Wat is de sleutel tot minder belasting betalen? De onderzoek naar kostensegregatie. Nooit van gehoord? De meeste vastgoedbeleggers hebben dat nog niet gedaan, maar wij staan op het punt dat te doen ontgrendel een wereld van belastingvrij inkomen verdienen met deze specifieke tool. Als je het je afvroeg hoe de rijken zo weinig belastingen betalen terwijl je vastgoed bezit dat miljoenen dollars waard is, zo is het. In de aflevering van vandaag leert u ook hoe u kostenscheiding kunt gebruiken, zodat u meer geld op zak kunt houden.
Belastingen zijn niet ieders favoriete onderwerp, maar minder belasting betalen? Waarschijnlijk kun je daar achter staan. We hebben CPA en CFP ingevoerd Mitchell Baldridge om uit te leggen hoe hij vastgoedbeleggers, groot en klein, helpt hun belastbaar inkomen schrappen en bouwen hun vastgoedportefeuilles sneller. Onze eigen Rob Abasolo gebruikt het team van Mitchell om zijn belastingen met meer dan zes cijfers te verlagen!
In deze aflevering leggen we het uit wat kostenscheiding is, waarom zoveel top vastgoedbeleggers gebruik het voor verlagen hun belastingen, wanneer u het wel (en niet) kunt gebruiken op uw eigendommen, de korte termijn verhuur belasting “maas in de wet” waar u uw voordeel mee kunt doen, EN wat er gebeurt als u het verkeerd doet.
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David:
Dit is de BiggerPockets Podcast, show 823.
Mitchel:
Kostensegregatie is dus de basisstrategie van de manier waarop vastgoedinvesteerders in het eerste jaar tonnen bonusafschrijvingen creëren en hun belastingaanslag met een ton verlagen. Zodat, zoals ik al zei, vastgoedbeleggers, in plaats van belasting te betalen, kunnen doorgaan met het opbouwen van kapitaal en die grote sneeuwbal van het kopen van onroerend goed kunnen voortzetten.
David:
Wat is er aan de hand allemaal? Het is David Greene, jouw gastheer van de BiggerPockets Podcast, de grootste, de beste en de slechtste vastgoedpodcast ter wereld. Vandaag vergezeld door mijn co-host, Rob Abasolo. Rob, wat is er aan de hand, broer?
Beroven:
Het gaat goed, kerel. Het is een woensdag, maar eigenlijk is het vrijdag, want ik vlieg morgen de komende dagen naar San Diego, dus ik ben erg opgewonden.
David:
Wat ga je daar doen?
Beroven:
Nou, het is het 40e verjaardagsfeestje van mijn beste vriend, en ik was niet van plan om te gaan, en mijn vrouw zei: 'Hé, je moet gaan. Het is zijn 40e verjaardagsfeestje.” En ik dacht: “Echt waar?” En ze zei: "Ja." En dus heb ik een aantal vluchten met punten geboekt en ik ga hem verrassen. Hij weet het niet eens.
David:
Rob traint dus niet alleen elke dag, eet schoon en draagt niet meer altijd Haynes pocket T-shirts, hij heeft ook een vriend gemaakt die hem graag in San Diego zou zien. Laat in de reacties op YouTube weten hoe trots je bent op Rob en feliciteer hem hiermee. En ik wil jullie allemaal feliciteren die op het punt staan naar deze show te luisteren, want dit is vuur. Als je iemand bent die niet van belastingen houdt, en ik neem aan dat jullie dat allemaal zijn, zul je veel uit de show van vandaag halen, omdat we manieren gaan onderzoeken waarop je legaal kunt besparen op belastingen die waar u misschien nog niet van op de hoogte was, met specifieke stappen die iedereen kan nemen als hij of zij dit wil doen. Rob, wat is het meest waardevolle inzicht dat mensen tijdens het luisteren naar deze show zullen ontnemen?
Beroven:
Vandaag gaan we het hebben over hoe u een belastingstrategie kunt gebruiken om uw vermogen in de loop van uw leven te vergroten. Oke. Maar je moet goed luisteren en je moet begrijpen dat er veel bij komt kijken, en we verwachten niet dat je aan het einde van deze aflevering een perfecte expert bent, maar maak er een bladwijzer van en let goed op, want ik denk dat het zo is. kan een enorme impact hebben in de loop van uw vastgoedcarrière.
David:
Dat is geweldig. Mijn advies zou zijn: luister naar deze show totdat je het kunt uitleggen aan iemand anders die geen verstand heeft van belastingen of onroerend goed. Dat is de beste manier om te weten dat u goed begrijpt hoe ook u kunt besparen op belastingen. Voordat we onze gast Mitchell Baldridge erbij halen, heb ik een snelle tip speciaal voor jou. Stop met denken aan het oplossen van de problemen van morgen en begin te denken in termen van decennia. Onroerend goed in het algemeen en belastinguitstel in het bijzonder worden niet zo goed benut als kortetermijnstrategie. Wanneer u 1031's gebruikt, wanneer u bonusversnellingsstrategieën gebruikt om kostensegregatiestudies uit te voeren, ontwijkt u belastingen niet, maar stelt u ze vaak uit. En als u belastingen op de verkeerde manier uitstelt en in een situatie terechtkomt waarin u geen geld verdient en de belastingaanslag u treft terwijl u er niet klaar voor bent, kan dat pijn doen.
Tegelijkertijd kan dit, als u uw portefeuille probeert op te bouwen en te versnellen, een enorme, enorme, voordelige versneller voor u zijn. Bedenk dus een algemene strategie, een plan voor waar je over 10, 20, 30 jaar wilt zijn, en vraag jezelf af welke van deze strategieën voor jou zouden werken om je daar sneller te brengen. Rob, wil je nog iets toevoegen voordat we Mitchell erbij halen?
Beroven:
Luister maar naar het einde, want we praten echt over veel van die belangrijke aandachtspunten. Er zijn veel goede en niet noodzakelijkerwijs slechte, maar ik denk dat het belangrijk is om kanttekeningen te plaatsen. Dus elke keer dat David iets zegt, luister bijzonder goed, want man, je hebt het vandaag echt zo goed uiteengezet.
David:
Nou, bedankt daarvoor, man. Ik waardeer het compliment. Elke kans die ik krijg, probeer ik het op te splitsen. Ik hoop dat je het in San Diego oplost en laten we Mitchell Baldridge het nu voor ons laten opsplitsen. Mitchell Baldridge, welkom bij de BiggerPockets Podcast. Vertel me daarom eerst iets over jezelf.
Mitchel:
Hé, bedankt dat je mij hebt. Ja, mijn naam is Mitchell Baldridge. Ik ben een CPA en een gecertificeerde financiële planner in Houston, Texas. Ik run mijn eigen CPA-bedrijf. Wij werken voornamelijk met eigenaren van kleine bedrijven en vastgoedsyndicators. En daarnaast heb ik een boekhoudkundige belastingdienst genaamd betterbookkeeping.com, en dan ben ik een partner in RE Cost Seg en STR Cost Seg.
Beroven:
Nou, geweldig, man. Nou, bedankt dat je langskwam. Voor iedereen die er misschien klaar voor is om af te haken omdat we over belastingen gaan praten, laat me even de tafel dekken over waar we het over gaan hebben, want persoonlijk vind ik dat belastingen een stuk sexyer zijn dan de meeste mensen denken. omdat ik denk dat als je belasting betaalt, je dat geld niet in je zak houdt, en dus elk jaar minder verdient. Ik heb meerdere belastingaanslagen van zes cijfers gehad en deze ene strategie is hoe ik mijn rekening heb kunnen verlagen dankzij de kracht van kennis van de onroerendgoedbelasting. En Mitchell, hier is mijn partner bij strcostseg.com, wilde ze erbij betrekken om echt de weg vrij te maken voor wat volgens mij de krachtigste strategie voor het opbouwen van rijkdom in onroerend goed is.
Mitchel:
Ja helemaal. Je bouwt geen schade op door belasting te betalen aan Uncle Sam.
David:
En die magische belastingstrategie waar we het vandaag over gaan hebben heet kostensegregatie. Voor degenen die al wisten waar we heen gingen: goed gedaan. Mitchell, waarom is het belangrijk dat beleggers op de hoogte zijn van kostenscheiding?
Mitchel:
Zeker. Kostensegregatie is dus de basisstrategie van de manier waarop vastgoedinvesteerders in het eerste jaar tonnen bonusafschrijvingen creëren en hun belastingaanslag met een ton verlagen. Zodat, zoals ik al zei, vastgoedbeleggers, in plaats van belasting te betalen, kunnen doorgaan met het opbouwen van kapitaal en die grote sneeuwbal van het kopen van onroerend goed kunnen voortzetten.
David:
Rob, vertel ons waarom je denkt dat kostensegmentatie nog krachtiger kan zijn dan de cashflow zelf, hoe ketters dat ook mag klinken.
Beroven:
Zeker. Welnu, ik denk dat de meeste investeerders die aan het spel meedoen, de neiging hebben zich te concentreren op de cashflow, omdat we vandaag geld willen verdienen. Toegegeven, dat is natuurlijk overdreven generaliserend, dat geldt niet voor iedereen, maar voor die mensen die echt op hun cashflow gericht zijn, denk ik dat het heel belangrijk is om naar de algehele ROI van uw investering te kijken, en niet alleen naar het cash-on-cash-rendement. Want als u naar alle verschillende componenten kijkt, van cashflow tot waardestijging tot het afbetalen van schulden, en u vervolgens begint met het optellen van de belastingaftrek die u kunt krijgen, kan uw ROI op elk onroerend goed echt omhoog schieten. Ik zal je vertellen over een snelle deal, en dit is een grotere deal. Dit is niet iets waar iedereen thuis mee bezig zal zijn. Maar ik ben momenteel bezig met een eigendom van $2.4 miljoen. De cashflow daarop zal aan de lage kant zijn voor dat specifieke onroerend goed.
Ik denk dat het een cashflow zal opleveren tussen de 30 en $40,000 per jaar, wat wederom geen slechte hoeveelheid cashflow is, maar in verhouding tot dat onroerend goed zoek ik doorgaans iets meer. Zodra we echter enkele van deze belastingaftrekposten gaan gebruiken waar we het vandaag over gaan hebben, zal dit specifieke onroerend goed mijn belastingaanslag daadwerkelijk helpen verlagen met ongeveer 250 tot $300,000. En nogmaals, we gaan later in de aflevering van vandaag een andere deal aangaan, die een veel kleinere deal is, veel tactischer voor veel mensen, maar groot of klein, het kan voor iedereen werken.
