Analiza regulacyjna i legislacyjna – październik 2023 r

Analiza regulacyjna i legislacyjna – październik 2023 r

Znacznik czasu: 1 listopada 2023 4:03
Węzeł źródłowy: 2967366

Analiza regulacyjna i legislacyjna – październik 2023 r

Listopad 1, 2023

Demetrios Tseas

Analiza Regulacyjna i Legislacyjna – GLOBAL

Bank Rozrachunków Międzynarodowych współpracuje z bankami centralnymi UE w celu zbudowania platformy śledzenia kryptowalut

Hub Innowacji Banku Rozrachunków Międzynarodowych (BIS) opublikował 4 października raport pt „Atlas projektu: Mapowanie świata zdecentralizowanych finansów”.  Projekt Atlas to weryfikacja koncepcji, która tworzy platformę danych demonstrującą makroekonomiczne znaczenie rynków kryptowalut i zdecentralizowane finanse (DeFi). Projekt Atlas realizowany wspólnie z partnerami Eurosystemu – Deutsche Bundesbank i De Nederlandsche Bank – koncentruje się na międzynarodowych przepływach kryptowalut. Kryptoaktywa i aplikacje DeFi są częścią powstającego globalnego ekosystemu finansowego. Wprowadzając nowe technologie, rynkom tym często brakuje przejrzystości i potencjalnie stwarzają ryzyko dla stabilności finansowej. Upadek niektórych monet typu stablecoin i platform DeFi uwypukla trudność w przeprowadzaniu takich ocen ryzyka. Chociaż blockchain transakcje są teoretycznie przejrzyste, wiarygodne informacje na temat implikacji makrofinansowych są trudne do uzyskania. Projekt Atlas dostarcza dane dostosowane do potrzeb banków centralnych i organów nadzoru finansowego poprzez fuzję danych zebranych z giełd kryptowalut (dane poza łańcuchem) z danymi z publicznych blockchainów (dane w łańcuchu) zebranymi z węzłów. Łącząc różne źródła w różnych lokalizacjach geograficznych, Atlas umożliwia weryfikację danych, dając użytkownikom narzędzia do dokładniejszej oceny znaczenia gospodarczego tych rynków. Podejście to wykorzystuje transakcje przypisane do giełd kryptowalut na Bitcoin sieci, wraz z lokalizacją tych giełd jako miejsca zastępczego dla transgranicznych przepływów kapitału.

Komitet Bazylejski planuje zaproponować nowe wymogi dla banków w zakresie ujawniania posiadanych zasobów kryptowalut

Komitet Bazylejski opublikował w dniu 5 października: raport w sprawie zawirowań bankowych w 2023 r.; zgodziła się przeprowadzić konsultacje w sprawie ekspozycji banków na kryptowaluty i zatwierdziła ocenę na rok 2023 dla globalnych banków o znaczeniu systemowym (G-SIB). Międzynarodowe organy regulacyjne, w tym Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego, planują zaproponować nowe wymogi dla banków dotyczące ujawniania swoich informacji kryptowaluta holdingów, wraz z istniejącymi wymogami kapitałowymi dotyczącymi aktywów cyfrowych w odpowiedzi na obawy dotyczące wpływu kryptowalut na system finansowy.  Komitet Bazylejski jest głównym światowym organem ustanawiającym standardy w zakresie regulacji ostrożnościowych banków i stanowi forum współpracy w kwestiach nadzoru bankowego. Jej zadaniem jest wzmocnienie regulacji, nadzoru i praktyk banków na całym świecie w celu zwiększenia stabilności finansowej.

Grupa Egmont zawiesza członkostwo rosyjskiej FIU

Grupa jednostek analityki finansowej (FIU) Egmont w dniu 20 października zgodził się zawiesić Rosfinmonitoring, rosyjska FIU, wykreślona z członkostwa w związku z inwazją Rosji na Ukrainę. Oficjalne zawieszenie następuje po poprzedniej Grupie Egmont środków do odebrania Rosfinmonitoring formalnego przywództwa grupy, doradztwa i reprezentacji, możliwości organizowania spotkań lub fizycznego uczestniczenia w nich oraz umów o charakterze niepieniężnym. Międzynarodowa sieć Egmont Group wspiera swoich członków FIU, pomagając im w rozszerzaniu i systematyzowaniu wymiany danych wywiadowczych i informacji finansowych, podnoszeniu wiedzy specjalistycznej i zdolności personelu oraz umożliwianiu bezpiecznej komunikacji między sobą w celu zwalczania finansowania AML/TF.

