Heeft u een huurwoning? Wat als je zou kunnen gebruik het om nog meer huurwoningen te kopen, bouw uw vastgoedportefeuille op en zorg voor een gestage stroom van passief inkomen op uw bankrekening gestort? Op vandaag Greene zien, vraagt een kijker zich af hoe hij dat precies moet doen, en hoewel zijn strategie zou kunnen werken, is het misschien niet de beste zet hypotheekrentes zo hoog en de dealflow zo laag. Wat zou David in plaats daarvan doen?
Het is zondag, dus we beantwoorden vragen van luisteraars rechtstreeks van nieuwelingen, ervaren investeerders en degenen die dat willen ga vroeg met pensioen. In deze aflevering prikt David gaten in de “cash-out herfinanciering om een nieuw onroerend goed te kopenstrategie. We horen ook van twee late voorgerechten die een sprong willen maken in hun pensioen, een uitgebrande vastgoedbeheerder op zoek naar de beste manier om te schalen, een belegger met veel aandelen die aan het debatteren is een huurwoning kopen of zijn geld uitlenen, en een recensent die dat wel was opgelicht door de vastgoedgoeroes.
Wil je David een vraag stellen? Als, stel hier uw vraag zodat David het kan beantwoorden in de volgende aflevering van Seeing Greene. Spring op de BiggerPockets-forums en vraag andere investeerders naar hun mening, of volg David op Instagram om te zien wanneer hij live gaat, zodat je op een live Q&A kunt springen en je vraag ter plekke kunt beantwoorden!
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David:
Dit is de BiggerPockets Podcast, show 825.
David:
Ik denk dat we allemaal af moeten komen van dit virus dat in onze gedachten zit dat geld passief moet zijn, dat we gewoon moeten bestaan en dat we in het verleden hard hebben gewerkt en nu stroomt het geld gewoon naar ons toe en het komt gewoon. Dat is niet hoe het werkt. Je wordt niet echt fit en traint dan nooit meer en blijft gewoon voor altijd fit. Je bent altijd aan het trainen. Het werk dat nodig is om in vorm te komen, is echter veel moeilijker dan het werk dat nodig is om in vorm te blijven. En zakendoen is op dezelfde manier. Je zult heel hard werken om een goede bedrijfsvorm te krijgen en dan gaat het alleen nog maar om het behoud ervan en dat is niet zo moeilijk.
David:
Wat is er allemaal aan de hand? Het is David Greene. Uw gastheer van de BiggerPockets Real Estate Podcast. De grootste, de beste en de slechtste vastgoedpodcast ter wereld. Elke week krijg je actuele inhoudsverhalen van andere investeerders of afleveringen zoals vandaag, die, als je het kunt zien omdat je op YouTube kijkt vanuit het groene licht achter mij, een Seeing Greene is. Of als je zojuist de titel van de show van vandaag hebt gelezen: gefeliciteerd met je slimheid.
David:
In deze afleveringen, als je er nog nooit een hebt gehoord, beantwoorden we vragen rechtstreeks van jou, onze luisteraars, en ik beantwoord ze, waardoor je het Greene-perspectief krijgt over wat ik denk dat mensen moeten doen, wat er moet worden overwogen, of welke opties ze kunnen hebben. hebben. Ik hoop oprecht dat mijn bijna 15 jaar ervaring met beleggen in onroerend goed u ten goede kan komen, terwijl u mij volgt op dezelfde reis.
David:
De aflevering van vandaag is geweldig, energiek en erg leuk. We gaan in op de vraag of iemand een aanbetaling kan gebruiken die afkomstig is van een ander pand en of dat een slim idee is. Advies voor een late starter en iemand die zijn W-2 wil diversifiëren en die een ziekte heeft. Wanneer is het zinvol om een vastgoedbeheerbedrijf op te schalen? Voor wie is dat goed en wat moet er worden verwacht en of moet worden geïnvesteerd in vastgoed of particulier moeten worden geleend?
David:
Dat en meer in de show van vandaag. En onthoud: als je de kans wilt krijgen om een vraag te stellen over Seeing Greene, zou ik dat zeker graag zien. Ga naar bigpockets.com/david en u kunt daar uw vraag indienen en hopelijk beantwoord krijgen op een van deze shows. En tot slot: neem even de tijd om dit kanaal leuk te vinden, te delen en je te abonneren. Als je de show van vandaag waardevol vond, als het vermaak was, als ik je aan het lachen heb gemaakt, stuur dit dan gewoon naar iemand anders van wie je houdt, want ik wil laat ze ook lachen.
David:
En een van onze vragen van vandaag had betrekking op mijn Batman-stem. Geweldig. Ik ben blij om te horen dat er nog steeds mensen zijn die er dol op zijn, wat ons bij de snelle tip van vandaag brengt. Batman zegt hier: “Ga Davids nieuwe boek bestellen, Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom.” Het is verkrijgbaar op bigpockets.com/pillars.
David:
En het allerbelangrijkste: dit boek is een no-nonsense, directe blauwdruk om miljonair te worden die iedereen, en ja, ik bedoel, iedereen kan volgen. Het is de geheime saus die de meeste mensen niet te horen krijgen. Dat omvat een driepijleraanpak voor het opbouwen van rijkdom, goed zijn in het besparen van geld, en ja, dat is een vaardigheid. Goed zijn in geld verdienen, dat is een nog betere vaardigheid en dan het verschil investeren. Als je iemand bent die het beu is om te falen en financiële vrijheid wil, raad ik je ten zeerste aan om je aan te sluiten bij de beweging die zoveel andere mensen al hebben. Ga naar bigpockets.com/pillars en bestel het boek vooraf.
David:
En ik vergat bijna te vermelden dat je een aantal pre-orderbonussen kunt krijgen als je dit nu gaat kopen. Dat is juist. Als je het boek nu aanschaft, krijg je mijn Wealth Building Cake Recept, een werkboek om jezelf op weg te helpen en in de goede richting te gaan, toegang tot een coachingsgesprek, en een van jullie gelukkige pre-orderspecialisten krijgt een privégesprek Bel mij, zodat ik naar uw persoonlijke financiële situatie kan kijken en u advies op maat kan geven over waar u volgens mij moet beginnen, waar uw vaardigheden liggen en welk pad u moet volgen.
David:
Ik vind het heerlijk om andere mensen te helpen slagen in het leven, en omdat geld zo’n belangrijk onderdeel van het leven is, is het een van de grote dingen waar we over moeten praten. In de show van vandaag mag ik een deel van dat inzicht delen, maar als je wilt dat mijn advies rechtstreeks aan jou wordt gericht, bestel dan Pillars vooraf en maak kans op een privécoachingsgesprek met ondergetekende.
David:
Oké, laten we naar de show van vandaag gaan. Onze eerste vraag komt van Chris Connell.
Chris:
Hé David. Mijn naam is Chris Connel. Ik heb de afgelopen drie jaar geïnvesteerd in Winston-Salem, North Carolina. Bedankt, en Rob en de rest van je team. Jullie hebben ongelooflijk werk verricht.
Chris:
Oké, hier is mijn huidige situatie. Ik bezit drie MTR's, één is afbetaald, twee cashflows van ongeveer 1300 per maand met hypotheken, en mijn vrouw en ik willen graag aan de collectie toevoegen. Dus ik zou eraan kunnen toevoegen: ik ben een acteur en de cashflow ebt en vloeit. Ik zet liever geen 20% neer op een conventionele lening, dus we hebben het idee dat zij misschien 50% van het geld kan overbrengen van een rekening die zij heeft en dat ik 50% van een uitbetaling kan storten op de afbetaalde rekening. eigendom, zouden we ons volgende eigendom contant kopen.
Chris:
Is dit een goed idee? Is het logisch? Is het absoluut krankzinnig? Ik weet zeker dat je er geweldige gedachten over hebt. Ik hou van je inbreng en richting. Heel erg bedankt jongens.
David:
Bedankt Chris voor de vraag. Oké, dus hier is iets waar je me aan deed denken toen je het zei. U overwoog een uitbetalingsherfinanciering uit te voeren op een afbetaald onroerend goed om uw volgende woning te kopen met de helft van het geld uit uw uitbetalingsherfinanciering en de helft daarvan afkomstig van uw vrouw. Ik geloof dat je bedoelde: als ik het goed heb.
David:
Het klinkt alsof u denkt dat als u contant betaalt voor het nieuwe pand, u geen lening heeft en meer cashflow heeft. Het probleem is dat je nog steeds een lening hebt, je hebt alleen een lening gekregen voor een onroerend goed dat je al had, niet voor het nieuwe. Het zou u kunnen misleiden door te denken dat u cashflow krijgt, terwijl u dat in werkelijkheid niet krijgt. Want ook al zal het nieuwe pand meer cashflow genereren zonder een bankbiljet, het vorige zal minder cashflow genereren, toch?
David:
Dus beroof je Peter om Paul hier te betalen en denk je daar niet over na? Omdat u cashflow gaat verliezen op een onroerend goed dat u al heeft. Een ander ding is dat een herfinanciering met uitbetaling meestal een hogere rente zal hebben dan een herfinanciering met rente en termijn, en ik vraag me af of u voor een nieuwe aankoop misschien een beter tarief krijgt dan voor een herfinanciering met uitbetaling.
David:
Wij onderzoeken dat graag voor u. Als je mij een DM wilt sturen, zal ik je doorverbinden, maar wie je ook gebruikt, dat is iets waar je aan moet denken: 'Krijg ik een beter tarief voor een uitbetalingsrefi of voor een aankoop?' ?” Want als je een beter tarief krijgt voor een aankoop, denk ik niet dat je een uitbetalingsherfinanciering moet doen. Je moet het volgende onroerend goed gaan kopen en er een lening voor krijgen.
David:
Dat roept wel een beetje de vraag op: “Nou, hoe kom je aan het geld ervoor?” Dat is misschien de reden waarom u denkt dat u überhaupt de uitbetalingsherfinanciering gaat doen. Ik ben gewoon... In de huidige markt is dit geen vaste regel. Over het algemeen ben ik geen grote fan van het aangaan van schulden op bestaande eigendommen om nieuwe eigendommen te kopen. Ik ben er niet tegen. Het zou kunnen werken, vooral als je in het huurspel voor de middellange termijn zit, een huurspel voor de korte termijn waarin je doorgaans meer inkomsten kunt genereren. Soms kun je die laten werken.
