Making $ 71,000 per år fra ONE utleie eiendom er en stor bragd for enhver eiendomsinvestor, men det er enda mer imponerende når du har måttet jobbe deg helt fra bunnen. Selv om dagens gjest måtte overvinne flere utfordringer på sin investeringsreise, hans motstandskraft lønnet seg på en STOR måte!
For bare noen få år siden, Matt McDermotts livet raknet opp. Etter å ha truffet bunnen og går i fengselMatt innså at han måtte gjøre noen alvorlige endringer i livet. Trinn én ble edru. Trinn to var økonomisk frihet gjennom eiendom. Etter en krangel på kjøkkenet en kveld, kom Matt og kona til konklusjonen at de burde kjøpe sin første utleiebolig. Siden den gang har de bygget en malervirksomhet på flere millioner dollar og en kontantstrøm eiendomsportefølje!
I dette filler til rikdom episode, forteller Matt hvordan han jobbet rundt flere veisperringer for å gjøre eiendomsdrømmen sin til virkelighet. Han gir også viktige tips for få din ektefelle om bord med eiendom, samt hvordan du kan involvere familien din DIY oppussingsprosjekter. Til slutt, hvis du er selvstendig næringsdrivende, snakker Matt om kreative måter å få finansiering for avtalene dine– som å bruke bonusavskrivning til øke kjøpekraften din!
Klikk her for å høre på Apple Podcasts.
Hør podcasten her
Les transkripsjonen her
Ashley:
Dette er Real Estate Rookie, episode 353. Mitt navn er Ashley Kehr og jeg er her sammen med min medvert, Tony J. Robinson.
Tony:
Velkommen til Real Estate Rookie Podcast hvor vi hver uke, to ganger i uken, gir deg inspirasjonen, motivasjonen og historiene du trenger å høre for å kickstarte din investeringsreise. Og i dag kommer du til å få, tror jeg, en veldig sunn dose av inspirasjonen sammen med noen håndgripelige ting. Men gjesten vår i dag, Matt McDermott, har, som du vil høre, en veldig interessant start på historien sin. Og jeg sier dere, hvis Matt kan komme dit han er, gitt hvor han startet, har dere bokstavelig talt ingen unnskyldning for å starte deres egen eiendomsvirksomhet i dag.
Ashley:
Han forteller om dilemmaet han og kona hans hadde. De står på kjøkkenet og har et av de svært få argumentene deres hvor skal de ta sparepengene sine og investere dem, eller skal de beholde sparepengene sine fordi COVID har skjedd, kona hans går ned i lønn? Lytt til historien, og noen av dere kan finne dere selv i lignende omstendigheter der dette er aktuelt, og Matt kommer til å gå gjennom reisen sin om hva de bestemte seg for og hvordan en av eiendommene hans til og med bringer inn 71,000 XNUMX dollar i året fra å være kortvarig. -tidsleie.
Tony:
Alt i alt er Matts historie bare superinspirerende. Du vil høre hvordan han overvant utfordringene med å få sitt første lån, hvordan han startet med DIY, hans første rehabilitering. Du vil høre historier om hvordan han skalert og det siste kjøpet hans var ganske mye en stor kommersiell avtale. Men du vil høre alle ins og outs når vi kommer inn i Matts historie. Men før vi sparker den over, vil jeg gi en shout-out til noen som la hans en femstjerners anmeldelse på Apple Podcasts. Og tittelen på anmeldelsen er ekte svar på virkelige spørsmål. Og anmeldelsen fortsetter med å si: "Jeg fikk så mye kunnskap fra denne podcasten. Ashley og Tony er de desidert beste BP til å hjelpe til med å utdanne nybegynnere om hva de skal gjøre. Du forklarer faktisk ting på en måte vi kan forstå. Dere er virkelig bare flotte. Din vilje til å gi svar andre ble belastet for er en ekte gullbillett jeg har lett etter.»
Så det setter vi pris på, den anmeldelsen. Og for alle våre nybegynnere som lytter, hvis du ikke har gjort det ennå, vennligst bruk 60 sekunder, legg igjen den vurderingen og anmeld, for jo flere anmeldelser vi får, jo flere folk kan vi hjelpe. Og til slutt jo flere som kan starte sin egen eiendomsinvesteringsreise.
Ashley:
Og hvis du ikke allerede er det, bli med i Real Estate Rookie Facebook-gruppen. Samfunnet fortsetter å vokse hver eneste dag, og vi vil gjerne ha deg en del av det.
Tony:
Matt. Så hver eiendomsinvesteringsreise starter et sted, og din er litt av en unik historie fordi den starter i et fengselssalg. Så bare gå gjennom hva som var bakgrunnen der, og hvordan førte den opplevelsen deg til gründeren og eiendomsinvestoren du er i dag?
Matt:
Under og litt etter college festet jeg definitivt hardt. Jeg fikk problemer. Jeg endte opp med å tilbringe litt tid inn og ut av fengsler og institusjoner, og det var gaffelen i livet mitt. Jeg husker jeg ringte faren min en gang og han snakket om: «Du må strebe etter å være noe. Kommer du til å strebe etter å være den dårligste personen i rommet eller den beste personen i rommet?» Jeg visste at jeg ikke kom til å bli den største. Jeg var også rundt de dårligste, og jeg visste at jeg ikke kom til å bli den dårligste. Men hvilken skal du strebe etter å bli?
Jeg husker den slags å slå hjem. Følelsen av håpløshet. Det var på en måte bunnen av fatet for meg, og den følelsen av håpløshet, kan jeg fortsatt huske i dag, og det er definitivt fortsatt en av de drivende faktorene for meg i dag.
Tony:
Og du hadde en litt unik oppvekst også, Matt, fordi foreldrene dine var eiendomsinvestorer, ikke sant? Ja. Så du fikk allerede en smak av hvordan det var å være en eiendomsinvestor under oppveksten. Så bare for konteksten av historien, Matt, du hadde denne virkelig solide utskytningsrampen som ung voksen. Hva var avgjørelsene som førte til at du havnet bak lås og slå?
Matt:
Ja. Foreldrene mine kom inn på det tidlig på 90-tallet før det var et populært tema. Jeg vokste definitivt opp i korttidsleiemarkedet og egentlig fundamentet. Og som du sa, Tony, stien var der. Jeg valgte bare ikke å ta det på en stund. Ærlig talt, jeg hatet det da jeg vokste opp. Jeg forsvant hver helg fordi jeg dro og jobbet med foreldrene mine og det var en fire timers kjøretur fra New York til Cape Cod. Jeg likte det ikke fordi jeg ikke hang sammen. Jeg kunne ikke henge med vennene mine.
Nå kunne jeg ikke vært mer takknemlig for det. Jeg tror at det ga gode lærdommer og til og med familieverdier, alt. Men jeg gjorde min egen ting. Og ærlig talt, jeg har vært edru nå i lang tid. Jeg tror det lå i kortene mine uansett hva som skulle skje eller hva slags muligheter jeg hadde eller hvordan veien min så ut på forhånd. Jeg er alkoholiker og går fortsatt til Anonyme Alkoholikere i dag, og det er en stor del av livet mitt. Så jeg tror det kom til å skje uansett. Problemet, det kunne vært... Kanskje problemet kunne vært unngått.
Ashley:
Vel, mange liker å si at det gjorde deg til den du er i dag.
Matt:
Absolutt. Jeg angrer ikke.
Ashley:
Vi skal komme tilbake til Matts historie og lære mer om eiendomsinvesteringen hans etter en kort pause. Matt, jeg vil bare dykke ned i et samlet syn på hvordan porteføljen din ser ut i dag for å dekke bordet.
Matt:
Så jeg tok den banebrytende veien, og jeg er også... Majoriteten av investeringene mine er på Cape Cod i Massachusetts. Så jeg har to enslige familier i en by som heter South Yarmouth på Cape Cod, og vi har nettopp solgt et hus i East Falmouth, som er en by i Cape Cod. Og så stengte min kone og jeg, for bare tre uker siden, på et hyttesamfunn med fem boliger i Brewster, Massachusetts.
Ashley:
Å, det høres kult ut. Og er de alle korttidsleie?
