XNUMX 월, 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN) ICO 발행자가 돈 서비스 사업으로 등록해야한다는 것을 매우 분명히했습니다. (MSB). 즉, ICO를 시작하기 전에 비용이 많이 들고 시간이 많이 걸리는 프로세스를 거쳐야합니다.
- 작성된 AML 준수 프로그램을 포함한 BSA 프로그램 작성
- 숙련 된 준법 감시인 고용;
- AML 및 KYC 의무에 대한 모든 직원 교육;
- MSB로 등록하기
- 모든 사람, 모든 거래에서 AML 수행
- SAR 및 CTR 제출;
- 교육, 규정 준수 및보고 기록 유지 과,
- FinCEN 에이전트가 연간 감사를 수용합니다.
다행히도 해결 방법이 있습니다. 신탁 회사, 은행 또는 청산 회사를 사용하십시오. (고객 계정, 현금 및 기타 자산을 휴대 할 수있는 중개인 제공 업체 유형). 이러한 유형의 헌장에는 이미 광범위한 BSA 준수 프로그램이 필요하며 금전 및 기타 자산 처리에 대한 규제가 허용되므로 이러한 유형의 금융 기관은 MSB로 등록 할 수 없습니다. 따라서 그들의 서비스를 사용하면 FinCEN과 미국 재무부의 목표를 달성 할 수 있습니다.
한마디로 –
- 머니 (또는 투자자 BTC, ETH 또는 기타 코인을 그대로 정의하지 마십시오)통화를 대체하는 또 다른 유형의 가치")
- 규제 된 금융 기관이 모든 거래에서 매번 모든 투자자에 대해 KYC 및 AML을 수행하도록하십시오.
에스크로 정말? Reg D 발급자가 종종“오퍼링에 최소 및 우발성이 없기 때문에 에스크로를 사용할 필요가 없습니다.“. 그리고 그것은 100 % 정확합니다. 에스크로 계정을 통해 자금을 처리하기 위해 신탁, 은행 또는 청산 회사를 사용하지 않는 Reg D 토큰 발행자는 숙련 된 준법 감시인을 고용하고 내부 BSA 절차를 수립하고 자금 세탁 방지 프로그램을 작성하고 교육을 받아야합니다. 제공을 시작하기 전에 현금 서비스 사업 면허를 취득하십시오. => 저를 믿으십시오. 에스크로 비용을 피하여 한 푼도 절약하기 위해 10 달러를 지출하게됩니다.
귀하가 지불 한 모든 법적 비용과 곧 발생할 모든 마케팅 비용으로 에스크로를 통해 물건을 운영하는 데 드는 비용은 확실히 무료는 아니지만 ... 비교하면 저렴합니다.
As 비트 코인 매거진 지적,“FinCEN에 MSB로 등록하지 않은 상태에서 미국 거주자에게 토큰을 판매하는 사람중범 죄로 유죄 판결을 받고 몇 년 동안 징역형을 선고 받음” 광범위한 벌금은 말할 것도 없습니다.