David:
Oké, dus nu weten we waarom het waardevol is, maar hoe werkt het? Mitchell, kun je in eenvoudige bewoordingen de basis voor ons leggen, zodat onze luisteraars kunnen begrijpen wat kostenscheiding is en hoe deze kan worden gebruikt?
Mitchel:
Zeker. Dus in heel eenvoudige bewoordingen is kostenscheiding het mechanisme, het is een technisch rapport waarin je je gebouw opblaast in een soort blauwdruk-onderdeeldiagrammen. Welnu, je neemt een investering in onroerend goed, of het nu gaat om kortetermijnverhuur of een enorm industrieel pand, en je blaast het in al zijn onderdelen op. Je neemt de grond als een stuk, je neemt het dak als een ander stuk, je neemt de fundering als een ander stuk en ramen en speciale luchtbehandelingssystemen, en je koppelt een belastingleven aan elk onderdeel van je gebouw. De reden dat u dit doet, is omdat er verschillende belastinglevens zijn voor verschillende activa.
Dus het dak en de fundering en de muren en het frame van een gebouw hebben een belastinglevensduur van 27 of 39 jaar, of het nu om een woning gaat of om een commercieel bezit. Maar veel van deze componenten van het gebouw zullen een veel kortere levensduur hebben, een levensduur van vijf, zeven of vijftien jaar, zoals landschapsarchitectuur of vinylvloeren of bepaalde kasten of bepaalde mechanische systemen een veel kortere levensduur kunnen hebben. Dus wat dit technische rapport, deze kostenscheidingsstudie doet, is het gebouw in verschillende categorieën van belastinglevens onderbrengen, zodat u dat aan uw CPA kunt overhandigen en u het eerste jaar geld kunt besparen.
David:
Oké, Mitchell, je hebt beschreven hoe kostenscheiding werkt, maar laten we het even onderbouwen en praten over hoe de algehele afschrijving werkt. Wat dacht je ervan als ik je mijn begrip ervan geef en dat je mij als professional kunt corrigeren als ik iets mis? Klinkt goed?
Mitchel:
Klinkt goed.
David:
Dus als u eigenaar van een klein bedrijf was, wat wij als vastgoedinvesteerders zijn, dan is onze vastgoedportefeuille onze zaak. En stel dat u eigenaar bent van een restaurant en u koopt een vaatwasser voor dat bedrijf en u geeft $20,000 uit aan deze industriële vaatwasser, dan zou dat een afschrijving voor het bedrijf zijn. Dus ook al verdient het bedrijf per jaar €100,000, dan moest u 20,000 van die dollars aan de vaatwasser uitgeven. U kunt dus €20,000 afschrijven van de 100,000 die u heeft verdiend. Maar de overheid laat je meestal niet het volledige bedrag in het eerste jaar afschrijven, want als je dan een bouwbedrijf had en een hele reeks vrachtwagens voor dat bedrijf kocht en het aantal voertuigen dat je kocht meer was dan de werkelijke winst Als dat eenmaal is gedaan, hoeft u nooit belasting te betalen en blijft u alleen maar bezittingen opbouwen.
Dus in plaats daarvan laten ze je elk jaar een percentage van die vaatwasser afschrijven en berekenen ze hoeveel jaar die vaatwasser meegaat, bijvoorbeeld een levensduur van tien jaar. En ze zullen zeggen: "Je kunt elk jaar een tiende van die vaatwasser afschrijven", op die manier kun je het eerste jaar niet de volledige aftrek aftrekken, omdat je dan waarschijnlijk helemaal niet veel belasting zou betalen. Als u voortdurend nieuwe apparatuur zou kopen, kunt u uw belastingen vermijden of aanzienlijk verlagen. Datzelfde principe, dat afschrijving wordt genoemd, is van toepassing op investeringen in onroerend goed. Het gebouw dat we kopen, valt dus na verloop van tijd uit elkaar. De gevelbeplating is versleten, de airconditioning, de mechanische systemen, alle dingen die u noemde, zijn versleten.
En als algemene regel heeft de IRS gezegd: “Hé, we zeggen dat een huis een gebruiksduur heeft van 27 en een half jaar voor een woonwoning. Wij laten je daar ieder jaar een 27.5ste van afschrijven op het inkomen dat je verdient.” Dus als het onroerend goed €6,000,- aan cashflow oplevert, maar de waarde ervan is €2,000, wordt u slechts belast op €2, wat aanzienlijk beter is dan wanneer u geld verdient bij W27, dan kunt u dit op geen enkele manier onderbrengen. Mijn opvatting over kostenscheiding is dat je, in plaats van deze te verlengen over de volledige gebruiksduur van het onroerend goed, wat XNUMX en een half jaar is voor residentieel vastgoed, dit kunt versnellen en er vanaf het allereerste begin delen van kunt nemen.
Die kabinetten gaan het niet de volle 27 en een half jaar volhouden. De airconditioning, de boiler en enkele andere componenten van de vloerplanken die je zei, zullen het waarschijnlijk niet de hele tijd redden. Ze laten je dus een groter deel nemen, namelijk de stukken in het begin, waardoor je een grotere afschrijving krijgt op het inkomen van dat jaar. Hoe deed ik het?
Beroven:
Ik denk dat dat best goed was.
Mitchel:
Het idee is zeker: ik heb een bedrijf en ik koop een nietmachine, ik kan de nietmachine het eerste jaar afschrijven. Maar als ik, zoals jij het zegt, deze commerciële vaatwasser of dit huis koop, zeggen ze: 'Wauw, ho, ho. Dit is geen kostenpost. Dit is een kapitaalgoed en de manier waarop je die kosten in de loop van de tijd gaat terugverdienen, is door middel van afschrijvingen.” En er zijn verschillende methoden en er zijn veel verschillende regels daaromheen, waarvan we er nu een paar zullen bespreken.
David:
Nu, ik denk dat het belangrijk is om te vermelden, en ik weet dat we er bijna mee aan de slag gaan, hebben we als beleggers de neiging om te denken dat wanneer ik een onroerend goed van $ 500,000 koop waarin ik $ 100,000 heb geïnvesteerd, dat 20% minder is. Zo zien onze hersenen het. Ik investeerde 100,000, want dat haalde ik van mijn bankrekening en gaf het aan de verkoper, waarna de bank de overige 80% ervan gaf. Maar u heeft feitelijk een bezit van $ 500,000 gekocht. Je stond aan de haak om de volledige 400 euro die je had geleend terug te betalen. Het was niet gratis. Het voelt gratis omdat we het terugbetalen met het geld dat van de huurder kwam. Maar inderdaad, u heeft de volledige $500,000 gekocht, wat betekent dat u kunt afschrijven, ik zou moeten zeggen, u kunt een basis van $500,000 gebruiken minus wat de grond ook was met uw afschrijving.
En het is belangrijk dat mensen erkennen dat je niet de 100 euro neemt die je hebt geïnvesteerd en dat je basis maakt, je krijgt de volledige $ 500,000, wat betekent dat wanneer je hefboomwerking in onroerend goed integreert, het het zelfs nog gemakkelijker maakt om belasting te besparen. . Kun je uitleggen, Mitchell, hoe dat werkt?
Mitchel:
Het eenvoudigste voorbeeld buiten onroerend goed is dat ik op de laatste dag van het jaar een autodealer binnen kan lopen met $ 1,000, dat op tafel kan leggen en naar buiten kan lopen met een Chevy Tahoe van $ 100,000. En dus zal ik ook, wat jouw punt is, David, naar buiten lopen met een lening van $ 99,000, en ja, ze zullen erop aandringen dat ik dat terugbetaal. En dan zullen we het meer hebben over bonusafschrijving, maar met behulp van bonusafschrijving kan ik afschrijven, of sectie 179, ik kan die hele auto afschrijven in het jaar dat ik hem koop. Dus wauw, ik liep net een autodealer binnen met $ 1,000 en liep naar buiten met een auto en met een afschrijving van $ 100,000. Dat is geweldig. Welnu, dat gebeurt op dezelfde manier in onroerend goed, waar, tot jouw punt, een aanbetaling van 20% voor een huis, wat een behoorlijk grote aanbetaling voor een huis lijkt, eigenlijk een behoorlijk hoge hefboomwerking is. Als je naar een industrieel magazijn gaat kijken of naar een deal voor opslagruimte gaat, willen ze dat je over het algemeen veel meer dan 20% neerlegt.
Maar met dit huis zijn het geweldige doelwitten voor afschrijving, in die zin dat ik in jouw voorbeeld €100,000 neem, een huis van €500,000 ga kopen, en dan van die 500 ga ik scheiden. het land van de verbeteringen en dan ga ik de verbeteringen nemen, zowel de locatieverbeteringen, de gebouwverbeteringen als de kosten worden gescheiden, wat betekent dat al die verbeteringen worden opgedeeld in hun belastinglevens, kortere levens en langere levens. En dan ga ik de bonusafschrijving gebruiken om alle eigendommen met een korte levensduur te versnellen en een enorme aftrek in het eerste jaar te nemen. Superhandig, want het jaar dat het kapitaal van mijn bankrekening gaat, is toevallig ook het jaar waarin ik een enorme aftrek krijg.
Beroven:
Ja, er zijn een paar dingen die je moet uitpakken. Ik bedoel, de voordelen van onroerend goed met een hoge hefboomwerking zijn behoorlijk gek, want net zoals je al zei, kun je in onroerend goed een zeer hoge hefboomwerking hebben, terwijl je niet noodzakelijkerwijs $ 100,000 kunt pakken en zeggen: "Hé, ik ben Ik ga voor 500,000 dollar aan Tesla-aandelen kopen.” Er zijn echt geen manieren om dat te doen, niet gemakkelijk voor zover ik weet. Terwijl je naar een bank zou kunnen gaan en exact dezelfde invloed op onroerend goed zou kunnen krijgen, omdat het een waardevol bezit is en banken bereid zijn dat te doen. En je definieert min of meer het idee van afschrijving, dus ik denk dat we dat in de loop van de tijd begrijpen, of het nu 27 en een half jaar of 39 jaar is voor commercieel onroerend goed, je krijgt een kleine aftrek van de posten. U had het over kostenscheiding, hoe we, denk ik, die componenten kunnen opsplitsen en kunnen zien wat sneller kan worden afgetrokken. Maar het enige waar we niet echt specifiek op zijn ingegaan, is de afschrijving van bonussen. Dus wat is het verschil tussen bonusafschrijving en afschrijving in het algemeen?
