontroli i różnie to wygląda. Załóżmy, że jeśli współpracuję z pożyczkodawcą, z którym już współpracowałem w przeszłości, zadałby mi pytania: „Hej, czy coś się zmieniło w odniesieniu do twojej sytuacji w zakresie nowego długu, który zaciągnąłeś w zakresie swoich dochodów?” Zadawaliby te pytania na podstawie informacji, które już o mnie posiadają, są w stanie opracować dla mnie taki scenariusz.
Więc nie, twarda kontrola zdolności kredytowej nie jest krokiem obowiązkowym. Dobry pożyczkodawca, który chce Twojej firmy i który wie, co robi, powinien zawsze być skłonny zaoferować taką cenę.
Tony:
Puja, chcę to kontynuować, ponieważ jedną z innych rzeczy, o których wspomniałeś i które uznałem za interesujące, a do których trochę do tego doprowadziłeś, jest to, że w tych czterech lub pięciu krokach, które tutaj wymieniłeś, skupiasz się na najpierw wydatki, a ty mówisz: „Hej, nie chcę, żeby moje wydatki przekroczyły X dolarów miesięcznie”. Czy możesz mi wyjaśnić, dlaczego jest to jeden z Twoich pierwszych kroków? Ponieważ myślę, że większość ludzi zaczyna od drugiej strony, mówiąc: „Hej, chcę, żeby moje przepływy pieniężne wyniosły X”. Ale patrzysz na to z drugiej strony, skupiając się najpierw na wydatkach. Jak myślisz, jaką korzyść odniosłaś z odwrócenia sytuacji i skupienia się na wydatkach w porównaniu z przepływami pieniężnymi?
Głośnik 10:
Powodem, dla którego zaczynam od wydatków, jest także uwzględnienie nieprzewidzianych scenariuszy, uwzględnienie wakatów. Załóżmy, że dom jest pusty przez miesiąc lub dwa miesiące. Załóżmy, że najemca nie jest w stanie płacić czynszu przez miesiąc lub dwa miesiące. Musisz przejść przez proces eksmisji, tak aby miesięczny odpływ zadecydował, czy będę w stanie spłacić ten kredyt hipoteczny, nawet jeśli nikt go za mnie nie spłaci. Jeśli więc wynosi to 10,000 20,000 dolarów miesięcznie, to muszę płacić te XNUMX XNUMX dolarów przez dwa miesiące. To dużo pieniędzy. Nie chcę podejmować takiego ryzyka.
Zatem w zależności od moich własnych rezerw, w zależności od moich dochodów, ustalam ten próg. Więc te 5,000 dolarów to dla mnie ok. Zatem w ciągu jednego miesiąca mogłem zapłacić 5,000 dolarów, gdyby było wolne miejsce lub ktoś nie płacił czynszu na czas. Dlatego zaczynam od wydatków, bo… To jest moja osobista opinia. Jeśli skupię się na generowaniu przepływu środków pieniężnych w wysokości powiedzmy 500 dolarów i kupię nieruchomość wartą około 1.5 miliona, a miesięczny koszt to około 8,000 dolarów, a jeśli będę musiał zapłacić te 8,000 dolarów jednorazowo, 500 dolarów nie będzie miało sensu. Dlatego właśnie mam ten proces, podczas którego najpierw patrzę na wydatki.
Ashley:
Co sprawiło, że zacząłeś od flipowania?
Głośnik 11:
Ponieważ jedną rzecz kocham w nieruchomościach, a kiedy zagłębiłem się w to głębiej, zdałem sobie sprawę, jak bardzo jest tam różnorodna. Miałem mały paraliż analityczny, ponieważ pomyślałem: „Czy chcę znaleźć magazyn? Czy chcę przewrócić dom? Czy chcę pracować w Airbnb i zajmować się bardziej gościnnością? Czy chcę po prostu kupić i trzymać?” Najpierw bardziej zainteresowałem się flipowaniem tylko dlatego, że wielu inwestorów, z którymi współpracowałem, robiło flipy, więc naprawdę mogłem się wiele nauczyć z tego procesu. Chodziłbym z nimi na spacer po posiadłościach.
Byłaby lista inwestorów i lista hurtowników, która wysyłałaby wiadomość: „Hej, dzisiaj organizujemy dzień otwarty od pierwszej do trzeciej, wszyscy inwestorzy przychodzą do tego domu”. Poszedłbym do domu, tak naprawdę nie miałem zamiaru go kupować, ale po prostu pospacerowałem po posiadłości i popracowałem nad odzyskaniem kosztów rehabilitacji. Miałbym swój własny mały arkusz kalkulacyjny, na którym pracowałem. Potem może kilka razy miałem szczęście i wykonawca odwiedził ze mną kilka miejsc, aby dać mi wyobrażenie o tym, ile to będzie kosztować.
Po prostu chodziłem na niektóre z tych dni otwartych i po prostu słuchałem, co mówią inni ludzie, ponieważ wielu z nich to więksi inwestorzy w Houston i przechadzali się, wskazując różne rzeczy. Po prostu słuchałem i słyszałem, co mówili: „Och, zrobienie tej toalety czy coś takiego będzie kosztować 1,500”. A ja po prostu w myślach robiłem notatki.
Poszedłem do 20, 30 z nich w ciągu pierwszych kilku miesięcy, tak naprawdę nie mając zamiaru kupować, nie miałem środków finansowych, aby cokolwiek kupić, ale po prostu zdobywałem te wszystkie informacje, aby naprawdę dowiedzieć się, jakie są koszty rehabilitacji i co tak naprawdę będzie spraw, abym czuł się komfortowo, przechodząc na kolejny poziom, czyli składając ofertę i wydając swoje ciężko zarobione pieniądze, na które pracowałem tak długo, że tak bardzo denerwowałem się wdrożeniem.
Ale kiedy faktycznie zacząłem stawiać oferty, cały ten stres w pewnym sensie zniknął, ponieważ zobaczyłem, co faktycznie by wygenerował, gdyby coś przeszło z dobrą umową i po prostu próbowało różnych rzeczy.
Tony:
Garrett, przeprowadziliśmy wywiad z twoim odcinkiem 289, więc do tego momentu odbyliśmy 288 rozmów i nie sądzę, żeby ani jedna osoba kiedykolwiek powiedziała, że poszła na dni otwarte tylko po to, żeby dowiedzieć się, kim są inni potencjalni inwestorzy mówiąc, że dom może wymagać rehabilitacji. Stary, jaki prosty, ale super skuteczny sposób oszacowania kosztów rehabilitacji, ponieważ mam wrażenie, że w przypadku wielu nowych inwestorów, jedną z rzeczy, która naprawdę ich blokuje, jest to, że jeśli nigdy wcześniej tego nie robiłeś, jest to dla ciebie trudne aby sprawdzić, ile pieniędzy możesz wydać na zakup i remont domu.
Oczywiście, gdy zrobisz to kilka razy i jeśli kupujesz z pudełkiem na zakupy, wiesz dokładnie, ile to będzie kosztować. Ash, jestem pewien, że wiesz dokładnie, ile kosztuje remont bliźniaka w Buffalo. Wiem dokładnie, ile kosztuje remont trzech łóżek, dwóch łazienek i drzewa Joshua, ale jeśli robisz to po raz pierwszy, jest wiele znaków zapytania. Wspomniałeś także o tym, że GC będzie Ci towarzyszyć, ale masz jeszcze jedno pytanie uzupełniające dotyczące tego słuchania.