David:
Wat ik er niet leuk aan vind, is dat het al moeilijk genoeg is om de cashflow in onroerend goed te vinden, nu je extra schulden aangaat en als je probeert een cashflow in onroerend goed te vinden, is de cashflow zelfs nog groter. Het wordt steeds moeilijker om te doen. De strategie die ik in de huidige markt zie werken, is het hanteren van een benadering van uitgestelde bevrediging.
David:
U koopt onroerend goed op goede locaties, in de verwachting dat er later geld mee wordt verdiend. Maar je wilt nu geld verdienen. Je wilt de inkomsten uit acteren compenseren. Ik wil er alleen zeker van zijn dat u slimme beslissingen neemt bij het kopen van onroerend goed, en dat u geen dingen koopt die niet intelligent zijn omdat u het gevoel heeft dat u cashflow nodig heeft. Ik heb het al eerder gezegd, ik zeg het nog een keer: onroerend goed is echt geen geweldige manier om extra inkomsten te genereren. Dat doet het. Daarvoor kan het werken. Het is niet waarvoor het bedoeld is.
David:
Een Lamborghini kan een boot trekken als je hem rechtop zet. Het kan het, maar het is niet de bedoeling om dat te doen, en het zal een negatieve invloed hebben op de prestaties van dat voertuig als je het te lang doet. Het is de bedoeling dat de cashflow uit commercieel vastgoed komt, wat op dit moment erg riskant is, omdat we niet weten waar de rente heen gaat. En van werk, van het starten van een bedrijf, van het hebben van een baan. Mijn filosofie, wat ik mensen vertel, is of je cashflow nodig hebt, een bedrijf moet starten of een andere baan moet nemen of dat je naast je acteren een vaardigheid moet leren.
David:
En als u rijkdom op de lange termijn wilt opbouwen, moet u onroerend goed kopen. Ik denk dat de dingen zo beter werken. Ik denk dat vastgoed van nature een architectuur heeft die het langetermijnbezit ten goede komt. Het hoofdgedeelte van uw betalingen gaat in de loop van de tijd met elke betaling omhoog, waardoor eigendom op lange termijn voordelig wordt. Inflatie maakt dollars minder waard, waardoor de waarde stijgt, wat eigendom op lange termijn gunstig maakt.
David:
De huurprijzen gaan doorgaans omhoog terwijl uw hypotheeklasten ongeveer gelijk blijven, wat langdurig eigendom gunstig maakt. Het is een geweldig pensioenplan. Het is momenteel geen geweldig plan. En dat is de reden waarom ik mensen meestal het tegenovergestelde vertel van alle andere influencers die zeggen: “Volg mijn koers, zeg je baan op en leef van de cashflow.” Ik zie niemand het laten gebeuren en ik zie veel verdriet komen van de mensen die dat probeerden te forceren.
David:
Dus ik zal dit samenvatten door te zeggen dat ik het leuk vind wat je denkt. Als je meer onroerend goed wilt kopen voor toekomstige winsten, voor je toekomstige pensioen, voor uitgestelde bevrediging, ga dan door met wat je doet. Als je alleen maar de ups en downs van de acteerwereld wilt compenseren, zou dit een slechte strategie zijn. Ik denk niet dat het kopen van onroerend goed voor de cashflow die het in het eerste jaar genereert een supereenvoudige gok is. Op dit moment stelt u uzelf ook bloot aan risico's, net zoals onroerend goed inkomen kan opleveren.
David:
De reizende professionals stoppen misschien met reizen, uw markt kan verzadigd raken, er kunnen veel andere mensen zijn die hetzelfde doen, en nu verliest u elke maand geld, waardoor uw probleem van inconsistente inkomsten nog groter wordt. Dat is nog erger. Dus ik zou liever zien dat je een andere benadering hanteert om geld te verdienen met onroerend goed.
David:
Als je ervan houdt om een baan te krijgen in de vastgoedsector of een ander soort zakelijke mogelijkheid om je acteerwerk anders dan onroerend goed aan te vullen, maar het onroerend goed blijft kopen, koop het dan gewoon niet, want je moet vandaag je inkomen aanvullen . Ook geweldig haar, maat.
David:
Oké, laten we eens kijken naar een fragment van Greg Miller in Rochester, New York.
Greg:
Ik ben een fervent luisteraar sinds de tijd van Josh en Brandon, maar ik heb een beetje een unieke situatie. Ik heb een W-2-baan en ik bezit drie huizen. Ik woon in een van die huizen. De andere twee verhuur ik voor korte termijn.
Greg:
Een van die twee is een duplex, dus dat zijn in totaal drie kortetermijnverhuur en vorig jaar verdiende ik ongeveer $ 150,000. Ik ben 53 jaar oud, maar een paar jaar geleden kreeg ik de diagnose multiple sclerose en vorig jaar vertelden ze me dat ik een beroerte had gehad.
Greg:
Hoewel ik mijn W-2-baan leuk vind, bevind ik me in een situatie waarin ik het achter me wil laten, zodat ik tijd heb om van mijn leven te genieten. Vanwege mijn gezondheidsproblemen wil ik dat uiteraard liever vroeg dan laat doen. En eerder dit jaar erfde ik bijna $900,000.
Greg:
Ik zou graag uw advies willen over hoe ik die fondsen in de huidige markt kan gebruiken om onmiddellijke cashflow te genereren en ook om een spaarpot voor mijn gezin te bieden. Heel erg bedankt en blijf op de Batman-stem.
David:
Gregory Miller, bedankt voor je vraag en gefeliciteerd met je vermelding in de BiggerPockets Podcast, aflevering 825. Ik ben blij om te zien dat een oude luisteraar eindelijk zijn weg naar de show vindt. Ik heb hier een goede vraag.
David:
Het voordeel is dat je laat moet beginnen als je kapitaal hebt gespaard, toch? Iedereen is jaloers op de 22-jarige die verstand heeft van beleggen in onroerend goed en al vroeg aan de slag gaat. Ja, het is geweldig voor ze. Meestal hebben ze echter geen geld.
David:
Als je 53 bent en aan de slag gaat, heb je bijna een miljoen dollar om in te zetten. Je hebt een aantal behoorlijk coole opties waar ik graag op in zou willen gaan wat betreft het opbouwen van dat appeltje voor de dorst waar je het over hebt, en bedankt voor het toegeven aan de glorie van de Batman. Veel mensen weten niet dat Wayne Enterprise daadwerkelijk aanzienlijke vastgoedbezit heeft gehad en dat is hoe ik ben gekomen waar ik nu ben.
David:
Dus laten we het hebben over wat je hier zou kunnen doen, mijn man. Ten eerste willen we die $900,000 zien groeien. We willen niet dat je het zomaar ergens mee naartoe neemt en alleen maar aan de cashflow denkt. Ik zou graag willen dat je die $900,000 pakt en naar enkele BRRRR-mogelijkheden kijkt. Wat ik graag zou zien dat u doet, is dat u zich richt op eigendommen met veel vierkante meters die niet erg hoog geprijsd zijn. Oké?
David:
Als je een huis van 22, 24, 2600 vierkante meter zou kunnen vinden naast een heleboel huizen van 1200 of 1300 vierkante meter, heb je veel meer ruimte om mee te werken. Je zou verschillende eenheden in hetzelfde huis kunnen creëren. Je zou dat huis meer waard kunnen maken door het op te knappen. Je hebt andere manieren dan wat ik gedwongen eigen vermogen noem, wat echt een kans is om waarde toe te voegen, en de reden dat ik dat leuk vind is omdat je een deel van die $900,000 in deze deal gaat steken, en er misschien contant voor betaalt, als frontman van de afkickkliniek. kosten zelf, en dan krijg je er een groot deel van terug.
David:
Het zal dus niet allemaal in het pand blijven. Je zult het eruit kunnen halen en in nieuwe eigendommen kunnen stoppen, want ook al is €900,000 veel geld, het gaat sneller dan je denkt als je huizen van €500,000 koopt. Dat is iets waar ik graag naar zou willen kijken: de toegevoegde waarde van elke deal die u krijgt. Ik wil ook niet dat je je afwendt van flip-mogelijkheden.
David:
Er zijn manieren waarop je misschien een huis voor 300,000 kunt kopen dat een hoop werk nodig heeft, er honderdduizend dollar in kunt stoppen, zodat je all-in bent voor 400, het voor 500 kunt verkopen, het voor 475 kunt verkopen. behoorlijk goede kansen als je in de juiste regio bent om die 900,000 te laten groeien terwijl je er tegelijkertijd onroerend goed mee koopt. Zorg ervoor dat u niet slechts één richting kiest en zegt: "Ik ga een hele reeks duplexen kopen." Zorg ervoor dat je alle opties bekijkt die je hebt om dat te gebruiken om wat geld te creëren.
David:
Ten slotte: als je echt generatierijkdom wilt opbouwen, moet je nadenken over de locatie. Vermijd het risico om te zeggen: "Nou, ik kan 30 huizen krijgen als ik huizen voor $ 30,000 koop." Nee nee nee nee nee. U wilt in de betere gebieden kopen en u heeft de luxe dat u meer geld kunt neerleggen als er geen cashflow is.
David:
Als we dus zeggen dat een onroerend goed geen cashflow genereert, bedoelen we eigenlijk dat het geen cashflow heeft met 20% down, maar als je 40% down, 45% down, 50% down zet, zullen veel van hen dat wel doen. cashflow redelijk goed. U krijgt een kleinere ROI op de cashflow. Dat is waar, omdat je een hogere aanbetaling hebt gedaan, maar je zult op de lange termijn meer geld krijgen door de waardestijging en de stijgende huurprijzen.
