규제 및 입법 분석 - 2023년 XNUMX월

규제 및 입법 분석 - 2023년 XNUMX월

타임 스탬프 : 3 년 2024 월 11 일 오전 37:XNUMX
소스 노드 : 3045267

규제 및 입법 분석 - 2023년 XNUMX월

2024 년 1 월 3 일

데메트리오스 차아스

규제 및 입법 분석 – GLOBAL

Egmont Group, 가상 자산의 테러 금융 위험에 대한 보고서 요약 하이라이트 발표

에그몬트그룹(EG)이 가상자산 남용에 대한 공개 요약 보고서 (VA) 테러자금 조달 목적. 이 보고서는 가상 자산(VA)과 관련된 취약점을 정확히 찾아내는 데 중점을 두고 있으며, VA가 TF에 잠재적인 위협이 되므로 테러 자금 조달을 위한 VA의 악용에 대응하기 위한 EG Financial Intelligence Units(FIU)의 모범 사례를 보여줍니다. TF 목적을 위한 자금 이동과 결합된 가상 자산 추적의 복잡성은 당국에 조사 과제를 제기합니다. 새로운 기술의 추세를 이해하고 모범 사례를 공유하면 새로운 기술과 관련된 잠재적인 취약점을 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다. 보고서를 위해 조사된 FIU 중 45%는 해당 관할권에 VA 거래에 대한 규제 요구 사항이 부족하다고 표시했습니다. 참여 FIU 중 36%는 VA에 대한 명확한 정의가 있다고 보고했고, 26%는 VA에 관한 정의가 없다고 답했으며, 6%는 응답하지 않았으며, 32%는 VA에 대한 대체 정의를 제공했습니다.

국제증권위원회기구(International Organization of Securities Commissions)는 분산형 금융에 대한 정책 권고 사항이 포함된 최종 보고서를 발행합니다.

국제증권위원회기구(IOSCO)가 발표한 최종 보고서, 9가지 정책 권고사항을 요약 주소 시장 건전성 및 투자자 보호 문제 분산 금융 (DeFi). 권장 사항에는 다음 사항이 포함됩니다. DeFi 제품 이해 서비스, 활동 등; 해당 규제 프레임워크의 적용을 받을 수 있는 DeFi 계약의 책임자 및 실체를 식별합니다. 규제 결과에 대한 공통 표준을 달성합니다. 이해 상충을 식별하고 해결합니다. 운영 및 기술 위험을 포함한 중대한 위험을 식별하고 해결합니다. 명확하고 정확하며 포괄적인 공개를 요구합니다. 해당 법률을 집행합니다. 국경 간 협력과 정보 공유를 촉진합니다. DeFi, 광범위한 암호화 자산 시장 및 기존 금융 시장 간의 상호 연결을 이해하고 평가합니다.

국제 정착 은행 은행의 암호화폐 노출에 대한 기준 개정에 관한 자문 문서를 발표했습니다.

국제결제은행(BIS)이 발표한 상담 서류 은행의 암호화폐 자산 노출에 대한 건전한 처리에 대한 표준 개정에 관한 내용입니다. BIS는 SCO60: Cryptoasset Exposures에 대해 제안된 개정안에 대한 피드백을 구하고 있습니다. 검토의 목표는 무엇보다도 은행이 다음을 포함할 수 있는지 여부를 평가하는 것입니다. stablecoin 그룹 1b에 노출 범주 (즉, 효과적인 안정화 메커니즘을 갖춘 암호화폐) 또한, 스테이블코인 예비 자산 구성에 대한 해당 변경 사항도 면밀히 조사되고 있습니다. 은행은 암호화폐의 안정화 메커니즘과 그 효율성에 관해 실사를 수행해야 합니다. 그룹 1(지원되지 않는 암호화폐) 한도의 2%를 초과하는 은행은 자본 요건 계산을 처리해야 합니다. 답변 마감일은 28년 2024월 XNUMX일입니다.