Matt:
Det er de, ja. Vi har en mellomtidsleie i Naples, Florida.
Ashley:
Så la oss gå tilbake til begynnelsen da. Du har denne samtalen med faren din, du bestemmer deg for at du vil gå på rehabilitering, og hva er så egentlig steget for å få din første avtale?
Matt:
Så det er litt tid i mellom der. Jeg skulle ønske jeg kunne si at jeg var helt ferdig etter den samtalen. det var jeg ikke. Det var en prosess for meg å virkelig finne ut hvordan jeg skulle leve livet på livets premisser. Det var helt nytt for meg fordi jeg hadde skrudd opp en liten stund. Jeg møtte min kone tidlig på min bedringsreise, og det var fantastisk. Det endret virkelig ting for meg på mange måter.
Hun har alltid vært en stor støtte, og vi ville ikke vært der vi er i dag uten henne. Spoling frem til vår første avtale var mange opp- og nedturer. COVID-truffet. Jeg visste at jeg ville ha eiendom, men jeg visste ikke hvordan jeg skulle komme dit. Jeg visste at det var mulig fordi jeg hadde sett det sammen med foreldrene mine. Men Micaran, min kone var et tøft salg fordi hun ikke vokste opp med noen form for investering eller eiendomsinvestering. Så det var helt nytt for henne. Jeg har lest om i bloggene og i de forskjellige trådene om hvordan jeg kan overbevise min ektefelle om å komme ombord? Jeg har sett det så mange ganger. Sakte og stødig.
Jeg så alltid frøene selv om jeg visste at vi egentlig ikke var klare for det. Det er en morsom historie at vi tidlig var hjemme hos foreldrene mine og de hadde brettspillet Rich Dad, Poor Dad. Jeg vet ikke.
Ashley:
KONTANTSTRØM noe sånt.
Matt:
Ja, KONTANTSTRØM noe. Jeg tror jeg har den hjemme hos meg nå, men foreldrene mine hadde den på den tiden, og de sa: "Å, la oss spille dette." Og Micaran, hun investerte ikke i noe og beholdt bare pengene. Dette var i spillet. Hver gang jeg tenkte: «Å, la oss kjøpe denne eiendommen», ville hun vært slik: «Absolutt ikke. Vi kommer til å være blakke." Og foreldrene mine, vi spøker alle med det i dag fordi det handler om tankesett og perspektiv. Ikke sant?
Tony:
Vent, jeg må bare legge til en kjapp morsom historie. Så jeg har en supergammel iPad, den andre iPaden. Så det var som den virkelig fete laderen i bunnen. Og den eneste grunnen til at jeg beholder den er fordi det pleide å være en iPad-versjon av Cashflow-spillet. Hvis du får en ny iPad, kan du ikke laste den ned. Så den eneste grunnen til at denne tingen sitter i huset mitt akkurat nå, er fordi jeg av og til vil bryte den ut slik at vi kan spille CASHFLOW-spillet.
Matt:
Det er kult.
Tony:
Ja, jeg elsker det.
Matt:
Fortell meg at du elsker eiendom uten å fortelle meg at du elsker eiendom. Så å plante frøene, vi ville snakke om det. Hun begynte definitivt å komme rundt til konseptet. Jeg hadde startet en malervirksomhet. En annen historie å snakke om da jeg først kom ut av institusjonen jeg var på, Micaran var der for meg og jeg fikk en første jobb i et malerfirma. Jeg måtte ha egen transport og eget utstyr. Jeg hadde ingen penger, og jeg skrapte akkurat nok sammen til å få en malingsstang, som er som en stangforlenger som du kan male veggene med og en rulle, rullehåndtak.
Jeg skulle ha alt utstyret, men det var alt jeg hadde. Micaran slapp meg av på jobben og jeg visste at jeg bare trengte noen minutter der, selv om jeg var dårlig forberedt på at hvis jeg bare kunne komme på jobben og begynne å jobbe at de ville se at jeg kunne male, visste jeg hva jeg gjorde. Jeg beholdt den jobben. Det fine med den forferdelige jobben var at sjefen min var forferdelig, og det fikk meg til å tro at jeg kunne gjøre dette på egenhånd. Så nå i dag er partneren min og jeg, Brian, en fantastisk fyr. Han er også involvert i korttidsutleie som vi ble involvert i senere i karrieren. Men nå har vi et malingsfirma på flere millioner dollar, og det har vært som mye hardt arbeid, men det kom fra en ydmyk begynnelse.
Tony:
Matt, jeg vil bare sette deg på pause med et raskt blikk før du går inn på eiendomssiden av ting, mann, for du har nettopp sluppet over en ganske utrolig prestasjon. De fleste mennesker, uavhengig av hvor de startet, vil aldri bygge en multimillion dollar-bedrift. Og du kommer ut av en situasjon som mange mennesker aldri kommer deg fra. Andelen av mennesker som forlater fengselet bare for å gå tilbake på et senere tidspunkt er utrolig høy, ikke sant? Så det faktum at du var i stand til å komme ut, skrapte sammen de få dollarene du har for å kjøpe en pensel og bruke den som et startpunkt for å bygge en multimillion dollar-bedrift, du må smile om det, mann. Det er en stor sak.
Vi intervjuet vennen vår, Nick Cooley i episoden, og jeg kan ikke huske hvilken episode det var, hvis dere bare søkte etter Nick Cooley og han delte en historie der han var en selger på veien. Jeg kan ikke huske hva han gjorde, men han var så blakk den gangen at alt han hadde råd til på veien var en iskremsandwich på $2, og det var middagen hans for dagen. Det er som om vi alle har disse øyeblikkene hvor vi befinner oss i det vi tror er bunnen av livene våre, men det er så mange lærdommer du lærer om hvem du er, om hva du er i stand til, om det ubegrensede potensialet du egentlig har når du kan sprette tilbake fra de øyeblikkene.
Matt, du er et lysende eksempel på hva det er, mann. Så uavhengig av hvor historien går herfra, er det så mange mennesker som lytter som deres utgangspunkt er 100 skritt foran deg. Så det er bokstavelig talt ingen unnskyldning for alle som lytter akkurat nå for å ikke gå ut og få den første avtalen. Og du, Matt, er et eksempel på den broren. Så det setter vi pris på, mann.
Matt:
Å, takk. Takk folkens. Sette pris på det.
Ashley:
Og det var episode 109 med Nick Cooley, hvis du vil gå tilbake og sjekke det ut. Så, Matt, la oss dykke ned i din første investering. Så du får din kone om bord og tar oss derfra.
Matt:
Så det var også litt av en prosess fordi siden jeg var selvstendig næringsdrivende, viste ikke måten vi fylte inn skatt på en utrolig mengde inntekt. Så den første gangen vi prøvde å søke om boliglån, var de omtrent som: "Vi kan ikke låne deg en pappeske. Du viser oss ikke noe å jobbe med. Kom tilbake om et år."
Ashley:
Kan du gi oss et innblikk i hva din faktiske økonomiske situasjon kanskje var fra når du kom ut av fengselet og du sa at du bare kunne få penselen og nå til dette punktet, hva var den økonomiske utviklingen? Var det bare fra virksomheten, og det var fra den penselhistorien til to år senere? Hva var tidsrammen der?
Matt:
Så dette er kanskje fire år senere.
Ashley:
Så du har bygget opp virksomheten din litt da?
Matt:
Jepp. Bygget opp virksomheten litt. Min kone jobbet også, og vi begynte å spare penger litt annerledes fordi vi visste at vi ønsket å komme inn i dette til slutt. Så det var litt disiplin som ble lagt til forbruksvanene våre. En gang vi begynte å søke, og da fikk jeg hele: «Du kommer tilbake om et år.» Vi fikk en liste over hvor kreditten måtte være, hva vi skulle trenge. På den tiden tror jeg vi prøvde å se på avtaler rundt 250 til 300,000 XNUMX, og så kom COVID. Det rystet oss alle sammen, og det endret mange bransjer.
