If Lindsey Duguet wel bereiken financiële vrijheid, jij kan ook. Ze was honderdduizenden schulden oppompen van studieleningen, proberen een gezin stichten met bijna nul vrije tijd, werkweken van tachtig uuren er niet in slagen een financiële basis te vinden. Nu, slechts vijf jaar later is ze financieel vrij, bezit ruim vijfhonderd huurwoningen en werkt niet omdat het moet, maar omdat ze dat wil. Ze is sneller opgeschaald dan bijna alle anderen die we hebben geïnterviewd, dus luister naar haar geheimen!
Laten we de olifant in de kamer aanspreken. Lindsey Duguet is eigenlijk Dr. Lindsey Duguet, een arts die de eerste in haar familie die naar de universiteit ging. Nadat ze vaker te horen had gekregen 'dat kun je niet doen' dan ze kon tellen, Lindsey maakte het tot haar missie om te bewijzen dat iedereen ongelijk had op haar weg naar succes. Zij ging naar de medische school, behaalde een residentie, werd dokter, En vervolgens bouwde een massa passief inkomen verhuurportfolio aan de kant om tijd voor het gezin vrij te maken.
In deze aflevering vertelt Lindsey over wat haar deed beseffen dat ze niet op een W2 kon vertrouwen, en waarom ze zou kopen Met krakers gevulde huurwoningen voor slechts $ 5,000 is niet de beste zet om te maken, een MASSIEF BRRRR-overwinning die haar $300 opleverde (belastingvrij), en hoe je ‘loskomt’ wanneer u het gevoel heeft dat uw vastgoedinvestering tegen een muur is gelopen.
Klik hier te luisteren op Apple Podcasts.
Luister hier naar de podcast
Lees hier het transcript
David:
Dit is de BiggerPockets-podcastshow, 836. Hoe wist jij, Lindsey, waar je naar moest luisteren van andere mensen en wanneer je nee moest zeggen, het maakt me niet uit wat ze zeggen, ik ga verder?
Lindsey:
Goede vraag. Ik gedij een beetje door de kansen te verslaan, en als iemand me nee zegt, beschouw ik dat als een uitdaging. Of dat zo is, je kunt waarschijnlijk geen dokter worden. Nou, ik zal bewijzen dat je ongelijk hebt. Het was een lange uitdaging van elf jaar om dat punt te bereiken. Maar net als bij onroerend goed zei de allereerste makelaar die ik sprak toen ik begon: ik heb geen tijd voor je. En dat was voor mij een grote uitdaging om door te gaan en ook hun ongelijk te bewijzen. Ik hou dus van een goede uitdaging.
David:
Wat is er aan de hand allemaal? Het is David Greene, jouw gastheer van de BiggerPockets Real Estate Podcast, de grootste, de beste en de slechtste vastgoedpodcast ter wereld, die je elke week de verhalen, how-to's en de antwoorden brengt die je nodig hebt om slim echt te maken vermogensbeslissingen nu in de huidige markt. En vandaag hebben we een show voor jullie. Rob en ik gaan Lindsey Duguet interviewen, een exploitant met meerdere gezinnen, een kleine exploitant met meerdere gezinnen, een beetje eengezinswoning daartussenin. Ze heeft veel dingen gedaan, maar ze heeft het goed gedaan met de BRRRR-methode en het beleggen in onroerend goed over lange afstanden, twee dingen waarvan we allebei weten dat ik er gepassioneerd over ben, en ze heeft bewezen dat veel mensen ongelijk hadden. Rob, op welke dingen moeten mensen volgens jou letten in de aflevering van vandaag?
Beroven:
Ik denk dat voor iedereen die thuis naar deze podcast luistert: als je een plateau hebt bereikt in je vastgoedbeleggingstraject en je probeert op te schalen en je probeert het uit te zoeken en je worstelt ermee, deze aflevering zal een bijzondere impact voor je hebben, omdat we enkele van de geheimen gaan onthullen die Lindsey gebruikt om haar eigen portefeuille te schalen. Maar wat dat betreft, David, wat is één ding dat je heeft aangewakkerd en waarin mensen aan je hebben getwijfeld?
David:
Ik hoor al jaren hatelijke berichten in mijn DM's, de schaduw werpt mijn kant op dat ik nooit een baard zal hebben zoals die van Brandon. En uiteindelijk zei ik: genoeg is genoeg om te bewijzen dat de twijfelaars ongelijk hebben. Ik ga ze laten zien dat ze daarin ongelijk hebben. Dat ik geen haar op mijn hoofd heb, betekent in feite niet dat ik geen haar kan laten groeien. Ik ga twee keer zoveel onder mijn kin groeien, en dat is wat ik heb gedaan.
Beroven:
Nou, ik zou niet zeggen... ik bedoel, twee keer zoveel zou hetzelfde zijn als een tweeënhalve meter lange baard, denk ik.
David:
Nee, niet twee keer zoveel als Brandon, twee keer zoveel als ik normaal op mijn hoofd zou hebben. Je moet je eigen race lopen, Rob.
Beroven:
Nou, hé, het is een marathon, geen sprint.
David:
Ja. Voordat we erbij komen, Lindsey, is de snelle tip van vandaag eenvoudig. Doe je huiswerk voordat je gaat samenwerken. We praten vaak over partnerschappen en ze worden op veel podcasts afgeschilderd alsof ze een allesomvattende magische pil zijn die al je ellende zal oplossen. Maar veel partnerschappen kunnen de zaken eerder lastiger en problematischer dan nuttig maken. En zorg ervoor dat je helemaal tot het einde van de aflevering van vandaag luistert, want Lindsey gaat haar vier vragen met je delen die ze aan elke partner stelt voordat ze zich engageert. Rob, is er nog iets voordat we Lindsey erbij halen?
Beroven:
Nee nee. Precies dat, ik denk er tegenwoordig over om een beetje te beginnen met het grootbrengen van pauwen, en je zult snel ontdekken waarom.
David:
Dat klopt precies. Als je wat meer wilt weten over de buy and hold-pauwmethode, gaan we daar binnenkort op in.
Lindsey Duguet, welkom bij de BiggerPockets-podcast. Hoe gaat het vandaag met je?
Lindsey:
Ik ben geweldig. Hoe zit het met jou?
David:
Uitstekend. Ik kan niet helemaal zeggen dat ik zo goed ben. Ik ben duidelijk de nummer twee in deze vergelijking, maar het gaat redelijk goed met mij, Rob, hoe gaat het met jou?
Beroven:
Het gaat heel goed met mij. Het gaat heel goed met mij. Ik heb 10,000 stappen binnen en we zijn pas halverwege de dag, dus ik bedoel, er komen nog veel meer stappen.
David:
Oh, jij gaat toch niet een van die mensen worden, hè, dat telt dat als een training?
Beroven:
Ik volg het veel. Ik moet het gewoon weten.
David:
Tracking is prima, maar is het een vervanging voor je training?
Beroven:
Nou, het is een pijler van rijkdom, dat kan ik je vertellen.
David:
Er is niets tegen de Fitbit-mensen. Ik vind het gewoon niet leuk als mensen niet sporten, maar ze zeggen dat ze dat wel deden door hun stappen te tellen. Stappen zijn niet slecht.
Lindsey:
Ze hebben die cirkelcheck gekregen. Ja.
Beroven:
Ik trainde om 5 uur in de ochtend.
David:
Ja, dat telt toch? Ik weet het niet. Ik ben uiteraard geen fitnessexpert, maar wandelen is een behoorlijk efficiënte beweging waar mensen behoorlijk goed in zijn. Iets moeilijks doen, telt volgens mij als oefening. Maar dat is noch hier, noch daar. Over moeilijke dingen gesproken, Lindsey, je hebt veel moeilijke dingen gedaan en je bent financieel heel fit, net als de fysieke fitheid van Rob, en ik ben blij om vandaag op je verhaal in te gaan. Een beetje achtergrondinformatie voor iedereen die luistert, 476 eenheden verspreid over 18 locaties, en binnen een paar weken overschrijdt u de grens van 500. Gefeliciteerd daarmee. Duimen.
Lindsey:
Dat is juist. Dat is een grote mijlpaal. Ja. Ja, het was nog niet gesloten, dus.
David:
Sommige van deze eigendommen zijn partnerschappen, wat geweldig is dat je dat onthult, omdat het in de wereld van podcasting heel gebruikelijk is dat mensen beweren dat ze 7,000 eenheden hebben, maar dat ze in werkelijkheid slechts een beperkte partner zijn in de investeringen van anderen. Je hebt een mix van eengezinswoningen, duplexwoningen, fourplexwoningen, tenplexwoningen, alle complexen, inclusief grote meergezinswoningen met 212 eenheden. U woont in Pennsylvania, waar u ook investeert, evenals in Indiana, Chicago en South Carolina, Kansas City en Springfield, Missouri. We hebben hier een langeafstandsinvesteerder in huis.
Lindsey:
Maar nog niet aan de westkust. Het is mij niet gelukt daar. Het is dus allemaal de oostkust.
David:
En je doet dit de afgelopen vijf jaar, als 500 eenheden in vijf jaar onhaalbaar klinkt, dan begrijp ik het. Maar we gaan ons concentreren op de begindagen van Lindsey's investeringen en uiteenzetten hoe zij de weg heeft vrijgemaakt om van daar naar hier te komen, zodat jij dat ook kunt doen. En een leuk weetje: Lindsey kweekt pauwen.
Lindsey:
Rechts. Ik ben een gek persoon. Dat is zeker.
Beroven:
Heb je ze in je bezit of kweek je ze op? Train je ze voor andere mensen?
Lindsey:
Ja, ze doen geen trucjes voor mij, maar ik ben opgegroeid op een paardenboerderij en met volledige openheid, nu woon ik in een buurt. Het is aan het einde van de doodlopende straat. Godzijdank hebben we geen VvE-kosten, anders zou ik er 100% uit gegooid zijn. Maar een paar jaar geleden miste ik het dat een paar van mijn leuke kleine dierenvriendjes en een van de andere artsen met wie ik werk zei: Hé, wil je wat pauweneieren grootbrengen of proberen uit te broeden? Ik zei: ja, absoluut. Het klinkt fantastisch. Dus vijf jaar later doen we het hier elke zomer. Dus ja, mijn buren, ik weet zeker dat ze ze graag horen en zien.
David:
Voelde je je als Khaleesi uit Game of Thrones die je pauweneieren vasthield?
Lindsey:
Ja, ik ben niet uit een vuur gestapt, dus ik ben niet zo cool.
David:
Niets zoals dat?
Lindsey:
Nr.
David:
Maar heb je het moment gehad waarop je er zin in had, voor Halloween, misschien kleedde je je zo, heb je blond haar, hield je de eieren vast?
Lindsey:
Nee, maar ik heb nog geen Halloweenkostuum voor oktober, dus dat lijkt me een goed idee.
David:
Ja, je zou je Instagram-naam kunnen veranderen in kettingbreker. De veroveraarmoeder van de pauwen heeft die hele lange titel.
