ESG Fintech skal spille en kritisk rolle i Net-Zero Journey – Fintech Singapore

Mens verden kjemper for å oppnå netto null karbonutslipp, står finanssektoren overfor utfordringen med å redusere sine finansierte utslipp. Mot dette bakteppet vil ESG fintech, som utnytter data og teknologi for miljømessige, sosiale og styringsformål (ESG), spille en avgjørende rolle i å hjelpe sektoren med å nå sine ambisjoner, heter det i en ny rapport fra KPMG Singapore.

De papir trekker på innsikten fra bransjeledere på KPMG Singapore Business Foundrys "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs"-arrangement som fant sted forrige måned. Det fremhever hvordan rollen til ESG fintech blir stadig viktigere for finansinstitusjoner og deres kunder når det gjelder å akselerere deres avkarboniserings- og transformasjonsreiser.

I følge rapporten ser Sørøst-Asia et momentum bygge seg opp for å mobilisere grønn og omstillingsfinansiering, noe som gir et større behov for nye grønne teknologier og mer bærekraftige løsninger i stor skala.

ESG fintech kan forenkle datafangst om bærekraft, støtte rammeverk for risikobelønning og drive innføringen av dekarboniseringsteknologier, og effektivt hjelpe finansinstitusjoner og deres kunder med å nå sine dekarboniserings- og netto nullmål, heter det i rapporten.

Spesielt kan disse nye teknologiaktiverte løsningene støtte finansinstitusjoner ved å møte deres ESG-datautfordringer og gi bedre måter for disse organisasjonene å samle inn, analysere og verifisere data for deres rapporteringsbehov.

Dette kan for eksempel gjøres ved å utnytte og aggregere sanntidsdata fra alternative kilder, som drone og satellitter, og bruke big data for å hjelpe bedrifter med å identifisere ESG-risikofaktorer, som avskoging, endring i arealbruk, luftkvalitet og vann kvalitet eller tilgjengelighet. Finansinstitusjoner vil da kunne utnytte denne tilleggsinformasjonen, sammen med deres klients selvrapporterte data, for å bedre kontekstualisere miljørisikoen knyttet til deres klienter og overvåke deres fremgang mot deres bærekraftsmål.

Rapporten utforsker også hvordan bærekraftsrelatert finansiering har opplevd betydelig vekst de siste årene, men bemerker at utplasseringen av overgangsfinansiering har blitt bremset av kompleksiteten og spredningen av taksonomier og rammeverk på tvers av jurisdiksjoner.

Overgangsfinansiering refererer til finansiering gitt til industrier med høy karbonutslipp som kullkraftproduksjon, stål og sement for å finansiere deres overgang til avkarbonisering.

I denne sammenhengen kan ESG fintech hjelpe til med å overvinne denne kompleksiteten ved å bruke kunstig intelligens (AI) og maskinlæring (ML) for å identifisere fellestrekk og forskjeller mellom ulike taksonomier og rammeverk, utvikle løsninger for å transformere datasett og effektivisere vurderingsprosessen. sier.

Dette er bare noen av de mulige anvendelsene av fintech i klima- og ESG-området, og mange andre muligheter finnes i domenet. For eksempel ønsker mange små og mellomstore bedrifter (SMB) å rapportere bærekraftsdata, og likevel mangler de fleste ressursene til å implementere dekarboniseringsinitiativer uavhengig. Dette gir en mulighet for å ta i bruk digitale verktøy og plattformer som kan forenkle og standardisere prosessen med å rapportere og fange data for SMBer, heter det i rapporten.

Når vi ser fremover, bemerker rapporten at skiftet i investor- og forbrukerpreferanser mot bærekraftige produkter og tjenester vil motivere flere selskaper til å omfavne dekarbonisering og føre til høyere etterspørsel etter ESG-tilknyttede produkter og tjenester. Dette vil til slutt resultere i økte investeringer på dette området fra venturekapital (VC) og private equity-selskaper. Dette vil igjen føre til storskala kommersialisering av flere dekarboniseringsteknologier og gi økte muligheter for sektoren, spesielt rundt privat-offentlige samarbeid.

KPMG Singapore-partner og global fintech-sjef Antony Ruddenklau forventer det globale ESG fintech-markedet vil vokse fra USD 21 milliarder i 2022 til over USD 160 milliarder i løpet av de neste fem årene, drevet av nye direktiver og regulatorers innsats for å gjøre bærekraft til en kjerneprioritet for virksomheter. Dette vil bli ledsaget av skyhøye ESG fintech-utgifter, som anslås å vokse med en sammensatt årlig vekstrate (CAGR) på 68 % mellom 2022 og 2025.

I dette spirende landskapet er Singapore raskt i ferd med å bli et sentralt knutepunkt for ESG fintech-utvikling, støttet av ulike industriinteressenter inkludert Monetary Authority of Singapore (MAS), investorer, oppstartssamfunnet og økosystempartnere, en rapport fra november 2022 av konsulentselskapet sier.

Bemerkelsesverdige oppstarter og initiativer i området inkluderer RegASK, en digital plattform som bruker AI for å øke regulatorisk forskning og styring av ESG-spørsmål, ESGenome, et felles initiativ fra MAS og Singapore Exchange (SGX Group) for å utvikle et felles avsløringsverktøy for SGX-noterte selskaper, og AirCarbon Exchange, en global handelsplattform fokusert på det frivillige karbonhandelsmarkedet.

Singapore lanserte i 2021 Green Plan 2030, en nasjonal plan som setter mål for bærekraft. Ambisjoner inkluderer å gjøre landet til det ledende senteret for grønn finans og tjenester, og bidra til å lette Asias overgang til en bærekraftig fremtid med lavt karbon.

KPMG forventer at Singapore vil fortsette å spille en betydelig rolle i å fremme ESG fintech-innovasjon og vil fortsette å tiltrekke seg investeringer. Firmaet forventer at totale årlige investeringer i bystatens ESG fintech-sektor vil nå 6.59 milliarder USD innen 2025.

Global investering i ESG fintech-innovasjon anslås å nå USD 52 milliarder i år, mer enn det dobbelte av 2022s USD 21 milliarder totalt, sier KPMG. Innen 2025 anslår den at globale ESG-utgifter vil utgjøre 166.7 milliarder dollar. Av dette vil USD 28.8 milliarder gå til ESG fintech-selskaper.

Total forventet global investering i ESG fintech, Kilde: KPMG Singapore, november 2022

Utvalgt bildekreditt: redigert fra Freepik

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/