찾기 투자 부동산 in 압류 전 판매자는 더 빠르고 적은 비용으로 거래를 완료하려는 동기가 더 높을 수 있으므로 거친 다이아몬드를 발견하는 것과 같은 느낌을 받을 수 있습니다. 그러나 조치를 취하기 전에 알아야 할 중요한 사항이 하나 있습니다. 힌트: 몇 가지 추가 비용을 지불할 수 있습니다. 희귀한 거래를 획득하세요!
다른 곳으로 돌아온 것을 환영합니다 신인 답장! 이번 에피소드에서 Ashley와 Tony는 다음과 같이 이야기합니다. 압류 전 부동산 구입—합리적인 경우를 포함하여 재산을 사다 "~에 종속되는.” 그들은 또한 가장 중요한 분석할 데이터 포인트 언제 시장 선택, 그리고 다음과 같은 상황에서 총을 뛰어오르는 것을 피하는 방법 새 부동산 임대 등록. 마지막으로, 주택 개조 프로젝트 당신이 할 때 까다로울 수 있습니다 타주 투자자. 우리 호스트들은 재료를 구입하는 방법과 재료 구입 방법을 공유합니다. 투자 꿀팁 그럴거야. 당신에게 재산을 저장!
Ashley와 Tony가 부동산 관련 질문에 대답하도록 하려면 다음을 수행하세요. 여기에 질문을 제출하세요, 에 게시하세요. 부동산 신인 페이스북 그룹, 또는 Rookie Request Line(1-888-5-ROOKIE)으로 전화해 주세요.
여기에서 팟 캐스트 듣기
여기에서 대본 읽기
애슐리 :
이것은 Real Estate Rookie 에피소드 338입니다. 제 이름은 Ashley Kehr이고 공동 진행자인 Tony J. Robinson과 함께 왔습니다.
토니 :
매주, 일주일에 두 번 투자 여정을 시작하기 위해 들어야 할 영감, 동기 부여 및 이야기를 제공하는 Real Estate Rookie Podcast에 오신 것을 환영합니다. YouTube에서 이 내용을 시청하신다면 오늘 제가 조금 달라 보일 수도 있습니다. . 좀 당기는 중인데, 클락 켄트, 안경을 꺼냈어요. 애쉴리, 오늘은 나를 알아보지도 못했어요. 그녀는 차에 올라 “글쎄, 이 사람은 누구고 내 공동 진행자는 어디 있지?”라고 말했습니다.
애슐리 :
내 말은, 클라크 켄트를 말하는 것입니다. 하지만 내가 엉뚱하거나 멍청하다고 말한 것은 확실하지만 괜찮습니다.
토니 :
그들은 하나이고 동일합니다. 하나와 동일합니다. 하지만 아니, 농담은 제쳐두고요. 오늘은 또 다른 Rookie Reply로 여러분을 놀라게 하는 좋은 에피소드가 있습니다. 오늘 다룰 네 가지 질문이 있습니다. 우리는 당신이 시장을 선택하는 단계에 있다면 시장이 좋은 시장인지 아닌지를 알기 위해 살펴봐야 할 데이터 포인트는 무엇인지에 대해 조금 이야기합니다. 특히 2023년에 투자를 생각하고 있다면 오늘 고려해야 할 중요한 사항입니다. 우리는 계약자에게 지불하는 것에 대해 조금 이야기합니다. 계약자로부터 사기를 당하지 않고 이를 수행할 수 있는 올바른 방법은 무엇이며 자신도 쉽게 해결할 수 있는 방법은 무엇입니까?
애슐리 :
응. 그리고 우리는 신용 카드 해킹에 대해 조금 이야기하고 이를 재활원 및 프로젝트를 위한 자재 비용을 지불하는 계약자에 통합할 수 있는 방법에 대해 이야기합니다. 그런 다음 부동산에 대한 유치권, 압류, 사전 압류에 대해 이야기하고 제가 구입한 부동산 중 압류되었거나 압류된 부동산에 대한 몇 가지 예와 은행과의 거래가 어땠는지 보여줍니다. 따라서 이것이 여러분이 관심을 갖고 있는 사항이라면 이번 에피소드는 여러분을 위한 에피소드입니다. 항상 그렇듯이 여러분의 전략이나 경험이 어떠하든 우리는 항상 여러분을 교육하고 한 번에 한 번씩 아하 순간이 있을 수 있는 작은 덩어리를 남기려고 노력합니다. 우리가 당신에게 도움이 되는 에피소드. 그러니 그런 아하 순간이 있다면, 좋아하는 팟캐스트 플랫폼이나 YouTube에 평가와 리뷰를 남겨주시고 신인 팟캐스트에서 무엇을 배웠는지 알려주세요. 그러면 누군가가 그것을 읽고 공감할 수도 있습니다. 부동산 여행에 대한 조치를 취하도록 영감을 얻으세요.
루키 답글 질문을 올리기 전에, 이번이 아기가 태어나기 전 토니와 제가 함께 녹음하는 마지막 에피소드가 될 수도 있습니다. 그래서 이것이 실제로 방송될 때에도 아기는 여기에 있을 것입니다.
토니 :
아기는 분명 여기에 있을 거예요.
애슐리 :
하지만 우리는 며칠 전 Tony가 육아 휴가를 보내고 Zoom에서 매주, 때로는 일주일에 두 번 만나지 못해서 분리 불안을 겪게 될 것입니다. 그래서 아기와 페이스타임을 많이 할 거라고 확신해요.
토니 :
여자 아기.
애슐리 :
응. 아직 축하하지 않으셨다면 Tony, 방송이 나올 때쯤이면 그는 갓 태어난 딸아이를 갖게 될 것이기 때문입니다.
토니 :
정말 신나는 시간이에요, 여러분. 그럼 이제 오늘의 질문에 들어가겠습니다.
애슐리 :
좋아요, 오늘의 첫 번째 질문은 Blake Kretsinger님이 주셨습니다. 나는 그 말을 잘못한 것이 아닙니다. Kretsinger. Kretsinger, 아마도 그 중 하나가 맞을 것입니다. 좋아요. Blake의 질문은 “투자할 잠재 시장을 식별할 때 사용하는 지표는 무엇입니까?”입니다. 나는 장거리 투자가 내 국내 시장으로서 최선의 선택이라고 판단했으며 DFW는 가격이 비쌉니다. 저는 BRRRR 전략을 활용하려고 하며 진입 비용이 더 낮은 여러 시장을 식별하려고 합니다. 현재 제가 평가하고 있는 주요 요인은 인구 증가, 중간 수준의 주택 가격 증가, 범죄 수준, 평균 가계 소득 증가 및 일자리 증가입니다. 내 분석에 무엇을 추가하고 제외하시겠습니까?” 토니, 당신이 활발하게 메모를 적는 걸 봤어요. 넌 뭘 가졌어?
토니 :
내 생각에는 여기에 몇 가지 부분이 있는 것 같아요. 그렇죠? 블레이크 씨, 먼저 그것은 환상적인 질문이고 많은 신인들이 생각하고 있는 질문입니다. 그래서 이 문제에 대해 논의하게 되어 기쁘지만 본론에 들어가기 전에 시장을 볼 때 평가해야 할 데이터 포인트는 무엇입니까? 스스로에게 물어봐야 할 첫 번째 질문은 '부동산 투자자로서 나의 동기는 무엇입니까?'입니다. 내가 부동산에 투자하는 실제 목적은 무엇인가? 그리고 일반적으로 여러분이 빠지게 되는 세 가지 큰 버킷이 있습니다. 현금 흐름이 있고 감사가 있으며 세금 혜택이 있습니다. 오른쪽? 현금 흐름, 감사, 세금 혜택, 그리고 일반적으로 이 세 가지의 균형을 맞추려고 노력하고 있으며 단기 임대에 투자하는 경우 네 번째는 휴가입니다. 따라서 어딘가에 별장을 소유하는 데 드는 비용에 대한 보조금을 지원하고 현금 흐름, 감사 및 세금 혜택을 원할 수도 있습니다. 그래서 이 세 가지 중에서 어느 것이 가장 중요한지, 두 번째로 중요한지, 세 번째로 중요한지를 판단한다고 말하고 싶습니다.
따라서 목록에 우선순위를 지정하면 자신에게 더 중요한 기본 측정항목이 무엇인지 결정하는 데 도움이 됩니다. 인구 증가, 평균 주택 수 증가, 범죄 수준, 가계 소득, 일자리 증가 등이 있기 때문입니다. 하지만 지금 당장 목표가 실제로 현금 흐름이라면 어떨까요? 그렇다면 평균 주택 가격 중앙값 상승에 대해 그다지 걱정하지 않을 수도 있습니다. 그렇죠? 왜냐하면 그것은 당신에게 그다지 중요하지 않기 때문입니다. 당신이 정말로 집중하고 있는 것은 현금 흐름을 극대화하는 방법입니다. 그리고 그것이 여러분의 궁극적인 목표라면 범죄 수준에 대해 걱정조차 하지 않을 수도 있습니다. 당신은 전통적인 장기 임대에서 40%의 현금 환급을 받을 수 있다면 전쟁터에 나가도 괜찮을 것 같기 때문입니다. 그래서 첫 번째 부분은 이 세 가지 중 어느 것이 가장 두 번째로 중요한지, 세 번째로 가장 중요한지를 이해하는 것이라고 생각합니다. 네 생각은 어때, 애쉬?