Mitchel:
Bonusafschrijving bestaat al geruime tijd in verschillende vormen. En bonusafschrijving betekent in werkelijkheid dat voor onroerend goed met een kortere levensduur, deze vijf-, zeven- en vijftienjarige items zoals machines en inventaris en landverbeteringen, de bonusafschrijving u in staat stelt om alle afschrijvingen of een deel van de afschrijvingen te versnellen tot het allereerste jaar dat u hebt geplaatst. het onroerend goed in gebruik. In 15 keurden ze bij een begrotingsafstemming de Tax Cuts Jobs Act goed, die deze enorme bonusmogelijkheid ontgrendelde. Ten eerste werd de bonus teruggebracht tot 2017%, wat betekent dat elk onroerend goed van vijf, zeven of vijftien jaar, dat wil zeggen onroerend goed dat u in dat jaar in gebruik heeft genomen, met een bonus van 100% kan worden afgeschreven. En het andere, de ontgrendelde Tax Cut Jobs Act, is dat je een bonus kunt toepassen op gebruikte eigendommen. Voorheen waren kostenscheiding en afschrijving van bonussen super waardevol voor grondontwikkeling. Het kon alleen op nieuwe auto's, nieuwe eigendommen, nieuwe uitrusting worden aangebracht. Nou, de Tax Cut Jobs Act stond je toe om een appartement te nemen dat een toegevoegde waarde had uit de jaren zeventig en het nieuw voor je te kopen en het te scheiden en te bonusen en al die afschrijvingen naar voren te halen.
David:
Dus als ik je goed begrijp, kon je voorheen alleen de levensduur van sommige van deze dingen afschrijven, zoals de airconditioning en het dak toen ze gloednieuw waren, toen het voor het eerst werd gebouwd. En ze hebben de belastingwet aangepast om te zeggen: 'Hé, ook al was dat dak twintig jaar oud toen je het kocht, we laten je het nog steeds afschrijven alsof het gloednieuw was gedurende de levensduur van dat dak. .”
Mitchel:
Nou ja, het dak heeft een langere levensduur, maar ja. Een ander ding over bonusafschrijving, in tegenstelling tot 179 en de enorme ontgrendeling, is dat bonusafschrijving u in staat stelt uw inkomsten onder nul te compenseren, zodat u netto operationele verliezen in onroerend goed kunt genereren. Dus Rob, terug naar je punt van dit huis in Arizona dat elk jaar 40 tot $ 60,000 aan netto cashflow gaat genereren. Het eerste jaar verlies je een kwart miljoen dollar. U houdt dus een cashflow over van €40,000, maar een nettoverlies van €200,000 op dat onroerend goed. Dus dat is waar dit allemaal echt samenkomt. Een beetje terug naar dat Chevy Tahoe-voorbeeld: ik heb $ 1,000 neergelegd en ik koop deze auto en ik genereer op de eerste dag gewoon $ 100,000 verlies.
Beroven:
Nou, en laten we het even verduidelijken: als je 'verlies' zegt, citeer, citeer niet, hebben we het voor iedereen die thuis luistert, over een papieren verlies, wat in feite het concept is dat je daadwerkelijk profiteert van je cashflow, maar dat betekent niet dat je geld verliest. Dat betekent niet dat het er op uw belastingaangifte niet op lijkt dat u geld bent kwijtgeraakt vanwege alle voorschotten, of ik vermoed de afschrijving van de bonus of de afschrijving die u heeft gedaan. Is dat een nauwkeurige weergave van wat een papieren verlies is?
Mitchel:
Ja. Dus als je heel, heel nerdy wilt gaan, is het een uitgestelde belastingplicht. Je creëert dus feitelijk vandaag een verlies eerder dan gepland, en je verschuift alleen maar belastingen naar de toekomst. Dus ja, ik heb bij een groot bedrijf voor de vennootschapsbelasting gewerkt en belastingvoorzieningen voor overheidsbedrijven gedaan. Dit zou op uw balans verschijnen, een uitgestelde belastingverplichting die er is. Dus ik heb in principe vijf jaar van de huidige belastingaftrek genomen en deze naar dit jaar getrokken. En we zullen later meer praten over herovering en we zullen praten over het feit dat er geen gratis lunch in de belastingwet staat. Wat omhoog gaat moet naar beneden komen. Maar ja, zoals ik het al eerder had, het is fijn om te hebben dat het jaar dat het eigen vermogen de deur uitgaat en dat de bankschulden online komen, ook het jaar is waarin je deze enorme aftrek kunt genereren, zodat je Hopelijk betaal je geen belasting in hetzelfde jaar dat je onroerend goed koopt.
David:
Rechts. En het is belangrijk op te merken dat we dit een papieren verlies noemen. Dus je schrijft af... ze kennen een dollarwaarde toe aan het verlies van de materialen in huis, omdat je ze op een gegeven moment zult moeten vervangen, maar dat betekent niet dat je daadwerkelijk geld hebt verloren door de deal. En als u financiering aanvraagt, zullen ze de afschrijving niet op u verhalen. Dus als het onroerend goed in een jaar $ 50,000 heeft verdiend en de afschrijving $ 40,000, wordt u slechts belast op 10. Maar als u een lening gaat aanvragen, laten ze u in de meeste gevallen de volledige $ 50,000 als inkomen gebruiken. Ik denk dat veel mensen ook in de war raken: als ik verlies neem op de afschrijvingen, zal dit van invloed zijn op mijn vermogen om geld te lenen, het zal mijn schuld-inkomensverhouding beïnvloeden. Maar bij de meeste kredietverstrekkers is dat niet het geval. Klopt het, Mitchell?
Mitchel:
Ja, dat is een geweldige oproep. Elke goede bankier zal u toestaan of zal naar hun acceptatie gaan en u toestaan om de afschrijving geheel of gedeeltelijk terug te betalen om terug te komen op-
Beroven:
En dus is het in theorie, met behulp van deze strategie van zowel bonusafschrijving als de manier waarop onderzoeken naar kostensegregatie u hierbij kunnen helpen, in theorie mogelijk om zo'n groot verlies te lijden op uw vastgoedbezit, dat het feitelijk overgaat naar andere soorten vastgoed? van inkomen, zoals uw W2-inkomen en het laten lijken alsof u daar geld hebt verloren, waardoor uw belastingaanslag op dat moment effectief wordt verlaagd, is dat iets dat mensen ook kunnen doen?
Mitchel:
Dus ja, we beginnen nu: hoe kan ik deze verliezen benutten? En dit is zeker de moeite waard om hier te vermelden dat vastgoedinkomsten of huurinkomsten van nature als passief inkomen worden beschouwd en dat uw W2-inkomen van nature als actief wordt beschouwd en dat u actieve inkomsten niet kunt compenseren met passieve verliezen, tenzij u een vastgoedprofessional bent. . Dus als je wilt, kunnen we een professionele status verwerven in de vastgoedsector.
David:
Ja, laten we daar eens op ingaan. Is dit iets dat iedereen die luistert, kan doen? Kunnen ze niet allemaal beginnen met het afschrijven van afschrijvingen, niet alleen op hun onroerendgoedtransacties, maar ook op het geld dat ze met andere inspanningen verdienen?
Mitchel:
Het kan dus zijn dat je daarbuiten door hoepels moet springen. De professionele status van vastgoed is dus een heldere status die wordt erkend door de IRS en waarmee u gewone inkomsten en gewone actieve inkomsten kunt compenseren met deze passieve verliezen. Maar om een vastgoedprofessional te worden, moet je 750 uur en meer dan de helft van je werktijd in je eigen vastgoedbedrijf werken. U moet dus onroerend goed verwerven, ontwikkelen, herontwikkelen, renoveren, bemiddelen of beheren voor een bedrijf waarvan u meer dan 5% bezit. Je kunt dus niet eens W2-medewerker zijn bij een managementfirma of W2-medewerker bij een makelaarskantoor. Om een vastgoedprofessional te zijn, moet je in de vastgoedsector werkzaam zijn en meer dan de helft van je tijd werken en echt in de vastgoedsector werken. Het is dus een grote hindernis waar je overheen moet springen.
Beroven:
Ja. Het zou dus heel moeilijk zijn om alleen maar een fulltime W2-werknemer en een vastgoedprofessional te zijn, omdat fulltime W2-werknemers ongeveer 2,000 uur per jaar werken. En dus als je een professional, een vastgoedprofessional en een W2-werker wilt zijn, moet je in principe meer dan 4,000 uur per jaar werken, toch?
Mitchel:
Ja. Als je tandarts bent, zal het moeilijk zijn om fulltime tandarts te zijn en een vastgoedprofessional te zijn. Het is dus fantastisch om een vastgoedprofessional te zijn, omdat niet alleen het onroerend goed dat u koopt en de bonusafschrijving uw bedrijfsinkomsten kan compenseren, maar u ook een beperkte partner kunt zijn in deals en al uw onroerend goed kunt samenvoegen. vastgoedactiviteit en creëer daadwerkelijke passieve verliezen die uw ... als u een vastgoedbeheerder of een makelaar bent, ik bedoel, het is gewoon een fantastische manier om uw inkomen op een passieve manier te dempen met onroerend goed en niet te hoeven kopen volledig zelfstandig vastgoed kopen, bezitten en exploiteren. Maar als u geen vastgoedprofessional kunt of wilt worden, zijn er een aantal manieren waarop u nog steeds van de voordelen van vastgoedverliezen kunt profiteren, maar u moet wel door een aantal hoepels springen.
Beroven:
Een van de belangrijkste manieren, een van de grootste hoelahoeps waar je doorheen kunt springen, is door gewoon met een vastgoedprofessional te trouwen. Ik bedoel, ik weet dat dat niet zo eenvoudig is, maar in theorie, als je eenmaal met iemand getrouwd bent, laten we zeggen dat je met een makelaar of een makelaar in onroerend goed trouwt, gaat hun status dan op jou over? Hoe werkt dat?
Mitchel:
Ja, we blijven grapjes maken over het opstarten van deze dating-app, waarbij we vastgoedprofessionals nemen en dan W2-mensen met een hoog inkomen nemen en ze gewoon bij elkaar matchen. En dus ja, als je getrouwd bent met een vastgoedprofessional, wordt hun status automatisch aan jou doorgegeven. Dus veel artsen, advocaten en dat soort mensen praten altijd over: "Oh, trouw gewoon met een professional of laat je thuisblijvende echtgenoot een vastgoedprofessional worden."
