Kryptofirmaer fikk nesten 6 milliarder dollar i bøter i 2023 for AML-brudd

Kryptofirmaer sto overfor betydelige regulatoriske tiltak, og betalte samlet nesten 6 milliarder dollar i bøter, primært på grunn av brudd på anti-hvitvasking (AML) og mangler i kundesjekker i fjor.

Dette markerer en betydelig utvikling, ettersom krypto- og fintech-konsern for første gang opplevde høyere bøter for utilstrekkelig kontroll enn hele det tradisjonelle finanssystemet.

Kryptering-relaterte bøter

Totale bøter på 5.8 milliarder dollar i 2023, inkludert betydelige 4.3 milliarder dollar straff mot kryptobørsen Binance, ble karakterisert som en advarsel av amerikanske påtalemyndigheter. Beløpet overgikk betydelig de 835 millioner dollar som ble betalt av tradisjonelle finanstjenester, og markerte det laveste nivået på et tiår.

Dennis Kelleher, administrerende direktør i Washington-baserte Better Markets, en talsmann for strengere regulering, kommenterte at disse tallene reflekterer mer på problemer i nyere finanssektorer i stedet for en forbedring i tradisjonelle banker.

Han fremhevet at den utbredte svindelen og kriminaliteten i den fremtredende kryptoindustrien fikk regulatorer og påtalemyndigheter til å allokere ressurser for å begrense slik oppførsel og forhindre dens eskalering.

Data samlet av programvareleverandøren Fenergo avslørte at bøter for hvitvasking av penger og andre brudd på økonomisk kriminalitet økte med over 30 % til 6.6 milliarder dollar. Imidlertid holdt det seg under toppen på 11.3 milliarder dollar i 2015.

I fjor så en merkbar økning i bøter mot krypto- og betalingsleverandører. Kryptofirmaer sto overfor 11 bøter, en betydelig stige fra et gjennomsnitt på mindre enn to per år de siste fem årene.

David Lewis, tidligere leder for Financial Action Task Force og nåværende sjef for Kroll mot hvitvasking av penger, varsler bekymringer over kryptofirmaers tilsyn i forskjellige jurisdiksjoner. Han legger vekt på økende risiko og tar til orde for globale standarder dempe kriminell utnyttelse av regulatoriske hull.

Kryptobøter kan øke ytterligere

Andrew Barber, en partner hos Pinsent Masons, forventer at bøter mot krypto- og betalingsgrupper kan øke ytterligere i de kommende årene ettersom regjeringer implementerer nye reguleringsregimer.

Bedrifter som tidligere opererte uten betydelig regulatorisk tilsyn vil sannsynligvis trenge tid på å tilpasse seg, og granskningen av deres anti-hvitvaskingskontroll (AML) forventes å intensiveres.

Charles Kerrigan, en kryptospesialist og partner i advokatfirmaet CMS, tror at bøtene kan reduseres i årene som kommer fordi kryptoindustrien nå er tettere kontrolleres sammenlignet med de tidlige stadiene.

Kerrigan påpeker også at den globale markedsverdien for krypto er 1.8 billioner dollar, betydelig mindre enn hundrevis av trillioner av eiendeler i det tradisjonelle finansielle systemet. Til tross for dette erkjenner han at bøter fortsatt kan forekomme ettersom regulatorer har som mål å gjøre et poeng om krypto.