규제 및 입법 분석 – NAM(미국 및 캐나다)

쿠 코인 22만 달러를 지불하고 주정부 소송을 해결하기 위해 뉴욕을 떠나다

12월 XNUMX일 세이셸 소재 가상 자산 KuCoin 거래소는 뉴욕주 법무장관이 제기한 혐의를 해결하기 위해 22만 달러를 지불하고 뉴욕주에서의 운영을 중단하기로 합의했습니다. 지난 16.77월 시작된 소송은 KuCoin이 투자자들이 자사 플랫폼에서 암호화폐를 거래할 수 있도록 허용하기 전에 등록을 하지 않았다고 비난합니다. 거래소는 뉴욕 고객에게 5.3만 달러를 환불하고 뉴욕 법무장관실에 XNUMX만 달러를 지불할 예정입니다. KuCoin CEO Johnny Lyu가 합의를 확인했습니다. X를 통해, 이는 규정을 준수하는 운영에 대한 약속을 확고히 한다고 명시합니다.

Coinbase, 국제 거래소에 현물 암호화폐 거래 도입

13월 XNUMX일, 코인베이스 발표 국제 기관 투자자를 위한 현물 암호화폐 거래를 통해 BTC-USDC 및 ETH-USDC 쌍을 거래할 수 있습니다. 이 서비스는 2023년 2023월에 설립된 새로운 법인인 Coinbase International Exchange(Coinbase Bermuda로 사업)를 통해 제공됩니다. Coinbase International Exchange는 XNUMX년 XNUMX월 버뮤다 통화청으로부터 클래스 F 라이선스를 획득했습니다. 등록 번호 202302164.

CoinList 제재 위반에 대해 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control)과 1.2만 달러 합의

지난 13월 XNUMX일 해외자산통제국(OFAC)은 발표 샌프란시스코에 본사를 둔 가상 자산 서비스 제공업체인 CoinList Markets LLC(CLM)와 합의했습니다. 합의에 따라 CLM은 OFAC의 러시아/우크라이나 제재를 위반하여 1,207,830년 989월부터 2020년 2022월 사이에 크리미아에 거주하는 사용자를 대신하여 XNUMX건의 거래를 처리하면서 발생하는 잠재적인 민사 책임을 해결하기 위해 XNUMX달러를 지불해야 합니다. 합의 금액은 CLM의 명백한 위반 사항이 자발적으로 자체 공개되지 않았으며 심각하지 않다는 OFAC의 결정을 반영합니다.

금융안정감독위원회는 디지털 자산의 취약점을 강조하는 2023년 연례 보고서를 발행합니다.

금융안정감독위원회(FSOC)는 20월 XNUMX일에 2023년 MMCC 연간 보고서, 금융 안정성 위험에 대한 새로운 분석 프레임워크 및 비은행 금융 회사 결정 프로세스에 대한 최종 지침입니다. 2023년 연례 보고서는 무엇보다도 FSOC가 가까운 미래에 모니터링하고 해결해야 한다고 믿는 위험 영역을 강조합니다. 3.1.5장. 디지털 자산을 다루고 가격 변동성, 높은 레버리지 사용, 업계 내 상호 연결성 수준, 운영 위험, 암호화 자산 플랫폼 및 스테이블 코인 실행 위험을 포함하는 암호화 자산 생태계 내부의 취약성을 강조합니다. 취약성은 주요 소유권 집중, 사이버 보안 위험, 해당 법률 및 규정을 준수하지 않거나 준수하지 않는 플랫폼의 확산으로 인해 발생할 수도 있습니다.

규제 및 입법 분석 – EMEA

프랑스 Société Générale, 이더리움에서 최초의 디지털 녹색채권 발행

4월 XNUMX일, Société Générale(SG) 발표 취임식의 발행 SG-FORGE가 직접 등록한 보안 토큰인 디지털 녹색 채권. SG-포지, SG 그룹의 규제 자회사인 Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution(ACPR)의 감독 하에 MiFID 2에 따라 투자 회사로 허가된 디지털 자산 구조화, 발행, 교환 및 보관 서비스를 제공할 권한이 있습니다. SG-FORGE는 AMF에 디지털 자산 서비스 제공업체(DASP)로 등록되어 있습니다. 발행된 채권은 만기 10년의 3만 유로 선순위 무담보 채권으로 구성됩니다. 이 채권의 순 수익금에 해당하는 금액은 SG의 지속 가능하고 긍정적인 영향 채권 프레임워크에 정의된 대로 적격 녹색 활동에 자금을 조달하거나 재융자하는 데 독점적으로 사용됩니다.

Crypto.com은 영국의 FCA EMI 인증을 받았습니다.