Min kone jobbet i studielånsbransjen, så hun tok 70 % lønnskutt, ble sendt på fjernarbeid. Når jeg ser tilbake på det, doblet vi ned da hun tok det slaget med jobben, da jeg begynte å bli mer sint på eiendom. Dette var pre-wave før markedet virkelig tok seg opp, og det var et avgjørende øyeblikk der min kone og jeg var på kjøkkenet, og vi slåss ikke ofte, men vi kom i en ganske stor krangel om hvilken vei vi skulle gå gå. Hun tenkte: "Du kommer til å bruke alle pengene våre." Og jeg tenkte at dette skulle erstatte inntekten hennes.
Spesielt ved korttidsleie er det mer arbeid. Og på grunn av det har du potensialet for mer belønning, ikke sant? Den følger de vanlige levereglene fordi det er mye mer arbeid. Du kan imidlertid se mer kontantstrøm enn din typiske kontantstrøm på noen hundre dollar LTR. Vi gjorde alle tingene vi skulle gjøre i løpet av det året. Vi dro tilbake til den samme banken, som var en lokal bank på Cape Cod, og de nektet oss igjen. Og det var et øyeblikk av som: "Kommer jeg til å stoppe her eller skal jeg fortsette?"
Jeg har alltid vært bestemt og jeg har gått gjennom noen vanskelige tider. Så egentlig alt jeg går gjennom nå, og noen ganger må jeg minne meg selv på dette, men det er luksusproblemer. Jeg vet hva et reelt problem er. Jeg vet hva ekte håpløshet er. Så en bank som forteller meg at vi ikke kommer til å låne ut til deg er ikke nok for meg. Jeg må ha kalt 20 til 25 långivere og meglere og fikk til slutt en som var... Jeg pleide å spøke, jeg ville vært sånn: "Micaran, jeg fant en dum nok til å låne ut til oss." Men vi fant en, han var ikke dum. Han var flott. Og det var slik vi var i stand til å finansiere vår første avtale. Og så kan jeg fortelle deg litt om den første avtalen hvis du vil.
Ashley:
Vel, først, kan du fortelle oss hvordan den samtalen var med hver utlåner? Hva sa du til dem? Var det "Dette er min situasjon, dette er det jeg ser etter"? Kan du gi oss litt innsikt i tilfelle det er noen i lignende posisjon som må gå og ringe 25 forskjellige långivere?
Matt:
Ja. Jeg var ikke klar over det. Jeg hadde hørt på noen av BiggerPockets-podcastene. jeg har lest. Jeg ble med på nettet. Foreldrene mine var en stor støtte. De eide allerede hus på Cape Cod. Det gjør de fortsatt i dag, og de var våre øyne på bakken fordi vi var... Jeg vet ikke om den setningen stemmer, er det føttene på bakken?
Ashley:
Jeg tror det er støvler på bakken, men-
Matt:
Støvler på bakken.
Ashley:
Jeg vil se på bakken. De legger seg og ser under huset gjennom deg.
Matt:
De var, de var. Vi kunne ikke gjort det uten. Vi var i New York. Jeg driver en bedrift her. Vi hadde to små barn og vi ville finne noe. Jeg ville sendt det til min mor. Hun ville skyte ut til huset, sette det opp med eiendomsmegleren og si: "Nei, denne er ikke bra, eller denne er bra." De har vært en stor del av der vi er i dag. Da jeg begynte å ringe, tror jeg at jeg ikke visste om noen av de kreative tingene ennå. Alt var konvensjonelt, og jeg ønsket å gjøre 10 % ned, og det var en slags kicker. Det var det jeg stadig fikk tilbakeslag på, var å gjøre en...
Tony:
Ferieboliglån?
Matt:
Ja, ferielån med hvor kredittpoengene min var, inntekten min var. Det var en tett klem for prispunktet vi lette etter. Imidlertid endte vi opp med å gå ned med 20 % fordi vi også i løpet av den tiden hadde litt tid til å spare og vet at vi kommer til å trenge 20 % for denne første avtalen.
Tony:
Jeg ønsker bare å få litt klarhet for folk som kanskje også er selvstendig næringsdrivende, Matt. Hvilke endringer ville du kanskje ha gjort i hvordan du drev bokføringen for virksomheten din for å gjøre deg mer bankable i den første runden?
Matt:
Ja. Så egentlig er det ganske kuttet og tørt. Du må vise inntekt. Det gjør deg bankbar hvis du kan vise inntekt. Seksjon 179 om en bedriftsavkastning eller retur, selvstendig næringsdrivende, du får det tilbake. Så det er måter å strukturere det slik at skatteplikten din kan falle, men kjøpekraften din kan komme opp basert på den seksjonen 179. Så hvis du kjøpte en bil for bedriften kan du bonusavskrive det og det går inn i seksjonen din. 179 og så vil utlåneren gi det tilbake til deg fordi det er litt som en frivillig utgift.
Byrden din vil falle fordi du betaler etter den bilen. Ikke sant? Men fra et utlånssynspunkt gir de det tilbake. Så det er noe vi bruker i dag i alle avtalene jeg gjør nå. Men for den nye personen som er selvstendig næringsdrivende som kommer inn fordi jeg vet at du ringer megleren, utlåneren, og de sier: "Hva gjør du for jobben? Hvordan ser din W2 ut?" Og du tenker: "Å, jeg er selvstendig næringsdrivende." De er som "Ah, greit." Det har aldri blitt møtt med åpne armer.
Tony:
Ja. Det er definitivt flere bøyler å hoppe gjennom når du er selvstendig næringsdrivende.
Matt:
Helt sikkert.
Tony:
Matt, du fremhevet noe som er det fine med eiendomsinvesteringer. Og tydeligvis er verken Ashley eller meg selv CPA, så snakk fortsatt med en CPA som kan gi deg alt det tøffe. Men en av skjønnhetene med eiendomsinvestering er at A, inntekten er passiv hvis du driver med utleie. Og så B, du har muligheten til å utnytte bonusavskrivninger, eller du kan kjøpe en eiendom, gjøre en kostnadssegregeringsstudie og på papiret vise et tap. Men en god utlåner vil fortsatt kunne gå tilbake og si: "Vel, hei, du tapte faktisk ikke penger. Dette var bare et tap du viste på papiret. Så vi kan legge til den igjen.»
Så når du begynner å bygge den eiendomsporteføljen, får du den positive skattemessige behandlingen, men da får du også muligheten til å potensielt gå ut og få flere låneprodukter.
Ashley:
Vi gjorde faktisk det med gården vår da vi bygde huset vårt og fikk et byggelån, alle avskrivningene, for hver gang vi kjøpte nytt gårdsutstyr, ville vi gjøre seksjon 179 og avskrive det hele året. Så banken gikk videre og la til at alle gikk tilbake for å faktisk finne et nytt inntektsnummer for å ta avskrivningen fra bordet.
Tony:
Beklager, Matt, fortsett. Jeg ville bare hoppe inn og dele det.
Matt:
Ja. Nei, det er flott. Og også jeg vil bare presisere, jeg er ikke en CPA og jeg er veldig uvitende. Jeg er bokstavelig talt å kaste opp ting fra regnskapsføreren min som kommer nedover linjen.
Ashley:
Vel, regnskapsføreren din vil være veldig stolt av deg. Du gjorde en veldig god jobb med å forklare det.
Tony:
Flott beskrivelse.
Matt:
Det var ved skinnet på tennene mine, men...
Ashley:
Så hopp tilbake til lånet. Du fant en utlåner, det var en av grunnene til at du var i stand til å bli bankable med å sette de 20% ned fordi de la tilbake i avskrivningen. Så du hadde mer inntekt i forhold til hva de ser etter. Så du vil snakke om hvordan du fant eiendommen og kanskje i en hvilken som helst forhandling eller noe sånt.
Matt:
Ja. Så vi fant eiendommen på MLS. Jeg husker ikke helt om jeg sendte det til foreldrene mine eller om foreldrene mine sendte det til meg. Det var mye frem og tilbake på den tiden med å se gjennom ulike avtaler. Vi hadde allerede lagt inn et par tilbud på et par andre eiendommer som falt gjennom. Så det kule med denne eiendommen var at den ikke var godt oppført. Og jeg tror at det er en undervurdert ting å se etter når du bare handler MLS fordi alle handler MLS.
