Finne en investeringseiendom in forhåndsforeclosure kan føles som å avdekke en diamant i roughen, da selgeren kan være mer motivert for å få en avtale gjort raskere og for mindre. Det er imidlertid en viktig ting du bør være klar over FØR du tar grep. Hint: du kan betale noen ekstra kostnader til få en SJELDEN avtale!
Velkommen tilbake til en annen Rookie-svar! I denne episoden snakker Ashley og Tony om kjøpe eiendommer i forhåndsforeclosure– inkludert når det gir mening kjøpe en eiendom "underlagt." De går også over viktigst datapunkter å analysere når velge ditt marked, samt hvordan du unngår å hoppe pistolen når oppføring av en ny eiendom til leie. Endelig, oppussingsprosjekter kan være vanskelig når du er en utenlandsk investor. Vertene våre deler hvordan de kjøper materialer, så vel som deres gå til investeringshack det vil sparer deg for en formue!
Hvis du vil at Ashley og Tony skal svare på et eiendomsspørsmål, kan du det send inn et spørsmål her, post i Eiendoms Rookie Facebook-gruppe, eller ring oss på Rookie Request Line (1-888-5-ROOKIE).
Klikk her for å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie episode 338. Mitt navn er, Ashley Kehr, og jeg er her sammen med min medvert, Tony J. Robinson.
Tony:
Og velkommen til Real Estate Rookie Podcast, der vi hver uke, to ganger i uken gir deg inspirasjonen, motivasjonen og historiene du trenger å høre for å kickstarte investeringsreisen din, og hvis du ser denne på YouTube, ser jeg kanskje litt annerledes ut i dag . Jeg drar litt, Clark Kent, jeg tok frem brillene mine. Ashley, kjente meg ikke engang igjen i dag. Hun hoppet på og hun sa: "Vel, hvem er denne personen, og hvor er medverten min?"
Ashley:
Jeg mener, du sier, Clark Kent. Men jeg er ganske sikker på at jeg sa nerdete eller dorky, men greit.
Tony:
De er en og samme. En og samme. Men nei, alle vitser til side gutter. Vi fikk en bra episode i dag hvor vi slår dere med nok et Rookie-svar, og vi har fire spørsmål som vi skal dekke i dag. Vi snakker litt om hvis du er i det stadiet med å velge markedet ditt, hva er disse datapunktene du bør se på for å vite om et marked er et godt marked eller ikke? Noe som er viktig å vurdere i dag, spesielt i 2023 hvis du tenker på å investere. Vi snakker litt om å betale entreprenører. Hva er den riktige måten å gjøre det på uten å bli lurt av en entreprenør, og hvordan gjør du det enkelt for deg selv også?
Ashley:
Ja. Og vi snakker litt om kredittkorthacking og hvordan du kan innlemme det i entreprenørene dine som betaler for materialer til rehabiliteringene og prosjektene dine. Deretter snakker vi om heftelser på eiendommer, tvangsfesting, pre-foreclosure og vi gir et par eksempler på eiendommer som jeg har kjøpt som er i tvangsrett eller ble tvangsfestet og hvordan det var å forholde seg til banken. Så hvis dette er ting du er interessert i, er dette episoden for deg, og som alltid, uansett hvilken strategi du har, hvilken erfaring du har, prøver vi alltid å utdanne deg og etterlate deg små biter av nuggets som kanskje er ett aha-øyeblikk pr. episode som vi hjelper deg med. Så hvis du har noen av disse aha-øyeblikkene, vil vi gjerne at du kan gi oss en vurdering og omtale på din favorittpodcastplattform eller på YouTube og fortelle oss hva du har lært fra nybegynnerpodcasten, og kanskje noen vil lese den og bli inspirert til å ta grep på deres eiendomsreise.
Før vi tar med Rookie Reply-spørsmålene dine, kan dette være den siste episoden Tony og jeg spiller inn sammen før babyen kommer. Så selv om når dette faktisk sendes, vil babyen være her.
Tony:
Baby kommer garantert til å være her.
Ashley:
Men vi teller ned dagene før, Tony, er i pappapermisjon og vi vil ha separasjonsangst av å ikke se hverandre hver eneste uke på Zoom, noen ganger to ganger i uken. Så det blir mye FaceTiming med babyen, det er jeg sikker på.
Tony:
En baby jente.
Ashley:
Ja. Så hvis du ikke allerede har sørget for at du gratulerer, Tony, for innen utsendelsen kommer han til å ha en liten nyfødt jente.
Tony:
Spennende tider, folkens. Vel med det, la oss komme inn på dagens spørsmål.
Ashley:
Ok, dagens første spørsmål er fra Blake Kretsinger. Jeg sa ikke det feil. Kretsinger. Kretsinger, kanskje en av dem er riktig. Greit. Blakes spørsmål er: «Hva er noen beregninger du bruker når du identifiserer potensielle markeder å investere i? Jeg har bestemt meg for at langdistanseinvesteringer er det beste alternativet for mitt hjemmemarked, DFW er en kostbar en. Jeg ønsker å bruke BRRRR-strategien, og jeg ønsker å identifisere flere markeder med lavere inngangskostnader. Hovedfaktorene jeg vurderer per nå er befolkningsvekst, middels boligprisvekst, kriminalitetsnivå, gjennomsnittlig husholdningsinntektsvekst og jobbvekst. Hva vil du legge til, ta ut av analysen min?» Tony, jeg ser at du kraftig skriver ned notater. Hva har du?
Tony:
Så jeg tror det er noen deler av dette, ikke sant? Så Blake, først er det et fantastisk spørsmål og et som jeg tror mange nybegynnere tenker på. Så jeg er glad vi får diskutere dette, men før vi i det hele tatt kommer inn på hei, hva er datapunktene jeg bør vurdere når jeg ser på et marked? Jeg tror det første spørsmålet du må stille deg selv er, hva er motivasjonen min som eiendomsinvestor? Hva er det egentlige formålet jeg har med å investere i eiendom? Og vanligvis er det tre store bøtter du faller ned i. Det er kontantstrøm, det er verdsettelse og det er skattefordeler. Ikke sant? Kontantstrøm, verdistigning, skattefordeler, og vanligvis prøver du å balansere disse tre, og hvis du investerer i korttidsleie, er det en fjerde som er ferie. Så kanskje du bare ønsker å subsidiere kostnadene ved å eie et feriehus et sted, men kontantstrøm, verdsettelse og skattefordeler. Så mellom disse tre vil jeg si måle hvilken som er viktigst, andre viktig, tredje viktig.
Så prioriter dem på en måte i en liste, og så vil det hjelpe deg med å finne ut hva som er de underliggende beregningene som er viktigere for deg. Fordi du har befolkningsvekst, median boligvekst, kriminalitetsnivå, husholdningsinntekt, jobbvekst osv. Men hva om målet ditt egentlig bare er kontantstrøm akkurat nå i dag? Da er du kanskje ikke så bekymret for gjennomsnittlig medianvekst i boligprisene, ikke sant? For det er ikke like viktig for deg. Det du egentlig fokuserer på er hvordan maksimerer jeg kontantstrømmen min? Og hvis det er ditt ultimate, endelige mål, så er du kanskje ikke engang så bekymret for kriminalitetsnivået. For du er som om jeg har det fint å gå inn i en krigssone hvis jeg kan få 40 % kontantavkastning på en tradisjonell langtidsleie. Så jeg tror det første stykket er å forstå hvilken av disse tre som er mest andre og tredje viktigste. Hva er dine tanker, Ash?