David:
Dus hoewel 53 misschien een late start lijkt, is dat in werkelijkheid niet het geval. Hopelijk heb je heel wat jaren achter de rug en wil je verstandige beslissingen nemen, zodat wanneer je familie dit onroerend goed erft, ze op een dag onroerend goed erven dat ze willen, en niet het onroerend goed dat ze moesten nemen. over. U zult ook merken dat uw hoofdpijnfactor veel lager wordt als u in betere gebieden koopt, omdat u meer keuze aan huurders heeft om uit te kiezen en u een hogere kwaliteit huurder heeft die in uw eigendom wil wonen.
David:
Ik hoop dat dit logisch voor je is. Ik zou aanraden om mijn boek Pillars of Wealth: How to Make, Save and Invest Your Money to Achieve Financial Freedom eens te lezen, omdat het een aantal ideeën zal bevatten waarmee je die $900,000 kunt uitstrekken.
David:
Laat me weten wat je ervan vindt na deze video. Dien nog een vraag in op bigpockets.com/david en laat me weten wat je doet en wat je plannen zijn. Neem gerust rechtstreeks contact met me op op welk social-mediaplatform je ook gebruikt als je meer advies wilt. Maar bedankt kerel.
Maxx:
Hé David. Mijn naam is Maxx Jackson uit Wilmington, North Carolina, en ik moet u een vraag stellen over vastgoedbeheer. Ik beheer momenteel drie kortetermijnverhuur, terwijl ik er slechts één bezit. Ik ben makelaar, dus ik krijg er wel leads uit, maar het is ook behoorlijk tijdrovend.
Maxx:
Mijn vraag aan u is: wat is in uw ogen het beste einddoel voor vastgoedbeheer? Moet ik doorgaan met het aannemen van eigendommen waarvan mensen willen dat ik deze beheer, voornamelijk omdat ik een Superhost op Airbnb ben, totdat ik het niet meer kan? Schalen mensen ooit hun vastgoedbeheeractiviteiten op en verkopen ze deze vervolgens volledig, of moet ik gewoon zoveel mogelijk blijven profiteren en zoveel mogelijk groeien, totdat ik geen tijd meer heb? Ik heb een aantal van mijn eigen ideeën, maar ik dacht dat het geen kwaad zou kunnen om het aan de expert te vragen.
Maxx:
Ga zo door. Ik luister elke week. Ik waardeer je en de volgende keer dat je in Wilmington, North Carolina bent, kom dan langs, dan kunnen we wat pickleball spelen in mijn nieuwste pand. Bedankt, David.
David:
Max Jackson. Max Jackson. Allereerst: wat een coole naam. Het verbaast me niet om te horen dat je succesvol bent met de Maxx Jackson en ik heb de, ik snor je een vraag opgemerkt. Als jullie hier niet naar luisteren op YouTube: Maxx heeft een behoorlijk prominente snor, die lijkt op de onderkant van een duwbezem die je misschien in een magazijn ziet. Daarmee maak je zeker een statement. Dus ga ons eens bekijken op YouTube als je het knappe gezicht van Maxx wilt zien.
David:
Oké, Maxx, wat ik leuk vind aan deze vraag is dat het niet puur onroerend goed is. Dit is een zakelijke vraag en onroerend goed is een vorm van ondernemen en u denkt op de juiste manier. Laten we eens kijken naar de realiteit van hoe zakendoen en onroerend goed werken; de meeste mensen die er niet daadwerkelijk in investeren, zullen het u op een aanzienlijk niveau niet vertellen.
David:
Schalen wordt vaak uitgelegd als een concept, niet als een praktijk. Schalen is moeilijk. In mijn eigen persoonlijke leven ga ik verschillende vastgoedbeheerders ontslaan en een interne vastgoedbeheerder inhuren die mijn hele portefeuille voor mij gaat beheren vanwege schaalproblemen. Ik huur het bedrijf in en ik hou van de eigenaar. Vervolgens besteedt de eigenaar het werk uit aan een van hun werknemers en nu krijg ik een laaggetalenteerde, laaggemotiveerde werknemer die het niet goed doet met mijn kortetermijnverhuur. En nadat je ze dit maandenlang hebt laten doen, begin je eindelijk een patroon in de cijfers te zien en besef je het probleem. “Ik ga niet met het talent aan de slag, ik werk met een medewerker die niet de juiste mindset heeft.”
David:
Nu, Maxx, je doet het goed met het beheren van de kortetermijnverhuur van anderen, omdat je met je talent ook beseft dat je niet kunt opschalen omdat het moeilijk is, maar het feit dat het moeilijk is, is de reden waarom ze je hebben aangenomen. Als het gemakkelijk was, zouden ze je de baan niet geven. Dus les één: om hiervan te leren, stop met zoeken naar gemakkelijk allemaal. Als het gemakkelijk was, zou het je niet gegeven worden. Ze zouden het zelf doen. We verdienen letterlijk geld met werk in de vastgoedsector, omdat we iets doen dat moeilijk is. Dus je moet het harde omarmen.
David:
Nu, Maxx, ik denk niet dat je een probleem hebt met het harde. Wat je vraagt is omdat het moeilijk is: hoe ga ik dit ding opschalen? En dat is waar de uitdaging om de hoek komt kijken.
David:
Als je goed wilt worden in opschalen, is de sleutel dat je vaardigheden moet ontwikkelen die anders zijn dan waar je nu goed in bent geworden. Ik noem dit dus de drie dimensies van leiderschap. De eerste dimensie is leren. Dat doe je. Je leert hoe je een goede verhuurder voor de korte termijn kunt zijn en mensen vinden het leuk, dus nemen ze je aan en zoals je zei, er zijn enkele synergetische voordelen: je krijgt leads, dat is goed. Maar als je wilt schalen, is de tweede dimensie hefboomwerking.
David:
Dit komt trouwens uit mijn boek Scale, dat je kunt vinden op bigpockets.com/scale als je dat wilt bekijken.
David:
Hefboomwerking is het opbouwen van de vaardigheid om andere mensen in te huren om het werk te doen. Je moet mensen verantwoordelijk houden. Je moet een goede manager zijn, je moet controleren wat ze doen. Je moet moeilijke gesprekken voeren. Alles wat je hebt geleerd door de vaardigheid zelf te leren, is grotendeels nutteloos voor je als je goed probeert te zijn in het benutten van invloed.
David:
Het is heel anders, en dat is de reden waarom de meeste mensen nooit een bedrijf laten groeien, omdat ze ergens goed in worden en niet opnieuw op nul willen beginnen en de hefboomvaardigheden moeten verwerven. En pas nadat je beide hebt gedaan, heb je geleerd en kun je er gebruik van maken. Nu moet je leiding geven, wat betekent dat je helemaal opnieuw moet beginnen bij nul, en dat je totaal andere vaardigheden moet ontwikkelen.
David:
De meeste mensen zijn gewoon niet bereid de prijs voor schaalvergroting te betalen. Maar Maxx, ik zou het je graag zien doen. Dus hier is waar ik je voor wil waarschuwen. Terwijl je probeert op te schalen, zul je nieuwe uitdagingen tegenkomen die ervoor zorgen dat je die snor van je gezicht trekt. Het zal je gek maken. Het is oké, het wordt beter. Je verwerft de vaardigheden om andere mensen te benutten en ze uiteindelijk in de loop van de tijd te leiden. Maar nee, het is niet zo van: "Hé, als ik het met twee zou kunnen doen, zou ik het met 20 kunnen doen, ik zou het met 200 kunnen doen." Dat is helemaal niet het geval.
David:
Elke keer dat u de volgende stap in het bedrijfsleven zet, heeft u nieuwe uitdagingen die u moet aangaan. Het is voortdurend een constante persoonlijke groei. Ik zou het je graag zien doen. Je moet gewoon begrijpen dat je het erg druk zult hebben, dat je gestrest zult zijn en dat is de prijs die mensen betalen om rijk te zijn.
David:
Als je kijkt naar de hoogste leningfunctionaris in die ene makelaardij, heeft hij de afgelopen maanden letterlijk meer geld verdiend dan het bedrijf, omdat hij geen overhead heeft. Het bedrijf heeft er heel veel, maar hij werkt twaalf uur per dag. We hebben hem net geïnterviewd op Hypotheekmaandags op YouTube, als jullie dat eens willen bekijken.
David:
Hij staat om zes uur op, is om negen uur op kantoor, na zijn training en werkt tot negen uur 's avonds of later. Dat is wat nodig is om een topproducent te zijn. Nu verplettert hij het, toch? Hij krijgt hier binnenkort een maand van zes cijfers, maar hij verdient het. Net zoals je veel werk moet verzetten om een goed lichaam te hebben, moet je zeer gedisciplineerd zijn met je dieet om een goed lichaam te hebben. Rijkdom werkt op dezelfde manier.
David:
Nu zul je er na verloop van tijd beter in worden Maxx en het zal in jaar 10 niet zo moeilijk lijken als in jaar één. Maar het punt is dat het nog steeds moeilijk zal zijn en dat is oké. We hoeven niet hard weg te rennen. We zouden eigenlijk hard moeten rennen, want daar liggen de kansen.
David:
Dus om dit samen te vatten: ja, ik denk dat u meer kortetermijnverhuur moet aannemen. Ik denk dat er op dat vlak een hele grote kans ligt. Als iemand er goed in is om als gastheer geld te verdienen in wat volgens mij een economische recessie gaat worden, denk ik dat mensen daar naar uit moeten kijken. Ik denk dat we allemaal af moeten komen van dit virus dat in onze gedachten zit dat geld passief moet zijn, dat we gewoon moeten bestaan en dat we in het verleden hard hebben gewerkt en nu stroomt het geld gewoon naar ons toe en het komt gewoon. Dat is niet hoe het werkt.
David:
Je wordt niet echt fit en dan nooit meer sporten en gewoon voor altijd fit blijven. Je bent altijd aan het trainen. Het werk dat nodig is om in vorm te komen, is echter veel moeilijker dan het werk dat nodig is om in vorm te blijven. En zakendoen is op dezelfde manier. Je zult heel hard werken om een goede bedrijfsvorm te krijgen en dan gaat het alleen nog maar om het behoud ervan en dat is niet zo moeilijk. Dus zolang je klaar bent voor die reis Maxx en je snor opgesloten zit en klaar is om je te vergezellen, wil ik dat je ermee doorgaat.