4월 XNUMX일, 크립토닷컴 발표 영국 금융행위감독청(FCA)으로부터 전자화폐기관(EMI)으로 운영할 수 있는 승인을 받았다는 것입니다. 이에 따라 회사는 다양한 영국 현지화 전자화폐 상품을 선보일 예정이다. 이번 승인은 크립토닷컴이 2022년 XNUMX월 FCA에 암호화폐 사업체로 등록된 데 따른 것입니다.

바이낸스, 아부다비 라이센스 신청 철회

8월 XNUMX일, 바이낸스 전하는 바에 의하면 회사의 글로벌 요구에 불필요하다고 판단하여 아부다비에서 투자 관리 라이센스 신청을 철회했습니다. 거래소에는 여전히 전문 고객에게 디지털 자산 보관을 제공하는 애플리케이션이 있습니다. 그것의 웹 사이트에 따라. 바이낸스 대변인은 라이센스 신청을 취소하기로 한 결정은 미국 합의와 "무관"하다고 말했습니다. 하루 전인 7월 XNUMX일, 미국 연방정부는 판사 전 바이낸스 CEO 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 도주 위험에 대한 우려를 이유로 선고를 기다리는 동안 미국에 머물도록 명령했습니다.

ECB는 도매 중앙은행 자금결제를 위한 신기술 개발에 관심을 표명할 것을 촉구합니다.

13월 XNUMX일 유로시스템 초대 금융 시장 이해관계자들에게 도매 중앙은행 자금 결제를 위한 신기술 개발 계획에 참여하는 데 공식적으로 관심을 표명할 것을 촉구했습니다. 금융 시장 이해관계자들은 중앙은행 자금 결제 실험과 통제된 테스트 환경에서 모의 ​​결제 실험에 참여하게 됩니다. 분산 원장 기술 플랫폼에 기록된 도매 금융 거래를 중앙은행 자금으로 결제할 수 있도록 하는 세 가지 Eurosystem 솔루션을 사용하여 시험과 실험이 수행됩니다. T2, 유로시스템의 실시간 총결제(RTGS) 시스템.

Circle, 솔라나에서 EURC 스테이블코인 출시 blockchain, 프랑스 DASP 가승인 획득

18월 XNUMX일, USDC 달러 고정 스테이블코인 발행사인 미국 소재 Circle이 발표  솔라나 블록체인에서 유로 기반 스테이블 코인인 EURC를 출시했습니다.  이번 출시로 Solana는 이제 Avalanche, Ethereum 및 Stellar와 함께 EURC를 기본적으로 사용할 수 있는 네 번째 블록체인이 되었습니다. EURC가 새로운 유럽 체제가 적용될 때 전자화폐 토큰으로서 MiCA(암호자산 시장)의 완전한 적합성을 달성할 계획을 통해 솔라나의 EURC 개발자와 사용자는 계속해서 최고 수준의 신뢰와 투명성, 그리고 투명성을 기대할 수 있습니다. 신뢰할 수 있음. 21월 XNUMX일, 서클 발표 프랑스 규제 기관인 AMF(Autorité des Marchés Financiers)로부터 DASP(디지털 자산 서비스 제공업체)로 잠정 승인을 받았으며 Coralie Billman이 프랑스에서 Circle을 이끌 것이라고 발표했습니다. 최종 승인은 전자화폐 라이선스 수신 여부에 따라 결정됩니다. 유럽 ​​연합(EU)의 MiCA 규정에 따라 하나의 EU 규제 기관에 등록하면 공급자가 EU 전역에서 운영할 수 있습니다.

스위스 FINMA, 스테이킹 지침 발행

20월 XNUMX일 스위스 금융시장감독청(FINMA) 새로운 지침 발표 특히 스테이킹 서비스를 다루고 있습니다. 지침의 주요 강조점은 스테이킹 서비스 제공업체가 파산할 경우 고객을 보호하는 것이었습니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