애슐리 :
그래서 얼마 전 또 다른 투자자인 스티브 로젠버그(Steve Rosenberg)는 비즈니스 코칭과 컨설팅을 많이 했고 우리는 실제로 시장 분석 워크시트를 만들었습니다. 여기에는 시장을 분석할 때 살펴봐야 할 것들이 있습니다. 그래서 저는 그것들을 아주 빠르게 읽어볼 것입니다. 우리 각자에게 더 중요한 것이 무엇인지에 대한 서로 다른 관점을 보고 그것들을 결합하는 것은 정말 흥미로웠습니다. 따라서 세 가지 직업 산업을 살펴보고 도시를 지원하는 산업이 단 하나가 아닌지 확인하고 싶습니다. 그 시설이 문을 닫으면 대다수의 사람들이 직장을 잃고 이사하게 되기 때문입니다. 따라서 인구 증가, 평균 주택 가치, 평균 임대료, 가격 대비 임대료 비율 등 세 가지 주요 직업 산업을 살펴보고 싶습니다. 그렇다면 이러한 부동산을 얼마에 구입하고, 임대료는 얼마나 될까요? 세금 평가 비율, 그러면 재산세로 얼마를 지불하고 있습니까? 주택의 감정가를 기준으로 몇 퍼센트를 계산하나요? 독특한 것이 있다면 유틸리티.
그래서 이 주변에는 천연 연료를 사용하여 난방을 하는 집이 많습니다. 그래서 우리는 마치 전기를 공급받거나 가스가 집, 즉 천연가스를 가열하는 것처럼 도로에서 이어지는 선을 가지고 있습니다. 그리고 가끔은 그런 것이 없어서 실제로 프로판 탱크를 가져와서 집에 연결해야 하고, 그런 다음 프로판 트럭을 불러와 프로판 탱크를 채워야 합니다. 그렇다면 집의 가치를 결정할 수 있는 독특한 요소가 있는지 알아보기 위해 이와 같은 여러 가지 사항을 살펴보겠습니다. 실제로 와서 프로판 탱크를 다시 채우는 것보다 천연가스를 집에 공급하는 것이 훨씬 더 편리합니다. 그렇게 다른 것들이 있습니다. 그렇다면 계절별 관리, 제설 걱정을 해야 할까요? 지붕에 쌓인 눈 하중을 걱정해야 합니까? 전문 보험, 당신은 홍수 지역에 있습니까? 허리케인이 있나요? 이런 종류의 자연재해가 발생하나요? 전문보험, 지진보험에 가입해야 합니다. 임차인의 평균 연령, 임차인의 평균 소득.
당신은 해당 시장의 평균 사람들이 실제로 당신이 임대할 유닛을 나열하고 싶은 금액을 감당할 수 있는지 확인하고 싶습니다. 평균 교육 수준, 주택 소유자 비율 대 임차인 비율. 범죄 통계 및 학군 등급, 평균 재산 연령. 따라서 1900년대 주택을 개조하고 싶지 않다면 내가 살고 있는 대부분의 주택이 1900년대 주택인 지역에서 구입하지 마십시오. 다른 집주인의 해당 지역 평균 공실률과 다양한 출구 전략이 있습니까? 그럼 이것을 단기 렌탈로 구입했다면 장기 렌탈로도 작동할까요, 아니면 그 반대일까요? 이것이 바로 우리 목록에 있는 것입니다. 가서 검색할 필요 없이 이 데이터의 대부분을 찾을 수 있는 두 가지 리소스를 제공하겠습니다. 첫 번째는 Brightinvestor.com입니다. 우편번호와 찾고 있는 동네를 입력하면 많은 시장 조사 정보를 얻을 수 있고, 다른 하나는 neighborscout.com입니다. 많은 정보도 알려주세요.
당신이 할 수 있는 몇 가지 무료 기능이 있습니다... 이로부터 가져올 수 있거나 비용을 지불해야 하는 일부 정보가 있습니다. 그래서 NeighborhoodScout에서는 우편번호 단위로 비용을 지불할 수 있고 20달러 정도이고 전체 보고서를 얻을 수 있다고 생각합니다. 그래서 여러분이 모든 작은 정보를 구글에서 찾고 검색할 필요가 없도록 시작할 수 있는 장소에 대한 제가 추천하는 두 가지가 있습니다.
토니 :
Ashley는 살펴봐야 할 다양한 데이터 포인트와 보험에 대한 훌륭한 분석이었습니다. 한동안 팟캐스트를 들어보신 분들은 제 슈리브포트 주택 거래가 무산된 이유 중 하나가 홍수 보험료가 해마다 XNUMX배로 오르고 거의 즉각적으로 손해를 봤기 때문이라는 사실을 아실 것입니다. 그 집은 수익성이 없어. 그래서 이러한 뉘앙스를 이해하는 것이 매우 중요하다고 생각합니다. 하지만 애슐리, 방금 지나간 모든 일은… 한 발 뒤로 물러나도록하겠습니다. 투자할 시장을 고려할 때 고려해야 할 두 가지 유형의 데이터가 있습니다. 정량적 데이터가 있고 정성적 데이터가 있습니다. Ash가 방금 이야기한 모든 것은 정량적입니다. 오른쪽? 공석, 일자리 증가, 홍수 보험료 등. 오른쪽? 귀하의 정성적 정보, 귀하의 정성적 데이터는 대화에서 나옵니다. 그러면 해당 시장의 현지 부동산 관리자와 이야기를 나누고 이 시장이 어디로 움직이고 있다고 느끼십니까?
잘 작동하는 주머니는 무엇입니까? 잘 안쓰는 주머니는 뭔가요? 어디를 피해야 할까요? 어디에 집중해야 할까요? 그 시장의 현지 부동산 중개인과 이야기를 나누는 거죠, 그렇죠? 좋은 에이전트는 자신의 시장을 손등처럼 잘 알아야 합니다. 나는 조슈아 트리의 에이전트를 좋아합니다. 왜냐하면 이 사람은 그 도시 안팎에서 일어나는 모든 일에 대한 백과사전일 뿐이기 때문입니다. 그는 어떤 법률이 통과되고 있는지, 시의회가 무엇을 말하는지 알고 있으며, 모든 것에 접근하고 있습니다. 따라서 좋은 중개인은 많은 정성적 정보를 제공할 수 있으며 세 번째로 찾아볼 수 있는 곳은 해당 시장의 다른 부동산 투자자입니다. 그러니 지역 모임에 가세요, 그렇죠? 귀하의 도시에 있는 Facebook 그룹에서 활동하고 사람들과 대화를 나누며 그들의 여행이 어땠는지 이해해 보시기 바랍니다. 왜냐하면 데이터는 한 가지를 가리키기 때문이죠. 그렇죠? 데이터는 한 가지 유형의 이야기를 그릴 것입니다. 하지만 데이터에는 항상 모호함이 있기 때문에 누군가와 이야기를 나누고 그들의 독특한 경험을 실제로 이해하면 전체 그림을 실제로 얻을 수 있습니다.
숫자만 보고 100% 확신할 수는 없지만 해당 시장에 투자하고 있는 사람과 이야기를 나누면 결정에 대한 확신을 키울 수 있습니다. 그래서 뉴욕 버팔로 근처에 투자하고 싶다면. 나는 단지 데이터를 보는 것이 아니라 Ashley에게 갈 것입니다. 나는 이렇게 말할 것입니다. “Ashley, 나에게 플레이북을 주세요. 나는 무엇에 집중해야 합니까? 어떤 함정을 피해야 합니까?” 그리고 Ashley는 여러 번 해봤기 때문에 아마도 손등에서 그것을 덜컥 덜컥 울릴 수도 있을 것입니다. 그래서 당신은 정량적, 정성적 데이터를 찾고 싶습니다.
애슐리 :
그리고 제 생각에는… 실제로 분석할 시장을 결정할 때 그러한 기회가 있는 곳에서 시작됩니다. 그것이 당신의 고향이든 간에, 당신은 거리를 알고 있고, 지역을 알고, 무엇이 좋고 나쁜지 알고 있거나, 땅에 부츠를 신었거나, 그런 질문을 할 수 있는 사람을 알고 있습니다. 단지 아이디어일 뿐이고, 자신에게 맞는 시장이 되지 않을 수도 있지만, 그러한 장점이 있는 곳에서 시작하기 좋은 곳입니다.
토니 :
여기에 추가해야 할 한 가지 주의 사항은 둘 다 갖는 것이 좋다는 것입니다. 저는 일부 사람들이 저지르는 몇 가지 실수를 봅니다. 그들은 정성적인 데이터에만 의존하고 정량적인 데이터에는 충분히 집중하지 않는다는 것입니다. 그래서 누군가 플로리다 올랜도가 단기 임대나 세인트 루이스를 구입하기에 좋은 곳이라고 말한다고 해서 미주리는 집을 뒤집기에 좋은 곳입니다. TikTok, Instagram, YouTube 등 어디에서나 그것을 본다고 해서 그것이 나가서 해당 시장에 모든 돈을 투자하는 데 사용하는 유일한 데이터 포인트가 되도록 두지 마십시오. 따라서 질적 측면에서는 균형이 잘 잡혀 있지만 여전히 두 가지를 모두 얻고 있는지 확인하고 싶습니다.
애슐리 :
그리고 데이터를 검증합니다.
토니 :
그리고 확인하세요.
애슐리 :
네.
토니 :
네.