Men det er en stor variasjon mellom ferdighetssettene til eiendomsmeglere. Det er gode eiendomsmeglere som vet hvordan de skal liste opp et hus. De vet at vi lever i en verden av sosiale medier, og bildene er clickbait, og de har profesjonell fotografering, og de fremhever hver eneste gode funksjon ved det hjemmet. Og så har du det stikk motsatte der bildene er kornete.
Ashley:
Det er hjørnet av veggen.
Matt:
Ja, det er hjørnet av veggen. Det er en eiendomsmegler som gjør dette ved siden av. Det er noe å si om det. Forretningspartneren min her tar faktisk opp. Han er klar for en januar-avslutning på Cape Cod på et hjem. Nettopp av den grunn ble den oppført veldig dårlig. Ikke et eneste bilde av bakgården som var vakker, hadde et stort dekk, så videre og så videre. Mange ting ble ikke snakket om. Så dette huset var 0.5 fra havet, som historisk sett var 0.5, hvis du kan gå til havet og du er under en halv mil, er det ditt søte sted.
Du vil se det oversettes til din nattpris. Dette var rett på 0.5, og det var bare 0.5 på grunn av et gjennomskjæring i enden av veien den var på. Ingenting av dette var oppført. Faren min har faktisk Google jordet det som han liker å gjøre med en hvilken som helst eiendom, og han sa: "Hei, det ser ut som det er en sti ved enden av denne veien." Han dro i all hemmelighet ned dit og sjekket det og så at det var det, uten å la selgerens agent vite det. Men det var en slags ball-slipp på slutten, fordi det virkelig øker verdien av disse kysthusene.
Så jeg tror spørsmålet var 315 og vi forhandlet litt frem og tilbake. Vi endte opp med å slå oss ned på 305. Jeg fikk en inspeksjon på det. Jeg tror det kan være den første og eneste inspeksjonen jeg fikk fordi fra da av ble alt frafalt, og du måtte virkelig blidgjøre potten med tilbudet ditt. Heldigvis i byggebransjen var faren min det også. Så vi gjør vårt eget bare et nytt besøk, og det er vår egen inspeksjon.
Altså 305, 20 % ned. Ingen store hikke bortsett fra å sende dokumenter. Hver avtale blir litt stressende under "Jeg trenger dette dokumentet, jeg trenger dette dokumentet." Noen råd jeg har lært med det, er at jeg åpnet mapper like enkelt som her, rett på telefonen min, og jeg begynte å lagre filer som bare er for utlån. Så når noe dukker opp, prøver jeg å holde det oppdatert og legge inn nye selvangivelser der og legge nye til bedriften.
Jeg måtte alltid ha relevante resultatregnskap og balanse. Så nå holder jeg den slags strømlinjeformet, men på den tiden var det sånn: "Herregud, dette er 50 ting de trenger."
Ashley:
Du betalte eiendomsskatt, bevis på forsikring av hver eiendom. Herregud. Det blir overveldende.
Matt:
Og så megleren jeg brukte, han var ikke den mest organiserte. Så jeg ville sende ting og han ville si: "Hei, jeg venter på disse. Jeg venter på din P&L fra 2019.» Og jeg vil si: "Jeg har allerede sendt deg de to ganger."
Tony:
Med hele AI-boomen. Vi har nettopp intervjuet noen tidligere i dag som snakket om forskjellige AI-verktøy. Jeg sverger på at jeg har lekt med denne ideen om å bygge et slags maskinlæringsverktøy som gjør boliglånsprosessen enklere, for tenk om du bare kunne legge til boliglånsmegleren din til QuickBooks-kontoen din og deretter automatisk all informasjonen de trengte kunne bli matet inn i tingen deres eller om du kan legge dem til i banken din som bruker eller noe, og all den informasjonen blir bare trukket inn.
Uansett, hvis du er flink med det og du lytter, vennligst ta kontakt med meg slik at vi kan bygge dette. Dette er som en idé om en milliard dollar. Jeg har bare ikke ferdighetene til å gjøre det.
Ashley:
Ja. De bygger det allerede uten deg, Tony. Du gir bort ideen. Du har nettopp mistet innflytelsen til å være deleier i det selskapet.
Matt:
Jepp. Og det er borte.
Ashley:
Kanskje de vil navngi den etter deg.
Matt:
Vel, en ting vil jeg si, og jeg prøver ikke å koble til Rocket. De har gjort en god jobb med å effektivisere søknadsprosessen. Jeg har brukt dem noen ganger nå mellom refinansieringer og nye sedler, og de har gjort en utmerket jobb med å effektivisere. Du kan koble til bankkontoen din. Du kan koble den til dem, og de vil hente all informasjonen din, i det minste bankmessig derfra. Jeg tror det ville være en god idé å introdusere QuickBooks-tingen fordi det ville være søtt for gutter som oss som har QuickBooks. Men denne første avtalen brukte jeg ikke Rocket, og den var ikke veldig strømlinjeformet.
Vi var imidlertid ganske dedikerte til å få dette til. Og spenningen, bålet som brant som var skremmende og oppkvikkende på samme tid.
Tony:
Så du plukket denne opp på 20 % ned, så litt over 60 tusen for å komme inn i eiendommen. Er den nøkkelferdig når du kjøper den, eller må du sette inn penger for å gjøre den klar?
Matt:
Så det var 1960-tallet, hadde ikke blitt rørt i det hele tatt. Null rosa fliser, hele ni meter.
Ashley:
Men sannsynligvis bygget det veldig bra fordi det ikke hadde blitt ombygd siden den gang.
Matt:
Ja, det var godt bygget og vi kom til det med en gang. Så vi er ute i New York som jeg sa. Så det er omtrent fire til fire og en halv times kjøretur, og dedikasjon var et underdrivelse. Vi pakkede bilen med små barn fredag etter jobb, kjørte ut dit fredag kveld, krasjet hos foreldrene mine, jobbet der til søndag ettermiddag og kjørte hjem. Vi gjorde det måneder og måneder i strekk. Og så dro jeg tilbake på jobb på mandag, og Micaran skulle også tilbake på jobb. Og avtalen med barna og foreldrene mine var til stor hjelp, spesielt under det første prosjektet.
Jeg tror de virkelig ønsket å se oss lykkes med dette. Vi hadde ingen økonomisk hjelp fra dem, men vi hadde mye kunnskap som vi fikk fra dem. Faren min gjorde en enorm jobb med å hjelpe meg. Min onkel Vito hjalp massevis hver helg. Hver helg ville vi bare koble av med ting. Broren min kom opp og han ville hjelpe. Jeg vil ikke male et bilde som om vi gjorde dette helt alene. Vi var veldig heldige som fikk hjelp med det og få hjelp med ombyggingen, og det setter Micaran og jeg alltid stor pris på.
Ashley:
Matt, jeg vil spørre om barna dine fordi du malte et bilde på en måte i begynnelsen av episoden som kanskje på et tidspunkt i livet ditt var en liten harme over at du måtte gå hver eneste helg med foreldrene dine borte fra vennene dine . Er det noe du gjør annerledes for å innpode ferdighetene og verdiene du setter pris på og er takknemlig for nå og inn i barna dine slik at de ikke vokser opp og føler at de har gått glipp av helgene med vennene sine og slike ting ? Så de setter pris på den utdannelsen og det de lærer nå og kan være takknemlige.
Og grunnen til at jeg stilte dette spørsmålet er fordi barna mine, annenhver lørdag, har ansvaret for å tømme de myntdrevne vaskemaskinene og tørketrommelene. Det vil enten gå, "Woohoo, vi får våre $10 denne uken eller hva som helst. Eller det vil bare være som "Vi vil ikke gå." Så jeg er bare nysgjerrig på om du har tenkt litt på det.
Matt:
Nei. Vi gjør det akkurat det samme som det var for meg. Jeg mener det er definitivt flere likheter enn ikke. Noe av det er liksom uunngåelig. Jeg antar at jeg er så takknemlig for det i dag at jeg er sånn at det er en av de leksjonene til barna hvor det er som «Ok. Hat meg nå for det. En dag kommer du til å takke meg for det."