홍콩 SFC, 홍콩다오(HongKongDAO)와 비트컵드(BitCuped)에 가상자산 관련 사기 혐의 연루 경고

6월 XNUMX일, 홍콩 증권선물위원회(SFC)는 보고서를 발표했습니다. 공개 "Hong Kong Digital Research Institute" 또는 "HongKongDAO" 및 "BitCuped"라는 이름으로 운영되는 법인과 관련된 가상 자산 관련 사기 의심에 대해 경고합니다. HongKongDAO는 "HKD" 또는 "HongKongDAO"(HKD 토큰)라는 토큰을 발행했으며, 이는 HongKongDAO 웹사이트에서 구매할 수 있습니다. SFC는 HongKongDAO가 잠재적으로 온라인 채널을 통해 허위 및 오해의 소지가 있는 정보를 유포할 가능성이 있다고 의심합니다. SFC에 따르면 BitCuped는 BitCuped와 아무런 관련이 없음에도 불구하고 "Laura Cha"와 "Nicolas Aguzin"이 각각 회장 겸 CEO를 맡고 있다고 허위 주장했습니다. 이에 대해 홍콩 경찰은 SFC의 요청에 따라 다음과 같은 조치를 취했습니다. 블록 HongKongDAO 및 BitCuped 웹사이트에 액세스합니다. SFC는 또한 관련 웹사이트 운영자에게 HongKongDAO가 발행한 토큰 구매 제안을 중단할 것을 촉구하는 중단 편지를 발행했습니다.

홍콩 규제 당국은 스테이블코인 발행자를 규제하고 상장지수펀드(Exchange Traded Fund) 승인을 고려하는 법안을 제안하는 공개 협의 문서를 공개했습니다.

27월 XNUMX일, 홍콩 금융서비스국(FSTB)과 홍콩통화청(HKMA)이 공동으로 성명을 발표했습니다. 상담 종이, 홍콩의 스테이블코인 발행자를 규제하는 법안을 제안합니다. 이해관계자와 대중은 29년 2024월 22일까지 피드백을 제공할 것을 권장합니다.  XNUMX월 XNUMX일 홍콩 증권선물위원회(SFC)와 HKMA는 공동 원형 증권 규제 기관이 순자산 가치의 10%를 초과하는 가상 자산 노출로 투자 자금을 승인하는 것을 고려하는 요구 사항을 자세히 설명합니다.

인도 정부는 규정 준수 "원인 표시"를 발행한 후 9개의 해외 VASP에 대한 URL을 차단합니다.

28월 XNUMX일 인도 금융정보분석원(FIU IND) 발행 규정 준수 원인 통지 표시[1] 2002개 해외 가상 디지털 자산 서비스 제공업체(VDA SP): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global 및 Bitfinex. FIU IND 국장은 인도의 2024년 자금세탁 방지법(PML 법) 조항을 준수하지 않았기 때문에 불법적으로 운영되는 것으로 의심되는 31개 기관의 URL을 차단해 줄 것을 전자정보기술부 장관에게 요청했습니다. 인도(해외 및 국내 모두)에서 운영되고 가상 디지털 자산과 명목 화폐 간의 교환, 가상 디지털 자산 전송, 가상 디지털 자산의 보관 또는 관리 또는 가상 디지털 자산을 제어할 수 있는 도구 등의 활동에 참여하는 VDA SP가 필요합니다. FIU IND에 보고 주체로 등록하고 PML법에 규정된 일련의 의무를 준수합니다. 의무는 활동을 기반으로 하며 인도에서의 물리적 존재 여부를 조건으로 하지 않습니다. 이 규정은 FIU IND 등록도 포함하는 PML법에 따라 VDA SP에 대한 보고, 기록 보관 및 기타 의무를 규정합니다. XNUMX년 XNUMX월 현재 XNUMX개의 VDA SP가 FIU IND에 등록되어 있습니다. 그러나 인도인의 상당 부분을 대상으로 하는 몇몇 역외 기업은 등록하지 않았지만 인도의 권한에 속했습니다. 자금 세탁 방지 (AML) 테러자금조달(CFT) 프레임워크.

MUFG 일본 최대 금융 기관, 엔화 지원 스테이블 코인 JPYC와의 파트너십 발표

5년 2023월 XNUMX일 일본 미쓰비시UFJ파이낸셜그룹(MUFG) 발표[2] 엔화 지원 스테이블코인인 JPYC와의 파트너십을 통해 국경 간 결제와 같은 새로운 스테이블코인 기반 서비스를 제공할 예정입니다. MUFG는 일본 최대 금융기관이다. MUFG는 JPYC를 다양한 디지털 자산 발행 및 관리 플랫폼인 Progmat에 통합할 예정입니다. 시작 2023년 XNUMX월 일본의 다른 주요 은행과 제휴하여