David:
Horen jullie dat, dames? Als je veel geld verdient en je hebt wat tax shelter nodig, dan ben ik jouw man.
Beroven:
Dat klopt, want David Greene is zowel aan de kant van de makelaar als aan de makelaardij. Het is dus een beetje alsof je een dubbele vastgoedprofessional wordt.
David:
Meer waarde. Misschien kan ik het gezicht zijn van deze dating-app als deze daadwerkelijk uitkomt, Mitchell. Rob, heb je zo je vrouw gekregen? Je dacht eigenlijk gewoon: 'Luister, ik ben een fulltime vastgoedprofessional, heel zeldzaam. Deze kans wil je niet missen, misschien komt deze niet meer terug.”
Beroven:
En ze zei: "Ja, blijf alsjeblieft met me praten over belastingen." En ik dacht: "Mijn meisje, hier."
Mitchel:
Dus ja, je kunt met een vastgoedprofessional trouwen, wat geweldig of heel moeilijk kan zijn, afhankelijk van... Er zijn dus nog een paar andere routes die je ook kunt nemen, namelijk om dat passieve inkomen uit onroerend goed te nemen en er geld mee te verdienen. het actief. Oh, een manier om dat te doen is dat ik een CPA ben, ik ben eigenaar van het CPA-bedrijf, ik zou een gebouw kunnen gaan kopen waar ik vanuit werk, en dat zou geen passieve verhuuractiviteit zijn, dat zou een aanwinst zijn voor mijn bedrijf. bezit, vergelijkbaar met de servers of het kopieerapparaat of enig ander bedrijfsmiddel waarvan wij eigenaar zijn en waarmee wij opereren. En zodat het actieve verlies van het onroerend goed dat ik kocht de bedrijfsinkomsten van al mijn actieve bedrijven zou kunnen compenseren.
David:
U kunt de afschrijvingen op het onroerend goed dat u koopt, gebruiken om inkomsten te beschermen die niet direct verband houden met dat specifieke bezit. Dus uw leningcommissies, uw makelaarscommissies, ik kan me voorstellen dat een bouwvakker, een deel van het geld zou kunnen zijn dat ze verdienen met het doen van bouwprojecten, advies, vastgoedbeheerkosten, dat allemaal. Je kunt dat inkomen met dezelfde afschrijving veiligstellen, anders stapelt het zich alleen maar op. En als u geen afschrijving gebruikt, spaart u deze en kunt u deze volgend jaar gebruiken als de woning toen meer opbracht. Dus dat werkt voor de mensen zoals ik die onze brood verdienen met het schrijven van boeken en het leren van vastgoedinvesteerders en het runnen van makelaarskantoren. Maar hoe zit het met de hoge inkomensverdiener die niet volledig fulltime vastgoedprofessional kan worden, maar toch wil profiteren van waar we het over hebben?
Mitchel:
Dus ja, afgezien van de mogelijkheid om je eigen gebouw te kopen of onroerend goed voor je bedrijf te kopen, en tegen de tijd dat je het gebouw hebt gekocht, het magazijn hebt gekocht en het andere gebouw hebt gekocht, kun je maar een beperkt aantal gebouwen voor je bedrijf kopen. Je kunt ook een ander soort bedrijf oprichten, een kortetermijnverhuurbedrijf, de STR-maas in de wet. Dus de IRS kijkt naar kortetermijnverhuur, niet als huurvastgoed of onroerend goed, maar beschouwt het als een hotel dat u exploiteert, waarvan u toevallig eigenaar bent van het onroerend goed, dat erg veel op huur lijkt. huis, maar het wordt als iets heel anders beschouwd. En dus als u een kortetermijnverhuur uitvoert, wat zeven nachten of minder betekent, heeft u de mogelijkheid, of gemiddeld zeven nachten of minder, dan heeft u de mogelijkheid om alle afschrijvingen die verband houden met dat handelaarsbedrijf te nemen en andere actieve inkomsten te compenseren. .
Beroven:
En dus is een van de belangrijkste vereisten voor deze maas in de wet op de korte termijn, die waarschijnlijk van toepassing is op een zeer grote meerderheid van ons publiek dat kortetermijnverhuur bezit, het idee van materiële participatie. En dat betekent in feite, op een heel eenvoudige manier, dat als u uw eigendom zelf beheert, u waarschijnlijk zo lang materieel meedoet... Ik bedoel, ik denk dat er zeven manieren zijn om dit te doen, corrigeer me als ik het mis heb, maar een van de belangrijkste die waarschijnlijk op de meeste mensen van toepassing is, is als je elk jaar minimaal 100 uur aan dit onroerend goed werkt, wat volgens mij twee uur per week is, en meer dan wie dan ook aan het onroerend goed werkt, dan zou dat als materiële deelname worden beschouwd, toch?
Mitchel:
Dat is juist. Dus waar de titel van vastgoedprofessional 750 uur en meer dan de helft van uw tijd bedraagt, is materiële deelname een soort test. Dus als u 500 uur in dat bedrijf werkt, neemt u materieel deel. Als u 100 uur of meer werkt dan alle anderen in het bedrijf, wat betekent dat u meer tijd in dat bedrijf doorbrengt dan wie dan ook, dan bent u een materiële deelnemer. Of als u slechts de enige exploitant van dat bedrijf bent, neemt u materieel deel. Dus als je een ADU achter je huis hebt, ben je de enige die er echt in werkt, maar kost het je 20 uur per jaar, dat je materieel meedoet.
Beroven:
Dus dat zou hetzelfde zijn als het op jouw terrein staat, maar jij maakt het schoon, jij bent de onderhoudspersoon, de tuinarchitect, jij bent degene die daar echt alles over bezit, oké, dan hoef je eigenlijk niet te voldoen aan: ja, je hoeft daarin niet aan de eis van 100 uur te voldoen.
Mitchel:
Dat is juist.
Beroven:
Wauw, dat is gek.
Mitchel:
Dus ja, de richtlijnen voor materiële deelname zijn een beetje losser. Als je helemaal nerd wilt zijn, is er publicatie 925, die gaat over regels voor passieve activiteit, en als je echt wilt gaan slapen, kun je dat hele ding vanavond lezen.
Beroven:
Het belastingslaappraatje, zoals wij het noemen. Nou, dus als je materieel deelneemt aan een kortetermijnhuur, bedoel ik, nogmaals, ik denk dat veel mensen dat doen zonder het zelfs maar te weten, dit is een soort van waar het allemaal tot een hoogtepunt komt vanuit het oogpunt van bonusafschrijving en kostenscheiding. omdat u op dat moment uw verliezen kunt nemen en deze kunt toepassen op uw W2. Of mis ik iets?
Mitchel:
Dat is juist. Dus ja, als ik voor een groot technologiebedrijf werk dat een miljoen dollar per jaar verdient en ik of mijn echtgenoot een kortetermijnhuurbedrijf heeft en er materieel aan deelneemt, kunnen we die twee inkomstenbronnen samenvoegen, de hoogverdienende W2, en het enorme verlies van het papierverlies dat we hebben gegenereerd, tel ze bij elkaar op en betaal veel minder belasting en stel het uit naar een later tijdstip.
Beroven:
Dang. Is er dan een limiet? Elk geldbedrag dat u verdient met uw W2, kunt u gewoon wegvagen?
Mitchel:
Dus samen met al deze geweldige regels die de Tax Cuts Jobs Act ons gaf, creëerden ze ook één beperking: de regels voor overtollige bedrijfsverliezen die vorig jaar van kracht werden. Dus een alleenstaande kan ongeveer $300,000 aftrekken van zijn W2 en een getrouwd stel kan ongeveer $600,000 aftrekken. Dus als je een hedgefondshandelaar bent met een W5 van $ 2 miljoen, kun je niet zomaar een hoop autowasstraten gaan kopen en je hele inkomen wegvagen; je zult beperkt zijn tot die 300 of 600,000 die er zijn.
Beroven:
En hoe zit het dan met de vastgoedkant? Is er een limiet voor het aantal verliezen dat u met onroerend goed kunt lijden?
Mitchel:
Regels voor excessief bedrijfsverlies zijn van toepassing op elk type bedrijfsverlies tegen een W2. Dus als u een gelato-winkel runt, een vastgoedbedrijf runt, of als u een STR-bedrijf runt, kunt u slechts 300 of 600 verliezen als u getrouwd bent, tegen de meta van $ 1 miljoen W2. voor de software-ingenieur.
Beroven:
Ik zeg dat je op je vastgoedbezit slechts $600,000 aan verliezen kunt lijden? Omdat ik dacht dat je oneindig veel verliezen kon lijden.
Mitchel:
Het maximale dat je tegen een W2 kunt opnemen is 600,000, maar de makelaardij van David Greene, die minstens twintig miljoen dollar per jaar verdient, kan dat zoveel compenseren als hij wil door zoveel stadions of amfitheaters te kopen of wat hij maar wil doen. Slaat dat ergens op?
Beroven:
Ja, ja, helemaal.
David:
Dus in wezen beloont de overheid degenen die hun brood verdienen met onroerend goed als ze hun geld terug in onroerend goed investeren. Dus als u commissies op leningen maakt, gooit u huizen om en maakt u daar winst, handelt u in vermogenswinsten, maar heeft u niet noodzakelijkerwijs een 1031-uitwisseling uitgevoerd, heeft u een leningmaatschappij, doet u dingen waarbij mensen in dienst zijn. mensen, inkomsten genereren voor de overheid. Misschien betalen al uw werknemers belasting over hun spullen, maar als u dat geld in meer onroerend goed investeert, wat meer banen en meer economische kansen schept, is uw beloning dat u het niet krijgt of niet heeft. om belastingen te betalen. Je moet je er alleen van bewust zijn dat het niet alleen maar zonneschijn en regenbogen zijn, het is geen gratis geld. U bent zeer gevoelig voor schommelingen in de economie wanneer u uw geld verdient als vastgoedmakelaar of fulltime vastgoedprofessional. Rentetarieven gaan omhoog, economische recessies, mensen worden in die tijden gedecimeerd.