David:
Oké, ik hoop dat jullie tot nu toe van de show hebben genoten. Ik hou van dit soort dingen en je kunt verwachten dat je in de toekomst meer over zaken zult horen, omdat beleggen in onroerend goed steeds moeilijker wordt, omdat er steeds meer concurrentie is voor deze activa en de cashflow steeds moeilijker te vinden is. We kunnen er omheen zitten huilen en naar Dancing with the Stars gaan kijken en onszelf verdoven met onze pijn, sympathie zoeken bij iedereen en ons gewoon wentelen in zelfmedelijden.
David:
Of we kunnen draaien, we kunnen op zoek gaan naar verschillende manieren om geld te verdienen. We kunnen zakelijke praktijken, principes en ervaring opdoen en op pad gaan en van carrière veranderen en een baan krijgen in de sector waar we van houden, en als je hiernaar luistert, is het waarschijnlijk onroerend goed.
David:
In dit deel van de show ontvang ik graag reacties op eerdere shows op YouTube. Ik heb jullie de reacties gelezen die mensen hebben achtergelaten. En onthoud: als je wilt dat je commentaar op de show wordt voorgelezen, zou ik het zeker graag lezen. Ga gewoon naar BiggerPockets YouTube, volg ons daar en laat je reactie achter.
David:
Uit aflevering 816, van yourpersonalagent7243. "Hé David, ik vraag me af wanneer je huis hackt op 3.5% FHA, moet je daar dan op terugkomen om na een jaar in aanmerking te komen voor nog een FHA?" Geen opmerking maar een vraag, maar toch een goede vraag en het antwoord is: ja, dat doe je. U krijgt doorgaans slechts één FHA-lening tegelijk. U kunt dus het huis verkopen, de lening afbetalen en een FHA-lening gebruiken om uw volgende lening te krijgen, of u kunt herfinancieren en het huis herfinancieren in een conventionele lening en dan heeft u nog een FHA-lening die u voor uw huis kunt gebruiken. .
David:
Een veel voorkomende misvatting is dat FHA-leningen bedoeld zijn voor starters op de huizenmarkt. Dit hele concept van de eerste huizenkoper is eigenlijk uit de crash ontstaan. In 2010 kocht niemand onroerend goed. Het werd een marketingconcept voor kredietverstrekkers om iemand binnen te halen die geen littekens had en geen PTSS had door de crash.
David:
Dus ze zeggen: 'Oké, we willen niet dat iemand een huis komt kopen dat er al een heeft gekocht, omdat hij of zij bang is. Laten we een eerste huizenkoper zover krijgen dat hij een huis komt kopen, omdat hij niet hetzelfde trauma en dezelfde angst zal hebben om het te doen. Welnu, welke prikkels kunnen we bedenken voor starters op de woningmarkt?” En toen pakten ze dingen die ze al aanboden en zeiden: "Hé, dit is een extraatje voor een eerste huizenkoper." Misschien hadden ze wat nieuwe dingen, maar over het algemeen was het niet zo geweldig.
David:
Mensen raken dat in de war met een hoofdverblijfplaats: je kunt een conventionele lening van 5% krijgen op een hoofdverblijfplaats. U kunt een FHA-lening krijgen voor een hoofdwoning, u kunt een VA-lening krijgen voor een hoofdwoning. Het betekent gewoon een huis waarin u woont. En u kunt negen huizen op elkaars hoofdverblijfplaats hebben, of 15 huizen op elkaars hoofdverblijfplaats. U kunt daarvoor deze leningen met lage aanbetaling gebruiken, maar u kunt slechts één FHA-lening tegelijk hebben.
David:
Het goede nieuws is uw persoonlijke agent7243: als u niet van de lage rente op uw FHA-lening af wilt, kunt u een conventionele lening krijgen met een korting van 5%, wat slechts iets meer is dan drie en een een half procent lager. Neem dus contact met ons op en ik zal u in contact brengen met mijn team of een leningfunctionaris zoeken met behulp van de BiggerPockets-tool voor het zoeken naar kredietverstrekkers. Zij zouden deze vragen moeten kunnen beantwoorden en als ze dat niet kunnen, zijn ze niet goed. Ren weg.
David:
Oké, vanaf aflevering 816 hebben we bij iedereen een reeks reacties losgemaakt. Dus bedankt dat je deze persoon helpt de informatie te krijgen die hij of zij nodig heeft. Vanaf 50calpulse76. “Bij een huishack betekent dat kopen een primair huis is. Is er een tijdsbestek dat je erin moet wonen voordat je het gaat verhuren of kun je daar een huis kopen met de intentie en dan meteen van gedachten veranderen en er niet in gaan wonen?”
David:
De eerste opmerking kwam van Richie1317 en zei: “Kerel, dat is fraude en nee, je kunt niet zomaar van gedachten veranderen. Volgens de regelgeving moet je daar minimaal een jaar wonen voordat je je volgende lening kunt krijgen.’ Toen zei Rullau: ‘Het kan niemand iets schelen of controleren wie daar woont, tenzij de betaling uitblijft.’ Thrivinglife zei: ‘Minstens twee jaar. Dan kun je verhuizen.”
David:
Veel verschillende reacties hier. Ik zal doen wat ik kan om de feiten recht te zetten. Weet je nog dat ik net zei dat er een misvatting bestaat over de eerste huizenkoper met primaire bewoners? Ze zijn niet hetzelfde. Hetzelfde geldt als het gaat om wanneer u een primaire woninglening kunt krijgen nadat u er al een heeft.
David:
Wat we mensen vertellen is: koop een huis, woon er een jaar in, koop dan een nieuw huis en verhuur het eerste. Dat betekent niet dat dit de enige manier is om het te doen. De reden dat wij dit advies geven is dat u doorgaans pas een jaar na de laatste lening een lening voor uw eerste woning kunt krijgen. Dus als u een huis als hoofdverblijfplaats koopt, zullen de meeste kredietverstrekkers u in de meeste gevallen geen nieuwe lening voor de hoofdwoning toestaan totdat u 12 maanden heeft gewacht. Bij die ene makelaardij krijgen we voortdurend uitzonderingen. Er zijn manieren om het te omzeilen, maar het is erg moeilijk. Oké?
David:
Mensen verwarren dat met: je moet een jaar in het huis wonen. Er zijn geen regels van kredietverstrekkers die zeggen dat als je een hoofdwoning koopt, je erin moet wonen, omdat ze dat wettelijk niet kunnen doen. Als je een huis koopt om in te wonen en je baan verliest en je kunt de betalingen niet doen, kunnen ze je er niet van weerhouden het aan iemand anders te verhuren als je weer bij je moeder gaat wonen, omdat je de kosten niet kunt betalen. betalingen.
David:
Als je een huis koopt, een baan neemt en vervolgens wordt ontslagen en je moet terug verhuizen om ergens anders een baan te nemen, kunnen ze je niet dwingen in een huis te gaan wonen en met het vliegtuig naar de nieuwe plek te reizen. Er is dus geen regel die zegt: “Je kunt het niet verhuren.”
David:
Wat ze willen vermijden, is dat je een huis koopt met een lening voor je eerste woning, waar je helemaal nooit in wilde wonen. Oké? Het was duidelijk bedoeld als beleggingsobject. Je loog en zei dat het een hoofdverblijfplaats was. Dat zou als fraude worden beschouwd. Als je erin gaat wonen en er gebeurt iets dat je niet leuk vindt. Oké? Ik geef jullie geen details over de jurisprudentie, omdat ik dit zelf niet heb gezien, maar ik leg mijn begrip uit zoals het mij is verteld.
David:
Laten we zeggen dat je naar een pand verhuist en de hond van de buurman blaft non-stop en je kunt 's nachts niet slapen en je praat er met de buurman over en ze zeggen: 'Ja, ga maar tegen de stenen trappen. Dat is mijn hond. Hij blaft, niet mijn probleem. Het maakt mij niet uit. Ik kan er doorheen slapen.” Je slaapt 's nachts niet. Er is niets dat ik weet dat een geldverstrekker u zou kunnen dwingen in dat huis te blijven wonen.
David:
Er zijn veel van dit soort dingen gebeurd. Je kunt niet anticiperen op alle problemen die zich kunnen voordoen. Wat hypotheekfraude zou zijn, is als ze konden aantonen dat je nooit van plan was daar te gaan wonen. Je hebt geen moeite gedaan, je bent niet in het huis verhuisd. ‘Je hebt ons vanaf het allereerste begin opgelicht.’ Dat is fraude. Dat moet worden vermeden. Doe dat niet.
David:
Maar als het gaat om: “Hoe lang moet ik in het huis wonen voordat ik verhuis?” Er is eigenlijk geen wet waar ik van op de hoogte ben en ik ken geen enkele jurisprudentie waarin een rechter hiernaar heeft gekeken en heeft gezegd: “Zes maanden, drie maanden.” Ze kijken er niet naar vanuit deze vaste regel, zoals onze hersenen ernaar kijken, ze kijken naar de intentie.
David:
Dus als het uw bedoeling was om in het huis te gaan wonen en er veranderde iets in uw leven, dan veranderden de omstandigheden. Er was iets mis met het pand, je vond het niet leuk. Je mag er uit verhuizen en ergens anders gaan wonen. Maar nee, u krijgt waarschijnlijk pas weer een lening om een nieuwe hoofdwoning te kopen als er 12 maanden zijn verstreken sinds u de eerste heeft gekocht. Dat kan lastig zijn. Maar echt een goed gesprek hadden we daar. Ik ben blij dat ik daarover mag meedenken.
David:
Jongens, we waarderen de feedback en vooral het werk dat jullie allemaal doen om jullie doelen en jullie financiële vrijheid na te streven.
David:
Ik wilde een recente recensie onthullen die binnenkwam in de Apple Podcast-app. “Ik luister graag naar de show, maar ik luister regelmatig naar jouw show. Maar mijn grootste probleem is dat er zoveel vastgoedinvesteringsgoeroes zijn dat ik niet weet wie echt is en wie nep. En ik heb last van spijt van de koper nadat ik $ 10,000 plus heb uitgegeven aan, citeer, citeer, ‘training’. Iedereen is het erover eens dat we moeten beginnen met trainen, maar niemand breekt af wat eigenlijk echte training is en niet alleen maar flitsend geluid, opscheppen en motiverende dingen.” Dit komt van Deborah via de Apple Podcast-recensies.