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy dodaje Bułgarię i usuwa Albanię, Panamę, Jordanię i Kajmany z szarej listy

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) W dniu 25 października na posiedzeniu plenarnym, podczas którego Singapur sprawował prezydencję FATF, zebrano w Paryżu delegatów z ponad 200 jurysdykcji i obserwatorów z organizacji międzynarodowych. Na posiedzeniu plenarnym dodano Bułgarię do wykazu jurysdykcji objętych wzmożonym monitorowaniem, natomiast Albania, Kajmany, Jordania i Panama nie są już objęte wzmożonym monitorowaniem. FATF zgodził się opublikować kluczowy raport na temat Crowdfunding na rzecz finansowania terroryzmu; powitała Indonezję jako 40th członek; omówiła wspólną ocenę Brazylii FATF-GAFILAT; i potwierdziła zawieszenie członkostwa Rosji. Następne posiedzenie plenarne FATF zaplanowano na luty 2024 r.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – NAM (Stany Zjednoczone i Kanada)

Senator Elizabeth Warren wysyła list wzywający Biały Dom i Skarb Państwa do rozprawienia się z nielegalnym wykorzystaniem kryptowalut przez terrorystów

Senator Elizabeth Warren (D-MA) przesłała w dniu 7 października list list do Białego Domu i Departamentu Skarbu USA, wzywając administrację Bidena do zwalczania nielegalnego wykorzystania kryptowalut przez organizacje terrorystyczne, takie jak Hamas, które wykorzystywały waluty cyfrowe do gromadzenia funduszy.

Połączenia Komisja Papierów Wartościowych i Giełd nie planuje odwoływać się od decyzji sądu w sprawie funduszu ETF na bitcoiny w skali szarości

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) podobno nie złoży apelacji od niedawnego orzeczenia sądu, w którym uznano, że odrzucenie wniosku Grayscale Investments o utworzenie funduszu typu spot bitcoin (ETF) było błędne. Decyzja ta zwiększa możliwość emisji pierwszego ETF-u Bitcoin w Stanach Zjednoczonych.

Kalifornijskie organy regulacyjne proponują projekt ustawy ograniczającej kryptowaluty bankomat wycofuje się do 1,000 dolarów

16 października ustawodawcy z Kalifornii zaproponowali projekt ustawy ograniczającej wypłaty z bankomatów kryptowalut do 1,000 dolarów dziennie i ograniczający opłaty operatora do 5 dolarów lub 15% od 2025 r., przy czym ustawa ma wejść w życie 1 stycznia 2024 r. Ustawa jest odpowiedzią na do obaw związanych z wysokimi marżami i opłatami za aktywa kryptograficzne w bankomatach, przy czym niektóre opłaty sięgają nawet 33%, oraz koniecznością ochrony konsumentów przed oszustwami i oszustwami związanymi z bankomatami kryptowalut, które stały się centrum takiej działalności ze względu na charakter transakcje gotówkowe.

Amerykańscy senatorzy wzywają do tego Biały Dom adres nielegalne wykorzystanie kryptowalut w finansowaniu terroryzmu po ataku Izraela

18 października 105 senatorów USA na czele z senatorami Elizabeth Warren (D-Mass) i Rogerem Marshallem (R-Kan). i przedstawiciel Sean Casten (D-Ill.) wysłał list do Departamentu Skarbu USA i Białego Domu, wyrażając „poważne zaniepokojenie” faktem, że Hamas i powiązana z nim grupa o nazwie Palestyński Islamski Dżihad wykorzystują zasoby cyfrowe do finansowania swoich operacji i unikania amerykańskich sankcji. „Między sierpniem 2021 r. a czerwcem ubiegłego roku [Hamas i PIJ] zebrały ponad 130 milionów dolarów w kryptografii i przesunęły miliony między sobą, „przy czym PIJ wysłał ponad 12 milionów dolarów w kryptografii do Hezbollahu od 2023 roku”...Kongres i obecna administracja muszą podjąć zdecydowane działania, aby dokładnie zaradzić ryzyku nielegalnego finansowania kryptowalut, zanim będzie można je wykorzystać do sfinansowania kolejnej tragedii”- napisano w piśmie. Niemniej jednak kilka dni później, 27 października, zastępca sekretarza skarbu USA Wally Adeyemo podobno powiedział że zdecydowana większość finansowania terroryzmu nie jest denominowana w kryptowalutach.

