Wat is de sleutel tot ontsnappen aan de ratrace in 2023? Heb je een verhuur onroerend goed LLC voor elke eigenschap, of kunt u er meerdere in één plaatsen? En hoe doe je cashflow creëren als de huizenprijzen zo hoog zijn? Voor de dagelijkse vastgoedbelegger kan het lijken alsof winstgevende huurwoningen steeds moeilijker te vinden zijn, en financiële onafhankelijkheid glijdt langzaam weg. En terwijl velen hun streven naar zouden opgeven vervroegd pensioen, tijdvrijheid en autonomie over hun planning, we zijn hier om u de kennis te geven die u nodig hebt haal je stoutste investeringsdoelen in 2023.
We zijn er weer met een andere Greene zien, waar uw agent, investeerder, makelaar en systeembouwer, David Greene, uw vragen beantwoordt vragen over beleggen in onroerend goed ter plaatse! In deze aflevering gaan we verder LLC's voor verhuur van onroerend goed en hoeveel eigendommen in elke eigenschap moeten worden ingevoerd, wat te doen als de huizenprijzen hoog zijn, en de cashflow is laag, de “nieuwbouw BRRRR” dat zou gekke vermogenswinsten kunnen opleveren, en een slimmere manier om te winkelen verhuurder verzekering. Dat alles (en nog veel meer) komt eraan, dus blijf in de buurt!
Wil je David een vraag stellen? Als, stel hier uw vraag zodat David het kan beantwoorden in de volgende aflevering van Seeing Greene. Spring op de BiggerPockets-forums en vraag andere investeerders naar hun mening, of volg David op Instagram om te zien wanneer hij live gaat, zodat je op een live Q&A kunt springen en je vraag ter plekke kunt beantwoorden!
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David:
Dit is de BiggerPockets Podcast Show 744. Ik zie liever dat je een vijf, twee en een half of een vijf, drie koopt en de kamers afzonderlijk verhuurt. Ik zie liever dat je een klein appartementencomplex van zeven tot acht eenheden koopt en dat verhuurt dan dat je drie, twee gaat kopen, vooral als het om nieuwbouw gaat.
Als je je op deze dure markt in Colorado bevindt, kun je geen nieuwbouwhuis kopen, marktprijs betalen en proberen dat te laten werken als verhuur. Je gaat geld verliezen. Je moet iets creatievers doen.
Je moet een woning vinden met vierkante meters die kunnen worden toegevoegd, vierkante meters die kunnen worden omgebouwd om drie eenheden uit één eenheid te krijgen. Je moet veel meer je best doen om dit spul en de huidige markt te laten werken dan voorheen. Ik denk dat je dat waarschijnlijk ziet.
Wat is er aan de hand iedereen? Dit is David Greene, uw gastheer van de grootste, de gemeenste, de beste vastgoedinvesteringspodcast ter wereld, BiggerPockets. We zijn hier vandaag met een aflevering van Seeing Greene waarin ik mijn inzicht en kennis deel over vragen die jullie, onze luisteraars, stellen.
Een van de weinige podcasts waarbij jij, de luisteraar, wordt betrokken bij de show. Als je bij de show wilt zijn of je vraag beantwoord wilt hebben, ga dan naar bigpockets.com/david waar je je vragen daar kunt stellen.
De show van vandaag is geweldig. We komen in New Construction: The Path for RE in 2023. Hoe moeten LLC's worden gestructureerd? Heeft u één LLC of meerdere nodig als u meer dan één woning heeft? Wanneer het bod van een aannemer hoog uitvalt en de deal niet werkt, wat kan er dan worden gedaan, behalve een zeer uitgebreid en gedetailleerd antwoord van mij over hoe u systemen in uw bedrijf kunt bouwen, ontwikkelen en ontwikkelen om u te helpen?
Zorg ervoor dat je helemaal tot het einde blijft hangen, want dat is een heel goede vraag die wordt gesteld, en ik heb veel moeite gestoken in het antwoord en ik ben verheugd dat je het hoort. Voordat we aan de show beginnen, heb ik een snelle tip voor jullie allemaal.
Onderzoek uw team om er zeker van te zijn dat ze een breed scala aan kennis in hun branche kennen en niet slechts een deel ervan. Zo vaak gaan mensen naar een geldschieter bij Wells Fargo of Chase Bank of een verzekeringspersoon die ze online hebben gevonden en ze zeggen: "Ik heb iets nodig voor mijn verhuurbedrijf, voor mijn vastgoedbeleggingsbedrijf."
De persoon zegt: "Oh, dit is wat we doen." Ze zeggen: “Hoe zit het hiermee? Hoe zit dat?” "Ik weet het niet. Dat weet ik niet.” Denk aan die scène in Meet the Parents waarin hij een mooie fles wijn wil meenemen naar het huis van zijn schoonfamilie omdat hij hem voor het eerst ontmoet en hij zegt: "Wat is je duurste fles?"
De man zegt: "Mams, het is net een fles wijn van $ 5." Hij zegt: "Nou, heb je iets duurders?" De man zegt: "Nou, je zou veel moeders kunnen kopen." Zo krijg je veel opmerkingen van een kredietfunctionaris, een verzekeringsmakelaar, een makelaar in onroerend goed, een bouwvakker, een klusjesman, ze zijn overal.
Ze bestuderen het bedrijf niet waar ze aan beginnen en dat zijn niet de mensen met wie je wilt werken. Daarom start ik bedrijven en leid ik mijn medewerkers op zodat ze een breed scala aan kennis hebben voor verschillende leningen, verschillende scenario's die zullen werken.
Ik wil geen mazen in de wet zeggen, maar verschillende manieren waarop we u financiering kunnen krijgen waar andere geldschieters zeggen, ik weet niet hoe ik dat moet doen. Ik geef het gewoon op. Daar zoeken we niet naar. Stel veel vragen aan de persoon met wie je werkt. Als ze ze niet kunnen beantwoorden, weten ze niet hoe de branche werkt, dan is dat niet de persoon met wie je wilt praten.
U kunt ook een BiggerPockets-agentzoeker gebruiken om een agent bij u in de buurt te vinden die lid is van BiggerPockets. Gebruik hetzelfde proces met hen. Ga er niet vanuit dat ze een goede agent zijn, alleen maar omdat ze op BiggerPockets zitten. Ze hebben misschien nooit een huis verkocht of ze hebben misschien alleen nieuwbouwwoningen verkocht en ze hebben 75 huizen verkocht op hun cv, maar geen van hen is een doorverkoop.
U wilt er zeker van zijn dat de persoon met wie u werkt een brede kennis heeft. Dat was geen erg snelle, snelle tip. Dat was eigenlijk een heel lange snelle tip, maar het was heel belangrijk. Ik hoop dat jullie het allemaal gehoord hebben en het serieus nemen.
Oke. Laten we naar de show van vandaag gaan.
Jordanië:
Hoe gaat het David Greene? Mijn naam is Jordan Ray. Ik ben eigenlijk een lokale vastgoedbelegger op de markt in Memphis, Tennessee. Ik heb een vastgoedbedrijf dat ik eerder dit jaar ben begonnen met natuurlijk het idee om mijn inkomen te vervangen en weg te lopen als vrachtwagenchauffeur, en dat is waar ik nu in zit. Ik zit in mijn vrachtwagen.
Ik geniet van vrachtwagenrijden, maar ik geniet ook van onroerend goed en ik geniet ook van mijn gezin en ik zou graag meer tijd met mijn gezin willen doorbrengen en ook een generatierijkdom willen opbouwen. Natuurlijk, zoals de meeste mensen doen als ze in onroerend goed stappen.
Mijn weinige vragen die ik heb, slechts twee vragen. Eerste vraag, ik wil weten wanneer u meerdere eigendommen heeft … Ik heb er nu één. Het is trouwens een geldkoe. Maar als ik er nog een krijg, probeer ik erachter te komen of ik het in mijn LLC moet stoppen, dan heb ik momenteel het eerste eigendom in of moet ik een andere LLC nemen?
Hoe je dat doet, want voor mij lijkt het hebben van meerdere LLC veel werk wat betreft belastingen. Nou, ik doe graag mijn eigen belastingen. Ik ben heel goed in het doen van mijn eigen belastingen. Ik ga echt due diligence doen, dus ik blijf liever zo totdat het te veel wordt om aan te pakken. Op dit moment, één eigendom, misschien twee eigendommen, heb ik het gevoel dat de belastingen helemaal niet ingewikkeld zullen zijn.
Mijn tweede vraag zou zijn: doe je aan groothandel en als je groothandel bent of als je weet wie in de groothandel handelt, wat hun favoriete manier of je favoriete manier is om op de markt te komen om leads te krijgen? Ik heb momenteel veel ongevraagd gebeld en ansichtkaarten gestuurd en ik sta op het punt om Facebook-advertenties te gaan proberen.
Want eerlijk gezegd, de cold calling werkt gewoon niet. Ansichtkaarten werken. Ik word teruggebeld. Maar ik heb nog niet noodzakelijkerwijs leads gegenereerd. Ik ben nu ongeveer zes maanden aan het proberen om in de groothandel te komen, heb nog geen deal gesloten.
Ik heb er nogal wat onder contract gekregen. In het begin was ik goed in het krijgen van eigendommen onder contract en toen draaide het om en werd toen goed in het vinden van contante kopers, maar niet om er een onder contract te krijgen. Ik probeer dit ook te combineren om het te combineren, en ik heb het gevoel dat ik aardig in de buurt kom. Maar ik wilde gewoon jullie mening hierover weten.
Ja. Ik waardeer al uw hulp als u mijn vragen kunt beantwoorden. Ik kijk er echt naar uit om mijn video op je BiggerPockets Podcast te zien. Bedankt voor je tijd en veel plezier.
David:
Oke. Jordan, bedankt voor je vraag. Ik kan het tweede deel heel snel beantwoorden. Ik doe niet aan groothandel. Dat doe ik niet. Ik ga niet zeggen dat het immoreel is. Maar in het algemeen, hou niet van het model. Het is de rand van de wettigheid. Het is zelden voordelig voor de verkoper van het onroerend goed.
Groothandelaren zullen je altijd vertellen dat ze aan een deal werken. Het is win-win. Soms denk ik dat dat gebeurt. Maar meestal denk ik dat de verkoper veel meer geld zou verdienen als ze hun huis op de MLS zouden zetten, waar iedereen het onroerend goed zou kunnen zien en andere investeerders toegang zouden hebben tot meer inventaris dan wanneer ze het gewoon aan een koperslijst verkopen en een man als ik krijgt direct toegang tot die eigendommen die ik allemaal koop en uw normale investeerders krijgen ze gewoon niet te zien.
Ik ben niet echt een grote fan van het groothandelsmodel. De mensen die naar me toe komen en geld willen verdienen met onroerend goed, ik verkoop liever hun huis voor ze en krijg zoveel mogelijk geld voor ze, dan zorg ik ervoor dat ze snel worden verkocht en dat sommige investeerders geld gaan verdienen.