Dus ook al lijkt het erop dat dit geweldig is, ik betaal nooit meer belasting, nou ja, misschien betaal jij geen belasting omdat je vier jaar op rij geld hebt verloren. In 2010 zijn veel mensen in de vastgoedsector weggevaagd. Dus ik denk dat het belangrijk is om te benadrukken dat het niet zoals deze cheatcode is, waarbij, oh, ik alleen maar geld hoef te verdienen in onroerend goed. Het is heel moeilijk om dat te doen. Het is erg competitief. Er is geen plafond, maar ook geen vloer. Ik hoor mensen erover praten als: “Oh, dat is alles wat ik zal doen. Ik zeg gewoon mijn baan op en ga makelaar worden.” En vijf jaar later smeken ze hun baas om hen weer in hun W2-baan te nemen, omdat het erg moeilijk was. Ik zie je glimlachen, Mitchell. Heb je hier al iets van gezien?
Mitchel:
We zouden in 2021 allemaal onze baan opzeggen en in crypto handelen. Marktcycli hebben een manier om dat te doen. En ik bedoel, ik heb hier ook over gesproken, omdat het idee om mijn eigendom te scheiden en met een bonus af te schrijven, een uitgestelde belastingverplichting zal creëren. Nou, dat heet niet voor niets een aansprakelijkheid. Vergeet niet dat we dit huis met 20% korting en 80% lening hebben gedaan. Welnu, ik voeg meer invloed toe aan mijn vastgoeddeal door alle afschrijvingen vervroegd af te schrijven. Het is gewoon een andere vorm van hefboomwerking. U bent het IRS-geld in de toekomst verschuldigd. Het verschijnt niet op uw balans of uw persoonlijke financiële overzicht als u geen grote gap-boekhouding uitvoert. Maar als u een grote kloofboekhouding zou uitvoeren, zou dit daar verschijnen als een verplichting voor een toekomstige belasting die u verschuldigd bent.
Beroven:
Oké. Dus Mitchell, je hebt ons door de basisconcepten van kostenscheiding geleid. Vervolgens gaan we in op een voorbeeld dat ons laat zien hoe dit in de praktijk werkt en misschien kunnen we hier aan het einde ook enkele valkuilen van kostensegregatie tegenkomen. Maar ik wil eigenlijk gewoon een casestudy doornemen van een pand dat ik zojuist heb afgesloten en mensen er doorheen leiden, denk ik, een heel realistisch pand voor iedereen thuis. Is dat cool?
Mitchel:
Dat is geweldig.
Beroven:
Oké, geweldig. Nou, dit onroerend goed, de aankoopprijs, en we ronden een beetje naar boven af om de wiskunde simpel te houden, maar de aankoopprijs was ongeveer $300,000 en de grondwaarde van dit onroerend goed was ongeveer $111,000. En de reden dat dit belangrijk is, is omdat je, zoals je al eerder zei, de grondwaarde niet echt kunt afschrijven. U kunt alleen de verbetering op de grond, meestal het huis, afschrijven. En dus zijn we dingen aan het afschrijven zoals het eigenlijke huis zelf, het beton, de patio's en dergelijke.
Mitchel:
Dat is juist. Ja. Ik denk dat dit veel terrasplanken en verbeteringen aan de buitenkant had, die allemaal een bonus van 15 jaar waren.
David:
En dus keken we naar deze, en wat jouw punt betreft, je hebt er ongeveer 300,000 voor betaald, het land is 111, je kunt dat niet afschrijven, dus je houdt daar nog 189,000 over. En we konden ongeveer $ 60,000 aan afschrijvingen in het eerste jaar vinden tussen de bonus en wat hoe dan ook het onroerend goed van 27 en een half jaar zou zijn geweest. We namen zaken als sierafwerking, tapijt, luxe vinylplanken, rekken, desinvesteringen, magnetrons, en dan, zoals ik al zei, veel van dit soort dingen voor buitenbeplanting en landverbetering.
Beroven:
Laten we dit dus echt voor de mensen thuis uitleggen, zodat ze het begrijpen. Dus je zei dat ik ongeveer $60,000 kon afschrijven. Dus de manier waarop u eventuele belastinguitstel voor dat doel zou berekenen, is: vermenigvuldigt u die $60,000 gewoon met uw belastingschijf?
Mitchel:
Ja, dus uw belastingtarief wordt een beperkende factor. Er zijn eigenlijk vijf beperkende factoren. Er is de grondwaarde in tegenstelling tot de verbeteringswaarde waarvoor u betaalt. Er is het bedrag van het onroerend goed met een korte levensduur dat we in de deal vinden. Er is de invloed die je op het onroerend goed uitoefent, waar we het eerder over hadden. Dan is er, wat jouw punt betreft, Rob, zit je in de belastingschijf van 37% of zit je in de belastingschijf van 10%? Want als je in de 10 zit, wil je dit misschien niet doen, vooral als je in de toekomst een hoog belastingjaar gaat krijgen. En dan de laatste is: waar bevinden we ons op het punt van de bonusafschrijving: zitten we in de 80, 60, 40, 20 of nul?
Beroven:
Ja. Dus voor dit specifieke onroerend goed, nadat we het voor mijn situatie hadden berekend, verlaagde het mijn belastingaanslag met $ 21,000, wat aanzienlijk is omdat de afschrijving hierop 56,000 bedroeg, wat vrij dicht bij de aanbetaling van dit onroerend goed ligt.
Mitchel:
Dus ja, je betaalt 20% aanbetaling en je kon in feite, na aftrek van de grond, na aftrek van alles, na aftrek van de afschrijvingsbonus van 80% voor 2023, wat je op het onroerend goed stortte. Wat dat in feite doet, is uw aanbetaling omzetten in een bijdrage van 401 K of een IRA-bijdrage, waarbij u gewoon uw aanbetaling kunt aftrekken en die belasting vervolgens kunt uitstellen naar een latere datum.
Beroven:
Ja. Dus dat daar laat zien dat het niet zo'n gekke woning is waar iemand op uit kan gaan. En de gekke strategie voor belastinguitstel zorgt ervoor dat de ROI op dat specifieke onroerend goed nu omhoogschiet. Dus Mitchell, zijn er nog andere leuke dingen die luisteraars moeten weten over kostensegmenten?
Mitchel:
Ja, dus nogmaals, zoals je net zei, dit is de meest geavanceerde belastingstrategie voor gewone mensen, waarbij je kunt lenen tegen een in waarde stijgend bezit en dit soort belastingen kunt afschrijven. Sommige kansen voor mensen zijn dat als u een pand van eind 2017 tot vandaag in gebruik heeft genomen en deze strategie nog niet hebt uitgevoerd, het nog niet te laat is en niet alles verloren is. U kunt de afschrijving inhalen door bij uw volgende belastingaangifte een wijziging in de boekhoudmethode door te geven, of mogelijk kunt u een eerdere belastingaangifte wijzigen. U kunt dat samen met uw accountant optimaliseren over wat u moet doen. Maar je kunt teruggaan naar het moment dat ze de Tax Credit Jobs Act invoerden en de waardevermindering inhalen door vandaag een kostenscheidingsonderzoek te laten doen.
Beroven:
En als u dan een groot verlies neemt, wat gebeurt er dan? Stel dat u meer verlies lijdt dan de daadwerkelijke winst die u maakt, verliest u dat dan gewoon in het jaar dat u het neemt?
Mitchel:
Ja. Nou, door de manier waarop belastingschijven werken, wil je nooit een nul posten, vooral als je een eeuwig persoon met een hoog inkomen bent. Maar laten we zeggen dat je dat wel doet. Stel dat u een netto-exploitatieverlies genereert omdat u een groot pand een jaar lang in gebruik neemt, dan kunt u dat nettoverlies overdragen en is dat geen probleem.
David:
Wat dat betekent is dat als je niet al je afschrijvingen gebruikt, als je $100,000 aan afschrijvingen hebt, maar er is slechts $80,000 aan geld waarover belasting kan worden geheven, je de $20,000 niet verliest, het wordt meegenomen naar het volgende jaar en je zou het theoretisch dan en dan elk jaar voor altijd kunnen gebruiken. Is dat accuraat?
Mitchel:
Ja. Het gaat gewoon door totdat u het gebruikt.
David:
Het is dus niet zo dat als je het niet gebruikt, je het verliest. Je mag het houden.
Mitchel:
Dat is juist.
David:
Als je het niet nodig hebt, houd je het. Ik probeer dat rijm te maken. Probeer het alternatief te vinden, want als je het niet gebruikt, verlies je het. Laten we daarom eens op enkele kanttekeningen ingaan, omdat ik persoonlijk geloof dat wanneer mensen dergelijke informatie wordt geleerd, dit vaak gebeurt vanuit het perspectief dat het gratis is. U betaalt bijvoorbeeld nooit meer belasting als u een 1031-uitwisseling doet. Zo is het niet echt. Er zijn kanttekeningen, er zijn valkuilen, er is een prijs die je betaalt om hiervan te profiteren en dat betekent niet dat je het niet moet doen, het betekent dat je je bewust moet zijn van wat dat zou zijn. Laten we het dus even hebben over het feit dat u geen belastingen ontwijkt, dat u geen belastingen overslaat. Het kan zijn dat u belastingen uitstelt of een belastingaanslag verlaagt. Of wat dacht u van het feit dat wanneer u uw afschrijving vooraf opneemt, zoals we het hebben, u dit later niet meer hoeft te doen. Kun je vanuit een praktisch oogpunt iets uitleggen over wat hier feitelijk gebeurt?
Mitchel:
Ja, dus wat jouw punt betreft: afschrijving is reëel, herovering is reëel. Uw gebouw zal na verloop van tijd uit elkaar vallen, en dit is slechts een versnelling van alle afschrijvingsvergoedingen die de overheid u voor 40 jaar geeft tot het eerste jaar, of een groot deel daarvan. Dat kun je dus niet doen zonder iets op te geven aan de andere kant. En dus ja, het klinkt rooskleurig, maar je moet dit niet doen als je de verliezen niet kunt benutten omdat je geen professional bent of het geen STR is of het geen bedrijfseigendom is. U moet dit niet doen als u al in een laag belastingjaar zit en niet veel belastingen hoeft uit te stellen. U moet dit niet doen als u het onroerend goed de komende jaren gaat verkopen.
David:
Kan je uitleggen waarom?