David:
Dit is een geweldige recensie, maar je hebt ons 3 sterren gegeven. Ik ben niet degene die jouw $10,000 heeft afgepakt. Waarom straf je mij met een driesterrenrecensie, Deborah? Ik denk dat je boos bent op de industrie. Je bent niet boos op BiggerPockets. Je moet dit oplossen. Je zei niet waarom ik maar 3 sterren kreeg. Ik giet mijn bloed, zweet en tranen voor jou Deborah, en het is gratis. We zouden in ieder geval zes van de vijf sterren moeten krijgen, omdat we u gratis inhoud geven en niet uw $ 3 afpakken. O, dit is zo triest. Mensen pijn doen, mensen pijn doen, toch? Dat is precies wat mij net overkwam.
David:
Oké, wat betreft dit onderwerp van de $10,000-zwendel, ten eerste, niemand praat erover. Ik noem het natuurlijk schaamte. Als iemand een hoop geld uitgeeft en wordt opgelicht, willen ze niet iedereen vertellen dat ze weten dat ze zijn opgelicht, dus lijden ze gewoon in stilte. Ze houden het binnen. De glazige blik in hun ogen en hun gebrek aan oogcontact is dat ze naar hun schoenen staren tijdens een vastgoedbijeenkomst, terwijl ze onhandig hun verwaterde drankje ronddraaien, waardoor je weet dat iemand misbruik maakt van een cursus, maar als je dat niet doet zoek naar de subtiliteiten, je zult het missen.
David:
Hier zijn mijn 2 centen voor het geheel. Wanneer iemand mij een idee verkoopt en de manier waarop zij het verkopen niet overeenkomt met andere dingen die ik in het leven heb gezien, weet ik dat ik wordt misleid. Als ik naar een reclamespotje voor een vrachtwagen kijk en ik zie het ding over de rotsen stuiteren en ik zie een heel lekker meisje op de passagiersstoel staren naar de man die er liefdevol naar toe rijdt met verlangen in haar ogen, omdat hij is zo cool dat hij deze truck heeft en ik hoor muziek spelen en ik zie hoe deze droom wordt geschilderd. Ik vraag mezelf af: ‘Heb ik dit ooit in het echt gezien? Heb ik ooit een vrouw gezien die verliefd werd op een gemiddeld uitziende kerel omdat hij een coole vrachtwagen had? Nee, dat heb ik niet gedaan. Er wordt mij een stuklijst verkocht.
David:
Kijk naar influencers die hetzelfde doen. Zeggen ze: 'Ik zal je leren hoe je', voeg hier een belachelijke som geld in, 'voor slechts' een iets kleinere som geld om hun gang te gaan, 'en het zal gemakkelijk zijn en je kunt het doen en je zult verdien 10 extra geld terug.” Zie je dat op andere momenten in het leven gebeuren? Heb je je ooit aangemeld voor een sportschool en gezegd: "Ik wil echt een goede conditie krijgen." En ze zeiden: 'Oh, dit is de sportschool waar je naartoe moet gaan als je door de deur loopt, het is als magie. Er komt zomaar een sixpack en je hoeft er niets voor te doen.” Het is niet hoe het werkt.
David:
Heb je ooit een situatie gehad waarin je een hoop geld betaalde om iemand verliefd op je te laten worden en diegene voor altijd verliefd op je bleef? Nee, waarschijnlijk niet. Dat is iets om op te letten bij deze cursussen. Er zullen altijd mensen zijn die je zullen vertellen dat ze je kunnen helpen en je kunnen verkopen en waarom je met hen mee zou moeten gaan. Ze zullen zelden eerlijk tegen je zijn.
David:
Deze podcast is voor mensen die de eerlijke waarheid willen, die het rechtstreeks uit de mond van het paard willen, die willen dat iemand hen vertelt wat ze moeten horen, niet wat ze willen horen. En de meerderheid van jullie vindt dat geweldig. Dus Deborah, het spijt me zo dat dit is gebeurd, maar geef ons niet de schuld. Straf BiggerPockets niet. Wij zijn er gratis voor jou en voor alle anderen die luisteren, blijf alsjeblieft naar onze podcast luisteren.
David:
Geef 15, 20 dollar uit aan een boek. Geef geen €10,000 uit aan een cursus, tenzij je al een relatie hebt met de persoon die de cursus geeft. Je kent ze en je vertrouwt op hun woord en hun integriteit. Ik geef nog een laatste advies aan Deborah en iedereen die hier luistert.
David:
Ik heb de enige makelaardij, we doen financiering voor onroerend goed door het hele land. Als mensen zeggen: "Waarom zou ik die ene makelaardij doen?" Mijn antwoord is meestal: "Waarom praat je niet met een van onze andere klanten en zoek je uit welke leningfunctionaris ze hadden en vraag je wat hun ervaring is?" Want als je het mij vraagt, zeg ik natuurlijk: “Je zou ons moeten gebruiken.” Elke influencer zal zeggen: “Ja, je moet mijn cursus volgen.”
David:
Vraag het dus aan de mensen die de cursus hebben gevolgd. Ga naar iemand die de dienst heeft gebruikt en zeg: 'Wat heb je gekregen? Wat heb je niet gekregen? Zou je het nog een keer doen?” Ik denk dat dat slim is. Dus voordat iemand zich inschrijft voor een cursus die geld kost, is het verstandig om aan andere leden van de groep te vragen: “Wat is jouw ervaring en wat kan ik verwachten?” En wij allemaal in de gemeenschap van vastgoedbeleggers kunnen een beetje op elkaar letten en ons helpen de juiste mensen te bereiken en weg te blijven van de verkeerde mensen.
Beroven:
David, mijn naam is Rob Browning. Ik kom uit Escondido, Californië en mijn vraag vandaag is: wanneer is een goed moment voor iemand die zich in de latere fase van zijn carrière begeeft om de vastgoedmarkt te betreden, op basis van de huidige omstandigheden op de markt? En ik kan je iets vertellen over waar ik naar op zoek ben, wat misschien nuttig kan zijn.
Beroven:
Ik wil de cashflow de komende vijf of tien tot vijftien jaar vergroten en ik wil in de komende drie tot vijf jaar een fulltime investeerder in onroerend goed worden, waardoor ik mijn huidige functie zou kunnen verlaten. .
Beroven:
Ik heb nu geld om te investeren. Ik vind het prima om dat achter te houden en te wachten op een betere kans terwijl ik meer geld opbouw. Maar nogmaals, ik wil ook graag aan de slag. Dat is dus mijn vraag en ik kijk uit naar uw antwoord. Bedankt, doei.
David:
Bedankt Rob. Het goede nieuws is dat ik je vraag leuk vind. Het slechte nieuws is dat deze moeilijk te beantwoorden zijn. Ik heb het gevoel dat ik altijd de brenger van slecht nieuws ben in de vastgoedwereld, maar dat hoeft niet zo te zijn. Dit is wat ik bedoel. Deze uitdrukking fulltime vastgoedinvesteerder is de afgelopen tien jaar populair geworden, oké? Denk dus aan 10 tot ongeveer 2010, 2020. Er waren zeker deals te sluiten, maar aan het eind daarvan waren ze moeilijker, maar net als tussen 2021 en 2010 waren er overal deals, en met deals bedoel ik contant geldstromend onroerend goed.
David:
Het was alsof iemand vis wilde vangen en er was zoveel vis, je gooide je kunstaas maar vaak genoeg in het water en je kreeg een vis aan de lijn. Je gaat het binnenhalen. Het vermogen van de mensen om succesvol deze vissen te vangen en deze deals binnen te halen, werd geremd door de tijd die ze aan hun werk besteedden en je kon letterlijk meer geld verdienen, zoals door meer rijkdom te verwerven. Ik beschouw geld als energie, toch? Dus als je kijkt naar de energie die je zou kunnen verdienen met je W-2-baan versus de energie die je zou kunnen maken door onroerend goed tegen goede prijzen en cashflow te vergaren, dat in waarde zou stijgen, dan was het duidelijk een betere zet om een fulltime belegger.
David:
Als je de vaardigheid had om de vis te vangen, als je een trechter had, leiding geven, analyseren, succes nastreven. Als u wist hoe u deze eigendommen moest kopen, als u de financiering had om het te doen. Als al deze dingen aanwezig waren, je het kunstaas had, je de hengel had, je de vaardigheden als visser had, was het voor veel mensen heel logisch om een fulltime investeerder te zijn.
David:
Hier is de uitdaging. We hebben niet zoveel vis te vangen als wij. Dat betekent niet dat er geen vis te vangen is. Dat betekent niet dat vissen er niet toe doet. Ga alsjeblieft niet uit van de extremen van het argument dat ik maak. Ik zeg niet dat er tonnen vis zijn of dat er geen vis is. Er is gewoon minder, wat het moeilijker maakt om een fulltime belegger te zijn. Als je bedoelt dat je een fulltime acquisitiespecialist bent, zijn er mensen die dat doen, maar meestal maken ze deel uit van een grote onderneming en richten ze zich fulltime op acquisitie, terwijl iemand anders zich fulltime op management richt, terwijl iemand anders richt zich fulltime op het aantrekken van kapitaal voor deze syndicaties.
David:
Ja, ze doen fulltime aan vastgoedinvesteringen, maar ze doen een stukje van een puzzel waardoor je weer in de werknemerscategorie terechtkomt. Zie je waar ik hiermee heen wil? Een fulltime belegger worden betekent niet dat je je baan opzegt, maar dat je een nieuwe baan krijgt, en er zijn nu minder deals waar je achteraan kunt gaan dan toen we die uitdrukking voor het eerst begonnen te gebruiken.
David:
De vraag Rob die je jezelf volgens mij moet stellen is dus: “Ga ik meer energie opbouwen in de baan die ik nu heb of krijg ik meer energie als ik fulltime acquisitiespecialist ga worden met vastgoed?” En misschien krijg je minder energie van fulltime vastgoed, maar heb je er wel meer plezier in. Dat is ook iets om mee te nemen in de vergelijking.