Lindsey:
Passieve pauwen, ik weet het niet, iets dat te maken heeft met beleggen in onroerend goed.
David:
Voordat we op uw achtergrondverhaal ingaan, kunt u ons in één korte zin vertellen wat er op dit moment voor u werkt in de vastgoedsector?
Lindsey:
Conservatief acceptatiebeleid is op dit moment zeker een sleutel voor ons. De tijden zijn nu een beetje anders dan toen we vijf jaar geleden begonnen. Het is een beetje makkelijker en je had meer buffer dan nu.
David:
Dat is zo’n goed punt. En dit is iets waar niet veel over gesproken wordt. Dat is het niet, hoe wil ik dit zeggen? Als het gaat om beleggen in onroerend goed, zal de wetenschap altijd een stukje kunst zijn. Dus de afgelopen vijf jaar van meergezinsinvesteringen, eigenlijk elk type eigendom dat gebaseerd was op commerciële leningen, is er een formule die we gebruiken en het is in feite uw NOI en de combinatie van de maximumrente van deze twee dingen die waarde creëert. Nou, niemand heeft de rente zo snel zien verdrievoudigen, en dat heeft een enorme impact op de maximumrente. En zelfs als u als exploitant alles goed had gedaan, had u uw NOI kunnen verdubbelen en zou u nog steeds vast kunnen komen te zitten met stijgende rentetarieven.
En om eerlijk te zijn, ik weet niet hoeveel ik sommige van deze operators de schuld geef. Ze hebben geweldig werk geleverd en kwamen nog steeds in de problemen, want als ze hun eigendom moeten herfinancieren, waarvoor de schulden niet meer kunnen worden afgelost tegen de huidige tarieven, of als ze het aan iemand anders gaan verkopen, zijn er minder mensen die het willen kopen en degenen die het gaan kopen, kunnen niet zoveel betalen vanwege dit plafondprobleem.
Dus ik zeg dat allemaal om te zeggen dat conservatieve acceptatie een overwinning kan zijn. En veel mensen die de afgelopen vijf jaar niets hebben gekocht, hadden het gevoel, oh man, dat ze geen actie ondernamen. Ik weet dit allemaal, maar ik ben gewoon zenuwachtig. Wat als de tarieven omhoog gaan? Sommige van die mensen zien er behoorlijk slim uit, en degenen die de afgelopen vijf jaar wel iets hebben gekocht, voelen zich waarschijnlijk heel goed als ze meer zouden betalen voor een vaste rente van tien jaar, en niet voor de driejarige ballonnen die sommige mensen eruit haalden. Dus ik waardeer het dat u zegt dat conservatieve acceptatie op dit moment voor u werkt, omdat dat niet verheerlijkt wordt. We hebben altijd zoiets van: wat heb je verworven? Hoeveel eenheden heb je gekregen? Hier is een foto waarop ik mijn documenten onderteken op Instagram. Iedereen mag het zien, toch? Maar je ziet niet veel mensen zeggen: hier is een foto waarop ik een knipbeurt geef op deze vastgoedprijzen die voor mij omhoog schoten.
Lindsey:
Ja, we sluiten zeker niet zo vaak als voorheen, maar degenen die we zijn, hebben veel zelfvertrouwen en hun kleine geldkoeien, dus dat is goed.
David:
Een van de dingen waar ik veel andere meergezins- en commerciële exploitanten over hoor, is dat de cashflow zelf ongelooflijk moeilijk te vinden is. Ze richten zich op toegevoegde waarde of huurgroei. Vindt u iets waarvan u denkt dat er geld uit het eerste jaar stroomt?
Lindsey:
Dus bij alles wat we kopen zit een zekere mate van cashflow, tenzij we een paar van deze niet op de markt verkrijgbare exemplaren krijgen met een complete renovatie waarbij... We kunnen praten over enkele van de exemplaren die we eerder kochten en waar letterlijk gras in groeit. de woonkamer aan de voorzijde en zo. Maar we proberen vanaf dag één echt cashflow te krijgen, terwijl we nog steeds een toegevoegde waarde hebben, die we kunnen inbrengen en vervolgens kunnen herfinancieren en toch het grootste deel, zo niet al ons geld eruit kunnen halen.
David:
Oké. Dat is goed nieuws voor jou, Rob, want er groeit gras op je kruin. Blijkbaar groeit hij op meer plaatsen dan alleen voorgazons.
Lindsey:
Oh, ik geef mijn hele familie een knipbeurt, dus ja, ik kan langskomen. Ik geef jou er ook een.
Beroven:
Ben jij bij BP Con? Ik wacht met knippen.
Lindsey:
Nee, niet, maar-
David:
Je bent dus niet alleen kapper, maar je bent ook dokter, en dat was niet de verwachting die je ouders van je hadden toen je opgroeide. Wat zeiden ze toen je vertelde dat je dokter wilde worden?
Lindsey:
Hoe dan ook, ik zou geen dokter moeten zijn. Ik zou absoluut geen arts moeten zijn die in onroerend goed investeert, en zeker geen arts die in onroerend goed investeert met pauwen in mijn garage. Maar ik ben opgegroeid in een heel klein stadje. Ik was de eerste persoon in mijn hele familie die naar de universiteit ging. Niemand investeerde. Mijn ouders dachten absoluut dat ik al mijn geld zou verliezen toen ik voor het eerst zei dat ik in onroerend goed ging beleggen. Dus mijn moeder was erg blij dat ik ging studeren. God zegene haar, ik hou zoveel van haar. Maar toen ik zei: 'Hé, ik denk dat ik arts wil worden', zei ze: 'Dat is veel werk. Dat is veel tijd. Dat is veel geld. Waarom word je geen verpleegster? Je neef is een LPN. Ze verdient een aardig bedrag.”
Er was bij mijn eigen familieleden zeker sprake van enige afschrikking om arts te worden. Ik heb nog steeds een van mijn verjaardagskaarten van mijn vader. Hij is een man van weinig woorden, maar wat hij zegt, luister naar hem, hij spreekt boekdelen. En ik heb het in mijn kantoor hangen, en hij zei: 'Luister niet naar de negativiteit. Je kunt alles doen wat je wilt en je zult er goed in zijn.” Dus ik kijk tot op de dag van vandaag nog steeds naar dat citaat, dus ik dacht dat ik de moed had, ik heb de vastberadenheid, ik kan arts worden. Dus ik ging ervoor.
David:
Je vroeg niet waar dit was toen ik in de pre-med zat en je zei dat ik het niet moest doen?
Lindsey:
Ja.
David:
Ja. Ik had een soortgelijke ervaring. Mijn vader zei eigenlijk: je wordt geen agent. Het gaat je nooit lukken. Je bent niet sterk genoeg. Dat is gek. Ik weet niet waar dat vaak vandaan komt. Ik weet dat de mensen die nee-zeggers zijn, niet vaak de bedoeling hebben om zo ontmoedigend te zijn als ze maar kunnen zijn, en het kan soms lastig zijn om mensen tegen waanvoorstellingen te beschermen. Er zijn mensen die zouden zeggen: ik word de volgende Gary Vaynerchuk, en iemand moet hen op hun plaats zetten en zeggen: nee, dat ben je niet. Je kunt niet eens een reguliere baan hebben. Maar in andere gevallen zijn er mensen in ons leven die menen dat dat ontmoedigend kan zijn. Dus hoe kende je Lindsey, waar je naar zou moeten luisteren van andere mensen en wanneer je zou moeten zeggen: "Nee, het kan me niet schelen wat ze zeggen, ik ga verder?"
Lindsey:
Ja, goede vraag. Ik gedij een beetje door de kansen te verslaan, en als iemand me nee zegt, beschouw ik dat als een uitdaging, of dat nu is: je kunt waarschijnlijk geen dokter worden. Nou, ik zal bewijzen dat je ongelijk hebt. Het was een lange uitdaging van elf jaar om dat punt te bereiken. Maar net als bij onroerend goed zei de allereerste makelaar die ik sprak toen ik begon: ik heb geen tijd voor je. En dat was voor mij een grote uitdaging om door te gaan en ook hun ongelijk te bewijzen. Ik hou dus van een goede uitdaging.
David:
Ja. Over uitdagingen gesproken: wat was je opvoeding? Had u als kind ook uitdagingen die u moest overwinnen?
Lindsey:
Ja, zoals ik al zei, ik was de eerste van mijn hele familie die ging studeren. Het is niet zo dat we arm waren, maar we leefden zeker meer in een schaarstementaliteit in plaats van in overvloed. Niemand heeft mij geleerd over het beleggen in aandelen of anderszins. Mijn moeder heeft momenteel letterlijk $ 30,000 in haar hele pensioenfonds. Het is niet zo dat ik ben opgegroeid met een zilveren lepel of iets dergelijks. Ik zei dat ik ben opgegroeid op een paardenboerderij. Er waren geen buren om mij heen. Ik was echt een vriend van alle dieren en dergelijke, dus ik heb veel gelezen. Ik hou van leren, uiteraard, ik zou geen 11 jaar arts hebben willen worden. Dus ja, ik heb veel tijd besteed aan lezen en leren.
Beroven:
Zeker zeker. En dus bedoel ik dat je dokter wordt. Dit is een enorme prestatie, gefeliciteerd trouwens. En vertel ons eens wat het in uw beginjaren als arts deed.
Lindsey:
Ja, het is dus een lange weg. Je gaat vier jaar naar de universiteit, vier jaar naar de medische school, en afhankelijk van het specialisme dat je wilt gaan doen, is het nog eens drie tot zeven jaar training en residentie. Dus ja, het is veel. Het is een lange tijd. Het is niet iets kleins dat je wilt doen. Dus tijdens een residentie werk je 80 uur per week. Het salaris bedraagt gemiddeld zestig-, vijfenzestigduizend dollar. Dus als je dat uitsplitst, is het als arts $16 per uur. En mijn specialiteit is spoedeisende geneeskunde en trauma. Ik ben omringd door mensen die niet dachten dat ze op de Eerste Hulp zouden belanden. Je wordt nooit wakker met de gedachte dat je een auto-ongeluk krijgt, een hartaanval of een beroerte krijgt of iets dergelijks. Dus ik besefte: oké, als ik niet ga werken en deze uren niet maak, krijg ik niet betaald.
En toen ik in residentie was, kregen mijn man en ik ons eerste kind, hij is nu zes en een half, maar we realiseerden ons: oké, we moeten iets doen waardoor we financieel zekerder zijn en als God het verhoede, ben ik niet hier. of zoiets, er komt nog steeds geld binnen in plaats van alleen maar te vertrouwen op mijn W2, waarvoor ik fysiek aanwezig moet zijn. Dus toen begonnen we te onderzoeken: oké, wat gaan we doen? Hoe gaan we wat geld verdienen naast mijn W2-baan?