Więc po pierwsze, jak długo byłeś na tych dniach otwartych? Czy byłeś tam przez cały czas i po prostu pozwalałeś ludziom przejść, a potem faktycznie rozmawiałeś z innymi inwestorami, czy po prostu latałeś po ścianie i robiłeś notatki? Po prostu opowiedz nam o taktycznej stronie tego, w jaki sposób faktycznie uzyskałeś informacje z tego otwartego domu.
Głośnik 11:
Na początku byłem trochę bardziej zdenerwowany. Nie starałem się pokazać, że nie wiem, co robię i tak dalej, chociaż patrząc wstecz, to naiwne myśleć w ten sposób. Ale wytrzymałbym może 30 minut, 45 minut. Po prostu chodziłam i zachowywałam się, jakbym wiedziała, co robię. Tak naprawdę nie rozmawiałbym z wieloma osobami. Od czasu do czasu może mi się to spodobać, ale wielu z tych ludzi traktowało każdego, kto był w domu, jako konkurencję i tym podobne.
Ale rozwaliło mnie to. Zauważyłem to podczas sprzedaży detalicznej mieszkań, że ludzie wchodzą do domów i po prostu rozmawiają na głos i nie zdają sobie sprawy, że mogę słuchać lub że kupujący wchodzą i mówią to wszystko. A druga strona jest taka, że musisz być naprawdę ostrożny. I mówię moim kupującym, że kiedy wchodzimy do domów, trzeba bardzo uważać na to, co się mówi na głos. Podobnie było po stronie inwestora. Ludzie po prostu szli do łazienki, podnosili wzrok i mówili: „O rany, widzisz to? O, tam jest wyciek. Och, to będzie dobre 5,000 dolarów.
Po prostu brałem to wszystko pod uwagę. A kiedy już trochę bardziej oswoiłem się z różnymi inwestorami, terminologią i wszystkimi moimi badaniami w BiggerPockets i po prostu wypróbowałem różne arkusze kalkulacyjne, które ludzie umieszczają w Internecie, w Internecie jest mnóstwo rzeczy, które… A zwłaszcza w Teksasie jest różnych wykonawców lub ludzi, którzy przeprowadzają rehabilitacje, które to robią opublikuje tutaj darmowy arkusz kalkulacyjny z szacunkowymi kosztami nowego okna.
Być może nie jest to dokładna odpowiedź, ale dała mi dobrą wskazówkę, dokąd mam się udać, kiedy zacząłem samodzielnie chodzić po nieruchomościach, które faktycznie rozważałem. Zawsze dodawałam tę dodatkową poduszkę na górze, wiedząc, że zawsze jest więcej. Widziałem to, pomagając inwestorom, że wszystko zawsze jest droższe od ciebie. Bardzo rzadko zdarza się, że flip lub cokolwiek innego wykracza poza budżet.
Tony:
Nie ma mowy.
Głośnik 11:
Tak. Kiedy sobie to uświadomiłem, pomyślałem: „Och, prawdopodobnie będę musiał dodać do tego 20% buforu, kiedy to zrobię”. Więc tak naprawdę dostawałem strzępy informacji i miałem paraliż analityczny prawdopodobnie przez pierwszy rok lub dwa, ponieważ byłem tak zdenerwowany, że myślałem: „Och, ci goście, oni to robią. Mają na to środki pieniężne. Nawet jeśli im się nie uda, poradzą sobie. A jeśli mi się nie uda, moje środki przepadną.” Ale kiedy już to zrobiłem i zobaczyłem, jak zwykli Joe i Jill robią wszystko, robiąc to samo, co ja chciałem, wiedziałem, że istnieje sposób, w jaki mogę to osiągnąć, i naprawdę musiałem po prostu włożyć nogi w ogień i prawdopodobnie zacznie składać oferty i zawrze kilka nieudanych transakcji, co doprowadziło do nauczenia się: „OK, to nie zadziała, ale wiele się dzięki temu nauczyłem”.
Nic takiego nie jest porażką. Nie możesz ponieść porażki, dopóki się nie poddasz. Możesz potraktować to jedynie jako lekcje wyciągnięte ze wszystkich swoich strat lub wszystkich udręk, że w następnej sytuacji w końcu nie popełnisz tego błędu ponownie. Kiedy zaczynasz popełniać kolejne błędy, pojawia się problem, który należy naprawić. Jeśli popełnisz jeden błąd i uda ci się go wyeliminować w zarodku, to tak powinna wyglądać twoja podróż, z tego, co widziałem z zewnątrz.
Tony:
Jedno pytanie, które chcę zadać, dotyczyło tego, że te systemy są skonfigurowane na naprawdę wysokim poziomie szczegółowości i myślę, że jednym z przekonań, być może ograniczającym przekonaniem, które ma wiele osób, jeśli chodzi o przerzucanie domów, jest to, że należy być tam, aby przejść się po nieruchomościach. Musisz tam być, uścisnąć dłoń wykonawcy i upewnić się, że sprawdzasz jego pracę. Czy to prawda, czy da się to zrobić również zdalnie?
Głośnik 12:
Całkowicie możliwe jest zrobienie tego zdalnie, pod warunkiem, że masz buty na ziemi, które jeżdżą po nieruchomościach przynajmniej raz w tygodniu. Więc nawet jeśli na odwyku nic się nie zmieni, powiedzmy, że tam stoi, czekamy na rozpatrzenie pozwoleń, nadal będziemy nim jeździć co tydzień, bo nigdy nie wiadomo, czy nie pojawią się skłotersi, nagle wychodzi rura pęknie, wybuchnie, nieważne, chcesz się upewnić, że masz też zdjęcia, gdyby wydarzyło się coś, z czym będziesz musiał udać się do sądu.
Nie chcę was straszyć, ale jeśli ktoś się włamie i będziecie musieli zgłosić roszczenie ubezpieczeniowe lub coś w tym stylu, macie teraz rekordowy ślad. Zatem największym błogosławieństwem za skuteczność w naszej działalności był fakt, że zarówno Tara, jak i ja mieszkaliśmy ponad godzinę drogi od wszystkich projektów, które realizowaliśmy. Nie było więc mowy, abyśmy codziennie lub co drugi dzień jeździli do i z tych projektów przez może trzy godziny.
Stworzyliśmy więc te systemy, aby móc nimi zarządzać na odległość. Będziemy schodzić na dół raz w tygodniu i raz w tygodniu robić zdjęcia, a potem przeszkoliliśmy naszych wykonawców, że jeśli mają pytania, wysyłają nam SMS-em kilka zdjęć, wysyłają nam film lub my FaceTime z nimi i my” dostarczę im potrzebnych informacji.
Następnie upewniliśmy się, że mamy już pewne rozwiązania w tym obszarze, możliwość tworzenia sieci kontaktów, może nowszych inwestorów, którzy chcieli się dowiedzieć, gdzie, jeśli naprawdę czegoś potrzebujemy, wtedy by nam pomogli, ponieważ my również wnosimy swój wkład i pomagamy im rozwijać ich biznes. Inną rzeczą jest to, że mielibyśmy też majsterkowicza na wezwanie w przypadku, gdy, powiedzmy, piwnica nagle zaczyna się zalewać, a nasz wykonawca nie może tam dotrzeć, ponieważ jest w pracy lub nie jest to częścią zakresu prac, musimy to wyczyścić zrobić coś po godzinach, a będzie to po prostu zbyt drogie, aby to zrobić. Pójdą, rozłożą torby i [niesłyszalne 00:43:31] to wyrzucą lub coś w tym rodzaju.
