FinanceHQ matcher deg raskt med den ideelle finansielle rådgiveren uten at det koster deg noe

FinanceHQ matcher deg raskt med den ideelle finansielle rådgiveren uten at det koster deg noe

Tidsstempel: 4. januar 2024 9:27
Kilde node: 3049033

Bare 35 % av amerikanerne har jobbet med en finansiell rådgiver for å oppfylle investeringsmålene i henhold til Northwestern Mutuals Planning and Progress Survey. Forskning indikerer at finansielle rådgivere over tid kan legge til ytterligere 3 % av årlig avkastning. Sammensatt over 25 år, resulterer dette i en ytterligere dobling av investerte midler, nyttig for de 77 % av amerikanerne som er engstelige for sin økonomiske situasjon.  FinansHQ er en plattform for enkeltpersoner å finne sin ideelle finansielle rådgiver eller RIA (registrert investorrådgiver). Plattformen fokuserer i utgangspunktet på å lære om investeringsmålene, horisonten og behovene dine, som deretter brukes til å matche deg med en godkjent rådgiver fra FinanceHQs nettverk av investeringseksperter. 100 % gratis å bruke for forbrukere, FinanceHQ samler inn et leadgenereringsgebyr fra investeringsrådgiverne. For å tilpasse insentiver til kunden, fungerer selskapet som en tillitsmann og er forpliktet til å finne de best egnede rådgiverne for kundene basert på deres investeringsprofil. 

AlleyWatch tok kontakt med administrerende direktør for FinanceHQ Alex Choi for å lære mer om virksomheten, selskapets strategiske planer og mye, mye mer...

Fortell oss om produktet eller tjenesten som FinanceHQ tilbyr.

FinanceHQ er en plattform som forbinder enkeltpersoner med pålitelige finansielle rådgivere og ressurser for en bedre økonomisk fremtid.

Hvordan er det annerledes?

Vi bygger en mer datadrevet, personlig løsning som er drevet av sanntids kunstig intelligens og maskinlæring. Vi bruker en kombinasjon av sanntids psykografiske og demografiske data samt annen kvalitativ og kvantitativ innsikt fra flere kilder for å validere og forstå en bruker, deres hensikt og økonomiske behov. Vi bruker deretter proprietær teknologi for å knytte disse dataene til spesifikke rådgiverkriterier, matche i sanntid og koble sammen de to partene gjennom våre egne automatiserte teknologiske integrasjoner. I tillegg jobber vi tett med partnerbedriftene våre for å hjelpe dem med å bygge sin egen merkevarekapital og øke synligheten. Som sådan tilbyr vi våre partnere en rekke måter å bygge merkevarene deres på og øke rekkevidden gjennom markedsføring i vår høyt besøkte rådgiverkatalog, innholdssyndikering og tilleggsverktøy som kan utnyttes på tvers av deres praksis for å forbedre deres egen direkte kundeanskaffelse

Hvilket marked målretter FinanceHQ seg mot og hvor stort er det?

Målet vårt er å hjelpe med å matche så mange enkeltpersoner eller familier og rådgivere som mulig, samtidig som vi fjerner friksjonen og trinnene som er nødvendige for å opprette disse forbindelsene. Det er millioner av amerikanere som trenger tilgang til finansielle rådgivere. Seksti prosent av amerikanerne sier at deres økonomiske planlegging må forbedres, men bare en tredjedel søker hjelp fra en finansiell rådgiver. Vi er registrert for å gjøre forretninger i alle 50 delstater.

Hva er forretningsmodellen?

Det er hundretusenvis av økonomiske eksperter – spesielt tillitsmenn – som er ivrige etter å hjelpe, men som sliter med å få kontakt med enkeltpersoner som kan dra mest nytte av deres ekspertise. I et overfylt marked er det vanskelig for en anerkjent profesjonell å skille seg ut. For etablerte utøvere kan jungeltelegrafen-henvisninger bremse eller reduseres, og å dyrke COI-relasjoner tar dyrebar tid. I tillegg trenger nye fagfolk som jobber med å etablere en første kundebase og firmaer som ønsker å utvide sin eksisterende praksis bedre støtte.