Beroven:
Zeker. Ik bedoel, er bestaat duidelijk de perceptie dat artsen het goed lijken te doen. Is vijfenzestigduizend dollar? Is er een punt waarop het meer zou moeten zijn dan dat? Hoe werkt dat voor artsen?
Lindsey:
Wanneer wordt u aanwezig? Dus als je eenmaal klaar bent met die drie tot zeven jaar residentieopleiding, stijgt je salaris in verschillende mate, afhankelijk van het type arts dat je bent. Er is dus licht aan het einde van de tunnel, maar de meesten van ons hebben honderdduizenden dollars aan medische schoolschulden als we eruit komen. Ik had $ 230,000 aan medische studieleningen. Dat is geen aanwinst. Dat is een grote verantwoordelijkheid. Er moeten dus ook veel schulden afbetaald worden.
Beroven:
Zeker zeker. Oké. Dus op welk punt was het waar, hoe, wanneer wist je dat er iets moest veranderen? Omdat je duidelijk in deze groove terechtkomt, denk je: oké, ik heb deze W2-baan. Al mijn tijd wordt opgeslokt. Ik moet iets veranderen. Wat was voor jou dat keerpunt?
Lindsey:
Ja, mijn man en ik zijn begonnen te onderzoeken waarin we kunnen investeren. Alle artsen waar ik mee heb gewerkt, hebben veel aandelen, dus zijn we naar de aandelenmarkt gaan kijken. Het heeft ons niet erg enthousiast gemaakt. En toen luisterde mijn man naar het boek Rich Dad Poor Dad, een gateway-boek voor velen van ons, dat weet ik zeker. En hij zei: "Hé, ik denk dat je hiernaar moet luisteren en zien wat je ervan denkt." Toen ik het las, dacht ik: oké, dit is het. We moeten investeren in onroerend goed. En het was een mentaliteitsverandering en volle kracht vooruit.
Beroven:
Oké. En was dat voor jou de vonk die ervoor zorgde dat je daadwerkelijk in de vastgoedsector terechtkwam? Of wanneer kwam vastgoed eigenlijk in beeld?
Lindsey:
Dus zodra ik het boek las, zei ik: oké, we gaan dit doen. En ik heb ons aangemeld voor een driedaagse cursus beleggen in onroerend goed. Daar was goed en slecht aan. Het leek bijna een beetje op een stoelverkoop waarbij ze je oppompen, en aan het eind was er deze uitverkoop. Dus we hadden zoiets van, oké, we gaan ons bij deze groep aansluiten voor $30,000, en we zeker... En dat deel was het niet waard. Dus het was misschien niet het beste begin, maar het heeft ons wel geleerd over beleggen in onroerend goed, hefboomwerking, en het heeft ons... Nou, in de eerste plaats leerde ik daardoor BiggerPockets kennen. Tot vijfenhalf jaar geleden wist ik niet wat dat was.
Ik herinner me dat ik in de rij stond voor koffie en een van de andere jongens zei: "Hé, heb je gehoord van BiggerPockets?" Ik dacht: "Nee, wat is dat?" We leerden dus over lokale vastgoedbeleggingsgroepen, en de maand daarop ging ik met mijn man naar een van die groepen, en zo kregen we eigenlijk onze eerste deal. Er kwam dus iets goeds voort uit de eerste cursus die we volgden.
Beroven:
Oké. En dus is het een beetje alsof je er helemaal in zit, je wilt onroerend goed kopen, investeren, wil je meer makelaar worden? Waar wilde je precies mee beginnen toen je dacht: oké, ik weet dat ik deze carrière wil uitoefenen?
Lindsey:
Dus net als in de geneeskunde hebben we dit gezegde: je weet niet wat je niet weet. Daarom dacht ik eerst dat ik groothandel zou worden. Ik dacht: oh, oké. Dat klinkt oké. Ik kan deze eigendommen vinden en ze vervolgens aan iemand anders verkopen. Niet nadenken, oké, dat is niet echt een passief inkomen. Dat is niet iets dat je vasthoudt en er elke maand nog steeds cashflow uit krijgt. Dus de eerste lokale bijeenkomst waar we naartoe gingen, was een man, zijn vrouw is een arts, en dat resoneerde uiteraard met mij, en hij bezat destijds twintig eenheden en hij zei dat hij er in vijf jaar twintig eenheden had gekregen. Dat leek mij op dat moment onhaalbaar. Ik heb zoiets van, wauw, 20 eenheden in vijf jaar, misschien kan ik net als hij zijn. En de volgende bijeenkomst waar we naartoe gingen, zei hij: "Hé, ik heb twee eengezinswoningen", en het was een D-klasse gebied, waarvan we op dat moment niet wisten wat D-klasse was of zoiets, maar hij zei: “Ik ben deze twee eigendommen beu. Ze zijn te ver weg. Ze waren een uur verwijderd van waar wij wonen.”
Maar hij zei: ‘Ik geef ze in principe aan de hoogste bieder in deze kamer.’ Dus uiteindelijk zei ik: “Oké, dit worden onze eerste eigendommen.” Dus we hebben ze ongezien laten zien voor $ 2,500 per stuk. Dus we hebben twee eigendommen voor $ 5,000. Ik dacht: dat is het. Ik ben een investeerder. Hij kwam naar mijn huis, we hadden een papieren contract dat we ondertekenden. Hij zegt: oké, ga gewoon naar het gerechtsgebouw. Dit wordt jouw daad. Hier zijn de sleutels. En hij liep naar buiten. Dus ik herinner me dat we een fles Korbel-champagne dronken. Mijn man en ik kwamen langs en we zeiden: ja, we zijn vastgoedinvesteerders. Dit is voordat we zelfs maar de eigendommen gingen bezichtigen.
David:
Ik verkoop dit aan de hoogste bieder in de kamer.
Lindsey:
In de kamer van een lokale vastgoedbijeenkomst. Ja.
David:
Dat is een slimme zet van hun kant.
Lindsey:
Ja, het zorgde voor wat FOMO in de kamer.
David:
100%. En natuurlijk richt je je op mensen die niets van beleggen weten, dus...
Lindsey:
Dat is juist.
David:
… hoor je iedereen praten over de succesverhalen van beleggen in vastgoed. Je gaat ervan uit dat beleggen een goede zaak is. Je denkt niet na over wat je daadwerkelijk koopt. Kun je beschrijven wat een D-klasse buurt voor de luisteraars is?
Lindsey:
Ja. Dus D-klasse is waar je niet wilt kopen. Het zijn de misdaadgebieden. Dat was niet het pand waar ironisch genoeg gras groeide in de voorste woonkamer, maar er stonden wel krakers die we aantroffen toen we eindelijk de deuren openden. Er zijn dus vaak drugs, hoge criminaliteitscijfers in die gebieden ten opzichte van de C-klasse, terwijl we in sommige C-klasse-gebieden een beetje beter zijn, meer arbeidersklasse. Idealiter vindt u de B- of C-woning in een A-klasse buurt. Dus de A-klasse zijn de zeer, zeer goede onderwijsklassen, de perfect verzorgde voortuinen en dergelijke, maar hebben misschien de neiging minder toegevoegde waarde te hebben. Deze bevonden zich dus in zeer slechte gebieden.
Beroven:
Ja. Oké. Dus je voorspelt hier een beetje. U koopt twee eigendommen voor elk $ 2,500.
Lindsey:
Ja. 5,000 totaal voor twee eigendommen.
Beroven:
En toen werden ze enorm gewaardeerd en zorgden ze voor een waanzinnige cashflow, toch?
Lindsey:
Oh ja, we liepen naar binnen. Ze waren perfect. We hoefden geen revalidatie te doen. Nee helemaal niet. Dus ja, we liepen naar binnen. Allereerst hebben we het niet gevraagd, want nogmaals, je weet niet wat je niet weet. En hij verzuimde ons volledig te vertellen dat hij achterliep met veel belastingen. In een van de huizen die hij probeerde te verwijderen, zaten krakers. Dus sneed hij alle leidingen door, maar dat weerhield hen er niet van om daar niet meer te wonen. Dus toen we binnenkwamen, stonden er overal in huis urineflessen. Het was op zijn zachtst gezegd een puinhoop.
David:
Laat me je een vraag stellen. Terugkijkend: hoeveel zou hij je hebben moeten betalen om deze over te nemen om het de moeite waard te maken?
Lindsey:
Ja, het zou moeilijk zijn geweest als we wisten wat we nu weten. Ja.
David:
Maar ik bedoel, was er een getal, waarbij honderdduizend de moeite waard zou zijn geweest, of vijfhonderdduizend?
Lindsey:
Honderdduizend. Ja, ik zou ze voor honderdduizend hebben meegenomen.
David:
Ja. En dat is iets waar nooit over gesproken wordt, toch? Je hebt eigenlijk een baan gekocht.
Lindsey:
Ja. O ja. Wij hebben een baan gekocht. We hebben veel geleerd. We hebben lokale aannemers gegoogled en we hebben een man gevonden en hem vooraf betaald. Dus dat was heel verstandig om te doen zonder contract. Dus ja, veel goede dingen. Hij heeft nog steeds-
David:
Elke fout die we allemaal in het allereerste begin hebben gemaakt. Je krijgt dezelfde deal.
Lindsey:
Zoveel fouten.
Beroven:
Oké, dus je hebt hier wat lessen geleerd. Je zei dat je niet weet wat je niet weet. Wat zouden volgens jou enkele van de vragen moeten zijn? Wat waren enkele van de vragen die u graag had willen stellen om dit te helpen voorkomen?
Lindsey:
Ja, ik denk dat we eigenlijk nul vragen hebben gesteld, behalve waar zijn de eigendommen?
Beroven:
Dus eigenlijk zomaar een vraag?
Lindsey:
Dus eventuele vragen om te beginnen. Maar ja, ik bedoel, ik wil zeker vragen: heb je daar momenteel iemand? Wat zijn de huurprijzen, alle dingen waarvoor u zich moet verzekeren, toch? Wat zijn de onroerendgoedbelastingen? Voor welke verzekering betaalt u? Bent u op de hoogte van de belastingen? Dus alle vragen.
Beroven:
Zeker. Laat me je dit vragen. Wat dacht je dat er zou gebeuren op dat exacte moment dat je deze huizen koopt? Dacht je: oh, ik ga deze huizen kopen, ik ga ze verhuren en ik ga cashflow? Of was het zoiets als: ja, laten we het kopen en ja, ik weet dat onroerend goed goed is, laten we er gewoon achter komen. Wat was daar de werkelijke mentaliteit?