Ashley:
Du kan være tålmodig.
Matt:
Ja, jeg kan være tålmodig. Jeg antar at en ting som er viktig for meg er at vi en gang i blant lar barna være hjemme hos besteforeldre og bare min kone og jeg drar, eller så tar jeg en rask tur selv. Men jeg tror det som er veldig viktig at de ikke engang skjønner akkurat nå, er at vi gjør det sammen som en familie. Og jeg tror at det har massevis av verdi i stedet for å henge med det faktum at "Å, vi vil være hjemme og spille videospill og gjøre dette med vennene våre."
Selvfølgelig er det viktig med det. De er begge interessert i sport, de er begge i baseball, og vi registrerer dem for høst- og vårsesongen. Vi er fortsatt veldig involvert i alt dette. Det har definitivt sin plass der det er veldig viktig. Og det gjør dette også. Da jeg vokste opp, lærte det meg å jobbe hardt, og det ga meg en følelse av arbeidsmoral som jeg bærer med meg i dag. Og på grunn av det angrer jeg ikke i det hele tatt. Jada, jeg gikk glipp av et par ting under oppveksten som fester. Vel, åpenbart har jeg fortsatt å feste.
Ashley:
Du fant opp.
Matt:
Jeg fikk fortsatt feste, så kanskje jeg ikke savnet så mye av det. Men uansett, jeg tror det er viktig å holde dem involvert i det og så også innse at barna deres og de kommer til å trenge litt moro knyttet til det. Så hvis de hjelper til som forrige helg, endte vi opp med et eiendomssalg på den nye eiendommen fordi vi kjøpte den møblert. Så noen av tingene var kule og vi beholdt, og mye av det måtte bort. Men begge barna hjalp til der.
Så Bentley er 11 og Trey er åtte. Så Bentley begynner å bli en alder av: "Jeg kommer til å ringe deg noen timer i helgen nå." Trey, jeg kunne ringe ham, men jeg får en halvtime.
Ashley:
Oppmerksomhet, ja.
Matt:
Da er det et ekorn.
Ashley:
Jeg har en 7-åring, så ja.
Matt:
Greit. Så du forstår. Halvparten av vaskemaskinen er tømt og så er den borte.
Ashley:
Det er som en 6-åring som tar opp slakk på den.
Matt:
Ja. Men vi fortalte dem at de vil få et kutt i salget, som er veldig likt insentivene som ble gitt meg da jeg var rundt den alderen. Det var et kutt i salget. Jeg fikk avtaler med foreldrene mine. På slutten på videregående fikk jeg halvannen prosent av salget på noen av flippene de gjorde. Jeg jobbet der etter skolen på videregående. Jeg jobbet i helgene og du fikk betalt for det. Du begynte å lære om hva en dollar betydde.
Så denne siste helgen fikk Bentley $10 fra salget og Trey fikk fem. Og Trey sa: "Hvorfor har Bentley en regning på ikke 5 dollar?" Og vi er som: "Fordi, Trey, du gjorde knapt noe. Vi gir deg fem dollar fordi vi føler oss dårlige. Du har virkelig ikke gjort så mye.» Men Bentley mente at jeg måtte fortelle ham om å slappe av fordi han satte tall på ting. Han sa: "Ja, gi meg 35 dollar for det. Det vil fungere." Og jeg sier: "Nei, dude. Hvor får du disse tallene fra?" Han sier: "Å, det ser ut som det er verdt 35 dollar." Så det var et langt svar på spørsmålet.
Ashley:
Det er flott. Jeg tror det er en veldig viktig innsiktsfull ting å snakke om, men fordi eiendom, mange mennesker går inn i det for den økonomiske og tidsmessige friheten, og hvorfor de bruker mer tid med familien. Jeg tror det er en flott samtale å inkludere familien din på den reisen, fordi mange eiendomsinvestorer er sant. Barna dine er involvert på en eller annen måte på reisen din, spesielt når du først starter.
Tony:
Matt, la oss sirkle tilbake til tallene her. Så du kjøpte den for 305, legg 20% ned. Hvor mye ballpark tror du at du brukte på oppussingen og den nye innredningen?
Matt:
Vi brukte rundt 80,000 XNUMX på å pusse opp og innrede.
Tony:
Hvordan finansierte du det? Var det bare ut av egen lomme fra ekstra sparing du hadde? Var det pakket inn i lånet du hadde?
Matt:
Så vi gikk stort sett, når vi avsluttet det, skal jeg si at vi hadde kanskje 35,000 XNUMX på navnet vårt på det tidspunktet, og vi kastet terningen fordi vi visste at det kom til å ta flere måneder å komme gjennom renovering. Alt jeg laget, jeg traktet det til materiale.
Tony:
Fikk deg.
Matt:
Alt arbeidet var selvutført, så det var en stor hjelp mellom meg og familien min. Vi utførte alt arbeidet selv, og vi måtte virkelig. Kutt til i dag er det ikke helt som nå. Det er mange entreprenører bare fordi dette nye prosjektet er mye større, siden det er som fem boliger. Så det har vært en læringsprosess å gå fra fullstendig selvutført til nå mer av lederrollen eller GC-rollen til prosjektene.
Ashley:
Hvem elsker ikke å administrere entreprenører?
Tony:
Her er en annen milliard dollar forretningsidé. Hvis du var en entreprenør og du bare plukker opp telefonen, milliarder dollar der. Hver enkelt eiendomsinvestor over hele landet kommer til å ønske å ansette deg hvis du bare tar telefonen.
Matt:
Det er det. Ring oss på Ryder maleri. Vi tar alltid telefonen. Der
Ashley:
Du går. Matt, hva er tidsrammen for den rehabiliteringen?
Matt:
Så vi stengte i september og så hadde vi det live på utleieplattformene for 1. april.
Tony:
Gjorde dere en refinansiering etterpå, eller la dere bare pengene i avtalen? Hvordan så det ut?
Matt:
Jepp. Så vi refied etterpå. Vi var forbi sesongmerket. Det som var veldig kult var at vi la så mye av tiden og energien vår i dette, og så kom Micaran med på børsnoteringen. Hun administrerer alle kortsiktige oppføringer og hun gjør all design i hjemmene. Hun gjør en veldig god jobb med alle de tingene. Men dette var den første, og hun gjør oppføringen vi er på vei hjem, og den hadde gått live. Det tar 24 timer, uansett. Den gikk live. Vi kjørte hjem fra Kapp og det var akkurat som bing, bing, bing, bing, bing, dra avgårde, få alle disse bestillingene, som jeg vet ikke alltid skjer, og noen av fremtidige avtaler, det skjedde ikke slik.
Vår høyere makt sa som: «Hent der.» Fordi vi var døde blakke og det begynte å buldre av og vi bare gjorde den glade dansen i bilen fordi neste sommer begynte allerede å bli booket opp. Men ja, etter at det ble krydret, refierte vi ARV. På det tidspunktet for refi var 535,000 XNUMX. Nå var ikke alt dette bare fra albuefett. I løpet av denne tiden kjøpte vi rett før det spikes, kunne ikke vært et bedre tidspunkt å kjøpe. Så vi red på bølgen og vi pusset opp. Så det var liksom, vi gjorde oss til en perfekt storm der.
Tony:
Dobbelt slag. Jepp. Hvor mye penger klarte du å hente ut av refi, Matt?
Matt:
132,000.
Tony:
Så la meg gjøre den regnestykket veldig raskt. Du satte inn omtrent 60 for å kjøpe den, ytterligere 80, så 140. Har du trukket ut 132. Så du la egentlig bare igjen omtrent mindre enn 10,000 XNUMX dollar i denne avtalen etter refi?
Matt:
Ja. Og på det tidspunktet med å trekke det ut, var vi allerede positive fra utleiene.
Ashley:
Wow.
Tony:
Dude, så fantastisk. Så det er en strategi som fungerer veldig bra, er som BRRRR STR hvor du BRRRR'er, men du leier kortsiktig i stedet for langtidsleie. Men hvor mange som tok igjen er på den backend-refinansieringen. Hva slags låneprodukter brukte du? Var det et låneprodukt spesifikt for Airbnbs eller korttidsleie? Var det bare et tradisjonelt leielånsprodukt? Hvilket låneprodukt var det?