애슐리 :
좋아요, 다음 질문은 Inca Comstock에서 왔습니다. 이 질문은 멍청하게 들리겠지만 여기서는 멍청한 질문이 아닙니다. “계약업체에서 개인 신용 카드로 자재를 구매할 수 있도록 허용하는 경우 어떻게 해야 합니까? 그리고 당신은 다른 주에 있습니다. 그냥 그 사람과 함께 가서 재료만 구입하면 되는 건가요? 거기에는 어떤 옵션이 있나요?” 따라서 실제로 계약자를 인증된 사용자로 만들고 사용할 신용 카드를 받고 어떤 거래가 발생하는지 알 수 있는 계약자를 얼마나 신뢰합니까? 이름이 적힌 신용 카드이기 때문에 누군가를 승인된 사용자로 추가하는 데에는 일반적으로 사회 보장 번호나 이와 유사한 것이 필요하지 않습니다. 신용에 영향을 미치는 것을 원하지 않는 경우 추가하려면 이름과 주소만 있으면 됩니다.
그렇게 할 수도 있지만 또 다른 옵션은 실제로 신용 카드로 온라인에서 재료를 구매하고 매장에서 픽업할 준비를 한 다음 매장에 들어가서 주문을 픽업할 수 있도록 하는 것입니다. 주문을 받고 있는 사람. 내 생각에 그것은 주 밖에서 할 수 있는 가장 좋은 방법 중 하나입니다. 실제로 그런 식으로 할 수 있도록 신용 카드를 제공하고 싶지는 않습니다.
토니 :
우리는 그 두 가지를 모두 해냈습니다. 우리의 모든 카드 뒤집기 작업을 수행한 Nacho라는 사람은 우리 신용 카드 중 하나의 승인된 사용자입니다. 하지만 마찬가지로 일반적으로 Home Depot과 마찬가지로 신용카드를 등록할 수 있습니다. 신용카드가... 그게 뭐죠? 프로 계정이든 뭐든 좋아요. 귀하의 계약자는 그냥 들어와서 "안녕하세요, 저는 이 일을 위해 여기에 왔습니다."라고 말할 수 있습니다.
애슐리 :
그리고 충전하세요.
토니 :
그리고 네, 충전도 할 수 있어요. 이것이 바로 우리가 어떤 공급업체로부터 제품을 구매할지 선별적으로 선택하는 큰 이유입니다. 때때로 우리와 함께 일하는 디자이너는 놀라운 디자인을 만들지만 때로는 다소 모호한 장소를 선택하여 선택을 하고 우리는 항상 온라인으로 주문할 수 있고 빠르게 배송되는 장소를 좋아합니다. 따라서 이상적으로 우리는 계약자가 물건을 사러 매장에 가는 번거로움을 줄일 수도 있습니다. 우리는 모든 것을 온라인으로 구매하고 부동산으로 직접 배송하여 많은 골치 아픈 일을 줄일 수 있습니다. 당신이 할 수 있는 또 다른 옵션은 아마도 당신이 구매하는 상점이 온라인 주문을 처리하지 않는 지역 상점일 수도 있다고 가정해 보겠습니다. 기술에 정통한 계약자가 함께 일하고 있다면 QuickBooks 등을 사용하고 있다고 송장을 보낼 수 있습니다. 그들은 당신에게 송장을 보낼 수 있고, 당신은 신용 카드를 사용하여 송장을 지불할 수 있으며 이제 그들은 그 송장 지불에서 현금을 얻어 나가서 자재를 가져갈 수 있습니다. 그래서 당신이 그 길로 가고 싶은 경우를 위한 또 다른 옵션입니다.
애슐리 :
그렇게 하는 유일한 방법은 계약자가 신용카드 수수료를 지불한다는 것입니다.
토니 :
아니면 그들은 단지 당신을 표시하고 있습니다.
애슐리 :
네.
토니 :
네, 수수료가 얼마이든 추가로 100달러 정도를 더 지불할 수도 있습니다. Ash, 당신이 말한 것 중 하나는 계약자를 추가하면 개인 신용에 영향을 미치지 않는다는 또 다른 질문을 제기한다는 것입니다. 항상 업무용 신용카드로 설정해두시나요, 아니면 가끔 개인용 신용카드를 사용하시나요? 재활원에 자금을 지원하는 방법은 무엇입니까?
애슐리 :
나는 확실히 비즈니스 신용 카드를 사용합니다. 가입 보너스 포인트가 놀랍기 때문입니다. 그리고 예, 저는 항상 비즈니스 신용 카드를 사용하고 Daryl은 많은 일을 합니다. 그는 자재 관리 등 거의 모든 프로젝트 관리를 담당합니다. 하지만 한 쌍이 있었기 때문에 그는 보통 온라인으로 주문하고 픽업할 준비를 합니다. 아니면 그는 가서 주문을 하고 쇼핑을 하러 가거나 부서 교체나 계약자를 위한 무엇이든 부동산으로 가져갈 것입니다. 하지만 작년 겨울에 두 명의 계약자가 각각 신용 카드를 주었고 제가 가진 것은 봉투에 영수증을 보관하는 것뿐이었습니다. 그리고 프로젝트가 끝날 때 그들은 예산을 가지고 있었고 그들의 예산은 그들의 예산에 따라 결정되었습니다. 노동과 그 재료. 그래서 내 생각에 그들은 63달러 정도를 넘긴 것 같은데, 그는 예산을 초과한다고 자기 주머니에서 지불했습니다.
그래서 저는 모든 영수증을 저장하도록 하고, 반품이 제대로 되었는지 확인하고 반품 영수증을 주기 위해 반품해야 하는 모든 항목을 저장한 다음 모두 QuickBooks로 스캔했습니다. 그리고 이제 Daryl은 모든 영수증을 ScanSnap을 사용하여 QuickBooks에 넣은 다음 해당 항목에 할당하는 모든 작업을 수행합니다. 하지만 우리는 단기 임대 관리자에게 신용 카드를 주었기 때문에 그녀가 Amazon과 Amazon 계정에 접속하여 물건을 주문하면 청소 담당자의 집으로 바로 배송되고 청소 담당자가 해당 물건을 숙소로 가져갈 것입니다. 그래서 우리는 실제로 그녀를 신용 카드의 승인된 사용자로 추가했습니다. 그래서 나야, Daryl이고 이 LLC의 사람은 그녀야. 명세서가 올 때 누군가에게 내 신용 카드나 카드를 주는 대신 각 사람이 청구하는 금액을 한눈에 볼 수 있다는 사실이 마음에 든다. 무엇이든.
실제 승인된 사용자로 만듭니다. 실제로 신용 카드를 사용하는 사람이 본인인지 매장에서 확인하는 사람이 없기 때문입니다. 따라서 기술적으로는 신용카드를 제공할 수 있습니다. 특히 LLC인 경우에는 더욱 그렇습니다. 아무도 신용카드의 실제 이름을 보지 않지만, 이 카드에 귀하의 이름이 적혀 있고 이것을 구입하는 데 사용된 것처럼 책임감이 더 커진다고 생각합니다.
토니 :
네, 확실히 책임감이 좀 더 커졌습니다. 당신이 언급한 것 중 하나는 아마존 작품이었는데, 장부 관리 관점에서 우리에게 정말 도움이 되었기 때문에 나는 이것을 사람들과 공유하고 싶습니다. 하지만 우리에게는 Amazon Prime이 있고 Amazon Business Prime도 있습니다. 우리가 설정한 방식은 다양한 그룹을 가질 수 있다는 것입니다. 따라서 각 비즈니스 엔터티는 Amazon 비즈니스 내에서 서로 다른 그룹으로 설정된 다음 서로 다른 팀 구성원, 사용자, 공급업체 등 누구든지 특정 그룹에 할당할 수 있습니다. 그런 다음 고객이 Amazon에서 구매할 때마다 구매를 완료하기 전에 부기에 필요한 정보를 포함하도록 설정할 수 있습니다. 따라서 우리의 경우 고객은 항상 구매 대상이 무엇인지 태그를 지정하고 QuickBooks 내부의 계좌 번호를 태그해야 합니다. 그럼 이 소모품은 어떤가요? 이게 무슨 수리냐 유지보수냐? 그것은 무엇입니까? 그래서 우리 장부 담당자는 매달 말에 영수증을 추적하고 이 모든 일을 하는 대신 Amazon에도 액세스할 수 있습니다.
그녀는 그곳에서 모든 영수증을 볼 수 있고, 월말에 해당 자산의 용도와 관련 계좌 번호를 보여주는 비용별로 항목별 보고서를 가져올 수 있습니다. 그 작은 해킹만으로도 매우 간단해 보이지만 특히 Amazon 영수증을 관리하는 데 드는 관리 시간을 엄청나게 절약했습니다. 이제 Amazon이 우리에게 모든 소모품을 제공합니다. 우리는 장부 작성 및 회계 프로세스를 실제로 간소화했기 때문에 Amazon을 통해서만 구매합니다.
애슐리 :
응. 단기 임대에 대해서도 우리가 한 일은 완전히 별도의 그룹을 추가했기 때문에 확실히 훨씬 쉬워졌습니다. 하지만 Amazon Prime Business에는 더 이상 Prime Video가 포함되지 않는다는 사실을 알고 계셨나요? 이제 추가 비용을 지불해야 하나요? 예전에는 포함되어 있었습니다.
토니 :
난 몰랐어.
애슐리 :
그리고 저는 개인 Prime 계정이 없어서 Prime Video용으로 11.99를 지불해야 했습니다.
토니 :
Ashley, 개인 Prime 계정이 없나요? 아니면 그냥 사업체를 통해 주문하시나요?
애슐리 :
응. 제가 속한 그룹 중 하나는 저와 제 XNUMX명의 형제자매입니다. 이것이 제 가족에 대한 기여입니다. 내 동생은 Netflix를 갖고 있고, 나는 Amazon Prime에 기여하고 있습니다.