Mitchel:
Er bestaat dus zoiets als herovering. Dus op dezelfde manier waarop we al deze persoonlijke eigendommen met een korte levensduur in het eerste jaar kunnen aftrekken, zullen we, als we het gaan verkopen, lijden onder wat we herovering noemen. Dus die 30 jaar oude koelkast die we met een bonus hebben afgeschreven, nou, als hij 34 jaar oud is en we hem gaan verkopen, gaan ze hem opnieuw evalueren met behulp van dezelfde methodologie. En elke afschrijving die we hebben gedaan en die op zichzelf niet zou zijn gebeurd, gaan we terugbetalen als herovering. We betalen het dus gewoon tegen ons normale belastingtarief. Dus wat jouw punt betreft, dit is gewoon de belastingwet van Newton: wat omhoog gaat, moet naar beneden komen, maar wat deze strategie je oplevert zijn veel outs. Je noemde 1031 al, schiet, als je in kansenzones werkt en je krijgt die stap omhoog in basisjaar 10, wordt dit in feite een belastingvoordeel omdat je geen last zult hebben van herovering van jaar 10, je gaat gewoon om dit belastingjubileum te krijgen. Je moet dit dus zeker doen als je je in een kansenzone bevindt.
David:
Maar net als Rob's voorbeeld, hij zette $60,000 neer, hij bespaarde 60,000 aan belastingen door het te kopen. Als hij het volgend jaar zou verkopen, zou hij dat spaargeld van 60,000 moeten terugbetalen. Is dat juist?
Mitchel:
Dat is juist. En er zijn wat kleine planningstrucjes die je daar aan kunt doen, maar richtinggevend is dat een correcte uitspraak.
David:
Ik moet de piper betalen. We zeiden ook dat je lange tijd 100% kon aftrekken van wat er uit het kostenscheidingsonderzoek naar voren kwam. Dit jaar is dat 80%. Volgend jaar zal het 60 zijn. Dus naarmate de tijd verstrijkt, wordt het steeds minder efficiënt om deze strategie te gebruiken, tenzij deze wordt vernieuwd in de belastingwet. Het is dus iets anders om op te letten. Het is niet per se een strategie die je voor altijd kunt gebruiken. Heb je daar iets toe te voegen?
Mitchel:
Ja, er is van alles aan de hand, een paar regels die voortkomen uit de Tax Cuts Jobs Act en die hier niet bepaald verband mee houden, waarover in het Congres wordt gesproken. En sommige voorstellen zijn om de bonus van 100% te blijven verlenen als partners in STR-kostensegment. Zowel Rob als ik bidden dat ze het voor altijd zullen verlengen. Maar naarmate de belasting daalt, verliest het zijn doeltreffendheid, want uiteindelijk is dit, in jouw optiek, een uitstel van belastingen. U krijgt dus de tijdswaarde van het gebruik van uw geld en u kunt dit geld renteloos lenen van de overheid. En wat u in het eerste jaar bespaart, of wat u in de eerste paar jaar bespaart, gedeeld door wat u voor deze studie betaalt, is uw initiële terugverdientijd. En dus wil je weten wat je krijgt om dit te doen.
David:
En we hebben het niet over 1031's, maar ze zijn ook een strategie voor belastinguitstel, vergelijkbaar met de afschrijving. En dat is iets waar ook veel mee wordt gegooid. Nou ja, gewoon 1031, je hoeft geen belasting te betalen. Het is niet zo dat u ze niet hoeft te betalen, maar dat u ze uitstelt. Je schopt het spreekwoordelijke blikje op de weg.
Mitchel:
En die afweging van ieders favoriete koper is de man op de 1031-poot die gewoon geen invloed heeft of die niet in staat is om weg te lopen omdat ze gebonden zijn aan deze strategie omdat ze...
David:
Je hoort niet veel geweldige verhalen die eruit komen, ik heb net een 1031 gedaan en ik ben blij met de deal die ik kreeg, en het was geweldig. Het is alsof je nu toegewijd bent aan deze zaak, of je er nu bij wilt zijn of niet, of het is het elfde uur en je vindt iets omdat het beter is dan de belastingen verschuldigd zijn, of dat zeggen we tenminste tegen onszelf. En ik wilde benadrukken dat het belangrijk is om op te merken dat als je strategieën als deze gaat gebruiken, je hoogstwaarschijnlijk nooit zult kunnen stoppen met het kopen van meer onroerend goed. Dit is geen strategie om de schulden af te bouwen. Ik zeg vaak: het gaat maar één kant op. De analogie die Rob leuk vindt, is dat ik zeg: je hebt de wolf bij de oren, dus hij kan je niet bijten, je gaat geen belasting betalen, maar je kunt hem nooit loslaten.
Je zit min of meer vast in de impasse met je eigen portefeuille, want als je het onroerend goed ooit verkoopt en niet wilt herinvesteren, zul je winst maken op dat hele bedrag dat je misschien al van twee, drie hebt gehad. , vier 1031's in de loop van de tijd. Wilt u daar commentaar op geven?
Beroven:
Ik heb een opmerking. Je hebt een wolf bij de oren en je moet hem af en toe kleine koekjes blijven voeren, zodat hij niet probeert uit je greep te komen en je aan te vallen
Mitchel:
Terwijl je deze berg van hefboomwerking opbouwt, is het de bedoeling dat je een koelkast probeert te verplaatsen en dat je een karretje hebt, en als dat tegen je in gaat en het gewoon bovenop je valt, wordt het een groot probleem. Het hefboomeffect kan dus zeker beide kanten op gaan. Ik bedoel, het probleem waarmee mensen worden geconfronteerd als ze Cost Seg gebruiken, en ze hebben de ervaring van het betalen van geen belasting, is dat het heel, heel goed voelt en dat je het gewoon keer op keer wilt doen.
David:
Dat is wat we willen benadrukken. Als je van onroerend goed houdt en dit is wat je de rest van je leven gaat doen, is dat geweldig. Als dit een fase is waar je doorheen gaat en je 10 jaar heel hard wilde werken en er dan mee ophoudt, dan komt er een punt waarop je moet betalen. Veel mensen realiseren zich niet dat als je een onroerend goed van een miljoen dollar koopt en het vervolgens verkoopt, je een winst van €300,000 hebt, je het geld herinvesteert, een onroerend goed koopt voor 1.5 miljoen dollar, en een paar jaar later een huis van €2 koopt. miljoen eigendom, je doet dit en het wordt $8 miljoen van een portefeuille of een eigendom, hoe het ook werkt. Als je wilt proberen geld uit die deal te halen, buiten een uitbetalingsherfinanciering, ga je die belastingen betalen. Ze gaan je hard slaan.
En als u de uitbetalingsherfinanciering wilt uitvoeren, waardoor u deze kunt vermijden, moet u nog steeds voldoende inkomen verdienen om die lening te kunnen krijgen. Dus als je dit onroerend goed hebt gekocht, leef je van het inkomen, heb je de BiggerPockets-droom geleefd, leef je van je cashflow, en nu je dat ding opnieuw wilt financieren, kun je geen lening krijgen. omdat uw schuld/inkomensratio helemaal niet klopt. Er kunnen veel dingen misgaan als de pH-balans niet helemaal goed is.
Mitchel:
Ja. En verder, als je doorgaat met cash-out herfinanciering, kun je op het punt komen waarop je, tot jouw punt, je hele portefeuille verkoopt, je alle schulden terugbetaalt, en dan heb je een grote uitgestelde belastingschuld die opeisbaar is en die kan gewoon al je winsten opslokken of al je winsten opslokken en nog wat, wat slechts een nachtmerrie is. Dus ja, wees voorzichtig, mensen. We bevinden ons in het diepe eind van de belastingplanning en de belastingstrategie. Haal geen belastingadvies uit een podcast. Neem contact op met uw CPA, neem contact op met een professional, doe het echte werk door dit te plannen, want u moet hierover in tientallen jaren nadenken. Het is niet een eenmalige zaak.
David:
Maar je zou naar de BiggerPockets Podcast moeten luisteren, want we zullen direct met je in gesprek gaan en we zullen je vertellen dat het geen magische pil of magische boon is die alleen maar een perfecte bonenbouillon zal laten groeien. Het zal uw groei versnellen, maar met die groei gaat een hogere belastingdruk gepaard die op een gegeven moment zal werken. Dus Rob en ik hebben al eerder gezegd: kopen tot je sterft is de manier om de belastingen te vermijden. Je blijft maar upgraden en belastingen uitstellen. Ja, dit is de rijmende aflevering op dit moment. Parapa de Rappa.
Beroven:
We hebben het hiervoor 10 minuten geworkshopt, maar het is goed. Heel snel, voordat we hier weggaan, over exitstrategieën gesproken: wanneer is het de moeite waard om een kostenscheidingsonderzoek naar een onroerend goed te doen? Is hier een bepaald prijsniveau of een goede plek voor?
Mitchel:
Als u met STR cost seg en RE cost seg naar onze website gaat, het formulier invult en contact met ons opneemt, geven wij u een voorstel dat letterlijk zegt: “Dit is wat u gaat besparen. Dit is wat het je gaat kosten. Hier is de terugbetalingsratio.” Dus wij, in onze hele wereld, maken huizen van $200,000 en we maken gebouwen van $100 miljoen. Wij voeren kostenanalysestudies uit. We hebben een aantal verschillende manieren waarop we het benaderen. Voor kleinere gebouwen gebruiken we gegevens, modelleren we en beoordelen we vervolgens. We hebben daaromheen een beoordelingsproces voor ingenieurs. Voor middelgrote eigendommen doen we iets dat een virtueel locatiebezoek wordt genoemd, waarbij we feitelijk een FaceTime-telefoongesprek voeren en door het pand lopen, zodat iemand niet naar uw pand hoeft te vliegen, dus het maakt het geheel zeker nog leuker. betaalbaar. En dan vliegen we voor de industriële portefeuille van $100 miljoen naar jou toe, lopen rond en maken foto's en voeren het onderzoek op de ouderwetse manier uit.
Dus wat we hebben geprobeerd is heel wendbaar te zijn en dit product te bouwen dat een klein beetje op de markt kan gaan en kostensegmenten kan openen voor mensen die ze normaal gesproken niet zouden kunnen krijgen, alleen maar omdat het $ 4,500 kostte voor een kostensegment voor een Huurhuis van 2,600 vierkante meter. Het had gewoon geen zin, maar nu wel.
Beroven:
Cool cool. En kun je ons dan ook gewoon een prijsindicatie geven, zodat we het beknopt hebben? In welke prijsklasse zou een kostensegment voor de meeste beleggers werken?
Mitchel:
Ja, dus je kunt een eigendom van 100 tot 150,000 dollar kosten, helemaal tot aan oneindig. En deze kostensegmenten kunnen variëren van $1,000 tot $20,000, $40,000, afhankelijk van de complexiteit. We hebben er dus echt goed aan gedaan om de hele markt te bereiken met drie verschillende producten, of met een soort goede, betere, beste oplossing.