Ashley:
Så for en stund siden, Steve Rosenberg, en annen investor og han driver mye med forretningscoaching og rådgivning, og vi satte oss ned og vi laget faktisk et arbeidsark for markedsanalyse, for å like her er tingene du bør se på når du analyserer et marked. Så jeg skal bare lese dem raskt, og det var veldig interessant å se våre forskjellige perspektiver på hva som var viktigere for hver enkelt av oss, og så kombinerte vi dem på en måte. Så se på tre forskjellige jobbbransjer, du vil forsikre deg om at det ikke bare er én bransje som støtter byene. For hvis det anlegget stenger, er flertallet av folk uten arbeid og de flytter. Så du vil se på de tre store jobbbransjene som er der, befolkningsvekst, gjennomsnittlig boligverdi, gjennomsnittlig leie, forholdet mellom pris og leie. Så hvor mye kjøper du disse eiendommene for, og hva blir husleien du får ut av det? Ligningsprosenten, så hvor mye betaler du i eiendomsskatt? Hva er prosentandelen basert på boligens takst? Verktøyene, hvis det er noe unikt.
Så rundt her er mange hjem oppvarmet med naturlig brensel. Så vi har linjer som kjøres fra veien akkurat som du ville fått din elektriske eller hva som helst, og så varmer gassen opp huset ditt, naturgassen. Og noen ganger er det ikke så tilgjengelig, og du må faktisk få propantanker og hekte dem til huset og så må du ha en propanbil som kommer og fyller propantanken. Så ser på forskjellige ting som det som er det unike ting som kan bestemme boligens verdi? Det er definitivt mye mer praktisk å ha naturgass levert til huset ditt enn å faktisk komme og få propantanken etterfylt. Så forskjellige ting. Så sesongmessig vedlikehold, må du bekymre deg for snøbrøyting? Skal du bekymre deg for snøbelastningen på taket? Spesialforsikring, er du i en flomsone? Er det orkaner? Er det naturkatastrofer som skjer? Du må ha spesialforsikring, jordskjelvforsikring. Gjennomsnittsalderen for leietakere, gjennomsnittlig inntekt for leietakere.
Du vil forsikre deg om at gjennomsnittsfolket i det markedet faktisk har råd til det du ønsker å legge ut enheten din til leie. Gjennomsnittlig utdanningsnivå, prosentandel av huseiere vers prosentandel av leietakere. Kriminalitetsstatistikken og skoledistriktets vurdering, gjennomsnittsalderen på eiendom. Så hvis du ikke ønsker å pusse opp et hjem fra 1900-tallet, ikke kjøp i et område hvor de fleste av dem der jeg bor er fra 1900-tallet. Gjennomsnittlig ledighet i området for andre utleiere og er det flere exit-strategier? Så hvis du skulle kjøpe dette som en korttidsleie, ville den også fungere som en langtidsleie eller omvendt? Så det er de tingene vi hadde på listen vår, og jeg skal gi deg to ressurser for å finne et flertall av disse dataene uten å måtte søke etter dem. Den første er brightinvestor.com, der du kan legge inn postnummeret, nabolaget du ser i, og det vil gi deg mye av denne markedsundersøkelsen, og den andre er quarterscout.com der den vil gir deg også et vell av informasjon.
Det er noen gratis funksjoner du kan ... Noe informasjon du kan hente fra disse, eller du må betale. Så jeg tror NeighborhoodScout, du kan betale per postnummer eller noe, og jeg tror det koster 20 dollar og du kan få hele rapporten. Så det er mine to anbefalinger om et sted å komme i gang, slik at du ikke trenger å finne og Google og søke i hver eneste lille informasjon.
Tony:
Det var et flott sammenbrudd, Ashley, av alle de forskjellige datapunktene å se på og forsikringen som virkelig traff meg. Så for de av dere som har hørt på podcasten en stund vet dere at en del av grunnen til at Shreveport-huset mitt, den avtalen falt fra hverandre, var fordi flomforsikringspremien firedoblet seg fra ett år til det neste og nesten umiddelbart ble at huset ulønnsomt. Så å forstå disse nyansene synes jeg er ganske viktig. Men alt som, Ashley, bare gikk over... Jeg antar at jeg la meg ta et skritt tilbake. Det er to typer data du vil vurdere når du vurderer et marked å investere i. Du har dine kvantitative data og så har du dine kvalitative data. Så kvantitativt er alt som, Ash, nettopp snakket gjennom. Ikke sant? Som ledig stilling, jobbvekst, flomforsikringspremier, slike ting. Ikke sant? Din kvalitative informasjon, dine kvalitative data, som kommer fra samtaler. Så det er du som snakker med lokale eiendomsforvaltere i det markedet og får en følelse av hei, hvor føler du at dette markedet beveger seg?
Hvilke lommer fungerer bra? Hva er lommene som ikke fungerer bra? Hvor bør jeg unngå? Hvor bør jeg fokusere på? Snakker med lokale eiendomsmeglere i det markedet, ikke sant? En god agent bør kjenne sine markeder som sin egen bukselomme. Jeg elsker agenten min i Joshua Tree fordi denne fyren bare er et leksikon over alt som skjer i og rundt den byen. Han vet hvilke lover som blir vedtatt, han vet hva bystyret snakker om, han har bare truffet alt. Så en god agent kan også gi deg mye av den kvalitative informasjonen, og så er det tredje stedet å se etter andre eiendomsinvestorer i det markedet. Så gå til dine lokale møter, ikke sant? Bli aktiv i Facebook-grupper som er lokale for byen din, og prøv å ha samtaler med folk for å forstå hvordan reisen deres har vært? Fordi dataene kommer til å peke på én ting, ikke sant? Dataene kommer til å male én type historie. Men du kan virkelig få det fulle bildet ved å snakke med noen og virkelig forstå deres unike opplevelser fordi det alltid er uklarheter i data.
Du kan aldri være 100 % sikker bare ved å se på tall, men du kan bygge opp denne tilliten til avgjørelsen din ved å snakke med noen som investerer i det markedet. Så hvis jeg ville investere i nærheten av Buffalo, New York. Jeg skal ikke bare se på dataene, jeg skal gå til, Ashley. Jeg kommer til å si: «Ashley, gi meg spilleboken. Hva bør jeg fokusere på? Hvilken fallgruve bør jeg unngå?" Og, Ashley, kunne sannsynligvis rasle dem av baksiden av hånden hennes fordi hun har gjort det så mange ganger. Så du vil se etter de kvantitative og de kvalitative dataene.
Ashley:
Og jeg tror at noen av de... Når du bestemmer deg for hvilke markeder du faktisk skal analysere, starter du der du har slike muligheter. Enten det kanskje er hjembyen din, så du kjenner noen av gatene, du kjenner områdene, du vet hva som er bra og dårlig eller du har en støvler på bakken, du kjenner noen som du kan stille disse spørsmålene også. Bare en idé, det er kanskje ikke markedet som fungerer for deg, men det er et flott sted å starte der du har disse fordelene.
Tony:
Bare ett forbehold som vi også bør legge til, er at det er godt å ha begge deler. Jeg ser noen feil som noen mennesker gjør er at de bare stoler på kvalitative data og at de ikke fokuserer nok på det kvantitative. Så bare fordi noen sier at Orlando Florida er et flott sted å kjøpe en korttidsleie eller St. Louis, Missouri er et flott sted å snu et hjem. Bare fordi du ser det på TikTok eller Instagram eller YouTube eller hvor som helst, ikke la det være det eneste datapunktet du bruker for å gå ut og investere alle pengene dine i det markedet. Så det kvalitative er en god balanse, men du vil være sikker på at du fortsatt får begge disse.
Ashley:
Og verifiser data.
Tony:
Og verifisere.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Ok, så den neste er fra Inca Comstock, og dette spørsmålet kommer til å høres dumt ut, men hei, ingen dumme spørsmål her. "Hvis en entreprenør lar deg kjøpe materialer med ditt personlige kredittkort, hvordan gjør du dette? Og du er ute av staten. Må du bare gå med ham og kjøpe materialer med dem? Hvilke alternativer er der ute?" Så det er her, hvor mye stoler du på entreprenøren din der du faktisk gjør dem til en autorisert bruker og de får sitt eget kredittkort å bruke og du vet hvilke transaksjoner som kommer fra dem. Fordi det er et kredittkort som har navnet deres på, og for å legge til noen som autorisert bruker trenger du vanligvis ikke personnummeret eller noe sånt. Du trenger bare navnet og adressen deres for å få dem lagt til, hvis de ikke vil at det skal påvirke kreditten deres.