토니 :
응, 그렇게 설정해야겠어. Apple TV+, Prime 또는 Amazon Prime, Disney+, ESPN, Hulu 등 모든 번들을 보유하고 있기 때문입니다. 지금은 우스꽝스럽습니다. 우리는 기존 케이블을 사용하는 것과 마찬가지로 이러한 스트리밍 서비스에 거의 많은 비용을 지출하고 있으며 여전히 말도 안되는 케이블을 보유하고 있습니다.
애슐리 :
네.
토니 :
네.
애슐리 :
우리는 축구 경기를 시청할 수 있는 유일한 방법이 YouTube TV를 구입해야만 했습니다. 왜냐하면 작년에 우리는 게임을 보기 위해 이것을 다운로드해야 한 후 스트리밍을 하다가 취소하는 것을 잊어버리고 비용을 지불해야 했기 때문입니다.
토니 :
그것이 그들이 당신을 잡는 방법입니다.
애슐리 :
응. 하지만 신용카드에 대해서도 우리가 실제로 꽤 자주 이야기했던 한 가지는 보상 포인트를 사용하는 것입니다. 그래서 당신은 Lowe's에서 Lowe의 비즈니스 프로 계정 등을 할 수 있다고 언급했으며 때로는 일부 프로그램에는 다양한 계정이 있습니다. Home Depot에서도 마찬가지입니다. Lowe's 신용카드처럼 그들이 제공하는 신용카드를 사용하면 5%를 돌려받을 수 있습니다. 하지만 당신은 당신에게 더 중요한 것이 무엇인지 평가하고 싶습니다. 그래서 저는 더 이상 Lowe's 신용 카드를 사용하지 않습니다. 일반적으로 Chase Business Preferred 카드를 사용하거나 처음 100,000개월 이내에 $5,000를 지출하면 가입 보너스가 1,000인 카드를 사용합니다. 그런 식으로 바로 그곳에서 여행하면 약 XNUMX이 됩니다. . 그래서 주의해야 할 점은 신용카드가 제공하는 포인트를 활용하는 것입니다.
토니 :
이 일을 할 때 너무 답답해서 이야기를 나누게 되었습니다. 하지만 우리는 LLC 중 하나의 American Express 카드에 가입했고 카드를 받았는데 집에 모든 신용 카드가 들어 있는 작은 소책자가 있습니다. 나는 그 소책자 안에 그것을 넣었는데 그것을 잊어버렸고 우리가 그것을 갖고 있다는 사실조차 기억하지 못했고 보너스 포인트를 얻기 위해 5,000달러를 쓸 기회를 놓쳤습니다. 그래서 이 카드를 신청했는데 사용하지도 못하다가 마침내 어떤 용도로 사용하려고 갔는데 카드가 거절된 것과 같습니다. 나는 “도대체 무슨 일이 일어나고 있는 거지?”라고 생각했어요. 상대적으로 적은 구매 금액이었는데, “아, 카드를 사용하지 않으면 실제로 지출 한도를 다음과 같이 줄인다…”라고 하더군요. 충분히 빨리 사용하지 않으면 500달러 정도였습니다. 그래서 저는 “이제 이 카드로 뭘 하려는 거지? 500달러요?” 그래서 어쨌든.
애슐리 :
당신은 저녁을 먹으러 나갈 것입니다.
토니 :
그래 맞아.
애슐리 :
그런 다음 다시 사용하기 전에 즉시 지불하십시오.
토니 :
네.
애슐리 :
네, 방금 한 번 했는데 실제로는 항상 놓칠까 봐 두렵습니다… 그래서 항상 이 과정을 거쳐서 내가 언제 이 프로그램에 등록했는지 확인해야 합니다. 그래서 저는 몇 주 전에 하나를 열었고 지출을 달성할 수 있는 지난 30일을 알리는 캘린더 초대장을 보냈습니다. 그러니 들어가서 지금까지 내가 얼마나 지출했는지 확인하고 명세서가 끝나기 30일 전에 그 금액에 도달했는지 확인하라는 알림을 드립니다.
토니 :
정말 좋은 생각이에요.
애슐리 :
네.
토니 :
우리가 현재 분사하고 있는 다양한 엔터티가 너무 많기 때문에 내부에 모든 신용 카드가 들어 있는 월요일 보드가 필요하다고 생각합니다. 그걸 지켜줄 곳이 필요한 것 같아요.
애슐리 :
어디 보자. 다음 질문은 Charles Simon McAnte의 질문입니다. “처음에 부동산에 거주하는 대신 부동산을 구입하고 즉시 임대하여 임대한 후 임대로 전환하는 경우입니다. 그래서 두 가지 질문이 있습니다. 임대 시장에 내놓으려면 마감일까지 기다려야 합니까? 현재는 비어있습니다. 두 번째 질문, 문을 닫은 후 며칠 동안 귀하의 이름으로 모든 유틸리티를 켠 다음 이를 세입자에게 전환하시겠습니까, 아니면 그냥 세입자가 생길 때까지 기다리십니까?” 따라서 첫 번째 질문은 정말 좋은 질문입니다. 일반적으로 기다려야 합니다. 이를 판매자와의 계약에 포함시키는 상황이 있을 수 있지만 결국 해당 부동산을 폐쇄하지 않으면 어떻게 됩니까? 따라서 먼저, 그렇게 하기로 결정했다면 해당 유닛을 임대용으로 등록할 수 있도록 실제 소유자로부터 허가를 받았는지 확인하세요. 아직 소유하지도 않은 임대 주택을 등록하는 데 많은 어려움을 겪을 수 있기 때문에 그들은 그런 사람들을 사기꾼이라고 부릅니다.
그래서 저는 판매자로부터 허가를 받고 괜찮다는 내용의 서면을 받아 목록의 특정 날짜까지 집이 공개되지 않는다는 점을 매우 명확하게 밝혔습니다. 그리고 나는 당신이 실제로 집을 소유할 때까지 어떤 종류의 신청이나 보증금이나 그 어떤 것도 받아들이지 않을 것입니다.
토니 :
Ash, 일부 상장 플랫폼에서 볼 수 있는 출시 예정 기능을 사용하는 것에 대해 어떻게 생각하시나요? 그러니까 찰스가 그 부동산을 나열할 수도 있겠지만 당신이 말한 것처럼 아무나 할 수 있도록 허용하지는 않을 것 같아요. 그러나 그들은 사진을 볼 수 있고 관심을 제출할 수 있지만 반드시 신청할 필요는 없습니다. 그것에 대한 당신의 생각은 무엇입니까?
애슐리 :
응. AppFolio에는 게스트 카드라는 것이 있습니다. 따라서 이는 자신에 대한 약간의 정보를 작성하는 것이 관심을 갖는 첫 번째 단계와 같으며 이는 훌륭한 첫 번째 단계가 될 수 있습니다. 당신은 단지 당신의 목록을 수집하고 있어서 당신이 문을 닫을 때 이 사람들에게 연락하여 내가 오늘 보여주고 있다고 말하거나 그것이 지금 가능하다고 말하기 시작할 수 있습니다. 하지만 네, 확실히 곧 출시되는 것이 좋은 생각이라고 생각합니다. 나는 그것을 생각조차하지 않았습니다. 좋습니다. 두 번째 부분입니다. “문을 닫은 후 며칠 동안 귀하의 이름으로 모든 유틸리티를 켠 다음 임차인에게 전환합니까, 아니면 임차인을 기다려야합니까?” 유틸리티 및 보험 부동산을 취득할 때 여러분은 제가 매우 자랑스러울 것입니다. 나는 금요일에 한 부동산을 문을 닫았고 모든 것이 최소한 XNUMX일 전에 완료되었습니다. 보통 전날이에요. 하지만 이 경우에는 특히 비어 있으므로 해당 유닛을 보여주고 싶고 세입자가 줄을 서지 않을 가능성이 높기 때문에 특히 생각해보세요.
당신이 그것을 소유하기 전에 그것을 보여주지 않기 때문에 당신은 불을 켜고 싶고, 가스를 켜기를 원합니다. 유틸리티를 바꾸는 것을 잊었을 때 나에게 몇 번 일어난 일은 내가 그 부동산을 소유하게 된 것입니다. 글쎄요, 나에게 부동산을 팔았던 사람은 전화해서 “나는 더 이상 이 부동산을 소유하지 않습니다.”라고 말합니다. 다른 사람이 자신의 이름으로 바꾸려고 전화하지 않으면 유틸리티가 차단됩니다. 따라서 특히 가스 문제로 공공 시설이 차단된 경우, 그들이 와서 켜면 오전 8시부터 오후 00시까지 그들이 거기 있을 것이라는 시간 범위를 제공하고 그들을 들여보내려면 누군가가 거기에 있어야 합니다. 또한 가스에 불이 붙는지 확인하기 위해 가스를 켤 수 있는 스토브와 같은 일종의 기구가 있어야 합니다. 모든 것이 양호하며 모든 파이프에서 가스 누출이 있는지도 확인합니다. 따라서 아주 작은 가스 누출, 작은 핀홀이 있으면 가스를 켜지 않을 것입니다.