David:
Nou, heel erg bedankt, Mitchell. Dit was fantastisch. Ik hoop dat onze luisteraars veel hebben geleerd van wat meer inzicht in kostenscheiding en bonusafschrijving. Deze grote woorden met veel lettergrepen die verband houden met belastingen hoeven niet zo intimiderend te zijn als ze misschien klinken. En tegelijkertijd zijn het geen gratis kaarten om uit de gevangenis te komen. Er moet nog steeds een prijs betaald worden. Maar als u ze strategisch gebruikt, zou het uw vermogensopbouw moeten helpen versnellen. Ik zou ook zeggen dat als je ze dwaas gebruikt, het je vernietiging kan versnellen. Typisch, hoe zaken als het benutten van belastingstrategieën u in de ene of de andere richting helpen.
Beroven:
Maak gebruik van 101.
David:
Precies, dat is een geweldig punt. Maak gebruik van 101. Dus bedankt, Mitchell. Voor mensen die meer over jou willen weten: waar kunnen ze terecht?
Mitchel:
Oh man. Nou, allemaal heel erg bedankt dat ik er mocht zijn. Dit was een geweldige kans. Ik heb het jullie niet verteld, maar ik luister naar BiggerPockets sinds 2013, toen ik op mijn zakelijke baan zat, dus 10 jaar. Ik was een vroege luisteraar van de pod, en het is cool om mee te doen.
David:
Je bent hier al sinds de lastige jaren.
Mitchel:
Sinds de lastige jaren.
David:
Sinds de puberteit van BiggerPockets, groterepuberty.com.
Mitchel:
Toen je nog gewoon de 1%-regel kon volgen en we gewoon alles hadden moeten kopen wat we ooit zagen, was de les.
David:
Natuurlijk, en we hadden redenen om te klagen en te zeggen dat het te moeilijk en niet eerlijk was, en toen hadden we 100% bonusafschrijvingsmogelijkheden en we hadden redenen om te klagen, en nu gaat het naar 80, 40, 60, we daar ga ik over klagen.
Mitchel:
We zullen voor altijd blijven klagen.
David:
Dat is precies [onhoorbaar 00:56:07]. De enige reden dat we bestaan is om alle bezwaren te helpen beantwoorden die mensen blijven bedenken om hen in de weg te staan bij het opbouwen van hun eigen rijkdom.
Mitchel:
Ik hou ervan. Je kunt mij dus vinden, de belangrijkste plaats waar ik op internet actief ben is op Twitter, nu X @baldrigecpa. Ik heb een nieuwsbrief genaamd het Grootboek. Ik heb een podcast genaamd Stupid Tax, met mijn vriend Scott Hambrick. Je kunt mij vinden bij STR Cost Seg, of RE Cost Seg, Better Bookkeeping, ik ben overal, denk ik. Maar bedankt.
David:
Bedankt daarvoor. Rob, waar kunnen mensen je vinden, knappe duivel?
Beroven:
Je kunt mij vinden op Instagram @rawbuilt, ook op YouTube op Raw Built, en in het recensiegedeelte van de Apple Podcast-app, waar we je vragen een vijfsterrenrecensie voor ons achter te laten.
David:
Ja, als dit je wat geld heeft bespaard of je ervan heeft weerhouden een fout te maken, geef ons dan alsjeblieft die vijfsterrenrecensie zodat meer mensen de geweldige podcast kunnen vinden. Je kunt mij vinden op davidgreene24.com of @davidgreen24 op wat je favoriete sociale media ook zijn. Mitchell, nogmaals bedankt. Het was geweldig om je hier te hebben. Ik waardeer het dat je je kennis deelt en ben blij dat we al heel lang een fan van de show hebben kunnen krijgen. Laat ons in de YouTube-reacties weten wat je ervan vond, of we iets hebben gemist dat we hadden moeten vragen, of dat je op dit moment verbijsterd bent. We lezen die en nemen ze op in toekomstige shows. Dit is David Greene voor Rob, de Rap God, Abasolo, die zich afmeldt.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- Hoe u uw inkomstenbelasting kunt afschaffen met behulp van kostensegregatiestudies
- Bonusafschrijving en schrijf uw eigendom sneller af dan voorheen
- Vastgoedverliezen gebruiken om verlaag uw W2- of bedrijfsinkomen
- De korte termijn verhuur “maas in de wet” IEDEREEN kan gebruiken om hun belastbaar inkomen te verlagen
- Verliezen overdragen en waarom topvastgoedbeleggers NOOIT zullen stoppen met het kopen van onroerend goed
- Voorbehoud en valkuilen van kostensegregatie en wanneer het terug kan komen om je te bijten
- En So Veel meer!
Links van de show
Neem contact op met Mitchell:
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail .
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-823
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- $ 1 miljoen
- $ 100 miljoen
- $UP
- 000
- 07
- 1
- 10
- 100
- 10
- 15%
- 179
- 20
- 20 jaar
- 2010
- 2013
- 2017
- 2021
- 2023
- 24
- 250
- 27
- 30
- 300
- 39
- 40
- 400
- 40
- 500
- 5
- 60
- 80
- a
- vermogen
- in staat
- Over
- over het
- versnellen
- versnelling
- versneller
- toegang
- Account
- boekhouder
- Accounting
- accuraat
- verwerven
- Handelen
- Actie
- actieve
- activiteit
- daadwerkelijk
- werkelijk
- toevoegen
- toe te voegen
- toevoeging
- gecorrigeerd
- vergevorderd
- Voordeel
- advies
- invloed hebben op
- betaalbaar
- weer
- tegen
- Agent
- aggregaat
- vooruit
- AIR
- Airconditioning
- Alles
- toelaten
- toegestaan
- toestaat
- bijna
- langs
- al
- ook
- alternatief
- altijd
- am
- verbazingwekkend
- bedragen
- an
- en
- Nog een
- beantwoorden
- elke
- iedereen
- iets
- overal
- uit elkaar
- Appartement
- gebruiken
- Apple
- toepasselijk
- geldt
- Solliciteer
- Het toepassen van
- waarderen
- waarderen
- waardering
- nadering
- ZIJN
- Arizona
- rond
- AS
- terzijde
- vragen
- aanwinst
- Activa
- At
- hechten
- aanvallen
- aandacht
- gehoor
- auteur
- webmaster.
- gemiddelde
- vermijd
- het vermijden van
- bewust
- weg
- terug
- slecht
- Balance
- Balans
- Bank
- bankrekening
- bankier
- Banken
- basis-
- Eigenlijk
- basis
- BE
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- geweest
- vaardigheden
- beginnen
- Begin
- achter
- wezen
- geloofd wie en wat je bent
- onder
- heilzaam
- betekent
- BEST
- Betere
- tussen
- Groot
- grote tech
- groter
- Grootste
- Bill
- Biljetten
- verjaardagsfeestje
- Beetje
- blazen
- plan
- Bonus
- Boeken
- grens
- lenen
- geleend
- BOSS
- zowel
- gekocht
- Hersenen
- merk
- Brand New
- Breken
- Helder
- brengen
- Kapot gegaan
- makelaar
- makelarij
- brokers
- bracht
- begroting
- bouw
- Gebouw
- bebouwd
- Bos
- last
- bedrijfsdeskundigen
- bedrijfseigenaar
- ondernemers
- ondernemingen
- maar
- kopen
- KOPER..
- Buying
- by
- berekenen
- berekend
- Bellen
- Dit betekent dat we onszelf en onze geliefden praktisch vergiftigen.