Du kan gjøre det, men et annet alternativ er å faktisk kjøpe materialene online med kredittkortet ditt og ha det klart til å bli hentet i butikken, så går de inn og kan hente bestillingen, og du vil bare legge dem til som personen som henter bestillingen. Det jeg tror er en av de beste måtene å gjøre det utenfor staten, du ønsker ikke å gi dem kredittkortet ditt for å gjøre det på den måten.
Tony:
Vi har gjort begge deler. Fyren vår, Nacho, som har gjort alle vendingene våre, han er en autorisert bruker av et av kredittkortene våre. Men det samme, vanligvis som Home Depot kan du ha kredittkortet ditt på fil hvis du har ... Hva er det? Som pro-kontoen eller hva det nå er. Entreprenøren din kan bare gå inn og si: "Hei, jeg er her for denne jobben."
Ashley:
Og lad den.
Tony:
Og ja, de kan lade den. Og det er en stor grunn til at vi er litt selektive på hvilke leverandører vi kjøper fra. Noen ganger lager designeren vår, som vi jobber med, fantastiske design, men noen ganger velger hun disse noe obskure stedene å hente utvalgene fra, og vi liker steder som vi alltid kan bestille online, som sendes raskt. Så ideelt sett kan vi til og med spare entreprenøren vår turen med å gå til butikken for å hente ting, vi prøver å kjøpe alt på nettet og bare sende det direkte til eiendommen for å spare mye av den hodepinen. Jeg antar et annet alternativ du kan gjøre, si at kanskje butikken du kjøper fra er en lokal butikk som ikke behandler bestillinger på nettet. Hvis du kanskje har en mer teknisk kunnskapsrik entreprenør du jobber med, kan de bare fakturere deg for å si at de bruker QuickBooks eller noe. De kan fakturere deg, du kan bruke kredittkortet deres til å betale fakturaen deres, og nå har de pengene fra den fakturabetalingen til å gå ut og hente materialet. Så et annet alternativ i tilfelle du ønsker å gå den veien.
Ashley:
Det eneste med å gjøre det på den måten er at entreprenøren betaler kredittkortavgiftene.
Tony:
Eller de bare merker deg.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Ja, så uansett hva disse avgiftene er, kan du trykke på 100 dollar ekstra eller noe sånt. Vel en ting du sa, Ash, den slags bringer opp et annet spørsmål er at du sa at hvis du legger til entreprenøren din, påvirker det ikke deres personlige kreditt. Setter du det alltid opp som et bedriftskredittkort, eller bruker du noen ganger personlige kredittkort? Hva er din blanding for å finansiere rehabiliteringene?
Ashley:
Jeg bruker definitivt forretningskredittkort, fordi disse registreringsbonuspoengene er fantastiske, og så ja, jeg bruker alltid forretningskredittkort, og Daryl, gjør mye. Han tar seg av stort sett all prosjektledelse for materialer og slike ting. Men det var et par, så han pleier å bestille det på nett, ha det klart for henting. Eller så går han og gjør bestillingen og bare handler eller hva som helst og tar det med til eiendommen hvis det er en avdelingsomsetning eller hva som helst for entreprenøren. Men i fjor, i løpet av vinteren var det to entreprenører jeg ga hvert sitt kredittkort til, og alt jeg hadde var å oppbevare kvitteringene i en konvolutt for meg, og på slutten av prosjektet hadde de et budsjett og budsjettet deres var basert på deres arbeidskraft og deres materialer. Så jeg tror de gikk over kanskje $63 eller hva som helst, men han betalte det av egen lomme at det var over budsjettet uansett.
Så jeg fikk dem bare til å lagre hver kvittering og deretter alt de måtte returnere for å sikre at det ble returnert og gi meg kvitteringen for returen, og så skannede jeg dem alle inn i QuickBooks. Og nå, Daryl, gjør alt dette også der hver kvittering går inn i QuickBooks med ScanSnap, og så blir den bare tildelt den eiendommen den var for. Men vi ga vår korttidsleieleder et kredittkort slik at hun kan gå på Amazon og på Amazon-kontoen vår og bestille ting, og det blir sendt rett til renholderens hus, og så vil renholderen være den som tar det til eiendommen for oss, og derfor la vi henne faktisk til som en autorisert bruker på kredittkortet vårt. Så det er meg, det er Daryl, og så er det henne for denne LLC, og jeg liker det faktum at når uttalelsene kommer, kan jeg få et slikt blikk over hvor mye hver person krever i stedet for å bare gi noen kredittkortet mitt eller samme det.
Gjør dem til den faktiske autoriserte brukeren. For det er ikke slik at noen sjekker i en butikk at det faktisk er deg som bruker et kredittkort. Så teknisk sett kan du bare gi dem et hvilket som helst kredittkort, spesielt hvis det er en LLC. Ingen ser på det faktiske navnet på kredittkortet, men jeg tror det gir dem en mer følelse av ansvarlighet er som om dette kortet har navnet ditt på det og det ble brukt til å kjøpe dette.
Tony:
Ja, det er en viss økt ansvarlighet der. En ting du imidlertid nevnte var Amazon-stykket, og jeg vil bare dele dette med folk fordi det har vært veldig nyttig for oss fra et bokføringsperspektiv. Men vi har Amazon Prime, men det er Amazon Business Prime, og måten vi setter det opp på er at du kan ha forskjellige grupper. Så hver og en av våre forretningsenheter er satt opp som en annen gruppe i Amazon-virksomheten, og så kan du tilordne forskjellige teammedlemmer, brukere, leverandører, hvem som helst, til bestemte grupper. Og så når de går for å foreta et kjøp på Amazon, kan du sette det opp slik at før de kan fullføre kjøpet, må de inkludere informasjonen du trenger for bokføring. Så for oss må de alltid merke hvilken eiendom kjøpet er for, og så må de merke kontonummeret inne i QuickBooks. Så som er dette forbruksmateriell? Er dette uansett reparasjoner og vedlikehold? Hva er det? Så på den måten har bokholderen vår i slutten av hver måned, i stedet for å måtte jage kvitteringer og gjøre alt dette, har hun også tilgang til Amazon.
Hun kan se alle kvitteringene der, hun kan trekke en rapport i slutten av måneden som er spesifisert etter utgift som viser hvilken eiendom det var for og deretter hva som var det tilhørende kontonummeret. Det lille hacket alene høres veldig enkelt ut, men det sparte oss for massevis av administrativ tid med å administrere kvitteringer for Amazon spesifikt. Så nå har Amazon oss, alle våre forbruksmateriell kjøper vi stort sett bare gjennom Amazon fordi det virkelig har strømlinjeformet prosessen med bokføring og regnskap for oss.
Ashley:
Ja. Det er det vi også gjorde for korttidsleiene, er at vi la til en helt egen gruppe, og det har definitivt gjort det mye enklere. Men visste du at med Amazon Prime Business inkluderer de ikke Prime Video lenger? Må du betale ekstra for det nå? Det pleide å være inkludert.
Tony:
Jeg visste ikke at.
Ashley:
Og jeg har ikke en personlig Prime-konto, så jeg måtte ut med 11.99 for Prime Video.
Tony:
Ashley, du har ikke en personlig Prime-konto? Eller bestiller du bare alt gjennom bedriften?
Ashley:
Ja. Jeg har en av gruppene er meg personlig sammen med mine fire søsken, det er mitt bidrag til familien min. Broren min har Netflix, jeg bidrar med Amazon Prime og ja.