배관공을 불러 가스가 켜져 있는 동안 파이프를 평가하는 것이 훨씬 낫습니다. 그러면 모든 일을 겪을 필요가 없고 실제로는 귀하의 재산에 빨간색 태그를 달고 귀하가 받을 수 있을 때까지 기다려야 합니다. 배관공이 문제를 고치고 가스를 실제로 다시 켜려면 전체 검사를 통과해야 합니다. 따라서 유틸리티를 계속 유지하는 것은 가치가 있습니다. 전화를 걸고 때로는 온라인으로도 할 수 있으며 더 이상 전화할 필요도 없습니다. 며칠 동안 귀하의 이름을 입력하면 일부 유틸리티 회사에는 집주인 프로그램도 있습니다. 따라서 누군가 귀하의 재산에서 이사갈 때마다 자동으로 귀하의 이름으로 다시 복원되며, 누군가 이사를 나가면 귀하의 이름으로 다시 전환하기 위해 더 이상 전화할 필요가 없습니다. 그들은 새 임차인이 자신의 이름을 입력하기 위해 전화할 때까지 다시 전환할 것이며 문제가 있거나 이와 유사한 것이 있는 경우 귀하를 해당 부동산의 소유자로 계속 등록할 것입니다.
그러니 마감일을 알고 나면 미리 해두는 걸 추천드려요. 그러니 15일에 문을 닫는다는 것을 알고 계시다면 전화하세요. 전화하기 15주 전이고 XNUMX일이라고 해도 언제든지 변경할 수 있습니다. 또는 최악의 경우에는 하루 더 전기 요금을 지불하게 됩니다.
토니 :
아니면 일어날 수 있는 일은 나에게 일어난 일입니다. 제가 이 이야기를 한 것 같은데, 제가 팔고 있던 부동산이 있었고 구매자의 검사를 위해 유틸리티 중 일부를 다시 켜야 했는데 그 유틸리티 중 하나가… 가스 회사인 것 같아서 다시 켰습니다. , 다시 끄기 위해 전화하는 것을 잊어버렸고 결국 그들은 결국 그것을 종료하게 된 것 같습니다. 그러나 그들은 최종 청구서를 나 대신 부동산으로 보냈고 나는 결국 200달러의 가스 청구서를 받기 위해 수거하러 가게 되었습니다. 왜냐하면 나는 그것이 아직 운영되고 있다는 통지를 받지 못했기 때문입니다. 그래서 저는 실제로 그들과 XNUMX년 동안 싸운 후에 제 신용 보고서에서 그 내용을 삭제했습니다. 그러니 당신이 그것을 하려고 한다면 당신이 Ashley와 같은 사람인지 확인하세요. 당신은 그것을 올바르게 계획하고 있고 당신은 나와 같지 않으며 특정 속성에서 이러한 유틸리티가 켜져 있다는 사실을 잊어 버렸습니다.
애슐리 :
응, 그리고 난 아무 것도 보내지 않았어... 사실, 내 생각엔 수집품으로 보낸 걸 하나 받은 것 같아. 제가 부동산 관리 회사를 떠났을 때, 지불되지 않은 청구서가 많이 있다는 것을 알게 되었습니다. 그 중 몇 가지는 공과금이었습니다. 세입자가 이사한 곳은 내 이름으로 되어 있고 청구서 수신 주소는 부동산 관리 회사였습니다. 그들은 청구서를 받았고 통지서를 받아야 했습니다.
토니 :
당신에게 보내지 않았습니다.
애슐리 :
네, 심지어 관리할 때도 그랬어요. 아직 끝난 게 아닌 것 같았는데, 이 법안은 XNUMX월부터 XNUMX월까지 관리됐다. 그래서 기억이 나고 편지를 받았던 기억이 나네요... 컬렉션에 들어가고 있는 것 같아서 전화를 하려는 것 같아요. 나는 “이게 무슨 용도야? 나도 모르겠어요.” 그리고 네, 정말 긴장됩니다.
토니 :
컬렉션에 들어간다는 사실에 놀라는 것은 최악의 기분입니다. 저는 말 그대로 재융자를 신청하고 있었는데 대출 기관에서 저에게 이렇게 말했습니다. “안녕, Tony, 우리는 아직 거래를 마무리할 수 있을 것 같아요. 하지만 당신이 이 추심 계좌를 갖고 있기 때문에 당신의 이자율은 내가 말한 것과 같지 않을 것입니다.” 나는 “컬렉션? 나는 내 인생에서 당신이 말하는 것과 같은 청구서를 놓친 적이 없습니다.” 그리고 그래, 어쨌든. 내 실수로부터 배우십시오. 그렇지 않으면 장기적으로 당신에게 해를 끼칠 수 있기 때문에 그 위에 최선을 다하십시오.
애슐리 :
응. 나의 한 사업 파트너인 그는 아버지와 함께 새로운 사업체를 인수하려고 했고 승인을 받아야 했습니다. 그것은 프랜차이즈와 같았고 프랜차이즈의 승인을 받아야했지만 거부당했습니다. 아버지의 아파트 단지 등에서 살 때 지불하지 않은 Spectrum 케이블 요금이 있었기 때문이었습니다. 이 모든 것을 그는 즉시 지불했습니다. 하지만 그는 이 사업을 시작하려고 하는 프랜차이즈 그룹에 그 돈이 갔기 때문에 너무 당황스러워했고 모든 것이 유감스러웠습니다.
토니 :
인터넷 요금도 못 내고 프랜차이즈를 사고 싶다. 하지만 만약 당신이 그러한 상황에 처해 있다면 당신의 신용 보고서에서 해당 내용을 삭제할 수 있습니다. 삭제 편지라는 것을 요청해야합니다. 그래서 기본적으로 저는 이 사람들에게 전화를 걸어 이렇게 말했습니다. “이봐요. 기꺼이 돈을 지불하겠습니다. 삭제 편지만 있으면 됩니다.” 그리고 내가 실제로 지불하기 전에 삭제 편지를 원했기 때문에 내가 실제로 그것을 받았는지 확인할 수 있었습니다. 하지만 그들은 단지 강경한 비용을 지불했을 뿐이어서 결국 나는 그들에게 선불로 돈을 지불했고 그들은 나중에 삭제 편지를 보냈고 당신은 그 삭제 편지를 제출했습니다. 그들도 그렇게 할 것이지만, 신용 조사 기관에 직접 제출하여 실제로 전액 지불되었으며 신용 보고서에서 제외되었음을 보여줄 수 있습니다.
애슐리 :
오 예.
토니 :
네, 저는 귀하의 신용 보고서에서 항목을 삭제하는 방법에 대해 많은 것을 배웠습니다.
애슐리 :
그거 알아? 당신이 그 경험을 겪어서 나에게 그런 일이 일어난다면 지금 무엇을 해야 할지 알 수 있어서 기쁘네요.
토니 :
이제 그것에 대해 겁먹을 필요가 없습니다.
애슐리 :
응, 알았어. 여기서 다음 질문으로 넘어가겠습니다. 이건 Kristen Marks가 보낸 거예요. “모두 좋은 아침입니다. 저를 추가해 주셔서 감사합니다.” 그렇다면 이것은 우리 Real Estate Rookie Facebook 그룹의 질문임에 틀림없습니다. 질문을 남기고 싶으신가요? 확실히 그룹에 남겨두거나 더bigpockets.com/reply로 이동할 수 있습니다. Kristen은 이렇게 말합니다. “저는 부동산 투자가 처음인데 질문이 있습니다. 사전 압류를 검토 중이고 해당 부동산에 대한 유치권이 있는 경우에도 구매자로부터 해당 부동산을 구입할 수 있습니까? 아니면 변호사를 통하거나 은행에서 승인을 받아야 합니까? 미리 감사드립니다. 이 여행을 시작하게 되어 기쁩니다.” 토니, 압류나 사전 압류로 물건을 구입한 적이 있나요?
토니 :
나는하지 않았다. 하지만 애쉬 씨, 이러한 용어 중 몇 가지를 정의하는 것이 좋을 것 같습니다. 오른쪽? 그렇다면 압류란 무엇입니까? 유치권은 무엇이고 그 절차는 어떻게 되나요? 따라서 압류는 주택을 소유한 사람이나 모기지를 지불하는 사람을 의미합니다. 오른쪽? 그들은 빚이 있고, 자신의 재산에 대한 모기지를 갖고 있으며, 모기지 지불을 중단하면 은행이 들어와 재산을 회수합니다. 그래서 그들은 소유권을 되찾고 그 부동산을 소유한 사람에게 압류를 가합니다. 그렇죠? 따라서 그것은 귀하의 모기지 지불 실패로 인해 발생하며 이제 은행은 해당 부동산을 소유하고 있으며 가능한 한 빨리 해당 부동산을 판매하기를 원합니다. 사전 압류는 은행이 부동산 소유 사업에 참여하기를 원하지 않기 때문에 은행이 이를 회수하기 직전 단계와 같습니다. 오른쪽? 그들은 돈을 빌려주고 빌려준 돈으로 돈을 버는 사업을 하고 있습니다.
따라서 필요한 경우 해당 부동산을 공매도할 수 있는 방법을 찾을 수 있거나 실제로 압류하고 완전한 소유권을 가져오기 전에 부동산에서 빠져나오기 위해 할 수 있는 모든 조치를 취할 수 있다면 그렇게 할 것입니다. 이것이 바로 압류 전 절차이고 유치권 자체는 기본적으로… 제 생각에는 유치권을 어떻게 설명하시겠습니까? 마치 누군가가 재산에 대해 청구권을 갖고 있는 것과 같습니다.
애슐리 :
돈은 그 사람에게 빚진 것이며, 부동산이 팔릴 때 그들은 그 부동산의 매각에 따른 대금을 받을 자격이 있습니다.
토니 :
훌륭한 정의.