Lindsey:
Onze mentaliteit was dat we wisten dat dit enkele leereigenschappen zouden zijn. Ik bedoel, 5,000 dollar is niet niets, maar het is niet enorm. Het zou op dat moment onze bankrekening niet kapot maken. Daarom hebben we ze als leermomenten beschouwd. We hebben meer geleerd dan we dachten, maar we hebben ze wel gekocht. Uiteindelijk hebben we ze gerepareerd. Een groot deel van het werk hebben we zelf gedaan. Mijn man komt uit Frankrijk, hij is 13 jaar geleden naar de VS verhuisd, en ik maak grapjes dat toen hij hierheen verhuisde, hij de chique Fransman was die niet eens een gloeilamp kon vervangen, en nu weet de arme man hoe hij alles moet rehabiliteren. Hij heeft een hele riolering op een van deze eigendommen vervangen. Dus uiteindelijk hebben we ze gerehabiliteerd. We hebben hier de BRRRR-methode toegepast, als iemand daarvan heeft gehoord, David Greene.
En we hebben, oh ja, meer dan 100% van ons geld uit het onroerend goed gehaald. Dus die hebben we vijf jaar in bezit gehad. Eigenlijk hebben we ze pas zes maanden geleden verkocht. Dus we hadden ze gekocht voor $ 2,500 per stuk. In de ene eenheid stopten we $15,000, en in de andere $20,000 omdat ze een absolute puinhoop waren, maar uiteindelijk verkochten we ze in het voorjaar voor $60,000 en $70,000 per stuk.
David:
Maar ook delen van je ziel.
Lindsey:
Delen ervan, ja. Maar een deel daarvan kunnen we nooit meer terugkrijgen. Er ging een spijker door mijn knie toen ik het tapijt van de trap op het ene terrein verwijderde, in een poging te leren hoe ik dat moest doen [onhoorbaar 00:22:52].
Beroven:
Toen je dat pand verkocht, moet er zeker een aspect zijn geweest van, wauw, ik laat echt mijn eerste reeks slechte herinneringen los die hebben gevormd wie ik vandaag ben of was je zoiets van, verdorie, haal deze dingen eruit hier?
Lindsey:
Ja, het was een combinatie van beide, want hoewel we een heel moeilijke start hadden toen ze eenmaal waren gerenoveerd en we uiteindelijk een aantal goede huurders hadden gekregen, hadden ze een cashflow van $ 400 tot $ 500 per eenheid, en we hadden een duplex gekocht in de stad een maand nadat we de eerste kregen. We rehabiliteerden er dus eigenlijk vier tegelijk. Maar ze vloeiden allemaal heel goed, ondanks dat ze zich in een slechte buurt bevonden.
Beroven:
Ja. Ik vraag dit altijd uit nieuwsgierigheid: als u terug zou kunnen gaan naar de jongere Dr. Duguet, zou u dan willen dat u deze huizen had kunnen vermijden of bent u blij dat u die reis heeft gemaakt, want u bent duidelijk naar iets geweldigs doen met uw portefeuille?
Lindsey:
Ja, ik maak grapjes over hoe slecht ze zijn, maar we hebben veel geleerd en ik denk niet dat we dezelfde vastberadenheid en vastberadenheid zouden hebben als we niet door al die landmijnen en problemen heen waren gekomen die we daarmee hadden. eerste eigenschappen. En wij kunnen ook andere mensen helpen. Ik bedoel, mensen, ze weten hoe slecht ze zijn. Ze hebben de foto's op mijn sociale media en zo gezien, dus ze zeiden: Hé, ik heb je slechte eigenschappen gezien. Hoe ben je hier overheen gekomen? We hebben dus veel geleerd en we kunnen nu leren wat we niet moeten doen.
Beroven:
Oké. Dus je koopt deze eigendommen, je hebt ze verkocht of er zit een klein beetje resolutie in. Hoe heb je van daaruit opgeschaald?
Lindsey:
Ja. Dus we hadden de eerste vier die we hadden aangeschaft. Uiteindelijk hebben we daar de volledige BRRRR op gedaan. Toen begon ik een aantal direct mail-campagnes te voeren, dus handgeschreven brieven, handgeschreven enveloppen, die ik verstuurde, en daar hebben een aantal mensen contact mee opgenomen. Uiteindelijk kregen we een paar alleenstaande gezinnen in meer, B plus een min-wijken aan een meer heel dichtbij ons. We hebben al die eigendommen nog steeds. We hebben een viereenheid gekregen van een van de off-market-campagnes van een verkoper in New York, en je denkt dat we deze les zouden hebben geleerd, maar we hebben deze ene attractie ook ongezien gekocht, en dit was het gras in de woonkamer dat we liepen uiteindelijk naar binnen. We hebben het voor $20,000 gekocht, een heel groot gebouw. Ze zijn iets meer dan 1,100 vierkante meter per eenheid. Dat waren dus volledige revalidaties. Uiteindelijk hebben we ook 126% van ons kapitaal op dat terrein teruggetrokken. Dus nog een perfect oneindig rendement BRRRR daarop.
En toen kregen we uiteindelijk onze 10-eenheid, wat onze zevende deal was, alleen tussen mijn man en mij. Dus we deden alles zelf. Ik werkte extra diensten in het ziekenhuis, deed mijn best om de eigendommen te financieren, kocht ze contant of traditioneel 75% LTV van lokale banken die we gebruikten en begon een goede relatie mee op te bouwen. Maar bij elk onroerend goed dat we kochten, raakte ons kapitaal bijna op. Dus in plaats van een echte aannemer te betalen om het snel te doen, leerde mijn man gaandeweg en deed veel van deze revalidaties zelf. Hij beheerde ook de huurders en de eigendommen en alles. Niets van dit alles was passief zoals we dachten dat het zou zijn toen we er voor het eerst bij betrokken raakten, dus we hebben echt een limiet bereikt waarop we denken: oké, dit is een andere baan, we schalen niet op zoals we willen. en onze middelen worden hier benut als we 22 eenheden hebben bereikt.
David:
Passief inkomen is een van de grootste marketinguitingen ooit ter wereld. Alleen dat alles passief zou zijn. Hoe mensen anderen voor de gek hebben kunnen houden door te denken dat je onroerend goed koopt en het nooit meer aanraakt als niets anders in het leven zo werkt. Heb je ooit een getrouwd stel ontmoet dat zei: ik heb heel hard gewerkt om mijn vrouw te krijgen en daarna ben ik met haar getrouwd en heb ik nooit meer iets hoeven doen. Ze houdt gewoon elke dag van me, en op dit moment is het passieve liefde. Het is als-
Lindsey:
Mijn man zou het absoluut niet eens zijn met deze stelling.
David:
En er is geen passieve fitness. Het is gewoon grappig hoe we dat hebben gedaan. Lindsey, je hebt duidelijk de BRRRR gelezen. Je begrijpt die strategie. Ik ben benieuwd of jullie ooit Long-Distance Real Estate Investing hebben gelezen?
Lindsey:
Jaaa Jaaa. Dat was in het begin een audioboek waar we naar luisterden. Nogmaals, ik ben een goede leerling. Het eerste jaar dat we begonnen met beleggen, heb ik letterlijk meer dan 100 verschillende boeken geluisterd en gelezen. Niet alleen onroerend goed, maar ook mentaliteit en zo. Dus ja.
David:
Dus met de principes in dat boek, was dat iets dat werd overgeslagen toen jullie een huis kochten zonder te zien dat er gras in zat, of hadden jullie het nog niet gelezen?
Lindsey:
Waarschijnlijk zijn we daar het halve jaar doorheen gekomen. We waren op dit punt al ruim acht eenheden diep en in het revalidatieproces. Maar het klonk, als woordspeling, ook voor ons als een concept voor lange afstanden. In het begin. We wilden in het begin eigendommen die we konden voelen en zien en waar we langs konden rijden, maar dat werd oud toen we 22 eenheden bereikten, en toen gingen we op zoek naar partnerschappen met andere mensen.
David:
Maar je hebt toch gewoon geen video laten maken waarop te zien is hoe de staat van het pand was?
Lindsey:
Nr.
David:
Omdat er een manier is om ongezien te investeren. Ik doe het de hele tijd, maar iemand moet zien dat wij het niet hoeven te zijn, toch? Dus dat is weer een leerles.
Lindsey:
We hebben JV-deals waarbij we geen voet in de eigendommen hebben gezet, maar we bezitten ze wel. Wij zijn partners. We zijn zeer actief in de JV-deals. Maar ja, we hebben er fysiek geen voet in gezet.
David:
Ik ook. Ik heb veel panden waar ik nog nooit ben geweest, nog nooit eerder heb gezien, maar iemand heeft dat wel gedaan, toch? Iemand ging er doorheen, nam een video, er werd nog steeds due diligence uitgevoerd.
Lindsey:
Of dat nu een 'boots on the ground'-partner is of ja, een andere makelaar of zoiets. Ja. Precies.
David:
Dat is dus een leerervaring. Daar heb je ook van geleerd. En over leren gesproken, ik begrijp dat er een methode is die u tijdens uw medische residentie hebt geleerd en die u heeft geholpen de snelheid waarmee u leerde te verbeteren. Kun je ons daarover vertellen?
Lindsey:
Zie er een, doe er een, leer er een, dat is degene waar je het over hebt. Ja. Ja. Dus in de geneeskunde hebben we dat gezegde, dus stel dat je gaat leren hoe je een intubatie moet doen. Je ziet iemand het doen, dan doe je er zelf één, en nu ben je na één expert een expert, dus nu kun je er één lesgeven. Ik bedoel, dat doen we zeker in de geneeskunde, maar het is ook van toepassing op beleggen in onroerend goed, en het gaat allemaal om leerprocessen en het perfectioneren ervan om een methode op gang te krijgen. Dus ik bedoel, net als de BRRR's voor eengezinswoningen die we deden, lazen we er in eerste instantie over, keken we naar een aantal podcasts, luisterden we naar de podcasts erover, spraken we met enkele andere investeerders. We hebben er zelf één gedaan, een paar, en nu begeleiden we mensen en leren we ze er ook over.
Beroven:
Nu ben ik een beetje zenuwachtig om geïntubeerd te worden, wetende dat de dokter het misschien maar één keer heeft gedaan.
Lindsey:
Niet bij elke procedure, maar ja.
Beroven:
Dus je hebt gezegd dat je zevende deal echt een groot keerpunt in je carrière was. Kun je ons iets over die deal vertellen?
Lindsey:
Ja. Oh mijn God, ik hou van deze deal. Wij zijn nog steeds eigenaar van dit pand. Dit was dus een direct mail-campagne.
Beroven:
Wat betekent dat voor-
Lindsey:
O ja. We gebruiken software, het heet RE Property Finder. U kunt zoeken naar een willekeurig aantal eenheden en elk eigen vermogen in het onroerend goed. En in die tijd richtten we ons op de eigenaren van het moeder- en poptype. Mijn criteria waren destijds al twintig jaar in mijn bezit. Ze hadden 20% eigen vermogen, dus ze hadden geen lening bij een bank, en we hoopten dat deze mensen het niet helemaal zouden runnen zoals het hoort, en dit zijn de eigendommen die we uiteindelijk hebben gekocht. Dus kochten we deze, het waren 100 eenheden, waarvan er destijds acht verhuurd waren, maar ze waren aanzienlijk onderverhuurd. De gemiddelde huurprijs in dat gebied bedroeg destijds ongeveer $ 10. Hij verhuurde ze voor 850. Hij had het al 500 jaar in zijn bezit. Het was goed onderhouden, maar het was heel erg gedateerd.