Tony:
Ja, jeg må sette det opp på den måten. Fordi vi har Apple TV+, vi har Prime eller vi har Amazon Prime, har vi Disney+, ESPN, Hulu, hele pakken. Det er latterlig nå, vi bruker nesten like mye på disse strømmetjenestene som vi brukte på tradisjonell kabel, og vi har fortsatt kabel som ikke gir mening.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Vi måtte bare kjøpe YouTube TV fordi det var den eneste måten vi kunne se fotballkamper på. For i fjor streamet vi etter at vi måtte laste ned dette for å se spillet, og så glemte vi å kansellere det og så måtte vi betale for det, men ja.
Tony:
Det er slik de får deg.
Ashley:
Ja. Men en ting med kredittkortene også, som vi faktisk har snakket om ganske ofte, er å bruke belønningspoengene på dem også. Så du nevnte på Lowe's at du kan gjøre Lowes forretningsproffkonto eller hva som helst, og noen ganger har de mange forskjellige med noen av programmene deres. Det samme med Home Depot er at du bruker deres kredittkort som de tilbyr, som Lowes kredittkort og du får 5% tilbake eller hva det måtte være. Men du ønsker å veie opp hva som er viktigere for deg. Så jeg bruker ikke Lowes kredittkort lenger, vi bruker vanligvis at det er Chase Business Preferred-kortet eller hva enn der registreringsbonusen er 100,000 5,000 hvis du bruker $1,000 XNUMX i løpet av de første tre månedene, noe sånt og det er omtrent XNUMX i reise der . Så det er noe å være forsiktig med også, er å dra nytte av de poengene som kredittkortet tilbyr.
Tony:
Jeg fikk dele en historie fordi jeg var så frustrert da jeg gjorde dette. Men vi registrerte oss for, jeg tror det var et American Express-kort for en av våre LLCs og fikk kortet, og vi har et lite hefte hjemme med alle kredittkortene våre inni. Jeg la det inn i det heftet, og jeg glemte det, husket ikke engang at vi hadde det, og jeg savnet vinduet for å bruke $5,000 for å få disse bonuspoengene. Så det er som om jeg søkte om dette kortet og ikke en gang fikk brukt det, og så gikk jeg til slutt for å bruke det til noe, og det ble avslått. Jeg tenkte: "Hva i helvete er det som skjer?" Det var et relativt lite kjøpsbeløp, og de sier: "Å, hvis du ikke bruker kortet, reduserer vi faktisk forbruksgrensen din til noe sånt som ..." Det var som $500 hvis du ikke brukte det raskt nok. Så jeg tenkte: "Hva pokker skal jeg gjøre med dette kortet nå? $500?" Så uansett.
Ashley:
Du ville gå ut og spise middag.
Tony:
Ja sikkert.
Ashley:
Deretter betaler du den umiddelbart før du bruker den igjen.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Ja, jeg har nettopp gjort en og faktisk er jeg alltid redd for det å gå glipp av... Så jeg må alltid gå gjennom og se ut som når jeg registrerte meg for dette, uansett. Så jeg åpnet en for et par uker siden, og jeg la inn en kalenderinvitasjon for å like at her er de siste 30 dagene for å nå det forbruket. Så en påminnelse til meg selv om å gå inn, se hvor mye jeg har brukt så langt, og jeg har 30 dager før erklæringen slutter eller hva som helst på å sørge for at jeg når det.
Tony:
Det er en veldig god idé.
Ashley:
Yeah.
Tony:
Jeg føler at jeg trenger et mandagsbrett som har alle kredittkortene mine inni seg fordi vi har så mange forskjellige enheter som vi spinner ut akkurat nå. Jeg føler at jeg trenger et sted å holde det på linje.
Ashley:
La oss se. Vårt neste spørsmål er fra Charles Simon McAnte, "Første gang du kjøper en eiendom og legger den ut for utleie med en gang i stedet for å bo der i begynnelsen, for så å gjøre den om til utleie. Så jeg har to spørsmål. Må du vente til sluttdato for å legge den ut på markedet for utleie? Den er for øyeblikket ledig. Det andre spørsmålet, etter lukking slår du på alle verktøy i noen dager under navnet ditt, så bytter du det til leietaker, eller venter du bare på å ha en leietaker?» Så det første spørsmålet, som er et veldig godt spørsmål, er vanligvis ja, du må vente. Det kan være en omstendighet der du legger det inn i kontrakten din med selgeren, men hva skjer hvis du ikke ender opp med å stenge eiendommen? Så først av alt, sørg for at du har tillatelse fra den faktiske eieren til å liste den enheten til leie hvis du bestemmer deg for å gjøre det. Fordi du kan få store problemer med å liste en enhet til leie som du ikke engang eier ennå, kaller de disse menneskene svindlere.
Så jeg ville få tillatelse fra selgeren til å gjøre det og få noe skriftlig som sier at det er greit og gjøre det veldig klart at huset ikke er tilgjengelig for visning eller hva som helst før en bestemt dato i oppføringen. Og jeg ville ikke godta noen form for søknad eller depositum eller noe før du faktisk eier huset.
Tony:
Ash, hva synes du om å bruke den kommende snart-funksjonen som du ser på noen oppføringsplattformer? Så kanskje, Charles, kunne liste opp eiendommen, men ikke som du sa egentlig tillate hvem som helst å gjøre hva som helst. Men de kan se bildene, de kan sende inn sin interesse, men ikke nødvendigvis søke. Hva er dine tanker om det?
Ashley:
Ja. Så i AppFolio har de det som kalles gjestekort. Så det er som det første trinnet for noen som er interessert der de fyller ut litt informasjon om seg selv, og det kan være et flott første skritt. Er du bare samler listen din slik at når du lukker, kan du kontakte disse personene og si at jeg viser denne dagen eller begynne å si at den nå er tilgjengelig. Men ja, jeg tror det er en god idé å gjøre det som kommer snart. Jeg tenkte ikke på det engang. Ok, for den andre delen. "Etter lukking, slår du på alle verktøy i noen dager under navnet ditt og bytter det til leietaker eller må du bare vente på en leietaker?" Verktøy og forsikring Når du kjøper en eiendom, ville dere være så stolte av meg. Jeg stengte på en eiendom på fredag, og alt var gjort minst fire dager i forveien. Vanligvis er det dagen før. Men for dette, så tenk på det, spesielt siden det er ledig og du kommer til å ønske å vise enheten og du mest sannsynlig ikke vil ha en leietaker i kø.
Fordi du ikke viser den før du eier den, vil du ha lysene på, vil du ha gassen på. Her er det som har skjedd med meg et par ganger når jeg glemte å bytte verktøy, er at jeg da eier eiendommen. Vel, personen som solgte meg eiendommen de ringer og sier: "Jeg eier ikke lenger denne eiendommen." Hvis ingen andre har ringt for å bytte det til deres navn, blir verktøyene stengt. Så når verktøyene er slått av spesielt for gass, når de kommer og slår dem på, gir de deg en tidsramme fra 8:00 til 5:00 at de vil være der og noen må være der for å slippe dem inn. må også være et slags apparat der inne som en komfyr der de kan slå den på for å være sikker på at den tenner gassen, alt er bra og de sjekker også alle rørene for gasslekkasjer. Så hvis du har en liten gasslekkasje, et lite hull, vil de ikke slå på gassen.
Det er mye bedre å få en rørlegger til å komme inn og vurdere rørene mens gassen er på, slik at du ikke trenger å gå gjennom hele greia, og de vil faktisk rødmerke eiendommen din og du må vente til du kan få en rørlegger for å fikse det, og så må du gjennom en hel inspeksjon for å få gassen din faktisk slått på igjen. Så å ha verktøy forbli på er verdt å sette det, foreta den telefonsamtalen, og noen ganger kan du gjøre det bare online også, du trenger ikke engang å ringe lenger. Sett det inn i navnet ditt de par dagene, og noen forsyningsselskaper har til og med et utleierprogram. Så hver gang noen flytter ut av eiendommen din, vil de automatisk ty det tilbake til navnet ditt, og så trenger du ikke engang å ringe lenger når noen flytter ut for å bytte det tilbake til navnet ditt. De vil bare bytte den tilbake til den nye leietakeren ringer for å sette den i navnet deres også, og det holder deg også oppført som eier av eiendommen hvis det er noen problemer eller slike ting.