Więc na początku, kiedy nie mieliśmy skonfigurowanych systemów, pracowałem sześć i pół dnia w tygodniu. Długie, cholernie długie dni, ale głównie przy komputerze. Jeździłbym po posesjach tylko raz w tygodniu. Kiedy zaczniesz konfigurować te systemy, te szablony i na początku będziesz naprawdę dobry w planowaniu, aby z góry uzyskać wykonawcom wszystkie potrzebne informacje, wtedy tak naprawdę będziesz po prostu monitorował przebieg budowy i rozwiązywał problemy Wychodzą drobne rzeczy, których na początku nie można było przewidzieć.
Tak więc w ciągu ostatnich kilku lat jeździłem do Republiki Południowej Afryki na dwa miesiące, na przykład realizując siedem projektów, lub dużo podróżując przynajmniej raz w miesiącu. A więc-
Ashley:
Kiedy nagrywasz ten podcast, nie ma cię teraz nawet w domu.
Głośnik 12:
Nie ma mnie teraz w domu. Tak, dokładnie. Mając tę swobodę, szczerze mówiąc, dlatego zajęliśmy się nieruchomościami. Zacznij więc już dziś od budowania tych systemów, budowania tych szablonów. Jak mówiłem, nie są straszne. Po prostu zacznij zapisywać informacje na papierze, a następnie zastanów się, jak chcesz to zorganizować. A jeśli nie jesteś w tym najlepszy, zatrudnij VA, który jest dobry w organizacji, a ostatecznie doprowadź do zatrudnienia członka zespołu.
Tony:
Myślę, że najpierw należy zdefiniować, czym jest wynajem średnioterminowy, ponieważ niektórzy mogą nie znać tego wyrażenia. A po drugie, w jaki sposób pozyskujesz ludzi do wynajmu średnioterminowego?
Głośnik 13:
Absolutnie, tak. Zatem wynajem średnioterminowy, przynajmniej w mojej definicji, to cokolwiek, co stanowi 30-dniowy pobyt i jest umeblowane, z opłaceniem mediów. Zasadniczo chodzi o to, że masz Airbnb i zamiast wynajmować go na weekend lub trzy, cztery noce, czy cokolwiek, wynajmujesz go na co najmniej 30 dni. A głównym powodem było to, że Fort Wayne nie jest targiem wakacyjnym. Ludzie nie przyjeżdżają tu dla przyjemności. Przychodzą tu do pracy.
A ja, będąc w placówce opieki zdrowotnej, za każdym razem, gdy szedłem i przechodziłem przez szpital, kiedy już pozwolono nam wrócić, myślę, że trwało to około sześciu tygodni, a oni kazali nam, NP, zostać w domu i próbować odbywać wizyty wideo. A kiedy wróciłem do szpitala, nie poznałem nikogo w szpitalu. Nie poznałam żadnej pielęgniarki. A ja na to: „Co się dzieje?” Zaczęłam więc rozmawiać z ludźmi i wszyscy byli pielęgniarkami podróżującymi. A ja na to: „Gdzie się zatrzymacie?” A oni na to: „Och, zatrzymam się w Super 8 po drodze”.
Pytam: „Ile za to płacisz?” „Och, jakieś 60 dolców za noc”. Ja na to: „Żartujesz sobie ze mnie? To brzmi okropnie. I tak to sprawiło, że moje koła się kręciły. Pomyślałem: „Z pewnością musi istnieć na to rynek”. I tak zaczęliśmy. Zaczęliśmy wynajmować wozownię. Więc go umeblowaliśmy. To 600 stóp kwadratowych. To mała cegła. Wygląda całkiem fajnie. Moja żona wykonała świetną robotę, upewniając się, że wszystko wygląda naprawdę, naprawdę dobrze.
W ciągu pierwszych 24 godzin od rozpoczęcia transmisji na żywo na Airbnb mieliśmy rezerwację na dziewięć miesięcy. A dziewięciomiesięczna rezerwacja nie dotyczyła nawet pielęgniarki, a tego się spodziewałem. To był ktoś, kto przyjeżdżał do miasta z żoną, a on był liniowcem jak linie energetyczne. Pracował nad nimi dla firmy energetycznej Indiana Michigan Power. Więc nawet ktoś, kogo miałem na celowniku, zarezerwował to na dziewięć miesięcy. To naprawdę otworzyło mi oczy: „Hej, jest na to ogromny przemysł, nie tylko pielęgniarki podróżujące”.
I tak się rozwinęliśmy. Mamy teraz nasz główny dom, który był razem z powozownią. Wyprowadziliśmy się z tego i teraz jest to wynajem średnioterminowy. To dwa łóżka i jedna łazienka. A potem mamy dom miejski z trzema łóżkami i dwiema i pół łazienkami. To średni termin. Dokonaliśmy arbitrażu jednego łóżka i jednej łazienki w pobliżu szpitala, w którym pracowałem, czyli średnioterminowo. A potem będę współgospodarzem dla mojego przyjaciela, co będzie trwało średnioterminowo.
Ashley:
Czy możesz wyjaśnić, czym jest arbitraż?
Głośnik 13:
Absolutnie. Tak. Więc po prostu do nich zadzwoniłem. Pomyślałem: „Hej, mam na imię David. Wynajmuję średnioterminowo pielęgniarki podróżujące. Pracuję w szpitalu. Nie ma wystarczającej liczby mieszkań. Czy zechcielibyście zawrzeć ze mną umowę najmu na firmę, abym mogła wynajmować ją pielęgniarkom podróżującym?” Więc zasadniczo idziesz tam, podpisujesz umowę najmu i stwierdzasz, że zapłacę kwotę X, czyli tyle, ile wynosi czynsz rynkowy. A potem wyposażamy budynek, instalujemy wszystkie media w naszym imieniu, a potem ponownie wynajmujemy go pielęgniarkom podróżującym, a potem rozprowadzamy.
Ashley:
Czy przeszukali cię całego najemcę, sprawdzili twoją zdolność kredytową i przeszłość...
Głośnik 13:
Nie.
Ashley:
… jako najemca? NIE?
Głośnik 13:
Nic nie zrobili.
Ashley:
Wow.
Głośnik 13:
Upewniłem się, że wszedłem w fartuchu i z odznaką, więc może to pomoże.
Ashley:
Podobało mi się, jak użyłeś tego słowa, kiedy do nich podszedłeś, chcesz to zrobić jako wynajem korporacyjny, ponieważ tak było… Tak naprawdę dzieje się to od naprawdę długiego czasu w przypadku wynajmu korporacyjnego, gdzie ten średnioterminowy pobyt jest nowy, o czym więcej osób może nie wiedzieć co to jest. Bardzo podoba mi się sposób, w jaki to sformułowałeś i przedstawiłeś, i to jest naprawdę niesamowite.
Głośnik 13:
Zadbałem o to, aby ani razu nie wspomniałem słowa Airbnb. Pomyślałem: „Wtedy wpadną w szał”. Ale tak było, myślę, że chodziło o to, że pielęgniarki, które przybędą do miasta, będą pracować w szpitalu. Dlatego dość trudno jest w ten sposób odrzucić kogoś, kto przychodzi do społeczności, aby pomóc chorym ludziom, których mamy.
