KYC Crypto – Hvordan kryptoutveksling forhindrer hvitvasking

Kryptomarkedet ser uavbrutt forbedringer til tross for vedvarende ustabilitet, som bemerket av Forbes, har mange utbredte valutaer i det siste drevet en prisøkning på 300 milliarder dollar.

Selv om industrien vil fortsette å endre seg, foreslår økningen av kryptobørser at bevisstheten er kommet for å bli. Denne permanente eksistensen er av SEC, CFTC og FinCENs uttalelse som klassifiserte kryptohandler som MSBs (Money Service Businesses). Dessuten gjør dem underlagt anti-hvitvasking og KYC-regler i henhold til Bank Secrecy Act av 1970.

Imidlertid er det én ting å gjenkjenne kravet for å møte kjennskap til kundeoverholdelse og en annen å innlemme disse reglene i massevis. Her er hva kryptoselskaper bør vite om KYC og overholde dens overholdelse.

KYC Crypto – En oversikt

Vet at kunden din er det første trinnet mot hvitvasking av penger. Når et selskap ombord på en ny kunde, følges KYC-prosessen umiddelbart for å overvåke og sjekke forbrukerens ID. Disse prosedyrene lar finansinstitusjoner vurdere en kundes risikoprofil i henhold til hans/hennes tilbøyelighet til økonomisk kriminalitet.

Kryptovalutautvekslinger trenger også KYC for å overholde AML-regler. Forebygging av kriminelle aktiviteter som hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. I tillegg må kryptovalutautvekslinger bruke KYC-prosessen for å:

• Bekreft kundenes konfidensielle data
• Få en bedre forståelse av potensielle kunders aktiviteter
• Bekreft deres lovlighet

Hva er fordelene med KYC Crypto?

Kryptovalutabørser drar betydelig nytte av reguleringssektoren til tross for hindringer og operasjonelle justeringer mens de integreres online KYC. Følgende faktorer demonstrerer fordelene med crypto KYC.

1. Bedre åpenhet og tillit blant forbrukere

Validering av kundeidentiteter øker åpenhet, klarhet og klienttillit. Når kunder føler seg trygge på deres kryptovalutautveksling og at den tar forebyggende tiltak for å sikre kontoene deres, vil de bruke tjenesten fryktløst.

2. Færre svindel og hvitvasking av penger

Forbes opplyser at mer enn 80,000 24,000 kryptosvindel skjedde i fjor, nesten 2016 XNUMX % flere enn i XNUMX. Robust IDV kan redusere ulovlige aktiviteter betydelig og øke markedsbildet.

3. Redusert juridisk risiko

Etter hvert som juridiske krav utvikler seg, holder robuste KYC-prosedyrer bedrifter på topp. KYC-prosessen gjør det mulig for VASP-er å oppdage og avskrekke klonede identiteter, hvitvasking av penger, mens de foretar riktige vurderinger av forbrukerrisiko. Det er mulig ved hjelp av myndighetsutstedt dokumentasjon. Dette bidrar til å redusere regulatoriske risikoer, og gir tid til å fokusere på viktigere ting som konverteringsfrekvenser og overholdelse av samsvar.

4. Forbedret markedsstabilitet

Kryptovalutamarkedet er notorisk volatilt på grunn av mistenkelige, risikable transaksjoner. Dessuten bidrar KYC-programmer som har forbedret IDV til markedets samlede verdivekst.

Trinn-for-trinn prosedyre for eKYC-løsning

For både nye og returnerende kunder overgår eKYC-metoden konvensjonell bruk. Denne enkle teknikken dekker alle krav til forbrukerautentisering, inkludert kundedue diligence, løpende overvåking og onboarding.

Verifikasjon av dokumenter

Det første trinnet i dokumentkontroll, kjent som e-KYC, er å automatisk evaluere skannede identifikasjonsdokumenter forbrukere sender inn. Det optiske tegngjenkjenningssystemet (OCR) brukes fra skannede ID-dokumenter for å hente klientens personlige opplysninger. AI-drevet autentisering utføres ved å sammenligne dokumentmønstrene med forhåndsdefinerte, faktiske dokumentkategorier.

Video KYC

For å gi klienter flere måter å bevise identiteten sin på, bruker eKYC-prosedyren en type autentiseringstilnærming kjent som video. KYC-videoprosedyren innebærer at en profesjonell verifiserer brukerens identitet ved å sammenligne sanntidsvideoen med deres identitetspapirer.

Nåværende screening

Onboarding-prosessen alene er ikke risikabelt når det gjelder svindel. Eksisterende kunder i banknæringen viser seg ofte å være uærlige. Finansinstitusjoner anbefales å kontinuerlig overvåke kundetransaksjoner og varsle myndighetene om enhver uvanlig bevegelse for å unngå å bli lurt av bedragere. Et trinn i prosessen innebærer å sjekke om noen eksisterende kunder er på PEP-listen og globale sanksjonslister.

Er KYC trygt i krypto?

De KYC-krypto prosedyre forhindrer hvitvasking av penger og annen ulovlig økonomisk aktivitet. Ved å be om personlig informasjon fra kunder, kan bedrifter sile ut svindlere og beskytte seg selv. Hackere kan imidlertid fortsatt prøve å stjele kundedata fra børser.

Totalt sett ser kryptosamfunnet på KYC-metoder som et viktig onde. Selv om det ikke er ulastelig, er det en av de beste oppførselene for å beskytte forbindelser mot svindel og feil oppførsel.