David:
Als we het praktisch hebben, zie ik dat mensen op dit moment aan het werk zijn: een fulltime verhuurmanager voor de korte termijn worden, oké? Als dat is wat u bedoelt met fulltime onroerend goed of fulltime belegger, denk ik niet dat het eerlijk is om te spreken van een fulltime belegger, want ook al bent u eigenaar van het onroerend goed, u functioneert in de rol van vastgoedbeheerder. en je ruilt absoluut de ene baan in voor een andere.
David:
Ik heb liever dat je kijkt naar: 'Oké, ik zou iemand een X-bedrag kunnen betalen om de eigendommen te beheren en ik zou zoveel acquisities kunnen doen met mijn vrije tijd. Verdien ik meer geld en heb ik een beter leven met behoud van mijn baan of ben ik bereid minder geld te verdienen, maar ga ik aan de slag in onroerend goed waar ik van houd? En wees heel specifiek over wat het betekent. Ik probeer je niet te ontmoedigen.
David:
Misschien woon je in een deel van het land of in een gebied waar overal aanbiedingen zijn en kun je het nog steeds laten werken. Ik ken de namen van die plaatsen op dit moment niet, maar ik ben er zeker van dat er gebieden in het zuiden en het Midwesten zijn waar andere investeerders ze nog niet hebben gevonden. En er zijn mensen die het verpletteren en er zijn tonnen vis te vangen en zij zijn fulltime investeerders. Ze praten er waarschijnlijk niet over, omdat ze niet de concurrentie willen van ons allemaal die zegt: 'Waar is de deal? Waar is de cashflow?” Ik wil er zeker van zijn dat ik voor iedereen die deze uitdrukking fulltime vastgoedinvesteerder heeft gehoord, duidelijk maak dat zij begrijpen wat dat betekent.
David:
Dat betekende eigenlijk fulltime acquisitiespecialisten, en als er niet veel deals zijn voor acquisitie, is het niet logisch dat je je baan opzegt om daarin te springen. Dus Rob, laat me weten hoe het gaat. Laat me weten welke vragen je hebt nadat je dit hebt gehoord. Raak niet ontmoedigd. Stel jezelf gewoon de vraag: “Welke rol wil ik spelen in het vastgoed en zou ik daar liever mijn fulltime baan voor inruilen?”
David:
En onze laatste vraag komt van Chris Feno, die zegt: “Ik heb ongeveer 600,000 aan eigen vermogen. Wat is effectiever op de lange termijn? Om vastgoedbeleggingen te kopen met behulp van een HELOC of om die HELOC te gebruiken om projecten van lokale investeerders keer op keer te financieren voor rendement? Oké, Chris, het lijkt erop dat wat je hier vraagt is: 'Moet ik mijn aandelen eruit halen en gebruiken om onroerend goed te bezitten, of moet ik bij wijze van spreken andere investeerders financieren, of misschien zijn het BRRRR's en verdienen ze een cent? rendement op mijn kapitaal?” Laten we dus eens naar uw twee verschillende opties kijken.
David:
Als je de weg kiest van een harde geldschieter of een particuliere geldschieter, dan klinkt het alsof je hier vraagt. Ten eerste wordt u belast op die winsten en hoogstwaarschijnlijk zullen dit vermogenswinstbelastingen op korte termijn zijn. Ik ben geen CPA, ik weet het niet zeker. Dat is wat mijn gevoel me zou vertellen.
David:
Als er een manier is om aan de vermogenswinsten te ontsnappen, wordt u nog steeds op inkomensniveau belast en hoe meer geld u verdient, hoe hoger de belastingen. Wanneer u eigen vermogen in onroerend goed verdient, wordt dit pas belast als het wordt verkocht. Dus zelfs als je het uit een cash-out-herfinanciering haalt, wordt die energie nog steeds niet belast. Het is een fiscaal efficiëntere manier om rijkdom op te bouwen, niet het geval als je geld gaat verdienen door het aan andere mensen te lenen.
David:
Ten tweede: er zijn risico’s verbonden aan het uitlenen van dat geld. We horen er gewoon nooit van, omdat niemand zijn verliezen wil delen, en ten tweede: we hebben de afgelopen tien jaar een van de beste markten voor vastgoedinvesteringen in de geschiedenis van de wereld gehad. Dus niet veel mensen verloren geld omdat het moeilijk was. De persoon die jouw geld leent om een huis op te knappen, zou alles verkeerd kunnen doen, en de markt was zo sterk dat deze zou overwinnen. Ze zouden het onroerend goed verkopen, zelfs als ze break-even of met een klein verlies verkochten, hadden ze nog steeds genoeg geld om je terug te betalen. Maar wat gebeurt er als de verliezen groot worden? Het wordt steeds moeilijker en moeilijker om de omslag te maken, zodat u uw geld terug kunt krijgen en een groot deel van dat eigen vermogen zal gaan dalen.
David:
Nummer drie: als je de overwaarde uit de huizen haalt en deze gebruikt om te geven aan de mensen die gaan flippen of BRRRR-en, betaal je daar ook rente over. Oké? Dus als je het aan hen leent tegen 15% of 12%, maar je betaalt acht of 9% aan de HELOC, dan begint het voor jou een veel minder wenselijk voorstel te lijken.
David:
Dus de meeste harde geldverstrekkers, in ieder geval de goede, eigenlijk iedereen die zich in de kredietsector bezighoudt, richt zich op rendementsspreiding en marge. Wat ze zeggen is: “Oké, X bedrag van deze deals gaat slecht, X bedrag gaat goed om genoeg geld te verdienen om mijn verliezen te dekken, ik moet 15%, 12%, twee punten in rekening brengen. .” Wat dan ook, en van die winst zullen ze de verliezen moeten betalen. Dus als u uw harde geld 15% betaalt, betekent dat niet dat zij 15% verdienen. Na alle mensen die ze niet terugbetalen of het geld dat ze verliezen, verdienen ze misschien 8% of 9%. Ik ken de exacte cijfers niet, maar ik hoop dat je het begrijpt.
David:
Als u al 8% op de HELOC betaalt en uw werkelijke spread wordt uiteindelijk 10%. Als u 50% op uw lening kunt krijgen, neemt u al dit risico voor een potentiële spread van 2%. Dat klinkt niet zo goed als wat je waarschijnlijk in je hoofd denkt als je denkt aan wat ik het grove noem.
David:
In mijn boek Pillars of Wealth praat ik over bruto-uitgaven. Het is dit mentaliteitsvirus dat we oplopen als we zeggen: ‘Hé, ik verdien €90,000 per jaar. Ik kan me een autobetaling van duizend dollar per jaar veroorloven.’ 'Hé, ik verdien 90 dollar per jaar. Ik kan die vakantie van $ 3,500 betalen. Wanneer u een besluit probeert te nemen over uw uitgaven en denkt aan het brutobedrag dat u verdient, lijkt het bedrag dat u uitgeeft een zeer onbeduidend deel.
David:
Maar als je van die 90,000 25,000 belast, dus je houdt maar 65,000, denk ik, en van die 65 bespaar je slechts 15,000 dollar per jaar. Die autobetaling van duizend dollar is $ 1,000 per maand, van de $ 15,000 per jaar, dat is 12 dollar. Dat is bijna het hele ding. Opeens lijkt dat een heel dwaze beslissing om te nemen. Het hangt ervan af of je naar netto of bruto kijkt. Ik denk dat als het gaat om deze mogelijkheid om particulier geld te lenen, je naar het bruto kijkt, en niet naar het netto. Ik denk niet dat het internet zo aantrekkelijk zal zijn als je denkt. En ten slotte is er hier wat extra risico.
David:
Als je je geld dat je uit de eigendommen hebt gehaald aan flippers verliest, omdat de markt je tegenwerkt, of omdat je slechte keuzes maakt, of omdat je een paar beginnersfouten maakt die iedereen maakt, maar die uiteindelijk al je kapitaal zijn geweest, zet je de eigendommen zelf waarop u een risico zet. Wat gebeurt er als er reparaties nodig zijn? Wat gebeurt er als de huurder stopt met het betalen van de huur? Het kan zijn dat u de eigendommen en het geld dat u eruit hebt gehaald, kwijtraakt en naar een nieuw bedrijf gaat waar u niet bekend mee bent.
David:
Dat zijn dus de risico’s en het voordeel lijkt niet zo groot. Als je kijkt naar het geld dat je in de eigendommen hebt om nieuw onroerend goed te kopen, zijn er risico's als het nieuwe onroerend goed dat je koopt geen cashflow genereert. Als je uiteindelijk geld verliest aan die nieuwe eigendommen, is dat niet goed, maar dat is ongeveer het enige risico dat ik kan zien. Het voordeel zou veel inflatie zijn en veel meer eigen vermogen door stijgende huizenprijzen. De huurprijzen zouden, als je in een goede omgeving koopt, elk jaar moeten stijgen, wat uiteindelijk betekent dat elk jaar dat je het onroerend goed behoudt, het zoeter en zoeter en zoeter wordt.
David:
U kunt ook het eigen vermogen uit het onroerend goed halen, bijvoorbeeld $ 600,000, en een hefboomwerking toevoegen door geld van de bank te lenen. Dus de $600,000 van uw aanbetaling zou het equivalent zijn van het kopen van $3 miljoen aan onroerend goed. Dus als u goed investeert en in de juiste gebieden koopt en de eigendommen hun schuldendienst ondersteunen, kunt u 600,000 dollar nemen en dit omzetten in $3 miljoen aan onroerend goed, dat na 30 jaar is afbetaald en nu heb je $3 miljoen aan onroerend goed plus wat het ook gewaardeerd wordt. Ik vind het moeilijk om te zien dat jij hetzelfde rendement haalt en een particuliere geldschieter wordt.
David:
Het laatste dat ik hier zal zeggen is dat particulier geld lenen eenvoudig klinkt en dat het ook eenvoudig kan zijn, maar dat betekent niet dat het gemakkelijk is. Er is een vaardigheid om te analyseren aan wie je je geld moet lenen en tegen welke tarieven, en het vervolgens over te nemen van de projecten die ze verpesten. En het is geen vaardigheid die je nu waarschijnlijk hebt. Je moet het bouwen, en als je geld gaat verliezen bij het opbouwen van de vaardigheid, is het misschien niet de moeite waard om te doen.