SEC dobrowolnie oddala zarzuty wobec dyrektora generalnego i prezesa Ripple

W dniu 19 października amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) powiadomiła sędziego okręgowego Stanów Zjednoczonych w południowym okręgu Nowego Jorku, Hon. Analisa Torres, to wszystko  nie będzie już dochodzić roszczeń że dyrektor generalny Ripple Brad Garlinghouse lub prezes wykonawczy Chris Larsen pomagali firmie i współdziałali w naruszaniu federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych w transakcjach XRP, odwołując proces zaplanowany na przyszły rok. Ten krok daje firmie kryptograficznej kolejne zwycięstwo w długotrwałym procesie agencji przeciwko, chociaż SEC może odwołać się od wyroku sędziego. SEC twierdzi obecnie, że zajmuje się tylko główną sprawą Ripple.

FinCEN proponuje nowe rozporządzenie nakładające na instytucje finansowe obowiązek rejestrowania i zgłaszania podejrzanych transakcji obejmujących korzystanie z mikserów kryptowalut. 

19 października Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) ogłosił zawiadomienie o proponowanych przepisach (NPRM), w którym proponuje się uznanie międzynarodowego mieszania wirtualnych walut wymienialnych (mieszanie CVC) za klasę transakcji związanych głównie z praniem pieniędzy. NPRM podkreśla ryzyko stwarzane przez szerokie stosowanie mieszania CVC elektryczne przez różne nielegalne podmioty, w tym Hamas, Palestyński Islamski Dżihad i Koreańską Republikę Ludowo-Demokratyczną (KRLD).

Senatorowie amerykańscy wprowadzają ustawę PROOF, która będzie wymagać od giełd kryptowalut comiesięcznej weryfikacji dowodu rezerw za pośrednictwem niezależnych audytorów zewnętrznych

20 października amerykańscy senatorzy Thom Tillis (R-NC) i John Hickenlooper (D-CO) przedstawili dwupartyjne porozumienie Ustawa o udowadnianiu rezerw funduszy innych osób (PROOF)., wymagałoby to od giełd kryptowalut, aby zewnętrzne firmy audytorskie co miesiąc sprawdzały dowód posiadania rezerw i zakazywałyby mieszania środków. Konkretnie, Ustawa PROOF zawiera przepisy ustanawiające standardy regulacyjne regulujące sposób, w jaki instytucje zajmujące się aktywami cyfrowymi przechowują aktywa klientów; zakazać mieszania środków klientów; oraz wymagać od giełd i depozytariuszy aktywów cyfrowych poddania się kontroli dowodu rezerw przeprowadzanej przez neutralną stronę trzecią. Można zapoznać się z pełnym tekstem projektu ustawy tutaj.

FinCEN ostrzega instytucje finansowe, aby przeciwdziałały finansowaniu Hamasu i jego działalności terrorystycznej

20 października Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych Departamentu Skarbu USA (FinCEN) wydał alert wzywając instytucje finansowe do zachowania czujności przy identyfikowaniu podejrzanych działań związanych z finansowaniem Hamasu i ponownie podkreślił obowiązek zgłaszania takich działań FinCEN w ramach procesu raportowania SAR. FinCEN zidentyfikował także kilka sygnałów ostrzegawczych, które pomagają wykrywać, zapobiegać i zgłaszać potencjalne podejrzane działania związane z finansowaniem terroryzmu przez Hamas.

Obecnie toczy się proces Sama Bankmana-Frieda, którego mowy końcowe i narady odbędą się w pierwszych dniach listopada