Ashley:
Myślę, że jednym z kluczowych punktów, które poruszyłeś, jest element operacyjny. Nawet jeśli postrzegasz siebie jako inwestora i kupujesz wielorodzinne, jednorodzinne lub jakiekolwiek inne aktywa, które kupujesz, istnieje pewien element zarządzania aktywami, który jest częścią operacji. Myślę, że w tym przypadku na stole zostało jeszcze dużo pieniędzy, ponieważ wszyscy są tak skupieni na tym, że: „Potrzebuję więcej, potrzebuję więcej. Potrzebuję więcej jednostek. W ten sposób odnoszę sukces.” Zamiast wracać i patrzeć na swoje właściwości i zastanawiać się: „Jak mogę je ponownie ustabilizować? Jak mogę obniżyć koszty ubezpieczenia, podając cenę ubezpieczenia? Wykonanie wszystkich tych ogólnych elementów, a następnie zapoznanie się ze szczegółami rzeczywistej właściwości, a następnie sposobu, w jaki masz swoje systemy i procesy.
Wchodzisz i mówisz: „To jest nasza metoda działania. To jest proces, którego używamy.” I między innymi dlatego odniosłeś taki sukces – udało ci się utrzymać mocne portfolio – ponieważ, jak wspomniałeś na początku, były te trzy rzeczy. Jakość, samo odbieranie telefonu, a nawet upewnianie się, że ludzie wiedzą, że tam jesteś, to ogromna część wielu strategii. A Tony, tym bardziej w przypadku wynajmu krótkoterminowego, ponieważ obsługa klienta jest ogromną rzeczą. I połączenie tych operacji. I jeśli naprawdę możesz poświęcić czas na wprowadzenie tych systemów i procesów, które przyniosą ci więcej pieniędzy niż tylko kupowanie, kupowanie, kupowanie.
Głośnik 14:
Sto procent.
Ashley:
Niedawno mieliśmy gościa zajmującego się wynajmem krótkoterminowym i powiedziała: „W tej chwili już nie kupujemy. Wracamy do obecnych wypożyczeń, które mamy. Dodajemy wannę z hydromasażem. Dodajemy saunę. Widzimy, jak możemy dodać wartość do obecnych nieruchomości, które już posiadamy, ponieważ zobaczymy większe… Bierzemy 20 kawałków i inwestujemy je w naszą obecną nieruchomość. Zaobserwujemy większy wzrost przychodów, niż gdybyśmy kupili zupełnie inną nieruchomość, w której musielibyśmy rozpocząć nowy zestaw operacji. Mamy teraz więcej kosztów ogólnych.
Myślę, że to duży kawałek, o którym zapomniano. Wszyscy mówią tylko o przejęciach, przejęciach, a czasami operacje są prawie odkładane na bok.
Głośnik 14:
I tak się stało, bo rynek był tak dobry, że nikt nie musiał tego robić. A po drugie, szczerze mówiąc, wszyscy mieli szczęście. Więc wszyscy, wszyscy ci alokatorzy kapitału i tak dalej, po prostu mówili: „O mój Boże, po prostu czerpiemy korzyści z tej korzyści”. Nikt nie myślał o tym, żeby faktycznie to uruchomić. Dlaczego? Bo nie musiałeś. Obłożenie było bardzo duże. Stawki czynszu po prostu rosły, niezależnie od tego, co zrobiłeś. I to jest świetne w tej chwili, ale nigdy nie jest to tendencja długoterminowa. To zawsze się zresetuje. Zawsze.
Rynek pozbędzie się kiepskich wykonawców i właścicieli oraz złych aktywów. Jeśli tego nie robi, oznacza to rzeczywistą nieefektywność rynku. Kiedy więc na to spojrzymy, jest to naprawdę ważne. Podoba mi się to, co powiedziałaś, Ashley, ponieważ celem nie jest posiadanie drzwi. Celem jest posiadanie pieniędzy. Dlatego nie staram się mieć jak najwięcej drzwi, staram się mieć jak najwięcej pieniędzy. Większość ludzi myśli, że tylko dlatego, że ktoś ma wiele drzwi, faktycznie jest właścicielem tych rzeczy, co w większości przypadków jest całkowicie nieprawdą.
Wolałbym kupić coś po 30 dolców za metr kwadratowy i mieć wartość za 10 lat, 300 dolców za metr kwadratowy, zamiast po prostu mieć o wiele więcej drzwi, ale nie mieć takiej windy. Zarobisz więcej pieniędzy.
Ashley:
O wiele większy ból głowy.
Głośnik 14:
O wiele większy ból głowy. I to nie dochodowego. Wtedy wszyscy się wypalicie. Dużo o tym mówię. Większość ludzi kupuje sobie pracę. To właśnie robią. Kupują sobie pracę. Po drugie, tak naprawdę nie zapewnia im to wolności finansowej. To nie tak to działa. Prawidłowy? Nie można po prostu kupić czegoś i to po prostu działa, a nie ma… Trzeba na tym zbudować strukturę. Trzeba zbudować biznes. Nawet jeśli jest to jedna własność, wszyscy, jedna własność. Po drugie, nie mówię, że masz cokolwiek budować. Nie musisz zarządzać nieruchomością. Nie musisz nic robić. Nadal musisz zbudować firmę.
Więc jestem zarządcą swojej nieruchomości. Mam swojego brokera, mam swój bank. Może nawet mam zarządzającego aktywami, a może ty jesteś zarządzającym aktywami. Ja mam swoich ubezpieczycieli, ty masz cały zespół. Jakie są procesy? Jaki jest zasób raportów lub zarządca nieruchomości. Muszę wiedzieć, co robią i muszę wiedzieć, czy wykonują dobrą, czy złą robotę. Muszę więc nauczyć się obsługiwać aktywa związane z nieruchomościami. Nie dlatego, że muszę to zrobić, ale dlatego, że muszę znać właściwe pytania, które należy zadać, w przeciwnym razie dostanę raporty, a nawet nie będę wiedział, co one oznaczają.
Prowadzisz więc firmę nawet z jedną nieruchomością i nawet jeśli nie wykonujesz żadnej pracy. To wciąż biznes i tak trzeba go traktować. Następnie możesz dowiedzieć się, jak bardziej się rozwijać, ponieważ wielu ludzi nie polubi tych gości, ale jeden dupleks nie zapewni ci wolności finansowej. Po prostu nie będzie. Prawidłowy? Musisz mieć więcej niż jeden.
Ashley:
To znaczy, może jeśli chcesz mieszkać w piwnicy swojej mamy, a ona gotuje ci wszystkie posiłki.
Głośnik 14:
Lubię makaron ramen, więc mi to nie przeszkadza. Ale musisz kupić więcej niż jeden. Musisz więc rozgryźć, zrozumieć, co robisz i nie spieszyć się. Nie musisz wykonywać tej pracy, ale musisz wymyślić, jak to powtórzyć, prawda? Nie chodzi o posiadanie tysiąca, prawda? Chodzi o posiadanie wystarczającej ilości środków, aby osiągnąć swoje cele, oraz o dobry sposób, w jaki to robisz, oraz o to, aby te rzeczy budowały dla ciebie bogactwo i dochody. O to właśnie chodzi. Musisz to zrobić dobrze i właściwie, nie spiesząc się. Tak wielu ludziom się spieszy, ponieważ tak wielu ludzi zarobiło tak dużo pieniędzy w krótkim okresie, a teraz myślą, że muszą to zrobić.