En dan twee van de eenheden achteraan op de bodem, die werden eigenlijk alleen maar gebruikt als opslag. Ze waren onbewoonbaar. Dus onderhandelden we hierover tot 250,000 dollar en daarna financierde de bank de hele bouwlening voor de twee achterliggende eenheden. We hebben ook veel geleerd van deze accommodatie. Mijn man leerde hierin dat kakkerlakken kunnen vliegen en dat plafondtegels ook dertien paar vuile ondergoed kunnen bevatten. Het kwam in zijn hoofd toen hij een van de afkickklinieken op het terrein deed. Ik weet niet wat die huurder in gedachten had, maar uiteindelijk hebben we de units gerenoveerd. We krijgen nu tussen de 13 per eenheid en $ 1,000 per eenheid. Daarom hebben we de huur ruim verdubbeld. Het werd geschat op iets minder dan $1,200 toen we afgelopen augustus onze herfinanciering van dit onroerend goed deden, en we kregen 800,000% van ons geld eruit en na de refi krijgen we nog steeds tussen de vijf en vijf vijftig per eenheid cashflow.
David:
Het zijn dus deze BRRRR-principes die u toepast. Je doet het alleen in de commerciële ruimte, niet in de woonwijk. En ik zal verduidelijken wat dat is. Wanneer u BRRRR in principe de basisprincipes hier noemt, probeert u het dan onder de marktwaarde te kopen? Je probeert er waarde aan toe te voegen. Zodra je dat of een combinatie van die twee hebt gedaan, ga je herfinancieren. Nu beschrijven we dit doorgaans vanuit een residentieel raamwerk, waarbij u er waarde aan toevoegt door de vergelijking met een betere comp te vergroten. U bent op zoek naar een woning die meer waard is, en u wijzigt de plattegrond, het aantal vierkante meters of de staat van het pand zodat deze overeenkomt met een comp, want dat is hoe residentieel onroerend goed wordt gewaardeerd. Het is eigenlijk een beetje dom hoe dat werkt. Het is zoiets als: wat betalen de Joneses voor hun huis? Oké, ik zal dat betalen. Het heeft geen enkele objectieve betekenis.
Commercieel vastgoed is vanuit financieel perspectief veel logischer. Wat levert het pand op? Hoeveel kan ik verwachten te verdienen met dit onroerend goed als ik het koop? Dus wat u doet, is dat u eigendommen koopt die onder de marktwaarde liggen, omdat ze inefficiënt worden geëxploiteerd. De huurprijzen zijn te laag, de kosten zijn te hoog, misschien is er wat achterstallig onderhoud en dus zeggen de eigenaren: laten we de huur niet verhogen, want dan moet ik iets gaan opknappen. En je voegt er waarde aan toe door die dingen op te lossen, je verbetert je inkomen en je verlaagt de uitgaven, wat de NOI verbetert.
Nu heb je een eigendom dat meer waard is, en ja, soms krijg je wat wind in de rug. Soms gaan de rentetarieven omlaag, de maximumtarieven omlaag en wordt het onroerend goed meer waard. Net als in de woonruimte zijn de waarden gestegen toen we veel geld drukten, en dus werd het gemakkelijker om je geld uit een BRRRR te halen. Hetzelfde is gebeurd in de commerciële ruimte. Het is net zo eenvoudig als residentieel vastgoed. Je gebruikt gewoon iets andere hefbomen omdat de waarde van commercieel onroerend goed anders is.
Lindsey:
Dat klopt precies. Ja. We implementeerden wat we deden met de eengezinsgezinnen en de duplexwoningen, en we brachten het naar de commerciële 10-eenheid, en het werkte wonderwel.
Beroven:
Goed. Dat is geweldig. Ik wil even teruggaan omdat je zei dat je 275% van je geld terug hebt gekregen. Hoe voelde dat in vredesnaam? Dat is gestoord.
Lindsey:
Ik herinner me de dag dat we onze refi-cheque kregen en ik in de vrachtwagen van mijn man zat, waarvoor het bedrijf betaalt. Het is nog iets geweldigs aan beleggen in onroerend goed, bedrijfskosten. En ik herinner me dat ik daar in zijn vrachtwagen zat en huilde omdat de herfinancieringscontrole $ 301,000 bedroeg en de herfinancieringscontroles niet worden belast, en ik zat letterlijk alleen maar te huilen in de vrachtwagen en dacht: oh mijn god, dit is meer geld dan ik verdiende bij het zien van duizenden patiënten in het laatste jaar bij mijn W2-baan als arts, en we waren al erg geïnteresseerd in het vastgoedspel, maar toen besefte ik echt dat we dit als carrière kunnen doen en dat dit mijn salaris en wat we doen volledig kan vervangen.
Beroven:
Dat is zo gek. Wauw. Ik wil een van die. Geef mij er zo één. Dus die deal was ook op een andere manier een keerpunt, zoals ik het begrijp. Vertel ons over hoe je vastliep en hoe je daarvan afkwam.
Lindsey:
Ja, dus zoals ik al zei, dit was onze zevende deal, alleen mijn man en ik, en dat bracht ons naar 22 eenheden, maar het was een fulltime baan. Ik bedoel, ik deed nog steeds meer dan fulltime in het ziekenhuis met de bijverdienstediensten om deze deals te financieren. Mijn man deed revalidatie, hij deed het vastgoedbeheer, hij deed het huurdersbeheer, alles. En we realiseerden ons dat we aan het opschalen waren, maar niet zo snel zoals we wilden. En we gingen zitten en dachten: oké, wat gaan we doen? Willen we dit op deze manier blijven doen? Of wat kunnen we anders doen om het onszelf makkelijker te maken en ons portfolio te blijven laten groeien zonder opgebrand te raken? Dus besloten we: oké, we moeten meer inzetten, maar in deze tijd moeten we ook het geld van anderen en de kennis en tijd van anderen benutten, omdat mijn tijd in principe op was. Ik kan er niet zoveel van maken als ik zou willen. Daarom hebben we besloten dat we naar een aantal partnerschappen moeten gaan kijken en met andere mensen moeten gaan samenwerken.
Beroven:
Dat is geweldig. Dus vertel ons iets meer over, zei je, op dit moment neem je meer eigendommen aan, je bevindt je in de schaalmodus, maar probeer je erachter te komen wat de volgende stap is? Nou, waar ben je precies de hoek omgegaan?
Lindsey:
Ja. Dus gingen we terug naar een aantal bijeenkomsten. We gingen meer kijken naar partnerschappen en sloten ons aan bij een mastermind-groep, en dat was ook voor ons echt een enorm keerpunt en een enorme hefboom. Er zijn talloze meesterbreinen. Het is duidelijk dat er veel gratis zijn, veel ervan zijn alleen gericht op kortetermijnverhuur, alleen op commercieel onroerend goed. We zijn erbij gekomen, het heet Make It Happen Mastermind, en we hebben wekelijkse, soms maandelijkse groepsgesprekken, veel verantwoordelijkheid, en we hebben partnerschappen gevormd met andere mensen in deze groep, en zo zijn we begonnen op te schalen naar JV-deals. waar we uiteraard nog steeds erg actief in zijn en ook huisartsen zijn bij sommige syndicatieovereenkomsten.
Beroven:
Dus dat is interessant omdat je aan het begin zei dat je een cursus hebt gekocht of je hebt ingeschreven voor een cursus, dat het erg duur was en niet bepaald een winnaar voor je was. Nu ga je uiteindelijk en sluit je je aan bij een meesterbrein. Was er een verschil in de reden waarom de ene voor jou de tweede keer zo veel belangrijker was? Waren het de mensen, de verbindingen?
Lindsey:
Ja. We hadden er een paar bekeken en deze voelde gewoon goed, de sfeer van de mensen. We interviewden verschillende groepen om te zien met welke we zouden gaan vibreren. Deze was vooral gericht op de mensen in de groep: hebben ze een goede ethiek en sluiten ze samen deals? En dat is wat wij wilden doen. We wilden ons niet alleen op de onderwijscomponent concentreren. We wilden opschalen met wat meer eigenschappen.
Beroven:
Je wilde doen.
Lindsey:
Ja, we wilden niet alleen maar leren, wat we uiteraard nog steeds voortdurend leren, maar ja.
Beroven:
Dus ik ben hier behoorlijk nieuwsgierig, omdat ik me moet voorstellen dat je, vooral in het begin van je carrière als arts, een heleboel telefoontjes aanneemt, dat je als arts oproepbaar bent, dat je mensen intubeert voor de eerste keer, mogelijk, tweede keer. Tegelijkertijd beheert u ook uw vastgoedportefeuille. Is er ooit een moment geweest waarop u tijdens de werkdag waanzinnig veel huurdersoproepen beantwoordde?
Lindsey:
Ja, het is heel moeilijk om tegelijkertijd te reanimeren en naar het toilet te gaan van een huurder. Ja, ik bedoel, gelukkig heeft mijn man daar veel mee te maken gehad. Hij heeft een soort pager voor de huurders, zou ik moeten zeggen, en ik heb een pager voor de patiënten. Maar ja, ik bedoel, het is moeilijk om mee om te gaan, want op dat moment, toen we ons plafond van 22 eenheden bereikten, hadden we ook twee hele kleine kinderen thuis. Er waren er twee, een baby en een peuter, dus ik had ook het moederaspect en het familieaspect. Het was dus veel balanceren. Ze zijn dus klein.
Beroven:
Ja. Je zei dat het drie waren en wat was de andere?
Lindsey:
Ik denk dat ze toen anderhalf jaar oud was. De tijd vliegt nu, want op dit moment zijn ze zes en een half. Mijn dochter is afgelopen donderdag net vijf geworden en onze zoon is 22 maanden oud, onze tweede zoon.
Beroven:
Luister, ik heb nu een twee- en een driejarige. Ten eerste is het een groot leeftijdsverschil, maar ten tweede is het absoluut waanzinnig om midden in je carrière in de vastgoedsector te zitten. Gingen ze met u mee naar vacaturesites? Waren het jouw geïmproviseerde handige mensen? Hoe was het om dat allemaal te combineren?
Lindsey:
Ja, onze zes en een halfjarige nu, hij vindt het eigenlijk heel leuk. Hij zegt: mijn huizen, als we langs enkele lokale huizen gaan. En hij heeft een paar maanden geleden een kwartje opgehaald, zei hij, je hebt geld nodig om geld te verdienen. Hij luistert dus zeker naar enkele dingen die we zeggen over beleggen.
David:
Dus je komt op een punt waarop je beseft dat we wat steun nodig hebben. We kunnen niet doorgaan in het tempo dat we nu doen, we hebben kinderen, we hebben banen, deze eigendommen die we hebben gekocht. Je hebt het heel goed gedaan, maar aan de andere kant komt dat omdat je er veel moeite in hebt gestoken. U trok 275% van uw vermogen eruit omdat u hypergefocust was op het omkeren van deze zaken. Het is niet passief, het is passiever. Het is minder passief dan dokter moeten zijn, maar het is nog steeds niet helemaal passief.