Nu, het eerste deel van uw vraag kan ik hier behandelen. Gebruikt u een LLC per eigendom of één LLC voor alle eigendommen? Dit is een goede vraag omdat niet veel mensen de complexiteit van de LLC's begrijpen. Het lijkt er meestal op dat een LLC veiliger is, dus bezit gewoon uw eigendom daar. Het is ingewikkeld en niet altijd veiliger. Oké.
Ik heb veel LLC's. Ik heb meestal meerdere eigendommen per LLC, maar het wordt een hoofdpijn om te proberen deze allemaal bij elkaar te houden. Ik betaal 75 duizend per jaar aan CPA's om te proberen het allemaal recht te zetten. Het is verschrikkelijk. Ik alleen en iemands fulltime salaris betalen, waarvan ik denk dat als ik erover nadenk, ik beter af zou zijn om een CPA in te huren die gewoon mijn fulltime werknemer was, dan te betalen dat ik er misschien naar moet kijken.
Maar wat ik hier bedoel, is dat CPA's moeilijk zijn. Ze zijn duur. Ze zijn moeilijk te managen. Je moet elk jaar aangifte doen bij hen. Hier komt veel bij kijken. Denk niet alleen dat de LLC's een magische pil zijn die al uw problemen met uw eigendommen gaat oplossen.
Wat u wilt proberen te doen, is verminderen hoeveel eigen vermogen er in een individuele LLC zit. U wilt niet dat vier panden volledig in contanten worden afbetaald in één, en vervolgens andere LLC's waar eigendommen voor 80% worden gebruikt. U wilt het uitsplitsen, zodat elke LLC een beperkt eigen vermogen heeft.
Want als je wordt aangeklaagd, gaan ze achter het eigen vermogen in de LLC aan, en daarom wil je niet alles in één. Ik hoop dat dat helpt bij uw vraag. Dank u voor uw service. Blijf volhouden, en ik hoop dat je een manier vindt om van je baan als vrachtwagenchauffeur af te komen en een baan te vinden die je leuker vindt.
Oké, onze volgende vraag komt van Kenny McGregor in Las Vegas. Ik ben een militair in actieve dienst. Toen ik in Las Vegas aankwam, kocht ik een klein appartement met een conventionele lening, terwijl ik mijn eerste huis bouwde met een VA-lening. Nu, drie jaar later, heb ik mijn onroerendgoedvergunning gekregen en heb ik besloten het appartement te verkopen, dat ik inruil voor nog twee huurwoningen en mijn initiële investering heb terugverdiend.
Vervolgens heb ik mijn primaire verkocht. Nu woon ik in het huis van mijn vriend en moet ik een andere plek kopen. Mijn vraag is, in deze markt, voor hoeveel eigendommen moet ik gaan? Ik kan mijn nullening VA-lening hergebruiken, wat een groot voordeel is, ongeveer 120,000 op de bank. Maar bij de meeste deals die ik in de buurt heb, heb ik geen verlies en mijn huidige rentetarieven laten geen cashflow achter.
Zo de moeite waard om te doen. Moet ik ook een vierde woning kopen of wachten tot de markt wat meer tot rust komt? Bedankt.
Oké. Dit is echt een goede vraag. Ten eerste zou ik zeggen: geen probleem. Gebruik je VA-lening met nul aflossing om jezelf in een huis te krijgen. Eigenlijk zou je je eigen huis kunnen hebben. Je zou een beetje geld kunnen uitgeven. Misschien kom je wat uit eigen zak.
Maar dat geeft niet, want het bezit van onroerend goed op de lange termijn is de moeite waard. Als je een paar jaar geld moet verliezen om alleen maar een plek te hebben om te wonen, is dat nog steeds veel goedkoper dan huur betalen of je eigendom bezitten. Dat is een goed idee. U moet een huis kopen om er primair in te wonen met uw VA-lening.
Nu, de rest van het geld dat je hebt, $ 120,000, ik denk niet dat je de vraag moet stellen: "Hoeveel huizen moet ik kopen?" De juiste vraag is: "Wat is de beste manier om $ 120,000 in onroerend goed te investeren?"
Nu is er geen haast. Dat is het geweldige hieraan. Je hoeft dat geld niet in het spel te steken. Jaren voordat de prijzen omhoog gingen, gingen de huurprijzen omhoog. Je had het om je kapitaal op te halen vanwege de inflatie. Er stond veel druk op ons. Dat is tijdelijk vertraagd omdat de tarieven zijn gestegen.
Er is niet zoveel druk op u om dat geld te gaan investeren. Ik zou me vestigen en ik zou wachten. Maar ik zou niet wachten tot de markt instort. Ik wacht gewoon tot de juiste deal op je pad komt. Als je me vertelt dat de huidige rentetarieven geen cashflow opleveren, moet je naar andere eigendommen of verschillende strategieën kijken.
Misschien kijk je naar twee eenheden, je moet naar drie eenheden kijken. Misschien kijkt u naar eengezinswoningen en moet u een huis kopen met een ADU of twee ADU's. Er is een manier om eigenschappen cashflow te maken. Misschien moet je een woning kopen en Airbnb het hoofdgebouw en zelf in de ADU wonen.
Er zijn verschillende creatieve manieren waarop je hiernaar kunt kijken. Maar mijn advies aan jou zou zijn: ga niet zomaar koekjes snijden, "Oh, nou, wat eerder werkte, gaat nu werken." Toen je dat appartement kocht, was het een andere markt. Je kon cashflow krijgen, je kreeg waardering. Het is nu een moeilijkere markt.
Combineer tijd nemen met creatief naar deals kijken. Als de juiste voorbij komt, spring er dan op, maar voel geen druk om er eerder op te springen. Ik denk niet dat er snel iets zal veranderen naar waar je iets gaat missen als je morgen geen huis koopt.
Oke. Van Sayli in Hayward. We krijgen hier veel Hayward-mensen. Ik praat altijd over de rode pepers, een restaurant in Hayward op missie waar ik van hou. Daar halen we veel mensen vandaan. Dat is cool. Als je in de Bay Area bent, als je al in Californië bent, neem dan contact met ons op. Ik zou graag met je praten. Ik zou je graag beter willen leren kennen, want dit zijn mijn vaste gronden. Oke. Laten we eens kijken wat Sayli te zeggen heeft.
Sayli:
Hoi David. Bedankt voor het luisteren naar mijn vraag. Mijn naam is Sayli. Ik kom uit Hayward, Californië. Ik heb de afgelopen drie en een half jaar in Michigan geïnvesteerd. Mijn vraag gaat over een rehabilitatieproject op afstand.
Vorige maand kocht ik mijn zevende eengezinswoning in Michigan. Het is mijn tweede BUR-project. Ik kreeg offertes van vier verschillende algemene aannemers. Ze zijn allemaal zeer bekend en worden goed aanbevolen op lokale FP-groepen. Ik heb met twee van hen gewerkt, twee GC's bij mijn vorige projecten. Ik heb wat ervaring met ze.
Dit is een typisch renovatieproject, een gedateerd huis dat een opknapbeurt nodig heeft, vloeren, verf, badkamer, opfrissing, verlichtingsarmaturen, HVAC, et cetera. Ik heb naar andere investeerders geluisterd op podcasts en YouTubes. Ze doen deze revalidatie onder de 30, 35, maar ik had ongeveer 45,000 begroot. De biedingen die ik kreeg van GC's zijn 70K en ongeveer.
Mijn vraag is: hoe kan ik kosten besparen zonder aan kwaliteit in te boeten? Ik ben trots op het leveren van kwaliteitsproducten aan mijn huurders. Maar 70 revalidatiekosten zijn te hoog om de huur te rechtvaardigen. Een advies? Bedankt daarvoor en bedankt voor het aannemen van mijn telefoontje.
David:
Oke. Sayli, dit is echt een goede vraag. Als je je in een situatie als deze bevindt waarin je moet bezuinigen, maar je niet op kwaliteit wilt bezuinigen, zul je ergens moeten inleveren.
Voor jou zou dat het beheer van het project zelf zijn. Wanneer u via een algemene aannemer werkt, betaalt u de aannemer om het project in feite te beheren en de subs te vinden. Ze doen het werk niet altijd zelf. Je betaalt ze een bepaald bedrag om het sanitair te doen.
Ze gaan op zoek naar een loodgieter die het werk doet voor minder dan ze betaald krijgen en ze houden het verschil. In zekere zin zijn ze een projectmanager die de stukken heeft die nodig zijn. Als je ze uit de deal wilt halen en de WG's bieden allemaal 70,000, maar je denkt dat het kan voor 45,000, dan zul je zelf de onderaannemers moeten zoeken.
Je zult de loodgieters moeten zoeken, de schilders, een klusjesman die de renovatie kan doen, zoals de badkamerverlichting, de HVAC. Als je die mensen zelf vindt, kun je dit doen. Ik wil je waarschuwen, het is lastiger dan je denkt. Dit is de reden waarom de meeste mensen een algemene aannemer gebruiken.
Als je daarheen gaat en deze mensen zelf probeert te vinden, kunnen ze tegen je liegen. Ze kunnen uw geld aannemen en de klus niet afmaken. Dit is het probleem waar je in vast komt te zitten. Een manier waarop ik dat risico verklein, is door ze te betalen nadat de klus is geklaard of misschien betaal ik ze een derde van het geld waar ze om vragen en dan betaal ik zij de rest nadat ik heb gecontroleerd of het werk voltooid is.
Maar nogmaals, ze zouden je kunnen vertellen dat het werk voltooid is. Je zult een onafhankelijke persoon daarheen moeten sturen om ervoor te zorgen dat HVAC werkte om ervoor te zorgen dat de verf werd gedaan om ervoor te zorgen dat alles naar wens wordt gedaan, vooral als deze buiten de staat zijn, kan dat lastig worden.
Je enige andere optie die ik zou kunnen bedenken, is als je iemand zou kunnen vinden die in een gebied woont waar de lonen lager zijn en hem naar dat gebied zou kunnen vliegen om het werk te doen. Het probleem is Detroit, Michigan is hier niet echt zoals Malibu. Oké. Dit is Beverly Hills niet. De mensen daar verdienen al niet veel aan de lonen. Dat citaat van $ 70,000 is misschien wel het gangbare tarief voor wat dit werk gaat worden.
Het enige andere dat ik kan bedenken, is dat wanneer ik in deze situaties terechtkom, ik zoek naar manieren om kosten te besparen op de gebieden die de deal het minst waarschijnlijk zullen beïnvloeden. U wilt waarschijnlijk niet in de verf snijden, omdat u daar veel waar voor uw geld krijgt.
U wilt waarschijnlijk niet in de verlichtingsarmaturen snijden, omdat deze relatief goedkoop zijn. Maar sommige van de andere dingen waar je het over hebt, misschien de vloer, misschien laat je de vloer erin. Je legt toch een goedkopere vloer wat je dacht, want dat is duur, zowel de materialen als de arbeid.