Przez cały październik toczył się proces Sama Bankmana-Frieda (SBF), założyciela nieistniejącego już wymiana kryptowalut FTX miało miejsce. Mowy końcowe i obrady mają się odbyć w pierwszych dniach listopada. Podczas zeznań Sama Bankman-Frieda na procesie został przesłuchany przez prokuraturę, która ujawniła sprzeczności między jego publicznymi oświadczeniami a prywatnymi działaniami. Prokuratura chciała przedstawić go jako organizatora ogromnego oszustwa finansowego, polegającego na wyprowadzaniu miliardów dolarów od użytkowników FTX na pokrycie wydatków firmy i wystawnych wydatków. Pomimo trudnych przesłuchań Bankman-Fried utrzymywał, że jest niewinny, utrzymując, że popełnił błędy i obwiniając swoich najwyższych poruczników za złe zarządzanie. Bankman-Fried zostaje oskarżony o siedem przestępca zarzutów, w tym oszustw związanych z papierami wartościowymi, i w przypadku uznania go za winnego grozi mu dożywocie. Gdy proces Sama Bankmana-Frieda w sprawie o oszustwo dobiega końca, sędzia Lewis Kaplan ustala instrukcje dla ławy przysięgłych. Prawnicy Bankman-Fried opowiadali się za tym, aby warunki świadczenia usług FTX miały obowiązywać w prawie angielskim, ale sędzia Kaplan nalegał na zastosowanie prawa nowojorskiego.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – EMEA

Unijny ESMA wydaje drugi dokument konsultacyjny – standardy techniczne określające pewne wymagania dotyczące MiCA 

5 października Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) wydał drugi komunikat Konsultacje publiczne, w celu zebrania poglądów, komentarzy i opinii zainteresowanych stron i uczestników rynku na temat prawidłowego wdrożenia rozporządzenia w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA), które zostało opublikowane w Dzienniku Urzędowym UE w dniu 9 czerwca 2023 r. Niniejsze Dokument konsultacyjny zawiera sześć sekcji: 1) treść, metodologie i prezentacja wskaźników zrównoważonego rozwoju i niekorzystnego wpływu na klimat; 2) ciągłość i regularność w wykonywaniu usług CASP; 3) udostępnianie do publicznej wiadomości danych przed i potransakcyjnych; 4) treść i format zapisów księgi zamówień oraz prowadzenia ewidencji przez CASP; 5) czytelność maszynowa i rejestracja białych ksiąg; oraz 6) środki techniczne umożliwiające odpowiednie upublicznienie informacji poufnych.

Bank Rezerw Zimbabwe ogłasza, że ​​cyfrowy token zabezpieczony złotem jest środkiem płatniczym

5 października Bank Rezerw Zimbabwe ogłosił wprowadzenie na rynek tokenu cyfrowego zabezpieczonego złotem (opartego na towarze stablecoin) jako środek płatniczy zwany Zimbabwe Gold (ZiG). Wartość ZiG będzie porównywalna z wartością fizycznej złotej monety Mosi-oa-Tunya, która waży 1 uncję (około 31.10 grama) 22-karatowego złota. Misją nowo wprowadzonego ZiG-a jest przekonanie lokalnych inwestorów, aby inwestowali w aktywa narodowe, a nie w dolary amerykańskie, co nie jest łatwym zadaniem w kraju z trzycyfrową inflacją.

Brytyjski FCA wydaje ostrzeżenia w związku z nowymi zasadami dotyczącymi ujawniania informacji i marketingu kryptowalut 

8 października weszły w życie nowe, rygorystyczne zasady Urzędu Nadzoru Finansowego, mające na celu uczynienie marketingu produktów związanych z kryptowalutami jaśniejszym i dokładniejszym. Firmy chcące promować kryptowaluty w Wielkiej Brytanii muszą być zarejestrowane przez FCA lub uzyskać zgodę na ich marketing od autoryzowanej firmy. 9 października FCA później ogłosił że wydała 146 alertów dotyczących promocji kryptowalut, ostrzegając konsumentów, że promocje mogą łamać prawo. Firmy mogą mieć czas do 8 stycznia 2024 r. na wprowadzenie funkcji wymagających większego rozwoju technicznego.

Brytyjska rezerwa FCA nakłada ograniczenia na brytyjskiego partnera Binance, Rebuilding Society, wkrótce po ogłoszeniu współpracy

10 października brytyjska Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) nałożyła ograniczenia na Rebuilding Society, brytyjską osobę zatwierdzającą Binance w zakresie zgodności z promocjami finansowymi, zaledwie kilka dni po ogłoszeniu partnerstwa. The Interwencja FCA zabrania Rebuilding Society prowadzenia promocji finansowych w imieniu nieautoryzowanych dostawców usług związanych z kryptowalutami. Firma musi nie później niż do godziny 5:11 w dniu 2023 października XNUMX r. wycofać wszelkie istniejące zgody na promocje finansowe zawierające kwalifikujący się kryptowaluta. Ponadto FCA poleciła Rebuilding Society informowanie klientów korzystających z zewnętrznej usługi promocji finansowych, że nie może zatwierdzać treści pochodzących od nieupoważnionych osób lub podmiotów. Obowiązkowe jest również wycofanie wszelkich reklam oferujących usługi zatwierdzania promocji finansowych.