Matt:
Så vi avviste med Rocket Mortgage. Så disse kortsiktige låneprogrammene er flotte hvis du ikke kvalifiserer for noe konvensjonelt. Du kommer alltid til å øke hastigheten med disse produktene, og det er flott at de er ute. Og på denne siste avtalen hadde jeg litt problemer med finansieringen på grunn av Fannie og Freddie-regelen om bare fire enheter, og jeg var på fem boliger.
Så jeg utforsket noen av disse og gikk faktisk nesten med et av de kortsiktige finansieringsalternativene. Men du betaler et sted for det, og det er vanligvis i pris. Så vi dro med Rocket. Som jeg nevnte tidligere, var det veldig strømlinjeformet. Prisen var litt høyere enn det vi kunne ha funnet hvis vi hadde fortsatt å søke.
Tony:
Hva er prisen slik at jeg kan høre alle stønne fordi jeg er sikker på at det er mindre enn det de får i dag.
Matt:
Ja, jeg tror det er 3.2.
Tony:
Mann.
Matt:
Herregud, jeg vil ikke engang si det høyt.
Tony:
Ashley, hva er din laveste rente akkurat nå i porteføljen din? Vet du?
Ashley:
Jeg tror kanskje en 3.5.
Tony:
Ja. Min er oppe 2.675.
Ashley:
Herregud.
Matt:
Tony fikk oss til å slå.
Ashley:
Definitivt ikke så lavt.
Matt:
Tony fikk oss til å slå.
Tony:
Det er min beste pris akkurat nå. Det var januar 2021, jeg tror vi stenger dem.
Matt:
Det var en myk bevegelse, Tony.
Tony:
Yeah.
Matt:
Hva er alles laveste? Min er en 2.6.
Tony:
Vel, Matt, det ser ut som du knuste denne rehaben, du knuste BRRRR. Dere klarte å få tilbake stort sett alle pengene dere la inn. Så omdisponerte dere den samme kapitalen til neste avtale? Var det slik du fikk de fem hyttene?
Matt:
Nei. Så vi la faktisk det inn i en annen avtale i South Yarmouth for 382, som var en liten 3.1. Det var en fem-minutters spasertur nedover veien, og den har også vært en SCR og også en rehabiliteringsrenovering inne. Samme type historie. Så jeg vil ikke slå deg med alle detaljene fordi de er veldig like den første. Og den har også prestert veldig bra.
Ashley:
Det er én ting jeg vil at du skal nevne fordi jeg tror at moren din sannsynligvis kommer til å høre på denne episoden, og jeg så i programnotatene at hun sa noe, og jeg ropte det opp med en gang. Jeg tenkte: "Det er virkelig flott." Så jeg vil sørge for at du gir moren din et rop og nevnte den linjen hun fortalte deg.
Matt:
Ja, så mamma har vært en stor del av prosessen vår, og hun har alltid vært stor. Helt siden vi var små har hun alltid vært stor på mantraer og ordtak. Jeg er flau over å si det, men hun pleide å få oss til å resitere dette mantraet hver dag på vei til skolen, oss og søsknene mine.
Ashley:
Det er som en bekreftelse. Alle gjør det i dag.
Matt:
Jepp. Jeg vil ikke gjenta fordi det var skummelt. Hun har alltid vært flink med ordtak og mantraer, og hun har hatt noen få, men en av dem som alltid sitter fast i meg er å ikke slutte, hvile. Jeg tror jeg hadde nevnt noen av dem i notatene mine med dere, og jeg er ikke sikker på om-
Ashley:
Det var den.
Matt:
Var det den?
Ashley:
[uhørbart 00:45:09]
Matt:
Fordi hun er god for en gjeng av dem. Men ikke gi opp, hvile er så anvendelig for alle våre liv. Ikke sant? Vi blir stadig rammet av disse hindringene og disse hindringene som vi må over og vi presser alltid på for å forbedre oss på en eller annen måte, og noen ganger føles det som om vi er på et hamsterhjul og vi ikke kommer noen vei . Den største bjørnetjenesten du kan gjøre mot deg selv er å bare slutte etter å ha jobbet hardt for å nå et mål når det meste av tiden alt du trenger å gjøre er å hvile, nullstille, ta en pust, ta en helg bort, gå for oss.
New York City er veldig nærme. Gå til byen og se et show for en helg. Min kone og jeg har gjort det mange ganger i bare kaos, i kaos, og vi sier: "Denne helgen skal vi reise bort." Eller denne kvelden kommer vi til å utsette noen av vaskelisten over ting vi trenger å gjøre fordi livene våre er så travle som så mange av oss. Og du trenger den pausen slik at du kan fokusere på nytt og treffe den med et friskt sinn. Og så mange ganger er du mye mer vellykket å se på det med andre øyne på den måten.
Ashley:
For en måte å pakke det opp der. Det var bra. Tusen takk for at du deler. Jeg vil ta oss med til nybegynnereksamenen vår. Så vårt første spørsmål er, hva er en handlingsdyktig ting nybegynnere bør gjøre etter å ha lyttet til denne episoden?
Matt:
Jeg vil si å bare bruke litt tid på å lære. Jeg var så nervøs i begynnelsen for hvordan jeg skulle bli involvert. Jeg synes det er lærerikt å lytte til denne podcasten. Spesielt nybegynnerpodcasten. Jeg husker at jeg i begynnelsen pleide å høre på originalen og den var flott. Misforstå meg rett, jeg elsker det. Men i begynnelsen var det som... Og fyren sier: "Og så for min 98. avtale, fikk jeg denne 500-enheten." Og jeg tenkte: "Hva? Jeg prøver bare å finne ut hvordan jeg kommer inn i den første avtalen.» Og kunnskap er makt.
Så til alle som bare kommer inn, hvis du hører på denne podcasten, har du allerede tatt et stort skritt i kunnskapsreisen fordi jeg fortsatt lærer så mye hver dag, og jeg fortsetter å lære fordi det er sterkt å ha kunnskap om disse emnene slik at du kan ta informerte beslutninger. Så jeg tror det er det jeg vil anbefale. Fortsett å lytte til denne podcasten.
Tony:
Jeg kunne ikke ha sagt det bedre selv, Matt. Det er et godt tips. Greit. Så spørsmål nummer to, mann. Hva er ett verktøy, programvare, app eller system du bruker i virksomheten din.
Matt:
For eiendomsmegling har jeg PropStream. Jeg har aldri fått en avtale gjennom det, men det er et fantastisk program som jeg bruker for å finne ut litt informasjon. Det gir litt mer informasjon om tilbud som du ikke kommer til å finne på MLS eller bare på et Google-søk.
Ashley:
Matt, hvor har du tenkt å være om fem år?
Matt:
Så fem år kommer min kone til å drepe meg for å ha sagt dette, men jeg vil gjerne ha-
Ashley:
Er dette en annen milliard dollar idé du er i ferd med å gi ut?
Matt:
Nei. Jeg mener fem år, jeg ville elske å være involvert i boutique-motellet. Så det er mange av dem på Cape Cod som er nedslitte, og jeg vil gjerne anskaffe en innen fem år og merke den slik Micaran designer og hvordan vi opererer.
Ashley:
Vel, jeg føler at du er på vei dit med de fem hyttene. Jeg mener, det er definitivt en start på et boutiquehotell. Så, Matt, vi er inne i det nye året. Hva gjør du for å faktisk sette deg opp for noen av disse fem årsmålene?
Matt:
Ja. Så Ryan og jeg er faktisk i ferd med å kjøpe et nytt næringsbygg til virksomheten vår, og vi planlegger å stenge 12. januar.
Ashley:
Å, kjempebra. Gratulerer.
Matt:
Så det er en kul start på det nye året. Vi har noen endringer og noen forskjellige ting vi skal gjøre der borte, så vi er glade for å takle det for '24.