애슐리 :
한 가지 일반적인 것은 신용 한도가 있어서 모기지를 갖고 가서 $10,000에 대한 신용 한도를 얻는 것입니다. 따라서 집이 팔리면 $10,000 또는 신용 한도 잔액을 모두 상환해야 합니다. 아니면 또 있는데, 뭐라고 부르나요? 계약자의 선취권인가, 아니면-
토니 :
역학 선취권.
애슐리 :
역학 유치권. 계약자가 아닌 줄 알았는데 그게 뭐죠? 따라서 귀하의 집에 와서 일을 하는 사람이 있는데 귀하가 그 사람에게 비용을 지불하지 않는 경우, 그들은 계속해서 귀하의 재산에 기계공 유치권을 설정할 수 있습니다.
토니 :
따라서 현재 모기지를 갖고 있는 사람은 귀하가 깨닫든 모르든 귀하의 재산에 대한 유치권을 갖게 됩니다. 오른쪽? 그러니 떠나기 전에 부동산을 팔아서 200,000만 달러에 샀다가 백만 달러에 파는 것이라고 가정해 보세요. 해당 부동산에 아직 모기지가 남아 있는 경우 백만 달러를 모두 받지 못한 경우 원래 대출 기관에 먼저 상환해야 하므로 유치권이 설정됩니다.
애슐리 :
그리고 그것이 바로 당신이 가서 소유권 작업을 완료할 때 당신이 부동산을 폐쇄할 때 그에 대한 비용을 지불하는 것입니다. 그들이 하는 일은 부동산에 대한 유치권을 찾는 것입니다. 또 다른 유형의 유치권은 판결 유치권이므로 이는 재산과 아무런 관련이 없습니다. 그래서 한 유닛을 부수고 이사를 간 세입자가 있었고, 밀린 임대료를 많이 써서 우리는 그들을 쫓아냈습니다. 하지만 나도 소액 청구 법원에 가서 그들에 대한 판결을 내렸고 그들은 이제… 그러니까 10년 동안 유효합니다. 그들이 부동산, 차량 등 자신의 이름으로 된 모든 것을 판매하는 경우 그 자금은 내 판단에 따라 지불되어야 하며 10년 동안 지속됩니다. 우리가 지금 10년 차일지도 모르겠습니다. 하지만 XNUMX년차가 가까워지면 제 생각엔 아무것도 얻을 수 없을 것 같습니다.
토니 :
그냥 손가락질하자, 애쉬. 그들이 로또에 당첨되거나 뭐 그런 거에 당첨되고 엄청난 돈을 벌게 되면 당신은 돈을 받게 된다.
애슐리 :
그 일이 일어난 직후 Verizon에서 그들을 만났고 그들은 새로운 iPhone 등을 구입하고 있었는데 그들이 나에게 "안녕하세요"라고 손을 흔들었던 기억이 납니다. 그리고 나는 화를 냈습니다. 나는 "지금 어떻게 내 얼굴을 똑바로 쳐다볼 수 있어?"라고 생각했어요. 그리고 나는 손을 흔들지 않았습니다. 나는 말 그대로 혐오감으로 그들에게 고개를 저었다고 생각합니다.
토니 :
이것이 제가 장거리 부동산 투자를 좋아하는 또 다른 이유입니다. 누군가를 퇴거시켜야 할 경우 Target에서 그 사람을 만날까 봐 걱정할 필요가 없기 때문입니다.
애슐리 :
본 적 있나요? 응, 사실이야. 좋습니다. 다양한 유형의 유치권이 있습니다. 합의에 의한 유치권, 구매 금전 담보권, 법정 유치권, 비구매 금전 담보권이 있습니다. 부동산에 있을 수 있는 이러한 모든 다양한 유치권은 소유권 작업을 완료하고 이러한 유치권이 무엇인지 확인하려는 곳입니다. 단지 부동산의 범위를 정하고 계약을 맺지 않았기 때문에 이 모든 소유권 작업을 완료하는 데 비용을 지불하고 싶지 않다면 스스로 약간의 조사를 할 수 있습니다. PropStream에 가면 일반적으로 대규모 자금 조달을 통해 일종의 은행 유치권이 있는지 알려줍니다. 모기지에 대한 XNUMX차 유치권이 있는 경우, 주택 담보 대출이나 신용 한도가 있는 경우에도 마찬가지입니다. 아니면 때로는 집을 구입하는 데 필요한 개인 자금이 있는 경우에도 마찬가지입니다. 그런 다음 카운티 서기 기록으로 가서 거기에서 문서를 가져올 수도 있습니다. 따라서 판매자의 이름을 실제로 입력하면 다음과 같은 문서가 제공됩니다.
때로는 해당 카운티의 해당 사람에 대해 신청된 다른 유치권이 나타나기도 합니다. 그래서 저는 부동산이 속한 카운티부터 시작하여 그들의 이름과 관련된 모든 것을 찾아보겠습니다. 카운티 서기의 공개 기록에서 꽤 많은 정보를 얻을 수 있습니다.
토니 :
그럼 당신은 유치권이 있는 부동산을 구입한 적이 있나요?
애슐리 :
글쎄요, 모기지가 있기 때문에 항상 그렇습니다.
토니 :
네, 전통적인 유치권을 넘어서는 것 같아요. 하지만 판결 유치권이나 정비사 유치권, 미지급 재산세에 대한 유치권이 있는 경우를 말해보세요. 다른 유형의 유치권이 있는 부동산을 구입한 적이 있습니까?
애슐리 :
응. 그래서 아마도 제가 모르는 부분도 있을 거라 확신합니다. 왜냐하면 제가 부동산 비용을 지불하고 변호사가 에스크로에 돈을 갖고 있어서 괜찮았기 때문입니다… 제가 최종 진술서를 받았을 때 알았어라고 말할 것입니다. 제가 방금 마감한 부동산에는 자기앞수표 XNUMX장이 필요한데 돈을 송금할 수 없었습니다. 그들은 자기앞수표를 원했고 나는 다섯 장의 자기앞수표를 받아야 했는데 하나는 판매자의 변호사에게 가고, 하나는 내 변호사에게 가고, 하나는 소유권 회사에 가고, 하나는 서기 사무실로 가고, 또 하나는 사무실로 갔습니다. 판매자의 재산. 하지만 누군가는 KeyBank로 갈 수도 있고, 개인 대금업자에게 갈 수도 있습니다. 나는 지불되는 재산에 대해 다른 유치권이 있는 곳에서 그런 일이 일어났을 것이라고 확신하며 나는 그것을 인식하지 못하고 있습니다. 변호사를 통해 처리되는 일이고 판매자측에 있으며 구매 가격이 이를 포함하고 구매 중에 유치권을 축적하는 것은 내가 아니기 때문에 그들은 상환되고 있습니다.
우리가 구입한 부동산 중 하나는 농장이었고 우리는 판매자로부터 모기지 지불금을 인수했습니다. 기존 모기지를 인수하고 판매자 이름으로 유지되지만 체납세가 있었고 해당 부동산에 역학 유치권이 있었던 경우도 마찬가지입니다. 정비공 유치권은 많지 않았지만 제 생각에 체납 세금은 20,000달러 정도였습니다. 체납된 세금을 갚고 기계공은 선취권을 부여받은 다음 연체된 모기지 지불금을 그 사람에게 따라잡습니다. 그것은 우리가 은행에 가서 투자 부동산에 계약금을 지불하는 것보다 적은 돈이었습니다. 그래서 그 거래는 결국 우리에게 큰 도움이 되었고 그것은 레버리지의 일부였습니다. 그 사람이 공개 시장에 가서 그 부동산을 팔았다면 그들은 물속에 빠졌을 것입니다. 그들은 실제로 체납된 세금을 지불할 만큼 충분한 형평성을 갖지 못했을 것이고 압류 전 상태에 있었습니다.
우리는 처음에 공매도에 대해 은행에 접근했고 그것이 우리의 첫 번째 아이디어였고 그 후 대상에 대해 알게 되었습니다. 우리는 팟캐스트에 그 일을 한 손님이 있었는데 이것은 내가 들어보기도 전에 Pace Morby였습니다. 그것에 대해 이야기하는 사람이 있었고 저는 "문서를 보내주세요. 이 일을 할 수 있는지 알아보기 위해 변호사에게 보내겠습니다."라고 말했습니다.
토니 :
케빈 크리스텐슨 맞죠?
애슐리 :
네, 바로 그 사람이었습니다. 응.
토니 :
네.
애슐리 :
그래서 우리는 기계공의 유치권을 갚고 밀린 세금을 갚은 다음 모기지를 만회하기 위해 돈을 지불하여 더 이상 채무 불이행이 발생하지 않도록 한 다음 해당 부동산을 우리 이름으로 양도할 수 있었습니다. 그래서 그것은 압류 전 부동산이었지만 우리는 부동산을 만들었습니다. 저는 실제로 압류된 부동산을 샀고, 은행은 실제로 그것을 MLS에 등록했습니다. 이 부동산을 폐쇄하기 위해 은행과 협력하는 것은 느리고 힘든 과정이었고 진행 속도가 매우 느렸습니다. 이 거래를 진행하는 사람은 은행의 누군가일 뿐이며, 이 거래를 성사시키려는 동기를 부여받은 판매자가 아닙니다. 은행이 그것을 소유하고 있었고 그들이 그것을 소유했을 때 그 부동산에 빚진 것이 무엇인지조차 모릅니다. 우리가 그것을 구입하기 전에 그것은 몇 년 동안 비어 있었습니다.