Ministrowie podatków UE wydają nową dyrektywę mającą na celu ułatwienie transakcji na aktywach kryptograficznych klientom zamieszkałym w UE

17 października ministrowie finansów Unii Europejskiej przyjęli nowe zasady przejrzystości podatkowej dla wszystkich dostawców usług ułatwiających transakcje na kryptowalutach klientom zamieszkałym w UE. Nowe przepisy, będące aktualizacją dyrektywy w sprawie współpracy administracyjnej (DAC8), uzupełniają rozporządzenie w sprawie rynków kryptowalut (MiCA) i rozporządzenie w sprawie transferu funduszy (TFR) i są w pełni spójne z inicjatywą OECD w sprawie kryptowalut Ramy raportowania aktywów. Dyrektywa poprawi zdolność państw członkowskich do wykrywania i zwalczania oszustw podatkowych, uchylania się od opodatkowania i unikania podatków, poprzez nałożenie na wszystkich dostawców kryptowalut mających siedzibę w UE – niezależnie od ich wielkości – obowiązku zgłaszania transakcji klientów mających miejsce zamieszkania w UE. Ponadto rozszerzono jego zakres o obowiązki sprawozdawcze instytucji finansowych w zakresie pieniądza elektronicznego i walut cyfrowych banków centralnych oraz automatyczną wymianę informacji o wydanych z wyprzedzeniem interpretacjach transgranicznych stosowanych przez osoby fizyczne.

Eurosystem przechodzi do kolejnej fazy projektu cyfrowego euro 

18 października Rada Prezesów Europejskiego Banku Centralnego (EBC) ogłosił że rozpocznie „fazę przygotowawczą” projektu cyfrowego euro. EBC planuje „rozpocząć tworzenie podwalin pod ewentualną emisję cyfrowego euro” począwszy od 1 listopada 2023 r. Ogłoszenie to nastąpiło po opublikowaniu 44-stronicowego dokumentu raport w sprawie potencjalnego projektu i dystrybucji cyfrowego euro. Faza przygotowawcza potrwa dwa lata i będzie obejmowała testy i eksperymenty i skupi się na sfinalizowaniu zasad dotyczących waluty cyfrowej, a także wyborze potencjalnych emitentów.

EBC publikuje dokument „The Future of DAO in Finance: in Need of Legal Status”

18 października Europejski Bank Centralny (EBC) opublikował artykuł zatytułowany „Przyszłość DAO w finansach: w potrzebie statusu prawnego”. W artykule podkreślono, że wiele projektów zdecentralizowanych finansów (DeFi) ma strukturę zdecentralizowanej organizacji autonomicznej (DAO), wirtualnej organizacji zbudowanej i działającej w oparciu o kod i technologię blockchain. W miarę rozwoju nowej struktury korporacyjnej DAO większość krajów na świecie nie posiada jeszcze konkretnego reżimu prawnego dla DAO. Zatem do tej pory DAO działały poza regulacyjnymi ramami finansowymi. W artykule przedstawiono strukturę DAO i jej powiązania z innymi metodami organizacji w finansach, wymieniono przypadki użycia oraz opisano zalety i wady struktury DAO, przyglądając się bliżej (między)narodowym ramom regulacyjnym. W artykule zaproponowano, że ustanowienie ram regulacyjnych dotyczących kryptowalut i usług związanych z kryptowalutami, takich jak unijne rynki kryptowalut (MiCA), może zmusić DAO do ponownego przemyślenia swojego statusu prawnego, zarządzania i modeli operacyjnych.