Toen je eenmaal besefte dat partnerschap de weg was die je ging bewandelen, wat zijn dan de vragen die je bedacht en die je mensen aanbeveelt om aan een potentiële partner te vragen om ze uit te zoeken?
Lindsey:
Dus een vraag die ik altijd aan andere mensen stel, vooral omdat we een aantal van deze grotere syndicatiedeals doen: welke andere volledige cyclusdeals heb je gedaan? Het is één ding om te zeggen: ik heb een X-aantal eigendommen gesloten, maar als je het afgelopen jaar een hele reeks eigendommen hebt gesloten, maar je beheert ze slecht, dan maakt het niet uit. Iedereen kan veel meenemen en het de grond in laten gaan als je het niet goed beheert. Dus ik vind het leuk om te zien wat de andere partners de hele cyclus en de hele cyclus goed hebben gedaan om er zeker van te zijn dat ze goede operators kunnen zijn. Dus dat is de belangrijkste vraag waar ik naar op zoek ben bij andere partners.
David:
En waarom is het belangrijk om de volledige cyclus te zien?
Lindsey:
Dus net als in de geneeskunde, als je naar de medische school gaat, is het een geweldige prestatie om te zeggen: oké, ik studeer de geneeskunde om dokter te worden, maar dat betekent niet dat je al dokter bent. Je hebt nog vier jaar geneeskunde en een residentie. Er zijn veel kansen om te falen totdat je daadwerkelijk zelf een praktiserend arts kunt worden. Het is hetzelfde als onroerend goed. Het feit dat u het onroerend goed koopt, betekent niet dat het een succes zal worden. De volledige cyclus betekent dus dat je het hebt gekocht, dat je het goed hebt beheerd en dat je het goed hebt aangepast, of dat je het met succes hebt verkocht en niet in de vorm van een verkoop zoals bij een executie. Je hebt het niet goed gedaan als dat gebeurde.
David:
En dat is alleen maar omdat je niet wilt dat je partner vastloopt in iets waar hij of zij geen ervaring mee heeft.
Lindsey:
Juist. Ja. Ja. En sommige teams die contact met mij opnamen om te zien of ik mee wilde doen, waren allemaal gloednieuwe teams. Ze hadden geen enkele ervaring. En syndicatie is momenteel ook een beetje een vies woord, omdat er veel mensen met overbruggingsschulden zijn die momenteel in financiële problemen komen. En dat zijn natuurlijk de groten die je op het nieuws ziet, en iedereen denkt nu dat meergezinswoningen slecht zijn.
David:
Goed punt. Oké. Wat is het volgende dat je iemand zou vragen om ze te onderzoeken?
Lindsey:
Ik vind het leuk om te zien: zijn ze verticaal geïntegreerd in hun eigen bedrijf? En dat is niet iets dat voor mij een dealbreaker is, maar vooral sommige van de grotere deals die we doen, als ze met succes een eigen vastgoedbeheerbedrijf hebben dat veel kosten kan besparen. Een van onze panden in South Carolina, met 110 eenheden, hebben we deze zomer verticaal geïntegreerd en de bedrijfskosten zijn aanzienlijk gedaald, wat betekent dat onze NOI ook veel is gestegen. En-
Beroven:
Kun je even kort uitleggen, ja, wat betekent verticaal geïntegreerd?
Lindsey:
Ja, dus we hebben ons eigen vastgoedbeheerbedrijf in het gebouw en gebruiken geen derde vastgoedbeheerbedrijf en doen dat voor een paar van de eigendommen die we bezitten.
Beroven:
Oké, ga door.
Lindsey:
Dus dat is iets dat ik graag zie, maar het is zeker niet nodig.
Beroven:
En wat is de volgende vraag die u zou stellen?
Lindsey:
Ja, dus nog iemand die om hun acceptatiegegevens vraagt. Acceptatie is voor mij een van de meest, waarschijnlijk de belangrijkste zaken die u moet hebben bij een succesvolle vastgoeddeal. Iedereen kan cijfers er op papier goed uit laten zien, maar dat betekent niet dat ze accuraat zijn. Ik kan je niet vertellen hoe vaak andere mensen mij een deal hebben gepresenteerd met de vraag: Hé, wil je een joint venture aangaan? Wilt u samenwerken? Wil je een deel van je geld hierin steken? Het is een geweldige deal. De equity multiplier, je gaat je geld in vijf jaar verdubbelen. Dus ik zeg altijd: oké, laat me de acceptatie zien. En mijn man heeft een achtergrond als werktuigbouwkundig ingenieur, dus hij is zeer nauwkeurig op het gebied van acceptatie. En hij zal er doorheen gaan en hij zal opkijken en zien: oké, je belastingen zijn niet correct opgeschreven.
Hij praat met onze verzekeringsmakelaar en zij hebben onderschat wat de verzekering zal zijn met 10,000, in sommige gevallen $20,000 voor sommige eigendommen. Er zijn heel veel dingen die fout kunnen gaan. Als u niet zelf uw due diligence onderzoek doet en kijkt naar hoe zij de deal onderschrijven, kan de deal zeer slecht verlopen. Soms brengen ze geen beheerskosten in rekening. Als ze een derde bedrijf gebruiken, missen ze enorme dingen die echt een negatieve invloed op uw eigendom zullen hebben, en u zult er geen geld aan verdienen als u niet goed verzekerd bent. Dat is dus enorm.
En een van de andere dingen die ik graag zie, is: hoe onderzoeken ze de oppervlakte van het pand? We hebben gezegd dat we met sommige van deze eigendommen nog niet eens zijn binnengelopen en waarmee we een partnerschap aangaan. Doen ze echt hun marktonderzoek? Ze geven ons misschien het exploitatiememorandum of een stuk papier waarop staat: oké, subjectief denken ze dat dit een geweldig gebied is, want oh, onze vrienden, onze familie komt hier wonen, ze bouwen hier een nieuw benzinestation. Het is een echt groeiend gebied, maar dat denken zij alleen maar. Maar als je dan daadwerkelijk naar de cijfers en de demografische gegevens kijkt, verliest de bevolking jaar na jaar 2% gedurende de laatste vijf jaar van bevolkingsgroei. Ik wil dus niet investeren in een gebied dat niet groeit.
U moet dus vooral uw due diligence doen, of u nu een actieve operator bent, of u nu een commanditaire partner bent, commanditaire vennoten, dat is het meest passieve dat u kunt krijgen, maar u moet nog steeds naar cijfers kunnen kijken en het kunnen begrijpen. of de deal goed is of niet.
David:
Geweldige vragen daar. Dat vind ik erg leuk, en dat is iets praktisch waar we allemaal mee verder kunnen. Heel snel, Lindsey, geef ons een momentopname van waar je portefeuille vandaag de dag staat in termen van het aantal eigendommen, het eigen vermogen in de eigendommen en je cashflow.
Lindsey:
Op dit moment hebben we in totaal 472 eenheden. Eigenlijk sluiten we aanstaande dinsdag een 72-eenheid in Springfield, Missouri. Dus die gaat ons over de lijn van 500 eenheden brengen, wat een enorme mijlpaal voor ons zal zijn. Dus dit is een mix van... Ja, het is een grote mijlpaal voor ons. Dus dat is meer dan enkele van deze eengezinswoningen aan het meer. We hebben een JV-deal van acht eenheden in Indianapolis. We hebben 21 eenheden in Chicago, een kortetermijnverhuur, een hostelhotel en een bar-restaurant. We hebben de 110-eenheid in South Carolina, een 212-eenheid in Kansas City. De 72 eenheden die we gaan sluiten, we hebben de 10 eenheden in fourplexen in dit gebied. En tegenover de medische school in mijn ziekenhuis staan we feitelijk onder contract om in oktober een medische student van 19 eenheden te sluiten. Dat ligt dus duidelijk in mijn straatje. En dan, twee huizen verderop, is het een groot herenhuis dat we aan het verbouwen zijn tot een gebouw met 13 eenheden, ook een gebouw voor medische studenten, dus we hebben hier ook nog een aantal andere panden in de maak.
Beroven:
Wauw. Nou, laat me je dit vragen. Is er iemand anders in je leven waarvan je hebt bewezen dat hij ongelijk had toen hij dit punt bereikte? Omdat ik bedoel dat 500 eenheden veel is, maar ik ben nieuwsgierig: zijn er mensen of nee-zeggers die in het begin gegevens van je hebben die nu zeggen: wauw, dat is een gekke prestatie?
Lindsey:
Waarschijnlijk de eerste makelaar die ik sprak na dat driedaagse seminar. Ze zeggen: oké, je moet je kernteam vinden. Je moet een advocaat in je team hebben, je moet een makelaar hebben. Dus ik dacht aan het doornemen van de checklist, het uitvoeren van mijn goede due diligence en mijn actiestappen, en ik belde een lokale makelaar en hij zei: oké, naar wat voor soort eigendommen kijk je? Wat zijn uw criteria? En ik had niet echt criteria, dus eerlijk gezegd klonk het tegen hem waarschijnlijk alsof ik niet wist wat ik deed, omdat ik dat niet wist, maar hij zei meteen tegen mij: ik heb geen tijd. voor jou. En die raakte me echt omdat ik dacht: wauw, als ik niet eens makelaars kan krijgen om me tijd te geven, hoe ga ik dan eigendommen sluiten? Dus ja, ik weet zeker dat hij geschokt zou zijn als hij zou zien waar ik nu sta.
Beroven:
En ter afsluiting: uit nieuwsgierigheid: kunt u ons ook een momentopname geven van hoe uw leven er vandaag de dag uitziet? Ik weet zeker dat het heel anders is dan toen je begon. Ik hoor het graag.
Lindsey:
Ja, het leven is absoluut erg druk. Waarschijnlijk zelfs drukker omdat we nu drie kinderen hebben in plaats van alleen die ene toen we begonnen. Ik werk dus nog steeds in het ziekenhuis als arts. Ik was er vanochtend bij en ben ook de regionale directeur van mijn ziekenhuissysteem geworden. Dus nu geef ik leiding aan een heleboel andere artsen en zo. Maar ik had eerder dit jaar op mijn vision board staan dat ik geen nachtdiensten meer wilde draaien en dat ik wilde minderen in het ziekenhuis. En specifiek voor de nachtdiensten wist ik niet precies hoe dat zou gebeuren. En sinds ik deze rol op me nam, is dat gebeurd, dus dat is geweldig. Ik ben een groot voorstander van manifestatie- en visionboards en dergelijke, dus dat is heel goed. Ik heb nu meer tijd thuis bij het gezin, wat meer weekenden vrij, dus meer tijd voor onroerend goed en meer tijd om dit soort dingen te doen.