De badkamer ververst, misschien upgrade je de badkamer niet, maar upgrade je alleen de verlichtingsarmaturen. Misschien maak je wat je al hebt gewoon mooier en doe je dus minder werk om een deel van het werk in de begroting daar goed te maken. Dat zou uiteindelijk uw beste optie kunnen zijn. Bedankt voor het filmpje. Blijf Hayward vertegenwoordigen en laat me weten hoe het gaat.
Oke. In deze fase van de show wil ik ervoor zorgen dat jullie allemaal ons YouTube-kanaal leuk vinden, erop reageren en je erop abonneren. Vooral commentaar, ik wil weten, wat vind je tot nu toe van de show? Vind je de afleveringen van Seeing Greene leuk?
We nemen even de tijd om enkele opmerkingen van eerdere afleveringen te lezen die jullie, onze luisteraars, hebben achtergelaten. Je kunt zien wat andere mensen denken.
Van Shaka Boom 01. “David, ik hou van je show. Maar woorden die ik te vaak hoor in je show zijn één duplex en twee duplex. Iets waar ik je nooit over hoor praten, is het kopen van land en bouwen. Ik hoor graag uw mening over investeren in grond en het bouwen van de ideale eengezinswoning met ADU, wat ik ga doen. Ik weet dat het veel werk/leerwerk zal zijn, maar ik denk dat het resultaat geweldig kan zijn.”
Nou, Shaka Boom, de reden dat ik daar niet vaak over praat, is dat ik het nog nooit heb gedaan en ik probeer dingen te vermijden die ik niet begrijp. Het is ongelooflijk ingewikkeld in vergelijking met het kopen van een huis dat al bestaat.
We hoorden net onze vorige vraag over het managen van een aannemer, en we zagen hoe dat uit de hand kan lopen als de biedingen te hoog worden. Het wordt nog erger als je het vanaf de grond opbouwt. Er gaan heel veel dingen mis die je niet had verwacht.
Je leent geld van banken waar ze werk verwachten. Je werkt vergunningen af. Er zijn hier zoveel bewegende stukken. Het kan heel gemakkelijk zijn om dit veel te lang te laten duren en veel geld te verliezen.
Nu, ik ga je niet ontmoedigen om het te doen, want als je al hebt besloten dat je het gaat doen, neem ik aan dat je wat training, enige expertise, enige achtergrond op dit gebied hebt waardoor je denk dat jij dit beter kan.
Maar voor mensen die beginnen met investeren in onroerend goed of een kleine portefeuille hebben en deze willen laten groeien, de gemiddelde luisteraar die we hebben in deze show, de avatar-persoon die luistert, kan dit hen absoluut financieel bankroet maken.
Ik ken veel mensen die probeerden speciale huizen te bouwen en veel geld verloren, waaronder enkele familieleden van mij. Daarom praat ik er niet zo vaak over. Maar als u weet wat u doet, kunt u op alle mogelijke manieren geld verdienen met onroerend goed.
Oke. Onze volgende opmerking komt van Rubai Khan. "Waar zou David Greene wonen als hij Californië ooit zou verlaten?" Oeh, dit is echt goed. Ik heb genoten van mijn tijd in Florida. Ik heb Zuid-Florida bezocht om enkele van de projecten te bekijken die ik daar uitvoer. Ik denk niet dat ik in Zuid-Californië zou kunnen wonen, want ik kan gewoon niet tegen verkeer en dingen die langzaam gaan en het is overal.
Ik heb genoten van een bezoek aan de Smoky Mountains. Oh, ik weet het, waarschijnlijk Scottsdale. Ik hou echt van wanneer ik Scottsdale bezoek. Ik hou van de hitte, vooral de droge hitte. Warmte stoort me niet. Ik ga rennen als het 100 graden is, wandelen als het de hele tijd meer dan 100 graden is. Ik hou ervan.
Ik kan niet tegen kou. Ik heb door koude lucht veroorzaakte astma die optreedt wanneer ik train. Mijn luchtpijp bevriest. Het is echt moeilijk om te ademen. Ik kan er niet tegen en gewoon verkouden zijn is klote. Ik zou zeker ergens wonen waar de zon schijnt en ik zou waarschijnlijk veel naar Hawaï op vakantie gaan.
Oke. Onze volgende opmerking komt van Haggy 2013. “Bedankt voor het schetsen van video's. Ze zijn gemakkelijk te navigeren en daarvoor geef ik 10 likes. Ja. Schreeuw naar Nate Weintraub en ons productieteam die je helpen te weten welke onderwerpen we behandelen door de kleine pauzes op de YouTube-tijdlijn daar toe te voegen. Ze moeten daar zitten en veel werk verzetten. Bedankt jongens om dat te doen.
Onze laatste opmerking komt van de Unio Brainwave Music App die zegt: “Vandaag is om de een of andere reden een erg eenzame dag. Om dat tegen te gaan, zeg ik hallo tegen zoveel mogelijk mensen die dit bericht lezen. Hallo. Ik hoop dat jullie allemaal een betere dag hebben dan hoe het begon, ook al begon het heel goed.
Nou, als jullie je ook eenzaam voelen, kan het zijn dat je wat gemeenschap in je leven nodig hebt. Bij BiggerPockets zijn we hier om dat te bieden. Bekijk onze website, bigpockets.com, waar we een forum hebben waar veel mensen vragen beantwoorden en hun vragen stellen, evenals bijeenkomsten in uw omgeving die op de website posten. Ga andere investeerders ontmoeten en raak betrokken bij een gemeenschap.
Oke. We houden van en we waarderen al je betrokkenheid, dus ga daar alsjeblieft mee door. Laat me wat opmerkingen achter over de show van vandaag om me te laten weten wat je vindt van hoe we het hier doen. Onthoud dat als je in de show wilt verschijnen, je naar bigpockets.com/david kunt gaan en je vraag kunt indienen om in de show te worden geplaatst.
Oke. Onze volgende vraag is een video van Liam Quintana.
Liam:
Hoe gaat het? Oke. Mijn naam is Liam uit New Orleans. Oke. Ik heb een bouwbedrijf. Mijn vraag aan jullie is ik wil nieuwbouw BUR. Ik ben in staat om huizen, duplexen, eenpersoonskamers te bouwen voor veel goedkoper dan waarvoor ze op de markt verkopen, ook al is de markt [onhoorbaar 00:19:34].
Maar ik wil een duplex bouwen, leeg laten lopen, een uitbetaling doen, het geld eruit halen en er nog een bouwen. Met deze methode kom ik nooit zonder geld te zitten. Als ik de vloeistof die ik nu heb zou nemen en gewoon een aantal huurbetalingen zou doen, zou ik uiteindelijk geld verliezen. Wat vind jij van BURing nieuwbouw?
David:
Oke. Nou, Liam, zo werkt de BUR-methode. Het enige dat anders is, is dat je het hebt over bouwen in plaats van kopen en verbouwen. Dit zou bouwen, rehabiliteren, huren, herfinancieren, herhalen zijn, wat best grappig is. Daar is het een beetje anders.
Ik ga je niet ontmoedigen. Ik zeg alleen dat je moet begrijpen hoe het bouwproces werkt. Als het waar is dat u een nieuw pand kunt bouwen voor aanzienlijk minder dan waarvoor mensen bereid zijn het te verkopen, kan dit een nieuwe golf zijn met beleggen in onroerend goed.
Als verkopers gewoon niet bereid zijn hun prijs te verlagen en er genoeg nieuwe eigendommen worden gebouwd en verkocht voor minder dan de bestaande inventaris, zou dat de prijzen dwingen om naar beneden te komen en zou het de markt helpen corrigeren. Het probleem is dat ik gewoon niet genoeg investeerders zie leren hoe ze moeten bouwen en daar bekwaam in worden in de tijd die we nodig hebben om de prijzen te laten dalen.
Maar als je wat achtergrond hebt, als je het bij een huizenbouwer hebt, denk ik dat dit cool kan zijn. Zorg er gewoon voor dat je weet waar je aan begint. Oké. Er is een tijd geweest dat ik ernaar keek om hetzelfde te doen. Ik ging een aantal eigendommen bouwen in Jacksonville, Florida, die vier plexen waren.
Ik heb het land laten uitkiezen. Ik had de bouwer. Ik had veel gesprekken. Ik realiseerde me, godzijdank voordat we aan het project begonnen, dat het bestemmingsplan ons slechts toestond om één deur per vierkante mijl te bouwen. Ik overwoog om 10 vierkante mijl land te kopen. Ik kon maar 10 huizen neerzetten, maar ik was van plan er 50 te bouwen.
Ik ging doen wat jij doet. Ik zou twee of drie, vier plexen bouwen, ze herfinancieren zodra ze waren getaxeerd, datzelfde geld in de volgende vier steken en gewoon mijn eigen onderverdeling van vier plexen bouwen en mijn eigen huurgemeenschap hebben, een soort appartementencomplexen.
Toen kwam ik er op het laatste moment achter dat het bestemmingsplan me dat niet zou toestaan. Dat is wat me bang maakt. Er zijn veel kleine dingen die zo kunnen opduiken waarvan je je niet bewust bent als je niet vaak bouwt en je geld heel gemakkelijk op kan raken.
Ik zou zeker aanraden om te praten met een huizenbouwer die dit al vele malen eerder heeft gedaan en die je door het proces kan begeleiden voordat je je verbindt aan het bouwen van deze nieuwe woning.
Oke. Onze volgende vraag komt van Paul in Utah. Paul zegt, ik investeer in Kansas en ik heb momenteel zeven deuren van een triplex en vier eengezinswoningen. Ik ben een langdurige buy-and-hold-investeerder en ik ben van plan om in totaal 10 tot 12 deuren te krijgen.
Toen ik een verzekering kreeg voor mijn meest recente huurwoning, zei de persoon met wie ik aan de telefoon was dat ik op het punt kom dat het een betere optie zou kunnen zijn om een commerciële verzekering af te sluiten voor al mijn eigendommen dan een individuele eigenschappen op elk.
Ik heb dit nog niet eerder gehoord en ik hoopte de mening van David Greene en BiggerPockets hierover te krijgen. Van welke voor- en nadelen moet ik op de hoogte zijn? Zijn er bedrijven waar ik contact mee moet opnemen of die ik moet vermijden? Ik belde een lokale verzekeringsmakelaar en ze leken behoorlijk in de war toen ik ernaar vroeg.
Het is zo grappig dat je dit zegt, want ik ben bezig met het opzetten van een verzekeringsmaatschappij. Ik geloof dat we het een volledige bewakingsverzekering gaan noemen en dat het een verzekering gaat bieden aan verhuurders.