Så jeg anbefaler å gjøre det på forhånd når du vet sluttdatoen. Så hvis du vet at du stenger den 15., ring. Selv om det er to uker før du ringer og sier at det er 15., kan du alltid endre det eller i verste fall, du betaler den elektriske for en ekstra dag eller noe sånt.
Tony:
Eller det som kan skje, er det som skjedde med meg. Jeg tror jeg delte denne historien, men jeg hadde en eiendom som ble solgt, og for kjøperens inspeksjoner måtte jeg slå på noen av verktøyene igjen, og en av disse verktøyene var... Jeg tror det var gasselskapet og jeg slo den på igjen , glemte å ringe for å slå den av igjen, og jeg tror til slutt de endte opp med å slå den av. Men de sendte den endelige regningen til eiendommen i stedet for til meg, og jeg endte opp med å gå til innkreving for en bensinregning på 200 dollar, fordi jeg aldri fikk melding om at den fortsatt gikk. Så jeg har faktisk akkurat fjernet det fra kredittrapporten min etter å ha kjempet med dem i et år. Så hvis du skal gjøre det bare sørg for at du er som, Ashley. At du planlegger det riktig og at du ikke er som meg og glemmer at du har disse verktøyene slått på på visse eiendommer.
Ashley:
Ja, og jeg fikk ikke noe sendt til... Faktisk tror jeg at jeg fikk en ting sendt til innsamling. Da jeg forlot eiendomsforvaltningsselskapet mitt fant jeg ut at det var mange regninger som ikke ble betalt, slike ting og et par av dem var bruksregninger. Der leietakere hadde flyttet ut og de satte det inn i navnet mitt og faktureringsadressen var eiendomsforvaltningsselskapet. De fikk regningene, de måtte få varslene, sånne ting.
Tony:
Har ikke sendt dem til deg.
Ashley:
Ja, og dette var til og med da de klarte det. Det var ikke som de var ferdige enda, denne regningen var fra januar og de klarte seg til mai. Slik at jeg husker, og jeg husker at jeg fikk brevet om at det... Jeg tror det skulle inn i samlinger eller noe, og jeg er som å ringe. Jeg tenker: "Hva er dette egentlig for noe? Jeg vet ikke engang." Og ja, så nervepirrende.
Tony:
Det er den verste følelsen å bli overrasket over at du går inn i samlinger. Jeg søkte bokstavelig talt om en refinansiering, og utlåneren min kaller meg at han sier: «Hei, Tony, vi kommer fortsatt til å kunne stenge. Men renten din kommer ikke til å være det jeg fortalte deg fordi du har denne innkrevingskontoen.» Jeg sier: "Samlinger? Jeg har aldri gått glipp av en regning i mitt liv som hva snakker du om?» Og ja, uansett. Lær av mine feil, bare vær på toppen av det fordi det kan skade deg i det lange løp hvis du ikke er det.
Ashley:
Ja. Min ene forretningspartner, han skulle kjøpe en ny bedrift med faren sin, og han måtte godkjennes. Det var som en franchisegreie og han måtte godkjennes av franchisen og han ble nektet og det var fordi han hadde en Spectrum kabelregning som var ubetalt fra da han bodde i et av farens leilighetskomplekser og sånt og det var akkurat som hele denne greia og han betalte umiddelbart. Men han var så flau fordi det gikk til denne franchisegruppen han prøver å starte denne virksomheten med og alt, det var forferdelig.
Tony:
Du kan ikke engang betale en internettregning og du vil kjøpe en franchise. Men bare, hvis du befinner deg i den situasjonen, kan du få den fjernet fra kredittrapporten din. Du må be om det som kalles slettebrev. Så i utgangspunktet ringte jeg disse menneskene og sa: "Hei, se. Jeg betaler deg gjerne pengene dine, jeg trenger bare et slettebrev.» Og en del av biffen var at jeg ville ha slettebrevet før jeg faktisk betalte det, på den måten kunne jeg forsikre meg om at jeg faktisk fikk det. Men de betalte bare hardt, så til slutt betalte jeg dem bare pengene på forhånd, og de sendte slettebrevet etterpå og du sender det slettebrevet. De vil gjøre det også, men da kan du sende det selv til kredittbyråene for å faktisk vise at det er betalt i sin helhet og at det kommer ut av kredittrapporten din.
Ashley:
Å ja.
Tony:
Så ja, jeg lærte mye om å fjerne ting fra kredittrapporten din.
Ashley:
Vet du hva? Jeg er glad du gikk gjennom den opplevelsen, slik at hvis det skjer med meg, vet jeg hva jeg skal gjøre nå.
Tony:
Du trenger ikke skremme deg over det nå.
Ashley:
Ja, greit. La oss gå videre til vårt neste spørsmål her. Denne er fra Kristen Marks. "God morgen alle sammen, takk for at du la meg til." Så dette må være et spørsmål fra vår Facebook-gruppe for Real Estate Rookie. Vil du legge igjen et spørsmål? Du kan definitivt legge det inn i gruppen, eller du kan gå til biggerpockets.com/reply. Kristen, sier: «Jeg er ny innen eiendomsinvestering og har et spørsmål. Hvis jeg ser på en pre-foreclosure og det er heftelser mot eiendommen, kan jeg fortsatt kjøpe eiendommen fra kjøperen eller må jeg gå gjennom en advokat eller få det ordnet fra banken? På forhånd takk, jeg gleder meg til å starte denne reisen.» Tony, har du noen gang kjøpt noe i en foreclosure eller pre-foreclosure?
Tony:
Jeg har ikke. Men jeg tror det kan være greit, Ash, å definere noen av disse begrepene. Ikke sant? Så hva er foreclosure? Hva er en panterett og hvordan ser den prosessen ut? Så foreclosure er når en person som eier et hjem eller noen som betaler et boliglån. Ikke sant? De har gjeld, de har et boliglån mot eiendommen deres, og hvis de slutter å betale den boliglånsbetalingen, kommer banken inn og tar eiendommen tilbake. Så de tar tilbake eierskapet og de utelukker personen som eier eiendommen, ikke sant? Så det er for manglende betaling på boliglånet ditt og så eier banken nå den eiendommen og så vil de få den solgt så fort de kan. Pre-foreclosure er som trinnet rett før banken tar det tilbake fordi banker de ikke ønsker å være i virksomheten med å eie eiendom. Ikke sant? De er i bransjen med å låne ut penger og tjene penger på pengene de låner ut.
Så hvis de kan finne en måte å short selge den eiendommen på hvis det er nødvendig eller hva de kan gjøre for å komme seg ut av det før de faktisk må utelukke og ta fullt eierskap, vil de gjøre det. Så det er den pre-foreclosure prosessen, og deretter en panterett i seg selv er i utgangspunktet ... Jeg antar, hvordan vil du beskrive en panterett? Det er som om noen har et krav mot en eiendom.
Ashley:
Penger skylder denne personen, og når eiendommen selges har de rett til betaling fra salget av den eiendommen.
Tony:
Flott definisjon.
Ashley:
Så en vanlig er at du har en kredittgrense, så du har boliglånet ditt og så går du og får en kredittgrense på $10,000 10,000. Så hvis huset ditt selger, må du betale tilbake de XNUMX XNUMX dollarene eller hva som skal gjelde på kredittgrensen. Eller det er også, hva heter det? En entreprenørs panterett eller er det-
Tony:
En mekanikkpant.
Ashley:
Mekanikk pant. Jeg var som om jeg vet at det ikke er entreprenør, hva er det? Så hvis du har noen som kommer og jobber med huset ditt, og du ikke betaler dem for det, kan de også sette en mekanikerpant på eiendommen din.