Ik organiseer nu een aantal lokale bijeenkomsten, dus meestal komen er tussen de 50 en 75 mensen. We doen het per kwartaal. Deze zijn gratis, we geven iets terug aan de gemeenschap. Ik praat graag over beleggen in onroerend goed, dus het is voor mij erg leuk om te praten en andere mensen dit ook te leren. En dan natuurlijk veel tijd doorbrengen met de drie kinderen. Naarmate ze ouder worden, krijgen ze veel nieuwe hobby's. Mijn man coacht het voetbalteam van onze zoon, dus dat is leuk voor hen. En onroerend goed helpt ons zeker om meer tijd te besteden.
Op papier zijn we nu, vanaf de zomer, officieel financieel vrij met onze vastgoedbeleggingen. Het is dus een goed gevoel om in het ziekenhuis te kunnen werken omdat ik dat wil, en niet omdat het moet. Ik heb heel hard gewerkt om arts te worden. Ik wil het nooit helemaal opgeven, maar het is een last die van de schouders valt om dat te voelen.
Beroven:
Wat betekent financieel vrij voor jullie?
Lindsey:
Dit betekent dat we genoeg cashflow uit onze investeringen hebben, zodat we, als ik vandaag mijn baan zou verliezen, de rekeningen kunnen betalen.
Beroven:
Verbazingwekkend. Gefeliciteerd.
Lindsey:
Bedankt. Dus nu werken we aan de welvaart van generaties, wat een ander doel is. Volgende stap.
Beroven:
Je bent vijf jaar bezig en je hebt iets gecreëerd dat 99% van onze luisteraars wil. Ik weet zeker dat jij die de komende vijf jaar ook zult verpletteren. Heel erg bedankt voor het delen met ons. Als mensen meer over je willen weten, met je in contact willen komen en al die goede dingen willen doen, waar kunnen mensen je dan vinden?
Lindsey:
Ja, dus ik ben de enige Lindsey Duguet op Facebook, dus je kunt mij daar intypen. Ik heb Instagram. Cloverkeycapital.com is onze website. Ik reageer dus erg goed op iedereen die mij een bericht stuurt. Dus nogmaals, ik praat graag over beleggen in onroerend goed, dus ik zou ook graag met iemand anders willen praten.
Beroven:
Koel. En David, hoe zit het met jou?
David:
Davidgreene24 op alle sociale media. Ga me daar volgen en bekijk davidgreene24.com en spartanleague.com. Je kunt veel over mij leren. Hoe zit het met jou, Rob?
Beroven:
Cool, je kunt me vinden op YouTube @robuilt als je lange video's wilt, en als je dan echt gekke vastgoedrollen wilt waarin David op mijn lijsten verschijnt, kun je me ook op Instagram volgen.
David:
Ga dat eens bekijken. Dat was een heel grappige video die ervoor zorgde... Als je wilt weten hoe Rob eruit ziet met lippenstift, dan mag je deze niet missen. Lindsey, bedankt dat je hier bent en bedankt voor het delen van het verhaal en bedankt dat je niet hebt geluisterd naar de mensen die je vertelden dat je het niet kunt. Blijven gaan.
Lindsey:
Bedankt jongens.
David:
Dit is David Greene voor Rob, die de man in manifestatie brengt, Abasolo. Aftekenen.
Bekijk hier de aflevering
Help ons!
Help ons nieuwe luisteraars op iTunes te bereiken door een beoordeling en recensie achter te laten! Het duurt slechts 30 seconden en instructies zijn te vinden hier. Bedankt! Wij waarderen het heel erg!
In deze aflevering behandelen we:
- Hoe je in vijf jaar een enorme vastgoedportefeuille opbouwt (of minder)
- Direct mail en andere manieren die Lindsey ontdekte moordende off-market deals
- Waarom je zou moeten Koop NOOIT een huis ongezien zicht (tenzij je dit doet)
- Vastgoedpartnerschappen en hoe u deze kunt gebruiken om een nog grotere portefeuille op te bouwen
- Passief inkomen creëren en waarom u niet voor altijd op uw W2 kunt vertrouwen
- Fulltime werken terwijl je een onroerend goed portefeuille en hoe u kunt beginnen met het uitbesteden van taken
- En So Veel meer!
Links van de show
Boeken genoemd in de show:
Neem contact op met Lindsey:
Wilt u meer weten over de huidige sponsors of zelf BiggerPockets-partner worden? E-mail .
Opmerking door BiggerPockets: Dit zijn meningen geschreven door de auteur en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de meningen van BiggerPockets.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
- PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
- Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
- Bron: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-836
- : heeft
- :is
- :niet
- :waar
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 110
- 13
- 19
- 2%
- 20
- 20 jaar
- 200
- 212
- 22
- 24
- 25
- 30
- 40
- 50
- 500
- 52
- 7
- 72
- 75
- 80
- a
- in staat
- Over
- over het
- absoluut
- absoluut
- overvloed
- ongeval
- Account
- verantwoording
- accuraat
- verwerven
- verworven
- over
- Actie
- actieve
- daadwerkelijk
- werkelijk
- toevoegen
- toe te voegen
- adres
- invloed hebben op
- Na
- weer
- tegen
- leeftijd
- geleden
- vooruit
- Alles
- bijna
- langs
- al
- ook
- altijd
- am
- verbazingwekkend
- bedragen
- an
- en
- dier
- dieren
- Nog een
- antwoorden
- elke
- meer
- iedereen
- iets
- verschijningen
- Apple
- toepasselijk
- waarderen
- ZIJN
- GEBIED
- gebieden
- rond
- Kunst
- AS
- vragen
- vragen
- verschijning
- aanwinst
- ervan uitgaan
- At
- aanvallen
- bijwonen
- Bijwonen
- Augustus
- auteur
- gemiddelde
- vermijd
- vermeden
- weg
- b
- Baby winterjas
- terug
- achtergrond
- slecht
- Balance
- Bank
- bankrekening
- Banken
- bars
- gebaseerde
- Eigenlijk
- BE
- werd
- omdat
- worden
- wordt
- worden
- geweest
- vaardigheden
- Begin
- achter
- wezen
- wezens
- gelovige
- onder
- behalve
- BEST
- Betere
- tussen
- Groot
- groter
- Grootste
- Biljetten
- Beetje
- boord
- boek
- Boeken
- Laarzen
- grens
- zowel
- Onder
- gekocht
- BP
- merk
- Brand New
- Brandon
- Breken
- BRUG
- kort
- brengen
- Bringing
- makelaar
- brokers
- buffer
- bouw
- Gebouw
- Bos
- bedrijfsdeskundigen
- druk
- maar
- kopen
- Buying
- by
- Bellen
- Dit betekent dat we onszelf en onze geliefden praktisch vergiftigen.
- oproepen
- kwam
- Campagne
- Campagnes
- CAN
- Kan krijgen
- kan niet
- pet
- hoofdstad
- auto
- Kaarten
- verzorging
- Carrière
- Carolina
- tapijt
- dragen
- voeren
- gevallen
- Contant geld
- het worstelen
- plafond
- zeker
- ketens
- Voorzitter
- uitdagen
- uitdagingen
- Champagne
- verandering
- veranderd
- veranderende
- controle
- Controles
- chicago
- kind
- kin
- Circle
- Plaats
- aanspraak maken op
- klasse
- duidelijk
- Sluiten
- CLOSED
- sluitend
- Kust
- Koffie
- College
- COM
- combinatie van
- hoe
- komt
- komst
- commercieel
- Commerciële leningen
- plegen
- Gemeen
- gemeenschap
- COMP
- afstand
- vergelijking
- compleet
- compleet
- bestanddeel
- concept
- voorwaarde
- zeker
- Verbinden
- aansluitingen
- conservatief
- bouw
- voortzetten
- contract
- Aannemer
- aannemers
- het omzetten van
- Coole
- Kern
- Hoek
- correct
- kon
- telling
- Koppel
- cursus
- deksel
- gek
- en je merk te creëren
- Waarde creëren
- aangemaakt
- Misdrijf
- criteria
- Gekruist
- kruispunt
- huilen
- nieuwsgierigheid
- nieuwsgierig
- Op dit moment
- Snijden
- cyclus
- Pa
- gegevens
- Datum
- gedateerd
- David
- dag
- dagen
- transactie
- Deals
- Schuld
- beslist
- beslissingen
- afnemende
- deep
- definitief
- Mate
- Demografie
- Afhankelijk
- beschrijven
- Niettegenstaande
- gegevens
- bepaling
- DEED
- verschil
- anders
- ijver
- directe
- Director
- Openbaren
- onthulling
- Display
- afraden
- afstand
- do
- dokter
- Artsen
- documenten
- doet
- Nee
- doen
- dollar
- gedaan
- Dont
- deuren
- verdubbelen
- verdubbelde
- beneden
- dr
- rit
- Drugs
- twee
- gedurende
- elk
- Vroeger
- Vroeg
- verdienen
- gemakkelijker
- oosten
- oostkust
- Onderwijs
- doeltreffend
- inspanning
- Eieren
- beide
- olifant
- anders
- noodgeval
- gebruik
- einde
- afgelopen
- ingenieur
- genoeg
- ingeschreven
- Geheel
- aflevering
- billijkheid
- vooral
- vastgoed
- Ether (ETH)
- ethiek
- Zelfs
- OOIT
- Alle
- elke dag
- allemaal
- iedereen
- alles
- precies
- uitstekend
- opgewonden
- Oefening
- verwachten
- verwachting
- kosten
- duur
- ervaring
- expert
- Verklaren
- extra
- feit
- FAIL
- bij gebreke
- eerlijk
- gezinnen
- familie
- familieleden
- fantastisch
- ver
- boerderij
- SNELLE
- sneller
- prestatie
- voelen
- vergoedingen
- Voeten
- vilt
- weinig
- Figuur
- bedacht
- Tot slot
- financiën
- gefinancierd
- financieel
- financiële vrijheid
- financieel
- VIND DE PLEK DIE PERFECT VOOR JOU IS
- vinder
- het vinden van
- einde
- Brand
- Voornaam*
- eerste keer
- geschikt
- geschiktheid
- vijf
- Bepalen
- vast
- Vloer
- vloeiende
- Focus
- gericht
- gericht
- volgen
- FOMO
- Voet
- Voor
- Dwingen
- formulier
- gevormd
- formule
- Naar voren
- gevonden
- vier
- Achtergrond
- Frankrijk
- Gratis
- Vrijheid
- Frans
- vriend
- vrienden
- oppompen van
- voor
- aangewakkerd
- vol
- leuke
- fonds
- Fundamentals
- grappig
- spel
- SPEL VAN TONEN
- kloof
- garage
- Gary
- Gary Vaynerchuk
- GAS
- gate
- poort
- generaties
- generatie rijkdom
- krijgen
- het krijgen van
- Geven
- Vrijgevigheid
- Go
- doel
- God
- gaan
- weg
- goed
- kreeg
- gps
- groots
- gras
- groot
- beste
- sterk
- groeide
- Ground
- Groep
- Groep
- Groeien
- Groeiend
- Groeit
- gids
- Kerel
- HAD
- Haar
- Helft
- halverwege
- halloween
- handig
- gebeuren
- gebeurd
- Happening
- gelukkig
- Hard
- Hebben
- met
- he
- hoofd
- horen
- gehoord
- gehoor
- Hart
- Hartaanval
- zwaar
- Held
- hulp
- geholpen
- nuttig
- het helpen van
- haar
- hier
- verborgen
- Hoge
- hoogst
- hem
- achteraf gezien
- zijn
- Hit
- Hobby's
- houden
- bezit
- Home
- huiswerk
- Eerlijk
- in de hoop
- Paard
- Ziekenhuis
- gastheer
- hotel
- uur
- HOURS
- Huis
- huizen
- Hoe
- How To
- HTTPS
- reusachtig
- menselijk
- honderd
- Honderden
- i
- ZIEK
- idee
- ideaal
- if
- beeld
- Impact
- impactvolle
- geïmplementeerd
- belangrijk
- verbeteren
- verbetert
- het verbeteren van
- in
- Anders
- Inclusief
- Inkomen
- Laat uw omzet
- meer
- ongelooflijk
- Indiana
- eerste
- KRANKZINNIG
- op instagram
- verkrijgen in plaats daarvan
- instructies
- verzekering
- geïntegreerde
- bestemde
- belang
- Rentetarieven
- interessant
- geïnterviewd
- in
- Investeren
- investeerde
- investeren
- Investeringen
- investeerder
- Investeerders
- betrokken zijn
- ironisch
- IT
- HAAR
- zelf
- iTunes
- Jobomschrijving:
- Vacatures
- mee
- toegetreden
- aansluiting
- jpg
- voor slechts
- JV
- Kansas
- Kansas City
- Houden
- sleutel
- toetsen
- Kind
- kinderen
- Soort
- blijven
- Weten
- kennis
- weet
- meer
- mijlpaal
- Groot
- Achternaam*
- Afgelopen jaar
- later
- advocaat
- LEARN
- geleerd
- leerling
- leren
- minst
- verlaten
- kredietverlening
- minder
- les
- Lessen
- laten
- verhuur
- Hefboomwerking
- LG
- aansprakelijkheid
- Life
- Lifted
- licht
- als
- sympathieën
- Beperkt
- beperkte partner
- Lijn
- luisterde
- Het luisteren
- lijsten
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- leven
- Lives
- leven
- lening
- Leningen
- lokaal
- LOKALE BANKEN
- lang
- lange tijd
- Kijk
- keek
- op zoek
- LOOKS
- verliezen
- kwijt te raken
- lot
- veel
- liefde
- houdt
- Laag
- LTV
- gelukkig
- gemaakt
- magie
- voornamelijk
- onderhoud
- Meerderheid
- maken
- geld verdienen
- MERKEN
- maken
- man
- beheer
- beheerd
- management
- beheren
- herenhuis
- veel
- veel mensen
- Marathon
- Mark
- Markt
- marktonderzoek
- marktwaarde
- Marketing
- massief
- Match
- Materie
- Mei..