- bellen
- kwam
- CAN
- Kan krijgen
- kan niet
- pet
- hoofdstad
- auto
- kaart
- Carrière
- voorzichtig
- tapijt
- dragen
- auto's
- geval
- case study
- gevallen
- Contant geld
- cash flow
- het worstelen
- categorieën
- plafond
- zeker
- zeker
- Certified
- kans
- verandering
- Sluiten
- CLOSED
- van nabij
- Co-Host
- code
- cognizant
- COM
- hoe
- komt
- komst
- commentaar
- opmerkingen
- commercieel
- commissies
- toegewijd
- Bedrijven
- afstand
- concurrerend
- compleet
- ingewikkeldheid
- bestanddeel
- componenten
- Samenstelling
- concept
- concepten
- verward
- Congres
- beschouwd
- permanent
- bouw
- consulting
- contact
- voortzetten
- bijdrage
- gemakkelijk
- Coole
- Bedrijfs-
- te corrigeren
- Kosten
- kon
- Koppel
- cursus
- deksel
- CPA
- gek
- en je merk te creëren
- aangemaakt
- creëert
- Wij creëren
- Credits
- crypto
- Snijden
- bezuinigingen
- cycli
- gegevens
- Datum
- dating
- Dating-app
- David
- dag
- dagen
- transactie
- dealer
- Deals
- Schuld
- decennia
- deep
- bepalen
- definitief
- Afhankelijk
- depreciëren
- waardevermindering
- beschreven
- aanwijzing
- het ontwikkelen van
- Ontwikkeling
- duivel
- diagrammen
- DEED
- De
- Diego
- verschil
- anders
- moeilijk
- richting
- direct
- Display
- Verdeeld
- do
- Artsen
- doet
- Nee
- doen
- Dollar
- dollar
- popje
- gedaan
- Dont
- Deur
- verdubbelen
- beneden
- droom
- twee
- Vroeger
- Vroeg
- verdienen
- verdiencapaciteit
- gemakkelijker
- gemakkelijk
- En het is heel gemakkelijk
- Economisch
- economie
- effect
- effectief
- werkzaamheid
- doeltreffend
- beide
- anders
- Werknemer
- medewerkers
- einde
- inspanningen
- ingenieur
- Engineering
- genoeg
- Geheel
- aflevering
- uitrusting
- billijkheid
- vooral
- essentie
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Zelfs
- OOIT
- Alle
- elke dag
- allemaal
- iedereen
- ieders
- alles
- overal
- precies
- voorbeeld
- teveel
- uitwisseling
- opgewonden
- uitvoeren
- uitgevoerd
- bestaan
- afrit
- verwachten
- ervaring
- expert
- Verklaren
- verlengen
- verlenging
- Gezicht
- FaceTime
- feit
- factor
- factoren
- eerlijk
- Vallen
- Vallend
- Falls
- ventilator
- fantastisch
- sneller
- Favoriet
- voeden
- voelen
- vergoedingen
- weinig
- minder
- Figuur
- Filing
- vullen
- financieel
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- afmaken
- Brand
- Stevig
- Voornaam*
- vijf
- Vluchten
- Vloer
- stroom
- schommelingen
- vliegen
- Focus
- volgen
- Voet
- Voor
- voor Investeerders
- altijd
- formulier
- formulieren
- Naar voren
- gevonden
- Foundation
- vier
- Gratis
- vrijdag
- vriend
- oppompen van
- voor
- vervullen
- vol
- geheel
- fonds
- verder
- toekomst
- Krijgen
- verdiensten
- spel
- kloof
- gaf
- Algemeen
- algemeen
- voortbrengen
- gegenereerde
- krijgen
- het krijgen van
- Girl
- Geven
- geeft
- Vrijgevigheid
- Go
- God
- Goes
- gaan
- goed
- goede baan
- kreeg
- Overheid
- graad
- groots
- verleend
- grijpen
- groot
- Ground
- Groeien
- Gast
- richtlijnen
- Kerel
- HAD
- Helft
- hand
- Behandeling
- gebeuren
- gebeurd
- Happening
- gebeurt
- gelukkig
- Hard
- Hebben
- met
- he
- hoofd
- horen
- gehoord
- haag
- hedge fund
- hulp
- helpt
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoger
- Markeer
- zeer
- hem
- zijn
- Hit
- Hits
- houden
- Holdings
- Home
- hoop
- Hopelijk
- gastheer
- hotel
- uur
- HOURS
- Huis
- huizen
- houston
- Hoe
- How To
- Echter
- HTTPS
- reusachtig
- Pijn
- i
- ZIEK
- idee
- if
- beeld
- Impact
- belangrijk
- verbetering
- verbeteringen
- in
- Anders
- Inkomen
- nemen
- in toenemende mate
- industrieel
- Infinity
- informatie
- eerste
- binnen
- inzicht
- op instagram
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- belang
- Rentetarieven
- Internet
- intimiderend
- in
- Investeren
- investeerde
- investeren
- investering
- Investeerders
- IRA
- IRS
- IT
- artikelen
- HAAR
- zelf
- iTunes
- gevangenis
- Jobomschrijving:
- Vacatures
- toegetreden
- jpg
- springen
- voor slechts
- Houden
- houden
- sleutel
- schop
- Soort
- blijven
- Weten
- kennis
- bekend
- Land
- Groot
- Achternaam*
- Afgelopen jaar
- Laat
- later
- Wet
- Advocaten
- leggen
- LEARN
- leren
- minst
- Verlof
- verlaten
- Grootboek
- links
- wettelijk
- kredietverstrekkers
- minder
- les
- laten
- Laten we
- Hefboomwerking
- LG
- aansprakelijkheid
- Life
- als
- Waarschijnlijk
- sympathieën
- LIMIT
- beperking
- Beperkt
- beperkte partner
- Beperkende factoren
- Lijn
- luisterde
- luisteraar
- Het luisteren
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- Lives
- leven
- lening
- lang
- lange tijd
- langer
- Kijk
- ziet eruit als
- keek
- LOOKS
- uitvlucht
- verliezen
- Verliest
- uit
- verliezen
- verloren
- lot
- veel
- liefde
- Laag
- te verlagen
- verlaagd
- het verlagen van
- Luxe
- machinerie
- gemaakt
- magie
- Hoofd
- onderhoud
- Meerderheid
- maken
- geld verdienen
- MERKEN
- maken
- man
- management
- manager
- beheren
- veel
- Markt
- massief
- Match
- materiaal
- wezenlijk
- materieel
- wiskunde
- Mei..
- kan zijn
- me
- gemiddelde
- betekenis
- middel
- mechanisch
- mechanisme
- Media
- noemen
- vermeld
- meta
- methode
- Methodologie
- methoden
- macht
- miljoen
- Miljoen dollar
- miljoen dollar
- denken
- minimum
- minuten
- gemiste
- vermist
- fout
- model
- moment
- geld
- meer
- meest
- Berg
- beweging
- verplaatst
- veel
- meervoudig
- vermenigvuldigen
- Dan moet je
- my
- NATUUR
- nodig
- Noodzaak
- netto
- nooit
- New
- Nieuwsbrief
- volgende
- mooi
- lenig
- geen
- Geen
- normaal
- Merk op..
- nu
- of
- korting
- compenseren
- vaak
- vaak
- oh
- Okay
- Oud
- on
- eens
- EEN
- degenen
- online.
- Slechts
- open
- besturen
- werkzaam
- operator
- Meningen
- Kansen
- kansen
- gekant tegen
- Optimaliseer
- or
- gewoon
- Overige
- anders-
- onze
- onszelf
- uit
- buiten
- over
- totaal
- het te bezitten.
- eigendom
- eigenaar
- eigenaren
- bezit
- betaald
- Papier
- deel
- deelnemen
- doet mee
- deelnemende
- deelname
- bijzonder
- vooral
- partner
- partners
- feest
- voorbij
- passief
- passief inkomen
- Betaal
- PAYBACK
- het betalen van
- betaling
- Mensen
- percentage
- uitvoeren
- persoon
- persoonlijk
- Persoonlijk
- perspectief
- fase
- phone
- Telefoongesprek
- Foto's
- beeld
- stuk
- stukken
- plaats
- geplaatst
- plan
- planning
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- speler
- dan
- Podcast
- podcasts
- punt
- punten
- portfolio
- mogelijk
- Post
- mogelijk
- energie
- krachtige
- PRAKTISCH
- mooi
- die eerder
- prijs
- in de eerste plaats
- principe
- Voorafgaand
- Pro
- waarschijnlijk
- probleem
- problemen
- Product
- Producten
- professioneel
- Profit
- winst
- projecten
- vastgoed
- eigendom
- voorstel
- voorstellen
- PROS
- beschermd
- trots
- publiek
- overheidsbedrijven
- Publicatie
- inkomsten
- gekocht
- voortvarend
- zetten
- puts
- Quarter
- Quick
- citeren
- reeks
- tik
- BIJZONDER
- tarief
- Tarieven
- liever
- waardering
- verhouding
- Rauw
- RE
- bereiken
- Lees
- klaar
- vast
- vastgoed
- realistisch
- realiseren
- werkelijk
- makelaar
- reden
- redenen
- herkennen
- erkend
- verzoening
- Herstellen
- verminderen
- Refi
- regelmatig
- herinvesteren
- verwant
- relatief
- niet vergeten
- vernieuwd
- Verhuur
- te huur
- vervangen
- verslag
- vertegenwoordigen
- vertegenwoordiging
- vereiste
- Voorwaarden
- woon-toepassingen
- REST
- restaurant
- terugkeer
- inkomsten
- beoordelen
- Belonen
- de moeite waard
- rechts
- weg
- beroven
- ROI
- dak
- Rooskleurig
- ruw
- ronde
- ronding
- wegen
- RIJ
- Regel
- reglement
- lopen
- lopend
- loopt
- Zei
- Sam
- dezelfde
- heilige
- San Diego
- Bespaar
- gered
- Bespaar geld
- zagen
- ervaren
- gezegde
- zegt
- rooster
- School
- scott
- seconden
- sectie
- zien
- lijkt
- gezien
- ziet
- ZELF
- verkopen
- zin
- apart
- service
- reeks
- zeven
- delen
- ze
- vel
- Onderdak
- Schieten
- Winkel
- Bermuda's
- korte termijn
- moet
- tonen
- tonen
- Shows
- kant
- aanzienlijke
- aanzienlijk
- het ondertekenen van
- gelijk
- Eenvoudig
- sinds
- single
- website
- Zittend
- situatie
- ZES
- omhoogschieten
- Schiet omhoog
- slaap
- Klein
- kleine bedrijven
- Eigenaren van kleine bedrijven
- kleinere
- So
- Social
- social media
- Software
- Software Engineer
- uitverkocht
- oplossing
- Het oplossen van
- sommige
- Iemand
- iets
- Geluid
- bronnen
- Tussenruimte
- spreken
- special
- specifiek
- specifiek
- besteden
- besteed
- Sponsors
- Spot
- vierkant
- Stacks
- stadions
- Stadium
- standpunt
- Ster
- begin
- Start
- Statement
- Status
- blijven
- Stap voor
- Stappen
- Still
- voorraad
- stop
- mediaopslag
- Blog
- recht
- strategisch
- strategieën
- Strategie
- studies
- Studie
- onderwerpen
- dergelijk
- zonneschijn
- Super
- zeker
- verrassing
- geneigd
- zoet
- Systems
- tafel
- tactisch
- Nemen
- neemt
- het nemen
- Talk
- praat
- doelen
- onderwezen
- belasting
- belastingkrediet
- belastingteruggave
- belastingdienst
- Belastingen
- Onderwijs
- team
- tech
- Tech Bedrijf
- vertellen
- huurder
- termen
- Tesla
- Tesla-voorraad
- proef
- Texas
- neem contact
- bedanken
- bedankt
- dat
- De
- De hoofdstad
- De toekomst
- de wereld
- hun
- Ze
- harte
- theorie
- Er.
- Deze
- ze
- ding
- spullen
- denken
- het denken
- dit
- dit jaar
- die
- toch?
- gedachte
- drie
- Door
- Dus
- Gebonden
- niet de tijd of
- keer
- type
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- vertelde
- morgen
- Toon
- ton
- ook
- nam
- tools
- top
- TOTAAL
- handel
- handelaar
- Handel
- Afschrift
- overdracht
- probeerden
- Trucks
- proberen
- proberen
- BEURT
- X
- twee
- type dan:
- types
- typisch
- Tenslotte
- begrijpen
- begrip
- underwriting
- eenheid
- openen
- tot
- us
- .
- gebruikt
- toepassingen
- gebruik
- doorgaans
- gebruik maken van
- gebruikt
- waardevol
- waarde
- divers
- Voertuigen
- zeer
- Video
- vinyl
- Virtueel
- Bezoek
- lopen
- wandelde
- willen
- gezocht
- willen
- wil
- Magazijn
- was
- Manier..
- manieren
- we
- Rijkdom
- Rijkdom bouwen
- rijk
- Website
- woensdag
- week
- welkom
- GOED
- waren
- Wat
- Wat is
- wat
- wanneer
- terwijl
- of
- welke
- en
- WIE
- geheel
- Waarom
- vrouw
- wil
- gewillig
- ruiten
- vegen
- Met
- zonder
- Wolf
- woorden
- Mijn werk
- werker
- werknemers
- werkzaam
- trainen
- Bedrijven
- wereld
- waard
- zou
- Wauw
- schrijven
- het schrijven van
- geschreven
- Verkeerd
- X
- jaar
- jaar
- ja
- nog
- u
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet
- nul
- zones