Vi løser denne frakoblingen og gjennom personlig tilpasset matching, finner de riktige rådgiverne for å matche med de riktige potensielle kunder og bruker teknologi for å hjelpe til med å utvide virksomheten deres.

Hva inspirerte starten av FinanceHQ?

Personlig økonomi er noe jeg alltid har vært lidenskapelig opptatt av både personlig og profesjonelt. I min tid hos Betterment fikk jeg en dyp forståelse av hvor stort behovet og muligheten for tilgang til solid økonomisk rådgivning egentlig var. Derfor ble jeg så begeistret da jeg ble koblet til Wilbur Labs, som hadde den samme lidenskapen for å løse et lignende problem og allerede var i ferd med å forske på løsninger. Derfor kunne jeg ikke vært mer begeistret for å starte FinanceHQ sammen med Amanda og teamet på Wilbur Labs.

Hvordan forbereder du deg på en potensiell økonomisk nedgang?

Selv om det er uheldig, gjør enhver økonomisk usikkerhet eller nedgang behovet for pålitelig finansiell rådgivning så mye større, og vi forbereder oss på å hjelpe alle og enhver som trenger økonomisk veiledning i disse vanskelige tider. Vi er godt kapitaliserte, med et slankt team og fokusert på å gi maksimal verdi for våre brukere og våre rådgiverpartnere.

Hva er milepælene du planlegger å oppnå innen seks måneder?

Til syvende og sist er hovedmålet vårt å hjelpe så mange kunder og rådgivere som mulig. Mens vi er i stealth-modus, har vi allerede plassert hundrevis av millioner av eiendeler hos pålitelige tillitsmenn. Den neste milepælen er å krysse grensen på én milliard av eiendeler. Vi er også fokusert på å sikre at vi får inn partnere med spesifikk ekspertise på viktige finansielle områder, for å sikre dekning på tvers av alle emner av interesse.

Hva er det første oppstartsrådet du aldri fikk?

Vi var heldige nok til å bygge FinanceHQ inne i Wilbur Labs, et oppstartsstudio som løser forbrukerproblemer og bygger markedsledende selskaper. Teamet fortsetter å gi operativ støtte og ressurser etter hvert som vi vokser, så vi har fått mange gode råd. Det eneste rådet som jeg ikke tror du hører ofte nok, er å planlegge, planlegge, planlegge. Det er litt av en tankegang i oppstartsverdenen for å bevege seg raskt og bryte ting .... Jeg tror ofte det motsatte er sant. Selskapene med størst sjanse for langsiktig suksess gjør forskningen, bruker tiden på å planlegge, snakke med potensielle kunder eller partnere og fokusere på å vokse i et bærekraftig tempo.

Hvis du kunne bli satt i kontakt med hvem som helst i New York-samfunnet, hvem ville det vært og hvorfor?

Jeg ville valgt Jamie Dimon fordi han er en eksemplarisk leder i New York-samfunnet og har hatt en dyp innvirkning på finansbransjen. Som administrerende direktør i JPMorgan Chase besitter han et vell av kunnskap og erfaring innen finans, ledelse og forretningsstrategi.

Hvorfor lanserte du i New York?

New York er verdens finanshovedstad med en robust teknologiscene og noen av de beste talentene i verden. Hvis du klarer det her...

Hva er ditt favorittmål for høsten i og rundt byen?

Jeg har to små gutter, så akkurat nå er vi veldig interessert i Central Park og Bronx Zoo.

Du er sekunder unna å registrere deg for den hotteste listen i NYC Tech!

Registrer deg i dag

Tidstempel:

Mer fra AlleyWatch