- kan zijn
- me
- gemiddelde
- middel
- mechanisch
- Media
- medisch
- geneeskunde
- Meetup
- Meetups
- Leden
- Memorandum
- Memories
- vermeld
- mentoring
- berichten
- messaging
- voldaan
- methode
- macht
- denken
- Mindset
- missen
- gemiste
- vermist
- Missie
- fout
- fouten
- mengen
- gemengd
- Mode
- mama
- moment
- geld
- Maand
- maandelijks
- maanden
- meer
- ochtend
- meest
- moeder
- beweging
- ga vooruit
- verplaatst
- beweging
- bewegend
- veel
- my
- naam
- nodig
- noodzakelijk
- Noodzaak
- nodig
- behoeften
- negatief
- onderhandeld
- buren
- Noch
- nooit
- New
- New York
- nieuws
- volgende
- mooi
- nacht
- geen
- Geen
- noch
- normaal
- nota
- niets
- nu
- aantal
- nummers
- doel van de persoon
- oktober
- Kansen
- of
- korting
- Kantoor
- Officieel
- vaak
- oh
- Okay
- Oud
- ouder
- on
- eens
- EEN
- degenen
- Slechts
- open
- geopend
- besturen
- bediend
- werkzaam
- bedrijfskosten
- operator
- exploitanten
- Meningen
- Kansen
- or
- bestellen
- Overige
- Overig
- anders-
- onze
- onszelf
- uit
- outsourcing
- over
- Overwinnen
- het te bezitten.
- eigendom
- eigenaren
- bezit
- Tempo
- betaald
- paren
- Papier
- ouders
- deel
- bijzonder
- vooral
- partner
- partners
- Samenwerking
- partnerships
- onderdelen
- passeren
- hartstochtelijk
- passief
- passief inkomen
- verleden
- patiënten
- Betaal
- het betalen van
- pays
- Pennsylvania
- Mensen
- mensen
- voor
- perceptie
- perfectioneren
- volmaakt
- persoon
- perspectief
- Fysiek
- fysiek
- arts
- uitgekozen
- beeld
- Foto's
- stuk
- Pijler
- leidingen
- centraal
- plaats
- plaatsen
- plan
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- speler
- plus
- Podcast
- Podcasting
- podcasts
- punt
- arm
- knal
- bevolking
- portfolio
- geportretteerd
- mogelijk
- potentieel
- PRAKTISCH
- gepresenteerd
- mooi
- principes
- waarschijnlijk
- probleem
- problemen
- procedures
- processen
- naar behoren
- vastgoed
- eigendom
- beschermen
- beschermd
- Bewijzen
- bewezen
- mits
- trekken
- pomp
- doeleinden
- zetten
- Putting
- Quarter
- vraag
- Contact
- Quick
- snel
- heel
- citeren
- Race
- verhogen
- verhoogt
- het verhogen van
- tarief
- Tarieven
- liever
- waardering
- RE
- bereiken
- bereikt
- het bereiken van
- Lees
- lezing
- vast
- vastgoed
- realiseren
- realiseerde
- werkelijk
- makelaar
- herkennen
- erkend
- adviseren
- Refi
- regionaal
- regelmatig
- afkickkliniek
- verwant
- Relaties
- relatief
- vertrouwen
- te vertrouwen
- niet vergeten
- verwijderen
- Verhuur
- te huur
- vervangen
- vertegenwoordigen
- onderzoek
- woon-toepassingen
- Resolutie
- Resources
- responsive
- restaurant
- pensioen
- terugkeer
- Rijk
- Rijke vader arme vader
- rechts
- weg
- beroven
- Rol
- Kamer
- ronde
- lopen
- lopend
- Zei
- salaris
- sale
- dezelfde
- Bespaar
- zagen
- ervaren
- gezegde
- zegt
- Scale
- scaling
- Schaarste
- School
- Wetenschap
- Ontdek
- Tweede
- seconden
- geheimen
- beveiligen
- zien
- te zien
- lijken
- gezien
- verkopen
- binnen XNUMX minuten
- congres
- verzending
- zin
- zin
- service
- reeks
- zeven
- gevormd
- Delen
- delen
- ze
- verschuiving
- Ploegen
- geschokt
- korte termijn
- moet
- schouders
- tonen
- vertoonde
- kant
- Hustle
- Zicht
- Gesigneerd
- aanzienlijk
- het ondertekenen van
- Zilver
- gelijk
- Eenvoudig
- sinds
- single
- Locaties
- Zittend
- ZES
- Zes maanden
- iets andere
- Klein
- slim
- Momentopname
- So
- Voetbal
- Social
- social media
- Software
- uitverkocht
- OPLOSSEN
- sommige
- Iemand
- iets
- soms
- zijn
- Spoedig
- Ziel
- Geluid
- klonk
- Zuiden
- Zuid Carolina
- Tussenruimte
- Vonk
- spreken
- spreekt
- Specialiteit
- specifiek
- Uitgaven
- besteed
- Sponsors
- voorjaar
- Sprint
- vierkant
- staand
- staat
- begin
- gestart
- Start
- Statement
- verklaringen
- station
- Stap voor
- Stappen
- Still
- voorraad
- beurs
- Aandelen
- stop
- mediaopslag
- Blog
- Verhaal
- recht
- Strategie
- Worstelen
- Student
- succes
- Succesverhalen
- geslaagd
- Met goed gevolg
- dergelijk
- zomer
- ondersteuning
- vermeend
- zeker
- omgeven
- syndication
- system
- Nemen
- ingenomen
- neemt
- het nemen
- Talk
- praat
- Talks
- Afgetapt
- targeting
- onderwezen
- Belastingen
- Onderwijs
- team
- teams
- vertellen
- vertellen
- vertelt
- huurder
- neigt
- termen
- neem contact
- bedanken
- bedankt
- dat
- De
- De omgeving
- Het Westen
- de wereld
- hun
- Ze
- harte
- Er.
- Deze
- ze
- ding
- spullen
- denken
- het denken
- denkt
- Derde
- dit
- dit jaar
- die
- toch?
- gedachte
- duizend
- duizenden kosten
- drie
- drie dagen
- Thrive
- Door
- donderdag
- niet de tijd of
- keer
- type
- Titel
- naar
- vandaag
- vandaag
- samen
- Toilet
- vertelde
- Toon
- ton
- ook
- nam
- top
- Totaal
- taai
- stad
- spoor
- traditioneel
- Trainen
- Trainingen
- Afschrift
- probeerden
- verdrievoudigen
- moeite
- truck
- echt
- proberen
- proberen
- dinsdag
- tunnel
- BEURT
- Gedraaid
- Draai
- keerpunt
- Twee keer
- twee
- type dan:
- typisch
- ontdekken
- voor
- onder
- begrijpen
- underwriting
- eenheid
- eenheden
- tot
- us
- .
- gebruikt
- toepassingen
- gebruik
- doorgaans
- waarde
- waardevol
- Values
- wisselende
- Tegen
- verticaal
- zeer
- VET
- Vibe
- Video
- visie
- volumes
- wachten
- Wake
- Wakker worden
- wandelde
- wandel
- Gevel
- willen
- gezocht
- wil
- was
- Bekijk de introductievideo
- Manier..
- manieren
- we
- Rijkdom
- Website
- week
- per week
- weken
- gewicht
- welkom
- GOED
- gegaan
- waren
- West
- Wat
- wanneer
- of
- welke
- en
- WIE
- geheel
- Waarom
- vrouw
- wil
- winnen
- winnaar
- WISE
- Met
- zonder
- Woord
- woorden
- Mijn werk
- uitwerken
- werkte
- werkzaam
- training
- Bedrijven
- wereld
- waard
- zou
- Wauw
- geschreven
- Verkeerd
- X
- jaar
- jaar
- nog
- york
- u
- Jonger
- Your
- jezelf
- youtube
- zephyrnet
- nul