Tony:
Så alle som har et boliglån akkurat nå, enten du innser det eller ikke, har du en panterett i eiendommen din. Ikke sant? Så før du går av, si at du selger eiendommen din, og kanskje du kjøpte den for $200,000 XNUMX, selger du den for en million dollar. Hvis du fortsatt har et boliglån i den eiendommen, får du ikke den hele millionen du må gå tilbake og betale din opprinnelige utlåner først, så det er en panterett.
Ashley:
Og det er det som når du går og får tittelarbeid gjort, betaler du for at når du stenger en eiendom, det er dette de gjør er å se etter heftelser på eiendommen. En annen type panterett er også en domspant, så dette har ikke engang å gjøre med noe med eiendommen. Så jeg hadde en leietaker som kastet en enhet, de flyttet ut, de brukte mye tilbakeleie, vi kastet dem ut. Men jeg gikk også til småkravsdomstolen og avsa en dom mot dem, og de har nå... Så den er gyldig i 10 år. Hvis de selger en eiendom, et kjøretøy, alt som står i deres navn, må pengene fra det gå og betale min dom, og det vil vare i 10 år. Vi er kanskje på år 10 akkurat nå, jeg vet ikke. Men nærme og jeg tror det kanskje er år åtte, så ser jeg ikke at jeg får noe ut av det.
Tony:
La oss bare krysse fingrene, Ash, de vinner i lotto eller noe sånt, og de kommer inn i denne store pengeklumpen og så får du utbetalt.
Ashley:
Jeg så dem på Verizon kort tid etter at alt skjedde, og de er i ferd med å kjøpe en helt ny iPhone eller hva som helst, og jeg husker at de vinket til meg og sa «Hei». Og jeg rykket. Jeg tenkte: "Hvordan kan du til og med se meg i ansiktet akkurat nå?" Og jeg vinket ikke tilbake. Jeg tror bokstavelig talt at jeg ristet på hodet av dem med avsky.
Tony:
Mann, det er en annen grunn til at jeg liker langdistanseinvestering i eiendom, for hvis jeg noen gang må kaste ut noen, trenger jeg ikke å bekymre meg for å støte på dem på Target.
Ashley:
Har du noen gang sett dem? Ja, sant. Ok, så det er alle disse forskjellige typer heftelser. Det er konsensuelle liens, kjøpspenger sikkerhet liens, lovfestet liens, ikke-kjøp penger sikkerhet liens. Alle disse forskjellige heftelser som kan være på eiendommen, og det er der du vil ha tittelen arbeidet ditt gjort og liksom se hva disse heftelsene er som dukker opp. Du kan gjøre litt research selv hvis du bare ser på en eiendom og ikke vil betale for å få alt dette tittelarbeidet gjort fordi du ikke er under kontrakt eller noe. Hvis du går til PropStream vil vanligvis fortelle deg om det er en form for bankpant på den med stor finansiering på den. Hvis det er en første panterett for boliglånet, hvis de har et egenkapitallån eller en kredittlinje som også er der. Eller noen ganger selv om det er en privat penger som finansierte kjøpet av huset, noe sånt. Da kan du også gå til fylkesmannen, og du kan hente dokumenter fra det. Så du ville faktisk skrive inn selgerens navn og det ville gi deg noen dokumenter som ville vise ...
Noen ganger vil det komme opp og vise forskjellige heftelser som er innlevert mot den personen i det fylket. Så jeg vil begynne med fylket eiendommen er i og se etter alt som kommer opp med navnet deres også, du kan få mye informasjon fra den offentlige journalen over fylkesfunksjonærer.
Tony:
Så har du noen gang kjøpt, Ashley, en eiendom som har en panterett mot den?
Ashley:
Vel, hele tiden fordi det er boliglån.
Tony:
Ja, jeg antar utover den tradisjonelle panten. Men si noe som har en domspant eller kanskje en mekanikerpant eller du kan ha panterett for ubetalt eiendomsskatt. Akkurat som har du kjøpt en eiendom med en annen type panterett?
Ashley:
Ja. Så jeg er sikker på at det sannsynligvis er noen jeg ikke engang vet om, for det var bare jeg betalte for eiendommen og så har advokatene pengene i depot og de er i orden... Når jeg får sluttuttalelsen min vil si, ok. Eiendommen jeg nettopp stengte på den var som om vi trenger fem forskjellige kasserersjekker, vi kunne ikke overføre pengene. De ville ha kassererens sjekker og jeg måtte få fem forskjellige kasserersjekker og en skulle til selgers advokat, en skulle til advokaten min, en skulle til tittelselskapet, en skulle til ekspeditøren og en skulle til selgers dødsbo. Men det kan være man går til KeyBank, man går til den private pengeutlåneren. Jeg er sikker på at det sannsynligvis har skjedd der det har vært forskjellige heftelser på eiendommen av det som blir betalt ned, og jeg er bare uvitende om det. Fordi det bare er noe som blir håndtert gjennom advokatene og det er på selgerens side og kjøpesummen dekker det, og det er ikke jeg som samler opp disse heftelsene under kjøpet, de blir betalt ned.
Den ene eiendommen vi kjøpte med forbehold om, det var en gård og vi overtok betalingene for boliglånet fra selgeren. Det er det temaet også er når du overtar det eksisterende boliglånet og det forblir i selgerens navn, men det var restskatt på det og det var en mekanikerpant på eiendommen. Mekanikkens pant var ikke mye, men etterskuddsskatten tror jeg var $20,000 XNUMX. Å betale tilbake skatten, pante mekanikerne og deretter også ta igjen personen på boliglånsbetalingene som var forfalt. Det var mindre penger enn om vi ville ha gått til en bank og satt en forskuddsbetaling på en investeringseiendom. Så den avtalen endte opp med å fungere bra for oss, og det var en del av innflytelsen. Hvis den personen ville ha gått og solgt eiendommen på det åpne markedet, ville de vært under vann. De ville ikke ha hatt nok egenkapital til å faktisk betale disse tilbakeskattene, og de var i pre-foreclosure.
Vi henvendte oss først til banken om å gjøre et shortsalg, og det var vår første idé, og så lærte jeg om emnet. Vi hadde en gjest på podcasten som hadde gjort det, og dette var til og med før jeg hadde hørt om, Pace Morby. Vi hadde noen som snakket om det, og jeg sa: "Vennligst send dokumentene dine, jeg sender dette til advokaten min for å se om vi kan gjøre dette."
Tony:
Dette er, Kevin Christensen, ikke sant?
Ashley:
Ja, det var den det var. Ja.
Tony:
Yeah.
Ashley:
Og så betalte vi av mekanikerens panterett og vi betalte av restskattene og betalte deretter for å ta igjen boliglånet slik at det ikke lenger var misligholdt, og så kunne vi overta eiendommen i vårt navn. Så det var en eiendom som var i pre-foreclosure, men så gjorde vi en eiendom ... Jeg kjøpte faktisk en eiendom som var i foreclosure, banken faktisk oppført den på MLS. Det var en langsom, slitsom prosess å jobbe med banken for å prøve å stenge denne eiendommen, den gikk veldig sakte. Det er bare noen i banken som jobber med det, det er ikke en motivert selger som prøver å få denne avtalen avsluttet. Banken eide den og jeg vet ikke engang hva som skyldtes eiendommen da de tok den i besittelse, den sto et par år ledig før vi i det hele tatt hadde kjøpt den.
Tony:
Jeg prøvde å se om jeg kunne finne episoden vår med Kevin Christensen. Det var tidlig i arkivet, så kanskje våre produsenter kan hjelpe oss her. Men han er også eksepsjonelt superaktiv i Facebook-gruppen Real Estate Rookie. Så hvis du bare søker, Kevin Christensen, i Real Estate Rookie Facebook-gruppen vil du se noen gode ting, og jeg er sikker på at han sannsynligvis til og med har lagt ut episoden sin der inne også. Men ja, egentlig bare hjerte av gull den fyren og stor på å bare gi tilbake til folk.
