SEC onderzoekt de impact van AI op beleggingsadvies

Verordening | 11 december 2023

Afbeelding: Unsplash/Mimi Thian

De groeiende zorgen van SEC over het gebruik van AI door beleggingsadviseurs

Volgens de Wall Street Journalheeft de SEC, onder leiding van voorzitter Gary Gensler, een reeks onderzoeken gestart naar het gebruik van en het toezicht op AI door beleggingsadviseurs. Deze stap weerspiegelt Genslers voortdurende scepsis over de rol van technologie in de financiële sector. De examenafdeling van de SEC is vooral geïnteresseerd in AI-gerelateerde marketingdocumenten, algoritmische modellen voor het beheer van klantenportefeuilles, externe leveranciers en compliance-trainingen.

Siehe:  Gary Gensler toespraak tot de National Press Club: “AI: de meest transformatieve technologie van onze tijd”

Het onderzoek van de SEC heeft tot doel het volledige spectrum van de toepassing van AI in beleggingsadvies te begrijpen, van algoritmische besluitvorming tot klantinteractie en risicobeoordeling. Het was gebaseerd op een advies van de adviescommissie voor de SEC om de bestaande regels te wijzigen om potentiële conflicten als gevolg van AI-gebruik aan te pakken.

A rapport van BenefitPro onderstreept de wijdverbreide adoptie van AI in de financiële dienstverlening. Dat blijkt uit onderzoek van beroepsvereniging Million Dollar Roundtable. ruim 72% van de adviseurs maakt gebruik van AI voor diverse professionele doeleinden. Deze statistiek toont de aanzienlijke penetratie van AI in de sector aan, waardoor een nadere beschouwing door regelgevende instanties zoals de SEC noodzakelijk is.

Implicaties voor beleggingsadviseurs

• Beleggingsadviseurs zullen dat waarschijnlijk doen worden geconfronteerd met verscherpt toezicht van de SEC. Dit betekent dat adviseurs bereid moeten zijn aan te tonen dat hun gebruik van AI voldoet aan de bestaande regelgeving en klanten niet misleidt of benadeelt.
• Nu de SEC zich richt op AI-gerelateerd marketingmateriaal, algoritmische modellen en compliancetraining, zullen beleggingsadviseurs dat ook doen hun compliance-infrastructuur moeten verbeteren. Dit zou kunnen betekenen dat AI-modellen strenger worden getest en gevalideerd, zodat ze transparant en eerlijk zijn en geen onnodige risico's met zich meebrengen.

Siehe:  Voorgestelde SEC-regels voor voorspellende gegevensanalyse voor dealer-makelaars en beleggingsadviseurs

• Het kan nodig zijn dat adviseurs dit doen meer gedetailleerde informatie verstrekken over de manier waarop zij AI gebruiken, inclusief de betrokken gegevensbronnen, methodologieën en besluitvormingsprocessen. Dit transparantie is cruciaal voor het behouden van het vertrouwen van klanten en het naleven van de regelgeving.
• Bedrijven die AI gebruiken, zullen daarin moeten investeren technologische upgrades en opleiding van medewerkers om ervoor te zorgen dat hun personeel AI-tools begrijpt en effectief kan beheren. Dit omvat ook het begrijpen van de beperkingen en potentiële vooroordelen in AI-systemen.
• Omdat AI een belangrijkere rol speelt in de besluitvorming, ethische overwegingen van het grootste belang worden. Adviseurs moeten ervoor te zorgen dat AI wordt gebruikt op een manier die aansluit bij de belangen van hun klanten, het behouden van vertrouwen en integriteit in klantrelaties.
• Het onderzoek van de SEC zou kunnen leiden tot nieuwe regelgeving die specifiek gericht is op het gebruik van AI in beleggingsadvies. Adviseurs zouden dat moeten doen wees voorbereid op mogelijke wijzigingen in de regelgeving en wees proactief in het aanpassen aan nieuwe vereisten.
• Adviseurs zullen zich meer moeten concentreren op risicobeheerstrategieën met betrekking tot AI, inclusief de risico's van algoritmische vooringenomenheid en gegevensprivacy zorgen, en de betrouwbaarheid van AI-gestuurde beslissingen.
• Er kan sprake zijn van een groei klanten moeten informeren over de rol en implicaties van AI in hun beleggingsstrategieën, waardoor ze zowel de voordelen als de beperkingen van AI-gestuurde adviesdiensten begrijpen.

Samengevat

Samenvattend zal de focus van de SEC op het gebruik van en het toezicht op beleggingsadviseurs door AI waarschijnlijk een mix van uitdagingen en kansen met zich meebrengen, waardoor adviseurs zich moeten oriënteren in een complex landschap van technologische innovatie, naleving van de regelgeving en ethische overwegingen. Dit onderzoek benadrukt niet alleen de potentiële risico’s die verbonden zijn aan AI in de financiële wereld.

Siehe: 

Zal Canada's nieuwe vrijwillige AI-code innovatie belemmeren?

De baanbrekende AI-regelgevingsdeal van de Europese Unie

De industrie verzet zich tegen het toezicht van de SEC op AI in de financiële wereld

De Nationale Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) is een financieel innovatie-ecosysteem dat onderwijs, marktinformatie, rentmeesterschap van de sector, netwerk- en financieringsmogelijkheden en -diensten biedt aan duizenden leden van de gemeenschap en nauw samenwerkt met de industrie, de overheid, partners en aangesloten bedrijven om een ​​levendige en innovatieve fintech- en financieringsomgeving te creëren. industrie in Canada. NCFA is gedecentraliseerd en gedistribueerd en houdt zich bezig met mondiale belanghebbenden en helpt bij het incuberen van projecten en investeringen in fintech, alternatieve financiering, crowdfunding, peer-to-peer financiering, betalingen, digitale activa en tokens, kunstmatige intelligentie, blockchain, cryptocurrency, regtech en insurtech-sectoren . Aanmelden Canada's Fintech & Funding Community vandaag GRATIS! Of word een bijdragend lid en ontvang speciale voordelen. Ga voor meer informatie naar: www.ncfacanada.org

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://ncfacanada.org/sec-examines-ai-impact-on-investment-advising/