Bank Hiszpanii wdraża cyfrowe euro – EBC rozpoczyna kolejną fazę projektu

19 października wyemitował Banco de España, bank centralny Hiszpanii oświadczenie wyjaśnienie, czym byłoby cyfrowe euro/cyfrowa waluta banku centralnego (CBDC), jak przypomina i czym różni się od euro, które znamy, a także jakie korzyści przyniesie, jeśli zostanie ostatecznie przyjęte. Bank Hiszpanii podkreśla, że ​​tradycyjna waluta fizyczna nie nadaje się do wykorzystywania korzyści, jakie stwarza rosnąca cyfryzacja gospodarki, podczas gdy „cyfrowe euro byłoby środkiem płatniczym akceptowanym w całej strefie euro i oferowałoby bezpłatne i łatwe w użyciu podstawowe usługi”. Europejski Bank Centralny (EBC) od dwóch lat pracuje nad dokładnym określeniem, w jaki sposób należy zaprojektować cyfrowe euro i jak udostępnić je obywatelom.

Konsultacje w sprawie wspólnych wytycznych EUNB i ESMA dotyczących oceny odpowiedniości w ramach MiCA

20 października Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) i Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) opublikowały dokument konsultacyjny w sprawie dwóch projektów wspólnych wytycznych obejmujących ocenę odpowiedniości członków organu zarządzającego oraz odpowiedniości akcjonariuszy i członków posiadających znaczne pakiety akcji emitentów tokenów referencyjnych (ART) i dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) w ramach MiCA. Termin przesyłania opinii na temat niniejszych wytycznych upływa 22 stycznia 2024 r.

W ramach brytyjskich konsultacji dotyczących Digital Pound otrzymano ponad 50 tys. odpowiedzi, a wśród głównych obaw budziła prywatność

27 października brytyjski Bank Anglii (BoE) podobno otrzymało ponad 50,000 XNUMX odpowiedzi na konsultacje dotyczące cyfrowego funta. Zastępca gubernatora BoE, Sir Jon Cunliffe, powiedział, że wielu respondentów podkreśliło obawy dotyczące prywatności, programowalności (co ograniczy jego funkcjonalność) i spadku wartości gotówki w przypadku przyjęcia cyfrowego funta na dużą skalę, co mogłoby stanowić zagrożenie dla tradycyjnego system bankowy.

Ministerstwo Skarbu Wielkiej Brytanii publikuje odpowiedź na konsultacje w sprawie przyszłych usług finansowych reżim regulacyjny dotyczący kryptowalut

30 października Ministerstwo Skarbu Jego Królewskiej Mości (HM Treasury) opublikowało swój raport odpowiedź do konsultacji i zaproszenia do przedstawienia dowodów na temat przyszłego systemu regulacji usług finansowych w zakresie kryptowalut. HM Treasury potwierdził swoje ostateczne propozycje i odnotował zamiar włączenia szeregu działań związanych z kryptowalutami do obszaru regulacyjnego usług finansowych. Wstępne konsultacje i zaproszenie do składania uwag trwały od 1 lutego do 30 kwietnia 2023 r. Wielka Brytania aktywnie pracuje nad ekspansywnymi przepisami dotyczącymi kryptowalut, chociaż dokładne szczegóły tych przepisów są nadal niejasne. Wirtualny zasób Dostawcy usług (VASP) będą wymagać zezwolenia na mocy ustawy o usługach rynku finansowego, niezależnie od zezwolenia FCA wydanego na mocy przepisów dotyczących prania pieniędzy. Rząd zamierza włączyć kryptowaluty do systemu nadużyć na rynku i planuje zakazać odwrotnego pozyskiwania klientów, zgodnie z niedawno wdrożonymi zasadami promocji finansowych. Deklarowanym celem jest przyjęcie drugiego etapu prawodawstwa wtórnego w 2 r., z zastrzeżeniem czasu parlamentarnego.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – APAC

Mastercard demonstruje interoperacyjne CBDC dla zaufanego handlu Web3 w Australii i poza nią

12 października Mastercard ogłosił że pomyślnie zademonstrował możliwości nowego rozwiązania, które umożliwia tokenizację (lub „opakowanie”) walut cyfrowych banku centralnego (CBDC) na różne łańcuchy bloków, zapewniając klientom nową opcję uczestniczenia w handlu między wieloma łańcuchami bloków przy większym bezpieczeństwie i łatwości . Rozwiązanie, opracowane we współpracy z Cuscal (wiodącym dostawcą usług płatniczych i regulowanych danych) oraz Mintable (dostawcą NFT-as-a-service) w ramach projektu badawczego we współpracy z Bankiem Rezerw Australii (RBA) i australijskim Centrum badań spółdzielczych finansów cyfrowych (DFRCC). Projekt ma na celu zbadanie potencjalnych przypadków użycia CBDC w Australii, w tym kontrole zapewniające, że pilotażowe CBDC może być przechowywane, używane i wymieniane wyłącznie przez upoważnione strony, które zostały Poznaj swojego klienta (KYC) weryfikowane i oceniane pod względem ryzyka przez licencjonowanych dostawców usług. Mastercard zademonstrował na żywo, w jaki sposób rozwiązanie może umożliwić posiadaczowi pilotażowego CBDC zakup m.in NFT notowana na publicznym blockchainie Ethereum. Proces „zablokował” wymaganą ilość pilotażowego CBDC na pilotażowej platformie CBDC RBA i wybił równoważną liczbę zapakowanych pilotażowych tokenów CBDC na Ethereum.