Ashley:
Vel, Matt, tusen takk for at du ble med oss. Vi skal koble Matts informasjon inn i showbeskrivelsen. Så enten du er på favorittpodcastplattformen din eller du er på YouTube, kan du bla nedover, se i beskrivelsen, så kobler vi alt der. Noen av tingene som Matt nevnte eller Tony eller jeg gjorde, vil også bli koblet ned der. Og selvfølgelig, som alltid, vår sosiale slik at dere kan følge oss. Tusen takk, og vi sees i neste episode.
Se episoden her
Hjelp oss!
Hjelp oss å nå nye lyttere på iTunes ved å gi oss en vurdering og anmeldelse! Det tar bare 30 sekunder og instruksjoner kan bli funnet her.. Takk! Det setter vi stor pris på!
I denne episoden dekker vi:
- Making $71,000 XNUMX/år fra EN eiendom med korttidsleie strategi
- Hvordan få din ektefelle om bord med eiendomsdrømmen din
- Hvordan få finansiering for avtalen din når bankene sier "nei"
- Øke kjøpekraften din og redusere skattetrykket ditt med bonusavskrivning
- Turning DIY oppussingsprosjekter til hjemmet til mer kvalitetstid med familien
- Utnytte egenkapital i porteføljen din å kjøpe MER eiendom
- Og So Mye mer!
Lenker fra showet
Ta kontakt med Matt:
Interessert i å lære mer om dagens sponsorer eller selv bli BiggerPockets-partner? E-post .
Merk fra BiggerPockets: Dette er meninger skrevet av forfatteren og representerer ikke nødvendigvis meningene til BiggerPockets.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OPP
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12.
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- om det
- Logg inn
- regnskapsfører
- prestasjon
- erverve
- ervervet
- tvers
- faktiske
- faktisk
- legge til
- la til
- Ytterligere
- Voksen
- råd
- Etter
- etterpå
- en gang til
- alder
- Agent
- siden
- fremover
- AI
- Alle
- nesten
- alene
- langs
- allerede
- også
- Selv
- alltid
- am
- utrolig
- beløp
- an
- og
- Anonym
- En annen
- besvare
- svar
- noen
- noen
- hva som helst
- hvor som helst
- app
- eple
- aktuelt
- Søknad
- Påfør
- påføring
- verdsette
- April
- ER
- argument
- argumenter
- armer
- rundt
- AS
- spør
- strebe
- At
- oppmerksomhet
- forfatter
- automatisk
- unngås
- klar
- borte
- b
- tilbake
- Backend
- dårlig
- Balansere
- balanser
- ball
- Bank
- bankkonto
- bankable
- Banker
- barer
- baseball
- basert
- BE
- slå
- vakker
- Beauty
- fordi
- bli
- bli
- vært
- før du
- Begynnelsen
- bak
- være
- tro
- BEST
- Bedre
- mellom
- Stor
- større
- Biggest
- Bill
- Milliarder
- Bing
- Bit
- blogger
- borde
- Bonus
- bok
- bestillinger
- bøker
- boom
- Boots
- grensen
- SJEF
- både
- Bunn
- kjøpt
- Sprette
- Eske
- BP
- merke
- Break
- Breath
- Brian
- bringe
- Bringe
- Broke
- megler
- meglere
- bror
- bygge
- Bygning
- bygget
- Bunch
- byrde
- brenning
- virksomhet
- opptatt
- men
- kjøpe
- Kjøpe
- kjøpekraft
- by
- ring
- som heter
- ringer
- kom
- CAN
- Kan få
- stand
- cape
- hovedstad
- bil
- Kort
- karrierer
- bære
- saken
- Kontanter
- fanget
- utfordringer
- endret
- Endringer
- Chaos
- kostnad
- ladet
- sjekk
- sjekket
- Barn
- Velg
- Circle
- omstendigheter
- City
- klarhet
- clickbait
- Lukke
- stengt
- lukking
- Co-Host
- kyst
- CoD
- forkjølelse
- Høyskole
- Kom
- kommer
- kommer
- kommersiell
- samfunnet
- Selskapet
- helt
- konsept
- konklusjon
- stadig
- konstruksjon
- kontekst
- fortsette
- fortsetter
- Entreprenør
- entreprenører
- konvensjonell
- Samtale
- overbevise
- Kul
- Corner
- Kostnad
- kunne
- land
- Par
- kurs
- dekke
- Covid
- CPA
- Crash
- Fløte
- Kreativ
- kreditt
- avgjørende
- nysgjerrig
- Kutt
- Pappa
- danse
- Dato
- dag
- død
- avtale
- Tilbud
- bestemme
- besluttet
- avgjørelser
- dekk
- dedikert
- dedikasjon
- helt sikkert
- svekke
- avskrivninger
- beskrivelse
- utforming
- design
- detaljer
- bestemmes
- gJORDE
- forskjellig
- annerledes
- Middag
- retning
- disiplin
- Vise
- dykk
- dIY
- do
- dokument
- dokumenter
- gjør
- ikke
- gjør
- Dollar
- dollar
- gjort
- ikke
- dose
- doblet
- ned
- nedlasting
- nedturer
- drøm
- stasjonen
- kjøring
- Drop
- droppet
- tørk
- tørketrommel
- stum
- under
- hver enkelt
- Tidligere
- Tidlig
- enklere
- øst
- utdanne
- Kunnskap
- enten
- emalje
- slutt
- endte
- slutt
- energi
- nok
- Gründer
- episode
- utstyr
- spesielt
- eiendom
- Eter (ETH)
- Etikk
- Selv
- kveld
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- hver dag
- alle
- alle
- alles
- alt
- nøyaktig
- eksamen
- eksempel
- utmerket
- Unntatt
- opphisset
- Kjøreglede
- erfaring
- Forklar
- forklare
- utforske
- øyne
- Faktisk
- faktorer
- Fall
- familier
- familie
- langt
- gård
- FAST
- Fett
- Favoritt
- feat
- Trekk
- Fed
- føler
- følelse
- føles
- Feet
- Noen få
- slåss
- Figur
- arkivert
- Filer
- Endelig
- finansiell
- finansiering
- Finn
- Brann
- Først
- første gang
- fem
- flips
- florida
- følge
- følger
- Til
- gaffel
- videre
- heldig
- Forward
- funnet
- Fundament
- fire
- Frihet
- fersk
- Fredag
- venn
- venner
- fra
- fullt
- moro
- fond
- morsomt
- møblert
- framtid
- spill
- Games
- ga
- få
- få
- Gi
- gitt
- gir
- Giving
- Go
- mål
- Mål
- Gud
- Går
- skal
- Gyllen
- borte
- god
- Godt jobbet
- Google Search
- fikk
- grand
- takknemlig
- flott
- størst
- vokste
- Ground
- Gruppe
- Grow
- Økende
- Gjest
- Guy
- HAD
- Halvparten
- Hamster
- håndtere
- Henge
- skje
- skjedde
- lykkelig
- Hard
- hardt arbeid
- hater
- Ha
- å ha
- he
- sunt
- høre
- hjelpe
- hjulpet
- hjelpe
- her
- her.