Widzieli tych wszystkich gości, którzy właśnie poszli, zebrali mnóstwo pieniędzy i wdrożyli je, a teraz mówią, że są właścicielami tysiąca drzwi, a oni po prostu mówią: „Wow, jestem do niczego w życiu, bo nie jestem robiąc którąkolwiek z tych rzeczy.” Tymczasem oni faktycznie zarabiają więcej na swoim W2 niż ten koleś na swoim tysiącu drzwi. To właściwie dość komentarz. Dlatego uważam, że należy to sprowadzić na ziemię. Nie katuj się sobą. Skoncentruj się na perspektywie długoterminowej i buduj poprawnie, nawet jeśli tego nie robisz. Zrób to dobrze.
Tony:
Wspomniałeś jeszcze o korzystaniu z karty kredytowej z oprocentowaniem 0% w celu sfinansowania części rehabilitacji. Kilka dni temu zamieściłam na swoim portalu społecznościowym informację, że ja i Sarah spędziliśmy te niesamowite, niesamowite, prawie tygodniowe wakacje w Meksyku. Chcę powiedzieć, że wycieczka była prawdopodobnie warta około 12,000 200 dolarów, jeśli dodamy nasze loty i miejsce, w którym się zatrzymaliśmy, a dosłownie wydaliśmy tylko XNUMX dolarów, aby tam pojechać, ponieważ wszystko inne zostało pokryte z naszych punktów.
To było jak kilkaset tysięcy punktów, które mieliśmy. Ale często przeglądamy nasze karty kredytowe, gdy kupujemy materiały i inne rzeczy. Nasze wydarzenia organizujemy osobiście. Prawie wszystkie nasze wydarzenia odbywają się za pośrednictwem naszych kart kredytowych. Wyświetlamy reklamy naszych wydarzeń, podobnie jak w przypadku wszystkich innych rzeczy, które mamy w naszej firmie, przeglądamy naszą kartę kredytową tak często, jak to możliwe. Kilka razy w roku możemy pojechać na naprawdę fajne wakacje.
Spędziliśmy więc pięć dni w Playa del Carmen w super, super luksusowym kurorcie tuż przy plaży. Dostaliśmy prywatny transfer na lotnisko i Teslę, która nas odebrała i wysadziła. Mamy bezpłatny dostęp do wszystkich parków. Tak czy inaczej, była to fantastyczna podróż. Myślę, że w przypadku wszystkich inwestorów na rynku nieruchomości częstą rzeczą, którą ludzie przeoczają, jest możliwość wykorzystania punktów karty kredytowej w celu sfinansowania wakacji. Sarah i ja przez większość czasu, kiedy teraz podróżujemy, nie płacimy za wakacje.
Ashley:
Szczerze mówiąc, nawet jeśli jesteś inwestorem w nieruchomości, ponieważ wiele kart kredytowych ma premie za rejestrację, a są ludzie, którzy są w tym niesamowici, robiąc to, gdziekolwiek idą, i otwierają nowe karty kredytowe, zamykają je lub cokolwiek innego, i oni po prostu gromadzą te wszystkie punkty, ponieważ karty kredytowe będą miały taką opcję: jeśli wydasz 5,000 dolarów w ciągu pierwszych trzech miesięcy, wtedy damy ci sto tysięcy punktów do wykorzystania na podróże lub cokolwiek innego. I tak naprawdę robię to już od czterech lub pięciu lat.
Zacząłem od bonusów za rejestrację, a teraz, dzięki odwykom i tak dalej, zdecydowanie pomaga to w gromadzeniu punktów. Ale jeśli lecę na południowy zachód przez ostatnie cztery lata, mogę zabrać kogoś ze sobą za darmo. Mam przepustkę dla ich towarzysza. I tak to słodko-gorzkie, bo jeśli polecę Deltą, to mam wystarczającą liczbę punktów, aby zgromadzić tam status z punktów z ich karty kredytowej. I tak to jest, że zwykle przesiadam się do pierwszej klasy.
Ale jeśli ktoś pojedzie ze mną, to leci za darmo linią Southwest, która nie ma żadnych modernizacji. Więc to jest hmm, [niesłyszalne 00:56:56] Muszę lecieć… Tak, możesz jechać ze mną, jest świetnie, ale teraz lecimy na południowy zachód.
Tony:
Niech płacą za siebie.
Ashley:
Przepraszam pięciolatków. Musisz uzbierać pieniądze, żeby pojechać ze mną na bilet
Tony:
Czekać. Jaka była Twoja ulubiona karta kredytowa? Którego najbardziej lubisz za punkty?
Ashley:
Myślę, że Chase Sapphire.
Tony:
Tak, to samo chciałem powiedzieć.
Ashley:
Zwłaszcza jeśli dopiero zaczynasz, zrób to, ponieważ obowiązuje zasada pięciu. To pięć zasad, według których możesz mieć tylko… To pięć kart kredytowych otwartych przez Chase’a przez mniej więcej cztery lata. Coś w tym stylu, nie wiem, ale ograniczają cię, ile kart kredytowych zbierasz za punkty. A jeśli możesz otworzyć karty na swoje nazwisko, jeśli masz firmę, możesz otworzyć je na swoją nazwę firmy, ale możesz połączyć wszystkie te punkty, aby uzyskać osobisty numer Marriott Rewards, Delta lub cokolwiek innego.
Tony:
I żeby nie odbiegać zbytnio od schematów, ale z tego, co sobie uświadomiłem, ponieważ mamy też Chase Sapphire, a ja mam jednego na swoje nazwisko, Sarah ma je na swoje imię. I chociaż są to karty osobiste, używamy ich tylko do celów biznesowych. A potem mamy kartę Chase Business Inc, dzięki której możesz robić te wszystkie fajne rzeczy. Zauważyłem jednak, że tak naprawdę punkty w Chase są warte więcej niż mile, które zdobywam w United.
Mógłbym mieć sto tysięcy mil i mógłbym mieć sto tysięcy punktów, a punkty z Chase'em idą dalej niż mile, nawet jeśli rezerwuję w United. W każdym razie celem całej tej rozmowy jest to, że wszyscy słuchają, powinieneś odpowiednio wykorzystać dług, aby pomóc Ci sfinansować wakacje swoich marzeń.
Ashley:
Jeśli w przeszłości przekraczałeś limity na kartach kredytowych, nie gromadziłeś długów na kartach kredytowych i nie spłacałeś ich co miesiąc, być może nie jest to strategia, którą możesz teraz wypróbować, stosując hacki podróżnicze. Ale jeśli byłeś bardzo sumienny i co miesiąc spłacałeś swoją kartę kredytową, a nigdy nie zgromadziłeś salda, równie dobrze możesz skorzystać z tych punktów. A goście z Travel Point przypominają thepointsguys.com, myślę, że to duża witryna. Jest cała masa ludzi. Myślę, że to ciocia Kara albo ciocia Kara, coś w tym stylu. Dużo mówi o hakowaniu w podróży, więc możesz dowiedzieć się o tym w wielu różnych miejscach.
Tony:
Cieszę się, że o tym wspomniałeś, bo nie chcę, żeby ktokolwiek pomyślał, że ja i Ashley po prostu zaciągamy sześciocyfrowe zadłużenie na karcie kredytowej. Moja asystentka wchodzi i prawdopodobnie co drugi dzień płaci naszą kartą kredytową. Dlatego też bardzo rzadko posiadamy saldo na naszych kartach kredytowych. Więc chcesz mieć pewność, że masz gotówkę.
Ashley:
Gdybym nie spłacał co tydzień… Zwykle jest to tydzień lub co dwa tygodnie. Po pierwsze, nie znoszę wysokiego balansu, ale prawdopodobnie… Daryl byłby w Lowe’s. To by brzmiało: „Przykro nam, oferta została odrzucona. Osiągnąłeś maksimum. Limit jest na poziomie Lowe'a już od dwóch tygodni.
