Generative AI가 금융 산업을 어떻게 변화시키고 있습니까? – 핀테크 싱가포르

제너레이티브 AI(Generative AI)의 등장은 그야말로 놀랍습니다. 많은 사람들은 그것이 처음부터 선을 위한 강력한 힘으로 상상했지만, 다른 사람들은 잠재적인 부정적인 영향에 대해 우려를 품었습니다.

자율적으로 콘텐츠를 생성하는 능력을 갖춘 제너레이티브 AI(Generative AI)는 금융 산업에서 자리를 잡아 오래된 과제에 대한 혁신적인 솔루션을 제공하고 있습니다.

Microsoft 부사장 Ali Dalloul로 구성된 전문가 패널; Coen Jonker, Tyme Group의 공동 창립자 겸 회장; 아키오 이소와(Akio Isowa), 수석 경영집행책임자 겸 그룹 최고 디지털 혁신 책임자
SMBC(Sumitomo Mitsui Banking Corporation)는 금융 분야에서 Generative AI의 혁신적인 영향에 대한 통찰력을 제공했습니다. 싱가포르 핀 테크 페스티벌 2023.

금융 기관을 위한 AI 민주화

알리 달룰(Ali Dalloul) 대표 Microsoft에서는 AI에 대한 회사의 XNUMX차원 접근 방식을 설명했습니다.

첫 번째 차원은 제품 개발, 서비스 및 글로벌 인프라에 중점을 두고 고객과 파트너가 AI에 액세스할 수 있도록 하는 것입니다. 보안, 윤리 및 책임에 대한 Microsoft의 약속은 두 번째 차원에서 분명하게 드러납니다.

특히 그들은 금융 범죄와의 전쟁에서 상당한 진전을 이루었으며 AI를 활용하여 세계 경제에 연간 5조 달러(SGD 6.71조 XNUMX억) 이상의 비용을 초래하는 문제를 해결했습니다.

Microsoft는 AI 기반 사기 탐지 점수를 금융 기관과 공유함으로써 업계 보안에 기여합니다.

Microsoft의 세 번째 차원은 복잡한 규제 프레임워크를 준수하는 데 중점을 두고 있습니다. Microsoft는 AI를 통해 복잡한 법률 및 규정 준수 요구 사항을 이해할 수 있는 언어로 변환하는 데 도움을 줍니다.

이러한 노력 외에도 Microsoft는 고급 기술을 사용합니다. 생체 인식 신원 사기에 사용되는 합성 음성을 탐지하는 AI 기술을 통해 조직은 상당한 비용을 절약할 수 있습니다.

규제 기관과 긴밀히 협력하여 해당 제품이 업계 표준 및 규정 준수 요구 사항에 부합하도록 보장합니다.

코엔 존커(Coen Jonker) 회장 타임그룹, 활용 방법을 공유했습니다. 제너레이티브 AI 디지털 뱅킹 회사의 고객 참여를 개선합니다. 필리핀과 남아프리카공화국에서 운영되는 Tyme Group은 예측 분석에 중점을 두어 고객에게 다음과 같은 최선의 조치를 제공함으로써 고객 가치를 효과적으로 향상시킵니다.

Generative AI로 구동되는 챗봇을 통합하면 고객 참여와 순 운영 수입이 크게 증가했습니다.

이소와 아키오 대표 SMBC에서는 정보에 입각한 의사 결정을 위해 CFO가 데이터를 분석하고 시각화하는 데 도움을 주기 위해 은행이 Generative AI를 사용하는 것을 강조했습니다.

AI 시스템은 사용자 친화적인 대화 방식으로 CFO를 위한 맞춤형 분석 결과와 권장 사항을 생성합니다. 이 혁신적인 접근 방식은 은행 내에서 데이터 기반 의사 결정을 간소화합니다.

Generative AI 구현 시 과제와 고려사항

Generative AI는 엄청난 잠재력을 제공하지만 특히 금융 기관의 맥락에서 과제와 고려 사항도 제시합니다.

레거시 인프라, 데이터 플랫폼 및 기술은 최신 AI 솔루션의 채택을 방해할 수 있습니다. 이러한 기존 장벽을 극복하려면 경영진의 상당한 투자와 헌신이 필요합니다.

규정 준수는 또 다른 중요한 고려 사항입니다. 금융 기관은 복잡한 규제 프레임워크를 탐색하고 규제 기관과 건설적인 대화에 참여하여 기술 혁신과 규제 요구 사항의 균형을 맞춰야 합니다. AI의 기능과 한계에 대해 고객과 기관 모두를 교육하는 것이 필수적입니다.

