Bitcoin Is On FIRE - Plato AiStream V2.1

플라톤에 의해 재발행

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검소하게 생활하고 현명하게 투자하는 정신은 비트코인 표준에 적용될 때만 더 좋아집니다.

FIRE는 무엇입니까?

FIRE(Financial Independent, Retire Early)는 사람들이 기존의 전략 목표보다 훨씬 일찍 은퇴할 수 있도록 하기 위해 극단적인 저축과 투자에 초점을 맞춘 운동입니다.

극도의 검소함이 FIRE의 핵심입니다. 지지자들은 소득의 상당 부분을 저축하는 것을 목표로 합니다. 많은 경우에 50%가 훨씬 넘습니다. 이것은 일반적으로 비용 절감에 대한 훈련된 초점을 통해 달성됩니다. 소득 증가는 장려되지만 무자비하게 지출을 줄이는 것보다 통제하기 어려운 것으로 인식됩니다.

저축 목표가 달성되면 은퇴자들은 정기적인 소액 인출로 생활합니다. 대부분 적용할 것 "4% 룰" 또는 저축 목표와 안전한 인출 금액을 계산하기 위해 이와 유사한 것. 저축은 일반적으로 거의 전적으로 주식 인덱스 펀드에 투자됩니다.

여기에서 반복할 가치가 없는 엄청난 양의 정보가 FIRE에 있습니다. 아마도 가장 인기 있는 FIRE 블로거 중 한 명부터 시작하여 자신만의 조사를 할 수 있습니다. 미스터 머니 콧수염.

좋은 점: 불과 자유

FIRE 운동에는 많은 것이 있습니다. 가장 큰 장점은 비트코인과 마찬가지로 권장되는 낮은 시간 선호 행동에서 비롯됩니다. FIRE 지지자들은 즉각적인 지출을 기꺼이 희생하고 나중에 자유의 라이프스타일을 가능하게 하는 (복리 저축을 통해) 미래 수익의 증가 가능성을 위해 라이프스타일을 타협합니다. FIRE의 극도의 검소함은 다음과 잘 어울립니다. 미니멀리즘 그리고 이러한 움직임 사이에는 어느 정도 겹치는 부분이 있습니다. 공통점은 다양한 형태의 자유에 대한 열망입니다. 다시 한 번 많은 비트코인 사용자에게 친숙한 것입니다. 미니멀 라이프 스타일과 사고 방식은 은퇴하기 훨씬 전에 심리적 자유감을 제공할 수 있습니다. 당신의 소유물은 당신을 소유하는 것을 멈추고 당신이 아직 당신의 시간을 완전히 통제하지 못하더라도 당신이 가장 소중히 여기는 것에 집중할 수 있습니다.

FIRE 커뮤니티는 또한 투자에 대한 관리 수수료를 줄이는 데 무자비하며 거의 항상 가장 저렴한 옵션을 찾습니다. 그들은 비트코인이 완전히 자주적인 방식으로 영구적으로 무료로 가상으로 저장될 수 있다는 사실을 알게 되어 기쁠 것입니다. 가장 저렴한 Vanguard 또는 BlackRock 주식 ETF도 비트코인에 상응하는 달러 가치를 보유하는 것보다 더 비쌉니다.

나쁜 점: 훨씬 더 오래 작동하지 않을 수 있습니다.

FIRE 지지자들은 일반적으로 거의 모든 저축을 주식 인덱스 펀드에 투자합니다. 이것은 수십 년 동안 본질적으로 평평한 성과를 보여주는 USD M500 통화 공급으로 표시된 S&P 2 차트에서 알 수 있듯이 중앙 은행에서 화폐 인쇄기를 끄면 잠재적으로 문제가 될 수 있습니다.

FIRE 지지자들의 계산은 법정 화폐 시스템이 실패하고 하이퍼비트코인화가 도래하면 작동을 멈출 수 있습니다. 대부분의 비트코인 사용자가 이미 알고 있듯이 모두 때 XNUMX으로 추세 비트코인 가격,를 포함하여 S & P 500.

두 세계의 장점: Bitcoin On FIRE

"비트코인에 대해 100시간을 연구하면서 부정적인 의견을 가진 사람은 한 명도 없다고 생각합니다." – 마이클 세일러

모든 자산 소유자와 마찬가지로 FIRE 운동은 법정화폐 표준의 수혜자였습니다. 고장난게 아니라면 고치지 마세요...

그러나 FIRE 지지자들이 100시간을 투자했다면 비트코인과 개인 가치 사이의 놀라운 연관성을 발견할 수 있을 뿐만 아니라 거의 방탄에 가깝고 비트코인을 이상적인 저축 수단으로 만드는 투자 기본 사항을 발견할 수 있습니다.