Tony:
Hej, mamy nadzieję, że dobrze się bawiliście słuchając tego najlepszego programu. Oczywiście omówiliśmy już wiele zagadnień w 2023 r. i mamy nadzieję, że zapoznacie się z tymi historiami, wskazówkami, tymi małymi fragmentami motywacji i wykorzystacie je, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną, ponieważ tak naprawdę o to nam wszystkim chodzi tutaj, w podcaście Rookie. Życzymy więc, aby rok 2023 dobiegł końca. Ale oby rok 2024 był Twoim rokiem. Niech rok 2024 będzie rokiem, w którym otrzymasz pierwszą ofertę. A kiedy to zrobisz, wróć do nas i daj nam znać, ponieważ chcemy usłyszeć Twoją historię w następnym programie.
Ashley:
Chcielibyśmy, abyś dołączył do ekipy odcinka dla początkujących w 2024 roku. Możesz więc wejść na stronę bigpockets.com/guest i zgłosić chęć bycia gościem w programie. Ale zanim wyruszysz, jeśli chcesz posłuchać któregokolwiek z dzisiejszych pełnych odcinków, które podsumowaliśmy, możesz odwiedzić nasz YouTube Rookie z branży nieruchomości. Link do tego znajdziesz w opisie programu. Mamy dla Ciebie playlistę dla każdego odcinka, który był dzisiaj omawiany. Dziękujemy bardzo za bycie częścią naszej podróży w ramach podcastu Real Estate Rookie. Cieszyliśmy się każdą minutą. Do zobaczenia w 2024 roku.
Głośnik 16:
(śpiewanie)
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- NAJLEPSZE wskazówki, triki, triki i porady dotyczące nieruchomości od 2023 roku
- jak zabierz na pokład swojego małżonka z inwestowaniem w nieruchomości
- Budowanie wymarzonego stylu życia przez moc hakowanie domu
- jak zastąpić swój dochód W2 z wynajmowanymi nieruchomościami
- Połączenia Hack „dnia otwartego”. dla szacowanie kosztów rehabilitacji
- Wyciskanie większej ilości pieniędzy z Twojego aktualne portfolio
- jak przyciągnąć odpowiedniego partnera inwestycyjnego (wskazówka: najpierw znajdź ofertę!)
- Jak się dostać ŁATWY przepływ środków pieniężnych przez arbitraż najmu
- Punktacja w pełni finansowanych wakacji za pomocą firmowych kart kredytowych
- Jak ukończyć projekty remontu domu zdalnie
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub zostać partnerem BiggerPockets? E-mail .
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-351
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 11
- 12
- 13
- 14
- 16
- 20
- 2020
- 2023
- 2024
- 24
- 26
- 29
- 30
- 300
- 30
- 31
- 40
- 43
- 500
- 60
- 600
- 7
- 8
- 9
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- Akceptuj
- dostęp
- Konto
- Księgowość
- Gromadź BTC
- Zgromadzone
- dokładny
- osiągnięty
- nabywanie
- przejęcia
- w poprzek
- działać
- Działania
- rzeczywisty
- faktycznie
- Dodaj
- dodanie
- Reklamy
- Korzyść
- Rada
- propagowanie
- Afryka
- Po
- ponownie
- przed
- Agent
- temu
- uzgodniony
- przed
- Airbnb
- lotnisko
- wyrównany
- Wszystkie kategorie
- dozwolony
- prawie
- wzdłuż
- już
- również
- zawsze
- am
- zdumiewający
- Ameryka
- amerykański
- ilość
- an
- analiza
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- i
- Inne
- odpowiedź
- każdy
- więcej
- ktoś
- wszystko
- Apartament
- Aplikacja
- Apple
- Aplikuj
- doceniać
- podejście
- arbitraż
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- ARM
- na około
- towary
- AS
- na bok
- zapytać
- pytanie
- aspekt
- aspekty
- kapitał
- zarządzanie aktywami
- Aktywa
- Asystent
- At
- Uwaga
- autor
- z dala
- z powrotem
- tło
- Łazienka
- Worki
- Bilans
- Bank
- konto bankowe
- Baseline
- podstawowy
- Gruntownie
- podstawa
- BE
- Plaża
- Niedźwiedź
- bić
- piękny
- bo
- stają się
- staje
- być
- zanim
- Początek
- za
- jest
- wiara
- uwierzyć
- korzystny
- korzyści
- BEST
- Best of Show
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Poza
- Duży
- Duże zdjęcie
- większe
- Najwyższa
- Banknoty
- Bit
- Czarny
- Czarni ludzie
- błogosławieństwo
- BMW
- deska
- bob
- premie
- książka
- Rezerwacja
- Książki
- Botki
- granica
- urodzony
- obie
- kupiony
- Pudełko
- Brandon
- Chleb
- przerwa
- awaria
- przerwy
- przełom
- przynieść
- pośrednik
- przyniósł
- budżet
- Bawół
- bufor
- budować
- Budowanie
- wybudowany
- Pęczek
- palić
- biznes
- biznes
- ale
- kupować
- kupujący
- Zakup
- by
- California
- wezwanie
- nazywa
- powołanie
- oprawa ołowiana witrażu
- CAN
- Może uzyskać
- czapka z daszkiem
- zdolny
- kapitał
- wózek
- karta
- Kartki okolicznosciowe
- który
- ostrożny
- nieść
- Kontynuować
- walizka
- Gotówka
- złapany
- wyzwanie
- zmiana
- zmieniony
- Changer
- Zmiany
- wymiana pieniędzy
- pościg
- tani
- najtańsze
- ZOBACZ
- kontrola
- okrzyki
- szewron
- Dzieci
- wybór
- Okrągłe
- koła
- roszczenie
- klasa
- kleń
- Zamknij
- zamknięte
- bliższy
- zamknięcie
- Współprowadzący
- kod
- zbierać
- Studentki
- COM
- połączyć
- jak
- byliśmy spójni, od początku
- wygodny
- przyjście
- komentarz
- prowizja
- wspólny
- społeczność
- dojazdy
- COMP
- towarzysz
- sukcesy firma
- konkurencja
- kompletny
- całkowicie
- Mieszanka
- komputer
- zaniepokojony
- koncert
- Konferencja
- połączenie
- kolejny
- wobec
- Budowa
- kontynuować
- kontraktowanie
- Kontrahent
- wykonawcy
- przyczyniając
- kontrola
- Rozmowa
- rozmowy
- Chłodny
- Korporacyjny
- poprawione
- prawidłowo
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- kraj
- Para
- odwaga
- Boisko
- pokrywa
- pokryty
- Covidien
- zwariowany
- Stwórz
- stworzony
- kredyt
- Karta kredytowa
- Karty Kredytowe
- kontrola kredytowa
- Kredyty
- załoga
- kryzys
- krytyczny
- Aktualny
- przeklinać
- klient
- Obsługa klienta
- Ciąć
