Revolusjonerende anti-hvitvasking: Innsikt fra Project Aurora | National Crowdfunding & Fintech Association of Canada

• Bevis for fullføring av konsept og forbedringer:
  • De BIS Innovation Hubs Nordic Center har med suksess avsluttet Project Aurora, et proof of concept rettet mot å bekjempe hvitvasking av penger.
  • Ved å utnytte et syntetisk datasett som representerer virkelige nasjonale og internasjonale betalingsdata, avanserte personvernforbedrende teknologier, AI og forbedret samarbeid på tvers av enheter og grenser, viste prosjektet frem det transformative potensialet til disse teknologiene i anti-hvitvasking (AML) innsats. Forbedrede verktøy for dataanalyse hjalp til med å identifisere mistenkelige mønstre, og beveget seg utover begrensningene til dagens systemer som ofte opererer i siloer.
  • AML-innsatsen har en betydelig økonomisk belastning for institusjoner, med kostnadene øker med rundt 60 milliarder dollar til omtrent 274 milliarder dollar mellom 2020 og 2022. Til tross for disse anstrengelsene, a flertallet av hvitvaskede penger forblir uoppdaget, noe som indikerer at eksisterende metoder er utilstrekkelige.
  • Prosjekt Aurora tilbyr en mer effektiv og potensielt kostnadseffektiv tilnærming, med fokus på atferdsbasert analyse, en sterk kontrast til den rådende regelbaserte tilnærmingen.

Les:  Mening: Det finansielle overvåkingssystemet kan være mindre et verktøy for kriminalitetsforebygging enn et middel til byråkratisk røvdekning

• Implikasjoner og fremtidige trinn:
  • Project Aurora har vist at teknologi, kombinert med robust offentlig-privat samarbeid, kan utgjøre et potent verktøy mot hvitvasking. Prosjektet antyder at bruk av disse avanserte teknologiene og metodene kan revolusjonere kampen mot hvitvasking av penger, øke gjenkjenningsraten og redusere den økonomiske byrden på institusjoner.
  • Disse teknologiene alene kan imidlertid ikke fullstendig utrydde hvitvasking av penger. For å optimalisere potensialet deres, bør de styrkes av en støttende juridiske og regulatoriske rammeverk, samt robust samarbeid mellom alle enheter i det finansielle økosystemet. Realiseringen av en slik samarbeidende, teknologidrevet tilnærming kan markere et stort gjennombrudd for å begrense økonomisk kriminalitet.

Fortsett til hele artikkelen -> her

Last ned den 103 sider store Project Aurora-rapporten PDF –> her