Nu ben ik een paar problemen tegengekomen waarbij ik pijpen heb laten breken. Toen ik midden in de bouw zat, problemen met kortetermijnverhuur. Ik heb onroerend goed gekocht en het bleek dat de offerte die ik van de verzekeringsmaatschappij kreeg uiteindelijk veel lager was dan wat ze me hadden geciteerd nadat het onroerend goed was gekocht en het vinkt me af, en dat is wanneer ik een bedrijf begin.
Over een paar maanden zal ik je hier waarschijnlijk veel meer informatie over kunnen geven als ik me eenmaal in die branche heb verdiept. Er wordt niet veel over gesproken, dus ik kan je hier niet veel informatie over geven.
Wat ik wel kan zeggen is dat dit geen slecht idee is. Als je één polis kunt krijgen die alles dekt, vind ik dat goed. Wat betreft de lokale verzekeringsmakelaar... Je hebt net de verkeerde gebeld. Als je belt en je vraagt ernaar en ze zeggen: "Ik weet niet waar je het over hebt", bel dan iemand anders. Blijf bellen totdat je een persoon vindt die het weet of zegt: "Oh, ja. Dat doen we niet. Maar hier is waarom.” Zij kunnen u informeren over het proces.
Jongens, in het algemeen, als je een verzekeringsmakelaar, een hypotheekmakelaar, een makelaar in onroerend goed of een bouwkundige zoekt, wat het ook is, als je ze vragen stelt en ze weten het niet, dan betekent dat meestal dat het niet zo is. Ze vallen niet binnen hun specifieke stuurhuis en ze doen gewoon de hele tijd dezelfde dingen en niemand is goed in iets dat ze niet vaak doen.
Je gaat een professionele skateboarder niet vragen naar snowboarden, want dat doen ze niet. Ze skateboarden. Ze zullen op de harde manier moeten leren hoe ze goed kunnen snowboarden. Je wilt ze inhuren als coach alleen maar omdat ze kunnen skateboarden.
Je moet mensen op dezelfde manier nemen. Als je contact opneemt met iemand in mijn team, als je contact opneemt met iemand op BiggerPockets, als je contact opneemt met iemand naar wie een vriend je heeft doorverwezen, stel dan veel vragen en zorg ervoor dat ze vertrouwen hebben en bekwaam in de manier waarop ze die vragen beantwoorden.
Ze moeten een breed scala aan kennis hebben, of in ieder geval de makelaar waarvoor ze werken. Het is een enorme rode vlag als u uw geldschieter vraagt naar een DSCR-lening, een overbruggingslening, een HELOC, een van deze andere leningproducten, en alles wat ze tegen u kunnen zeggen is: “We doen gewoon conventioneel. Ik weet het niet."
Ga weg bij die persoon. Dat is niet de persoon die je wilt overzien, managen, regisseren, begeleiden tijdens je reis. U hebt iemand nodig die bekend is met die producten en u kan vertellen welke het beste voor u werkt, en dat is hoe ik mijn personeel probeer op te leiden en wat ik zoek in verschillende agenten waarmee ik mogelijk werk.
Onze volgende vraag komt van Kayla, Kayla Wright in Nashville. Hoi David. Bedankt voor het lezen van mijn vraag. Ik ben een freelance marketeer die onlangs rechtstreeks is gaan samenwerken met de vastgoedinvesteerder die sinds 76 2020 deuren in de omgeving van Nashville heeft verworven.
In ruil voor mijn marketingdiensten ontving ik een uitbetaling van 5% van de totale winst op het flip-vastgoedaspect van het bedrijf, wat een nieuwe onderneming is bovenop de meergezinsverhuur, die 76 deuren telt. Dit was voor mij een geweldige kans om het vastgoedlandschap te leren kennen, doelen voor mezelf te stellen voor mijn eigen vastgoedreis en een sterke relatie met de investeerder op te bouwen.
Mijn partner-investeerder heeft er ook mee ingestemd om 5% extra, dus 10% totaal, van de winst op flips aan te bieden als ik de eigendommen zelf vind en naar hem toe breng. Voor extra context: ik werk fulltime in een andere baan en ik hoop dat deze kans mijn reis als ondernemer zal helpen beginnen.
Mijn vraag voor u als investeerder is: waar kan ik naast onderwijs aan werken dat mijn investeerderspartner als een van de eerste werknemers ten goede zal komen? Op welke manieren kan ik hem echt helpen zijn flip-business op te voeren en op te vallen? Ik werk momenteel aan de website, maar hij heeft interesse getoond in mijn hulp bij andere investor relations en andere aspecten van het bedrijf.
De podcast heeft mij enorm geholpen. Nogmaals bedankt. Wat een geweldige vraag. Ik vind dit geweldig, Kayla. Oke. Toen ik dit voor het eerst hoorde, dacht ik dat ik je enkele waarschuwingen zou geven over wat je moet vermijden. Maar ik weet niet of dat nodig is.
Je stelt een heel goede vraag. Wat kan ik doen om deze persoon meer te helpen? Jongens, dit is echt hoe je gaat leren over beleggen in onroerend goed. Het is niet door een mentor te vinden die je gewoon dingen gaat leren. Het gaat erom een persoon te vinden aan wie u waarde kunt toevoegen en hen kunt helpen, en u leert van de ervaring om het voor hen te doen.
Oké. Dat is waar je echt naar op zoek bent. Niet hoe iemand mij leert hoe ik huizen moet verkopen. Je gaat op zoek naar een makelaar die al weet hoe hij huizen moet verkopen en je doet al het werk voor ze dat ze niet willen doen, en je leert van het werk. Dat is de beste manier om iets te leren door het daadwerkelijk te doen.
Werken aan de website, dat is een goed idee. Ik vermoed dat ze naar je kijken als een marketeer. Ze denken aan marketingdingen die je zou kunnen doen. Maar wat als je meer vaardigheden hebt dan alleen marketing? Oké. Heb jij boekhoudkundige vaardigheden? Heb jij projectmanagement skills?
Kun je te weten komen wat hun workflow is en hen helpen door de verschillende mensen te bellen die verondersteld worden dingen te doen en ervoor te zorgen dat die mensen deden wat ze moesten doen, en door die mensen te vragen: wat heb je nodig om je te helpen? beter werk en manieren vinden om dat op te lossen?
Vaak willen mensen zoals ik die een heleboel dingen regelen, een bevel of een bevel geven, ik wil dat je X gaat doen. Dan valt X op de een of andere manier buiten de boot, en ik denk er niet eens aan om dat te controleren twee maanden later, toen ik het nodig had en ik zei: "Waar is X?" Ze zeggen: "Oh, het is al halverwege." Dit gebeurt de hele tijd. Ik heb niet veel mensen in mijn bedrijven die de verantwoordelijkheid nemen om ervoor te zorgen dat de dingen gedaan worden.
Als je die persoon zou kunnen zijn, zou je alles kunnen doen. Als je gewoon zou kunnen leren om georganiseerd te zijn, als je zou kunnen leren om follow-up te doen, als je een takenlijst zou kunnen maken van alles wat die persoon heeft, jezelf hun persoonlijke assistent zou kunnen maken en dan zou kunnen opvolgen om er zeker van te zijn dat iedereen dingen doet en vraag die persoon veel vragen stelt, zul je veel leren.
Ik heb dit model dat ik de nieuwe mensen leer hoe je je kunt voorstellen dat water in een emmer valt. Oké. Het water dat in de emmer valt, is het spul dat tijdens het werk moet worden gedaan, en de emmer is de persoon. Terwijl die emmer volloopt met water, hebben ze taken die ze moeten voltooien.
Het is hun taak om de taak uit te voeren, namelijk de emmer leegmaken voordat de emmer overloopt, wat inhoudt dat ze geen tijd meer hadden en achterop raakten met dingen. Oké. Een manier waarop we helpen, is door een gat in de bodem van de emmer te maken waar het water wegloopt. Een persoon eronder, dat zou jij kunnen zijn, wat een andere emmer is die alle spullen opvangt die naar beneden komen.
Het voordeel hiervan is dat de persoon die het eerste werk doet waar al het water naar beneden komt, al het leren krijgt. Maar als je jezelf onder hen kunt plaatsen, als je een deel van de verantwoordelijkheden kunt overnemen en het werk kunt doen, profiteer je van hetzelfde leren dat ze niet meer nodig hebben.
Er komt iets binnen dat ze al weten hoe ze het moeten doen. Ze geven het aan jou door. Je doet het voor hen. Ze hoefden niet te leren. Ze weten het al. Maar ze profiteren nog steeds van het feit dat het wordt gedaan. U krijgt het voordeel van het leren en het wordt een wederzijds voordelige relatie.
Mijn beste advies als iemand zich in jouw positie bevindt, is om te stoppen met weglopen voor verantwoordelijkheid. Stop met onroerend goed te zien als iets dat u kunt doen, zodat u niet verantwoordelijk hoeft te zijn. Je hoeft niet te groeien. Je hoeft geen nieuwe vaardigheden te leren. Welkom verantwoordelijkheid. Voer twee verantwoordelijkheden uit.
Spring erin en zeg: "Ik wil zoveel mogelijk dingen doen voor deze persoon", en leg je alleen toe op de dingen waarvoor je bereid bent verantwoordelijk te zijn voor de uitkomst. Als je met weinig goed werk levert, krijg je meer en zo ga je leren. Geweldige vraag.
Marc:
Hé David. Ik heb een vraag voor je. Mijn naam is Marc Irvison. Ik ben een agent/investeerder hier in Noord-Colorado. Ongeveer anderhalf jaar geleden hierheen verhuisd. Nieuwbouw woning gekocht. Sindsdien bel ik drie tot vier avonden per maand op VRBO.
Nadat ik dit twee jaar heb gedaan, kan ik volgend jaar tijdens de belastingtijd het grootste deel van de hypotheek verrekenen. Mijn DTI zal waarschijnlijk ongeveer 1,000 per maand verbeteren, dus ik zal op zoek zijn om opnieuw te kopen. Ik ben pas echt laat begonnen in 2021. Daarom gaat de DTI niet zoveel omhoog als wanneer ik hem had verhuurd. Je weet wat ik bedoel? Twee jaar fulltime. Maar het is wat het is. Ik krijg volgend jaar 1,000 dollar extra op mijn DTI. Ik ga weer verhuizen.
De volgende, aangezien mijn eerste long op een VA zat, zal de volgende waarschijnlijk FHA zijn. Maar mijn vraag is, als ik uiteindelijk probeer uit de ratrace te komen en uit de W2-baan te komen, hoe kan ik dat dan laten gebeuren in deze Colorado-markt zoals het is met gemiddelde prijzen van 450 tot 500, tenzij we zien een soort vastgoedcrash of iets dergelijks, waarvan ik zelfs dan betwijfel of de prijzen hier zo sterk zullen dalen.
Het enige idee dat ik heb gehad is om door te gaan en te beginnen met kopen in Greeley, Colorado. Het probleem daar is dat ik bij Broomfield werk. Dat is waarschijnlijk ongeveer een uur pendelen. Moet ik gewoon doorbijten en een uur of twee rijden van mijn werk zodat ik een duplex in Greeley kan kopen voor bijvoorbeeld 475, 500?