FIRE 커뮤니티의 비트코인에 대한 일반적인 비판은 지난 100년 동안 전통적인 금융계에서 퍼온 비판과 다르지 않습니다. 이러한 주장을 FIRE 전략 구현에 대한 거래 차단기로 받아들인다 해도(나는 XNUMX시간 후에 대부분의 의사가 그럴 것이라고 확신하지 않으며 의심합니다), 단순히 비트코인의 우월한 총 수익.

종종 비트코인을 판매하는 것은 신성모독이라고 말하며 저는 일반적으로 가능한 한 오랫동안 보유하는 것을 수락하며 생산적인 작업을 통해 귀하의 라이프스타일을 지원하는 것이 대부분의 사람들에게 가장 안전한 전략일 가능성이 높습니다. 그러나 조기 은퇴하고 주기적으로 비트코인 보유량을 영구적으로 줄이는 것은 그들이 상상하는 것보다 더 빨리 그리고 하이퍼비트코인화 이전에 수학적으로 가능합니다. 비트코인의 성장률이 인출 및 인플레이션의 성장률을 초과하기만 하면 됩니다. 같이 그렉 포스 "그냥 수학일 뿐이야."

나는 당신이 자신의 번호를 운영하는 것이 좋습니다 (모든 사람의 상황은 다르며 이것은 재정적 조언이 아닙니다). 매우 기본적인 스프레드시트 템플릿에 대한 도움이 필요하면 연락하세요. 트위터를 통해.

비트코인의 역사적 총 수익률은 놀랍습니다. 그것의 10년 복합 연간 성장률 (CAGR)은 200%입니다. 그러나 성숙도가 높아짐에 따라 궁극적으로 더 낮은 수익률로 더 긴 주기가 나타날 수 있습니다(배심원은 아직 이에 대해 결정하지 않았습니다!). 그럼에도 불구하고 200% 제공 많은 당신이 고려할 때 꿈틀거리는 방의 S&P 500 10년 CAGR은 ~13%입니다. 숫자를 실행할 때 자체 버퍼에 구축하는 것이 현명할 것입니다(예: 미래에 더 낮은 비트코인 수익률 및/또는 비용에 더 높은 인플레이션율을 가정).

용감하고 수학을 신뢰하는 사람들에게는 기존 FIRE 기술을 사용하는 것과 비교하여 법정화폐로 평가할 때 훨씬 더 낮은 시작 균형이 필요하다는 것을 알게 될 것입니다.

비트코인의 총 수익 잠재력은 법정화폐 세계에서 비트코인 표준에 따라 은퇴할 때 변동성에 대한 최선의 방어 수단이기도 합니다. 그러나 비트코인 가격의 하방 변동성이 증가하는 기간과 동시에 대량 판매가 발생하는 것을 원하지 않기 때문에 출금을 정기적으로(예: 매주 또는 매월) 확인하는 것이 현명할 수도 있습니다. 심리적으로 이것은 관리하기 어려운 과정일 수 있습니다. 단기 가격 조치와 상관없이 판매에 대한 훈련되고 일관된 접근 방식은 이러한 긴장을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이는 본질적으로 DCA(달러 비용 평균화) 전략을 사용하여 비트코인을 구매하는 것과 반대입니다(자동 서비스의 도움 없이).

Michael Saylor 학교의 은퇴한 Bitcoiners의 경우 비트코인이 "...영원히 Laura"의 가치가 증가할 것이라는 데 동의합니다(내 견해도 마찬가지입니다). 가능한 한 판매를 지연하면 더 오랜 기간 동안 더 나은 성과를 낼 수 있습니다. 불안과 인적 오류의 가능성이 더 커집니다.

결론적으로, 전형적인 FIRE 템플릿이 반드시 깨지는 것은 아니지만, 나는 그 움직임을 위한 더 나은 방법이 있을 수 있다고 주장합니다. 단순히 주식 인덱스 펀드를 비트코인으로 교체하는 것만으로도(부분적으로라도) 자유를 향한 길을 크게 가속화할 수 있습니다.

기존 비트코인 사용자의 경우, 비트코인을 판매할 생각이 없고 영원히 일하고 싶어도 은퇴 시 몇 가지 기본 수치를 실행하는 것은 항상 가치가 있습니다. 적어도 하루나 이틀 동안은 비트코인이 부족하다고 느낄 수 있습니다.

이것은 John Tuld의 게스트 게시물입니다. 표현된 의견은 전적으로 자신의 것이며 BTC Inc 또는 Bitcoin Magazine.

타임 스탬프 : 2022 년 3 월 26 일