- dane
- Randki
- Dave
- David
- dzień
- Dni
- martwy
- sprawa
- Promocje
- debatują
- Dług
- lat
- grudzień
- zdecydować
- decyzja
- Decyzje
- spadek
- głębiej
- określić
- Zdecydowanie
- definicja
- Stopień
- del
- opóźniony
- Delta
- W zależności
- wdrażanie
- opis
- pragnienie
- detal
- szczegółowe
- detale
- oprogramowania
- Diament
- ZROBIŁ
- zmarł
- różne
- trudny
- Obiad
- Wyświetlacz
- inny
- nurkowanie
- do
- robi
- Nie
- Pies
- robi
- dolarów
- zrobić
- nie
- Drzwi
- podwojona
- wątpić
- gołąb
- na dół
- sporządzony
- marzenie
- marzenia
- napęd
- jazdy
- porzucone
- podczas
- dynamiczny
- każdy
- Ziemia
- łatwo
- gospodarka
- krawędź
- kształcić
- Edukacja
- edukacyjny
- Efektywne
- ruchomości
- wydajny
- bądź
- Elementy
- wyłączony
- eliminując
- więcej
- zatrudniony
- zakończenia
- zakończony
- zaangażowany
- inżynier
- Inżynieria
- cieszyć się
- przyjemny
- dość
- Cały
- okopany
- wejście
- epizod
- Odcinki
- szczególnie
- majątek
- oszacowanie
- Eter (ETH)
- Etyczny
- Parzyste
- wydarzenie
- wydarzenia
- ostatecznie
- EVER
- Każdy
- codziennie
- wszyscy
- wszyscy
- wszystko
- dokładnie
- przykład
- przekraczać
- przewyższać
- rozszerzony
- spodziewany
- oczekując
- wydatki
- drogi
- doświadczenie
- Wyjaśniać
- dodatkowy
- oko
- Oczy
- FaceTime
- fakt
- czynnik
- FAIL
- Failed
- Brak
- Spadać
- znajomy
- członków Twojej rodziny
- fantastyczny
- daleko
- Moja lista
- luty
- czuć
- uczucie
- Opłaty
- stopy
- błąd
- kilka
- Postać
- wzorzysty
- Postacie
- filet
- wypełniać
- finansować
- Finanse
- budżetowy
- wolność finansowa
- Znajomość finansów
- materialnie
- finansowanie
- Znajdź
- znalezieniu
- w porządku
- natura
- i terminów, a
- pierwsze kroki
- pierwszy raz
- pięć
- ustalony
- lot
- Loty
- Trzepnięcie
- Flips
- Przepływy
- latający
- Skupiać
- koncentruje
- skupienie
- obserwuj
- jedzenie
- Stopa
- W razie zamówieenia projektu
- zapomniany
- Fort
- znaleziono
- Fundacja
- cztery
- Darmowy
- Wolność
- świeży
- przyjaciel
- od
- z przodu
- udaremniony
- pełny
- zabawa
- fundusz
- Podstawy
- fundusze
- umeblowany
- dalej
- przyszłość
- gra
- game-changer
- GAS
- dał
- koła zębate
- Ogólne
- Generować
- generujący
- pokoleniowy
- bogactwo pokoleniowe
- otrzymać
- miejsce
- koncerty
- Dać
- gratisów
- daje
- Dający
- Go
- cel
- Gole
- Goes
- będzie
- poszedł
- dobry
- dobra praca
- rany
- got
- stopień
- wielki
- wdzięczny
- wspaniały
- zielenina
- szlifowanie
- Ziemia
- Grupy
- Rosnąć
- Gość
- gości
- Zatoka
- Facet
- siekać
- włamanie
- hacki
- miał
- Pół
- ręka
- siła robocza
- zdarzyć
- się
- dzieje
- szczęśliwsi
- Ciężko
- Have
- mający
- he
- głowa
- opieki zdrowotnej
- zdrowy
- słyszeć
- wysłuchany
- przesłuchanie
- pomoc
- pomógł
- pomoc
- pomaga
- jej
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- go
- zatrudnić
- Wynajmowanie
- jego
- historia
- Dobranie (Hit)
- posiada
- Strona główna
- Domy
- Szczerze
- nadzieję
- Ufnie
- Szpital
- gościnność
- szpitale
- gospodarz
- HOT
- godzina
- GODZINY
- dom
- domy
- obudowa
- Houston
- W jaki sposób
- How To
- HTTPS
- olbrzymi
- cetnar
- Zranić
- boli
- krzątanina
- i
- CHORY
- pomysł
- zidentyfikowane
- tożsamość
- if
- Rezultat
- ważny
- Pod wrażeniem
- podnieść
- poprawy
- in
- Dochód
- Zwiększać
- niewiarygodny
- Indiana
- przemysł
- Informacja
- początkowo
- inicjatywa
- wewnątrz
- Inspiracja
- zamiast
- instrukcje
- ubezpieczenie
- zintegrowany
- zamiar
- Zamiar
- odsetki
- ciekawy
- wywiad
- najnowszych
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- zaangażowany
- problem
- IT
- szt
- iTunes
- Praca
- Oferty pracy
- przystąpić
- joshua
- podróż
- jpg
- skok
- właśnie
- tylko jeden
- Trzymać
- trzymane
- Klawisz
- dzieci
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- Wiedząc
- znany
- wie
- brak
- Tor
- większe
- Nazwisko
- później
- prowadzić
- przeciec
- Skakać
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- dzierżawa
- najmniej
- Pozostawiać
- pozostawiając
- Doprowadziło
- lewo
- Dziedzictwo
- pożyczkodawca
- kredytodawców
- lekcja
- Lekcje
- niech
- najmu
- poziom
- dźwignia
- lewarowanie
- LG
- Licencja
- życie
- lifestyle
- lubić
- LIMIT
- linie
- LINK
- Lista
- Katalogowany
- Słuchanie
- wymienianie kolejno
- umiejętność czytania i pisania
- mało
- relacja na żywo
- życie
- pożyczka
- logiczny
- długo
- długi czas
- długoterminowy
- dłużej
- Popatrz
- wyglądał
- poszukuje
- WYGLĄD
- stracić
- straty
- stracił
- Partia
- dużo
- głośno
- miłość
- "kochanym"
- luksusowy
- zrobiony
- Główny
- głównie
- utrzymać
- robić
- Dokonywanie
- mężczyzna
- zarządzanie
- i konserwacjami
- kierownik
- obowiązkowe
- wiele
- wielu ludzi
- rynek
- masywny
- materiały
- Może..
- może
- me
- posiłki
- oznaczać
- znaczy
- W międzyczasie
- Media
- średni
- członek
- Pamięć
- psychika
- wzmiankowany
- spełnione
- metoda
- Meksyk
- Michigan
- Środkowy
- W połowie
- może
- mikrofon
- milion
- nic
- Mindset
- kopalnia
- chwila
- minuty
- brakujący
- błąd
- błędy
- MLS
- moment
- Chwile
- pieniądze
- monitorowanie
- Miesiąc
- miesięcznie
- miesięcy
- jeszcze
- Hipoteka
- większość
- mama
- projekty
- zmotywowani
- Motywacja
- przeniósł
- przeniesienie
- dużo
- wielokrotność
- my
- sam
- Nazwa
- O imieniu
- Nazwy
- Nawigacja
- Blisko
- koniecznie
- Potrzebować
- potrzebne
- Nest
- netto
- Sieci
- sieci
- nigdy
- Nowości
- Nowy Orlean
- nowy rok
- nowsza
- nowo
- Następny
- noc
- dziewięć
- Nie
- żaden
- normalnie
- Uwagi
- nic
- Zauważyć..