Of ga ik door met het kopen van eengezinswoningen waar je een nieuwbouw drie, twee, geen kelder kunt krijgen voor bijvoorbeeld 425 beneden, dichtbij Brighton of in de buurt van Firestone, zoiets? Richt ik me op duplexen in Greeley of concentreer ik me op een eengezinswoning dichter bij Broomfield? Waarschijnlijk waar er, zou ik zeggen, meer vraag is.
Zoals ik al zei, ik probeer uiteindelijk uit de ratrace te komen om uit een W2-baan te komen. Ik probeer dat gewoon uit te zoeken. Zoals ik al zei, deze markt is heel anders. Ik kom uit Hamilton, Ohio, waar mijn eerste huis 9,000 dollar kostte en ik stopte er 25 in, had 30 all-in. Ik betaalde het uiteindelijk allemaal af, had mijn huis vrij en schoon.
Hier 30,000 dollar. Daar krijg je niet eens een schuur voor. Ik bedoel, je krijgt er misschien een 50 jaar oude vervallen caravan van, maar dat is het dan. Niets dat zelfs maar in de buurt komt van zelfs mij bewoonbaar. Dat is hier in deze markt anders. Ik probeer me aan te passen en te doen wat ik kan.
Help me gewoon, man. Waardeer je dienst als agent en ik kijk uit naar wat je te zeggen hebt. Oke. Bedankt man. Doei.
David:
Oke. Dank je Marc voor je vraag. Dit zijn goede dingen hier. Ten eerste denk ik dat je je waarschijnlijk realiseert dat het moeilijker zal zijn om uit de ratrace te komen dan acht tot tien jaar geleden, toen de prijzen een stuk lager waren, de vraag veel lager was en de concurrentie ook een ook veel minder.
Het is gewoon de realiteit dat het moeilijker is om uit de ratrace met onroerend goed te komen dan ooit tevoren. Ik ben beleggen in onroerend goed gaan zien als een aanvulling op mijn vermogensopbouw, niet noodzakelijkerwijs als de basis waarop ik zal vertrouwen op mijn inkomen om binnen te komen.
Ik denk dat de meeste mensen, er is een handvol mensen die niet bij die avatar passen, maar de meeste mensen zouden waarschijnlijk beter af zijn als ze er op dezelfde manier naar zouden kijken. Als we dan weer een grote economische crash krijgen en je hebt een hoop geld gespaard, dan kun je veel eigendommen kopen die op een gegeven moment je inkomen zullen vervangen.
Maar we hebben geen controle over wanneer dat gebeurt. Het lijkt erop dat elke keer dat we in een recessie terechtkomen, we gewoon een hoop geld bijdrukken, zodat dat nooit gebeurt. Dat heeft veel inflatie veroorzaakt, waardoor de kosten van levensonderhoud hoger zijn geworden, wat deze activa ironisch genoeg nog duurder en moeilijker te krijgen heeft gemaakt.
Laten we praten over wat je kunt doen. Ik hou niet van de gedachte om naar een gebied te gaan waar minder vraag is. Ik hou ook niet van de gedachte om drie, twee nieuwbouw te krijgen. Drie, tweeën zijn geen huurwoningen. In 2010, 2011 kon ik een drie, twee kopen als huurwoning.
Als je een geweldige deal krijgt voor een woning, bijvoorbeeld van een supergemotiveerde verkoper, kun je er een huurwoning van maken. Maar zelfs dan, als je kijkt naar het rendement op eigen vermogen op de prijs, zou je moeten betalen om die deal cashflow te maken, je zou beter af zijn om het te kopen, te verkopen, dat eigen vermogen te verplaatsen naar iets dat lijkt op een zes, drie, twee, drie tweeën met dat geld in plaats van één.
Dat zijn geen huurwoningen. Dat zijn huizen waarin mensen wonen die kunnen worden omgezet in geldstromende eigendommen, maar daar zijn ze niet voor ontworpen. Ik heb liever dat je een vijf, twee en een half of een vijf, drie koopt en de kamers afzonderlijk verhuurt.
Ik zie liever dat je een klein appartementencomplex van zeven tot acht eenheden koopt en dat verhuurt dan dat je drie, twee, vooral nieuwbouw gaat kopen. Als je je op deze dure markt in Colorado bevindt, kun je geen nieuwbouwhuis kopen, marktprijs betalen en proberen dat te laten werken als verhuur. Je gaat geld verliezen.
Je moet iets creatievers doen. Je moet een woning vinden met vierkante meters die kunnen worden toegevoegd, vierkante meters die kunnen worden omgebouwd om drie eenheden uit één eenheid te krijgen. Je moet veel harder je best doen om dit spul te laten werken in de huidige markt dan voorheen. Ik denk dat je dat waarschijnlijk ziet.
Ik zou je adviseren over de duplexroute over de nieuwbouw. Maar kun je iets in het midden krijgen? Kun je iets in het gebied vinden dat je leuk vindt en dat meer eenheden zou kunnen bevatten dan wat je ziet? Kunt u een nieuwbouw duplex of beter nog een nieuwbouw fourplex krijgen?
Kun je met de bouwer praten en zeggen: 'Kun je een huis van vier woningen voor me bouwen? Staat het bestemmingsplan dat toe?” Dat zou best gaaf zijn. Ik wed dat als je vier eenheden krijgt, je het waarschijnlijk kunt laten werken. Misschien moet je meerdere van dat soort gesprekken voeren met verschillende bouwers of verschillende renovators om vragen te stellen als: 'Wat kan er worden gedaan voor de prijs die ik heb om meer dan één eenheid te krijgen?'
Dat is de reden waarom de meeste eigendommen niet cashflow zijn. Omdat je een huis analyseert met één unit en een paar slaapkamers. Je analyseert geen appartementencomplex of meerdere eenheden, wat je nodig hebt als je cashflow wilt krijgen.
Succes ermee Marc. Ik weet dat je je in een moeilijke markt bevindt. Uw laatste optie zou gewoon buiten de staat kunnen zijn. Als je de Ohio-markt kent, zoals je al zei, ga je misschien terug naar daar en koop je wat andere eigendommen en blijf je je geld daar steken totdat we een crash hebben en je echt iets in Colorado kunt vinden dat voor jou werkt.
Oke. Op onze laatste vraag komt van John McKee uit Fairfax, Virginia. David, je hebt het over het opzetten van systemen om je bedrijf te laten groeien. Hoe ziet dat eruit en hoe is het geëvolueerd? Kunt u mij enkele voorbeelden geven van dit soort systemen en hoe ze u efficiënter hebben gemaakt?
Oh mijn god. Ten eerste, geweldige vraag. Ten tweede, beknopt geformuleerd. Ten derde zuur je het op een geweldige manier aan. Hoe zien ze er niet alleen uit, maar hoe zijn ze geëvolueerd? Omdat dat de enige manier is om deze vraag te beantwoorden, is dat je moet praten over hoe je eerste systeem eruit zag en hoe het groeide, want niemand van jullie gaat zomaar een systeem neerploffen en zeggen: "Het is klaar."
Maar dat is wat iedereen het uitlegt. Je luistert naar Alex Hormoze of je luistert naar een aantal andere online goeroes, zoals: “Je hebt een systeem nodig. Je wilt een bedrijf, geen baan.” Je hebt zoiets van: 'Oké. Oké. Laten we het doen." Dan leggen ze uit hoe het werkt en je denkt dat je gewoon met een toverstaf gaat zwaaien en je hebt een systeem. Jij niet.
Wat je hebt is een eerste stap van 700 stappen die een systeem zullen worden. Vraag je hoe het is geëvolueerd, is een geweldige manier om dit te verwoorden. Laten we praten. Ik herinner me dat ik hier in de positie van John was. Ik had een gesprek met Kyle Renke, die nu de Chief Operating Officer is van het David Greene-team. Helpt me bij het samenstellen van veel van de evenementen die ik doe, de retraites die ik organiseer.
Hij helpt het YouTube-kanaal te runnen. Hij doet veel verschillende dingen. Ik herinner me dat ik zei: ik hoor steeds mensen zeggen dat ik een systeem nodig heb en ik weet niet wat dat betekent. Ik begrijp het concept van een systeem, maar hoe moet ik het uitvoeren? Is er software die ik moet kopen?
Moet ik het opschrijven op een notitieblok? Maak een beeld voor mij van hoe dit eruit ziet. Ik was zo gefrustreerd omdat ik wist wat ik nodig had, maar ik wist niet hoe ik het moest krijgen. Kyle kwam bij me terug en hij zei: 'Oké. Het enige dat u hoeft te doen, is Google Drive openen en een map openen over wat u maar wilt maken en vervolgens submappen maken in de map met de andere stukken en vervolgens Google-documenten gebruiken om de instructies uit te typen.
Dat kleine stukje informatie ontgrendelde waar mijn brein naar op zoek was. Oké. Ik ben zoals Forrest Gump. Ik ben geen slimme man, maar ik weet wat liefde is. Ik had iemand nodig die me gewoon een beeld schetste dat ik kon krijgen, zoals: 'Oké. Dat is wat ik nodig had. Daar kan ik mee aan de slag.” Ik werd gewoon gek.
Ik werd een systeemman omdat ik dat kleine vonkje had dat me op gang bracht. Hopelijk kan het beantwoorden van deze vraag voor velen van jullie die vonk zijn. Laat me u een voorbeeld geven van informatie die ik makelaars in onroerend goed leer en hoe systemen te bouwen. Omdat ik het werk van een makelaar heel goed heb gesystematiseerd.
Toen heb ik de rol van een leningfunctionaris heel goed gesystematiseerd. Toen ik dat eenmaal had, kon ik mensen inhuren voor die ene makelaardij, voor het David Greene-team, voor al het andere dat ik doe. Ze wisten welke rol ze gingen spelen. Maar voordat ik dat kon doen, moest ik het hele ding uitbouwen.
Ik ga jullie daar een voorbeeld van geven en dan laat ik jullie een screenshot van mijn telefoon zien die laat zien hoe een van de systemen werkt wanneer ik zowel agenten als leningofficieren in één systeem combineer.
Oke. Als ik een lijst zou nemen, wat een van de gemakkelijkste dingen is om te systematiseren omdat kopers gek zijn en erg emotioneel en je moet veel verschillende dingen doen, dan is het moeilijker om dat te systematiseren. Het is alsof het katten hoedt. Het kan gedaan worden. Maar poef, het is gelukt.
Lijsten zijn veel gemakkelijker. Wat ik begon, was dat ik een lijst maakte van alles wat ik moest doen in een lijst. Het doel van de originele lijst is gewoon om niet te vergeten. Uw systeem begint met het elimineren van omissiefouten, u probeert er alleen voor te zorgen dat u niet vergeet de verzekering in te schakelen in uw huurwoning.