David:
Dus dat zijn de manieren waarop ik uw twee beslissingen daar zou analyseren. Ik weet dat er geen gemakkelijke opties meer zijn omdat de markt zo moeilijk is. Vroeger was er zoiets als: no-brainer. ‘Ga dit doen.’ Dat is niet meer de markt waarin we ons bevinden. Wij hebben het lang goed gehad. Hopelijk hebben jullie allemaal destijds actie ondernomen, net zoals Chris deed. Daarom bevindt hij zich in de positie waarin hij $600,000 aan eigen vermogen heeft, en als je gedurende die tijd geen actie hebt ondernomen, is dat oké. Blijf er niet bij zitten en huil er niet om. U kunt vandaag nog actie ondernemen. Het is gewoon moeilijker dan voorheen, maar het kan in de toekomst zelfs nog moeilijker worden dan dit. We kunnen terugkijken op deze tijden en zeggen: 'Hé, er waren veel kansen. Wij hadden daarvan moeten profiteren.”
David:
Oké, dat was onze show voor vandaag. Om samen te vatten wat we hebben besproken: we hebben over veel dingen gesproken, waaronder hoe een ander onroerend goed moet worden gekocht als je de 20% niet hebt gespaard. Is het zinvol om van het ene onroerend goed te nemen en de overwaarde te gebruiken om een ander onroerend goed te kopen? ? Wat te doen bij een late start in de vastgoedsector? Welke strategieën kun je gebruiken om dat appeltje voor de dorst echt te laten groeien en door te geven aan de volgende generatie? Of we nu een vastgoedbeheerbedrijf moeten opschalen of niet, want eerlijk gezegd is het veel werk en het bezitten van vastgoed of twee particuliere leningen. Dat was onze laatste vraag daar, en we moesten naar de twee verschillende opties kijken.
David:
Ik hoop dat ons advies van vandaag u een duidelijk beeld heeft gegeven van wat de volgende beste stap voor u is, en, nog belangrijker, dat u uw zelfvertrouwen kunt opbouwen als het gaat om vooruitgang in uw eigen vastgoedbedrijf en -portefeuille.
David:
Bedankt iedereen voor het bekijken van weer een aflevering van Seeing Greene. Ik vind het leuk dat je hier bent en vind het leuk om deze te doen. Onthoud: als je graag in de show aanwezig wilt zijn of ons gewoon wilt steunen, ga dan naar bigpockets.com/david en stel daar je vraag zodat ik deze kan beantwoorden.
David:
Ik ben David Greene. Je kunt mij @davidgreene24 vinden op sociale media. Dus volg mij alsjeblieft op Instagram, bevriend mij op Facebook, volg mij op Twitter en bekijk mijn website, davidgreene24.com. Als je even tijd hebt, bekijk dan nog een BiggerPockets-video en als je geen tijd hebt, zien we je volgende week. Bedankt iedereen.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- Hoe u uw overwaarde kunt gebruiken om meer huurwoningen te kopen en een vastgoedportefeuille opbouwen
- Hoe eerder met pensioen te gaan, bouw een spaarpotje en creëer cashflow als een laat voorgerecht
- Schaal uw vastgoedbedrijf en of u daartoe in staat bent
- De vastgoed “goeroes” wie neemt je geld en vlucht (en veelbetekenende tekenen van oplichting)
- Waarom ontslag nemen voor onroerend goed is geen slimme zet maken (vooral in 2023)
- Particulier geld lenen versus beleggen in onroerend goed en waarmee u meer geld kunt verdienen
- En So Veel meer!
Links van de show
Boeken genoemd in de show
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail .
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-825
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 12
- 12 maanden
- 15 jaar
- 15%
- 2%
- 20
- 200
- 2010
- 2015
- 2020
- 2021
- 2023
- 22
- 24
- 25
- 30
- 300
- 400
- 500
- 53
- 65
- 90
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- over het
- absoluut
- toegang
- begeleiden
- Account
- verantwoordelijk
- Bereiken
- verwerven
- verworven
- acquisitie
- overnames
- over
- waarnemend
- Actie
- werkelijk
- toevoegen
- toevoeging
- Voordeel
- advies
- Na
- weer
- tegen
- geleden
- Airbnb
- Alles
- toelaten
- toegestaan
- bijna
- al
- ook
- altijd
- am
- verbazingwekkend
- bedragen
- Amplified
- an
- analyseren
- het analyseren van
- en
- Nog een
- beantwoorden
- anticiperen
- elke
- meer
- iedereen
- iets
- gebruiken
- Apple
- waarderen
- waardering
- nadering
- architectuur
- ZIJN
- GEBIED
- gebieden
- argument
- rond
- AS
- vragen
- vragen
- Activa
- geassocieerd
- ervan uitgaan
- At
- aantrekkelijk
- auteur
- Beschikbaar
- gemiddelde
- vermijd
- vermeden
- bewust
- weg
- terug
- slecht
- Bank
- bankrekening
- gebaseerde
- oppasser
- BE
- Toonder
- werd
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- geweest
- vaardigheden
- Beginner
- Begin
- achter
- wezen
- geloofd wie en wat je bent
- heilzaam
- voordeel
- betekent
- BEST
- Wedden
- Betere
- Groot
- Grootste
- Bill
- Beetje
- bloed
- plan
- boot
- lichaam
- bonussen
- boek
- grens
- geboren
- ontlening
- zowel
- Onder
- gekocht
- hersenen
- Brandon
- Breken
- breaks
- brengen
- Bringing
- Brengt
- makelarij
- bouw
- Gebouw
- Bos
- bedrijfsdeskundigen
- handelspraktijken
- druk
- maar
- kopen
- KOPER..
- kopers
- Buying
- by
- CAKE
- Californië
- Bellen
- kwam
- CAN
- Kan krijgen
- hoofdstad
- Kapitaalverhoging
- auto
- verzorging
- Carrière
- carrières
- Carolina
- geval
- gevallen
- Contant geld
- cash flow
- het worstelen
- Categorie
- Veroorzaken
- keten
- uitdagen
- uitdagingen
- kans
- verandering
- veranderd
- Kanaal
- lading
- controle
- controleren
- Controles
- keuzes
- Kies
- Chris
- situatie
- duidelijk
- duidelijk
- klanten
- Sluiten
- coaching
- Collectie
- COM
- hoe
- komt
- komst
- commentaar
- opmerkingen
- commercieel
- Commerciëel vastgoed
- Gemeen
- gemeenschap
- omzetten
- afstand
- concurrentie
- compleet
- concept
- voorwaarden
- vertrouwen
- verward
- Verbinden
- beschouwd
- aangezien
- constante
- contact
- content
- voortzetten
- conventioneel
- Gesprek
- conversaties
- Coole
- Kosten
- kon
- Land
- Koppel
- cursus
- cursussen
- deksel
- CPA
- Neerstorten
- en je merk te creëren
- Actueel
- Op dit moment
- Custom-built
- Dansen
- David
- dag
- dagen
- transactie
- Deals
- debatteren
- Schuld
- beslissing
- beslissingen
- definitief
- Vertraagd
- afhankelijk
- verlangen
- het ontwikkelen van
- DEED
- Dieet
- verschil
- anders
- moeilijk
- Afmeting
- Afmeting
- richting
- direct
- gedisciplineerd
- ontmoedigd
- Display
- Diversificatie
- DM
- do
- doet
- Nee
- Hond
- doen
- dollar
- gedaan
- Dont
- deuren
- beneden
- downs
- trekken
- droom
- Drinken
- rit
- aandrijving
- gedurende
- elk
- Vroeger
- Vroeg
- verdienen
- verdiencapaciteit
- En het is heel gemakkelijk
- ebbs
- Economisch
- economische recessie
- effectief
- doeltreffend
- inspanning
- beide
- anders
- omarmen
- Werknemer
- medewerkers
- einde
- afgelopen
- eindigt
- energie-niveau
- en geniet van
- genoeg
- genoeg geld
- het invoeren van
- Enterprise
- Geheel
- geheel
- aflevering
- episodes
- billijkheid
- Gelijkwaardig
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Zelfs
- uiteindelijk
- OOIT
- Alle
- allemaal
- iedereen
- ieders
- alles
- overal
- precies
- bestaan
- bestaand
- bestaat
- verwachten
- verwacht
- verwacht
- kosten
- ervaring
- expert
- uitgelegd
- uitleggen
- extra
- uitersten
- oog
- Ogen
- Gezicht
- feit
- factor
- bij gebreke
- eerlijk
- nep
- Vallen
- vertrouwd
- familie
- ventilator
- ver
- sneller
- angst
- uitgelicht
- feedback
- voelen
- weinig
- Figuur
- Figuren
- Tot slot
- financieel
- financiële vrijheid
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- vinder
- ontslagen
- vuren
- Voornaam*
- eerste keer
- Vis
- Vissen
- geschikt
- vijf
- Bepalen
- Tik
- flips
- stroom
- vloeiende
- Stromen
- Focus
- richt
- volgen
- volgend
- Voet
- Voor
- Dwingen
- altijd
- formulier
- Naar voren
- gevonden
- bedrog
- Gratis
- Vrijheid
- vriend
- oppompen van
- leuke
- functionerende
- fonds
- fondsen
- toekomst
- Krijgen
- met het verkrijgen van
- verdiensten
- spel
- gaf
- Algemeen
- algemeen
- voortbrengen
- genereert
- generatie
- generaties
- generatie rijkdom
- krijgen
- het krijgen van
- Girl
- Geven
- gegeven
- Vrijgevigheid
- Go
- doel
- Doelen
- Goes
- gaan
- goed
- goede baan
- goederen
- kreeg
- groots
- groot
- Groen
- groen licht
- Greg Miller
- bruto
- Groep
- Groeien
- Kerel
- gym
- houwen
- HAD
- Haar
- Helft
- hand
- gebeuren
- gebeurd
- gebeurt
- gelukkig
- Hard
- hard werken
- harder
- Hebben
- met
- he
- hoofd
- Gezondheid
- horen
- gehoord
- gehoor
- hulp
- nuttig
- het helpen van
- haar
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoger
- zeer
- hem
- huren
- Verhuring
- zijn
- geschiedenis
- raken
- houden
- Holdings
- Gaten
- Home
- Woningen
- hoop
- Hopelijk
- gastheer
- Populair
- Huis
- huizen
- Hoe
- How To
- Echter
- http
- HTTPS
- reusachtig
- honderd
- Pijn
- i
- ZIEK
- idee
- ideeën
- if
- ziekte
- Onmiddellijk
- per direct
- Impact
- belangrijk
- in
- Incentives
- omvat
- Inclusief
- Inkomen
- ongelooflijk
- -industrie
- inflatie
- invloed
- influencers
- info
- inherent
- invoer
- KRANKZINNIG
- binnen
- inzicht
- op instagram
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- integriteit
- Intelligent
- bestemde
- aandachtig
- Bedoeling
- belang
- RENTE
- geïnterviewd
- in
- Investeren
- investeren
- investering
- investeerder
- Investeerders
- problemen
- IT
- iTunes
- Jackson
- Jobomschrijving:
- mee
- jpg
- rechter
- springen
- voor slechts
- Houden
- houden
- sleutel
- schop
- Soort
- blijven
- Gebrek
- Lamborghini
- landing
- grotendeels
- Achternaam*
- Afgelopen jaar
- Laat
- later
- Wet
- leiden
- Leadership
- leidend
- Leads
- LEARN
- geleerd
- leren
- minst
- Verlof
- verlaten
- links
- wettelijk
- LENEN
- geldschieter
- kredietverstrekkers
- kredietverlening
- minder
- les
- laten
- Niveau
- Hefboomwerking
- benut
- hefbomen
- leveraging
- LG
- Life
- licht
- als
- Waarschijnlijk
- Lijn
- luisteraar
- Het luisteren
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- Lives
- leven
- lening
- Leningen
- lokaal
- plaats
- locaties
- opgesloten
- logisch
- lang
- lange tijd
- langdurig
- Kijk
- ziet eruit als
- keek
- op zoek
- LOOKS
- verliezen
- kwijt te raken
- uit
- verliezen
- lot
- liefde
- Laag
- Luxe
- gemaakt
- magie
- behoud van
- Meerderheid
- maken
- geld verdienen
- MERKEN
- maken
- man
- beheer
- management
- manager
- Managers
- beheren
- veel
- veel mensen
- Marge
- Markt
- Marketing
- markt
- Markten
- Materie
- Mei..