또한 AI 시스템의 보안과 윤리를 보장하는 것이 무엇보다 중요합니다. 투명하고 공정하며 포용적이고 책임감 있고 안전한 AI 모델은 책임감 있는 AI 개발을 안내하는 기본 원칙입니다.

패널은 AI를 활용하는 악의적인 행위자가 제기하는 진화하는 위협에 앞서기 위해서는 업계, 정부 및 기술 제공업체 간의 공동 노력이 필요하다는 데 동의했습니다.

AI의 정확성 문제와 환각 탐색

금융에 Generative AI를 구현할 때 가장 우려되는 점 중 하나는 정확성과 AI “환각”의 발생입니다.

환각은 AI가 대화의 원래 의도에서 크게 벗어나는 출력을 생성하는 상황을 의미합니다. AI 기반 금융 애플리케이션의 신뢰성을 보장하려면 이 문제를 해결하는 것이 중요합니다.

알리는 AI 프로세스 표준화의 중요성을 강조했습니다. 표준화는 일관성을 제공할 수 있지만 AI의 본질적인 맞춤화 및 개인화 특성과 일치하지 않을 수 있습니다.

환각 위험을 완화하려면 AI 모델을 미세 조정하고 엄격하게 모니터링해야 합니다. Microsoft는 AI 출력이 원하는 결과와 일치하도록 보장하기 위해 콘텐츠 필터링, 정렬 기술 및 타사 벤치마킹을 포함한 여러 전략을 사용합니다.

Coen은 사용자의 교육과 이해에 대한 필요성을 강조했습니다. 직원과 이해관계자는 AI 도구의 기능과 한계를 이해해야 합니다.

생성적 AI는 완전한 대체가 아닌 인간 능력의 증강으로 보아야 합니다. 안전 브레이크와 인간의 감독은 특히 의료와 같이 규제가 엄격한 산업에서 매우 중요합니다.

금융에서 발전하는 제너레이티브 AI의 역할

Generative AI가 재무에 미치는 영향은 효율성 향상을 넘어 확장됩니다. 이는 금융 포용성과 지속가능성을 촉진하는 데 중추적인 역할을 합니다.

Generative AI로 구동되는 대화 인터페이스는 여러 언어로 대화를 촉진하여 신흥 경제에서 디지털 서비스에 더 쉽게 접근할 수 있도록 해줍니다.

또한 Generative AI는 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 규정에 대한 구체적인 정보와 지침을 제공하여 금융 기관이 지속 가능성 목표에 부합하도록 지원할 수 있습니다.

Akio는 금융 부문 직원의 적응성과 지속적인 학습의 중요성을 말했습니다. 전통적인 역할은 진화하고 있으며 금융 전문가는 변화를 수용하고 성장 사고방식을 배양해야 합니다. 기술 중심 환경에서 효과적으로 의사소통하고 협업하는 능력은 점점 더 중요해지고 있습니다.

금융계 일자리의 미래

패널은 또한 AI로 인한 변화하는 환경으로 인해 금융 부문에서 요구되는 진화하는 역할과 기술에 대해서도 다루었습니다.

알리는 새로운 AI 중심 시대의 직원들에게는 적응성, 성장 마인드, 민첩성이 필수적이라고 말했습니다. 데이터 과학자와 같은 전통적인 역할이 진화하고 있으며 AI 도구를 효과적으로 사용하고 다른 사람과 협력하는 능력이 점점 더 중요해지고 있습니다.

Aiko는 에너지, 창의성, 학습에 대한 갈망이 급변하는 환경에서 개인을 차별화할 것이라고 덧붙였습니다. 패널은 ChatGPT와 같은 AI 도구가 일자리를 대체하지는 않지만 인간의 능력을 향상시킬 수 있다는 데 동의했습니다.

어려움이 존재하지만 업계 리더들의 공동 노력과 책임감 있는 AI 개발은 금융의 더 밝고 안전한 미래를 약속합니다.

끊임없이 진화하는 금융 세계에서 Generative AI는 책임감 있게 활용될 때 긍정적인 변화를 주도하고 혁신을 촉진하며 금융 산업의 미래를 확보할 수 있는 강력한 동맹입니다. AI 기반 시대로 나아가는 과정에서 협업, 교육, 책임감 있는 개발이 성공의 초석이 될 것입니다.

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• 출처: https://fintechnews.sg/80447/ai/how-is-generative-ai-transforming-the-financial-industry/