Vergeet niet om automatische opnames voor de hypotheekaflossing te laten instellen. Al deze, de hulpprogramma's ingeschakeld. Het is makkelijk, kerel. Ik kocht veel huizen en realiseerde me toen: "Oh, mijn God. Niemand zette de airconditioning aan. We hebben geen nutsvoorzieningen.”
De vastgoedbeheerders laten het aan een huurder zien dat het huis 105 graden is. Dit gebeurt soms als je deze systemen niet hebt. Het is maar een checklist. Oké. Hier zijn alle dingen die moeten gebeuren als ik voor het eerst een huurwoning koop. Hier zijn alle dingen die moeten gebeuren als ik voor het eerst een huis op de lijst zet.
Ik heb nu spreadsheets waarin mijn werknemers, elke keer dat ik een huis koop, een kolom hebben met alle dingen die ze moeten doen, ze zetten de hulpprogramma's aan en zetten de automatische betaling in. Hier is een link in de spreadsheet die naar de Google Drive-map gaat waar we de verzekering bewaren, waar we het hypotheekoverzicht bewaren, waar we de informatie bewaren voor het geval we dit ooit op een later tijdstip nodig hebben, want dat doe je altijd.
Voor advertenties was het de opdracht om in de tuin te zetten, de fotograaf foto's te laten maken, een lockbox op het terrein te laten zetten, een reservesleutel van de klant te krijgen, ervoor te zorgen dat de advertentieovereenkomst is ingevuld. Deze steen ligt voor de hand, maar begin gewoon met het opschrijven van alle voor de hand liggende dingen die je moet doen. Oké.
Ik had waarschijnlijk een lijst met 15 dingen. Toen Krista werd aangenomen, mijn eerste assistent, daar werkte ze aan. Wat er nu zou gebeuren, is dat we ons zouden realiseren: "Oh, we zijn het vergeten" ... Wat is iets dat u zou kunnen vergeten op een lijst om te doen? Je moet het in de MLS zetten. Misschien zouden we vergeten een bepaald formulier ingevuld te krijgen dat we nodig hadden om het in de MLS te zetten.
Ik zou kijken waar in deze reeks van 15 dingen die stap naartoe zou moeten gaan, en ik zou gewoon naar mijn Google-document gaan. Ik zou stap 12 doen, ik zou op Enter drukken en dat is 13, en ik zou dat nieuwe ding plaatsen. Elke keer dat we een fout maakten, kwam er iemand naar ons toe en zei: "Dit moet gedaan worden en het stond niet op de lijst." Het is toegevoegd aan de lijst. Het toegevoegd aan de lijst, toegevoegd aan de lijst. Het ging van 15 dingen naar 50 dingen.
Dat is hoeveel dingen er eigenlijk worden gedaan. Sommige van die 50 hadden subpunten. Zorg dat de noteringsovereenkomst wordt ondertekend, geef er een kopie van aan de makelaar, geef een kopie ervan aan het escrow-bedrijf. Al deze dingen zouden van toepassing worden. Je had die subpunten, maar je hebt nog steeds alleen een checklist in een Google-document, onder een Google-map met de naam van de accommodatie, die zich in een map bevindt met de tekst 'Vermeldingen'. Oké. Het is zo simpel.
Nu realiseer ik me op een gegeven moment dat deze dingen in fasen kunnen worden samengevoegd. Ik heb mijn lijst van 50 dingen of 75 dingen in 4 verschillende fasen verdeeld. De eerste was pre-listing. Oké. Dit waren alle spullen die ik nodig had als ik naar je huis zou gaan om je huis te verkopen. Ik zou een vergelijkende marktanalyse laten uitvoeren door mijn personeel en ze kijken naar elke actieve, in afwachting en verkochte woning die op de markt stond.
Ik heb ze laten zien door bij ze te zitten, zo noem je elke persoon, elke agent die een actieve en een lopende verkoop heeft. Je vraagt hen: “Hoeveel aanbiedingen krijg je? Waar komen de aanbiedingen binnen? Vind je dat je te hoog geprijsd bent?” Dan zou ik ze leren hoe ze een verstandhouding kunnen opbouwen. Er is geen agent die je dat zomaar wil vertellen.
Voordat ik naar een lijst ging, is dit het werk dat ik zou doen. Ik kom niet opdagen om je huis te verkopen en zeg gewoon: "Hiervoor moeten we het verkopen." Ik heb wat onderzoek gedaan. Ik weet dat deze huizen op 700 staan, maar ze verkopen voor 780, dus zo laag hoeven we niet te noteren. We kunnen binnenkomen op 765 of zoiets.
Of deze huizen stonden op nummer 850 en ze staan daar gewoon. Ze verkopen niet. De agent zegt dat ze op het punt staan een prijsverlaging door te voeren naar 775, dus we willen die persoon niet kopiëren. Ik had al deze informatie en ik had aantekeningen. Hun huis ziet er zo uit. Je huis ziet er zo uit. Dit zijn de beste agenten. Ik zou ze dat laten doen.
Toen lieten we deze David Greene Team-mappen maken en hadden we deze pennen. Ik denk niet dat ik er een in de buurt heb. Maar ze zien er ongeveer zo uit, maar ze waren rood en zwart met ons logo en de naam. Krista zou de map neerleggen, pakken, de pen neerleggen. We hadden een marketingbrochure. Dat doen we nog steeds, de blauwdruk genaamd die aan verkopers alle stappen uitlegt die nodig zijn om een huis te verkopen, evenals aan kopers, alle stappen die daarbij komen kijken.
Ze had de vergelijkende marktanalyse geplaatst. Ze had een kopie van de plaatsingsovereenkomst bij zich. We hebben een pop-socket die op de achterkant van een telefoon past. Een van die dingen waarmee je het kon vasthouden, was gebrandmerkt. We hadden al dit lekkers dat we zouden meenemen en dat alles zou in een map gaan.
Dan zou ik een iPad hebben die ik mee zou nemen, daar zou ik de presentatie op geven. Oké. Ik weet dat dit een beetje een lang antwoord is. Maar ik laat jullie een detailniveau zien dat in het systeem gaat.
Vervolgens stonden alle stappen die ik nodig had om te kunnen verkopen … om de aanbieding ondertekend te krijgen in dit document tot het punt waarop er zelfs een herinnering voor Krista is om het adres in de agenda van mijn telefoon te zetten via de computer die was eraan gekoppeld zodat ik om drie uur een noteringsafspraak zou krijgen.
Je moet naar dit adres gaan, en 30 minuten daarvoor zou er een herinnering zijn, "Zet dat ding in je auto", want zoals jullie hebben opgemerkt, vergeet ik het licht op groen te zetten. Ik zou vergeten de folder erbij te pakken, naar de noteringsafspraak te gaan. Het was slecht.
Toen wist Krista dat ze beschikbaar moest zijn als ik op een noteringsafspraak was. Als ik daar was en je had zoiets van: “Nou, David, ik bedoel, ik weet dat je een team hebt, maar ik wil echt met je werken. Hoe weet ik dat ik goede service krijg?” Ik zou zeggen: “Laten we dit eens proberen. Laten we Krista nu meteen bellen en kijken wat er gebeurt.
Ik zou bellen, ze zou zeggen: "Hallo." Ik heb zoiets van: 'Hé, Krista, kun je me een plezier doen? Haal dit huis op de MLS of trek dit huis op Zillow en kun je me vertellen waarvoor het huis om haar heen wordt verkocht? Ze zal zeggen: "Geen probleem." Ze trok het op als: "Oh, er zijn drie andere huizen die allemaal in afwachting zijn van verkoop en geen andere actieve huizen." Ik heb zoiets van: "Daar ga je."
Nu kunnen we precies zien. Wil je dat ik een van de agenten bel en hun een vraag stel? Ze zeggen: “Wauw. Je hebt deze coördinator die klaar staat om in te springen. Daarna had ik een lijst met dingen die we zouden doen nadat de aanbiedingspresentatie was ondertekend, maar voordat we actief werden.
Dit zou zijn om de foto in te plannen, de kluis te halen, op de deur te zetten, het bord in de tuin te krijgen, schoonmakers het huis te laten opruimen, dubbel te controleren of er geen huizen op de markt zijn gekomen. Er waren concurrentie waarvan we niets wisten. Dat zouden ze elke dag controleren. Ik zou personeel hebben dat taken kreeg om dit te doen.
Je ziet hoe gedetailleerd we op dit ding ingaan, ervoor zorgend dat de informatie van het huis werd geüpload naar de MLS, ook al gingen we niet live. We wilden het daar klaar hebben, zodat we bijvoorbeeld, als we om een of andere reden eerder live wilden gaan, gewoon op een knop konden klikken.
We waren op het laatste moment twee en een half uur bezig om de informatie klaar te krijgen en de klant zei: “Waarom staat het huis op de lijst? Ik wil het live.” Toen hadden we dingen die eenmaal op de lijst stonden, maar voordat het in het contract stond, stond dat op die lijst. Dat zou de volgende stap zijn, elke week inchecken bij de klant, inchecken bij alle agenten om feedback te krijgen van wat ze zeiden.
Krista belde elke kopersagent die een van mijn aanbiedingen liet zien en vroeg om feedback wat zij dachten en wat hun klanten dachten. We zouden die informatie krijgen om te delen met onze klanten die ons hun huis lieten verkopen.
Toen het eenmaal in contract ging, een heel nieuw spul, heeft het titelbedrijf het contract nodig. De geldschieter heeft het contract nodig. We moeten een tijdlijn starten om ervoor te zorgen dat de geldschieters van de koper hun werk doen. Wat er zou gebeuren, is dat eigendommen buiten het contract zouden vallen omdat de koper geen lening kon krijgen. Ik oefende extreem eigenaarschap.
In plaats van te zeggen: "Ach, we konden niets doen." Ik zou zeggen: 'Weet je wat? We hadden hun geldschieter moeten bellen om er zeker van te zijn dat alles in orde was.” In plaats van te vertrouwen op de makelaar van de koper die liegt. Het werd een onderdeel van dat ding voor Krista om eenmaal per week te bellen en contact op te nemen met de geldschieters van de kopers die onze aanbiedingen kopen.
Dit is niet mijn taak. Dit is de taak van de andere agent. Maar ik zou hun werk doen omdat ik die deal nodig had om te sluiten. Als ze zoiets hadden van: "Ja. De persoon geeft me zijn verklaringen niet. De persoon neemt geen contact met mij op. Ze laten me niet met de eer strijken.” Ik wist dat er iets aan de hand was.
Toen de agent zei: "Oh, ja. Alles is in orde. Het gaat gezellig verder. Maar ik weet dat ze de informatie die ze nodig hadden niet aan hun geldschieters verstrekken. Misschien kijken ze naar andere huizen. Misschien denken ze erover om zich terug te trekken. Ik zou naar onze klanten gaan en zou zeggen: "Ik denk dat we de stekker uit deze koper moeten trekken en hem weer op de markt moeten brengen en een andere moeten kopen."