규제 및 입법 분석 – LATAM

브라질 은행 Itaú Unibanco, 암호화폐 거래 및 보관 프로그램 출시

4월 XNUMX일 로이터 신고 브라질 최대 자산 은행인 Itaú Unibanco가 투자 플랫폼 고객을 위한 암호화폐 거래 서비스를 출시한다고 합니다. 이 서비스는 처음에 암호화폐 거래를 제공하고 있습니다. 비트 코인 은행의 디지털 자산 책임자인 구토 안투네스(Guto Antunes)에 따르면 은행은 다른 자산도 추가하는 것을 목표로 하고 있는 것으로 알려졌습니다. Antunes는 또한 Itaú 고객이 처음에는 입금 및 출금을 할 수 없을 것이라고 언급했습니다. 암호 화폐 외부 암호화폐 지갑을 사용합니다. 이 소식은 Itaú와 브라질의 다른 대형 은행들이 전하는 바에 의하면 디지털 브라질 헤알인 Drex의 출시를 준비하고 있습니다.  

Circle과 Nubank가 협력하여 브라질에서 디지털 달러 접근성을 높입니다.

5월 XNUMX일 Circle과 브라질 네오뱅크 Nubank 모두 발표 Nubank의 암호화폐 플랫폼인 Nubank Cripto에 Circle이 발행한 스테이블 코인 USDC가 도입되었습니다. Nubank는 브라질, 멕시코, 콜롬비아 등 약 90천만 명의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. Circle의 공동 창립자이자 CEO인 Jeremy Allaire는 유명한 “우리는 라틴 아메리카 전역, 특히 브라질에서 달러에 대한 접근에 대한 강한 수요를 계속 보고 있으며, 이는 이 지역의 디지털 통화 사용 및 채택의 원동력으로 떠오릅니다… Nubank와의 파트너십은 글로벌 확장에 중요한 순간을 의미합니다. USDC의 도달 범위와 새로운 인터넷 금융 시스템 구축을 향한 중요한 단계입니다.”

엘살바도르는 비트코인이나 테더로 1만 달러를 허용하는 "자유 여권" 프로그램을 발표했습니다.

7년 2023월 XNUMX일 엘살바도르 정부와 스테이블코인 발행사 테더(Tether)가 공동으로 발표 국내 출시”엘살바도르 자유여권 프로그램 채택”는 디지털 자산 커뮤니티 내에서 고액 자산가를 유치하기 위해 고안되었습니다. 비트코인이나 테더(USDT)에 1만 달러 상당을 투자한 개인은 엘살바도르 여권을 취득할 수 있습니다. 이 프로그램은 연간 1,000명으로 제한되어 있으며 모든 지원자는 KYC 인증 절차를 거쳐야 합니다. 가격은 다른 국가의 비자 투자 프로그램보다 상당히 높지만 테더와 엘살바도르 정부는 이를 디지털 자산 기술과 블록체인 기반 결제 레일의 혁신을 계속 발전시킬 수 있는 기회로 지적했습니다.

아르헨티나 정부는 이제 계약을 비트코인 ​​및 기타 암호화폐로 결제할 수 있다고 밝혔습니다.

21년 2023월 XNUMX일, 아르헨티나 외교부 국제통상예배부 장관 다이아나 몬디노(Diana Mondino) 게시 X(공식 트위터)에서는 이제 국내 계약을 합법적으로 비트코인으로 결제할 수 있다고 밝혔습니다. 하루만에 글이 올라왔네요 대통령령 “아르헨티나 경제 재건을 위한 기반”이라는 제목으로. 법령 1196조에 따르면 계약 당사자는 "채권이나 보증금에 사용되는 금액과 통화 유형은 물론 임대 계약 체결 시 상환 방법을 지정할 자유가 있습니다."라고 명시되어 있습니다. 법령에서는 암호화폐에 대해 구체적으로 언급하지 않지만 이러한 조항은 채무자에게 아르헨티나에서 법정 화폐로 인정되지 않는 통화로 지불할 수 있는 선택권을 부여합니다. 몬디노 추가로 명시됨 계약 당사자는 "소유 킬로그램 또는 우유 리터"와 같은 상품을 포함하여 "다른 암호화폐 및/또는 종"으로 정산할 수도 있습니다. 하비에르 밀레이 대통령은 2023년 XNUMX월 선거에서 승리한 후 몬디노를 외무장관으로 임명했습니다.

타임 스탬프 :

더보기 암호 표