- kan zijn
- me
- gemiddelde
- betekenis
- middel
- betekende
- Media
- Meetup
- Leden
- noemen
- vermeld
- midwesten
- macht
- Molenaar
- miljoen
- miljoen dollar
- miljoen waard
- Miljonair
- denken
- deskundigen
- Mindset
- minuut
- misvatting
- fouten
- mama
- geld
- Maand
- maanden
- meer
- Hypotheek
- Hypotheken
- meest
- meestal
- gemotiveerde
- mond
- beweging
- beweging
- bewegend
- veel
- meervoudig
- Multiple sclerose
- Muziek
- Dan moet je
- my
- mezelf
- naam
- namen
- bijna
- nodig
- Noodzaak
- behoeften
- negatief
- Nest
- netto
- nooit
- New
- New York
- Nieuwste
- nieuws
- volgende
- volgende week
- nacht
- geen
- Geluid
- Geen
- noorden
- Noord-Carolina
- nota
- niets
- Merk op..
- nu
- nummers
- of
- korting
- het aanbieden van
- Kantoor
- Officier
- compenseren
- vaak
- vaak
- oh
- Okay
- Oud
- on
- EEN
- degenen
- Slechts
- open
- Meningen
- Kansen
- kansen
- tegenover
- Opties
- or
- bestellen
- Overige
- onze
- onszelf
- uit
- over
- Overwinnen
- het te bezitten.
- eigenaar
- ownership
- betaald
- Pijn
- deel
- partner
- voorbij
- passief
- verleden
- pad
- Patronen
- Paul
- Betaal
- het betalen van
- betaling
- betalingen
- Mensen
- mensen
- procent
- prestatie
- persoon
- persoonlijk
- perspectief
- Peter
- filosofie
- beeld
- stuk
- Pijler
- pijlers
- Spil
- plaats
- plaatsen
- plan
- vliegtuig
- plannen
- plant
- platform
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Spelen
- speler
- spelen
- dan
- Overvloed
- plus
- Podcast
- podcasts
- punt
- punten
- arm
- portfolio
- positie
- potentieel
- bijna
- praktijk
- praktijken
- pre-order
- mooi
- vorig
- prijs
- Prijzen
- in de eerste plaats
- primair
- Principal
- principes
- privaat
- waarschijnlijk
- probleem
- problemen
- producent
- professionals
- Profit
- projecten
- vooraanstaand
- vastgoed
- eigendom
- voorstel
- beschermd
- zorgen voor
- PTSS
- trekken
- inkomsten
- puur
- na te streven
- Duwen
- zetten
- puts
- Putting
- puzzel
- Q & A
- kwalificeren
- kwaliteit
- vraag
- Contact
- Quick
- citeren
- het verhogen van
- zelden
- tarief
- Tarieven
- liever
- waardering
- RE
- bereiken
- Lees
- klaar
- vast
- vastgoed
- onroerend goed markt
- echte leven
- Realiteit
- realiseren
- werkelijk
- makelaar
- reden
- samenvatting
- recent
- recessie
- recept
- adviseren
- record
- Refi
- regelmatig
- reglement
- afkickkliniek
- verwantschap
- relatief
- niet vergeten
- Verhuur
- te huur
- vertegenwoordigen
- vereisen
- Residentie
- bewoners
- REST
- pensioen
- terugkeer
- Retourneren
- onthullen
- inkomsten
- beoordelen
- Recensies
- bevrijden
- rechts
- geript
- stijgende
- Risico
- risico's
- Riskant
- beroven
- ROI
- Rol
- Kamer
- ruw
- ronde
- weg
- Regel
- lopen
- Zei
- dezelfde
- Bespaar
- gered
- besparing
- ervaren
- gezegde
- zegt
- Scale
- scaling
- Oplichterij
- bang
- Tweede
- seconden
- Geheim
- zien
- te zien
- lijken
- lijkt
- gezien
- segment
- selectie
- verkopen
- binnen XNUMX minuten
- Verkoopt
- sturen
- zin
- service
- reeks
- verscheidene
- Vorm
- Delen
- ze
- schieten
- korte termijn
- moet
- tonen
- Shows
- Gesigneerd
- aanzienlijke
- Signs
- Eenvoudig
- sinds
- single
- zitten
- situatie
- ZES
- bekwaamheid
- vaardigheden
- vaardigheden
- slaap
- Klein
- kleinere
- slim
- So
- dusver
- Social
- social media
- uitverkocht
- sommige
- someday
- Iemand
- iets
- soms
- ergens
- Spoedig
- Geluid
- Zuiden
- Tussenruimte
- aangewakkerd
- spreken
- spreken
- specialist
- specialisten
- specifiek
- bijzonderheden
- besteden
- Uitgaven
- besteed
- Sponsors
- verspreiden
- vierkant
- stadia
- inzet
- Sterren
- begin
- gestart
- Start
- Starten van een bedrijf
- starts
- Statement
- blijven
- verbleef
- vast
- sturen
- Stap voor
- Still
- stop
- Stopt
- Blog
- recht
- strategieën
- Strategie
- stream
- sterke
- voorleggen
- abonneren
- slagen
- succes
- geslaagd
- dergelijk
- plotseling
- stel
- som
- zondag
- Super
- aanvullen
- ondersteuning
- Ondersteuning
- zeker
- verwonderd
- ZWEET
- synergetische
- Nemen
- ingenomen
- neemt
- het nemen
- Talent
- Talk
- praat
- Talks
- doelwit
- belasting
- Belastingen
- Onderwijs
- vertellen
- vertellen
- huurder
- termijn
- neem contact
- bedanken
- bedankt
- dat
- De
- De hoofdstad
- De toekomst
- De projecten
- de wereld
- hun
- Ze
- zich
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- ding
- spullen
- denken
- het denken
- dit
- dit jaar
- die
- toch?
- gedachte
- duizend
- drie
- Door
- niet de tijd of
- tijdrovend
- tijdsbestek
- keer
- type
- moe
- Titel
- naar
- vandaag
- vandaag
- vertelde
- Toon
- ton
- ook
- nam
- tools
- top
- onderwerp
- Totaal
- taai
- in de richting van
- spoor
- handel
- Handel
- Trainingen
- Afschrift
- Reizend
- probeerden
- truck
- waar
- echt
- Trust
- waarheid
- proberen
- proberen
- BEURT
- X
- twee
- type dan:
- typisch
- voor
- begrijpen
- begrip
- unieke
- eenheden
- tot
- up-to-date
- Rechtop
- UPS
- bovenkant
- us
- .
- gebruikt
- gebruik
- doorgaans
- vakantie
- waarde
- Values
- voertuig
- Tegen
- zeer
- veteraan
- via
- Video
- virus
- Stem
- vs
- Het wachten
- lopen
- willen
- gezocht
- willen
- wil
- Magazijn
- was
- Bekijk de introductievideo
- kijken
- Water
- Manier..
- manieren
- we
- Rijkdom
- Rijkdom bouwen
- rijk
- Website
- week
- wegen
- GOED
- gegaan
- waren
- Wat
- Wat is
- wat
- wanneer
- telkens als
- of
- welke
- en
- WIE
- wie ook
- geheel
- Waarom
- vrouw
- wil
- gewillig
- winston-salem
- WISE
- Met
- binnen
- zonder
- vrouw
- afvragen
- Woord
- Mijn werk
- uitwerken
- werkzaam
- trainen
- training
- Bedrijven
- wereld
- erger
- waard
- zou
- geschreven
- Verkeerd
- X
- jaar
- jaar
- ja
- nog
- Opbrengst
- york
- u
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet
- nul