- skjult
- Høy
- høyere
- Uthev
- Fremhevet
- ham
- leie
- hans
- historisk
- hit
- trykke
- Hjemprodukt
- Hjem
- Ærlig talt
- hotell
- time
- TIMER
- hus
- hus
- Hvordan
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- stort
- ydmyk
- hundre
- hekk
- i
- JEG VIL
- ICE
- iskrem
- Tanken
- if
- forestille
- betydning
- viktig
- imponerende
- in
- Incentiver
- Inntekt
- innlemme
- utrolig
- utrolig
- bransjer
- industri
- informasjon
- informert
- innsiden
- innsikt
- innsiktsfull
- inspirasjon
- inspirerende
- i stedet
- innpode
- Institusjon
- institusjoner
- instruksjoner
- forsikring
- interesse
- RENTE
- interessant
- intervjuet
- inn
- introdusere
- Investere
- investere
- investering
- Investeringer
- investor
- Investorer
- involvert
- iPad
- IT
- DET ER
- iTunes
- fengsel
- Januar
- januar 2021
- Jobb
- bli medlem
- ble med
- sammenføyning
- blir med oss
- reise
- jpg
- hoppe
- bare
- Hold
- holde
- holdt
- sparke
- kickoff
- kids
- Drepe
- Type
- Vet
- kunnskap
- Siste
- seinere
- lansere
- legging
- føre
- LÆRE
- lært
- læring
- minst
- Permisjon
- forlater
- Led
- venstre
- LÅNE
- utlåner
- långivere
- utlån
- mindre
- Lessons
- la
- utleie
- Leverage
- LG
- ansvar
- Life
- i likhet med
- liker
- grenseløs
- linje
- fôr
- LINK
- knyttet
- Liste
- oppført
- Lytting
- oppføring
- oppføringer
- lite
- leve
- Bor
- lån
- lokal
- Lang
- lang tid
- langsiktig
- Se
- ser ut som
- så
- ser
- UTSEENDE
- taper
- tap
- tapte
- Lot
- høyt
- elsker
- Lav
- lavest
- heldigvis
- Luksus
- maskin
- maskinlæring
- maskiner
- laget
- større
- Flertall
- gjøre
- GJØR AT
- Making
- mann
- ledelse
- forvalter
- administrerende
- Mantra
- mange
- mange folk
- merke
- marked
- massachusetts
- materiale
- math
- matt
- Saken
- Kan..
- kan være
- me
- bety
- ment
- Media
- Møt
- nevner
- nevnt
- møtte
- Tentamen
- kunne
- tankene
- Tankesett
- gruve
- minutter
- gå glipp av
- savnet
- MLS
- ledd
- øyeblikk
- Moments
- mandag
- penger
- måneder
- mer
- Boliglån
- mest
- Motivasjon
- mye
- må
- my
- meg selv
- navn
- nødvendigvis
- Trenger
- nødvendig
- forhandlet
- Ingen
- aldri
- Ny
- nytt år
- New York
- neste
- nick
- natt
- ni
- Nei.
- none
- eller
- normal
- Merknader
- nå
- Antall
- tall
- hindringer
- hav
- of
- off
- tilby
- Tilbud
- ofte
- oh
- Okay
- Gammel
- on
- gang
- ONE
- på nett
- bare
- åpen
- åpnet
- betjene
- Meninger
- Muligheter
- motsatt
- alternativer
- or
- Organisert
- original
- Annen
- andre
- vår
- oss selv
- ut
- enn
- samlet
- Overcome
- overveldende
- egen
- eide
- eieren
- Pakk med deg
- pad
- betalt
- maling
- maleri
- Papir
- foreldre
- del
- Spesielt
- parter
- partner
- parti
- passiv
- Past
- banen
- pasient
- pause
- Betale
- Ansatte
- for
- prosent
- perfekt
- utfører
- person
- perspektiv
- telefon
- fotografering
- plukke
- plukket
- plukking
- Picks
- bilde
- Bilder
- rosa
- sentral
- Sted
- fly
- planlegging
- Planting
- plattform
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Spille
- spiller
- vær så snill
- støpsel
- podcast
- Podcasts
- Point
- poeng
- dårlig
- portefølje
- posisjon
- positiv
- mulig
- pot
- potensiell
- potensielt
- makt
- kraftig
- pre
- forberedt
- pen
- pris
- fengsel
- sannsynligvis
- Problem
- problemer
- prosess
- Produkt
- Produkter
- profesjonell
- Profit
- program
- programmer
- progresjon
- prosjekt
- prosjekter
- bevis
- egenskaper
- eiendom
- beskyttet
- stolt
- trekke
- Kjøp
- Skyver
- sette
- Sette
- kvalifisere
- kvalitet
- spørsmål
- spørsmål
- Rask
- Quickbooks
- raskt
- ganske
- heve
- Sats
- vurdering
- å nå
- nådd
- Lese
- Lesning
- klar
- ekte
- eiendomsmegling
- Reality
- realisere
- realisert
- virkelig
- eiendomsmegler
- grunnen til
- grunner
- nylig
- anbefaler
- Gjenopprette
- utvinning
- Refi
- Uansett
- angre
- rehab
- slektning
- relevant
- husker
- oppussing
- fjernkontroll
- leie
- gjenta
- erstatte
- representere
- REST
- retur
- avkastning
- anmeldelse
- Anmeldelser
- Belønn
- Rich
- ikke sant
- vei
- veisperringer
- Rock
- rakett
- Rolle
- Valsede
- rullende
- rom
- runde
- Regel
- regler
- Kjør
- rennende
- Ryan
- Sa
- salg
- Ekspeditør
- samme
- lørdag
- Spar
- besparende
- Besparelser
- så
- sier
- sier
- Skole
- Resultat
- bla
- Søk
- søker
- Årstid
- erfaren
- årstider
- Sekund
- sekunder
- Seksjon
- se
- frø
- sett
- selger
- send
- sending
- forstand
- sendt
- September
- alvorlig
- sett
- sett
- ling
- flere
- Del
- delt
- Aksjer
- deling
- hun
- ristet
- Skyte
- Shopping
- Kort
- kortsiktig
- bør
- Vis
- viste
- viser
- side
- undertegne
- Sølv
- sølvfôr
- lignende
- likheter
- ganske enkelt
- siden
- enkelt
- Sittende
- situasjon
- ferdighet
- ferdigheter
- ferdighetssett
- Skin
- slakk
- langsom
- liten
- So
- edru
- selskap
- sosiale medier
- Soft
- Software
- solgt
- solid
- noen
- Noen
- noe
- noen ganger
- et sted
- Sør
- span
- spesifikk
- bruke
- utgifter
- Forbruksvaner
- brukt
- Sponsorer
- Sports
- Spot
- vår
- Klemme
- stående
- ståsted
- Stjerne
- Begynn
- startet
- Start
- starter
- uttalelser
- opphold
- jevn
- Trinn
- Steps
- Still
- Stopp
- Stories
- Storm
- Story
- rett
- Strategi
- strømlinjeformet
- effektivisering
- struktur
- Student
- Studer
- lykkes
- vellykket
- sommer
- Søndag
- Super
- støtte
- ment
- sikker
- søt
- system
- bord
- takle
- Ta
- tatt
- tar
- ta
- Snakk
- snakker
- Snakker
- håndgripelig
- smak
- undervist
- skatt
- skatter
- fortelle
- fortelle
- vilkår
- Forferdelig
- skremmende
- enn
- takk
- Takk
- Det
- De
- Fremtiden
- informasjonen
- Prosjektene
- deres
- Dem
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- tror
- tenker
- denne
- denne uka
- De
- selv om?
- trodde
- tre
- Gjennom
- billett
- Tied
- tid
- tid til å kjøpe
- tidsramme
- ganger
- typen
- tips
- Tittel
- til
- i dag
- dagens
- sammen
- fortalte
- ton
- Tony
- også
- tok
- verktøy
- verktøy
- Tema
- HELT KLART
- berørt
- tøff
- byen
- tradisjonelle
- Transcript
- oversette
- transport
- behandling
- enorm
- trender
- prøvd
- tur
- problemer
- sant
- virkelig
- prøve
- prøver
- vri nøkkel
- To ganger
- to
- typen
- typisk
- Til syvende og sist
- uunngåelig
- etter
- forstå
- unik
- enhet
- lomper
- til
- UPS
- us
- bruke
- brukt
- Bruker
- ved hjelp av
- vanligvis
- ferie
- verdi
- Verdier
- versjon
- veldig
- video
- videospill
- Se
- Besøk
- venter
- frafalt
- gå
- Wall
- ønsker
- ønsket
- var
- Wave
- Vei..
- måter
- we
- uke
- helg
- uker
- VI VIL
- gikk
- var
- Hva
- Hva er
- uansett
- Hjul
- når
- om
- hvilken
- mens
- HVEM
- hele
- hvorfor
- kone
- vil
- Villighet
- KLOK
- med
- innenfor
- uten
- ord
- Arbeid
- arbeidet
- arbeid
- virker
- verden
- verdt
- ville
- vikle
- Innpakket
- skrive
- skrevet
- Feil
- år
- år
- ennå
- york
- du
- Young
- Din
- deg selv
- youtube
- zephyrnet
- null