- powiadomienie
- już dziś
- numer
- z naszej
- przedmiot
- oczywista
- of
- poza
- oferta
- Oferty
- Biurowe
- często
- oh
- W porządku
- on
- pewnego razu
- ONE
- Online
- tylko
- koncepcja
- otwierany
- działać
- operacyjny
- działanie
- operacje
- Opinia
- Opinie
- Szanse
- Okazja
- przeciwny
- naprzeciwko
- or
- zamówienie
- organizacja
- Orlean
- Inne
- ludzkiej,
- sobie
- na zewnątrz
- zewnętrzne
- koniec
- w ciągu nocy
- należny
- własny
- własność
- właściciele
- posiadanie
- płatny
- Papier
- parki
- część
- partnerem
- Partnerstwo
- wzmacniacz
- Współpraca
- partnerstwa
- przechodzić
- Przeszłość
- ścieżka
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- kraj
- Ludzie
- dla
- procent
- wykonawców
- może
- zezwolenia
- osoba
- osobisty
- osobowość
- Osobiście
- perspektywa
- fenomenalny
- telefon
- doborowy
- obraz
- Zdjęcia
- kawałek
- sztuk
- rura
- dwuspadowym
- Miejsce
- Miejsca
- planowany
- planowanie
- plany
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracz
- plus
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- teczka
- position
- możliwość
- możliwy
- napisali
- potencjał
- funt
- Ubóstwo
- power
- Przedsiębiorstwo energetyczne
- praktyka
- wstępny
- teraźniejszość
- przedstawione
- bardzo
- wycena
- prywatny
- prawdopodobnie
- Problem
- wygląda tak
- obrobiony
- procesów
- rentowny
- projekt
- Zarządzanie projektami
- projektowanie
- promuje
- promocja
- dowód
- niska zabudowa
- własność
- chroniony
- Białko
- dumny
- ciągnięcie
- zakup
- nabywczy
- cel
- Naciskać
- popychany
- położyć
- Stawia
- Putting
- puzzle
- jakość
- pytanie
- pytania
- Szybki
- całkiem
- radar
- radykalnie
- Szyny
- przypadkowy
- nośny
- rzadko
- Kurs
- ceny
- raczej
- ocena
- dosięgnąć
- reakcja
- Czytaj
- Czytający
- gotowy
- real
- nieruchomość
- realizacja
- zrealizować
- realizowany
- naprawdę
- powód
- niedawno
- rozpoznać
- rekord
- zmniejszyć
- Zredukowany
- w sprawie
- Bez względu
- zarejestrowany
- regularny
- Odwyk
- związek
- Relacje
- względny
- polegać
- znakomity
- pamiętać
- zdalnie
- Wynajem
- Wynajem
- naprawa
- powtarzać
- Raporty
- reprezentować
- Badania naukowe
- zarezerwowany
- mieszkaniowy
- Resort
- Zasoby
- poszanowanie
- REST
- Efekt
- detaliczny
- Sprzedaż detaliczna
- przejście na emeryturę
- powrót
- dochód
- Nagrody
- Ryż
- Pozbyć się
- prawo
- Pierścień
- Ryzyko
- droga
- robinhood
- Rolka
- okrągły
- Trasa
- Zasada
- run
- bieganie
- pędzić
- Bezpieczeństwo
- Powiedział
- wynagrodzenie
- sole
- taki sam
- Zapisz
- oszczędność
- Oszczędności
- zobaczył
- powiedzieć
- powiedzenie
- scenariusz
- scenariusze
- Szkoła
- zakres
- wynik
- Szkocja
- pokaz
- druga
- sekund
- widzieć
- nasienie
- widzenie
- wydać się
- wydaje
- widziany
- Sprzedawanie
- wysłać
- rozsądek
- oddzielny
- usługa
- zestaw
- ustawienie
- siedem
- kilka
- Share
- shared
- dzielenie
- ona
- przesunięcie
- Sklep
- Zakupy
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- pokazał
- bok
- Widok
- znak
- znaczący
- podpisywanie
- podobny
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- Pan
- Siedzący
- sytuacja
- SIX
- umiejętności
- zestaw umiejętności
- mały
- So
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- Społeczeństwo
- Miękki
- solidny
- Rozwiązywanie
- kilka
- jakoś
- Ktoś
- coś
- czasami
- Dusza
- Sourcing
- Południe
- RPA
- Południowy
- Typ przestrzeni
- na czele
- specjalny
- wydać
- spędził
- Sponsorzy
- SPORTOWE
- Spotify
- rozpiętość
- Arkusz kalkulacyjny
- Kwadratowa
- stoisko
- punkt widzenia
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- rozpocznie
- stwierdzając
- Rynek
- pobyt
- został
- przebywający
- Ewolucja krok po kroku
- Cel
- Nadal
- przechowywanie
- historie
- Historia
- strategie
- Strategia
- silne strony
- stres
- silny
- Struktura
- udany
- taki
- nagły
- Wspaniały
- wsparcie
- domniemany
- pewnie
- przetrwać
- systemy
- stół
- taktyczny
- Brać
- Zadania
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- Rozmowy
- klucze
- nauczony
- zespół
- Techniczny
- powiedzieć
- mówi
- Szablony
- najemca
- semestr
- terminologia
- REGULAMIN
- Tesla
- texas
- XNUMX
- niż
- podziękować
- że
- Połączenia
- Stolica
- Warzywa
- Informacje
- Inicjatywa
- Projekty
- świat
- ich
- Im
- sami
- następnie
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- rzeczy
- myśleć
- Myślący
- Myśli
- to
- w tym roku
- tych
- chociaż?
- myśl
- tysiąc
- trzy
- próg
- Przez
- poprzez
- bilet
- bilety
- czas
- ramy czasowe
- czasy
- wskazówki
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- Toaleta
- Tona
- Tony
- także
- wziął
- Top
- tematy
- CAŁKOWICIE
- wzruszony
- w kierunku
- miasto
- Śledzenie
- ruch drogowy
- szlak
- przeszkolony
- transakcja
- Transkrypcja
- przenieść
- przejście
- Przezroczystość
- podróżować
- leczyć
- drzewo
- Trend
- wypróbowany
- wyzwalać
- wycieczka
- prawdziwy
- Zaufaj
- zaufany
- ufny
- próbować
- stara
- SKRĘCAĆ
- Obrócenie
- Dwa razy
- drugiej
- rodzaj
- zazwyczaj
- dla
- zrozumieć
- rozumie
- nieprzewidziany
- Niestety
- wyjątkowy
- jednostka
- Zjednoczony
- jednostek
- aż do
- zmodernizowane
- Uaktualnienia
- na
- Upside
- us
- posługiwać się
- używany
- zastosowania
- za pomocą
- zazwyczaj
- Użytkowe
- wakacje
- wartość
- Wartości
- Warzywa
- Przeciw
- początku.
- Wideo
- Wizyty
- Czekanie
- spacer
- chodził
- chodzący
- Ściana
- chcieć
- poszukiwany
- chce
- była
- Droga..
- sposoby
- we
- Bogactwo
- zamożny
- Strona internetowa
- tydzień
- weekend
- tygodni
- DOBRZE
- poszedł
- były
- Co
- Co to jest
- cokolwiek
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- ilekroć
- czy
- który
- Podczas
- KIM
- ktokolwiek
- cały
- dlaczego
- żona
- będzie
- skłonny
- wiatr
- okno
- w
- w ciągu
- bez
- Kobieta
- Wygrał
- wspaniale
- słowo
- Praca
- Praca w domu
- odrobić
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- zmartwiony
- najgorszy
- wartość
- by
- dałbym
- World Of Warcraft
- owinąć
- pisanie
- napisany
- X
- rok
- lat
- tak
- wczoraj
- jeszcze
- ty
- młody
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet
- zero