Wat als we ze kwijtraken? We zijn ze al kwijt. Dat hebben ze gewoon niet gezegd. Dit is wat andere agenten niet doen omdat ze deze systemen niet hebben. Toen het huis eenmaal was verkocht, was er nog een heel ander spul. Ervoor zorgen dat de spullen uit de naam van onze klant werden gehaald en op naam van de koper werden gezet.
Ervoor zorgen dat alle meubels het huis uit werden gehaald. Ervoor zorgen dat we het hebben gemarkeerd in de MLS die nu is verkocht in plaats van in behandeling. Ervoor zorgen dat al het papierwerk dat nodig was om bij de makelaar te komen, naar de juiste makelaar ging. Ervoor zorgen dat we de klant een cadeau geven. Ervoor zorgen dat we een testimonial op sociale media plaatsen.
Al deze dingen kunt u niet op uw hersenen vertrouwen om u te vertellen. Je moet het allemaal doen. Het is op dezelfde manier wanneer ik een huurwoning koop. Het is op dezelfde manier wanneer ik het werk van een persoon in de teams inhuur. Je moet alles systematiseren. Nu alles wat ik je net vertelde, oké, dat is niet genoeg. Dat is nog maar de checklist.
Wat we toen namen, was dat we de checklist namen en deze verplaatsten naar onze CRM genaamd Brevity, en we maakten een automatisch plan. Wat er zou gebeuren, is dat een deel van de lijst, dit spul klaarzetten voor David voordat hij naar de lijstpresentatie gaat, in de CRM wordt gezet en wordt opgeslagen als een automatisch plan.
Krista zou een vakje aanvinken dat zou zeggen 123 Main Street pre-listing presentatie of wat dan ook, en het zou automatisch een reeks herinneringen invullen om haar te vertellen dat dit moet gebeuren, dit moet worden gedaan, en dan zouden we het kunnen toewijzen aan een andere medewerker.
Als we een vermeldingscoördinator hadden, zou Krista de informatie in Brevity zetten, het vakje aanvinken. De lijstcoördinator zou een herinnering krijgen van de 12 dingen die gedaan moesten worden om me klaar te maken om te vertrekken. Oké. Nadat het spul was ondertekend, kwamen we terug en vinkte ze het volgende vakje aan dat zou zeggen, lijst pre-actief, of hoe we het ook noemden.
Dan gaan al die herinneringen die in het Google-document stonden automatisch naar de juiste persoon in het team, en nu weten ze met alles wat ze nodig hebben om al die stappen te doen. Krista of ik kunnen kijken en zien, doen ze hun werk? Zijn ze dingen aan het afvinken? Gaat het waar het heen moet? Het was prachtig.
Het nam al het geheugen weg, en zo kwamen we op het punt dat we 50 huizen konden verkopen met een handvol administratief personeel tegelijk. Ik had 53 huizen in bewaring op de top met mij en drie andere beheerders, evenals alleen de agenten, en het liep prachtig. Oké.
Dit is hoe systemen moeten werken. Nu gebeurt dat natuurlijk niet meteen. We verfijnen deze systemen nog steeds, want af en toe gaat er iets mis dat we nooit hadden verwacht en voegen we iets toe aan het systeem om te zeggen: 'Oké. Nu moeten we dit hier toevoegen, of we moeten iets eruit halen. Dat gebeurt niet meer.
Zo was het betrokken bij een deel van mijn leven, alleen een makelaar in onroerend goed. Ik heb veel van het materiaal in de boeken gestopt die ik schreef voor BiggerPockets Sold Skill and Scale, die jullie kunnen kopen in de BiggerPockets-boekhandel als jullie agenten zijn.
Als u investeerders bent, dit zijn dingen die ik andere mensen leer met de spreadsheets die ik heb, zoals aanbiedingen geschreven, aanbiedingen geaccepteerd, gesloten, gesloten onder afkickkliniek, gesloten omdat ik meubels nodig heb, zoals alle verschillende stadia van het kopen van onroerend goed, dus dat Krista en ik en welke admin we ook hebben, het bij kunnen houden.
Dit is waarom ik jullie vertel dat onroerend goed werk is. Het is niet zo van: "Oh, ik heb een huis gekocht en ik ben klaar." Je moet nog steeds veel dingen doen en deze systemen zijn zo krachtig. Bedankt John dat je me een uitleg van 15 minuten hebt gegeven over hoe systemen worden geboren en geëvolueerd.
Ik zou hier een hele podcast over kunnen maken, misschien een hele serie podcasts omdat ze zo belangrijk zijn. Terwijl je luistert, wil ik je eraan herinneren dat je niet moet verwachten dat het bij de eerste poging goed gaat. Systemen zijn geëvolueerd, zoals John al zei, ze zijn ontwikkeld. Ze zijn niet zomaar iets dat knalt, je knipt met je vingers en zegt: 'Hé. Mag ik uw spreadsheet van al uw systemen?” en denk dat je klaar bent. Het is niet zoals dat.
Oké, iedereen. Dat was onze show voor vandaag. Heel erg bedankt voor je deelname aan de aflevering van Seeing Greene van vandaag. Ik vind het geweldig om dit te doen en ik vind het zelfs nog leuker dat jullie zowel je videovragen als je schriftelijke vragen indienen die ik moet beantwoorden.
Vergeet niet even de tijd te nemen om een opmerking achter te laten op het YouTube-kanaal, like, deel en abonneer en laat me weten wat je van de show van vandaag vond. Je zou meer van mij kunnen volgen op DavidGreene24. Ik zit overal op sociale media en ook op YouTube.
Als je elkaar persoonlijk wilt ontmoeten en je bent te verlegen om een video in te sturen, ga dan naar davidgreene24.com/retreats waar je kunt zien hoe je mij kunt ontmoeten. We kunnen praten over onroerend goed. Ik kan je helpen op je reis. We kunnen elkaar leren kennen en we kunnen die gemeenschap vormen die mensen zo nodig hebben om eenzaam te worden.
Heel erg bedankt jongens. BiggerPockets heeft veel content beschikbaar. Bekijk nog een van onze video's als je wat tijd hebt. Zo niet, dan zie ik je volgende week.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- Waar u uw volgende huurwoning kunt kopen en hoe je cashflow kunt creëren
- Het opzetten van uw LLC's voor huurwoningen en hoeveel je er echt nodig hebt
- De bouwen, huren, herfinancieren en herhalen brrrr strategie dat zou een enorm eigen vermogen kunnen opleveren
- Waarom groter beter is en de reden waarom u ALTIJD moet zoeken naar huurwoningen met meer kamers
- Hoe waarde te bieden aan uw mentor (ook als je geen vastgoedervaring hebt)
- Verhuurderverzekering en wanneer een commerciële polis individuele dekking overtroeft
- Bouwsystemen voor uw vastgoedbedrijf en een praktische manier om VANDAAG te beginnen met systematiseren
- En So Veel meer!
Links van de show
Boek genoemd in de show:
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail .
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-744
- :is
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 2011
- 2020
- 2021
- 2023
- 70
- 9
- a
- in staat
- Over
- over het
- absoluut
- toegang
- verworven
- actieve
- werkelijk
- aanpassen
- toegevoegd
- adres
- beheerder
- advertenties
- advies
- invloed hebben op
- Na
- Agent
- agenten
- Overeenkomst
- vooruit
- AIR
- Airconditioning
- Airbnb
- alex
- Alles
- toestaat
- alleen
- al
- altijd
- bedragen
- analyse
- het analyseren van
- en
- Nog een
- beantwoorden
- antwoorden
- verwachte
- iedereen
- Appartement
- gebruiken
- Apple
- Solliciteer
- afspraak
- waarderen
- waardering
- ZIJN
- GEBIED
- gebieden
- rond
- AS
- verschijning
- Activa
- toegewezen
- Assistent
- At
- auteur
- auto
- Automatisch
- webmaster.
- Avatar
- gemiddelde
- terug
- achtergrond
- steun
- slecht
- Bank
- bankroet
- Banken
- Eigenlijk
- Baai
- BE
- prachtige
- mooi
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- vaardigheden
- achter
- wezen
- geloofd wie en wat je bent
- heilzaam
- voordeel
- BEST
- Wedden
- Betere
- bod
- Groot
- groter
- Grootste
- Beetje
- Zwart
- Boeken
- boom
- grens
- geboren
- ontlening
- Onder
- gekocht
- Box camera's
- Hersenen
- branded
- Breken
- breaks
- ADEMEN
- BRUG
- brengen
- Kapot gegaan
- makelaar
- makelarij
- begroting
- gebudgetteerd
- bouw
- bouwer
- bouwers
- Gebouw
- bebouwd
- Bos
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- kopen
- kopers
- Buying
- by
- Agenda
- Californië
- Bellen
- Dit betekent dat we onszelf en onze geliefden praktisch vergiftigen.