Ashley:
Ja, det var show nummer 51.
Tony:
51, wow. Mann, det var tidlig, tidlig.
Ashley:
Ja. 10. februar 2021.
Tony:
Ja. For jeg tror min første episode var 39 eller noe sånt.
Ashley:
Å ja.
Tony:
Ja. Vi kjente knapt hverandre på det tidspunktet, Ashley.
Ashley:
Det var vel akkurat da vi møttes personlig, ikke sant?
Tony:
Sannsynligvis.
Ashley:
Det var om vinteren første gang vi møttes personlig, og gikk til BiggerPockets.
Tony:
Skal til BP. Ja, skal til hovedkvarteret. Hvor mye har forandret seg, ikke sant?
Ashley:
Nå skal du ha en baby.
Tony:
Nå skal vi ha en baby, nå sover du på soverommet til sønnen min når du ikke har noe sted å krasje. Ja.
Ashley:
Greit. Vel, tusen takk for at dere ble med oss for denne ukens Rookie-svar. Jeg er, Ashley, hos Wealth From Rentals, og han er Tony, hos Tony J. Robinson, og vi er tilbake på onsdag med en annen gjest.
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Hva du MÅ vite fra før kjøpe en eiendom i preforeclosure
- Når det er fornuftig å kjøpe en eiendom underlagt (og betal de ekstra kostnadene!)
- Kritiske datapunkter du MÅ inkludere i din markedsanalyse
- Hvordan kjøpe materialer til oppussingsprosjekter når du investerer utenfor staten
- Hvordan liste din investeringseiendom til leie (og fallgruver å unngå!)
- De investere hack det vil sparer deg massevis av penger på materialer
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10.
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- I stand
- Om oss
- om det
- Aksepterer
- adgang
- Logg inn
- ansvarlighet
- Regnskap og administrasjon
- anskaffe
- Handling
- aktiv
- faktiske
- faktisk
- legge til
- la til
- legge
- adresse
- administrativ
- avansere
- Fordel
- fordeler
- redd
- Etter
- etterpå
- en gang til
- mot
- alder
- Agent
- agenter
- siden
- fremover
- Alle
- tillate
- nesten
- alene
- langs
- allerede
- også
- alltid
- am
- utrolig
- Amazon
- amerikansk
- American Express
- beløp
- an
- analyse
- analysere
- analyserer
- og
- En annen
- besvare
- Angst
- noen
- lenger
- noen
- hva som helst
- hvor som helst
- hverandre
- Leilighet
- eple
- Søknad
- anvendt
- Påfør
- påføring
- verdsette
- takknemlighet
- godkjent
- Arkiv
- ER
- AREA
- områder
- rundt
- AS
- side
- spør
- vurdere
- vurdere
- evaluering
- tildelt
- assosiert
- At
- advokat
- forfatter
- autorisert
- automatisk
- tilgjengelig
- gjennomsnittlig
- unngå
- klar
- borte
- Baby
- tilbake
- dårlig
- Balansere
- Bank
- Banker
- basert
- I utgangspunktet
- BE
- fordi
- bli
- Storfekjøtt
- vært
- før du
- Begynnelsen
- være
- Fordeler
- BEST
- Bet
- Bedre
- mellom
- Beyond
- Stor
- Bill
- fakturering
- Sedler
- Bit
- borde
- Bonus
- Boots
- grensen
- både
- kjøpt
- BP
- merke
- Brand New
- Breakdown
- bringe
- Bringer
- bror
- brakte
- budsjett
- Buffalo
- bygge
- XNUMX bunk
- virksomhet
- men
- kjøpe
- KJØPER..
- Kjøpe
- by
- kabel
- Kalender
- ring
- som heter
- ringer
- Samtaler
- CAN
- Kan få
- evner
- kort
- Kort
- saken
- Kontanter
- Catch
- forsiktige
- viss
- endring
- endret
- kostnad
- lading
- Charles
- chase
- sjekk
- Sjekker
- velge
- Christensen
- omstendighet
- City
- hevder
- krav
- renere
- fjerne
- Lukke
- stengt
- Stenger
- lukking
- Co-Host
- coaching
- kode
- Samle
- samling
- samlinger
- COM
- kombinert
- Kom
- kommer
- kommer
- Kommer snart
- Felles
- Selskaper
- Selskapet
- fullføre
- helt
- bekymret
- selvtillit
- Vurder
- vurderer
- konsulent
- kontakt
- kontrakt
- Entreprenør
- entreprenører
- bidra
- bidrag
- Praktisk
- samtaler
- korrigere
- riktig
- Kostnad
- Kostnader
- kunne
- telling
- fylke
- Par
- Court
- dekke
- dekker
- Crash
- skaper
- kreditt
- kredittkort
- Kredittkort
- Crime
- Kryss
- avgjørende
- I dag
- Pappa
- dato
- datapunkter
- Dato
- dag
- Dager
- avtale
- håndtering
- Gjeld
- bestemme
- Avgjør
- avgjørelse
- Misligholde
- definere
- helt sikkert
- definisjon
- Avdeling
- innskudd
- beskrive
- designer
- design
- Bestem
- bestemmes
- Diamant
- gJORDE
- forskjellig
- Middag
- direkte
- katastrofer
- diskutere
- Vise
- avstand
- distrikt
- do
- dokumenter
- gjør
- ikke
- gjør
- gjort
- ikke
- ned
- nedlasting
- to
- stum
- under
- hver enkelt
- Hver person
- Tidlig
- jordskjelv
- enklere
- lett
- utdanne
- Kunnskap
- Elektrisk
- ellers
- emalje
- slutt
- endte
- slutter
- nok
- enheter
- Med tittelen
- entry
- episode
- egenkapital
- escrow
- spesielt
- ESPN
- eiendom
- etc
- Eter (ETH)
- Selv
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- alle
- alt
- eksempler
- used
- opphisset
- eksisterende
- Utgang
- erfaring
- Erfaringer
- ekspress
- ekstra
- Face
- Facility
- Faktisk
- faktorer
- Failure
- Fall
- familie
- fantastisk
- langt
- gård
- FAST
- raskere
- Favoritt
- Trekk
- Februar
- føler
- avgifter
- Noen få
- slåss
- filet
- arkivert
- fyll
- slutt~~POS=TRUNC
- Endelig
- finansiert
- finansiering
- Finn
- slutt
- Først
- første gang
- fem
- Fix
- Flip
- flips
- flom
- florida
- Fokus
- fokuserte
- fokusering
- fotball
- Til
- funnet
- fire
- Fjerde
- Franchise
- Gratis
- ofte
- Fredag
- fra
- frustrert
- Brensel
- fullt
- Full Rapporter
- finansiering
- midler
- spill
- Games
- GAS
- måler
- ga
- få
- få
- Pike
- Gi
- gir
- Giving
- blikk
- briller
- Go
- mål
- Går
- skal
- Gull
- god
- fikk
- flott
- Ground
- Gruppe
- Gruppens
- Vekst
- Gjest
- Guy
- hack
- hacking
- HAD
- hånd
- Håndterer
- skje
- skjedde
- Skjer
- skjer
- lykkelig
- Ha
- å ha
- he
- hode
- Hovedkvarter
- høre
- hørt
- Hjerte
- hjelpe
- nyttig
- her
- her.