토니 :
케빈 크리스텐슨과 함께한 에피소드를 찾을 수 있는지 알아보고 있었어요. 아카이브 초기였으니 아마도 우리 프로듀서들이 여기서 우리를 도와줄 수 있을 것입니다. 하지만 그는 Real Estate Rookie Facebook 그룹에서도 매우 활발하게 활동하고 있습니다. 따라서 Real Estate Rookie Facebook 그룹에서 Kevin Christensen을 검색하면 좋은 내용을 볼 수 있을 것이며 아마도 그가 자신의 에피소드도 거기에 게시했을 것입니다. 하지만 네, 정말 그 사람은 정말 마음이 좋고 사람들에게 돌려주는 것을 좋아합니다.
애슐리 :
네, 51번 쇼였어요.
토니 :
51, 와. 아, 그건 초기였지, 초기였지.
애슐리 :
응. 10년 2021월 XNUMX일.
토니 :
응. 첫 회가 39회 정도였던 것 같아요.
애슐리 :
오 예.
토니 :
응. 그 시점에서 우리는 서로를 거의 알지도 못했습니다, Ashley.
애슐리 :
아마 우리가 직접 만났을 때쯤이었겠죠?
토니 :
아마도.
애슐리 :
우리가 처음으로 BiggerPockets에 가면서 직접 만난 것은 겨울이었습니다.
토니 :
BP로 갑니다. 응, 본사로 가. 얼마나 많이 변했지요?
애슐리 :
이제 당신은 아기를 낳고 있습니다.
토니 :
이제 우리는 아기를 낳고, 이제 당신은 충돌할 곳이 없을 때 내 아들의 침실에서 자고 있습니다. 응.
애슐리 :
좋아요. 이번주 Rookie Reply에 참여해주셔서 정말 감사드립니다. 저는 Wealth From Rentals의 Ashley이고 그는 Tony J. Robinson의 Tony입니다. 수요일에 다른 게스트와 함께 돌아올 예정입니다.
여기에서 에피소드 보기
도와주세요!
평점과 리뷰를 남겨주시면 iTunes에서 새로운 청취자에게 다가갈 수 있도록 도와주세요! 30초 밖에 걸리지 않으며 지침을 찾을 수 있습니다. 여기에서 지금 확인해 보세요.. 감사 해요! 정말 감사합니다!
이 에피소드에서 다루는 내용:
- 그 전에 꼭 알아야 할 것 압류 전 부동산 구입
- 의미가 있을 때 조건이 붙은 부동산을 구입하다 (그리고 추가 비용도 지불하세요!)
- 중요한 데이터 포인트 당신은 당신의 시장 분석
- 재료 구입 방법 주택 개조 프로젝트 투자할 때 타주
- 방법 임대용 투자 부동산 목록을 작성하세요 (그리고 피해야 할 함정!)
- XNUMXD덴탈의 투자 해킹 그럴거야. 재료비를 엄청나게 절약하세요
- Audiencegain과 So 훨씬 더!
쇼의 링크
오늘의 스폰서에 대해 자세히 알아보거나 BiggerPockets 파트너가 되는 데 관심이 있으십니까? 이메일 .
참고: BiggerPockets: 이는 작성자가 작성한 의견이며 반드시 BiggerPockets의 의견을 나타내는 것은 아닙니다.
- SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
- PlatoData.Network 수직 생성 Ai. 자신에게 권한을 부여하십시오. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoAiStream. 웹3 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
- 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-338
- :있다
- :이다
- :아니
- :어디
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 10 위
- 11
- 20
- 2021
- 2023
- 24
- 30
- 39
- 51
- 8
- a
- 할 수 있는
- 소개
- IT에 대해
- 수락
- ACCESS
- 계정
- 책임
- 회계
- 취득
- 동작
- 활동적인
- 실제
- 실제로
- 더하다
- 추가
- 첨가
- 주소
- 관리
- 전진
- 이점
- 장점
- 무서워
- 후
- 나중에
- 다시
- 반대
- 나이
- 에이전트
- 자치령 대표
- ...전에
- 앞으로
- All
- 수
- 거의
- 혼자
- 따라
- 이미
- 또한
- 항상
- am
- 놀라운
- 아마존
- 미국 사람
- 아메리칸 익스프레스
- 양
- an
- 분석
- 분석하다
- 분석하는
- 및
- 다른
- 답변
- 불안
- 어떤
- 더 이상
- 누군가
- 아무것도
- 어딘가에
- 분리
- 아파트
- Apple
- 어플리케이션
- 적용된
- 신청
- 적용
- 감사
- 감사
- 인가 된
- 아카이브
- 있군요
- 지역
- 지역
- 약
- AS
- 산
- 문의
- 평가하다
- 평가
- 평가
- 할당 된
- 관련
- At
- 변호사
- 저자
- 허가
- 자동적으로
- 가능
- 평균
- 피하기
- 인식
- 떨어져
- 유아
- 뒤로
- 나쁜
- 잔액
- 은행
- 은행
- 기반으로
- 원래
- BE
- 때문에
- 되고
- 쇠고기
- 된
- 전에
- 처음
- 존재
- 혜택
- BEST
- 베팅을
- 더 나은
- 사이에
- 그 너머
- 큰
- 지폐
- 청구
- 지폐
- 비트
- 판
- 보너스
- 부츠
- 경계
- 두
- 구입
- BP
- 상표
- 아주 새로운
- 분석
- 가져
- 돋보이게
- 형제
- 가져
- 예산
- 물소
- 빌드
- 묶음
- 사업
- 비자 면제 프로그램에 해당하는 국가의 시민권을 가지고 있지만
- 사기
- 사는 사람..
- 구매
- by
- 케이블
- 칼렌더
- 전화
- 라는
- 부름
- 통화
- CAN
- 얻을 수 있습니다
- 기능
- 카드
- 카드
- 케이스
- 현금
- 잡아라
- 조심성 있는
- 어떤
- 이전 단계로 돌아가기
- 변경
- 요금
- 청구
- 찰스
- 추적
- 검사
- 확인하는 것이 좋다.
- 선택
- 크리스텐슨
- 상황
- City
- 청구
- 주장
- 청소기
- 선명한
- 닫기
- 닫은
- 문을 닫습니다
- 폐쇄
- 공동 호스트
- 코칭
- 암호
- 수집
- 수집
- 컬렉션
- COM
- 결합 된
- 왔다
- 제공
- 오는
- COMING SOON
- 공통의
- 기업
- 회사
- 완전한
- 완전히
- 관심
- 자신
- 고려
- 치고는
- 컨설팅
- CONTACT
- 계약
- 계약자
- 계약
- 기여하다
- 기부
- 편리한
- 대화
- 수정
- 바르게
- 비용
- 비용
- 수
- 세는
- 군
- 두
- 법정
- 엄호
- 커버
- 크래시
- 생성
- 신용
- 크레디트 카드
- 신용 카드
- 범죄
- Cross
- 결정적인
- 현재
- 아빠
- 데이터
- 데이터 점수
- 날짜
- 일
- 일
- 거래
- 취급
- 빚
- 결정하다
- 결정
- 결정
- 태만
- 밝히다
- 명확히
- 정의
- 학과
- 예금
- 설명
- 디자이너
- 디자인
- 결정
- 결정된
- 다이아몬드
- DID
- 다른
- 저녁 식사
- 직접
- 재해
- 토론
- 디스플레이
- 거리
- 지구
- do
- 서류
- 하지
- 하지 않습니다
- 하기
- 한
- 말라
- 아래 (down)
- 다운로드
- 두
- 우둔한
- ...동안
- 마다
- 각 사람
- 초기의
- 지진
- 쉽게
- 쉽게
- 교육하다
- 교육
- 전기
- 그렇지 않으면
- 이메일
- end
- 종료
- 종료
- 충분히
- 엔티티
- 자격
- 항목
- 삽화
- 공평
- 조건부 날인 증서
- 특히
- ESPN
- 재산
- 등
- 에테르 (ETH)
- 조차
- 있을뿐만 아니라
- EVER
- 모든
- 사람
- 모두
- 예
- 예외적으로
- 흥분한
- 현존하는
- 출구
- 경험
- 체험
- 급행
- 여분의
- 페이스메이크업
- 페이스북
- 포함내용
- 사실
- 요인
- 고장
- 떨어지다
- 가족
- 환상적인
- 멀리
- 농장
- FAST
- 빠른
- 즐겨찾기
- 특색
- Feb
- 세 연령의 아시안이
- 지우면 좋을거같음 . SM
- 를
- 싸움
- 입양 부모로서의 귀하의 적합성을 결정하기 위해 미국 이민국에
- 제출
- 채우기
- 최후의
- 최종적으로
- 재정
- 자금 조달
- Find
- 끝
- 먼저,
- 처음으로
- 다섯
- 수정
- 플립
- 뒤집기
- 홍수
- 플로리다
- 초점
- 집중
- 초점
- 축구
- 럭셔리
- 발견
- 사
- 네번째
- 독점 판매권
- 무료
- 자주
- 금요일
- 에
- 좌절
- 연료
- 가득 찬
- 전체 보고서
- 자금
- 자금
- 경기
- Games
- 가스
- 계량기
- 했다
- 얻을
- 점점
- 소녀
- 주기
- 제공
- 기부
- 섬광
- 안경
- Go
- 골
- 간다
- 가는
- 덴탈
- 좋은
- 구글
- 있어
- 큰
- 육로
- 그룹
- 여러 떼
- 성장
- 손님
- 사람
- 마구 자르기
- 컴퓨터 조작을 즐기기
- 했다
- 손
- 처리
- 발생
- 일이
- 무슨 일이
- 발생
- 행복한
- 있다
- 데
- he
- 머리
- 본사
- 듣다
- 들었다
- 심장
- 도움
- 도움이
- 그녀의
- 여기에서 지금 확인해 보세요.