- bellen
- oproepen
- CAN
- Kan krijgen
- kan niet
- hoofdstad
- auto
- Contant geld
- cash flow
- Katten
- veroorzaakt
- zeker
- Kanaal
- jacht
- goedkoop
- goedkoper
- controle
- controleren
- chef
- Chief Operating Officer
- duidelijk
- Klik
- klant
- klanten
- Sluiten
- CLOSED
- dichterbij
- coach
- Colorado
- Kolom
- COM
- combineren
- hoe
- komst
- commentaar
- opmerkingen
- commercieel
- plegen
- gemeenschap
- omzetten
- Bedrijven
- afstand
- vergeleken
- competent
- concurrentie
- compleet
- compleet
- complex
- complexiteit
- ingewikkeld
- afbreuk te doen aan
- computer
- concept
- zeker
- verward
- NADELEN
- bouw
- content
- verband
- voortzetten
- contract
- Aannemer
- aannemers
- onder controle te houden
- conventioneel
- conversaties
- geconverteerd
- Coole
- Coördinator
- politie
- Kosten
- Kosten
- kon
- Counter
- Koppel
- cursus
- deksel
- CPA
- Neerstorten
- en je merk te creëren
- aangemaakt
- Creatieve
- creatief
- Credits
- CRM
- Cross
- Actueel
- Op dit moment
- Snijden
- kosten besparen
- snijdend
- Datum
- gedateerd
- David
- dag
- transactie
- Deals
- beslist
- definitief
- Mate
- Vraag
- implementeren
- ontworpen
- detail
- gedetailleerd
- ontwikkelen
- ontwikkelde
- DEED
- verschil
- anders
- ijver
- leiding
- direct
- Display
- afstand
- document
- documenten
- Nee
- doen
- Dont
- Deur
- deuren
- verdubbelen
- twijfelen
- beneden
- rit
- bestuurder
- aandrijving
- Val
- drogen
- DTI
- gedurende
- elk
- Vroeger
- Vroeg
- gemakkelijker
- gemakkelijkste
- gemakkelijk
- Economisch
- economische crash
- opvoeden
- Onderwijs
- doeltreffend
- inspanning
- beide
- elimineren
- Werknemer
- medewerkers
- engagement
- en geniet van
- genoeg
- Enter
- Geheel
- Ondernemer
- episodes
- billijkheid
- fouten
- escrow
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- Zelfs
- EVENTS
- uiteindelijk
- OOIT
- Alle
- alledaags
- iedereen
- ieders
- alles
- ontwikkelen
- evolueerde
- precies
- voorbeeld
- voorbeelden
- uitwisseling
- opgewonden
- uitvoeren
- Oefening
- bestaand
- bestaat
- verwachten
- verwacht
- duur
- ervaring
- expertise
- Verklaren
- Verklaart
- uitleg
- uitgedrukt
- extra
- extreem
- Facebook advertenties
- Fairfax
- Vallen
- Vallend
- Falls
- vertrouwd
- gezinnen
- familie
- familieleden
- ventilator
- Favor
- Favoriet
- uitgelicht
- feedback
- weinig
- Figuur
- Dien in
- gevuld
- financieel
- financiering
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- vinder
- het vinden van
- einde
- afmaken
- Voornaam*
- eerste keer
- geschikt
- Tik
- flips
- Florida
- stroom
- vloeiende
- Focus
- volgen
- Voor
- Dwingen
- formulier
- Forum
- Naar voren
- gevonden
- Foundation
- Vierde
- Gratis
- Vrijheid
- freelance
- vriend
- oppompen van
- gefrustreerd
- vol
- functie
- grappig
- verdiensten
- Algemeen
- gegenereerde
- generatie rijkdom
- krijgen
- het krijgen van
- gift
- Geven
- gegeven
- Vrijgevigheid
- Go
- doel
- Doelen
- God
- Goes
- gaan
- goed
- goede baan
- Kopen Google Reviews
- grijpen
- groot
- Groen
- Ground
- Groep
- Groeien
- bewaker
- gids
- Kerel
- Helft
- Hamilton
- hand
- handvol
- handvat
- gebeuren
- gebeurt
- Hard
- Hebben
- met
- Hawaii
- horen
- gehoord
- gehoor
- hulp
- geholpen
- het helpen van
- helpt
- hier
- hi
- verborgen
- Hoge
- hoger
- wandelen
- Hills
- huren
- Hit
- houden
- Gat
- Home
- Woningen
- Eerlijk
- hoop
- Hopelijk
- in de hoop
- gastheer
- HOURS
- Huis
- huizen
- behuizing
- Hoe
- How To
- http
- HTTPS
- reusachtig
- hvac
- i
- ZIEK
- idee
- ideaal
- onmetelijk
- onzedelijk
- belangrijk
- verbeteren
- in
- Inclusief
- Inkomen
- ongelooflijk
- onafhankelijk
- individueel
- individueel
- -industrie
- inflatie
- informatie
- eerste
- inzicht
- op instagram
- moment
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- verzekering
- belang
- Rentetarieven
- inventaris
- Investeren
- investeren
- investering
- investeerder
- Investeerders
- betrokken zijn
- iPad
- ironisch
- kwestie
- problemen
- IT
- iTunes
- Jobomschrijving:
- John
- aansluiting
- met ons meedoen
- Jordan
- jpg
- springen
- eentje maar
- Kansas
- Houden
- houden
- sleutel
- Soort
- blijven
- kennis
- arbeid
- Land
- landheer
- Landschap
- LAS
- Las Vegas
- Achternaam*
- Laat
- lancering
- Leads
- LEARN
- leren
- Verlof
- verlaten
- wettigheid
- geldschieter
- kredietverstrekkers
- kredietverlening
- verhuur
- Niveau
- LG
- Vergunning
- Life
- licht
- als
- Waarschijnlijk
- Beperkt
- lijnen
- LINK
- gekoppeld
- Vloeistof
- Lijst
- opgesomd
- Het luisteren
- vermelding
- Meldingen
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- Lives
- leven
- LLC
- lening
- Leningen
- lokaal
- logo
- lang
- langdurig
- Kijk
- ziet eruit als
- keek
- op zoek
- LOOKS
- mazen
- verliezen
- lot
- liefde
- Laag
- geluk
- gemaakt
- magie
- Hoofd
- Meerderheid
- maken
- geld verdienen
- MERKEN
- maken
- man
- beheer
- management
- manager
- Managers
- beheren
- veel
- veel mensen
- gemarkeerd
- Markt
- Market Analysis
- Marketing
- massief
- materieel
- middel
- Media
- Maak kennis met
- vergadering
- Meetups
- lid
- Leden
- Geheugen
- vermeld
- methode
- Michigan
- Midden
- macht
- Leger
- minuut
- minuten
- Missie
- fout
- Verzachten
- MLS
- model
- geld
- Maand
- maanden
- meer
- efficiënter
- Hypotheek
- meest
- gemotiveerde
- beweging
- bewegend
- meervoudig
- Muziek
- onderling
- naam
- Nashville
- OP DEZE WEBSITE VIND JE
- Nabij
- nodig
- noodzakelijk
- Noodzaak
- nodig
- nodig
- behoeften
- New
- Nieuwbouw
- New Orleans
- volgende
- volgende week
- een
- Opmerkingen
- Voor de hand liggend
- of
- bieden
- Aanbod
- Officier
- officieren
- compenseren
- Ohio
- Okay
- on
- EEN
- online.
- open
- werkzaam
- Advies
- Meningen
- kansen
- gekant tegen
- Keuze
- bestellen
- Georganiseerd
- origineel
- Overige
- Resultaat
- het te bezitten.
- ownership
- betaald
- schilderen
- papierwerk
- ouders
- deel
- partner
- verleden
- pad
- Paul
- Betaal
- het betalen van
- betaling
- betalingen
- Hoogtepunt
- in afwachting van
- Mensen
- periode
- persoon
- persoonlijk
- phone
- fotograaf
- uitgekozen
- beeld
- Foto's
- stuk
- stukken
- leidingen
- plaats
- plan
- gepland
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Spelen
- speler
- dan
- stekker
- Leidingswerk
- Podcast
- podcasts
- punt
- beleidsmaatregelen
- POEF
- knal
- portfolio
- positie
- mogelijk
- Post
- krachtige
- PRAKTISCH
- de voorkeur geven
- presentatie
- druk
- mooi
- vorig
- prijs
- Prijzen
- trots
- primair
- waarschijnlijk
- probleem
- produceren
- productie
- Producten
- professioneel
- winstgevend
- winst
- project
- project management
- projecten
- vastgoed
- eigendom
- PROS
- beschermd
- zorgen voor
- het verstrekken van
- gekocht
- de aankoop van
- Duwen
- zetten
- Putting
- Q & A
- kwaliteit
- vraag
- Contact
- Quick
- Race
- Ramp
- reeks
- RAT
- tarief
- Tarieven
- liever
- waardering
- RAY
- RE
- bereiken
- het bereiken van
- Lees
- lezing
- klaar
- vast
- vastgoed
- onroerend goed crash
- Realiteit
- realiseren
- realiseerde
- realiseren
- reden
- ontvangen
- recent
- onlangs
- recessie
- adviseren
- Rood
- verwezen
- Refi
- verfijnen
- met betrekking tot
- afkickkliniek
- betrekkingen
- verwantschap
- relatief
- niet vergeten
- Verhuur
- te huur
- herhaling
- vervangen
- vertegenwoordigen
- vertegenwoordigen
- onderzoek
- verantwoordelijkheden
- verantwoordelijkheid
- verantwoordelijk
- REST
- restaurant
- hervat
- terugkeer
- Risico
- Rol
- Studio's
- ronde
- weg
- lopen
- lopend
- haast
- veiliger
- Zei
- salaris
- sale
- dezelfde
- zegt
- Scale
- scenario's
- scène
- rooster
- gepland
- schreeuwen
- Tweede
- seconden
- beveiligen
- te zien
- lijkt
- verkopen
- Verkopers
- binnen XNUMX minuten
- zin
- -Series
- service
- Diensten
- reeks
- vestigen
- zeven
- verscheidene
- Delen
- Winkel
- korte termijn
- moet
- tonen
- Shows
- Sides
- teken
- Gesigneerd
- aanzienlijk
- Eenvoudig
- sinds
- single
- Zittend
- situatie
- situaties
- ZES
- Zes maanden
- bekwaamheid
- vaardigheden
- uitglijden
- traag
- Langzaam
- Klein
- slim
- slimmer
- Snappen
- So
- dusver
- Social
- social media
- Software
- uitverkocht
- OPLOSSEN
- sommige
- Iemand
- iets
- ergens
- Spoedig
- Zuiden
- Zuidelijk
- Vonk
- specifiek
- besteden
- spleet
- Sponsors
- spreadsheet
- vierkant
- Medewerkers
- Stadium
- stadia
- staan
- begin
- gestart
- starts
- Land
- Statement
- verklaringen
- Stap voor
- Stappen
- stok
- Still
- strategieën
- straat
- sterke
- gestructureerde
- Studie
- voorleggen
- abonneren
- aangeklaagd
- Zon
- Super
- aanvullen
- vermeend
- system
- Systems
- Nemen
- neemt
- het nemen
- Talk
- praat
- tank
- Taak
- taken
- belasting
- Belastingen
- team
- teams
- huurder
- dat
- De
- De omgeving
- de informatie
- De projecten
- de wereld
- hun
- Ze
- zich
- Er.
- Deze
- ding
- spullen
- het denken
- Derde
- dit jaar
- gedachte
- drie
- Door
- niet de tijd of
- tijdlijn
- keer
- type
- Titel
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- morgen
- Toon
- ton
- ook
- top
- onderwerpen
- Totaal
- verkeer
- aanhangwagen
- Trainen
- Trainingen
- Afschrift
- truck
- waar
- BEURT
- Gedraaid
- types
- typisch
- typisch
- voor
- begrijpen
- eenheid
- eenheden
- upgrade
- Verheffen
- geüpload
- us
- .
- doorgaans
- Utah
- utilities
- vakantie
- waarde
- VEGAS
- onderneming
- controleren
- Tegen
- Video
- Video's
- Virginia
- Bezoek
- loon
- wachten
- toverstaf
- gezocht
- Water
- Wave
- Manier..
- manieren
- Rijkdom
- Website
- week
- welkom
- GOED
- bekend
- Wells
- Wells Fargo
- Wat
- welke
- en
- WIE
- groothandel
- breed
- Grote range
- wil
- gewillig
- Win-Win
- WIJN
- Met
- Onttrekkingen
- binnen
- zonder
- Woord
- woorden
- Mijn werk
- werkte
- workflow
- werkzaam
- Bedrijven
- wereld
- waard
- zou
- zou geven
- Wright
- schrijven
- het schrijven van
- geschreven
- Verkeerd
- X
- jaar
- jaar
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet
- nul
- Zillow