- skjult
- ham
- hans
- hit
- trykke
- Hjemprodukt
- home depot
- Hjem
- Vertskapet
- hus
- husholdning
- Hvordan
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- Hulu
- Hurt
- i
- Tanken
- ideelt sett
- identifisere
- identifisering
- if
- umiddelbart
- Påvirkning
- viktig
- in
- inkludere
- inkludert
- Inntekt
- innlemme
- økt
- bransjer
- industri
- informasjon
- i utgangspunktet
- innsiden
- inspirasjon
- inspirert
- i stedet
- instruksjoner
- forsikring
- interesse
- RENTE
- interessert
- interessant
- Internet
- inn
- Investere
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- invitere
- faktura
- iPhone
- IT
- selv
- iTunes
- Januar
- Jobb
- sammenføyning
- blir med oss
- joshua
- reise
- jpg
- bare
- bare én
- Hold
- nøkkelbank
- Type
- Vet
- vet
- arbeidskraft
- huseier
- Siste
- I fjor
- Lover
- advokat
- lekke
- Lekkasjer
- LÆRE
- lært
- læring
- minst
- Permisjon
- forlater
- venstre
- LÅNE
- utlåner
- utlån
- mindre
- la
- Lar
- brev
- Nivå
- nivåer
- Leverage
- LG
- Life
- i likhet med
- Sannsynlig
- BEGRENSE
- linje
- foret
- linjer
- Liste
- oppført
- Lytting
- oppføring
- lite
- leve
- levende
- LLC
- laste
- lån
- lokal
- Lang
- langsiktig
- lenger
- Se
- ser ut som
- ser
- Lot
- masse
- Louis
- elsker
- lavere
- laget
- Hoved
- vedlikehold
- større
- Flertall
- gjøre
- GJØR AT
- Making
- mann
- fikk til
- ledelse
- leder
- Ledere
- administrerende
- mange
- marked
- Markedsanalyse
- markedsundersøkelser
- Markets
- merking
- materialer
- Saken
- Maksimer
- Kan..
- kan være
- me
- bety
- mekanikk
- medium
- Meetups
- medlemmer
- nevnt
- møtte
- Metrics
- kunne
- millioner
- savnet
- feil
- bland
- MLS
- øyeblikk
- Moments
- mandag
- penger
- Måned
- måneder
- mer
- morgen
- Boliglån
- boliglån
- mest
- motivert
- Motivasjon
- flyttet
- trekk
- flytting
- mye
- flere
- må
- my
- meg selv
- navn
- Naturlig
- Natural Gas
- Nær
- nødvendigvis
- nødvendig
- Trenger
- nødvendig
- Netflix
- aldri
- Ny
- New York
- neste
- Nei.
- none
- Merknader
- varsling
- nå
- skyggelegging
- Antall
- tall
- of
- off
- tilby
- Tilbud
- Office
- Okay
- on
- gang
- ONE
- seg
- på nett
- bare
- åpen
- åpnet
- Meninger
- Muligheter
- Alternativ
- alternativer
- or
- rekkefølge
- ordrer
- original
- Orlando
- Annen
- vår
- ut
- enn
- skyldte
- egen
- eide
- eieren
- eierskap
- eie
- eier
- Fred
- betalt
- maling
- del
- partner
- passere
- bestått
- Past
- Betale
- betalende
- betaling
- betalinger
- Ansatte
- for
- prosent
- tillatelse
- person
- personlig
- personlig
- perspektiv
- prospektet
- telefon
- Telefonsamtale
- Bilder
- plukke
- plukket
- Picks
- Pickup
- bilde
- brikke
- stykker
- rør
- Sted
- steder
- plassering
- planlegging
- plattform
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spiller
- vær så snill
- pm
- lommer
- podcast
- Podcasts
- Point
- poeng
- befolkningen
- besittelse
- muligens
- Post
- postet
- potensiell
- pre
- trekkes
- Premium
- pen
- pris
- Prime
- Prioriter
- privat
- pro
- sannsynligvis
- problemer
- prosess
- Produsentene
- program
- programmer
- prosjekt
- prosjektledelse
- prosjekter
- egenskaper
- eiendom
- beskyttet
- stolt
- offentlig
- trekke
- Kjøp
- kjøpt
- innkjøp
- formål
- sette
- Sette
- firedoblet
- kvalitativ
- kvantitativ
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- Quickbooks
- ganske
- SJELDEN
- Sats
- vurdering
- ratio
- å nå
- Lese
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- realisere
- virkelig
- grunnen til
- kvitteringer
- gjenkjenne
- anbefaler
- anbefalinger
- rekord
- poster
- Rød
- redusere
- slektning
- relativt
- avhengige
- husker
- påminnelse
- fjernet
- fjerne
- Leie
- leie
- leietakere
- svar
- rapporterer
- representere
- anmode
- forskning
- Resort
- Ressurser
- retur
- anmeldelse
- Belønn
- ikke sant
- vei
- tak
- runde
- Kjør
- rennende
- Sa
- salg
- samme
- Spar
- lagret
- sier
- sier
- sier
- svindlere
- skanne
- scenario
- Skole
- Omfang
- Søk
- sesongmessige
- Sekund
- sekunder
- sikkerhet
- se
- se
- selektiv
- selger
- Å Sell
- Sells
- send
- forstand
- sendt
- separat
- Tjenester
- sett
- flere
- Del
- delt
- hun
- Shell
- ristet
- Shop
- Shopping
- Kort
- kortsiktig
- Om kort tid
- bør
- Vis
- viser
- VISNINGER
- Viser
- undertegne
- signert
- Simon
- Enkelt
- siden
- enkelt
- situasjon
- langsom
- liten
- snø
- So
- så langt
- selskap
- solgt
- noen
- Noen
- noe
- noen ganger
- noe
- et sted
- Snart
- Lyd
- Spesialitet
- spesifikk
- spesielt
- Spectrum
- bruke
- utgifter
- brukt
- Sponsorer
- Scene
- Begynn
- startet
- Start
- Tilstand
- Uttalelse
- uttalelser
- statistikk
- opphold
- Trinn
- Steve
- Still
- Stopp
- oppbevare
- Stories
- Story
- strategier
- Strategi
- streaming
- Streaming tjenester
- strømlinjeformet
- gater
- emne
- send
- Super
- medfølgende
- rekvisita
- Støtter
- sikker
- overrasket
- Bytte om
- TAG
- Ta
- tar
- Snakk
- snakker
- tank
- tanker
- Pek
- Tappet
- Target
- skatt
- skatter
- lag
- Lag medlemmer
- teknisk sett
- fortelle
- leietaker
- vilkår
- enn
- takk
- Takk
- Det
- De
- Området
- informasjonen
- deres
- Dem
- seg
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- tenker
- Tredje
- denne
- De
- selv om?
- tre
- Gjennom
- TikTok
- tid
- tidsramme
- ganger
- Tittel
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- fortalte
- ton
- Tony
- også
- tok
- topp
- byene
- tradisjonelle
- Transaksjoner
- Transcript
- reiser
- Treet
- tur
- problemer
- lastebil
- sant
- Stol
- prøve
- prøver
- SVING
- snudde
- Turning
- omsetning
- tv
- To ganger
- to
- typen
- typer
- typisk
- ultimate
- etter
- underliggende
- forstå
- forståelse
- undervanns
- unik
- enhet
- til
- us
- bruke
- brukt
- Bruker
- Brukere
- ved hjelp av
- vanligvis
- verktøy
- verktøyet
- bruke
- ferie
- gyldig
- verdi
- kjøretøy
- leverandører
- verifisere
- Verizon
- veldig
- vice
- video
- vente
- gå
- ønsker
- ønsket
- krig
- var
- Se
- se
- Wave
- Vei..
- måter
- we
- Rikdom
- onsdag
- uke
- uker
- veie
- velkommen
- VI VIL
- gikk
- var
- Hva
- Hva er
- uansett
- når
- når som helst
- om
- hvilken
- mens
- HVEM
- hvem som helst
- hele
- hvorfor
- vil
- vinne
- vindu
- Vinter
- Metalltråd
- med
- innenfor
- uten
- Arbeid
- trene
- arbeid
- trene
- virker
- bekymring
- verste
- verdt
- ville
- ville gitt
- WoW
- skriving
- skrevet
- Feil
- år
- år
- ja
- ennå
- york
- du
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet
- Zip
- zoom