- 숨겨진
- 그를
- 그의
- 히트
- 때리는
- 홈
- 홈 디포
- 주택
- 호스트
- 집
- 가정
- 방법
- How To
- 그러나
- HTTPS
- 훌루
- 상처
- i
- 생각
- 이상적으로
- 확인
- 식별
- if
- 바로
- 영향
- 중대한
- in
- 포함
- 포함
- 수입
- 통합
- 증가
- 산업
- 산업
- 정보
- 처음에는
- 내부
- 영감
- 영감
- 인스타그램
- 를 받아야 하는 미국 여행자
- 명령
- 보험
- 관심
- 이자율
- 관심있는
- 흥미있는
- 인터넷
- 으로
- 사다
- 투자
- 투자
- 투자자
- 법률
- 초대
- 송장
- iPhone
- IT
- 그 자체
- iTunes
- 일월
- 일
- 가입
- 우리와 함께
- 여호수아
- 여행
- JPG
- 다만
- 딱 하나만
- 유지
- 키 뱅크
- 종류
- 알아
- 알고있다
- 노동
- 주인
- 성
- 작년
- 법규
- 변호사
- 누출
- 누수
- 배우다
- 배운
- 배우기
- 가장 작은
- 휴가
- 출발
- 왼쪽 (left)
- LEND
- 대주
- 대출
- 적게
- 하자
- 수
- 편지
- 레벨
- 레벨
- 이점
- LG
- 생활
- 처럼
- 아마도
- 제한
- 라인
- 안을 댄
- 라인
- 명부
- 상장 된
- 청취
- 리스팅
- 작은
- 살고있다
- 생활
- LLC
- 하중
- 차관
- 지방의
- 긴
- 장기
- 이상
- 보기
- 같이
- 찾고
- 롯
- 많은
- 루이
- 애정
- 절감
- 만든
- 본관
- 유지
- 주요한
- 과반수
- 확인
- 제작
- 유튜브 영상을 만드는 것은
- 사람
- 관리
- 구축
- 매니저
- 관리자
- 관리
- .
- 시장
- 시장 분석
- 시장 조사
- 시장
- 마킹
- 재료
- 문제
- 극대화하다
- XNUMX월..
- 아마도
- me
- 평균
- 역학
- 매질
- Meetups
- 회원
- 말하는
- 만나
- 통계
- 수도
- 백만
- 놓친
- 실수
- 혼합
- MLS
- 순간
- 순간
- 월요일
- 돈
- 달
- 개월
- 배우기
- 아침
- 저당
- 대출
- 가장
- 동기 부여
- 자극
- 움직이는
- 이동
- 움직이는
- 많은
- 여러
- 절대로 필요한 것
- my
- 자신
- name
- 자연의
- 천연 가스
- 가까운
- 필연적으로
- 필요한
- 필요
- 필요
- 넷플릭스
- 못
- 신제품
- 뉴욕
- 다음 것
- 아니
- 없음
- 노트
- 공고
- 지금
- 뉘앙스
- 번호
- 숫자
- of
- 오프
- 제공
- 제공
- Office
- 좋아요
- on
- 일단
- ONE
- 사람
- 온라인
- 만
- 열 수
- 오픈
- 의견
- 기회
- 선택권
- 옵션
- or
- 주문
- 명령
- 실물
- 올랜도
- 기타
- 우리의
- 아웃
- 위에
- 빚진
- 자신의
- 소유
- 소유자
- 소유권
- 소유
- 소유하다
- 평화
- 지급
- 그리다
- 부품
- 파트너
- 패스
- 합격
- 과거
- 지불
- 지불하는
- 지불
- 결제
- 사람들
- 용
- tỷ lệ phần trăm
- 허가
- 사람
- 확인
- 몸소
- 관점
- 전망
- 전화
- 전화
- 사진
- 선택
- 뽑힌
- 추천
- 픽업
- .
- 조각
- 개
- 파이프
- 장소
- 장소
- 자본 매출
- 계획
- 플랫폼
- 플랫폼
- 플라톤
- 플라톤 데이터 인텔리전스
- 플라토데이터
- 플레이어
- 부디
- pm
- 포켓
- 팟 캐스트
- 팟 캐스트
- 포인트 적립
- 전철기
- 인구
- 소유
- 혹시
- 게시하다
- 게시
- 가능성
- 사전
- 선호하는
- 프리미엄
- 예쁜
- 가격
- 청춘
- 우선 순위
- 사설
- 찬성
- 아마
- 문제
- 방법
- 제작자
- 프로그램
- 프로그램
- 프로젝트
- 프로젝트 관리
- 프로젝트
- 속성
- 재산
- 보호
- 자랑하는
- 공개
- 당기
- 매수
- 구매 한
- 구입
- 목적
- 놓다
- 입고
- 네 배의
- 성질의
- 정량적 인
- 문제
- 문의
- 빠른
- 퀵북
- 아주
- 드문
- 율
- 평가
- 비율
- 도달
- 읽기
- 준비
- 현실
- 부동산
- 실현
- 정말
- 이유
- 영수증
- 인식
- 권하다
- 추천
- 기록
- 기록
- 빨간색
- 감소
- 상대적인
- 상대적으로
- 의지하다
- 기억
- 알림
- 제거됨
- 제거
- Rent
- 대여
- 임대인
- 댓글
- 신고
- 대표
- 의뢰
- 연구
- 리조트
- 제품 자료
- return
- 리뷰
- 보상
- 연락해주세요
- 도로
- 지붕
- 반올림
- 달리기
- 달리는
- 말했다
- 판매
- 같은
- 찜하기
- 저장
- 라고
- 속담
- 라고
- 사기꾼
- 주사
- 대본
- 학교
- 범위 지정
- 검색
- 계절의
- 둘째
- 초
- 보안
- 참조
- 보고
- 선택적
- 팔다
- 판매
- 판매
- 보내다
- 감각
- 전송
- 별도의
- 서비스
- 세트
- 몇몇의
- 공유
- 공유
- 그녀
- 껍질
- 흔들렸다
- 가게
- 쇼핑
- 짧은
- 단기간의
- 곧
- 영상을
- 표시
- 보여주는
- 쇼
- 쇼
- 기호
- 서명
- 시몬
- 단순, 간단, 편리
- 이후
- 단일
- 사태
- 느리게
- 작은
- 눈
- So
- 지금까지
- 사회적
- 판매
- 일부
- 어떤 사람
- 무언가
- 때로는
- 약간
- 어딘가에
- 예정입니다.
- 소리
- 스페셜티
- 구체적인
- 구체적으로
- 스펙트럼
- 지출
- 지출
- 지출
- 스폰서
- 단계
- 스타트
- 시작
- 시작 중
- 주 정부
- 성명서
- 문
- 통계
- 유지
- 단계
- 스티브
- 아직도
- 중지
- 저장
- 이야기
- 이야기
- 전략들
- 전략
- 스트리밍
- 스트리밍 서비스
- 간소화 된
- 거리
- 제목
- 제출
- 감독자
- 공급
- 용품
- 지원
- 확인
- 깜짝
- 스위치
- TAG
- 받아
- 소요
- 이야기
- 말하는
- 탱크
- 탱크
- 가볍게 두드리다
- 탭
- 목표
- 세
- 세금
- 팀
- 참여 연구원
- 기술적으로
- 이야기
- 거주자
- 조건
- 보다
- 감사
- 감사
- 그
- XNUMXD덴탈의
- 지역
- 정보
- 그들의
- 그들
- 그들 자신
- 그때
- 그곳에.
- Bowman의
- 그들
- 맡은 일
- 일
- 생각
- 사고력
- 제삼
- 이
- 그
- 그래도?
- 세
- 을 통하여
- Tik의 톡
- 시간
- 기간
- 시대
- Title
- 에
- 오늘
- 오늘의
- 함께
- 이야기
- 톤
- 토니
- 너무
- 했다
- 상단
- 도시
- 전통적인
- 거래 내역
- 성적 증명서
- 여행
- 나무
- 여행
- 수고
- 트럭
- 참된
- 믿어
- 시도
- 노력
- 회전
- 돌린
- 선회
- 회전율
- tv
- 두번
- 두
- 유형
- 유형
- 일반적으로
- 궁극의
- 아래에
- 밑에 있는
- 이해
- 이해
- 수중
- 유일한
- 단위
- 까지
- us
- 사용
- 익숙한
- 사용자
- 사용자
- 사용
- 보통
- 유용
- 유틸리티
- 활용
- 휴가
- 유효한
- 가치
- 자동차
- 공급 업체
- 확인
- 버라이존
- 대단히
- 바이스
- Video
- 기다리다
- 걷다
- 필요
- 원
- 전쟁
- 였다
- 손목 시계
- 시청
- 웨이브
- 방법..
- 방법
- we
- 재산
- 수요일
- 주
- 주
- 달다
- 환영
- 잘
- 갔다
- 했다
- 뭐
- 무엇이든
- 언제
- 때마다
- 여부
- 어느
- 동안
- 누구
- 누구나
- 모든
- why
- 의지
- 승리
- 창
- 겨울
- 철사
- 과
- 이내
- 없이
- 작업
- 운동하다
- 일하는
- 운동
- 일
- 걱정
- 가장 나쁜
- 가치
- 겠지
- 줄 것이다
- 와우
- 쓰기
- 쓴
- 잘못된
- year
- 년
- 예
- 아직
- 요크
- 당신
- 너의
- 당신 자신
- 유튜브
- 제퍼 넷
- 지퍼
- 줌