MAS współpracuje z decydentami w Japonii, Szwajcarii i Wielkiej Brytanii, aby wspierać odpowiedzialne innowacje w zakresie zasobów cyfrowych w kolejnej fazie projektu

W dniu 30 października MAS ogłosił że współpracuje z Japońską Agencją Usług Finansowych (FSA), Szwajcarskim Urzędem Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA) i brytyjskim Urzędem Nadzoru Finansowego (FCA) w celu wspierania pilotażowych programów dotyczących aktywów cyfrowych w zakresie produktów o stałym dochodzie, wymiany walut i zarządzania aktywami . Działania te są realizowane w ramach projektu Guardian MAS, który rozpoczął się w maju 2022 r. Celem grupy decydentów jest posunięcie naprzód dyskusji na temat prawnego, politycznego i księgowego podejścia do aktywów cyfrowych; zidentyfikować potencjalne ryzyko i możliwe luki w istniejących politykach i przepisach prawnych istotnych dla rozwiązań tokenizowanych; zbadać rozwój wspólnych standardów projektowania sieci zasobów cyfrowych i najlepszych praktyk rynkowych w różnych jurysdykcjach; promować wysokie standardy interoperacyjności w celu wspierania transgranicznego rozwoju zasobów cyfrowych; w stosownych przypadkach ułatwiać pilotażowe działania branżowe dotyczące zasobów cyfrowych za pośrednictwem piaskownic regulacyjnych; oraz promować wymianę wiedzy między organami regulacyjnymi i przemysłem. Dodatkowo zostaną wykorzystane piaskownice regulacyjne, aby ułatwić pilotaże branżowe dotyczące zasobów cyfrowych i tokenizowanych.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – LATAM

Brazylijska komisja kongresowa zaleca, aby dyrektor generalny Binance i inni członkowie kadry kierowniczej zostali postawieni w stan oskarżenia za oszustwa i inne przestępstwa finansowe

Tak stwierdziła komisja brazylijskiego Kongresu Zalecana akt oskarżenia dyrektora generalnego Binance Changpenga Zhao (CZ) i trzech lokalnych dyrektorów Binance, Daniela Mangabeiry, Guilherme Haddada Nazara i Thiago Carvalho, za rzekome oszustwa i przestępstwa finansowe związane z piramidami finansowymi w Brazylii. Komisja 500-stronicowy raport końcowy oskarżył ich o oszukańcze praktyki w zarządzaniu, nieautoryzowane operacje i niezatwierdzony obrót papierami wartościowymi. Twierdzili, że Binance i Zhao utworzyły sieć podmiotów prawnych, aby uniknąć przestrzegania prawa. Komisja zaleciła Federalnemu Ministerstwu Publicznemu zbadanie wszystkich działań Binance w Brazylii, ze szczególnym uwzględnieniem uchylania się od płacenia podatków, prania pieniędzy oraz finansowania przestępczości zorganizowanej i terroryzmu. Wezwali także brazylijską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CVM) do wszczęcia dochodzenia w sprawie oferty instrumentów pochodnych Binance. W raporcie zalecono także postawienie w stan oskarżenia 45 innych osób powiązanych z różnymi firmami kryptograficznymi. Zalecenia nie są prawnie wiążące, a organy ścigania zadecydują, czy kontynuować dalsze działania. Binance oświadczyło, że jest zaangażowane we współpracę z władzami lokalnymi, ale odrzuciło pewne oskarżenia i próby ataków na platformę. Jest to część szerszego ataku na Binance przez organy regulacyjne w różnych krajach.

Znak czasu:

Więcej z Szyfrowanie